关于案件防控和风险排查工作的检查方案
鉴于近期国内外经济形势严峻，一些地区民间高息借贷资金链断裂，各类针对银行资金的挪用、盗取、欺诈等案件进入高发期，对银行的操作风险管理与案件防控工作产生了新的压力。按照总行要求，进一步贯彻落实银监会“深化银行业内控和案防制度执行年”活动，加强我行案件防控和风险排查力度，确保我行健康稳定的发展，特制度本方案。
本次检查工作采取部门牵头负责、其他部门协作配合的方式进行。针对2011年1月1日至2011年9月30日之间的客户账户及异常交易风险排查、授信后管理、财务合规和全行的合规管理四个方面展开工作。
一、客户账户及异常交易风险排查工作
由营业部牵头，负责整个工作的安排。
排查工作的内容：包括公司客户的账户情况、公司客户的异常交易情况、个人客户的账户情况、个人客户的柜台交易情况、网点人员的行为排查等工作，具体内容如下：
（一）公司客户的账户情况及异常交易情况检查范围
自2011年1月1日，在我行开立的符合款风险滚动式检查范围的及监督管理平台运营子系统提取的督导类指标所涉及的账户，以及此类账户的开户情况、可疑交易等。
（二）个人客户的账户情况及柜台交易情况检查范围
自2011年1月1日在我行开立的，且期间账户的累计借方发生额（剔除本人账户之间转账、购买理财、基金等借方交易）大于或等于人民币500万元的个人银行账户。
期间由本人在柜台上办理的50万元以上的人民币现金支取业务和200万元以上的人民币大额转账业务，以及定期储蓄存款在第一个存期内被全额提前支取的本金金额在100万元以上的业务（含本人业务及代办业务）。
（三）员工行为排查工作内容
重点针对各部门负责人、派驻柜台经理、客户经理（含对公、零售、理财、大堂经理）、柜台人员的日常履职情况及“十个严禁”行为的规范贯彻落实情况。
（四）其他的可疑账户和交易
二、授信后管理风险排查工作
由公司业务部和风险管理部牵头，负责整个工作的安排。
排查工作的内容：授信业务的资金用途及贸易背景、抵质押物的合法合规、授后管理制度、授信档案，具体如下：
（一）授信业务的资金用途及贸易背景排查工作
重点针对流动资金贷款的支付方式、核实资金的具体用途和贸易背景的真实性。
（二）抵质押物的合法合规排查工作
主要包括：全程通（含非全程通网络）业务项下合格证的控管以
及抵押担保物的合同以及抵押担保手续的合法合规性；货押业务项下的抵押公证手续的合法合规性、抵质押物的足值与变现能力、存储条件以及监管方式等方面进行排查；土地及房屋抵押贷款的抵押公证手续和抵质押物来源的合法合规性；担保贷款的担保手续的合法合规性。
（三）授后管理制度排查工作
我行的授信后管理工作涉及的管理制度，以及我行在授信后管理过程中的工作文件。
（四）授信档案排查工作
我行所有对公、零售业务档案（含审批和放款审核档案）的完整性、齐全性、合规性。
三、财务合规
由办公室牵头，负责整个工作的安排。
四、全行的合规管理
由风险管理部牵头，负责整个工作的安排。
排查工作的内容：合规管理制度的齐全性、部门职责及组织架构、各岗位分工及职责。
本次风险排查工作，要求各部门高度重视，按照总行行领导“认
真排查，落实责任，玩忽职守，从严处理”的指示，落实和开展风险排查工作，保障本次排查工作的有序开展。
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