推荐第1篇：投资者教育工作总结
2011年投资者教育工作总结报告
投资者教育工作是一项与日常经营密切相关，而且艰巨需长抓不懈的工作。数年来，我部一直在为建立投资者教育的行之有效地长效机制的目标上不断努力。今年以来我们根据厦门证监局《厦门辖区投资者教育规划》的指示精神，对照中证协《证券公司营业部投资者教育工作业务规范》的具体要求，我部在投资者教育工作的制度建设、宣传教育、业务环节、园地建设及举报投诉等方面进行了全面的自查和梳理，认真总结旨在发现不足，及时加以完善和改进。
一、确立投资者教育目标、工作计划和实施方案。
年初，本着“全员参与，分工明确，责任到人”的原则，讨论并制定了《2011年投资者教育工作计划和实施方案》，明确了各成员在投资者教育工作中的具体职责，把工作成效与绩效挂钩，保证投资者教育工作在各个环节都能落到实处，保质保量。同时，根据本年度计划，营业部在人、财、物方面积极配合。
二、充分做好风险揭示工作。今年以来我们建立值班经理制度，在客户办理开户等相关业务时由值班经理当面向客户提示证券投资过程中的各项风险，客户充分理解后请客户在风险揭示书签认，并完成风险水平测试。在此过程中，尽可能多地了解客户的风险偏好和实际风险承受能力。在客户回访环节尽可能提醒客户注意投资风险。对权证投资者安排专人密切关注，对即将到期权证品种须逐一通知客户注意到期或行权风险。在网上交易、电话委托等环节以自动弹出对话窗口、语音提示等形式提示风险，在跑马灯、营业场所显著位置播出或张贴“股市有风险，投资须谨慎”等标语，在自助委托机器上张贴“请定期更改您的密码”等温馨提示。在揭示风险过程中，做到“风险揭示工作无小事”，把风险揭示工作落实到位。
三、进一步做好投资者园地建设。今年，利用营业场所装修契机，我部对投资者教育园地进行了全新设计和建设，形式上更醒目美观了，对内容及维护上也做出了新的部署和要求。要求紧密结合市场特点和创新业务发展，进一步完善园地建设，及时更新和补充园地宣传内容，要做到内容齐全、外观醒目、整齐美观，并做到不能有污损。营业部领导定期检查，并以此作为园地管理人员的考核依据。目前，园地内容齐全，覆盖了所有交易品种及相关法律法规。上半年，根据投资顾问业务宣传需要，新开辟了“投资顾问业务”专栏。
四、提升自身素质，更好地办好股民学校。
今年以来，营业部的业务学习呈现新气象。俗话说，打铁还须自身硬，随着市场的发展和投资品种的推陈出新，从业人员的专业水平和专业素质的提升也应同步跟进。今年来，营业部开展了多期业务学习会，从计算机操作、新系统学习运用到融资融券、股指期货等市场新业务的培训，可谓内容丰富。通过学习，人员的综合素质明显提升。今年，我部沿袭了以往做法，每月举办一次新股民入市基础知识培训和针对老股民的不同主题的专题讲座，配合新业务的推出，举办了 “关于《做好两个规定专题宣传教育活动》专题讲座”讲座、“走进股指期货”专题讲座、“走进融资融券”专题讲座、“反洗钱专题讲座”、“国债回购专题讲座”等。同时，加强与公司研发总部的合作，为客户举办季度的投资策略报告视频会。我们的目标是，通过传播投资知识、传授投资经验、培养投资技能、倡导理性投资观念，力争使进入市场的投资者成为具有较高专业水准的合格投资者。把风险讲够，把规则讲透。
五、不遗余力做好普法宣传工作，制作、发放宣传教育材料。
法制是证券市场健康发展的基石。3月15日,我部在营业部门口张挂横幅““3.15”关注投资者教育和权益保护”，创作普法专题板报，在营业部张贴“弘扬法治精神，促进社会和谐”、“防范非法证券投资活动”、“ 以遵纪守法为荣，以违法乱纪为耻”、“依法保护投资者权益，建立健康有序的市场环境”、“落实“五五”普法规划，提高全民法律素质”、“远离非法证券投资活动，提高防范意识”、“加强法制宣传教育，提高证券从业人员法律素质”。等标语。开设投资者教育和维权专柜，安排经验丰富的工作人员回答投资者提出的投资者教育和维权等问题。在投资者教育园地开设“反洗钱”专栏，发放“反洗钱”宣传手册。
六、建立与投资者交流的渠道，加强与投资者的沟通。开设咨询电话，安排经验丰富的工作人员做好客户咨询服务工作，并将服务质量和水平作为业绩考核指标。开设投资者信箱，听取投资者的意见和建议，并及时回复。开设电子邮箱，为投资者发送所需资料，并接受投资者咨询，答疑解惑。建立短信交流平台，每日为客户发送最新证券资讯。重视投资者投诉，营业部设有投诉电话，并严格规定了投诉处理时间，做好投诉处理记录。重视客户回访，对客户的意见和建议及时处理回馈。今年我部向客户发送我部向客户发送《爱建证券2011年投资策略报告》200份、《爱建证券2011年第一季度投资策略报告》200份、《爱建证券2011年第二季度投资策略报告》300份、《爱建证券2011年第三季度投资策略报告》200份、《爱建证券2011年第四季度投资策略报告》200份、爱建证券《创业板投资手册》200本、《股指期货投资手册》50份、《防范非法证券活动风险》300份、《创业板投资者教育大全》100份、《反洗钱26问》200份等。
七、加强营业部客户服务和佣金管理，规范营销人员业务行为。组织员工认真学习中证协《关于进一步加强证券公司客户服务和证券交易佣金管理的通知》，要求员工熟知客户服务及证券交易佣金管理各项要求及禁止行为，要求员工转变观念，把工作重点放在提升客户服务水平和服务质量上，提高营业部的核心竞争力。今年四月份，我部有个老客户因感佩于我部柜台人员的优质服务，在《厦门晚报》上发表文章表扬了我部。此外，还着重要求营销人员加强合规意识，严格规范佣金收取行为，不打价格战，不搞不正当竞争，一切从提升服务出发，保护投资者的合法权益，维护良好的市场秩序。把营销行为的合规性作为考核的一项重要指标。
八、增配人力，加强投资者适当性管理，把合适产品推荐给合适投资者。投资者在资金情况、教育程度、心理素质、性格偏好以及风险承受能力等诸多方面存在巨大差异，如何区别对待，从不同客户的实际需求出发，真正做到把合适的产品推荐给合适的投资人，从而极大限度地降低投资风险，关键就在于做好投资者的分类管理。去年我部在加强客户适当性管理方面做了一些努力和尝试，引导部分风险承受能力较低的客户选择投资基金及债券产品。
九、落实科学的发展观，与时俱进，跟上中国证券市场发展的脚步。
针对中国证券市场是“新兴加转轨”的特点，我们近几年不断有新的制度和新的产品推出以及很多制度有别于国际上其他市场的特点，我们的从业人员需要不断学习，要先武装了自己，才能更好的去教育别人，要坚持与时俱进，用科学的发展观武装自己，努力学习新知识，比如股指期货、创业板、融资融券等，才能更好的为客户服务，开展投资者教育工作。公司从总部到营业部充分的认识到必须通过学习，也只有通过不断的学习，落实科学的发展观，与时俱进，才能跟上中国证券市场发展的脚步。为此公司每年都加大投入进行员工的在岗职业培训工作，同时营造良好的学习氛围，努力培养员工主动学习新知识的习惯，打造一支专业化的服务团队。通过不断学习，在投资者教育工作上不断的创新，利用各种手段开展活动，把一切能利用的资源利用起来服务于投资者教育工作。
十、总结经验，促进提高。
不可否认，我们的投资者教育工作始终是在探索中实践，实践中探索。投资者教育的方式方法需要与时俱进，在今后的工作中，我们将不断的加强自己的学习，规范自己的工作，做到合规合法，同时又要创新方式方法，通过向投资者普及法律法规、揭示市场风险等，建立健康有序的投资环境，使得投资者的利益能够得到有效地保护。
推荐第2篇：投资者教育工作总结
证券业协会：2010证券行业投资者教育工作总结
行业持续开展投资者教育活动
-----2010年证券行业投资者教育工作总结
按照《中国证券业协会会员投资者教育工作指引》要求，中国证券业协会对2010年全行业投资者教育工作情况进行了总结，这是自2007年《工作指引》发布以来第四次证券业投资者教育总结。截至2011年1月，共有180家会员单位报送了2010年投资者教育工作总结及投资者教育工作情况统计表，其中证券公司98家，基金公司55家，地方协会27家。
冲刺备考
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一、证券公司投资者教育情况
证券公司总部普遍建立了以公司高管为组长的工作领导小组，并在营业部层面建立有工作小组或负责人制度。2010年，证券公司投资者教育经费大幅度增加。据统计，98家证券公司在投资者教育工作上共计投入经费约3.1亿，较2009年增长约24%。
与此同时，证券公司还不断健全、落实投教相关工作制度。近50家证券公司在2010年新制定或修订了《投资者教育工作管理办法》、《营业部投资者教育工作指引》、《客户投诉处理管理办法》、《客户适当性管理办法》、《客户服务回访制度》等投资者教育与服务相关工作制度，将工作目标、流程、方式及效果检验等规范化。证券公司还尝试建立了投资者教育工作考核机制，明确岗位职责，要求工作留痕，逐步实行检查与考核机制。
(一)以适当性服务为核心的投资者教育新模式
长期以来，投资者教育主要采取照本宣科的方式，缺乏针对性、有效性和有趣性。近年来，证券公司利用客户资料和交易数据，对客户类别、客户价值、客户交易行为等进行动态分析，在对客户实现差异化服务的同时，进行分类教育。93家证券公司在接受新客户时通过面谈、调查问卷及测试系统等方式了解客户的财产情况、投资经验等，加强客户识别，按照风险承受能力与偏好性进行基本分类，并通知新客户至少参加一次培训，向其讲清各种投资风险，有针对性地进行投资品种推介。第一创业证券、渤海证券等30余家公司建立并逐步完善客户管理系统，将客户信息及风险能力测试结果分类录入，对一些存量客户也尽量进行补测、补录，作为提供适当性教育与服务的依据。国信证券每半年还对客户进行一次后
续评估，对风险承受能力评估结果与后续评估结果连续两期不一致的客户进行重点教育和风险提示，提升客户对自己及公司对客户的认知程度。
(二)投资者教育融入客户服务各个环节
除在开户环节对客户进行风险教育外，约50%的公司在新客户开户后10个工作日内对客户进行回访，回访方式主要是电话形式，回访拉近了公司与客户的距离，同时还向投资者宣传了证券市场风险，进一步了解了投资者的风险承受能力。
投资者教育贯穿于交易环节。目前，非现场交易投资者比例较大，部分发达地区营业部已经上升到95%左右，面对面的投资者教育机会比较少，因此，各种畅通的电子沟通渠道显得尤为重要。证券公司普遍在交易过程中通过多种通讯渠道与投资者进行交易规则沟通和风险提示，包括电话、短信、邮件以及QQ群等网络聊天工具。针对非现场教育渠道越来越多样化，难以管理，部分公司还及时对目前使用非常广泛的网络聊天工具QQ群、MSN群等下发文件进行规范，同时采用公司统一的短信平台软件对各营业部发送的短信进行监督，既防止出现打扰客户的行为，也保证了同客户沟通渠道的畅通。2010年，证券公司总计为投资者发送各类服务短信近40亿条。
客户服务环节加强投资者教育。在日常客服工作中提供积极有效的投资者教育是维护客户关系，提高客户忠诚度的重要手段。93家公司设立了统一客服热线,及时解答投资者的咨询，并对电话服务进行留痕。82家公司通过营业部公示产品风险特点、交易系统设置风险提示、交易前专人讲解、交易时短信提醒、定期的风险案例宣讲等5种以上的渠道对投资者进行证券交易风险教育。
(三)客户投诉成为投资者教育的窗口
客户投诉管理工作是投资者教育与服务的后续内容，对做好投资者教育工作具有重要的导向性作用。近年客户投诉主要集中在各种交易故障、客服人员服务态度与工作水平、佣金、转销户程序、投资亏损等问题。当前，证券公司普遍建立了投诉处理的组织架构和制度。一般包括总公司、公司经纪业务或客服部门、各分支机构三个层面，按照投诉事件的重要性逐层上报处理。
在处理做法上，一是细化投诉处理各环节工作。证券公司投诉处理一般要经过受理人员投诉记录、客户情绪安抚、调查信息并评估、设计解决方案、领导层评审、与客户协商解决等几个阶段。对于部分事实清楚、影响较小的纠纷可由具体经办人员按照相关规定快速处理、回复。而对于可能影响到公司经营声誉的重大客户投诉，经办人员需在第一时间将客户投诉的详细情况上报公司相关管理部门，由管理部门评估解决。二是分类管理各类客户投诉。一般来说，对于公司无过失的，耐心解释、沟通，说明客观原因，积极表示歉意;对于公司有疏漏、过失的，进行登门道歉、提升服务级别、赠送礼品、调低佣金等;对于公司存在较大过失或违规的，根据责任大小确定赔偿金额，进行经济赔偿。三是加强客户投诉处理的后
续评估、分析工作。把处理投诉问题与加强管理工作、投资者教育工作相结合，通过针对投诉问题的统计分析，不断增强对投诉难点、重点、盲点的可测、可控力度，同时也可以有针对性地、有效地开展投资者教育工作。
(四)开展丰富多彩的投资者教育活动
2010年，证券公司共举办专项投资者教育活动约20万场次，参加人次约1400万，发放各类知识手册、宣传页、光盘等教育产品约2000万件，在各广播电视、报刊、网站上播出、刊登投资者教育相关专题、文章约12万期(篇)。中信金通证券等证券公司将投资者教育引入高校公开课堂。此外，证券公司还积极与新闻媒体合作，大量推出实用性投资理财栏目，定期为投资者解读和梳理市场信息和动态。证券公司还进一步加强投资者教育园地及相关网络专栏的建设，丰富内容，突出主题，约80家公司由总部制作统一规范的营业网点投资者教育园地，及时更新内容。
2010年是中国资本市场改革创新发展取得重大进展的一年，资本市场相继推出了股指期货、融资融券等创新产品，相应地，创新产品投资者教育工作成为证券行业投资者教育工作的重中之重。据统计，有近30家证券公司推出了股指期货或融资融券投资者教育工作指引。近50家公司针对股指期货、融资融券等创新业务的推出专门举办了投资者教育活动，及时向投资者普及新业务相关知识。
二、基金公司投资者教育工作情况
基金公司普遍形成了公司高管和相关部门负责人为领导小组，以营销、客服部门为主体，研究及其他后台部门辅助、分工协作的投资者教育工作体系。2010年，基金公司在投资者教育方面投入经费共计近3亿元，较2009年约增长了20%。
(一)积极制作教育材料和举办教育活动
2010年，各基金公司结合理财观念、宏观与行业分析、基金定投、新型基金产品及反洗钱活动等主题，以报告会、媒体展播、基金经理对话等为主要形式，积极举办了大量活动，制作并发送了大量产品。全年共举办各类投资者教育宣讲类活动超过2.2万场次，参加活动的投资者超过180万人次;通过广播电视、报刊、网站播发的投资者教育类专题、文章等共计约12万篇(期);发放投资者教育手册、光盘、宣传折页等产品超过3000万件。
(二)健全客户投诉受理机制，妥善处理投诉
52家公司建立有客户投诉管理办法或投诉处理流程等制度文件。博时基金还建立了一套完整的投诉处理流程，明确了客服中心负责受理客户通过电话、传真、网络、信函、来访等方式提交的投诉，区分普通与重大投诉，规定了相关处理权限范围、处理流程与时限等。
(三)开展投资者调查，推行销售适用性原则
