推荐第1篇：计调岗位职责
计调的主要职责
计调部是旅行社工作的核心部门，计调工作直接影响和决定着公司的正常运转，为了提高工作效率，增加工作效益，计调部经理应本着尽心尽责、求实创新的态度，履行如下职责：
1、负责对外接待、安排旅游团队、发报计划、公关协调、组织接团等。
2、广泛搜集和了解不断变化的旅游市场信息及同行相关动态，对其他旅行社推出的常规、特色旅游线路要认真分析，为更好地策划本社的旅游产品做出方案。
3、不断地修改、制订和完善本社各条旅游线路及其行程安排，不断推陈出新，制订出符合当前旅游市场需求、能满足游客要求的旅游线路及适当的旅游价位。
4、在操作、协调、安排团队省内外旅游时，对有关交通、导游服务及住、食、购、娱等活动，要尽可能考虑周到，在确保团队接待质量的前提下，力争“低成本、高效益”。
5、在每个旅游团行程结束后，有关导游、司机报账时，要严格把关，并与财务部门仔细核对每一项账口，确保准确无误。
6、在每个带团导游出发前，应把带团的详细资料、注意事项，以及在此线路中可能出现的问题和解决建议作出全方位的考虑并告知导游人员，尽可能做到防患于未然。
7、为提高本社的工作效率，计调部经理应监督计调人员，在工作中要及时按日、月、季掌握各线路的成本及报价，同时要及时通知各部门，以确保对外报价的统一性、可靠性、可行性和准确性。
8、要时刻与各业务部门加强联系，及时了解、掌握、分析反馈的信息，然后进行消化、吸收、落实。
9、每个团队操作，必须要求做到售前售中、售后完美服务，即出团前的亲情服务；团队旅游过程中的质量跟踪监控；团队行程结束后的回访及建立档案。
10、必须时刻注意同行动态，特别是要注意剪贴各种媒休广告建档保存逐个进行分析。具有五大素质
一、责任心。一名好的计调会让导游和旅行社省心；
二、工作有计划性。如出境游需要提前多少天办理签证，要给自己建立一个预警机制；
三、掌握与合作地接社、酒店的谈判技巧；
四、有风险和法律意识，对旅游相关法规要了如指掌；
五、市场意识。这一点是目前计调普遍缺乏的。
尽管总社的分工细化，在制定线路、新产品的开发及采购上要求计调必须具备强烈的市场意识。要对旅游市场、各旅游目的地的变化、各地接待单位实力的情况等有所了解；按季
节及时掌握各条线路的成本及报价，确保对外报价的可靠性、可行性及准确性，还要不断地对工作进行创新。
目前，高水平、高素质的计调人才实在难求。一方面是因为旅游从业人员门槛低，文化素质和经验不足。另一方面就是分工细化后，计调仅仅是熟练的流水线作业，而不关心其他业务工作，所以真正达到要求的人员很少。现实中，有些小旅行社计调是导游、外联、计调集于一身，而如此大的工作量会令其心理不平衡。
计调是旅行社完成地接、落实发团计划的总调度、总指挥、总设计。可以说，“事无巨细，大权在握”，具有较强的专业性、自主性、灵活性，而不是一个简单重复的技术性劳动。计调岗位十分需要高素质、高水平的人员，一个优秀的导游或外联人员能直接给旅行社带来客源效益，计调人员的价值也同样重要。这位幕后英雄的优秀与否，是旅行社经营运作的一个重要原素。
具有的职责范围
1、规范所有业务的供应商合同，包括车队。所选择的地接社需有营业执照有效复印件、公司地址、电话、传真、法人及业务联系人姓名。汇总后统一交给办公室保存，留档。
2、每月需提交至少2条下个月的主打线路，暑假期间至少要有4条自己的产品。
3、黄金周或碰上大型团队的导游分配上有权进行更改或调配。
4、如出现投诉事件，负责处理，如处理不了再上报
5、每月的30号前将上个月的询价表、报价表、汇总表等收齐汇总到领导核实签字。
6、坚持“先收费、后接团或一团一清”的收款原则。特殊情况有着长期合作信用良好的客户需要挂帐，应由业务人员提出申请，经领导批准后方可挂帐。否则，发生拖欠团款产生的损失及费用应由操作人员负担全部责任。
7、坚持“亏损团队不接待”的原则。特殊团体需低于标准价格的需获得部门领导允许，否则差额本人承担。
8、作业人员应严格按照部门制订的计价基准认真核算报价，不得出现人为失误。团体操作失误不得隐瞒。需书面说明原因及处理方案。若需赔款原则上由个人各承担50%。若隐瞒操作失误不报，一经发现，由个人承担全数赔偿责任。
9、严格控制团队成本支出。严禁在有着长期友好合作可以挂帐的旅行社无特殊情况下在所在地区进行现付的行为。现付需索取团队结算单和经税务部门核准的有效发票。否则不予报销。
10、保险费自组团实行有团必保的规定。
11、妥善建立卷宗。即使一个人出游也要建立卷宗，卷宗内应包括计划、确认计划、团队名单等相关资料，操作人员要妥善保管卷宗不得遗失，直至团队结束导游报账后，办公司归档保存。交给财务的卷宗应包含该团队的所有资料，应包括客户、行程、预算、报价、回执单、团队行程预报，并有全部的作业记录（包括变更记录及预定确认情况），并应明确注明团款数字和收款情况。篇2：旅行社计调岗位职责与操作标准
旅行社计调岗位职责与操作标准
计调是为落实接待计划所进行的标准化服务采购，以及为业务决策提供信息服务的总和。因此，计调部在旅行社中处于中枢位置，特制定以下计调岗位职责与操作标准：
1、在公共浏览区逐步建立地接服务体系，健全地接社资料，以备业务员随时查询；
2、对于一个旅游目的地最少了解两家的地接成本状况，便于比较，获得价格优势；同时稳定一家地接社为主要采购对象，便于沟通，获得规模效益；
3、根据询价单，在保证质量的前提下，尽可能向业务员提供较低的成本，便于竞争；
5、业务员签定旅游合同后，逐一按照标准全面落实各个计划；
6、汽车团队要保证车况，旅游车外观整洁、车内卫生、空调话筒正常工作；火车要求上中下铺均衡；
7、收到地接社要约（以对方签字盖章为准）后，核对标准；
8、用餐要求保证安全卫生、份量足；
9、住宿要求保证星级、交通方便、注明酒店名称；
10、购物要求每天最多进一个购物店并应于行程中明确标示;若没有征得客人书面同意不得私自增加购物点；
11、比较成本与核对标准无异议后，签字盖章，回传确认；
12、填写导游派遣单，耐心解释全陪的疑问，重复导游职责，介绍游客及地接的特殊情况；
13、向财务递交团队预算，为财务决策提供依据；
14、协调游客与地接社的关系，维护游客的利益；按照合同标准，有理有利有节地处理投诉，尽量使顾客的满意度达到最大化。
15、维护与地接社的良好合作关系，防患于未燃；
16、按照合同的价格标准与地接社结清余款以及地接发票的催讨。篇3：计调岗位职责 篇4：旅游部计调岗位职责
旅游部计调岗位职责
1、严格遵守公司的各项规章制度。
2、服从部门经理的工作安排与调配。
3、负责操作线路的行程更改与完善。
4、负责调整报价，做到报价准确，及时了解其他同业的价格。
5、各种支款票据要填写准确清楚。
6、负责及时催收团款及各种欠款。
7、收发传真要及时，传真确认真要准确，回复q要及时。
8、出票前要核对确认游客姓名证件号等信息。
9、认真处理投诉及相关的突发事件。
10、对于行程结束的团队要做回访工作。
11、保持24小时通讯畅通。
12、老员工对新员工要做到传、帮、带，同事间要团结互助，相互 尊重。
13、保证高质、高效的工作。篇5：计调员岗位责任制
计调员岗位责任制
旅行社的计调是进行旅游实际操作的专业人员，负责新线路的开拓、食宿谈判、行程安排、成本核算等经营管理工作。计调是旅行社经营管理的核心岗位，也是基本岗位。计调工作的好坏直接决定着旅行社的经营管理水平，也决定着旅行社的利润标准和服务质量。 1.负责对外接待、安排旅游团队、发报计划、公关协调、组织接团等; 2.广泛收集和了解不断变化的旅游市场信息及同行相关动态，对其他旅行社推出的常规、特色旅游线路要认真分析，为更好地策划本社的旅游产品做出方案; 3.不断地修改、制定和完善本社各条旅游线路及其行程安排，不断推陈出新，制定出符合当前旅游市场需求、能满足游客要求的旅游线路及适当的旅游价位; 4.在操作、协调、安排团队旅游时，对有关交通、导游服务及住、食、购、娱等活动，负有主要责任，在确保团队接待质量的前提下，力争“低成本、高效益”; 5.在每个旅游团行程结束后，有关导游、司机报账时，要严格把关，并与财务部门仔细核对每一项账目，确保准确无误; 6.在每个带团导游出发前，应把带团的详细资料、注意事项，以及在线路中可能出现的问题和解决建议做出全方位的考虑并告知导游人员，尽可能做到防患于未然; 7.保持和旅游地、农家的联系，及时解决游客在旅游途中的问题。不断完善旅游产品。 8.必须时刻注意同行动态。掌握旅游先机。
推荐第2篇：信用社(银行)资金运营部各种岗位职责
信用社（银行）资金运营部各种岗位职责
经理（副经理）岗位职责
（副职协助工作，按分工做好岗位职责工作）
一、主持本部门全面工作,负责本部门日常管理工作，组织本部门人员完成计划工作任务。
二、拟订本部门工作计划、工作实施方案，提出工作措施，报批后组织实施。
三、拟订、调整、完善本部门人员岗位职责和考核办法，报批后组织实施。
四、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求和资金营运制度，负责联社及所属营业机构的资金营运工作管理、检查、指导工作。
五、对单位和下级机构资金营运工作进行调研、评价，提出工作意见、建议，报批后执行。
六、指导信用社完成组织存款、贷款营销任务，审核统计员上报的报表及说明，交分管领导审批。
七、制订经营目标及奖励考核办法。
八、开展信用工程建设工作，开展新业务拓展工作。
九、负责上报的申请贷款资料的初审和调查工作、全辖贷款管理工作并对信用社信贷管理工作提出评定、考核意见建议。
