推荐第1篇：外汇保证金交易与实盘交易对比
外汇保证金交易与实盘交易对比
由于国内外汇市场还不够开放，外汇实盘交易业务开展的更为广泛，而外汇保证金交易的投资者相对要少很多，并且真正了解外汇保证金交易的人更少，举个例子对比下两者的优劣，按照A先生投入实盘和保证金均为1万美元、迷你交易0.1手为例子。 盈利
A先生投入实盘1万美元，就做1万美圆的交易。在1.1700时候买入EUR，到1.1773的时候平仓。此时赢利73点，去掉点差30点，实际赢利43点，即43美元。
A先生投入外汇保证金25美元，就做1万美圆的交易。在1.1700时候买入EUR，上涨到1.1773的时候平仓。此时赢利73点，去掉点差3点，实际赢利70点，即70美元。 亏损
A先生投入实盘1万美元，就做1万美圆的交易。在1.1700时候买入EUR，下跌到1.1650的时候平仓。此时亏损50点，加上点差30点，实际亏损80点，即80美元。
A先生投入外汇保证金25美元，就做1万美圆的交易。在1.1700时候买入EUR，下跌到1.1650的时候平仓。此时亏损50点，去掉点差3点，实际亏损53点，即53美元。 被套
A先生投入实盘1万美元，就做1万美圆的交易。在1.1700时候买入EUR，上涨到1.1723后在1.1650时被套。此时亏损50点，加上点差30点，实际亏损80点，即80美元。
A先生投入外货保证金25美元，就做1万美圆的交易。在1.1700时候买入EUR，上涨到1.1723的时候平仓。此时赢利23点，去掉点差3点，实际赢利20点，即20美元。
以上三种情况，在实际外汇交易中经常碰到。保证金交易的性价比实在比实盘交易高。当然资金安全非常重要，现在国内银行都不开放保证金，所有的保证金提供商都是国外的，在选择经济商的时候一定要挑大公司，要有口碑的。这样资金才有保障。
摘自：义隆金融 www.daodoc.com
推荐第2篇：关联交易与同业竞争
关于拟上市公司独立性的信息分享
拟上市公司独立性是监管机构审查的重点，因为独立性是影响企业持续盈利能力最核心的因素之一。所以在过去的几年中，拟上市公司独立性瑕疵、持续盈利能力和成长性不足是公司上市被否的三大主要原因。所以在本文中，我主要是从企业独立性方面来解释一下其可能存在的问题以及相应的预防和解决思路。 拟上市公司独立性欠缺的问题可以分为两大类：第一是对内独立性不足，表现为公司对主要股东的依赖，容易产生关联交易，资金占用，同业竞争，公司治理结构等问题。第二是对外独立性不够，表现为公司的客户，市场，技术，商标或者业务上对其他公司的严重依赖。在这里我主要展开解释一下同业竞争，关联交易以及对重大客户的依赖，这几方面的问题未来或许会在我们所投的项目中遇到。
一、同业竞争
同业竞争是指上市公司所从事的业务与其控股股东（包括绝对控股股东与相对控股股东）、实际控制人及其所控制的企业从事的业务构成或可能构成直接或间接竞争的关系（这里请特别注意，与上市公司构成竞争关系的，不仅包括控股股东本身，还包括其亲属及亲属控制的企业）。同业竞争包括三个关键要素：a.同业竞争的主体，包括发行人、发行人的控股股东、实际控制人、实际控制人所控制的其他企业。b.同业，指从事相同或相似业务。c.竞争，指在业务的客户对象、产品、劳务的可替代性、市场差别等方面确实存在竞争关系。
如果上市公司与其关联企业存在同业竞争关系，那么它们就有可能在市场拓展、产品开发和布局、对外合作等方面存在利益冲突，控股股东就可能进行干预，利用其控制力，影响上市公司与其关联企业之间的“竞争”，使得上市公司及其关联企业无法在完全竞争的市场环境下发展经营业务，极容易导致上市公司与其关联企业之间的利益转移，这样不仅会损害中小股东的利益，另外上市公司的财务业绩表现也就不再是其独立经营结果的真实反映。
同业竞争关系只是为控股股东的利益输送提供了一条便利的渠道，与股东是否进行违规行为并无必然关系，但是这种渠道的存在降低了股东违规的成本而提高了监管机构对股东行为进行分辨和监管的成本。监管机构认为，在同业竞争的问题中，整个利益转移难以判定更难以量化和监控，监管者无法对公司经营过程中的每项决策进行效果评估，判断决策者的主观动机，判断潜在信息的获益方等。本着保护中小股东利益和维护资本市场公平性、资源配置的有效性的监管基本原则，这一问题最有效的办法就是禁止形成同业竞争关系。所以公司法中规定的，企业的董事、经理、核心技术人员所签署的《竞业禁止协议》也是体现了这一思想。这样我们就清楚了这一问题在IPO过程中的重要性。
同业竞争产生的原因，一般情况下是由于企业在发展过程中分拆上市造成的，也有企业改制造成的（一般多为国有企业）。大股东所控制的企业的几种业务或其控制的几家企业中有某一种业务或一家企业由于广阔的市场空间，巨大的发展潜力，致使大股东产生了让其单独上市的想法，而由于其拟上市的公司在上市前必然和其他关联企业有着千丝万缕的关系和业务来往，甚至业务有重叠的部分。在我们所投资的企业中，可能会存在这样的情况，例如优势物联网和优势科技，由于其技术的相通性可能会在某些硬件产品及系统集成业务上产生业务重叠，并可能会构成证监会判定的潜在业务竞争关系，如果该企业面临IPO，这个问题就会成为隐患，这就要求我们要提前发现问题，尽可能早的做相应调整和处理。 对于同业竞争，通常解决的办法就是签订协议承诺、委托租赁、“买”、“卖”、“销”： 1.用协议和承诺的方式来解决同业竞争
由与拟上市公司产生竞争的关联方做出承诺，在经营过程中不损害拟上市公司的利益。其中比较典型的一种方式是双方签订市场划分协议，目前这种用市场划分协议过会成功的企业就晋亿实业等很少数几家。这一方式的成功率非常低，监管部门一般不会认可这种解决办法。
晋亿实业的成功也是有其特殊性的（1.市场足够大，上市主体晋亿实业和其两家关联公司晋纬控股、晋禾企业总共的营收还不到总市场份额的1%，三家各自的发展空间十分广阔。晋亿实业主要市场在中日韩，而欧洲市场是晋纬控股的固有市场，先于上市主体进入。美洲市场是晋禾企业的固有市场，先于上市主体进入。因此这两家关联公司与上市主体晋亿实业的关于同业竞争的市场划分协议才能被监管部门认可）。这一案例背后的理论依据是证监会的《股票发行审核备标准忘录》第一号：“对审核中发现公司与竞争方存在相同、相似的业务，应请公司做出解释。如有充分依据说明与竞争方从事的业务有不同的客户对象、不同的市场区域等，存在明显细分市场差别，而且该市场细分是客观的、切实可行的，不会产生实质性同业竞争的，则要求公司充分披露其与竞争方存在经营相同、相似业务及市场差别情况”。 2.托管和租赁
是现实操作中使用的比较多的一种办法。所谓托管就是指，将关联方的竞争性资产委托给拟上市企业代为管理运营，拟上市公司按一定比例收取托管费用。租赁方式是指，关联方将竞争性资产租赁给拟上市 公司，由拟上市公司完全自主经营，并按期支付给关联方租金。这两种方式的基础都是拟上市公司在被委托和承租竞争性资产的时候拥有其完全独立的控制权，在拟上市公司的管理下统一经营，进而消除同业竞争。这种托管或者租赁合同的期限可以设置为自协议生效之日起至上市主体与关联方不再存在同业竞争为止。 3.买的方式
及将关联方竞争性资产以公允的价格购买到拟上市公司旗下，与拟上市公司业务整合后统一上市，从而彻底消除同业竞争，这种方式是最完美的一种解决方案，也是监管部门所乐意接受的方案。 4.卖的方式
及将拟上市公司存在同业竞争的业务出售给独立的第三方，进而消除同业竞争。
5.销的方式
及将产生同业竞争的关联方企业直接进行工商行政注销，彻底消除同业竞争。
对于“卖”和“销”的方式都存在很大的隐患，监管机构也容易对这两种方式产生质疑，同时在之前的IPO案例中也确实暴露过这样的问题。“卖”的方式，资产拥有方可以将其卖给与自己有某种特殊关系的人员（通常为亲属以外的人），容易导致“关联方非关联化”的问题，涉嫌隐形同业竞争和关联交易，“卖”只不过是将之前明的事情转入地下罢了。“销”则容易导致“构成同一控制下的企业合并”问题，就是指将注销企业的资产收入等隐含在拟上市公司下，这样就无形虚增了拟上市主体的经营收益，从而影响了与公司成长性相关的审核指标，同时还会涉及被注销资产部分偷税漏税的问题（西安达刚创业版被否就涉及这方面的原因）。 对于众多的中小私营企业来说，存在一定的关联关系，同业竞争等都是很正常的情况，这也真实的反应了公司的历史沿革，所以企业可以正确对待这样一种情况，应该积极的运用科学的方式将这个问题解决好，监管部门也很承认这种情况的存在的客观性。
二、关联交易
关联交易，就是企业关联方之间的交易，关联交易是公司运作中经常出现的而又易于发生不公平结果的交易。
首先，从我们自己来说，应正确的看待关联交易这个问题，因为它并不是只有负面效应。从有利的方面讲，交易双方因存在关联关系，可以节约大量商业谈判等方面的交易成本，并可运用行政的力量保证商业合同的优先执行，从而提高交易效率。但其不利的方面是，由于关联交易方可以运用行政力量撮合交易的进行，从而有可能使交易的价格、方式等在非竞争的条件下出现不公正情况，形成对股东或部分股东权益的侵犯，也易导致债权人利益受到损害。
关联交易在拟上市公司上市过程中是比较常见的法律问题，由于许多企业的历史沿革造成，所以监管机构在一定程度上可以接受合理的关联交易存在，因此证监会对于报会企业的关联交易的要求是低于30%而不是禁止的态度。证监会在关联交易的问题上通常采取实质重于形式的原则，及考察关联交易的必要性，交易价格的公允性，以及交易的决策程序是否公正透明等。他们会审查，关联交易是偶发性还是经常性的，以及关联交易对公司的利润贡献程度，如果关联交易是不必要的，是否有可以通过合理的手段解决。同时也很看重公司是否与关联方存在依赖甚至利益输送。
利用关联交易进行利益输送大概有三种形式：
1.销售产品与劳务，商品交易与劳务是指上市公司与其关联企业之间购销商品或提供劳务的行为，是上市公司关联交易的主要形式，很多上市公司的控股股东是其主要客户，甚至所有购销业务都发生在关联企业之间。定价政策是关联购销的一个核心问题，购销过程中影响利润的定价方式非常模糊，从而成为控股股东转移资金的主要手段。控股股东通过低价向上市公司购进产品再以市场价格出售、向上市公司高价提供原材料、向上市公司高价转让低质资产或无形资产等关联购销的方式，转移上市公司资产或利润。
2.资金占用，关联企业尤其是控股股东以应收账款或其他应收款等方式拖欠上市公司资金和无偿占用关联企业募股资金，甚至向上市公司低价收购产品然后转售以获取收益，却不向上市公司支付价款，致使上市公司应收账款不断增加，资金长期被占用。这是控股股东占用上市公司资金最直接的方式。资金占用行为严重影响了上市公司的正常经营，导致一些上市公司陷入经营困境。 3.资产重组。资产重组的关联交易主要有资产置换、资产购置、资产剥离等方式，这些方式己经成为控制性股东掠夺上市公司财富的主要手段。集团公司通过对实物资产的夸张描述，以较高的评估价格卖给上市公司，从而达到套取上市公司现金或减少对上市公司应付款项，改善集团财务状况的目的。上市公司高价购买的资产表面上优质，实际上其价值远远低于当初的估计价，只能是贱卖甚至闲置。除实物资产外，集团公司也可能通过实质上的不等价交易，将无形资产以高价卖给上市公司或与上市公司拥有的债权进行置换，改善集团公司的资产质量。与实物资产一样，交易价格以评估价为准，由于评估的专业性强，可验证性差，因而成为上市公司与集团公司进行利润转移的隐秘渠道之一。
对于关联交易，证监会的要求是，“企业应正视关联交易的存在，同时应说明关联交易发生的原因、时间、金额和比例。对于存在的一般商品的关联交易，通过与无关联第三方的同期报价比较说明价格的公允性。对于企业资产或股份的价格以资产评估机构的评估结果而定说明其公允。说明关联交易决策程序的公正性”。
现实实践中，企业可以通过一系列监管控制关联交易的措施来规范其行为，同时也被证监会所认可。可以制定公司内部的《关联交易制度》对公司关联交易的审批程序进行明确，关联股东回避表决，同时说明交易价格公允。
举例，上市公司南都电源在IPO时处理关联交易的方法是，现行《公司章程》对关联交易公允决策程序进行了规定，同时现行的《股东大会议事规则》、《董事会议事规则》、《监事会议事规则》、《独立董事工作规则》、《关联交易公允决策制度》等内部制度对审查、批准关联交易的具体程序作了进一步的规定。另外在此决策机制之外，南都电源全体独立董事对关联交易的公允性发表独立意见，同时公司第一大股东、实际控制人以及持股5%以上的股东分别作出《规范和减少关联交易的承诺函》。
三、对于重大客户的依赖
重大客户依赖问题也一直是证监会比较关注的点，因为严重的依赖于某个或某几个客户或者供应商，会直接威胁到公司的正常经营，对公司能否连续经营以及持续盈利能力产生了重大影响。
判断公司是否构成重大客户依赖主要有两点： 1.企业是互相依赖还是企业单独依赖。
2.如果企业是单独依赖，那么依赖的对象是谁。如果企业依赖的国有大型企业，如中国移动、中石油、国家电网等，则不会构成其上市的障碍。如果企业依赖的是小型企业，或者是不知名、来历不明的企业，则很有可能会被怀疑是关联交易或者利益输送。如果企业依赖的是大型跨国企业，证监会也会对其产生怀疑，因为该跨国企业有可能随时改变合作意向而终止合作。 对于重大客户依赖问题，证监会并未明确的规定向单一客户销售额达到多少比例是被禁止的。其还是遵循实质大于形式的原则，首先是要求拟上市企业要做好重大客户或者供货商的信息披露工作，“如向单个客户的销售比例超过总额的50%或严重依赖于少数客户的，应披露其名称及销售比例”。
一般情况下如果企业能证明与合作的客户或供应商能够保持稳定长久的合作关系，并且不存在有重大依赖且处于竞争劣势的地位，并且最好是有相互依赖的合作关系的，只要实质上不会对企业持续盈利能力产生重大影响的，证监会都能够从实质进行审查，并从尊重客观事实的出发给予评价。
另外，如果企业对某一家供应商有重大依赖，有可能是其行业特征所决定的，如药材供应，矿产资源供应等，企业应解释行业特点以及保持稳定性和持续性的理由。但如果企业独立于行业的整个模式之外的，则对于供应商的重大依赖问题则需要从以下几个方面进行解释： 1.依赖于单一供应商的理由。 2.与其是否存在关联关系。
3.市场上是否存在其他供应商，且不选择其他家的理由。4.交易价格是否公允，是否存在利益输送。 5.发行人对供应商是否有主动权。
6.是否存在降低依赖度的选择性以及是否采取降低依赖度的措施。如果对外能开拓其他伙伴，以减少对单一客户或供应商的依赖则更好。
企业的经营独立与否是关乎企业生死存亡的关键因素，为了保护好中小股东的利益，监管部门在此问题上非常慎重，同时在历年来IPO的案例中，因为企业独立性方面的问题是被否企业的重灾区，所以在这里与大家分享一些基本的知识，以便于能在今后的项目管理中更好的帮助企业。
推荐第3篇：CFA考试辅导：从业人员算法交易与高频交易的应用
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CFA考试辅导：从业人员算法交易与高频交易的应用
由中国期货业协会、深圳市人民政府共同主办的“第九届中国（深圳）国际期货大会”于2013年12月3日至4日在深圳举行。大会以“开放创新·合作共赢”为主题。新浪财经作为独家门户网络合作伙伴全程图文直播本次大会。12月3日下午分论坛③：期货行业IT发展论坛在五洲宾馆A座二层深圳厅举办。以下为中信证券的董事总经理周鸿颂讲演实录。
周鸿颂：大家下午好，首先非常感谢中证期货，特别是马总对我的邀请，让我有机会和大家一起交流一下这方面的经验和体会。刚才一些嘉宾的讨论当中，我发现谈的非常多的是互联网金融，和各个方面的技术的相关性。我个人感觉互联网金融针对非常大的群体是散户群体。算法交易和高频交易从量化的角度来看，由于很多策略、系统本身的复杂性，所以所针对的客户集中在机构客户这方面。大家都知道中国市场目前大量的交易量主要是散户区别的，据去年上海交易所统计，87%的流量是散户驱动的，估计深圳也差不多是这样。算法交易和高频交易从交易量来看集中在比较小的一部分市场参与者里面。
我来简单介绍一下算法交易和高频在期货市场当中应用的案例，特别是把谈话的话题主要集中在风险控制这方面。首先我简单介绍一下算法交易和高频策略的概述级主要是针对不太了解这方面的嘉宾。第二是介绍一下算法交易和高频系统的设计原理和主要模块，谈谈在IT技术方面的需求。第三是谈一下算法交易和高频量化交易的风险控制设计与实现，这方面大家现在关注比较多。第四是谈一下算法交易和高频在期货市场中的应用案例和总结。
刚才主持人提到的我非常赞同，中国的期货市场是算法交易和高频量化交易玩家的天堂。我个人感觉，如果从海外市场和国内市场同时来看，大家对算法交易和高频的概念有时候容易混淆。我个人是这样认为的，高频交易的兴起主要是最近5—10年，它兴起的主要推动力从全球范围来主要有如下几种创新所推动的。第一是因特网技术催发的信息通信标准的建立，最明显的就是fix，大家不要小看这个，从商业运作角度来看，fix的建立是降低交易成本，这实际使信息通信的成本下降。以前大家建N多个系统，由于不同的信息标准，现在只要建一个系统，通过fix就可以和另外的系统集成，当然对操作的风险也得到了很好的控制。
CFA从业人员高频交易的兴起和另外一个比较新，或者有人认为不是很新但是最近几年比较热的技术，就是大数据。大数据有两个层面上的意义，第一是实时对数据进行处理，在技术上成为可能，而且越来越快。另外一个是对复杂事件的处理，大家都知道CEP复杂事件处理引擎的概念。其他一些新型的通讯和数据处理技术，如FPGA软件硬化的技术，不断完善、不断成熟和使用也推动了高频交易的发展。除了交易技术蓬勃发展以外，不得不提高量化分析能力的迅速提高。这体现在多个方面，由于大量高频交易数据的储存和处理能力不断提高，使得人们对市场微观结构有深入分析和研究，从而涌现出了较多复杂的，无论是时间序列的还是结构性的数据分析。各种各样的量化模型都可以使用进来。加上越来越快的分析和通讯速度，使得人们可以在瞬间对市场短期趋势进行判断，也使得盈利的高频交易策略成为可能。
算法交易和高频交易到底是什么概念？我个人觉得算法交易存在两个含义，一个是广义的，一个是狭义的。广义的算法交易就是投资策略，是以最大收益率为目的的量化策略。高频交易是追求回报率算法交易的延伸，是技术总部地址：上海市虹口区花园路171号A3幢高顿教育
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上最先进的一类交易策略。狭义的算法交易往往是以最小的交易成本为主要目的。也有人称为执行策略，就是人们所熟知的VWAP算法。作为广义算法交易之一的高频交易，虽然其以最大收益率为追求目标，但在其实现的层面上往往与以最小交易成本为目标的执行策略在技术实现、量化模型、绩效评估和风险管理上相一致，甚至共用同样的交易平台。
高频交易的绩效特点，高频交易作为量化的投资策略，如何判断它的有效性，我个人觉得有三个方面。第一个是回报率，除此以外风险也是很重要的，这个叫β风险。第三是在其他交易策略不太重视，就是交易成本，就是嘎玛。除了固定的交易成本以外，印花税、佣金、交易所费用，一系列的算法交易对市场的冲击成本，这种隐性的成本是非常看重的。对市场冲击的分析和降低是很多高频量化交易策略的核心，也是研究的一个主要侧重点。