基金公司普遍通过客户问卷调查机制，详细了解投资者的财产状况、知识背景、投资经验和风险偏好等，以此为依据注重在投资者教育活动中对投资者进行分类教育，并根据其风险承受能力建议不同的产品。对于代销网点客户，公司投放投资者调查表，调查内容包含投资目的、投资经验、财务状况、短期风险承受水平、长期风险承受水平等指标。对于网上直销客户，兴业全球基金等在投资者开户时便要求进行网上风险评价测试，以确定自身投资风格，提示根据自身风险承受能力选择相应产品，若投资者强行购买不符合其风险承受能力的产品，系统会做出相应的风险警示。对于存量客户，海富通基金还追溯调查、评价该基金投资人的风险承受能力，并定期或不定期提示投资者重新接受风险承受能力调查，通过对已有客户信息进行分析的方式更新对投资者的评价，过往的评价结果作为历史记录保存。
(四)积极与代销渠道合作，扩大投资者教育受众面
加大与代销机构的合作力度，积极拓展投资者教育的外部力量，扩大工作覆盖面。相对于证券公司而言，基金公司开展投资教育缺乏自有营业网点和人力。而目前银行仍是基金销售的主要渠道，银行客户经理在基金销售中发挥着重要作用，实现客户经理的再教育对基金投资者教育工作能起到事半功倍的作用，因此，基金公司进一步加强与代销渠道的合作，并将投资者教育作为合作的重要内容。49家公司在代销机构网点投放有各种投资者教育手册、折页等产品，内容主要以介绍基金理财的基本知识和提示、讲解基金风险为主。交银施罗德基金在深入走访代销机构的过程中，以座谈、讲座等形式加强对代销机构开展投资者教育工作的支持，集中对客户经理进行投资者教育能力的培训，增强其向投资者传达信息、开展投资者教育的意愿和能力。
此外，基金公司还加强了投资者相关问题研究，以提高投资者教育的针对性。海富通基金和上海交大管理学院联合启动了“股指幸福度指数”的研究，旨在进一步解析和研究不同类型投资者对股指涨跌的幸福度感受变化，利用公司现有的基金交易数据，了解投资者在不同市场背景下的心态变化，更好地了解投资者需求提供支持。长盛基金还开展了QDII基金和定投业务投资者认知和意愿调查。
三、地方协会投资者教育工作情况
2010年，地方协会共组织举办直接面对投资者的教育与服务活动约300场次，现场参加活动的投资者近100万人次。北京协会、天津协会、广东协会、吉林协会还分别在北京、天津、广州、长春四地协助中国证券业协会举办了主题为“论势、论智、论道”的投资者教育与服务巡讲活动，共计164万人通过网络视频参加了活动，点击量达到897万。
加强对证券经营机构投资者教育检查评比工作。24家地方协会对辖区内营业网点进行过投资者教育工作抽查、检查或评优类活动，部分单位还制定了相应工作办法和考评指标，针对营业部投资者教育的工作机制、园地建设、日常工作等进行考核，并对工作优秀单位予
以宣传表彰，以此促进辖区投资者教育工作规范性和整体水平的提高。广东协会在2010年“投资者教育先进单位”评比活动中，经过自评、初审、现场检查、复核、公示等环节，从辖区442家证券营业部中评出32家先进单位，并将先进单位经验、做法汇编成材料供会员单位学习。
建立、健全客户投诉处理机制。近20家地方协会建立了客户投诉机制，安排专人负责，将投资者教育与客户投诉处理紧密结合起来，在保护和督促证券经营机构保护投资者正当权益方面起到一定作用。湖南协会、陕西协会等单位制定了投诉处理与调解办法等制度文件，浙江协会还设立了投诉中心，负责对会员与客户之间及会员与会员之间发生的投诉事项进行调查取证，对证券业务纠纷进行调解。目前，地方协会接到的投诉主要是针对证券经营机构的一些不规范行为，其中推诿、拖延转、销户类及佣金类问题占绝大多数。
当前，各单位已经普遍认识到投资者教育工作是证券行业一项制度化、常态化的工作，应常抓不懈，有序开展。总体来看，行业投资者教育工作也已取得了一定的成效。但也必须清醒地看到，我国证券行业投资者教育工作仍处于起步阶段，与我国资本市场稳步发展、市场规模不断扩大以及投资者数量快速增长的形势相比，与境外成熟市场投资者教育工作的水平相比，无论在深度还是广度上，都还存在一定的差距。主要体现在投资者教育工作方式和内容还不能满足各类投资者的需求，投资者教育人才队伍尚缺乏，尚不能很好地处理投资者教育活动的公益性等。中国证券业协会将进一步致力于推动行业投资者教育形成合力，加强会员单位交流，研究解决相应问题，不断将行业投资者教育引向深入。
推荐第3篇：投资者教育工作总结
关于开展“投资者保护·明规则·识风险”工作总结 随着证券市场不断发展，法律法规不断建立和健全，基础性制度逐步完善，金融产品和金融工具不断创新，家庭投资理财观念逐渐普及，促使证券市场投资者也不断增多。不过大多数中小投资者普遍存在的一个现象就是，对证券市场知识、法规、风险意识不够强，同时一些违法违规行为也不断暴露，使投资者难以辨别交易方式的合规性和复杂性。本着证券市场投资者利益，维护投资者合法权益和知识普及，以及我国证券市场长期稳定健康发展及投资者的需要，营业部按要求专项开展此次宣传活动，目的是有针对性地普及证券期货法律法规知识，了解相关法规底线要求，帮助投资者尤其是中小投资者认清违法违规主体所惯用的骗术和伎俩，提高识别和防范风险能力，树立理性、正确、合法的投资理念，避免遭受不必要的损失。
近年来，证券市场非法行为辨识难度大，同时投资者非理性投资心态突出，难以抵制诱惑，上当受骗时有发生。就以上问题响应大连证监局号召，贯彻落实《关于开展“投资者保护·明规则、识风险”专项宣传活动的通知》(证监办发[2017]32号)要求关于督促证券期货经营机构做好投资者保护活动宣传教育工作，为进一步做好投资者教育工作，按照证监会的统一部署，大连黄河路证券营业部积极开展《投资者保护·明规则、识风险》宣传教育工作，取得了积极成效。本宣传活动主要以案例的方式进行解读分析，以内幕交易、市场操纵、违规信息披露、市场主体违规经营等相关典型案例分阶段对投资者权益遭受损失的违法乱纪行为进行阐述，让投资者明确规则红线、风险底线、风险防范。从而知道鉴别骗术套路、诱导陷阱，从而增强合法投资意识，提高风险防范水平。
大连黄河路营业部制定完善对于市场主体违规经营宣传教育工作制度，明确总经理带头、理财部主导相关其他职能部门辅助的明确的分工状况，切实把投资者教育宣传工作纳入其经营管理范围、融入客户从进入营业部开始至离开，无时无刻都在向客户普及正确的证券知识，通过加大宣传力度，大力开展客户服务工作有效增加客户对股票市场的了解，让客户了解到操作市场的危害。
大连黄河路证券营业部通过悬挂《投资者保护·明规则、识风险》活动条幅、悬挂活动海报等方式常态化的宣传。同时，大连黄河路证券的微信公众号上，开立投资者保护园地，在其中大力宣传证券投资知识，并持续更新相关内容。在平时客户服务中通过电话、短信、QQ、客户应用终端等提示风险，提醒客户了解证券投资活动应了解市场操作的风险。上述活动受到广大投资者的好评，并提高了投资者的辨识和防范能力。
大连黄河路证券营业部结合自身特点针对高发频发的市场主体违规经营现象，开展专题性宣传教育讲座。在讲座中针对以网络非法证券投资咨询、短信群发内幕消息、非法公开发行或变相公开发行股票、证券违规披露等领域，揭示其特征和危害，宣传相应政策法规和典型案例，进行风险提示。
大连黄河路证券营业部以本部为中心辐射周边社区，并持续更新宣传教育内容，不断扩大宣传教育进社区的覆盖面和影响力。在社区活动中重点做好宣传教育，通过在外流动宣传的形式，加强对社会公众的宣传教育，尽力让客户有更多的投资知识，免于受到证券违规披露的侵害。 大连黄河路证券营业部
2018.1.9
推荐第4篇：营业部投资者教育工作总结
2010年投资者教育工作总结
证券市场跌宕起伏，参与的投资者水平良莠不齐，为了更好地服务于客户，普及证券基础知识，揭示投资风险，帮助投资者更好地客观地认识市场，营业部根据中国证监会、证券业协会以及总公司的相关要求，主要从以下几方面做好投资者教育工作：
一、充分发挥投资者教育工作小组的宣传管理作用
营业部自成立了以营业部负责人为组长，分析师、客服人员等业务骨干共同组成的投资者教育工作小组以来，建立投资者教育工作专人负责制，指定专人作为投资者教育联络人，负责做好营业部投资者教育的相关工作,并保存好日常工作记录。
二、做好投资者教育日常工作，使投资者教育工作常态化
1.组织好学习培训，提高规范投资者教育工作的认识。营业部根据公司投资者教育工作的总体要求，结合营业部的 实际，适时组织营业部全体员工的学习培训，把投资者教育有机融入各项业务环节。通过学习，不断提高认识，规范执业行为，严格禁止非法证券活动。
2.营业场所的宣传工作
通过在营业部现场醒目位置张贴告示，提醒投资者权证到期及行权提示、市场风险揭示、重要通知公告等情况，并指定专人负责投资者教育园地版面的维护和更新工作。
3.充分利用短信服务平台，定期向客户发送短信
营业部充分利用短信服务平台，定期向客户发送短信，内容包括相关活动主题、活动预告、新股提示、权证到期及行权提示、市场风险揭示等。短信发送范围已覆盖营业部的大部份客户，
4.落实投资者适当性管理制度，加强业务环节风险教育工作
开户环节是实行投资者适当性管理制度的重要环节。在开户环节，首先安排工作人员给客户讲解证券投资的风险，然后要求客户填写“投资者风险调查表”，综合客户的投资规模、投资比例，投资偏好等情况，对客户的风险承受能力进行评估。根据各投资者风险承受能力，切实引导投资者从自身情况出发，审慎投资。同时提醒投资者妥善保管股东卡、资金密码和交易密码等资料，拒绝接受客户经理代客理财行为。
三、认真做好 “两法”及其相关法律的普法工作
12月4日是全国法制宣传日，为使“12.4”全国法制宣传日活动取得实效，引导广大投资者参与到法制宣传活动中来，营业部根据证监会和公司的相关要求，围绕“弘扬法治精神，保护投资者权益，促进社会和谐”这一活动主题，深入开展了法制宣传活动，让大家都充分感受到法律的重要性和必要性，使法制的力量深入人心。
2010转眼即将过去，营业部在上级部门的领导下，认真做好投资者教育工作。回顾这一年来的工作，大家忙忙碌碌、兢兢业业。同时，我们在工作中也发现一些的问题，如一些中小投资者由于投资理念的不成熟、风险意识的淡薄的，平时工作也很忙，没有时间来听讲课等。明年我们将针对上述一些问题，按照中国证监会、证券业协会以及总公司的相关要求，积极开展投资者教育工作，不断提高投资者教育的覆盖度，力争有更多的中小投资者能通过各种方式和途径接受投资者教育，提高客户的风险意识。
另外，投资者教育是一项长期性、常规性的工作，离不开监管部门的大力支持和帮助，营业部将继续认真贯彻中国证监会、中国证券业协会及总公司传达的有关投资者教育工作精神，结合市场形势的变化，不断总结经验，努力做到投资者教育不走形式，将工作落到实处。
2010年12月31日
推荐第5篇：第二季度投资者教育工作总结
2011年第二季度投资者教育工作总结
我部积极贯彻落实公司关于加强投资者教育的各项要求，把投资者教育作为公司一项重要任务来抓，采取了一系列有效措施构筑了全方位、多层次的投资者风险教育体系。不仅将投资者教育工作落实到日常经营的各个环节，做到客户开发到哪里，创新业务发展到哪里，投资者风险教育工作就延伸到哪里，同时借鉴其他营业部投资者教育的经验，积极创新，因地制宜地开展了形式多样、行之有效的投资者教育活动，并取得了一定成效。具体如下：
1、每个星期至少开展一次教育者投资讲座。讲解证券市场法律法规、证券基础知识、投资知识和投资技巧、证券市场风险、非法证券行为种类和特点及如何识别投资者自身合法权益等系列知识。通过在营业部场内举办专题讲座，传达我公司最新的投资理念并进行风险提示，其间穿插有奖问答等互动环节，气氛轻松活跃，深受投资者的喜爱。
2、“民以食为天”，同理，证券公司也是以客户为天。我部坚持以客户为中心，以引导客户正确投资为策略，最终使客户能够投资有所得为宗旨，对客户进行了精心的服务。我部开展了“证券下乡”的活动，就是在每周
六、日我部会派专人去各县轮流进行授课，讲解内容包括：本周行情分析、公司研报的讲解、公司服务产品的推广、债券、权证、创业板的知识以及风险提示、个股的咨询等。
我部还推出了“股市沙龙”活动，以茶话会的形式，以聊天的方式，以讲座的形式，为客户分析本周的行情，介绍公司的服务、推荐公司的研报，与客户共同探讨。
我部还通过飞信、短信、邮件、电话的方式为客户提供同赢服务。我部通过飞信、短信、电话的方式及时通知客户配股、配债，给客户带来了方便，更与客户拉近了距离。
（1）对于新开客户，我部坚持请客户先仔细阅读《风险揭示书》，提示证券交易可能会产生的风险，让客户充分理解“买者自负”的原则，真正明白“股市有风险，入市须谨慎”。同时在大厅里悬挂各种提示性的条幅，用以时刻提醒客户，保持清醒头脑，保持正常心态。
（2）对于老客户，我部坚持 “投顾引领，服务跟进”的战略，进一步推进我部的服务，提升服务质量，提高服务水准，以优质的服务留住客户，以准确的投资来吸引客户，使众多的老客户，在原来的基础上，证券知识更加的系统化、合理化、科学化，提高了投资者投资的信心，提高了投资者的投资回报率。
3、紧抓契机，扩大战果。“水能载舟，亦能覆舟”，我部在日常的工作中就牢记此古训，以真诚的服务，踏实的作风热忱的服务于客户，紧紧抓住此次“实盘炒股大赛”的契机，加大宣传力度，加深团队建设，加强人手配备，争取将公司的这一大型活动宣传给每一位股民，每一位投资者，最终将公司的服务推广出去，将社会上的闲散股民应营销回来，扩大公司的客户存量，提高公司的知名度，增强公司在券商中的竞争力。
4、同心共建和谐团队。“人心齐，泰山移”，无论有多大的客户资源，必须的有一个强大而又团结的团队去开发，去营销。所以我部针对我部具体情况，加大了对内部员工的培训，加强团队文化建设，加深和谐氛围营造，使得我部的每一位员工都能够在自己的岗位上有所学、有所得、有所获，最终“积跬步以至千里，聚小流以成江海”。
投资者教育是一个日常而又艰巨的工作，投资者的投资方式、操作策略也不是轻易可以纠正的。我们应该清醒的认识到，保护投资者的利益就是在保护我们个人、团队、公司的利益，所以我们一定要把保护投资者的利益，做为我们工作的重中之重。在今后的工作，我们将在加强自身学习、规范自身行为的同时，继续向投资者普及法律法规、揭示市场风险、介绍投资品种，引导正确投资理念，自觉维护市场秩序，促进证券市场健康稳定发展，使得投资者能够合法获得投资效益的最大化。
推荐第6篇：投资者教育工作总结参考
附件1：
投资者教育工作总结参考提纲
一、投资者教育工作年度总体情况
（一）组织、制度及经费保障。介绍本单位投资者教育工作组织领导体制、工作机制、制度建设情况。对于组织领导体制，如有分支机构，可从总部和分支机构两个层面加以介绍。在制度建设方面，可以介绍本单位的投资者教育工作规范和内部检查、考核与奖惩办法等。在经费投入方面，介绍本单位2010年投入总额、使用情况及2011年预算等。
