推荐第1篇：证券公司自营业务
浅析证券公司自营业务的风险控制问题
姓名：钟玉慧 班级：金融一班 学号：2010511930
提纲
一证券公司自营业务介绍 二证券公司自营业务的划分 三自营业务存在的问题 四自营业务风险的防范
摘要
一直以来，证券公司自营业务风险已成为国内外证券公司和证监会共同关注的对象。在我国，随着证券公司自营业务风险问题也日益突出。因此，研究证券公司自营业务风险的防范对于证券公司风险的有效防范、我国风险防范研究的发展，乃至我国金融体系的建设都具有十分重要的意义。
关键词
证券公司 自营业务 风险问题 风险防范
一、证券公司自营业务的介绍
证券自营业务，是指证券经营机构用自己可以自主支配的资金或证券，通过证券市场从事以赢利为目的的买卖证券的经营行为。证券自营业务包括自营股票买卖、自营债券买卖、自营基金买卖以及余股
承购包销等。实质上，证券公司进行的自营业务是一种投资活动，其面临的风险程度大大高于发行承销业务和经纪业务。证券的风险性决定了证券自营业务的风险性，可以说自营业务利润高，风险也大。作为证券公司传统业务之一，证券自营收入约占中国投资银行总收入的30%，但其风险却比承销和经纪业务大得多。
二、证券公司自营业务风险划分
（一）合规风险
合规风险主要是指证券公司在自营业务中违反法律、行政法规和监管部门规章以及规范性文件、行业规范和自律规则等行为，如从事内幕交易、操纵市场等行为可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。
（二）市场风险
市场风险主要是指因不可预见和控制的因素导致市场波动，造成证券公司自营亏损的风险。所谓自营业务的风险性或高风险特点也主要指这种风险。
（三）经营风险
经营风险主要是指证券公司在自营业务中，由于投资决策失误、规模失控、管理不善、内控不严或者操作失误而使自营业务受到算是的风险
（四）企业风险
上市公司和债券发行企业由于各种原因影响，导致其经营业绩下降甚至破产而给投资者带来的损失。
（五）流动性风险
流动性风险指将持有的证券出售变卖以取得现金的速度快慢、难易而带来的风险。
三、自营业务存在的问题
（一）业务发展迅速，内部管理机制跟不上
证券市场的不断发展使自营业务品种更具有多样化，参与自营业务的部门也不断增加。一般情况下，证券商采用事业部制度的管理模式，经纪事业部参与新股申购自营业务，债券事业部以债券自营为主，基金事业部参与新股申购自营业务，资产管理事业部以A股二级市场自营为主，国际业务部以B股自营为主。随着管理半径扩大，管理方式没有及时调整，管理机制跟不上，导致组织结构和商业目标脱节，内部管理薄弱，缺乏及时、全面的对各种交易进行风险评估，并与收益进行比较，导致财权分散、资金分散、浪费低效、资金回报率低。
（二）内部层次多，控制难度大，缺乏严格的科学运作体系。
运作自营的内部层次多、机构多、效率低。由于官僚作风、行政管理模式，规范运作不健全，信息传递体系不健全，各部门都在基础的市场研究，重复劳动，缺乏对整个市场前瞻性把握，导致整个投资、自营业务决策带有很大盲目性和随意性。操作过程中没有严格分析，没有制定风险控制系统，致使一些重大项目上出现失误，市证券公司自营业务贝尚乐沉重的包袱。
（三）财务监控不力，有违规现象，存在政策风险
由于自营业务对资金需求量大的特点，财务监控不力导致一些部
门或通过电脑虚增存款方式，挪用客户保证金运作自营业务，或者通过拆借资金不入账，直接用于自营账户体外循环，或者截留收入帐外运作自营业务，这些违规行为都可能给证券公司带来政策性风险和隐患。
四、自营业务风险防范
对于合规风险的防范从总体上来说，首先应该学习认识法律法规的条文，其次就是建立完善的制度；对于市场风险的防范从总体上来说，应该是分散投资、组合风险这样才能有效的降低市场风险发生的概率；对于经营风险的防 范从整体上来说就应该是加强内部控制、加强监管。以下就是具体的防范措施：
（一）加强自营业务的规模及比例控制
由于证券自营业务的高风险特性，为了控制经营风险，中国证监会颁布《证券公司风险控制指标管理办法》规定：
1、自营权益类及证券衍生品（包括利率互换）的合计额不得超过净资本的100%。其中利率互换投资规模以利率互换合约名义本金总额的5%计算。
2、自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的500%
3、持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30%
4、持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不超过5%，但因包销导致的情形和中国证监会另有规定的除外
（二）建立健全风险管理的内控体系
证券公司的风险防范和管理的内控体系应该由二部分构成，即风
险评估、风险控制 1 风险评估：
首先是各岗位或工作流程中的风险评估。岗位或工作流程中的风险评估是对证券公司的正常经营管理中，每一项业务或每一个工作流程中可能产生的风险的可能性预测。它包括风险所在、风险所引起损失的时机、可能发生的损失原因、可能发生损失的金额、损失预测的可信度、损失发生的频率以及损失应对措施等。其次是整体风险评估。公司的整体风险最终都可能通过资产体现出来，因此，对公司整体风险的评估．主要是对资产风险进行测评。 2 风险控制：
完善以一级法人制度为核心的授权分责制度，加强决策的集中性、统一性和权威性。实行与个人责任密切联系的集体决策制度，防止个人独断专行。建立高级管理人员岗位定期轮换和重点岗位定期轮换的制度，保持决策体系的新鲜和活力。具体到自营业务风险控制，要建立科学的决策系统。自营业务是个系统工程，需要研究部门、财务资金部门、风险控制小组、投资决策部门等共同参与完成。在这个决策系统中，投资决策部门是最高决策机构；研究部门对市场分析和投资品种进行可行性分析研究，为投资决策提供依据；财务资金部门负责资金调拨、核算；风险小组对自营业务全过程进行监督。 总之，证券公司加强自营资金的管理；加强自营队伍建设；公司总部对整个系统的资金运作、自营操作进行统一管理，才能充分利用资源，提高效率，降低风险。
（三）建立健全自营业务信息报告制度
建立健全自营业务信息报告制度,自觉接受外部监管。证券公司应当按照监管部门和证券交易所的要求报送自营业务信息。
报告内容包括：1自营业务账户、席位情况2涉及自营业务规模、风险限额、资产配置、业务授权等方面的重大决策3自营风险监控报告。明确自营业务信息报告的负责部门、报告流程和责任人。对报告信息存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏负有直接责任和领导责任的人员要给予相应的处理，及时向监管部门报告。
此外，为了有效防范自营业务风险，仅有证券公司内部的风险防范措施还是不够的，还必须完善自营业务风险防范的外部环境。外部环境的完善主要包括两方面的内容：一是相关证券法规制度的健全；二是加强对证券公司自营业务的监管
参考文献
[1] 《证券交易》中国证券业协会编.中国财政经济出版社，2010.[2] 王昕，等.证券公司自营业务风险管理分析[J].经济问题，2011.12.[3] 南凤兰.中国证券公司风险分析[J].金融理论与实践，2012.2.[4] 卢文莹.金融风险管理[M].上海：复旦大学出版社，2010.6.[5] 彭明生.对证券公司建立风险管理机制的探索[J].集团经济研究，2013.11.
推荐第2篇：业主自营承诺书
业主自营承诺书
本人 ，男/女，家住 ，身份证号 。本人于 年 月购买了延安市宝塔区迎宾大道2818号米蘭城 层 号商铺，购买面积 ㎡，决定自己经营。
为了保证商场的统一管理，也为了实现本人的商业利益，达到合作共赢的目的，现本人向商场承诺：自己经营的品类与商场一致；服从商场统一管理，并缴纳 10000 元管理保证金；协助商场做好商业管理、宣传推广活动；遵守商场制定的经营活动守则、规章、制度；依法缴纳与营业有关的税费，并按商场要求缴纳水费、电费、物业费，广告费、卫生费等相关费用。
本人保证与商场同步开业，如在商场开业时本人不开业或者开业后停业超过一个月，商场有权扣除部分或全部管理保证金；如商场开业时本人不开业超过
或者开业后停业超过 ，本人同意按购置商铺总价5%作为年租金，低价将该商铺出租给他人，租赁税费由本人承担。
承诺人： 时间：
推荐第3篇：浅谈企业自营物流
浅谈企业自营物流
摘要：随着制造企业应将物流业务剥离出来，通过外包第三方物流的形式来实现其主业优势，于是物流外包一时成为企业物流发展的主旋律。企业物流自营已成为外包趋势下的新动态，在更多的企业使用3PL服务的同时，又不断强化自身物流服务功能的趋势背景下，可强调企业物流自营价值。
Abstract: As the manufacturer spun off the logistics busine, through third-party logistics in the form of outsourcing to achieve their main advantage, so the logistics outsourcing logistics development temporarily become the main theme.Logistics outsourcing has become the trend of self-a new dynamic in more enterprises to use 3PL services, and logistics services continue to strengthen the trend of their background, can stre the value of logistics self.关键词：自营物流外包服务
一、企业采用自营物流模式的原因
在我国大多数企业仍然选择自营物流模式，究其原因，主要有以下几点：
1.企业对供应链控制的要求
越是竞争压力大的企业，越要强化对供应链和分销渠道的控制。自营物流可使企业对于整个供应链有较大程度的控制权，这样一是确保企业能获取长期稳定利润，二是易于与其他环节密切配合与衔接，减少与其他企业的交易活动，集中精力服务于本企业经营，保证本企业稳步的发展。
2.体制障碍
在原先计划经济体制下，我国企业无论大小都是“五脏俱全”，许多企业将原有的仓储和运输设施以及相应的人力资源配置沿袭下来。因此企业表现出固定成本摊销的压力大、产品成本没有市场竞争力等现象。由于我国资产市场的局限，企业往往会优先考虑如何提高现有资产的利用率，而不是通过出售或并购等方法
1进行资产重组。因此如果把物流企业外包出去，物流方面的固定资产和人力资源滞留在企业内，会造成新的资源闲置。
