推荐第1篇：二手车辆交易证明
二手车辆交易证明
买方：
电话：
身份证号： 卖方：
电话：
身份证号：
今有卖方
将一台辽
号
型微型佳宝，车架号：
，发动机号：
车辆一切手续齐全，双方协商以人民币：
元的价格成交。 卖方须承担以下手续：
1、机动车辆登记证。
2、车辆行驶证。
3、养路费证明。
4、车辆购置附加，不提供。
5、尾气排放证明。
6、车辆保险。
成交前一切交通事故及违章均由卖方承担，如车辆属于盗抢等人为因素，买方可追究卖方一切法律责任。
成交后一切责任由买方承担。
另：该车辆因年久未过户，以上一切条款切具法律效益。
买方： 卖方： 年
月
日
推荐第2篇：无交易小票结算证明
问题小票结算证明
天津中汇富科技有限公司：
注册名：＿＿＿＿＿＿注册银行卡号：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿ 注册银行的开户行名称：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿代理商名称：＿＿＿＿＿＿＿
消费卡号: ＿＿＿＿ ＿＿＿＿＿＿ 交易时间：＿＿＿＿＿交易金额：＿＿＿＿元
冻结原因：□无小票□无签名□无正规签名□有小票 异常交易
为了保证此证明的真实性、准确性与有效性，须同时满足以下条件方予处理：
1、消费者签字必须为持卡人本人手书签名；注册商户签字必须为注册人本人手书签名；代理商必须加盖公章并由授权代理人本人手书签名；
2、商户提供持卡人身份证正反面复印件及消费卡反正面复印件。
消费者（签字）：商户（签字）：代理商（签字并盖章）：
消费者身份证复印件（反正面）：
消费卡复印件（反正面，消费卡背面必须本人签字）：
推荐第3篇：新版消费证明书POS刷卡交易证明
POS刷卡交易证明
本人__________于______年____月____日____时分，在商户_______________________________________处持卡消费，消费卡号为________________________，消费金额为________。由于机具系统故障，当时未打印消费小票，但手机收到发卡行扣款短信，所以未以其他形式与商户结算消费款。现收单机构发现该笔长款应清算给商户所有，本人声明本次消费为应付成功交易，后续不会向发卡行提出调单、退单等相关差错申请。
附：交易卡片正反面、身份证正反面
持卡人姓名： 持卡人联系方式： 持卡人身份证号：
持卡人：
年
月
日
推荐第4篇：交易总结
交易总结
持续近三个月的模拟外汇交易，虽然因为期中考试和备考托福而中断了几个星期，但是我还是从中学到了许多东西：使我对外汇交易市场有了较为直观的了解，使我能够较为熟练的运用各项指标判断市场的走势并指导我进行外汇买卖，使我对我自身的心理弱点有了更为深刻的认识，以下是我对这段时期模拟交易的具体总结：
一、关于对我自身的认识
“想赢怕输”的心理是大部分交易者的通病，我也不例外。一开始时每隔几分钟就会看一下屏幕，看看自己的账户余额是增加了还是减少了，而对实际上的走势的关注并不强烈，一旦出现稍微大一点的负值，心理就会紧张，担心会继续下跌，当这个趋势继续的时候，不是考虑及时平仓，而是寄希望市场能够停止下跌并反弹，使得亏损进一步放大，实在受不了了才离场；而当收益处于上升期时，正常的震荡上扬也会令我紧张，老是有提前平仓的冲动，而当价格开始回落的时候，又犹犹豫豫，老是盯着1分钟线看，看着红色与绿色线的此消彼长，心理默默安慰自己这是正常的过程，直到利润蒸发了许多才有决心卖出。
但是经过几笔的操作和阅读相关书籍之后，我的心态渐渐平复，不会因为一点的损失或者收益而改变心情，在查看走势图的时候，注意力转向了市场本身的变化而不再是账户余额上的数字，会更多结合指标的指向性作用和市场上的相关信息进行进一步的判断，不会关于草率或者过分犹豫的进出场，不会由于上一笔的亏损而心急火燎的再一次进入市场试图弥补损失，或者头脑发热，立即进行与上一笔完全相反的操作。虽然不时的仍然会犯这种毛病，但是从整体上而言提高了不少，对市场的判断更加客观。
从我性格本身而言，可能是由于从小家境和父母的影响，我更喜欢安稳安逸的生活而非充满挑战的生活，不喜欢尝试新鲜事物，同时，我是一个较为保守，喜欢对事情做好充分准备才进行的人，喜欢按部就班的做事情，不是太习惯于处理不断变化的事情，灵活应变的能力有限，因此，仅从性格来说，我是不太适合外汇市场，这个几分钟内就会出现极大波动的市场。而且，模拟交易使用的是虚拟货币，初始资金可以设定为100万美元之多，取消佣金、手续费和税金等与现实不相符的设置，如果是真实的自身资产，我“想赢怕输”的心理应该会变得更强烈，操作应该不会像模拟交易这般大胆，动不动就100手。
在接下来的学习工作中，我知道我应该在这方面多下功夫，强迫自己多做一些新颖、不熟悉的事情，使我从惯有的过分保守的思维模式中解放出来，加强对性格的历练。
二、对于进出场的选择
在刚开始进行模拟操作的时候，我还是习惯于照搬模板所提供的指标，参照较为单一的MACD柱状图来作为自己进出场的主要参考指标，对于如何判断出入场信号，如何选定出入场时间点没有一个清晰的看法和判断依据。往往是从周线、日线开始，看看最近整体的走势，再改变时段，看看最近几天价格在什么范围内波动，随便选择一个时间，感觉这个价位是最近几天中处于中偏低的价位就开始进场，具有很大的随机性；同时，如果看到5分钟或者15分钟线呈现出阳线，就会急于进场，而不考虑这个上涨的趋势是否已经显示出疲态，此时的价格往往是处于较高水平，也就增加了我获利的难度，加大亏损的可能性。
在《交易为生》的书中，提供了许多实用性的指标，如ADX、RSI、MACD、OBV、ROC等，分析了群体性心理，并且提供了许多交易法则和经验性的判断，给我提供了一定的指导意见，在实际操盘过程中，通过尝试，摸索出适合自己的指标组合，作为自己进出场的信号，虽然在有些时候，这些指标组合没有办法跟上市场价格的变动，具有一定的滞后性，但是从整体而言，能够较为有效的提供市场走势的信息，作为进出场依据。
从中学到的最为重要的内容我认为是通过之前的走势图，自己画出趋势线，以此来判断价格未来的走势，选定入场点。通常情况下，可以在趋势线的第二浪的最低价位附近补仓，既不错失走势，又能使收益尽量最大化。虽然这种方法并不一定十分有效，但是随着经验的积累，再结合影响外汇变动的相关信息，一旦走势图符合自己预期的判断，就会帮助交易者把握住价格涨跌的机会，带来更大的收益。
外汇市场的波动率很大，仅仅依靠指标组合和所画出来的趋势线只能预计出大盘较短时间段的走势，一个大一点的下跌就会完全改变原有的趋势，使得亏损放大，因此，还需要设定合理的止损价格和获利价格。
