推荐第1篇：证券公司营销策划方案
证券公司营业部营销策划方案
证 券 公 司 营 销 策 划 方 案
证券公司营业部营销策划方案
目录
1.封面„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„1 2.目录„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„2
3.现有环境应对策略„„„„„„„„„„„„„„„„„„„3
4.证券营业部新服务营销体系的建立„„„„„„„„„„„„6
5.以银行渠道为主，自行开发为辅营销战略„„„„„„„„„8
6.银行网点的开发合作„„„„„„„„„„„„„„„„„„9
7.高薪聘请特殊人才„„„„„„„„„„„„„„„„„„„11
8.独辟蹊径，寻找新的合作模式„„„„„„„„„„„„„„12
9.对证券营业部的有效管理„„„„„„„„„„„„„„„„13
10.对现有市场的开发„„„„„„„„„„„„„„„„„„„14
11.附录一„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„1
5证券公司营业部营销策划方案
一、现有环境应对策略
证券公司营业部传统的盈利模式是通过为客户提供交易通道服务来收取佣金，显然这种盈利模式已不能适应市场竞争需要。严峻的经营环境使得营业部已面临实实在在的生存危机。从整个行业长远发展的角度来看，我认为证券公司营业部之间打价格战是不可取的，证券公司营业部应致力于提升素质，提升实力，提升竞争的层次，提升整个行业的盈利水平。为应对挑战，不同的证券公司营业部应根据自己的特点，采取不同的应对措施。具体包括以下几方面：
（1）裁员、缩减场地，精简机构，提高效率，降低经营成本。
在收入不变和下降情况下，降低经营成本是赢利的关键。今年日本证券市场市场环境艰难，日本三大证券公司在业务下降的情况下能够实现盈利，关键在于对于成本费用的成功控制，其中，野村证券费用削减对利润的促进作用最为突出，在总收入下降44.4%的情况下，由于利息费用和免息费用分别下降了53%和58.4%，从而使公司税前利润由亏损转为盈利。在国内，证券营业部投资主要包括房租、装修费用和各种种维护管理费很昂贵，同时营业部还要投资建设计算机交易系统、核算系统和支持系统，即使不考虑人力成本，光固定成本摊销折旧就是一笔不菲的费用。为降低经营成本，国内证券公司普遍加强了费用控制，精简了人员，缩减场地，精打细算，过上了紧日子。
（2）加强咨询服务，细分客户，提升客户价值。
浮动佣金制实施后，国内券商纷纷借鉴国外券商的做法，加强研发工作，加强了客户管理和客户细分工作，一些证券公司还建立了客
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户关系管理系统，针对不同的客户提供不同的服务。通过为投资者提供更丰富的投资咨询产品，为机构投资者提供个性化的服务和增值服务，扩展经纪业务价值服务链，提升客户的价值。有的券商还在探索向外部客户开展咨询服务，增加收入渠道。一些证券公司还建立了呼叫中心(call-center)，加强与客户的交流以及组织各种活动、沙龙等等,加强与投资者之间的沟通与交流。事实上，研究实力已成为证券公司稳定客户和吸引客户的重要手段，尤其对于机构投资者的开发，如果没有研究实力作后盾，将很难吸引机构投资者。
（3）推行客户经理制度，加强市场开拓。
为了加强市场开拓，许多证券公司都建立客户经理制度，加强了对客户经理的培训，建立客户经理工作平台，以期通过客户经理开发增量客户来增加交易量，缓解经营压力。尽管由于市场低迷，缺乏赚钱效应，吸引新客户的难度较大，但客户经理在营业部工作中的重要性将日益提高。
（4）制定差别化的佣金策略
不同客户占用营业部的资源情况是不同的，不同客户对营业部佣金收入的贡献程度也是不同的。浮动佣金制后，一些证券公司针对不同的客户、不同的交易方式、不同的交易规模，制定了差别化的佣金策略，收入佣金的方式也有按年收取的，有按交易笔数收取的，也有按交易量收取的，佣金政策更加灵活佣金。
（5）提升技术水平，发展网上交易。
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网上交易是证券公司加强市场竞争的重要手段，近几年我国证券市场网上交易发展迅速。早在2001年网上交易占市场股票基金总成交金额的4.38%。开户数达占市场总开户数的9.98%。2002年10月份，证券公司网上委托交易量占股票基金总交易量的11.52%，开户数占市场开户总数的14.8%。发展到今天，网上证券交易已经是成为证券公司一大盈利点。
（6）加强银证合作、中外合作，提升竞争力。
合作已成为一些证券公司提升竞争力的重要手段。在银证合作方面，目前证券公司普遍都与银行有业务合作，一些证券公司在银证合作的方式方面进行创新。在中国证券市场不断对外开放的背景下，一些证券公司加强了国际合作，目前已成立多家合资证券公司，一些证券公司也在努力拓展QFII业务。
（7）加强产品开发与营销，如基金销售等，开辟新的利润来源。
为了拓展新的利润来源，证券公司都十分重视基金产品的销售，许多证券公司投资建设了基金销售系统，证券公司也加强了对客户宣传基金产品的力度。
（8）推进内部改革，提高效率，控制风险，提升市场应变能力。
一些证券公司加强了内部改革，推进现代金融企业制度建设。通过改革，提高管理效率，增强赢利能力，提高了控制风险和处理风险的能力，提高市场应变能力。一些证券公司在探索总部对营业部管理的新模式。一些证券公司对营业部布局进行了调整，使之更趋合理化。
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（9）树立竞争专长，特色经营，抢占分类市场。
为了增强竞争力，国内证券公司正在努力改变经营同质化的局面，结合自身的特点开展特色经营。比如一些证券公司重点加强了对机构投资者服务，一些证券公司加强了网上交易，一些证券公司则加强了产品销售。
二、证券营业部新服务营销体系的建立
伴随着改革开放中国经济的飞跃发展，中国的证券市场也经历了从小到大，从简单到复杂，从粗放式经营到比较充分的市场竞争这样的发展阶段。经济的发展、市场的变化，竞争的加剧，要求证券经纪公司从单一的以吸纳客户资金为主的经营管理模式，转向以客户价值为中心的新型经营管理模式。在这种新观念的支配下，通过有效的市场营销活动来扩大企业的有价值客户群，通过有针对性的1-1的客户服务，来建立企业赖以生存的价值链，已成为了证券公司营业部经营管理的发展潮流，而信息技术的发展与普及也为这一经营理念的实施提供了有力的保障措施。
在这样的背景下，建立以知识发现为核心的分析型营销体系，通过为营业部建立以有价值客户为中心的服务营销体系，加强以营销和咨询为中心的企业核心竞争能力，由此来提升营业部的市场竞争力，为企业赢得最大的利润。
分析型营销体系实施的总体目标，是要通过对客户属性特征、交易行为和资金能力的分析，提取各种与客户交易之静态特征和动态特
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性相关的知识，对客户进行必要的细分，从而可以有针对性地施加各种咨询、服务和营销策略，极大地改善经纪人小组和其他信息咨询服务的工作有效性，以强化营业部的总体赢利能力。为实现上述目标，这个分析型营销体系需要完成三个主题：
1.客户分析主题
通过对客户交易行为、自然属性和其他信息的综合的分析，确定出各种具有典型特征的客户群，并通过对其关联性的分析，为制定各种有效的营销方案，及具针对性的个性化服务，和为企业经营管理方针提供决策依据。
2.经纪人小组分析评价主题
通过对经纪人小组工作业绩的分析和评价，发现特性，找出差距，提取成因，采取相应的措施，实现业绩的提升和发现新的改进方法。
3.营业部经营状况分析评价主题
通过对营业部每日、周、月、季、半年、年交易总体状况、市场占有率、发展水平等的分析、总结和评价，发现差距，加强薄弱环节。
这三个主题实际上正反映了营业部分析型营销体系的核心功能，经纪人小组和基础服务部的有关信息服务及咨询服务人员，围绕着企业赢利这一最大的主题，利用各种客户分析的结果开展有针对性的营销、咨询和其他服务活动；而营业部的经营管理人员，则通过对经纪人小组工作业绩的分析评价以及营业部在市场上的竞争地位的分析评价，从内外两个方面寻找差距，并根据客户分析的结果，检查各项工作的成效，认识证券营业部经营管理的内在规律，使营业部可以通
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过科学的决策，有效的管理，极大地提高其市场竞争能力。
传统的按资金量大小来区分大、中、小、散客户价值的方法没有真正地反映了客户对营业部利润的贡献？要从投入产出的角度去看待客户。通过客户忠诚度的分析，营业部就能够预测客户的投资心理变化，寻求有针对性的营销方法和服务，以便进行客户的拓展和客户的保持；通过对客户帐户的分析，可以计算出客户的各种盈利率和资金周转率，从中发现有价值的规律；通过对各种程度被套客户持仓品种和比率的分析，可以有针对性地提供各种交易建议等咨询服务，使他们可以快速解套，保持一定的活跃度；通过对各经纪人小组所辖客户群的盈利状况、资金流失情况、周转情况等历史和实时数据的比较，可以使得对经纪人的管理和奖惩在具有充分说服力的同时，既富人情味，又不偏颇。
三、以银行渠道为主，自行开发为辅营销战略 1：银行渠道
(1)继续加大加强与银行的合作力度
对于银行开发的有效客户（资金至少一万）给予奖励,奖励额度： a：一万——二万（不含二万）.奖励25元 b：二万——四万（不含四万）.奖励50元 c：四万及四万以上.奖励100元 上述金额的存续期，不能少于3个月。 (2)专事专办
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为保证此次批量开户的质量，要求银行员工对自己名下的客户认真负责，对开户的一些要求必须要严格执行。主要是一下几点： a：身份证复印件的清晰度、数量及粘贴 b：开户文件的填写
c：亲自带客户或客户自己来拍照 d：负责名下客户的签约成功 (3)专题讲座
开展三月两次的关于解读市场近期走势及资产的优化组合之类的讲座，吸引客户，并为二次的类似营销活动打好基础。
2：自行开发
(1)利用广泛的人脉关系
可利用自身的优势进行批量开户，团体开户。
(2)利用广告媒体（流动广告）的优势推动此次营销活动的开展，扩大影响力。
四、银行网点的开发合作 1.对于银行网点的选择
a.银行所在地理位置较好，人流较多，银行业务开展的好；再者就是处于高档社区附近的银行网点，这里虽然人流不多，但是客户一般为高端大客户，有市场挖掘的潜力。
b.通过人脉来选择，即可以利用到的人力资源，通过开发这些与
