推荐第1篇：保险销售
孝敬长辈是儿女应尽的义务。尊重和感恩父母是孝敬，常回家看看是孝敬，但是最体现孝敬的是能够在父母患病的时候帮助求医问药，陪在身边，是能够为年迈的父母养老送终。父母希望儿女尽孝是人之常情。我们有些业务伙伴当客户谈到今后养老要靠孩子的时候，马上全盘否定这种可能性，讲出一堆诸如“独生子女在现代社会激烈的市场竞争环境下不堪重负，根本顾不过来”之类的道理，然后搬出保险来，声称“保险就是最好的儿子”。其实，营销员讲得可能很符合现实，但是这种把人家的儿女与保险对立起来的说法，恐怕过于绝对了。让我们看看下面这位营销员是如何解决这个问题的。
营销员：王先生，您的儿子明年该毕业了吧？
王先生：明年7月毕业。好不容易毕业了，就业又成我的心病了。
营销员：儿女自有儿孙福，我们还是先为自己考虑吧。
王先生：我知道你说什么，又是保险的事吧？我不是一点没有想过，只是等儿子的前途确定了再说，将来儿子万一出息了，老人的养老问题自然会有儿子安排。
营销员：有其父必有其子，相信您儿子一定会有出息。不过，养儿防老和准备保险其实没有矛盾。我也有儿子，但是我也买了很多保险，您想听听我是怎样考虑这个问题的吗？
王先生：说说看。
营销员：我对我儿子也抱有很大希望。不过，我倒没有想过要靠儿子来养老。为什么呢？养儿防老之所以成为中国古代传统的养老方式，是因为没有完整的社会保障制度，农业社会单一的社会劳动分工也使这种生活方式得以代代相传。即便新中国成立以后，由于单一的计划经济模式，也成全了这种传统的生活模式得以在农村甚至城市传承。但是，改革开放以后，市场经济模式改变以往的单一固定的社会分工形式，那种代代从事相同工作，过着相同节奏生活的情况几乎不复存在，养儿防老虽然听上去天经地义，却已经让后代实践起来不堪重负。此外，两代人受不同社会实践的影响，必然会产生不同的生活观念。在这种情况下，作为长辈依然抱着传统的价值观来期待子女保持父辈的观念，父辈被动地等着儿女来为自己养老，甚至经济上完全依赖于子女，怕是会丢失自我的尊严。
王先生：有点道理。
营销员：王先生，我这么说，并不是子女一点用都没有。关键是希望从两个方面不要拖累孩子。一个经济上通过保险拥有自己的养老金，不但可以不给孩子增加经济负担，还可以保持自己的经济自主性。即便是儿女，寄人篱下的感觉也是不好的；另外，万一儿女没有时间照顾我们，我们还可以用自己的养老金请别人或者养老院帮助我们。在这个基础上，如果再能得到子女的经济资助或陪在身边照顾我们，岂不是锦上添花嘛！
王先生：不错。
营销员：王先生，还有一个重要的问题需要思考。尽管我们的子女非常优秀，但是也不能现在就肯定他们一生的事业就一定一帆风顺。万一出现不测，我们做长辈的就更不能在晚年因为养老问题而连累儿女，让他们雪上加霜。反而我们应当从现在开始，除了购买养老保险以外，还应当拥有充足的寿险，就是我们百年之后留给子女的一笔资金。
王先生：这是为什么？
营销员：我有两个考虑，供您参考。
王先生：说说看。
营销员：第一，一个身无分文，完全依赖子女的老人生了病，很容易“久病床前无孝子”，因为他成了子女的负担。即便很多子女是孝子，但是毕竟这位老人在拖累子女，如果换上我，躺在病床上的那段时间，我的心会非常难受；如果一个老人既有自己的医疗保险，又有自己的养老金，同时，还有百年之后的一大笔身故保险金，并掌握着修改收益人的权利，老人的晚年尊严就有可能得到捍卫。说俗一点，假如子女不够孝顺，也会因为未来的经济利益，在老人面前也不敢造次。总之，从良好的愿望出发，做多种准备是必要的。这都是历史的经验，并非我个人杜撰，依您的阅历，一定不会反对做这种准备吧？
王先生：看来，儿子和保险都要才是双保险。
营销员：正是如此。
推荐第2篇：保险销售
喂，您好!请问您是xxx先生/小姐吗？
您好，XX先生/小姐，这里是中英人寿电销中心致电给您的，我姓王，工号是110734，很高兴为您服务。
因为中英人寿这边为了答谢之前曾经接受过赠险的贵宾客户推出了一个低保费高保额的 一个意外
增值的保障计划，这边占用您两分钟时间为您简单的讲解一下好吗？？
好的，计划非常简单，您只要每个月把您可用可不用的零花钱攒起来，连续攒十年，您就可以获得一个二十年保额高达九十万全方外的意外保障。
那么这个活动是跟年龄挂钩的，xx先生/小姐，根据之前登记的资料显示，您是xx年xx月出生
的是吗？
您今年刚好是xx周岁，那打个比方说xx先生/小姐如果您xx周岁开始享受我们这个保障，您每
月只是在银行里面轻松的帮自己攒下xxx钱，相当于一天大概xxx钱左右，这个钱是很轻松的帮自己攒下十年的时间，我们公司这边就保障您二十年的，在这未来的黄金二十年当中如果有什么意外风险发生的话您第一时间致电给本公司这边，那么您就可以一次性拿到高达九十万的保障现金的，发生什么事的话您就不用用到自己辛辛苦苦挣来的血汗钱，或者是连累到家人，现在都是多一份保障就多一份安心是吧！！
那当然我们最希望的是我们每一个客户包括您都是一生平平安安健健康康的，如果平安到期的话您
攒的钱都会一分不少的返还给您本人的，您在整个过程中是没有任何损失的，您自己帮自己攒钱理财的同时还多了一份保障。我这样子说您能理解吗？
我们这个保障他是二十年当中分三个方面来照顾我们的客户的：
首先第一点：就是保障我们客户在未来的二十年里面所有的大小意外的发生的残疾二到七级都可以
享受按比例赔付高达三十万元人民币来照顾我们的客户的。例如一些常见的交通事故、居家旅游。治安抢劫，甚至天灾人祸等等的所有意外导致的身故，而且不同程度的烧烫伤，客户马上可以一次性获得高达三十万元现金作为一个医疗费用的支出的了。我这么说可以理解吗？？？
第二点：就是保额高达六十万的一个保障内容。
不知xx先生/小姐平常您是自驾车比较多一点还是交通工具多一点呢？？
好的，没问题。
因为首先我们这活动考虑到无论我们客户是自驾车也好还是乘坐交通工具也好，只要发生意外，至
使导致身故或者残疾马上就可以获得双倍的赔付，高达六十万元的现金是一次性理赔到我们的客户的，而且不用发票报销，和我们买的医保社保和其他公司的其他保险是没有任何冲突的地方的。Xx先生/小姐我这子说您能够明白吗？？？
最后第三点：就是一个保额高达九十万的元的一个保障内容。（您坐过飞机吧，您知道坐飞机每次
都要花上几十块钱买一个航空意外保险）就是以后二十年当中xx先生/小姐您坐飞机都是不需要在购买航空意外保险了，因为二十年当中不管我们客户平时外出旅游或出差，只要您一上飞机就可以马上享受高达九十万的一个保障。
那么以上三点内容全部包括了我们生活中所有的工作、开车、走路、甚至出差。旅游。坐飞机等等
各方面风险全部照顾到了。那这三大保障您都还是可以理解的对吧。
那就是刚刚给您讲的活动 也跟xx先生/小姐您提到了，只要您平时在银行有个攒钱的习惯就可以
了，那xx先生/小姐您每个月只是很轻松的帮自己攒下xx钱，自己帮自己攒十年的时间就可以享受长达二十年的 一个保障，关键是从第十一年开始您就可以停止攒钱继续享受多十年的保障，在二十年的保障期满之后呢，您所攒的钱我们都会按百分之一百一的全数返还给您本人。另外，还有百分之十的现金回馈给我们客户的，所以用一句话总结我们公司这次活动就是‘有事发生就多一份保障，没事情发生我们就是帮自己攒钱理财’我想了解一下xx先生/小姐如果您每个月帮自己攒下xx钱应该不会对您的生活带来很大的压力的对吧。
推荐第3篇：销售保险心得体会
看到这，您肯定问我，说了那么多，都是从客户经理自身在总结战绩和感受，那如何打动客户才是营销保险的关键啊！是的，如何打动客户呢？我们简单总结了针对不同个贷客群的保险需求点和营销话术：
1、年轻白领
“你有积蓄吗？每个月发的钱都有节余吗？你是不是觉得不管发多少钱的工资都不够花？那你就是和我一样了。我06 年的时候每个月拿700 多块钱，07 年每个月1000 左右，08 年2000-3000，09 年至今算上奖金差不多5000-6000，怎么好象工资拿多少都差不多呢？！”。“你做过基金定投？基金定投从长期来看能带来丰厚的回报，短期内市场震荡还是可能有一些亏损，目前我的是亏了，虽然亏的不多，但这种市场好象一时半会也没有上涨的迹象，你有没有尝试过每年拿出一小部分钱来做点保本型的投资，比如我们现在的银保产品？……”“年轻的时候给自己多积攒点，以后退休了可以拿到一大笔钱，何乐而不为呢？”“您看您贷款50 万，每年积累下1 万元钱作为给自己的定期投资，应该是很轻松的事啊，而且有了贷款之后您还会增强储蓄的意识，我们的授信也可以随时提前归还，不用钱反正也不算利息，最适合年轻人的消费观念了”。
2、中青年父母亲
“您孩子多大了？呦，真可爱，您有没有给您的宝宝做一个资金的定期积累？”。
“你看您贷款出来，无非也是想给孩子提供一个比较好的成长环境，以后孩子上大学、出国读研啦，没有一大笔积蓄怎么成，做生意也有赔有赚，孩子的事情可是不能耽误了。”“现在我们有一款新的银保产品，您为您的孩子投保以后，孩子不但60岁之前每年可以领取年金，60 岁的时候还可以一次性领出一大笔钱，如果他60 岁的时候不想领取，60 岁以后还能继续领养老金，可谓终身受益啊，做父母的不都是为了孩子嘛”。“您看，您也可以给自己投保啊，保障您自己，受益您孩子嘛！”
3、生意人
“贷款扩大生产肯定是好的啊，但您有没有想过，您生意做的再大都始终会有市场啊、政策啊等等的风险，按照我们金融理财的理念，您一定要在生意做得顺风顺水的时候居安思危，做一些中长期的保本投资，而且这些保险金是受法律保护的，是任何部门都无法冻结、查封的，不仅是您，您的家人都有可能从中受益的”。
……
应该说不同的客户需要不同的营销模式，客户的需要千奇百怪、客户的想法丰富多彩，每一次销售都是在与客户博弈，在博弈的过程中，我们也获得了快乐。首先你要对自己的产品有信心，你自己有底气了，客户才会接受。你要学会开口，只要开口了就可能会有机会，但如果你不开口就一定没机会。你要有营销的激情，只有激情才能保持每天积极的营销状态。当我做出了成绩，我就会感染我身边的人，逐渐的，部门里的营销冠军越来越多。我沉醉在这种氛围里，享受着部门的团队热情，相信靠着这种营销激情，任何困难、任务都将迎刃而解、不攻自破！
推荐第4篇：保险销售心得
保险销售心得
这位极其成功的商业大亨,他为准学徒们规定了一系列的命题,将他们分为两组进行竞赛,并在竞争过程中逐一淘汰失败者,从而选出最后的接班人。