3.观念障碍
我国有部分企业对第三方物流缺乏认识。不承认现代物流作用，没从综合的、系统的供应链角度建立新的物流系统观念，认为自己能做的事，就没有必要外包出去，缺乏现代企业的管理理念。
二、我国企业物流系统自营的现实意义
基于核心能力理论，将非核心的部分作业功能外包是企业物流发展的必然趋势，但目前我国社会物流产业环境不成熟，基本上还谈不上有真正意义上的3PL物流企业。再加之社会信用体系不健全，企业物流和社会物流（主要是3PL）难以实现有效对接。在社会物流还没有能力整合企业供应链各物流环节和行使管理职能之前，企业自己利用原有的物流资源或在整合社会物流资源基础上构建自营物流体系，并辅以系统化的管理，以推动企业物流系统化，不失为一条企业物流发展的有效模式。企业物流系统自营，其价值体现在如下方面：
1.掌握业务控制权，争取市场主动
企业物流系统自营不仅可以对企业内部一体化物流系统运作的全过程进行有效的控制，还可进一步延伸到供应链物流管理过程中，即通过内部信息系统与Internet，使企业内部产供销物流协同及其与上下游企业的物流协同，以较快的速度解决物流活动管理过程中出现的任何问题，从而保证客户的满意和最终产品的成本降低。此外，企业物流系统自营，还可以运用自身掌握的供应商、经销商以及最终顾客的第一手信息资料有效协调供应链各个环节，及时调整自己的经营战略，在激烈的市场竞争中，掌握业务控制权，争取市场主动。
2.盘活企业资源，开辟第三利润源泉
在我国，目前生产企业中73%的企业拥有汽车车队，73%的企业拥有仓库，平均仓储面积3120平方米，物流装卸机具自有率60%以上，3%的企业拥有铁路专用线，并有大批熟悉企业生产经营业务的物流管理与作业人员。如果不加整合利用，将给企业带来巨大的沉没成本，形成较高的资产退出障碍。特别在我国3PL环境不具备的情况下，企业选择系统自营物流的模式，通过企业改制与业务
流程再造盘活原有物流资源，带动资金流转，为企业在“第三利润”领域开辟了新的利润空间。
3.降低转置成本，减少外购交易风险
物流作业外包，由于信息的不对称性，企业为维持外包物流服务的稳定性与可靠性，相应的监察、协调、集成等转置管理成本也会相应增加。最大的风险是企业无法完全掌握物流服务商完整、真实的资料，由于外包商的不确定性和社会的复杂性以及人的机会主义，可能会引发物流商违规博弈的风险，导致执行外包合约的交易费用上升。而物流系统自营，物流作业处在企业整个业务监控体系之下，协调、监控成本相对大大减少，不确定性因素容易得到控制。
4.避免机密泄露，保护企业经营安全
任何一个企业的运营都有自身的核心商业机密，这也是企业有别于其他竞争企业的核心能力，如原材料的进货渠道、价格、品项构成、生产制造工艺、技术、产品销售通路、服务手段等，企业不得不采取保密手段。当企业将运营中的物流要素外包，特别是引入第三方来经营其供应、生产环节中的内部物流时，其基本的运营情况和技术就不可避免地向第三方公开。而一般第三方为发挥其规模物流的效率，必将拥有该行业的诸多客户，而这些客户正是企业的竞争对手，企业物流外包就可能会通过第三方将企业经营中的商业秘密泄露给竞争对手，动摇企业的竞争力。因此企业物流系统自营，对企业避免机密泄露、保护企业经营安全有十分重要的意义，这也是企业不愿物流外包的根本原因之一。
5.降低系统运作成本，实施企业物流一体化管理
现代企业物流管理的目标就是运用系统的思想方法对企业物流活动实施计划、组织、协调和控制，以实现企业物流系统整体的合理化和效率化，从而达到降低物流系统总成本、提高物流服务水平的目的。因此，无论是制造企业经营物流还是第三方经营物流，企业的物流管理活动必须贯穿于企业生产经营活动的始终，物流管理职能外部化，由于第三方并不完全清楚企业的生产经营活动，显然是难以实现企业这一目标的。为降低系统总成本，提高系统作业效率，企业必须有自身的一体化物流管理体系为生产营销提供支持。
6.提升顾客满意度，提高企业品牌价值
根据有关统计数据报告，在我国目前开展的有限的TPL物流服务中，就有23％的生产企业和7％的商业企业对第三方物流的服务不满意，由此可见，我国物流产业的素质、能力尚处于低水平营运状态，难以代替制造企业实现其顾客满意的价值，为提高顾客满意度、忠诚度，提高企业品牌价值，企业自建物流系统可自主控制营销活动。一方面，企业亲自服务到家，可拉近顾客的距离，使顾客了解企业、熟悉产品，提高企业在顾客群体中的亲和力，树立良好的企业形象；另一方面，企业可以掌握最新的顾客信息和市场信息，从而根据顾客需求和市场发展动向调整战略方案，提高企业的竞争力。
三、我国企业物流自营的未来发展趋势
根据规模经济原理，物流规模越大，物流集约化程度越高，物流营运越经济，因此企业生产经营达到一定的规模时，即企业自身物流拥有一定的规模时，自营才能发挥其系统管理的功效。否则，其降低物流系统总成本的目标就难以实现，规模效益自然成为自营物流的瓶颈。特别在消费者市场多样化、个性化需求的今天，社会需求的快速变化和技术的日新月异，制造企业的大量生产已不能适应市场发展的需求。
差异化营销与柔性生产已成为企业的未来发展趋势，其结果是企业必须采取多品种、少批量、多批次的物流策略，如果企业欲贯彻其以服务改善为目的的物流管理宗旨，则其物流作业的分散度将会进一步扩大，分散的物流作业就会冲减系统管理的效益。因此，结合物流作业外包的规模优势与物流系统自营的管理价值，笔者认为，将部分非核心的物流作业功能外包而整个物流系统企业自我营运的“作业功能外包＋系统管理自营”的混合物流模式，应该是企业今后物流发展的主营模式。
总之，企业应根据自己的能力和需要来选择经营企业自己的自营物流。同时，根据生产经营发展需要，实行企业自营物流对外业务扩展（既自营物流外包），使企业自营物流既承担企业内部物流职责，也可以通过外包拓展业务，成为企业利润的新的增长点。
参考文献
1.蒋鹏：企业自营物流与第三方物流运作模式的研究[OL]，百度文库，2011-3-31.
2.我国企业物流系统自营的现实意义[OL]，百度文库，2011-3-31.
推荐第4篇：企业销售、业务绩效承诺书
个人工作绩效承诺书(员工用表) 部门： 编号： 2012 年 9 月-12 月是今年最后冲刺的这 4 个月！为了完成全年任务，我们将竭尽全力最后冲刺！每一 位顶固的伙伴将明确自己的目标、任务；以及完成任务想要得到公司哪方面的支持、奖励。为了自我能力 的提升、自我价值的体现，在此我对监督我、鞭策我的各位伙伴们作出以下承诺！ 姓 部 期 名： 门： 限： 2012 年 身份证号： 职 务： 09 月 01 日-2012 年 12 月 31 日
一、我的目标
1、完成目标销售总额 万元， 实际回款任务 详见下表：回款进度计划表 月份 项目 目标销售额 实际回款额 完成比例
二、完成情况及奖励金额： 完成情况 目标销售总额 9月 10 月 11 月 万元。 单位：万元 12 月 备注 实际回款总额 备注 奖励
三、年末公司根据季度完成目标任务的实际情况进行考核奖励，完成目标任务按 元发放，超 额完成目标任务的部分按 元发放。
四、附 则
1、本责任书由 考核。
2、责任期限四个月，从 2012 年 9 月 1 月起至 2012 年 12 月 31 日止。
3、本次目标任务与之前签订的责任书不相抵触；两套方案同时有效。
4、本责任书一式四份，甲方执一份、乙方执一份，二份交公司人力资源部归案管理，双方签字生效。甲 方： 总经理（签字） ： 乙方：店 长（签字） ： 销售人员（签字） ： 签订日期：
推荐第5篇：自营业务的禁止行为（优秀）
中国证监会资本市场内幕交易、操纵市场、欺诈客户处罚案例
内幕交易
资本市场内幕交易存在以下特征：内幕交易的主体分布广泛。首先，上市公司董事、监事、高管人员及公司大股东、实际控制人实施的内幕交易最多；其次，重组方人员所占比重也较大。可见在职责范围内因工作关系而接触内幕信息的人员更易滥用内幕信息。此外，党政机关干部利用职务便利获取内幕信息进行证券交易的也占有一定比例。
1、农行襄樊信托上证买卖延中实业股票内幕交易案（1994年1月28日）： 内幕交易概念
是指证券交易内幕信息的知情人员或非法获取证券交易内幕信息的其他人员，在涉及证券的发行、交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息尚未公开前，买入或卖出该证券，或者泄漏该信息或者建议他人买卖该证券的行为。由于内幕交易行为违背了证券市场公平原则，直接影响到投资者的信心和证券市场的稳定，各国无一例外地将内幕交易行为列入违法违规行为而予以严厉打击。 案情介绍
1993年9月16日晚，中国农业银行襄樊市信托投资公司上海证券业务部与深圳华阳保健用品公司双方业务人员洽谈业务时，谈及深圳华阳将大量购进上海延中实业股份有限公司（下称“上海延中”，小盘股且股权分散，流通股占91％）股票的内容，襄樊上证在得知这一内幕信息后，即于1993年9月17日至27日分三次自营购入延中股票62.78万股，并于10月7日高价抛出。 违法违规事实分析
本案中值得关注的问题有两个：一是内幕信息的认定；二是内幕人员的范围。 （1）内幕信息的认定
1993年9月16日晚，襄樊上证的业务人员从深圳华阳公司业务员处得知的深圳华阳将大量购入延中股票的消息，是否为内幕信息？这就涉及内幕信息的界定标准问题。
从理论上界定，内幕信息具有两个特点：未公开性和重要性。符合未公开性和重要性特点的信息，即内幕信息。
未公开性：内幕信息是仅为内幕人员知悉的未向社会公众公开的信息，即该信息处于秘密状态，社会公众尚未或无法通过合法途径获知。关于信息公开的具体标准，一般有一下几种：（1）以新闻发布会的形式公开；（2）在全国性的新闻媒介上公布，如《证券法》64条规定“在国家有关部门规定的报刊上或者在专项出版的公报上刊登；（3）市场已消化该消息，即市场已对此消息作出了反应。那么，信息公布多久后才算公开呢？有效市场理论认为：一项信息被相当数量的投资者知悉后，必将引起证券价格的波动，反应出该信息对股价的影响，因此只要该信息被市场吸收、消化，融入证券价格后就能认定该信息已被公开。美国在实践中的做法是，只要该信息为相当数量的股票分析师所知悉，即便多数的普通投资者不知晓，即算已公开。我国现行法律未对此作出规定。实践中的惯例是：某公司如有重大信息公布，即通过停牌半日、1日或更长时间，以使市场消化吸收该信息，之后股票复牌，则视为信息已经公开。
