一、单项选择题
1、补仓维持担保比例为（） ，当低于补仓维持担保比例时需要在（） 个交易日补足担保物；平仓维持担保比例为 （），当低于平仓维持担保比例时需要在（） 个交易日补足担保物；当维持担保比例超过（） 客户可以取钱（转券）。B
A、130%、
1、150%、
1、300%
B、150%、
2、130%、
2、300%
C、300%、
1、150%、
1、150%
D、130%、
2、150%、
1、300%
2、融资融券交易与普通证券交易不同的有（）。 D
A、投资者从事融资融券交易时，可以买卖所有在证券交易所上市交易的证券；从事普通证券交易时，只能在与证券公司约定的范围内买卖证券
B、投资者从事普通证券交易，可以向证券公司借入资金买入证券，也可以向证券公司借入证券卖出
C、融资融券交易与普通证券交易相比，投资者可以通过向证券公司融资融券，扩大交易筹码，因此投资者的收益也一定会加大
D、投资者从事普通证券交易时，风险完全由其自行承担。从事融资融券交易时，如不能按时足额偿还资金或证券，会给证券公司带来风险
3、融资融券业务客户合同期限为（），融资融券合同期限到期前一个月，若公司和客户均未书面通知双方终止可同的，合同期限自动延续（）。B
A、6个月，6个月
B、1年，1年
C、2年，2年
D、无限期，无限期
4、（）提供融资融券客户日常交易查询服务，服务内容包括融资融券交易日常咨询服务、提供客户信用自己账户交易记录及信用资产账户的查询服务。A
A、证券营业部
B、信用交易部
C、客户服务中心
D、经纪业务管理部
5、投资者参与融资融券交易，用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户为（）个。A
A、1个
B、2个
C、最多2个
D、最少2个
6、证券营业部符合规定条件的员工，经公司审批获得（）后，方可开展融资融券业务。 A
A、荐审人资格
B、投资顾问资格
C、证券从业资格
D、证券执业资格
7、融资融券业务荐审人新增、暂停和取消资格、信息变更等申请须经证券营业部负责人审核同意后提交（）审批。B
A、信用交易部
B、经纪业务管理部
C、财富管理部
D、营销管理部
8、因涉案、办案等司法协助需证券营业部配合提供客户相关资料，需（）批准并及时上报公司有关部门。 A
A、证券营业部负责人
B、证券营业部运营部经理
C、证券营业部信息技术部经理
D、证券营业部荐审人
9、客户及其一致行动人（）达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。 D
A、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量
B、只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量
C、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量，或只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量
D、合计通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量
答案：D
10、司法机关依法对客户信用账户记载的权益采取冻结的，公司应当（）。 C
A、直接冻结客户信用账户的资金和证券
B、在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权后，冻结客户信用账户的剩余证券和资金
C、在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权后，将剩余证券和资金划转到该客户的普通证券账户和资金账户，并按照现行规定协助冻结
D、婉拒执行
11、以下哪项信息无需向交易所报送（）。 E
A、客户未按规定足额追加保证金
B、合约期满客户未清偿债务
C、客户提供虚假信息
D、公司与客户发生司法纠纷
E、以上都不对
12、以下哪些客户不能申请融资融券业务（）。D
A、拒绝提供相关资料，或提交虚假资料的客户
B、本证券公司的股东（不包括上市证券公司仅持有5%以下上市流通股份的股东）及相关关联人
C、公司认定其证券投资经验、风险承受能力不足以开展融资融券交易的客户
D、以上全部
13、融券卖出的标的证券涉及终止上市、要约收购等情形时，该如何处理？（）A
A、客户在预定终止上市公告日或收购公告日后（设T日）1个交易日内了结该证券相关的融券关系，如客户未进行上述处置的，公司于Ｔ+2日强制平仓
B、客户在预定终止上市公告日或收购公告日后（设T日）2个交易日内了结该证券相关的融券关系，如客户未进行上述处置的，公司于Ｔ+3日强制平仓
C、客户在预定终止上市公告日或收购公告日后（设T日）3个交易日内了结该证券相关的融券关系，如客户未进行上述处置的，公司于Ｔ+4日强制平仓
D、客户在预定终止上市公告日或收购公告日后（设T日）4个交易日内了结该证券相关
的融券关系，如客户未进行上述处置的，公司于Ｔ+5日强制平仓
14、可充抵保证金证券暂停交易期间的公允价值如何计算？（） C
A、按照停牌前一日的收盘价计算
B、按照行业指数最新收盘价计算，其中指数选用证券交易所、监管机构或中国证券业协会公开发布的行业指数
C、采用指数收益法估值：证券公允价值＝证券停牌前一日收盘价*行业指数最新收盘价/行业指数停牌前一日收盘价
