推荐第1篇：理财沙龙
1邀约客户：
重点之重就是刷选客户：也是关系到现场签约率的问题。 ☆ 邀约客户的过程一定要把客户分类别的来进行
☆ A类：客户：有理财观念，家里有小孩，不抗拒保险，有钱的。 ☆ B类：客户：没理财观念，家里有小孩，不抗拒保险，有钱的 ☆ C类：客户：没理财观念，家里有小孩，不理解保险，有钱的 ☆ D类：客户：没理财观念，家里没小孩，不理解保险，有钱的 我们邀约客户时就要从A类，B类和C类入手。。因为这几种客户是最重有可能现场签单的。 同时也可以邀约（一些买过阳光产品的人过来再一次促成，因为现场气氛会使得他们产生二次购买的冲动）
为了彰显来的客户的身分：可以打电话时说：新的一年又要到来了，我们银行为感谢广大VIP客户的支持，特意为他们准备的一个理财沙龙会议，请了专家过来为大家讲解下如何更好的：使大家的财富更好增值与保值。
２邀约人数控制
大概控制在：１０到１５人之间因为这样能更好的彰显他们的身分让他们知道不是每一个都能来啊。对现场的促成也相对比较有利。
３时间：定在下班后。
４地点：银行内部
☆准备资料：每一个客户准备一个袋子：里面有：水一支，笔和纸一张，小礼品一分，产品计划书一份。水果一分＋小蛋糕二个。（每个客户：２５元） 每一位进门的客户都有：一张票和号码把副票放进抽奖箱，等结束时参加抽奖这样就不会有什么人半场退出啊
５讲师登场前的包装介绍：
☆毕业与中山大学财经专业。
☆长期从事金融理财工作，有丰富的实践家庭理财经验 ☆获得财务策划师专业证书
４促成环节：
我们会安排：六到七个同事过来帮忙促成。务必在现产把单给签下来。据权威网站统计：客户在当场签约后的二十四小时内为黄金时间，不能留太多时间给客户思考。务必做到当场签约。
（客户经理现场促成三句话术：听明白了没有，专家讲得怎么样？要为家里上几份保障呢？ 在现在我们还可以请一位长相老成点的胖同事做成：VIP客户，而且让他请到领头羊的作用，第一个认购我司产品与上台领礼品合照。这样就很容易带动下面那些在左右思考的人客户啦。 ６客户追踪
☆有些客户现场是不会买的可以，填张问题表后继续追踪
７经费预算
一个小型的理财沙龙：所需要的所有经费大概要：４００元到６００元之间。 具体明细如下：
☆ 每一个客户的所有资料：３０元×１５人＝４５０元
☆ 帮客户洗相片，大概：５０元（照相起到的效果非常好的）
☆ 买金兔子：６个×９０元＝５４０元（这个可以自己出单点数里面扣除）
☆ 金兔子是买了五万才能送的，不买就留着下一场来作礼品堆头展示可循环利用。
８销售目标：
☆每一场小型产说会预计：产生：１０万到２０万的期交保费。
推荐第2篇：理财沙龙
理财沙龙
题目:个人资产综合性配置与趋势投资
一，什么是个人资产配置 人的水库应该分成三份。
第一份：应急的钱，6个月至一年的生活费。存银行，活期、定期，或者货币市场基金。
第二份：保命的钱，三至五年生活费，定存、国债、商业养老保险。应该是保本不赔，只会多不会少的东西。
第三份：闲钱，五年到十年不用的钱，只有这种钱才可以买股票，买基金，做房地产，或者跟朋友合夥一起开个什么生意，去做这种投资，那么必须是闲钱。 经常碰到有人问我，大盘会走到多少点，我实在不愿意回答这些问题，因为我们在研究趋势，无法占卜大盘点位。。
能够预测点位的只有三种人：一天才、二疯子、三骗子。
我们不建议客户参与股市，因为股市信息的不对称，造成亏损和赤贫的人太多了。所以，建议客户通过购买基金的方式参与股市，毕竟，机构有自己的投研部门来专门做宏观经济研究和行业效益预测。
二，趋势投资，“趋势”一词就是指事物自身发展运行的一种自然规律 ，它具有重复、持续、有序、有向的特点。简单说，趋势投资就是投资人以投资标的的上涨或下跌周期来作为买卖交易的一种投资方式。
关于趋势投资的理论给大家讲三天三夜也讲不完，就算讲了多数人因为不会听明白。所以，今天我尽量通俗直白的给大家讲实用的东西。
先讲讲风险，多数人在对待投资理财时，第一个念头就是“安全”，所谓安全就是不赔钱，谁愿意赔钱，没有人愿意。但今天我可以明确的告诉大家，任何人都不能避免赔钱。经济发展过程中适度的通胀是每个经济体必然经过的过程。除非是经济不求发展，停滞不前才能永远保持一个馒头一个价。我们手中的货币在经济发展过程中只能代表一个时点的价值，并不能代表一个时期的购买力。所以，生活中的馒头从0.25元到现在的0.75元，将来还有1元一个馒头的时候，馒头与货币作比较，你是不是在赔钱，所谓安全、保本只是多数人的一个愿望而已。理财、投资的目的实际上是把钱找到一个保值增值的合适地方。资产的全面配置就是解决我们在投资、理财中的安全。
近几年来，由于一些银行产品单一，推出各种期限的理财产品来吸引客户，很多客户疲于奔波，奔走于各家银行购买理财。但最终算下来并没有因为理财产品的高收益而得到收益最大化。有些人的资产一年后算下来还没有一年定期高，什么原因？因为很多人没有把时间成本算进去，再加上人力成本的话，基本上不赚钱。有人问我，理财产品和基金那个风险大？我可以明确的告诉你，理财产品的风险远远超过所有风险投资产品。理财产品投资一旦形成不良，那将是血本无归。而基金亏损的再多，你的份额还能赎回相对应的本金。所以，投资理财产品一定要搞清楚，理财产品的投向说明，尤其是高收益理财产品。趋势投资，就是当趋势来临的时候，我们能够通过专业化机构或人员的指导下做投资，当趋势远去的品种坚决回避。
如何选择投资理财的银行，
1、看实力和信誉。
2、看产品是否齐全。
3、看工作人员是否专业。
关于基金投资，这是个令很多投资人心酸的话题。有些人基金被套持有7年不做调整，有些人痛骂基金。这里我想说的还是我们今天我们所讲的话题“趋势投资”，趋势来了我们去做投资，趋势不在了我们依然坚守，那是非常错误的。2007年股市牛气冲天，大盘在2200点的时候我们在动员客户买进赚趋势的钱，大盘在4000点的时候，我们极力提示风险。但大量的客户已经失去了理智，不惜和工作人员吵架都要买。因为一种从众心理作怪，认为这么多人都在买，没什么可怕的。
2008年熊市来临，大批的投资人被套。这个时候应该怎么做呢？其实很简单，趋势走了，应该理智的撤出来，做其他投资来弥补亏损，楼市崛起，精明的投资人把资金投向楼市获得了丰厚收益。去年开始，楼市的投资趋势走了，精明的投资人早就撤出了楼市。每一个市场的兴起、衰落都是泡沫和趋势构成。2009年，我的一批客户我建议他们赎回被套的股票基金转换成债券基金，这批客户截止去年全部实现盈利17%以上。
谈谈本轮牛市，本轮牛市的起点应该是2013年初，新一届领导人对各个领域的治理开始。首先是楼市降温，资金流入股市，股市开始启动。接着反腐、打破利益集团对大产业的垄断，如能源、电信、电力等领域。推动国有企业改革，深化市场改革。80年代，邓小平以特区建设为突破推动改革，新一届是以自贸区建设为延续来深化改革。加快推动以电子商务为突破口的经济转型。互联网经济初见成效，5年后互联网将无处不在，必将颠覆很多传统产业。最直接的就是我们常见的零售商。当然，互联网也在颠覆着传统金融领域，电子银行将会是未来金融发展的必然趋势，以后客户办理金融业务会在手机、电脑等工具完成。实体银行的客户会越来越少。本轮牛市为何指数疯涨？这个问题很多人都在问我，我做了全方位的分析，
1、中国股市长期以来因为治理不够，成为投机市。大量的利益集团他们人为操纵股市，内幕交易，坐庄恶炒股票，大量股民怀着赌博的心态参与股市，一些亏损无业绩的股票被抄到天价，而业绩优秀极具价值投资的股票长期无资金光顾，像建设银行这样的优质价值股长期处于市值1.0-1.2倍，在成熟市场，这种价值股的价格平均在2-3倍。本届政府对股市进行了比较细致的治理，首先指导机构资金大量买入有业绩支撑的价值股。而这些价值股就是我们常说的指标股。这些指标股上涨带来的就是大盘指数的上涨。
2、楼市降温，大量炒楼资金流入股市，这些资金量大、行动力快，所以，股市交易量突破历史记录创出天量。
3、政府放开社保资金和企业年金入市门槛。这些资金本着保值正值，安全可靠的目的，大量买进国有优质资产，更加助推了大盘蓝筹股的上涨。以上三点，就是本轮牛市为什么指数疯涨的原因。指数快速上涨，也表明本届政府不希望大量的民间资金进入股市，更希望通过股市的良好表现来引导资金进入实体经济。 关于本轮牛市，我多次说过不要把本轮牛市和以往的牛市相依并论，
1、本轮牛市是由优质价值股为起点。
2、从开始监管层就对股市的微调和治理力度上来看与以往不同，打击内幕交易、暗箱操作、对老鼠仓的处罚，清理坐庄恶炒，公布亏损退市企业，开通沪港通，内外股价对比平衡。可以说种种做法都在对以往股市的一种纠正。
3、大量的正规机构和稳定资金入市，投资有业绩支撑的大盘蓝筹股，这些稳定资金的进入，可以稳定股市不再大起大落。可以预见，未来中国股市会以3500点为中轴线运作，因为，大盘蓝筹股的业绩会支撑起自身股价。
很多人问我，现在大盘都3400点了还能进吗？我还是坚持认为继续买进，在去年10月初的时候，我就断定牛市已经开始，我每天都在鼓动客户尽快调整和买进优质的股票基金，当时调整和买进的客户收益都在30%以上。从去年10月至今，股市上涨的品种主要是指标股，指标股占市场的20%而大量的优质中小盘股基本上还是2600点，所以，我还是建议客户买进我们精选和推荐的股票基金品种。
如何配置个人资产，我们在理财过程中总犯一个错误，那就是什么赚钱就把所有的资金投进一个品种，这是非常错误的做法。个人资产投资理财必须做合理配置，比如，激进的客户可以多配置一点风险投资品种，保守的客户可以多配置债券基金。但需要提醒的是，无论怎么配置或其他投资多么诱人，一定要配置够储蓄存款，储蓄存款是受国家保护的个人资产，就算银行倒闭，储蓄存款也是国家承担。投资理财是一项专业化较强的工作，既不能千篇1律，也不能盲目计划，要根据个人资产情况，投资取向，以及家庭中远期支出情况做合理的配置。这样专业的工作应该由专业的银行去做。虽然，我们只是提出一个大致的方向，但还是希望客户根据自身情况咨询我行专业的理财经理做全面的个人资产配置。
目前银行云集，竞争激烈，从业人员素质也是良莠不齐，任务压力大，都在想办法拉客户完任务。市场表现相对浮躁，银行每年对新老客户的礼品回馈本来是一项国际上通行的正常商业行为，但一些银行通过给客户给好处为自己完任务，久而久之，银行不为客户收益最大化而服务，客户进了银行不知道自己来做什么，进了银行就要东西。真正能为客户收益最大化而提供专业化服务的银行越来越少。我们建行始终秉承我行“善建者行，成其久远”的宗旨，为客户收益最大化而努力工作。
