案件防控题
一、单选
1.金融犯罪引发的风险积累到一定程度，扩大为系统性、全局性风险，最终会引起什么后果？(A) A.危机社会稳定
B.巨大的财务损失
C.加剧金融机构的信用风险
D.可能出现支付困难、流动性风险等一系列连锁反映 2.全国范围内银行业案件专项治理活动开始的时间是？(B) A.2004年 B.2005年 C.2006年 D.2007年
3.银行业案件专项治理活动是哪个部门要求的?(D) A.公安局 B.纪委 C.国资委 D.银监会
4.以下不属于防范操作风险“十三条意见”内容的是？(A) A.加强案件责任追究，实行“一案四问”和“上追两级”。
B.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开。
C.建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并确保这一安排纳入总行及各级分支机构的人事管理制度。
D.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严格惩处。
5.大中型商业银行案件专项治理工作转入操作风险常态化日常监管的时间是？(B) A.2006年 B.2007年 C.2008年 D.2009年 6.以下不属于案件责任追究原则的是？(C) A.一案四问责 B.上追两级 C.既往不咎D.双线问责
7.按照国务院领导的重要批示精神，银监会党委决定，从哪一看起，再用三年时间持续开展农村中小金融机构案件防控治理工作?(B) A.2008 B.2009 C.2010 D.2011 8.下列哪一项内容不属于长效机制的特点？(A) A.主观性 B.规范性 C.稳定性 D.长期性 9.以下不属于案件问责原则的是？(D) A.自查从宽 B.他查从严 C.尽职免责 D.既往不咎 10.以下不属于人事四项制度的内容是？(B) A.干部交流 B.会计委派C.岗位轮换 D.强制休假
11.根据十个联动的要求，会计主管委派制应与什么制度联动起来？(A) A.基层行行长、主任的定期交流轮岗
B.诚信举报制度
C.强制休假制度
D.审计问责制度 12.案件防控长效机制建设的内部控制方面包括：(C) A.实施会计委派 完善稽核体系 加大检查整改
B.规范公司治理机制 完善风险管理构架 强化业务流程管理 推进合规文化建设 C.内善内控制度建设 强化岗位流程制约 加强重点环节控制 持续内控制度评价 D.完善劳动用工制度 提升全员素质 加大人员管控力度 科学制定薪酬分配制度 13.以下不属于间接责任人的是？(B) A.机构案件防控第一责任人B.授权人 C.机构经营管理责任人 D.知情不报的人员 14.以下不属于纪律处分的有？(C) A.记过B.记大过C.解除劳动合同D.开除 15.以下不属于从轻、减轻的情形有？(A) A.虽知情不报，但能洁身自好
B.自查发现，主动暴露
C.积极赔偿损失
D.被胁迫，事后积极补救 16.下列哪一项属于银行的重大突发事件？(D) A.柜员发生业务差错，造成10万元短款
B.柜员小李的印章丢失 C.信贷员因工作失误导致50万元抵押贷款的抵押手续失效 D.某分理处出现挤兑事件
二、多选
1.由于金融行业的特殊性，金融犯罪的危害包括下列哪些方面：(ABCD) A.财务损失
B.加剧金融机构的信用风险
C.造成金融机构资产质量下降，形成大量坏账
D.风险积累到一定程度时，最终会危及社会稳定 2.银行业案件专项治理的目的是？(ABCD) A.深入开展银行业案件治理 B.逷制案件高发势头
C.督促银行业金融机构采取有效措施 D.防范操作风险和案件风险
3.有关防范操作风险的十三条意见，正确的说法有？(ABC) A.中国银监会2005年2月召开国有商业银行案件专项治理工作第一次会议后出台。 B.在《关于加大防范操作风险工作力度的通知》中提出。
C.“严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度”就是十三条意见中提出的。
