强化认识、狠抓落实、大力抓好反洗钱工作
-——XX联社反洗钱先进单位材料
反洗钱不仅关系到金融机构的声誉，更关系到国家金融市场的稳定和安全，因此，做好反洗钱工作，既是金融机构一项法定职责，也是一项务必履职尽责的社会责任。作为农村金融的主力军，都匀市信用合作联社在坚持服务“三农”、服务社会发展的同时，在州人行的正确指导下，大力抓好反洗钱工作。通过全社上下努力，踏实工作，反洗钱工作的开展取得了一定成效。
一、以州人行检查为契机，大力抓好薄弱环节的整改提高 自反洗钱工作开展以来，通过州人民银行的检查，存在一些薄弱环节，如制度建设及执行情况、客户等级划分、客户尽职调查执行情况、可疑交易识别上报、客户身份识别等，普遍存在全市营业网点对反洗钱工作认识不够，缺乏对规章制度的学习及开展反洗钱工作的意识。检查后，我社高度重视薄弱环节的整改提高，一是成立了联社主任挂帅的反洗钱工作领导小组，领导小组下设办公室，财务管理部负责人兼任办公室主任，明确了一名反洗钱报告员，负责对各网点数据的分析报告工作。各信用社根据自身业务实际情况成立本社反洗钱工作组，负责人为第一责任人，委派制主办会计为本社反洗钱汇总、上报、分析、协调的人员。联社反洗钱工作领导小组定期不定期召开专题会议，研究部署反洗钱工作，并督促检查工作落实情况。二是开展专项检查，2010以来，共开展反洗钱检查和审计4次。并于每月会计汇审时对客户资料留存及身份的识别、大额和可疑交易报告执行情况、身份证联网核查等事项进行检查。
二、以加强学习培训为载体，大力提高员工反洗钱责任意识 为提高员工反洗钱责任意识，我社每年都将反洗钱培训纳入 - 1 -
联社年初培训计划，一是健全培训机制，针对不同员工的要求，制定层次不同的反洗钱培训计划，如对一线员工侧重于识别客户及交易、可疑交易的报告的培训；对所有员工进行的反洗钱基本内容、规章制度的定期或不定期培训；对反洗钱关键岗位员工进行的更加深入、全面的反洗钱培训等。二是完善培训内容并使之具有可操作性。鉴于我社反洗钱工作的实际情况，逐步完善反洗钱的程序手册，使员工更易于进行反洗钱操作，并使反洗钱操作规范化、高效化。2010年至今，举办反洗钱培训会4次，培训280人次，较为系统的培训了《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关规章制度。2010年我社反洗钱报告员胡光霞同志代表黔南州办事处参加了州人民银行组织的反洗钱知识竞赛，在团体比赛中为黔南州信用社系统获得第一尽献了一份力。通过这两年培训，我社员工反洗钱意识不断提高，为下步反洗钱工作的开展起到积极推动作用。
三、以宣传为平台，大力营造反洗钱的农村知晓度
一是利用乡镇信用社有“腿”的便利条件，发挥信贷员和各社支农联络员下乡工作的特点，让他们到各村组发放宣传资料，开展定点入户的“移动宣传”。每一个信贷员都是一个移动宣传点，把宣传的面普及到农村基层。二是利用赶场天人流聚集的规模效应开展宣传。两年来，墨冲、坝固、王司、凯口等15个社，在赶场天通过发放宣传图片、手册等资料2万余份，播放影像资料60余次，集中宣传了反洗钱相关法律法规知识和播放反洗钱案例。三是组织、参加各种集中宣传活动。开展了我社五周年庆典城乡巡回宣传活动，银监部门组织的公众教育日，州人行组织的反假、反洗钱的集中宣传活动等。四是长期在营业网点柜面摆
放宣传资料，供客户随时咨询。不断加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育，提高客户的法律意识，形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。
四、以绩效考核为手段，大力增强联社反洗钱工作能力
实践证明，考核是推动工作的较为有效的“指挥棒”之一，为提高联社反洗钱工作能力，我社把反洗钱工作作为重要指标纳入了绩效考核的盘子。作为反洗钱前沿阵地的桥头堡，各社主办会计肩负着反洗钱的汇总、上报、分析、协调的任务，其工作落实得如何，成效如何，往往在很大程度上了决定了我社反洗钱工作。我社每月对主办会计进行了会审考核，考核总分600分，其中涉及反洗钱工作的指标占了会计基础工作考核的55.8%。通过一月一会审，一审一考核，为我社反洗钱整体能力的提高，起到了积极的推动作用。
五、以完善反洗钱工作机制为抓手，大力筑牢制度保障
一是完善了客户身份识别和交易记录保存制度。我社制定了《都匀市农村信用合作联社客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理暂行办法》。对单位开立结算账户，认真审查相关证照及经办人有效身份证件的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相应的账户；对单位客户办理存款、现金汇款、结算等业务时，均按中国人民银行有关规定要求提供有效证明文件和资料，进行核对并登记；对开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，并在联网核查系统中进行核查后打印核查结果；对客户账户资料和交易记录，严格按照规定期限保存。二是严格执行大额和可疑交易报告。按照《贵州省农村信用社反洗钱监测系统》的要求，要求各网点严格执行大额交易发生后4个工作日内报送，可疑交易发生后8个工作日内报送，接到的补正回执4个工作日内处理完毕的
规定。市联社按月通报全市报送情况并对报送情况差的信用社进行通报批评。对连续二次被通报的信用社，市联社将采取约见负责人谈话或参照中华人民共和国反洗钱法的相关规定进行处罚责任人。对因本社漏报导致市联社被全省通报或联社领导被省联社约见谈话、罚款的，将自行写出辞职报告及接受相应的罚款。三是建立台账制度和异常交易报告制度。制定和完善了《大额交易登记簿》、《大额现金支付登记簿》，加强对大额交易收付交易、大额转账收付交易进行详细登记、分析，防止不法分子进行洗钱活动。
二〇一一年十一月二十八日