下面简单介绍一下算法交易和高频量化交易系统的设计原理和模块。这个图表是典型的算法交易和高频交易系统架构图，由三大块组成，最上面的是市场行情和金融数据，中间模块主要是交易平台，最下面的是监控或者分析模块。设计原理有哪些呢？策略层面和执行层面有一个有效的分离，执行层面是指整个系统的平台进行订单管理，这个更倾向于IT和运维操作。现在国际上比较先进的量化高频或者算法交易平台往往是以主波为播，就是通讯机制。
行情数据与金融产品数据以模块形式介入，这是基本的要求。除了这个策略和执行层面以外级上下游之间的连接，上游的OMS和下游的EMS连接点对点的方式。特别强调对实时行情数据和交易数据的采集、汇总、清
一、采样、分析的实时操作，对整个交易技术提出了很高的要求。模拟交易和交易后分析工具成为整个系统的重要组成部分。最近几年在模拟交易所，特别是能够把市场冲击过程模拟到模拟交易所里面，越来越多的人研究，也有一些发展。模拟交易和实际交易之间的转换简单易行，这个主要是指生产过程和测试过程之间如何相连。刚才我也听到几位国内的技术提供商老总谈到他们现在把很多模拟、回测、交易都放到同一个平台，这是一个很活的方向。最后风险控制不再由单点控制，而是分散在整个系统当中。
大家都知道在国内的交易，风险控制往往是一个环节，其实在一些比较先进的算法来讲，风险控制是散布在整个交易平台的各个模块里面，而不是单独在一个模块上实现，这点跟国内的不一样。主要模块有数据、系统、策略、集成、记录、分析、系统检测等。
我想着重谈一下算法交易和高频量化交易的风险控制与设计实现。一般来说，我们看比较常使用的交易系统，这里面有很多模块，每一个模块本身都是有一定的逻辑功能在里面。从风险和控制角度里讲，很多模块都包含了相当多的风险控制逻辑。我这里谈一下个人经验，量化交易，特别是高频交易系统风险有哪些主要的考量指标。首先我谈一下交易执行系统，这是非常重要的，也是我们在风控当中重视不够的。要达到非常好的风控也并不是容易的事情。所以我着重谈一下交易执行系统。
交易执行系统必备以下的风险采样定和风险核实关口，一个是策略层面的风险，第二个是市场行情风险，基金也好，券商也好，纳斯达克[微博]在8月份曾经出现过2个多小时市场行情没有办法发布，即使这么大的交易所，他们的行情系统也可能会出现这样的风险。市场行情风险从高频交易角度来讲有哪些风险呢？一个是行情丢失，还总部地址：上海市虹口区花园路171号A3幢高顿教育
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有终端，还有出错。如何规避，只能在软件层面加入对各类事件可能发生后的处理。第三个是金融数据风险。第四是市场连接风险，这主要是指和交易所方面的连接。经常出现的风险比如终端、堵塞、延时，以及不可靠交易执行回报等。这大部分也只能通过软件的方式来做。现在软件硬化能不能做到在市场连接层面上对很多风险进行风控，目前我没有看到很多。第五是母订单管理风险，主要是每笔订单的交易量过大，或者每笔订单的特点出现差错，还有国内要求比较高的对敲错误，资金额度错误都是要加以规避的。第六是子订单管理风险，订单类型风险，市价单与限价单的区别对待，订单大小风险，订单状态风险，同一母单的透支风险，同一母单的交易不完整风险等等。第七是系统风险，信息的保存非常重要，高频交易往往是动作对交易执行层面有效分析来做的。信息保存对于策略的有效性是非常重要的。
最后简单谈一下算法交易和高频交易在期货市场交易当中的应用案例，这受我个人经验的限制。CFA从业人员高频交易整体来讲有两组策略，第一种是对已有量化策略的拓展，第二种是纯粹的高频策略。统计套利这里举一个例子，主要是比较指数期货和ETF之间的相关性。这是CSI300指数的更新图，横轴是时间，数轴是指数的点。具体的因为时间关系就不讲太多了。总体来说由于交易技术的改进，对指数的更新可以更快，从而实现短期更高频的交易。
最后进行简单的总结，经过这几年的飞速发展，CFA算法量化投资仍然是一个崭新的领域，在国内的发展也是方兴未艾。由于多空并存、日内交易等特点，算法交易和高频量化交易在绩效评估方面具有许多独特的方面。算法交易和高频量化投资与交易对交易技术有很高的要求。人们对交易系统在风险控制方面的全面性、稳定性、时效性的要求也不断提高。整体来说，要真正做到多高频交易系统风控的有效性，风控的各项指标必须要分散在整个系统当中。
各位考生，2015年CFA备考已经开始，为了方便各位考生能更加系统地掌握考试大纲的重点知识，帮助大家充分备考，体验实战，网校开通了全免费的高顿题库（包括精题真题和全真模考系统），题库里附有详细的答案解析，学员可以通过多种题型加强练习，通过针对性地训练与模考，对学习过程进行全面总结。
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推荐第4篇：银行卡的交易与结算流程
银行卡的交易与结算流程
(2009-11-15 17:54:42)
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储值卡系统
预付费卡
第三方发卡
财经
it
1.银行卡概述
关键功能：一种信用凭证。官方定义的功能： 消费信用，转账结算，存取现金
2.参与交易的各方
持卡人－－发卡行－－－－银行卡组织(银联)－－－－－－收单行－－商户
3.交易与结算流程
流程分为两部分：交易流程 和清算流程。从财务的角度说，交易过程就是记录债务，清算过程则是将债务清偿
a.交易流程
i.持卡人在商户那里刷卡
ii.收单行先判断这张卡能不能用。它会把刷卡的请求通过银行卡组织，间接地向发卡行请求交易授权 iii.发卡行同意授权，就把授权应答通过银行卡组织传回给收单行。这时候持卡和商户就可以交钱交货了 iv.剩下的过程就是记账：
持卡人：产生对发卡行的债务（信用卡里要多还一笔钱）
商户：产生对收单行的债权（凭证就是POS机打印出来的签购单） 收单行：产生－－对商户的债务 ＋ 对发卡行的债权 发卡行：产生－－对收单行的债务 ＋ 对持卡人的债权 注：
A.还有一些交易佣金的账务，这里就不注明了
B.若持卡人使用的是借记卡，则持卡人和发卡行实行清算，不发生新的债务关系
b.清算
i.持卡人 － 发卡行：信用卡还款
ii.商户 － 收单行： 商户凭签购单让收单行付钱
iii.收单行 －发卡行： 收单行请款，发卡行通过支付系统或其他渠道支付
注：可以发现，银行卡组织只是起到交易授权中介的作用，本身没有清算职能。
推荐第5篇：反洗钱监控系统大额交易与可疑交易标准系统设置阀值规定
反洗钱监控系统大额交易与可疑交易标准系统设置阀值规
定
一、大额交易
1、定义:单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。
2、关键字解释： “现金收付”根据规定仅指柜台发生的实际现金存取业务，目前我司三方存管后的客户均为银证转帐，根据《金融机构大额交易与可疑交易报告管理办法》中第九条的相关规定此类客户的现金交易不计入我司应上报的大额交易范畴，其他类型客户现金收付计入此范畴。
二、可疑交易-客户频繁现金交易1201
1、定义：客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测。
根据“反洗钱局”的解释，现金交易金额按照单笔或单边累计金额统计。
2、关键字解释及自定义阀值标准：
“接近于”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。 我司自定义阀值：
接近大额交易标准的下限：大于等于大额交易标准的80%； 接近大额交易标准的上限：小于大额交易标准。
“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。 “现金收付”系指柜台发生的实际现金存取业务，公司三方存管客户的银证转帐业务不应列入此范畴，其他类型客户列入。
3、阀值标准示例：
一客户其在当日分三次取款，分别为100000,100000,100000,次数满足频繁的条件(3次),其单边累计金额超过20万，超过了大额交易标准,该客户不满足条件；
一客户其在当日分三次取款，分别为160000,100000,100000,次数满足频繁的条件(3次),其单边累计金额超过20万，超过了大额交易标准, 但是单笔160000满足条件,所以该客户被认为符合条件。
4、可疑分析示例：
例1：营业部银证转帐额度设置导致。如营业部设置单笔5万为上限，某客户资金30余万，准备转出19万，则必须分4笔，非客户主观逃避监控标准；
例2：某客户频繁将一定资金转入，并不用该笔资金进行证券买卖等，且不属于较固定进行申购的帐户，而仅为单纯性资金转帐或偶发性申购回款后随即转出的，无合理解释排除可疑的，应从严上报。
三、可疑交易-无交易客户资金内转1202
1、定义：没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途
2、关键字解释及自定义阀值标准：
“没有交易或者交易量较小”指在一段日期内交易量少于某金额 我司自定义：
一段日期定义：为1年；
少于某金额：自定义为人民币5万、美元5千、港币4万以下。 “大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的 我司自定义：
接近大额交易标准的下限：大于等于大额交易标准的80%； 接近大额交易标准的上限：小于大额交易标准。
“资金划转到他人账户”根据证券常规业务情况，指各类资金内转，如资金划转存取、支票划转存取等业务，即证券方不同资金账户之间进行的各类直接资金划转。目前我司已经停止了由客户发起的资金内转业务，如发生此类业务应核实主管部门的审批手续。
四、可疑交易-休眠账户大额资金交易1203
1、定义：客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付。根据“反洗钱分析监测中心”的解释，大额资金收付的金额按照单笔或单边累计金额统计。
2、关键字解释及自定义阀值标准： “长期指”1年以上(按自然日算)。
“闲置不用”参考证监会对“休眠账户”的定义，设定为仅极少量证券买卖交易行为发生，不涉及账户本身沉淀资产和资金。
我司自定义为：交易额少于人民币1万、美元2千、港币1万元。
“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。 “大额资金收付”指符合大额交易阀值的所有资金存取类业务。
3、阀值标准示例： 例1：某客户账户资金余额80万元人民币，在T-365至T-1日的证券交易额为5000元,其在某日分三次取款，分别为100000,150000,180000,次数满足频繁的条件(3次),其单边累计金额超过20万，所以该客户满足条件。
五、可疑交易数据生成-休眠账户大量证券交易1204
1、定义：长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易。（如：T日为监控日，T-10日至T日为短期期间，则T-10 -365个自然日以上为长期期间）
2、关键字解释及自定义阀值标准： \"长期\"系指1年以上(按自然日算)。
闲置的帐户：因人行对此无明确定义，我司参考证监会对“休眠账户”的定义，设定为仅极少量证券买卖交易行为发生，不涉及账户本身沉淀资产和资金。
我司自定义为：交易额少于人民币1万、美元2千、港币1万元。 \"短期\"系指10个工作日以内，含10个工作日。
\"大量\"系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。 我司自定义：
接近大额交易标准的下限：大于等于大额交易标准的80%； 接近大额交易标准的上限：小于大额交易标准。
累计：参考资金收付单边累计的原则，拟交易量累计也遵循单边累计原则。
帐户：考虑本条主要监控证券交易行为，本条对“长期闲置帐户”的定义暂。理解为对证券帐户的要求
六、可疑交易-开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户
1、定义：开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户
2、关键字解释及自定义阀值标准：
\"短期\"系指10个工作日以内，含10个工作日；
\"迅速\"无定义，客户开户后短期内大量买卖证券之后，未必立刻销户，同时考虑迅速不应超过“短期”的时间，所以我司自定义为从买卖最后一笔业务计算10个工作日内，含10个工作日；
\"大量\"系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的； 我司自定义：
接近大额交易标准的下限：大于等于大额交易标准的80%； 接近大额交易标准的上限：小于大额交易标准。
累计：参考资金收付单边累计的原则，公司交易量累计拟遵循单边累计原则。
七、附则
1、本规定将根据人行、监管部门的有关要求及时修订、补充。
2、本规定由风控总部负责解释。
推荐第6篇：证交回购交易
证交债券回购交易预测考点
1.1993年12月上交所开办以国债为主要品种的质押式回购交易
2.1994年10月深交所开办以国债为主要品种的质押式回购交易
3.证交所质押式回购申报要求之一是以债券回购交易资金的年收益率进行报价
4.双边报价是指经过中人行批准在银行间债券市场开展双边报价业务的参与者在进行现券买卖公开报价时，在中人行核定的债券买卖价差范围内连续报出该券种的买卖实价，并可同时报出该券种的①买卖数量②清算速度等交易因素
5.格式化询价是指参与者必须按交易系统规定的格式内容填报自己的交易意向
6.债券回购成交通知单与参与者签署的债券回购协议是确认债券回购交易确立的合同文件
7.上交所买断式回购每笔申报限量；竞价撮合系统最小1000手，最大50000手，单笔交易数量在10000手（含）以上，可采用大宗交易方式进行
8.上交所买断式回购交易按证券账户进行申报
9.债券买断式回购也称开放式回购，债券质押式回购也称封闭式回购
10.全国银行间市场买断式回购以净价交易，全价结算
11.参与全国银行间市场质押式回购交易的双方应在中央国债登记结算有限责任公司办理债券的质押登记
12.交易所债券回购市场的参与主体主要是投资股市的各类投资者，如①证券公司②保险公司③证投基金等
13.全国银行间市场债券回购参与者包括①中国境内具有法人资格的商业银行及授权分支机构②在中国境内具有法人资格的非银行金融机构或非金融机构③经中人行批准经营人民币业务的外国银行分行
14.全国银行间市场质押式回购中①回购成交合同②债券回购协议共同构成回购交易完整的回购合同
15.买断式回购这一特征对完善市场功能的意义包括①有利于降低利率风险，合理确定债券和资金价格②有利于金融市场流动性管理③有利于债券交易方式创新④提高了债券利用效率，可以满足金融市场流动性管理的需要
16.全国银行间市场买断式回购采取的风险控制措施有；①保证金或保证券制度②仓位制度
17.买断式回购发生违约，对违约事实或违约责任存在争议的，交易双方可协议申请仲裁或向人民法院提起诉讼，并将最终仲裁或诉讼结果报告①同业中心②中央结算公司
18.全国银行间市场质押式回购中，非金融机构应委托结算代理人进行债券交易和结算，且只能委托开展①现券买卖②逆回购业务
19.深交所最小报价变动为0.01或其整数倍
20.深交所交易单位为合计面额1000元及其整数倍
21.开办国债回购交易的目的是；①发展国债市场②活跃国债市场③发挥国债信用功能④提供一种融资方式
22.全国银行间债券市场回购的债券是指经中人行批准可用于在全国银行间债券市场进行交易的①政府债②中央银行债③金融债
23.中央登记结算有限责任公司为中国人民银行指定的办理债券的①登记②结算③托管的机构
24.全国银行间市场买断式回购的①首期交易净价②到期交易净价③回购债券数量由交易双方确定
25.全国银行同业拆借中心根据中央登记结算公司提供的交易券种要素公告交易券种的①挂牌日②摘牌日③交易的起止日期
26.在债券质押式回购交易中，正回购方是①资金融入方②卖出回购方③融资方
27.在债券质押式回购交易中，逆回购方是①资金融出方②买入返售方③融券方
28.当日购买的债券，当日可用于质押券申报，并可进行相应的债券回购交易
29.投资者在进行债券质押式回购交易委托时，标准券余额不足的，债券回购的申报无效
30.全国银行间市场质押式回购合同在办理质押登记后生效
31.全国银行间市场买断式回购期间，交易双方不得换券、现金交割和提前赎回
32.全国银行间市场买断式回购设定保证券时，回购期间保证券应在交易双方中的提供方托管账户冻结
33.上交所买断式回购到期日闭市前，融资方和融券方均可就该日到期回购进行不履约申报
34.全国银行间市场买断式回购中，同业中心和中央结算公司每日向市场披露上一交易日单只券种买断式回购待返售债券总余额占该券种流通量的比例等买断式回购业务信息
推荐第7篇：外汇保证金交易与外汇期货的区别
通常，投机者总是将保证金外汇交易与外汇期货混淆。
现在比较流行的外汇交易方式是一种现货的外汇保证金交易，它与期货有一些共同的性质，但是不属于期货范畴。
期货，顾名思义，是一种有期限的货物，就是说，所交易的标的在未来某个时刻，交易者必须用实物交割或者用反向合约对冲。期货的第二个特色是固定合约，即所有的交易品种的数量，品质等合约要素都是固定的，合约中惟一的可变项是价格。期货的第三个特色是使用保证金参与交易，即交易者无须支付全额的合约金额，而是只需支付一部分，一般为５％—１０％的合约金额即可。保证金并非通常我们所理解的“预付款”或者“定金”，在期货市场中，保证金是表示交易者有能力承担市场价格波动风险的一种经济保证。
保证金外汇又叫做按金外汇或者“孖展”外汇，“孖展”一词来自香港，英文为Ｍａｒｇｉｎ，意为少量的，即保证金的意思。
保证金外汇交易与期货相同之处是固定合约和保证金制度，但是这绝对不意味着保证金外汇就是期货外汇（期货外汇是另外一种交易），因为她不具备期货的本质的特点：时期。精确地说，保证金外汇交易应该称为现货外汇保证金交易。
保证金外汇交易与期货还有一个非常巨大的差别，就是期货交易是由期货交易所建立的，即所有交易者，不论是投机者还是保值者，都必须通过期货交易所的会员参与交易；而保证金外汇则不同，它没有固定的交易所，是通过各银行之间交易，所谓的外汇经纪公司，不过是一个中介机构。这个差别看起来似乎意义不大，但是能够直接影响投机者的交易行为：期货品种在任何时候，交易所的报价是惟一的；而外汇交易中不同的银行或者经纪公司，则可能给客户不同的报价，这些报价尽管不会相差悬殊，但是已经足以对交易者产生影响了。一般来说，大多数银行或经纪公司是以路透社或美联社的报价为交易价格，当行情剧烈变化的时候会略有差异。
保证金外汇交易的合约一般价值１０万美元左右，或相当的其他货币，比如英镑为６２５００镑，日元为１２５０００００元，交易保证金一般为０．５％至１０％，即５００至１００００美元之间，视银行还是经纪公司有所区别。经纪公司要求比较低，一些经纪公司还可能将合约分拆。
保证金外汇交易的市场分析和交易策略，与股票、期货并没有什么本质不同，主要区别在于资金管理。
由于保证金外汇交易的高杠杆作用，即使交易者在方向上判断正确，如果资金使用不合理，也有可能会因为价格的小幅度随机波动而被清理出场。
