龙田分理处合规自查报告
龙田分理处现根据休合银[2010]81号文件及"双建"的有关规定,结合本分理处上半年合规工作执行情况,现将自查情况报告如下: 一 ,合规管理工作的开展情况:1,职工重视,认识到位:本分理处根据总行"双建"的精神,通过自查本分理处工作,以促进内控制度得到进一步完善与执行,促进更加合规稳健经营,促进业务工作的顺利开展,为我分理处可持续发展打下坚定基础.2,分工明确,责任到人:我分理处对自查工作进行了分工,对内勤,外勤按岗位分工责任到人.二,员工合规教育和学习情况:为使我分理处员工在学习阶段步调一致,统一发了学习笔记本,统一了学习时间,统一了学习内容,坚持每月不少于四次的学习,实现了学习内容和学习时间上的统一.三,上半年识别风险事项:1,忙时凭证没有实时盖章.2,会计一人多卡.3,农户小额信贷档案资料部分不全.3,监控系统与110连接中断.四,合规制度执行中存在的问题及原因.(一)存在问题:1,柜台业务制度执行不到位.主要是对账制度未能完全落实到位,未实行双人对账,折角验印.2,会计结算制度落实不到位.主要是账务核对不及时,当日出单没有及时核对,计算机打印的出单没有全部核对.3,内部审计监督检查不到位:事后监督登记簿没有存在问题记录.(二)存在原因分析:1,员工防范风险意识不高,易造成操作风险.2,规章制度不完善和执行力度不够.规章制度执行不够严,有章不循,违规操作,检查监督不力,使制度形同虚设,失去约束力,从而产生操作风险.五,本单位员工思想状态较好,认识到了"合规人人有责","合规创造价值"等价值理念和行为准则.员工们主要的想法还是希望有更好的工作环境,更科学,更人性化的工资考核体制.六,合规工作的有关建议: 1,继续完善内控合规制度建设:(1)继续加强对现有制度的梳理整合.把现有的制度整合梳理成清晰和简明扼要的流程,易学,易懂,易操作,易检查,把"一项业务一本手册,一个流程一项制度,一个岗位一套规定"的要求落到实处.(2)完善内控合规管理的激励约束考评机制.坚持正确的业绩观,注重责,权,利相结合,密切内控合规管理与经营发展的利益关系,把内控制度建设,内控管理评价指标,合规风险防范等内容纳入经营绩效考核的重要考评指标.(3)加强负责人和重要岗位人员履职情况的合规性管理,研究制定相应的强制性离岗审计办法,实施不定期检查,严格考核评价,切实防范经济案件和重大违规案件.2,健全合规风险的机制,提升合规风险管理水平.合规风险管理是构建有效的内部控制机制的基础和核心,切实加强合规风险控制,对于提高经营管理水平和效率的意义重大.(1)根据业务管理垂直化和组织机构扁平化的趋势,科学设定合规风险报告线路,明确合规部门与其他部门在合规管理中的分工,沟通与合作机制.并将其作为现在仍至今后一个时期合规风险管理的纲领性文件.(2)重点抓好业务流程操作的合规管理,为此,要突出加强四个方面的管理:一是加强营业机构业务操作的合规性管理,实施严格的问责,强化制度执行力,解决屡查屡犯问题.二是重点加强对负责人和其他有权人的监督管理,重点关注贷前调查,贷后检查,账户开立等重点业务操作的合规性.三是加强对整改措施落实情况的检查和督促,把好整改质量关.四是加强对合规风险点预警和规避.完善相应的合规操作程序及尽职标准,开发合规风险培训项目.3,加强内控评价工作,提高内控管理水平(1)注重对内部控制成果软指标的评价,完善内控评价指标体系.尤其是员工具有的内控合规意识和执行力,内控合规管理能力,内控工具的操作与应用能力以及内部控制的长效机制,可持续发展能力,都应纳入内部控制评价范围.(2)加大对内控评价结果在经营管理中的运用力度,积极探索内控评价结果与绩效考核挂钩模式,把内控评价结果与资源配置紧密结合起来,推动加强内控合规管理.