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银行高管方面有关系的人，达到自己的目的，根据六度空间理论，每个人都有认识美国总统的可能，所以好好加以用之，可定能取得好的效果。
2.以下是一个证券公司与银行合作方案，这里只做概述，一看即懂。
经过与行长沟通后，发现该网点对证券业务以及期货方面业务兴趣较大，从该行所处地理位置上看，地理优势也较为明显，行长金融意识较好，具备发展潜力。经初步沟通由营业部提供三部上网电脑和扫描器，农行提供打印机
组成网上交易演示演示中心，由农行代理开立股东卡，主要发展银证通业务。
一、合作方案如下
1、由营业部提供前三个月的上网费用，若三个月的总成交量达不到50万元的，营业部不予提成，若成交量达到50万元以上的，营业部和农行实行
八、二分成，三个月后上网费用各出一半，并按照
七、三分成，若月成交量能够达到20万元以上的，费用由营业部承当。
2、上网费用各出一半，所得利润按照
七、三分，若月成交量达到20万元以上的，费用由营业部提供。
二、拓展准备工作
1、报装宽带、安装电脑（由于电脑不足，必须从英德调回2部）
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2、业务培训等（包括证券基础知识、银证通业务和一些促销方案）
三、营销方案：
1、在农行门口拉横幅,内容：热烈庆祝农业银行XX证券开通“存折炒股”业务
2、考虑印制部分宣传单张，由银行代为发放
3、开户前20名佣金优惠到0.2%
4、股东卡买一送一
5、宣传期间派人亲临现场
具体时间安排：
1、宽带已报装好；
2、本周三前直接到英德拉回3部电脑，2部用于龙潭，1部用于农行北门网点,CI图案必须制作完毕；
3、周四前龙潭网点的所有业务系统必须到位；
4、周五前全体员工进行业务培训和宣传。
五、高薪聘请特殊人才
聘用具有主管机关工作背景或熟悉相关部门沟通工作的人员。在主管机关工作过的人，在工作中积累了丰富的人脉资源，随着他们转移到证券公司，这些人脉资源也就转移到了证券公司中，可以为公司
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所用。他们身上的这部分“无形资产”也许就可以轻易地打通许多“内部关节”，得到原本很难得到的资源。
但是这不是一劳永逸的事，并不是所有“具有主管机关工作背景或熟悉相关部门沟通工作的人员”都可以随意高薪聘用，要选择那些容易接受新事物，有强的自我转变能力的人，以使为我所用时能迅速的进入角色。从而创造价值。
当这些人进入证券行业之后，他们就是一个纯粹的证券行业人员，他们原有的人脉只是可以利用的资源，但并不一定要成为独门暗器，每个行业都有每个行业的规则，所以对于聘请这方面人才的时候一定要慎重，这些人本身就是一把双刃剑，要在运用之时加以引导，总之，一句话——运用之妙，存乎一心！
六、独辟蹊径，寻找新的合作模式
任何一块市场总有他要饱和的时候，所以有时候花大力气死命往里钻的时候，不妨果敢放弃，开辟另外一条新的模式，下面介绍一个新的合作模式：
证券公司与商超营销合作参考方案
各证券营业机构目前营销客户的唯一专业渠道是各商业银行营业网点，在僧多肉少的情况下，为争夺银行网点绞尽脑汁。在股市行情不好时证券公司的主营业务以代销理财产品为主,却与银行所代销的产品相冲突，以至很难完成销售任务.事实上随着近年人们理财意识的觉醒，理财产品的整体销售状况是非常火爆的。
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针对这一情况，可考虑创新营销渠道，与大型商超和高档商场展开互惠合作。
超市和商场的优势在于客流量很大，在高档商场更容易接触高端客户；它们与证券公司不存在业务竞争问题，便于理财产品宣传和营销客户；另外没有其他竞争公司的网点，先行动就有先发优势。 XX证券在（某地区）拥有数万客户资源，拥有他们的职业背景，证券资产和联系方式等详细资料，包括众多拥有数十万资产以上的高消费人群。
合作方式可考虑：XX证券可者支付少量费用甚至不付费给合作的商超,利用其场地进行产品宣传和营销客户。作为回报，每到重大节假日XX证券利用自己的信息平台免费为展开合作的公司发布一些商品促销信息，或者双方合作发一些优惠券给有众多资产的大客户，优惠费用由XX和展开合作的公司共同承担。一能表达XX对大客户的慰问，增加客户的忠诚度，二能促进商场销售,扩大知名度。 双方利用自己的优势相互宣传,至少能扩大双方的知名度，可实现双赢。
七、对于证券营业部的有效管理
有效的管理是走向成功有力的保证，而管理赖以生存的基础则是法则和制度，所谓无规矩不成方圆，每个公司都有自己相应成功有效的管理方法，以下介绍的管理法则是笔者以前看到过的比较全面的管理制度，在这里介绍给您，希望对您有所启发，有所帮助。
证券公司营业部营销策划方案
《国盛证券有限责任公司证券营业部管理办法》（详见附录一）
八、对于现有市场的开发
本方案中所述的和银行以及大型超市商场的合作也是对于现有市场的开发抢滩，这里在介绍几种方法； 1.低端宣传法：举办大规模的营销活动，去小区开发客户，在街头进行宣传，网络媒体宣传，虽然这是一个低端的宣传方法，但是对于初入市场却作用巨大。 2.引导法：通过低端宣传法，来使顾客认识到接受你们的重要性，比如一个卖杯子的企业，他定位于礼品相送，他就打出宣传“一杯子，一辈子”，从产品物语来引导消费者的购买行为。 3.市场细分法：没有任何一个企业敢放言说自己各个方面都是NO.1，每个企业都有自己的优点与缺点，要想在市场上制胜就要拿自己的优点去攻击别人的弱点，对于自己的优点所对应的市场进行有针对性的攻击，不要期望全面开花，初入市场者的明智之举应该是以点击面。 4.依托法：通过人脉开发，来选择一些高端企业的合作，通过与他们共享高端客户来达到制胜的目的，这是一个双赢的策略，应该大胆想象，小心操作。 5.优惠陷阱法：这个方法可以和以上所有方法结合使用，人都是有欲望的，都有一种贪小便宜的心里，因此要好好利用，
证券公司营业部营销策划方案
比如你们在采用低端宣传法的时候，可以设置一个大型的抽奖活动，来吸引人对你们的注意。等等。
附录一：《国盛证券有限责任公司证券营业部管理办法》以word方式上传，请查阅。
由于个人阅历有限，所做方案不可能面面俱到，但是诚心希望对您有所帮助，希望可以长期合作，如有什么需要请您联系我，谢谢！
QQ:919663726
E-mail:wushaofeng0@126.com
推荐第2篇：证券公司客户账户开户业务规范(征求意见稿)
附件1 证券公司客户账户开户业务规范
（征求意见稿）
第一章 总则
第一条
【目的和依据】为规范证券公司客户账户开户业务，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》及中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）的有关规定，制定本规范。
第二条
【适用范围】证券公司为客户开立资金账户和依照法律法规可以开立的其他账户（以下统称“账户”），适用本规范；证券账户的开立适用证券登记结算机构的相关规定。
第三条
【基本原则】证券公司为客户办理开户业务， 应当遵循合法、自愿、审慎原则，确保客户身份真实，确保客户资料真实、准确和完整。
第四条
【内控要求】证券公司应建立健全客户账户开户业务管理制度、操作流程和风险识别、评估与控制体系，确保风险可测、可控、可承受。
第五条
【开户方式】证券公司可以在经营场所内，为客户现场开立账户，也可以通过见证、网上及中国证监会认 1 可的其他方式为客户开立账户。
本规范所称见证开户，是指证券公司工作人员在经营场所外面见客户、确认客户身份并见证客户签署开户相关协议后，证券公司为客户办理开户。
本规范所称网上开户，是指客户凭有效的数字证书登录证券公司网上开户系统、签署开户相关协议后，证券公司为客户办理开户。
第二章 业务规则
第一节 一般规定
第六条
【身份验证】证券公司在受理客户开户申请时，应当要求客户出具真实有效的身份证明文件，并采取必要措施对客户身份的真实性进行审核。
证券公司在受理机构客户和自然人客户委托他人代理开户时，应当要求代理人出具真实有效的身份证明文件及授权委托文件，并采取必要措施对代理人身份的真实性及有效性进行审核。自然人客户委托他人代理开户的，应提供经公证的授权委托文件。
第七条
【投资者教育】证券公司应当向客户充分揭示风险，告知客户相关业务规则和开户协议等内容，按规定履
2 行投资者教育职责。
第八条
【适当性管理】证券公司应当根据适当性管理的相关规定，对客户风险承受能力进行评估，并将评估结果以书面或电子方式记载和留存。
第九条
【资料审核】 证券公司应当采取有效措施对客户开户资料的真实性、准确性、完整性进行审核。
证券公司应当校验客户资金账户、证券账户及其他账户的名称、证件类型、证件号码等关键信息一致性，确保同一客户的不同账户实名对应且信息一致。
第十条
【协议签署】证券公司应当在完成投资者教育和风险承受能力评估后，根据相关业务规则，与客户签署开户相关协议。
第十一条
【账户开立】证券公司验证客户身份，与客户签署开户相关协议，审核客户资料合格后，方可为客户开立资金账户及对应的证券账户或者其他账户，并按规定同时为客户办理客户交易结算资金存管手续。
证券公司为客户开通账户应当一人操作、一人复核，复核应当留痕。
第十二条
【账户回访】证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成回访。回访内容包括但不限于：
（一） 核实客户身份真实、有效；
（二） 确认客户已阅读各类风险揭示文件并理解相关条款；
（三） 确认客户开户为其真实意愿；
（四） 确认密码由客户自行设臵并提示客户妥善保管。
第十三条
【资料变更】证券公司应当在经营场所内，为客户办理名称、证件类型及证件号码等关键信息修改。
第十四条
【账户销户】证券公司应当在开户时与客户明确约定办理转托管、撤销指定交易及销户等业务的方式，并按照事先约定方式办理。
客户申请转托管、撤销指定交易和销户的，证券公司应当在接受客户申请并完成其账户交易结算后的两个交易日内办理完毕。法律法规、中国证监会及交易所、证券登记结算机构另有规定的从其规定。
第十五条
【资料保管】证券公司应当及时、准确、完整地为每个客户单独建立纸质或者电子档案，妥善保管客户档案和资料，为客户保密。
第十六条
【禁止性行为】证券公司及其从业人员为客户办理账户开户业务，不得有以下行为：
（一）开立不合格账户或为客户违规开立账户提供便利；
（二）泄露客户信息及资料，出售、传播及违背客户意
4 愿使用客户信息；
（三）设立非法经营场所办理开户业务；
（四）无证券执业资格人员办理开户业务；
（五）对采取见证开户、网上开户的客户未进行回访即为其开通账户；
（六）其他违反本规范规定的行为。
第二节 特殊规定