汇率在短期，比如一两个月内，价格波动超过１０％是经常的事情，这对于全额交易并不足为奇，但是对于１％，甚至是０．５％的保证金交易而言，则是１０倍至２００倍利润的诱惑，也难怪许多交易者对此情有独钟。
外汇市场是最风险的市场——这个市场造就了索罗斯，也造就了利森；是最刺激的市场——每一分钟都有人发达，也有人ｏｖｅｒ；是最公平的市场——你的聪明才智直接表现在资本增减上，没有任何人干涉。它可以快速地使你由赤贫到豪富，也可以轻易地使你倾家荡产，甚至交易成瘾也可能。但是无论如何，如果你没有丰富的交易经验，请千万不要大规模参与：三年以下的期货交易经验或者五年以下的股票交易经验，在外汇市场中被称为新手。
推荐第8篇：大宗交易与普通股票交易的区别
大宗交易与普通股票交易的区别
大宗交易俗称大宗买卖，是指达到规定的最低限额的证券单笔买卖申报，买卖双方经过协议达成一致并经交易所确定成交的证券交易。具体来说,各个沪深交易所在大宗交易交易制度中对大宗交易都有明确的界定，且不尽相同。
大宗交易与普通的二级市场交易有如下几点区别：
大宗交易与普通股票交易在交易数量的区别， A股单笔交易申报数量在50万股（含）以上，或交易金额在300万元（含）人民币以上；B股( 上海)单笔买卖申报数量在50万股（含）以上，或交易金额在30万美元（含）以上；B股（深圳）单笔交易数量不低于5万股，或者交易金额不低于30万元港币，一般采用大宗交易方式；而普通的A股，B股交易基本是低于上面规定的大宗交易的数量而高于100股或相应金额的。
交易时间的区别，普通的二级股票交易是上午的9点15分到9点25分集合竞价，9：30-11：30分，下午的13：00-15：00正常撮合交易；而交易所接受大宗交易的申报时间为每个交易日9：30-11：30、13：00-15：30，在15：00-15：30交易所对大宗交易买卖双方的成交申报进行确认。
大宗交易的成交价格跟普通股票交易价格也有区别，大宗交易的成交价格，由买方和卖方在当日最高和最低成交价格之间协商确定，一般是以打折价格成交的；而普通交易的价格是根据买卖对手方的出价以价格优先时间，优先的原则来确定价格的。
关键词：大宗交易
本文摘自：http;//sh.gtja.com
推荐第9篇：现货电子交易与期货交易的比较
现货电子交易与期货交易的比较 问:现货电子交易与期货交易有什么区别 ?
答:区别如下:
一、相同点
1、都是国家严格管理,指定授权的特种交易形式,都采用标准化的形式进行交易，必须在国家指定的交易市场进行交易。
2、交易方式相同：都是实行T+0的交易制度(当日开仓当日即可以平仓)及买空卖空制度，当判断后在行情下跌和持仓合约的情况下，只要提供履约金即可以进行卖出交易,事后买入补仓。
3、交易所指代的商品基本相同,都是大宗生产原材料：大豆、红小豆、高梁、豆粕、大米、绿豆、胶合板、天然橡胶、铜、铝、煤炭等等。
4、都实行交易涨跌停板制度。
二、不同点
1、交易的标的不同：中远期现货电子交易的交易标的物就是标准化的商品，属于现货交易的范畴，而期货交易的标的物是标准化合约，不是现实的商品。
2、交收的形式不同：中远期现货电子交易采用随机交收与即时交收相结合的形式；期货实行的是必须按合约规定时间进行强制交收的形式。随时交收--成交之后随时可以提出交收，经过市场交割部匹配成功就交收；即时交收--成交了就进行现货交收。
3、期货交易的风险较中远期现货电子交易要大得多。
推荐第10篇：现货电子交易与证券交易的区别
现货电子交易与证券交易的区别
①所有权的转移不同
证券交易一旦生效，立即办理交割手续，所有权随之发生转移；而中远期现货电子交易交易时，虽然买入或卖出仓单，但实际商品的所有权并未马上发生转移，只有到实际完成现货交收的各项手续之后，商品的所有权才完全转移。
②市场信息来源不同
证券市场是二级市场，其价格除了受供需关系的影响外，还受各上市公司的经营状况影响，信息会有其上市和证券商的主观意识及欺骗性，证券交易者在交易时所考虑的因素比较复杂，因而经常举棋不定。而中远期现货电子交易的交易市场属一级市场，其价格由供求关系决定，其商品价格信息具有公开性，可信度很高，因而商品的价格随时可以通过现金现货市场得到证实，交易者只关注其交易较为活跃的品种，认真分析其供求关系，就可作出交易决定。
③交易制度不同
证券交易只能进行先买后卖的单向交易，交易者买入股票后，其价格下跌，交易者要么止损出场，要么被深度套牢。而中远期现货电子交易中，交易者无货也能先卖出，因为其先卖出时，承担了交货责任，但在后来买入了同种商品同数量的货物仓单时就解除了他的交货责任，因此在中远期现货电子交易中，交易者一旦发生逆势交易时，不但可以立即止损出场，还可以顺势追入获取利益。简言之，证券交易只能单向操作，中远期现货电子交易可双向操作，不论价格上涨下跌均有获利.
④Ｔ＋0与Ｔ＋1的区别
证券交易采用Ｔ＋1交易制度，当日买入后，要等到第二天才能进行交割。如果买入当日为最低价格，当日上涨后不能卖出，尾市下跌，且跟随其后的日子连续下跌，则交易者将被深度套牢。而中远期现货电子交易实行Ｔ＋0交易制度，当日可灵活处理获取利润。相对而言，中远期现货电子交易比证券交易获利机会更多，亏损套牢的时间更少。
第11篇：第六章 基金的募集、交易与登记
第六章 基金的募集、交易与登记
课后测试
单选题
1.申请公开募集开放式基金，拟募集的基金需具备的条件不包括（
）。 √
A B C D 基金的投资管理、销售、登记和估值制度健全
符合中国证券业协会关于基金品种的规定
招募说明书真实、准确、完整地披露投资者做出投资决策所需的重要信息 有明确、合法的投资方向
正确答案： B
2.投资者一般认购ETF份额的方式包括（
）。Ⅰ．场内现金认购Ⅱ．场外现金认购Ⅲ．证券认购 √
A B C D Ⅱ、Ⅲ Ⅰ、Ⅱ Ⅰ、Ⅲ
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正确答案： D
3.某投资者通过互联网基金代销平台看到某基金10月24日单位净值为1.020元，且10月25日为开放日，遂投资1万元申购该基金，该基金招募说明列明申购费率1.5%，互联网基金代销平台为促进销售，四折申购，开放日单位净值为1.025元，则可得到的基金份额是（
）。 √
A B C D 9789.24 9659.04 9611.92 9697.91
正确答案： D
4.基金出现巨额赎回情形时，以下表述正确的是（
）。 √
A 基金管理人可以根据当时资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回 B 基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，共同决定接受全额赎回或部分延期赎回，并上报中国证监会备案 C 基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，上报中国证监会及当地监管机构，由监管机构决定接受全额赎回或部分延期赎回 D 基金销售机构可以根据当时基金销售状况决定接受全额赎回或部分延期赎回的申请
正确答案： A
5.关于我国基金份额注册登记确认时间，如果T日是申购或赎回申请日，以下描述正确的是（
）。 × A B C 2日 D 日
正确答案： C
6.对于基金募集的注册，简易程序的注册审查时间原则上不超过______，普通程序的注册审查时间不超过______。（
） √
A B C D 20个工作日；3个月 20个工作日；6个月 20日；6个月 30日；3个月 对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般情况下都是T＋2日，QDII基金是T＋1 对于不同基金品种，份额登记时间都是一样的，一般情况下都是T＋2日 对于不同基金品种，份额登记时间都是一样的，一般情况下都是T＋1日
对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T＋1日，QDII基金是T＋正确答案： B
7.关于开放式基金认购，以下表述正确的是（
）。 √
A B C 申购份额通常在T＋2日之内确认，认购份额要在基金合同生效时确认 投资者进行认购时，需拥有沪、深证券账户 投资者在募集期内，只能认购一次基金份额 D 已经正式受理但还没有经销售机构确认的认购申请可以撤销
正确答案： A
8.关于发起式基金的成立及存续条件，以下说法正确的是（
）。 √
A B C D 基金份额持有人可少于200人
发起式基金合同生效三年后，若基金资产净值低于2亿元人民币的，基金合同自动终止 发起式基金合同生效三年后，若持有人数量低于200人的，基金合同自动终止 发起资金不得少于3000万元人民币
正确答案： B
9.以下关于基金前后端收费的说法，错误的是（
）。 × A B C D 购费率
正确答案： B
10.某开放式基金的基金总份额为1亿元，下列情形中未构成巨额赎回的是（
）。 √
A B C D 赎回700万份，申购100万份，通过基金转换转出1500万份，转入1000万份 赎回2000万份，申购1500万份，通过基金转换转出1300万份，转入700万份
赎回1000万份，申购100万份，通过基金转换转出800万份，转入900万份 赎回1500万份，申购1300万份，通过基金转换转出1800万份，转入900万份
前端收费是在基金份额申购时收取
对于持有期低于3年的投资人，基金管理人可以免收其后端申购费用 后端收费是在赎回时从赎回金额中扣除
基金同时设置前后端收费的，前端收费的最高档位申购费率应低于对应的后端收费的最高档申正确答案： C
11.关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是（
）。 √
A B C 投资人递交申购申请，申购成立
基金份额登记机构收到申购款项，申购生效
投资人交付申购款项，申购成立 D 投资人交付申购款项，申购生效
正确答案： C
12.关于LOF和ETF的区别，以下表述错误的是（
）。 √
A B C D ETF的申购和赎回通过交易所进行，LOF的申购和赎回可以通过销售机构和交易所进行 在二级市场的净值报价频率上，ETF通常比LOF高
ETF通常采用完全被动式管理方式；LOF可以是被动管理型基金也可以是主动管理型基金 ETF的申购和赎回是基金份额与现金的对价；LOF的申购和赎回与投资者交换的是基金份额与一篮子股票 正确答案： D
13.关于ETF，以下表述错误的是（
）。 ×
A B C D ETF申购交易是银行根据份额参考净值确认份额 ETF基金合同生效后，基金管理人可向证券交易所申请上市 ETF基金场内交易涨跌幅比例为10%
基金管理人在每一交易日开市前需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单
正确答案： A
14.关于开放式基金份额的转换，以下表述错误的是（
）。 √
A B C D 投资者可以将其持有的基金份额转换为另一基金管理人的另一基金份额 基金份额转换不需要先赎回已持有的基金份额 基金份额转换的效率通常高于先赎回再申购基金份额 基金份额转换费用由基金份额持有人承担
正确答案： A
15.开放式基金注册登记业务主要内容是对基金份额持有人的（
）进行确认登记。 √
A B C 持有基金份额及其变动情况 持有基金金额 申购基金行为 D 申购基金金额
正确答案： A
16.投资者的申购赎回信息由销售机构总额汇总后，传送给（
）。 √
A B C D 基金托管人
注册登记机构 证券交易所 中央结算公司
正确答案： B
17.关于基金认购与基金申购的区别，以下表述正确的是（
）。 √
A B C D 认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回 认购通常是按未知价申请，申购通常按确定价可以赎回 认购费一般高于申购费
认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T＋2日内确认
正确答案： D
18.以下关于封闭式基金的陈述，错误的是（
）。 √
A B C D 价格与净值同比例下降时，折价率也下降
折价率反映了基金份额净值与二级市场价格之间的关系 市场价格低于份额净值时，为折价交易 市场价格高于份额净值时，为溢价交易
正确答案： A
19.以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的表述中不正确的是（
）。 √
A B C 基金管理人可以根据基金份额持有人基金份额的期限适用不同的赎回费率标准
赎回费不得归入基金财产 场内赎回为固定赎回费率 D 前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率
正确答案： B
20.在我国，封闭式基金的交割与资金交收实行（
）制度。 √
A B C D T＋2 T＋7 T＋1 T＋0
正确答案： C
21.以下关于开放式基金的描述，正确的是（
）。 √
A 账户 B C D 由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高
基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管
开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户 开放式基金的非交易过户，是将基金份额从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金正确答案： C
22.ETF建仓期通常不超过（
）。 √
A B C D 2个月 1个月 3个月 4个月
正确答案： C
23.买入200份封闭式基金份额，买入价格1.50元/份，交易佣金0.25%，按沪、深交易新公布的收费标准，该交易佣金应为（
）。 √
A B 0元 5元 C 0.75元 D 10元
正确答案： B
24.场外募集的LOF基金份额注册登记在（
）。 √
A 基金托管人的注册登记系统
B 中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统 C 基金管理人的注册登记系统
D 中央国债登记结算公司的注册登记系统
正确答案： B
25.ETF的场内申购对价不包括（
）。 √
A 现金替代 B 现金差额 C 组合证券
D 组合外证券
正确答案： D
26.基金募集申请过程中，（
）不是基金管理人向中国证监会提交的设立基金的申请注册文本。 A 基金募集申请报告 B 基金合同草案 C 基金托管协议草案 D 招募说明书草案
正确答案： A
27.基金管理人应当自收到核准文件之日起（
）个月内进行基金份额的发售。 √
A 1.0 B 2.0
√
C D 3.0 6.0
正确答案： D
28.如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在（
）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。 √
A 7.0 B 10.0 C 15.0
D 30.0
正确答案： D
29.根据中国证监会的有关规定，基金认购费将以（
）为基础收取。 A 净认购金额 B 认购份额 C 认购金额 D 净认购份额
正确答案： A
30.下列关于开放式基金认购的表述不正确的是（
）。 √
A 投资者认购时，需要提前在注册登记机构开立基金账户 B 申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准
C 开放式基金的认购采取数量认购的方式 D 一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销
正确答案： C
31.下列关于封闭式基金认购特点的表述错误的是（
）。 √
A 封闭式基金按1.00元募集
B 基金管理人应当在基金份额发售的5日前公布招募说明书√
C D 认购申请一经受理就不能撤单 投资人以“份额”为单位提交认购申请
正确答案： B
32.下列说法中，不正确的是（
）。 √
A B C D 基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小 QDII基金份额只能用人民币认购
目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金
分级基金份额募集期间可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点进行场外认购
正确答案： B
33.我国基金交易的佣金不得高于成交金额的______，起点为______元。（
） × A B C D 0.1%，3 0.3%，3 0.1%，5 0.5%，5
正确答案： D
34.收取销售服务费的，基金管理人要对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（
）的赎回费。 √
A B C D 0.0050 0.01 0.015 0.02
正确答案： A
35.根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人T日申购基金成功后，基金注册登记人在（
）日为投资人登记权益。 √
A B T＋2 T C D T＋3 T＋1
正确答案： D
36.ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后（
）。 √
A B C D 7位 6位 5位 8位
正确答案： D
37.关于ETF份额的申购与赎回，下列表述错误的是（
）。 √
A B C D 申请提交后不得撤销
投资者提交赎回申请时需持有足够的基金份额余额和现金 办理申购、赎回的开放日为证券交易所的交易日
场内申购和赎回采用金额申购、份额赎回方式
正确答案： D
38.处于下列哪个情形时，LOF份额不得办理跨系统转托管？（
） √
A B C D 分红派息前R－2日至R日（R日为权益登记日）的LOF份额 分红派息前R－5日至R－3日（R日为权益登记日）的LOF份额 未处于冻结状态的LOF份额 未处于质押状态的LOF份额
正确答案： A
39.下列关于QDII基金的申购和赎回的表述，错误的是（
）。 √
A B 币种为人民币，基金管理人可以接受其他币种的申购和赎回 通过基金管理人的直销中心及代销机构的网站进行 C D 申购和赎回开放日为证券交易所的交易日
基金管理公司在T＋1日内对申请的有效性进行确认
正确答案： D
40.下列关于分级基金份额的上市交易、申购赎回的表述，错误的是（
）。 √
A B C D 仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不申购、赎回 分级基金较普通基金复杂，风险更大
登记在证券登记结算系统中的基金份额只能申请赎回
自2012年起，合并募集的分级基金，单笔认购/申购金额不得低于5万元
正确答案： C
第12篇：IT支持专员岗位职责
IT支持专员岗位职责
一、电子设备及办公用品采购
1、负责计算机及其配套设备和其它办公电子设备的采购。
2、计算机及配套设备类包括：
（1）整机（包括笔记本电脑）；