十、对辖内贷款业务检查、管理、指导。
十一、拟订学习培训计划，报批后组织辖内机构业务人员学习和培训。对全辖信贷人员的业绩评定、考核评比工作提出意见建议。
十二、负责统计报表的审核。按权限范围负责审核、审批借款资料。负责审核委托代理业务。
十三、辅导信用社做好信贷档案工作。
十四、清理、补充、修改业务规章制度，制定相关业务管理办法和操作规程。
十五、召开部门工作例会，组织学习。
十六、对辖内机构落实法规制度和执行财务会计业务操作规程、事务办理规程进行指导、检查，提出意见建议，做好记录，出具检查报告。
十七、按时上报工作计划、工作总结、报表等相关工作资料，定期向领导报告工作。做好单位上下、内外的协调沟通。贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求，做好工作调研，提出工作意见、建议，报批后执行。
十八、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。
十九、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。
综合岗位职责
一、做好部门办公室事务管理、会务、文件草拟和收发、传达等日常工作和各项后勤事务工作。保管、使用业务印章、重要资料。值守本部门电话，做好电话记录，及时准确向相关人员和相关部门传递紧要电话资讯。
二、对本部门的文件、资料、会议记录等的收集、整理和分类装订保管，并建立业务档案。完成本部门业务档案的收集、整理、利用和归档工作。
三、做好本部门工作例会、学习的准备、召开工作。
四、编制、汇总填报有关工作报表，起草、审核本部门工作文件、报告和工作计划、总结。做好报表统计、报告和各种书面报告收集、拟写报送工作。
五、收集有关规章制度在执行过程中遇到的问题，向领导提出改进意见和建议。做好本部门调研、检查和工作中的各种问题归集、处理、移送和督促工作。
六、受理本部门的来信来访、检举工作。
七、统计业务数据信息，编制、报送报表。
八、及时准确地登录授信内部台账，负责制作各类信贷报表，定期按时报送相关管理部门。
九、审查报出资料的合规性、完整性。
十、承担部分贷后检查工作和授信专项检查工作，并能根据贷后检查情况，提出相应的建议，督促提示信贷分管领导、客户经理做好授信管理工作。
十一、根据生效的借款合同和终审批复和放款通知书，按贷款管理操作细则规定，发放贷款并在贷款证上登录。
十二、建立贷款的台账，全面、及时、准确地记录贷款发放及本息回收。
十三、协助风险预警、不良资产的预报，以及信用贷款的备案工作。
十四、负责本部门授信业务档案管理。根据档案管理的要求，及时进行档案整理、建档、归档和保管，承担各项档案的借阅和归档工作。
十五、保管、使用信贷业务合同及各类空白贷款凭证、文本。
十六、做好资金、票据业务的预报、汇报等工作。十
七、对辖内机构落实法规制度和执行信贷业务操作规程、事务办理规程进行指导、检查，提出意见建议，做好记录，出具检查报告。
十八、按时上报工作计划、工作总结、报表等相关工作资料，定期向领导报告工作。做好单位上下、内外的协调沟通。贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求，做好工作调研，提出工作意见、建议，报批后执行。
十九、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。
二
十、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。
市场交易岗位职责
一、拟订信贷业务计划、信贷管理办法，报批后执行。
二、监督、管理各项信贷业务工作和信用工程建设工作。
三、检查辖内信贷管理制度、信贷计划执行情况，提出工作意见建议，的报批后执行。
四、分析信贷营运情况，做好信贷报表分析。
五、拟订、落实信贷培训计划，加强信贷人员业务培训。
六、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求，做好工作调研，提出工作意见、建议，报批后执行。
七、负责货币市场、债券、同业拆借、调借业务。做好交易信息系统管理、维护和数据录入、利用、管理。
八、做好业务档案的收集、整理、利用和归档工作。
九、对辖内机构落实法规制度和执行信贷业务操作规程、事务办理规程进行指导、检查，提出意见建议，做好记录，出具检查报告。
十、按时上报工作计划、工作总结、报表等相关工作资料，定期向领导报告工作。做好单位上下、内外的协调沟通。
十一、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。
十二、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。
统计岗位职责
一、按照统计报表、报告工作要求，统计数据，填制报表。
二、收集、汇总各机构报送的报表，按期汇总编制报表。
三、拟写信贷业务统计分析报告，向领导提供全面、准确的报表统计信息。
四、正确使用、维护报表统计信息系统。
五、建立信贷统计业务档案，对业务档案进行管理、利用。
六、建立公司、个人大额信贷档案。
七、做好信贷审查研究和信审数据收集。
八、审查、汇总、编制各类报表及说明，按时报送。
九、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求和统计制度，做好工作调研，提出工作意见、建议，报批后执行。
十、完成本部门业务档案的收集、整理、利用和归档工作。
十一、按时上报工作计划、工作总结、报表等相关工作资料，定期向领导报告工作。做好单位上下、内外的协调沟通。
十二、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。
十三、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。
业务档案管理岗位职责
一、对资金运营业务档案进行整理、录入、归档，编制档案检索工具。维护信贷管理信息系统。
二、对永久资金运营业务档案进行扫描；对实物档案进行编号、排列；对声像档案进行鉴别、整理、归档。
三、办理资金运营业务档案的日常查询工作。
四、对辖属范围内的资金运营业务档案工作进行检查、监督、指导。
五、负责资金运营业务的保密、安全工作。检查档案防火、防盗、防光、防高温、防潮、防有害气体、防尘、防虫措施，提出整改意见建议，报批后执行。
六、制定资金运营业务档案管理制度、档案工作计划和长远规划。
七、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求和档案制度，做好工作调研，提出工作意见、建议，报批后执行。
八、完成本部门业务档案的收集、整理、利用和归档工作。
九、按时上报工作计划、工作总结、报表等相关工作资料，定期向领导报告工作。做好单位上下、内外的协调沟通。
十、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。
十一、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。
推荐第3篇：车位划线
车位线
一、交通设施标准
规格：2500*5000*150（mm）或按甲方要求做
二、施工工艺
1.选定位置确保需要施工位置的清洁卫生；2.测量坐标位置，准确定位打点； 3.打直线：延直线两侧贴胶带； 4.延直线坐标方向施工划线；
5.待车位线定性以后，揭掉两侧的定位胶带。6.离车位两边柱子最低10cm划线；
7.贴美纹纸压实后，确认了再喷漆，半小时后再揭胶带，喷漆时注意要均匀、垂直，随时泄露随时清理。
三、施工工艺
1.采用经国家交通部交通工程监理检测中心，检测合理的卡利特丙烯酸道路专用标线漆，和卡利特专用的稀料，按3：1的比例调配；
2.采用划线车做喷线机械，确保标线漆在高压无气状态下均匀的喷划标线；3.严格按GB5768-1999的规范要求施工。 验收标准 区分停车位
推荐第4篇：银行资金管理制度
银行资金管理制度
1、目的
加强公司银行资金内部控制，保证资金使用安全，特制定本制度。
2、范围
本制度适用于公司使用银行资金的所有业务过程。
3、职责
3、1出纳负责票据的保管及收付款项的办理。
3、2出纳负责“承兑汇票登记簿”的建立及登记。
3、3总公司总经办财务专员负责授权范围内支付款项的审批。
3、3总公司总经办财务助理负责本制度的编制、培训落实与监控执行。
3、4财务部门负责制度的审核确认及执行。
3、5总公司企管部负责协助本制度的编制与审核。
3、6总经理负责本制度的批准执行。
4、内容
4、1支票领用管理
4、
1、1经办人将经过批准后的《请款单》（依据金口公司《借款和费用报销及款项审批程序》制度）交出纳。
4、
1、2出纳填写《支票领用审批单》交总公司总经办财务专员审核。
4、
1、3出纳按批准金额封头、加盖印章、填写日期。
4、
1、4经办人在支票存根上签字后领取支票。
4、
1、5出纳将支票存根报总经理签字确认。
4、
1、5内部提现由出纳填写《支票领用审批单》，日累计提现金额在20000元（含）以下的由财务专员审核后可直接办理，支票存根事后集中报总经理补签，20000元以上须报总经理审批后方可办理提现。
4、2支票核销管理
4、