三、对于止损价和获利价的认识 在刚开始的交易中，我没有设置过这两个价格，更习惯于盯着屏幕看走势图，或者先买入，上课或者自习回来后继续考虑进一步的操作，但是第三笔的接近4万美元的亏损使我意识到设置止损价格的重要性，这个价格是你所能够承受的最大损失，同时也是确保最少损失的最后一道保险，需要加以关注。于是我把止损点设置在买入价略低一点的价位，随着操作的深入，我发现这么设置是不科学的，很有可能在走势如虹之前就被强制平仓掉，价格的上涨不可能是一蹴而就的，而是几个上升浪结合在一起共同实现的，如果止损价制定的过于接近买入价，很有可能在第一波的震荡上升中就被平仓掉，失去了收益的机会，于是在做黄金交易的时候，我通常会在买入价以下的2-3美元的价格区间内选择止损价，同时根据走势进行的情况和时间，选定一个具体的价位。但是由于账户中有100万美元，同时一旦获利，收益数万美元是非常正常的事情，因此，我对我所能承受的最大损失没有清晰的认识，所选择的具体的止损价格的选定仍然带有一定的随机性，主要由十字准线大体得出。
而对于获利价，我是在白白流失掉近一半收益的情况下才意识到这个价格的重要性，于是根据我所画出来的趋势线和震荡区间的幅度，选择一个低一点的价位作为获利价格，但很快我就发现，这样制定获利价格仍然存在一定问题，就是会减少所得的收益。我所画出来的趋势线的后半段，常常会出现更高的上涨幅度，而不会接触趋势线，会突破原有的震荡区间，那么原先选定的获利价格就会偏低，在价格仍然处于上扬的阶段就会被平仓掉，这个时候所损失的利润有的时候可以达到这根阳线一半以上，因此，我会利用十字准线把价格定的稍微高一点，以此来减少利润的流失。
还是那个问题，价格的走势不可能一直按照你的预期发展，一旦出现反转或者走势减弱，就可能无法触及到获利价格而损失更大的利润，这就需要经常性的对止损价格和获利价格进行调整，只有职业交易者才能够做到。
四、对于模拟交易的其他认识
交易手数也是外汇市场上需要重点考虑的内容，因为这关系到保证金账户的余额是否能够支撑交易而不会被迫强制平仓，因此我通常交易的手数都在100手，使我保证金账户的保证程度至少达到300%以上，以确保在绝大多数情况下不会被强制平仓，因为我看见我舍友连续在多个市场上进行操作，持仓量过大，使得保证金的保证程度仅仅在120%左右，不得不时刻盯着价格，市场一有动静就必须马上调整头寸，使自己陷入十分被动的地步。接着，我也意识到在有些情况下，不适宜立即进行100手交易，应该进行适度的等待和试探，以等待走势的确定和加强，尤其是在盘整或者走势的期初阶段，走势的前景不是十分明朗的情况下，如果贸然大幅度加仓，就会面临刚进场就不得不很快离场的尴尬局面，而适当的等待和小额的加仓，在上升趋势的较低点补仓，也可以获得十分可观的收益。
刚开始进行交易时，我会经常登入新浪财经的外汇和黄金板块看看国际上是否有重大的消息，想要以此加强对外汇市场和黄金市场的判断，但是通过对10月23日的欧盟峰会这一段时间新闻的跟踪和评论员的分析，市场对于这么重大的消息的反映确实十分迅速，但是似乎缺乏延续性，一两天后走势又开始剧烈震荡，同时，有一天上午我发现几乎全部市场的价格都是哀鸿遍地，价格下跌十分剧烈，但是查了一下近期的新闻，并没有具有爆炸性的消息出现，而那些所谓的专家对价格的分析仍然是震荡上涨，可以考虑做多，于是，我决定还是主要根据技术分析来进行操盘，虽然我知道这么做并不十分科学，但是就我有限的时间而言，是最有效率的方法。
推荐第5篇：关联交易
关联交易
《企业所得税法实施条例》第109条对《企业所得税法》第41条所称关联方的概念进行了初步解释，规定为三种关系：
1、在资金、经营、购销等方面存在直接或者间接的控制关系；
2、直接或者间接地同为第三者控制；
3、在利益上具有相关联的其他关系。
《特别纳税调整实施办法(试行)》中又对实施条例中的关联关系进行了详尽的规定，具体来讲按照资金、经营、购销、控制和其他关系来看，有以下几种关系：
企业与其他企业、组织或个人具有下列之一关系即为关联关系：
1、股权控制：一方直接或间接持有另一方的股份总和达到25%以上，或者双方直接或间接同为第三方所持有的股份达到25%以上。若一方通过中间方对另一方间接持有股份，只要一方对中间方持股比例达到25%以上，则一方对另一方的持股比例按照中间方对另一方的持股比例计算。
根据上述规定，若一方实际对另一方持股比例不足25%，因有可能因为其对中间方持股超过25%而被认定为与另一方存在关联关系。
2、债权债务关系：一方与另一方（独立金融机构除外）之间借贷资金占一方实收资本50%以上，或者一方借贷资金总额的10%以上是由另一方（独立金融机构除外）担保。
3、实际控制人：一方半数以上的高级管理人员（包括董事会成员和经理）或至少一名可以控制董事会的董事会高级成员是由另一方委派，或者双方半数以上的高级管理人员（包括董事会成员和经理）或至少一名可以控制董事会的董事会高级成员同为第三方委派。
4、管理人员：一方半数以上的高级管理人员（包括董事会成员和经理）同时担任另一方的高级管理人员（包括董事会成员和经理），或者一方至少一名可以控制董事会的董事会高级成员同时担任另一方的董事会高级成员。
5、生产经营控制：一方的生产经营活动必须由另一方提供的工业产权、专有技术等特许权才能正常进行。
6、购销控制：一方的购买或销售活动主要由另一方控制。
7、劳务控制：一方接受或提供劳务主要由另一方控制。
8、一方对另一方的生产经营、交易具有实质控制，或者双方在利益上具有相关联的其他关系，包括虽未达到本条第
（一）项持股比例，但一方与另一方的主要持股方享受基本相同的经济利益，以及家族、亲属关系等。
从关联关系的类型衍生出来的关联交易主要包括以下类型：
1、有形资产的购销、转让和使用：包括房屋建筑物、交通工具、机器设备、工具、商品、产品等有形资产的购销、转让和租赁业务；
2、无形资产的转让和使用：包括土
地使用权、版权(著作权)、专利、商标、客户名单、营销渠道、牌号、商业秘密和专有技术等特许权，以及工业品外观设计或实用新型等工业产权的所有权转让和使用权的提供业务；
3、融通资金：包括各类长短期资金拆借和担保以及各类计息预付款和延期付款等业务；
4、提供劳务：包括市场调查、行销、管理、行政事务、技术服务、维修、设计、咨询、代理、科研、法律、会计事务等服务的提供。
“目前，国家税务总局正在制订管理特别纳税调整工作制度的相关内部文件，以促进特别纳税调整工作的制度化、规范化、程序化。”有关文件在征求省级税务机关意见，修改、完善后就可能实施。鉴于国家税务总局的这些安排，可以看出税务部门提高特别纳税调整案件调查质量，加强执法监督，完善内控机制的决心。面对新形势，企业需要仔细审查关联交易税务安排的不确定性，使之符合税法的要求，以降低潜在税务风险。”安永华中地区转让定价服务合伙人田雯琦告诉记者。
记者了解到，制订《特别纳税调整工作制度》去年就被列入计划，一直在积极推进中。田雯琦介绍，在2009年颁布的《特别纳税调整实施办法（试行）》的基础上，《特别纳税调整工作制度》将从税务系统内部角度对特别纳税调整工作的组织和实施进行具体规定。内容可能涉及特别纳税调整工作的基础管理，特别纳税调整案件的立案、调查、结案、跟踪管理，以及预约定价安排管理等内容。田雯琦介绍，特别纳税调整，是指税务机关针对企业不符合独立交易原则的关联交易进行的纳税调整。随着特别纳税调整工作的制度化、规范化、程序化，特别纳税调整工作出现了一些新特点，对关联交易合规性的要求越来越高，纳税人需要给予高度关注。