（2）计算机附属设备：⑴主机箱、⑵机箱电源、⑶主机板、⑷CPU（中央处理器）、⑸内存条、⑹硬盘、⑺显卡、⑻显示器、⑼网卡、⑽MODEL、⑾网线、⑿键盘、⒀鼠标、⒁光驱（刻录机）、⒂软驱、⒃U盘、⒄数据线、⒅电源线、⒆电脑专用桌椅、⒇UPS；
3、其它办公电子设备类包括：
（1）电话机；（2）传真机；（3）照明设备；（4）照相机（数码照相机）；
（5）摄相机；
4、负责公司办公室办公用品的采购工作。
5、对办公室急需的必要办公物品积极采购。
6、办公用品包括：
一、书写工具系列
1、圆珠笔、中性笔/水性笔
2、铅笔
3、马克笔/记号笔/白板笔、荧光笔、油漆笔
4、笔筒
二、纸本系列
1、笔记本、记事本
2、活页本、线圈本、螺旋本
3、便签/便条纸
4、告示贴/报事贴
5、其他
三、文具系列
1、资料收纳用品：文件栏、文件夹、文件篮、桌上文件柜（架）、档案袋、抽杆夹、CD包/CD盒、拉链袋、钮扣袋、A4资料薄、透明书写板夹
2、装订用品：订书机、打孔机、夹子、订书针、回形针、图钉/工字钉、大头针、起钉器
3、涂改用品：修正液、修正带、橡皮擦
4、胶粘用品：胶带、固体胶、浆糊、胶水
5、文件展示：白板纸、白板夹、白板架
6、刀剪用品：卷笔刀、削笔器、剪子、切纸刀、美工刀
7、计算器、尺子
四、办公生活用品系列
1、纸帕：抽纸、卷筒纸、
2、电池、插座、
3、杂品：橡皮筋
五、专项办公用品--行政财务用品
1、单据、凭证、票据文件夹
2、印台/印泥/印油
三、公司硬件管理及维护：
1、负责公司电脑、打印机、传真机、复印机等信息数码设备的使用咨询、维护、盘库，建立设备档案。
2、网络管理：维护公司网络的正常使用，确保工作时公司网络的顺畅。
3、咨询：对各部门的电脑使用提供技术支持。
4、维护：定期对公司的所有电脑和打印机、复印机、传真机等信息数码设备进行日常维护，了解各部门的使用情况，保证其正常运行。
5、盘库：定期对所有信息数码设备进行盘库，统计使用情况。
6、建立设备档案：负责对公司的所有信息数码设备建立设备档案。
5、做好电脑等电子设备的入库登记，出库登记工作。因工作需要领用电脑需填写《固定资产（电脑）领用登记表》。
四、其他行政类事务。
1、负责填报固定资产入库单。
2、负责办公用品归类摆放。物品要分类存放，摆放整齐，确保物品的安全整洁。
3、负责办公用品发放。要建帐并及时记账，定时核对，做到帐物相符。
五、完成领导交给的其他任务。
第13篇：1004 电子交易与商务应用考试试卷
人力资源和社会保障部中国职工教育和职业培训协会PAT项目专业能力测试
电子交易与商务应用课程测试试卷
考 生 注 意 事 项
1． 本试卷满分为150分，考试用时150分钟，
分数：_________ 2． 答卷前，考生务必用黑色签字笔将自己的姓名、性别、年龄、证件类型、证件号码、考试所在地、培训单位填写清楚。
考试地点：
培训单位：
考生姓名：
考试日期：
证件类型：
证件号码：
I 卷
一、单项选择题(本大题共40小题，每小题1分，共40分)
1.在域名标识中，不用国家代码表示的是（
）的主机。 A.美国
B.英国
C.日本
D.中国
2.关系数据模型是（
）。 A.任意一个关系都可以用二维表来描述 B.各行相同列具有不同的数据类型
C.行、列顺序不能任意变动
D.关系中每一个属性可以再分成更简单的属性
3.客户关系管理与客户服务的区别不包括：（
）。
A.主动性不同
B.最终目标不同
C.对待客户的态度不同
D.与营销的关系不同
4.下列顶级域名中、哪个是国际顶级域名（
）。 A.cn B.com C.org D.int
5.网络交易中企业间签订合同是在哪一平台进行的？（
） A.信息交流平台
B.信用调查平台
C.质量认证平台
D.信息发布平台
6.下列关于电子商务的说法正确的是（
）。 A.电子商务的本质是商务，而非技术
B.电子商务就是建网站
C.电子商务是泡沫
第1页 人力资源和社会保障部中国职工教育和职业培训协会PAT项目专业能力测试
D.电子商务就是网上销售产品
7.在下列域名中，不属于一级域名的是（
）。 A.tw B.net C.www D.cn
8.以下哪一个是用来保证硬件和软件本身的安全的？（
） A.实体安全
B.运行安全
C.信息安全
D.管理安全
9.Intranet就是运用（
）技术构筑而成的企业内部网，是将Internet技术应用到企业内部的信息管理和交换平台的系统。
A.计算机
B.网络
C.Internet D.Extranet
10.WWW服务器采用超文本链路来链接信息页，本链路由（
）维持。 A.URL B.Html C.HTTP/IP D.端口
11.下列哪一项不是WWW浏览器提供的通信手段？（
） A.Usenet新闻组
B.电子邮件
C.HTTP/IP D.FTP
12.客户关系管理实施的核心是（
）。 A.客户关系管理的业务流程集成 B.客户关系管理的系统软件支持
C.建立客户中心
D.客户关系管理的组织结构
13.下述哪个说法不是网站维护的要求（
）。 A.迅速对反馈作出反应
B.发布最新消息 C.投入比开发阶段更大量的人员
D.坚持经常更新
14.下述哪些说法是正确的（
）。 A.定义框架的标记是〈Form〉„〈/Form〉 B.定义文档标题的标记是〈head〉„〈/head〉 C.定义标准格式的标记是〈Sub〉„〈/Sub〉 D.定义文本下划线的标记是〈u〉„〈/u〉
15.http、ftp、SMTP、telnet等协议属于（
）的协议。 A.物理层
B.传输层
C.会话层
D.应用层
16.在Internet上完成名字与地址间映射的系统称为（
）。
第2页 人力资源和社会保障部中国职工教育和职业培训协会PAT项目专业能力测试
A.URL B.DNS C.DBMS D.DHCP
17.一个标准的HTML文件是以标记开始，并以什么标记结束（
）。 A. B. C. D.
18.在地理域名中，代表英国的代码是（
）。 A.JP B.UK C.US D.HK
19.供应链管理流程包括三个阶段，三个阶段形成三个系统，其中不包括（
）。 A.分析研究系统
B.执行评估系统
C.实施系统
D.计划系统
20.以下哪一项不属于公告栏广告发布技巧（
）。
A.写一个好标题B.在相关的类别、地点发布广告
C.注意发布频率
D.文字处理
21.浏览Web网页，应使用何种软件？（
） A.浏览器软件
B.资源管理器
C.电子邮件
D.Office2000
22.现在国际上普遍采用的EDI标准是（
）。 A.ANSI X.12 B.UN/EDIFACT C.UCS D.CHINAEDI
23.商店生成系统主要可分为三个大模块：前台商务系统、商家店面管理系统和（
）。 A.信息发布系统
B.站点后台管理系统
C.管理员系统
D.基本资料输入系统
24.数据库、数据库管理系统、数据库系统三者之间的关系是（
）。 A.数据库系统包括数据库和数据库管理系统 B.数据库管理系统包括数据库和数据库系统 C.数据库包括数据库系统和数据库管理系统 D.数据库系统就是数据库，也就是数据库管理系统
25.电子邮件一般采用（
）协议标准，确保邮件可以在不同类型的计算机之间进行传递。
A.HTTP B.SMTP C.HTML D.ISO/OSI
26.信息加工整理的过程为信息的储存，（
），信息的加工处理。 A.信息的保密
B.信息的纠错
C.信息的传播
D.信息的整理
27.从经营业务内容来看，配送中心可以划分为以下两类（
）。 A.储存配送中心与流通配送中心
第3页 人力资源和社会保障部中国职工教育和职业培训协会PAT项目专业能力测试
B.城市配送中心与区域配送中心 C.专业配送中心与柔性配送中心 D.集货配送中心与散货配送中心
28.单证处理节点是指以下哪个选项？（
） A.网络结构图
B.订单在处理流程各节点的时间耗用 C.订单后台处理阶段的流程图 D.订单前台处理阶段的流程图
29.在WinZip程序中，（
）可以用来制作自解压文件。 A.“Actions”菜单中的“Make.EXEFile”项 B.“Files”菜单中选择“Make.EXEFile”项 C.在“NewArchive”对话框中填入“self”参数 D.打开WinZip程序，用Shift+M快捷键
30.下列哪些产品不适合在网上销售（
）。 A.电脑
B.图书
C.软件
D.生日蛋糕
31.以下关于MONDEX卡说法错误的是（
）。 A.卡内金额能兑换成任何货币用于国际间的购买
B.匿名性
C.数字签名技术的使用，使该卡的支付比现金支付更安全
D.遗失能挂失
32.下列以数字形式流通的货币是（
）。 A.硬币
B.支票
C.现金
D.电子现金
33.整体客户成本不包括（
）。
A.上网费用
B.学习成本
C.机会成本
D.时间成本
34.在域名标识中，用来标识商业组织的代码是（
）。 A.com B.gov C.mil D.org
35.有关电子钱包(E-wallet)说法正确的是（
）。 A.一个在SET交易中运行在客户端的软件
B.不能帮助持卡人管理用于 SET 购买的银行卡帐户并存储购买信息 C.持卡人的银行卡信息和与卡对应的证书都存放在电子钱包里 D.电子钱包是与浏览器一起工作的程序
第4页 人力资源和社会保障部中国职工教育和职业培训协会PAT项目专业能力测试
36.网上交易的安全性是由谁来保证的？（
） A.认证中心
B.厂家
C.银行
D.信用卡中心
37.戴尔公司是世界上最成功的采用网络直销的计算机公司，Dell销售模式的核心是（
）。
A.直销模式
B.网络销售
C.店铺销售
D.按订单加工生产
38.以下哪个不属于《电子商务师国家职业标准》规定电子商务师的职业守则（A.遵纪守法，严守保密制度
B.尽职尽责，具有团队精神 C.敬业爱岗，具有良好职业道德
D.自由散漫，不懂业务
39.在域名标识中，用来标识军事组织的代码是（
）。 A.com B.gov C.mil D.org
40.下列关于TCP/IP的说法不正确的是（
）。 A.TCP/IP是一组支持互联网的基础协议 B.TCP/IP是一种双层程序
C.TCP控制信息在互联网传输前的打包和到达目的地后的重组 D.TCP工作在网络层，IP工作在传输层
二、多项选择题 (本大题共25小题，每小题2分，共50分) 41.网上单证的哪些元素需要统一的风格？（
） A.色彩
B.链接
C.字体
D.字
42.SSL握手协议有哪些基本特点？（
） A.能对通信双方的身份认证 B.进行协商的双方的秘密是安全的
C.协商是可靠
D.连接是专用的
43.网上单证的设计面对网络消费者，所以必须做到（
）。 A.格式简洁
B.界面风格友好
C.详尽的说明
D.功能完整
E.色彩艳丽
44.电子商务网站的效益分析包括（
）。
A.经营风险分析
B.支付方式分析
C.竞争优势与劣势分析
D.盈亏状况分析
E.发展前景分析
第5页
。
） 人力资源和社会保障部中国职工教育和职业培训协会PAT项目专业能力测试
45.常用的网络协议包括（
）。
A.OSI/RM B.TCP/IP C.IPX/SPX D.ARPANET
46.智能决策支持系统是（
）相结合。
A.决策支持系统
B.专家系统
C.范式理论
D.事务处理
47.以下英文术语解释正确的是（
）。 A.WWW（WorldWideWeb）
B.HTML（HyperTextMarkupLanguage） C.HTTP（HyperTextTransactProtocol） D.FTP（FileTransformProtocol）
48.一个完整的网络交易安全体系，必须包括（
）。 A.法律健全
B.技术安全
C.福利保障
D.管理安全
E.人身安全
49.按照物流活动涉及的空间和范围不同可以将物流分类为：（
） A.国际物流
B.省内物流
C.国内物流
D.地区物流
50.资源是计算机网络的组成部分，其类型可以是（
）。 A.软件
B.硬件
C.协议
D.数据库
51.电子商务对企业效益的影响可以从（
）等方面进行分析和探讨。 A.有利于降低采购成本和销售价格
B.促进销售减少库存
C.获得新的销售机会
D.便捷有效的客户服务
52.不是数据的是（
）。
A.一种物理符号序列，用来记录和描述客观事物
B.信息
C.通过处理后产生的信息
D.数字
53.以下哪些属于网络消费需求的特点（
）。 A.需求的层次性
B.需求的差异性
C.需求的交叉性
D.需求的超前性
E.需求的可诱导性
54.SET协议（安全电子交易）所涉及的对象有（
）。
A.消费者
B.在线商店
C.收单银行
D.认证中心
E.电子货币发行机构
55.电子商务对社会经济的影响集中反映在（
）几个方面。
第6页 人力资源和社会保障部中国职工教育和职业培训协会PAT项目专业能力测试
A.电子商务将改变商务活动方式 B.电子商务将改变人们的消费方式
C.电子商务将改变企业的生产方式和竞争形式 D.电子商务将对传统行业带来一场革命
56.下列哪些说法是合适的。（
）。 A.电子商务的集成性是指整个交易过程的集中性
B.电子商务安全性是要求系统提供一种端到端的安全解决方案，以防止窃取、篡改、病毒和入侵等不安全行为
C.客户服务不受时间、空间的限制，从而实现周全的服务内容和良好的服务质量是电子商务服务性的特点
D.电子商务的可扩展性是电子商务的应用范围可不断扩大
57.从网络商务信息本身所具有的总体价格水平，可以将它粗略地分为四个等级，属于这四级的信息有（
）。
A.收取较低费用的信息
B.无价商务信息
C.收取标准信息费的信息
D.优质优价的信息
58.某公司要收集某品牌红酒销售商的报价信息，以下方案可行的是（
）。 A.查询销售商站点中的报价 B.查询政府酒类专卖机构的价格
C.利用邮件直接询问
D.通过商务谈判中定价
59.电子商务系统是企业的商务活动以及企业与企业所处的环境关系的重要组成。这里环境主要指（
）。
A.政府机构
B.银行
C.教育科研机构
D.Internet
60.一个关系数据库管理系统的主要功能是（
）。 A.数据定义
B.数据操纵
C.统计数据库
D.程序设计
61.以下哪些因素造成了网络商务信息收集困难（
）。 A.大量用户在网上漫游，造成了信道拥挤 B.我国5家网络互联机构之间互不联通 C.网上有价值的信息和无价值的信息混杂在一起
D.各种检索软件使用的检索符号和对检索方式的要求不一样
62.TCP/IP根据网络规模的大小将IP地址分为（
）。
第7页 人力资源和社会保障部中国职工教育和职业培训协会PAT项目专业能力测试
A.A类
B.B类
C.Z类
D.C类
63.电子商务的系统功能包括（
）。 A.电子商务的内容管理功能
B.电子商务的协同处理功能
C.电子商务的交易服务功能
D.信息发布功能
E.会员管理功能
64.描述网络营销和传统营销方式的比较中，描述合理的有（
）。 A.逐步体现市场的个性化，最终应以每一用户的需求来组织生产和销售 B.建立顾客对虚拟企业与网络营销的信任感，是网络营销成功的关键 C.网络营销竞争不是以顾客为焦点的竞争
D.基于网络时代的目标市场、顾客形态、产品种类与以前会有很大的差异
65.电子商务良好实施的组织中，网络商务信息对企业行为中哪些方面起到重要的影响（
）。
A.有关网络营销决策和计划方面
B.有关企业的战略管理方面
C.有关市场研究方面
D.有关新产品开发方面
三、判断题 (本大题共10小题，每小题1分，共10分) 66.电子商务交易中卖方的义务包括承担按照网络交易规定方式支付价款。（
） 67.黑客主要是利用操作系统和网络的漏洞，缺陷，从网络的外部非法侵入，进行不法行为。（
）
68.移动商务通过精确了解用户可能的所在地来使服务本土化。（
）
69.在搜索引擎的搜索文本框中，往往输入的内容越详细，查找到的信息数量就越少。（
）
70.电子商务的安全问题就是计算机系统的安全问题。（
） 71.利用漏洞破解密码中的技术包括缓冲区溢出。（
）
72.网络中HTTP协议端口号默认为80，但有时为了安全，也可以对端口号重新定义。（
）
73.数字划分是指拥有和未拥有获取电子技术技能的人们的差异。（
） 74.网上市场调研的主要方法有E-mail问卷。（
）
75.在全世界范围内，域名是网状结构，这个网状结构称为域名空间。（
）
第8页 人力资源和社会保障部中国职工教育和职业培训协会PAT项目专业能力测试
Ⅱ 卷
四、简答题(本大题共5小题，每小题5分，共25分) 76.网上商店销售的商品分为实体性商品和虚拟商品，它们具有什么不同点？
77.网上商店建设前准备包括哪些？
78.为什么要进行网站的维护工作？
79.试述电子合同与传统合同的区别。
80.如何建立网站的目录结构？
五、论述题(本大题共10分) 81.论述在电子商务网站的运营管理上如何借鉴传统的运营管理方式，同时考虑电子商务网站在服务方法，技术手段上的新特点，并通过具体例子加以分析说明。
第9页 人力资源和社会保障部中国职工教育和职业培训协会PAT项目专业能力测试
82.AB网站是目前世界上最大的网上贸易网站之一，提供来自全球186个国家和地区的最
六、案例题(本大题共15分) 新商业机会信息和一个高速发展的商人社区。从1999年3月开创到2001年3月，AB网站已经有了62万会员。
2000年下半以来，很多网络公司都在走下坡路，AB网站确定新的战略：\"回到中国\"。2000年AB网站在中国只有杭州、北京、上海、深圳4个分公司，2001年增加到16个分公司。在海外，AB网站也在不断推广，已开始了和欧洲中小企业联合会合作，发展的势头越来越好。
AB网站的发展战略是面向国际的，即为商人建立一个全球最大的网上商业机会信息交流站点，这种模式引起风险投资者的关注。网站以\"东方的智慧，西方的运作，全球的大市场\"的思路来设计战略的实施，获得了巨额的国际风险投资。
AB网站的管理也是面向国际的。它与Motorola结盟，邀请Softbank总裁出任首席顾问，邀请世界贸易组织前任总干事加入顾问委员会，邀请Yohoo搜索引擎专利发明人担任首席技术执行官。在这支国际顾问团队的帮助下，AB网站以网络时代的速度为国际贸易界推出了完善的网上交易平台，以一流的创意和一流的技术，成为互联网B2B电子商务的先锋。
AB网站基于互联网，成长于互联网。从第一天起，AB网站就没有将自己定位于一家互联网公司，而是定位于一家商业服务公司。该公司的最高领导层认为，电子商务贵在商务，电子只不过是一个手段。正是把互联网作为工具为客户提供服务的正确理念，使得AB网站在激烈的网络竞争时代能够不断地扩展自己的业务。AB网站一开始就提出为中小型企业服务，为出口企业服务，做B2B，做中国特色的电子商务，这个观念一直没有改变过，为此，他们推出了国内第一个有关行业加入世贸组织的WTO频道，帮助中国中小企业全面铺平“入世”之路。AB网站将中国公司总部设于上海，利用其独特的经济地理位置推动电子商务的应用。
AB网站独创的B2B模式实际上是主要面向中小企业的网络平台(中介网)，它是由中介机构即AB网站建网，主要面向中小企业提供产品的信息、采购和销售等方面的服务，它可
第10页 人力资源和社会保障部中国职工教育和职业培训协会PAT项目专业能力测试
以协助企业采购人员和供应商直接见面，并能够追踪供应商品的种类和价格的变化，从而大大简化企业间的业务流程，极大地减少了传统商务模式下产品营销过程中的耗费。同时，客户管理成本的降低和采购决策方面的海量信息更可以为企业带来长期效益。