（二）投资者教育与日常业务相结合的情况。包括工作计划、人员安排，在开户、交易等环节开展投资者教育的情况，与客户适当性管理的相结合的情况，以及投资者园地、网站投资者教育专栏建设情况等。
（三）投教专项活动开展情况，如举办讲座、培训班、集中式宣传咨询活动等。要给出活动的时间、地点、内容、次数、规模、受众人数等具体数据。
（四）与新闻媒体合作进行投教工作情况，如与报刊、电视台、电台、网站等传媒合作，设立投资者教育专栏，制作、播出投资者教育专题节目等。
（五）营销、客服人员培训情况。
（六）2008至2010年三年客户投诉处理情况，包括客户投诉的主要内容与类别、处理机制及难点问题等。
二、经验与特色
本单位投教工作的经验与体会，尤其是在投资者教育方式、方法、内容等方面的创新。投资者教育工作效果评估等。
三、存在的问题
四、2011年工作安排
五、对中国证券业协会投资者教育工作的建议
推荐第7篇：投资者教育
投资者教育工作目标及重点
1) 工作目标及重点：加强员工及营销人员的培训教育，重点认识、掌握各项投资品种和业务品种的风险特征，组织对新的法律法规、新的交易品种、交易方式、交易规则的学习，强化员工行为规范。在开展投资者教育工作过程中，将风险教育工作与客户服务、业务拓展以及引导客户理性投资结合起来，实现教育工作的长期性和有效性。
2) 通过调查问卷、组织座谈交流、从系统查看客户交易行为、电话回访、互联网调查等方法充分了解客户的资信状况、交易习惯、证券投资经验、风险承受能力以及风险偏好等情况。
3) 密切关注并积极配合证券监督管理部门和证券业自律组织的专项检查和巡查工作，并积极主动、及时、客观地报告有资者教育开展、市场风险防范情况。
投资者教育信息公示
1) 投资者教育展板
分别包括开源证券公司简介、创业板专栏、打击非法证券保护投资者权益、反洗钱专栏、基础知识、交易规侧、收费公示、投资者权益保护、投资者入市风险揭示、证券从业人员禁止行为、证券投资风险揭示、信访投诉处理流程等。
2) 人员信息公示
① 现场公示 ② 公司官网公示
③ 住所地协会或监管局公示
3)
营业柜台温馨提示
营业部柜台显著位置摆放或张贴公司统一设计的关于密码保护和代客理财的风险提示。
4) 投资者教育园地
在营业部显著位置设置投资者教育园地，同时指定专人每周定期对投资者教育园地各栏目内容进行更新、完善。更新内容至少应涵盖证券法律法规、证券基础知识、新业务、新产品。
投资者教育产品
公司投资者教育产品包括电子产品和纸质产品两种，电子产品主要包括投教视频、微学堂、电子书等。纸质产品主要包括宣传折页、易拉宝、宣传海报、横幅等。 投资者教育产品原侧上由公司统一制作，营业部也可以结合实际需求制作专项投资者教育产品，但产品文字内容和设计版式必须通过OA办公系统提交经济运营总部、合规法律部、总经理办公室审批。
工作内容及措施
1) 营业部定期开展投资者报告会、股市沙龙、投资理财讲座、投资者交流会等专项投资者教育讲座，把客户交流、打击非法证券与投资者教育有机结合起来。 2) 定期通过外部营业、宣传、知识普及、社区、高校宣传等形式开展户外投资者教育活动，帮助客户学习证券投资知识，认识风险。 3) 营业部年度营销方案中应涵盖投资者教育、风险提示和适当性销售内容，同时加强对营销人员的管理和培训，定期组织公司内部营销人员以及与公司正式签订劳动委托合同的证券经纪人进行投教及适当性的专项业务培训。培训记录做好书面及电子留痕。 4) 对于临柜办理业务的投资者，营业部业务经办人员除需确保客户开户资料真实、准确、完整，资产权属关系清晰明确，资金账户与证券账户对应关系明确，履行反洗钱等法律义务外，还应当向客户讲解有关业务合同、协议的内容，明示证券投资的风险、揭示非法证券活动风险，并通过适当方式提醒投资者妥善保管股东账户卡，保密身份证号码
推荐第8篇：南京证券有限责任公司第二季度投资者教育工作总结
南京证券有限责任公司
2010年第二季度投资者教育工作总结
二季度以来，证券市场持续低迷，很多投资者损失较大，为引导投资者树立正确的投资理念，增强风险防范意识，促进证券市场的健康稳定发展，公司严格按照年初制定的投资者教育工作计划，积极深入开展投资者教育工作，现将公司二季度投资者教育工作汇报如下：
一、高度重视，努力开展投资者教育工作
公司对照中国证监会、中国证券业协会以及沪深交易所关于开展投资者教育工作的有关工作的总体要求，结合当前资本市场情况，努力提高投资者教育工作的针对性和有效性，把投资者教育工作摆在重要位置，按照2010年投资者教育工作的整体规划，从加强组织领导入手，完善制度，明确责任，加强员工培训，提高员工执业素质，将投资者教育工作贯穿客户服务的每个环节，帮助投资者树立正确的投资理念、增强风险防范意识，坚持不懈地推动投资者教育工作，努力维护证券市场的稳定发展。
二、针对股指期货上市，突出加强投资者风险教育和培训 针对股指期货上市以来，证券市场表现较差，投资者损失较重的现象，加强对期货投资者风险教育工作显得尤为重要，公司与南证期货积极配合，开展了多项针对股指期货投资者的专项教育工作。一是提醒投资者在入市之前要充分了解市场的基本特征，了解各类投资的区别，谨慎入市。二是开办股民学校，引导新入市的投资者在投资、交易过程中，树立全面的风险意识，既要充分了解自己所投资的对象，避免盲目投资；也要了解和遵守市场规则，避免发生违规行为；还要学习投资的基本知识，了解一些投资技术、技巧，要善于分散风险，善于利用工具对冲风险、进行风险管理。三是引导投资者树立法律和规则意识，利用法律武器捍卫自身权益，增强自我保护能力。
2010年4月17日，公司和南证期货共同举办了中国宏观经济展望暨股指期货高峰论坛，邀请南京大学著名教授和南证期货资深分析师对2010中国宏观经济进行了展望，阐述了股指期货对中国资本市场可能带来的影响，讲解了股指期货投资策略。现场吸引了近150名期货投资者，取得了良好的效果。
2010年5月29日至6月6日连续两周，公司和南证期货共同举办了股指期货投资系列培训，培训分8节课，详细阐述了期货知识和投资技巧的各个方面，培训场地座无虚席，现场气氛热烈，期货投资者也踊跃提问，普遍反映良好，要求多举办类似的培训活动。
三、结合工作实际，灵活多样地开展投资者教育活动
公司针对投资者数量多、分布广、多层次的特点，要求各营业部因地制宜地开展投资者教育工作，在形式和方法上要创造性地采取各种方式对不同的投资者进行分类教育，并力求灵活多样，通俗易懂，讲求实效。
1.要求各营业部在投资者园地中开辟安排“风险专栏”，用于张贴风险提示公告，风险案例，各投资及交易品种的风险提示等；
2.要求在营业部场所显著位置张贴公司和营业部投资咨询电话、投诉电话、传真、电子邮箱和其他相关信息；
3.在公司“南京证券网www.daodoc.com”，开辟投资者教育课堂，并提过中国证券业协会网站、法律法规、证券知识的相关链接，做好证券投资知识普及和风险教育和风险提示工作；
4.及时修订“投资者指南”等业务介绍手册，向投资者免费发放，帮助投资者树立风险意识和提高自我管理能力；
5、公司在各种类型的交易系统里增加了密码保护的提示，提醒投资者保护好密码，防止密码泄漏，保护帐户安全。
6.各营业部结合实际情况通过专题讨论、报告会、座谈会进行投资者风险教育，或通过宣传画、以及营业部可利用的信息发布渠道，如股民学校、委托电话、短信、走马灯、信息栏、广播、每日盘中、盘后市场解析等，进行投资教育，普及证券基础知识和风险提示。2010年4月11日，公司主办的中国证券市场2010年度投资论坛全国巡讲在福州举行。公司携手深圳证券信息公司，邀请摩根士丹利大中华区首席经济学家王庆，公司研究所所长助理周旭，《交易日》特约评论员刘艾做主题演讲，解读2010年二季度宏观经济形势与投资策略，演讲活动也针对创业板投资对投资者做了相关的分析，吸引了780余位投资者到场参与。
四、普及证券知识，投资者教育进高校
随着社会的进步和证券市场的发展，很多大学生也参与证券投资。他们普遍有一定的理论基础，但实践经验、资金实力和风险承受能力一般。为此，公司针对这一特点，自2010年5月4日开始，公司与东南大学、南京理工大学、南京师范大学、南京农业大学和南京审计学院等五所高校联合举办了20年红耀中国——“南京证券”杯模拟炒股五校联赛，旨在希望通过模拟炒股和校企互动的方式帮助大学生朋友提高证券市场的投资能力，积累投资经验，将投资者教育工作深入人心。本次活动一共吸引了1142名选手报名参加，公司先后多次安排研究员和分析师到高校巡回演讲，得到了广大校方和师生的一致好评。
五、致力差异化服务，有针对性地做好投资者教育工作 为进一步落实客户适当性管理的要求，为客户提供差异化、专业化和品牌化服务，公司于5月4日试运行上线了神州理财服务平台。该平台以客户关系管理系统（CRM系统）进行客户细分为基础，实现了客户自助服务和员工主动服务的有机结合。客户通过平台可以按照在线互动，实现自助服务。公司理财经理可以通过平台进行资讯查阅、编写和发送，并可以在CRM系统基础上对客户进一步管理，实现了理财经理的主动服务。截至6月底，平台运行稳定，注册客户近千名，得到广大客户的一致好评。公司将进一步优化该平台，继续通过该平台做好客户服务，推进投资者教育工作，努力践行“专业服务，创造价值”的服务理念。
六、加强活动反馈跟踪和经验总结，提高投资者教育工作效果 公司各营业部在组织培训活动、讲座的过程中非常注意跟踪了解活动效果，每次讲座后都通过问卷调查、公布联系电话，收集客户对培训的意见反馈，认真总结，随时调节授课内容和方法，提高授课质量，帮助客户树立正确的投资观念，加强风险投资意识。
七、完善投诉处理机制，及时妥善解决投资者的投诉
二季度以来，公司按照证监会11号公告的要求，重新修订了《南京证券有限责任公司客户回访工作管理规定》和《南京证券有限责任公司经纪业务客户投诉处理规定》，进一步明确了工作要求，规范工作流程，提高客户服务工作质量。
在总结二季度投资者教育工作成绩的同时，对在投资者教育工作中也遇到的问题也要有清醒的认识，问题主要表现在两个方面：一是尽管公司创新了投资者教育活动的形式，但现有的教育内容、方式仍难以满足投资者个性化的需求，投资者教育的针对性还有待进一步加强；二是存在部分投资者对投资者教育工作不理解，不配合的现象，特别是投资遭受损失时，情绪较大。对此我们将不断总结工作经验，多了解、多学习先进公司好的做法，认真组织，积极推进，把投资者教育工作作为一项日常的、长期的工作来落实，通过有针对性的宣传和服务来增强投资者的风险意识，维护投资者权益，提高投资者抵御风险的能力，继续巩固和完善公司投资者教育工作所取得的成绩，为迎接中国资本市场和公司成立20周年献礼。
推荐第9篇：期货公司1月投资者教育总结
上海XX期货有限公司XX营业部 2013年1月投资者教育工作总结
中国证监会XX监管局：
本月是2013年的开局之月，我营业部在总结2012年投教工作优缺点的基础之上继续不断推进投教工作的深入化与常态化，但同时我部非常重视基础性投教工作的重要性，并将其严格纳入到从市场开发到后续客户服务的整个工作环节，现将本月的投教工作总结汇报如下；
一、本月实际开立期货经纪账户一个。在开立账户之前我部严格遵循《期货投资者教育工作指引》的相关要求履行产品告知义务和风险提示义务，并使投资者充分理解“买者自负”的原则，同时对相关期货基础知识、产品知识、交易制度、规则和流程等方面内容进行了重点讲解。
二、本月开立仿真交易账户一个。鉴于期货市场的高风险性，我部在进行市场开发环节会着重介绍相关意向客户先进行仿真模拟交易以熟悉市场并了解相关交易品种与市场规则，实践证明这对于提高投资者的风险防范意识有着很大的帮助，后期我们还将在这一方做更多的努力与尝试。
三、由于菜籽与菜粕上月28日在郑交易上市交易，很多投资者还不是很了解，为此我部还做了这方面的介绍与宣传工作。
四、本月共寄送2013年投资研发报告50份。
上海XX期货有限公司XX营业部
2013年1月31日
推荐第10篇：第二季度创业板投资者教育工作总结
创业板投资者教育工作
在日常的客户咨询以及客户关系维护的过程中，我们发现部分投资者认为“炒新”是一种风险较小并且能获得稳定收益的投资策略，针对这一不理性的投资理念，二季度我运城营业部有的放矢的围绕揭示创业板“炒新”风险展开相关工作。
（1）制作创业板“炒新”风险警示宣传资料
创业板“炒新”风险警示采取一问一答的形式展开，通过摆数据，举例子，让投资者深刻认识到盲目跟风炒作上市首日“新股”，损失可能是不可承受的。于此同时，建议投资者通过以下途径防范“炒新”风险：仔细研读公司的各种公告，了解公司的基本状况；参加专业机构的估值分析意见，掌握专业机构普遍认可的一个相对合理的定价范围区间，减少买卖的盲目性；关注交易所的风险提示和临时停牌公告，及时了解市场风险状况。
（2）设置创业板业务办理专门人员及流程
我部现场设置了创业板业务办理专门人员，向客户宣传了我部申请开通创业板的业务流程，指定专人指导投资者阅读并签署《个人投资者风险承受能力测评问卷》及《创业板市场投资风险揭示书》，对调查问卷与风险揭示书内容逐条进行了讲解，使投资者能够真正理解创业板市场的特殊风险，从而审慎做出投资决策。
对于符合条件的投资者，在了解创业板相关投资知识，审慎判断自己的风险识别能力和承受能力前提下，我部的客服人员受理了客户签署《创业板市场风险揭示书》。对交易经验不足两年及风险承受能力较弱的客户，营业部指定专人详细讲解创业板市场的风险，对强烈要求开通的客户要求其在投资者教育工作记录中做出特别承诺，使其充分了解参与创业板所要承担的风险和损失。 （3）在开户、客户回访环节认真落实创业板“炒新”风险揭示工作。 在客户维护的日常工作中，积极向投资者倡导理性的投资理念，通过飞信、短信、邮件、电话的方式为客户提供同赢服务。通过飞信、短信、电话的方式及时通知客户配股、配债，给客户及时的消息，必要的服务，提请投资者切勿盲目跟风，尤其是在交易所对股票实施临时停牌和发布风险提示时，投资者就更应当谨慎投资，规避风险。
第11篇：证监局一季度投资者教育工作总结
证监局一季度投资者教育工作总结
一季度，各证券期货经营机构以“”国际消费者权益保护日活动为契机，把股指期货和融资融券等新业务作为宣传教育重点，开展了丰富多彩、形式多样的投资者教育活动，主要呈现出以下特点：
一、加强组织领导，明确教育责任
1、明确任务。我局在年初就全面部署了投资者教育工作，明确投资者教育工作任务为“二个重点、四项内容、
四位一体、四级层次、二大目标”。“二个重点”即围绕股指期货、融资融券业务广泛开展宣传教育，“把规则讲透，把风险讲够”；“四项内容”就是以新市场、新业务、新产品、新入市投资者为
主要宣传内容和对象；“四位一体”就是把投资者的教育、服务、管理和保护整个过程融为一体；“四级层次”即建立和完善监管部门督导检查，行业协会组织落实，各证券期货、基金销售机构具体实施，社会广泛参与的四级层次教育长效机制；“二大目标”即一方面让投资者了解市场和投资品种，树立正确的投资理念，增强风险防范意识，依法维护自身合法权益；另一方面努力培育理性、成熟、专业、有风险控制能力的投资者。
