投资者保护宣传资料的学习心得
近日，公司组织全体员工学习了证监会投资者保护局关于投资者保护宣传资料，通过学习郭树清主席的讲话，结合当前我国经济的整体研究分析和判断，我们可以看到我国经济正面临一个重要的转型期。通过对资料的学习我总结了几点领会的内容：
如何把“投资者保护”理念贯穿于经纪业务特别是适当性管理的全过程。 当前证券公司业务进入转型期，行业整体转型压力非常大，而加强“投资者保护”又是经纪业务及证券公司持续发展的关键。在开展证券公司投资者保护与服务工作上，应当着重注意两方面，一是加强引导，推动统一行业“风险承受能力”的评估标准；二是简化针对投资者的信息发布和披露，力争简洁明了，帮助投资者了解金融产品的本质并评估风险。
目前投资者教育、保护工作的考核和奖惩机制尚不完善，投资者服务保护工作的效果存在不好鉴定、无法量化考核的实际困难，应进一步研究完善这项工作的考核和奖惩机制。同时，应进一步整合资源，提高投教工作落实的执行力，并将投教工作“精细化”，为不同类型的投资者提供差别化的教育服务内容。投保工作应当是立体的，所有市场主体均应参与其中，就证券公司而言，投保工作也不仅是经纪业务一方面，还应包括投行对上市公司的持续督导、资产管理提供的产品服务等等范畴。在完善投资者保护工作的过程中，应抓好证券行业内部的诚信建设，尤其要制度化地严防证券公司在提供客户服务过程中发生道德风险。还建议整合业内资源，在投资者教育资源等方面形成共享机制。
如何理解并落实“低收入者不宜投资股市”和“在现有条件下推行投资者适当性安排，首先要把没有股市风险承受能力的人劝离出去” 的工作
低收入者不宜投资股市是从保护投资者角度进行的一种风险控制，更是适应投资者、投资产品多元化发展的必要措施。投资者适当性管理既有助于形成“买者自负”的风险意识，更是监督“卖方有责”的主要抓手。投资者适当性管理一方面能够确保投资者清楚风险、理性投资，另一方面也有助于我们及市场经营主体给投资者提供更有针对性、更有效的服务，其根本目的是服务好、保护好投资者。
最迫近的任务是深化发行体制改革，完善发行、分红、退市制度 深化适当性管理，是完成上述关键制度改革的重要前提。
以优化市场优胜劣汰机制为导向，积极推进退市制度改革，逐步形成市场化和多元化的退市标准体系。大力推进行政审批制度改革，坚持市场优先和社会自治的原则，主动改变监管理念和方式，大幅减少事前准入和审批。加快培育和发展市场中介机构，进一步扩大对外开放，引进成熟市场的机构、人才、产品和技术，有效提升境内机构的专业服务水平。抓紧建设原油等大宗商品期货市场，逐步增强我国在国际市场上的定价能力。
通过加强对投资者分类指导，有效抑制炒新热，将有助于加快新股发行制度改革的步伐。退市制度改革也存在类似问题。
通过认真学习、热烈讨论和总结深刻领会其精神，重点要做的工作是要加强自身的专业化素质，提高服务意识，向综合性金融服务人员方向发展。
郭树清主席讲话十二郭树清主席一行与广东投资者和上市公司座谈(420)