D.“案件风险滚动排查”就是十三条意见中提出的。
4.为从根本上防控风险，2005年4月银行业案件专项治理工作第五次会议，提出了建立案件综合治理长效机制的“十项措施”，包括：(ABCD) A.实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责任。 B.加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力。
C.加强银行业金融机构信息科技系统建设监管，提高信息科技水平。
D.提高银行业金融机构处置突发事件的能力，努力控制和减少案件损失。
5.2006年8月，召开第九次全国银行业案件专项治理工作会议，提出了强化内控管理制度的“十个联动建设”，内容包括：(ABCD) A.针对票据业务案件高发，实行按规定收取保证金和推行由他行托管保证金的联动，禁止自开自贴和自管保证金。
B.一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政章的管理联动。
C.基层行行长、主任的定期交流轮岗与会计主管的委派制并行与联动。 D.重要岗位的强制性休假与岗位审计紧密联动。
6.出现以下哪此行为时需要列入重点人员进行关注？(ABCD) A.黄赌毒
B.经商办企业
C.大额炒股
D.不正常交友
7.2009-2011年农村中小金融机构案件防控治理工作三步走的目标是？(ABC) A.规范
B.强化
C.提升
D.整改
8.中小金融机构案件防控治理长效机制的内容包括：(AB) A.“治理完善、制度健全、内控严密、执行有力、持续有效”的内部控制体系 B.“查、防、堵、惩、教”相结合的案件防控工作机制 C.案件数量持续下降 D.零案件的目标
9.中小金融机构案件防控治理长效机制建设的措施是？(ABC) A.建立完善的组织管理体系和严密的内部控制制度 B.建设科学的信息技术的完善的安全设施 C.构建合规文化和风险管理框架 D.零案件的目标
10.中小金融机案件防控治理长效机制建设的目的是？(ABC) A.有效提升内控和风险管理水平B.促时中小金融机构增强核心竟争力 C.实现中小金融机构健康有序运营 D.逷制案件高发势头
11.中小金融机构案件防控长效机制建设应从哪些方面着手？(ABCD) A.公司治理、内部控制 B.内部监督、人员管理 C.技术防范、责任追究
D.应急处置、信息披露、协调联动
12.长效机制建设要求在技防安全设施方面做到？(AB) A.加快电子化建设 B.加大安全设施投入 C.加大违规处罚力度 D.严格案件责任追究
13.案件责任追究的原则是？(ABCD) A.教育惩罚相结合 B.依据要充分 C.处理要公平
D.处理轻重要适度 14.依据《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》，哪些案件纳入案件责任追究的范围？(ABCD) A.侵占、挪用
B.破坏金融管理秩序 C.诈骗、盗窃、抢劫
D.其他应移送司法机关或经公安、司法机关立案侦查的案件。 15.纪律处分包括哪些种类？(ABCD) A.警告
B.记过
C.记大过
D.降级 16.突发事件包括？(ABCD) A.自然灾害
B.事故灾难
C.公共卫生事件
D.社会安全事件
17.2008年8月5日，A联社审计人员在进行大额贷款业务检查时，发现辖属一信用社主任古某违法违规挪用信用社和储户资金，涉案金额巨大。经公安机关立案侦查，2008年3月至8月，古某利用担任信用社主任之便，分别多次自己或指使他人采取无折（卡）转取客户资金、虚存挪用信用社资金并抹账、骗取信用社业务公章等手段，以个人名义向客户出具加盖信用社公章的借条，私自向客户高息借用资金。案发时，借用、挪用资金涉案金额共计350万元。综合分析这起案件，具有高管人员作案、作案隐蔽、作案时间长和金额巨大的特点，其危害性和破坏性极大。如果处置不当，极易引发金融挤兑事件，严重影响金融秩序和社会稳定。