2、建立责任制。辖区各机构都成立了投资者教育工作领导小组，由专门的部门和人员负责投资者教育工作。同时将投资者教育贯穿于客户服务的各个环节，在客户开（销）户、日常交易、资金存取、客户营销、服务、管理、回访、信访投诉等各业务环节建立了岗位员工的投资者教育职责，全员做好投资者教育工作。
3、重视规则宣传。证券期货业协会统一监制股指期货、融资融券等业务
流程、开户条件和业务规则宣传展板，由辖区各机构统一张贴公示，重点开展新业务、新产品、新入市投资者教育。
二、采取多种形式，开展全方位、立体化的教育活动
1、开展丰富多彩的活动。一是利用投资者园地这一常规形式，加强风险揭示和证券知识、投资品种、业务规则、法律法规的宣传教育；二是印制投资者教育手册和业务宣传手册，现场摆放、现场讲解，主动揭示风险；三是利用短信平台，让客户了解投资常识，熟悉交易品种；四是通过公司网站介绍投资技巧、业务类型、交易品种和政策变化，进行风险提示，加强宣传引导；五是举办投资者教育讲座、论坛和报告会，对投资者进行专题培训；六是与新闻媒体合作，开办投资者教育专栏，营造舆论宣传氛围；七是投资者教育走进社区，传播投资理念，培养投资习惯，扩大教育覆盖面。
2、开展“”投资者教育主题活动。
辖区各证券、期货经营机构以“”消费者权益保护日活动为契机，广泛开展了风险教育与执业规范为重点的“我与投资者在一起”——“”投资者教育与优质服务系列活动。引导和帮助投资者学习证券期货法律法规和基础知识，加强股指期货、融资融券风险教育，进一步巩固了“防范非法证券投资咨询、非法证券委托理财”活动效果，丰富了宣传内容。格林期货银川营业部在“”投资者教育活动宣传现场，发放了1000多份“告广大投资者书”、“股指期货知识”等宣传材料。南京证券银川新华东街营业部和吴忠迎宾大街营业部积极参加由自治区工商局、消费者协会、日报报业集团和报业传媒有限公司联合主办，法治新报承办的“消费服务示范单位（窗口）”评选活动，并荣获“全区消费服务示范单位”称号。
三、突出重点，着力做好股指期货和融资融券业务风险教育工作
华泰证券银川解放东街营业部通
过每周一次的“紫金大讲堂”视频讲座，向投资者讲解融资融券、股指期货基本知识及开户流程、交易规则、风险特征等系列内容；银河证券银川新华西街营业部1-2月在《银川晚报》开设了股指期货投资者教育专栏；甘肃陇达期货银川营业部利用短信平台每周开展股指期货业务宣传，加深投资者对股指期货的了解，取得了投资者对投资者适当性制度的理解和支持。
四、利用技术手段，积极推动投资者教育工作迈上新台阶
南京证券银川文化东街等营业部依托客户关系管理（crm）系统，将营业部所有客户细分到客户经理名下，客户经理通过crm系统加强对投资者的分析和研究，按照客户的操作习惯和风险承受能力，有针对性地为客户进行风险提示和服务，针对不同类型的投资者提出不同的服务方案，提高了客户服务质量。同时，也极大地提升了投资者教育工作的质量。华泰证券银川解放东街营业部
通过crm系统加强新客户的回访力度，结合当前市场状况向客户提示市场风险，了解客户经理和证券经纪人开发客户时是否有违规现象，提醒客户投诉举报违规行为、维护自身合法权益，还对违规人员进行通报并给予处罚，在改善服务的同时获得了良好的投资者教育效果。
五、发挥新闻媒体的优势，营造浓厚的投资者教育宣传氛围
今年一季度，辖区各证券、期货营业部积极加强与新闻媒体的合作，通过发表投资者教育专栏文章、开办投资理财讲座等多种形式，不断扩大投资者教育宣传力度和覆盖面，营造浓厚的投资者教育宣传氛围，进一步深化投资者教育工作，取得了良好的效果。
第12篇：工作总结及投资者教育工作计划
联讯证券有限责任公司2010年投资者教育 工作总结及2011年投资者教育工作计划
前言 .....................................................2
一、2010年投资者教育总体情况 .............................2
（一）组织、制度及经费保障 ...............................................................................................2
（二）将投资者教育有效融入日常业务环节 .......................................................................3
（三）投教专项活动开展情况 ...............................................................................................7
（四）加强与媒体合作，扩大投资者教育范围 .................................................................11
（五）加强员工培训工作，确保投资者教育工作水平的不断提高 .................................12
二、投资者教育工作经验与特色 ............................13
（一）领导重视，有合理的组织制度安排 .........................................................................13
（二）内容丰富、通俗化，形式多样化 .............................................................................14
（三）紧跟形势，把握重点 .................................................................................................14
（四）投资者教育与自我教育相结合 .................................................................................15
（五）投资者教育与提升客户服务相结合 .........................................................................15
（六）“自上而下”统筹规划，“自下而上”执行反馈 .....................................................16
三、存在的问题 ..........................................16
（一）客户分级标准不一，适当性管理缺乏依据 .............................................................17
（二）投资者教育成效较难直接体现 .................................................................................17
（三）服务标准化程度有待进一步完善 .............................................................................17
四、2011年投资者教育工作安排 ............................18
（一）落实各项制度，确保工作的长期性 .........................................................................18
（二）细分客户，精细化管理 .............................................................................................18
（三）完善投资者教育工作档案，满足个性化需求 .........................................................18
（四）加大督促检查力度，确保投资者各项工作落实到实处 .........................................19
（五）整合公司资源，大力推广投资者教育工作 .............................................................19
1 / 19
前言
近年来，随着中国证券市场规模的迅速壮大和新业务品种的不断推出，越来越多的投资者参与证券投资。但不少投资者只关注证券市场的财富效应，而对证券市场的专业性和风险性特点缺少深刻的理解。我司根据证监会、证券业协会、交易所等监管部门和自律组织的有关指导精神，结合当前的证券市场情况，理清思路，突出重点，切实有效地抓好创新金融产品风险教育工作。现将我司2010年投资者教育工作进行总结，具体如下：
一、2010年投资者教育总体情况
（一）组织、制度及经费保障
1、组织保障
2008年我司成立了两级投资者教育组织制度，并在近几年的实践中不断完善。总部层面由客服中心统一组织安排各项投资者教育活动，明确岗位职责，完善内部考核制度。营业部层面，则成立了以营业部总经理为组长，客服中心、营销中心、信息技术部等部门负责人为骨干力量的投资者教育小组，负责结合各地投资者的需求，贯彻落实总部工作安排，扩大投资者教育工作的辐射面。
2、制度保障
（1）根据证监会、证券业协会、交易所下发的相关指引及学习交流文件，我司向营业部下发了客服2010年6号文《关于做好2010年投资者教育工作的通知》，要求各营业部秉承“教育、服务、监管、保护”四位一体的理念，把投资者教育工作落实到实处，以培育理性、
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成熟、专业、有风险意识的投资者作为最终目标。
（2）营业部根据《中国证券业协会会员投资者教育工作指引（试行）》和《证券公司营业部投资者教育工作业务规范》以及《联讯证券投资者教育制度》的相关要求，分别制定了适合自身需求的投资者教育工作实施细则，并在制度上进行了规范。除此之外，各营业部还制定了《投资者教育考核制度》、《证券营销人员职业操守制度》等各项制度，保障投资者教育工作的落实。
3、经费保障
为保障投资者教育活动的顺利开展，我司近年逐步加大了对投资者教育工作的投入力度。2010年我司共开展各类大型投资者教育活动13场，向投资者发放《投资者手册》近5万份。此外，为配合人民银行“反洗钱”、广东证监局“维稳工作”以及交易所《证券知识大讲堂》和《蓝色梦想》等投资者教育光盘的宣传推广，各营业部均加大投资者教育、咨询、宣传费用，累计投入投资者教育费用近78万元，2011年预算投入将进一步加大，约为105万元。
（二）将投资者教育有效融入日常业务环节
1、加强开户和交易环节的宣传工作
（1）对新入市的投资者进行开户环节风险教育。由于新入市的投资者缺乏证券基础知识和自我保护的意识，投资者教育必须从源头做起：
开户前，柜台工作人员通过询问、讲解、进行风险承受能力测评等多种方式了解客户，确定客户的风险偏好，进行差异化的风险提示，
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并做好相关投资者教育的工作记录。
开户时，工作人员会详细向客户讲解有关业务合同、协议的内容，充分告知股票、基金、权证、创业板等不同证券产品的性质和风险特征，明示证券市场投资风险，发放投资者教育手册，并让客户在风险揭示书上签名确认。
开户后，由复核岗工作人员对账户进行复核检查，确保客户开户资料完整，防止非本人开户、虚假开户等风险的发生，并由工作人员通过面对面交流或电话等形式向客户宣传账户规范的要求和意义，提高客户对账户规范工作的认同度。当客户出现账户不规范情形时，及时提醒通知客户，并要求其及时更正。
（2）对存量客户进行交易环节风险提示
在交易环节中，我司充分利用现有资源如：网站、行情软件信息弹框等，添加相应的风险自动提示，将各种证券交易风险提示张贴于营业部投资者教育园地等方式加强对投资者的风险教育，部分营业部为增强宣传效果，把各类风险警示宣传画张贴在大厅显要位臵，并在大厅门口悬挂警示条幅。除此之外，针对配股和权证等通知，各营业部通过短信和电话等联络方式，逐一通知有关持仓客户，以免给客户带来不必要的损失。
（3）建立完善的客户回访制度。为及时了解新客户需求，掌握营业部开户程序是否合规，防止非现场开户、非本人开户等行为出现，我司新客户回访由总部客服中心统一进行。总部客服中心制定统一的回访话术，新开户的回访一般在一个星期内完成，最迟不超过10天，
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且回访内容强制录音，并将相关电子资料进行存档。 （4）强化投诉处理机制
从2009年起，公司开始着手于客户投诉长效处理机制的构建，目前已经形成以“首问负责制”为主，总部与各营业部联动，通过电话、网站留言、邮箱、书面、口头等多种渠道受理客户投诉的“多角度，双通道”投诉处理机制。在建立便利有效的投诉渠道的同时，通过不断加强客户回访，进一步了解客户的需求和建议，解决业务矛盾，强化了投诉处理的系统留痕以及对投诉事件的分析，对透过投诉问题折射出的管理问题、流程问题及时加以改进，消除隐患，不断提升服务质量和服务水平。
2、将投教工作合规化、流程化 （1）营销人员合规营销
营业部制定有《营销人员工作守则》、《营销工作实施方案》、《营销人员日常管理制度》、《营销人员业绩考核制度》、《营销人员合规考核制度》等营销管理制度，确保所有营销行为合法合规，并将投资者教育工作纳入到营销人员的工作范围之中。各营业部严格按照监管部门及公司总部的要求，不销售非法证券，不为销售非法证券咨询软件提供便利，并不得向客户进行获利保证或承诺承担亏损。同时，营业部安排有专人负责接听咨询服务电话，包括业务咨询电话和投资咨询电话，及时解答投资者的各种问题。
（2）客服人员正确引导理性投资
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营业部安排专人通过电话、信函、电子邮件、上门拜访等方式对客户进行回访，严禁营销人员从事代客理财或其它损害客户和公司利益的行为。工作人员在为客户提供市场咨询、投资咨询和操作建议时，均详细陈述理由，并进行必要的风险提示。
在接到交易所有关账户出现异常交易的函件时，第一时间通知相关营业部进行核查，通过及时与账户实际控制人取得联系，了解其交易目的、交易规模等具体情况，并向相关投资者讲解异常交易风险，引导客户理性投资，不能过度炒作和过度投机。整个投教过程将存档留痕，为日后进一步进行个性化投资者教育提供基础。
3、营业部场所设臵投资者教育园地