D、不计算
15、在什么情况下客户可以现金偿还融券负债？（）D
A、客户同意的情况下
B、客户与证券公司双方同意的情况下
C、客户所融证券未经预告暂停交易，未确定恢复交易日或恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，在证券公司同意的情况下，客户可以用现金偿还融券负债，其中估价及其方法由客户和证券公司进行协商
D、客户融券卖出的标的证券暂停交易，未确定恢复交易日或恢复交易日在融券债务到期日之后的，在证券公司同意的情况下，客户可以用现金偿还融券负债，其中估价及其方法由证券公司确定并公布
16、维持担保比例怎么计算？（）A
A、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用)
B、维持担保比例=信用证券账户内证券市值/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用)
C、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价)
D、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券前一交易日收盘价）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用)
17、客户用作充抵保证金的证券公布终止上市程序的，公司提示客户可在终止上市公告发布日（设为Ｔ日）后2个交易日内卖出该证券。客户未进行上述处置，从终止上市公告发布日后的第三个交易日（T＋3日）开始，公司：（）C
A、仅将该证券计算维持担保比例时市值计为零
B、仅将该证券的折算率计为零
C、将该证券的折算率和计算维持担保比例时市值计为零
D、对该证券强制平仓
18、提高维持担保比例方式有哪些？（）D
A、将追加的现金划入客户信用交易账户
B、将追加的可充抵保证金证券划入客户信用交易账户
C、自行平仓：通过卖券还款、买券还券、直接还券或直接还款等方式全部或部分偿还融资融券债务
D、以上全是
19、为加强风险监管和防范风险，公司建立了以（）为核心的风险控制指标体系。 B
A、净资产
B、净资本
C、注册资本
D、资本充足率
20、根据证监会制定的《证券公司风险控制指标管理办法》，证券公司净资本与各项风险准备之和的比例不得低于（）。A
A、100%
B、80%
C、60%
D、50
21、根据证监会制定的《证券公司风险控制指标管理办法》，证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，对单一客户融资业务规模不得超过净资本的()；对单一客户融券业务规模不得超过净资本的()。B
A、5%、10%
B、5%、5%
C、10%、5%
D、10%、10%
22、根据证监会制定的《证券公司风险控制指标管理办法》，证券公司接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的（）。C
A、10%
B、15%
C、20%
D、25%
23、根据证券交易所制定的《上海/深圳证券交易所融资融券交易试点实施细则》，单只标的证券的融资/融券余额达到该证券上市可流通市值/流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入，并向市场公布。D
A、10%
B、15%
C、20%
D、25%
二、多项选择题
1、证券公司在向客户融资、融券时，对（）的客户，以及本公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资、融券。BCD
A、在本公司从事证券交易不足1年
B、交易结算资金未纳入第三方存管
C、证券投资经验不足
D、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录
2、证券营业部是客户融资融券业务申请的具体受理部门，具体负责（ ）ABCD
A、授信前客户调查
B、客户资信跟踪调查
C、协助实时盯市
D、督促客户补仓、清收资券等
3、证券营业部负责人对客户融资融券申请材料和《融资融券业务申请表》中所填内容的有效性、完整性和真实性负责。ABC
A、有效性
B、完整性
C、真实性
D、及时性
4、证券营业部负责人为融资融券（）专项工作第一责任人。ABCD
A、投资者教育
B、投诉处理
C、纠纷处理
D、应急处理
5、证券营业部投资者教育的主要职责有：ABC
A、负责接受投资者的咨询，负责反馈客户需求及建议，做好融资融券业务的客户服务。
B、负责履行融资融券投资者教育的义务并组织落实投资者教育和回访工作；
C、负责策划、组织和制作本证券营业部投资者教育补充内容。
D、投资者教育的频率要求每周一次。
6、各证券营业部融资融券投资者适当性管理的主要职责有：ABCD
A、认真落实公司统一制定的和证券营业部个性化的融资融券投资者适当性管理工作内容。
B、调查和研究本营业部投资者适当性管理工作中出现的问题。
C、定期检查、评价汇报本营业部投资者适当性管理工作的效果。
D、认真做好融资融券投资者适当性管理工作，将投资者适当性管理工作与日常工作紧密结合。
7、证券营业部在开展融资融券业务过程中，发现客户资格、交易行为、资产状况等存在异常情况时，应及时向（）报告。AB
A、风险管理总部
B、信用交易部
C、合规管理总部
D、营销管理部