每一轮竞赛后，失败一方的领队便要选出两个应该承担过失者与自己一同进入大班室，由大亨为首的智囊团决定谁是这一轮的淘汰者。比赛进行到第五轮时，题目是“买进卖出”：比赛双方各自利用手中的种子基金选购商品，然后售出，这一天的收支差距便是唯一的胜负准则。美丽的克丽丝汀是这一轮失败方的领队，她在比赛过程中犯了一系列的错误,从而出现了80美元不翼而飞却不能说明丢在何时何处的尴尬境况。
在过失检讨会上，几乎所有队员都将矛头指向了克丽丝汀，认为她是最该被淘汰的人。但是按照游戏规则，她仍然必须选出两个与自己一起承担过失者，并和她们同时面临智囊团的最后问询。她选择了丢失80美元的财务主管和另一个不停在抱怨的多嘴女人。她们一起坐在了大班桌前，换言之，她们同时面临了被开除的威胁。这是最后的审讯。财务主管拒不承认自己该为丢钱负责，她说这全是领队的错，因为她当时并没有提出要查账；多嘴女人更是不遗余力地攻击自己的队长，说她做错了每一个决定，全然无视自己的意见；而克丽丝汀呢，她一直在沉默，用沉默承担了队友们激烈而尖锐的指责。大
亨很遗憾地对智囊团的同仁说：“多么可惜，此前的比赛中，克丽丝汀一直是个当之无愧的明星，非常出色。她是个很好的战士，但不是好的领导人。她很有潜质，很好的潜质。”比赛过程中，我也一直认为这轮的淘汰者应该是克丽丝汀，因为她在领导决策上的确犯了很多错误。但到她们进入大班室的一刻，我却改变了看法，认为她应该留下:因为她如此沉默而坦然地承认了自己的错误，毫不推诿，绝无争辩。而我认为，这是一个领导者应有的风度与德行。
然而结果是多么令我意外。大亨做出了最后的结案陈词：“克丽丝汀，我很惊讶于整个过程中，你没有对自己做出任何辩解。我看到她们俩一直在为自己的生活战斗，不懈地战斗。我却没有看到你的斗志。你一下子失去了斗志，你不反击，根本没有为自己辩护过一句。你放弃了为自己争辩的权利，你放弃了坚持己见，因此，我们也只有放弃你。你被解雇了。”
实践：
伙伴们，在我们从事销售的路上，有很多时候都需要拿出这种精神，学会反击，但这并不意味着我们与客户为敌、与伙伴为敌，而是要学会保护自己，为自己争取更多的成功的机会。
当你面对拒绝、面对困难时，如果你就此放弃，那你就永远
失去了成功的机会，甚至有一些伙伴在几次遇到困难和拒绝后黯然离开了这个充满机遇与挑战、前途无限光明的朝阳行业。更使自己以往的种种努力付之东流，白白浪费了时间和机会，等到别的伙伴获得成功时，只能悔不当初。
而有些毅志坚强的伙伴在困难面前从没想过放弃，而是不停地寻找新的解决办法和新的出路，他们知道如何反击去保存自己，他们知道销售路上的难题总会有个答案等在前方，关键就是看你能否坚持，能否笑到最后。其实，销售行业的魅力就在于它的答案不像数学或其他自然科学那么唯一，而又像很多自然科学那样有不同的方式找到答案。看看我们周围那些取得成功的伙伴，他们总是那样充满激情与梦想，在困难面前没有一个人选择了退出，所以伙伴们在困难面前一定要锻炼自己的毅力和精神，学会不被打倒，学会反击，保存并积累力量，记住：只有作为、只有坚持，才能看到成功的曙光。
推荐第5篇：保险销售经验
襄阳分行保险销售经验分享
2012年2月20日，襄阳分行经过半个月的努力，终于拿下500万趸缴大单，一季度开门红累计销售保险770万，实现中间业务收入41.26万元，提前完成“开门红”保险的销售任务。希望我们的少许营销经验可与在个金战线奋斗的同志们交流分享。
一、明确方向，确立营销重点
2012年初，襄阳分行就提早规划，将保险销售确立为开门红销售任务的重中之重。1月12日即成功营销两笔100万，随后趸缴、期缴产品交叉销售，销售捷报频频传来。这些成绩的取得得意于我行高度重视保险销售工作。为了打好今年“开门红”，在去年12月份我们就已经提早布局，通过保险产说会、保险训练营等方式进行预热，产品销售以“重保障、轻收益”为主，力推终身年金型产品，力争在网点营造“财富保障到交行”的销售氛围。同时，行领导审时度势带头销售，分析了保险产品将带给我们的多重效应，使襄阳分行在销售中思路清晰、方向明确。
二、开拓视野，拓宽思路
许多客户经理在营销的时候，都有这样的顾虑：
1、我行的保险产品期限很长，怎么销售？
2、客户购买后收益不高，怎么办？
3、客户买保险资金占用时间较长，会影响销售指标？如果我们带着这些疑虑去销售，我们得到的只会是
一次次的失败。要想销售成功，我们首先要说服自己。人生最宝贵的就是生命，比起生命来说，保险产品的期限还长吗？保险就是为客户提前规划，让客户在有生之年内可以过上无忧无虑的生活，可以将资产传承给下一代，多为客户描绘一下今后的幸福生活，多想想产品能为客户带来的回报，只要你自己寻找到能够说服自己的理由，坚定的告诉你的客户就可以了。
三、精准定位，巧用营销策略
成功的营销有赖以下关键因素：准确定位目标客户；营销方法有针对性和竞争力。我们在销售的时候，并不是仅仅在销售自己的产品，而是在传播健康、平安、理财等理念。
什么样的客户才是我们的目标呢？就说我们这次营销的500万大单吧！这位客户是位私营业主，在襄阳市经济技术开发区开发几家专业市场，是专业市场的业主方。他作为业主方，用园区土地为市场中的中小企业抵押担保贷款，同时按照一定比例收取担保保证金。我行当得知这一信息后，迅速跟进，不但成功营销4家小企业共3000万贷款，而且还将这位业主方的收取的保证金全部转入我行。
客户找到了，接下来就是如何说服客户了？当我们和客户沟通时，客户提到自己朋友因为债务纠纷全部资产被冻结，变得一无所有。客户经理及时把握信息，主动介绍保险可以避债、资产传承的优势，客户当时听了没有提出反对意
见。在接下来的半个月中，我们的客户经理收集了大量的相关信息，一次次主动拜访，上门营销，同时还邀请了法律顾问一同前往。客户终于被我们说服了，将这笔保证金购买了终身年金保险，将资产传承给子女，同时也为自己事业预留了一份保障。只有你想不到的，没有你做不到的。思路拓宽了，视野也就开拓了，其实客户就在你的身边，营销本没有什么技巧，技巧都是在营销中产生的。
营销是客户市场的博奕，销售的成败是诸多因素综合决定的，偶然性因素是运气，规律性因素则是指销售人员的客户挖掘、客户沟通、专业程度、细节把握、售后服务等一系列扎实有效的工作。销售不是靠说，是要靠想。通过思考后的语言才会有思想、有生命力。
新形势下观念有待更新，方式有待改变，渠道有待沟通，困难有待克服，机遇与业绩之门永运是为努力打拼、善于工作的人们而敞开的。关键是看谁的思维敏锐、反应快慢、技巧高低、落实程度。时不待我，让我们尽快投入个金销售中，为实现2012年各项目标而全力拼搏。
交通银行襄阳分行2012-2-24
推荐第6篇：保险销售心得体会
保险销售心得体会
导语：保险中介人是保险市场不可或缺的组成部分。保险中介法是规范保险中介关系的法律法规的总称。下面是聘才小编为大家带来的销售保险心得，希望可以帮助大家。
推销才能是取得代理保险销售佳绩至关重要的条件，推销才能的好坏直接关系到推销活动的成败。从某种意义上讲，大多数的人都是天生的推销员。从我们很小的时候起，就不断地把自己推销给周围的人，让他们喜欢自己，接纳自己;说服别人借给自己某种东西;和别人达成某个交换物品的协议，等等。如何以最有利的形势来得到我们所要想得到的，推销自己是每个人都具有的才能，而当我们进入现实的商业世界，需要我们有意识地去运用我们的这种推销才能时，许多人就感到无所适从了。是的，有意识地推销商品与无意识地推销自我是有差距的，怎样结合银行理财工作实际，充分发挥代理保险推销才能呢?我认为应当做好以下几个方面：
相信自己会成功。这一点至关重要。并不是每个人都明确地认识到自己的推销能力，但它确实存在。人的最大敌人之一就是自己，超越自我，则是成功的必要因素。推销人员尤其要正视自己，鼓起勇气面对自己的顾客。即使有人说你不是干这行的材料也没有关系，关键是你自己怎么看，如果你也这么说，那么一切就都失去意义了。克理曼.斯通说：“一个人只要相信自己，那么他就能成为他希望成为的那样的人”。“我能行”是一种自信，是一种动力。有人把相信自己的力量称之为魔力，因为它常常能创造出惊人的效果，能将你的追求和理想变为现实。成功者之所以成功，是因为他做成功了，做的动力是什么?是积极进取的精神，是相信自己。
一名优秀的推销员，不仅常常\"自我暗示\"，更多的是确立目标，并进一步定出一个实现目标的计划，在目标与计划的基础上，计算好时间，以充裕的时间确保计划实现。一个好的目标应该是有层次的，长期、中期、即期，各期目标不同。简单说来，即期目标是一个星期或下个月销售出多少产品，而中期也许是一个季度或半年。目标还应该是多方面的，销售额只是其中一个方面，使潜在顾客成为现实顾客、挖掘更多的顾客、在推销过程中树立企业形象等等都应该成为目标的构成方面。另外，目标不必太过详尽，重要的是切实可行，无法实现的高目标会认人们饱尝失败的苦头，也许你做得并不太坏，但相比那高高在上的目标，一切都相差太远了，长此以往，勇气和力量都会消失殆尽的。
一位成功的推销员介绍经验时说：我的秘诀是把目标数表贴在床头，每天起床就寝时都把今天的完成量和明天的目标额记录下来，提醒自己朝目标奋斗。可见有志者事竟成。定下你的目标，向着目标奋斗、前进。
现代推销术与传统推销的一个根本区别就在于，传统推销带有很强的功利性，而现代推销则是以\"诚\"为中心，推销员人顾客利益出发考虑问题。企业只能战胜同行，但永远不能战胜顾客。顾客在以市场为中心的今天已成为各企业争夺的对象，只有让顾客感到企业是真正由于消费者的角度来考虑问题，自己的利益在整个购买过程中得到了满足和保护，这样企业才可能从顾客那里获利，从而达双赢。
做保险，尤其是人寿保险，真的很难，也很累，更让人寿保险营销员赶到不解的是：人们的不理解和不屑于了解保险。事实上，没有哪一个人不支持或者反对厌恶保险，我从没有见过哪一个人说老板或者给公司给他买保险不要或者埋怨老板给他买保险了或者买的多了，很奇怪的是，很多人买包括汽车意外险等强制性保险却毫无怨言，可是在面对国家没有强制要买的人寿保险时却索然没有了兴趣。为什么要自己出钱为自己的将来或者家庭买一份保险、买一份保障?想不明白，不能接受甚至是特别的反感。想必他们也不知道自己为什么会如此吧?别人都是这样子的，曾经有一个人跟我这样说，我当时愣了一会：我也不明白了，别人这样说，你也这样想?