2、1经办人将付款或提现后的支票存根和有关发票等单据签字后交出纳。
4、
2、2出纳人员核对有关金额是否相符。
4、3承兑汇票保管管理
4、
3、1业务经办人将收取的承兑汇票交于出纳并签收。
4、
3、2出纳根据承兑汇票登记“承兑汇票登记簿”；往来帐会计开具一式二联到票收据。一联给经办人；一联做帐务处理。
4、4承兑汇票使用管理
4、
4、1未到期使用
4、
4、
1、1经办人将经过批准后的《请款单》（依据金口公司《借款和费用报销及款项审批程序》制度）及加盖收票单位公章或财务章的收据交出纳。
4、
4、
1、2出纳将“承兑汇票登记簿”和收票单位收据报总经理审批确认。
4、
4、
1、3收款单位经办人在“承兑汇票登记簿”上签字，领取承兑汇票。
4、
4、2未到期贴现
4、
4、
2、1财务专员根据资金计划向总经理提出贴现申请。
4、
4、
2、2总批准后出纳办理贴现业务。
4、
4、
2、3出纳将“承兑汇票登记簿”及银行回单报总经理审批确认。
4、
4、3到期承兑
4、
4、
3、1出纳填写银行进帐单，办理承兑手续。
4、
4、
3、2出纳将“承兑汇票登记簿”及银行回单报总经理审批确认。
4、5汇款管理
4、
5、1经办人将经过批准后的《请款单》（依据金口公司《借款和费用报销及款项审批程序》制度）交出纳。
4、
5、2根据资金计划出纳办理汇款手续。
4、
5、3出纳将银行汇款回单报总
经理签字确认。
4、6银行汇票管理
4、
6、1收取汇票
4、
6、
1、1业务经办人将汇票交出纳，往来帐会计开具一式二联到票收据，一联给经办人，一联自留。
4、
6、
1、2出纳办理银行进帐手续。
4、
6、2开具汇票
4、
6、
2、1经办人将经过批准后的《请款单》（依据金口公司《借款和费用报销及款项审批程序》制度）交出纳。
4、
6、
2、2根据资金计划出纳办理银行汇票手续。
4、
6、
2、3出纳将银行汇票申请书回单报总经理签字确认。
4、6银行本票管理
4、
6、1收取本票
4、
6、
1、1业务经办人将本票交出纳，往来帐会计开具一式二联到票收据，一联给经办人，一联自留。
4、
6、
1、2 出纳办理银行进帐手续。
4、
6、2开具本票
4、
6、
2、1经办人将经过批准后的《请款单》（依据金口公司《借款和费用报销及款项审批程序》制度）交出纳。
4、
6、
2、2根据资金计划出纳办理银行本票手续。
4、
6、
2、3出纳将银行本票申请书回单报总签字确认。
4、7有关简化管理的说明
4、
7、1采购付款：凡“请款单”已经总经理签字批准，金额在10万元以内，财务部门可根据资金计划先安排付款，有关支付单据事后报总经理集中补签。另外：凡需由分管副总监控或直接经办的采购业务，“请款单”还需经分管副总签字。
4、
7、2投标保证金： 对于金额在20000元（含）以下的投标保证金，应急时，“请款单”经分管副总审批后，财务部门可根据资金计划先安排付款，有关支付单据事后报总经理集中补签。
4、
7、3行政后勤用款：对于金额在5000元（含）以下的行政后勤（电话、用餐、水电、办公用品、汽油、维修、邮寄等）用款，凡“请款单”已经总经理签字批准，财务部门可根据资金计划先安排付款，有关支付单据事后报总经理集中补签；金额在5000元以上的应先批后办。
4、
7、4借出往来款和退货款：凡“请款单”已经总签字批准，（四家关联企业往来款在10万元以内的调拨可由财务经理或总经办财务专员审批先办）财务部门可根据资金计划先安排付款，有关支付单据事后报总经理集中补签。
4、
7、5税款：应先报总经理签字批准后，根据资金计划按排付款。
5、相关表单
5、1承兑汇票登记簿
推荐第5篇：银行资金管理制度
资金管理制度
第一条 目的
加强公司资金内部控制，保证资金使用安全，特制定本制度。
第二条 范围
本制度适用于公司使用的所有资金业务过程。
第三条 职责
1、现金出纳负责票据的保管及收付款项的办理。
2、现金出纳负责“承兑汇票登记簿”的建立及登记。
3、公司财务副总负责授权范围内支付款项的审批。
4、财务部门负责本制度的编制、培训落实与监控执行。
5、财务部门负责制度的修改、审批和执行。
6、总经办负责协助本制度的审核监督。
7、总经理负责本制度的批准执行。
第四条 内容
1、支票领用管理
1）、经办人将经过审批程序后的《付款凭证》交出纳处理。
2）、出纳按批准金额填写日期、金额、封头、加盖印鉴。
3）、经办人在支票领取簿上确认、签字后领取支票。
4）、内部差旅费请款，由经办人填写《请款单》，经
审批后交由出纳办理支付。
5）、付款期限为每周三，周五下午集中办理。
2、承兑汇票保管管理
1）、业务经办人将收取的承兑汇票交于出纳并签收。
2）、出纳根据承兑汇票登记“承兑汇票登记簿”；往来帐会计开具一式三联到票收据。一联给经办人；二联做帐务处理；三联出纳留档。
3、承兑汇票使用管理
1）、未到期使用
A、经办人将经过批准后的《付款凭证》及加盖收票单位财务章的收据交出纳。
B、出纳将“承兑汇票登记簿”和收票单位收据与公司资金预算审批表核对确认。
C、收款单位经办人在“承兑汇票登记簿”上签字，领取承兑汇票。
2）、未到期贴现
A、财务部门根据资金预算向总经理提出贴现申请。
B、总经理批准后出纳办理贴现业务。
3）、到期承兑
出纳填写银行进帐单，办理兑现手续。
4、汇款管理
1）、经办人将经过审批后的《付款凭证》交出纳办理。
2）、出纳根据资金预算核对无误后办理汇款手续。
3）、出纳将银行汇款回单交财务做帐。
5、银行汇票管理
1）、收取汇票
A、业务经办人将汇票交出纳，出纳开具一式三联到票收据，一联给经办人，二联做帐务处理，三联出纳留档。
B、出纳办理银行进帐手续入账。
2）、开具汇票
A、经办人将经过批准后的《付款凭证》交出纳。
B、出纳根据资金预算核对无误后办理银行汇票手续。
C、出纳将银行汇票申请书回单报财务做帐。
6、银行本票管理
1）、收取本票
A、业务经办人将本票交出纳，出纳开具一式三联到票收据，一联给经办人，二联做帐务处理，三联出纳留档。
B、出纳办理银行进帐手续。
2）、开具本票
A、经办人将经过批准后的《付款凭证》交出纳。
B、根据资金计划核对无误后出纳办理银行本票手续、
C、出纳将银行本票申请书回单报财务做帐。
7、有关简化管理的说明
1）、投标保证金： 对于金额在200,000元（含）以下
的投标保证金，在资金预算范围内，经分管副总经理审批后，财务部门可安排付款。在资金预算之外的应履行审批程序后办理。
2）、行政后勤用款：对于在总经理授权范围内金额的（包括差旅费、招待费、电话、水电、办公用品、汽油、维修、邮寄等）用款，凡费用在资金预算范围内，经分管副总经理审批后，财务部门可根据资金情况安排支付，在资金预算计划之外，金额在5000元以上的须履行审批程序后办理。
3）、其他：工资、税金及五险一金的支付，财务部门可以根据资金预算安排支付。
本制度经总经理审批后实施，修改时亦同。
推荐第6篇：银行资金池
内容提要:计算机的广泛运用使银行资金池的容量变得越来越大,与银行资金池相关的案件也频频发生。本文从银行资金池扩展性、虚拟性和波动性三大特点分析入手,透析了银行资金池的潜在风险及产生原因,论述了银行员工授权卡管理及员工授权卡三个体系建设.从管控技术环节提出了对银行资金池风险实施有效管理和防范的建议。
关键词:银行资金池 风险 授权卡管理
中图分类号:F831文献标识码:A
计算机在银行的广泛运用,是传统银行向现代银行转变的重要助推器。计算机的逻辑思维和网络功能,神奇地把一间商业银行在地理上遍布于全国各地的银行分支机构的客户信息、帐务信息集中在一个数据库,效益和利润最大化的驱动,使银行的资金池的容量越来越大,同时与银行资金池相关的贪污诈骗案件也常有耳闻。
一、什么是银行资金池
银行是经营货币的特殊行业。银行作为信用中介.一方面要把吸收进来的存款资金贷放出去,赚取利差;另一方面,银行又必须保持一定流量的现金,以保证客户的提款和支付,这是经营银行必须作的支付准备。
商业银行的支付准备主要由三个部分组成。
一是现金库存。主要是指机构库房备付现金和柜员出纳备付的现金;二是商业银行在人民银行的法定存款和准备金存款,商业银行各级管辖机构都必须在人民银行开户并缴存法定存款和存有足够的准备金;三是商业银行内部往来系统,包括银行分支机构在上级行的存款和机构之间往来待清算资金。现金和人民银行存款只能由持有机构调度使用,不具备银行资金池功能,而商业银行内部往来系统,其容量大,且为银行辖属机构共用,这就是本文所指的银行资金池。
二、银行资金池有如下特点
一是其容量巨大。一间商业银行的资金池容量,从理论上说,应该是银行客户存款总量与银行库存现金及人民银行存款之差。现金库存一般是按万元计,而银行资金池的容量往往是数
十、上百甚至上千亿元计算。
二是一定的虚拟性。银行资金池与现金库存和人民银行存款不同。现金和人民银行存款是现金资产,收入增加,支付减少,实时同步反映;而内部往来系统资金则为内部机构共同、使用,可以先使用后清算,有一定的滞后性。
对于一间商业银行总行而言,并不需要同等数量的人民银行存款作资金池的保障,这是资金池具有虚拟性的一面。如果商业银行把所有客户存款实实在在放于现金资产上,银行一定亏损无疑。深入商业银行内部研究,就可以发现一个十分有趣的现象。对于客户的支付命令,银行和客户的分类不一样。对客户而言,支付命令就是两类,一是现金提取,二是转帐或汇款。而商业银行会把客户的转帐支付再分为两类,一是对他行客户的支付,二是对本行客户的支付。对他行客户的支付,商业银行需要通过划出在人民银行的存款即时与其他银行清算。
