金融理论与实务-阶段测评2 1.单选题
1.12.0
中央银行参与回购协议市场的目的是( ) 您答错了
a保持良好的流动性 b获得更高的收益 c获取临时所需的资金 d进行货币政策操作
中央银行参与回购协议市场的目的不是为了获得更高的收益或获取临时所需的资金。而是进行货币政策操作。 1.22.0
金融衍生工具不包括 ( ) 您没有作答 a期货 b期权 c股票 d互换
该题考查金融衍生工具，包括了远期合同，期货，期权，互换，而股票不是衍生产品，故C项入选。 1.32.0
期权合约和认股权证属于（） 您没有作答 a传统的金融工具 b一般的金融工具 c衍生的金融工具 d新型的金融工具
该题考查金融衍生工具，远期合同，期权，期货，互换等均属于此，因此C项正确。 1.42.0
被称为一级市场或初级市场的是（） 您没有作答 a发行市场 b流通市场 c店头市场 d交易市场
该题考查金融市场的分类，按金融资产的发行和流动特征，金融市场可分为发行市场和流通市场。发行市场又称为一级市场和初级市场。而店头市场和交易市场是按交易的对象不同所做的划分，店头市场主要是交易未公开上市的证券，而交易市场则是交易公开上市的证券。故正确答案是A项。 1.52.0
我国香港特别行政区目前实行的汇率制度是（） 您没有作答
a无独立法定货币的汇率安排 b货币局制度 c传统的固定盯住制 d平行盯住的汇率安排
我国香港特别行政区实行的汇率制度是货币局制度。 1.62.0
有国民经济“晴雨表”之称的是( ) 您没有作答 a股票市场 b证券市场 c国债市场 d基金市场
该题考查金融市场，尤其是股票市场，往往先于宏观经济运行经做出提前的反映，是公认的国民经济信号系统，因此A项正确。 1.72.0
我国的国库券一般由（）发行 您没有作答 a商务部 b财政部 c发改委 d国务院
该题考查国库券的发行机构。在我国，一般是政府授权财政部发行国库券。因此B项正确。 1.82.0
利率对汇率的影响中，如果一国利率水平低，则最终导致汇率( ) 您没有作答 a上升 b下降 c不变 d不确定
该题考查利率对汇率的影响，一国的利率水平低，会引起国际资本流出该国，从而减少该国外汇的供给，导致即期外汇汇率上升。这一系列的连锁反应大家要学会分析，故A项正确。 1.92.0
以下属于同业拆借市场参与主体的是（） 您没有作答 a商业银行 b中央政府 c非金融性企业 d居民个人 同业拆借市场是金融机构同业间进行短期资金融通的市场。其参与主体仅限于金融机构。 1.102.0
在直接标价法下，如果单位外币所能换取的本国货币越多，则说明() 您没有作答 a外汇汇率上升 b外汇汇率下降 c外汇汇率不受影响 d不确定
该题考查直接标价法。答对的关键在于把握好直接标价法的定义：以一定单位的外币为标准，折算成若干单位的本币来表示汇率。如果单位外币能换取的本国货币越多，即外汇汇率上升，说明本币对外贬值，因此A项正确。 1.112.0
大额可转让定期存单市场首创于（） 您没有作答 a中国 b英国 c日本 d美国
该题考查大额可转让定期存单，记住，金融工具的创新一般是国外先行，此题是首创于美国，D项正确。 1.122.0
以一定单位的本国货币为标准，折算成若干单位的外国货币来表示汇率的方法称为( ) 您没有作答 a直接标价法 b间接标价法 c远期标价法 d近期标价法 间接标价法是指以一定单位的本国货币为标准，折算成若干单位的外国货币来表示的汇率。 1.132.0
普通股的股东的权力不包括() 您没有作答 a出席股东大会 b具有表决权 c优先分配股息 d选举权和被选举权
该题考查普通股股东和优先股股东的区别，其中一项重要区别在于，优先股股东可以优先取得股息，而普通股股东无此权利，因此C项正确。 1.142.0
金融工具的变现能力越强，说明其流动性( ) 您没有作答 a越强 b越弱 c保持稳定 d不变
该题考查金融工具的特点。金融工具的变现能力是其流动性的强弱表现，变现能力强，说明流动性强，因此A项正确。 1.152.0
一国货币对外贬值一般能起（）的作用 您没有作答
