述 职 报 告
尊敬的各位领导：大家好！
非常高兴借此机会向大家汇报我一年来的工作。回顾二OO二年，对我来说是不平凡的一年，这一年北分的个人业务有了突破性进展，取得了历史上前所未有的业绩，这一年也是我个人在中国人寿工作18年来最为难忘的一年。众所周知，今年在分公司党委、总经理室的正确领导下，实现了“两个剥离”，构筑起专业化经营、集约化管理的经营模式，增强了公司实力，为今后个人营销业务的大发展奠定了良好基础。
今年是我公司经营机制改革后的第一年。个人代理业务执行总公司“同城集中、垂直管理”的要求，取得了很好的效果，更有利于专业化经营，有利于营销队伍的规范化管理。
下面，就本人作为市公司个人业务部经理，在这一年中的工作及一些体会按述职文件要求格式向大家做一个汇报，不妥之处，请大家批评指正。
一、个人业务经营和管理情况：
个人业务部主要负责落实分公司个人寿险业务发展和管理方面的方针、政策；制定系统个人寿险业务发展规划和年度发展计划并组织落实；制定并实施个人代理人、组训专员、收展员的管理办法；制定并实施营销职场的管理办法，负责个人代理人从业资格考试及相关证书的管理，负责个人
寿险业务的竞赛策划与实施；负责个人代理人工号库的维持，负责个人代理人的佣金、管理津贴等项工作的核算；负责落实市公司对各营销区部的业务指导工作；完成总经理室交办的其它工作。
今年，我们部门很好的完成了各项职责。
二、主要工作业绩
截止2002年11月25日，全市营销业务保费收入18.2亿元，比去年同期的5.49亿元,增长232%，今年营销总保费目标为14亿，目标达成率为130%；全市营销业务新单保费收入13.4亿元，比去年2.56亿元,同比增长422%;今年营销新单任务为9亿，目标达成率为149%，新单期交保费2.2亿万，与去年同比1.03亿元,增长114%，目标达成率为74%。完成趸交新单保费11.2亿元，与年的1.5亿元同比增长632%，目标达成率为186%。营销业务市场份额由2001底的10.81%上升为25%，由倒数第二名上升到正数第二名。由以上数字可以看出，2002年在分公司总经理室的正确领导下，个人营销业务取得了中国人寿北京市分公司营销业务历史上前所未有的可喜成绩。（以上数据依据为2002年及2001年11月财务报表）
1、规范化的管理必须以健全而统一的制度建设为保证。今年，我们严格按照《个人代理人管理办法》对个人代理人进行了考核，挤掉了队伍中的水分，提升了营销团队的战斗
力。人均产能和人均佣金收入都有显著提高。
依据《个人代理人管理办法（暂行）》对个人代理人进行严格考核：分别于2002年1月25日、4月25日、7月25日、10月25日进行了4次全面考核，分为一月份清退三个月零单人员，4月、10月两次大考核，7月一次小考核，同时每月进行业务员晋升业务主任及资深业务主任晋升组经理考核。三次考核共晋升1464 人，维持职级15450人次（三次），降级2848人，四次清退4585人，截止2002年11月25日，共有代理人7398人。
2、到目前为止我部门共拟国寿京发文件个人业务方面的45个，国寿京个文件共14个，国寿京文文件共7个，给各营销区部发的通知共154个，草拟的签报150多个。到目前为止共处理区部上报的珍贵正规请示、情况说明共计300多份。
3、我部门一年来受理各类投诉案件141件，共计处理了128件,涉及113人的，其中处理了违规案件30件，结案率达91%，其中普通案件占47.7%，较特殊案件占40%，重大案件占10%，疑难案件有3起。
4、今年我部门共受理4131起个人代理人进行佣金查询，平均每月向5300人左右的个人代理人发放佣金。共发给个人代理人新办佣金存折4818个，共录入存折账号8967个，变更代理人佣金存折账号144人，发放三家专业代理公司佣
金合计254492.62元。
5、今年共有8051名代理人入司， 7965个代理人离司。6次代理人资格考试，共有5638人报名，考试通过1557人，共换展业证：3047人，做代理人胸卡10442人，制作发放分红证书6550本。
6、现有组训：129人，其中第一期组训63人，第二期组训66人，其中第二期组训报名250人，参与面试172人，与人力资源部签合同66人。共发组训快递62期，管理性文件5个，各种请示共计汇报38个。