推荐第3篇：理财沙龙记录
理财沙龙活动记录
一、活动时间 2016年4月8日
二、活动地点 支行会议室
三、活动主题及营销产品 活动主题：理财
重点营销产品：灵活期限理财产品。
四、目标客户
邀约的客户群体：有一定闲置资金的VIP客户。 特征：资金往来比较频繁，活期账户有一定资金沉淀。
邀约原因：通过本次活动宣传我行理财产品，帮助客户提高资金利用率。增强客户对我支行的认同感和归属感。 邀约人数：6 实到人数：5
五、前期准备及现场组织
(一）筛选客户：通过客户营销系统，从VIP客户中筛选活期账户有一定资金结余的客户。(二）电话邀约：提前一周电话邀约客户，与客户达成初步意向。
(三）邀约确认：提前一天确认客户当天是否能到场，并视情况作相应安排。(四）会场布置：准备客户签到表、宣传折页、水、零食、纸巾、纪念品等。 (五）开展沙龙：1.行长致欢迎词。
2.理财经理介绍理财产品并说明有互动赠礼品环节。 3.理财经理与客户互动。 4.结束语。 5.发放纪念品。
六、实际成果
成功销售理财产品50万。
七、活动分析
成功因素：前期准备比较充分，客户筛选较准确。 改进之处：会场布置不够温馨，现场气氛有待提高。
推荐第4篇：理财沙龙主持稿
理财沙龙主持稿
尊敬的各位来宾，大家早上好。非常感谢各位嘉宾在百忙之中参加我们的VIP客户答谢会。因为有了您一如既往的支持，邮储银行西城支行各项业务才得以发展的如此迅速，今年一年取得了许多辉煌的成绩。为了回报您的支持与信赖，我们特举办此次理财沙龙答谢会，希望能够宾主同欢共同度过一段美好时光。
本次沙龙分为三个环节，第一部分致辞，第二环节抽奖
下面进入第三环节，我们今天也非常荣幸地请到了来自区行中邮的金牌理财寿险师余岩峰老师，由他为我们讲解一下家庭理财的知识，希望大家都有所收获。好，欢迎余老师。
感谢余老师的精彩讲述，也感谢大家的聆听。我们由衷的希望邮储银行的产品，服务能满足您的期待和需求。最后，我们为每位VIP客户都准备了礼品，这也代表了我们邮储银行西城支行的一份心意。今天的答谢会到此圆满结束，谢谢大家。
推荐第5篇：理财沙龙主持稿
舞动人生---理财沙龙主持稿
（开场） 男: 尊敬的各位领导、各位来宾：
大家下午好！ 古语言：有朋自远方来，不亦乐乎。我谨代表上海中资联财富投资管理有限公司武昌分公司对在场各位嘉宾的莅临表示最热烈的欢迎和最诚挚的感谢！现在，我宣布中资联财富投资管理有限公司武昌分公司--舞动人生投资理财沙龙现在开始！首先，请允许我介绍到访的各位领导和特邀嘉宾，他们是：滨湖社区社区居委会****先生或女士，滨湖社区物业公司**以及我们社区的腰鼓队成员，让我们再次以热烈的掌声欢迎他们的到来！下面有请我们理财三部的小伙伴们为大家带来一段优美的舞蹈-小苹果,感谢小伙伴带来的这么欢快的舞蹈,再次借助大家的掌声送给他们,接下来我向大家介绍一位嘉宾, 他就是上海中资联财富投资管理有限公司武昌分公司夏忠迎先生，我们掌声请出夏总！ （ 讲话）公司概况简介 —————————————————— 刚才领导的讲话真诚的表达了他对各位客户朋友的感谢之情，也特意提到为了继续给广大客户提供更全面更优质的金融服务。 （专题时间，请出讲师）我们有奖问答时间到此结束。轻松的问题轻松的心情，您的眉头开了，他也露出笑容了，大家得到了一份礼品，同时也带走了一份幸运，不过还没有得到礼品的嘉宾也不要灰心， 。。。开个玩笑，只要您参与进来，不要走开，广告之后马上回来。。。下面还会有更大的惊喜送给您。在场的各位都是工作中，商海里的成功人士，用自己的血汗和智慧积累起了自己的财富，现在有句话说得好叫做：你不理财，财不理你。我们把各位在百忙之中请到这里来，其实主题就是为了给大家带来最新的家庭理财资讯，和大家一起来探讨我们最关心的家庭理财话题。如何用智慧来赢取更多的财富呢？下面掌声有请夏总给我们带来的专业理财讲座, 我想各位尊贵滨湖社区业主们应该对我们中资联有着初步的了解，那么我们在这里做个简单的有奖问答，只要答得好，奖品 。。。跟您跑，只要答得对，奖品排成队。请注意：第一个问题： 。。。 。。。第二个问题： 。。。 最后一个问题： （产品介绍结束）接下来就是我们的咨询时间。我们中资联的理财顾问已经坐在您的身边了，如果您有任何疑问或需要都可以直接与他们沟通。同时今天为了答谢我们尊贵的客户，我们为今天现 有。。。。场签单的客户准备了丰盛的奖品， 。。。 看看我们的第一份奖品会送到哪位客户手上！接下来，我们热情的腰鼓队要给我们带来一场精彩的表演,--感谢热情洋溢的腰鼓队表演,接下来我们开始今天的抽奖活动，请各位签到的客户注意自己的号码，千万别错过哦！下面就有请 为我们抽出今天的幸 。。。运嘉宾！首先抽出的是三等奖，共有 2 名，奖品是。。。！下面是我 。。。！看到领到奖品的嘉宾喜笑颜开，们的二等奖 1 名，奖品是。。。。没抽中的千万别灰心，湖北有句老话说的好，叫做“好货沉底”！最后的大奖说不定就是您的，先别急，最好的总是留在最后！看谁成为 。。。。我们今天最幸运的客户！我们即将开出得大奖得主，他是。。。。用热烈的掌声恭喜他！让夏总为他送出我们今天的大奖—— （结束）看样子大家个个笑容满面，满载而归！而欢乐的时光总是短暂的。短短的一个多小时过去了，我们在一起度过了愉快的时光，在这里衷心祝愿各位嘉宾身体安康，工作顺利，家庭幸福！今天的中资联--舞动人生投资理财沙龙到此结束！为了感谢大家的参与，也为了表达我们对所有客户的节日祝福之情，我们也为大家准备了礼物！请各位来宾到签到处，凭您手中的宣传单来领取随手礼！谢谢大家！
推荐第6篇：理财沙龙主持稿
尊敬的各位领导、各位来宾：
大家下午好！古语言：有朋自远方来，不亦乐乎。我谨代表个人金融业务部对在座各位嘉宾的莅临表示最热烈的欢迎和最诚挚的感谢！首先，请允许我介绍与会的各位领导和特邀嘉宾，他们是：xx行长，xx总经理，xx总经理，让我们再次以热烈的掌声欢迎他们的到来。
2015年上半年， xx银行稳健的投资策略在资本投资市场上赢得了丰厚回报，但随着近期资本市场剧烈波动，国内经济增速放缓等因素影响，广大客户投资方向、投资心态也比较迷惑。为回报广大客户长久以来对xx的支持与信赖，值此国庆、中秋双节即将到来之际，我们特举办了本次“双金投资分析活动”，希望能够为您答疑解惑，财富稳健增长！ 首先向各位嘉宾介绍本次活动流程：
1、在会议之初您将聆听到xx白山分行领导致辞。
2、由xx总经理对黄金投资策略进行投资分析
3、请xx公司xx总经理对基金产品进行答疑解惑。最后，我们为您安排我行专营的实物贵金属展示。另外，为回馈新老客户的关心及厚爱，我们今天展出的实物贵金属将全面让利出售。
推荐第7篇：理财沙龙经验
本周，保定市邮政局理财沙龙活动再次取得突破。该局一周内举办了9场理财沙龙活动，参加客户222人，签单保费达到1307万元，创我省理财沙龙活动举办以来各单位周签单保费新高；仅本周签单保费，就可排名全省累计签单保费邮政第3位，银行第1位；占本地区新保保费总量（3609.95万元）比重达到36.21%，真正发挥了理财沙龙活动对业务发展的促进和支撑作用。
保定市邮政局理财沙龙活动措施得力，本月连续数周签单保费总量都在400万元以上，户均签单保费更是超过5万元，对全省有很强的借鉴作用。以保定市安新县邮政局理财沙龙活动开展情况为例，该局严格规划活动流程，部署到位，重点突出，把工作做到活动举办前，一切为提升业务促成率服务，这就是该局理财沙龙活动效果显著的重要原因。总结安新局理财沙龙活动经验，主要措施有以下4项：一是领导重视，该局主要领导多次与保险公司沟通，广泛交流意见，达成共识，大力推动理财沙龙活动开展。在领导带动下，全局上下对保险业务都提高了认识，意识到保险业务的发展是我局金融业务不可分割的重要一环；二是全区各网点精心筛选客户，明确客户资格，业务促成率和签单质量明显提升。安新局确立的两项客户资格分别为:
1、准客户资格为：有现钱、有闲钱、无重大支出、能当家作主、认可业务人员；
2、邀约人员资格为：（1）不认识你的人不邀；（2）有退保经历的不邀；（3）理赔时闹过纠纷的不邀；(4)最近有重大投资的不邀；
(5)强烈反对保险的不邀。选好客户后统一填写客户资料上报表，上报金融业务局汇总后最终确定;三是提前演练，把问题解决在活动开
始前。
1、在活动流程这一问题上，多次与理财专家交流，专门就电话邀约这一环节做专题培训；
2、由金融业务局统一对客户进行了电话邀约，针对客户的不同回答做详细说明，解除客户疑虑；
3、精心准备纪念品和奖品，做到既对客户有足够吸引力，又能同时保证局里的收益；
4、精心安排会场。每次举办活动，安新局都重新将会议室粉刷一新，并参考理财专家建议，按专家要求布置会场，以达到充分调动客户情绪的目的。
5、抓好彩排，认真核对活动中每一个环节，确保活动万无一失。活动前一天，安新局要求各参与网点相关人员营业结束后到县局集合参加最后一次彩排。每个支局都模拟演练一次，理财经理要一对一为客户讲解，认真核对活动中每一个环节，确保活动万无一失；四是做好会后追踪，重点是利用理财经理特训营机制，培育优秀理财经理，以其为抓手，做好对参会人员的后期追踪，使活动效能最大化，这也是活动以来，保定局理财经理特训营和理财沙龙两项活动开展情况始终保持正比关系的原因所在。
推荐第8篇：沙龙活动方案
xx集团青年员工第一期沙龙活动策划书
一、活动背景 青春，一个多么惹人爱的字眼；青春，一种动人的美好；青春，是我们所有生命绽放的骄傲。 恰同学少年，风华正茂。我们，正处于青春的风华，我们对青春有着特别的理解与想法。虽然，我们还没有缜密的思考，没有成熟的经历，但是我们拥有青春的激情与热血。一路走来，我们在青春的路上，描绘着属于自己的美丽画卷，让我们携手一起，共寻人生的青春风采。
二、活动目的
为丰富集团内青年员工的文化生活，增进青年员工之间的了解与感情，加深相互之间的思想交流，让青年员工感受到集团的人文关怀，以更大的程度激发出青年员工的工作热情与创新思维，进一步营造良好的工作氛围，以让青年员工更加充分地展示出自身的青春风采，让我们的青春风采，在中达同飞扬，特举办此次沙龙活动。
