U盾专项治理的自查报告
为认真落实上级行关于规范电子银行业务通知要求，防范网上银行案件的发生，结合内控评价制度我支行认真组织学习了省分行制定的>，并进行了认真,全面深入的自查工作,通过自查,我行对电子银行注册和U盾管理环节的风险意识上有了更加充分的认识,现将我行自查中发现的问题及整改措施汇报如下:
一是通过调阅监控录像资料对前期办理个人电子银行业务操作环节进行了检查,发现柜员都坚持了\"本人办,交本人,本人签\"的原则,.可是在向客户发放U盾的过程中柜员大多数未做风险提示,也未发放安全宣传手册.
二是对现场管理员监管职能进行检查。发现网点现场管理人员在柜员办理网上银行业务过程中，做到了亲见亲签，认真核对了客户身份证件，仔细审核了业务申请表并签章确认，严格执行了“双人办理,双人交接客户的规章制度.做到了新增客户证书回访工作,日终做到了清点柜员的空白U盾数量与柜员库存信息是否一致的过程,但是在核对\"三相符\"的问题上没有做好,有时只核对了实物与机内数量相符,没有核对柜员的电子银行物品登记簿上的剩余数量是否相符.
三是在个人证书发放完毕后,大堂协理大多数能及时指导客户安装下载U盾,,并提醒客户修改网上银行登陆密码并妥善保管,但在客户多的情况下,未做到及时提醒客户安装下载并修改密码.四是在企业客户证书管理和发放上.客户证书和密码信封做到了双人传递,分别保管,并且能及时入账和登记电子银重要物品登记簿.在证书发放环节上做到了审核>上加盖的印鉴与客户主申请账户的银行预留印鉴是否相符,并核对了领取人身份证件与领取单上所填领取人身份证件是否相符,通知联网核查公民身份信息系统对身份证件真实性进行了核查,并留存了证书领取人身份证复印件.,但发现有柜员在领客户证书和密码核对客户身份证件信息时,一个柜员核对了身份证原件,,但另一个柜员却只用复印件来核对的现象.针对以上检查中存在的问题我行已做到了及时整改,严格杜绝此类现象发生,同时提出了几点整改措施:一要加强内部培训,提高员工的安全防范意识.经常对员工进行电子银行U盾管理相关业务制度规定的培训,对常办的业务,常用的制度,面临的风险等进行学习,传达和安排,并做好培训记录, 二是加强U盾管理和发放工作.杜绝单线交接网银介质，加大违规操作处罚力度，确保网上银行业务真实、合规。进一步做好新增证书客户回访工作，有效提高U盾动户率，在服务好电子银行客户的同时有效防范风险。有效利用网银自助终端设备，正确指导客户安装下载U盾，及时提醒客户修改网上银行登陆密码并妥善保管，确保顾客帐户资金安全。
一、认真审核客户身份证件。
柜员为客户办理个人电子银行业务，首先要审核客户身份证件，通过交易联网核查客户身份证件，身份证件审核无误后方可为客户办理相关业务。
二、U盾发放坚持“双人”操作。
凡是客户办理U盾业务的，经办柜员必须主动提醒现场管理人员进行监督，现场管理人员除要认真审核柜员录入的U盾序列号与拟发放给客户的介质的序列号是否完全一致，还要监督U盾的发放过程，确保做到“双人”发放，避免U盾发放环节中出现管理空挡。
三、规范客户签字流程。
大堂经理或柜员指导客户填写电子银行注册申请表时，必须在打印完毕注册信息后，再提醒客户核对注册信息录入准确性后，在申请表（及打印附页）上签字确认，通过规范流程，全方位规避操作风险。
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