在新的形势下，特别纳税调整形成了国家税务总局牵头、各地区、各部门联动的格局，国税、地税部门将更紧密地协同开展特别纳税调整，调整的税种除了企业所得税外，还会涉及其他税种。比如，由国税部门组织调查的案件，若涉及的税种按规定由地税部门管辖，国税部门将向地税部门发布协查通知书。这样操作后，以前在特别纳税调整中很少涉及的营业税、土地增值税等税种将被摆上桌面，纳税人面临的转让定价调整的后果可能更严重。
《特别纳税调整实施办法（试行）》规定，税务机关对企业实施转让定价纳税调整后，应自企业被调整的最后年度的下一年度起5年内实施跟踪管理。在新形势下，税务机关将加大跟踪管理力度，即在跟踪管理期内，税务机关将重点关注企业被调整前届
的生产经营及关联交易变化情况。若被跟踪企业存在与调整前相同或类似的特别纳税调整问题，企业将被要求自行调整。若企业拒绝自行调整或调整不合理，税务部门将参考原调整方案确定的原则和方法，制定跟踪管理调整方案。对关联交易发生较大变化且明显存在特别纳税调整问题的企业，主管税务机关可能重新立案实施特别纳税调整调查。对此，在跟踪管理期的企业，应做好转让定价的日常监控，注意价格或利润率水平是否在调整确定的区间之内，避免再次陷入转让定价调查，造成企业人力和财力资源的浪费。
为了加大特别纳税调整的力度，税务部门将加强关联交易电子信息的采集。对采用电子信息系统进行管理和核算的调查对象，税务机关有权要求企业打开该电子信息系统，或者提供与原始电子数据、电子信息系统技术资料一致的复制件。调查对象拒不打开或者拒不提供的，税务机关可以采用适当的技术手段对该电子信息系统进行直接检查，或者提取、复制电子数据进行检查。此外，跨地区的信息共享也越来越被重视。例如，主管税务机关在特别纳税调整调查过程中需要收集可比企业产品价格、利润率等信息资料的，将提请本省省级税务机关发函联系外省市主管税务机关办理。必要时，国家税务总局也会负责协调在全国范围收集可比企业信息资料。也就是说，无论纳税人是否配合，理论上税务机关可以获得纳税人的任何经营财务信息。
实行特别纳税调整重大案件会审制度后，国家税务总局将在未来更多地参与对重大案件调整方案的审定。此举必将促进国家税务总局对特别纳税调整工作的指导作用，提高特别纳税调整的全国一致性。
田雯琦认为，签订预约定价是企业避免特别纳税调整风险的有效方法。年初颁布的《中国预约定价安排年度报告(2009)》总结了近年来中国预约定价安排的发展，表明国家税务总局支持企业积极谈签预约定价协议。然而，随着税务部门预约定价协议签谈经验的积累，以及申请谈签预约定价协议的纳税入持续增长，税务部门对预约定价安排的受理评估及后续执行管理都将曰趋严格，纳税人必须使关联交易更加符合税法的规定，才能减轻或避免潜在的税务风险。
推荐第6篇：交易心得体会
交易心得体会
首先，申明一下，以下所写的内容为我自己交易中的一些心得体会，不代表完全正确，请大家多多包涵。
工具/原料
注意开盘价还有平均价还有昨结价，还有整数价，比如
10、20、5，这些价位一般都是压力位，有时也不一定，如果在均价或者开盘价洗盘，该怎么办呢？在这些价位洗盘的时候一般不要进场，除非对自己很有把握。其他的价位也可能是压力位，但是你不知道，这就要结合上面说的分时图曲线来看了。 步骤/方法 1 K线图怎么看，首先点击交易客户端，再者，点击一分，最后点击K线，这样就会比较直观的反映当前的走势。光标【上、下】可以调节K线图的大小，这个模式表示一分钟的走势图。同理5分、10分、15分、30分、60分、日线是一样的。K线里面白色、黄色、红色，等等几根线吧，几根线都是平均价格的曲线，具体的呢，比如你点击一分的吧，括号里面是不是有几组数字，其实就是依次对应过去剩以一分所代表的数值，比如白线就是5剩以1的走势，其他的同理，记住这几个时间段的K线图要随时点击来看，看看最近的最高最低，最近的压力位，便于自己把握。 2 委差其实就是买一加上买二加上买三再减去卖一买二卖三的值，这个意义不大，可以参考一下，委比呢，就是买减去卖再除以买所得的比值。 3 说说买一价买二价买三价还有卖一价卖二价还有卖三价，比如买一价跟卖一价吧，现在买一价是10000批吧，突然你看见到了3000批，代表这个价格一般都要穿的，如果你看见现在的价格是3000批，突然到了10000批，说明这个价格暂时传不了，暂时是安全的，卖一价是一样的，其他的几个价格也是这样的哈。 4 进场的时间选择，要顺应趋势进场，或者好多人不知道什么叫趋势，其实很简单，比如现在在跌吧，跌了5个点以后在洗盘吧，你这会儿进去一般是买跌，要是，买成了涨得话，问题也不大，一般马上会放你的，比如价格是从340跌到了334吧，然后在334到336之间洗盘吧，这会儿有的人买涨，有的人买跌，趋势就是买跌，要是买成涨了也不要紧，要是买的涨得话，一定要在334，不能超过345买涨，但是你一买了，马上就到了334了，你不要急，几分钟会回来放你的，这会儿就该在336出场，不要等了，就算真的涨上去了，这样为了安全点.涨一样的。 5 说说背5理论，举例一下，现在是345吧，在345到346之间洗盘吧，连续两次没破345，这时咱们可以放心的扎345或者346，不要犹豫，同理在344到345之间洗盘，没破345，可以放心的空，但是万一你一进场就涨了或者跌了呢，跟自己的方向是反的呢，我说了，是连续两次，咱们在第二次的时候就要挂单了，要是真的错了，没关系马上止损，这样就算亏的话也只亏一两个点的，没事的，下一笔坐回来，就是了。 6 注意一下，一般一波行情是5到7个点，行情刚刚结束这会儿，咱们可以高空低扎，因为洗盘一般是在两三个点之间的，这会儿安全的，但是不要贪心，一个点盈利了就要撤退，可以连续做两次。 7 设置止损点，，，，，，，，比如我们在345买的空吧，担心它会涨，自己心里没底，我们在下了空单之后，马上可以设置347或者348止损，这时以防万一价位上涨，就是止损位置，如果跌下去了咱们撤单就行了，下单之后只要价格没到那里是不会吃你的单子的，可能有人会问，等价格涨上去了再止损，一般不建议，因为你这样下单的话会排在后面，吃单自然就会慢了。 8 切忌贪心，不要抱有等等万一价格回来了呢，咱们一定不要这样做，宁愿少亏点也不要去猜测行情，因为行情你是摸不透的，哪怕结果真的回来了，咱们也不要等，一定要设置止损点。
推荐第7篇：交易委托书
篇一：买卖委托书
船舶买卖委托书
委托人：
法定住址：
法定代表人：
职务：
通讯地址：
邮编：
电话：
受托人： 性别： 出生于 年 月 日
现住址：
身份证号码：
委托原因、事项、权限：
委托人 是 所有权人（ ），现我们同意出售上述船舶。因为我们 ，不能亲自办理该船舶的买卖及办理相关手续，故委托 为我们的合法代理人，全权代表我们办如下事项：
1、委托买卖船坞标的：
船名：
船型：
船籍：
船级：
总长：
船宽：
船深：
总吨：
净吨：
载重吨：
建造厂家：
建造年月：
登记号：
登记地点：
登记吨位：
在符合合法出售的前途下，代我们办理此船舶的买卖交易手续，代为签订此船舶的买卖合同；
3、协助买方以买方名义办理相关手续并签署相关法律文件；
4、代为收取出售船舶的相关款项等；
受托人在上述委托范围内所进行的一切行为和所签署的一切文件我们均予以承认，并承担由此产生的一切法律后果。
委托期限：自委托之日起至上述委托事宜办完为止