作为互联网经济的核心，电子商务的目标是通过计算机网络的方式进行商务活动，所以，它要服务于商务，满足商务活动的要求，商务将是电子商务的永恒主题。电子商务代表着未来商务的发展方向，这一点，决定了电子商务的生命力。Forester Research 的研究资料表明，B2B的在线收入在未来3年内将达到1.3万亿美元，而同一时间，B2C的收入也会达到2000多亿美元。电子商务对世界经济的发展和竞争格局正在产生巨大影响。正是基于对电子商务的正确认识，才使得AB网站对自己的事业充满信心，稳步推进。
根据上述案例分析，请回答下列问题：
(1)AB网站公司是怎样确定自己的发展战略的? (2)在很多网络公司走下坡路的状况下，为什么AB网站还能获得发展? (3)结合本案例，运用辩证唯物主义的思想方法，分析电子商务的发展前景。
第11页
第14篇：第七章基金的募集、交易与登记复习
第七章基金的募集、交易与登记复习
判断题：
1: 根据目前的规定，封闭式基金交易不收取印花税。
正确答案： 对
2: 开放式基金的募集程序与封闭式基金的募集程序相似，主要经过申请、核准、发售、公告四个步骤。
正确答案：错
3: 基金申购采取全额缴款方式。若资金在规定的时间内未全部到帐，则申购不成功。
正确答案： 对
4: 基金帐户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的现金分红不能冻结。
正确答案：错
5: QDII基金募集首先需申请境内机构投资者资格，该资格获批后还需申请经营外汇业务资格。
正确答案： 对
6: 开放式基金份额的转换一般采取系统撮合价格法，按照撮合价格转换。
正确答案： 错
7: 合格境内机构投资者资格的申请及审核，遵照《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》及《关于实施有关问题的通知》的相关规定来执行。
正确答案： 对
8: 我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的注册登记业务必须由中国登记结算公司办理。
正确答案：错
9: 由于基金类型不同，QDII的认购程序与一般开放式基金的情况有很大区别。
正确答案：错
10: 根据目前的规定，封闭式基金交易不收取印花税。
正确答案：对
11: 在购买过程中，在交易时间内，投资者只能提交1次认购申请，但可提交多次申购申请。
正确答案：错
12: 由于基金类型不同，QDII的认购程序与一般开放式基金的情况有很大区别。
正确答案： 错
13: 一般来说，如果投资者提交的信息不符合登记的有关规定，最后的确认信息将是投资者申购（认购）、赎回失败。
正确答案：对
14: 基金登记就是登记机构通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认和记账过程。
正确答案： 对
15: 申请合格境内机构投资者的机构应当拥有具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于3名，具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于5名。
正确答案： 错
16: 基金帐户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的现金分红不能冻结。 正确答案： 错
17: 开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的金额份额按照一定规则从某一投资者基金帐户转移到另一投资者基金帐户的行为，主要包括继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认购认可的其他情况下的非交易过户。
正确答案：对
18: 基金申购采取全额缴款方式。若资金在规定的时间内未全部到帐，则申购不成功。
正确答案： 对
19: 投资者在份额发售期内已经正式受理的认购申请在发行结束日之前可以向代销机构提出申请撤销；对于在当日基金业务办理时间内提交的申请申请，投资者可以在当日15：00前提交撤销申请，予以撤销；15：00后则无法撤销申请。
正确答案：错
20: 开放式基金的募集程序与封闭式基金的募集程序相似，主要经过申请、核准、发售、公告四个步骤。
正确答案：错
单选题
21: 基金持有人办理基金份额在不同销售机构的转托管手续时，转托管在（B）进行申报。
A:转入方；
B:转出方；
C:基金管理人；
D:注册登记机构
22: 基金注册登记机构受理的基金帐户或基金份额的冻结与解冻是： （B）
A:监管部门下达通知的冻结与解冻业务
B:国家有权机关依法要求的基金帐户或基金份额的冻结与解冻业务
C:托管人根据风险控制要求下达通知的冻结与解冻业务
D:管理人根据风险控制要求下达通知的冻结与解冻业务
23: 当基金连续（A）个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。
A:2
B:3
C:4
D:5
24: 投资者在办理开放式基金份额赎回时缴纳的赎回费，在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（D），并应当归入基金财产。
A:10%
B:15%
C:20%
D:25%
25: 投资者在办理开放式基金份额赎回时缴纳的赎回费，不能超过基金份额赎回金额的（C）。
A:3%
B:4%
C:5%
D:6%
26: 投资者在办理开放式基金申购时缴纳的申购费，不能超过申购金额的（D）。
A:2%
B:3%
C:4%
D:5%
27: 投资者用于反映封闭式基金份额净值与其二级市场价格之间关系的是：（B）
A:市盈率
B:折（溢）价率
C:亏损率
D:净收益率
28: 封闭式基金的申报价格最小变动单位为（D）元人民币
A:1
B:0.1
C:0.01
D:0.001
29: 若申报日期为T日，封闭式基金的交割与资金交收在（B）日
A:T
B:T+1
C:T+2
D:T+3
30: 不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金帐户转移到另一投资者基金帐户的行为，称为：（C）
A:转托管
B:非正常买卖
C:非交易过户
D:转换业务
31: 申请QDII资格的基金管理公司，净资产不少于（），经营基金管理业务达（B）以上，在最近一个季度末资产 管理规模不少于（B）人民币或等值外汇资产。
A:1亿元；2年；100亿元
B:2亿元；2年；200亿元
C:2亿元；5年；100亿元
D:1亿元；3年；200亿元
32: LOF基金上市后，投资者可在交易时间内通过交易所会员单位证券营业部买卖基金，以（B）成交。
A:当日基金单位净值
B:交易系统撮合价
C:前一日基金单位净值
D:前一日收盘价
33: 目前国内开办LOF的交易所是：（B）
A:上海交易所
B:深圳交易所
C:郑州期交所
D:中国登记结算公司
34: 一般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，转托管份额于（A）日到达转入方网点，投资者可于（A）起赎回该部分基金份额。
A:T+1，T+2
B:T+2，T+3
C:T+3，T+4
D:T+4，T+5
35: 当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在（）个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。（A）
A:3
B:5
C:6
D:7
36: 单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（B），为巨额赎回。
A:5%
B:10%
C:15%
D:20%
37: 《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额（）；一般不收取认购费的基金类型是（A）
A:5%；货币市场基金
B:3%，货币市场基金和债券基金
C:3%，债券基金
D:5%，货币市场基金和债券基金
38: 开放式基金和封闭式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不能超过（A）个月
A:3
B:6
C:9
D:12
39: 封闭式基金募集期限届满，需满足基金份额总额达到核准规模的（C）以上，并且基金份额持有人人数达到（C）以上。
A:90%，100
B:80%，100
C:80%，200
D:90%，200
40: 基金管理人应当自收到核准文件之日起（C）内进行封闭式基金份额的发售。
A:2个月
B:3个月
C:6个月
D:1年
多选题
41: 股票基金、债券基金的申购赎回原则是： （A B C）
A:“未知价”交易原则；
B:“金额申购”原则；
C:“份额赎回”原则；
D:“确定价”原则。
42: ETF基金合同生效后，基金管理可以向证券交易所申请上市，上市后要遵循以下交易规则： （A B C D）
A:上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值
B:实行价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为10%，从上市首日开始实行
C:买入申报数量为100份及其整数倍，不足100份的部分可以卖出
D:基金申报价格最小变动单位为0.001元
43: 按认购途径划分，ETF（基金）的募集期内投资者的认购渠道包括: （C D）
A:基金公司认购
B:银行认购
C:场内认购
D:场外认购
44: 基金“定期定额投资”指的是投资者在每月固定的时间以固定的金额投资到指定的开放式基金中。下面表述定期定额的优势正确的是：（B C） A:申购费率低
B:进入门槛低
C:降低风险，摊薄成本
D:投资收益高
45: 与普通的开放式基金不同，ETF的认购可以包括（C）和（D）两种方式
A:网上认购
B:网下认购
C:现金认购
D:证券认购
46: 根据《证券投资基金法》的有关规定，基金管理人进行封闭式基金的募集向中国证监会提交的相关资料包括：（B C D）
A:基金代销协议草案
B:基金合同草案
C:基金托管协议草案
D:招募说明书草案
47: 封闭式基金份额上市交易应符合下列条件： （A B C D）
A:基金合同年限为5年以上
B:基金募集金额不低于2亿元
C:基金份额持有人不少于1000人
D:基金募集符合《证券投资基金法》的规定
48: 根据规定，基金认购费率统一以净认购金额为基础收取，在计算相应认购费用时必须用统一的计价公式，以下公式中哪些是正确的： （B D）
A:认购费用=认购金额×认购费率
B:净认购金额=认购金额/(1+认购费率) C:认购份额=净认购金额/(基金份额面值)
D:认购费率=认购费用/净认购金额
49: 我国可以办理开放式基金认购业务的机构主要包括：（A B C D）
A:商业银行
B:证券公司
C:证券投资咨询公司
D:专业基金销售机构
50: 目前，国内投资者认购ETF一般采取以下哪种方式： （ABCD）
A:场内现金认购
B:场外现金认购
C:网上组合证券认购
D:网下组合证券认购
51: 按照投资者参与认购开放式基金的程序分，应包含以下步骤：（A B C）
A:开户
B:认购
C:确认
D:登记
52: 基金募集期届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败基金管理人应承担以下责任： （B C D）
A:由于募集不成功给投资者损失的可能市场收益
B:以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用
C:在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项
D:承担投资者缴纳款项的银行同期存款利息
E:监管部门罚款
53: QDII基金交易与一般开放式基金交易的区别以下表述正确的是： (B C) A:代销机构：QDII可由境外代销机构代由发售
B:币种：一般情况下，除了人民币以外，基金管理人可以在不违反法律法规的情况下，接受其他币种的申购、赎回
C:由于QDII基金主要投资于海外市场，所以拒绝或暂停申购的情形与一般开放式基金会有所不同
D:基金管理人：QDII由境内基金管理公司与境外基金管理公司共同管理
54: 对于QDII基金的申购与赎回，以下说正确的是： (A B C) A:开放时间与一般开放式时间相同，开放日为证券交易所的开放日
B:实行“未知价”原则
C:实行“金额申购、份额赎回”原则
D:当日的申购与赎回申请不可撤销
55: 我国开放式基金的登记体系有如下几种模式：(A B D)
A:基金管理自建登记系统
B:委托中国登记结算公司作为登记机构
C:代销银行自建登记结算系统
D:自建登记系统同时委托中国登记结算公司作为登记结构
56: QDII基金首次募集应当符合以下条件：(B C D)
A:在境内必须以人民币为计价货币募集
B:基金募集金额不少于2亿元人民币或等值货币 C:开放式基金份额持有人不少于200人，封闭式基金份额持有人不少于1000人
D:以面值进行募集，境内机构投资者可以根据产品特点确定面值金额的大小
57: LOF的申购赎回，以下说法正确的是： (A
D) A:注册登记在中国结算公司TA系统的基金份额，可通过基金管理人及其代销机构办理申购赎回
B:登记在中国结算公司证券登记结算系统内的基金份额，可以通过具有代销资格的上海、深圳证券交易所会员单位在场内办理申购赎回业务
C:T日在深圳交易所申购的基金份额，自T+1开始可在深圳交易所卖出或赎回
D:T日买入的基金份额，T+1日可以在上海交易所卖出或赎回
58: LOF在交易所的交易规则，以下说法正确是的是： (B C D) A:买入LOF申报数量应为100份或其的整数倍，申报价格最小变动单位为0.01元
B:证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起执行
C:投资者T日卖出LOF基金份额后的资金T+1日即可到帐，而赎回资金至少在T+2日到帐
D:基金上市首日的开盘参考价为上市前一交易日的基金份额净值
59: ETF份额的申购、赎回应遵循以下原则：(A B C)
A:场内申购、赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式
B:场外申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括组合证券
C:申购、赎回申请提交后不得撤销
D:未知价原则
60: 货币市场基金的申购赎回原则是：(B C D)
A:“未知价”交易原则
B:“金额申购”原则
C:“份额赎回”原则
D:“确定价”原则
第15篇：《房地产交易与权属登记规范化管理考核标准》
关于修订《房地产交易与权属登记规范化
管理考核标准》的通知
建房[2009]2号
各省、自治区建设厅，直辖市房地局（建委）: 随着《物权法》、《房屋登记办法》的施行，对房地产交易与登记规范化管理工作提出了新的要求。为进一步强化政府服务职能，提高管理水平，改善窗口服务，我们对2002年发布的《房地产交易与权属登记规范化管理考核标准》（建住房[2002]251号）进行了修订，现将修订后的《房地产交易与登记规范化管理标准》和《房地产交易与登记规范化管理先进标准》（以下分别简称《一般标准》和《先进标准》）印发给你们，并就有关事项通知如下：
一、各省、自治区、直辖市住房和城乡建设（房地产）行政主管部门负责认定房地产交易与登记规范化管理单位，并报住房和城乡建设部房地产市场监管司备案。住房和城乡建设部房地产市场监管司负责认定房地产交易与登记规范化管理先进单位。
二、申报房地产交易与登记规范化管理先进单位的，应当被认定为房地产交易与登记规范化管理单位三年以上（含三年）。各省、自治区、直辖市住房和城乡建设（房地产）行政主管部门上报规范化管理先进单位原则上每年不超过3个，申
报材料应于每年的3月31日前上报。
三、对申报房地产交易与登记规范化管理先进的单位，住房和城乡建设部房地产市场监管司将组织有关专家对照《先进标准》逐条进行实地检查，并对检查结果进行通报。符合《先进标准》的，将按照《房地产交易与权属登记规范化管理考核办法》的规定进行认定。
四、房地产交易与登记规范化工作实行动态管理。对房地产交易与登记规范化管理单位和规范化管理先进单位进行不定期抽查，发现不能保持相应标准的，责令其限期改进，改进后仍达不到要求的，由认定部门撤消其相应称号。
房地产交易与登记规范化管理单位和规范化管理先进单位有效期为五年。有效期届满或规范化管理标准进行调整后，可申请复检，经复检符合相应标准的，继续保留其称号；经复检不符合相应标准的，责令其限期整改，整改后仍达不到要求的，由认定部门撤消其相应称号。未申请复检的单位，相应称号不予保留。
五、各省、自治区、直辖市住房和城乡建设（房地产）行政主管部门要加强对本地区房地产交易与登记规范化管理工作的指导和管理，认真制定本地区规范化管理工作规划，不断促进和提高本地区房地产交易与登记规范化管理水平。同时，要认真做好本地区规范化管理先进单位的验收和上报工作，要组织专家进行实地查看，加强资料审核，确保申报情况真实，认
真出具验收报告。
六、2009年房地产交易与权属登记规范化管理工作继续按《房地产交易与权属登记规范化管理考核标准》（建住房[2002]251号）执行，2010年起按修订后的新标准执行。房地产交易与登记规范化管理先进单位认定的程序与方法、材料报送、公布时间等继续按照《房地产交易与权属登记规范化管理考核办法》的规定执行。
请各地区将工作中遇到的的新情况、新问题，及时告我部房地产市场监管司。
附件：
1、《房地产交易与登记规范化管理标准》
2、《房地产交易与登记规范化管理先进标准》
中华人民共和国住房和城乡建设部
二〇〇九年一月六日
附件1：房地产交易与登记规范化管理标准
房地产交易与登记规范化管理标准
一、窗口建设标准
1．设有专门的房地产交易与登记服务场所，场所干净整洁、宽敞明亮，配有必要的便民设施。各类标识清楚，在醒目位置公布服务内容、办事程序、业务流程、承诺时限等。
2*．实行“一站式”服务，即一个窗口收件、一套资料内部传递、一次性收费、一个窗口发证。
3*．依法办理收费许可证，实行亮证收费。收费依据、收费项目、收费标准公开，并严格执行，无搭车收费现象。
4．工作人员着装整洁、挂牌上岗，服务热情、用语规范，设置咨询窗口或服务台、征求意见箱，开通咨询电话。
5．工作人员清正廉洁，无“吃、拿、卡、要”等违法违纪行为。设置举报箱，公布投诉电话，方便群众监督。
二、业务规范标准
6．严格执行国家的法律、法规、规章、技术标准等相关规定。房屋交易与登记业务流程和办理时限符合有关法律法规、《房屋登记办法》和相关技术标准的要求。
7*．按照有关法律法规和《房屋登记办法》的规定，开展了商品房预售合同登记备案，房屋所有权、他项权、预告及其他登记等各项交易与登记业务。
8．各类登记业务有明确的收件范围和标准，信息录入准确