三、活动主题
青春风采，人生价值
四、主办部门及协办部门
主办部门:集团人力资源部 协办部门：集团企管部
推荐第9篇：沙龙活动方案
沙龙策划表及流程
此次沙龙意在“创立xx新形象、成为xx动力源”加强与企业各界人士的交流，创造良好的沟通机会，借此扩大xx的知名度，答谢各方面的客户对公司的支持。向新、老、潜在客户传递企业的鼓舞信息，坚定客户与企业荣辱与共的信心。以此推动公司业绩的良性持续发展。 主题： 1） 2） 具体安排
一、场地选择
根据此次拟邀请对象人数在20-30人左右，建议选择以室内多功能厅为主，同时兼有户外场地举办，户外场地不仅可远观风景，温馨浪漫的布置还会给部分客人一个相对安静的交际环境。（毕竟平时工作都比较忙，如果氛围较为轻松，也利于来客的身心舒展）。 现场布置
会场四处绿植鲜花等饰品装饰出温馨的气氛，入口处安放引导牌，会场入口布置迎宾签到处，摆放一些公司宣传册等，提示来宾随意取阅。主会议厅非常重要，包括投影、白版、整个现场典雅大方透出一种用心。（具体布置方案待场地定了之后再拟）
二、人员邀请
邀请函除设计精美外文字内容应详细介绍沙龙的内容与特色，高档的沙龙必定更吸引客户参加的欲望。此次拟邀请部分vip老客户及大型企业集团中高层管理人员，主要为潜在客户部长及副总以上。
此次人员邀请主要是客户关系部负责，邀请函寄出后专人电话联系确认是否收到，并确认客人是否能参加，以确定最后的人数便于安排，建议按每位同事联络并接待20位来宾，每位同事需确认客人自驾车前往还是到指定地点安排接送，对负责接待的同事需了解沙龙的全部情况以便回答客户的咨询。
三、沙龙亮点
参会人员进行典型问题及经验交流 接待采用轻松氛围的自助酒会形式 考虑是否可以设置一个抽奖环节？
四、沙龙流程
七、物料准备
1、绿植鲜花、背景墙设计、签到用品、宾客纪念品、奖品、迎宾提示牌等。
2、设计请柬内容如下： （封面文字内容） 2011“_____________”沙龙 请柬 ___________________公司 尊敬的______ 您好！感谢您对绎达工作的支持与信赖！ 2011“________”沙龙是我公司主办的一场高规格的沙龙聚会，举办地选在“__________”，受邀到会的有xxx领导，参加沙龙的来宾以我公司的重要客户为主，来宾中有xx、xx、xx、等各行业领导和代表，及我公司各级领导。 沙龙定于2011年xx月xx日xx：xx－xx：xx举办，有如下相关主题供您在会上讨论： 请您就此次沙龙会议主题做好相关准备，我们为您准备了xxx美食，您还可以根据参会人员名单结识更多的商界友人，我公司领导可为您引荐。 敬请光临！ 2011“_____________”沙龙
详细地址：___________联系方式：_____________ 内容安排如下： 13：00－13：50 来宾签到 14：00－14：30 介绍主要来宾及主要领导致辞 14：30－15：20 主讲师演讲 15：20－16：20 客户发言 16：20－17：30 现场讨论 17：30－18：00 会议总结 18：00－20：30 自助晚宴 （19：30－20：00 抽奖环节) 建议着装
男女士可着正装及便装，请勿着牛仔裤、运动鞋
八、人员配置
现场人员：由公司员工组成，负责联络客人及接待客人，与客人进行交流并引荐客人互相认识。 工程组若干人：负责会场布置、投影、灯光、音响设备等装调。 服务组若干人：负责沙龙的服务工作（由场地方提供） 摄像师1人：拍摄沙龙全过程，录制沙龙重要来宾精彩片断，为有需要的客人录制活动片断。 摄影师1人：拍摄沙龙的精彩瞬间，拍摄重要来宾的精彩镜头，为有需要的客人拍照纪念。 以上工作人员应熟悉详细的工作须知，各组工作须知详细资料再定。
九、费用统计
灯光、音响
会场装饰分项另附单据 摄像师1人 礼仪5人
请柬及邀请函制作 参会人员名单表 照片冲洗费 光盘刻录费 抽奖奖品 交通接送租车
场地租赁、餐饮费
不可预测费用
合计______元rmb
十、筹备进程
日期 筹备项目 9月初确定举办时间 9月初确定沙龙流程 9月中旬确定沙龙场地、菜单、酒水、会场布置方案 9月中旬确定所有工作人员 9月中旬发布沙龙消息
9月下旬对所有工作人员进行培训 9月下旬发出邀请函 10月初基本确认参会人员
10月中旬参人员名单印制完毕确定好接送交通车
沙龙前一天：确定全部工作准备完毕，对所有参会工作人员培训指导。 沙龙前一天晚上：布置会场篇2：文化沙龙活动方案
文化沙龙活动方案
一、背景分析
我们创办这个学术沙龙，主要是为大提供交流学术心得和展示学术成果的平台，同时也是一个发现人才、锻炼人才和培养人才的地方。一个具有影响和成功的学术沙龙，当然首先是需要推出学术方面的创新思想与新的研究成果，创新型智慧人才，我们将与政协、政府相关部门和大专院校建立资源、信息与人才交流渠道与合作关系，为社会发展与进步提供服务，解决一系列人类社会各个领域存在的实际题。
中国化民间沙龙为北京正一康体俱乐部道养生院从事中国化民间学术研究交流活动的场所，同时也是对外弘扬中华传统道养生健康化，传授健康知识的窗口。该院位于北京市南二环清芷圆会所，院内具有容纳200人的会场和练功房，开设有心理调摄室、药善房、茶室、药浴、美容、按摩等传统养生康体服务项目。各民间化团体、学生社团、研究机构、化企业、保健服务行业的单位和爱好传统化的个人合作、加盟、举办各类公益性学术、健康化交流活动。
二、沙龙名称
平台名称：中国化民间沙龙；专题活动名称“中国化***沙龙活动（讲座）”
三、沙龙宗旨
弘扬中华传统化，开拓创新思维，建树人类完全整体新化体系，传播“天人合一”的自然生命哲学理念，服务人类健康与和谐社会可持续发展事业。
三、沙龙性质
公议公允公用的民间社会公益学术团体。沙龙立足民间，面向社会各阶层，服务中国及世界和谐社会事业。
四、学术活动
开展学术活动必须形成“百齐放”的和谐氛围，讲座必须“有教无类”，广招人才。 学术性质：“儒、佛、道”及诸子百，中西新诸子百学术交流。 活动围：经典学术交流、学术专题研究、学说专题评论、学术成果培训、化产业项目洽谈、艺交流、时事评论、学术动态信息发布。
五、加盟成员
建立与各民间宗教团体、学术团体、科研团体、大中学校、培训结构、艺术团体、化健康类企业、新闻媒体、健康行业的联系，发展成为团体会员做到平台互动，资源共享。
团结民间专人才：宗教、哲学、科学、教育、策划、艺术、演讲、医学、美容、企业。
提供会员服务项目：本沙龙为加盟会员单位和会员个人提供人才培训、技术咨询、信息共享、集出版、推荐项目等资源共享，互助互学等服务内容。
六、会员待遇
会员资格：
1、必须具备中华传统化基础；
2、必须认可和谐化理念；
3、必须承担 中华传统化道义，为促进世界和谐奉献智慧，担当新时代的历史使命！
会员来源：各民间化、艺术、培训、学术团体推荐有成就人士，自愿参加。
会员档案：保存会员简历、登记会员年鉴、个人传记、学术成果介绍等个人资料。 会员具有坚守共同理念、维护团体荣誉、服从集体分工、提供相关信息资源的义务。 会员具有优先参加各种学术交流活动的权利；具有提出建议的权力；具有获得学术赞助、成果奖励的权利；具有选举和被选举担任职务工作的权利；颁发会员证。
七、机构设置
专顾组委会：争取一批认可“沙龙”理念的各类专，成为学术研究讲座的固定资源，建立长期加盟与合作关系。根据“专成员”的研究成果和需求，本沙龙为他们提供专题演讲、学术研究、出版专著、宣传等方面的服务。这样，才能调动他们积极参与公益学术方面的活动。
学术研究小组：a、宗教化研究组；b、哲学化研究组；c、科学化研究组。根据三个主要化研究组的实际课题需要，再设立专题分组。
根据复兴中华化、创新学术、整合东西方化为目标，制定研究方向、研究课题、实现目标，分别吸收社会各界各类学术研究和爱好者，成为会员，提出新人新作新思想。
八、工作结构：
落实办公场地，资金（经费保证）、设备、人员。设办公室主任一名，王成亚；副主任两名：张燕、；秘书室主任：；下设分支机构：宗教研究部主任：王成亚；哲学研究部主任：王逆波；养生研究部主任：徐力强；活动部主任：张静；对外联络部主任：张平等。活动主持：陈咏（人员暂定），可以由沙龙主要成员会议选举产生，根据工作实际情况安排工作职位和任免工作人员，制定工作人员工资和相关待遇。
九、奖励事项 a、设立“王成亚学术研究基金奖”以及鼓励其他化企业和社会各界对本沙龙提供赞助或者独立开设奖项；这样，可以真正利用社会力量的资金支持，才能使“中国化系列沙龙活动”实现有效有成果的可持续发展，并为推动中国化走向世界做出贡献。 b、每年颁发：“民间学术创新成果奖、”，每年评比一届“民间学术优秀人物”、“民间优
秀学术团体奖”；民间优秀学术论奖、民间优秀学术专题活动奖 c、民间化个人突出贡献奖
十、经费来源 a、通过专会评估，对突出学术科学成果的转让、开发，按所获纯利益的10-20%比例提成，并提供国内外各种学术交流机会。这样真正使研究成果实现资源共享与有效转化为社会生产力，成为积极影响世界的新化主要力量。 b、收费性讲座经费； c、销售相关化资料收入
十一、学术目标
a、推出当今在各学术领域具有创新能力的新人；b、推出具有前瞻性的学术研究成果； c、推广、传播、普及创新化，解决人类面临的世纪难题；d、通过各种传播渠道，向国内外推介学术研究成果；创办内部通讯、建立沙龙网站、编辑会员论专集；e、关注社会时事，引导社会化思想，服务当代社会实践。
十二、对外交流
我们必须广泛开展与其他各类化单位、艺术部门、社会团体的学术交流活动，实现信息资源共享、平台互动的机制，为赞助事企业提供化策划、艺表演，化产品介绍与展示等服务活动。每年召开一次大型年终成果总结发布会。篇3：沙龙活动策划方案
总编沙龙活动策划方案
一、活动主题：
中国****总编沙龙
二、活动口号：
开放合作·真诚互动
三、活动目的：加强媒体之间交流互动
四、活动宗旨：开放合作、共赢 资源整合
三、活动时间：***
四、活动地点：***
五、活动组织机构：
主办：
豪宅研究院 ***** 承办：
沙龙主席：
六、特邀嘉宾：
七、拟邀媒体：
八、沙龙活动策划：
沙龙主题解释：凝聚上北京各地产媒体总编欢聚一堂，在****指引下，针对中国地产行业开展相应的讨论和提出建设性的建议。提供一个智慧精英互动的交流平台，做到良性互动、资源整合，打造
