工商银行山西忻州分行持续深化“内控和案防制度执行年”活动 2011-9-21 16:26:1
5根据省行《关于印发〈深化内控和案防制度执行年活动实施方案〉的通知》（工银晋办发{2011}434号）的文件要求，为巩固全辖“内控和案防制度执行年”活动成果，强化案件风险防范力度，有效遏制大要案的发生，以进一步提升内控和案件防范执行力，完善内控和案防管理办法和检查方法为主线，忻州分行辖属各支行、网点和相关专业部门根据活动要求，积极行动，精心组织，出方案、定措施、明目标、突重点，开展了自查自纠工作。深化“内控和案防制度执行年活动。
一、领导重视，实施方案到位。市分行出台了《忻州分行深化“内控和案防制度执行年”活动实施方案》（工银忻办发[2011]371号），成立了由车长春行长为组长、刘顺平副行长、姚贵龙纪委书记任副组长的活动领导小组，成员单位由市分行风险管理部、人力资源部、内控合规部、运行管理部、监察室等部门组成，制定目标、确定内容、安排进度，提出要求，为活动的开展奠定了扎实的基础。
二、积极行动，检查覆盖全面。根据市分行要求，辖属各支行积极行动，结合实际，制定出台了相应的实施方案，成立了由支行行长为组长的活动领导小组，明确责任分工，检查重点，在确定本次活动内容为重点检查项目规定的基础上，根据自身业务运行风险特点，设立自选项目，选取各自网点易发多发风险事件的重点岗位、主要环节进行检查，确保了自查自纠检查覆盖全面，问题检查到位，分析到位、整改到位。
三、明确责任，确保检查效果。在检查中，按照“谁检查谁负责”的要求，严肃检查纪律，明确要求检查人员要留存工作底稿并严格执行检查人员和被检查机构负责人“双签”制度。检查人员各负其责，做到业务检查到位、落实整改到位、责任追究到位。对检查中走过场，不深入、不具体，发现问题隐瞒不报，自行删减检查内容的，市分行在抽查中一经发现将严肃追纠检查人员的检查责任。规范了检查人员的履职职责，确保了检查结果的真实性。
四、主动出击，强化风险防范。成立了三个检查小组，对全辖支行10个支行、部室进行了抽查检查。采取突击检查的方式进行，对检查支行不打招呼，不发通知，检查人员直接进入现场检查。检查内容涉及有信息传导工作、员工违规代客办业务、员工代客保管重要物品（原件）、重要资料（复印件）检查、电子银行业务、银行卡业务等多个方面。
五、确定重点，推动活动深入。各支行根据自身实际，确立不同的检查重点，以重点业务和关键环节的风险排查为主，强化内控执行力突查并狠抓“防范操作风险13条”的落实，确保将深化“内控和案防制度执行年”活动的成
果及时转化为现实的风险防范能力，推动制度执行力建设，实现案件防范水平的整体提高。
六、揭摆问题，及时通报情况。在自查自纠活动开展过程中，各支行以不同的形式，认真揭摆存在的问题，并及时通报检查情况，以警示教育全行员工严格制度执行，规范业务操作，有效化解风险隐患。对问题的责任人发出限期整改通知，确保问题整改到位，及时排除风险隐患。
七、责任认定，以惩戒促规范。我行通过运行风险责任认定联席会，对6月份风险事件违规责任人进行了处理。按风险事件成因、危害性和严重程度，设定四档处理标准进行处理。同时要求各支行要把上级行和市分行的各类处罚通报和案例分析及时传达到每一位员工，以惩戒促规范，提高全员的合规操作意识，扎实源头风险防范基础。
八、及时学习，提高案防责任。姚贵龙纪委书记及时传达了银监局案防会议精神，分析了当前业务发展的风险点：一是信贷类业务，二是票据贴现业务，三是传统柜面业务，四是关注民间借贷、融资中介业务对银行业的影响，五是警惕外币风险等。并对今后的案防工作提出要求：一是继续保持高压态势，坚定不移地开展案件防范工作，二是牢固树立“第一责任人”观念，主动抓案防，三是要充分发挥好思想道德的软作用，规章制度的硬控制，“软硬兼施”扎实推进案防工作的深入开展。