此委托为不可撤销委托。
委托人（签字、公章）
年 月
受托人（签字）： 年 月 日 日 篇二：房屋买卖委托书
房屋买卖委托书
委托人： 性别： 身份证号码：
委托人： 性别： 身份证号码：
受托人： 性别： 身份证号码：
我们 与受托人 系朋友关系。因个人日常工作繁忙原因，特共同全权委托 人为合法代理人；代表委托人 办理“晋安区新店镇山北路233号居住主题公园323#楼102复式单元”房屋买卖事宜。房屋所有权人为“陈其谋”；建筑面积279.61平方米，套内建筑面积268.29平方米；房产证号“榕房权证r字第0907738号”。具体委托办理“晋安区新店镇山北路233号居住主题公园323#楼102复式单元”房产事项如下：
一、前往 银行办理上述房产的按揭贷款、产权所有人变更等等手续；
二、代为领取撤销抵押证明等等；
三、办理并领取上述房产的《国有土地使用证》和《房屋所有权证》等等；
四、代为办理上述房产的转让、变更、移户或租赁等等手续;代为办理该房产立契过户,税务登记及与之相关的一切手续；
五、代收上述房产转让的全额价款；
六、代收上述房产出租的全部租金；
七、凡与上述房产转让、租赁有关的一切事务等等均全部委托受托人全权代办；
八、凡与上述房产相关的其他一切事务等等亦全部委托受托人全权代办‘
九、受托人 代表委托人 签署的一切有关文件，委托人 均予以承认，由此在法律上产生的责任一概由委托人 承担;
十、受托人有转委托权。
本委托为不可撤消之委托。
本委托无论委托人 发生婚变或其他意外等等情况，均长期有效; 本委托经委托人 签字并捺手印后生效; 本委托自上述所有事项全部办理完毕后自行失效。
委托人：
委托日期：
附件：
1、委托人房产证复印件
2、委托人身份证复印件
3、委托人户口本复印件
4、结婚证复印件
5、受委托人身份证复印件 年 月 日 篇三：期货交易委托书
期货交易委托书 甲方：________________________ 乙方：________期货经纪有限公司
甲、乙双方依据《中华人民共和国合同法》、《期货经纪公司计算机系统管理制度》及其他有关法律、法规和期货交易所规则的规定，本着公开、公平和自愿、有偿、诚实信用的原则，经友好协商，就乙方为甲方提供网上期货交易委托及其他相关业务达成如下协议：
第一条 甲方承诺 1．甲方已认真阅读并理解乙方《__________________期货经纪有限公司网上交易风险揭示书》。甲方清楚地认识到使用网上期货交易委托系统可能遭受的风险，并明确全部承担该种风险。 2．甲方在签订本协议之前，已经详细阅读了本协议所有条款，准确理解其含义，特别是其中乙方的免责条款，并愿意受到所有条款包括免责条款之约束。
3．甲方保证填写于本协议所属的开户资料，以及以其它方法向乙方提供的有关资料，均真实、准确及完整，并对所提供资料产生的后果负责。甲方资料如有变更应及时通知乙方。由于甲方提供的资料不实，使得乙方不能及时有效地与甲方取得联系而造成的损失，乙方不承担任何责任。 4．甲方应确认自身用于网上交易的电脑系统安全、可靠。对于因该电脑系统故障、感染病毒以及被非法入侵等原因给甲方造成的经济损失，乙方不承担责任。
5．甲方单独使用网上交易系统，不与他人共享；甲方不得利用该系统代理他人从事期货交易，并从中收取费用。 6．凡是使用甲方密码所进行的一切交易，乙方均视为甲方亲自办理之有效委托。甲方由于自己疏忽或其他过错而造成密码失密，从而造成的损失由甲方自己承担，乙方对此不承担任何责任。 7．甲方在知道有未授权人使用其帐号、密码时，应立即与乙方联系，并自我采取相应的保护、防范措施。 8．甲方不利用技术或其他手段，攻击乙方网络，破坏乙方系统，否则承担由此造成的乙方或其他方的损失，并承担相应的法律责任。
第二条 乙方承诺 1．乙方遵守有关法律法规、规章制度和期货交易所交易规则，并愿意受本协议的所有条款的约束。 2．乙方已在我国工商管理部门依法登记注册并获得中国证监会颁发的《期货经纪业务许可证》，有从事期货经纪业务的合法资格。
3．乙方开展网上期货交易业务，已具备以下条件：
3．1 建立了规范的内部业务与信息系统管理制度；
3．2 具有一定的公司级的技术风险控制能力；
3．3 建立了一支稳定的、高素质的技术管理队伍。
4．乙方对甲方的交易资料、委托事项和密码负有保密义务，乙方未经甲方明确同意不得泄露甲方的委托事项及开户资料。
律师365 5．由于技术维护、系统升级或故障导致网上期货交易不能正常使用的情况下，乙方应及时告之甲方并提供电话委托等其他替代网上交易的交易方式，保证甲方交易的正常进行。
第三条 特别提示 1．开户提示：甲方欲开通网上期货交易委托，必须亲自到乙方或乙方异地营业部临柜办理。 2．设备提示：甲方应具备网上交易所必需的设备。包括：计算机、电话线、调制解调器等。甲方还应具备能登录国际互联网（internet）的能力。甲方进行网上期货交易所必需的软件必须是乙方提供的或从乙方指定的站点下载的。甲方若使用其他途径获得的软件，所产生的损失由甲方自行承担。
3．密码提示：甲方办理开通手续时，必须自行设置交易密码。甲方应注意对自己的交易密码保密，建议甲方定期变更密码，不要使用与个人数据有关的密码。
4．交易提示： 4．1 甲方通过互联网下达的交易委托，以乙方的电脑记录为准。甲方对其委托的各项交易活动的结果承担全部责任。
4．2 网上委托客户需自行支付上网所需一切费用，如：上网费、电话费等。交易费用收取与电话等委托方式相同。
第四条 免责条款 1．因地震、火灾、台风及其他各种不可抗力引起停电、网络系统故障、电脑故障而造成损失，乙方不承担任何责任。
2．因电信部门的通讯线路故障、通讯技术等问题造成委托系统不能正常运转，乙方不承担任何责任。 3．由于政策重大变化或乙方不可预测和不可控制因素导致突发事故造成的甲方经济损失，乙方不承担任何责任。 4．由于在网络中断、堵塞或网上期货交易方式被冻结等情况下，甲方应使用电话委托等其他委托交易方式作为网上委托的替代方式。否则所导致的经济损失应由甲方自行承担，乙方不承担任何责任。 5．由于《_________期货经纪有限公司网上交易风险揭示书》中所揭示的其他风险而导致的甲方经济损失，乙方不承担任何责任
第五条 协议的终止 有下列情况之一的，乙方可终止甲方的网上期货交易： 1．甲方提出撤销申请，经本公司核准的； 2．甲方蓄意破坏本公司加密设施或有其他违规行为的； 3．甲方利用乙方的交易系统窃密或破坏交易系统的。
第六条 争议的解决
协议双方如有争议，应尽可能通过协商、调解解决，协商、调解不成，任何一方均有权向乙方所在地的人民法院提起诉讼。
第七条 本协议未尽事宜，双方协商解决。
第八条 本协议一式两份，甲方和乙方各执一份，具有同等法律效力。
乙方（签章）：_____期货经纪有限公司
____________年________月_________日
篇四：房屋买卖委托书格式范本格式
房屋买卖委托书
委托人：________，性别：____，________年____月____日出生， 身份证号码：________________________。
委托原因、事项、权限：
委托人