（1）2008年8月5日，A联社审计人员在发现古某重大违法违规案件后，以下处理方式错误的是？(BCD) A.立即向联社领导报告 B.对古某处以罚款
C.继续检查，待检查结束后，将检查发现的问题汇总向领导报告 D.立即向公安机关报案
（2）A联社接到报告后可以采取哪些措施？(ABCD) A.责令古某停职检查 B.向司法机关移送
C.立即启动突发事件应急预案，组成调查组，深入调查古某问题 D.立即向当地银监部门和上级联社报告
（3）案件发生后，联社如何进行查办？(ABCD) A.成立案件处置工作领导小组
B.按照案件处置与业务发展两不误的原则，制订案件处置工作实施方案，从支付风险、外部诉讼、信访、舆情等方面进一步完善充实应急预案 C.组成案件调查组，对古某案件展开全面调查
D.配合公安机关的侦办，落实监管部门的指导意见 （4）古某案件的侦办重点是什么？(ABCD) A.古某所签发借条的真实性 B.他人欠古某资金情况 C.涉案资金的来源 D.涉案资金的去向
（5）在古某案件中，应通过哪些手段进行涉案资金追缴？(ABCD) A.依法追缴现金 B.冻结存款 C.查封财产
D.其他可以追缴的合法手段
（6）古某可能涉嫌哪些犯罪？(AB) A.非法吸收公从存款罪 B.挪用资金罪 C.受贿罪 D.贪污罪
（7）哪些人可能受到责任追究？(ABCD) A.古某
B.为古某作案提供便利的员工 C.县联社有管理职责的部门负责人 D.县联社班子成员
(8）此案件的风险预后工作包括哪些方面？(ABCD) A.经验教训总结
B.声誉风险防范与挽回 C.制度流程补救
D.风险漏洞堵塞整改
三、判断
1.金融犯罪可能最终会危及社会稳定是由于金融行业的特殊性。(对) 2.银行业案件专项治理的背景是：随着我国市场经济发展和金融改革的深入，银行业金融机构操作风险也在同步扩大，特别是大案要案的发生，给我国银行业带来了巨大的财务损失和声誉损失，引起了国内外社会各界的高度关注。(对) 3.2005年年初至2006年,银监会先后组织召开了10次案件专项治理工作会议,在历次会议上针对不同机构、不同时期案件特点和形势，分别提出了案件治理的具体措施和要求。(对) 4.2006年3月，银监会召开第八次全国银行业案件专项治理工作会议，要求重点整治银行授权卡（银员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、重要岗位等案件多发的六个关键环节。(对) 5.案件专项治理的原则是“标本兼治，重在治本；查防结合，重在防范；改革管理并重，重在加强内控”(对) 6.在处理案件责任人的同时，还要严肃追究不严格执行规章制度的制约人、知情人以及相关负责人的责任。(对) 7.2009-2011年，农村中小金融机构案件防控治理的目标是：风险管理意识普遍增强，制度流程基本完善，内控管理明显进步，风险管理水平持续提高，案件防控长效机制有效建立，主要案件防控指标力争达到国内银行业平均水平，案件数量和百万元以上案件数量逐年下降。(对) 8.现化商业银行内控目标是中小金融机构案件防控治理长效机制的标杆。(对) 9.加强合规文化建设是中小金融机构案件防控治理长效机制的基础。(对) 10.对委派会计的考核应以委派机构考核为主，受派机构考核为辅。(对) 11.内善内控制度要求，确保每一个环节和流程均“有章可偱、有规可依”
12.中小金融机构应按照《商业银行信息披露办法》规定要求，逐步完善信息披露制度以及相庆的工作机制。(对) 13.《农村中小金融案件责任追究指导意见》可作为我行责任追究的直接依据。（错） 14.纳入案件责任追究的责任人员只包括直接责任人，不包括间接责任人。（错）
15.由于提名、举荐不当，人事管理部门考核失实，用人失察、失误，造成“带病”提拔形成严重后果，或把不良行为人安排到重要岗位等，引发案件风险的。不属于从重追究责任的情况。（错）