7、收展工作自年初筹备至今，共招聘收展人员101人，进行了两次全员性培训，共开主管例会16次，为收展人员发放工资11次。101名收展员为21.3万件孤儿保单服务，涉及续期保费2.8亿元。处理投诉共计45件，其中投诉业务员转为收展服务的23件，95519反馈的会办单12件。办理收展人员名下的强制复效件共计600件左右。到区部进行调研及安装电脑程序共计20余次，共下发2份收展文件。
8、个人代理人的培训工作，在个人业务部期间共举办新人班城区30期，郊区24期。中级主管培训4期共318人，讲师培训3期共424人。并研讨出。
9、解决剥离前各区县公司营销部业务竞赛费用、分部奖励、年终奖、增员奖、内勤工资、补发佣金、培训课时费等大量历史遗留问题的和对公司。
10、为提高代理人销售水平，激励个人代理人追求高目标，迎接新挑战，并落实总公司号召，配合企划部策划各项业务推动，制订“挑战108”营销业务竞赛方案。为了展示我公司经营机制改革后崭新形象，为完成全年业绩目标奠定基础，开展了“福送万家开门红，挑战鸿泰无极限”一季度营销业务活动。为了促进营销期缴业务发展，开展了“赛中赛”活动，推出以期缴保费为目标的“飞鹰行动”竞赛活动。为了继续保持良好的业务发展势头，开展主题为“奔向大连”的营销业务推动活动。为了鼓励增员，开展了“二次增员”、“同业引进”、“金伯乐奖”等业务推动活动。为了响应总公司号召，使我公司在“京沪大战”中取得优异成绩，特制订“决胜801 冲刺普吉岛”业务活动。
11、每月召开由区部经理参加的经营策划会，针对业绩情况，及时总结经验，吸取教训，相互取长补短，促进业务发展。
12、推行“两个规范”，按总经理的要求从八月下旬开始，对四区部、三区部和八区部汤、十六区部、六区部的营销区部的营销部和营销分部、进行了“两个规范”的推广试点工作。
数字会说话，以上的每个数字中，都包含着我和部门所有同志的辛勤付出。从年初的一团乱麻，到现在的基本理顺，我和部门所有同事共同度过了300多个难忘的日日夜夜，我
们不计报酬，团结奋斗，尤其上半年，几乎放弃了所有节假日，即使平日，等我回到家里，家人也早已入睡。年底，营销业务取得如此骄人的业绩，我们的一切付出，都有了回报。
印象最深的是在2002年4月初召开的司务会上，各营销区部、服务广场反映市公司本部存在
的69个问题中，有10个是反映个人业务部的，但在下半年召开的司务会上，一线所反映的问题中，已经没有涉及个人业务部的了。这期间，我和本部门人员付出了辛勤的劳动和汗水。
当然也有总经理室的领导及各部门、各营销区部的大力支持和配合。人力资源部为我们及时配备了工作人员，信息技术部在机器设备及软件程序方面给了我们极大的支持，计划财务部配合我们及时解决了大量遗留问题，在佣金发放、代资考报名等各项工作中提供了大量的帮助，业务中心为不影响业务人员竞赛成绩及考核结果经常加班加点、行政服务中心在宣传材料印刷、活动管理工具印刷、发放等工作中，给了我们极大的支持，今年，我们报送了大量文件、签报，没少给办公室添麻烦。另外，教育培训部、客户服务部、团体业务部、代理业务部、工会、党办等各部门也为我们提供了极大帮助，总之，没有总经理室领导的支持，没有各部门的配合，我们将寸步难行。
三、工作中存在问题及分析
1、业务结构需要调整，截止11月25日，个人营销业
务期交新单保费只占营销新单保费收入的21%（2002年11月25日业务数据），来年的附加佣金和管理费收入不容乐观，在各项管理支出不变的前提下，收入减少意味着成本增大，对明年《个人代理人管理办法》的各项津贴支出及业务推动费用将造成较大影响。在完成明年寿险保费规模前提下，调整险种结构，提高收益，将是头等任务。
2、持证率偏低：
代理人资格考试工作是代理人队伍建设的基础。随着保险监管力度的逐步加强，我们面临的困难越来越大。寿险的经营是组织的经营，没有组织上的规模，就没有业务上的规模。随着有关部门对持证上岗的监管力度越来越大，大量无证人员的存在已成为制约业务发展的最大隐患。整个队伍的稳定也将受到巨大的影响。
截止11月底，我公司个人代理人资格证书持证率仅为49%，如果保监办严格监管持证率，要求100%持证上岗，对我们营销队伍人力会造成巨大影响，甚至是致命的影响，明年上半年，在冲击规模的同时，希望领导能高度重视代资考问题，予以政策倾斜。
四、明年工作规划和安排：
树立发展观念，国民经济的持续、快速发展为寿险业的快速发展奠定了坚实的基础，寿险市场潜力、发展空间依然很大。明年我们在工作中要一心一意抓业务，一心一意谋发