崔成德 是位于吉林省敦化市 xx 号房屋的所有权人(房屋所有权证编号：xx, 建筑面积xx平方米）。现我同意出售上述房产。因为我年老体弱多病不能进行长途旅行，所以不能亲自办理该房产的买卖及相关手续，故委托_ 崔晓玲 为我们的合法代理人，全权代表我办理如下事项：
1、在符合依法出售的前提下，代我们办理此房的买卖交易手续;代为签署以上房屋的买卖合同;
2、代为到房地产交易管理部门办理此房产权转移、过户等相关事宜;
3、代为办理与出售此房相关的物业管理费、水电、燃气、暖气、公共维修基金等交割手续;
4、协助买方以买方名义办理银行贷款相关手续并签署相关文件;
5、代为收取相关售房款; 受托人在上述委托范围内所进行的一切行为和所签署的一切文件我均予以承认，并承担由此产生的一切法律后果。
委托期限：自委托之日起至上述委托事宜办完为止。代理人有转委托权。 委 托 人： 年 月 日
委托人;张三，男，x年x月x日出生，现住xx省xx市x区xx宿舍x栋x单元x室，身份证号码：xx。
委托人;李四，女，x年x月x日出生，现住xx省xx市x区xx宿舍x栋x单元x室，身份证号码：xx 。
受托人：王五，男(女)，x年x月x日出生，现住xx省xx市x区xx宿舍x栋x单元x室，身份证号码：xx 。
委托人张
三、李四系夫妻。我们二人共同共有坐落在xx房产一套（房屋所有权证编号：xx,建筑面积xx平方米），我们拟将上述房产出售，特委托王五全权代表我们办理上述房产的出售、签订买卖协议、查档、代收房款及房屋过户等事宜。受托人王五在办理上述事项中所签署的一切有关文件我们均予以承认。 受托人王五有转委托权。
委托期限：自 年 月 日至 年 月 日止
委托人：xxx xxx 年 月 日
公 证 书
（2010）保xx证民字第xxx号
兹证明张三（男，x年x月x日出生，现住xx省xx市x区xxx宿舍x栋x单元xxx室，身份证编号： ）、李四（女，x年x月x日出生，现住xx省xx市x区xxx宿舍x栋x单元xxx室，身份证编号： ）于二o一o年四月一日在其住所，在我和公证人员xx的面前，在前面的委托书上签名、盖章、捺手印。 中华人民共和国xx省xx市第一公证处
公 证 员：
年 月 日
委托书公证 2009-05-27 13:45:26 委托公证，由委托人的户籍所在地或委托行为发生地或委托合同签订地的公证处受理。申请人申办委托公证，应向提交的证明材料：
（1）委托人本人的身份证明及受托人的身份证明（如户口簿、身份证等），法人委托还应提交法人的营业执照、法定代表人的身份证明；
（2）与委托事项相关的权利证件。如委托代理人卖房事项的，委托人应当提供房屋的所有权证书；转委托的，转委托人应当提供原始委托人的授权委托书等；
（3）草拟的委托书或委托合同；
（4）公证人员认为应当提交的证明材料。
不论是委托书还是委托合同，均应写明以下事项：
（1）委托人、受托人的姓名、性别、出生年月日、住址、身份证号；
（2）委托的原因；
（3）委托事项、权限和期限；
（4）受托人可否转委托；
（5）委托范围，主要有三种：①一次性委托，即只授予进行某一特定代理行为；②特别委托，即规定在某一时间内实施同一行为的权限；③概括委托，即规定办理某种事务或某种标的物的各种法律行为的权限；
（6）委托费用与报酬；
（7）委托产生的法律责任的承担；
（8）委托合同中，委托人与受托人的权利、义务。
注意事项：
（1）申办委托公证不得由他人代理；
（2）委托公证是公证机构根据申请人的申请，依法证明委托人委托他人处理其事务的意思表示；
（3）受托人在委托人的委托权限、事项内，以委托人的名义进行民事活动，所产生的法律后果由委托人承担；
（4）提供的各类证明均应真实、完整，不得提供虚假证明。否则，将承担相应的法律责任；
我在老家有一套房子，因为大家都不会回去住，就想把房子卖了。可是现在我有事不能亲自回去办理，我想委托老家的一位朋友办理，听说房屋买卖委托书是要进行公证的，那房屋买卖委托书公证的时候需要提交什么资料呢? 律师解答：
《办理房屋委托书公证的指导意见》
第二条 本指导意见所称的房屋委托书是指委托人为了授权他人代为办理房屋的购买、出售、互换、继承、受遗赠、租赁、抵押等事宜而单方签署的法律文书。
第三条 委托人申请办理房屋委托书公证，应当亲自向公证机构提出，不得委托他人代理。
第十一条 适用《公证程序规则》第三十六条的规定办理房屋委托书公证的，委托人应当提交下列材料：
(一)委托人的身份证件和资格证明; (二)房屋委托书文本; (三)房屋委托书所涉及的房屋权属(权利)凭证原件，但购买房屋的除外; (四)处分已设定抵押权的房屋，提交抵押权人同意处分的书面材料; (五)法人或者其他组织申办房屋委托书公证，按照法律、法规或者章程规定需要审批的，应当提交股东会(董事会)决议或者有关部门的批准文件; (六)监护人申请办理以处分被监护人所有的房屋为内容的委托书公证，应当提交享有监护权的证明材料以及为被监护人利益而处分房屋的保证书。 篇五：房产交易委托书模板
委 托 书
委托人：
姓名：
受托人：
姓名： 性别： 身份证号码：
我拥有位于 市 区 路 花园 栋 号（深房地字第 号）的房产，现委托 为我的代理人，代理人可以我的名义在代理期限： 年 月 日至 年 月 日内，代理如下事项：
一、全权办理出租上述房产有关手续，代为签署上述房产租赁合同、收取租金，代理人有权选择承租方并确定租赁价格。
二、管理上述房产，代为支付该房产有关水、电、物业管理、煤气、有线电视、电话、网络以及相关费用。
三、以上述房产为抵押办理贷款，代为签署借款合同、抵押合同等以及借款借据及其它相关文件，收取借款款项。
四、到国土部门办理上述房产的抵押登记手续。
五、全权办理提前还清上述房产贷款（即赎楼）手续，代办抵押登记注销手续、领取房地产证等产权证明，有权递件、取件，在有关文件上签字。
六、全权办理上述房产的有关转让手续，代为签署房产转让合同并收取售房款，在有关文件上签字。
七、办理上述房产的房款资金监管协议及收取资金监管协议中的房款，签署相关文件。
八、到国土部门查询上述房产产权资料、办理过户登记等手续。
九、全权办理所转让上述房产的水、电、物业管理、煤气、有线电视、电话、网络费以及其它相关过户、销户手续。
委托代理人在其权限范围及代理期限内签署的一切有关合法文件及办理的相关手续，我均予承认。
委托代理人（有/无）转委托权。
推荐第8篇：房地产交易
一：初始登记
1、新建房屋申请所有权初始登记时，需要提供哪些证件？
答：私有房产：①申请人填写的登记申请书；②申请人的身份证明（户口、身份证等有效身份证明原件）；③建设用地使用证明（国有土地使用证、集体土地使用证或宅基地使用证）； ④建设工程符合规划的证明；⑤房屋已竣工的证明。
2、某人建房有合法的建房批准手续，但是未领取房屋权属证书。建房人死亡后，该房屋可否继承？
答：我国《继承法》规定，遗产是公民死亡时遗留的个人合法财产，其中包括公民的房屋。有合法的建房手续，所建的房屋尽管没有进行房屋登记，但按《物权法》的规定，属于不登记就取得的所有权，仍是合法的财产，只是这一房屋的处分是要先履行登记手续。因此，建房人死亡以后，继承人可以凭相关的建房手续办理继承遗产公证，再向登记机构申请登记。
