关于中粮屯河股份有限公司申请短期流动资金2000万元的调查报告
中粮屯河股份有限公司现正进行向中粮集团海外全资下属公司鹏利（澳大利亚）有限公司收购 Tully糖业100%股权项目，需投资一亿元的资金，自筹资金8000万元，尚有资金缺口2000万元，于2011年11月20日向我行申请短期流动奖金2000万元，担保方式为质押担保，用公司所有的控股子公司新疆四方实业股份有限公司50%的股权中2500万元作质押担保。对此我们进行了调查，现将调查情况汇报如下：
一、企业基本情况
中粮屯河股份有限公司（简称中粮屯河，英文简称COFCO TUNHE）成立于1983年， 1996年在上交所上市，是我国领先的果蔬食品生产供应商，是世界500强企业中粮集团有限公司控股的A股上市公司。
中粮屯河主营业务为番茄加工及贸易、制糖及贸易、林果加工及贸易三大业务。中粮屯河是世界第
二、亚洲最大的番茄加工企业，在中国新疆、内蒙古、宁夏、甘肃、河北等省区的番茄优势种植区域建有23家番茄制品加工企业，具有年产大包装番茄酱55万吨、小包装番茄制品5.3万吨、番茄粉3000吨、番茄红素10吨的生产能力。公司所生产的大包装番茄酱出口到美国、欧洲、独联体、东南亚、日韩、中东等80多个国家和地区，与亨氏、联合利华、雀巢、卡夫、日本可果美等国际知名公司建立了战略合作关系。公司是国内番茄粉生产量最大的出口企业，产品远销美国、英国、意大利等国家。公司的“帕玛多利”番茄红素质量上乘，具有极高的保健营养价值，是保健食品的“新贵”。
中粮屯河在新疆、山西拥有9家糖厂，具有年产糖50万吨、颗粒粕16万吨的生产能力，公司生产的“四方”牌白砂糖荣获“绿色食品”、“中国名牌产品”、“新疆名牌产品”等多项殊荣，“屯河牌白砂糖”获评“全国产品质量优良奖”和“新疆名牌产品”，产品主要供应可口可乐、卡夫、日本三菱、蒙牛、伊利等知名客户。中粮屯河下属5家林果加工企业，具有年产2万吨杏浆的生产能力，产品除供应国内市场外，还大量出口到欧美、日韩及中西亚、俄罗斯和阿拉伯国家，占国际杏浆市场贸易量的40%，是世界知名的杏浆产品供应商。
中粮屯河致力于成为果蔬食品行业的领导者和全球一流的食品企业，奉献绿色营养食品，使客户、股东、员工价值最大化。
二、企业财务状况及市场分析
（一）财务状况
1． 中粮屯河股份有限公司截至2011年10月末，账面资产总额为857065.24万元，比年初增多59480万元，分别为：
（1） 流动资产为4,580,22.68万元，主要是货币资金50938.17万元，年初余额14228.77万元；交易性金融资产无；存货2,807,66.48万元；应收票据净值4,00.00万元；应收账款61509.83万元；其他应收款33530.12万元；预付款项308,78.08万元。
（2） 长期投资460,87.50万元。
（3） 固定资产320200.45万元，其中固定资产净值3,009,28.50，工程物资
10.15万元，在建工程19261.80万元。
（4） 无形资产277,44.93万元。
2.账面负债总额5,530,86.50万元,其中:
（１）流动负债总额5,435,93.13万元，分别为：短期借款4,108,83.63万元；应付账款932,87.04万元；应付职工薪酬54,09.06万元；应交税费-182,84.95万元；应付利息10,64.79万元；应付股利80.69万元；其他应付款276,91.90万元；一年内到期的非流动负债13876.00万元。
（２）长期借款无。
（３）所有者权益3,039,78.74万元：实收资本（或股本）1,005,60.42万元；
资本公积1,440,78.32万元；盈余公积99,22．10万元；未分配利润
430,33.80万元；
（４）少数股东权益63,84.1万元。
（二）财务分析
1．公司偿债能力情况。2011年9月末公司资产负债率为65%，比年初63%增加2个百分点；流动比率84%，比年初81%增加3个百分点；速动比率33%，比年初29%增加4个百分点，表明公司长短期偿债能力均有所增强。
2．公司营运能力情况。流动资金周转率66%，比年初23%增加43%；存货周转率87%，分别比年初32%增加55个百分点；
3．公司盈利能力情况。主营业务收入增长率43％，比年初44％减少1个百分点；营业利润增长率-128％，比年初-377％增加249个百分点
4．现金流量情况。2011年9月末公司现金净流量509,38.17万元，表明该公司的第一还款来源充足。
（二）市场分析 主营业务：番茄加工及番茄制品的制造销售以及其他农副产品(除粮、棉)的加工、销售；白砂糖、酒精、颗粒粕的制造销售；糖蜜、菜丝的销售(限所属分支机构经营)，水果、蔬菜的加工和销售，蒸汽的生产、销售；番茄酱生产设备、糖的生产设备、酒精生产设备、颗粒粕生产设备、生化设备、农机和环保设备的销售；加工果脯、蜜饯、干果、水果干制品及包装、枣泥、枣酱、糖类产品。目前，市场范围覆盖了全国31个省市及美国、欧洲、俄罗斯、中西亚、阿拉伯国家，市场前景较好． 三 行业信用
中粮屯河股份有限公司与我行信用关系始于2000年，是我行多年来支持的优良客户，是世界500强企业中粮集团有限公司控股子公司民，到期信用偿还率为100％，利息偿还率100％．其他查询结果与调查内容一致．
四 借款理由、金额、期限情况
中粮屯河股份有限公司现正进行收购中粮集团海外全资下属公司鹏利(澳大利亚)有限公司所有的Tully糖业100%股权项目，需投资一亿元的投资资金，自筹资金8000万元，尚有资金缺口2000万元，于2011年11月20日向我行申请短期流动奖金2000万元．该合作将持续１年，预计可为公司带来2000万元的经济效益，故贷款期限为1年．
五 本笔借款担保情况
该公司本次申请短期流动资金贷款2000万元，期限1年，担保方式为质押担保，用公司所有的控股子公司新疆四方实业股份有限公司50%的股权中2500万元作质押担保。经调查中粮屯河股份有限公司２０１１年９月财务报表，该公司资产总额857065.24万元，资产负债率为65%，流动比率84%，说明该公司长短期偿债能力较强：主营业务收入增长率43％，比年初44％减少1个百分点；营业利润增长率-128％，比年初-377％增加249个百分点，说明该公司销售能力有所提高．
六 结论
目前该公司借款主体合法有效，生产经营正常，且业务处于扩张时期，经济效益良好，公司到期信用偿付率、到期利息偿还率均达100%，经调查同意为其办理贷款2000万元，期限为1年，担保方式为质押担保，用公司所有的控股子公司新疆四方实业股份有限公司50%的股权中2500万元作质押担保，利率为
7.62%(6.35%基础上上浮20%),贷款分类为正常贷款，请审查！
调查责任人：孔维泽调查主责任人：林子煜２０１１年１１月２０日