统一，要件中没有与房地产交易和登记无关的前置条件。
9*．按照《房屋登记办法》和《房屋登记簿管理试行办法》的规定，建立了纸质或电子登记簿。新办理的房屋登记业务在记载登记簿前应进行检查核对。
10．按照《房屋权属登记信息查询暂行办法》和《房屋登记簿管理试行办法》等规定，提供有关查询服务。
11*．遵守国家房屋权属证书和登记证明印制、填写、发放的有关规定。房屋权属证书、登记证明填写准确清楚，附图规范清晰，房产测绘单位、测绘人员等相关信息标注完整。
三、信息系统标准
12*．按照《房屋登记办法》和《房地产市场信息系统技术规范》的要求，实现了房屋的预售许可、预售合同登记备案、测绘管理、交易、登记、档案管理等各业务系统数据、图形信息的相互关联、动态传递和信息共享。
13.建立以楼盘表为基础的数据组织和管理模式，实现了对房屋基本状况、权利状况和其他状况数据的动态关联。2008年以来的新建房屋已全部建立楼盘表。
14．建有房地产信息网站，实现网上政务公开，可以查询政策法规、办事程序、收件范围、服务承诺、办件结果等内容，并能够提供房地产知识解答、政策咨询和表格下载等服务。
15．计算机网络系统的运行、维护与管理有专人负责。对系统破坏、数据丢失等意外事故，制订了防范预案与补救措施。
对各类数据进行定期备份，并有备份记录。
16．建有符合规范要求的计算机中心机房。机房管理、计算机管理、网络管理等相关制度健全。
四、档案管理标准
17*．房地产交易与登记档案管理达到“档案管理省三级”或“城建档案管理省三级”以上（含）水平，图、册完整、规范。
18．有专人负责房地产交易与登记档案管理，档案收集、登记、保管、利用等管理制度健全。
19．房屋登记档案90%以上完成信息录入，60%以上完成数字化扫描。当年房屋登记档案入库率达到90%，数字化扫描达到100%。
20．档案库房按照有关规定建设，配有防潮、防火、防盗、防虫、防鼠等相关设施设备。
五、制度建设标准
21．对内管理制度健全。实行岗位责任制，建有绩效考核、民主管理、工作纪律、廉洁自律、行政例会等制度。
22．对外服务制度完善。实行首问负责、一次性告知、服务承诺、限时办理、跟踪服务、工作督办等制度。
23*．建立办件质量保证和定期抽检制度。对登记审核人员建立了监督、检查、制约机制，重要和复杂的业务审核应由两人以上完成。有专人负责抽检工作，备有抽检记录和处理意见
(大城市抽检不少于每年500件，中等城市不少于每年300件，小城市不少于每年200件)，对发现的错件能够及时处理纠正。
24．建立错件责任追究机制，对相关责任人有追究、处罚的程序和办法。
25．建立统计分析制度。有专人负责房地产统计报表工作，能严格按照住房和城乡建设部有关统计报表制度要求，及时、准确填报房地产交易与登记等相关统计报表。
六、队伍建设标准
26．从事房地产交易与登记的管理人员大专以上学历占50％以上，专业结构合理，配备有房地产、法律、经济、财会、档案、计算机及其他相关专业的高、中、初级技术职称人员。
27*．从事房地产交易与登记的管理人员应具备与其岗位相适应的专业知识，其中从事房屋登记审核工作的人员，应取得国务院住房城乡建设主管部门颁发的房屋登记审核人员培训考核合格证书，持证上岗。
注：带“*”号的为一票否决条款，表示申报单位若未达到该条款所规定的内容，将被直接否决，认定该申报单位不符合房地产交易与登记规范化管理标准。
附件2：房地产交易与登记规范化管理先进标准
房地产交易与登记规范化管理先进标准
一、窗口建设标准
1*．房地产交易与登记管理业务办理机构一体化。 2．建有现代化的房地产交易与登记服务大厅，办公设施先进，便民措施完善。
3．登记服务窗口开辟绿色通道，设有老年人、残疾人等办证优先窗口。
4．双休日可办理房地产交易与登记业务，提供办事指南，方便群众办事。
5．妥善及时解决群众反映的问题，近三年无违反廉政建设或违法违纪的行为。
二、业务规范标准
6*．按照《房屋登记办法》和《房屋登记簿管理试行办法》的规定，全面建立了电子登记簿。《房屋登记办法》实施后，办理房屋所有权初始登记的房屋在房屋登记簿、房屋权属证书上涉及土地等有关信息记载完整。《房屋登记办法》实施前登记的各类房屋，房屋登记簿中的信息数据可逐步补充完善。
7．按照《房屋登记办法》的规定，建有规范的询问和实地查看内容、程序等。
8*．设有指定的查询场所和窗口，严格按照《房屋权属登
记信息查询暂行办法》和《房屋登记簿管理试行办法》等规定，为权利人或利害关系人、人民法院等国家机关，以及其他法人、自然人提供交易与登记信息、登记簿、登记档案的查询服务。
9．建立了商品房交易和存量房交易网上联机备案系统，实现了网上签约、交易过户、产权登记的数据对接。对交易资金实施了监管，开展了房屋租赁合同登记备案。
10．按照《房屋登记办法》规定，开展了集体土地上房屋登记工作。
11．运用现代化处理手段，对各类信息进行整理、加工，定期公布房地产市场分析报告和各类房屋的成交价格、成交量等市场信息。
12．积极推动解决历史遗留的房屋登记问题。
三、信息系统标准
13*．按照《房屋登记办法》和《房地产市场信息系统技术规范》的要求，建立了统一的房地产管理信息系统平台，实现了业务数据库、图形数据库、档案数据库相互关联与实时传递。
14．利用房产GIS系统等技术手段，实现地、楼、房的一体化管理，并对系统进行定期更新。所有已登记房屋全部建立了楼盘表。
15．对各类数据进行定期异地备份，并有电子或书面备份记录。
16．房地产交易与登记办件实现内部网络化管理，申请、
受理、审核、记载登记簿、发证、归档等工作实现网上传递。
17．成立计算机信息管理机构，配有专职的系统管理、网络管理等方面的技术人员。
四、档案管理标准
18*．房地产交易与登记档案管理达到“档案管理省一级”或“城建档案管理省一级”以上（含）水平。
19．房屋登记档案已全部完成数字化扫描工作，实现数字化管理。一般业务办理可直接调阅电子档案，房屋登记档案可清楚的显示房屋历史交易情况。
五、制度建设标准
20、登记岗位制度健全，各登记岗位之间工作流程清晰、职责明确。
21．建立疑难案件会审、案例分析等制度，与人民法院等相关部门建立了沟通协调机制。
22．质量抽检制度严格健全，能够实现网上随机抽检，登记抽检率每年不低于3%并有完整的抽检记录。当年发现的错件数占当年办件总数的比例不高于万分之三。
六、队伍建设标准
23．从事房地产交易与登记的管理人员大专以上学历占80％以上，教育培训制度化、规范化、定期化。
24*．从事房屋登记审核工作的人员全部取得国务院住房城乡建设主管部门颁发的房屋登记审核人员培训考核合格证书，
持证上岗。
注：带“*”号的为一票否决条款，表示申报单位若未达到该条款所规定的内容，将被直接否决，认定该申报单位不符合房地产交易与登记规范化管理先进标准。
第16篇：天津基金基础知识：基金的募集、交易与登记考试题
天津基金基础知识：基金的募集、交易与登记考试题
一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、关于债券的基本性质，下列描述错误的是__。
A．债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现
B．债券与其代表的权利联系在一起，转让债券也就将债券代表的权利一并转移 C．债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动 D．债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权
2、基金市场营销计划的主要内容不包括__。A．目标市场和可能存在的问题 B．人力资源和企业文化
C．计划实施概要、市场营销现状 D．市场威胁和市场机会
3、下列关于前台业务系统和后台管理系统功能的说法，正确的有__。
A．前台业务系统应具备为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能 B．前台业务系统应具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能 C．后台管理系统应具备交易清算、资金处理的功能
D．后台管理系统应具备进行基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式等交易的功能
4、政府债券的最初功能是____ A：弥补财政赤字 B：筹措建设资金
C：便于调控宏观经济 D：便于金融调控
5、专业基金销售机构申请基金代销资格，取得基金从业资格的人员应不少于__人，且不少于员工人数的1/2。A．40 B．30 C．20 D．15
6、当基金管理公司总经理__时，中国证监会可以建议任职机构暂停或者免除该高级管理人员的职务。
A．最近1年内受到行业协会纪律处分、证券交易所公开谴责两次以上 B．最近1年内中国证监会出具警示函、进行监管谈话两次以上 C．向中国证监会提供虚假信息、隐瞒重大事项
D．所在公司旗下基金在基金业绩排名中连续3年名次下滑
7、基金经理的__决定基金中短期的风险收益特征。A．过往业绩 B．从业经验 C．投资理念 D．操作风格
8、基金合同一旦中止，基金财产就进入____程序。A：准备 B：运作 C：募集 D：清算
9、__是保守型投资者可选择的基金产品。A．债券型基金 B．股票型基金 C．货币市场基金 D．保本型基金
10、开放式基金非交易过户主要包括__。A．继承 B．捐赠 C．赎回
D．司法强制执行
11、关于基金销售费用的规范，下列说法正确的有__。
A．基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用 B．未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率
C．基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式
D．基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例
12、债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付的债券为__。
A．浮动利率债券 B．息票累积债券 C．固定利率债券 D．零息债券
13、基金公司的资产管理规模直接关系其__。A．业界声誉 B．注册资本 C．管理费收入 D．员工人数
14、基金管理公司通常设有监察稽核部门和风险管理部门，全面负责基金管理公司的监察稽核和风险控制工作，对____负责。A：董事会 B：监事会 C：股东会 D：总经理
15、导致基金销售操作风险的原因主要有__。A．基金销售机构业务制度不健全 B．销售人员违章操作 C．销售人员操作失误
D．销售人员不遵循规章制度
16、基金管理公司变更下列事项时，无须经过中国证监会批准的有__。A．变更股东、注册资本或者股东出资比例 B．变更名称、住所 C．修改章程
D．变更基金经理
17、考察基金经理操作风格的要点包括__。A．基金经理持股集中度情况 B．基金经理行业偏好情况 C．基金股票周转率情况
D．基金经理对净值波动的控制情况
18、__标志着我国全国性基金市场的诞生。
A．中国人民银行批准金信基金在上海证券交易所上市 B．中国人民银行批准金信基金在深圳证券交易所上市 C．中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市 D．中国人民银行批准淄博基金在深圳证券交易所上市
19、____可以改变投资者的信息弱势地位，增加资本市场的透明度，防止利益冲突与利益输送，增加对基金运作的公众监督，限制和阻止基金管理不当和欺诈行为的发生。
A：实质性审查制度 B：强制性信息披露 C：证券业协会监管 D：基金公司自律
20、某投资人投资1万元申购某基金，申购费率1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.0500元，则其可得到的申购份额为__份。A．9480.95 B．9383.06 C．9350.95 D．9280.95
21、下列关于开放式基金的利润分配，说法正确的有__。
A．开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的利润现金收益按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额
B．开放式基金的基金合同应当约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例
C．开放式基金当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年利润分配 D．根据有关规定，开放式基金利润分配默认的方式应当采用现金分红
22、基金经理的__是影响基金业绩最直接的因素。A．研究能力 B．从业经验 C．投资能力 D．操作风格
23、基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的______保管、并委托______进行股票、债券等融资工具的分散化组合投资。__ A．基金投资人，基金托管人 B．基金投资人，基金管理人 C．基金托管人，基金管理人 D．基金管理人，基金托管人
24、下列关于证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，说法不正确的有__。A．注册资本不低于3000万元人民币，且必须为实缴货币资本
B．高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事3年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历 C．持续从事证券投资咨询业务5个以上完整会计年度 D．最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为
25、基金管理认购费和申购费的收费方式有__。A．前端收费方式 B．现金收付
C．后端收费方式 D．账单收付
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）
1、一只基金在收益分配前的份额净值是1.3400元，假设每份基金分配0.0500元收益，不考虑其他因素，在进行分配后基金的份额净值__。A．不会有变化
B．将会上升至1.3900元 C．将会下降至1.2900元 D．不确定
2、LOF基金份额的场内赎回申报单位为__。A．10元人民币 B．10份基金份额 C．1份基金份额 D．1元人民币
3、基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送报告材料。其报送内容不包括__。 A．基金宣传推介材料的形式 B．基金宣传推介材料的用途说明
C．基金管理公司督察长出具的合规意见书
D．基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的原件以及有关获奖证明的原件
4、__是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。A．股份回购
B．股票分割与合并 C．股利政策
D．增发、配股与转增股本
5、根据《证券投资基金运作管理办法》，开放式基金的基金合同生效后，基金份额持有人数量不满__人或者基金资产净值低于5000万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会。连续__个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因和报送解决方案。 A．100；10 B．100；20 C．200；10 D．200；20
6、下列选项中，属于基金销售售后服务的有__。
A．开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法 B．协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务 C．提醒客户及时核对交易确认
D．在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户
7、关于风险调整后收益衡量指标，下列说法错误的是__。A．通常特雷诺指数越大，基金的绩效表现越好 B．当夏普指数同为正值时，夏普指数越高越好
C．当詹森指数大于零时，说明基金经理通过主动管理战胜了市场
D．特雷诺指数、夏普指数和詹森指数给出的都是单位风险的超额收益率
8、股票投资风格指数是对股票投资风格进行____的指数。A：风险评价 B：业绩评价 C：资产评价 D：负债评价
9、__指明了该债券的债务主体。A．债券票面
B．债券持有人名称 C．债券发行者名称 D．债券承销机构名称
10、基金资产的所有者是__。A．基金份额持有人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金公司
11、1868年成立的__是公认的设立最早的基金。A．美国国际证券信托基金 B．海外及殖民地政府信托基金 C．马萨诸塞投资信托基金 D．苏格兰美国投资信托
12、__是股票最基本的特征。A．永久性 B．收益性 C．风险性 D．流动性
13、基金营销实务中，客户投诉的根本原因是__。A．销售机构提供的服务不够齐全 B．客户没有得到预期的服务
C．客户对基金销售机构的服务预期过高 D．销售机构对基金业务规则解释不够详尽
14、债券的票面要素包括__。A．票面价值 B．到期期限 C．票面利率 D．发行者名称
15、我国基金销售法规体系中的核心法律是__。A．《证券法》
B．《证券投资基金法》 C．《公司法》
D．《证券投资基金销售管理办法》
16、关于股票价格指数期货，下列论述不正确的是__。
A．股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易
B．股票指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积
C．股价指数是以实物结算方式来结束交易的
D．股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的
17、封闭式基金是指____ A：经核准的基金份额总额在基金合同期限可以自由变动，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金
B：经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金
C：经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额禁止在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人可以申请赎回的基金
D：经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，基金份额持有人也可以申请赎回的基金
