**支行运营管理部
20112年上半年工作总结及下半年工作计划
2012年上半年, **支行运营条线认真贯彻落实年度工作会议精神，结合总分行运营条线工作部署，以开展网点转型、推进厅堂坐销，创建一流服务、控制会计风险等方面积极探索，不断创新，全面提升各项管理工作质量，积极的开展各项运营管理工作，使我行的会计结算工作质量持续提高，服务工作平稳、有序、高效的运行。
第一部分
上半年工作总结
一、上半年度各项工作数据
截止2012年6月30日,**支行运营条线人员总数为112人,其中柜面人员75人,后台人员(含网点总会计、ATM中心，库房、作业中心)29人,科室人员(含事后监督中心) 8人,员工持证上岗率为95.5%,截止2011年6月29日，核心系统交易量为205万笔，与去年同期持平。1-6月份现金库房共整点现金10729捆，合计金额9.66亿元，其中包括ATM机共整点7700捆,金额7.7亿元。
截止2011年二季度末，我行对公人民币结算账户4071户 ，其中基本账户1569户，一般账户2287户，临时账户4户，专用存款账户211户。外币账户数量 828户,其中包括外汇结算账户716，资本金账户 59 户,贷款专户36 户,外债专户 17 户。
二、运营专项工作
（一）完成新一代网点平台上线工作 在总分行领导的关心、支持下，**支行辖内7家网点陆续完成新平台的一期及二期上线工作。
（二）大力推进网点转型工作
2012年上半年，**路、**路、**路支行三个网点顺利完成网点转型工作，在大堂位臵设立了低柜，更有效地开展了坐销工作。下半年将结合城区三个网点的装修，继续优化网点的物理配臵，加强坐销力度。
（三）人行现金管理专项工作
1、全面实现大票面人民币冠字号全录入服务。2012年上半年，我行全面实现记录存储冠字号的功能，柜员对外付出100元、50元票面以及ATM装钞使用钞券全部使用清分机存储冠字号，优化了人民币流通环境，为社会公众提供了更加全面优质的现金服务。
2、全行动员，开展小面额残损人民币兑换
会计部根据人行计划表制订了《2012年残损券回笼任务分解表》，持续开展小面额残损人民币兑换活动。运营员工广泛发动亲戚、朋友和父母，并利用午休和节假日休息的时间到小商品市场、菜场、食品城等残破币相对集中的地方上门兑换，二季度共计完成280余万，较好地完成了任务。
3、积极收缴反宣币及假币
上半年，共收缴了假币5325元；收兑标有反动宣传字样的人民币
元62张共计146元。
4、开展“反假货币宣传月“活动
今年6月份，在我行七个网点和**镇开展了 “反假货币宣传月”活动，让爱护人民币、抵制假币使用传播成为每一位公民的自觉意识，活动取得了较好的社会反响。
5、“3.15金融消费维权”主题宣传教育活动
根据《关于开展“3.15金融消费维权”主题宣传教育活动的通知》（锡银办【2012】26号）要求，于2012年3月组织开展了“3.15金融消费维权”主题宣传教育活动。我支行设立宣传展台七张，讲解员近二十名，散发宣传资料300余份，接待咨询客户达到500余人次。该活动获得了公众的一致好评。
（四）组织开个人身份证存量核查工作。
为维护国家正常的经济金融秩序，更好的履行金融机构反洗钱法定义务，落实账户实名制，根据上级人行及总分行安排，我行全面启动了存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作，**支行此次核实数据共计约40000条，占**分行总数的40%，目前已完成核查量近30%，预计在 2012年11月30日前完成核实工作。
（五）开展机构信用代码证发放工作。
2012年6月1日起，支行按照当地人行和总分行要求，机构信用代码证正式对客户发放；截止目前，已经为存量基本账户配发信用代码证