对本行客户的支付(包括同城支付和异地支付),客户付出或者收入的是真金白银,但对商业银行总行而言,客户的存款只是银行内部机构之间流动,此消彼长。银行只需要在客户所开户银行机构之间进行清算,银行不需要对外划出资金。此时的货币符号仅是清算的工具。商业银行经营的奥妙,就是对此类存款的科学运用并直接产生效益。其实质就是商业银行把分散于分支机构暂不提付的存款统一支配,包括放贷、购买债券,使其创造价值。讲虚拟性,只是指其容量与人民银行存款资金并不要求相等;讲一定的虚拟性,是指商业银行资金池使用都有规则,计量十分清楚。对其支持的某一笔具体业务而言,是货真价实的支付,没有半点虚拟。
三是容量的波动性。银行客户存款的提付在银行营业的任何时点都会发生变化,银行资金池的容量也会随之变化。银行能够贷放使用的资金是根据一定时段内资金池的常量为依据
计算而来。客户在银行的活期存款可能随时会支付,并可能对他行客户支付。商业银行必须有足够的资金准备客户的提用。虽然,银行客户的支付行为有相当部分表现为对本行客户的支付,不涉及商业银行的人民银行存款量的变化,但是向谁支付是不确定的因素,因此就商业银行总行而言,资金池必须有足够的人民银行存款作保障,否则,就可能发生支付危机。
从商业银行实务视角看,随着商业银行业务的发展和分支机构的增多,银行体系内客户之间的相互支付量随之增加,于是商业银行一般都把这类支付业务及其清算,单独建立了一个系统进行管理,这就是银行内部的支付清算系统。这个系统初始阶段称为联行系统.包括商业银行的全国联行、省辖联行、地区联行、县级联行。一般以管辖机构为清算中心,所有来账、往账,通过发报行与收报行之间报单联捉对销账方式进行管理。随着银行信息技术的现代化和支付手段的现代化。手工联行演变为电子联行,联行制改变为开户制,逐渐形成现代支付清算系统。
三、银行资金池风险
传统商业银行对现金风险管理是十分重视的,对出纳、金库有严格的管理制度,包括对出纳人员的特别素质要求,金库双锁钥匙管理和密码分段管理,行长责任制等。对存放在人民银行的存款,商业银行一般都设有专门部门严格进行管理和把守。因为行长们能直观其风险性而加强其风险管控。而银行资金池具有一定虚拟性,对其风险的识别不像现金和银行存款那样直观,其风险管理显得相对比较薄弱。
实际上,银行资金池的风险远比现金和银行存款大得多。其原因一是数码时代使银行的经营模式发生了革命性的变化,十几年前传统商业银行柜台细分和员工在操作流程的角色细分.已经不复存在。代之而出的商业银行高效率的综合柜员制,柜员已经成为全能柜员,这已经是银行现代化的标志之一。柜员通过操作平台提供综合服务的条件是银行客户信息的集中。柜员使用的每一台计算机需要与资金池相连。
这就意味着,成千上万的泵管直接与银行资金池相连。其风险窗口之多,是管控的难点。二是银行信息电子化使银行资金的转移能在瞬间完成。包括国内支付与国际支付,包括人民币,也包括外汇。这种快速的支付,使资金快速转移。银行资金池对银行内部而言主要是清算渠道功能,但其所承载的每一笔交易.都是实实在在的资金支付和转移。如稍有疏忽。巨额资金就可能从银行流出。其风险显而易见。
四、员工授权卡的管理
银行资金池潜在巨大风险,而现代商业银行全能柜员离开资金池又无法运作,就必须对进入资金池的泵管安装安全阀门。这个阀门就是员工授权卡管理体系。
之所以把员工授权系统作为体系提出.一是因为给员工授权就是给员工配备进入资金池这个硕大金库的钥匙,银行员工可凭这把钥匙进入客户账户办理相关业务。其覆盖面几乎涉及所有业务员工。银行风险管理要求对不同职级和不同业务岗位的员工配置不同规格的钥匙,给予不同级别的授权,这是一项十分复杂的工程:二是因为银行管理本身是一部精密的机器,每个业务部门、岗位都涉及风险控制与授权管理:三是对员工的授权几乎所有商业银行都已经开始尝试,但有的缺乏系统性和执行力。比如员工授权卡在某些机构内彼此不保密,有的主管授权卡随意丢给员工使用,甚至有的主管自己上机操作,酿成了不少案件;四是有些银行对资金池的风险度认识不足,没有把资金池管理作为大事来抓。因此,涉及银行资金池风险的员工授权卡必须作为一个体系进行建设。
员工授权卡体系至少应该包括员工卡授权系统、制度控制系统、执行监督系统。员工卡授权系统既要覆盖所有业务,包括资产、负债、中间业务的各个渠道、所有产品、所有岗位,又要授权准确。需要分级授权和按照不同业务部门的业务操作需要给予不同授权。授权过紧影响业务运作。授权过松会带来操作性风险。需要作为商业银行的授权管理艺术进行研究。
制度控制系统是对员工授权卡使用进行规范、指引和约束,包括卡的申请审批程序、卡使用的规定、员工授权卡密码管理及其责任等,通过制度约束,做到有章可依,有规可循。执行监督系统是对员工授权卡规范使用全过程的监督,这是员工授权卡体系健康运转的关键。执行监督包括即时监督和事后监督。在实际操作中,员工授权卡操作经常与制度规定发生偏离,有章不循的现象时有发生,给行为不轨者创造了机会。究其原因,主要在两个方面,一是员工授权卡体系设计欠科学,或者受人员配置制约难以照章执行,或者与客户服务原则相冲突:二是员工免责和自我保护意识不够,认为员工之间相互信任,不需要太认真,结果执行走样,形成风险隐患。体系的建立之后重在执行,通过强有力的刚性执行,形成覆盖全体员工队伍的良好执行文化。
员工授权卡体系是商业银行安全运营的卫士,体系的建设和完善,是商业银行管理的基本功,只有作为银行管理的一个重要体系来认识和落实,才能有效防范和及时发现案件。
当然。员工授权卡管理只是从管控技术环节对银行资金池风险管理的加强和防范,银行要彻底杜绝案件,更需要管理层理清商业银行健康发展思路,加强全体从业员工的道德教育,形成依法合规的企业文化。只有建设好一支健康的员工队伍才能保证银行的健康发展。
推荐第7篇：银行资金证明
银行资金证明
、中国农业银行
开具方法:申请人应携带本人有效身份证明、存单、存折、银行卡、国债凭证，到任何一家农行办理该业务的网点，填写\"中国农业银行存款证明申请书\"。如本人因故无法前来，也可授权他人代为办理此项业务。代理人除携带以上规定的文件外，还应持授权人的授权书和代理人本人的有效身份证明。
收费标准:申请人在同一储蓄网点、不同币种的若干帐户存款可根据要求出具相应份数的存款证明书，每份存款证明书收取手续费人民币20元。
有效期限:银行开具存款证明书的日期为客户办理此项业务的日期，申请开立存款证明书所涉及的存款的止付截止日期由申请人决定，并由申请人在申请书上注明，如填写的日期为当日，则截止日为开证当日。
存款种类:用于办理存款证明书业务的存单为客户本人在中国农业银行分行各网点、机构的本、外币定、活期存单、存折，各类银行卡内的存款(金穗国际借记卡除外)，凭证式国债均可以办理存款证明。
其他说明:客户在存款证明书止付期未到前要提取存款，必须先将存款证明书所有正本交回银行，办理撤消存款证明书手续。
五、中国建设银行
开具方法:申请人要求出具个人存款证明只能在原开户储蓄网点提出申请，经办人员应认真审查申请人有效身份证明原件及其在建设银行的储蓄存款凭证(包括存单、折、卡)原件等有关资料。个人存款证明可由申请人以外的其他人(以下称代理人)代为办理和领龋代理人代为办理个人存款证明或领取存款证明书时，须出具申请人及代理人的有效身份证件原件。
收费标准:建设银行对外出具存款证明书，不论金额大小，每笔业务收取手续费人民币20元整，在手续费科目核算。
1、当您申请的“个人存款证明书”的存款金额在人民币10万元以下(或外币折合10万元以下人民币)时，只要您交20元人民币，在没有特殊情况下，当天即可拿到“中国建设银行个人存款证明书”。
2、当您申请的“个人存款证明书”的存款金额在人民币10万元以上(或外币折合10万元人民币以上)时，只要您交20元人民币，在没有特殊情况下，在我行的两个工作日后，即可持“个人存款证明申请书”第二联到该储蓄网点领劝中国建设银行个人存款证明书”。
有效期限:在存款证明证明的存款起止日期内，与存款证明相对应的定期存款不得提前支取(您在存款证明证明的存款起止日期内退回存款证明原件除外)。
存款种类:建行可办理个人存款证明的储蓄存款凭证必须是符合法律规定的建设银行本外币储蓄存单、存折及储蓄卡。个人存款证明分为个人时点存款证明和个人时段存款证明：
-个人时点存款证明是指证明存款人某一时点在建行存款情况的书面文件，办理个人时点存款证明的您须在建行存有活期存款或定期存款。
-个人时段存款证明是指证明存款人某一时段在建行存款情况的书面文件。办理个人时段存款证明的您须在建行存有定期存款(如系活期存款则须转为定期存款)。
推荐第8篇：银行资金概念
1备付金(汇差资金)用于支付本辖区联行资金汇差清算的资金。
2准备金(包括二级准备金)根据人民银行的规定或总行的要求,按照存款的一定比例存入上级行,由总行统一上存人民银行,以备人民银行或总行防范支付风险,统一调度使用的资金.
3各种期限的定期存款,上存上级行以取得一定收益的闲置资金.
4各种期限的拆出资金,按照规定通过内部交易市场拆借给其他同级分支机构的资金,以取得一定收益间歇资金
5各种期限的拆入资金,按照规定通过内部交易市场拆入的其他同级分支机构的资金,以解决一时的支付困难.
6各种期限的借入资金,按照规定通过内部交易市场从上级行借入的资金,以解决信贷资金不足所形成的支付困难
7为提高各分支机构的效益,各分支机构还可以在总行统一认购债券的基础上,用闲置资金认购债券(长期投资).