沙龙主题活动：
1、交友游戏（以游戏形式交换名片、结交朋友放松心情）
2、体验活动（简易方式自我检测、感知身体健康状况）
3、策划讲堂（交流策划理念、传播创新思维）
4、互动游戏（以游戏互动的方式，挖掘策划真谛）
5、策划师交流（邀请代表性策划师发言，分享策划心得）
6、填写改良卷（提出建设性意见，已备俱乐部改良）
7、自由茶话时间（讨论策划收获和感想）
8、互动抽奖（抽取幸运奖，获赠精美礼品）
9、拍照留念，互换联系交流，学术咨询，资源信息渠道。媒体网络共享等。
活动安排：
活动内容以每期事先策划案内容为主。
活动以专题提出，并做大范围整体性讲演，然后以多元充分对话等形式开展，突出交流性。
预估时间地点活动板块具体活动内容与会人员状态负责人所需物品 13：30会议室门口入场签到、抽组别（颜色）、放名片自己抽取接待员
1、颜色的分组牌
2、音乐
3、签到本等
13：45会议室组织开始介绍活动承办单位就座聆听主持人 13：48会议室破冰规定时间交换名片互动主持人音乐
让全场交换到最多的1－2人到台前发言并给予奖励 13：58会议室体验活动略主持人音乐 14：30会议室休息吃茶点、相互交流随意音乐 14：40会议室专业知识企业全程策划就座聆听唐欣勤讲师介绍的t 15：10会议室休息吃茶点、相互交流随意音乐 15：25会议室互动游戏略主持人 15：40会议室策划师代表讲话就座聆听策划师等4人 16：00会议室填问卷填写调查表并且回收问卷准备抽奖就座填写主持人音乐 16：05会议室自由交流全场人员自由交流、沟通随意各小组负责人主持人音乐 16：25会议室抽奖嘉宾抽取音乐 16：30会议室结束部分抽奖、颁奖、致结束词就座聆听主持人音乐 n活动准备：
一、前期工作日程
10月11日，活动计划确定，分配工作。 10月12日，相关人员前往勘查活动场地。 10月13日，确定人数及当日人员安排，15号上午10点场地预演。 10月14日，主要负责人碰头会，主持人串词，所有物品准备完成并确认。 10月15日，上午9：00开始，相关人员出发开始物资搬运、会场布置、设备调试等工作。10：00现场预演、11：30午餐，所有人员不迟于12：00就位。
二、人员安排
总负责：
策划：高言
会务：姚婷婷、高言
业务跟进：高言
主持人：张彦
主讲：唐欣勤
协助：韩国贵、孔劲秋
三、具体工作安排：
●物品准备：会务物品准备（*号完成）
●物品制作:（自动播放公司介绍、投影t、讲师的t）（*号完成）
物品制作审核：
●资料准备：（公司介绍
1、俱乐部章程
1、调查问卷
1、活动流程、空白纸张3，公司象征
性刊物放在边上取阅）100套，笔另外发放（公司人员协助装袋）（*号完成） ●物品搬运：（当天十点前完成）
●会场布置：（当天十一点前完成）
●当天午餐：
●门口接待一男一女（职责：签到、发资料袋、矿泉水） ●引导：（职责：引导入位）
●客户接待：（职责：沟通）
●音响控制：（一人；职责：音响播放、音量控制） ●电脑投影：（一人）
●拍照：（两人）
●摄像：（职责：外请或公司内部安排）
●发奖：
（职责：礼品奉上）（
●主持人：
●主讲：
四、物品准备
会场布置及道具准备、投影仪接摄影机、照相机、纪念品准备
参与人员：
预算：
小吃食品费用：
宣传费用：广告展牌，精美传单
活动费用：篇4：心理沙龙活动策划案
心理沙龙活动方案
前言
心理沙龙活动实质上就是我们所说的拓展训练活动，而拓展训练，英文为outward-bound，起源于本世纪40年代的英国。含义是一艘小船离开安全的港湾，驶向勇敢未知的探险旅程，迎接一次又一次没有的未来的挑战，并战胜困难。训练目标至今扩展心理训练、人格训练、管理训练等。
拓展活动采用国际流行的户外训练方法，使人们在应对挑战和解决问题的亲身体验过程中，达到磨炼意志、陶冶情操、完善人格、熔炼团队的培训目的。因为拓展训练具有健身性与教育性，娱乐性与趣味性及挑战性与易接受性的特点，所以它能使学生在轻松愉悦的环境下，以一种动态的形式投入到锻炼和亲身体验的受教育的过程中。拓展训练不仅符合素质教育的需要，更有利于大学生身心健康发展和社会适应能力的需要，拓展训练是学习化社会和终身教育潮流中的一项
新举措。
一、活动主题
心灵启航，快乐你我
二、活动目的
为了宣传和普及大学生心理知识，让学生更加关注大学校园里的现象，通过心理沙龙，营造轻松的气氛，给同学们提供一个相互交流，相互认识的空间。在讨论中，让他们对一些大学校园现象进行解析，学会思考，并从不同方面思考问题；在游戏中，让他们了解心理知识，并培养他们的团队精神，合作精神。
三、活动时间
2011年11月12日9：00～14:30
四、活动地点
福建农林大学拓荒广场
五、承办单位：校心理协会和心理健康发展部
六、需要的道具：两把椅子，纸张和气球若干，纸箱、绳子、书夹，正方形的盒子，签字笔、扩音器、奖品若干（鼓励获胜团队）；
七、活动流程
人员分组！
环节一：放松活动
由主持人带领全场参与人员做“逆反应”游戏。
游戏目的：活跃气氛，增加同学之间的交流
材料：无
规则：
1、各组人员站立，且相互之间保持一定距离；
2、听主持人的指示，做出与指示相反的动作；
环节二：心理游戏
游戏一：巨人椅
游戏目的：
1、消除身体上的隔阂；
2、活跃气氛、团队充能；
3、培养团队归属感和团队精神；
材料：两把椅子；合适的音乐；
规则：
1、各组占成一列，前后零距离接触（后面伙伴的脚尖抵住前面
伙伴的后脚跟）；
2、听到主持人的口令，集体统一坐到后面伙伴的大腿上，最后 一个人坐在事先准备的椅子上；
3、集体伸出双手，举过头顶，想起雷鸣般的掌声；
4、一起开始后，看哪个队坚持的时间长，可以引导小队喊口号；讨论：
1、在项目过程中，自己的精神状态是否发生变化？身体和声音
是否也相继出现变化？
2、在发现自己思想出现以上变化时，是否及时加以调整？
3、是否有依赖思想，认为自己的松懈对团队影响不大？最后出现什么情
况？
环节三：合力吹汽球
人数：每组限六人
场地：不限
道具：主持人准备每组各六张签，上写：嘴巴；手（二张）；屁股；脚（二张）
汽球（每组一个） 适合：全部的人
游戏方法：
1.分组，不限几组，但每组必须要有六人。 2.主持人请每组每人抽签。 3.首先，抽到嘴巴的必须借着抽到手的两人帮助来把汽球给吹起（抽到嘴巴的人不能用手自已吹起汽球）；然后二个抽到脚的人抬起抽到屁股的人去把汽球给坐破。
环节四：人体拷贝游戏
每组一路纵队站好，主持人将写有一个成语的字条让每组的最后一个人看
一眼，然后请他通过身体扭动把信息传递给前面的一个成员，
一次拷贝传递，过程中不可使用语言交流和任何声音。最前面一位成员要说
出拷贝内容！
活动结束统计排名
环节五：船东和青蛙
概要：坐在纸箱内的人想跳起时，另一人趁机拉动纸箱来进行接力赛。 道具：纸箱、绳子、书夹 方法：
1、全员分成数队，各派两人组成一组。
2、依照号令，一人坐在纸箱里，另一人拿着用书夹固定在纸箱里的绳子（长3米）一端。
3、拿着绳子的人，要趁着纸箱里的人跳高时往前拉，如此继续前进。
4、绕回目标后换人进行接力赛。
环节六：有趣的处罚
1、掷骰子：准备一个正方体的盒子，在它的六面上写上“各处罚条例”，如：高歌一曲，学猴子走路、交换蹲跳、吻主持人、跑等。请输的人自己掷骰子，并依“条例”受罚。
2、我爱你：输的人，面对拓荒的那头牛、大声地喊三声：“我爱你！”
3、天旋地转：输的人，就地闭眼睛，左转三圈，右转三圈，再睁开眼睛，走回自己的座位。
4、模仿秀：输的人，模仿一位自己熟悉的明星、歌星或动物的动作、歌声或说话方式。
5、我是淑女：赢的人将3-5本书放至输的人的头顶，并请他（她）学模特走台步旋转一圈后走回来。如果书掉了，就得重来。
6、苦笑不得：输的人先大笑5秒之后，忽然又大哭5秒钟，反复2-3次。
7、犯人：输的人要接受所有人的质问，不可以不回答问题，要俱实以告，直到大家满意了为止。
八、注意事项：活动过程中每位参与者自身要注意安全，安全负责人要随时待命，按原先的部署做好应急预案工作。
推荐第10篇：沙龙活动方案
一、活动主题
深圳市商协会宣传外联沙龙
二、活动口号
开放互助*真诚合作
三、活动目的
加强商协会间的交流互动，群策群力应对新闻危机
四、活动宗旨
合作、共赢、整合资源
五、活动时间
2018年5月XX日
六、活动地点
XX协会
七、活动组织机构
主办： 承办： 沙龙主席：
八、特邀嘉宾
XX媒体
九、活动策划
沙龙主题解释：
凝聚深圳市各商协会精英欢聚一堂，在沙龙主席的引导下，针对商协会可能（或已经）遇到的新闻公关危机开展相应的讨论和商议对策。提供一个精英互动的交流平台，做到合作互助、资源整合，优势互补。 沙龙主题活动：
1.参观学习（由主办方安排专业讲解员进行） 2.轻松交友（以自我介绍的方式互换名片，结交朋友放松心情）
3.发布会之初体验（模拟XX企业的新闻发布会整个过程，并邀约专业人士进行现场责难）
4.嘉宾点评（由特邀嘉宾专业媒体人点评参与人员的优劣之处，并对重点注意事项详细讲解）
5.高人支招（所有人对出现的问题进行讨论，并商议对策）
6.自由茶话（讨论收获及感想，并对一些最新的资讯互相交流，互通有无） 7.拍照留念 8.圆桌晚宴
第11篇：工行理财沙龙主持稿
工商银行客户答谢及投资理财分析会
主持稿
主持人开场:各位尊敬的来宾、各位亲爱的朋友：
大家下午好！今天的鸿鑫酒店，高朋满座、欢聚一堂，首先让我们用最热烈的掌声欢迎各位尊敬嘉宾到来，欢迎您！因为您的到来，我们的心情变得格外灿烂；因为有您一如既往的支持，工商银行才有了如此辉煌的成绩。特别是在2009年，工商银行稳健的投资策略在资本投资市场上赢得了丰厚回报，为回报广大客户长久以来对工商银行的支持与信赖，值此国庆、中秋双节即将到来之际，我们特举办了本次“工商银行客户答谢及投资理财分析会”，希望能够宾主同欢，共度一段美好时光！
首先向各位嘉宾介绍本次会议流程：
1、在会议之初您将聆听到工商银行新疆区分行营业部的领导带来热情洋溢的热情祝辞。
2、在本次答谢会当中，我们还精心设臵了三轮幸运抽奖环节，祝在场的女性嘉宾好运长伴！
3、当然，我公司还特聘请了资深的投资理财顾问，在理财金字塔及专家时间为您带来精彩的理财报告.