重要性：也就是说构成内幕信息的，要求该信息本身对评判市场具有较大的影响作用，一旦被投资者知悉、利用或者被泄漏，很可能会对证券市场产生重大的影响，导致证券市场价格的超常规的变动。这也就是内幕信息都具有的价格敏感性的特点。内幕信息对市场的重要性，仅指可能性结果，也就是说一旦被公开，可能引起证券市场价格的涨跌，而不是指实际产生何种结果，也不考虑该信息所涉及的事项是否会真正实现。因为，影响证券市场价格变动的因素是相当复杂的，内幕信息被公开后，可能引起股价相应变动，也可能由于其他原因未能发生预期效果，或者由于消息的走漏以致在未正式公开前已有市场反应，至正式公开时却反应平淡等，当然后者其实仍然证明了该消息对股价的影响力。
从法律上界定，《证券法》69条以列举的方式为为内幕信息界定了范围（见《证券法》第69条、第62条第二款）。这种立法方法固然便于执法机关在实际操作中快速识别，作出是否为内幕信息的判断，但证券市场瞬息万变，违法方式千差万别，现行立法难以穷尽各种可能情景。为此，国外立法对内幕信息多作原则性规定，具体个案由司法部门依据有关原则具体判断。如美国最高法院在一个内幕交易案件中，提出了如下关于重大信息的判断标准：“如果一个理智的投资者，在他作出投资决定时，可能认为这个被忽略的事实是重要的，那么它就是重要的。”为此，美国法院以被告本身的交易行为，或者第三人得知该信息时的交易行为，作为判断重大内幕信息的标准之一。这其实是一种简捷而合理的证明方式，因为当被告在知悉尚未公开的信息后便进行交易，就足表明该信息对其决策的重要性；如果被告系因其他理由而交易，应负举证责任。
在本案中，襄樊上证自深圳华阳业务员处获知的深圳华阳将大量购进延中实业股票的消息，依上述标准，应属内幕信息：一是该消息当时尚未公开；二是对于一只小盘股且股权高度分散的股票来说，有人大量买入即将导致供求形势的变化，更可能意味着可能产生公司控股权的变动。深圳华阳虽未将其公司与关联企业的收购方案明确告知襄樊上证，但襄樊上证此时掌握的信息如果被公开，亦足以使他人对延中实业股票的投资价值、未来走势重新进行评估，从而导致股票价格波动，因此，该信息应属重大信息。且从襄樊上证对此消息的反应来看，也可以证明其对该信息的重视程度。 （2）内幕人员的范围
内幕人员是内幕交易行为的主体。世界各国都对内幕人员加以划分。如日本《证券交易法》根据行为人与发行人的关系的密切程度，将内幕交易主体划分为公司内部人员、与公司有关系的准内部人员、公司以外接受第一手情报的人员。美国法院的判例根据行为人与投资公众的关系，大体将内幕交易主体划分为内幕人员和临时内幕人员。不少国家立法认为，内幕人员不是一个封闭的集合体，真正的内幕人员是拥有关于公司内部信息并进行证券交易的人。于之对应的是那些只能从报纸、广播、电视等公开渠道获得信息的人。
我国证券立法规定内幕人员主要包括以下三类：
（1）公司内幕人员。即基于在公司的职务、地位或工作关系而获得来源于公司内部消息的人。这是传统意义上的内幕人员。包括公司董事、监事、经理、副经理等高级职员，公司大股东，控股股东的高级管理人员，以及公司秘书、财务人员、打字员等。
（2）政府管理人员。即政府机构中由于其管理、监督地位而能够获得证券交易内幕信息的人。包括证券监督管理机构、发行主管部门和审批机关的工作人员、工商税务等有关经济管理机关的工作人员。 （3）市场内幕人员即与公司没有隶属关系，但由于其业务或职业而获得有关公司内部信息或有关市场供求变化信息的人。包括证券交易所、证券结算登记机构、证券公司、证券投资咨询公司、资产评估机构、证券信用评级机构、律师事务所、会计师事务所等证券投资服务机构的有关人员。《禁止证券欺诈办法》还将新闻媒介人员列为内幕人员。
本案中的内幕信息源并非来自延中实业公司，而是拟对延中实业采取收购行动的宝安上海公司及其关联企业深圳华阳等，因此深圳华阳及其内部人员显然属于内幕人员，但襄樊上证由于与深圳华阳的业务关系，合法地获知有关内幕信息，符合《禁止证券欺诈办法》第6条第四项所述“由于本人的职业地位、与发行人的合同关系或工作联系，有可能接触或者获得内幕信息的人员”，因此也应视为内幕人员。 综上，襄樊上证作为内幕知情人员，在明知该内幕信息未公开的情况下3次买入延中股票，进行内幕交易的主观故意明显，属于内幕人员利用内幕信息进行交易，构成《禁止证券欺诈办法》第三条所规定的内幕交易行为。 定性与处罚
鉴于襄樊上证构成内幕交易行为，且证监会还查实，襄樊上证购入延中股票的资金大部分为客户保证金，同时构成挪用客户保证金的行为，根据当时的《股票条例》和《禁止证券欺诈办法》的规定，对襄樊上证的违规行为作出如下处罚：
（1）对襄樊上证利用内幕交易，挪用客户保证金获取的非法所得1671万元予以没收，上缴国库。
（2）襄樊上证现存延中股票5300股，自收到处罚决定书之日起三日内按市价卖出，所得扣除按1993年9月17日每股9.64元的买入价计算的成本后，盈利予以没收，上缴国库。 （3）对襄樊上证处以罚款人民币200万，上缴国库。
（4）暂停襄樊上证的自营业务两个月，责成其进行内部整顿。中国证监会将会同人民银行有关部门对其整顿情况进行检查验收，并决定是否恢复其证券自营业务。
2.王川买卖延中实业股票内幕交易案（1998年10月19日）；3.戴礼辉买卖川长征股票内幕交易案（1999年5月20日）； 4.俞梦文买卖攀板公司股票内幕交易案（1999年6月4日）； 5.轻骑集团等买卖济南轻骑、琼海药股票内幕交易案（1999年9月9日）；
6.南方证券、北大车行等买卖北大车行股票内幕交易案（1999年10月11日）；
7.高法山买卖津国商股票内幕交易案（2000年2月17日）；8.向小云买卖厦门建发股票内幕交易案(2004年6月7日)； 9.天山股份原副总经理陈建良内幕交易案(2007年5月14日)； 10.上投摩根基金公司原成长先锋基金经理唐建内幕交易案(2007年5月17日)；
11.广发证券借壳吉林敖东、延边公路上市内幕交易案 (2007年5月30日)。
12.黄光裕股票内幕交易案，2007年4月至9月，黄光裕作为北京中关村科技发展(控股)股份有限公司的实际控制人，在决定该公司与其他公司资产重组、置换事项期间，连同妻子杜鹃、原中关村董事长许钟民等人使用85个股票账户购入该公司股票，成交额累计14亿1500多万元。到了上述资产重组、置换信息公告日，黄光裕购入的上述股票账户的账面收益额为3亿900多万元。
13.广东中山市市长李少红
操纵市场
1.当年23岁，被成都证券市场称为“慧童”的股市新秀何金祖，在担任成都西南证券股份有限公司北二环营业部操盘手期间，于2007年3月至12月间，何金祖利用公司资源筹集大额资金，使用本人及他人名义，开立了多个证券账户，采取先行买入相关证券，后利用公司名义在“新浪网”、“搜狐网”、上海证券报、证券时报等媒介对外推荐该证券，利用资金优势打压证券价格，人为影响证券交易价格，并于上述信息公开后马上卖出相关证券，获取个人非法利益的交易方式操纵证券交易价格，因涉嫌操纵证券市场于2008年1月10日被查获，以涉嫌操纵证券市场罪名的股市“黑手”，西南地区何金祖应算第一人。
2.汪建中于2007年6月9日至12月21日间，利用其实际控制交易的9个证券账户，先后在中信证券北三环中路营业部、国信证券成都北二环营业部等5个营业部，采取上述方式交易股票名称为“五粮液”、“四川长虹”等39只证券，操纵证券市场共计3次，非法获利共计人民币115万余元归个人所有。
欺诈客户
根据《证券法》的规定，证券公司及其从业人员欺诈客户的行为包括：(l)违背客户的委托为其买卖证券；(2)不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件；(3)挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金；(4)私自买卖客户账户上的证券，或者假借客户名义买卖证券；(5)为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖；(6)其他违背客户真实意思，损害客户利益的行为。 证券欺诈客户的形式
1、违背指令 违背指令指证券商违背客户的交易指令为其买卖证券的行为。
2、混合操作
混合操作指证券综合商将自营业务和经纪业务混合操作，即在有价证券交易中，证券综合商一方面接受投资者的买卖委托充当投资者的受托人而代客买卖，另一方面又是投资者的相对交易人充当交易一方而自己买卖。
3、不当劝诱
不当劝诱指证券商利用欺骗手段诱导客户进行证券交易。
4、过量交易
过量交易指证券商以多获取佣金为目的诱导客户进行不必要的证券买卖或在客户的帐户上翻炒证券的行为。
2010年9月到2011年2月，湘财证券、平安证券、国泰君安和信达证券先后发布了关于中国宝安的研究报告。在研究报告中，这4家券商都无一例外地肯定了中国宝安拥有丰富的石墨矿资源。在券商研报的力挺下，今年1月18日到2月22日，中国宝安的股价由13.60元涨至24.90元。3月15日，中国宝安发布澄清公告称，公司没有石墨矿。
2011年4月19日，中国宝安一投资者的代理律师张远忠将一纸《申请书》递交给证监会，要求对中国宝安“石墨矿”事件涉及的4家券商及相关分析师，以涉嫌虚假陈述的行为进行查处。
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中国银行自营房地产贷款业务操作规程
【发布日期】1996-11-4 【实施日期】1996-11-4 【发布单位】中国银行 【文号】
国银行关于下发《中国银行自营房地产贷款业务操作规程》的通知
各省、自治区、直辖市分行，计划单列市、经济特区分行，沈阳市、长春市、哈尔滨市、南京市、武汉市、广州市、成都市、西安市、杭州市、济南、浦东分行：
为进一步加强对房地产信贷业务管理，规范中国银行房地产信贷业务操作，现将《中国银行自营房地产贷款业务操作规程》下发各分行，望遵照执行。在执行过程中，如遇到问题，及时向总行信贷管理部反映。
中国银行自营房地产贷款业务操作规程
第一章 总则
第一条 为配合国家住房制度改革，加强对中国银行自营房地产贷款业务的管理，根据中国人民银行《贷款通则》、《商业银行自营住房贷款管理暂行规定》等法规文件，特制订本操作规程。
第二条 中国银行自营房地产贷款业务，系指以本、外币存款作为资金来源自主经营的房地产贷款业务。
第三条 中国银行自营房地产贷款包括：
（一）住房开发贷款，是指对房地产开发企业发放的用于开发建造向市场销售住房的贷款；
（二）商业用房开发贷款，是指对房地产开发企业发放的用于开发建造向市场销售非家庭居住用房的贷款；
（三）其他房地产开发贷款，是指住房开发、商业用房开发以外的房地产开发贷款，如土地开发贷款等；
（四）个人住房贷款，是指对个人发放的用于购买、建造和修缮职工住房的贷款；
（五）其他住房贷款，是指对单位发放的用于购买、建造和修缮职工住房的贷款。
第四条 中国银行自营房地产贷款纳入信贷业务统一管理，各分行承办自营房地产贷款业务须经中国银行总行批准；中国银行自营房地产贷款审批权限，由总行另行规定。