我司各营业部在营业场所内和公司网站上均设臵了投资者教育园地，重点向投资者进行证券法规、证券知识普及和投资风险提示等内容宣传，并根据证券市场的变化和发展及时更新宣传园地内容，确保版面清晰、美观、图文并茂，内容全面、新鲜、贴切、趣味、易懂、深刻。另外通过场内视频播放《投资者风险教育案例》、《联讯学堂〃证券知识导航》等光碟向投资者进行样式多样式的投资者教育。
4、加大宣传和发放投资者教育资料的力度
各营业部在营业大厅开辟投资者教育专栏，张贴法制公益广告、标语、风险揭示通知等与投资者教育紧密相关的宣传提示。同时向投资者发放各类宣传资料，如《投资者手册》、投资者教育活动之《基股三人行》系列动漫画、《创业板投资者教育手册》、《反洗钱基础知识介绍》、《防范非法证券活动风险——投资者教育典型案例》等。
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5、做好突发事件的应急准备
从保护投资者的角度出发，我司在加强投资者教育和风险揭示的同时，不断完善突发事件应急处理机制，积极做好应对突发事件的应急准备工作，密切关注市场快速大幅波动过程中可能出现的技术故障或客户情绪波动在营业部打闹等突发事件，做好及时稳定安抚客户情绪工作，并及时向上级部门汇报。营业部在投资者教育和日常的咨询活动中，以相关案例介绍的形式，有意识地向客户说明系统故障、设备故障、通讯故障和其他突发事件的不可预测性和不可控性，尽可能地在突发事件出现之前做好客户的解释工作。
（三）投教专项活动开展情况
1、以营业部为基地，开展股民学校和投资策略报告会 我司各营业部一般每周开展一次股民学校活动。股民学校的讲师以资深培训师、客户服务方面的业务骨干为主，讲解证券基础知识、解读宏观经济走势及现行政策，探讨证券市场走势等。在确定教学内容时，针对不同的的投资者安排不同内容的课程。截止至11月份，我司共举办了335场股民学校，受教投资者12061人，投入费用72410元。
除此之外，我司营业部还积极邀请著名分析师与投资者进行交流
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活动：
（1）2010年4月10日，在演达大道营业部多功能厅演达营业部举办了一场大型投资策略报告会，报告会邀请了联讯资深的分析师姜海宇、黄平到现场，向投资者解读了近期宏观政策方面的信息，以及市场存在的风险等，使投资者有效了解市场风险、防范风险。
（2）2010年5月8日，下埔营业部与中国电信合作举办了2010年投资策略报告会，我司首席分析师文国庆做了《调控下股市、楼市何去何从》的演讲，为投资者下半年的投资策略提供了方向性的指导，参加人数3000余人。
（3）2010年9月5日，江北营业部与建设银行江北片区合作，主办了“2010联讯证券、江北建行多元化投资策略”讲座。营业部邀请到联讯资深的分析师姜海宇老师做了“港股市场投资策略及操作”的报告、邀请到总部投研中心金融行业分析师沈龙珊老师做了“国内市场投资策略及操作”的报告以及华宝兴业基金管理有限公司专业人士做了“如何做好个人资产配臵”的报告，不仅将联讯证券最新的研究成果与投资者分享，及时将我公司对大势的研判、行业热点的分析、投资策略及风险提示等信息及时传达给客户，帮助投资者更好地把握市场趋势，而且还让投资者更好的了解各种金融理财产品的作用、差异以及风险与收益特征。
2、做好融资融券、股指期货风险揭示工作
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上半年，为迎接融资融券、股指期货业务的顺利推出，我司总部客服中心在总部与营业部层面分别组织了融资融券、股指期货专场知识培训与考核，以提高员工业务知识水平，切实提升投资者教育的服务能力。营业部利用股民学校机会，在上半年开设多场融资融券与股指期货专题讲座，受众人数达一千五左右，使得投资者对创新业务有了进一步的了解。
3、深入开展普法宣传与反洗钱活动
我司制作并印制了反洗钱宣传手册，向公司员工与客户派发。宣传手册内容重点是反洗钱相关法律法规摘要、洗钱的定义、洗钱的主要方式、洗钱的危害和反洗钱的意义等。营业部借此机会，以多种形式深入开展“反洗钱宣传月”活动，重点向投资者介绍、宣传开展反洗钱工作的重要意义和典型案例分析，做好反洗钱舆论宣传工作，使广大投资者认识到反洗钱工作的重要性，增强投资者自我保护意识。
4、积极组织与参与各种投资者教育活动
（1）参与“我服务，我先知”投资者教育能手评选活动 为进一步深化投资者教育工作，交易所联合中央电视台、新浪网等10家媒体开展“我服务、我先知”投资者教育能手评选活动，我司积极组织员工参与评选，我司演达营业部的彭露、江北营业部的吴
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新婷，最终在经过“初审——网络投票——专家委员会评审”等严格的评审程序后，分别获得此次活动的三等奖与优胜奖。此次一线投教员工的获奖极大鼓舞了一线员工的士气，同时也 是对我司投教工作的莫大肯定，。
（2）股指期货知识竞赛活动
为配合做好股指期货市场投资者适当性管理，进一步加强投资者教育工作，引导投资者正确认识股指期货的风险，理性参与股指期货市场，我司高度重视广东证监局与广东期货业协会联合举办的股指期货知识竞赛活动，向各营业部下发了《客服2010年7号文关于认真做好开展股指期货知识竞赛活动的通知》，并联合营业部客服部门与营销部门，积极发动广大投资者及社会公众参与此次活动。惠州地区四家营业部在此次活动共回收有效答题卡1093份。该活动取得比较好的效果，受到广大投资者的广泛好评。通过此次活动，一方面让我们员工熟悉了股指期货业务规则，另一方面可以让对股指期货有兴趣的投资者和社会公众更了解股指期货知识，起到了积极的宣传教育效果。
2010年5月18日，经主办单位评议，《中国证券报》公布了活动优秀组织奖的获奖名单。辖区343家证券期货经营机构中共有20家机构获得该奖项，我司下埔路证券营业部名列其中，这是对营业部认真、细致的活动组织工作的极大肯定！
（3）“投资者教育先进单位”评选活动
在2010年7月份广东证券期货业协会开展的“投资者教育先进
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单位” 评比活动中，下埔营业部被中国证监会广东证监局及广东省证券期货业协会联合表彰授予“投资者教育先进单位”的荣誉称号，成为惠州地区唯一一家获得此殊荣的营业部。
（4）积极参与“资本市场20周年网上竞赛”活动
中国投资者保护基金在2010年8月——10月举办了“资本市场20周年网上有奖知识竞赛”的活动，活动不仅可以帮助投资者普及证券知识，还可以借机向投资者倡导成熟理性投资理念，促进资本市场改革创新发展。我司积极发动公司员工及广大投资者参与，获得“资本市场20周年网上有奖知识竞赛”优秀组织奖，并获得参加2010年12月14日在北京举办“资本市场20周年网上有奖知识竞赛现场竞答暨颁奖仪式”的机会。截止到活动结束日，我司共完成12408份有效答卷，发动投资者和员工达9600多人参与竞赛。
（四）加强与媒体合作，扩大投资者教育范围
在资讯发达的今天，投资者随时随地受到新闻媒体等媒介的影响，因此投资者教育要充分发挥好新闻媒体传播快、受众广的优势，扩大投资者教育范围。在与媒体合作方面，我司积极借助媒体的影响力，向投资者传送最新的股市资讯，及时解答投资者的咨询。
1、2010年2月，下埔营业部与《东江时报》合作开展了“联讯证券理财面对面”、“股民学法大讲堂”活动，参加客户人数达500人次。
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2、2010年11月，借助我司与惠州电视台开展合作之际，惠州地区四家营业部分别派驻特约财经评论员对当日证券市场走势及热点财经新闻进行点评。
3、2010年12月4日，南通营业部在“12.4”全国法制宣传日中与南通经济广播电台合作，宣传法制知识，讲解如何防范非法证券活动的普法知识。
（五）加强员工培训工作，确保投资者教育工作水平的不断提高 教育工作者的素质、业务水平是投资者教育工作质量的保障。我司对投资者进行教育的同时，也加强对员工的培训和教育。
我司不仅注重员工证券基础知识和业务技能的培训，还重视法律知识的培训。公司总部及时向营业部转发最新的法律法规和监管部门的通知文件，要求营业部组织员工，认真学习文件中的精神。营业部积极组织员工参加监管部门和协会及公司总部举行的各种培训，主要内容包括：《从业人员执业年检培训》、《反洗钱基础知识培训》和《证券从业人员合规教育培训》等，并保留相关培训档案。
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营业部对投资者教育工作的进展情况进行定期总结，不断学习投资者教育的先进经验，创新投资者教育工作方式。2010年我公司开展营销、客服人员培训达182次，培训人数涉及公司全体员工。
二、投资者教育工作经验与特色
在投资者教育的实践过程中，公司深刻地体会到做好投资者教育工作不仅是保护投资者利益、保障资本市场平稳运行的重要举措，而且是证券公司树立企业良好形象、提升客户服务质量、提高客户忠诚度，实现差异化竞争发展的一个重要战略。当前证券公司经纪业务同质化竞争形势日益严峻，尤其是新设营业网点放开后，“佣金战”愈演愈烈，在这种情况下，证券公司的竞争优势已经逐步从核心的交易通道服务转为无形的附加服务，而投资者教育即是附加服务中一个极为重要的方面。可见，加强投资者教育是证券公司把握当前市场机遇，实现服务转型的必然要求。近几年来，尽管市场行情跌宕起伏，行业竞争风云变幻，但公司一直保持着较好的发展态势，这与公司持续深入的投资者教育工作是分不开的。总结近年来投资者教育工作的实践经验，我们认为以下几点对于做好投资者教育工作非常关键：
（一）领导重视，有合理的组织制度安排
投资者教育贯穿于营业部日常工作的方方面面，是一项细致而繁琐的工作，需要一定的人力物力资源的持续投入，但它却是一项“隐性”的工作，工作成果需要长期不懈地积累才能显现出来，如果没有领导的高度重视和大力支持，往往只是局限于形式或者“三天打鱼，两天晒网”，难以取得实质效果。除此之外，还必须要有组织制度上
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的合理安排。在工作岗位描述中需明确员工在投资者教育工作中所承担的具体责任，再通过适当的考核办法督促员工有效地执行以及合理的激励机制鼓励员工在投资者教育工作中争当先进、大胆创新。
（二）内容丰富、通俗化，形式多样化
中国证券市场的快速发展吸引了众多的投资者群体，而规模最大的是中小投资者，这也是接受投资者教育最重要的群体。在众多的中小投资者中，由于自身禀赋和生活环境的差异，每一位投资者对投资者教育的需求都不相同，这就要求投资者教育的内容要丰富，形式要多样化。投资者教育的内容不仅要覆盖风险提示和投资决策，而且要包含个人资产管理教育和市场参与教育等深层次的内容。同时内容要通俗易懂，方能被众多投资者理解和接受。在形式上，可采用印发投资者教育宣传资料、在报刊媒体开设投资者教育专栏、在电视电台播放投资者教育公益广告、与有关公共机构合作开办讲座论坛、开办投资者见面会和开设投资者服务热线等多种形式，满足各类投资者的不同需求。此外，还可通过举办文艺汇演等大众娱乐方式来把投资者教育寓教于乐。
（三）紧跟形势，把握重点
在投资者教育工作的开展过程中，要正确把握政策动向和市场发展趋势，在确保投资者教育工作方向正确的前提下，根据自身业务的特点和投资者的类型，制定阶段性的投资者教育工作重点。近几年，证券市场波动较大，既经历了2007年如火如荼的暴涨，也感受了2008年惨不忍睹的暴跌，由此监管部门也确立了以“风险教育”作为投资
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者教育重点的基本原则，这对于新入市的投资者来说尤为重要。当然，在不同的阶段，投资者教育的重点也不尽相同。在牛市阶段，当投资者热情高涨，被上涨冲昏了头脑的时候，着重需要做的是风险提示；到了熊市时，更多的是要做好投资者的安抚工作，培养投资者良好的心态和价值投资的理念；当推出创新业务或者产品，如创业板、融资融券、股指期货时，则以普及知识为当务之急。
（四）投资者教育与自我教育相结合
员工投资者教育工作的积极性和有效性与其对投资者教育的认知密不可分，因此，要做好投资者教育工作，就要在开展投资者教育的同时，对自身员工，尤其是营销人员和一线客服人员加强培训。营销人员与一线客服人员是证券公司与投资者沟通的第一桥梁，新入市的投资者大多是通过一线员工来了解证券市场、证券公司以及具体的证券品种的，因此，营业部需要有针对性地制定营销人员和客服人员内部培训计划，并建立起一套规范化、常态化的内部培训师培养和激励机制，要求所有营销人员和客服人员不仅要通过基本的证券从业资格考试，还要不断学习最新法律法规、及时掌握市场动态、提升投资者教育技巧，成为一支专业化的高素质队伍，将投资者教育融入到日常工作的每一个细节。
（五）投资者教育与提升客户服务相结合
证券公司营业部作为直接与投资者接触的中介机构，其承担的投资者教育的职责绝不仅仅限于让投资者理解证券市场“买者自负”的原则和“股市有风险，入市需谨慎”的警示，“授人以鱼，不如授人
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以渔”，更重要的是将投资者教育与提升客户服务相结合，通过投资者教育不仅要培养出成熟的投资者，还要培育出忠实的客户。
（六）“自上而下”统筹规划，“自下而上”执行反馈 在投资者教育工作方面，每年我司客服中心都将汇总各营业部上一年度投教工作情况，总结营业部有特色的、有创新的做法，组织各营业部交流、借鉴、学习，并查找投资者教育工作中不足之处，并将此加入下一年度投资者教育工作计划内容，要求营业部完善过去投教工作不足之处。
在证监会、证券业协会、交易所、中登公司等监管部门向证券机构下发有关投资者教育的通知或交流文件时，总部客服中心将及时组织员工学习相关文件精神，并据此撰写通知或指引，向营业部下发。营业部收到通知或指引后，投资者教育负责人则组织相关部门员工集体学习相关文件。然后投资者教育负责人负责相关通知或指引内容在营业部层面的落实执行。执行过程中，营业部投资者教育联系人随时与总部客服中心投教专员联系，反映相关工作进度，反馈执行过程中遇到的问题；总部客服中心投教专员则定期或不定期对营业部投资者教育工作方案、工作进度、工作成效进行通报。正是缘于这种“自上而下”统筹规划，“自下而上”执行反馈机制，使得我司今年的投资者教育工作取得较大成效，亮点不断。
三、存在的问题
经过共同努力，我司今年投资者教育工作取得了有目共睹的成绩，但是我们也意识到投资者教育工作仍然面临诸多的困难，存在很