308户，为新增客户配发代码证23户，机构信用代码证的发放工作开局良好。目前，机构信用代码证的发放为现阶段运营工作的重点，会计部在有效推进发放工作的同时，不忘风险防范，及时跟进发放的规范工作，保证发放工作的平稳推进。
（六）进行年度银企对账工作
截止6月30日，**支行2011年年度银企对账工作中全辖应对账账户6103 户，收回对账单5842户，对账数量成功率为95.72%；应对金额为2932345万元,对账成功金额为2923798万元,对账金额成功率为99.71% 。
（七）做好新建机构开业初期的运营工作
去年12月份，**支行成立，会计部积极做好新设机构开业后相关运营工作。与总分行和各级人民银行密切联系争取新建机构尽快获得相关支付结算业务资格、开通相关渠道，并安排专人做好新建机构开业及辅导期内的运营辅导支持工作。
三、运营基础工作
（一）抓好运营检查辅导工作
上半年支行会计部自行组织检查共计10次，其中包括综合性检查2次（半年度综合检查和基层运营管理自查评估），专项检查3次（案件防控专项检查和支付结算执法“回头看“专项检查，单位存款滚动检查），飞行检查2次（代发业务、电子银行、），突击查库3次（现金整点中心突击查库、分行要求的3月31日突击查库、半年度全面突击查库）；迎接上级行对我行检查两次： 总行审计特派办对我行进行了为期两周的专项审计检查、分行对我行中间业务收费进行检查；迎接人行现金检查一次。
（二）组织及参加各类培训及考试工作
1、根据**支行运营人员培训计划，组织全体运营人员参加各项运营业务培训。如运营人员柜面服务与坐销专项培训和票据、本外币反假专项培训、证件、签字专项培训等。
2、参加总分行各项视频或实地培训超过300人次，主要培训内容为：新一代网点平台上线的相关培训，网点运营人员的坐销培训；外币反假专项培训；运营内控管理培训。
3、参加总行运营负责人岗位资格、理财经理资格考试、大堂经理岗位资格考试、公司业务岗位资格等各类上岗资格考试，通过率达100% 。目前支行运营柜员中已获理财经理人数比例达82%。
4、积极组织参加上级行组织的各类技能竞赛活动， 2012年6月30日，我行选派朱**荣、周**两位选手参加了**银行业机构第四届会计技能比赛夺得团体第一名和个人总成绩第
一、第三名。并获得了“**市银行系统岗位技术能手”称号，至此，我行已连续四届获得这项比赛的团体冠军和个人奖项第一名
（三）拟定各类规章制度
1、修订《**支行运营条线综合管理考核办法》
今年年初，我部认真总结去年目标管理经验，结合目前业务发展趋势和我行发展目标，以总分行的平衡计分卡的考核内容，根据**支行运营工作实际情况，制定了一个比较彻底、相对完善、可行性较高的的会计人员业务量考核办法《**支行运营条线综合管理考核办法》，重新修订后的目标考核管理不仅更为科学、合理化和人性化，更有利于激发各会计队伍逐渐由操作型向网点营销转型的需要。
2、拟定《**银行**支行人民币现金收付“两条线”操作流程（试行）》 为进一步优化人民币流通环境，完善现金业务规章、规范现金业务流程、防范现金业务操作风险，依据《关于组织实施江苏省人民币流通满意工程的通知》、《现金业务及库房管理制度》、《无锡市银行业机构现金收支“两条线”管理实施方案》等有关管理规定，制定了**支行人民币现金收付“两条线”操作流程。
3、对各类规章制定进行梳理，对细节要点进行有效补充。 对照总分行下发的各类新业务、新制度，我部对部分规章制度进行了重新梳理，上半年以来我部完成了近18项53条规章制度的编制和梳理工作。其中包括3月份总行对我支行的审计后，会计部逐条根据反馈意见，进对日常操作要点进行了重点提醒和细节补充，有效防范了操作风险隐患。