第十七条
【见证开户】证券公司采取见证方式为客户办理开户手续，应当符合以下规定：
（一）证券公司以两名或以上工作人员面见客户完成见证的，其中至少一名应为开户见证人员，开户见证人员不得从事营销活动；证券公司以一名工作人员面见客户的，应由公司或营业部开户部门的工作人员以远程实时视频方式共同完成见证；
（二）证券公司工作人员面见客户时，应当向客户出示工作证件，并告知客户可通过中国证券业协会网站、证券公司网站或证券公司客服热线查询其执业资格；
（三）见证地点由证券公司与客户约定，为自然人客户办理见证开户的，见证地点不得超出拟开户证券营业部所在省、自治区或直辖市的地域范围；
（四）证券公司应采集并妥善保存能真实反映其见证过程的影像资料；
（五）自然人客户申请见证开户的，证券公司应当要求客户本人办理。
第十八条 【网上开户】证券公司采取网上方式为客户办理开户手续，应当符合以下规定：
（一）网上开户仅适用于自然人客户本人凭合法有效数字证书的开户申请；
（二）客户使用的数字证书，可以向证券公司、证券登记结算机构领取，也可以向证券公司指定，并经国家相关主管部门许可的电子认证服务机构领取；
（三）客户向证券公司领取数字证书的，证券公司应采取当面或实时视频审核，并采取其他适当的辅助措施完成客户身份验证；证券公司在经营场所外采取面见方式验证客户身份的，应符合本规范第十七条要求；
（四）证券公司发放数字证书、接受客户通过数字证书办理相关业务，应当符合《中华人民共和国电子签名法》的相关规定，确保相关手续的合法性和有效性；证券公司对使用第三方提供的数字证书的客户办理业务时，应对数字证书记载的个人信息与账户有关个人信息的一致性进行比对；
（五）证券公司应向客户充分揭示网上开户可能面临的风险，并与客户明确约定网上开户方式下双方的权利义
6 务。
第十九条
【回访要求】客户采取见证、网上方式开户的，证券公司应当在账户开通前完成回访工作。
第二十条
【合同和凭证管理】采取见证开户的，证券公司应当采取连号控制、作废控制以及领用登记控制等必要措施，加强对重要合同和凭证的管理。
证券公司从事账户见证的工作人员应当根据客户预约需求向公司逐次登记、领取开户合同，并在客户签署后及时交回归档。
第三章 内部控制
第二十一条
【业务管理】证券公司应当对客户账户开户业务进行集中统一管理，指导、监督分支机构客户账户开户业务制度的执行。
第二十二条
【人员管理】证券公司应建立健全人员管理制度，规范客户账户开户业务相关人员的执业资格、岗位职责、执业行为、职责制衡、培训考核及防范利益冲突等事项，并采取措施确保开户见证人员工作独立性，不得将开户见证人员的考核、薪酬与营销业绩挂钩。
第二十三条
【流程管理】证券公司应制定统一的开户业务流程和服务标准。
7 第二十四条
【系统建设】证券公司应按照安全、可靠、可用的原则，建立完善客户账户开户业务相关信息系统。
第二十五条
【监督检查】证券公司应当建立健全风险监控机制，对客户账户的重要操作进行监督检查，并按规定定期完成客户账户关键信息与证券登记结算机构及其他登记主体相关信息的核对。
第二十六条
【动态管理】证券公司发现已开立的客户账户不符合相关规定的，应当按照相关规定或合同约定对客户账户采取限期规范等措施。
第二十七条
【责任追究】证券公司应将账户规范管理纳入常规考核范围，建立健全账户内部管理责任追究机制。
第四章 自律管理
第二十八条
【执业检查】中国证券业协会组织对证券公司客户账户开户业务情况进行执业检查。
第二十九条
【自律管理措施及纪律处分】对违反本规范规定的证券公司及其从业人员，中国证券业协会视情节轻重对其采取谈话提醒、警示、责令整改等自律管理措施并记入其诚信档案；违反本规范第十六条第一项、第二项并造成严重后果的，视情况对其采取行业内通报批评、公开谴责等纪律处分并记入其诚信档案；涉嫌违法违规的，移送中国证
8 监会和司法机关处理。
第五章 附则
第三十条
本规范由中国证券业协会负责解释。 第三十一条
本规范自发布之日起施行。
推荐第3篇：关于证券公司开展网上开户业务的建议
附件7
关于证券公司开展网上开户业务的建议
近期，中国证券业协会证券经纪业专业委员会组织行业专家就证券公司开展网上开户业务进行了专题研究。研究小组经过多次讨论、反复论证后认为，证券公司在建立健全相关的业务流程和内部控制措施的前提下，可以开展网上开户业务，以便更好地服务广大投资者，促进证券市场发展。
一、证券公司开展网上开户业务的必要性和可行性
（一）开展网上开户业务的必要性
与银行等金融机构相比，证券公司网点数量有限，且区域分布很不均衡。目前银行业拥有19.49万家服务网点，而证券业总共只有约5000家营业网点，且证券公司网点建设成本较大，周期较长，短期内证券公司显然难以仅靠通过增设网点为客户提供全覆盖服务。
我国证券行业现行账户管理模式，在组织架构、制度建设、技术系统和日常管理等方面建立了风险控制长效机制，但现行开户模式中临柜办理的相关规定，对投资者极为不便，也导致证券行业在吸引客户资源、提高客户服务人性化方面处于劣势，在竞争中处于不利局面。
对拥有有限营业网点及庞大客户群体的证券行业而言，如何将现场开户业务拓展至网上开户，满足客户更便捷办理开户业务的需求，已成为证券行业亟需解决的问题。通过网上开户，不但可以进一步丰富和优化客户开户方式，扩大客户服务覆盖面，提高服务的人性化，还可以优化客户管理制度，丰富、完善客户资料，提高适当性管理制度的针对性。
（二）开展网上开户业务的可行性
随着信息技术的快速发展和网络技术不断普及，年轻的投资者群体对网络技术接受程度较高，对通过网络开户进行投资理财愿望较为强烈。证券行业可在现有模式下，依托信息技术的发展，拓展服务方式和服务领域，满足新兴投资者群体的投资需求，探索建立“以客户为中心”的账户管理模式。
综合治理后，证券行业建立了以净资本为核心的风险预警和动态监控机制，合规经营理念及风险管理水平明显提高。2006年7月开始在全行业推行了客户交易结算资金第三方存管（以下简称第三方存管）制度。2008年全行业全面完成账户清理工作，建立了账户规范管理长效机制。目前，证券公司治理结构健全，账户管理体系规范，风险控制体系完善，已具备条件积极探索网上开户模式。
目前我国基金公司可以为客户提供网上开户，该模式已经过实践检验并得到市场认可。客户通过网上填写身份证及相关信息，并经第三方身份证接口验证后即可开通基金账户，资金划转由银行帐号及密码进行保障。基金的网上开户模式运行几年来，客户接受度高，且未出现重大风险事故，为证券公司的网上开户提供了参考案例。
二、证券公司网上开户业务的基本流程
网上开户是指客户通过证券公司网上开户系统操作并经证券公司审核、回访确认后完成账户开立的开户方式。客户须凭借证券公司认可的合法机构颁发的个人数字证书，并拥有与证券公司建立了第三方存管关系的银行储蓄卡后方可进行网上开户。网上开户的流程主要包含以下十三个环节：
（一）客户通过证券公司认可的合法机构颁发的个人数字证书登录证券公司网上开户系统。
（二）客户签署网上开户约定书。网上开户约定书主要包括客户本人办理网上开户业务、网上开户方式可能面临的风险及风险防范措施、在证券公司未完成回访激活前客户账户不能使用等内容。
（三）投资者教育。证券公司在网上开户时向客户展示《风险揭示书》、《客户须知》等风险揭示文件，采取投资者易于理解及接受的方式进行投资者教育。客户还需网上逐字录入网上开户风险承诺书。
（四）风险承受能力评估。证券公司在网上开户时对投资者进行初次风险承受能力评估，并为客户提供与其风险承受能力相适应的服务或产品。
（五）利用客户个人数字证书进行个人信息比对校验。证券公司将客户录入信息与客户个人数字证书中的个人信息（身份证明文件号码或姓名等）比对校验，保持信息一致性。同时，要求客户网上开户时提供本人正面照、有效身份证正反面、本人同名银行账户卡影像等资料。
（六）客户选择开户营业网点。客户自行选择开户营业网点，但应在其所在监管辖区内。对该地址不在同一监管辖区的客户，必须要求客户提供在监管辖区内的固定电话以及现地址证明材料。
（七）客户通过电子方式签署相关协议。证券公司为客户网上开户时，应当与客户通过电子方式签订证券交易委托代理协议及法律法规、监管机构要求签署的文件。签订电子协议应使用证券公司认可的合法机构颁发的个人数字证书。
（八）生成资金账号。完成以上步骤后，客户自行设臵交易密码及资金密码，并可通过申请动态令牌等强身份认证方式，加强账户安全性。证券公司为客户生成资金账号，系统弹出提示，告知客户所开立的资金账户号。但此时客户账户处于尚未激活状态，不具有交易和资产转移等功能。
（九）办理第三方存管手续。证券公司为客户办理三方存管手续时，需校验客户资金账户与第三方存管银行账户的客户名称、证件号码一致，以再次验证客户身份真实、有效。
（十）审核客户资料和电子协议。证券公司对客户资料和电子协议的审核要点主要包括：开户协议、上传的相关资料以及现地址材料的齐全性；客户正面照与身份证照片是否为同一人；客户申请资料与身份证明资料的完整性、一致性；客户所在地与所选营业部是否在同一监管辖区内等。证券公司对审核不通过的客户，应拒绝为其激活账户或要求其临柜办理开户业务。
（十一）回访确认后激活客户资金账户。证券公司可采用电话或视频方式进行回访，成功完成回访工作后，对客户的资金账户予以激活，此时该资金账户方可正常使用。未经回访确认的，账户不得开通使用。
（十二）开立或添加证券（或资产）账户。回访确认后，证券公司可为客户开立或添加证券（或资产）账户，并按规定为客户开通特殊交易品种权限。
（十三）将开户资料寄送投资者。客户完成账户开通工作后，证券公司将资金账户卡、股东代码卡及开户回执寄送客户。
三、网上开户的风险及应对措施
针对网上开户的特点，须着重注意控制和防范以下风险：
（一）客户身份识别的风险：以《中华人民共和国电子签名法》为法律依据，采用证券公司认可的合法机构颁发的个人数字证书对电子协议进行数字签名。应通过四个环节对客户身份真实性进行了有效验证。 第一个环节，证券公司认可的合法认证机构为每一个客户实体颁发可证明其身份的唯一电子标识，即数字证书，用以在提交开户信息时确认开户者的真实身份；
第二个环节，通过电子方式采集客户正面照、身份证明文件、银行储蓄卡影像等客户资料进行验证；
第三个环节，客户办理第三方存管必须与银行系统验证通过后才能建立正式的第三方存管关系；
第四个环节，在账户激活前增加电话、视频回访方式，确认是否本人开户。
这四个控制环节与现有临柜办理开户的作用相似，有效解决了客户身份真实性的风险。
（二）客户身份识别法律责任的风险：按照《中华人民共和国电子签名法》的相关规定，个人数字证书的颁发机构有责任识别和鉴定客户身份的真实性，证书颁发机构承担了网上开户客户身份真实性审查的法律责任。