或许比较客观的说，应该是这样的吧：不是他们不喜欢保险，而是不喜欢用自己的钱买保险吧。
如果你走近保险、了解保险，你也许会认识到，保险其实并不是别人所说的或者所想的那样，不是人们认为的理所当然的那样。保险没有人们想象的那样糟糕，要不然，保险早不久消失掉了，你说呢，聪明的朋友!
简单地说，买保险就是买保障，让你遇“事”有保障、无“事”可养老，买保险并不是传统意义上的投资，同时确实是一种投资，对家庭和爱的投资，对健康的投资，用的只是你平日里积攒下来的小钱，不会影响你日常的生活(事实上，你不必为了买保险而把自己的生活弄得很拮据，如果你资金实在紧张，你可以买少点的吗，你说呢)。
真的保险营销员的付出能够争取人们对保险的客观的而全面的认识，那包括我在内的保险工作者一定会倍感欣慰，我们需要你们的谅解与肯定!
销售时像直销，培训时想传销，竞争时相倾销。销售模式其实跟直销差不多;培训时会最大化的激发你的斗志与欲望，某些人会迷失，跟传销有些像;竞争时劣势时有可能会不正当竞争，倾销。呵呵，这是说笑的，别较真。在保险营销中注意销售话术,注意客户的需求,不要为了自己的利益,而损害了客户。另外,其实各家保险公司的产品都差不多,要以服务赢得客户。
经过一个月的培训，我认识到保险业发展前景广阔。保险销售工作极富挑战性，而做一名合格的保险人对人的综合能力要求更高。刚开始工作，我跟客户讲半天，我的工作我的公司前景是多么好，最后客户还是满脸不解地问道：“我真没听明白，你到底能为我做些什么?”那一瞬间，我的自信消失得无影无踪。慢慢地，我发现自己过去没意识到的问题都开始浮出水面，这强迫我琢磨怎么做才能避免发生问题，每次与客户面谈后都有不小的收获。
我有位客户是位公务员，保险意识非常强。一见面我就向她介绍了公司先进的系统，约好半个月后电话联系，半个月后，电话中她说这事想放一放再说。挂了电话，我在想，我哪里做得不到位?一个周末，我给她打了电话，真诚地表达了自己的想法，希望能再见面聊一聊，她答应了。第二次见面，她让我再谈谈对她家庭保障的计划，这回我对上次的计划内容做了一些调整。当谈到一半时，她说你离我的要求还远着呢，你并没有想过我到底想要什么，有点太盲目自信了。她的话我都记在了笔记本上，并努力使自己的眼泪不要掉下来。
我对我们沟通的内容反复琢磨，学着从她真正的需求出发，做出了一份新的计划。但第三次见面却因为她在开会我等了整整五个小时最终还没见着。我把自己想放弃的想法和经理说了后，经理说，别放弃，这才是你要真正学习的客户。下次见面约在了一个月后。这次去之前，我花了一番心思认真做了准备，当她听我说了一半时，她微笑着对我说：“小韩，你进步了，看得出你这回是真用心了。”这天的见面我们聊了两个多小时，保险计划是在最后几分钟敲定的。这次经历虽然让我尝到了些许痛苦的滋味，但也让我看到这份职业的不同之处每个人都有可能成为你的老师，她(他)的建议有可能改变你做事的方式。有人说：“在关键的时间有合适的人点拨你，要比你盲目地低头做事更重要。”我想我是受益者。
记得总经理在培训第一天曾说，一个人年轻时能在一家创业公司工作，并跟随它一起成长，这是一笔巨大的财富。当时没什么感觉，今天我深深感到，这一年，我的收获要比过去多很多。
推荐第7篇：保险销售心得
保险销售心得
销售是指以出售、租赁或其他任何方式向第三方提供产品或服务的行为，以下是小编收集的保险销售心得，欢迎查看！
保险销售心得1 一年来，在公司总的指挥下，团险部全体同仁积极领会总公司工作意图和指示，在市场竞争日趋激烈的环境下努力拓展业务，为完成公司下达的任务指标而努力，现将总结如下：
1、年初按公司总公司工作意图，在团险部内部人员重新进行配置，积极调动团险业务员和协保员的展业积极性。
2、制定符合团险实际情况的管理制度，开好部门早会、及时传达上级指示精神，商讨工作中存在的问题，布置学习业务的相关新知识和新承保事项，使业务员能正确引导企业对职工意外险的认识，以减少业务的逆选择，降低赔付率。
3、加强部门人员之间的沟通，统一了思想和工作方法，督促部门人员做好活动量管理，督促并较好地配合业务员多方位拓展业务。
4、制订赛业务推动方案，经总公司批复后，及时进行宣导、督促全体业务员做好各项业务管理工作。
5、制订20**年团险业务员的管理和考核办法，并对有些管理和考核办法方面作了相应的调整。
学平险：一是一如既往地做好学平险的服务工作。要求业务员每月两次到学校回访，有问题及时与学校领导或经办人做好沟通，联络感情。做到学校有赔案及时上交公司，并将赔款及时送回学校或家长手里，充分履行我们的诚信服务工作。二是为了确保学平险市场的稳定与人保公司合作进行学平险的展业，全面贯彻省保险协会下发的文件精神，对学平险收费标准进行再次明确，全面安排业务员与各学校领导及经办人进行联络沟通，听取他们对公司服务及其他方面的意见，在公司总公司的有力支持下，加强与市教育局领导的联系，取得了市教育局领导的大力支持，使今年的学平险续收工作顺利完成打下坚实基矗三是在各学校即将放假前期，团险部对各大学校进行了走访，全体学平险服务人员在短短的几天内冒着酷暑将出国留学万余份学平险《保险公司销售工作总结》及时送到学校，发至全体学生家长手中，做好前期学平险工作，最终在**月份圆满完成了学平险任务。
企业职工意外险：一是为更好的与企业主进行深层次的沟通，听取他们对公司理赔服务等方面的意见及了解企业安全生产的情况，上门拜访意外险保费在xx-x万元以上的大客户，进一步的加深企业对我们公司的信任和支持。二是与客户服务部一同商讨意外险投保的注意事项。严格按条款要求的人数投保，提高费率，加强生调力度，为承保把好关。三是在意外险市场竞争白热化的情况下，做好企业的售后服务工作。平时多到企业走走、看看，以体现我们的关心及重视，企业有赔案要及时上交公司，并尽早将赔款送回企业。今年的职工意外险在工伤保险及其他公司激烈竞争的情况下，对我公司的意外险的销售造成了极大的冲击。
在公司总公司的大力政策支持下，全体业务员努力展业，但是寿险业务市场不断萎缩，业务与去年同期相比有大幅下滑。一是平时积极走访企业，并较好地与企业主沟通企业福利费方面的相关事宜，进一步地了解企业人力资源及财务情况等，而最终达到促单的目的。二是做好寿险市场的新开拓工作，在目前困难的市场环境下找到新出路。
今年在总公司的指导下从营销部招募了xx-x人成立了综合拓展部，尝试新的业务发展渠道，目前为止意外险共收保费xx-x万，在尝试中也取得了一定的效果，但是还未达到最好效果，在明年将继续探索，使这支队伍能成为公司意外险业务新的增长点。
一是在当前各项政策影响下，团险业务拓展环境越来越严峻，展业难度是客观存在的，为此，建议公司能在对团险予以重视，并在外围环境经营上予以支持。二是建议公司领导多参加团险部会议，多与业务员沟通、交流，在业务思路上予以指导与帮助。
1、做好学平险收费前的各项工作。
2、明年工伤保险将在全市全面铺开，因此将工伤保险的影响降低，在巩固现有意外险的基础上，开拓新的意外险来源，特别是一些代理业务。
3、根据目前新型农村合作医疗的开展情况，找到切入点，以便寻求合作的办法，增加新的业务增长点。
4、开拓寿险市场，尝试职场营销。
5、加快综合拓展员队伍的建设与发展，在公司总公司的大力支持下，在一体化营销方面多动脑筋、多做文章。
6、加强对团险业务员队伍的建设。
保险销售心得2 我已在保险公司工作四个年头。在同事和领导的热情帮助下，经过四年的历练，已从当年的保险新手，成长为专业老练的出国留学公司保险的重要负责人。在岗位上，我能为客户提供很好的保险咨询服务，并且还能为公司外出招揽新业务，为公司的发展做出应有的贡献。在公司里，我遵纪守法，团结集体，与同事们共同完成领导和上级布置的工作任务。下面是我对20**年上半年工作情况的总结。
学无止境，虽然我对公司的各方各面都已很熟悉，但我仍不满足于现状，为了不断提升自己的业务水平，我积极参加上级公司和支公司、本部门组织的各种业务学习培训和考试考核，勤于学习，善于创造，不断加强自身业务素质的训练，不断提升业务操作技能和为客户服务的基本功，掌握了应有的专业业务技能和服务技巧，能够熟练办理各种业务，知晓本公司经营的各项业务产品并能有针对性地开展宣传和促销。
一直以来，我都保持着积极取的心态，积极参加上级公司和支公司、本部门组织的各种政治学习、主题教育、职业教育活动以及各项组织活动和文娱活动，没有无故缺席现象;能够坚持正确的政治方向，从各方面主动努力提升自身政治素养和思想道德水平，在思想上政治上都有所进步。
我始终怀着一颗为人民服务，为公司谋利的心，无论在办理业务还是其它的工作中，都能严格执行上级公司和支公司的各项规章制度、内控规定和服务规定，坚持文明用语，不越权办事，不以权谋私，没有出现被客户投诉的行为以及其它违规违章行为。业余生活检点，不参与赌博、购买非法彩等不良行为。
在平时的工作中，我一直做到兢兢业业、勤勤恳恳地努力工作，上班早来晚走，立足岗位，默默奉献，积极完成支公司和本部门下达的各项工作任务。能够积极主支动关心本部门的各项营销工作和任务，积极营销电子银行业务和各种银行卡等及其它中介业务等。
总之，保险事业已成为了我人生的一部分，带着执着和热情，我会一直走下去，鼓足干劲，履行自己的工作和岗位职责。在这半年以来，我努力按上级领导的要求，切实做好各方面工作，也取得了一定的成绩，并得到了领导的肯定，也得到了同事们的好评。在对取得成绩的同时，我也发现自己与最优秀的伙伴相比，还存在着一定的差距和不足。但，我有信心和决心在今后的工作中努力缩短与他们的差距，勇克服缺点和弥补不足，为进一步提升自身综合素质而努力。
保险销售心得3 *月已悄悄离我们远去，*月的到来告诉我们，20**年已经过去一大半了，在上个月底我们出国留学公司也开了半年的销售会议，公司领导在会议上也做了半年的工作总结，给我们更深的了解了我们公司半年来的工作情况，还总结了一些经验供我们分享。所以在这会议之后，领导要求我们也来给自己半年的工作做个总结，希望通过总结我们能够更好的认识自己和向优秀的同事学习经验，从而更好的开展下半年的工作。
现在我对我这半年来的工作心得和感受总结如下：
首先自己能从产品知识入手，在了解技术知识的同时认真分析市场信息并适时制定营销方案，及时的跟进客户并对客户资料进行分析，其次自己经常同其他业务员勤沟通、勤交流，分析市场情况、存在问题及应对方案，以求共同提升。
要经常开发新客户同时要不断的对手中的客户进行归类，把最有可能用到我们产品的客户作为重要的客户，把近期有项目的客户作为重点跟进客户，并根据他们的需求量来分配拜访次数。力求把单子促成，从而达到销售的目的。
分析客户的同时，必须建立自己的客户群。根据我们产品的特点来找对客户群体是成功的关键。在这半年来我手中所成交的客户里面，有好几个都是对该行业不是很了解，也就是在这个行业上刚刚起步，技术比较薄弱，单子也比较小，但是成功率比较高，价格也可以做得高些。像这样的客户就可以列入主要客户群体里。他们一般都是从别的相关行业转行的或者是新成立接监控项目的部门的，因为他们有这方面的客户资源，有发展的前景，所以如果能维护好这部分客户，往后他们走的量也是比较可观的。
每天主动积极的拜访客户，并确保拜访质量，回来后要认真分析信息和总结工作情况，并做好第二天的工作计划。拜访客户是销售的基础，没有拜访就没有销售，而且因为人与人都是有感情的，只有跟客户之间建立了感情基础，提升客户对我们的信任度之后方有机会销售产品给他们。
主动协助客户做工作，比如帮忙查找资料，帮忙做方案，做预算，这都是让客户对我们增加信任度的方式之一，也是推我们产品给他们的最好机会。即使当时没有能立刻成交，但是他们会一直记得你的功劳的，往后有用到的都会主动找到我们的。
不管是多好的产品都会有次品，都会有各种各样的问题出现，如此售后就显得尤其重要，做好售后是维护客情的重要手段，是形成再次销售的关键。当客户反应一个问题到我们这里来的时候，我们要第一时间向客户详细了解情况，并尽量找出问题的所在，如果找不出原因的，也不要着急，先稳定客户的情绪，安慰客户，然后再承诺一定能帮他解决问题，让他放心，再把问题跟公司的技术人员反应，然后再找出解决的方案。
在我成交的客户里，有反应出现问题的也不少，但是经过协调和帮忙解决以后，大多客户都对我们的服务感到很满意。很多都立刻表示要继续合作，有项目有需要采购的都立刻跟我们联系。
人要不断的学习才能进步。首先要学习我们的新产品，我们的产品知识要过关;其次是学习沟通技巧来提升自身的业务能力;再有时间还可以学习一些同行的产品特点，并跟我们的作个比较，从而能了解到我们产品的优势，从而做到在客户面前扬长避短。
了解我们的竞争对手我们的同行，了解现在市场上做得比较好的产品，了解行业里的相关政策，这些都是一个优秀的业务员必须时刻都要关心的问题。只有了解了外面的世界才不会成为坐井观天的青蛙，才能对手中掌握的信息做出正确的判断，遇到问题才能随机应变。
最后我要感谢我们的领导和我们同事在上半年对我工作的支持和帮助，希望往后通过大家一起努力，让我们能够在下半年再创佳绩。
推荐第8篇：保险销售心得体会
保险销售心得体会
4月13日晚县支行领导班子来我网点开展保险业务的宣传和讲解，会后我简单的将银保销售的心得体会概括为四多：多学，多问，多说，多联系。