第二章 贷款对象、用途及条件
第五条 贷款对象
下列单位和个人可以成为中国银行自营房地产贷款业务的贷款对象：
（一）经国家房地产开发行业主管部门批准设立，在工商行政管理部门登记注册，并取得《企业法人营业执照》及由行业主管部门核发的《房地产开发企业资质证书》的房地产开发企业；
（二）购买、建造和修缮职工住房的企事业单位；
（三）具有完全民事行为能力的城镇居民。
第六条 贷款用途
住房开发贷款、商业用房开发贷款、其他房地产开发贷款，以补充房地产开发企业为完成计划内土地开发和商品房开发建设任务所需资金为限；对企事业单位及个人发放的住房贷款，主要用于购买、建造和修缮职工住房或自住住房。各项贷款须专款专用，不得挪作其他用途。
第七条 贷款条件
（一）申请住房开发贷款、商业用房开发贷款和其他房地产开发贷款，借款人应具备以下条件：
1．符合本规程第五条规定的贷款对象条件；
2．具有一个遵纪守法、遵守职业道德的领导班子和一套健全的经营管理制度；
3．信用和财务状况良好，确有偿还贷款本息的能力；
4．在中国银行开立基本帐户或一般存款帐户，办理结算业务；
5．已取得项目规划投资许可证、建设许可证、开工许可证（外销房屋还需取得外销房屋许可证），完成其他各项立项手续，且全部立项文件完整、真实、有效；
6．已经取得贷款项目的土地使用权，且土地使用权终止时间不早于贷款终止时间；
7．提供相应的贷款项目开发方案或可行性报告；
8．贷款项目申报用途与其功能相符，并能够有效地满足当地房地产市场的需求；
9．贷款项目工程预算、施工计划符合国家和当地政府的有关规定，工程预算投资总额能够满足项目完工前由于通货膨胀和不可预见等原因追加预算的需要；
10．具有一定比例的自有资金（一般控制在项目预算投资总额的30％），并能够在使用中国银行贷款之前投入项目建设；
11．将财产抵（质）押给中国银行；
12．落实中国银行可接受的还本付息连带信用保证；
13．落实中国银行规定的其他贷款条件。
（二）申请个人住房贷款，借款人应具备以下条件：
1．符合本规程第五条规定的贷款对象条件；
2．信用良好，具有固定职业和稳定收入，确有偿还贷款本息的能力；
3．购买自住住房价格基本符合中国银行或其委托、认可的房地产估价师评估的价值；
4．购买自住住房首期付款不得低于购买住房价格的30％；
5．修建自住住房必须取得所修建住房的土地使用权，其土地使用权终止时间不早于贷款终止时间；
6．修建自住住房贷款项目已经取得当地建设行政部门和城市规划部门的批准；
7．在中国银行的存款余额不低于所修建自住住房投资总额的30％，并先于银行贷款投入住房的修建；
8．将财产抵（质）押给中国银行；
9．落实中国银行可接受的还本付息连带信用保证；
10．落实中国银行规定的其他贷款条件。
（三）企事业单位申请用于购建职工住房的其他住房贷款应符合本条第
（一）款第1项和第2项条件以及本条第
（二）款除第2项以外的全部条件。
第八条 借款人应向中国银行提交下列文件、证明和材料：
（一）申请住房开发贷款、商业开发贷款和其他房地产开发贷款，借款人应提交：
1．《借款申请书》；
2．资信证明材料；
3．近3年的财务报表；
4．项目立项文件、董事会决议；
5．项目资金落实文件；
6．其他配套条件落实材料；
7．开发项目的现金流量预测表；
8．合法、合规的房地产开发合同、其他有关合同；
9．抵（质）押财产（国库券等有价证券除外）的资产评估报告书、鉴定书、保险单、抵（质）押物品清单、权属证明、抵（质）押人同意抵（质）押的承诺函；
10．还款保证人的资信证明材料；
11．中国银行要求提供的其他证明文件和材料。
（二）申请个人住房贷款，借款人应提交：
1．《借款申请书》；
2．具有法律效力的身份证明材料；
3．具有固定职业、稳定经济收入的证明材料；
4．售房人产权、销售资格证明文件（适用于购买自住住房）；
5．项目立项文件（适用于修建自住住房）；
6．项目资金落实文件（适用于修建自住住房）；
7．其他配套条件落实材料（适用于修建自住住房）；
8．合法、合规的购建住房合同、其他有关合同；
9．抵（质）押财产（国库券等有价证券除外）的资产评估报告书、鉴定书、保险单、抵（质）押物品清单、权属证明、抵（质）押人同意抵（质）押的承诺函；
10．还款保证人的资信证明材料；
11．中国银行要求提供的其他证明文件和材料。
（三）企事业单位为购建职工住房申请贷款，应提交：
1．《借款申请书》；
2．资信证明材料；
3．近3年的财务报表；
4．售房人产权、销售资格证明文件（适用于购买职工住房）；
5．项目立项文件、董事会决议（适用于修建职工住房）；
6．项目资金落实文件（适用于修建职工住房）；
7．其他配套条件落实材料（适用于修建职工住房）；
8．合法、合规的购建住房合同、其他有关合同；
9．抵（质）押财产（国库券等有价证券除外）的资产评估报告书、鉴定书、保险单、抵（质）押物品清单、权属证明、抵（质）押人同意抵（质）押的承诺函；
10．还款保证人的资信证明材料；
11．中国银行要求提供的其他证明文件和材料。
第三章 贷款程序
第九条 借贷双方须严格履行下列程序：
（一）借款人须填写房地产贷款申请书，并向中国银行提交本规定第八条规定的各项文件、证明和材料；
（二）中国银行对借款人的借款申请及所附文件、证明和材料进行审查，审查合格并经过批贷程序后，与借款人签订借款合同；
（三）借贷双方及保证人签订房地产贷款担保、保证合同、抵押合同，并进行抵押担保登记和公证；
（四）提款条件满足后，中国银行方可放款。
第四章 贷款期限与利率
第十条 贷款期限
（一）住房开发贷款，最长不超过3年（含3年）；
（二）商业用房开发贷款，最长不超过5年（含5年）；
（三）其他房地产开发贷款，最长不超过5年（含5年）；
（四）个人住房贷款，一般不超过10年（含10年）；
（五）其他住房贷款，最长不超过10年（含10年）。
第十一条 贷款利率
住房开发贷款、商业用房开发贷款、其他房地产开发贷款、个人住房贷款、其他住房贷款利率，均执行中国人民银行公布的有关贷款利率。
第五章 贷款担保与抵押
第十二条 购买商品住房的借款人，可以用中国银行认可的财产抵（质）押，并按照国家有关规定进行抵（质）押登记。
下列财产不能作为抵（质）押物：
（一）土地所有权；
（二）所有权、使用权不明或者有争议的财产；
（三）不能强制执行或处分的财产；
（四）已经设定抵（质）押的财产；
（五）被依法查封、扣押、监管或者采取其他保全措施或强制措施的财产；
（六）依法不得抵（质）押的财产。
第十三条 用于抵（质）押的财产，需要估价的，必须经过中国银行认可的资产评估部门进行估价，贷款金额不得超过抵（质）押物品价值的70％；以土地使用权抵押的，抵押期限应以土地使用权出让合同规定的使用年限减去已经使用年限后的剩余年限为限。
第十四条 抵（质）押期间，借款人未经中国银行同意，不得转移、变卖或再次抵（质）押已被抵（质）押的财产；用有价证券进行质押的，质押人不得以任何理由挂失。
第十五条 抵（质）押双方应正式签订抵（质）押贷款合同，并详细开列抵（质）押物品清单。自营房地产贷款在借款人提供抵（质）押担保基础上，中国银行认为有必要时，借款人应提供中国银行可接受的第三方连带信用保证。
第十六条 借款人、保证人发生隶属关系、性质、名称等变更时，应提前通知中国银行，并与中国银行签订借款合同修正文本。
第六章 保险
第十七条 借款人须在借款合同签订前按中国银行指定的保险种类到保险公司办理保险。保险期不得短于借款期限，投保金额不得低于贷款本金，并应明确中国银行为该保险的第一受益人。保险单不得有任何有损中国银行权益的限制条件，保险所需一切费用由借款人负担。在保险期间，保险单交中国银行执管。
第十八条 在保险有效期内，借款人不得以任何理由中断或撤销保险，如保险中断，中国银行有权代为投保，一切费用由借款人负担。
第七章 贷款的审批和发放
第十九条 借款人提出借款申请以后，中国银行应按照本规定进行审查、批准和发放贷款。
第二十条 在借款人提供符合申请借款的有关资料后，中国银行应在规定的审查期限内及时答复。借款申请批准后，借款人应及时与中国银行签订借款合同，凡逾期未签订借款合同的，对原借款申请的批准可被撤销或被视为失效。
第二十一条 经中国银行核定同意的用款计划，应作为附件包括在借款合同之中。中国银行必须按照合同和核定的用款计划发放贷款。借款人需要调整用款计划时，应于调整计划前15个工作日提出，经中国银行审查同意后，才能调整用款计划。
第二十二条 借款人如不按借款合同规定用款，应按约定的承担费率向中国银行支付承担费。
第二十三条 中国银行要对房地产贷款项目自有资金进行监督管理。借款人必须按照规定比例及时地将足额自有资金存入中国银行或投入项目前期工程，中国银行按照房地产贷款项目的工程预算和施工计划逐笔监督支付，专款专用，借款人不得挪用。借款人自有资金发生挪用或没有足额到位的，中国银行不予贷款。
第八章 贷款的偿还和收回
第二十四条 借款人须按借款合同规定的还款方式与期限归还贷款本息。
第二十五条 借款人不能按合同规定的期限偿还贷款本金，应当提前向中国银行申请贷款展期。展期申请经中国银行审核批准后，借贷双方应签订展期协议，展期协议经抵（质）押人、保证人书面认可后生效。到期未还且未经展期的贷款，按中国人民银行有关规定，加收利息。
第二十六条 借款人提前归还贷款本息，按中国人民银行有关规定计收利息。
第二十七条 个人住房贷款借款人死亡或经有权部门宣布失踪，借款人财产的合法继承人应继续履行借款人签订的借款合同。
第二十八条 借款人违反借款合同规定的条款，中国银行有权收回部分或全部贷款；对不按合同规定用途使用的贷款部分，按中国人民银行有关规定，加收利息。
第九章 贷款的计划统计和会计核算
第二十九条 中国银行的自营房地产贷款，纳入中国银行信贷计划统一管理，并按规定统计上报。其中：住房开发贷款、商业用房开发贷款、其他房地产开发贷款，纳入中国银行固定资产贷款计划管理；个人住房贷款、其他住房贷款，纳入中国银行流动资金贷款计划管理。
第三十条 中国银行自营住房贷款业务单设科目，单独核算，其经营和损益情况，纳入中国银行会计报表和业务报表。
第十章 其他
第三十一条 中国银行自营房地产贷款抵（质）押物品的评估、登记费和借款合同公证费均由借款人负担；中国银行可以向借款人一次性适当收取质押物品保管费。
第三十二条 中国银行自营房地产贷款的借款合同、保证合同和抵（质）押合同均应包括内容详尽、表述明确的法律条款，包括仲裁条款或司法管辖条款。
第三十三条 中国银行各分行第一次签订自营房地产贷款借款合同文本，须经律师阅核，并报中国银行总行信贷管理部审查认可。
第三十四条 本规则由中国银行总行负责解释修订。各省、自治区、直辖市，计划单列市分行，可根据本规则，结合本地区实际情况制订具体操作细则，并报总行备案。