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多的不足，甚至有些是需要业界同行共同努力才可以解决，主要有以下几个方面：
（一）客户分级标准不一，适当性管理缺乏依据
目前，整个行业客户分类没有统一的标准作为指导，风险测评内容五花八门，同一个客户可能在A券商提供的风险测评中结果为高风险承受能力，转到B券商得到的结果可能就是低风险承受能力，测评结果的科学性、合理性存在折扣，而把测评结果作为为客户提供适当性服务内容的标准就更加缺乏依据。客户划分应当具有业内统一认可的划分标准，在此标准下的客户进一步细分则可根据券商自身情况自行制定，同时依据细分的结果提供相应的服务。
（二）投资者教育成效较难直接体现
由于投资者数量众多，投资者教育知识及内容缺乏针对性、时效性，难以对投资者形成吸引力，投资者缺乏积极性，在有效性配合方面存在保留，从而导致教育效果不甚理想，投资者教育成效目前仍较大程度取决于投资者的配合程度。如果投资者配合意愿低下，则投资者教育成效会大打折扣，甚至会较难推进。
（三）服务标准化程度有待进一步完善
标准化服务是建立统一服务品牌的必须，也是投资者满意的基础。目前，我司在开户、回访、投诉处理、流失客户管理等方面已建立了一套完整的一体化服务标准，但工作人员在具体的执行方面尚存在一定的差异，服务人员的服务能力和服务素质有待进一步改进，服务的标准化程度仍需进一步提高。
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四、2011年投资者教育工作安排
从整体上看，我司2010年的投资者教育工作成果明显，投资者教育风险意识明显增强。对于即将到来的2011年，市场仍然存在很多不确定因素，投资者教育工作任重道远。 2011年我们仍会将投资者教育作为工作重点之一，继续健全相应的工作制度，明确岗位职责，我们将投入和保证足够的人力、物力和财力，保障投资者教育各项工作落到实处。
（一）落实各项制度，确保工作的长期性
继续落实各项投资者教育制度，从制度上落实投资者教育工作体系，强化投资者教育工作的责任，确保公司投资者教育工作的长期性。
（二）细分客户，精细化管理
客户细分是成熟市场适当性管理的基础，而我司目前的客户分类仅仅处于初级阶段，给客户的精细化管理带来不便。2011年公司将着力筹划建设客户管理管理营销服务平台，在系统支持的基础上通过系统化、自动化的风险管理，进一步提高我司对客户分类管理的能力。同时，实现客户分类管理，能在一定程度上解决投资者素质参差不齐的现象，对不同的客户进行不同的投资者教育方案。客户分级服务管理计划有效地将给个性化的投资者教育传递给不同的客户，做到分类实施教育，有效传递的效果。
（三）完善投资者教育工作档案，满足个性化需求
目前的投资者教育工作虽然做到了一定程度的留痕处理，但档案制度的建设一直比较薄弱。从规范化的角度出发，完善营业部层面的
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投资者教育工作底稿及自查底稿留痕管理，形成营业部与总部客服中心间的投资者教育信息报送和反馈制度，建立投资者个人投资者教育记录档案，并配合相关考评制度是必然趋势。
（四）加大督促检查力度，确保投资者各项工作落实到实处 制定投资者教育活动开展情况的检查计划，明确检查时限，层层抓落实。在考核体系中继续完善考核标准，处理好发展业务与开展投资者教育的关系，要把投资者教育融入公司业务的各个环节，力争客户开发到哪里、创新业务发展到哪里，投资者教育工作就延伸到哪里。
（五）整合公司资源，大力推广投资者教育工作
我司已建立了网站、客服呼叫中心、三位一体短信平台、手机炒股、行情软件等客户服务平台，CRM平台则正有建设中。我司明年将大力整合公司平台资源，实现资源的合理运用，推动客户信息电子化存储，提供覆盖面广、全方位、分层次、符合投资者需求的投资者教育管理平台。
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第13篇：证券营业部投资者教育工作总结
xx证券xx营业部
xx年xx月份投资者教育工作总结
xx证券xx营业部认真贯彻落实中国证监会《关于做好xx年投资者教育工作的通知》文件通知精神，为了深入持久有效的抓好投资者教育工作，引导投资者树立正确的投资理念，培育成熟理想的投资者队伍，xx营业部在全体员工辛勤努力下，勤勉实干，扎实奋进，xx月份无极光明南街营业部投资者教育工作如下：
（一）普及证券知识，加强新业务宣传
营业部针对新股民、新基民等投资经验较少的中小投资者，向他们讲解和宣传证券市场基础知识，讲解开户和交易流程、证券投资常识与风险控制以及识别合法证券经营机构等。
营业部同时加强了对新业务的宣传力度，尤其对场外市场、债券市场、国际板、融资融券、新三板和理财产品等新业务开展了多方面的教育和风险提示，在一楼散户大厅投资者教育园地里张贴了相关资料，供股民查阅和了解。
（二）举办股市沙龙，方便投资者沟通
营业部于xx月中旬在一楼散户大厅举办了一次具有教育意义的股市沙龙，为大家现场讲解股票操作方法、投资风险规避、证券法律法规、等一系列证券知识，方便了大家对当前国家政策的理解、股市行情的把握、投资者权益保护等内容的了解，现场气氛活跃，场面热烈，营业部还为到场股民发放了股票k线图分析图解、投资者教育光盘等资料，方便了股民，受到了股民的一致好评。
（三）加强客户回访，进行分级化管理
营业部加强了客户回访制度，对新开户客户在xx周内完成回访，建立客户回访专用记录本，针对股民交易中遇到的问题进行了解答和帮助。客户根据自己不同的风险偏好，及根据自己的资金量的大小，利用公司xx平台采取不同的服务，提示风险，加大投资者的保护力度。
（四）加强风险提示，公布电话和信箱
营业部在公告栏醒目位置张贴公司统一下发的《风险揭示书》，对社会上一些非法证券买卖进行揭露，提醒广大投资者谨防受骗上当。营业部在投资者教育园地显著位置张贴了股民投诉电话和证监局举报电话，在一楼柜台处设立了股民意见箱，方便处理股民问题和建议。
（五），开通短信业务，赠送投资者软件
营业部为所有开通短信业务的股民通过xx平台发送新股申购、申购中签、大盘走势和基金认购等信息。在近期例如xx（股票名称）等股票配股时，营业部均对持股股民进行了短信及电话通知。
针对营业部的大中客户，我们赠送了公司xx、xx炒股软件，为股民投资决策提供了帮助，为降低股市风险、培育股民理性投资提供了有力保障。
xx证券xx营业部
xx年xx月xx日
第14篇：投资者教育工作计划
投资者教育工作计划
为加强投资者教育工作管理，引导投资者树立正确的投资理念，增强风险防范意识，根据市场新形势和监管新要求，按照《XXXX投资者教育工作办法》和《XXXX投资者教育工作考核管理办法》的规定，制订了2014投资者教育工作计划，以保障投资者教育工作顺利有序进行。
一、工作目标
（一）帮助投资者在入市之前充分地了解市场的基本风险特征，了解市场系统性风险和非系统性风险，树立风险意识，避免投资风险；
（二）帮助投资者掌握证券市场基本知识和基本投资技巧，了解股票、债券、基金、权证等投资品种的不同风险收益特征；
（三）帮助投资者了解自己的风险承受能力，引导投资者选择适合自己的产品，树立正确的投资理念和风险意识；
（四）帮助投资者学会维护自身合法权益，使其长久持续地参与证券市场，从而促进证券市场健康、有序地发展；
（五）引导投资者理性参与创业板、股指期货、融资融券等创新业务投资，落实投资者适当性管理的各项要求；
（六）帮助员工提高的专业知识和职业道德水平，在公司各项业务中提高服务品质，树立专业理财、规范运作的企业形象。
二、工作原则
投资者教育工作要遵循长期性、实用性、有效性原则，要把投资者教育有机融入客户服务体系和自律管理体系的各个环节，坚持常规教育与集中教育相结合、重点教育与普及教育相结合。
三、工作组成员 组长：
组员：
四、工作内容
（一）普及证券基础知识；
（二）宣传金融证券方面的政策法规；
（三）向客户讲解有关业务合同、协议的内容，揭示证券市场投资风险；
（四）介绍各种证券产品和各项证券业务，教育投资者结合自身投资偏好和风险承受能力，选择适合于自己的投资品种和投资策略，树立正确的投资理念；
（五）公示合法证券经营机构的基本信息；
（六）落实投资者适当性管理要求，做好创业板、股指期货、融资融券等创新业务、创新产品的风险揭示工作；
（七）上市新股及进入退市整理期股票的风险揭示工作，充分保护投资者权益；
（八）接受投资者的咨询，处理投资者的投诉；
（九）其他法律法规及监管部门、行业协会要求的投资者教育活动。
五、工作方式
（一）在营业部营业场所设立“投资者教育园地”、“信息公示栏”；
（二）通过咨询电话、电子信箱等方式解答投资者的问题；为投资者开通短信服务。
（三）举办各类投资理财讲座；
（四）在营业场所张贴标语、宣传画、风险揭示书等宣传资料，编制发放投资者教育材料；刻录、播放投教光盘；电子书的下载和制作、发放。
（五）举办各类投资报告会、业务培训；
（六）与媒体进行合作；
（七）配合当地证监局或证券业协会的投资者教育活动；
（八）综合运用电视、报刊、网络、宣传材料、户外广告、培训讲座、电话语音提示、手机短信等可采取的方式。
六、工作考核
将投资者教育工作纳入营业部工作人员的年度绩效考核，对投资者教育工作有表现突出的相关人员，进行通报表扬；对投资者教育工作执行不力的相关人员，予以书面批评、扣发奖金等措施，情节严重这上报公司处理。
第15篇：投资者教育总结
新华期货玉林营业部投资者教育工作总结
投资者教育工作室一项长期性的工作。新华期货玉林营业部自2011年6月28日正式开业以来，严格按照证监会、中期协有关投资者教育工作指引的相关要求，在秉承和配合执行新华期货相关投资者教育工作制度前提下，我部全员上下积极配合采取了一系列有效措施，构筑了全方位、有层次、有重点、持续深入地开展投资者教育活动。具体开展情况如下：
1、营业部自总经理到员工全员上下开展投资者教育知识的深化，首先从营业部内部开始普及投资者教育工作内容，务必要求做到每个人心中都要树立起投资者教育工作意识。并要求所有员工在面对投资者的各项业务流程的各个环节进行投资者教育和风险提示，把投资者教育工作贯穿到整个业务流程，切实保护投资者的权益。
2、在营业部工作场所明显位置、以及专门为投资者设置的投资者教育园地张贴投资者教育相关宣传资料以及醒目的风险警示标语，让投资者在充分了解期货市场各投资品种的特点和风险以及期货市场交易规则、期货市场的法律法规的情况下能够牢记：“期市有风险、入市须谨慎”的原则。降低投资者不切实际的市场预期，是投资者不断走向成熟。
3、在营业部经营场所内不定期举办期货沙龙，并受邀前往其他金融兄弟公司开展投资者教育工作宣传，面对面的与投资者交流期货市场交易规则和期货市场交易风险。近半年来，经过多次举办此类活动，参与到此中的投资者超过100人次。通过此类活动直接对投资者进行投资者教育工作使得投资者的风险意识更为深刻，更好的指导投资者对自身权益的自我维护。在活动进行过程中，我部不断的获得投资者的赞评。
4、在东门商业广场、阳光百货商业广场等公众场所，玉林工业品市场、中药港市场、农批市场等各类市场，以及工农建中四大行玉林的部分网点结合中央人民银行反洗钱制度通过定点摆设宣传点、流动分发摆放投资者教育工作宣传资料。在经过超过15场次的活动后，使广大市民群众对期货市场有进一步的了解，并能认识到期货市场的风险所在，使得期货行业的社会声誉和形象得到提升，增强了玉林投资资本市场的信心和氛围。
5、在有限的宣传经费条件下，在严格执行期货公司宣传合法合规前提下，的通过在《玉林日报》、《玉林晚报》刊登投资者宣传文字，受众面遍及整个玉林地区，进一步提高本地区投资者的风险意识以及对期货市场的正确认识和了解。
投资者教育工作并不是一时兴起之举，而是整个期货公司成长和发展过程中的一项长期性、系统性工作，应该贯穿期货公司业务的每一个环节。在新华期货玉林营业部未来发展的道路上，我部定将前期的投资者教育工作经验融入到日常工作中，并向在投资者教育工作中做出优异表现得期货证券等兄弟公司学习，摆风险教育工作进一步做实、做深、做细。继续丰富投资者教育工作形式，提高投资者教育工作的实际成效，切实维护投资者权益。不断提高社会对期货行业的认知和理解，增加期货市场的活跃度，为投资资本市场趋向成熟做出贡献。
第16篇：投资者教育工作计划
2011年投资者教育工作计划
为了继续贯彻落实中国证监会和中国证券业协会关于投资者教育的工作精神，推动营业部投资者教育工作的深入开展，保护投资者利益，增强投资者自我保护能力，共同维护资本市场长期稳定发展，营业部认真总结了2010年我部在开展投资者教育活动中取得的一些经验教训，结合营业部的实际情况，初步拟订2011年投资者教育工作计划如下：
一、总结经验，确定目标。
随着近年来证券市场迅速发展，市场不断扩容，参与的投资者人数急剧增长。但许多投资者由于投资理念的不成熟、风险意识的淡薄，难以跟上市场发展的步伐。这给我们开展投资者教育带来了一定的困难。因此随着股指期货品种交易和融资融券业务等创新业务的推出，投资者适当性管理的重要性更加突出。营业部高度重视投资者教育工作，以投资者风险意识教育为主线，同时将投资者教育与反洗钱、打击非法证券活动相结合，通过多层次、多形式、多渠道的投资者教育工作，正确引导投资者理性参与证券市场投资，把投资者教育工作落到实处。过去的一年营业部在投资者教育工作中使得原有的制度更加完善，更加细化，投资者园地的版面的更新，股民学校的常规化开展，创业板投资者适当性管理及创业板投资者教育工作的开展，投资者教育工作专人专岗，以及“总经理负责，全员参与”制度化保障使得营业部的投资者教育工作取得了一定的成就。同时也存在一些不足，比如如何提高投资者参与投资者教育工作的积极性，如何扩大教育覆盖面等。因此2011年我部进一步开展投资者适当性管理工作，努力构建投资顾问型服务体系。投资者教育工作将是我们建设投资顾问型体系的重要组成部分。
二、具体措施
营业部在2010年确定的基础体系上，进一步开展投资者适当性管理工作，不断拓展投资者教育的广度和深度，具体的措施有：
1、进一步强化营业部投资者教育工作小组的组织领导职能，本着本着
“全员参与，明确分工”的原则，我部进一步强化了投资者教育领导小组各成员的职责分工，把工作表现与绩效挂钩，保障投资者教育日常工作的有序开展。
2、配合股指期货和融资融券等新品种的推出，营业部计划在开展主题
为“走进股指期货”、“走进融资融券”系列讲座，各6期，通过讲座宣讲新业务风险，和宣讲做空机制推出后股票市场估值、市场预期和市场变化等的新变化。
3、继续坚持股民学校的常规化开展，做好股民学校的课程安排工作，
针对新客户做好基础知识培训和风险意识教育，针对老客户开展专题讲座（如宏观经济背景、行业分析、投资策略）等，每月各1次。
4、持续开展创业板的投资者教育工作，把创业板市场投资者适当性管