二、转移登记
1、某一房屋登记为夫妻共有财产，但又申请改为属于一方所有的房产，怎样办理？
答：在日常生活中，经常会遇到一些原来已有夫妻双方共同登记的房产。当事人又要重新登记为一方独有，如果双方是自愿的，这样做并不违反《婚姻法》的规定，所以登记机构应予以办理，按房产转移登记办理。
2、未成年人购买房屋应如何办理权属登记？
答：未成年人是可以买房的，也可以领取房屋所有权证书。只是在签订买房合同和办理产权登记时应当由未成年人的法定监护人（一般为父母）代理，这种代理属于法定代理，并不需要委托或授权。在登记时，房屋所有权人为未成年人，而由其法定监护人作为代理人在登记文件上签字。
3、集体土地上的房屋可否买卖？
答：我国实行土地的公有制，城市市区的土地属于国家所有；农村和城市郊区的土地，除由法律规定为国有的以外，属于农民集体所有。1999年，国务院办公厅在《关于加强土地转让管理严禁炒卖土地的通知》中规定：农民的住宅不得向城市居民出售，有关部门不得为违法购买的住宅发放土地使用证和房产证。因而，集体土地上的房屋不能随意买卖，只能在本村内相互转让。
三、抵押登记
1、国有、集体企业的房屋能否抵押给个人？
答：设定抵押权的目的是为了担保债的履行，因而，以国有或集体所有的房屋向个人担保的情况比较少见。因为个人与单位之间的经济活动也受到一定的局限，如属于侵权所生之债，一般也不会用设定担保的方式去处理。 我国《民法通则》规定：“民法调整平等主体的公民之间、法人之间、公民和法人之间的财产关系和人身关系”，还规定：“当事人在民事活动中的地位平等。”因此，国有和集体所有的房屋同样可以依法抵押给个人。
如果登记机构遇到以国有或集体所有的房产向个人担保，必要时可要求当事人对主合同及抵押合同进行公证。
2、有限责任公司以其名下房产设定抵押的，是否需要其三分之二以上的股东共同到登记机构申请登记？
答：按我国《公司法》规定，公司是企业法人，有独立的法人财产，想有法人财产权。有限责任公司以其名义登记的房产属于法人财产。有限责任公司股东虽然以其出资额为限对公司承担责任，但并不属于企业法人财产的共有人。因此，对登记在有限公司名下的房产设定抵押的，无需要求一定数额的股东到登记机构申请登记。但是有限责任公司的股东依法享有资产的收益、参与重大决策和选择管理者等权利。公司以其名下的房产设定抵押的，依照公司章程的规定，由董事会或者股东会、股东大会决议，经股东会议或董事会通过后才能办理抵押登记。对登记机构而言，无须审查该公司所召开的股东会会议或者董事会会议的实质内容和程序是否合法，而只需要由该公司提供股东会和董事会对此事项的书面决议即可。
四、办理个人商品房需要的手续
1、转移登记申请表、开发单位授权委托书；
2、契税完税凭证或免税手续；
3、物业维修基金票据；
4、测绘报告；
5、房屋所有权确认证明；
6、身份证、户口、夫妻关系证明（结婚证）或单身证明（结婚登记处办理）；
7、商品房购销合同；
8、销售不动产发票。
五、办理商品房预售许可证需要的手续
1、市计委立项批文；
2、建筑工程规划许可证、建筑工程施工许可证、国有土地使用证（2002年开发的需提交土地出让金交纳证明）；
3、营业执照、法人任职令、房地产开发资质等级证书；
4、工程施工合同；
5、房产测绘报告；
6、商品房预售方案；
7、施工进度表和工程交付日期；
8、完成建设总投资的50%以上（主体封闭）；
9、交付保证金，按工程造价的1%交纳；
10、物业管理已落实；
11、其他文件。
六、办理商品房登记备案证明需要的手续
1、营业执照、法人任职令、房地产开发资质等级证书；
2、市计委立项批文；
3、建筑工程规划许可证、建筑工程施工许可证和规划验收报告；
4、国有土地使用证（2002年后开发的提交土地出让金交纳证明）；
5、工程竣工验收报告、工程质量保证书、住宅使用说明书；
6、物业管理方案和落实情况；
7、房产测绘报告；
8、收回商品房预售许可证；
9、城市建设工程档案接收证明；
10、其他文件。
推荐第9篇：交易心得
交易中如果我们不能抵制诱惑，就会带来无穷的祸患。抵制“波动机会诱惑”，每个交易日中都有很多的波动机会，我们不可能把所有的波动机会都抓住，因此我们要学会放弃，培养自己的耐心，只做符合自己系统的行情，只赚自己应该赚的利润。还要抵制“重仓的诱惑”。在网上，我们经常看到“全仓操作”的字眼，资金和仓位管理是一门高深的学问，重仓的根源是人的贪婪，但贪婪的结果往往是很惨。佛教的教导，要修行首先戒除的就是“贪嗔痴”三毒，而贪婪名列其首！“实践经验表明：当资金的利用率达到30％时，对于现货交易而言是最恰当的。尽管投资者技术水平的高低可适度调节这一比例，但30％的利用率是资金管理的基准原则。
推荐第10篇：.9交易
2011年9月《证券交易》真题
1、深圳证券交易所上市开放式基金（LOF）合同生效后即进入封闭期，该封闭期一般不超过（）个月。
A 3 B 6 C 12 D 9 答案 A 解析 深圳证券交易所上市开放式基金（LOF）合同生效后即进入封闭期，该封闭期一般不超过3个月。
2、按照现行有关规定，上海证券交易所B股结算费的收取标准为（）。
A 成交金额的0.1% B 成交金额的0.05% C 成交金额的0.05%，不超过500美元 D 成交金额的0.05%，不超过500港元 答案 B 解析 B股过户费称为结算费，在上海证券交易所为成交金额的0.05%；在深圳证券交易所成交金额的0.05%，但最高不超过500港元。
3、有关委托方式，说法错误的是（）
A 市价申报只适用于有价格涨跌幅限制证券连续竞价期间的交易 B 限价委托的缺点是成交速度慢，可能无法成交 C 限价委托方式的优点是成交迅速且成交率高
D 在限价委托下，证券可以以客户给定的价格成交，有利于客户实现预期投资计划 答案 C 解析 市价委托方式的优点是成交迅速且成交率高。
4、（）原则为：较高价格买入申报优先于较低价格买入申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。
A 时间优先 B 客户优先 C 价格优先 D 数量优先 答案 C 解析 成交时价格优先的原则为：较高价格买入申报优先于较低价格买入申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。
5、充抵融资券保证金的有价证券，在计算保证金金额时，应当以证券市值按一定折算率进行折算，其中国债折算率最高不超过（）。
A 70% B 80% C 90% D 95% 答案 D 解析 国俩折算率最高不超过95%
6、当中小企业板和创业板股票上市首日盘中成交价格较当日开盘价首次上涨或下跌达到或超过20%时，交易所可对其实施临时停牌（）分钟。
A 10 B 20
C 30
D 停牌至14：57分
答案 A 解析 当中小企业板股票上市首日盘中巨资价格首次上涨或下跌到或超过20%时，交易所可对其实施临时停牌30分钟；首次上涨或下跌达到或超过50%时，交易所也对其实施临时停牌30分钟。另外在创业板，股票上市首日盘中成效价格较当日开盘价首次上涨或下跌达到或超过80%时，交易所可对其实施临时停牌至14：57.
