金融资深人士答学生问：如何才能成为券商、基金研究员【论坛首发】
一、什么是金融业？ 金融业包括证券、银行、保险、信托、投资！现在中国的金融方兴未艾，各大公司正在大力的扩展业务， 极具发展前途。但是低端人才已经过剩，高端人才严重不足！ 比如：为缓解金融高端人才不足问题，2009 年国家投资 4 亿元在上海交大新办了上交大高级金融学院专 门培养国际化的高级金融人才；复旦大学和陆家嘴金融城合作开办了基金经理硕士班以缓解人才瓶颈！但 数据又显示：国内普通高校就业率中经管类排在倒数！
二、证券行业的就业情况和待遇如何? 证券行业分主要分两大类岗位：一是研发类岗位，主要包括行业研究员、投资研究员、固定收益研究员、数量研究员。起薪在 20 万～100 万。二是非研发类岗位，主要包括客户代表、营业部交易员等等，月薪 在 1000 元左右，奖金看业绩。 1)国际投资银行或是咨询公司（中金公司、高盛集团、摩根士丹利等）：年薪去年开始全部翻倍，达到了 起薪 40 万，奖金 20 万到 50 万，福利 10 万！研究生本科生没区别，一般每年在国内招 50 名应届生。 2)国内一线证券公司或是基金公司（南方基金、国信证券、国泰君安）：起薪也从去年开始调高，起薪一 般达到了 15 万，奖金 10～40 个月的工资，福利 5 万。招的人比较多 3)国内二线证券公司或是基金公司（东方证券，浙商证券、渤海证券）：工资一般，但毕业生进去之后能 独当一面，今后发展空间很大，起薪在 8 万～15 万！ 4)证券公司的客户代表或是交易员，工资水平在月薪 1000 元，奖金看业绩！一般招聘对象是专科生或是 普通本科生！
三、下面问一个在座学生比较关心的问题：怎样才能进入券商做研究员呢？ 由于券商的主要工作岗位‐‐‐研究员主要是通过大量的数理模型做市场研究，所以想进入国内一线或是 国际投行的话，一般要满足下面四种要求： 1)毕业学校要求：大券商的主要招聘对象是北大、清华、复旦、交大的研究生，上海财经、中国人大、中 国科大、中央财经等校也有一些面试机会，其他学校基本不在知名券商的考虑之列！ 一般券商的话，西南 财大、南京大学、武汉大学、厦门大学、中山大学等金融会计的老牌名校也在招聘之列！ 2)专业背景要求：理工科的本科加上经管类的硕士是各大券商最喜欢的，本科是是数学、统计、计算机、物理专业的机会更大，当然对于某些特定领域的行业研究员来说，专业是不受限制的！比如医药行业的研 究员基本上被北京医科大学的研究生所垄断，电气行业的研究员基本被清华电气的研究生
所垄断！还有现 在的同学大都喜欢追捧金融学，其实这是一个误区，会计学才是证券行业最核心的，会计学的深厚背景是 在证券行业成功的关键因素之一！在美国所谓的“金融”其实就是“公司融资”，说白了也就是会计。而中国所 谓的金融无外乎就是宏观经济学里的“货币银行学”，这些东西在实际工作中基本上没用！ 3)相关证书要求：做行业研究员的话，财务会计一定要精通，所以 CPA（注册会计师）被看作是投行入场 券，基本上毕业前能过 4 门以就很有竞争力，而且工作期间公司会开设培训班鼓励员工参加考试。但如果 是去基金公司做固定收益或是投资研究员的话，CFA（注册金融分析师）是必须的，一般公司都会报销报 名费。 而且现在的保荐人考试也就是更高难度的 CPA+法律考试，CPA 的良好基础是今后想进军保荐人的 必备！ 4)英语要求：对于做并购上市的投行交易员来说，听说读写都要优秀；对于研究员来说：英语的阅读和写 作一定要非常优秀，因为研究员每天面对的都是国外的研究报告、各种数据、各种国外的开发软件，而且 还要写出自己的报告。从某种程度上说，券商的行业研究员或是基金公司的投资研究员就像是在写论文。 不仅是国际券商，就是国内券商也是很重视英语能力的。 5)计算机应用能力要求：至少要精通一门编程语言：C++、JAVA，研究员的工作要不停地对模型进行改良， 或是直接捣鼓出一个模型来。特别是 EXCEL 的高级应用，如 VBA 的 EXCEL 编程，这些技能在日常工作中 是最常用的！当然还要精通数据库：微软的 SQL Server 或是甲骨文的数据库，因为研究员的主要数据来 源是大量数据库，精通数据库语言是必须的。最后，还要精通一款统计软件，比如 MATLAB 金融数据包、或是 SPSS 等大型计量经济学分析软件！
四、投资银行或是咨询公司的研究员还有 IT 公司的研究员有什么联系和区别？ 确实是这样的。 中金公司等券商的主要岗位叫研究员， IBM 公司的咨询部每年也招收 IT 研究员 （analyst） ， 普华永道会计师事务所也有咨询部同样也招聘研究员，麦肯锡咨询公司基本只招研究员！研究员在西方国 家是很平常的岗位，但在中国刚刚引入。其实每年很多 IBM 公司的优秀研究员跳槽到高盛做 IT 业的行业 研究员，各行业的研究员都是相通的。
五、做一个合格的研究员需要哪些个体素质呢？ 1 )强健的身体：总体来说，卖方研究员要比买方研究员累很多！因为报告是拿来卖钱的，同样做承销这 块的也是非常的累，外资券商比如高盛的工作强度是一周 100 个小时以上，也就是每天工作 15 个小时， 而且没有双休日。