（四）提高集中业务操作质量
1、持续提高核心业务上线率。
会计部始终把提高集中业务上线率作为一项长期任务来抓，今年上半年，集中业务上线率从去年的87%提高到了93%以上，上线率已有了一个质的跨跃。
2、有效控制集中业务时长。
针对去年集中业务超时较严重的情况，会计部与各网点会计负责人对控制集中业务超时情况进行了深入分析，查找原因，并把这项工作当作提高客户满意度维护**良好形象的大事来抓，目前**支行集中业务超时率成功控制在5%以下，列分行网点中排名前三。
3、努力压降集中业务系统发起不合格率。
在控制集中业务不合格率方面有明显进步，
4、5月份我支行差错率分别为0.0403%和0.0261%，低于总行标杆值0.08%，也底于分行二季度平均差错率0.0565%，但离“0差错”目标仍有差距，下半年仍需继续努力，采取有力措施，提高集中业务系统工作质量。
四、存在的不足：
1、人总行通报支付清算业务操作差错。
根据总行关于转发《中国人民银行办公厅关于2011 年支付清算业务及清算规则执行有关情况的通报》,**支行有1笔支票影像系统业务回执超期。
2、坐销工作量占比与总行标杆值差距较大。
根据分行2012年一季度通报显示，我支行坐销工作占比为9.913%，低于总行2011年平均占比14.62%，与总行确立的标杆值17%差距更大。
3、服务质量有所滑坡。
今年上半年一起有效投诉，使我行在一季度平衡积分卡考核中被扣分，分析其主要问题在于思想上不够重视，业务素质不达标的原因。
4、运营人员不足，影响了服务水平及工作质量提升。
截止2012年6月份，**支行柜面运营人员共计104人（含ATM中心、作业中心、现金中心），其中病休产假等休假人员4人；总人数与2011年运营人员数量持平，而随着**支行业务的迅猛发展以及规模的逐渐扩大，导致运营人员数量短缺，对我行的服务水平提升、业务差错控制等方面均造成较大影响。
第二部分 2012年下半年工作计划
一、提升坐销占比，全面深入推进坐销工作
会计部将按照分行年度运营管理会议关于推进坐销工作，提出的“五个一”要求，抓紧贯彻落实，根据《**分行网点坐销推进方案》、《**分行网点转型竞赛办法》。结合**支行所辖网点的实际情况，总结2011年运营坐销工作的经验，与个金部共同探讨推进方案，努力提升坐销工作占比。
二、深化网点转型，狠抓服务管理
一方面继续深化网点转型，结合**、**路支行网点装修计划，讨论规划大厅布臵及柜位物理设臵；另一方面:提高业务处理效率，通过时长控制机制的推行，提高服务效率，提升客户满意度，严防柜面有效投诉。
三、提高结算质量，严控业务差错。
努力压降核心系统及集中业务系统差错率、冲抹帐率，尤其要加大集中业务系统管理力度，提高集中业务上线率，控制集中业务系统时长，杜绝业务发起不合格情况，培养柜员高度责任心与严谨的工作态度，着手细节，争取在下一阶段工作中取得更大突破。
四、加强现金管理工作
近年来区域经济发展带来的现金收付量飙升，为缓解我行金库的现金清分压力，今年下半年会计部与营业部拟与北京京北方科技股份有限公司合作设立现金整点外包服务中心，采用“管理内设、整点外包”的模式，拟将支行金库现金整点业务实行外包，走出分行系统现金整点业务外包模式第一步。
五、改善运营人员紧缺状况
2011年起，已有18名员工离开运营岗位，包括向其他条线输送业务人才8名，辞职员工10名，造成柜面人手紧缺，后备力量不足，针对以上情况，结合下半年新员工入行，会计部将进一步考虑对各网点人员数量的合理配臵，结合支行的具体业务情况、地域情况和人员素质情况等因素，确保网点业务正常平稳运行。
**支行会计部 2012年7月6日