邮政代理保险产品，我们有优势，但也有劣势，优势是我们有强硬的品牌，有3.6万个储蓄网点的保障力量；但我们也有劣势，我们对保险的专业程度不够。“闻道有先后，术业有专攻”，我们毕竟并不是保险公司的员工，我们没有他们的专业学习资源。但我们可以在空余的时间多学习保险理论和险种知识，以便给我们的客户带去更加专业的讲解。多学是我们更好营销保险产品，赢得客户信任的必要前提。
多问，是指我们要了解客户的需求点在哪里，在知道客户的需求后，我们才能对症下药。
多说，是营销的重点，只有把产品的内容说清楚了，让客户听明白了，我们才能将产品营销出去。记得有一个客户当时来我这办理定期续存，于是我将我们现在合作的保险产品生命如意宝一号跟客户讲解了下，客户了解到不但有收益还而外送一份保障，客服表示很实在，于是就顺利的出了这份保单。现在银保的营销理念基本停留在与银行存款比收益的阶段，其实两者是没有可比性的，因为两者的定位就是不同的，银保它还是保险，只是他的产品模式比较接近长期储蓄产品而已，而它却有储蓄产品望尘莫及的保障功能。我需要向客户很认真的介绍银保产品最重要的功能，真正把银保产品说清楚，让客户听明白。
最后是多联系。我们绝对不能放弃任何一个客户，对一个客户的长期联系和后续服务也是十分重要的。我有一个客户原本是来存一本通定期的，当时我推荐了保险产品给他，但他以没带身份证为理由推脱了，我就要了他的电话，告诉他帮他做个理财规划，之后三天我每天打电话给他希望他来办理保险，后来他真成了我的客户。
最后我希望与各位邮政的前辈和同事们共勉：“百年邮政，韧者常青，情系万家，信达天下”
推荐第9篇：保险销售工作计划
xx年，中支公司在省分公司各级领导及全体同仁的关心支持下，完成了筹建工作并顺利开业，在业务的发展上也取得了较好的成绩，占领了一定的市场份额，圆满地完成了省公司下达的各项任务指标，在此基础上，公司总结xx年的工作经验并结合地区的实际情况，制定如下工作计划：
一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系，保险销售工作计划。承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险公司生存的基础保障。因此，在xx年度里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。
1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。
2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。
3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。
4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。
二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台。随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过xx年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，中支在xx年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、落实到位。
1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意最大化，销售工作计划《保险销售工作计划》。
2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉行“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。
3、以中心支公司为中心，专、兼职并行，建立一个覆盖全区的查勘、定损网点，初期由中支设立专职查勘定损人员3名，同时搭配非专职人员共同查勘，以提高中支业务人员的整体素质，切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘准确，定损合理，理赔快捷。
4、在xx年6月之前完成XX营销服务部、YY营销服务部两个服务机构的下延工作，至此，全区的服务网点建设基本完善，为公司的客户提供高效、便捷的保险售后服务。
三、加快业务发展，提高市场占有率，做大做强公司保险品牌。根据xx年中支保费收入XXXX万元为依据，其中各险种的占比为：机动车辆险85%，非车险10%，人意险5%。xx年度，中心支公司拟定业务发展规划计划为实现全年保费收入XXXX万元，各险种比例计划为机动车辆险75%，非车险15%，人意险10%，计划的实现将从以下几个方面去实施完成。
1、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，xx年在车险业务上要巩固老的客户，争取新客户，侧重点在发展车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。
2、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企业，对效益好，风险低的企业要重点公关，与企业建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在xx年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。
3、积极做好与银行的代理业务工作。xx年10月我司经过积极地努力已与中国银行、中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、福建兴业银行等签定了兼业代理合作协议， xx年要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系，让银行充分地了解中华保险的品牌及优势，争取加大银行在代理业务上对我司的支持与政策倾斜力度，力求在银行代理业务上的新突破，实现险种结构调整的战略目标，为公司实现效益最大化奠定良好的基础。
·销售主管工作计划 ·销售部工作计划 ·房产销售工作计划 ·2009年销售工作计划
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在新的一年里，虽然市场的竞争将更加激烈，但有省公司的正确领导，中支将开拓思路，奋力进取，去创造新的业绩，为做大做强公司保险事业而奋斗。
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推荐第10篇：保险销售工作计划
xx年，中支公司在省分公司各级领导及全体同仁的关心支持下，完成了筹建工作并顺利开业，在业务的发展上也取得了较好的成绩，占领了一定的市场份额，圆满地完成了省公司下达的各项任务指标，在此基础上，公司总结xx年的工作经验并结合地区的实际情况，制定如下工作计划：
一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险公司生存的基础保障。因此，在xx年度里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。
1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。
2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。
3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。
4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。
二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台。随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过xx年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，中支在xx年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、落实到位。
1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意最大化。
2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉行“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。
3、以中心支公司为中心，专、兼职并行，建立一个覆盖全区的查勘、定损网点，初期由中支设立专职查勘定损人员3名，同时搭配非专职人员共同查勘，以提高中支业务人员的整体素质，切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘准确，定损合理，理赔快捷。
4、在xx年6月之前完成XX营销服务部、YY营销服务部两个服务机构的下延工作，至此，全区的服务网点建设基本完善，为公司的客户提供高效、便捷的保险售后服务。
三、加快业务发展，提高市场占有率，做大做强公司保险品牌。根据xx年中支保费收入XXXX万元为依据，其中各险种的占比为：机动车辆险85%，非车险10%，人意险5%。xx年度，中心支公司拟定业务发展规划计划为实现全年保费收入XXXX万元，各险种比例计划为机动车辆险75%，非车险15%，人意险10%，计划的实现将从以下几个方面去实施完成。
1、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，xx年在车险业务上要巩固老的客户，争取新客户，侧重点在发展车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。
2、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企业，对效益好，风险低的企业要重点公关，与企业建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在xx年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。
3、积极做好与银行的代理业务工作。xx年10月我司经过积极地努力已与中国银行、中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、福建兴业银行等签定了兼业代理合作协议， xx年要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系，让银行充分地了解中华保险的品牌及优势，争取加大银行在代理业务上对我司的支持与政策倾斜力度，力求在银行代理业务上的新突破，实现险种结构调整的战略目标，为公司实现效益最大化奠定良好的基础。
·销售主管工作计划 ·销售部工作计划 ·房产销售工作计划 ·2008年销售工作计划
在新的一年里，虽然市场的竞争将更加激烈，但有省公司的正确领导，中支将开拓思路，奋力进取，去创造新的业绩，为做大做强公司保险事业而奋斗。
第11篇：保险销售工作计划
保险销售年度工作计划
工作计划指的是对未来工作的计划与安排，写好一份工作计划，不仅可以提高工作效率，还可以增强员工的凝聚力。下面是yjbys小编为大家搜集整理的保险销售年度工作计划，欢迎阅读。
保险销售年度工作计划(一) xx年，中支公司在省分公司各级领导及全体同仁的关心支持下，完成了筹建工作并顺利开业，在业务的发展上也取得了较好的成绩，占领了一定的市场份额，圆满地完成了省公司下达的各项任务指标，在此基础上，公司总结xx年的工作经验并结合地区的实际情况，制定如下工作计划：
一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险公司生存的基础保障。因此，在2013年度里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。
1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。
2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。
3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。
4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。好文章尽在公文易