4、在本次会议中工商银行的全体员工还为您准备了现场大奖，在现场沟通时间，让在座的嘉宾成为收获最大的人.领导致辞：工商银行新疆区分行营业部的领导非常重视本次活动,今天也亲临了会场，想向今天到场的所有嘉宾道一声问候、说一声感谢！接下来让我们用热烈的掌声有请工商银行新疆区分行营业部个人金融业务部刘蕾总经理为本次会议致欢迎词。掌声有请！
感谢刘总，刘总请留步。
刘总的欢迎辞说出了工行人对您的情，道出了工行人对您的爱。工商银
行取得如此辉煌的成绩离不开众多客户的支持，接下来将进入第一轮幸运抽奖环节，有请礼仪人员将抽奖箱拿于前台，请各位嘉宾拿出您手中的入场券，再一次关注您的幸运号码，有请刘总为我们抽出今天的幸运嘉宾，有请。
请跟随礼仪人员在候奖区等待，稍后将一并为您颁发奖品。 有请刘总为获奖嘉宾颁发奖品。（合影留念）
本轮抽奖的幸运奖品是：工商银行特意为本次答谢会定制的毛绒抱枕，相信不论是在烈日炎炎的盛夏还是阴雨绵绵的秋冬，工商银行都会为你带去贴心的温暖。
这份小小的礼品代表着工商银行的一份心意，预示着幸福伴您今天、明天、今年、明年、直到永远，当然，没有获奖的嘉宾也不要遗憾，因为当您跨进工商银行的财富之门时，财富之神已经降临在您的身上。且容我先设个悬念,稍后为您揭晓。
专家讲座一：理财金字塔：
工行的成长有您的支持，工行的发展离不开您的参与，近年来，工商银行取得了令业界瞩目的成绩和长足的发展，2009年度的各项营业数据更是在行业中名列前茅，为回报诸位对工行长久以来的支持，特别邀请资深理财专家与您共享理财盛宴，我们先来认识一下今天的第一位特邀嘉宾，资深的投资理财顾问
老师（工行）。念简介胶片。声有请
老师）
感谢
老师带来的精彩讲述。我们由衷希望工商银行的产品、服务能满足您的期待和需求！接下来将进入第二轮幸运抽奖环节，有请礼仪人员将抽奖箱拿于前台，请各位嘉宾拿出您手中的入场券，再次关注您的幸运号码，有请
老师为我们抽出今天的幸运嘉宾，有请。
请跟随礼仪人员在候奖区等待，稍后将一并为您颁发奖品。
有请
老师为获奖嘉宾颁发奖品。（合影留念）
本轮抽奖的幸运奖品是：工商银行特意为本次答谢会定制的特许品牌人体称，相信不论你是事业有成还是正值当年，工商银行都一如既往的关注你和家人的健康。
专家时间二：
工商银行作为中国资本市场最大的机构投资者之一，凭借雄厚的资本实力和专业的投资团队赢得丰厚收益。相比之下，个人投资渠道不够宽泛，面对通货膨胀、金融危机等客观因素制约时。各位嘉宾作为家庭理财的总舵手究竟如何运用资金，才能控制风险获得最大的投资回报？让我们将这些问题、这些困惑，交给资深专家与各位探讨。我们先来认识一下今天的特邀嘉宾，资深的投资理财顾问
老师（太平）。念简介胶片
（接下来用我们热情的掌声有请
老师）
感谢
老师带来的精彩讲述。我们由衷希望工商银行的产品、服务能满足您的期待和需求！
奖品介绍：今天介绍这款理财产品也受到了众多知名人士的青睐， 为什么这款产品受到如此热烈的追捧？
奖品一：为了答谢各位来宾多年来对工商银行的信赖及大力支持，工商银行真情回馈各位嘉宾，还特意从中国人民银行定购了一份特别的礼物---《第三套人民币珍藏册》 用以答谢新老客户，《第三套人民币珍藏册》由中国人民银行特别限量发行5000套，工商银行新疆区分行仅有25套。接下来就让我们共同欣赏2010年收藏佳品----《第三套人民币珍藏册》摇钱树
现在展现在大家面前的是我行在众多收藏品中精选出的佳品，《第三套人民币珍藏册》。
第三套人民币是中国人民银行于1962年4月20日开始发行的。纸币中“中国人民银行”六字是由马文蔚先生所书写。票面上两方印章分别为“行长之章”和“副行长章”。纸币背面印有用汉语拼音、蒙古文、维吾尔文、藏文、壮文书写的“中国人民银行”字样。对这套人民币纸币的设计、印刷等工作，中央和国务院很重视，周恩来总理还作了具体指示。
第三套人民币1962年4月20日发行枣红色1角纸币起，到2000年7月1日停止流通，前后历时38年，是迄今流通时间最长的一套人民币，对促进经济发展发挥了重要作用。
这套人民币以其主题思想鲜明、设计风格新颖、券别结构合理、主辅币品种齐全、印刷工艺先进并有较强的防伪性能等特点，在我国货币发行史上写下了光辉的一页。从收藏角度分析，是最有前景和潜力的一套人民币。
（礼仪翻页）这套人民币票面设计图案比较集中地反映了当时中国国民经济以农业为基础，以工业为主导，农轻重并举的方针。
10元券正面为 “人民代表步出大会堂”图，象征人民参政议政，当家做主人，背面以红色牡丹花和彩带衬托**，象征伟大祖国的富强和团结；主色黑色。俗称“大团结”。
5元券正面为炼钢工人图，象征工业以钢为纲，背面为国徽露天煤矿，象征发展能源工业；主色深棕色。
（礼仪翻页）2元券正面为车床工人图，象征工业为主导；背面为国徽、石油矿井，象征发展能源工业；主色深绿色。
1元券正面为女拖拉机手图，象征农业为基础；背面图案为国徽、放牧图，象征发展畜牧业；主色深红色。
（礼仪翻页）5角券正面为纺织厂生产图；背面图案为国徽、棉花和梅花，主色青莲色。
2角券正面为武汉长江大桥；背面图案为国徽、牡丹花，主色墨绿色。 （礼仪翻页）1角券正面原为为\"干部参加劳动\"图景，后改为\"教育与生产劳动相结合\"的图景；背面图案为国徽、菊花，主色调共有枣红色、深棕、浅绿、酱紫、桔黄五种。周恩来总理曾指示：原设计稿中1角券图景为“干部参加劳动”，考虑到1角的票子学生们可能用得多些，要求改为“教育与生产劳动相结合”的图景，这就是我们所看到的（看灯片）
（翻页）第三套人民币目前已经不再流通，工商银行特别向中国人民银行定购《第三套人民币珍藏册》蕴含着工行对各位深深的祝愿与美好祝福。《第三套人民币珍藏册》不仅可以富贵传家，而且也是馈赠亲友的佳品。全市限量赠送，送完即止。
工商银行乌市分公司特别向中国人民银行定制25套《第三套人民币珍藏册》 ，用以答谢新老客户，限量赠送，送完即止。
（翻页）今天现场投资黄金十年50000元，喜获《第三套人民币珍藏册》一册，依此类推，多投多得。
奖品二：
今天工商银行客户答谢及投资理财分析会赠送的第二个礼品是《第四套人民币小全套同号钞珍藏册》。
诞生：从1967年1月提出设想，到1979年12月“彩色设计稿”获国务院原则同意，再到1987年4月发行，第四套人民币的诞生之路走了20年。从这套人民币开始，熟悉了数“大团结”的中国人，重新接触到50元、100元的“大钞”。
也是从它开始，中国的“国家名片”改变了“工农兵”的单调面孔：不但出现了领袖的头像，也给少数民族提供了一个特殊的舞台。
第四套人民币是至今筹划设计时间最长的一套人民币。
在此套纪念册当中特别收录了千禧年龙钞样票一枚，建国50周年纪念钞样票一枚及第二十九届奥林匹克2008年北京奥运会纪念钞中国内地、香港、澳门样票片各一枚。此套藏品丰富、装帧精美，是收藏或馈赠亲朋的佳品。接下来让我们共同欣赏：
100元介绍：这套人民币整套票券设计思想的共同主题是：全国各族人民在中国共产党的领导下，为建设社会主义现代化国家而努力奋斗。
票面采用大幅人物头像为主景，100元券采用四位领袖浮雕像，这不但是我党始终坚持的马列主义毛泽东思想的形象表现，同时也记录和歌颂了党领导中国革命的光辉历史。
50元介绍：50元券正面主景是工人、农民、知识分子头像。
体现了我国社会主义的建设事业必须依靠工人、农民和知识分子，团结一切可以团结的力量的国体和政权性质。
10元介绍：无限升值 退市珍品
重磅推介 收藏佳品 尾四同号 世上罕见！珍藏极品！
（翻页）今天现场投资黄金十年50000元，喜获《第四套人民币小全套同号钞珍藏册》一册，依此类推，多投多得。
今天我们在现场还设臵了意外之喜投资大奖，现场投资黄金十年500000元，喜获赠《第五套人民币吉祥号大全套珍藏册》，这套珍藏册中每种金额各有十张，其后三位为吉祥号，即豹子号，从000-999，实乃收藏上品，全场仅有一册，先到先得！ 沟通时间：
下面进入现场沟通时间，针对您的经济状况和理财需求，我行专业的理财经理会为您度身设计合适的方案，助您理财成功。请来宾们抓住机遇，抓紧时间与您身边优秀的理财经理交流、沟通。请理财经理迅速进场，在场的尊贵嘉宾如果看到您
的理财经理请您举手示意.本着对客户利益高度负责的原则，在现场进行恭贺的同时，只会念到您的姓氏，不会念到您的全名，敬请放心！
今天在会议现场我公司仅赠送《第五套人民币吉祥号珍藏册》1册、《第三套人民币珍藏册》20册、《第四套人民币小全套同号钞珍藏册》30册 ，数量极其有限，请来宾们抓住机遇，抓紧时间。
在会议现场我公司还设立的当日投资奖，凡在今天完善投资手续嘉宾将有机会抽取当日投资奖，请您把握机会，，幸运大奖在等着您，只要抓住机会，幸运和财富就会来到您身边。
请念到名字的嘉宾跟随您的理财经理走向前台与工商银行新疆区分行嘉宾合影留念.炒作话术：
1、各位亲爱的嘉宾，今天现场的气氛非常热烈，《第三套人民币珍藏册》、《第四套人民币小全套同号钞珍藏册》数量有限，我们现在只剩展示台上仅有的奖品，机不可失，失不再来，请您抓住机遇，我们恭祝您坐拥如山财富。
2、还没有领取《第三套人民币珍藏册》、《第四套人民币小全套同号钞珍藏册》的各位尊贵嘉宾请您注意了，当您跨进工商银行的财富之门时，财富之神已经降临在您的身上，聪明的人在于最合适的时机做出最明智的选择，请您抓紧时间抓住机遇，工商银行恭祝您坐拥如山财富。