（三）抵赖风险：数字证书中含有证书所有者的识别密钥对（公钥和私钥），私钥仅为开户者个人持有，开户者为其提交的资料及签署的协议通过数字证书私钥进行数字签名。依据《中华人民共和国电子签名法》第二条，“本法所称电子签名，是指数据电文中以电子形式所含、所附用于识别签名人身份并表明签名人认可其中内容的数据”，即理解为客户使用个人数字证书进行的每一步操作法律上都认定为该客户本人的操作行为。
（四）客户电子签名真实性的风险：由于数字证书认证体系对每一步的客户签名都进行验签，有效验证了开户协议等文件的数字签名真实性。
（五）人员道德风险：网上开户方式的资料审核、回访确认、证券账户开立各环节的操作人员应由证券公司后台人员担任，与现有开户模式没有区别，且后台人员不得参与客户开发的业绩考核、交易量提成，可以有效降低其违规动机。证券公司还可以通过强化对相关人员的合规教育，要求其签署《合规执业承诺书》，并加大对违规人员的惩罚力度，有效防范人员道德风险。
（六）密码泄露风险：基于现有网上技术可以实现客户在网上开户的过程中实时输入密码，并通过加密方式传输，证券公司可以通过辅助动态密码方式有效规避密码泄露风险。客户还可使用动态令牌等强身份认证方式保证密码安全性。证券公司应在回访环节提示客户妥善保管密码。证券公司可以在操作中提示客户采取有效措施确保网上开户系统安全性，以防止木马、病毒入侵、恶意攻击等原因导致客户密码泄露。
（七）跨监管地域开户风险：证券公司应核实客户身份证明文件地址与监管辖区是否一致，如不一致，需要求客户提供同一辖区内的固定电话以及现地址证明材料（如暂住证；三个月以内成功寄送至现地址的水、电、煤气、固定电话、移动电话的收费单据或银行账单等）。对无法提供的，不得办理网上开户业务，以防范客户规避佣金属地监管政策等行为及证券经纪人超出执业地域范围从事客户招揽活动。
四、需要解决的问题
（一）调整相关监管规定的部分条款
从以上情况看，网上开户方式并不违背《证券法》的规定，法律层面不存在障碍。但实施网上开户，需要调整现有相关监管规定的部分条款：
一是2002年5月1日起执行的登记结算公司《证券账户管理规则》中直接规定开户代理机构应当履行以下义务： 申请设立开户代办点时，需要向本公司报送其名称、地址、负责人姓名、联系电话等资料，经本公司审核批准后方可代理开户业务。开户代理机构不得通过互联网或远程联网终端方式，直接为投资者办理开户业务。而自然人申请开立证券账户时，必须由本人前往开户代办点填写《自然人证券账户注册申请表》，并提交本人有效身份证明文件及复印件。
二是2010年5月1日中国证监会11号公告《关于加强证券经纪业务管理的规定》中第三点关于建立健全客户账户管理制度的规定：客户的资金账户应当在证券营业部现场开立，证券账户应当在证券营业部或者证券登记结算机构现场开立，法律法规及中国证监会另有规定的从其规定。该规定实际上已经为网上开户预留了一定空间，但尚须证监会以适当方式对网上开户予以认可。
这些具体规定是基于历史渊源而制定的，如果证券行业账户开立模式要进行调整，需要监管机关、登记结算公司予以支持。如登记结算公司能明确无需要求客户提供纸质开户资料及发放纸质股东代码卡，则可以进一步简化程序，实现更便捷的网上开户服务。
（二）证券公司应进一步完善内部管理制度和风险控制机制
网上开户业务在为客户提供便利性、扩大客户服务覆盖面的同时，也对证券公司的管理水平和风险控制能力提出了更高的要求。证券公司必须在不断健全相应的内部管理制度和风险控制机制、完善网上开户业务流程、加强相应业务人员管理、建设好网上开户信息技术系统的前提下，审慎开展网上开户业务。证券公司应从组织架构、业务管理、操作流程、风险控制以及应急预案等方面，建立完备的合规管理与风险识别体系，加强对网上开户业务风险的事前、事中、事后管理。今后，协会将组织行业力量制定《证券公司网上开户业务操作指引》，并将在行业中广泛征求意见，经过各方审慎思考、充分论证后，形成有利于证券市场平稳发展的方案，推动证券行业的创新发展。
推荐第4篇：证券公司招募开户兼职的原理以及如何销户
证券公司招募开户兼职的原理以及如何销户
原理：在行情不好，证券业竞争压力大的情况下。证券公司的客户经理为了完成业绩指标于是就拉一些缺乏社会经验的大学生来公司开户。以前没有开过户的人，开户流程比较简单，已经开过的还需要去原有券商销户后再到现有券商开户。不过现在证券公司都有账户金额要求，也就是所谓的有效户。只有账户里有一定金额，比如10000，客户经理才会有开户奖金拿。这样的话客户经理让学生在账上存到这个数值，拿到奖金后再与其分成。如果你是指招学生来做客户经理的话，就是去拉客户了。从业人员是不允许在证券公司开过户的。
具体流程大约是这样:银行开储蓄账户和开通第三方存管——证券公司开股东卡——回银行做关联确认。完成这3个步骤后就马上给钱。
其目的是为提高业绩量：
银行与证券公司猛开“空头支票”，这对银行券商有什么好处呢？其实是没有什么的，就是为提高业绩量，开了卡只要你什么都不动就一点事都没有。
一位证券业内人士告诉记者，如此大量地“召集”学生开户，在证券业来讲有两个目的，第一证券业竞争激烈，为了拉拢客户，争夺市场份额，提高交易量，各个营业部可谓绞尽脑汁，提供有价证券、现金返佣、赠送实物或者礼券、提供非证券性的服务、打价格战等“十八般武艺”都使了出来，证券公司等于提前把潜在的客户群“划入自己的势力范围。不得不承认这是一个拉拢客户的手段。第二就是券商抓业绩。每个月达到几个户的时候公司还会给奖金。虽然每个券商和券商之间的提成不一样，一般来说都是开一个有效户，既资金在一定数额以上的（1万到3万元不等）有200元左右的提成，而且以后每笔交易业务员会从中提万分之五左右的提成，而且最主要的可能是有的券商抓业绩，也就是说，如果你卡里有钱，他开始就差不多有200元的提成，日后如果你交易频繁，业务员还能按规定不断拿提成。
如何销户：
首先销户是你的权利，随时都可以销，不要听业务员的话。销户需要携带本人身份证，股东卡，本人去开户营业部办理，一般要结利息基数，然后消托管银行，撤销上海指定等业务，但这些都是证券公司的业务，你只需要携带我说的证件，本人去柜台办理就可以了，一般2-3天最迟也就办完了，但是，证券公司一般很不乐意销户，因为这是客户的流失，所以如果有佣金方面的要求可以和他们提出来解决，如果必须要消，那么就和他们说清楚，坚定一点，要不然一两个星期也许都消不了。（主要流程：就是填2张表格，取消三方和上海指定交易，还有取消资金账号。）
切记先把资金清0，一分不留。当天不要有任何交易要不销不了户。
推荐第5篇：日照证券公司哪家好股票开户流程以及注意问题
先给你说一下日照地区股票开户常见问题答疑:
一:开户年龄限制?
答:必须年满18周岁,以身份证上出生日期为准.二:开户时间问题?
答:小证券公司周一到周五上班时间(上午九点到下午三点)去证券公司营业部即可开户.
大的证券公司比如国信证券周末也可以办理，当然他们是加班，需要预约，但是也给不少人提供了方便。
三:开户费用多少?
深圳证券账户卡50元,上海证券账户卡40元,一共是90元.
四:开户需要哪些资料?
答:二代身份证加一张普通银行卡即可.没有二代身份证的可凭一代身份证办理开户,但是需要辅助证件,比如户口本、驾驶证等.
五:银行卡需要开通网银吗?哪些银行可以?
答:不需要开通网银 ,普通的银行卡就可以.开通了网银也没关系 ,银证转账跟网银是不相同的.中国农业银行,中国工商银行.中国银行,中国建设银行,交通银行,深圳发展银行,深圳平安银行,招商银行,华夏银
行,兴业银行,中国光大银行,中信银行,中国民生银行, , ,,浦发银行(上海浦东发展银行).等多家银行.六:开户需要存入多少钱?
答:开户可以不用存钱进去,开个空户不存一分钱进去也可以.这个没有任何限制的.但是建议你最好要存一块钱在你的银行卡里面,开户之后通过银证转账把这一块钱转入到股票资金账户里面去,然后再转出来,熟悉一下银证转账操作流程.
七:多少钱可以买股票?
答:证券交易所规定买股票最少买一手或者整数倍,一手等于100股.最便宜的股票农业银行,价格两块多一股,一百股需要二百多块钱,所以三百块钱就可以买股票了,门栏很低的.但是三百块钱炒股票没意义,赚不到钱,只适合用来熟悉股票交易流程.
八:开了户不用有没有影响?会不会扣年费?
答:开户了不用没有任何影响,没有资金,不操作的话三年之后就自动休眠了.只要你不交易买股票,就不会有任何费用.没有年费和管理费这一说,不扣年费.相反的,很多银行卡绑定了三方存管以后连年费都不扣了.年费都免了.但不是所有的银行都免年费的.
九:开户是在银行吗?
答:不是.都是要回证券公司营业部才可以开户。到证券公司营业部去办理开户手续.必须去的,要在营业部照相,设置交易密码,签字填表.
十:股票交易要去银行或者证券公司营业部吗?
答:不需要去!自己在电脑上就可以买卖股票了.也可以通过手机炒股软件买卖股票!网上直接可以交易,随时随地,在家里都可以.
其他注意事项；
第一；基础知识的学习基本上可以自学.技术分析和基本分析,这些可能你需要客户经理的帮助了!所以当你去银行网点找客户经理的话,记得找一个专业水平还不错,服务比较好,有耐心的客户经理!
第二；炒股软件的使用,怎么看行情,怎么看盘,这些都可以让客户经理教你。
第三；网络上骗子多,炒股开户的话请走正规流程!不要贪小便宜吃大亏!
作为一个新手,多学习,多思考,不要急于求成!学习是需要时间的.买股票很容易的,只要你有钱,点点鼠标就可以了!但是赚钱就比较难了.那些推荐股票收分成,收会员的都是骗子,如果那么容易赚钱,他们为什么要找你呢?他们弄个十几万,自己坐在家里炒炒股,一个月就转好几
万,多容易,还用得着费劲口舌心机来收你的分成,会员费吗?赚钱没那么容易,如果你还上当,那真的让人无语了!
第四；还有就是卖炒股软件的,这个纯属大忽悠,如果买个软件就能够赚到钱,那大家都去买了,都赚钱了,那岂不是都不用上班了,都坐在家里炒股赚钱好了!所以,不要随便泄露你的电话号码,特别是跟股票有关的网站.否者的话,天天都会有收会员,收分成的骗子,推销软件的大忽悠来电话骚扰你!
股市有风险,入市需谨慎!切记!
第五；对于新股民朋友们,我们郑重提醒您理性看待市场,没有只涨不跌的市场,也没有包赚不赔的投资,投资者应理解并始终牢记“买者自负”的原则与“股市有风险,入市须谨慎”的投资准则,防止不顾一切、盲目投资的非理性行为.理性管理个人财富,安全第一.切勿冒险投资,请切记风险！
第六；日照地区股票开户可以去国信证券，大公司，实力强，服务也不错，对新股民而言能帮助很大，可以联系他们的客户经理。百度网页中 搜索 “国信证券于经理”，可以找到他的联系方式。我就是找他开户的。对我的帮助很大。每日都有飞信和EMAIL的发送给我股票信息。
推荐第6篇：非现场开户、债券分析、证券公司代销业务SC答案
目录
一、非现场开户业务介绍及主要风险分析 ....................1
二、债券投资分析 .........................1
三、证券公司代销业务适当性有关法规介绍和风险分析 .................