第三十五条 本规程自下发之日起施行。
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业务承诺书
我方：公司与四川信地置业有限责任公司企业各项业务合作中，承诺以下事项：
1、严格遵守国家有关法律、法规。
2、不为获取不正当利益，采用任何方式损害对方的合法利益。
3、提供产品、技术、修建( 改造 )、装修、设计等合作过程中保证无欺诈、欺骗行为。保证提供的产品无假冒伪劣及混等级产品, 品质合格，价格和数量真实；年标的金额2万元以上的合同，贵方三人以上参加谈判，自觉接受贵方相关人员监督。否则, 我方自愿用相应标的金额的十倍赔偿贵方。
4、在商务活动中依法办事、廉洁自律、不得有任何涉及商业贿赂或损害贵方企业利益的行为，包括但不限于以下情形：
（1） 以任何理由或方式向贵方有关负责人、经办人赠送现金、有价证券、实物、回扣、好处费、感谢费等；
（2） 以任何理由请贵方有关负责人、经办人吃饭、娱乐、桑拿按摩等消费活动。
（3） 为贵方有关负责人、经办人的配偶及亲戚朋友安排工作、介绍经营业务等活动；
（4） 为贵方有关负责人、经办人装修住房、安排婚丧嫁娶、生日、私人用车等活动；
（5） 为贵方有关负责人、经办人其个人购物提供优惠条件。
（6） 为贵方有关负责人、经办人报销任何应由个人支付的费用。
若我方用以上行为及其它变相手段贿赂拉拢贵方相关人员(包括未遂), 我方自愿用贿赂金额的数十倍赔偿贵方。
5、若对贵方有关人员在业务活动中以任何理由设置障碍、故意刁难、及提出个人不正当要求 ( 索取各种好处)及其它违规、违纪、违法行为，我方会及时拨打贵方监督电话： 13708013002。
6、违反上述有关承诺, 贵方有权终止合作 ( 合同 ), 我方愿赔偿由此给贵方造成的一切经济损失。构成犯罪的，贵方有权向司法机关报案，追究我方相关人员刑事责任。
7、本承诺书适用于我方与贵公司所有的合作事项，本承诺书在我方与贵公司签订任何一份协议书、合同书后，自动成为该合同书、协议书的附件，具有同等法律效力，我方违背本承诺书所承诺事项即视为违约。
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法定代表人签章 :
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天津缊尔芬服装有限公司 缊尔芬 馨菲尔 飘逸玛B加工型服装企业：杭州碧鸾服饰有限公司
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杭州宝都服饰有限公司
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2.在求职的过程中考虑过薪水待遇，因为刚刚要踏入社会缺少经验，需要积累社会经验，
薪水待遇不是我考虑的首要条件，所以薪水待遇我要求不高3000左右，我看中的是专业对
口，因为服装设计这个专业所以这也算是我的兴趣爱好，做自己喜欢和感兴趣的事，我想总
不会做的太差，这样就会有升值的机会，等积累了足够多的经验以后，就可以去比较有知名
度的大型公司。
3.我会考虑一个公司的运营状况，运营良好说明这个公司管理有序，内部团结，这样会在
一个良好的公司环境工作，总比在一个差的公司环境工作要好。我觉得财务状况的好坏最能
体现一个公司的盈亏状况，因为如果一个公司一直是亏损的话，公司就会开始考虑裁员，这
样会影响一个公司的内部动荡，所以在求职一个公司之前我会通过各种渠道来获取信息，通
过人力或网络信息多种渠道来获得信息。
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摘要： 国内有实力的大型制造业企业自己发展物流也是一种必然,或者说出于无奈,发展到一定程度再社会化.我国的海尔集团就是的典型代表,海尔选择自营物流的原因是:无论是传统物流,还是供应链条件下的物流,都会涉及到企业的商业秘密,通过采购计划就可以了解到企业的生产经营计划、新产品开发等商业秘密等,出于商业考虑,海尔选择了自营物流
随着全球经济一体化步伐加快,市场竞争的不断深化和加剧,企业建立竞争优势的关键,已由节约原材料的\"第一利润源泉\",提高劳动生产率的\"第二利润源泉\",转向建立高效的物流系统的\"第三利润源泉\".我国正处于物流产业的蓬勃发展的初期阶段,政府和企业都十分重视物流产业的发展.同时,我们也应该看到,我国的物流发展正处于一种混合态势:既有以生产、制造为核心的企业自营物流模式,也有专业化物流公司的第三方物流模式.本文对生产、制造为核心的企业自营物流模式进行了分析与探讨,为企业选择物流模式时提供参考.一、企业自营物流的形式
企业要出产品就如同军队要打仗一样,也要有后方的支援和保障,即产品制造需要组织原材料或零部件的供应,优化工厂和车间的布局,保持一定的库存;市场营销需要将产品运送到有市场需求的地方去,以及在流通过程中对产品实施必要的加工处理等等.这就需要企业(尤其是生产制造企业)自身开展物流业务,企业自备车队、仓库、场地、人员,自给自足地自营物流已成为传统企业物流的主体.在该方式下,企业也会向仓储企业购买仓储服务,向运输企业购买运输服务,但是这些服务都只限于一次或一系列分散的物流功能,而且是临时性的纯市场交易的服务.企业开展自营物流主要有两种表现形式:
(1)物流功能自备.该种表现形式在传统企业中非常普遍,企业自备仓库,自备车队等,企业拥有一个完备的自我服务体系.这其中又包含两种情况:一是企业内部各职能部门彼此独立的完成各自的物流使命.二是企业内部设有物流运作的综合管理部门,通过资源和功能的整合,专设企业物流部或物流公司来统一管理企业的物流运作.我国的工业企业基本上还处于第一种情况,但也已经有不少企业开始设立物流部或物流公司,如海尔.
(2)物流功能外包.该种表现形式主要包括两种情况:一是将有关的物流服务委托给物流企业去做,即从市场上购买有关的物流服务.如由专门的运输公司负责原料和产品的运输.二是物流服务的基础设施为企业所有,但委托有关的物流企业来运作,如请仓库管理公司来管理仓库,或请物流企业来运作管理现有的企业车队.
二、典型的企业自营物流模式分析
国内有实力的大型制造业企业自己发展物流也是一种必然,或者说出于无奈,发展到一定程度再社会化.我国的海尔集团就是的典型代表,海尔选择自营物流的原因是:无论是传统物流,还是供应链条件下的物流,都会涉及到企业的商业秘密,通过采购计划就可以了解到企业的生产经营计划、新产品开发等商业秘密等,出于商业考虑,海尔选择了自营物流.海尔是一个多元化经营的跨国企业,其面对的是全球的顾客和供应商.海尔整合物流职能前,产品部负责采购物流、商流,海外推广部负责产品的销售物流,物流成本计入产品成本中而并不进行单独的核算,这样分散物流的管理,导致效率的损失和管理的难以控制:一方面货运途中的信息和原材料库存情况难以控制,另一方面,管理的分散性也必然导致协调成本的增加.整合物流职能后,海尔专门成立物流推进本部,由集团副总裁亲自负责,本部下设三个事业部:采购事业部、配送事业部、储运事业部,海尔物流的高效率来自于三个事业部协同经营.海尔的物流配送模式是以\"一网三流\"为支持,通过三个\"JIT\"实现了\"三个零\"的目标,即以订单信息流为中心,以全球供应链资源网、全球用户资源网和计算机信息为支持.海尔的物流系统帮助海尔实现了三个零的目标:零库存、零距离、零营运资本.零库存即\"三个JIT\":JIT采购、
JIT配送和JIT分拨物流,物流通过\"三个JIT\"实现同步流程.通过采购平台,所有供应商都在网上接受订单,并通过网上查询计划与库存,及时补货,实现JIT采购.货物入库后,物流部门可根据次日的生产计划利用ERP信息系统进行配料,同时根据看板管理4小时送料到工位,实现JIT配送.生产部门按照B2B、B2C订单的需求完成订单以后,个性化需求的定制产品通过海尔全球配送网络送达用户手中.零距离指根据用户的需求,拿到用户的定单,再以最快的速度满足用户的需求.零营运资本指零流动资金占用,简单地说,在给供应商付款之前,海尔就可以先把用户的应付货款收回来,可以做到现款现货.三、企业自营物流的利弊
通过海尔自营物流模式分析,企业自营物流的主要优势在于:
(1)对供应链各个环节有较强的控制能力,易与生产和其他业务环节密切配合,全力服务于本企业的经营管理,确保企业能够获得长期稳定的利润.对于竞争激烈的产业,有利于企业对供应和分销渠道的控制.如多数汽车工业拥有自己的汽车销售公司和营销服务网络系统.(2)可以合理地规划管理流程,提高物流作业效率,减少流通费用.对于规模较大、产品单一的企业而言,自营物流可以使物流与资金流、信息流、商流结合更加紧密,从而大大提高物流作业乃至全方位的工作效率.
(3)可以使原材料和零配件采购、配送以及生产支持从战略上一体化,实现准时采购,增加批次,减少批量,调控库存,减少资金占用,成本降低,从而实现零库存、零距离和零营运资本.但是,不是每一个工业企业都适合自营物流模式,企业自营物流也存在许多缺点:
(1)增加了企业投资负担,削弱了企业抵御市场风险的能力.企业为了自营物流,就必须投入大量的资金用于仓存设备、运输设备以及相关的人力资本,这必然会减少企业对其他重要环节的投入,削弱企业的市场竞争能力.对于一些规模较小的企业,甚至会出现对物流的投资比重过大而导致企业无法正常运转的情况.(2)企业配送效率低下,管理难于控制.对于绝大多数企业而言,物流部门只是企业的一个后勤部门,物流活动也并非为企业所擅长.在这种情况下,企业自营物流就等于迫使企业从事不擅长的业务活动,企业的管理人员往往需要花费过多的时间、精力和资源去从事辅助性的工作,结果是辅助性的工作没有抓起来,关键性业务也无法发挥出核心作用.如沃尔玛是世界上具有高效益物流配送体系的零售商,84%的货物是自己的体系去配送的,其物流体系被众多的零售商家所效仿.前不久,沃尔玛宣布将旗下的配送子公司——麦莱恩公司(McLane Company)以14.5亿美元卖给巴菲特的波克夏·哈萨维公司(Berkshire Haltaway).其理由是\"将力量进一步集中到核心的零售业务上\".
(3)规模有限,物流配送的专业化程度非常低,成本较高.对于规模不大的企业,其产品数量有限,采用自营物流,不能形成规模效应,一方面导致物流成本过高,产品在市场上的竞争能力下降;另一方面,由于规模有限,物流配送的专业化程度非常低,不能满足企业的需要.(4)无法进行准确的效益评估.由于许多自营物流的企业采用内部各职能部门彼此独立的完成各自的物流,没有将物流分离出来进行独立核算,因此企业无法计算出准确的产品的物流成本,无法进行准确的效益评估.