二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台。随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过xx年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，中支在2013年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、落实到位。
1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意最大化。
2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉行“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。
3、以中心支公司为中心，专、兼职并行，建立一个覆盖全区的查勘、定损网点，初期由中支设立专职查勘定损人员3名，同时搭配非专职人员共同查勘，以提高中支业务人员的整体素质，切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘准确，定损合理，理赔快捷。
4、在2013年6月之前完成“秘书工作”营销服务部、yy营销服务部两个服务机构的下延工作，至此，全区的服务网点建设基本完善，为公司的客户提供高效、便捷的保险售后服务。
三、加快业务发展，提高市场占有率，做大做强公司保险品牌。根据xx年中支保费收入“秘书工作”x万元为依据，其中各险种的占比为：机动车辆险85%，非车险10%，人意险5%。2013年度，中心支公司拟定业务发展规划计划为实现全年保费收入“秘书工作”x万元，各险种比例计划为机动车辆险75%，非车险15%，人意险10%，计划的实现将从以下几个方面去实施完成。
1、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，2013年在车险业务上要巩固老的客户，争取新客户，侧重点在发展车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。
2、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企业，对效益好，风险低的企业要重点公关，与企业建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在xx年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。
3、积极做好与银行的代理业务工作。xx年10月我司经过积极地努力已与中国银行、中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、福建兴业银行等签定了兼业代理合作协议，2013年要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系，让银行充分地了解中华保险的品牌及优势，争取加大银行在代理业务上对我司的支持与政策倾斜力度，力求在银行代理业务上的新突破，实现险种结构调整的战略目标，为公司实现效益最大化奠定良好的基础。
在新的一年里，虽然市场的竞争将更加激烈，但有省公司的正确领导，中支将开拓思路，奋力进取，去创造新的业绩，为做大做强公司保险事业而奋斗。 保险销售年度工作计划(二) ××年度销售工作计划中共有三方面的内容：第
一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险公司生存的基础保障。因此，在xx年度里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。
1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。
2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。
3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。
4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。
第二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台。随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过xx年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，中支在xx年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、落实到位。
1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意最大化。
2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉行“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。
3、以中心支公司为中心，专、兼职并行，建立一个覆盖全区的查勘、定损网点，初期由中支设立专职查勘定损人员3名，同时搭配非专职人员共同查勘，以提高中支业务人员的整体素质，切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘准确，定损合理，理赔快
捷。
4、在xx年6月之前完成xx营销服务部、yy营销服务部两个服务机构的下延工作，至此，全区的服务网点建设基本完善，为公司的客户提供高效、便捷的保险售后服务。 第
三、加快业务发展，提高市场占有率，做大做强公司保险品牌。根据xx年中支保费收入xxxx万元为依据，其中各险种的占比为：机动车辆险85%，非车险10%，人意险5%。xx年度，中心支公司拟定业务发展工作计划为实现全年保费收入xxxx万元，各险种比例计划为机动车辆险75%，非车险15%，人意险10%，计划的实现将从以下几个方面去实施完成。
1、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，xx年在车险业务上要巩固老的客户，争取新客户，侧重点在发展车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。
2、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企业，对效益好，风险低的企业要重点公关，与企业建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在xx年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。
3、积极做好与银行的代理业务工作。xx年10月我司经过积极地努力已与中国银行、中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、福建兴业银行等签定了兼业代理合作协议， xx年要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系，让银行充分地了解中华保险的品牌及优势，争取加大银行在代理业务上对我司的支持与政策倾斜力度，力求在银行代理业务上的新突破，实现险种结构调整的战略目标，为公司实现效益最大化奠定良好的基础。
今年，虽然受金融风暴经济方面还是有所影响的，虽然市场的竞争将更加激烈，但有省公司的正确领导，中支将开拓思路，奋力进取，去创造新的业绩，为做大做强公司保险事业而奋斗。篇二：2013年保险工作计划 2013年工作计划
在公司的领导及全体同仁的关心支持下，在业务的发展上取得了较好的成绩，较好的完成了公司的任务指标，在此基础上，回顾这一年的工作经验和结合工作实际情况，制定如下工作计划：
一、严格落实公司各项条款，加强业务管理工作，构建优质、规范的承保服务体系。承保是公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是公司生存的基础保障。因此，在13年，公司将狠抓业务管理工作，提高风险管控能力。
二、规范和落实公司的服务条款，提高服务工作质量，建设一流的服务平台。我们经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务。在市场逐步透明，竞争激烈的今天，服务已经成为我们公司的核心竞争力，纳入我们公司的价值观。客服工作是这一理念的具体体现。在2013年里将严格规范客服工作，建立一流的客户服务体系，真正把优质服务送给每一位公司的客户。
三、加快业务发展，巩固郑州市场占有率，扩大河南市场占有面。根据2012年支公司保费收入 万元为依据，公司计划2013年实现全年保费收入 万元，其中：计划将从以下几个方面去实施完成。
1、精心组织策划、坚决完成计划指标，为全年目标打下坚实的基础。
2、大力发展
渠道业务，深度拓展郑州市场，打好河南地市业务的攻坚战，有序推进，扩大和巩固河南市场占有面。
3、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，2013年在车险业务上要巩固老的渠道和客户，扩展新渠道，争取新客户，侧重点在发展渠道业务、车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。
4、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企事业单位，对效益好，风险低的单位重点公关，与单位建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在2013年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。
5、其他方面：深入抓好其他保险业务工作；加强与各保险单位的合作；积极参与各种保险的激烈竞争之中。
四、抓好队伍建设，做好员工和保险推销员工作，继续完善人力资源调配，为公司业务发展提供人力保障。2013年在员工待遇上，工资及福利待遇在2012年的基础上适当提高，同时计划为每个员工体检身体，每位员工过生日公司提供一份礼物，举办一些集体活动等，用的好人才，留的住人才，为13年的业务开展提供强有力的人力保障。
五、完善管理机制，强化执行力。今年将从制度入手，对公司的现有规章制度上、要求范围内进行修订和补充，
完善以前没有完善的规章制度，使之更加符合公司经营管理工作的需要。汇编成册后，发到每一个员工手中，认真学习。真正做到以制度管人，以制度办事，从而提高执行力度。 2013年是全新的一年，有望通过我们全体员工的共同努力让公司进入一个全新的发展阶段。篇三：公司销售年度工作计划范文
公司销售年度工作计划范文
关于公司销售年度工作计划范文
根据公司精神，对新的一年的营销工作提出了新的更高的要求。公司给售楼部门下达了销售目标，为认真落实公司关于年度的营销工作会议精神，售楼部门在新的一年里决定从以下几方面开展工作，争取超额完成全年销售收入xx亿元，实现利润xx亿元。
一、销售目标：
初步根据公司中层会议上老总下达的销售目标台，我个人拟定的目标是台。(是根据建店年限厂家一般签订的任务量)可能明年广本理念和本田共存销售，会扩大市场份额的提升，那么就大胆的设定目标为台，精品目标万，保险目标也提升为万。当然这一具体目标的制定也希望结合厂家年会商务政策领导能结合实际，综合各方面条件和意见制定。在销售人员中我会明确目标并大张旗鼓的提出。因为明确的销售目标即是公司的阶段性奋斗方向，而且给销售人员增加压力产生动力。
二、销售策略：
思路决定出路，思想决定行动，正确的销售策略指导才能产生正确的销售手段，完成既定目标，销售策略不是一成不变的，在执行一段时间后，检查是否达到了预期目的，方向是否正确，可以做阶段性的调整。
1、结合销售目标，销售目标，精品目标，保险目标，规划营销思路，筹划多种营销方案，与销售人员及时沟通，根据公司下达的销售任务，把任务根据具体情况分解到每月，每周，每日。以每月，每周，每日的销售目标分解到各个销售人员身上，完成各个时间段的销售任务，并在完成销售任务的基础上提高销售业绩
2、销售部电话客户资源不被重视，准备开展销售电话专人接待，专人回访，专人营销，电话营销，此人不参与店内销售，负责把来电话的顾客邀约到店，然后提成初步建构是与店内接待销售顾客5：5分成。此人兼职，绩效考核和三表一卡意向顾客级别追踪和录入。
3、销售部职责明确化，组织机构图的建立如下：销售助理-----销售顾问(其中有保险做的好的，可以肩带保险专员，主推保险,对贷款做的好的，可以肩带贷款专员)---------销售车管-------销售落户员，二手车专员，----------销售内勤-----销售经理助理(信息员)-------------销售组长(展厅主管)-----销售经理(主管) 其中销售经理是否可以根据内部人员个人适合实际情况进行岗位调动的权利呢?是否有人事任免的权利呢?