2一、非现场开户业务介绍及主要风险分析
1、见证开户的见证地点由，证券公司与客户约定D
2、客户委托代理人办理开户后，证券公司应当对下列哪些人进行投资教育：客户本人及代理人C
3、在办理见证开户时，下列哪些人员可以面见客户：
营业部营销人员、营业部柜台开户岗位人员、营业部证券经纪人
4、在办理见证开户时，下列哪些人员不能担任见证人：
营业部营销人员、营业部证券经纪人、营业部委托的其他单位人员
5、证券公司依照法律法规为客户开立账户适用《证券公司开立客户账户规范》，但证券公司代理登记结算机构开立账户，应遵循登记结算机构的相关规定：正确。
6、《证券公司开立客户账户规范》只对证券公司非现场办理开户业务进行了规范。：错误
7、机构客户也可以通过网上开户的形式在证券公司开立客户账户：证券。
8、在现场或见证开立资金账户时，客户可以委托他人代理开户。其中，自然人客户的授权委托文件必须经过公证。正确
9、现场开立的账户，也应在回访通过后方可使用。正确
10自然人客户采取见证方式开立证券账户时，即便公证，也不允许委托他人代办开户。正确
11、非现场开立证券账户，经客户同意，可以不再为客户制作纸质证券账户卡。正确。
12、非现场开立证券账户时，证券公司可以采用自己认为有效的数字证书及识别客户身份的方式办理。错误
13、通过网上开立证券账户，为客户发放中登公司数字证书前，需采集自然人客户、机构客户经办人正面照。正确
二、债券投资分析
1、收益率曲线倒挂往往预示着：经济衰退
2、（）认为收益率曲线的形状反映了投资者对未来短期利率的预期。无偏预期理论
3、将组合中债券的到期期限集中在收益率曲线上的一点运用的是：子弹策略。
4、（）是基于收益率曲线斜率变化的交易策略。陡峭/平坦化策略。
5、（）运用的假设前提是收益率曲线向上倾斜且未来保持形态不变。骑乘策略。
6、我国债券市场主要由银行间债券市场和交易所债券市场构成：正确。
7、政策性金融债属于利率产品：正确。
8、银行间债券市场的价格形成方式是竞价撮合：错误。
9、根据投资时钟理论，债券类资产在衰退期表现最好，在过热和滞涨期表现不佳：正
确。
10、收益率曲线可以作为宏观经济的领先指标：正确
三、证券公司代销业务适当性有关法规介绍和风险分析
1、《证券公司投资者适当性制度指引》是由以下哪个部门发布：中国证券业协会。
2、产品风险等级中，客户风险承受能力等级为低，证券公司以下哪种做法是对的：
客户书面确认知晓并自愿承担投资风险后，允许客户购买
3、《证券公司投资者适当性制度指引》规范证券公司以下哪方面业务：
向客户销售金融产品、以客户买入金融产品为目的提供投资顾问、融资融券、资产管理、柜台交易等金融服务
4、证券公司在代销基金时，下列哪些用语是不恰当的：
“投资安全有保证”“无风险”“预购从速，先到先得”
5、证券公司的集合资产管理计划不得采取下列哪种方式推广：
通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体向不特定的对象宣传推介通过讲座、报告会、分享会等方式向不特定对象宣传推介
6、投资者欲金融产品的“适当性匹配”包括以下哪几个方面：
风险承受能力等级
投资品种
投资期限
投资金额
7、证券公司分支机构可以结构本地区、本单位客户特点，自行印制基金宣传资料。：错误。
8、证券公司营销人员在大街上散发传单，推销具有一定风险的金融理财产品：错误。
9、证券公司为客户介绍金融产品，客户自行购买的，这种业务不属于代销业务：错误。
10、金融产品的投资者教育、适当性管理等责任全部由产品发行人承担、代销机构不必了解产品并向客户说明产品：错误。
11、证券公司销售金融产品时提供给客户的风险揭示书，应该请客户签字确认：正确。
推荐第7篇：证券公司
1.我没有时间碰股票？
你一直忙着工作，没有时间来想股票的事情，所以你一定觉得开户投资没必要，其实关心一下股市行情，也不错，理性的股票投资，就是长期投资，获得上市公司的长期收益，而没有必要天天看盘，计较短期的得失.我们统计过，坚持长期价值投资的投资者，其实操作的很轻松，但一般年复合平均收益率却能超过8%，现在通货膨胀那么厉害，我们努力的工作赚钱，但不做些投资理财规划实在是太可惜了！不是常说，\\你不理财，财不理你\\，就是这个道理。\\象我们这样的年轻人可以跑不过刘翔，但不能跑不过CPI\\。呵呵，开个玩笑。
2.我不敢炒股，股票的风险太大了，我的朋友都被套牢了？
您说得不错，今年的股市行情确实不好，但股市是波动的，没有只涨不跌的股票，也没有只跌不涨的股票，反过来你想一下，但别人已经亏损60%-70%时，你入场，您说，您的机会是不是要比别人大还是小？也许到别人解套的时候，您的资产已经翻倍都不止了。另外就是我们公司为了照顾好客户，我们可以有效规避风险，增加获利。如果我有机会为你服务的话（如果您有兴趣的话），我们公司的咨询专家很乐意指导您一下，当然你可以邀请朋友一起听。
3.我对股票没兴趣？
A.你的回答，我一点儿也不感到惊讶，我有很多客户，在刚见面时也说对股票不感兴趣，可后来......现在都已经成为很棒的投资人了。因为我们的专长和建议，让他们在股票市场知进退，不乱买股票，也就是说，买对了股票，涨上去了，没有出现卖点不要抛，狠狠赚一笔再出场，要是买错了股票，跌破止损价，小赔出场，这种赚多赔少的操作方式，我们会耐心的指导您，其实这就是我们公司推出的股票投资贴身服务。
B.像我很多客户本来对股票也是不感兴趣，但是又不愿意把钱放在银行，放在银行是死钱，放在股市不但回报率高，而且急需时可以随时变现。一般来讲，我们年轻人，银行存款只要准备六个月的家庭生活费就可以了。其它大部分的钱可转为股票、基金和保险等。我相信你一定看过营业所里面的人潮，愈来愈多的人开户投资股票，是因为股票投资已经是全民运动了。
4.我对股票不懂 ? 开户前，我们会把股市的相关知识向你介绍，放心好啦！ 5我要炒股的话找我朋友好了，他在证券公司工作。
那他一定很忙，要不然早就来请你开户了，还是交代我来做吧。开户不一定要找认识的朋友，主要是看他服务的质量，我们的客户投资贴身服务就我所知是目前武汉券商中做的最好的。你可以参考我最近提供给客户的投资建议书。您瞧！这就是我的专业服务。
6.你能保证我赚钱吗？
客户这样提问产生的原因： A） 客户有投资的意愿 1 B） 客户对我们不信任 C） 客户知道股市有风险
D） 客户对证券业自律法律法规，不了解 E） 客户投资收益受损
回答：A.我现在对你说保证你赚钱，你信么？股市有风险，你是知道的。我之所以不能说绝对保证你赚钱，正说明我是慎重的，同时对你也是负责的。我们营业部拥有一流的硬件，全新的设备，优雅整洁的环境，我们可以为客户提供优质的服务。你还可以自由选择你的投资顾问，这样起码使你的投资不盲目，跑赢大盘。 B.我可以坦率的说，不能保证。因为没有任何一家负责任的券商会答应您这种承诺，这是(证券法)所明令禁行的，所以我也不能给你这种承诺，但我们会给你提供最好的投资策略，最大限度的帮助您提高收益和避免风险。首先，我们不能使你的帐户零风险，却可以降到最低；其次，转移到我们这里绝对比你一个人在那做会更好，一个人的力量是抵不过一个团队的。
7.你们公司推荐的股票是如何得来的？ 是由我们的研究部研究出来的。推荐的每只股票是通过深入的研究胜算后得出来
的，也就是说有人专门做技术面研究，也有人专门从基本面、消息面等结合来研判的，每只股票都是技术人员智慧与经验的结晶。假如研究部门有人声称对某只个股持反对意见或是有疑虑时，就暂时不作为推荐，直至一致通过，我们才把它推荐给客户。因此我们推出的股票精确率是相当高的。
8.我的股票被套了怎么办？
只要您愿意，我们会针对您的帐户进行处理，因为在一波行情之前，一定要把您 手中的股票整理好，也就是说我们会把有价值的股票留着，或是进行波段炒作;要是继续破位下行的，最好是进行资产置换，找些价位差不多，股性活跃的股票。因为要是真的行情来了，会走高的股票不一定是您现在手中的个股，否则，到时候只能看着别人赚钱 9.现在我们还没转过去，对我们这么热情，那以后呢？ 这个请放心，可以肯定自始至终都是一样的，只要您给我们一个随时可以联系到
您的方式，我们客户经理都将真诚地为您服务，并且我们领导也会不断地抽查我们的客户服务工作情况，您有什么意见都可和我们提(或者可以直接向客户保证我们能够每天给客户一个电话)。
10.当客户有意向开户或转户，但很忙没有时间，如何是好？
1)不用天天打电话;(2)确定何时打电话方便;(3)找机会说我们的服务、优势， 使他觉得来我们这有很大的帮助和利益，引起强烈的兴趣;( 11.转过去是否一定会赚到钱？ 2 不一定保证绝对获利多少，但由专业的技术团队帮您指导，按科学的资金管理和 操作策略，降低风险，选择操作，获利的成功率肯定比你要大得多
12.你们公司的实力没有其他公司实力强？ 对不起，我冒昧的问你一句，您是通过什么渠道了解的这些状况？并且您是以什
么为标准来衡量公司的实力的？也许您对我公司的优势和服务特色还不够了解，我想，通过我的介绍，将会改变你的这种观点，从而使您对我公司的实际状况会有一种更加全新的认识。下面我来向您做简明扼要的详细介绍……。如果您时间充裕，我可以亲自带您到营业部参观……，评定一家公司的强弱，是以不同的指标综合来衡量的，仅对某几个指标来进行评判，这样做是片面的，也是不科学的，况且我公司成立以来，规范发展稳健经营，已经树立了良好的形象和口碑这些成绩的取得，足以证明了我们的综合实力和市场竞争力，事实胜于雄辩。我想，通过我下面的介绍，会使你对我公司的实际情况能够有更加深入的了解。
13我的资金在其他证券公司，我和那的老总是朋友，不好意思走。？ 产生原因： A） 有转户的可能，但有碍于朋友的面子； B） 认为朋友是总经理，赚钱没问题； C） 婉言拒绝转户
A.哦，是这样，我非常理解您，但股市有风险，朋友也保证不了您百分之百的赚 钱，更何况作为一个营业部的老总，他能有多少时间关注您的股票，我想您投资股市还是应该以赚钱为最终目的，我有个客户的情况和您一样，但是他现在转到我们公司并且还获得了收益，既没有失去朋友，反而认识了更多的朋友，欢迎您到我们营业部看看，我相信您也许会有新的想法的。
B.是这样的，您的朋友贵为总经理，他的工作是非常繁忙的，如果没有专业的指 导，您的投资收益很难得到提高，我们这里投资品种多，服务项目全，各种专业讲座和丰富多彩的业余文化生活，网上交易系统及客户管理系统在业内还处于领先水平，还有非常专业对口的投资顾问为您提供一对一的投资咨询服务，相信您在我们这里将得到意想不到收获 【注意】：
1） 对待这类客户应采取首先稳住的策略，不要操之过急。
2） 将话题尽量引到对方是否能够得到投资顾问的专业指导上 3） 大力宣传我公司的服务优势。
4） 站在客户角度来考虑、问题，以真情打动他，以事实说服他。 3