展。努力把一季度的销售工作做好，确保实现“开门红”，炒热市场，凝聚人气，树立信心为明年全年业务的快速发展打下坚实基础。
1、想尽一切办法，千方百计完成明年营销保费任务。
2、调整险种结构，提高期交保费占比。树立效益观念，企业不讲效益就会失去发展的后劲，就会失去生命力。在注重发展的同时，时刻把效益观念放在首位。
3、做好各方面协调工作，加强代资考培训力度，提高持证率。提高认识，充分认识代理人资格考试的重要性、紧迫性和长期性。持证上岗、规范经营是大势所趋。从长期来看，代理人资格考试是队伍建设和业务发展的基础。
4、继续贯彻执行完善和落实《个人代理人管理办法》，通过制度的推动力，促进业务稳定发展；
5、做好各项业务推动工作，开展各种形式的竞赛活动，调动营销业务人员的积极性，提高业务人员的销售水平。
6、做好收展工作，提高孤儿保单的续保率，做好客户服务工作。
7、做好考核、佣金发放、工号证书管理及代理人行为督察等日常工作。
8、坚定不移的进行“两个规范”的推广、追踪、考核。“反复抓，抓反复”。扎扎实实的作好基础工作，提高个人代理人及各级主管的素质，最终提升业绩。在增员不足的情
况下，通过活动量管理来提高生产力、佣金、人均保费、件数等。
9、加强增员工作，注重增员质量及增员数量，保证营销队伍的健康发展。
10、加强衔接教育，提升新人的产能，帮助新人尽快转正，增强新人的定着率，保持队伍的稳定性。
11、进一步加强代理人行为规范管理，防范和化解经营风险，走持续健康发展的道路。
五、个人需要改进和提高的地方
思考问题过于简单，只考虑到这样做效率最高，对营销团队或个人代理人最为方便，但没有考虑相关部门的工作程序及事情的可操作性，使相关部门感到为难。今后，凡将出台的有关个人代理人及营销业务的各项政策，需要各部门协调办理的，与各部门事先协调，然后再下文办理。
民主有余，集中不足，对部门内部工作意见不统一时，不能仅凭借本人多年经验积累当机立断，作出决断，以至影响工作效率及效果。表现得较为软弱。
六、今年参加的培训情况
今年曾参加由新疆老师举办的“两个规范”推广培训班，培训班学员由各营销区部经理及两期组训等 160名学员组成。近年来，本人第一次以学员身份参加了一次完整的营销培训，在同事和下属面前觉得压力极大，好在经过本人起五
更睡半夜的刻苦努力，终于取得结业成绩全班总分第二名的好成绩，甚感欣慰。
今年，本人还参加过保监办举办的保险监管培训班，提高了认识，增强了对保险监管政策的理解。
今年，本人还参加了由人事处举办的由处长及经理们参加的其他培训班。对于转变观念、开阔视野、提高管理技能和管理水平，起到了积极的作用。
七、今年撰写的工作总结或论文等
写了一篇关于人寿保险公司和保险中介公司在现行保险制度下，如何生存发展的论文，由办公室交保监办。
综上所述，一年来，本人政治坚定，与党中央保持高度一致，认真学习江泽民同志“三个代表”的重要思想，以及党的十五届六中全会决定及“十六大”精神。带头学习，贯彻党的路线、方针、政策，做到令行禁止。积极参加民主生活会，认真开展批评与自我批评，做好廉洁自律工作，严格要求自己，以身作则，自觉接受群众的监督。无接受对执行公务有影响的宴请和用公款支付营业性娱乐活动行为。
敬业爱司，作风正派，以身作则，有强烈的事业心和责任感。管理能力较强，能够讲求方式方法，善于团结和组织部属开展工作，能够与部属同甘共苦。业务知识全面、经验丰富，能够妥善处理复杂、特殊事件。勤于动脑，有强烈的
创新意识，能够提出较完整的改革方案和思路，工作有显著突破，能够开创工作新局面，有极强的创业能力。工作指挥有效、明确，工作效率高，能够以最少的人力、物力取得最好的效果。主动且善于进行对外联系和交往，成绩显著，重视培养员工，方法甚佳，成果显著。工作勤奋，效率很高，按时或提前完成工作任务，工作质量达到要求，实际效果很好。积极开展工作，超额完成各项业务指标（工作）任务，效益成果显著。
今后，我们将不辜负总经理室对我们的期望，严格按照总经理室的指示，加强各项基础建设，落实管理制度，强化代理人职业道德教育，加大对个人代理人违规违纪的查处力度，努力把个人业务部的工作做好。
个人业务部
王一民
二OO二年十二月十九日
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