三、销售部建设和管理
1、建立一支熟悉业务而相对稳定的销售团队
一切销售业绩都起源于有一个好的销售人员，建立一支具有凝聚力，合作精神的销售团队是企业的根本呢，在明年的工作中建立一个和谐，具有杀伤力的团队作为一项主要的工作来抓
2、完善销售制度，建立一套明确的业务管理办法。 完善销售管理制度的目的是让销售人员在工作中发挥主观能动性，对工作有高度的责任心，提高销售人员的主人翁意识
3、绩效考核，销售部是一支团队，每一笔销售都是大家共同完成的，因为不能单凭业绩来考核为尺度，应该从以下几方面： (1)出勤率， (2)业务熟练程度和完成度，业务熟练程度能反映销售人员知识水平，以此为考核能促进员工学习，创新，把销售部打造成一支学习型的团队 (3)工作态度，态度决定一切如果一个人能力越强，太对不正确，那么能力越强危险就越大。有再大的能耐也不会对公司产生效益，相反会成为害群之马。 (4)培训是员工长期成长的推助剂，也是公司财务增值的一种方式。对培训的吸收和掌握并在工作中加以运用也是衡量销售人员指标之一。 (5)kpi指标的完成度。例如留档率，试乘试驾率，成交率等
4、培养销售人员发现问题，总结问题，不断自我提高的习惯培养销售人员发现问题，总结问题目的在于提高销售人员综合素质，在工作中能发现问题，总结问题并能提出自己的看法和建议，业务能力提高到一个新的档次
5、在周边地区建立销售。扩大厅外销售
从今天来看，绥化在安达设二级网点，齐市在海拉尔，内蒙等地设二级网点，也堵截了我们一部分周边地区客户。所以我建议扩大厅外销售，并能提高我店知名度
以上只是对20xx年销售部的初步设想，不够完善，也不够成熟，最终方案还请老总考虑，定夺。
我认为公司明年的发展是与整个公司的员工综合素质，公司的指导方针，团队的建设时分不开的，提高执行力的标准，建立一个良好的销售团队和有一个好的工作模式与工作环境也是工作的关键。
注：篇四：2014年保险公司工作计划 2014年保险公司工作计划 xx年，中支公司在省分公司各级领导及全体同仁的关心支持下，完成了筹建工作并顺利开业，在业务的发展上也取得了较好的成绩，占领了一定的市场份额，圆满地完成了省公司下达的各项任务指标，在此基础上，公司总结xx年的工作经验并结合地区的实际情况，制定如下工作计划：
一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险公司生存的基础保障。因此，在2012年度里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。
1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。
2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。
3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。
4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。好文章尽在公文易
二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台。随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过xx年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，中支在2012年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、落实到位。
1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推
向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意最大化。
2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉行“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。
3、以中心支公司为中心，专、兼职并行，建立一个覆盖全区的查勘、定损网点，初期由中支设立专职查勘定损人员3名，同时搭配非专职人员共同查勘，以提高中支业务人员的整体素质，切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘准确，定损合理，理赔快捷。
4、在2012年6月之前完成“秘书工作”营销服务部、yy营销服务部两个服务机构的下延工作，至此，全区的服务网点建设基本完善，为公司的客户提供高效、便捷的保险售后服务。
三、加快业务发展，提高市场占有率，做大做强公司保险品牌。根据xx年中支保费收入“秘书工作”x万元为依据，其中各险种的占比为：机动车辆险85%，非车险10%，人意险5%。2012年度，中心支公司拟定业务发展规划计划为实现全年保费收入“秘书工作”x万元，各险种比例计划为机动车辆险75%，非车险15%，人意险10%，计划的实现将从以下几个方面去实施完成。
1、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，2012年在车险业务上要巩固老的客户，争取新客户，侧重点在发展车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。
2、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企业，对效益好，风险低的企业要重点公关，与企业建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在xx年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。
3、积极做好与银行的代理业务工作。xx年10月我司经过积极地努力已与中国银行、中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、福建兴业银行等签定了兼业代理合作协议，2012年要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系，让银行充分地了解中华保险的品牌及优势，争取加大银行在代理业务上对我司的支持与政策倾斜力度，力求在银行代理业务上的新突破，实现险种结构调整的战略目标，为公司实现效益最大化奠定良好的基础。 在新的一年里，虽然市场的竞争将更加激烈，但有省公司的正确领导，中支将开拓思路，奋力进取，去创造新的业绩，为做大做强公司保险事业而奋斗。篇五：保险销售管理总体思路
保险销售管理总体工作思路
一、继续深化销售管理改革工作。2014年为深化改革阶段，销售管理部要积极配合人力资源部全面落实销售队伍人力资源改革与销售基本法的实施。
二、实施渠道清分，理清业务来源。全面梳理业务数据，真实还原各渠道业务来源，实现渠道清分、业绩清分和成本清分，完善渠道功能和运行效率，提高渠道价值。
三、优化组织架构，深化专管专营。按照专管专营要求设置直属业务部门，分渠道组建销售团队，提高公司对渠道业务的掌控能力，提升销售团队的专业化水平。省公司明确专业化团队建设目标，有计划、有目标在地市分公司组建非车险专业团队，成立团险业务部、重要客户部、银保业务部、中介业务部等专业部门。
四、继续抓好业务合规经营，加强内控合规工作。进一步规范营销服务部管理。一是依据保监局要求，强化资质管理；二是通过评估考核，淘汰一批不合格的营销服务部。
三、今年省公司根据市场的需求关于进一步加强城区网点设置服务到家，使每个客户投保方便、服务方便的网点。各营销服务部要将《保险经营许可证》，《营业执照》的原件悬挂在营业场所的显眼位置，以备保监局的随时检查，市分公司准备在今年组织一次检查。营销服务部负责人及地址变更必须报省保监局批准后才能变动。
五、认真贯彻落实上级的有关精神，强化代码管理，理清中 介业务来源，做好中介业务的资质审核。进一步加大中介业务违法行为查处力度，清理整顿保险代理市场，检查督促各单位自查自纠工作，真正抓出成效。
六、严格规范代理营销员管理工作。根据保监会《保险营销员管理规定》和上级公司的有关要求，对代理营销员的管理工作应认真落实到位：一是要及时组织无证代理营销员参加保险代理从业人员资格考试。二是要对考取保险代理从业人员资格的营销员实行合同管理，严格签订《保险代理合同》，并向市公司销售管理部申报发放《展业证》、《职业证》。三是要指导和督促持证营销员保证每年在12月31日前上网完成当年后续教育培训36小时（详见《保险营销员后继续教育培训须知》），防止《资格证》失效。四是督促或协助持证营销员在《资格证》三年期满后及时申请审核换证，以防过期被注销。
七、努力推进银保合作业务。为巩固和发展代理合作渠道，积极与相关代理合作银行沟通联系，协商解决代理合作中出现的矛盾与问题，不断增加合作关系。对已签约合作的银行，继续协调和维护合作关系，扩大合作业务的覆盖面，对尚未签约合作的银行，积极联系，争取签约合作，扩大代理业务阵地。积极挖掘，努力开展银保合作业务。银保合作业务是我司中介渠道业务的重要来源，因此，在2014年要根据专管专营工作方案，拓展银保业务。
八、配合上级做好市场地图的推广应用工作。2013年，我
部已根据省公司的布置，对全市一千多家企业的组织机构代码、名称、注册资金、地址、联系电话等进行了全面的核对和查询，且也有专人进行系统测试，各项工作已准备就绪。
九、加大力发展交叉销售业务。坚持与人保寿险、人保健康公司的联席会议，积极探讨对业务发展中遇到的问题，及时沟通，调动员工的展业积极性。将交叉销售任务纳入年度考核系统，将2014年交叉销售任务作为指令性指标纳入销售管理部和各经营单位年度考核体系。要拨出专用资金，加大奖罚力度，对完成交叉销售任务的支公司给予奖励，充分调动员工来完成交叉销售任务的积极性，对不完成任务指标的通报处罚。
十、积极拓展农村渠道保险业务。配合三农部建设农村渠道网点，积极拓展农村保险市场，稳步发展农村渠道保险业务。
十一、加强销售团队的销售人员培训工作。根据销售培训需求，拟举办销售管理方向各类人员培训活动，培训对象包括团队经理、组训、销售人员、新招聘代理人员，各类人员培训量将根据培训目标设置培训内容，全面提高销售队伍的综合素质和销售能力。
十二、加强销售管理系统的应用与维护工作，组织指导各支公司做好该系统的应用与维护，及时更新补充相关信息数据，对团队人员、渠道信息进行全面梳理和补充，使之更加完整、真实、准确，并运用系统管理手段，进一步做好销售团队与销售人员管理工作，真正实现系统管理功能。 十
三、根据省公司今年营销方案要求实现系统的管理功能的 体制工作业务加大。
第12篇：保险销售工作计划
xx年，中支公司在省分公司各级领导及全体同仁的关心支持下，完成了筹建工作并顺利开业，在业务的发展上也取得了较好的成绩，占领了一定的市场份额，圆满地完成了省公司下达的各项任务指标，在此基础上，公司总结xx年的工作经验并结合地区的实际情况，制定如下工作计划：
·销售主管工作计划
·销售部工作计划
·房产销售工作计划
·2008年销售工作计划
第13篇：保险销售计划书
保险销售计划书
所选产品：
CPIC鸿鑫人生两全保险
产品特色：