(5)企业配送的产品单一,主要配送本企业生产的产品.多数自营物流只是企业的后勤,主要服务于本企业的产品配送,而且配送的品种也较单一.如生产水泥的厂家只配送水泥,生产洗衣机的厂家只配送洗衣机等.
四、工业企业应把主要精力放在核心业务上
纵观西方发达国家工业企业物流的实践,我们发现,工业企业各大公司面对日趋激烈的竞争不得不将精力放在核心业务上,将运输、仓储等相关业务环节交由更专业的物流企业完成,以求节约和高效.另一方面物流业为提高服务质量,也在不断拓宽业务范围,提供配套服务.这就给工业企业在进行物流决策时提供了更广泛的决策空间.随着现代信息技术的迅速发展,一种新型商业贸易方式---电子商务,已经引起了人们的普遍关注.由此诞生了新的产业-----第三方物流企业,即由物流劳务的供方、需方之外的第三方去完成物流服务的物流运作方式,第三方就是指提供物流交易双方的部分或全部物流功能的外部服务提供者,它是物流专业化的一种形式.当物流业发展到一定阶段必然会出现第三方物流的发展.
我国工业企业是否自营物流还是选择第三方物流.一般来说,产品制造商对渠道或供应链过程的控制力要求较高,往往倾向于选择自营物流;对大宗工业品原料的供应宜采用相对固定的专业物流服务供应商和短渠道物流;对技术性比较强的物流服务如口岸物流服务,企业往往采用委托代理的方法;对非标设备的制造商来说,企业自营物流是最有利可图的选择,但往往必须交给专业物流服务供应商去做.工业企业采取什么样的方式组织物流服务,要根据企业的具体情况做具体的分析.
总之,物流企业是为工业企业服务的.物流的研究和物流产业的推进决不能就服务谈服务,应当就企业谈服务,不能一味地从物流企业的运作出发,而应当定位于工业企业的竞争战略手段.
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第四章 证券自营和资产管理业务
本章共分两节内容
第一节 证券自营业务
一、证券自营业务的含义与特点
（一）证券自营业务的含义
1、自营业务的四层含义
2、证券自营业务的对象：上市证券与非上市证券考试大论坛
（二）证券自营业务的特点（重点掌握）
1、决策的自主性
交易行为的自主性
选择交易方式的自主性
选择交易品种、价格的自主性
2、交易的风险性
3、收益的不稳定性
二、证券公司证券自营业务的管理
（一）证券自营业务的决策与授权
（二）证券自营业务的操作管理
（三）证券自营业务的风险监控
1、自营业务的风险
法律风险
市场风险
经营风险来源：考试大的美女编辑们
2、自营业务风险的监控
（1）自营业务的规模及比例控制（重点掌握，重要考点）
（2）自营业务的内部控制
3、证券自营业务信息报告
三、证券自营业务的禁止行为（重点掌握，重要知识点及考点，请同学们仔细阅读并掌握）
（一）禁止内幕交易
1、内幕交易以及内幕交易行为
2、内幕信息
（二）禁止操纵市场
1、操纵市场的定义{来源：考{试大}
2、操纵市场的手段
（三）其他禁止的行为
四、证券自营业务的监管和法律责任
监管措施
法律责任
第二节 资产管理业务
一、资产管理业务的含义及种类
资产管理业务的含义
资产管理业务的种类
为单一客户办理定向资产管理业务
为多个客户办理集合资产管理业务
要区分限定性集合资产管理计划和非限定性集合资产管理计划
为客户办理特定目的的专项资产管理业务
二、资产管理业务的管理
资产管理业务管理的基本原则
资产管理业务的运作管理（重点掌握，对有关数值应重点记忆）
证券公司办理资产管理业务的一般规定
证券公司办理集合资产管理业务运作的基本规范
（三）资产管理业务资格（重点掌握，对有关数值应重点记忆）
（四）设立集合资产管理计划的备案与批准程序
（五）集合资产管理计划说明书请访问考试大网站/
（六）资产管理合同
（七）资产管理业务的禁止行为（重点掌握，重要知识点与考点，请同学们加强理解和记忆）
（八）客户资产托管
（九）资产管理业务中证券公司及客户的权利与义务
三、资产管理业务的风险及其控制
（一）资产管理业务的风险
法律风险
市场风险
经营风险
管理风险
（二）资产管理业务风险的控制
四、资产管理业务的监管和法律责任
监管措施
第四章 模拟试题
一、单项选择题
1、综合类证券公司以盈利为目的，并以自有资金和依法筹集的资金，用以自己名义开设的账户买卖有价证券的行为是证券公司的（）。
A、经纪业务；B、代理业务；C、自营业务；D、承销业务来源：
2、证券公司自营业务的主要内容是（ ）
A、上市证券的自营买卖；B、非上市证券的自营买卖；C、凭证式债券的自营买卖；D、金融衍生工具的自营买卖
3、证券公司自营业务的特点之一是（ ）
A、决策的限制性；B、收益的不稳定性；C、交易的持久性；D、买卖的间接性
二、多项选择题
1、证券公司从事客户资产管理业务，必须遵守的一般规定包括（ ）
A、办理定向资产管理业务时，接受单个客户的资产净值不得低于人民币100万元；
B、办理集合资产管理业务时，只能接受货币资金形式的资产；
C、设立限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币10万元；
D、设立非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币10万元。
2、证券公司从事客户资产管理业务，不得有（ ）行为
A、以转移资产管理账户收益或者亏损为目的，在自营账户与资产管理账户之间进行买卖，损害客户的利益；
B、以转移资产管理账户收益或者亏损为目的，在不同的资产管理账户之间进行买卖，损害客户的利益；
C、自营业务抢先于资产管理业务进行交易，损害客户的利益；
D、以获取佣金或者其他利益为目的，用客户资产进行不必要的证券交易。
3、证券公司从事客户资产管理业务，不得有（ ）行为
A、内幕交易；B、操纵市场；
C、将集合资产管理计划资产用于资金拆借、贷款、抵押融资或者对外担保等用途；
D、将集合资产管理计划资产用于可能承担无限责任的投资。
三、判断题
1、与经纪业务相比较，自营业务在交易行为上具有非自主性。（F）
2、证券公司进行证券自营买卖，其收益主要来源于低买高卖的价差，这种收益像代理手续费那样稳定。（F）
3、证券公司办理集合资产管理业务，设立集合资产管理计划，应当符合的要求之一是：设立限定性集合资产管理计划的，净资本不低于人民币5亿元。（F）
第11篇：农发行审慎发展粮油自营性业务
农发行审慎发展粮油自营性业务
近日，农发行召开2015年粮油信贷专业会议，总结2014年工作，分析面临的形势，安排部署2015年粮油信贷工作。总行行长助理朱远洋出席会议并讲话。
会议指出，2014年在总行党委正确领导下，粮油信贷条线认真落实全国分行行长会议和粮棉油信贷工作会议精神，进一步优化客户结构，狠抓基础管理，强化风险防控，圆满完成了各项工作任务，开户企业没有出现“打白条”现象，农民没有出现“卖粮难”问题。全年发放的粮油收购贷款和支持企业粮油收购量均创农发行成立以来的新高，开户企业粮食收购量约占全社会收购量的65%，市场份额同比提高了3.48个百分点，粮油信贷资金的注入使农民增收600亿元左右，进一步巩固农发行在粮食收购市场资金供应的主导地位。
会议明确，2015年粮油信贷的主要任务是：全面贯彻落实全国分行行长会议精神；把粮食收购信贷工作作为各项工作的重中之重，确保粮食收购资金供应和管理不出大的问题；进一步优化客户结构，稳定和提高开户企业市场份额；审慎发展粮油自营性业务；努力管控贷款风险；进一步提高粮油信贷精细化管理水平。
会议强调，随着我国经济发展进入新常态，粮食市场和粮食信贷工作进入新阶段，农发行必须深刻认识新常态，研判粮食市场新形势，在粮油信贷中主动适应新常态、引领新常态，推动粮食市场和粮油信贷业务健康发展，重点做好以下工作：一是全力做好粮油收购信贷工作，确保收购不出大的问题；二是做好库存监管和粮食压库促销工作；三是继续做好客户结构优化和客户维护工作；四是加强粮油信贷风险管控；五是加强粮油信贷基础工作；六是加强作风建设，做到廉洁办贷。
第12篇：企业如何办理自营进出口权
[收藏] 企业如何办理自营进出口权
第一步变更营业执照，执原执照正副本，到办证中心带上公章，还有公司决议和修正案！办理变更，这里决议和修正案需股东签名！办好更变在
1．
进入到商务部网站WWW.MOFCOM.GOV.CN首页中间“网上政务”栏的“政务大厅”，进入里面“对外贸易管理”的第一项“对外贸易经营者备案登记系统”，点击“备案登记”，仔细填表并打印下来，注意是反正两面，签字盖章；(1-2步骤也可以省略直接到第3步) 2．
持营业执照，组织机构代码证，税务登记证等原件和复印件以及打印的表格到市外经贸局办理《对外贸易经营者备案登记表》；
3．
偷懒。找一家代理办理进出口权的商标事务所，花3000元大洋，对方一直办理到出电子口岸的IC卡。搜一下本市的商标事务所，企业代理之类的，一般都可以做，但是要问明白了，对方做到哪一步。
代理替你办的事情一般有： 1.外经贸局申请进出口经营者备案表
2.申请海关进出口收发货人登记表，需要资料如下
1。营业执照副本复印件、对外贸易经营者备案表复印件、国、地税副本复印件。开户许可证复印件、代码证副本复印件、报关单位报关专用章及报关员印模卡，企业章程、验资报告、房产证或租房协议、法人代表及经办人身份证复印件。
表上有一个编号，以后报关时只要提供这个编号，核销单，箱单，发票，报关委托书，报关单（可选）； 3.办理电子口岸所用的手续，包括企业法人和操作员IC卡，读卡器等。 4.其他一系列盖章的手续。 你自己需要办理的事情有：
1.外汇局备案，比较简单，持营业执照，组织机构代码政，外经贸局备案表即可，会给你打印一张企业基本情况表；
2.到银行开经常项目外汇帐户（所需资料含外经贸局备案开具的资料，银行可能会要另外一份外汇局的文件，这时候就告诉他们现在不需要了，他们不信就问外汇局）；
3.商检局自理报检企业备案（具体资料和步骤见前面，网上填表时需要银行帐号）；4.商检局普惠制产地证备案； 5.外汇局申请授权申领核销单； 6.网上申领核销单；
7.去外汇局持介绍信，合同，操作员IC卡领核销单；8.国税局出口退税备案。
4．
收到代理做好的文件，包括：
1。海关进出口货物收发货人报关注册登记证书
2。电子口岸相关物品一宗：电子口岸IC卡，读卡器，等等。 3。其他原来交付的文件 5．
