金阳县农村信用合作社联合社
代理业务风险排查工作方案
省联社凉山办事处：
为了切实加强代理业务管理，防范操作风险和案件隐患，根据省联社凉山办事处川信联凉办发〔2010〕311号文《川省农村信用社联合社办公室关于开展代理业务等专项检查的通知》精神，在我县辖内开展一次代理发放财政资金、代发资金业务、上门收款以及批量开卡业务专项检查工作，为了有效开展此次排查工作，顺利完成排查工作任务，特拟定本工作方案。
一、组织领导
金阳县联社成立代理业务排查工作领导小组:组长：白鲁约(县联社主任—负责人)
副组长：刘长贵（监事长）
成员：花堵松、朱前芬、谭卿贤、李克文、黄赋贤 领导小组负责排查工作的组织实施、现场督导及情况报告。领导小组下设办公室，办公室设在县联社风险管理部，由花堵松同志兼任办公室主任，谭卿贤、黄赋贤、李银秀同志为成员。办公室主要负责现场督导、情况收集、汇总上报工作。
二、排查的目的和要求
充分认识案件排查工作的紧迫性、艰巨性和全面风险隐
1 /
4患排查活动的严肃性、重要性、深入性。进一步增强农村信用社案件查防工作的紧迫性和责任感，采取坚决措施，遏制各类案件的发生，抓好各项内控制度的贯彻执行，加大执行力度，建立防控长效机制，完善操作风险控制。增强制度的执行力，杜绝有章不循、违规操作的行为，切实防范案件风险。
三、检查时段
2010年1月1日至2010年12月13日
四、检查范围
代发工资业务、代发发放财政资金、上门收款业务、批量开卡业务等。
五、检查内容及重点
（一）对代发资金业务、上门收款及批量开卡业务的每一个风险点和风险环节进行彻底排查，检查业务操作及对账是否严格按规章制度执行，是否存在制度漏洞。对涉及上述业务的客户单位要进行一次全面对账。
（二）对代理发放资金业务要检查是否存在数据盘制作、加密一手清及信用社代代理单位制作数据盘的情况；在全面对账时要将实际交易成功的明细清单与被代理单位提供的盖有单位公章的纸质清单逐笔勾对；要对代理发放资金批量处理发生的错账和通过代理业务暂存资金账户（XXXX015262200060003等）或临时存欠过渡的代发项目进行重点检查，检查是否对已发现的差错预警信息和对代发失败的遗留资金进行了及时、正确处理。
（三）对上门收款业务，重点检查是否执行双人上门收款制度、是否严格执行相关交接传递程序、收回款项是否按规定及时入账、入库等。
（四）对批量开卡业务，重点检查批量开卡后移交的银行卡与被代理单位提交的清单是否一致，移交手续是否完善。
六、检查要求
（一）联社各部门要高度重视全面案防工作，消除麻痹思想和侥幸心理，增强责任感、危机感和紧迫性，切实抓好案件风险防控，督促指导辖内所有员工严格执行各项规章制度和业务操作规程，更好地履行岗位职责，严防各类案件、事故发生。
（二）县联社本次专项检查的工作组要精心组织实施，周密布署，严防检查走过场，检查面必须100%。对检查发现的违规问题和风险隐患，要立即落实责任整改完善，堵塞漏洞，消除隐患。
（三）对本次检查发现的问题、可疑线索要及时报告，如隐瞒不报，或不如实反映和及时上报，导致风险增大甚至引发案件的，将对有关人员严格问责。
（四）县联社本次检查工作领导小组办公室要及时汇总检查情况，于2010年12月27日前将辖内检查情况汇总报告省联社凉山办事处。报告内容包括：检查基本情况及组织实施及取得的效果，发现的主要问题及典型案例，对检查问题的处理及整改措施等情况。
二O一O年十二月十五日