理工作中的一些好的经验运用到股指期货和融资融券投资者适当性管理当中去。
5、做好投资者教育园地的日常更新和维护工作，由于营业部的办公场
所在2010年期间进行了重新装修，因此营业部的投资者园地也将在2011年根据办公场所的变化按照协会的要求重新设计，做到外表美
观，内容丰富，寓教于乐，使得园地成为投资者进行交流学习的精
神家园。
6、配合“3.15”、“12.4”等活动日开展针对性的投资者教育和法制宣
传的主题宣传活动，在“3.15”期间，加大风险揭示力度，引导投
资者牢固树立“风险自当”的意识，提高投资者依法维护自身权益
的能力；在“12.4”全国法制宣传日期间，积极按照厦门证监局和
厦门证券业协会的要求开展投资者教育工作，加强法律知识传授，
强化整治非法证券活动宣传，提高投资者对非法证券活动的辨识能
力和防范意识。
7、强化客户服务体系，加强日常权证到期通知、增发配股通知、日常
大额异常交易通知、新股上市首日炒作风险揭示等。通过开展投资
者适当性管理，有针对性地做好各类投资者尤其是新入市的中小投
资者的教育工作，对不同的投资者提供的不同的投资者教育方案，
提高客户服务水平，努力构建投资顾问型服务体系。
8、加强营销人员管理，通过强化营销人员的投资者教育责任和营销人
员培训，通过营销人员传递风险教育理念和证券基础知识，提高风
险教育水平。
9、加大员工培训力度，每周组织员工深入学习了解相关制度、管理办
法，计划将培训工作结合证券行业知识更新迅速的特点，提高员工
在投资者教育工作方面的认知水平及政策把握水平，为向投资者提
供高质量的针对性的教育服务奠定基础，确保公司投资者教育工作
水平不断提高。
10、继续加强与厦门商报等主流媒体的互动，在投资知识普及、风险提
示、业务宣传和协助监管等方面开展广泛的合作，特别是针对股指
期货和融资融券等创新业务知识和投资者教育适当性管理制度的宣
传。
总之，积极开展投资者教育工作，增强投资者信心，取信于广大的证券投资者，促进证券市场健康发展是营业部应尽的职责。努力构建投资顾问型服务体系，通过2010年投资者教育活动中的工作实践，我们有信心在2011年使得营业部的投资者者教育工作上一个新的台阶。
第17篇：证券营业部三季度投资者教育工作总结
证券三季度投资者教育工作总结
根据公司要求，我们营业部现对2011三季度投资者教育工作总结如下：
一、继续做好投资者园地建设工作
根据上级监督部门对投资者园地建设工作的部署和要求，坚持做好投资者证券知识普及和风险揭示工作，帮助投资者理解“买者自负”的内在含义和树立正确的投资理念，结合“反洗钱法宣传教育”活动，在营业网点用跑马屏，电视飘字，张贴告示和人员提示等方式，提醒投资者了解正确的投资知识。
二、开展形式多样的投资者教育活动
继续以形式多样的投资者教育活动向投资者尤其是中小投资者传授投资知识、传播投资经验、培养投资技能、倡导理性投资观念、提示相关投资风险、告知投资者权利及保护途径，进而提高投资者素质。
我们营业部充分利用收市后、节假日开展形式多样，内容丰富的投资咨询活动，如继续开办股民学校，组织投资者交流投资心得等；在颍州晚报以每两周一期的频率发表投资者教育文章，进行正确的投资理念引导;维护好营业部QQ群和咨询电话，实时与客户互动交流，了解客户的需求和建议，做好客户的服务工作，提高服务质量，切实维护投资者合法权益；做好证券新业务、新产品的知识普及和风险提示工作。当前，重点做好反洗钱和账户规范工作，仅9月5日一天我们就发送相关短信1728条。
目前证券市场行情波动幅度较大，投资者投资信心不足，悲观情绪漫延，我们利用公司现有晨会视频的优势每天为现场客户播报晨会视频，帮助克服悲观情绪，避免恐慌等不必要的盲目跟风操作。
在接下来的四季度我们营业部将继续加大投资者教育工作的广度和深度，结合证券市场变化和创新业务推出，将教育工作全面纳入各项业务环节中，使投资者教育工作成为一项基础性工作，持之以恒。
第18篇：证券营业部年度投资者教育工作总结
**营业部
2011年度投资者教育工作总结
一、投资者教育工作意义
无论是成熟市场还是新兴市场的证券市场发展的历史都表明，投资者教育是各个国家或地区监管机关和自律组织的一项重要工作，也是一项长期的、基础性和常规性的工作。经过十几年的发展，我国证券市场已经具有一定规模。2006年以来，随着法律法规不断建立和健全，基础性制度逐步完善，金融产品和金融工具不断创新，投资者信心不断增强，家庭投资理财观念逐渐普及，大量银行储蓄客户分流到证券市场。新基民、新股民进入证券市场，增加了市场需求和市场的流动性。但他们普遍存在对证券市场知识、法规、历史了解甚少，风险意识不强的问题，很多人或者是盲目入市，或者存在博傻心理，投机色彩严重，投资理念缺失。因此，坚持长期有效、努力不懈地开展投资者教育工作，形成投资者教育工作的长效机制，是保障资本市场平稳运行、良性发展的重要举措，是资本市场的一项重要的基础性制度建设。
根据2011年初我营业部制定的“**营业部投资者教育工作计划”要求，配合市场新形势、新要求，我们积极贯彻上级监管部门及公司总部关于加强投资者教育活动文件精神，在2011年通过专岗专人开展投资者教育活动，在应对市场风险、倡导理性投资理念及稳定投资者队伍等方面取得了积极成效。
二、2011年度投资者教育工作执行情况，总花费
（一）投资者教育园地建设情况
根据证监会及公司传达的精神，我们认真对照公司下发的投资者教育园地张贴内容，按要求张贴了相关信息，包括相关法律法规、重要的通知公告、风险提示公告以及每日的证券市场即时信息。
同时，我们在显耀位臵张贴了营业部及相关监管部门的投诉电话及联系地址，对于客户的现场投诉填制客户投诉日志表并于当天交营运总监。及时跟踪考核历史投诉处理结果，对尚未解决的投诉事件或存在的客户投诉潜在隐患的环节进行认真梳理和整顿，杜绝投诉升级或群体性事件。
为了加强对新客户的投资者教育工作，我们在客户开户后及时发放《入市宝典》、《**证券网上交易指南》、《**证券投资者入市教育ABC》等相关资料，并在客户区开设了创业板专栏、反洗钱专栏、股指期货专栏、融资融券专栏及基金与理财产品专栏，按要求张贴了相关业务的重要文件并及时进行更新，供投资者查阅。
布臵投资者教育专栏1万元，场内张贴风险提示牌0.3万元，共计1.3万元。
（二）基础投资者教育活动（新股民学堂、日评、周评、股市沙龙等常规活动）开展情况
2011年共组织新股民学堂8次，周评22次，股市沙龙等理财讲座10次，反洗钱宣传讲座3次，融资融券专题讲座8次。
我营业部通过组织的各类投资者教育活动，对新开户客户普及基础知识，提示市场风险；对老客户根据即时的市场特征开展投资交流、介绍融资融券等创新业务，引导投资者树立正确的投资理念，提高了
投资者风险意识和承受能力。
以上活动为客户赠送手提袋、环保袋等小礼品费用总计1万元.
（三）专项投资者教育活动（主题报告会、投资策略会、户外宣讲等大规模主题活动）开展情况。
2011年4月23日，为了进一步加强与核心客户的交流，更好的回馈客户对我营业部的支持，我们组织40名客户参加以“融资融券投资交流”为主题的室外客户联谊活动。
此次活动的开展，通过客户之间对融资融券操作心得的交流，使大家进一步加深了对此项创新业务的理解。同时，通过交流我们协助客户掌握了融资做多交易及融券做空交易操作技巧，提示客户注意把握下跌趋势中的投资机会。此次活动费用总计0.5万元。
（四）短信、QQ群等客服平台服务情况
短信、QQ群等即时通讯方式是我们对客户进行风险提示的主要服务方式。**证券投资顾问平台里的签约客户，每天可通过短信、电子邮件、QQ群接收到投资理财中心重点推荐的有关市场、板块及个股的重大事件、重大风险、重要机会，组合更新等信息，及时提示客户相关投资机会及风险，此项服务得到了广大客户的一致好评。
（五）宣传品发放情况
1、我营业部发放的宣传品主要包含以下资料： 电话委托流程图：3000份 网上交易委托流程图：5000份 反洗钱宣传小知识：5000份 基金定投宣传折页：5000份
**证券简介宣传折页：2000份
2、以上宣传品的印刷、购买费用合计3万元。
三、2012年度投资者教育工作计划，总预算
通过2011年投资者教育及风险提示的工作实践，我们得出许多相关方面的经验。根据证监会及总公司的要求2012年我们计划在原有内容的基础上，将此项工作继续开展并进一步深化细化，具体计划如下：
一、继续丰富投资者教育园地，完善风险提示专栏，对投资者进行宣传教育，尽可能多的通过各种途径接受投资者投诉，为客户排忧解难，与此同时，也完善了投资者基础教育工作；
二、宣传**证券网站的投资者教育专栏，宣传网上“投资者教育园地”、在线“投资风险承受能力测试评估”、公司投资者教育宣传资料下载，让客户通过证监会、交易所网站了解相关投资者教育信息；
三、发放一系列针对性强的投资者教育宣传资料，如满足中小投资者需要的《入市宝典》、加强员工投资者教育业务技能培训的《经纪业务常见问题手册》、针对新员工培训的《经纪业务入职培训教材》，针对入门投资者教育专用的《新开户客户交易指南》等；
四、继续组织开展证券知识讲座，随着两融业务的不断发展及转融通业务的即将推出，我们依据投资者的需要，针对客户在交易中的一些问题及交流策略和技巧进行探讨，同时对一些有资格仍未开通的客户进行不同方式的沟通和推荐，让更多的客户参与的融资融券业务中，也将打算对有意愿但资金不够的客户进行业务宣传和业务介绍，使他们提前掌握这方面的知识为日后开通此项业务打下一定的基础。
对上述这些客户会定期或不定期开展一些讲座和研讨活动，并通过网络的课程学习模式播放“财富大讲堂”讲座，以更好服务于遍布全国的公司现有客户，推动潜在客户认识和了解**，丰富投资者金融知识，提高投资者风险意识和规避风险的能力。本年度计划与其它客户经理配合每月做2次相关培训与讨论沙龙。
五、切实做到对新开户投资者的全面覆盖，对新开户的客户原则上至少要通知其参加一次投资者教育讲座或培训；通过举办投资者见面会、股民交流会、股市沙龙等专题活动，聆听投资者的意见建议，来增强营业部和投资者之间的沟通，来提升营业部的服务水平；邀请专家和证券资深人士来营业部举行证券投资方面的报告会，拓展投资者的投资思路，提高客户的投资技巧；
六、做好投资者教育工作的同时展开自我教育。加强销售人员的培训和管理，特别是对经纪人的业务技能、法律法规、职业道德和风险控制等方面的培训工作，在培训中应当侧重融入投资者教育的内容；加强分支机构咨询业务的管理和教育，避免出现无投资咨询业务资格的营销人员向投资者提供投资建议的情况；
七、积极参加证监会、交易所及证券业协会等上级部门组织的各类投资者教育活动；
八、2012年投资者教育活动经费预算：
1、每季度新股民培训：赠送小礼品、提供矿泉水等；预计费用：400元*4次=1600.00元；
2、营业部核心客户联谊活动：2012年计划全年组织四次核心客户联谊活动；预计费用：8000元*4次=32000.00元；
3、各种宣传活动：印制各种宣传资料、开展各项社区宣传;预计费用：20000.00元；
4、2012全年预计费用总计：53600.00元。
以上为我部2012年投资者教育及风险提示工作的计划，具体工作我们会根据证监会及总公司各阶段工作的变化实施动态调整。
**证券****西路营业部
2012年1月6日
第19篇：证券公司投资者教育工作总结及计划
根据公司《投资者教育工作制度》和《xxxx年度投资者工作计划》要求，我司现对xxxx上半年度投资者教育工作总结如下：
一、继续做好投资者园地建设工作
根据上级监督部门对投资者园地建设工作的部署和要求，指导和督促营业部不断完善营业部投资者园地建设工作，坚持做好投资者证券知识普及和风险揭示工作，帮助投资者理解“买者自负”的内在含义和树立正确的投资理念，结合“打击非上市股权买卖”活动，在营业网点醒目位置张贴告示和人员提示等方式，提醒投资者到合法的证券经营机构及基金代销机构进行证券交易。
紧密结合市场特点和创新业务发展，落实各营业部建立“股指期货投资者教育园地”建立工作，园地内容包括东方证券公司介绍、基础知识介绍、交易流程介绍、风险揭示等，及时更新和补充园地宣传内容。经纪业务总部不定期对投资者园地建设工作进行抽查。
下阶段公司将根据股指期货业务推出进度，积极组织开展股指期货投资者教育系列活动，如股指期货投资巡回报告、股指期货业务培训和开展股指期货投资者现场咨询交流活动等；制作股指期货投资者教育宣传折页和手册，内容为东方证券公司介绍、基础知识介绍、交易流程介绍、风险揭示等，为新业务的开展做好前期各项准备工作。
二、开展形式多样的投资者教育活动
继续以形式多样的投资者教育活动向投资者尤其是中小投资者传授投资知识、传播投资经验、培养投资技能、倡导理性投资观念、提示相关投资风险、告知投资者权利及保护途径，进而提高投资者素质。
各营业部充分利用收市后、节假日开展形式多样，内容丰富的投资咨询活动，如继续开办股民学校，组织投资者交流投资心得等；维护好营业网点投资者信箱，通过投资者信箱，了解客户的需求和建议，做好客户的服务工作，提高服务质量；继续重视并处理好客户投诉工作，按照经纪业务客户投诉管理体系的责任要求，重视并及时处理客户各种投诉，严禁推诿搪塞客户，切实维护投资者合法权益；做好证券新业务、新产品的知识普及和风险提示工作。当前，重点做好指数期货和创业板等新业务宣传和风险教育工作。
目前证券市场行情波动幅度较大，投资者投资信心不足，悲观情绪漫延，公司的投资者教育工作重心已逐步向树立投资者信心着手开展，克服悲观情绪，避免恐慌等不必要的盲目跟风操作，从服务角度引导投资者树立正确的投资理念和理性投资。
在公司人力资源管理总部支持下各营业部设立了咨询岗，配备从业经验丰富的咨询人员做好客户咨询服务工作，经纪业务总部和研究所在4月25至26日组织各营业部咨询工作人员进行投资咨询培训和考核，进一步加强了咨询队伍的建设和管理，提升了公司的服务水平和服务质量，目的就是为广大投资者做好咨询服务工作。
下阶段公司将通过东方财经频道视频宣传系统的建设，建立起公司统一的咨询服务平台，进一步加强和落实投资者咨询服务工作，树立公司的服务品牌。
三、通过立功竞赛活动积极落实投资者教育各项工作
根据上海市总工会、上海市金融服务办公室、中国人民银行上海分行、上海银监局、上海证监局和上海保监局联合发文，在上海金融系统开展“迎世博，树形象，满意服务在金融”立功竞赛活动（以下简称立功竞赛活动）的要求，结合及融入投资者教育工作内容，分阶段、有步骤开展实施，具体内容为以下几方面：
（一）通过95503营销推广活动开展客户满意度调查工作 今年5月起公司将在证券行业内率先推出95503全国统一客户服务热线，这标志着东方证券在服务方式、服务手段和服务特色等方面站在了新的高度和新的起点，充分体现公司综合竞争力和行业地位。