刻公章，包括 1。中英文对照公章 2。报检专用章 3。报关专用章 4。法人手签章 5。合同专用章 6。核销单用条码章
6．
外汇管理局《基本信息登记表》：
凭营业执照，组织机构代码证到外汇局打印出来《基本信息登记表》
经常项目外汇帐户需要资料： 1． 税务登记证正本及复印件1份 2． 营业执照正本及复印件1份，
3． 组织机构代码证正本及复印件1份
4． 法人身份证正本及复印件1份（不是法人亲自去的还需提供法人授权书，代办人身份证及复印件） 5． 外汇管理局出具的《基本信息登记表》（凭营业执照，组织机构代码证到外汇局打印出来即可） 6． 外经贸委批复的出口货物备案登记表
7． 开户银行许可证（就是基本户的开户证明）
8． 企业公章，财务专用章和法人私章用于印签备案
凭以上文件到银行填几个表即可以办理帐户，帐户有人民币和美元两种，若只办理人民币外汇帐户则收汇后自动结算为人民币，同时开两个帐户则可以保留美元，但是无法取出，只能转帐，比如付海运费给货代。 8．
商检局备案
商检局备案需要流程和资料：
1．在商检局网站上WWW.ECIQ.CN左侧审批类第四个“自理报检单位备案登记、报检员注册申请(企业用户)”点击进入并填表打印；
2．打印表盖企业中英文双语公章和报检章； 3． 营业执照复印件， 4． 组织机构代码证复印件
5． 对外贸易经营者备案登记表复印件
商检局备案资料除了3，4，5项以外别的记不清出了，当时打印下来就交上去了，不过大体上还是那些文件。一般1－2天就可以出号了，以后报检的时候就需要提供这个号码。 同时还有一个FORM A 备案：
直接从商检局所取FORM A 备案申请表，填好以后连同营业执照和组织机构代码证复印件交上，第二天就可以拿了，是一个绿皮的小本子，交上500块，又给加了个编号，盖章，完事。申请FORM A时使用。商检局如果对你的产品不熟悉的话，有可能会让你出具一份原材料的发票复印件，并且填一份普惠制项下出口企业原产地调查记录。
同时注意，非法检商品仅仅熏蒸的话根本不需要商检局备案，但是若需要申请产地证和FORM A 就需要办理。 9．
电子口岸办理充值：
1． 到电信营业厅购买95199卡，我们这里只有包年的，1440，应该还有计时的和包月等； 2． 安装IC卡，在电子口岸充值：
2.1安装上全部软件以后， 2.2插上读卡器，红灯，插上IC卡，绿灯，登陆电子口岸http://www3.chinaport.gov.cn/，点击95199企业用户登陆，输入默认密码，无反应。
试了N种办法，换电脑，重装软件，登陆山东电子口岸，均无效；打了N个电话，最后终于在口岸公告里的第二个通知里找到答案，下载控件以后问题解决。
2.3用IC卡输入密码登陆，修改密码，输入95199的卡号和密码，OK.2.4发现电子口岸里面所有功能都无法使用，打电话给外管局，答曰需先持IC卡和组织机构代码政到外管局办理授权才可以网上申领。
10． 在国税局办理出口退税注册： 需要材料： 1． 税务登记证副本 2． 营业执照副本 3． 组织机构代码证副本
4． 外经贸委批复的出口货物备案登记表 5． 海关打印的收发货人报关注册登记证 6． 一般纳税人认证审批表 7． 开户银行许可证
8． 地方国税分局考察报告书
以上资料全部用A4纸复印一式2份，送交市区国税局 11.申领核销单（有订单以后）：
1．参见第9项里面的2。4步骤：持IC卡，组织机构代码证到外汇局办理申领核销单授权，然后在电子口岸上网上申领核销单：进入出口收汇－核销单申领。
2．申领成功后，到外汇局持：1。介绍信，2。IC卡 3。出口合同 领取纸质核销单 3．领完核销单进入出口收汇/口岸备案中进行口岸备案，
4．备案成功后去海关报关，货物出口海关打印出报关单后进入出口收汇/企业交单中输入核销单号码查找出该核销单及对应的报关单，然后进行交单，
5．交单成功后5天左右去外管局核销，交单同时也可以进入出口退税/数据报送中做报送，报送成功后5天左右可以去国税办退税。
这是一般出口在电子口岸基本的操作流程。 此内容转载自〖胶南信息港〗,最具人性化的网站尽在胶南信息港！ 原信息URL：http://jiaonan.net/html/blog/91/20706.htm
实际操作：
第一步：去联合审批中心办理工商变更登记 经营范围变更登记提交材料
1、法定代表人签署的《公司变更登记申请表》（公司加盖公章）；（必须法定代表人签字）
2、公司签署的《指定代表或者共同委托代理人的证明》（公司加盖公章）及指定代表或者委托代理人的身份证复印件（本人签字）；应标明具体委托事项、被委托人的权限、委托期限。
3、公司章程修正案（公司法定代表人签署）；
4、公司申请登记的经营范围中有法律、行政法规和国务院决定规定必须在登记前报经批准的项目，提交有关的批准文件或者许可证复印件或许可证明；
5、法律、行政法规和国务院决定规定变更经营范围必须报经批准的，提交有关的批准文件或者许可证书复印件；
6、原营业执照副本复印件（盖公章）及正副本。
注：依照《公司法》、《公司登记管理条例》设立的公司申请经营范围变更登记适用于本规范。
《公司变更登记申请书》、《指定代表或者共同委托代理人的证明》可以通过国家工商行政管理总局《中国企业登记网》（http://gyj.saic.gov.cn）下载或者到各工商行政管理机关领取。 以上各项未注明提交复印件的，应当提交原件。
提交复印件的，应当注明“与原件一致”并由公司加盖公章。 公司章程修正案
样版，希望有帮助，用A4纸，在WORD文档里排版就可以了。：
XXXX有限公司
章程修正案 XXXX有限公司，于2007年X月X日召开股东会，决议变更公司注册地址及股东，并决定对公司章程做如下修改：
原章程第X章第X条为：
如：深圳市福田区XXXX 现修改为：
如：深圳市罗湖区XXX 原章程第X章第X条为：
如：股东 李XX 出资人民币700万元 占公司注册资本的70% 现修改为：
如：股东 王XX 出资人民币700万元 占公司注册资本的70% 股东签字：
XXXXX有限公司
第13篇：业务负责人承诺书
代理记账机构主管代理记账业务负责人
承诺书
东莞市财政局：
本人xxx（身份证号码：），承诺如下，并对下述内容承担相应责任：
1、在东莞市清溪威信企业事业代理服务部专职从业；遵守《会计法》；遵守国家财经纪律，执行统一的会计制度，不做假账；遵守《代理记账管理办法》；自觉接受贵局的监督管理。
2、保证自东莞市清溪威信企业事业代理服务部取得代理记账许可证之日起30日内，将“会计从业资格证书”和“劳动社会保险关系”调转到东莞市清溪威信企业事业代理服务部，与东莞市清溪威信企业事业代理服务部签署劳动合同。
3、在申请代理记账许可证中所提交的文件、证件及有关附件真实有效，复印件与原件一致，并承担由此引起的一切后果。
4、保证领取工商营业执照及相关信息（包括机构名称、从业人员、地址和联系电话等）发生变更后30日内向贵局备案。
5、自取得代理记账许可证之日起，保证拥有固定办公场所，并能在较长时间（1年以上）内合法使用该场所。
6、保证与东莞市清溪威信企业事业代理服务部解除劳关系后，妥善办理相关移交手续。
承诺人（签章）：
承诺日期：年月日
代理记账机构专职从业人员
承诺书
东莞市财政局：
本人 王巧燕（身份证号码：431121198602043425），承诺如下，并对下述内容承担相应责任：
1、在东莞市清溪威信企业事业代理服务部专职从业；遵守《会计法》；遵守国家财经纪律，执行统一的会计制度，不做假账；遵守《代理记账管理办法》；自觉接受贵局的监督管理。
2、保证自东莞市清溪威信企业事业代理服务部取得代理记账许可证之日起30日内，将“会计从业资格证书”和“劳动社会保险关系”调转到东莞市清溪威信企业事业代理服务部、与东莞市清溪威信企业事业代理服务部签署劳动合同。
3、在申请代理记账许可证中所提交的文件、证件及有关附件真实有效，复印件与原件一致，并承担由此引起的一切后果。
4、保证与东莞市清溪威信企业事业代理服务部解除劳关系后，妥善办理相关移交手续。
承诺人（签章）：
承诺日期：年月日
第14篇：工程业务承诺书
工程业务、酬金支付承诺书范文
致：四位先生（以下简称贵方）
我公司（承建单位）委托贵方为我公司联系承接工程施工业务，依据《中华人民共和国合同法》第二十三章关于居间、业务酬金支付之规定，我公司《承建单位》全体股东以全部法律责任和经济责任，并以法律代表人，个人承担连带的担保责任。签署此份承诺书，同意依法向贵方支付业务居间，业务酬金并遵守以下承诺条款执行：
一、劳务酬金的支付
贵方通过努力，为我公司承接了海南省文昌市南阳供销社（职工保障性住房一栋）的承建施工业务，建筑面积为6000㎡（以发包方与承建方核定的造价侍定）；我公司承诺合同包工包料造价的5.5%作为业务酬金支付给贵方（税后款，现金支付）。
二、劳务酬金支付约定
1、第一次支付时间为：本施工项目在承建单位进场后办理建筑
施工许可证之日第二个工作日内支付贵方人民币拾万元整（税后）。
2、第二次支付时间为：本施工项施工至三层框架封顶（加空层
除外）第一批进度款支付时，第二个工作日内支付贵方人民币贰拾万元整（税后）。
3、第三次支付时间为：本施工项目施工至六层框架封顶（加空
层除外）第二批进度款支付时，第二个工作日内支付贵方人民币壹拾伍万给贵方（税后）
4、
第四次支付时间为：本施工项施工至整体封顶后，第二个工1
作日内一次付清贵方。
三、贵方无需向我单位及个人开具任何收款凭证。
四、违约责任
我单位遵照上述支付条款约定按时支付各款项，如有延误，每延误一天按应支付款额万分之六（每天计算）支付贵方滞纳金；贵方也可以通过仲裁机关或法律程序解决。
五、其它约定事项
1、本承诺书所承诺之条款不可受更，不可撒销，无条件保证兑
现索即付之凭证，不受我单位名称、法人变更，企业改制或重组等因素的影响，直到款项付清后终止。
2、本协议郑巨豪等四位先生应履行的义务，①负责完成业主方与施工方的施工合同签订 （天内）。②协调完善业主方与施工方的施工合同中的相关内容（主体封顶）。③保证该项目的真实性。
3、若本人承接该项目施工，本承诺书生效，否则与本人无关，本协议书自动失效。
4、本承诺书一式三份，自承诺单位负责人（代表人）签字后即生效。
承建单位（盖章）：（待办）
施工单位负责人（代表）签字：
身份证号码：
承诺日期：二0一一年月日
第15篇：工程业务承诺书
工程业务、酬金支付承诺书范文
致：四位先生（以下简称贵方）