3、各位亲爱的嘉宾，今天现场领取《第三套人民币珍藏册》、《第四套人民币小全套同号钞珍藏册》的金色通道即将关闭，时间已所剩不多，《《第三套人民币珍藏册》、《第四套人民币小全套同号钞珍藏册》的数量也所剩无几，请各位嘉宾抓紧时间，抓住机遇，将财气与福气带回您家，我们恭祝您合家欢乐，万事如意。
4、各位亲爱的嘉宾，今天现场领取《第三套人民币珍藏册》、《第四套人民币
小全套同号钞珍藏册》的金色通道即将关闭，现在进入到计时时间：
5、我看到一位嘉宾在冲我招手，请您迅速将理财确认卡传上前台。衷心祝福您阖家平安，工作顺利，心想事成，虎年吉祥。
第12篇：银行理财沙龙欢迎辞
欢迎辞与会的各位客户朋友们，大家好！欢迎大家参加邮储银行****支行的理财沙龙，给我行一个答谢和与在座交流的机会，首先我代表邮政储蓄银行商城县支行对所有参加座谈会的嘉宾朋友表示最诚挚的感谢！感谢大家长期以来对我们邮政储蓄银行的支持和厚爱！也对诸位到来表示最热烈的欢迎！成立银行两年多以来，为了更好的服务地方经济，服务广大企业和市民，我们陆续推出了多种理财产品，“邮银理财，关爱未来”“选择邮储理财，收获灿烂人生”“财富月月升，收益月长月高”“金太阳基金定投，为你规划美满人生”等等是我行系列的理财宣传语，相信大家都有所耳闻，我行更有专职优秀理财师队伍为您规划和管理资金，对金融产品有深刻的认识和独特的见解，今天我们也很荣幸请到了**知名理财师王浩先生，希望通过他的讲解能为您带来科学的理财观念和思维，能为您正确使用金融产品提供贴心服务。邮储银行的发展离不开您的支持与厚爱，为对你们长期支持表示由衷的感谢，特召开此次理财沙龙活动，此次客户沙龙会，既是对各位的答谢会，也是应广大客户的需求为大家讲解我行的业务知识的培训会，更是广大客户的需求和意见的收集会。我行将以此次活动为契机，以广大客户的需求为我们发展创新的原动力，以广大客户的满意度作为我们不懈的最求。
第13篇：农业银行理财沙龙欢迎辞
农业银行理财沙龙欢迎辞
尊敬的各位领导，各位来宾：
大家下午好。
今天，很荣幸能够邀请到在座的农业银行优质贵宾客户参加我行首届VIP客户理财沙龙，在此，我受农业银行xx支行党委委托对各位朋友的到来表示衷心的感谢和热烈的欢迎，谢谢大家。
xx县自古人杰地灵，资源丰富，发展至今，积累了较为雄厚的经济基础，在座的各位更是我县各领域的精英和佼佼者。值此xx县“槐花节”和我行xx分理处成立十周年庆典之际，诚邀大家至此，欢聚一堂，主要是为了回馈各位多年来对农业银行的大力支持。同时，为了促进我行与大家今后取得更广泛更融洽的合作，增进感情，加深了解，方便各位从农业银行得到更多元化的优质金融服务，今天，我们特别邀请了市行专业的理财规划师在接下来的一个小时中与大家面对面进行交流。他们将与各位分享金融理财技巧，提供投资信息，共同探讨如何找到正确的适合自身的理财方式。
最后，我再次对各位的光临表示诚挚的感谢，祝愿大家今天能够度过一段愉快的时光，谢谢！
第14篇：申请.工行理财沙龙
申请
工行理财沙龙项目运作总结提升培训班圆满结束，双方领导高度重视，为做好网点理财沙龙项目运作，提高理财沙龙网点主任、柜员自主营销和邀约客户成功签单产出保费积极性，
实
现
业
务
的
突
破
发
展
特申请方案如下：
一、由参会6个网点辐射到未参会的绩优网点（人南、长江分、中山支行）
二、城区9个参赛网点集中召开专题会议，集中上报每个网点三个赛程召开理财沙龙的行事历，快速上报分公司。
三、召开理财沙龙的网点给予会务费用支持（10人以下300元、10人以上500元）
四、2月16日至4月30日在网点召开理财沙龙，凡网点柜员及理财经理邀约客户签单并产出保费者，期缴每万元奖励柜员或理财经理100元。
五、三个赛程期间，客户经理产出的业绩按标保进行计算，每个赛程评选出前三名，一等奖300元，二等奖200元，三等奖100元。
上述奖项剔除犹豫期退保后计算，第二阶段兑现。 特此申请，望领导批准。
市直一部 2012-02-22
第15篇：投资理财沙龙主持稿
尊敬的各位在场嘉宾，大家下午好。XXXX资产管理有限公司沙龙活动将在2分钟后正式开始，本次活动能邀请到各位来宾，我们深感荣幸。为了保证本次活动顺利圆满的进行，特做如下友情提示,敬请各位配合：请各位嘉宾不要在会场内吸烟，也不要在会场内随意走动，为了让您享受到安静和谐的气氛，请将您的手机调至静音状态，谢谢大家的配合。
尊敬的各位来宾，大家晚上好！我是今天的主持人刘永奇。很高兴大家光临XXXX资产管理有限公司。参加本次的健康养生投资沙龙。在此我代表公司全体员工对各位的到来表示衷心的感谢和热烈的欢迎。
本届金融沙龙的主题是，实业×金融=未来，XX大健康投资。 有一位经济学家曾经说过：在当今的经济社会，有两种人会很有钱，一种是会投资赚钱的，还有一种是会理财用钱的。可见目前投资理财已成为很多人关注的焦点。而一个人一生能积累多少钱，不是取决于他能够赚多少钱，而是取决于他如何投资理财，人找钱不如钱找钱，要知道让钱为你工作，而不是你为钱工作。21世纪，是金融时代，金融是现代经济的核心。想要在这个大经济圈中分一杯羹，对于宏观经济形势以及金融投资理念需要有深刻的认知和了解。那俗话说读万卷书，不如行万里路。而行万里路，不如跟着成功者的脚步，那跟着成功者的脚步，不如今天让我们的专家为您指路。 今天为我们搭起财富快车的是 XXXX有限公司评审委员会成员， 原澳洲安森国际有限公司总经理
原天耀资本集团总经理XX先生，他从事金融行业十余年，在外汇、股票、私募基金、财富管理、资本运作等领域有深入研究和丰富的实战经验，接下来就由XX为大家进行金融股权知识分享。 感谢黄总的金融股权及未来投资趋势的精彩讲解，
我们都知道，中国现在的社会发展非常迅猛，物价上涨很惊人，如果不去投资，每一天我们的资产都会贬值，有一句话说得好：人不理财，财不理你。而投资是一件要伴随我们一生的事情。今天XXXX让大家相聚在这里，不仅仅是为大家分析经济趋势与金融知识，同时也是为大家提供一个全新的理财产品，以实业+金融为理念，以大健康为桥梁的投资渠道，接下来将由XXXX资产管理有限公司总经理XX先生为我们进行大健康项目藏茶讲解。
XX从事金融行业十余年，多家商会的副秘书长，高级理财规划师，企业口才新训练师，总裁营销特训师，同多家银行、券商、基金公司有深度的合作和共赢。有请洪总上台！
非常感谢XX的精彩讲解，接下来我们为各位安排了20分钟的开放式服务时间，对于今天的分享或者对藏茶这款理财产品您还有哪些疑问，可以现在提出来，我们将为您一一解答。
好的，非常感谢今天所有到场的嘉宾来参加本次沙龙，我们为每一位嘉宾都准备了丰厚的礼品，接下来是抽奖时间，我们将会在各位嘉宾中抽取XX获奖嘉宾。那没有抽中大礼的也不用担心，沙龙结束之后，每一位都可以领取一份XX礼品。 恭喜XX获得XX……
我们的沙龙即将结束，在此我代表公司再一次感谢今天到场的各界朋友，通过今天的分享会，我希望大家在以后的投资道路上，龙腾虎跃，大吉大利！ 谢谢
第16篇：理财沙龙行长致辞
行长致辞
尊敬的各位来宾、女士们、先生们：
大家上午好！欢迎参加由我行举办的“红福滚滚来”理财沙龙。在这样一个美好的日子里，我们十分荣幸地邀请到各位嘉宾共聚一堂。各位中有我们农业银行多年来的忠实朋友，也有刚与我行建立合作关系的新伙伴。无论是老朋友还是新伙伴，你们都是勃利农行的朋友、是我们最尊贵的嘉宾！对于你们在百忙之中前来参加我们的活动，我代表勃利农行全体员工表示最衷心的感谢！
本次沙龙本着服务沟通、合作共赢的目的，为农行的客户、朋友提供一个交流的机会和平台，向大家介绍理财产品和知识，更为大家提供咨询服务，并使得各位嘉宾能够得到更多个性化服务。
我们希望，通过这次活动，不仅能够进行面对面的交流、沟通，而且对大家有所帮助，让大家有所收获，更能够让我们成为好朋友！我们坚信：农业银行始终伴您成长，农业银行始终为您提供最好的产品和最好的服务！
预祝本次沙龙取得圆满成功！
第17篇：银行理财沙龙欢迎辞
银行理财沙龙欢迎辞
与会的各位客户朋友们，大家好！欢迎大家参加邮储银行****支行的理财沙龙，给我行一个答谢和与在座交流的机会，首先我代表邮政储蓄银行商城县支行对所有参加座谈会的嘉宾朋友表示最诚挚的感谢！感谢大家长期以来对我们邮政储蓄银行的支持和厚爱！也对诸位到来表示最热烈的欢迎！
成立银行两年多以来，为了更好的服务地方经济，服务广大企业和市民，我们陆续推出了多种理财产品，\"邮银理财，关爱未来\"\"选择邮储理财，收获灿烂人生\"\"财富月月升，收益月长月高\"\"金太阳基金定投，为你规划美满人生\"等等是我行系列的理财宣传语，相信大家都有所耳闻，我行更有专职优秀理财师队伍为您规划和管理资金，对金融产品有深刻的认识和独特的见解，今天我们也很荣幸请到了**知名理财师王浩先生，希望通过他的讲解能为您带来科学的理财观念和思维，能为您正确使用金融产品提供贴心服务。
邮储银行的发展离不开您的支持与厚爱，为对你们长期支持表示由衷的感谢，特召开此次理财沙龙活动，此次客户沙龙会，既是对各位的答谢会，也是应广大客户的需求为大家讲解我行的业务知识的培训会，更是广大客户的需求和意见的收集会。我行将以此次活动为契机，以广大客户的需求为我们发展创新的原动力，以广大客户的满意度作为我们不懈的最求。在今后的业务发展中开拓创新，锐意进取，以更热情的工作态度，更丰富的业务品种，更优质的客户服务回报广大客户！
第18篇：理财沙龙运作流程
理财沙龙运作流程
一、会前准备
（一）沙龙时间：周日14:30---16:00
（二）材料：