18、下列关于证券投资风险与收益规律的说法，正确的有__。A．一般而言，长期国债利率比短期国债利率高
B．一般而言，同期限企业债券的利率高于政府债券的利率
C．在通货膨胀严重的情况下，债券发行者会提高债券的票面利率，或发行浮动利率债券
D．股票的收益率一般高于债券
19、基金年度报告披露的主要内容有__。A．基金管理人报告 B．审计报告
C．投资组合报告 D．托管人报告
20、某证券投资基金发行募集的资金，80%投资于可流通的国债、地方政府债券和公司债券，20%投资于金融债券，该基金属于__型证券投资基金。A．货币市场 B．债券 C．期货 D．股票
21、下列有关股票风险性的表述，正确的有__。A．股票的风险性和收益性是彼此独立的 B．股票的风险性和收益性是并存的
C．股东能否获得预期的股息红利收益，与公司的盈利情况无关
D．股东能否获得预期的股息红利收益，主要取决于公司的盈利情况
22、对个人投资者从基金分配中获得的股票的股息、红利收入以及企业债券利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴__的个人所得税。A．15% B．20% C．25% D．30%
23、根据《证券投资基金法》第29条对基金托管人应当履行的职责的规定，基金托管人的职责以____为基础。A：安全保管基金财产
B：保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 C：办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项
D：复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格
24、股票型、债券型、货币市场基金的分类是按__进行划分的。A．资产配置下限限制 B．持有债券的投资比例 C．主要投资对象的不同 D．持有股票的投资比例
25、基金资产净值除以基金当前的总份额，就是__。A．基金资产总值 B．基金资产净值 C．基金份额净值 D．基金份额总值
第17篇：第七章基金的募集、交易与登记复习试卷
基金销售人员从业资格考试分类练习-第七章基金的募集、交易与登记复习试卷
判断题
1: 开放式基金的募集程序与封闭式基金的募集程序相似，主要经过申请、核准、发售、公告四个步骤。 对 错
正确答案： 错
2: 一般来说，如果投资者提交的信息不符合登记的有关规定，最后的确认信息将是投资者申购（认购）、赎回失败。 对 错
正确答案： 对
3: 基金帐户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的现金分红不能冻结。 对 错
正确答案： 错
4: QDII基金募集首先需申请境内机构投资者资格，该资格获批后还需申请经营外汇业务资格。 对 错
正确答案： 对
5: 申请合格境内机构投资者的机构应当拥有具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于3名，具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于5名。 对 错
正确答案： 错
6: 投资者可到代销机构办理非交易过户业务。 对 错
正确答案： 错
7: 开放式基金份额的转换一般采取系统撮合价格法，按照撮合价格转换。 对 错
正确答案： 错
8: 合格境内机构投资者资格的申请及审核，遵照《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》及《关于实施有关问题的通知》的相关规定来执行。 对 错
正确答案： 对
9: 在基金申购（认购）或赎回的当日（T日），投资者的申请信息将由代销机构汇总至登记机构，登记机构于当日（T日）将数据确认处理后将确认的数据登记至投资者的帐户 对 错
正确答案： 错
10: 一般来说，如果投资者提交的信息不符合登记的有关规定，最后的确认信息将是投资者申购（认购）、赎回失败。 对 错
正确答案： 对
11: 由于基金类型不同，QDII的认购程序与一般开放式基金的情况有很大区别。 对 错
正确答案： 错
12: 封闭式基金发售价格一般采用1元基金份额面值加计0.01元发售费用的方式加以确定。 对 错
正确答案： 对
13: 投资者在份额发售期内已经正式受理的认购申请在发行结束日之前可以向代销机构提出申请撤销；对于在当日基金业务办理时间内提交的申请申请，投资者可以在当日15：00前提交撤销申请，予以撤销；15：00后则无法撤销申请。 对 错
正确答案： 错
14: 基金帐户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的现金分红不能冻结。 对 错
正确答案： 错
15: 一般情况下，基金持有人办理不同销售机构的转托管手续时，若T日转托管基金份额成功后，转托管份额于T+1日到达转入方网点，投资者可于当日开始赎回该部分的基金份额。 对 错
正确答案： 错
16: QDII基金募集首先需申请境内机构投资者资格，该资格获批后还需申请经营外汇业务资格。 对 错
正确答案： 对
17: 申请合格境内机构投资者的机构应当拥有具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于3名，具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于5名。 对 错
正确答案： 错
18: 投资者可到代销机构办理非交易过户业务。 对 错
正确答案： 错
19: 基金登记就是登记机构通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认和记账过程。 对 错
正确答案： 对
20: 投资者在份额发售期内已经正式受理的认购申请在发行结束日之前可以向代销机构提出申请撤销；对于在当日基金业务办理时间内提交的申请申请，投资者可以在当日15：00前提交撤销申请，予以撤销；15：00后则无法撤销申请。 对 错
正确答案： 错
单选题 21: 投资者在办理开放式基金申购时缴纳的申购费，不能超过申购金额的（）。 A:2% B:3% C:4% D:5% 正确答案： D
22: 基金注册登记机构受理的基金帐户或基金份额的冻结与解冻是： A:监管部门下达通知的冻结与解冻业务 B:国家有权机关依法要求的基金帐户或基金份额的冻结与解冻业务 C:托管人根据风险控制要求下达通知的冻结与解冻业务 D:管理人根据风险控制要求下达通知的冻结与解冻业务
正确答案： B
23: 不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金帐户转移到另一投资者基金帐户的行为，称为： A:转托管 B:非正常买卖 C:非交易过户 D:转换业务
正确答案： C 24: 申请QDII资格的基金管理公司，净资产不少于（），经营基金管理业务达（）以上，在最近一个季度末资产 管理规模不少于（）人民币或等值外汇资产。 A:1亿元；2年；100亿元 B:2亿元；2年；200亿元 C:2亿元；5年；100亿元 D:1亿元；3年；200亿元
正确答案： B
25: 目前国内开办LOF的交易所是： A:上海交易所 B:深圳交易所 C:郑州期交所 D:中国登记结算公司
正确答案： B
26: 开放式基金和封闭式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不能超过（）个月 A:3 B:6 C:9 D:12 正确答案： A
27: 封闭式基金募集期限届满，需满足基金份额总额达到核准规模的（）以上，并且基金份额持有人人数达到（）以上。 A:90%，100 B:80%，100 C:80%，200 D:90%，200 正确答案： C
28: 基金管理人应当自收到核准文件之日起（）内进行封闭式基金份额的发售。 A:2个月 B:3个月 C:6个月 D:1年
正确答案： C
29: 当基金连续（）个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。 A:2 B:3 C:4 D:5 正确答案： A
30: 投资者在办理开放式基金份额赎回时缴纳的赎回费，不能超过基金份额赎回金额的（）。 A:3% B:4% C:5% D:6% 正确答案： C
31: 投资者在办理开放式基金申购时缴纳的申购费，不能超过申购金额的（）。 A:2% B:3% C:4% D:5% 正确答案： D
32: 投资者用于反映封闭式基金份额净值与其二级市场价格之间关系的是： A:市盈率 B:折（溢）价率 C:亏损率 D:净收益率
正确答案： B
33: 封闭式基金的申报价格最小变动单位为（）元人民币 A:1 B:0.1 C:0.01 D:0.001 正确答案： D
34: 不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金帐户转移到另一投资者基金帐户的行为，称为： A:转托管 B:非正常买卖 C:非交易过户 D:转换业务
正确答案： C
35: 申请QDII资格的基金管理公司，净资产不少于（），经营基金管理业务达（）以上，在最近一个季度末资产 管理规模不少于（）人民币或等值外汇资产。 A:1亿元；2年；100亿元 B:2亿元；2年；200亿元 C:2亿元；5年；100亿元 D:1亿元；3年；200亿元
正确答案： B
36: LOF基金上市后，投资者可在交易时间内通过交易所会员单位证券营业部买卖基金，以（）成交。 A:当日基金单位净值 B:交易系统撮合价 C:前一日基金单位净值 D:前一日收盘价
正确答案： B
37: 目前国内开办LOF的交易所是： A:上海交易所 B:深圳交易所 C:郑州期交所 D:中国登记结算公司
正确答案： B
38: 一般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，转托管份额于（）日到达转入方网点，投资者可于（）起赎回该部分基金份额。 A:T+1，T+2 B:T+2，T+3 C:T+3，T+4 D:T+4，T+5 正确答案： A
39: 当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在（）个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。 A:3 B:5 C:6 D:7 正确答案： A
40: 《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额（）；一般不收取认购费的基金类型是（） A:5%；货币市场基金 B:3%，货币市场基金和债券基金 C:3%，债券基金 D:5%，货币市场基金和债券基金
正确答案： A
多选题
41: 基金募集期届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败基金管理人应承担以下责任： A:由于募集不成功给投资者损失的可能市场收益 B:以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用 C:在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项 D:承担投资者缴纳款项的银行同期存款利息 E:监管部门罚款
正确答案： BCD
42: 根据《证券投资基金法》的有关规定，基金管理人进行封闭式基金的募集向中国证监会提交的相关资料包括： A:基金代销协议草案 B:基金合同草案 C:基金托管协议草案 D:招募说明书草案
正确答案： BCD
43: QDII基金首次募集应当符合以下条件： A:在境内必须以人民币为计价货币募集 B:基金募集金额不少于2亿元人民币或等值货币 C:开放式基金份额持有人不少于200人，封闭式基金份额持有人不少于1000人 D:以面值进行募集，境内机构投资者可以根据产品特点确定面值金额的大小
正确答案： BCD
44: LOF在交易所的交易规则，以下说法正确是的是： A:买入LOF申报数量应为100份或其的整数倍，申报价格最小变动单位为0.01元 B:证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起执行 C:投资者T日卖出LOF基金份额后的资金T+1日即可到帐，而赎回资金至少在T+2日到帐 D:基金上市首日的开盘参考价为上市前一交易日的基金份额净值
正确答案： BCD
45: 我国可以办理开放式基金认购业务的机构主要包括： A:商业银行 B:证券公司 C:证券投资咨询公司 D:专业基金销售机构
正确答案： ABCD
46: 根据规定，基金认购费率统一以净认购金额为基础收取，在计算相应认购费用时必须用统一的计价公式，以下公式中哪些是正确的： A:认购费用=认购金额×认购费率 B:净认购金额=认购金额/(1+认购费率) C:认购份额=净认购金额/(基金份额面值) D:认购费率=认购费用/净认购金额
正确答案： BD
47: 封闭式基金份额上市交易应符合下列条件： A:基金合同年限为5年以上 B:基金募集金额不低于2亿元 C:基金份额持有人不少于1000人 D:基金募集符合《证券投资基金法》的规定
正确答案： ABCD
48: 目前，国内投资者认购ETF一般采取以下哪种方式： A:场内现金认购 B:场外现金认购 C:网上组合证券认购 D:网下组合证券认购
正确答案： ABCD
49: 基金募集期届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败基金管理人应承担以下责任： A:由于募集不成功给投资者损失的可能市场收益 B:以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用 C:在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项 D:承担投资者缴纳款项的银行同期存款利息 E:监管部门罚款
正确答案： BCD
50: QDII基金交易与一般开放式基金交易的区别以下表述正确的是： A:代销机构：QDII可由境外代销机构代由发售 B:币种：一般情况下，除了人民币以外，基金管理人可以在不违反法律法规的情况下，接受其他币种的申购、赎回 C:由于QDII基金主要投资于海外市场，所以拒绝或暂停申购的情形与一般开放式基金会有所不同 D:基金管理人：QDII由境内基金管理公司与境外基金管理公司共同管理
正确答案： BC
51: 我国开放式基金的登记体系有如下几种模式： A:基金管理自建登记系统 B:委托中国登记结算公司作为登记机构 C:代销银行自建登记结算系统 D:自建登记系统同时委托中国登记结算公司作为登记结构
正确答案： ABD
52: LOF的申购赎回，以下说法正确的是： A:注册登记在中国结算公司TA系统的基金份额，可通过基金管理人及其代销机构办理申购赎回 B:登记在中国结算公司证券登记结算系统内的基金份额，可以通过具有代销资格的上海、深圳证券交易所会员单位在场内办理申购赎回业务 C:T日在深圳交易所申购的基金份额，自T+1开始可在深圳交易所卖出或赎回 D:T日买入的基金份额，T+1日可以在上海交易所卖出或赎回
正确答案： AD
53: LOF在交易所的交易规则，以下说法正确是的是： A:买入LOF申报数量应为100份或其的整数倍，申报价格最小变动单位为0.01元 B:证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起执行 C:投资者T日卖出LOF基金份额后的资金T+1日即可到帐，而赎回资金至少在T+2日到帐 D:基金上市首日的开盘参考价为上市前一交易日的基金份额净值
正确答案： BCD
54: ETF份额的申购、赎回应遵循以下原则： A:场内申购、赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式 B:场外申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括组合证券 C:申购、赎回申请提交后不得撤销 D:未知价原则
正确答案： ABC
55: ETF基金合同生效后，基金管理可以向证券交易所申请上市，上市后要遵循以下交易规则： A:上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值 B:实行价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为10%，从上市首日开始实行 C:买入申报数量为100份及其整数倍，不足100份的部分可以卖出 D:基金申报价格最小变动单位为0.001元
正确答案： ABCD
56: 基金“定期定额投资”指的是投资者在每月固定的时间以固定的金额投资到指定的开放式基金中。下面表述定期定额的优势正确的是： A:申购费率低 B:进入门槛低 C:降低风险，摊薄成本 D:投资收益高
正确答案： BC 57: 股票基金、债券基金的申购赎回原则是： A:“未知价”交易原则； B:“金额申购”原则； C:“份额赎回”原则； D:“确定价”原则。
正确答案： ABC
58: 我国可以办理开放式基金认购业务的机构主要包括： A:商业银行 B:证券公司 C:证券投资咨询公司 D:专业基金销售机构
正确答案： ABCD
59: 根据规定，基金认购费率统一以净认购金额为基础收取，在计算相应认购费用时必须用统一的计价公式，以下公式中哪些是正确的： A:认购费用=认购金额×认购费率 B:净认购金额=认购金额/(1+认购费率) C:认购份额=净认购金额/(基金份额面值) D:认购费率=认购费用/净认购金额
正确答案： BD
60: 我国开放式基金的登记体系有如下几种模式： A:基金管理自建登记系统 B:委托中国登记结算公司作为登记机构 C:代销银行自建登记结算系统 D:自建登记系统同时委托中国登记结算公司作为登记结构
正确答案： ABD
第18篇：10证券投资基金的交易与申购、赎回
第十章 证券投资基金的交易与申购、赎回
一、单项选择题
1.目前，新发行的证券投资基金统一在（
）上市交易。
A.上海证券交易所
B.深圳证券交易所
C.上海证券交易所和深圳证券交易所
D.中国证监会
[答] A
2.封闭式基金发起设立后，在（
）内便可上市。
A.2年后
B.1年后
C.6个月后
D.1到3个月
[答] D
3.在证券交易所的证券投资基金是（
）。
A.开放式基金
B.封闭式基金
C.私募基金
D.以上均可
[答] B
4.下列文件，基金管理公司申请上市不需要提交的有（
）。
A.基金契约
B.基金托管协议
C.招募说明书
D.基金募集资金的验资报告
[答] C
5.（
）对基金管理人提交的基金上市申请文件申请文件进行审查，认为符合条件的，将审查意见和相关文件报经（
）批准，再出具上市通知书。
A.中国证监会
证券交易所
B.证券交易所
中国证监会
C.中国证监会
中国人民银行
D.证券交易所
中国人民银行
[答] B
6.获准上市的基金，须于上市首日前的（
）个工作日内在至少一种中国证监会指定的报刊上公布上市公告书。
A.7
B.