我公司（承建单位）委托贵方为我公司联系承接工程施工业务，依据《中华人民共和国合同法》第二十三章关于居间、业务酬金支付之规定，我公司《承建单位》全体股东以全部法律责任和经济责任，并以法律代表人，个人承担连带的担保责任。签署此份承诺书，同意依法向贵方支付业务居间，业务酬金并遵守以下承诺条款执行：
一、劳务酬金的支付
贵方通过努力，为我公司承接了 工业务，建筑面积为；我公司承诺合同包工包料造价的5.5%作为业务酬金支付给贵方（税后款，现金支付）。
二、劳务酬金支付约定
1、第一次支付时间为：本施工项目在承建单位进场后办理建筑
施工许可证之日第二个工作日内支付贵方人民币（税后）。
2、第二次支付时间为：本施工项施工至三层框架封顶（加空层
除外）第一批进度款支付时，第二个工作日内支付贵方人民币（税后）。
3、第三次支付时间为：本施工项目施工至六层框架封顶（加空
层除外）第二批进度款支付时，第二个工作日内支付贵方人民币（税后）
4、第四次支付时间为：本施工项施工至整体封顶后，第二个工
作日内一次付清贵方。
三、贵方无需向我单位及个人开具任何收款凭证。
四、违约责任
我单位遵照上述支付条款约定按时支付各款项，如有延误，每延误一天按应支付款额万分之六（每天计算）支付贵方滞纳金；贵方也可以通过仲裁机关或法律程序解决。
五、其它约定事项
1、本承诺书所承诺之条款不可受更，不可撒销，无条件保证兑
现索即付之凭证，不受我单位名称、法人变更，企业改制或重组等因素的影响，直到款项付清后终止。
2、本协议郑巨豪等四位先生应履行的义务，①负责完成业主方与施工方的施工合同签订 （天内）。②协调完善业主方与施工方的施工合同中的相关内容（主体封顶）。③保证该项目的真实性。
3、若本人承接该项目施工，本承诺书生效，否则与本人无关，本协议书自动失效。
4、本承诺书一式三份，自承诺单位负责人（代表人）签字后即生效。
承建单位（盖章）：（待办）
施工单位负责人（代表）签字：
身份证号码：
承诺日期：二0一一年月日
第16篇：c12003 证券公司自营业务相关规则解读80分
一、单项选择题
1.按照《证券法》第127条的规定，证券公司经营证券自营业务、证券承销与保荐、证券资产管理、其他证券业务中两项以上的，注册资本最低限额为人民币（ ）。
A.5亿元
B.0.5亿元
C.1亿元
D.2亿元
2.按照《关于证券公司证券自营业务投资范围及有关事项的规定》，甲证券公司如果要委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，以下关于甲证券公司的描述正确的是（ ）。
A.甲证券公司必须具备证券资产管理业务资格
B.甲证券公司必须具备证券自营业务资格
C.甲证券公司必须具备合格境内机构投资者资格
D.甲证券公司可以不具备证券自营业务资格
3.按照《证券公司风险控制指标管理办法》第19条的规定，证券公司经营证券经纪业务，同时经营证券自营、证券承销与保荐、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币（ ）。
A.2亿元
B.1亿元
C.5亿元
D.0.5亿元
二、多项选择题
4.按照《证券公司证券自营业务指引》的规定，以下关于证券公司自营业务操作管理的描述，正确的有（ ）。（本题有超过一个的正确选项）
A.完善可投资证券品种投资论证机制和证券池制度
B.加强资金调度管理和会计核算，由非自营业务部门负责自营业务所需资金的调度
C.建立健全止盈止损机制
D.必须以自身名义、通过专用自营席位进行自营业务
5.按照《关于证券公司证券自营业务投资范围及有关事项的规定》，证券公司为对冲风险可以参与（ ）等金融衍生产品的交易，不受《清单》的限制。（本题有超过一个的正确选项）
A.利率互换
B.股票
C.债券远期 D.权证
6.按照《证券法》和《证券公司监督管理条例》的规定，下列属于证券公司从事证券自营业务的禁止性行为的有（ ）。（本题有超过一个的正确选项）
A.在证券自营账户与证券资产管理账户之间进行交易，且无充分证据证明已经依法实现有效隔离
B.违反规定假借他人名义或者以个人名义从事证券自营业务
C.授权分公司从事证券自营业务
D.违反规定超范围或者超比例自营
7.按照《证券公司监督管理条例》第41条的规定，证券公司从事证券自营业务，限于买卖（ ）。（本题有超过一个的正确选项）
A.国务院证券监督管理机构认可的其他证券
B.依法公开发行的债券、权证
C.依法公开发行的股票
D.依法公开发行的证券投资基金
8.按照《证券法》第137条、《证券公司监督管理条例》第42条的规定，以下关于证券公司证券自营账户的开立和使用的描述，正确的有（ ）。（本题有超过一个的正确选项）
A.证券公司从事证券自营业务，应当使用实名证券自营账户
B.证券公司的证券自营账户，应当自开户之日起3个交易日内报证券交易所备案
C.证券公司可以将自营账户借给他人使用
D.证券公司不得将自营账户借给他人使用
9.按照《证券公司监督管理条例》第43条的规定，证券公司从事证券自营业务,不得有下列行为（ ）。（本题有超过一个的正确选项）
A.违反规定委托他人代为买卖证券
B.违反规定购买本证券公司控股股东或者与本证券公司有其他重大利害关系的发行人发行的证券
C.利用内幕信息买卖证券或者操纵市场
D.法律、行政法规或者国务院证券监督管理机构禁止的其他行为
10.按照《证券公司证券自营业务指引》的规定，以下关于证券公司自营业务决策的描述，正确的有（ ）。（本题有超过一个的正确选项）
A.应采用三级体制即董事会—投资决策机构—自营业务部门
B.自营部门为自营业务的执行机构
C.董事会是自营业务的最高决策机构
D.投资决策机构是自营业务投资运作的最高管理机构
第17篇：企业承诺书
企业承诺书
致公司：
我公司（以下简称我公司）根据 （）号文件批复开发建设项目。我公司根据与贵公司的约定，承诺我公司已经就摆帐操作流程已征得我开户银行“中国银行支行”的同意，且该银行同意按 （摆帐款 ）方式为我公司接款元人民币。我公司同意显示和支付（）%贴息。
根据我公司向贵司提供的企业法人执照、相关项目批复等文件，证明我公司是合法的经营者，且银行签字人的身份证明、任职文件是真实、有效、可实地查询、可验证的。我公司保证甲乙双方签约后两日内进银行操作，并且开户银行开出的银行资金锁定函是银行行为，真实、有效、依法合规。
双方签订协议后，我公司即可向贵公司支付万元前期操作费、咨询服务费、劳务费等（以上费用也可到双方认可的律师事务所办理提存）。贵公司在我公司指定的银行开立个人账户打入千万人民币（以进账单为主），然后按照双方签订的协议在约定的时间内进银行开始操作。
如因我公司或我接款银行原因不能在当日内开出真实、有效、可实地查询的资金锁定函、签合同或继续操作时，我公司将承担一切经济责任并放弃一切追索要求和诉讼权利。
特此承诺！
承诺单位（盖章）：
法定代表人或经办人（签字）：
年月日
第18篇：企业承诺书
企业承诺书
※※※质量技术监督局：
本公司承诺本企业提供的申请材料中申请人有权使用的主要生产设备、设施一览表填写内容真实。
本企业所用的设备设施、检验仪器（详见清单）产权均属本企业所有。因购置时间较长，无法提供购买发票、收据、生产企业出具的证明材料、申请人购买时企业登记在册的财务证明等。今承诺该设备将用于本公司含茶制品和代用茶的生产和加工，任何单位或个人均无权出租、外借和其他范围使用。
本企业对以上声明愿意承担相应的法律责任。特此声明！
此致
法人代表签字：
企业名称（盖章）：二零一三年四月二十六日
仪器设备设施清单
生产设备设施：净选台
旋转式筛药机滚筒式洗药机圆筒式卧式润药机直切式切药机转盘式切药机热风循环烘箱
检测仪器、设备设施：独立的审评场所
电子天平分析天平干燥器 样盘 恒温干燥箱 台秤 滚筒式炒药机 包装台 多功能薄膜封口机 电子计价秤
第19篇：企业承诺书
企 业 承 诺 书
承诺书编号：
我司（有限公司）由于相关项目开发建设，现急需建设项目资金十亿元人民币。我公司根据贵公司的放款要求，经与开户银行（_ _银行_ _分行）仔细论证并上报_ _行总行后，同意按贵公司要求用上系统网的还本付息《借款保函》作为担保的方式为我公司借款亿元人民币，由_ _银行分行开出与挂网。我公司及我公司开户银行（_ _银行_ _分行）同意借款总额按年利息9%执行，过款时先支付第一年9%的利息，以后每年年初支付9%利息一次，由我公司开户银行（_ _银行_ _分行）代收代付，汇入贵公司指定的账户。
我公司无条件地保证在贵公司资金进入我公司帐户之同时支付9%的首年利息及 11%的贴息补偿费与 2 %中介等费用(全部同台交割)。
我公司所提供的公司手续、我公司与银行的银企协议及相关项目批复文件是真实、有效的。_ _银行_ _分行开出用于担保的银行上系统网的还本付息《借款保函》为银行行为。
我公司负责承担银主及中介方相关人员来_ __的交通食宿等相关费用。 如因我公司和我担保银行的原因不能按貴我双方拟订的《上网保函借款操作协议书》和《借款合同》条款进行操作，我公司将承担一切经济责任并放弃一切追索要求和诉讼权利。
注：中介方免责。
特此承诺。
承诺单位（盖章）：
法人代表或经办人(签字)：
2012年2月日
第20篇：企业承诺书
承
诺
书
我单位作为正规的房地产开发企业,谨向房地产开发管理部门及广大消费者郑重承诺：
一、在未取得《商品房预售许可证》之前，不以认筹、预购、排号、招募会员等方式向预购人收取或变相收取定金、预订款等性质的费用；
二、在取得《商品房预售许可证》之后，严格按照有关规定将商品房预售许可证、房地产开发企业营业执照、资质证书、国有土地使用证、建设工程规划许可证、建设施工许可证、销控表、商品房屋销售单价在售楼部醒目公示;
三、在预售合同签订之日起30日内，到房地产开发项目主管部门备案；
四、商品房预售合同采用商品房买卖合同示范文本；
五、在商品房交付使用时，向买受人提供质量保证书和使用说明书；
六、按规定向买受人明示《商品房销售管理办法》、《商品房买卖合同示范文本》、《城市商品房预售管理办法》；
七、加强与买受人的沟通，防止和减少各类客户投诉事件。如遇到消费者投诉，积极妥善处理纠纷，维护社会安定和房地产企业的整体形象。
以上各项，如有违反，愿接受房地产开发主管部门的处分和处罚。
承诺单位：（公章）
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