负责沙龙团队：宣传折页（会前摆放在桌上）、有奖问答礼品。 主讲人：提问小问题、签到表、课件PPT。
（三）客户准备—精挑细选、质量至上（客户经理）
1.要求客户经理每周回访当周新开户客户，需向客户介绍推荐周末沙龙，回访客户需有电话录音；客户经理名下的客户大于200户的，每周至少有一名客户参加沙龙，名下客户少于200户的，每两周必须有一名客户参加沙龙。
2.周末开户客户必须参加周末沙龙；3.户外拓展收集的客户；
4、要求投资经理每周回访当周新开户的自然新增客户及自己开发的客户，并向客户介绍推荐周末沙龙，回访客户需有电话录音。投资经理每个月至少有一名客户参加沙龙。
（四）人员情况：讲师1名；名下有客户参加沙龙的客户经理（如遇特殊情况，可交代其他客户经理陪同）；如周末有客户开户，尽量在周五收市前告知营销总监；柜台人员13:30到营业部受理开户（其他视具体情况）。
沙龙前一天及当天需与客户确认时间地点、是否能如约参会！
二、会中运作
（一）会议开始前10分钟（讲师）：完成所有设备调试及宣传折页摆放、客户签到由主讲人负责、组织已经在营业部的客户到会议室就坐，做少量的沟通，择机开始讲座。
（二）会议开始：讲师授课 （40分钟）；穿插在讲座过程中，进行有奖问
答（5分钟），以便活跃现场气氛；现场沟通（15分钟）。
（三）在现场沟通环节，要善于利用渠道促销礼品（看是否有银行员工在现场），谈到一定程度时可以把礼品拿过来给客户看，给予正面评价，以加强促成力度。
三、会后工作
（一）回访追踪：把握黄金24小时再次回访客户。（客户经理、投资经理）
（二）主讲人收集沙龙照片（由负责沙龙团队安排人员拍照），并填写表格交至综合部存档。（主讲人） 注意事项：
1、讲座开始前：有客户到达现场，应先让客户签到，然后带客户至会议室坐下来陪聊，以了解客户基本情况和拉近与客户的距离，消除陌生感，客户经理需陪同客户参加沙龙。
2、讲座开始后：不要私底下和客户交谈，以免分散客户的注意力；注意留意客户有无专心听讲，如客户与旁边的人说话要委婉提醒。
3、每周五晨会由负责沙龙的团队长汇总参加沙龙的客户人数并告知周末主讲人员，营销总监确认周末是否有开户并告知柜台主管。
四、投资经理考核（共10分）
1.考核投资经理是否准时到场，及时完成会场布置。（2分） 2.考核投资经理能否有效的组织沙龙进行。（5分）
3.考核主讲人讲课内容是否深入浅出、易于理解接受。（3分）
4.对主讲人进行讲课补贴：补贴以客户人数计，1人5元，投资经理自己邀请的客户1人10元；每场沙龙补贴下限30元。
5.沙龙考核评分由参会人员评分，评分表格见附件。
第19篇：银行理财沙龙主持稿
银行理财沙龙主持稿
（开场）
尊敬的各位领导、各位来宾：
大家下午好！ 古语言：有朋自远方来，不亦乐乎。我谨代表中国中国银行对在座各位嘉宾的莅临表示最热烈的欢迎和最诚挚的感谢！ 并先预祝我们尊贵的客户节日愉快！阖家安康！现在，我宣布工商银行闽都支行阿波罗投资理财沙龙现在开始！ （请双方领导讲话）首先，请允许我介绍与会的各位领导和特邀嘉宾，他们是：中国工商银行闽都支行阿波罗行长林政艳先生，高级理财顾问魏书燕先生，以及我们专业的理财顾问，让我们再次以热烈的掌声欢迎他们的到来！ 在 2010 年里，我们中国银行个人业务的发展在取得了很大的成绩，各项业绩指标名列前矛，这一成绩的取得离不开广大工商银行客户的信任和支持，更离不开在座各位老朋友、老客户的关心和帮助，在这里有一个人特别想借此机会来表达对各位由衷的感谢之情，他就是中国工商银行闽都支行阿波罗主任林政艳先生，我们掌声请出林主任！ （ 讲话） —————————————————— 刚才领导的讲话真诚的表达了他对各位客户朋友的感谢之情，也特意提到为了继续给广大客户提供更全面更优质的金融服务。 （专题时间，请出讲师）我们有奖问答时间到此结束。轻松的问题轻松的心情，您的眉头开了，他也露出笑容了，大家得到了一份礼品，同时也带走了一份幸运，不过还没有得到礼品的嘉宾也不要灰心， 。。。开个玩笑，只要您参与进来，不要走开，广告之后马上回来。。。下面还会有更大的惊喜送给您。在座的各位都是工作中，商海里的成功人士，用自己的血汗和智慧积累起了自己的财富，现在有句话说得好叫做：你不理财，财不理你。我们把各位在百忙之中请到这里来，其实主题就是为了给大家带来最新的家庭理财资讯，和大家一起来探讨我们最关心的家庭理财话题。如何用智慧来赢取更多的财富呢？下面掌声有请魏书燕老师！ （黄振淼课程介绍） 我想各位尊贵的闽都支行老客户应该对闽都支行银行有着进一步的了解，那么我们在这里做个简单的有奖问答，只要答得好，奖品 。。。跟您跑，只要答得对，奖品排成队。请注意：第一个问题： 。。。 。。。第二个问题： 。。。 最后一个问题： （产品介绍结束）接下来就是我们的咨询时间。我们工行的理财顾问已经坐在您的身边了，如果您有任何疑问或需要都可以直接与他们沟通。同时今天为了答谢我们尊贵的闽都支行客户，我们为今天现 有。。。。场签单的客户准备了丰盛的奖品， 。。。 看看我们的第一份奖品会送到哪位客户手上！ ，拔得头筹，签单盈盛 C万元，请礼仪 恭喜先生（女士）小姐送出奖品！ （继续播报投保情况） 今天我们现场共有位嘉宾购买了盈盛 C 理财产品， （签单结束）总计元！接下来，我们开始今天的抽奖活动，请各位签单的客户注意自己的号码，千万别错过哦！下面就有请 为我们抽出今天的幸 。。。运嘉宾！首先抽出的是三等奖，共有 2 名，奖品是。。。！下面是我 。。。！看到领到奖品的嘉宾喜笑颜开，们的二等奖 1 名，奖品是。。。。没抽中的千万别灰心，福州有句老话说的好，叫做“好货沉底”！最后的大奖说不定就是您的，先别急，最好的总是留在最后！看谁成为 。。。。我们今天最幸运的客户！我们即将开出得大奖得主，他是。。。。用热烈的掌声恭喜他！让礼仪小姐为他送出我们今天的大奖—— （结束）看样子大家个个笑容满面，满载而归！而欢乐的时光总是短暂的。短短的一个多小时过去了，我们在一起度过了愉快的时光，在这里衷心祝愿各位嘉宾身体安康，工作顺利，中秋愉快！家庭幸福！今天的工商银行投资理财沙龙到此结束！为了感谢大家的参与，也为了表达我们对所有客户的节日祝福之情，我们也为大家准备了礼物！请各位来宾到门口签到处，凭您手中的邀请函来领取礼品！谢谢大家！
第20篇：万能理财沙龙（推荐）
新时代家庭理财观 人一生多少钱才够花？幸福？ 物质 基础 精神 生活 房子买一栋象样点的房子，包括装修 买一栋象样点的房子， 至少60万 至少60万 车子买辆还算安全的车至少20万 买辆还算安全的车至少20万 20 十年换一次车， 十年换一次车，加上养车费 2000元×12个月×20年 2000元 12个月×20年 个月 ＋20万×2 20万 88万 万 孩子： 孩子：只生一个好培养一个孩子到大学毕业 需要 49万 万 孝顺父母每月父母每人300元 每月父母每人300元 300 夫妻双方共四个老人 300×4人×12个月×30年 300× 12个月×30年 个月 ＝43.2万 万 家庭开支一家三口，每月4000元 一家三口，每月4000元 4000 4000×12个月×30年 4000×12个月×30年 个月 ＝144万 万 休闲生活长假旅游、看电影、郊游 长假旅游、看电影、郊游…… 一年6000元，30年下来 一年6000元 30年下来 6000 18万 万 退休金退休后15年，每月和 退休后15年 15 老伴用3000元过日子 老伴用3000元过日子 3000 3000×12个月×15年 3000×12个月×15年 个月 54万 万 没错！ 没错！共456.2万 万 456.2万 30年 12个月=12672元 个月=12672 456.2万÷ 30年÷12个月=12672元 每月得挣 12672元 元 还差168.2万 万 还差平均收入4000元，夫妻一起工作平均收入4000元 4000 4000× 4000×2人×12个月×30年 12个月×30年 个月 ＝ 288万元 万元每月还差 168.2万÷ 30年÷12个月=4672.22元 168.2万 30年 12个月=4672.22元 个月=4672.22 怎么办？ 怎么办？第一招：不买车， 88万 第一招：不买车，省88万 节流？ 节流？ 第二招：不休闲，省18万 第二招：不休闲， 18万 第三招：父母自理， 43.2万 第三招：父母自理，省43.2万 多挣钱！ 多挣钱！ 怎样挣钱？ 怎样挣钱？ 怎样使“钱生钱” 怎样使“钱生钱”？ 为什么要做理财规划 您的理财需求
1、为了过上幸福生活，要多赚钱，“钱生钱”。
2、抵御通货膨胀，要考虑个人理财。中国最近15年 的年平均通货膨胀率为5.7%，远高于银行存款利率。 理财，带来的是 理财，带来的是……平静与安宁 顾老太今年85岁 顾老太今年85岁， 85 15年前老伴离开了她 年前老伴离开了她。 15年前老伴离开了她。 她有三个儿子， 她有三个儿子， 靠儿子给的生活费度日。 靠儿子给的生活费度日。 大儿子最孝顺， 大儿子最孝顺， 给她买的轮椅。 给她买的轮椅。 坐在轮椅上晒太阳 是顾老太一天中 最好的时光。 最好的时光。 提前准备 才能从容应对 实现人生目标和理想为了维持退休后的消费能力，人们必须在 持退休后的消费能力，人们 工作时 将钱储蓄并有效管理起来。 工作时期将钱储蓄并有效管理起来。 我们需要有： 财务自由的观 财务自由的观念。 自给自足的观念。 自足的观 过一个有尊严的退休生活的观念。 尊严的退休生活的观念。 抵御家庭风险残废 疾病 死亡 退休 长寿 早逝收入减少， 收入减少，开支增加 收入减少， 收入减少，医疗费用上升 家庭主要收入来源中止 收入降低幅度大于开支 退休金储备不足的风险 遗产转移损失的风险 理财规划基本步骤 财务状况分析收入（ 收入（人民币 元） 先生收入 太太收入 10,000 租金 4,000 食品费 养车和交通费 水电煤气电话费 固定保险开支 旅游费（平均） 旅游费（平均） 物业费 小孩开支 娱乐礼品费 个人开支 保姆费 合计 盈余 14,000 合计 -500 支出（ 支出（人民币 元） 0 2,000 1,000 1,500 1,000 1,700 800 2,000 2,000 2,000 500 14,500 理财三步曲