8各级分支机构可以其贴现的票据在当地向当地人民银行办理再贴现或向其他银行或本行其他分支机构办理转贴现。以解决资金不足，或提高资金运用效益。
推荐第9篇：银行资金证明
银行资金证明(精选多篇)
资 金 证 明 书
编号：年号
签发日期：年日
__________________________________在我行开立有结算帐户自月 我行办理的各项信贷业务无逾期和欠息记录，资金结算方面无不良记录， 执行结算记录良好。截止日，存款余额为元，其中款项资金
证明人声明：
1、我行只对本证明书所指明期间内，被证明人在我行偿还贷款及利息、资金结算和执行结算纪律情况的真实性负责。我行对本证明书所指明期间之前
或之后上述情况发生的任何变化不承担责任。
2、本证明书只用于前款特定用
银行资金证明
、中国农业银行
开具方法:申请人应携带本人有效身份证明、存单、存折、银行卡、国债凭证，到任何一家农行办理该业务的网点，填写”中国农业银行存款证明申请书”。如本人因故无法前来，也可授权他人代为办理此项业务。代理人除携带以上规定的文件外，还应持授权人的授权书和代理人本人的有效身份证明。
收费标准:申请人在同一储蓄网点、不同币种的若干帐户存款可根据要求出具相应份数的存款证明书，每份存款证明书收取手续费人民币20元。
有效期限:银行开具存款证明书的日期为客户办理此项业务的日期，申请开立存款证明书所涉及的存款的止付截止日期由申请人决定，并由申请人在申请书上注明，如填写的日期为当日，则截止日为开证当日。
存款种类:用于办理存款证明书业务的存单为客户本人在中国农业银行分行各网点、机构的本、外币定、活期存单、存折，各类银行卡内的存款，凭证式国债均可以办理存款证明。
其他说明:客户在存款证明书止付期未到前要提取存款，必须先将存款证明书所有正本交回银行，办理撤消存款证明书手续。
五、中国建设银行
开具方法:申请人要求出具个人存款证明只能在原开户储蓄网点提出申请，经办人员应认真审查申请人有效身份证明原件及其在建设银行的储蓄存款凭证原件等有关资料。个人存款证明可由申请人以外的其他人代为办理和领龋代理人代为办理个人存款证明或领取存款证明书时，须出具申请人及代理人的有效身份证件原件。
收费标准:建设银行对外出具存款证明书，不论金额大小，每笔业务收取手续费人民币20元整，在手续费科目核
算。
1、当您申请的“个人存款证明书”的存款金额在人民币10万元以下时，只要您交20元人民币，在没有特殊情况下，当天即可拿到“中国建设银行个人存款证明书”。
2、当您申请的“个人存款证明书”的存款金额在人民币10万元以上时，只要您交20元人民币，在没有特殊情况下，在我行的两个工作日后，即可持“个人存款证明申请书”第二联到该储蓄网点领劝中国建设银行个人存款证明书”。
有效期限:在存款证明证明的存款起止日期内，与存款证明相对应的定期存款不得提前支取。
存款种类:建行可办理个人存款证明的储蓄存款凭证必须是符合法律规定的建设银行本外币储蓄存单、存折及储蓄卡。个人存款证明分为个人时点存款证明和个人时段存款证明：
-个人时点存款证明是指证明存款人某一时点在建行存款情况的书面文
件，办理个人时点存款证明的您须在建行存有活期存款或定期存款。
-个人时段存款证明是指证明存款人某一时段在建行存款情况的书面文件。办理个人时段存款证明的您须在建行存有定期存款。
银行资金证明怎么开
哪个银行都可以开，最好是四大国有银行。
开资金证明的前提是存款冻结至少3个月，事后想要解除资金冻结，必须向银行归还资金证明。
如果只是因为过签证的话，完全可以将资金冻结时间缩短一点，签证一过就可向银行归还资金证明，要求解除冻结，方便以后出国使用。
但是如果因为国外院校的申请要求递交资金证明，就没办法提前解除冻结，只能等到期再取钱了。
资金冻结大致原理就像定期存款一样。原理上讲，假如你开了3个月的资金证明，想在未到期内解除冻结是不被允许的。如果银行认识有熟人的话，
应该可以通融，只要你归还全部所开资金证明。但是如果没有全部归还资金证明，是绝对不允许在未到期内解除冻结的。
追问如果说，向美国大学递交申请的时候需要提供资金证明，签证的时候也要提供资金证明。这两个资金证明的钱是否能重叠使用。例如，我总共有5万，学校要提供1万，签证要求5万，我怎么开证明才能满足需要。
答：资金证明免费开，如果这样可以开两份存款证明，但一分存款证明证明仅能有3笔钱，比如早上存一笔，下午存一笔，网上存一笔，这是三笔钱，虽然都开在同样账户上。要是提前取才要提交证明。过了时效，自动解除。希望对你有用!!!!
向一只花町小腐猴道歉，部分引用。对不起。
一般情况下银行开具的资信证明是可信的，有需要就到原开行进行确认。银行不提供实物查询。
银行开具的资信证明是开具当天的当事人在该行的资产证明。不排除第二天后资金的变化。查询是不收钱的，但要律师证或执法人员才可查询。个人只能到银行询问证明是否为该行所开。
购买现成香港公司，一天办妥,安全无债权债务选择范围广,可靠.
现成香港公司的运用在香港极为普遍，绝大部分的情况下不会有风险。通常，现成香港公司在出售前是不会委任任何董事，公司也就没有权力开展业务，因此不会有潜在的风险。而且，客户在购买现成香港公司时，咨询服务机构会签发担保书，证明该公司在股份转让前是完全没有活动的,咨询服务机构也担保为转名日期前的所有事情负上责任。因此，客户不用担心任何潜在的责任,与注册香港公司相比大大缩短时间。
购买现成香港公司说明:
1、从时间上可分为新成立公司和成立超过一年以上的公司。前者的优点是刚刚成立，没有发生任何业务活动，
比较干净。后者的优点是马上可以用来国内投资，有可能发生商务活动，必须理清帐务方可出售。
2、从行业方面分类可以分为投资、国际、集团、船运、实业、贸易、科技、化工、纺织……现成公司购买程序:
购买现成香港公司所需时间：购买公司所需时间较短，一般来讲，在您提供我们齐全的股东资料后，在一个工作天内，就可以将全套资料交给您。
银行资金证明样本
你好没有样本，
1、户名
2、日期;
3、注册资本;
4、股东的姓名或者名称、缴纳的出资额和出资日期;
5、出资证明书的编号和核发日期;出资证明书由公司盖章。
1、代办国内公司企业注册、做帐、报税
2、代办企业进出口权
3、代办注册香港、澳门、bvi、英国等海外公司。
4、代办中国居留证、签证续签、申请香港移民、美国签证
5、代办中国商标注册及全球其他国家地区商标注册
6、代办中国专利申请、国际刊号申请
7、代办外商在中国独资、合资企业注册
8、代办海外公司在中国代表处
首先是有足够的资金在银行并保留一段时间。不需要刻意将所有存款都并入一张存折，可以是多个存折，也不一定是同一银行。在银行的开户时间越久越好。一般认为，签证官更相信存期在半年以上的资金来源。因此，如果预期在6月份签证，那么最好在1月份或之前保证银行里有足够的资金。切记，此时不需要开具存款证明。
其次是开具银行存款证明。存款证明并不是越早越好。申请学校要求存款证明必须是在3个月以内的。因此，如果预期3月份递交材料，则存款证明最好在1月底或2月初左右开具。银行开具存款证明时，通常会将此笔资金冻结6
个月。银行存款证明上需要：用英文;用有银行抬头的信纸打印;有银行负责人的签章;资金所有人的名字;人民币金额。
银行存款证明范本.doc。
银行存款证明是交由申请学校存档使用，用以向联邦政府表明申请者有足够的资金支付在美费用。因此递交给申请学校的存款证明需要原件，并且不退回。如果签证时也想用存款证明，可以要求银行另开副本。
6个月后即可要求银行将以上资金解冻。即8月份的时候此笔资金可真正用于留学生活。
学校通常会要求学生提出财力证明以证明能有足够的经费来支持在美的一切花费。资金来源可以是申请者本人或家属，或其他赞助者。以后若申请者进入该学校就读，就不能用没钱当借口，要求学校一定得把奖学金助学金给他。
财力证明是否一定要公证
财力证明是否需公证视学校而定，若有此要求，多半会在要求学生附上财
力证明的文件或catalog上规定。目前天华海外学院合作的院校都不需要财力证明的公证。
其他可用于资金证明的补充材料
提交给学校的资金证明中的资金来源必须是存款或现金，即可以随时套现用于支付留学费用。学校并不要求提供超额部分的资金证明。如果签证时，想让签证官更相信申请者有足够的资金来源来支付留学费用，可以同时向签证官提供以下补充材料：其他银行存款证明;其他资金来源，如债券、股票、股权、房产、车证、父母的工资收入证明等。但以上仅是签证时的补充材料。
投标人申请人基本账号银行出具的资金存款证明 往来状况良好，现将该客户的存款情况证明如下：
开户银行：中国农业银行汤阴县人民路支行
币种：人民币
账号：*****
存款余额：*****元
该客户在*年*月*日账号人民币存款合计为大写：肆拾叁万柒仟柒佰伍拾伍圆伍角伍分，￥****元。
此证明不作为本银行的担保，我行只出具证明当时的存款真实性负责。对存款证明开出后被证明人账号内存款发生变化不负任何责任。该存款证明只证明该客户在上述时点的存款情况，不做其他用途，不能转让，不能用于质抵，不能代替存单作为取款凭证。
经办行公章
*年*月*日
推荐第10篇：银行资金证明
银行资金证明模板一：
____年第___号
银行名称：__________________________
地址：__________________________
(招标人)：__________________________
根据___________(申请人)的申请及编号为___的《出具银行信贷证明协议书》，现出具最高限额为___________(币种、大写)万元(小写：__________________(含)的信贷证明、供_______________(申请人)在______________________________(投标项目)中标后，该项目施工需要时申请使用。