a促进进口、抑制出口 b促进出口、抑制进口 c对进出口没有影响 d保持国际收支平衡
当一国货币对内购买力不变，而对外贬值时，将使该国出口商品的外币价格下降，有利于增强该国出口商品的竞争力，扩大出口；进口则与此相反。因此B项正确。 1.162.0
同业拆借市场的参与主体是（） 您没有作答 a金融企业 b金融机构 c金融监管机构 d金融结算机构
该题考查同业拆借市场的参与者。答题的关键在于把握同业拆借市场的内涵：同业拆借市场是金融机构同业间进行短期资金融通的市场，也就是说，所谓的同业，指的是金融机构之间，因此答案是B项。 1.172.0
以下( )使用间接标价法。 您没有作答 a美国 b中国 c英国 d德国
该题考查间接标价法，比较简单，教材中列举的使用间接标价法的只有英国，C项正确。 1.182.0
国库券的特点中不包括（） 您没有作答 a安全性高 b流动性高 c税收优惠 d期限长
该题考查国库券的特点，国库券是短期债券，可随时变现，因此D项排除，国库券是政府机构发行，因此安全性高，同时享有税收优惠，因此D项入选。 1.192.0
以下属于间接融资工具的是( ) 您没有作答 a政府债券 b人寿保险单 c商业票据 d股票
该题考查间接融资工具。间接融资工具是指在间接融资方式中常用的金融工具，按教材对比记忆，答案是B项。 1.202.0
国库券的发行方式通常是（） 您没有作答 a平价 b溢价 c贴现 d折价
该题考查国库券的发行方式。国库券是短期债券，通常采取贴现发行方式，即以低于面值的价格发售，到期后以面值支付。因此C项正确。 1.212.0
如果在银行承兑汇票到期前贴现银行出现了融资需求，则贴现银行可以将这张银行承兑汇票向其他金融机构进行转让，这种行为被称为（） 您没有作答 a再贴现 b后贴现 c转贴现 d另贴现 本题考查考生对转贴现概念的理解。 1.222.0
由于全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，被称为（），这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响。 您没有作答 a非系统性风险 b系统性风险 c信用风险 d流动性风险
系统性风险，是指由于全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响。非系统性风险则是指由某一特殊的因素引起，只对个别或少数证券的收益产生影响的风险 1.232.0
我国采用的汇率标价方法是() 您没有作答 a直接标价法 b间接标价法
c直接标价法和间接标价法兼用 d直接标价法和间接标价法均不用
该题考查汇率标价法。记住，我国采用直接标价法，A项正确。 1.242.0
以下不属于金融工具特征的是（） 您没有作答 a期限性 b流动性 c安全性 d收益性 期限性、流动性、风险性、收益性是金融工具的四大特征。安全性不属于金融工具的特征。 1.252.0
在直接标价法下，买入汇率( )卖出汇率。 您没有作答 a大于 b小于 c等于 d不确定
该题考查买入汇率和卖出汇率。在直接标价法下，买入汇率小于卖出汇率，而在间接标价法下则相反，故B项正确。 1.262.0
根据本国基准汇率套算出的本国货币对国际金融市场上其他货币的汇率，或者套算出的其他外币之间的汇率，被称为（）。 您没有作答 a名义汇率 b即期汇率 c实际汇率 d套算汇率
套算汇率又称交叉汇率，是根据本国基准汇率套算出本国货币对国际金融市场上其他货币的汇率，或套算出其他外币之间的汇率。 1.272.0
货币市场的特点不包括( ) 您没有作答 a交易期限短 b安全性高 c交易额大 d流动性不大 该题考查货币市场的特点，货币市场交易的是短期金融工具，因此，期限短，安全性高，交易额大，流动性大是突出特点，D项入选。 1.282.0
流通市场也称为( ) 您没有作答 a一级市场 b初级市场 c二级市场 d发行市场
该题考查流通市场，流通市场是对已经发行的金融工具进行转让交易的市场，也称为二级市场或次级市场，因此C项正确。 1.292.0
