小微企业服务中心反洗钱工作的整改报告
为进一步加大反洗钱工作力度，明确反洗钱各岗位的工作职责，我部对以往反洗钱工作存在的问题，做了认真分析和研究，并对各机构、各部门反洗钱岗位的小微经办人员在今后的工作中严格要求，认真学习公司相关政策文件的精神，落实到实际工作中去。目前，我部已针对审计报告中所反映的问题进行了认真的梳理和总结，并结合我部实际情况进行整改，现将整改情况做如下汇报。
一、制度建设与学习
（一）进一步提高对反洗钱工作重要性的认识
当前洗钱犯罪和恐怖融资活动犯罪呈现多发态势，犯罪分子洗钱意识越来越强，洗钱手段愈趋复杂化，金融机构面临的被动洗钱风险会越来越大。做好反洗钱工作，对预防打击各种犯罪，维护正常的金融秩序，防范我行的经营风险具有十分重要的意义。这既是我们应当履行的社会责任和法定义务，也是我行强化管理防范风险的客观需要。对此，我部对经办的小微业务的各机构，在今年的反洗钱工作中要不断深化对反洗钱工作重要性、紧迫性的认识，增强做好反洗钱工作的责任感和使命感，高度重视反洗钱工作，在日常工作中切实履行反洗钱各项义务。
（二）法律法规学习及落实
认真学习反洗钱“一法四规”文件内容，并认真组织各机构、各部门开展对反洗钱法律法规文件的学习。认真学习行总部领导在反洗钱工作会议上的重要讲话，并将上述学习资料进行认真的整理。
二、深入开展反洗钱的培训宣导
一是利用晨会、例会等机会，采取各种形式深入开展反洗钱知识、反洗钱法律法规和监管规定的宣传，提升小微业务经办人员对反洗钱的主动意识。
二是认真执行公司反洗钱制度，组织反洗钱岗人员，开展专题培训，普及反洗钱基本内容和意义，了解反洗钱工作与员工自身利益的关联性，有针对性地组织对全员的反洗钱培训，提高学习的积极性。
三、强化反洗钱监管规定和反洗钱内控制度的执行力在今后的工作中，一方面需要根据反洗钱的监管要求和工作需要进一步完善我行小微业务的反洗钱内控制度，确保反洗钱内控制度的健全、完善并具有操作性，另一方面，最关键的就是要采取积极有效的措施强化对反洗钱法律法规、监管政策和反洗钱内控制度的执行力。通过宣导进一步提升反洗钱相关岗位人员的执行意识，通过强化培训不断提升反洗钱相关人员的执行技能，通过明确分工落实有关部门和人员的执行责任，通过加强监督检查确保反洗钱制度执行的效果，确保反洗钱各项工作落到实处，切实履行反洗钱义务。
四、切实做好反洗钱日常工作
认真做好客户身份识别和重新识别工作，并按照规定保存客户身份资料及交易信息，保证客户身份识别和重新识别无遗漏，客户身份资料及交易信息保存准确、完整、符合要求。
五、加强与反洗钱监管部门的联系和沟通
日后，我们要认真配合监管部门对公司开展的反洗钱现场检查和审计，及时对检查和审计发现问题进行整改，按时向监管机构报送整改工作报告。
小微企业服务中心
二〇一四年八月