公司将充分抓住这次机遇，紧紧围绕“服务创造价值、合规创造价值”的理念，在全国所有营业网点全面营销推广95503，通过多层次、多渠道的营销宣传活动让广大投资者甚至是市场潜在投资者能通过95503这一服务通道，了解东方、关注东方，享受公司统一合规的、标准化的服务内容和服务特色，从而激励我们不断地完善服务方式和服务内容，提升服务质量，树立服务品牌。 作为立功竞赛活动重要内容之一，95503的推出将带给广大投资者全新的服务体验。时下，证券行情波动幅度较大，投资者投资信心不足，悲观情绪漫延，这就需要我们尽快抓住市场机遇，在证券业内率先推出全国统一客户服务专线95503，并以此为契机，树品牌、拼服务，正确引导广大投资者理性投资，提升公司在市场的影响力，以体现公司对广投资者的关怀和服务，为扩大公司营销平台做好准备工作。
本次公司95503营销宣传活动从5月19日至6月30日。目前公司各营业部根据活动要求，积极组织在双休日期间开展社区设摊、营业部现场咨询等多形势、多层次的营销活动，营业部首次营销宣传活动已于5月31日开展，第二次营销宣传活动将统一在6月14日进行。在活动过程中各营业部不仅宣传95503服务功能和服务特色，更注重通过投资者满意度调查问卷的形式，收集、了解广大投资者投资偏好，投资技巧、分析能力和风险识别、风险控制能力，分析投资者尤其是中小投资者、新入市投资者的各类信息如投资者的身份、财产与收入状况、金融知识背景、投资操作经理和风险偏好，引导投资者从风险承担能力等自身实际出发，审慎投资，帮助投资者成为“明白”的投资者。
公司95503的推出不仅提升了公司的市场形象，而且促进了投资者教育工作的有效落实。
（二）进一步完善投资者教育工作，建立长效机制
投资者教育工作是一项长期的工作，要把投资者教育工作作为公司规范化建设的重要组成部分，融入到公司的日常经营管理工作和各项业务操作环节中。在2007年公司制定《东方证券投资者教育工作制度》和《东方证券投资者教育工作方案》的基础上，xxxx年公司将进一步完善投资者教育制度建设，促进该项工作有效落实。进行投资者教育必须化“要我做”为“我要做”，杜绝重客户开发，轻客户风险评估；重业务规模，轻风险揭示；重投资推介，轻基本知识普及；重形式，轻实质内容等问题，既要对投资者进行风险揭示，使其明白“买者自负”的原则，更要对公司证券从业人员和营销人员进行各项业务技能的培训和考核，形成良性互动。xxxx年公司的投资者教育工作将进一步完善以下七方面内容：
（1）进一步完善《投资者教育园地》建设工作，坚持做好投资者证券知识普及和风险揭示工作，帮助投资者理解“买者自负”的内在含义和树立正确的投资理念。
（2）加强公司信息技术中心和营业网点电脑设备日常维护工作，强化防范计算机病毒和木马等安全性措施，确保行情、交易、通讯等设备正常运行。
（3）通过各种方式提示投资者切实提高自我保护意识，指导投 资者有效妥善保护个人重要信息和密码，提醒不设弱密码等。 （4）进一步完善建立投资者教育工作过程中涉及的客户满意度
调查和客户回访制度，切实从投资者投资偏好和风险承受能力着手提升服务质量和服务水平。 （5）进一步完善客户的细分工作，根据不同客户的收入状况和 投资经验、风险偏好开展个性化的投资者教育工作，特别是要建立起一套针对非现场投资者落实投资者教育工作机制。
（6）针对当前基础管理方面存在的问题，组织人员编辑案例，
对公司内部员工开展鲜明的案例分析教育活动，以起到警示作用。7）加强员工职业操守教育，建立起公司投资者教育工作内部检查和考核制度，纳入到营业部和员工年终绩效考核范围。
（三）制定并推行形象礼仪规范化服务标准
为统一营业部员工外在形象，规范营业部在客户服务过程中接待用语，塑造东方证券服务模式，让投资者直观地感受东方证券的文化和经营风格。公司制定了《东方证券营业部服务规范条例》，从员工形象礼仪、规范的接待用语等方面进行规范，有利于加深投资者对东方标准化服务模式的印象，也对行业内尽早树立规范服务之风起到积极的作用。但形象统一化不代表服务的机械化，公司要求营业部在展示东方统一对外风貌的同时，更能体现人性化服务，将定期在各营业部内评选若干“温馨服务岗”，对于为投资者办理业务规范、周到的员工，予以通报表扬并给予适当奖励，激励全体员工真正贯彻落实公司以标准化形象为抓手，人性化服务为根本的服务之道。 要求员工根据《证券从业人员禁止性行为条例》，向投资者提供合法合规的服务。目前的证券市场上，不可否认地仍有不少证券从业人员，利用职务之便，向投资者提供非法服务。为清流正源，证券公司有义务要求员工恪守职业道德，合规开办业务。公司将通过在营业部内公示员工信息的方式，提请营业部与客户两方面对员工的言行进行监督，在业务开展过程中要求规范操作，防范风险，通过自查和检查相结合的方式，达到合规开展业务的目的，切实保护投资者利益。
四、加强信息技术系统安全运行确保投资者交易不受影响
公司信息技术中心加强信息技术系统完全运行和管理，在信息系统维护和制度建设方面着手，确保广大投资者交易不受影响，保障了投资者的基本利益。
（一）分三阶段落实信息安全保障工作
根据上级主管部对信息安全的工作要求，分阶段对信息安全的保障工作予以落实，公司信息安全的保障工作分三个阶段予以落实：
第一阶段为全面自查和快速整改阶段：该阶段的核心是本着“全面、细致、审慎”的原则，对公司信息系统进行了全面的排查和评估，揭示了信息系统的隐患之处，并对此拟定了整改方案和计划，根据整改方案予以快速落实。
第二阶段为网络整改和安全加固阶段：该阶段的核心是在第一阶段整改基础上，对三网分离、网站和网上交易加固、应急演练、数据备份、实时监控等重要安全保障手段进行有效的落实，确保安全过渡奥运盛事。
第三阶段为长效落实、稳步推进阶段：本阶段的核心是根据信息安全和经营发展，逐项落实信息技术发展规划中信息安全建设和信息应用建设，确保安全和发展并进。
（二）大力加强网上交易安全
对公司所有网上交易托管机房的应用服务器进行病毒木马和漏洞检测，并根据检测情况进行加固定。
诸如，利用诺顿防病毒软件对公司所有网上交易系统服务器进行检查，目前所有服务器病毒特征库均为最新版本，所有服务器均运行正常，未发现病毒感染情况。利用360安全卫士软件对公司部分网上交易系统进行检查，扫描结果显示：正常无木马。对操作系统进行补丁升级，对服务的安全策略进行重新配置，提高访问安全性。
（三）建立应急值班制度
公司信息技术中心在今年年初已建立7*24小时应急值班制度，制定了相关的应急方案，实施对网站和网上交易等投资者相关系统进行实时监控，值班人员均根据监控要求做好监控记录。
xxxx年度下半年我司将继续加大投资者教育工作的广度和深度，结合证券市场变化和创新业务推出，将教育工作全面纳入各项业务环节中，使投资者教育工作成为一项基础性工作，持之以恒，取得成效。
第20篇：创业板专栏__投资者教育
创业板投资者教育专栏
1、什么是创业板市场？
答：创业板市场，顾名思义，着眼于创业，是为了适应自主创新企业及其他成长型创业企业发展需要而设立的市场。各国对此的称呼不一，有的叫成长板，有的叫新市场，有的叫证券交易商报价系统，比如美国的纳斯达克、英国的AIM等。与主板市场只接纳成熟的、已形成足够规模的企业上市不同，创业板以自主创新企业及其他成长型创业企业为服务对象，具有上市门槛低，信息披露监管严格等特点，它的成长性和市场风险均要高于主板。
2、创业板市场主要服务于何种类型的企业？
答：创业板作为多层次资本市场体系的重要组成部分，主要目的是促进自主创新企业及其他成长型创业企业的发展，是落实自主创新国家战略及支持处于成长期的创业企业的重要平台。具体讲，创业板公司应是具备一定的盈利基础，拥有一定的资产规模，且需存续一定期限，具有较高的成长性的企业。
3、与海外创业板相比，我国的创业板发行标准有什么特色？
答：首先，我国创业板发行上市的数量性标准仍然十分严格。（1）我国创业板仍然强调“净利润”要求，且在数量上均严于海外创业板市场；（2）我国创业板对企业规模仍然有较高要求；（3）我国创业板对发行人的成长性有定量要求；（4）我国创业板要求企业上市前不得存在“未弥补亏损”，而海外创业板市场则少有类似规定。其次，我国创业板对发行人的定性规范要求更为明确细致，以保证发行人的质量和保护投资者。
4、创业板与中小企业板在制度设计上存在差异吗？
答：两个板块在制度设计上存在明显差异。中小板是主板中相对独立的板块，在主板市场的制度框架下运行，在发行审核、交易制度等方面与主板一致；创业板在注重风险防范的基础上，在发行审核制度、公司监管制度、交易制度等制度设计方面进行了更加市场化的探索和创新，以适应创业企业的特点与实际需求。
5、创业板与中小板在功能定位上有何区别？
答：总体上看，创业板企业的发行条件比中小企业板要更为宽松，两个板块的功能定位各有侧重，不能简单地把创业板理解为“小小板”。中小板主要服务于即将或已进入成熟期、盈利能力强、但规模较主板小的中小企业；而创业板是以自主创新企业及其他成长型创业企业为服务对象，这些企业的成长性特点突出，开始具备一定的规模和盈利能力，在技术创新、经营模式创新等方面非常活跃。
6、境外创业板市场的发展情况如何？
答：至2002年底全球共有44个创业板市场，到2008年底6年间保留了32个市场，有12个市场关闭。在32个保留的创业板市场中，有部分市场已经走出了网络股泡沫破裂的阴影，经受住了股市大幅波动的考验，实现了稳步发展，运作非常成功，比如美国市场、韩国市场、日本市场等等。另外，在2002年到2008年间，又有13家新设立的创业板市场，截至2008年底，全球GDP排名前十位的国家只有中国未设立创业板市场。
7、创业板市场适合哪些投资者参与？
答：在创业板上市的企业大多处于成长期，规模较小，经营稳定性相对较低，总体上投资风险较主板大，因此适合于那些具有成熟的投资理念，有较强的风险承受能力和市场分析能力的投资者。根据《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》第七条的规定，创业板市场将建立与投资者风险承受能力相适应的投资者准入制度，向投资者充分提示投资风险。
8、创业板在防止股票首日爆炒方面对上市公司信息披露提出了哪些要求？
答：为防止创业板公司上市首日股票过度炒作风险，创业板对上市首日信息披露进行了强化，具体规定：创业板发行人在刊登招股说明书后，应持续关注公共媒体(包括报纸、网站、股票论坛等)对公司的相关报道或传闻，及时向有关方面了解真实情况，发现存在虚假记载、误导性陈述或应披露而未披露重大事项等可能对公司股票及其衍生品种交易价格产生较大影响的，应当在上市首日刊登风险提示公告，对相关问题进行澄清并提示公司存在的主要风险。同时，创业板股票上市首日公共传媒传播的消息可能或者已经对公司股票及其衍生品种交易价格产生较大影响的，将对公司股票实行临时停牌，并要求公司实时发布澄清公告。
9、创业板强化了保荐机构职责，其具体有哪些方面的规定？
答：为加强创业板公司的规范运作，创业板在原有主板保荐机构职责基础上增加了现场检查等职责，其对保荐机构职责的具体规定如下：
（1）应当督导发行人建立健全并有效执行公司治理制度、财务内控制度和信息披露制度，以及督导发行人按照《创业板股票上市规则》的规定履行信息披露及其他相关义务，审阅信息披露文件及其他相关文件，并保证向深交所提交的与保荐工作相关的文件真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
（2）保荐机构和保荐代表人应当督导发行人的董事、监事、高级管理人员、控股股东和实际控制人遵守《创业板股票上市规则》及深交所其他相关规定，并履行其所作出的承诺。
（3）保荐机构应当在发行人向深交所报送信息披露文件及其他文件，或者履行信息披露义务后，完成对有关文件的审阅工作。发现信息披露文件存在问题的，应当及时督促发行人更正或者补充，并同时向深交所报告。
（4）发行人临时报告披露的信息涉及募集资金、关联交易、委托理财、为他人提供担保等重大事项的，保荐机构应当自该等临时报告披露之日起十个工作日内进行分析并在指定网站发表独立意见。
（5）持续督导期内，保荐机构应当自发行人披露年度报告、中期报告后十五个工作日内在指定网站披露跟踪报告，对《证券发行上市保荐业务管理办法》第三十五条所规定的发行人履行规范运作、信守承诺和信息披露义务等事项进行分析并发表独立意见。保荐机构应当对上市公司进行必要的现场检查，以保证前款所发表的独立意见不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
10、创业板延长了其对上市公司的督导期，在这方面的具体规定是怎样的？
答：为加强保荐机构对创业板公司的督导，创业板不仅强化了保荐机构的职责而且延长了其对上市公司的督导期，《创业板股票上市规则》对保荐机构的督导期的规定具体如下:
（1）首次公开发行股票的，持续督导期间为股票上市当年剩余时间及其后三个完整会计年度；上市后发行新股、可转换公司债券的，持续督导期间为股票、可转换公司债券上市当年剩余时间及其后两个完整会计年度；申请恢复上市的，持续督导期间为股票恢复上市当年剩余时间及其后一个完整会计年度。持续督导期间自股票、可转换公司债券上市或者恢复
上市之日起计算。
（2）对于在信息披露、规范运作、公司治理、内部控制等方面存在重大缺陷或违规行为，或者实际控制人、董事会、管理层发生重大变化等监管风险较大的公司，在法定持续督导期结束后，深交所可以视情况要求保荐机构延长持续督导期，直至相关问题解决或风险消除。
11、创业板定期报告是否与主板一样均需公告年报、中报和季报？具体公告时间？
答：与主板公司一样，创业板上市公司每年也须刊登定期报告，具体也包括年度报告、中期报告和季度报告三类。
年度报告的披露时间为每个会计年度结束之日起四个月内；中期报告的披露时间为每个会计年度的上半年结束之日起两个月内；季度报告的披露时间为每个会计年度的前三个月、九个月结束后的一个月内。同时，公司第一季度季度报告的披露时间不得早于公司上一年度的年度报告披露时间。
12、在什么情况下创业板上市公司需刊登业绩快报？业绩快报的具体内容有哪些？
答：为了提高创业板公司信息披露的及时性，创业板实行业绩快报制度，规定：预计不能在会计年度结束之日起2个月内披露年度报告的公司，应当在会计年度结束后两个月内披露相关会计期间的业绩快报。也就是说，公司如果在2月底前不能披露年报的，或者年报预约披露时间为3月或4月的，公司应当在2月底前披露业绩快报。
业绩快报的内容主要包括：上市公司本期及上年同期营业收入、营业利润、利润总额、净利润、总资产、净资产、每股收益、每股净资产和净资产收益率等。
13、创业板上市公司是否每年须举行年度报告说明会？报告会内容和公告方式是怎样的？答：为增加投资者对创业板公司经营状况的了解，创业板较主板增设了年度报告说明会制度，要求上市公司每年在年度报告披露后一个月内举行年度报告说明会，向投资者真实、准确地介绍公司的发展战略、生产经营、新产品和新技术开发、财务状况和经营业绩、投资项目等各方面情况。
上市公司应事先以公告的形式就公司年度报告说明会的活动时间、方式和主要内容等向投资者予以说明，年度报告说明会的文字资料应刊载于公司网站供投资者查阅。