本《银行信贷证明书》的有效期为(大写)：________年_月_日至____年__月__日。我行以本《银行信贷证明书》的形式承诺：在上述有效期内，我行将在不违背《中华人民共和国商业银行法》，《货款通则》等有关法律、法规及我行相关信贷规章的前提下，对广东奥其斯科技有限公司(申请人)在上述限额内提出的信贷申请予以满足，且保证：该银行信贷未包括在我行对其现有信贷余额当中。
本《银行信贷证明书》在出现以下任一情况时自动失效：申请人未通过资格预审、未中标、《银行信贷证明书》有效期届满或建设银行义务履行完毕。
本《银行信贷证明书》由签开行负责人或授权代理人签发并加盖签开行公章后生效。
签开行：_________________________(公章)
负责人：(签字)
(投权代理人)
签发日期：___年__月__日
银行资金证明模板二：
编号：________年________号
签发日期：________年________月________日
__________________________________在我行(部)开立有结算帐户________自________月我行(部)办理的各项信贷业务无逾期(垫款)和欠息记录，资金结算方面无不良记录，执行结算记录良好。截止________日，存款余额为元，其中________款项资金
证明人声明：
1、我行(部)只对本证明书所指明期间内，被证明人在我行(部)偿还贷款及利息、资金结算和执行结算纪律情况的真实性负责。我行(部)对本证明书所指明期间之前或之后上述情况发生的任何变化不承担责任。
2、本证明书只用于前款特定用
扩展：
银行资金证明根据时效分有两种类型，时点证明和时段证明。时点证明：指截止某日某时点，某指定帐户存款余额。时段证明：指某日起至某日止，某指定帐户存款数。
第11篇：银行资金证明
资 金 证 明 书
编号：年号
签发日期：年日
__________________________________在我行（部）开立有结算帐户自月 我行（部）办理的各项信贷业务无逾期（垫款）和欠息记录，资金结算方面无不良记录， 执行结算记录良好。截止日，存款余额为元，其中款项资金
证明人声明：
1、我行（部）只对本证明书所指明期间内，被证明人在我行（部）偿还贷款及利息、资金结算和执行结算纪律情况的真实性负责。我行（部）对本证明书所指明期间之前或之后上述情况发生的任何变化不承担责任。
2、本证明书只用于前款特定用
第12篇：资金会计岗位职责
1.负责总部自有资金银行账户管理。2.负责总部自有资金使用与划拨。3.负责总部与营业部、交易所之间的自有资金调拨管理。4.负责公司自营业务银行资金管理。
第13篇：资金主管岗位职责
1.严格遵守财务管理制度，忠于职守，坚持原则，工作认真，钻研业务，严格管理，团结协作。2.负责财务部资金运作方面的管理与操作。3.负责全酒店的现金和转账票据的收付工作，当天收入的现金和转账票据要在当天下午下班前送往银行，不得积压和延迟。4.按规定结出每天借款发生额累计总数和当天余额,并做到日清日结。5.每月核对银行对账单,并做出“未到账调整表”，调整账目，与总分类账核对。6.管理和督导日常的外币兑换储蓄业务，包括对每个员工具体的检查、督导、培训，发现问题及时向财务部经理汇报。7.每天根据账簿的发生额和余额，编制“现金及银行存款收付日报表”，送财务部经理审阅。8.对办理报销的单据，除按会计审査程序重新审核外,还须经财务部经理审批后才予付款，凡不按规定程序签批的单据，一律拒绝付。9.严格遵守现金管理制度和支票使用制度，库存现金按规定限额执行，不得挪用库存现金，不得以白单抵库。严格执行外汇管理制度，不得违章代办兑换手续，也不得私自套换外币。11.与银行外汇管理部门联系,办理有关结算事项，承担出国人员外汇领取的有关手续事项。12.抽查各部门出纳员的库存现金和各收款员、售货员的业务周转金，并做出检查报告呈报经理审阅。13.做好每天的业务预测，以准备足够的备用金，必要时向经理提供资料，申请暂借备用金。14.不定期检査各出纳员的尾箱库存,确保钱账相符。15.严格遵守酒店各项规章制度，以身作则，带领所属员工努力做好财务工作，并加强对所属员工的业务培训，提高业务工作水平和工作质量。
第14篇：资金管理员岗位职责
1.填制和管理酒店的记账凭证，负责办理银行贷款、还款及调汇业务。2.负责酒店管理公司大笔拆借款账务处理，并负责催收本息。3.负责催收、清理银行拨付的各项往来账款，对长期欠账户要査明原因，及时采取措施。4.按月认真核查所管账户发生金额的正确性，发现问题及时予以解决。5.加强对固定资产和流动资金的日常管理，及时掌握流动资金的使用和周转情况，定期向部门主管汇报工作情况。6.每季与固定资产保管员核对账目、实物，做到账账、账物相符，若发现问题，应查明原因，及时解决。7.以上月各营业部门收人为基数，每月按规定计提和交纳各种税金，并报送有关税务表格。
第15篇：银行总会计工作总结
文章标题：银行总会计2005年工作总结2005年在市行结算处和支行行长室的领导下，依据《XXXXXX分行总会计工作职责》要求，我能认真履行总会计职责，有效防范了各类差错的发生，全年营业部各项业务运行正常。现将本人的工作情况及体会总结如下：
一、加强自身学习，提高自身素质。[范文搜文章-http://思想是行动的指南，只有不断加强思想改造，才能提高自己。为此本人能以能以身作则，做好表率，在业务技能方面也不甘落后。现代商业银行的发展日新月异，操作中各种系统不断升级和优化。我深深体会到，只有活到老，学到老，才能不落伍。我作为一名总会计，能利用班后时间认真学习上级行的各项文件、规定及新系统的投产吃透精神，确保在工作中准确把握并辅导。一年中我积极参加了电子银行、会计要素系统、电子登记簿、自制凭证系统等业务培训，并通过实地操作掌握了各种管理制度和业务操作流程。对柜面业务操作中遇到的问题基本能给予解答，如：电子登记簿中“待处理抵压品登记簿”非原经办员不好销帐，不能操作电子登记簿，自制凭证系统的处理等。工作中辅导、帮助经办人员查找和分析自动挂帐的几种可能性，使营业部多次及时正确处理16
7、284科目的挂帐。
二、履行工作职责，发挥总会计作用。一是在每月检查前，根据《总会计的岗位工作职责》结合本点实际，不定期抽查，现场检查、非现场抽查、事中监控等多种方式，一年来检查的内容涉及：现金、凭证、印章、极限卡、帐户管理、抵压品、金库等，每月核对人行往来帐务、核打贷款借据、银承卡片、银承贴现凭证、单位定期存款，应解汇款等。同时，加大了对大额取现、反交易、对帐单回收等方面的检查。二是认真记录总会计日志，认真记载检查中发现的问题对发现的问题能分别情况采取口头或书面方式提出，使差错事故的隐患消灭在萌芽之中，如：过去手工帐登记簿记载不规范有涂改漏章的现象，单位定期存款质押表外不符，银企对帐回收率达不到要求，小票面现金复点差错较多等现象，我直接向经办人员提出整改建议，柜员也能乐意接受并采纳。三是由“查完了事”转为持续不间断地后继检查，在工作中我十分注意解决边常边犯的现象，对查出的问题过一段时间再进行跟踪检查，确保检查发现的问题纠正到位，对屡查屡犯的问题，按照内控核算管理记分标准在违章记分系统对相关柜员进行扣分，适当的给予处罚，使员工真正从思想上提高认识加强制度观点，规范操作，防范风险。
三、严格把好核查关，做好分内工作。一是在平时工作中能认真执行各项制度，按章办事，严格把关，今年接待企业开设人民币帐户193户，外币户36户其中验资户48户。今年3月份能配合营业部开展了帐户核查工作，我能认真帮助填写开户申请书并打电话通知企业送资料来行，10月份综合科多次督促营业部尽快移交开户资料，营业部因有人休产假，人员紧张，我能主动加班加点将老资料进行整理，对少资料或税务登记证营业执照副本的，及时通知企业来行更换，前后共整理开户资料档案300多户送交综合科。二是为提高核算质量减少差错的发生我和其他同志一起每天坚持审查各柜员的凭证，发现问题及时纠正，力将差错率降低到最低限度。有了这样的责任感，经过大家的共同努力，特别是9到11月份无一笔差错，得到了行领导的肯定，平时我还能坚持对超越权限的每笔业务按规定刷卡输密码。如：借报、电汇、签发银行汇票、查询查复等业务。逐笔认真上机复核授权。把好了出口关，今年未出责任差错。
四、围绕中心工作，做好主任助手。营业部是我行对外最大的窗口。对内是全辖的核算点，集中了全行的贷款、财务业务，久悬未取户账，强行扣款，开立帐户向人行发送，核对全辖重要空白凭证等，工作多而杂。牵涉所有的业务管理部门和物理点，这应需要在工作方面和各部门及客户经理保持密切配合和联系，来不得一丝的疏忽，热情为企业客户和本行客户经理服务，无论他们提出的要求，我能在不违反制度的情况下，尽可能通融，特别是遇到服务与制度、制度与客户利益有冲突时，基本能做到摆正位置，化解矛盾，既维护了客户和本行利益，同时又巧妙地解决了问题。
五、工作体会：几年来通过坐班工作实践，我越来越感到责任重大，现代科技发展迅猛，给我们管理人员带来了无形的压力，作为一线直接面对员工和客户的总会计，要履好职责，使我深深体会到：一要勤于学习，熟悉和掌握各项规章制度，综合业务核算规程及相关知识；二要善于思考，善于发现问题，解决问题。
第16篇：银行总会计工作总结
银行总会计2005年工作总结
2005年在市行结算处和支行行长室的领导下，依据《xxxxxx分行总会计工作职责》要求，我能认真履行总会计职责，有效防范了各类差错的发生，全年营业部各项业务运行正常。现将本人的工作情况及体会总结
一、加强自身学习，提高自身素质。[网文章-