推荐第8篇：证券公司投资知识讲座活动策划
北京信息科技大学 企业管理论坛社
投 主办单位：证券股份有限公司校园合作：企业管理论坛社资 理 财 知 识 讲 座 策 划
证券公司投资理财知识讲座活动策划
一、活动目的及意义：
通过讲座，帮助同学们树立良好的理财观念，养成良好的理财习惯，学会一定的理财技巧，进而使自身财产保值增值。
强化华融与学生及学校的沟通，扩大证券股份有限公司在我校的影响力。
二、活动框架
1.活动主题：投资知识讲座
2.主讲人：证券股份有限公司讲师（具体待定） 3.讲座内容：
希望能够包括：大学生的消费现状及误区；大学生如何学会投资理财；基金、信用卡、网上支付等必须的金融知识；分析当前投资理财的热点等（可从中挑选1-2个话题或者其他能够丰富学生金融投资方面知识的内容）。
在此期间参与此活动的同学可以现场进行大学生投资理财知识咨询，积极参与者有小奖品赠送。
4.承办单位：证券股份有限公司
北京信息科技大学企业管理论坛社 5.活动时间：2010-11-16日晚19：00（暂定）
6.地点及对象：
三、活动规划
1.前期准备
1) 确定主讲人：确定好主题后，由外联部的同学负责和公司沟通，确定主讲人。学研部的同学和老师沟通，保证讲座内容及效果。 2) 场地及多媒体申请：办公室将提前两周向学校申请场地和多媒体等物品的使用。 3) 宣传准备：
宣传部提前两周开始宣传海报的制作，包括男生寝室楼下、二号、四号楼下各一张，食堂门口一张。
在学校主干道旁挂上横幅，书写“企业管理论坛社投资理财知识讲座”向同学们宣传讲座活动。
要求海报内容要精简、新颖，但能够概括活动的主要内容。语言要有吸引力和鼓动性。
活动前三天要将海报贴出，并注意维持。若出现覆盖或撕毁现象，宣传部准备补出海报。
2.活动流程 1) 会前准备
提前和老师联系，调试好多媒体。将PPT的第一页调试播放。准备好相机。
2) 布置会场
布置会场，为老师准备茶水。秘书处同学安排观众入席，协调座位，并负责会场秩序，保持会场安静。 3) 讲座进行
主持人：在讲座开始前引词，主持人讲解讲座的目的及主要内容，介绍主讲老师并强调会场纪律。讲座结束后有结束语。
活动记录：秘书处两名同学负责讲座活动的记录工作，注意讲座的不足之处。
茶水：及时送茶水给主讲人。 拍摄：负责会场的拍摄工作。
会场纪律：注意提醒听讲座的同学不要喧哗或做出其他影响同学们听讲座的行为。
互动环节：主讲人向同学们提问题时，注意有秩序地进行。 协调：我社2名主要负责人在场，负责协调及其他解决出现的问题。 4） 收拾会场
整理会场，注意教室的卫生整洁，不要有垃圾等留下。
3. 活动总结
整理出讲座活动记载表，签到表，活动通讯稿，照片等存放秘书处；项目部整理出活动小结，总结活动的可取及不足之处。
四、活动经费预算
活动后统一计算活动承办所用经费量，办公室做好经费管理工作，记录活动所用经费的垫钱人名、数量、所用何物等，并整理好所有活动的经费发票。
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推荐第9篇：集合理财计划营销策划方案证券公司
集合理财计划营销策划方案证券公司
××证券公司××集合理财计划营销方案
一、营销组织架构
为确保本次集合资产管理计划顺利发行，好范文，全国公务员公同的天地wwwwenmi114.com本公司内部特成立“集合资产管理计划工作小组”，其中营销策划组、销售管理组、客户
服务组（参见图）具体负责本次计划的营销组织工作。
图计划的营销组织架构
集合资产管理计划工作小组
销售管理组
客户服务组
营销策划组
二、代销活动组织安排
（一）组织安排
本集合资产管理计划发行期间，对于代销活动的组织安排，××证券有限责任公司（以下简称“本公司”）拟定了以下基本思路：通过与代销机构建立良好的业务合作关系，充分调动代销机构的积极性，在为代销机构提供人员培训、市场推广、业务指导、客户服务等全方位支持的基础上，充分发挥代销机构现有的资源优势。将本公司代销业务管理体系与代销机构业务营销管理体系有机结合，形成一个资源共享、优势互补的集合资产管理计划代销业务营销体系。
在本次计划的代销组织安排中，营销策划组负责整个代销活动的组织策划，与代销机构共同协商确定宣传定位、推广方式、宣传推广实施方案等，共同组织系列宣传材料，联合开展投资者辅导工作。
销售管理组负责代销机构的市场调研，组织实施业务培训、业务指导与业务考评工作，及时准确地传达相关信息。在发行过程中与代销机构管理部门一起巡视各代销网点，督促销售活动的开展，就发现的问题及时提出整改意见。
客户服务组负责为代销机构的客户提供全方位、优质的客户服务，收集客户的反馈信息，跟踪市场反应情况，及时准确地上报相关情况。
（二）协议签订
为规范代销机构的销售行为，保护投资者的合法权益，本公司根据中国证监会有关规定、《××证券“××××”集合资产管理计划管理合同》及其他有关规定，本着平等自愿、诚实信用的原则，与代销机构签订了《××证券“××××”集合资产管理计划销售代理协议》（以下简称“代销协议”），明确了本公司与代销机构的权利义务关系。针对代销业务的日常管理工作，本公司还制定了一系列管理规章制度。在具体业务活动开展过程中，本公司将与代销机构密切合作，严格执行相关规定，并做好风险防范的事前、事中、事后控制工作。
（三）销售活动安排
⒈按照中国证监会《证券公司客户资产管理业务试行办法》规定，对代销机构进行资格审查，以促使代销机构的各项业务准备工作符合要求，确保集合资产管理计划的销售活动顺利开展。
⒉获得批文前，销售管理组配合代销机构对其一级分支机构开展市场调研、业务培训，培训内容包括本公司××证券“××××”集合资产管理计划简介、集合资产管理计划投资指南、本集合资产管理计划业务规则与业务流程以及客户服务介绍等。同时要求代销机构对其下一级分支机构开展业务培训。
⒊获得批文后至发行前，营销策划组与代销机构确定整体宣传推广方案，并组织实施，在发行公告刊登日前将所有宣传材料送达代销机构指定营业网点。销售管理组为代销机构一级分支机构提供强化培训，配合各重点地区举办路演推介会，为发行工作进行市场策动。
⒋发行期间，营销策划组与代销机构共同组织宣传推广活动；销售管理组负责各地区代销机构的巡查工作，现场解决销售过程中的有关问题，向本公司总部及时准确地传达相关信息；客户服务组为销售活动提供全面客户服务支持。
⒌发行结束后，按照中国证监会的有关规定要求，由销售管理组与代销机构共同对整个集合资产管理计划销售活动进行总结，对各地区发行工作进行考核评价，总结内容包括发行组织安排、销售业绩及客户服务等。
三、直销活动组织安排
（一）组织安排
本集合资产管理计划发行期间，直销部分主要针对机构客户及资金量充裕的个人客户。本公司根据客户需求特征及地域分布情况，对直销组织活动安排如下：
⒈机构设置
目前，本公司在全国设有家营业部以及北京、上海个地区管理总部，为直销客户提供高效、优质服务。公司集合资产管理计划工作小组负责直销业务的统一管理与协调工作。
⒉人员安排
为做好本集合资产管理计划的直销工作，本公司将充分调动各方面资源，周
密计划，统筹安排。
在集合资产管理计划发行期间，从各部门抽调人员组成路演推介领导小组与各地区工作组，具体如下：
（）路演推介领导小组负责对整个路演推介工作的统筹安排与监督实施。负责人：张跃；
（）北方地区工作组负责华北、东北地区直销客户的路演推介、开发工作；
（）华东地区工作组负责上海、江苏、安徽、浙江、福建、山东等地区直销客户的路演推介、开发工作；
（）南方地区工作组负责深圳、广东、广西、湖南、湖北等地区直销客户的路演推介、开发工作；
（）西部地区工作组负责重庆、四川、云南、贵州、甘肃、新疆等地区直销客户的路演推介、开发工作；
根据直销客户的特点，各工作组应由销售管理组及本集合资产管理计划相关投资、研究人员组成，从计划的产品、投资、研究等方面向机构客户进行推介。
（二）销售活动安排
⒈获得证监会批文前的直销客户走访工作
自着手本集合资产管理计划的发行准备工作开始，本公司便将核心客户群的培育作为工作重心，与重点客户保持密切联系。为确保本集合资产管理计划的顺利发行，本公司按照四大地区的分工对潜在客户进行了走访，介绍了公司的运作情况以及产品的投资理念等内容，同时与客户加强了沟通，了解了客户需求，为确定本集合资产管理计划的销售活动安排提供了决策依据。
⒉获得证监会批文后的路演推介工作
（）本公司内部进行各地区路演推介活动的动员工作，协调一致，合理安排；
（）各地区路演推介工作组全面展开实际工作，加强对各地潜在客户的推介、开发工作；
（）在各地区的路演推介活动，注意与代销机构的协同配合，防止销售活动出现混乱。
⒊本集合资产管理计划发行期间的直销活动
（）在就近接受各地直销客户认购的基础上，深入挖潜客户资源；
（）对首次认购金额超过万元的客户，本公司提供上门开户及认购办理服务；
（）发行期间不断跟踪核心客户，落实认购意向；
（）向本公司总部及时、准确地传达相关销售信息；
（）路演推介领导小组根据各地区的销售情况，动态调配公司资源。
推荐第10篇：集合理财计划营销策划方案[证券公司]
集合理财计划营销策划方案[证券公司]
一、营销组织架构为确保本次集合资产管理计划顺利发行，本公司内部特成立“集合资产管理计划工作小组”，其中营销策划组、销售管理组、客户服务组（参见图7-1）具体负责本次计划的营销组织工作。图7-1计划的营销组织架构集合资产管理计划工作小组
销
售管理组
客户服务组
营销策划组
二、代销活动组织安排
（一）组织安排本集合资产管理计划发行期间，对于代销活动的组织安排，**证券有限责任公司（以下简称“本公司”）拟定了以下基本思路：通过与代销机构建立良好的业务合作关系，充分调动代销机构的积极性，在为代销机构提供人员培训、市场推广、业务指导、客户服务等全方位支持的基础上，充分发挥代销机构现有的资源优势。将本公司代销业务管理体系与代销机构业务营销管理体系有机结合，形成一个资源共享、优势互补的集合资产管理计划代销业务营销体系。在本次计划的代销组织安排中，营销策划组负责整个代销活动的组织策划，与代销机构共同协商确定宣传定位、推广方式、宣传推广实施方案等，共同组织系列宣传材料，联合开展投资者辅导工作。销售管理组负责代销机构的市场调研，组织实施业务培训、业务指导与业务考评工作，及时准确地传达相关信息。在发行过程中与代销机构管理部门一起巡视各代销网点，督促销售活动的开展，就发现的问题及时提出整改意见。客户服务组负责为代销机构的客户提供全方位、优质的客户服务，收集客户的反馈信息，跟踪市场反应情况，及时准确地上报相关情况。