5 C.
3 D.1
[答] C
7.我国对封闭式基金的交收实行（
）制度。
A.T+
1B.T+
2C.T+3
D.T+7 [答] A
8.基金的市场价格以（
）为中心上下波动。
A.基金面值
B.基金的发行价格
C.1.01元
D.基金单位的资产净值
[答] D
9.证券投资基金在上海天深圳证券交易所的佣金统一为成交额的（
）。
A.1％
B.0.5%
C.0.3%
D.0.25％
[答] D
10.开放式基金单位净值，应当按照（
）闭市后的基金资产净值除以当日基金单位的余额数量计算。
A.上一个交易日
B.当日
C.开放日
D.上一个开放日
[答] C
11.基金管理人应当于收到基金投资人申购、赎回申请之日的（
）个工作日内，对该交易的有效性进行确认。
A.7
B.
3C.
5D.1
[答] B
12.除《开放式基金管理暂行办法》另有规定外，基金管理人应当接受基金投资人有效赎回申请之日起（
）个工作日内，支付赎回款项。
A.7
B.3
C.5
D.1
[答] A
13.开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额的10％时，为（
）。
A.巨额赎回
B.一般赎回
C.10％赎回
D.暂停赎回
[答] A
14.巨额赎回申请发生时，基金管理人在对当日接受赎回比例不低于基金总份额的（
）时，可以对其余赎回申请延期办理。
A.11％
B.20％
C.10％
D.5％
[答] C
15.开放式基金连续发生巨额赎回时，基金管理人可按基金契约和招募说明书中的规定，暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付回款项，但不得超过正常支付时间的（
）个工作日，并在指定的媒体上公告。
A.30
B.15
C.7
D.20
[答] D
16.开放式基金可以收取申购费，但申购费率不得超过申购金额的（
）。
A.1％
B.3％
C.5％
D.7％
[答] C
17.投资人赎回基金时，一般会在（
）拿到款项。
A.第2天
B.当天
C.3到5天
D.5天后
[答] C
18.债券型基金的交易日与付款日的间隔较小，一般为交易日的次（
）日；股票型的基金，一般为交易日的次（
）日。
A.
13或5
B.3
5
C.
23或5
D.1
[答] A
19.开放式基金可收取赎回费，但赎回费不超过赎回金额的（
）。
A.1％
B.3％
C.5％
D.2％
[答] B
20.（
）是指在某一基金估值点上，按照公允的价格计算的基金资产的总市值扣除负债后的余额，该余额是基金单位持有人的权益。
A.基金权益
B.基金资产总值
C.基金资产净值
D.基金持有人权益
[答] C
21.（
）是基金管理公司根据当日的证券市场上各种金融产品的收市价计算出来的。
A.已知价
B.未知价
C.已知价或未知价
D.两者均可
[答] B
22.（
）是基金管理公司根据上一交易日证券市场上各种金融产品的收市价计算出来的。
A.已知价
B.未知价
C.已知价或未知价
D.两者均可
[答] A
23.计价错误偏差达到基金资产净值的（
）时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案。
A.2%
B.1%
C.0.5%
D.0.25% [答] C
24.（
）是基金管理公司在进行买卖时向投资人收取的费用。
A.佣金
B.首次购买费
C.销售附加费
D.交易费
[答] D
25.买卖基金的交易费要占到基金单位资产净值的（
）。
A.1％以上
B.0.5％到1％
C.0.5％以下
D.2%以上
[答] B
26.中央独立登记模式的主要代表是（
）。
A.英国
B.美国
C.日本
D.德国
[答] B
源:考试大-证券从
二、多项选择题
1.下列文件中，基金管理公司申请上市需要提交的有（
）。
A.上市申请书天上市公告书
B.基金契约、基金托管协议和基金募集资金的验资报告
C.中国证监会批准基金管理人设立的文件和中国证监会及中国人民银行对基金托管人的审批文件
D.基金管理人和基金托管人的营业执照
E.基金招募说明书
[答] A B C D
2.我国对基金账户、股票账户和资金账户的规定有（
）。
A.每个身份证只允许开设一个基金帐户，已开设股票账户的投资者，不可以再开设基金账户
B.投资者必须持本人身份到户口所在地开户机构办理开设基金账户的手续，不得由他人代办，也不可以异地开设基金帐户
C.投资者的一个资金账户只能对应一个股票账户或基金账户；一个股票账户或基金账户只能对应一个资金账户
D.基金账户不得用于买卖股票，股票账户可以用于买卖基金
E.基金账户的开户费用为5元，各开户机构不得加价
[答] A B C D E
3.基金单位的委托买卖采用的原则有（
）。
A.“三公”原则
B.价格优先原则
C.时间优先原则
D.交易量多少原则
[答] A B C
4.我国基金交易的特点有（
）。
A.基金单位的买卖采用“三公”原则、价格优先原则和时间优先原则
B.基金交易委托以标准手数为单位进行，价格变化单位为0.01元
C.在证券市场的营业日可以随时委托买卖基金单位
D.基金的交收实行T+1交割制度
[答] A B C D
5.封闭基金上市后，其市场价格受（
）因素影响。
A.基金单位的资产净值
B.基金的供求关系
C.投资者对基金的不正确认识
D.人为炒作
[答] A B C D
6.投资者买卖封闭式基金时，应支付的费用有（
）。
A.委托手续费
B.佣金
C.过户费
D.印花税
[答] A B C
7.下列机构可以交易开放式基金的是（
）。
A.基金管理公司
B.商业银行
C.证券公司
D.保险公司
[答] A B C D
8.除了（
）情形外，基金管理人不得拒绝接受基金投资者的赎回申请。
A.不可抗力
B.证券交易所非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值
C.基金契约中已载明并获得批准的情形
D.基金招募说明书已载明并获得批准的情形
[答] A B C D
9.开放式基金申请的流程是（
）。
A.开立账户
B.确认申购金额
C.支付款项
D.申购确认
[答] A B C D
10.基金管理公司在接到客户的开户天申购请求后，内部要完成（
）步骤。
A.客户资料存档
B.确认基金单位数
C.确认付款
D确认客户身份
[答] A B C
11.开放式基金赎回时，基金持有人要注意的关键事项有（
）。
A.发出赎回指令
B.赎回价格基准
C.领取赎回款
D.判断基金走势
[答]
A B C
12.基金管理公司收到客户赎回指令后，一般要经过（
）步骤把赎回款项送达投资者。
A.确认赎回是否有效
B.准备赎回款项
C.指示托管银行将客户的赎回款汇至投资者指定的账户或寄支票给客户
D.确认投资者身份
[答] A B C
13.计算基金单位资产净值的方法有（
）。
A.已知法
B.事前法
C.未知法
D.事后法
[答] A B C D
14.开放式基金的报价有（
）。
A.卖出价
B.买入价
C.认购价
D.赎回价
[答] A B C D
15.基金的赎回价的计价方式一般有（
）。
A.等于基金单位资产净值
B.等于基金资产单位净值减去交易费
C.基金单位资产净值减去赎回费
D.基金资产单位净值减去佣金 [答] A B C
16.开放式基金持有人账户管理模式有（
）。
A.银行登记结算模式
B.基金管理人登记结算模式
C.独立的中央登记结算模式
D.分级登记模式
[答] A B C D
17.独立的中央登记结算模式的优点有（
）。
A.简化基金管理公司职能
B.开发成本低
C.融合了社会利益和会员利益
D.较强的独立性
[答] A B C D
三、判断题
1.目前，新发行的证券证券投资基金统一在深圳交易所上市交易。
[答]
非
2.封闭式基金发起设立后，在2年内便可上市。
[答]
非
3.在证券交易所交易的证券投资基金是开放式基金。
[答]
非
4.基金管理公司申请上市需要提交文件的有基金契约、基金托管协议、基金募集资金的验资报告、上市申请书、上市公告书和招募说明书和基金发起人协议等。
[答]
非
5.中国证监会对基金管理人提交的基金上市申请文件进行审查，认为符合条件的，转批给证券交易所，由证券交易所出具上市通知书?
6.获准上市的基金，须于上市首日前的3个工作日内在至少一种中国证监会指定的报刊上公布上市公告书。
[答]
是
7.每个身份证只允许开设一个基金账户，已开设股票账户的投资者，可以再开设基金账户。
[答]
非
8.投资者必须持本人身份证到户口所在地开户机构办理开设基金账户的手续，不得由他人代办，但可以在异地开设基金账户。
[答]
非
9.投资者的一个资金账户只能对应一个股票账户或基金账户；一个股票账户或基金账户只能对应一个资金账户。
[答]
是
10.基金账户不得用于买卖股票，股票账户也不得用于买卖基金。
[答]
非
11.基金帐户的开户费用为5元，各开户机构可以自行调整。
[答]
非
12.基金管理公司可以向证券交易所缴纳一定的费用，取得一个或多个交易席位作为基金的专用交易席位。
[答]
非
13.基金管理人应代表基金，以基金的名义开设证券账户和资金清算账户，并作为证券交易所的清算对手方为基金买卖证券进行清算接收。
[答]
非
14.基金单位的买卖委托采用“三公”原则、价格优先原则和时间优先原则。
[答]
是
15.基金交易委托以标准手数为单位进行，价格变化单位为0.01元
[答]
是
16.在证券市场的营业日可以随时委托买卖基金单位。
[答]
是
17.基金的市场价格以基金单位的面值上下波动。
[答]
非
18.证券投资基金在上海和深圳交易所的佣金统一为成交额的0.05％。
[答]
非
19.对基金的交易行为免征印花税。
[答]
是
20.开放式基金单位净值，应当按照开放日闭市后的基金资产净值除以当日基金单位的余额数量计算。
[答]
是
21.投资者申购基金单位时，必须全额交付申购款项。
[答]
是
22.基金管理人应当收到基金投资人申购、赎回申请之日的7个工作日内，对该交易的有效性进行确认。
[答]
非
23.除《开放式基金管理暂行办法》另有规定外，基金管理人应当自接受基金投资者有效赎回申请之日起3个工作日内，支付赎回款项。
[答]
非
24.巨额赎回申请发生时，基金管理人在对当日接受赎回比例不低于基金总份额的10％的前提下，可以对其余赎回申请延期办理。
[答]
是
25.发生巨额赎回是，对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日的赎回额。
[答]
是
26.开放式基金连续发生巨额赎回时，基金管理人可按基金契约和招募说明书中的规定，暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间的二十个工作日，并在指定的媒体上公告。
[答]
是
27.发生基金契约或招募说明书中未载明的事项，但基金管理人有正当理由认为需要暂停开放式基金申请、赎回申请的，经中国证监会批准后，便可暂停。
[答]
是
28.暂停期间，基金管理人应当每两周刊登提示公告一次。暂停期结束，基金重新开放时，基金管理人应当公告最新的基金单位资产净值。
[答]
是
29.开放式基金可以收取申购费，但申购费率不得超过申请金额的3％。
[答]
非
30.申购费可以在基金申购时收取，也可以在基金赎回时扣除。
[答]
是
31.开放式基金可根据实际需要收取赎回费，但收取赎回费率不得超过赎回金额的5％。
[答]
非
32.赎回费在扣除基本的手续费后，可提取一定的比例作为基金管理人的报酬。
[答]
非
33.投资人赎回基金时，一般会在第2天拿到款项。
[答]
非
34.债券型基金的交易日和付款日的间隔较小，一般为交易日的下一日；股票型的基金，一般为交易日的后3日或5日。
[答]
是
35.已知价是基金管理公司根据当日的证券市场上各种金融产品的收市价计算出来的。
[答]
非
36.未知价是基金管理公司根据上一交易日证券市场上各种金融产品的收市价计算出来的。
[答]
非
37.基金管理公司必须在每个交易日结算第2天公布基金单位的价格。
[答]
是
38.计价错误偏差达到基金资产净值1％时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案。
[答]
非
39.开放式基金的卖出价均高于买入价。
[答]
是
40.卖出价包括经营者的佣金，这种佣金包括交易费和首次购买费。
[答]
是
41.佣金是基金管理公司在进行买卖时向投资人收取的费用。
[答]
非
42.买卖基金的交易费要占到基金单位资产净值的1％以上。
[答]
非
43.银行登记模式、基金管理人登记模式和中央登记模式的共同点是过户代理人是最终的，并由其为投资者建立惟一的基金账户。
[答]
是
44.分级登记模式全部由二级过户登记组成。从该模式将基金管理公司作为最终过户代理人来看，其与中央登记结算模式中的基金管理公司模式应属于同一类型。
[答]
非
45.中央独立登记模式的主要代表是美国。
[答]
是
考试大-证券从业资格考试源:考试大-证券从业资格考试业资格考试
第19篇：运营支持主管岗位职责
1.保障执行电话中心制订的工作计划，确保电话中心的服务水平及服务质量持续提升。2.认真贯彻执行公司和电话中心的各项规章制度、业务处理流程。3.全面负责电话中心的系统维护、电脑维护、软件操作支持。4.组织处理系统突发情况，确保系统的正常运作。5.协助机构管理处完成业务报表及运营管理报表的数据提取工作。6.编写电话中心系统、设备等故障报告,作出分析，提交建议和解决方案。
第20篇：支持部主任岗位职责
1.在中心主任(副主任)的领导下，分管医技科室等支持部所属科室的行政业务管理工作。2.制订有关业务计划，经中心主任批准后，组织实施，经常督促检查，按时总结汇报。3.负责督促、检奄分管科室的规章制度、诊疗常规的执行情况，随时了解和掌握社区支持部各科室工作情况，采取措施，提高工作质量。4.负责组织社区支持部医务人员学习医疗卫生法律、行政法规、部门规章和诊疗常规，规范执业行为。5.负责中心计算机网络、药品等供应与管理工作，保证临床工作的需求。6.负责和支持中心和所属科室的教学、科研及人才培养工作，组织技术培训和技术考核，.积极开展新技术、新项目，及时总结经验。7.负责所属部门医疗差错事故、医疗纠纷的调查了解，及时向中心领导提出处理意见。8.负责完成中心领导交办的其他工作任务。..