思想是行动的指南，只有不断加强思想改造，才能提高自己。为此本人能以能以身作则，做好表率，在业务技能方面也不甘落后。现代商业银行的发展日新月异，操作中各种系统不断升级和优化。我深深体会到，只有活到老，学到老，才能不落伍。我作为一名总会计，能利用班后时间认真学习上级行的各项文件、规定及新系统的投产吃透精神，确保在工作中准确把握并辅导。一年中我积极参加了电子银行、会计要素系统、电子登记簿、自制凭证系统等业务培训，并通过实地操作掌握了各种管理制度和业务操作流程。对柜面业务操作中遇到的问题基本能给予解答，如：电子登记簿中“待处理抵压品登记簿”非原经办员不好销帐，不能操作电子登记簿，自制凭证系统的处理等。工作中辅导、帮助经办人员查找和分析自动挂帐的几种可能性，使营业部多次及时正确处理16
7、284科目的挂帐。
二、履行工作职责，发挥总会计作用。
一是在每月检查前，根据《总会计的岗位工作职责》结合本网点实际，不定期抽查，现场检查、非现场抽查、事中监控等多种方式，一年来检查的内容涉及：现金、凭证、印章、极限卡、帐户管理、抵压品、金库等，每月核对人行往来帐务、核打贷款借据、银承卡片、银承贴现凭证、单位定期存款，应解汇款等。同时，加大了对大额取现、反交易、对帐单回收等方面的检查。
二是认真记录总会计日志，认真记载检查中发现的问题对发现的问题能分别情况采取口头或书面方式提出，使差错事故的隐患消灭在萌芽之中，如：过去手工帐登记簿记载不规范有涂改漏章的现象，单位定期存款质押表外不符，银企对帐回收率达不到要求，小票面现金复点差错较多等现象，我直接向经办人员提出整改建议，柜员也能乐意接受并采纳。
三是由“查完了事”转为持续不间断地后继检查，在工作中我十分注意解决边常边犯的现象，对查出的问题过一段时间再进行跟踪检查，确保检查发现的问题纠
正到位，对屡查屡犯的问题，按照内控核算管理记分标准在违章记分系统对相关柜员进行扣分，适当的给予处罚，使员工真正从思想上提高认识加强制度观点，规范操作，防范风险。
三、严格把好核查关，做好分内工作。
一是在平时工作中能认真执行各项制度，按章办事，严格把关，今年接待企业开设人民币帐户19xxxx，外币户3xxxx其中验资户4xxxx。今年3月份能配合营业部开展了帐户核查工作，我能认真帮助填写开户申请书并打电话通知企业送资料来行，10月份综合科多次督促营业部尽快移交开户资料，营业部因有人休产假，人员紧张，我能主动加班加点将老资料进行整理，对少资料或税务登记证营业执照副本的，及时通知企业来行更换，前后共整理开户资料档案30xxxx户送交综合科。二是为提高核算质量减少差错的发生我和其他同志一起每天坚持审查各柜员的凭证，发现问题及时纠正，力将差错率降低到最低限度。有了这样的责任感，经过大家的共同努力，特别是9到11月份无一笔差错，得到了行领导的肯定，平时我还能坚持对超越权限的每笔业务按规定刷卡输密码。如：借报、电汇、签发银行汇票、查询查复等业务。逐笔认真上机复核授权。把好了出口关，今年未出责任差错。
四、围绕中心工作，做好主任助手。
营业部是我行对外最大的窗口。对内是全辖的核算网点，集中了全行的贷款、财务业务，久悬未取户账，强行扣款，开立帐户向人行发送，核对全辖重要空白凭证等，工作多而杂。牵涉所有的业务管理部门和物理网点，这应需要在工作方面和各部门及客户经理保持密切配合和联系，来不得一丝的疏忽，热情为企业客户和本行客户经理服务，无论他们提出的要求，我能在不违反制度的情况下，尽可能通融，特别是遇到服务与制度、制度与客户利益有冲突时，基本能做到摆正位置，化解矛盾，既维护了客户和本行利益，同时又巧妙地解决了问题。
五、工作体会：
几年来通过坐班工作实践，我越来越感到责任重大，现代科技发展迅猛，给我们管理人员带来了无形的压力，作为一线直接面对员工和客户的总会计，要履好职责，使我深深体会到：一要勤于学习，熟悉和掌握各项规章制度，综合业务核算规
程及相关知识；二要善于思考，善于发现问题，解决问题。努力成为解决业务疑难问题的专家，以此来赢得员工的认可；三要根据工作中
发现的新情况采取切实可行的方案并向行长汇报；四要敢于负责，坚持原则，严格履行职责，对违犯规章制度的人和事敢说；五要处理好制度与开拓业务的矛盾；六要做好协调各方面的关系，同时要处理好优质服务与风险防范的关系等。
六、在工作中遇到的问题及难点。
一是由于历史遗留因素，本网点03年以前开立的帐户较多地存在不规范的现象，致使帐户质量不高，部分帐户资料不齐全，同时加大了客户对帐系统信息维护的工作量，影响到将来的邮寄对帐单回收率。从3月份开始，我们先后抽出xxxx，登门核查，因大多数单位搬迁、关门，或不予配合等原因，仍存在资料不齐全无法归档的现象。
二是本网点对大额现金支取的“用途”难以审查把关，如有些单位频繁开出用途为“工资”、“费用”等的大额现金支票，在本行不同网点或同一网点有不同柜员处办理，难以发现和控制。比如本网点开户企业的房地产开发公司较多，我行投放了部分贷款给予企业购买建筑材料，但部分供货商无开户银行需用现金结算。所以我们对此类的问题比较难以控制。
三是部分企业对我行的各种收费意见较大，表现在：①单位不能及时取到回单；②对收费的时间和标准不够了解；③反映部分费用他行不收，为什么我行收，甚至本行客户经理也有想法，给柜面服务带来一定的影响。
四是同城系统业务操作无复核，存在非常大的风险。柜面员工一致认为要增加复核有效防范风险。
过去的一年，虽然取得了一定的成绩，但对照高标准严要求还有不足，如在检查中有时碍于情面，提出的处理意见缺泛力度。由于忙于事务工作未能每天坚持看预警。在今后的工作中，我将一如既往地服从行党的安排，扬长避短，扎实工作，发挥作为一名老同志应有的作用，为工行的发展发挥余热。
第17篇：银行岗位职责
支行长岗位职责：
1 运营管理：根据上级行下达的各项业务经营指标与总体计划，组织开展业务经营活动，落实上级行的经营策略并达成年度经营目；
2风险管理：定期对营业现金、库存现金、重要空白凭证等进行安全管理检查、组织业务培训，并对检查整改效果负责；
3人员管理：合理配置人力资源，负责对网点员工的任用与评估、考核与激励、培训与指导；
4营销管理：组织网点开展日常营销工作，加强对中高端客户的管理，优化网点客户结构，直接参与部分重要客户的营销与维护工作，对网点经营效益负责；
5文化建设：负责网点组织文化建设和工作氛围营造，树立网点良好形象。
会计主管的岗位职责
（一） 负责网点平账及次日打印，履行实时监督岗位职责，对大额资金收付、账务调整、抹账、账户信息特殊维护等重要业务事项进行实时授权；
（二） 及时审核业务状况日报表、储蓄营业日报表、现金收付汇总表及其他需要审核的资料；
（三） 负责审核单位开、销户和更换印鉴手续，保管开销户有关资料；
（四） 负责按照权限规定，对柜员经办的业务及时进行审核、授权，对现金大额业务和转账重要业务进行实时授权（按综合业务系统要求进行相关额度授权），授权时应审核凭证和柜员录入要素，大额现金授权业务还应卡把复点现金大数，确保原始凭证与交易传票及往来业务凭证有关要素的合法性、一致性和连续性；
（五） 负责本网点会计资料的打印、整理、装订、保管工作。严格审核各柜员的日间业务，按柜员号，交易传票顺序号及时整理装订业务凭证和交易清单，编列传票总号；
（六） 正确使用和保管本岗位的业务用章，负责有关登记薄、会计档案资料的登记、保管；
（七） 负责管理、督促库管员合理控制本营业网点的现金总钞箱和凭证总箱，合理配备柜员的现金钞箱和凭证箱，并及时向柜员调拨现金和凭证；
（八） 负责加强对本营业网点重要空白凭证使用情况工作的检查，对本营业网点库管员库存现金的调入、调出，重要空白凭证的领入，入库进行实物核对。按规定对本营业网点的现金、重要空凭证、有价单证进行查库；
（九） 负责监督柜员做好会计交接工作，做好交接记录，履行监交人职责，做到手续严密，责任分明；
（十） 组织调配网点柜员组合及柜员的日常管理，保证业务正常开展。及时解决工作中出现问题，异常情况深入分析，发现重大问题及时汇报；
协助行长对网点各项业务的管理、指导、检查、协调及落实工作，制定工作计划和措施。加强本营业网点的内控监督和政治业务学习，协助做好员工政治思想工作、业务知识学习、操作技能培训与资格等级考试等工作，对柜员的工作进行指导、监督、检查。加强优质服务管理、内部管理与安全管理；
（十一）完成领导交办的其他工作。
柜员的岗位职责
（一） 营业前核心系统必须做到双人签到，营业前柜员根据钱箱余额各自盘点现金，重要空白凭证。坚持每日早、中、晚三次轧库制度，做到库存现金与柜员零头箱现金核对一致。各柜员平时库存现金不得超过规定的限额。
（二） 按有关制度要求审查各种票证以及印鉴的审核，无误后进行账务处理；在授权权限之内（超过权限的，必须经会计主管授权）即使办理开销账户、现金收付、转账以及查询等临柜业务，坚持一户一清，办理现金收付业务，必须坚持“现金收入先收款后记账，现金付出先记账后付款”的原则，办理转账业务应先记支出账户，后记收入账户。并要求逐笔在现金收付凭证上摘记票面券别行或按规定操作尾箱交易，做到核算准确、处理及时；对大额业务、账务调整、抹账等必须经授权后办理，不得擅自处理；协助做好内外对账工作；临柜人员不得在自己柜面上办理自己的业务。
（三） 正确使用和妥善保管柜员岗的各种业务用章、印鉴卡及本人名章，登记本柜台所设的有关登记薄；
（四） 负责管理本柜员现金钞箱、凭证箱和中重要单证；按规定办理营业所需现金、重要空白凭证的领缴、出售、使用、保管，确保账证、账款相符；非营业时间现金、印章、重要空白凭证、密押、压数机等须全部入库保管，临时离岗必须做签退或锁定屏幕。柜员调休时应与其他柜员在会计主管监督下办理凭证等会计资料的传递、交接工作；