（二）协议签订为规范代销机构的销售行为，保护投资者的合法权益，本公司根据中国证监会有关规定、《**证券“****”集合资产管理计划管理合同》及其他有关规定，本着平等自愿、诚实信用的原则，与代销机构签订了《**证券“****”集合资产管理计划销售代理协议》（以下简称“代销协议”），明确了本公司与代销机构的权利义务关系。针对代销业务的日常管理工作，本公司还制定了一系列管理规章制度。在具体业务活动开展过程中，本公司将与代销机构密切合作，严格执行相关规定，并做好风险防范的事前、事中、事后控制工作。
（三）销售活动安排
1、按照中国证监会《证券公司客户资产管理业务试行办法》规定，对代销机构进行资格审查，以促使代销机构的各项业务准备工作符合要求，确保集合资产管理计划的销售活动顺利开展。
2、获得批文前，销售管理组配合代销机构对其一级分支机构开展市场调研、业务培训，培训内容包括本公司**证券“****”集合资产管理计划简介、集合资产管理计划投资指南、本集合资产管理计划业务规则与业务流程以及客户服务介绍等。同时要求代销机构对其下一级分支机构开展业务培训。
3、获得批文后至发行前，营销策划组与代销机构确定整体宣传推广方案，并组织实施，在发行公告刊登日前将所有宣传材料送达代销机构指定营业网点。销售管理组为代销机构一级分支机构提供强化培训，配合各重点地区举办路演推介会，为发行工作进行市场策动。
4、发行期间，营销策划组与代销机构共同组织宣传推广活动；销售管理组负责各地区代销机构的巡查工作，现场解决销售过程中的有关问题，向本公司总部及时准确地传达相关信息；客户服务组为销售活动提供全面客户服务支持。
5、发行结束后，按照中国证监会的有关规定要求，由销售管理组与代销机构共同对整个集合资产管理计划销售活动进行总结，对各地区发行工作进行考核评价，总结内容包括发行组织安排、销售业绩及客户服务等。
三、直销活动组织安排
（一）组织安排本集合资产管理计划发行期间，直销部分主要针对机构客户及资金量充裕的个人客户。本公司根据客户需求特征及地域分布情况，对直销组织活动安排如下：
1、机构设置目前，本公司在全国设有24家营业部以及北京、上海2个地区管理总部，为直销客户提供高效、优质服务。公司集合资产管理计划工作小组负责直销业务的统一管理与协调工作。
2、人员安排为做好本集合资产管理计划的直销工作，本公司将充分调动各方面资源，周密计划，统筹安排。在集合资产管理计划发行期间，从各部门抽调人员组成路演推介领导小组与各地区工作组，具体如下：（1）路演推介领导小组负责对整个路演推介工作的统筹安排与监督实施。负责人：张跃；（2）北方地区工作组负责华北、东北地区直销客户的路演推介、开发工作；（3）华东地区工作组负责上海、江苏、安徽、浙江、福
第11篇：证券公司集合理财计划营销方案
证券公司集合理财计划营销方案
××证券公司××集合理财计划营销方案
一、营销组织架构
为确保本次集合资产管理计划顺利发行，好范文，全国公务员公同的天地wwwwenmi114.com本公司内部特成立“集合资产管理计划工作小组”，其中营销策划组、销售管理组、客户服务组（参见图7-1）具体负
责本次计划的营销组织工作。
图7-1计划的营销组织架构
集合资产管理计划工作小组
销售管理组
客户服务组
营销策划组
二、代销活动组织安排
（一）组织安排
本集合资产管理计划发行期间，对于代销活动的组织安排，××证券有限责任公司（以下简称“本公司”）拟定了以下基本思路：通过与代销机构建立良好的业务合作关系，充分调动代销机构的积极性，在为代销机构提供人员培训、市场推广、业务指导、客户服务等全方位支持的基础上，充分发挥代销机构现有的资源优势。将本公司代销业务管理体系与代销机构业务营销管理体系有机结合，形成一个资源共享、优势互补的集合资产管理计划代销业务营销体系。
在本次计划的代销组织安排中，营销策划组负责整个代销活动的组织策划，与代销机构共同协商确定宣传定位、推广方式、宣传推广实施方案等，共同组织系列宣传材料，联合开展投资者辅导工作。
销售管理组负责代销机构的市场调研，组织实施业务培训、业务指导与业务考评工作，及时准确地传达相关信息。在发行过程中与代销机构管理部门一起巡视各代销网点，督促销售活动的开展，就发现的问题及时提出整改意见。
客户服务组负责为代销机构的客户提供全方位、优质的客户服务，收集客户的反馈信息，跟踪市场反应情况，及时准确地上报相关情况。
（二）协议签订
为规范代销机构的销售行为，保护投资者的合法权益，本公司根据中国证监会有关规定、《××证券“××××”集合资产管理计划管理合同》及其他有关规定，本着平等自愿、诚实信用的原则，与代销机构签订了《××证券“××××”集合资产管理计划销售代理协议》（以下简称“代销协议”），明确了本公司与代销机构的权利义务关系。针对代销业务的日常管理工作，本公司还制定了一系列管理规章制度。在具体业务活动开展过程中，本公司将与代销机构密切合作，严格执行相关规定，并做好风险防范的事前、事中、事后控制工作。
（三）销售活动安排
1、按照中国证监会《证券公司客户资产管理业务试行办法》规定，对代销机构进行资格审查，以促使代销机构的各项业务准备工作符合要求，确保集合资产管理计划的销售活动顺利开展。
2、获得批文前，销售管理组配合代销机构对其一级分支机构开展市场调研、业务培训，培训内容包括本公司××证券“××××”集合资产管理计划简介、集合资产管理计划投资指南、本集合资产管理计划业务规则与业务流程以及客户服务介绍等。同时要求代销机构对其下一级分支机构开展业务培训。
3、获得批文后至发行前，营销策划组与代销机构确定整体宣传推广方案，并组织实施，在发行公告刊登日前将所有宣传材料送达代销机构指定营业网点。销售管理组为代销机构一级分支机构提供强化培训，配合各重点地区举办路演推介会，为发行工作进行市场策动。
4、发行期间，营销策划组与代销机构共同组织宣传推广活动；销售管理组负责各地区代销机构的巡查工作，现场解决销售过程中的有关问题，向本公司总部及时准确地传达相关信息；客户服务组为销售活动提供全面客户服务支持。
5、发行结束后，按照中国证监会的有关规定要求，由销售管理组与代销机构共同对整个集合资产管理计划销售活动进行总结，对各地区发行工作进行考核评价，总结内容包括发行组织安排、销售业绩及客户服务等。
三、直销活动组织安排
（一）组织安排
本集合资产管理计划发行期间，直销部分主要针对机构客户及资金量充裕的个人客户。本公司根据客户需求特征及地域分布情况，对直销组织活动安排如下：
1、机构设置
目前，本公司在全国设有24家营业部以及北京、上海2个地区管理总部，为直销客户提供高效、优质服务。公司集合资产管理计划工作小组负责直销业务的统一管理与协调工作。
2、人员安排
为做好本集合资产管理计划的直销工作，本公司将充分调动各方面资源，周密计划，统筹安排。
在集合资产管理计划发行期间，从各部门抽调人员组成路演推介领导小组与各地区工作组，具体如下：
（1）路演推介领导小组负责对整个路演推介工作的统筹安排与监督实施。负责人：张跃；
（2）北方地区工作组负责华北、东北地区直销客户的路演推介、开发工作；
（3）华东地区工
第12篇：开户须知
一、自然人交易商开户流程及存放须知：（正规文件统一用碳素笔填写）
1、客户至营业部开户，携带他本人有效身份证件及银行卡（工行、农行、建行均可），填
写开户信息表+三份入市协议（在填写的过程中，工作人员最好从旁协助客户填写，以免造成填写错误或有涂改现象），另外，身份证（正反面）及银行卡（正面）需要复印件及客户本人的签字。
2、开户信息表填写方法如下：（画星号的地方必须打钩，不然传至天津会被打回）
3、入市协议填写方法：
第三页及第五页都是把那句话照抄一遍，企业就填企业，个人就填个人，下面客户签字，日期；第六页乙方（客户姓名或企业名称），丙方（营业部名称）；第八页交易手续费（按各营业部收取标准填写）；第九页：个人交易商（乙方身份证，签字，日期）；企业交易商（企业盖章、签字、日期）。
4、后台信息录入，详情请看《授权服务机构业务指导手册》，（注：后台录入信息的时候，身份证号码及银行卡号要与复印件上面的保持一致，以免出现错误，导致银行连接不上。）
5、传真：
自然人交易商只需要把第一联白色的复印一份，传真到天津即可，传真号码：022-24466807；022-24466719；022-88686777.6、后台审核通过之后，营业部分配交易账号，客户至银行进行连接绑定，方可入金交易，至银行绑定时（带好需要到银行填写的相关内容，建行的绑定连接在营业部即可填写）。
7、开户资料如何存放：
开户信息表分为三联（第一联、第二联、第三联），分别放入三份入市协议里面，第一联白色的+客户的身份证、银行卡复印件夹在一份入市协议里面（日后需要送到天津总部存档），第二联绿色的夹在一份入市协议里面（各营业部留取存档），第三联黄色的夹在一份入市协议里面（由客户本人带回保存）。
第13篇：股票开户
开户股票 理财专家: 1.炒股开户上证券交易所就可以开， 另外每家证券交易所与银行都有 合作关系。 你在证券交易所， 问一下工作人员应该上哪家银行去开户， 你就是哪家，上银行开户带上你的身份证就可以，办理完银行卡以后 再去证券交易把你的银行账户给他们就可以了。 这样你直接可以从银 行转钱到证券交易所或从证券交易所转到银行，是免费。 2.本人带上身份证就近到证券公司营业部办理即可。开沪市股东卡 40 元，深市股东卡 50 元，带上 90 元就可以了。当天开户，当天就 可以操作。 注意在上午九点半到十一点半， 下午三点到五点之间办理。 3.带身份证原件到证券公司开户(股东证和资金帐号) 4.带身份证原件和股东证到银行办理银证转账并存入一定现金 5.把银行的钱化转到股市的资金帐号上 6,带身份证原件和股东证到证券公司开通网上交易 7.下载所在证券公司的交易软件,你就可以在家进行网上交易 8 投资者如需入市，应事先开立证券账户卡。分别开立深圳证券账户 卡和上海证券账户卡。
（一）办理深圳、上海证券账户卡 深圳证券账户卡 投资者：可以通过所在地的证券营业部或证券登记机构办理，需提供 本人有效身份证及复印件，委托他人代办的，还需提供代办人身份证 及复印件。 证券投资基金、保险公司：开设账户卡则需到深圳证券交易所直接办 理。 开户费用：个人 50 元/每个账户；机构 500 元/每个账户。 上海证券账户卡 投资者：可以到上海证券中央登记结算公司在各地的开户代理机构 处，办理有关申请开立证券账户手续，带齐有效身份证件和复印件。 委托他人代办：须提供代办人身份证明及其复印件，和委托人的授权 委托书。 开户费用：个人纸卡 40 元，个人磁卡本地 40 元/每个账户，异地 70 元/每个账户；