巧理财 终身年年祝福金巧保值 七十还本祝寿金巧增值 复利累积红利金 巧防范 抵御风险保障金巧关怀 加倍体贴关爱金巧呵护 人性彰显豁免金 巧心思 指定日期送礼金
产品简介：
鸿鑫人生两全保险属于一种分红型保险。自合同生效日期每年可享有一笔相当于基本保险金额9%的祝福金；除此之外，在70周岁时，还可以领取一笔相当于主险保费总额的祝寿金；如不将他们取出还可留在公司账户累计升息，如有重大事故或是身故都会有一笔可观的补偿费用。而领取祝福金的时间可以自己制定生日、结婚纪念日等均可。我们的投保范围是出生满30天至60周岁均可购买，缴费方式分为3年、5年、10年、20年限交的方式。保险期间为合同生效之日起，直至被保险人终身。 产品理念：
在特殊的日子里，为您的父母、妻子（先生）、孩子送上一份特殊的礼物，彰显您对他们特殊的爱。不可言喻，直至心底！
推销思路：
目前很多家庭较其收入和保障来讲显得十分不足，而且很多家庭也没有养老计划，只是由单纯的健康计划，对于教育方面的计划做的也不是很完善。甚至很多家庭都只有基本的社会保障。这些是远远不足的，需要商业保险来补充或是弥补家庭的不足。 推销流程:
电话约访→寒暄赞美、目的→强化风险意识→转入保险→产品说明→促成→拒绝处理 推销策略：
在产品推出时，做一个好的产品广告。让大家知道我们的产品，以至于在向他们推荐时不会让他们感到陌生。从而也对销售有进一步帮助。
主要针对一些收入稳定的家庭。在邀请到场参加产品发布会，或是上门拜访，电话访谈过程中，针对他的需求讲解我们的产品。让客户感受到我们是真心的为客户着想，以他们的利益为出发点。主要以真诚、坚持、热情的心态，行为和客户交流。以致最后达成双方的协议。
推销步骤：
寻找客户 在各大银行、证券交易所、商场门口、居住小区内设臵服务点。并在其附近发送宣传单、宣传手册等。对于一些有意向的客户，让他们填写资料、问卷。了解客户 再回首的资料中，搜取有关信息，将潜在客户挖掘出来，继续跟进。产品介绍 对大部分合适的客户人群，电话联系。请他们来聆听产品发布会。产品发布会结束后对客户做详细的调查问卷。和此时决定好的客户签单。在前三个月保持较频繁的联系。对其他一些有较深意向的客户继续跟进。
客户跟进 产品发布会结束后的一段时间是发展客户的黄金时间，在此阶段，保持和客户通电话，最好是约见客户。
约见客户 约见地点选在离客户工作、住址接近的地方的咖啡厅、茶馆等以方便客户。也可在客户允许的情况下在办公室见面。
双方面谈 在面谈过程中，先和客户聊聊天，拉近彼此间的关系；之后在给客户将一个准本的真是的故事，上方产生共鸣。晓之以理，动之以情。
成功签单 双方达成协议，签订合同。
售后服务 好的产品理所当然应该有好的售后服务。在签单后，我们会整理客户资料，在保单出售后的时间里，不定期的和客户联系，及时解答客户所有的疑问、
要求。在客户生日或其它重要时间里送上我们的祝福，祝福信息，祝福贺卡都
是不错的选择等等。以此来发展更多的客户。我们坚信，好广告不如好口碑。
异议处理：
电话访问过程中
问题一：对不起，我没时间
处理：可以理解，我也总是时间不够用，不过只要给我三分钟，您就会相信，这是个对您绝对重要的产品。
问题二：不好意思，我现在没有空
处理：没有关系，我等会再打给您。
问题三：这样子吧，你把资料寄给我，我看过后找你
处理：您这么忙，估计您也没有多余的时间看资料，我们的资料都是精心设计过的，对每一位客户都有其不同的特点，不如我们约个时间，我花20到30分钟时间给您讲解，您看好吗？绝对不会耽误您太对时间。
问题四：我买过保险了，不用再买了，谢谢
处理：客户，向您这样的成功人士买了保险是理所当然，不知道您买的是什么类型的保障呢？不如这样，我们约个时间见面，我可以帮您分析一下您现有的保障，看您是否还需要不加一些其他方面的保障好吧！
问题五：对不起，我对保险没兴趣
处理：我完全理解，客户，要您对不知道有什么好处的东西感兴趣实在是强人所难。有问题，有疑虑也是十分理所当然的。正因如此，我才想向您亲自介绍或说明。星期一或是星期三下午来拜访您，为您解答，您看好吗？
面谈过程中
问题一：我现在还年轻，保险就等年纪大一些之后再说吧
处理：俗话说，夕阳无限好，只要遭规划。一个人到了老年穷困潦倒，不是因为他年轻时做错了什么而是他年轻时什么也没做，您现在这么成功更应该为以后做规划 问题二：我现在每个月都会存一笔钱作为不时之需
处理：是的，您很有远见，可是您现在所存的钱只是一笔固定的没有任何收益的资金，假如有一天发生了重要的事情，而您有急需一大笔资金怎么办，我们推出的新产品是一个保障和收益的结合体，在您拥有保障的同时会得到相应的利益回报。对您以后和仔仔的教育基金或是养老都有一份保障。
问题三：你们的保险好是好，但是我觉得太贵了
处理：客户，这份计划的确保额较高，保费也比较贵，但是，它的价值却更高。其实保险费就是生活费的缩影，他们的比例是固定的，真正诡的是生活费，而不是保险费。如果今天我们省了保险费，那也可能代表将来我们和我们的家人要过艰辛的日子，买保险不是在花钱。而是在攒钱。我们所缴纳的保险费是不会消失的，他会在一定的时候加倍的返回给我们
（以上异议仅供参考）
第14篇：保险销售原则
保险销售原则
1、基盘客户数量及资料完整性决定保险业务的规模。
2、像卖新车一样卖保险。
3、要自信，底气十足。要知道我们是在帮助客户。
4、要做顾问，不要做推销员
5、使自己更加专业。专业才会成功。
6、要对公司的资源及保险优势深刻了解，要能倒背如流。
7、要熟悉其他车险渠道的情况，并能在投保及理赔等各方
面进行熟练对比。
8、不能只在客户保险到期的时候才想到他，要同客户建立
良好关系。
9、要提前与保险到期客户联系。
10、对客户充分了解，洽谈前做好充分准备。
11、在内心模拟销售及谈判过程有利于成交。
12、多问少讲，先问后讲。
13、不要面面俱到，只需突破重点。
14、恰当联系卖点。
15、学会转换命题。
16、围绕最本质的东西的来讲。
17、在客户了解产品的价值和优势之前，不要报价。
18、学会用工具，销售事半功倍。
19、不要单打独斗，团队配合效率更高。
20、不断学习，善于分享，总结，积累，改善。
21、举例子胜于讲道理。
22、帮客户出险理赔时谈续保，是最恰当的时机。
23、跟进、跟进、再跟进。
24、引导客户上门。
25、晓之以理，动之以情，导之以利，制之以弊。
第15篇：保险销售确认书
投保人声明及保险销售事项确认书
投保人及被保险人兹声明所填上述内容（包括投保单及投保附件）属实。
本人已经收悉并仔细阅读保险条款，尤其是黑体字部分的条款内容，并对保险公司就保险条款内容的说明，特别是对免除保险人责任部分内容的明确说明和提示完全理解，没有异议，申请投保。
本人就___________（保险标的），向利宝保险有限公司广东分公司，投保保险，确认以下事项：
产险销售人员（中介机构/保险公司）姓名，职业证号，已向本人详细解释有关保险条款内容，并明确说明免除保险人责任的条款。
投保人签字（盖章） ：产险销售人员签字：
投保日期：保险中介机构盖章：
日期：年月日
第1页
第16篇：保险销售年终总结
保险销售年终总结
一年来，在公司领导的亲切关怀和其他老师傅的热情帮助下，自己从一个保险门外汉到能够独立从事和开展保险营销业务，在自己的业务岗位上，做到了无违规行为，和全司员工一起共同努力，较好地完成了领导和上级布置的各项工作任务。以下是本人一年来的工作情况汇报。
积极参加上级公司和支公司、本部门组织的各种政治学习、主题教育、职业教育活动以及各项组织活动和文娱活动，没有无故缺席现象;能够坚持正确的政治方向，认真学习邓小平理论和“三个代表”重要思想等，从各方面主动努力提高自身政治素养和思想道德水平，在思想上政治上都有所进步。
积极参加上级公司和支公司、本部门组织的各种业务学习培训和考试考核，勤于学习，善于创造，不断加强自身业务素质的训练，不断提高业务操作技能和为客户服务的基本功，掌握了应有的专业业务技能和服务技巧，能够熟练办理各种业务，知晓本公司经营的各项业务产品并能有针对性地开展宣传和促销。
一年来，无论在办理业务还是其它的工作中，都能严格执行上级公司和支公司的各项规章制度、内控规定和服务规定，坚持使用文明用语，不越权办事，不以权谋私，没有出现被客户投诉的行为以及其它违规违章行为。业余生活检点，不参与赌博、购买六合彩等不良行为。
一年来，能一直做到兢兢业业、勤勤恳恳地努力工作，上班早来晚走，立足岗位，默默奉献，积极完成支公司和本部门下达的各项工作任务。能够积极主支动关心本部门的各项营销工作和任务，积极营销电子银行业务和各种银行卡等及其它中介业务等。
一年来，本人凭着对保险事业的热爱，竭尽全力来履行自己的工作和岗位职责，努力按上级领导的要求做好各方面工作，取得了一定的成绩，也取得领导和同志们的好评。回首一年过来，在对取得成绩欣慰的同时，也发现自己与最优秀的员工比还存在一定的差距和不足。但我有信心和决心在今后的工作中努力查找差距，勇敢地克服缺点和不足，进一步提高自身综合素质，把该做的工作做实、做好 。
第17篇：保险销售人员素质
华安保险在提高保险销售人员素质方面的一些措施
在营销导向型经济时代，市场成为决定企业胜负的决斗场，营销水平的高低直接决定了企业的生死存亡，拥有一支强大的营销队伍是企业成功的前提和基础。如果没有一支优秀的营销队伍，企业在斗智斗勇的激烈市场竟争中肯定是不堪一击的，所以拥有一批优秀的营销人员则成为建设高素质营销队伍的重中之重。华安保险江苏分公司在成立之初就一直非常关注保险销售人员的素质建设，以下几个方面是华安保险在提高销售人员素质的措施和设想：
一、提高保险销售人员的入司门槛和行为准则
首先，建立营销员的资格准入制度。第二，通过公司规章制度对营销员的行为有22条禁止性行为，明确了营销员的行为规范。反对误导，维护消费者的知情权。第三，建立持续教育制度，通过正面教育使营销员知道该怎么遵守诚信的行为规范。第四，对营销员的不诚信行为会依法进行惩处。第五，准备建立营销员诚信档案，对营销员的诚信记录进行考核和记分。第六，在条件成熟时，实行挂牌展业，这样有利于提高营销员的市场诚信度。
二、树立销售人员良好的道德品质
道德品质，又称为“品行”、“道行”或“德行”。是个人或人们的道德意识和道德行为的综合表现。它是一定社会的道德原则和道德规范在个人或人们思想和行为中的体现，也是一个人或人们在一系列行为中所表现出来的比较稳定的、一贯的特征。道德品质分为良好的和不良的。它们都会受一定社会条件制约，又与人们的主观努力有关。人们在改造客观社会的同时也在改造自己。道德品质素质顺理成章地成为一个合格保险业务员正确处理人与人之间，人与物之间的道德关系和业务关系的基本素质。作为保险业务员的基本素质之一的德，在保险业务员应当具备的诸种素质中是处于核心地位的品德是人们世界观、人生观和价值观的集中表现，是决定人的行为动力和行为方向的内在要素。作为一个优秀的保险业务员理应具备良好的品行素质。首先必须具备良好的道德品质，就是要具有无产阶级的道德品质，它是保险从业人员总体人格的反映。其具体表现有：热爱祖国、热爱党、尊重事实、尊重知识、尊重他人、全心全意做好客户的服务。保险业务员作为保险人的代理人乃是保险业界的中坚力量，优秀的保险从业人员更是保险业必不可少的骨干力量。优秀的保险从业人员理应自觉的确立无产阶级的世界观和人生观，勇于为自己所选定的事业而努力奋斗。作为优秀的保险从业人员还应能时刻不断保持和发扬中华民族传统中优良品质。华安保险一直以来非常注重保险销售人员的素质提高，公司不定期的对销售人员进行培训和户外拓展训练。公司网络学院的建设也为员工随时的进行学习，大大提高了华安销售人员的综合素质。