（五） 负责本柜台所用的机具、设备的保养工作；
（六） 营业终了，按规定进行员工轧账。核对库存现金及重要单证与印章并经主管会计审核无误后，共同将现金、重要单证、印章整点、封箱、上双锁；
（七） 其他有关业务工作。
第18篇：银行岗位职责
柜员岗位职责
为了加强对本社的内部管理，规范员工操作行为，明确岗位责任，强化内控制约机制，确保人、财、物大安全，现根据《农业银行会计制度》、《农行出纳制度》、《支付结算办法》、《商业银行法》以及《大额支付系统业务操作规程（试行）》等制度和规定，特制订本行人员岗位职责。
一、基本规定
⒈严格执行各项规章制度，在业务范围和操作权限内，认真办理各项业务。
⒉按规定管理现金、印章及重要空白凭证。
⒊认真审查原始凭证、正确选择相应交易、准确录入各项要素、内部帐户应录入传票记载的摘要内容、仔细核对账务信息、正确收取各项费用，每笔业务做到真实、完整、准确、高效。
⒋办理业务要及时加盖收付讫章和个人名章。
⒌收款必须先核对帐款金额，手工鉴别票币真伪，并借助点钞机鉴别和清点。对外付款时必须做到见票付款。
⒍认真做好人民币残损币、大小票币的兑换和整点工作，票币整点要达到规定要求。
⒎严格库存现金限额管理。
⒏认真做好对公存款帐户的开、销户工作。
⒐严格保管操作密码，并不定期更改，同一密码使用期最长不得超过一个月；离岗时必须退出操作系统。
⒑授权或换人监督的特殊业务必须经授权或换人监督后方可办理；根据实际情况柜员需要办理抹帐、冲帐业务的应经会计主管或授权人同意后按要求办理，并登记好相关登记簿。
⒒负责营业终了将所有现金、印章、重要空白凭证等扫数入库保管；柜员休息必须当面交清现金、重要空白凭证、印章、钥匙等所经管的业务重要物品。
⒓认真建立、使用和保管各种登记簿。
⒔认真履行各项制度所赋予的各岗位的其它职责和授权应做好的工作。
综合柜员岗位职责
1、严格执行各项会计基本制度及操作规程，按会计出纳财务制度和支付结算办法的有关规定认真审查原始凭证，准确办理系统所有需要记账复核的业务。仔细核对各项要素，使每项业务做到真实、完整、准确、高效。
2、保管柜面各种重要空白凭证、有价单证，发生增减及时填制传票并登记相关登记簿，定期核对。
3、负责按规定程序启动系统和关机，搞好计算机的清洁和维护工作，同时搞好计算机工作日志的记载。
4、负责对每日传票的编号、整理工作，确保每日传票的完整性。
5、妥善保管操作密码，并不定期更改，同一密码使用期最长不得超过一个月；离岗时必须退出操作系统。
6、认真完成领导交办的其他工作任务，切实履行本岗位工作职责。
联行柜员岗位职责
⒈认真贯彻执行金融政策和会计、联行、结算等制度，严格按照操作程序办理业务，确保账款相符。
⒉负责电子联行业务的收发、录入、查询查复、转汇登记、备份以及所有联行资料的打印工作；负责系统结算业务的来账接收、交换转入及农行内部划转的往账录入工作，负责结算业务的查询查复以及所有有关结算业务的打印工作。
⒊负责内部资金的汇划工作，及时核对内部账务。如有不符及时查明原因，按规定更正错账并做好相关记载。
⒋妥善保管操作密码，并不定期更改，同一密码使用期最长不得超过一个月；离岗时必须退出操作系统。
⒌认真完成领导交办的其他工作任务，切实履行本岗位工作职责。
会计主管岗位职责
⒈负责日常管理工作，督促柜员认真贯彻执行金融政策和会计、出纳、联行、结算、财务等制度，严格按照操作规程办理业务，确保账款安全。
⒉实时监督各柜员的业务处理过程及执行制度的情况，定期对各项工作进行会计辅导。
⒊负责与清算中心、各单位之间的账务核对工作。 ⒋负责会计档案的整理、装订、保管及调查阅工作。 ⒌负责按旬编制项目电报，按月编制会计报表并及时上报。⒍负责营业部大额支付业务超权限并做好登记。 ⒎负责冲账、抹账等特殊业务的授权审批工作。
⒏负责每月星期一次的查库工作，确保账款相符。负责柜员之间的交接监督工作。
⒐负责现金计划申报工作。
⒑负责营业部业务公章等印章的保管登记工作。
⒒妥善保管操作密码，并不定期更改，同一密码使用期最长不得超过一个月；离岗时必须退出操作系统。
⒓负责完成支行会计部门及领导安排的其他工作任务。
第19篇：计调的岗位职责
计调的岗位职责
一、计调部的地位与作用
计调在旅行社三大业务（产品设计、宣传与销售；接待业务；财会业务；）中属不太稳定的一类，其业务范围常随着旅行社功能的加强而延伸，因此，不同的业务类别对计调的要求也不尽相同。最初，旅行社除了为旅游者安排旅行游览外，主要是替社会团体和零星客人代订机、车票，安排食宿，即承接与旅游有关的各种单项委托业务。当时，还没有明确的计调概念。随着业务范围的扩大，旅行社开始设立专职岗位或部门，计调开始对外代表旅行社同旅游供应商（上下游行业）建立广泛的协作网络，签定有关协议，取得代办人身份，以保证提供旅游者所需的各项委托事宜，并协同处理有关计划变更和突发事件；对内作好联络和统计工作，为旅行社业务决策和计划管理提供信息服务。至此，计调作为旅行社的主要业务的地位得以确立。
计调部在旅行社中处于中枢位置，这是毋庸置疑的。因为计调业务连接内外，牵一发动全身，是为神经。一般而言，计调是指为落实接待计划所进行的服务采购，以及为业务决策提供信息服务的总和。关于计调的位置：以现有的外联体制为例，计调业务随旅行社业务的发展而发展。综上所述，计调在旅行社运转中的作用日益突出，但是，无论是那一种外联体制，都具有如下共同特点：
一、计调业务是旅行社经营活动的重要环节。旅行社实践的是承诺销售，旅游者购买的是预约产品。旅行社能否兑现销售时承诺的数量和质量，旅游者对消费是否满意，很大程度上取决于旅行社计调的作业质量。计调的对外采购和协调业务是保证旅游活动顺利进行的前提条件，而计调对内及时传递有关信息又是旅行社做好销售工作和业务决策的保障，因此，计调业务是旅行社经营活动的重要环节。
二、计调业务是旅行社实现降低成本的重要因素。旅游产品的价格是旅游产品成本和旅行社利润的加和，因此，降低旅游产品成本决定了旅行社利润增长的空间以及市场份额的占有。旅游产品的成本通常表现为为各旅游供应商提供的机（车）位、客房、餐饮、门票等的价格，计调部门在对外进行相应采购时，应尽量争取获得最优惠的价格，以降低旅游产品总的成本（就是我们常说的，降低旅
行者的旅行成本），这也就意味着旅行社利润的增加。另一方面，旅游产品成本的降低，保证了旅行社在激烈的市场竞争中获得更多的市场份额。计调业务虽然不能直接创收，但降低采购价格无疑对旅行社的营业额和利润的实现具有重要意义。
三、计调业务的范围依旅行社的规模和发展不尽相同，但对外采购服务，包括变 更后的采购，以及对内提供信息服务都是旅行社计调业务的基本内容。所谓对外采购服务是按照旅游计划，代表旅行社与交通运输部门、酒店、餐厅和其他旅行社及其他相关部门签订协议，预定各种服务，满足旅游者在食、宿、行、游、购、娱等方面的需求，并随着计划的变更，取消或重订。所谓对内提供信息，是把旅游供应商及相关部门的服务信息向销售部门提供，以便组合旅游产品；做好统计工作，向决策部门提供有关旅游需求和旅游供应方面的信息。计调业务实际也就是旅行社的经营内容。
四、计调业务承担着极为繁重的任务。它包括采购、计划、团控、质量、核算等内容。通常，教科书上只是概括地讲到采购和计划作业，更多的从基本原则和实践意义作出阐述，而忽视了计调作业的技巧、策略以及可行作性。这也许是学风问题，但可能耽误许多人不明就里，摸索
2、3年也不得其门而入，其后将作侧重。
二、地接计调的业务水平
一、负责旅行社地接业务的接收、安排与落实
了解组团社的需要，根据其要求做报价，安排与落实情况。
二、编制和下发旅游接待计划
从一个团队的形成就要合理安排游客的食住行游购娱到作后的下发接待计划给导游
三、发布和落实旅游团的接待接化和变更通知
在接待计划的实施过程中要协助处理旅游团在途中遇见的各种问题，必须做到上情下传，通力合作。
四、工作的条例化
细致的阅读读放发来的接待计划，重点看清要求，如：人数，用房数，是否单间等的等等。发现问题迅速的通知对方，进行协调。此外还要注意有没有
少数民族，饮食有无特殊要求。条理化是规范化的核心，是标准化的前奏，是程序化的基础。
五、做好旅游团的结束工作
团队游览结束后把好导游报账一关，做好与财务之间的衔接工作，做好登记团队毛利表工作。
六、做好经理与导游的桥梁作用
合理分配团队，根据不同团队的性质分给合适的导游，做好上下层的沟通作用。
三、计调人员的个人素质
一、个人素质要求
报价操作严谨、准确、迅速、工作效率高、工作作风认真细致、不计较工作时间、有强烈的责任心、具备良好得沟通能力，应变能力、为人诚恳勤奋。
二、培养自己的良好态度，调节号好自己的情绪
在接电话时要礼貌诚恳，谦虚，简洁，利索。养成 “谦词”的习惯。给人亲密无间的感觉，每个电话每个报价每个确认多要充满感情，以体现合作的诚意。书写信函公文要规范化，字体整洁干净，简明扼要以赢得对方的好感。最后获取合作的机会。
三、学会担当，敢于担当
有错用于承认改正，不一味的推托；报价时要积极的进行价格的协调，以获最大的利润；勇于开口报价，积极的争取团队。
四、掌握更多的知识，装备自己
适时的找机会充实自己，以丰富的知识来武装自己，以最快的速度从各种渠道获取最新的资讯，虚心的苦学、知识化的运作其实是最大的窍门。
四、结语
总之要成为一名出色的计调人员并不在一夕之间，它在于累积与学习。
旅行社计调部
第20篇：计调部岗位职责
计调部岗位职责
一、搜集和了解旅游市场信息及同行的相关行情。
二、根据客户的要求协调、安排旅游团，安排交通、餐饮、住宿、导游工作。
三、完成导游的报账，配合财务部审核旅游团账目。
四、随时掌握各种线路的成本及报价，并根据市场变化调整计划以适应需求。
五、制定和落实旅游团的出行计划和变更通知。