7、（）应当按照业务规则，对与融资融券交易有关的证券划转和证券公司信用交易资金交收账户内的资金划转情况进行监督。
A 证券交易所
B 证券登记结算机构 C 客户信用资金存管银行 D 证监会 答案 B 解析 证券登记结算机构应当按照料业务规则，对与融资融券交易有关的证券划转和证券公司信用交易资金交收账户内的资金划转情况进行了监督。
8、最低结算备付金限额的确定，不包括（）。
A 上月交易天数 B 上月证券买入金额
C 上月买断式回购到期购回金额 D 最低结算备付金比例 答案 C 解析 最低结算备付金限额=上月证券买入金额*最低结算备付金比例/上月交易天数。
9、证券营业部实行前后台分离电脑管理、会计核算人员不得兼办（）。
A 清算业务 B 技术部 C 会计核算部
C 技术风险处理岗位 答案 A 解析 证券营业部实行前后台分离，营业部后台电脑管理、会计核算与经纪业务操作等部门或岗位的人员要严格分开，不得兼职或混合操作；电脑管理、会计核算人员不得兼办清算业务。
10、证券交易所自受理之日起（）个工作日之内对交易席位转让进行申请进行审核，并作出是否同意的决定。
A 10 B 12 C 5 D 6 答案 C 解析 证券交易所自受理之日起5个工作日之内对交易席位转让进行申请进行审核，并作出是否同意的决定。
11、证券公司申请设立集合资产管理计划，应按规定的内容与格式制作申报材料，并报经（）批准。
A 证券交易所 B 中国证监会 C 证券业协会
D 证券资金保管监督机构 答案 B 解析 证券公司申请设立集合资产管理计划，应报经中国证监会批准。
12、限价委托方式的优点是（）。
A 证券可以以客户给定的价格成交，有利于客户实现预期投资计划。
B 证券可以以客户预期的价格或更有利的价格成交，有利于客户实现预期投资计划 C 成交迅速且成交率高 D 优于市价委托成交 答案 B 解析 限价委托方式的优点是证券可以以客户预期的价格或更有利的价格成交，有利于客户实现预期投资计划。缺点是成交速度慢，可能无法成交。市价委托优先于限价委托成交。
13、我国设立了（）基金，用于垫付或弥补因违约交收、技术故障、操作失误、不可抗力造成的证券登记结算机构的损失。
A 证劵发行风险 B 证劵交收风险 C 证劵结算风险 D 证券交易风险 答案 C 解析 我国设立了证券结算风险基金，用于垫付或弥补因违约交收、技术故障、操作失误、不可抗力造成的证券登记结算机构的损失。
14、在网上竞价发行方式下，新股竞价发行的成交原则是（）。
A 价格优先、同价位时间优先 B 时间优先、同时间数量优先 C 价格优先、同价位数量优先 D 时间优先、同时间价格优先 答案 A 解析 证券交易所内的证券交易按”价格优先、时间优先”原则竞价成交。
15、证券在持有人之间的买卖活动体现出证券的（）特征。
A 风险性 B 收益性 C 流动性 D 市场性 答案 C 解析 证券交易体现的是证券的流动性。
16、下列关于标准券的说法正确的是（）
A 标准券是按照不同的券种、根据统一的折合比率计算的，用于回购抵押的虚拟债券。 B 标准券是按照不同的券种、根据各自的折合比率计算的，用于回购抵押的虚拟债券。 C 标准券是按照不同的券种、根据统一的折合比率计算的，用于回购抵押的实物券。 D 标准券是按照不同的券种、根据各自的折合比率计算的，用于回购抵押的实物券。 答案 B 解析 标准券是由不同债券品种按相应折算率折算形成的回购融资额度。
17、作为证券交易所会员，其义务之一是（）。
A 按规定转让交易席位
B 对证券交易所的会员活动进行监督 C 参加会员大会
D 接受证券交易所的监督 答案 D 解析 ”接受证券交易所的监督”是会员的义务，其他三项是权利。
18、证券公司与客户的关系必须是”一对一”的客户资产管理业务是（）。
A 限定性集合资产管理计划 B 非限定性集合资产管理计划 C 定向资产管理业务 D 专项资产管理业务 答案 C 解析 此题考察定向资产管理的概念
19、关于全国银行间市场质押式回收交易的报价方式，下列说法不正确的是（）
A 自主报价包括公开报价和对话报价 B 债券交易采用询价交易方式
C 交易确认成交前不能对报价内容进行修改或撤销 D 未按规定做的报价为无效报价 答案 C 解析 参与者在确认交易成交前可对报价内容进行修改或撤销。 20、下列各项中，不属于证券交易委托指令的基本要素是（）。
A 证券账号 B 买卖数量 C 委托地点 D 买卖方向 答案 C 解析 常识题。委托地点不属于证券交易委托指令的基本要素。
21、在深圳B股市场，如果客户委托证券公司卖出证券，且客户原证券由托管行托管，那么最终与结算机构进行交收的是（）。A 证券公司 B 境外托管机构 C B股客户
D 深圳证券交易所 答案 A 解析 在深圳B股市场，境外投资者可能将证券托管在境外托管机构，而交易委托证券公司进行，由于中国结算公司深圳分公司交收对手是证券公司，投资者卖出证券时，卖出证券需从境外托管机构划付到证券公司，因此对证券公司来说，存在组织证券以备交收的过程。
22、下列不属于证券经纪商义务的是（）
A 坚持为客户保密制度 B 忠实办理受托业务
C 如实记录客户资金和证券的变化 D 接受客户的全权委托 答案 D 解析 不接受全权委托是证券经纪商的义务之一。其他各项都对。
23、按照中国证券业协会发布的《证券公司从业代办股份转让主办债券商管理办法（试行）》规定，下列各项中，属于主办券商的代办业务的有（）。A 受托办理股份转让公司股权确认事宜 B 办理所推荐的股份转让公司挂牌事宜 C 发布关于所推荐股份转让公司的分析报告
D 知道和督促股份转让公司依照相关法律法规和协议，真实、准确、完整、及时地披露信息。 答案 A 解析 其他三项是主办业务范围。
24、限定性集合资产管理计划投资于股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的（）。A 5% B 30% C 20% D 10% 答案 C 解析 限定性集合资产管理计划投资于股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的20%
25、在我国，证券公司要取得交易席位，应向（）提出申请。
A 证券监督管理机构 B 证监会 C 交易所
D 证券登记结算机构 答案 C 解析 在我国，证券公司要取得交易席位，应向交易所提出申请。
26、根据我国现行证券交易佣金收取标准的规定，上海证券交易所债券现货的每笔交易佣金最低收取标准为（）。
A 成交金额的0.02% B 成交面额的0.02% C 5元 D 1元 答案 D 解析 上海证券交易所债券现货的佣金标准为，起点为1元，不得超过成交金额的0.02%
27、证券公司设立集合资产管理计划的，应当自中国证监会出具无异议意见（）内启动推广工作。
A 30日 B 10日 C 60日 D 6个月 答案 D 解析 证券公司设立集合资产管理计划的，应当自中国证监会出具无异议意见6个月内启动推广工作。