8、证券营业部开展融资融券业务，应包括但不限于具备的条件：ABCDE
A、经营证照齐全有效
B、不规范账户已经清理完毕并另库管理，无新增不合格账户；
C、建立了以“了解自己的客户”和“适当性服务”为核心的客户分类管理和服务体系
D、证券营业部负责人勤勉尽责，具备融资融券业务的风险意识和专业知识，并通过公司组织的融资融券业务培训及测试
E、有2名（含）以上荐审人，其中1名应有证券投资咨询资格
9、客户如果是上市公司的（），则必须在《融资融券业务申请表》中如实填写，并出具上市公司相关证明。ABC
A、董事
B、监事
C、高级管理人员
D、职员
10、有下列任何一种情形发生时，研究所应暂不发表有关证券的研究报告和评论意见，直至比例回复指标值之下()。ABCD
A、单一证券（全体客户）融资规模占公司净资本比例达到15%
B、单一证券（全体客户）融券规模占公司净资本比例达到5%
C、单一证券（全体客户）融资余额与该证券上市可流通市值的比例达到5%
D、单一证券（全体客户）融券余量与该证券上市可流通量的比例达到2%
11、有下列任何一种情形发生时，公司资产管理、证券投资业务暂不得买入该上市公司股票，直至比例回复至指标值以下（）。AC
A、单一证券（全体客户）融资余额与该证券上市可流通市值的比例达到5%
B、单一证券（全体客户）融资余额与该证券上市可流通市值的比例达到2%
C、单一证券（全体客户）融券余额与该证券上市可流通市值的比例达到2%
D、单一证券（全体客户）融券余额与该证券上市可流通市值的比例达到5%
12、《证券公司融资融券业务试点内部控制指引》规定证券公司应对自身（）等主要财务指标进行监测，并根据指标变化情况，及时调整融资融券业务规模。ABC
A、净资本
B、流动性
C、资产负债
D、盈利性
13、关于客户信用证券账户，以下哪些说法是正确的（）。AB
A、客户信用证券账户是客户信用交易担保证券账户的二级账户，用于记载客户委托公司持有的担保证券的明细数据
B、客户信用证券账户不能直接进行投票
C、客户信用证券账户记载的证券明细数据以登记公司的为准
D、配合司法机关冻结客户财产时可以直接对客户信用证券记载的证券数据进行冻结
14、公司根据客户的哪些因素对客户进行评级（）ABCD
A、自然属性
B、交易属性
C、内部信用属性
D、外部信用属性
15、公司应履行融资融券合同中的通知义务。公司选择下述哪些方式时进行通知送达的，即视为已经履行各项通知义务，同时视为投资者对通知中的内容已全部知悉：（）ABCD
A、以电子邮件方式、传真、手机短信通知的，以电子邮件、传真、手机短信成功发出即视为通知送达。
B、以电话方式通知的，以通话当时视为通知送达；电话三次无法接通或无人接听的，以最后一次拨出电话时间视为通知送达。
C、以邮寄方式通知的，以寄出后三日视为通知送达
D、以公告方式通知的，以公告发布之日视为通知送达
三、判断题
1、处理融资融券客户纠纷，应坚持尊重交易事实，保护客户合法权益的原则，依照国家、证券交易所、证券登记结算机构等的规定，合法合规处理A
2、证券公司可以根据流动性、波动性等指标对各类担保证券确定不同的折算率，但不得低于交易所规定的标准B
3、公司开展融资融券业务的决策与授权体系，按照董事会———业务决策机构———业务执行部门———证券营业部的架构设立和运行A
4、证券公司在公司总部的集中监控下，按照公司的统一规定和决定，具体负责客户征信、签约、开户交易执行等业务操作。A
5、证券公司在向客户融资、融券前，应当按照有关规定与客户签订融资融券合同及风险揭
示书，并为其开立信用证券账户和信用资金账户A
6、证券营业部统一制定客户开展融资融券业务资格标准和等级评定方法
B
7、客户提前部分偿还融资融资负债时，按照先偿还罚息负债、再偿还利息及费用负债，最后偿还本金负债的顺序偿还A
8、证券营业部非档案管理人员因工作需要借阅客户档案，需证券营业部负责人批准，并办理借阅手续A
9、证券营业部对融资融券客户纠纷不允许未经处理、随意和直接推到上级部门、监管部门或证券交易所等单位。A
10、客户信用证券账户可以用于新股申购、定向增发、债券回购、预受要约、LOF申购及赎回、现金选择权申报、LOF和和债券的跨市场转出及证券质押
B
11、客户融券期间，其本人或关联人卖出与所融入证券相同的证券的，客户应当自该事实发生之日起5个交易日内向证券公司申报。证券公司应当将客户申报的情况按月报送相关证券交易所B
12、证券营业部营业场所应安排相应人员，用于风险揭示和《融资融券合同》签署，并进行影像采集和存档。A
13、处置突发事件要反应迅速、专业对口、各方参与、相互配合，做到依法、快速、高效和稳妥。同时工作人员要遵循保密原则，不得随意向外泄漏相关情况
A
14、客户信用证券账户是公司客户信用交易担保证券账户的二级账户，信用证券账户中对应的投资者计入证券持有人名册B
15、发生问题授信时，信用交易部通知相关证券营业部即时对问题授信客户在公司证券营业部的信用账户和普通账户做限制资产转移处理，并确认该客户清偿的金额
A
16、客户证券负债不包括权益补偿证券A
17、客户可以先融资10万元到其信用资金账户，4天后再用该资金买入股票
B
18、客户参与融资融券交易，有可能亏损完所有担保资金和担保证券后，仍然还有负债需要继续偿还B
19、客户信用交易担保证券账户记录的证券，由证券公司以客户的名义，为客户的利益，行使对发行人的权利。证券公司行使对发行人的权利，应当事先征求客户的意见，并按照其意见办理B