1、确定理财目标
2、明确投资期限
3、了解自己的风险承受能力/偏好 理财三步曲之一： 理财三步曲之一：理财目标刚性理财目标，采 用保守投资策略。 弹性理财目标，采 用进取投资策略。 理财三步曲
1、确定理财目标
2、明确投资期限
3、了解自己的风险承受能力/偏好 理财三步曲之二： 理财三步曲之二：明确投资期限 短期的投资 ——银行存款 ——货币基金 ——银行理财产品 中长期投资 ——国债 ——投资型保险 ——债券型、混合型、股票型基金 把投资期限与对应理财产品相匹配，可事半功倍！ 投资关键：用时间熨平风险 投资关键：下图是美国股市从1926年到1992年这66年里的一个股市 下图是美国股市从1926年到1992年这66年里的一个股市 1926年到1992年这66 投资收益风险概率统计,从柱状图中我们可以清楚看到, 投资收益风险概率统计,从柱状图中我们可以清楚看到,如果 坚持投资15 15年 那么您的投资业绩将是稳赚不赔! 坚持投资15年,那么您的投资业绩将是稳赚不赔! 美国市场(1926-1992) 120% 100% 80% 60% 40% 20% 0% 98% 100% 89% 70% 30% 11% 一年投资 五年投资 赚钱概率 2% 0% 十五年投资 十年投资 赔钱概率 数据截取自IBBOTSON相关信息披露 理财三步曲
1、确定理财目标
2、明确投资期限
3、了解自己的风险承受能力/偏好 风险偏好与投资 12512556分 57910-56分 57-90 91-124 158 投资类 别 资产保 中等风 进取增 保守型 增长型 险型 存型 长型 低风险 中风险 高风险 70% 20% 10% 50% 40% 10% 30% 40% 30% 20% 30% 50% 建议仅供参考 125125158 10% 20% 70% 您的选择 金融工具进取型 稳健型 保守型 保障型 股票、基金、黄金、外汇买卖 股票、基金、黄金、记帐式国债、偏债基金、记帐式国债、偏债基金、稳健型投连险 存款、凭证式国债、本利丰、存款、凭证式国债、本利丰、分红险 养老险、医疗险、健康险、养老险、医疗险、健康险、万能寿险 分散的投资， 分散的投资，意味着更低的风险 保障型产品 保守型产品 进取型产品 稳健型产品 高风险 股票 基金 债券 养老基金 自用住宅 银行存款 应急) （零用/应急 零用 应急 教育基金 人身保险 (风险管理） 风险管理） 风险管理 地基一定稳， 地基一定稳， 上面建楼才安 全…… 低风险 大多数人没有意识到，从长期看，不是你赚了多少钱，而是你留下多少钱，以及留住了多久。 大多数人没有意识到，从长期看，不是你赚了多少钱，而是你留下多少钱，以及留住了多久。 一个人突然拥有很多钱，而后破产，是因为缺乏基本的理财知识， 一个人突然拥有很多钱，而后破产，是因为缺乏基本的理财知识，他们仍沿用过去的习惯来管 理钱，因为直觉这些事是对的。 理钱，因为直觉这些事是对的。 美联储主席格林斯潘的 智 富 人 生 绝不能亏本 不要太贪心 尽量分享市场利率 减少通胀损失 把意外损失转嫁出去 李嘉诚投资秘诀 理财活动是 马拉松竞赛” “马拉松竞赛”， 而非“ 而非“百米冲 刺”，比的是耐 力而不是爆发力, 力而不是爆发力 不要奢望短期获 利。 客户心声: 客户心声:
1、随时掌握利率：每月了解结算利率，还可以打 随时掌握利率：每月了解结算利率， 电话或上网查询。 电话或上网查询。
2、享有财务自由：当我需要用钱的时候，可以随 享有财务自由：当我需要用钱的时候， 时拿到钱。 时拿到钱。
3、资金保值增值：最好我的钱能够不断升值，而 资金保值增值：最好我的钱能够不断升值， 且零风险。 且零风险。
4、明明白白投资：我要清楚知道我交出去的钱都 明明白白投资： 用到哪里了？ 用到哪里了？
5、终身享有保障：又能增值，又能一辈子安心享 终身享有保障：又能增值， 有保障。 有保障。 “放心理财” 放心理财” 放心理财万能帐户满足你 过去投保时的担心和顾虑 1.急用时拿不出现金 1.急用时拿不出现金 2.手续繁杂 2.手续繁杂 3.出险了才能理赔 3.出险了才能理赔 4.…… 何以是投资 又没有风险？ 又没有风险？ 最低年利率2.5%， 最低年利率2.5%， 2.5% 客户投资“0”风险! 客户投资“ 风险! 风险 领取灵活 当您： 当您：急用钱时; 急用钱时 达到投资目的时， 达到投资目的时， 您可以随时支取！ 您可以随时支取！ 金钱避风塘市场投资环境好, 有获得更高投资收益的机会, 市场投资环境好, 有获得更高投资收益的机会, 可以部分领取投向其他方向 市场投资环境差时, 市场投资环境差时,可实现保值增值的稳健投 资 我来为你 遮风挡雨 小结： 小结：放心理财万能帐户的理财特色保底利率2.5% 上不封顶，而且免征利息税； 保底利率2.5%，上不封顶，而且免征利息税； 2.5%， 组合投资，每月结算投资回报， 组合投资，每月结算投资回报，及时分享市 场利率， 场利率，同时又能分散风险 有效抵御通货膨胀， 有效抵御通货膨胀，防止资产贬值 分享金融集团资金实力、投资渠道、分享金融集团资金实力、投资渠道、投资管 理、专家团队方面的优势 领取方便灵活 很适合养老金和子女教育金的储蓄 还能解决关键问题——遗产税 还能解决关键问题——遗产税 下列各项不计入应征税遗产总额： 第五条 下列各项不计入应征税遗产总额： 遗赠人、受赠人或继承人捐赠给各级政府、教育、
（一） 遗赠人、受赠人或继承人捐赠给各级政府、教育、民 政和福利、公益事业的遗产； 政和福利、公益事业的遗产； 经继承人向税务机关登记、
（二） 经继承人向税务机关登记、继承保存的遗产中种类文 物及有关文化、历史、美术方面的图书资料、物品、物及有关文化、历史、美术方面的图书资料、物品、但继承人 将此类文件、图书资料、物品转让时，仍须自动申请补税； 将此类文件、图书资料、物品转让时，仍须自动申请补税； 被继承人自己创作，发明或参与创作，
（三） 被继承人自己创作，发明或参与创作，发明并归本人 所有的著作权、专利权、专有技术； 所有的著作权、专利权、专有技术； 被继承人投保人寿保险所取得的保险金；
（四） 被继承人投保人寿保险所取得的保险金；
（五） 中华人民共和国政府参加的国际公约或与外国政府签 定的协议中规定免征遗产税的遗产； 定的协议中规定免征遗产税的遗产； 国务院规定不计入应征税遗产总额和其他遗产。
（六） 国务院规定不计入应征税遗产总额和其他遗产。„放心理财‟的其他特点 放心理财‟ 免税增值 终身保障 养老转换 持续奖金 免退保费 额外奖励 透明公开 结算月份 结算利率 2008年07月 年 月 2007年02月 2007年01月 2006年12月 2006年11月 2006年10月 2006年09月 2006年08月 2006年07月 2006年06月 2006年05月 5.80% 3.65% 3.60% 3.60% 3.55% 3.50% 3.50% 3.50% 3.35% 3.30% 3.30% 万能是个具有多功能的账户， 万能是个具有多功能的账户，您相当于买 了一块地皮， 了一块地皮，您以后可以在上面盖学校给小孩 教育；可以在上面盖医院，解决医疗问题 医疗问题； 受教育；可以在上面盖医院，解决医疗问题； 可以在上面盖养老院，用于养老 养老； 可以在上面盖养老院，用于养老；可以在上面 盖商品房（投资回报），用于升值； ），用于升值 盖商品房（投资回报），用于升值；可以在上 面盖钢铁大厦，用于资产保全； 面盖钢铁大厦，用于资产保全；可以在上面建 税务局，用于给自己免税，需要哪个盖哪个! 税务局，用于给自己免税，需要哪个盖哪个! 开设万能帐户就是请个技术特 别好的人帮你打麻将。赢了， 别好的人帮你打麻将。赢了，赚的全 是你的；输了，他按每局2.5%赔给你。 2.5%赔给你 是你的；输了，他按每局2.5%赔给你。 每局完了，他都给你汇报结果。 每局完了，他都给你汇报结果。只要 他在场上，肯定可以越赚越多！！ 他在场上，肯定可以越赚越多！！ 万能帐户的三个代表代表广大客户根本利益 代表最先进的投资理念 代表寿险产品先进发展 正确的投资理财 必须持续坚持 时间就是财富 绝对是个真理 时间是上天赐予每一个人的平等 时间是上天赐予每一个人的平等 资源，就看你能不能好好运用它 好好运用它! 资源，就看你能不能好好运用它平常的生活创造财富！平常的生活创造财富！ 正确理财！ 正确理财！ 人人都可以变得富有！ 人人都可以变得富有！家庭理财越早开始越好，现在最好！ 家庭理财越早开始越好，现在最好！ 你不理财，财不理你！ 你不理财，财不理你！ 得万能者得天下 感谢聆听 谢谢聆听！！！ 谢谢聆听！！！