（二）证券营业部开户 投资者办理深、沪证券账户卡后，到证券营业部买卖证券前，需首先 在证券营业部开户， 开户主要在证券公司营业部营业柜台或指定银行 代开户网点，然后才可以买卖证券。 证券营业部开户程序 （1）个人开户需提供身份证原件及复印件，深、沪证券账户卡原件 及复印件。 若是代理人，还需与委托人同时临柜签署《授权委托书》并提供代理 人的身份证原件和复印件。 （2）填写开户资料并与证券营业部签订《证券买卖委托合同》（或 《证券委托交易协议书》 ， ） 同时签订有关沪市的 《指定交易协议书》 。 （3）证券营业部为投资者开设资金账户 （4）需开通证券营业部银证转账业务功能的投资者，注意查阅证券 营业部有关此类业务功能的使用说明。 选择交易方式 投资
者在开户的同时，需要对今后自己采用的交易手段、资金存取方 式进行选择，并与证券营业部签订相应的开通手续及协议。例如：电 话委托、网上交易、手机炒股、银证转账等。
（三）银证通开户 开通“银证通”需要到银行办理相关手续。 开户步骤如下： 1．银行网点办理开户手续：持本人有效身份证、银行同名储蓄存折 （如无，可当场开立）及深沪股东代码卡到已开通“银证通”业务的 银行网点办理开户手续。 2．填写表格：填写《证券委托交易协议书》和《银券委托协议书》。 3．设置密码：表格经过校验无误后，当场输入交易密码，并领取协 议书客户联。即可查询和委托交易。
第14篇：汇丰银行开户
汇丰银行
一． 开户注意事项：
客户请携带好公司所有最新资料
银行开户资料：董事的身份证明文件（护照或来往港澳通行证）正本/商业登记证正本/注册证书正本/公司章程正本一本（英文版）/公司印章/会议记录正本/会计师签署的开户文件/董事声明书/工作证明/地址证明/2-3份业务合同。
四、我公司协助开户方式及费用
1、在我公司注册的客户我公司可以帮忙免费预约开户，帮客户预约好开户的时间地点等相关事项。客户请携带好公司所有最新资料：公司注册证书、最新商业登记证、银行开户资料合订本(D1,D3,R1或NC1)、最新周年申报表、章程1本、各董事/股东注册公司时的有效身份证件、护照／签证（原件）过港办理。银行规定8%股东拥有人和所有董事一定亲赴开户签名；8%以下的股东拥有人如不亲自过港办理，需要提交个人证件复印件交银行存档。
2、陪同开户：如您对香港地区不是很熟或对开户流程不是很清楚，我公司同事可以全程陪同客户完成开户事项。
3、视频开户：如果董事股东不方便过去香港，我们可以安排在国内的汇丰银行做视频见证开户，这样客户就可以在大陆解决开香港本地开户的问题。开户后最快是2周拿到银行账户。开户资料在帐户下来后2~3周左右时间寄到客户预留地址。公司账户出来后一周内务必安排10000港币进账，以便启动账户。现可以视频开户的有：北京，上海，广州，杭州，苏州，深圳，青岛，厦门，宁波，重庆。
4、全权代开户：（该业务银行自4月1号起暂停实施）如果客户不方便去香港，又想尽快拿到账号，我们可以帮客户全权代开户，也称见证开户，客户只需提供香港公司注册证书、最新商业登记证、最新周年申报表（如有）、银行开户资料合订本(NC1)、最新公司更改文件（如有）、各董事/股东注册公司时的有效身份证件（外籍人士另需提供本人地址证明文件），章程1本（原件），另加银行户口申请表格签名表格及客户公司信息表格（此2份表格由我司提供）。全部的个人身份证件复印件需要由本人在旁边空白位签名确认。以上资料收齐后，才可交银行办理。五个工作日可以拿到公司账号，
“深圳市万国企业管理咨询有限公司，全心全意为您的公司保驾护航”，为答谢新老客户对我司的支持及厚爱，特推出一系列优惠活动，现注册香港公司欢送价2698元/套，年审活力价890元/年,惊喜多多，快乐多多。深圳市万国企业管理咨询有限公司，竭诚为您服务：香港公司注册，年审，报税，银行开户，改名，改股，注销等业务咨询！如有需要，欢迎致电～
深圳市万国企业管理咨询有限公司，公司就在罗湖区人民南路2002号佳宁娜广场A座1804室，是一家跨港陆的国际集团公司，有三十多年的从业经验，近六十家的分公司，在大陆香港都是自己的物业，方便稳定的秘书服务，直接与政府合作，是政府一级代理注册公司，文件办理时间短都是香港公司当天来深圳收件办理。更重要的是我们有专业的客服部门，给您带来专业的后续服务。
深圳市万国企业管理咨询有限公司的承诺 ：通过万国公司领取的证书、文件，我们确保其真实性。如有虚假，我们会承担法律责任，并以双倍款项作出赔偿；
王先生QQ1073601891TEL：0755-82257271 13826524775 FAX：0755-82253627 公司网址: http://www.icr.hk
公司地址：深圳市罗湖区人民南路2002号佳宁娜广场A座1804室
第15篇：开户申请书
开户申请书
中国工商银行：
现委托牛孝珍（身份证号码:61232419640809112X） 办理我公司，现申请在你行开户，我公司注册资金为8000 万元，公司机构代码证为：66796336-6，营业执照证件号为： 610500100000167。
特此申请。
陕西金瑞房地产开发有限公司
2013年11月13日
第16篇：开户证明
证明
今本公司将贰拾万元（￥200000元）借予郑丽丽周转之用，郑丽丽开户行：农行昆山金浦支行，卡号：6228450408026196874。由此产生的一切后果由本公司承担。
特此证明
昆山市宁远恒金属有限公司
2014年7月14日
第17篇：开户资料
一般户开户： 1.组织机构代码证正本及复印件盖公章 2.营业执照正本及复印件盖公章 3.国税，地税正本及复印件盖公章
4.
基本户开户许可证正本及复印件盖公章
5.法人身份证件原件及复印件盖公章 6.经办人身份证件原件及复印件盖公章 7.授权书（办理开户及预留印鉴，共两份） 8.综合申请表
9.书面的开立一般户证明
10.预留个人印鉴授权书（非法人），非法人
身份证件原件及复印件盖公章 11.上门核实表 12.管理协议 13.印鉴卡
14.空白凭证收费单
15.公司客户号申请表(交行无客户号) 基本户开户
1、比一般户少提供第4点及第9点所需资料
2、代码证、营业执照、国税、地税、法人身份证复印件盖公章需一式两份
3、需提供已开立银行结算账户清单(其他行转开基本户)
4、如验资户转开,操作按变更账户 网银(新开)： 1.综合申请表
2.组织机构代码证正本及复印件盖公章 3.法人身份证件原件及复印件盖公章 4.代办人身份证件原件及复印件盖公章 5.操作用户身份证件原件及复印件盖公章 6.授权书（办理开户） 7.授权书（网银操作用户） 8.寄送usbkey申请书
9.网银合同
新开户一并开代发工资，增加以下资料 1.代付申请书
2.代付协议
3.基本户开户许可证正本及复印件盖公章
两份
电子对账(新开户)： 1.综合申请表
2.对账人身份证件原件及复印件盖公章 电子对账(变更)：
1.变更申请表
2.新增对账人身份证件原件及复印件盖公章 撤销：变更申请表 解封不动户： 1.解封申请书
2.核心屏打信息盖单位公章确认 3.签订电子对账
4.确认已上印鉴防伪系统（未上，请先办
理相关手续） 5.提供年检所需资料,审核年检 6.若已变更证件，需先办理变更手续 一般户销户
1.销户申请书
2.法人身份证件原件及复印件盖公章 3.基本户开户许可证复印件盖公章 4.授权书
5.被授权办理人身份证件原件及复印件盖
公章
6.交回原印鉴卡，若丢失需提供书面证明 7.缴回未用重要空白凭证,未缴回的凭证
要出具说明 8.若有网银，应先销网银
9.若有余款，则销户计息后用支票转基本
户
10.若有欠费，则需先缴欠费再进行销户
基本户销户除以上资料外，需：
1、交回基本户开户许可证正本，送人行销户,从交资料申请日起对账户暂封,账户停止使用,待人行核准后再在核心销户
2、账户余额转至准备新开的基本户上,企业注销才进行销户余额提现,需提供工商局结业证明
网银操作员证书恢复：
1.变更申请表
2.组织机构代码证正本及复印件盖公章 3.法人身份证件原件及复印件盖公章 4.代办人身份证件原件及复印件盖公章 5.授权书（办理变更）
6.重置操作用户的身份证件原件及复印件
盖公章
近期总行准备将开销户、变更上收集中审批,如有新变化以最新要求为准。
第18篇：开户指引
个人开户条件
（1） 影像资料：二代身份证：正面、反面
以自己名字开立的银行卡：正面白底头像照
（2）签署合同
法人开户条件
（1）影像资料：
1.组织机构代码证（副本）扫描件（需通过最新年审）；
2.营业执照（副本）扫描件（需通过最新年审）；
3.税务登记证（国税、地税均可）；
4.对公账户开户证明文件、或使用附件一的结算账户证明文件（需加盖公章）扫描件；
5.开户代理人正面头部照片；
6.开户代理人身份证正面及反面扫描件。
（2）复印件；
1.组织机构代码证（副本）复印件两份，并加盖公章；
2.营业执照（副本）复印件两份，并加盖公章；
3.税务登记证（国税、地税均可）复印件，并加盖公章；
4.对公账户开户证明文件复印件两份，并加盖公章；或使用附件一的结算账户证明文件两份（需加盖公章）；
5.开户代理人身份证正面及反面复印件，并加盖公章；6.机构法定代表人身份证正面及反面复印件，并加盖公章； 7.合同第19页“特别指定事项”中涉及的所有人员身份证正面及反面复印件，并加盖公章。
特别说明：机构户不需到银行办理银期转账对接手续，而直接通过对公账户转账进行入金（账号见后表一），出金时通过保证金提取通知单（附件二）传真至总部办理。 表一：
Logo
户名
开户行
银行帐号
海通期货有限公司
海通期货有限公司
海通期货有限公司
海通期货有限公司
海通期货有限公司
工行期货大厦支行
1001173229024908
101
建行上海期货支行
3100155910005601
0081
交行上海期货大厦支行
3100660560100200
08172
中国农业银行上海市浦东期货大厦支行
0342790004990081
044188-中行期货大厦支行
8050-11008108098001
附件一：
海通期货有限公司：
以下账号为我公司期货结算账号
户名：
开户行：
账号：
XXXX年X月X日
附件二：
海通期货保证金提取通知单
表格编号：HT-QR-QWI-CW-02-02
第19篇：开户证明
证明
兹由我司财务管理员工xxx于2013年5月开始在
xxxxxxxxxxx项目部工作，现申请在贵行开户，请给办理为盼！
特此证明
项目部：广西xxxxx项目部
日期：2014年7月28日
第20篇：开户授权委托书
授权委托书
茌平县农村信用合作联社营业部：
兹授权 张海霞 同志（身份证号码： 371523.。。。 ）代表本人为我单位在贵行办理（□账户开立 □账户变更 □账户撤销 □印鉴预留 □印鉴变更 □印鉴挂失）
其他（必须注明具体委托事项）： 全权办理开立单位结算账户全部 手续，本人承诺所提供证明材料真实有效，该代理人在办理上述授权事项时所产生的民事责任由本单位承担。
授权单位（行政公章）： 法定代表人（或单位负责人）（签章）
签发日期： 年 月 日