三、加强销售人员合理科学的知识素质和心理承受力
知识素质也可以概括“学”，是指应具备的知识结构和知识水平。学的素质在保险从业人员素质中处于基础地位，华安保险每周都要对销售人员进行专业知识的学习和培训，让大家在拓展业务时有较强的专业知识。保险从业人员是保险人与被保险人订立保险合同的桥梁和纽带，这就要求保险从业人员具有更合理的学识构成，更渊博的科学知识、更执着的求索、进取精神。在学识上应集“专”与 “博”于一身。通才与专才的统一，合理的知识结构，对保险从业人员来说就是应具备合理的知识，既具有坚实的保险专业基础，又具备广博的社科人文方面的知识、通达的思维表达能力，同时要具有一定的创造性。灵活生动的行为表现能力，既能融会贯通保险知识和保险理论，又能学习掌握一些必备的社会学、经济学、心理学等常识，以力争使自己成为本行业、本部门名副其实的行家里手。与此同时好的保险从业人员还应掌握些一般的历史常识。首先，历史与我们每个人都存在着或多或少的某种必然的联系。其次历史与保险从业人员之间是一种辩证的关系。一个优秀的保险从业人员应该是对历史有所了解而又有正确历史观的人。再就是历史是现今保险从业人员的一面镜子，它能开阔保险从业人员的视野，通过对历史知识的了解和掌握，可以使保险从业人员在为人处事方面有个借鉴。健康的心理是保险从业人员得以全面发展的基本要求，更是其在从业过程中充分发挥自身智慧和能力、积极从事社会实践活动，不断迈向更高层次的起码条件。更是保险从业人员取得事业成功的心理基石。要养成良好的人格，首要的问题是能正确认识自我，扬长避短，不断完善自己，其次是努力提高自身对挫折的承受和忍耐力，从而对挫折有个正确的认识，在挫折面前不惊慌失措，能采取理智的应对方法化消极为积极。挫折承受能力的高低与其个人的思想境界以及个人对挫折的主观判断和挫折体验等密切相关。提高个人挫折承受力必须努力提高自身的思想境界，树立科学的人生观和价值观，不断丰富和积累人生经验和人生知识。调节好自身的认知结构、情绪状态、不断磨砺个人意志品质，改善自己的适应能力，学会自我调节，保持和现实的良好接触，充分发挥自身的主观能动性，使我们的人际环境更和谐。
四、销售人员应具备严谨的工作作风、营销能力以及与客户建立良好业务关系的能力。
不管他们的是什么动机，如果没有营销人员组织不好，凝聚力不强，工作不尽力，他们就不能满足现在的客房越来越多的要求。优秀的营销人应能坚持制定详细周密的计划，然后坚决执行。在营销工作中没有什么神奇的方法，有的只在严密的组织与勤奋的工作，优秀的营销员从不稀稀拉拉，他们依靠的是勤奋的工作，而不是运气或是雕虫小技。“有人说他们能碰到好运气，但那是因为他们早出晚归，有时为了一项计划要工作到凌晨两点，或是在一天的工作快结束、人们都快离开办公室时还要与人商谈。如果一个营销员不能让客户订货，其他技巧都是空谈。不能成交就称不上营销。因此，如何才能成为一名优秀的营销员？那就是一种百折不挠、坚持到底的精神。优秀的营销员和优秀的运动员一样，不畏惧失败，直到最后一刻也不会放弃努力。优秀的营销员对自己的产品深信不疑，他们非常的自信，认为他们的决策是正确的，他们渴望做成交易。在当今的关系营销环境中，优秀的营销员最重要的一点就是成为解决客户问题的能手和与客户拉关系的行家。他们能本能的理解客户的需求如果。优秀的营销员应全神贯注、有耐心、够周到、反应迅速、能听进话、十分真诚。优秀的营销员能够站在顾客的立场上，用客户的眼光看问题。当今的客户寻求的是业务伙伴，而不是打高尔夫的伙伴。优秀的营销人员要目的明确，不是讨别人喜欢，他们要的就是盈利，同时也会想到客户将向何处发展，他们怎样才能帮上客户的忙。
以上几点是华安保险目前在做和未来工作的重点，相信随着保险市场的越来越规范，销售人员素质和能力的提高，保险行业一定会受到社会人士的尊敬。
第18篇：销售保险心得
保险营销心得分享之三：如何打动客户？
看到这，您肯定问我，说了那么多，都是从客户经理自身在总结战绩和感受， 那如何打动客户才是营销保险的关键啊！是的，如何打动客户呢？我们简单总结了
针对不同个贷客群的保险需求点和营销话术：
1、年轻白领
“你有积蓄吗？每个月发的钱都有节余吗？你是不是觉得不管发多少钱的工资 都不够花？那你就是和我一样了。我06 年的时候每个月拿700 多块钱，07 年每个
月1000 左右，08 年2000-3000，09 年至今算上奖金差不多5000-6000，怎么好象工
资拿多少都差不多呢？！”。“你做过基金定投？基金定投从长期来看能带来丰厚的回
报，短期内市场震荡还是可能有一些亏损，目前我的是亏了，虽然亏的不多，但这
种市场好象一时半会也没有上涨的迹象，你有没有尝试过每年拿出一小部分钱来做
点保本型的投资，比如我们现在的银保产品？„„”“年轻的时候给自己多积攒点，
以后退休了可以拿到一大笔钱，何乐而不为呢？”“您看您贷款50 万，每年积累下
1 万元钱作为给自己的定期投资，应该是很轻松的事啊，而且有了贷款之后您还会
增强储蓄的意识，我们的授信也可以随时提前归还，不用钱反正也不算利息，最适
合年轻人的消费观念了”。
2、中青年父母亲
“您孩子多大了？呦，真可爱，您有没有给您的宝宝做一个资金的定期积累？”。 “你看您贷款出来，无非也是想给孩子提供一个比较好的成长环境，以后孩子上大
学、出国读研啦，没有一大笔积蓄怎么成，做生意也有赔有赚，孩子的事情可是不
能耽误了。”“现在我们有一款新的银保产品，您为您的孩子投保以后，孩子不但60
岁之前每年可以领取年金，60 岁的时候还可以一次性领出一大笔钱，如果他60 岁
的时候不想领取，60 岁以后还能继续领养老金，可谓终身受益啊，做父母的不都是
为了孩子嘛”。“您看，您也可以给自己投保啊，保障您自己，受益您孩子嘛！”
3、生意人
“贷款扩大生产肯定是好的啊，但您有没有想过，您生意做的再大都始终会有 市场啊、政策啊等等的风险，按照我们金融理财的理念，您一定要在生意做得顺风
顺水的时候居安思危，做一些中长期的保本投资，而且这些保险金是受法律保护的，
是任何部门都无法冻结、查封的，不仅是您，您的家人都有可能从中受益的”。
„„
应该说不同的客户需要不同的营销模式，客户的需要千奇百怪、客户的想法丰 富多彩，每一次销售都是在与客户博弈，在博弈的过程中，我们也获得了快乐。首
先你要对自己的产品有信心，你自己有底气了，客户才会接受。你要学会开口，只
要开口了就可能会有机会，但如果你不开口就一定没机会。你要有营销的激情，只
有激情才能保持每天积极的营销状态。当我做出了成绩，我就会感染我身边的人， 逐渐的，部门里的营销冠军越来越多。我沉醉在这种氛围里，享受着部门的团队热
情，相信靠着这种营销激情，任何困难、任务都将迎刃而解、不攻自破！
第19篇：保险销售方法
中国人寿保险销售技巧——“独孤九剑”心法
第一剑：剑鞘分身，惟我独尊。
踏入寿险行销行业，你必须要有企图心，要有“做大 ”的梦想。对于寿险行销顶尖高手来说，目标大于一切。没有目标就没有“战斗力”，就只能成为这个行业中普通一员，只是一个小角色而已。你要想在这个行业“惟我独尊”，你必须还要有一个切实可行的计划，达成你梦想的目标。
第二剑：剑锋未出，剑气先行。
你的“剑”是否有杀伤力，光靠剑锋是不够的，你必须还要有很深的“功力”，否则，剑未出手就会被别人夺走。也就是说，并不是每个人都会把寿险行销工作做好的，你必须有充分的准备，知识上的、心理上的、技巧上的、习惯上的准备。你要随时充实自己，以饱满的精神面对每一次销售。
第三剑：剑出偏锋，胜券在握。
“剑”要快、要准、要具有杀伤力。所以在“准客户开拓”这个环节上，你一定要花大量的时间，整合资源，寻找高质量的准客户。何谓“高质量的准客户”？就是具备以下几个条件：
1.经济收入丰厚、稳定
2.身体健康
3.有责任心
4.保险意识强
5.容易接近
因为20%的人往往创造某个城市80%的收入，你必须花大量的时间去研究他们、接近他们、与他们成为朋友。当然，你最好的办法是“客户转介绍客户”，这样才能拥有源源不断的准客户来源。
第四剑：剑光身影，魅力四射。
在“接洽”这个环节上，你的仪容仪表，你的言谈举止，你的待人接物，你的气质风度一定给客户愉快的感觉，让他欣赏你，喜欢你，愿意和你在一起，犹如遇到多年未见的老朋友„„总之，你的魅力让他对你无法拒绝。当然，对于那些“高质量的准客户”，“电话约访”是必不可少的，因为他们不喜欢被突然打扰，他们需要被尊重。
第五剑：虚实并出，投石探路。
在“收集客户资料”这个环节上，你不仅要了解客户的基本资料，如：姓名、年龄、出生年月日、家庭情况、收入情况、单位情况等方面，更要了解客户感性资料。你必须要和客户进行深层次的沟通，了解他的内心世界，如他对退休的规划、他对子女教育的期望、他对未来生活质量的期望等等。只有做到这一切，你才算将客户资料收集完整。
第六剑：剑气合一，攻其要害。
在“寻找购买点”这个环节上，你必须了解客户真正的需求。当客户需要通过保险来解决问题的设想与我们寿险公司产品的功能与作用相吻合的时候，你才会发现客户真正购买的动机。也就是客户的“命门”。所以，无论客户是“铁布衫”还是“金刚罩”，都会迎刃而解。
第七剑：项庄舞剑，意在“客户”。
设计解决方案是销售流程中的一个重要步骤，这是您整理思路的时候，也是您是否能够吸引准客户的一场表演。这需要平时的修为和目前的“功力”。否则，你会功亏一篑。第八剑：剑影随形，中原一点红。
在“促成”的环节里，你必须自信、果断，不可有丝毫的大意。当然，越到最后，你的“剑法”越纯熟，但也最容易出现纰漏。你不可以紧张，你更要从容、更自如。许多寿险行销人员认为促成签单好比走钢丝，是高难度动作。他们觉得这是区分成功行销人员与失败行销人员的关键。实际上，如果您做的每一件事都切中要领，促成签单也只是销售流程中一个简单自然的步骤而已。
第九剑：拭剑回鞘，如沐春风。
在“递交保单和客户服务”的环节里，你要把握的是虽然销售已经完成，但您的工作并没有结束。您的业务和您客户的利益全靠您的服务。也许保证服务的最佳方式就是赋予自己为客户服务的义务，告诉客户他们应该从您这里获得怎样的服务，然后去为他们提供这些服务！当您遇见您的客户，就复习和更新您的客户资料。当您不能够和您的客户确定约访时间就寄给他一张我们所提供的年度拜访检查表。如果您寄送日历或节假日贺卡给您的客户，您也可以将检查表一并寄出。服务的保证开始于与准客户的第一次约访，贯穿寿险保单销售的整个过程，并且常常会超出保单销售本身。服务是销售流程中不可或缺的一部分
第20篇：保险销售心得
旅顺支行李娜成功营销行外资金100万购买保险产品 2011年，旅顺支行在零售客户营销中另辟蹊径，广博社会资源，开展了系列对陌生大客户短信及电话营销策略，效果显著。2010年年度保险销售王李娜再次发力，成功营销行外新增资金100万购买保险产品。
4月7日，旅顺支行李娜营销一行外客户预约购买私人银行300万产品，在协助客户去他行办理电汇时得知客户资金是为该行行长存任务的共计400万五年定期存款，于是抓住营销契机为客户推荐了我行正热销的平安“金富贵B”万能型保险，并根据客户实际情况重点讲解了该产品避险避税避债的功能，最终获得了客户的认同。
对于保险产品销售心得，李娜总结了三点：首先是销售人员本人对风险管理方面的认同和对保险产品的认知。其次是对所销售产品的了解，当我们自己觉得是款好产品，才会有信心去推荐给别人；最后，是找准客户群体，保险产品适合的是风险承受能力较低，中长期存款和国债客户。基于以上三点，相信创造下一个保险销售佳绩将不再是奇迹。