与普通定期存款相比，大额可转让定期存单的特点不包括（） 您没有作答 a存单面额大 b不记名 c二级市场发达 d期限长
该题考查大额可转让定期存单的特点。大额可转让定期存单的面额大，不记名，便于转让，二级市场发达，便于流通转让，但期限不长，一般不超过六个月，因此ABC项排除，D项正确。 1.302.0
政府的国库收支经常面临先支后收的矛盾，解决这个矛盾最好的办法发行是（） 您没有作答 a国库券 b地方政府债券 c金融证券 d股票
该题考查解决国库收支困难的方法。一提起政府发行的，大家马上会想到的就是国库券（即国债），所以答案是A项无疑。
2.多选题
2.14.0
金融理论上将汇率制度分为（） 您没有作答 a固定汇率制 b金本位制 c金汇总本位制 d浮动汇率制 e金块本位制
该题考查汇率制度，一般来说，汇率制度分为固定汇率制和浮动汇率制，因此AD项正确，而BCE项则是不同阶段采取的货币制度，应排除。 2.24.0
国库券市场的参与主体包括（） 您没有作答 a中央银行 b商业银行 c非银行金融机构 d企业 e个人
该题考查国库券市场的参与主体。国库券的安全性，流动性使得国库券市场的参与者非常广泛，包括：央行、商业银行、非银行金融机构、企业、个人、国外投资者等，因此ABCDE均正确。 2.34.0 金融市场的金融工具的特征包括（） 您没有作答 a期限性 b流动性 c风险性 d收益性 e稳定性
该题考查金融市场中金融工具的特点，包括了：流动性，风险性，收益性，期限性，而稳定性并非金融工具的特点，因此E项排除，ABCD项正确。 2.44.0
下列哪些部门属于金融市场的参与者（） 您没有作答 a企业 b个人 c政府部门 d金融机构 e国外公司
该题考查金融市场的参与者。其参与主体非常广泛，政府部门，中央银行，各类金融机构，工商企业和居民个人等，这里容易忽略的是国外公司，国外公司在中国的金融市场进行投资和融资的规模已经越来越大了，当然应该入选，故正确答案是ABCDE。 2.54.0
我国目前实行的汇率制度内容包括（） 您没有作答 a以政策需要为基础 b以市场供求为基础 c参考一篮子货币进行调节 d完全自由的浮动汇率制度 e有管理的浮动汇率制度
2005年7月21日，我国进一步推进汇率形成机制改革，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。 2.64.0
同业拆借市场的（）性质，使得其在金融机构之间广泛采用。 您没有作答 a期限长 b短期性 c流动性高 d快速性 e安全性高
该题考查同业拆借市场的特点。包括了其期限短、流动性高、资金快速到位，因此A项排除，而安全性并非同业拆借的特点，因此E项排除，BCD项正确。 2.74.0
金融市场的基本要素包括了（） 您没有作答 a交易对象 b交易工具 c交易主体 d交易价格 e交易组织方式
该题考查金融市场的基本要素。金融市场的基本要素包括：市场参考主体、金融工具、交易价格和交易的组织方式。容易忽略的是A选项，交易对象是任何交易中必不可少的因素，故ABCDE均正确。 2.84.0
货币市场是以期限在一年内的金融工具为媒介进行短期资金融通的市场。其特点包括：() 您没有作答 a交易期限短 b流动性强 c安全性高 d交易额大 e交易期限长
该题考查货币市场的特点。货币市场具有交易期限短、流动性强、安全性高、交易额大的特点，而交易期限长是资本市场的特点。故E项错误，ABCD正确。 2.94.0
商业票据的发行分为（） 您没有作答 a直接募集 b交易商募集 c同业拆借 d转让 e背书
该题考查商业票据的发行方式，包括直接募集和交易商募集两种方式，两种方式的概念要清楚，答案是AB项。 2.104.0
汇率的变动会对以下哪些方面产生影响（） 您没有作答 a进出口 b资本流动 c物价水平d资产选择 e国内贸易
该题考查汇率变动的影响方面，汇率的变动主要是会对进出口、资本流动、物价水平、资产选择产生影响，因此ABCD正确，而E项受汇率影响不大，因此排除。