28、设立非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金金额不得低于人民币（）万元。
A 5 B 10 C 20 D 50 答案 B 解析 设立非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金金额不得低于人民币10万元。
29、证券公司参与多个集合计划的自有资金总额，不得超过证券公司净资本的（）
A 5% B 10% C 15% D 20% 答案 C 解析 证券公司参与多个集合计划的只有资金总额，不得超过证券公司净资本的15% 30、证券投资者在证券营业部开立资金账户时不须签署的文件是（）。
A 证券交易委托代理协议书 B 风险揭示书
C 客户资金第三方存管协议书 D 网上交易协议书 答案 D 解析 客户开立资金账户时必须签署《证券交易委托代理协议书》、《风险揭示书》《客户资金第三方存管协议书》不需要签署《网上交易协议书》
31、目前，深圳证券交易所B股佣金实行最高上限向下浮动制度，最高上限为成交金额的（）。
A 0.5% B 3% C 1% D 0.1% 答案 B 解析 证券公司向客户收取的佣金不得高于证券交易金额的3%
32、《上海证券交易所交易规则》规定，上海证券交易所可以接受下列方式的市价申报（）。
A 无价格涨跌幅限制证券连续竞价期间的交易 B 无价格涨跌幅限制证券竞价集合期间的交易 C 有价格涨跌幅限制证券集合竞价期价的交易 D 有价格涨跌幅限制证券连续竞价期间的交易 答案 D 解析 上海证券交易所可以接受的市价申报仅限于有价格涨跌幅限制证券连续竞价期间的交易
33、某公司持有一种国债，面值1000万元，当时标准券折算率为1.27，则该公司标准券余额为（）万元。
A 600 B 635 C 800 D 1270 答案 D 解析 标准券余额=1000*1.27=1270
34、证券交易所以每百元资金的到期（）进行报价。
A 年收益率 B 利息收入 C 日收益率 D 到期回购价 答案 A 解析 证券交易所以每百元资金的到期年收益率进行报价。
35、根据市场需要，（）可以调整及时行情发布的方式和内容。
A 证券登记结算公司 B 证券交易所 C 证券公司
D 证券信息公司 答案 B 解析 根据市场需要，上海证券交易所和深圳证券交易所都可以调整及时行情发布的方式和内容。
36、集合资产管理计划开始投资运作后，证券公司、托管银行应当至少每（）向客户提供一次集合资产管理计划的管理报告和托管报告。A 半年 B 3个月 C 2个月 D 1个月 答案 B 解析 证券公司、托管银行应当至少每3个月向客户提供一次集合资产管理计划的管理报告和托管报告。
37、下列选项中属于资产管理业务市场风险的是（）。
A 证券公司违反相关规章制度而是客户财产遭受损失 B 证券公司投资决策失误使客户资产受到损失 C 证券公司由于管理不善使客户资产遭受损失
D 因不可预见的因素导致市场波动造成客户资产损失 答案 D 解析 ”因不可预见的因素导致市场波动造成客户资产损失”为市场风险。”证券公司违反相关规章制度而使客户财产遭受损失”为合规风险。”证券公司投资决策失误使客户资产受到损失”为经营风险。”证券公司由于管理不善使客户资产遭受损失”为管理风险。
38、关于定向资产管理业务的内部控制，下列表述中不正确的是（）。
A 证券公司发现定向资产管理业务出现重大问题的，应当及时向证券交易所报告 B 证券公司应当由专门的部门负责资产管理业务
C 证券公司应根据自身的管理能力及风险控制水平，合理控制定向资产管理业务规模 D 证券公司定向资产管理业务可以从事场外交易、往下申购等特殊交易 答案 A 解析 证券公司发现定向资产管理业务出现中国大问题的，应当及时向公司注册地中国证监会派出机构报告。
39、证券公司定向资产管理了业务的研究工作，应当符合的要求不包括（）。
A 建立研究与投资决策之间的交流制度，保持交通渠道畅通 B 建立合理有效地控制措施
C 建立和完善投资对象备选库制度，建立和维护备选库
D 建立严密的研究工作业务流程，运用科学、有效的研究方法 答案 B 解析 还包括保持独立、客观。建立合理有效地控制措施不属于定向资产管理业务的研究工作范畴。 40、证券公司办理集合资产管理业务时，应当遵循的流动性包括（）。
A 对巨额退出的认定标准、退出顺序、退出价格确定等事宜作出明确约定 B 集合资产管理计划申购新股不设申购上限 C 集合资产管理计划中债券不得用于回购
D 托管银行、证券交易所应当对集合资产管理计划的投资范围和投资组合进行监控 答案 A 解析 集合资产管理合同应当按照公平、合理、公开的原则，对掘退出和连续巨额退出的认定标准、退出顺序、退出价格确定、退出款项支付、告知客户方式、以及单个客户大额退出的预约申请等事宜作出明确规定。
41、交易型开放式指数基金募集结束后，（）应到中国结算公司办理交易型开放式指数基金份额上市前的有关登记手续。
A 托管银行 B 基金委托人 C 基金托管人 D 基金管理人 答案 D 页码
解析 《中国证券登记结算有限责任公司交易型开放式指数基金登记结算业务实施细费》第十四条规定。
42、全国银行间债券市场买断式回购的期限由交易双方确定，但最长不超过（）。
A 273天 B 28天 C 91天 D 1年 答案 C 解析 全国银行间债券市场买断式回购的期限由交易双方确定，但最长不超过91天；质押式回购最短为1天最长为1年。
43、关于控制证券自营业务的运作风险，下列说法不正确的是（）。
A 自营固定收益类证券的合计额得超过净资本的100% B 持有一种权益类证券的市值及其总市值的比例不得超过5% C 自营权益证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的100% D 持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30% 答案 A 解析 自营固定收益类证券的合计额得超过净资本的500%
44、中国证监会及其派出机构依法对证券公司的经纪业务进行监督检查，对违反有关规定的证券公司进行处罚，中国证监会或派出机构对证券公司的措施不包括（）。A 信息披露制度
B 证券公司向监管机构的报告制度 C 检查制度
D 建立内部稽核制度 答案 D 解析 建立内部稽核制度是证券公司的内部控制的手段之一。
45、股份报价转让试点业务中，每笔委托股份数量一般应为（）以上。
A 2万股 B 3万股 C 1万股 D 5万股 答案 B 解析 股份报价转让试点业务中，每笔委托股份数量一般应为3万股以上。
46、关于证券交易清算与交收的区别，下列表述中错误的是（）。
A 清算是对应收、应付证券及价款的计算
B 清算确定应收、应付数额或金额，发生财产的实际转移 C 交收是办理证券和价款的收付，发生财产的实际转移 D 清算不发生财产的实际转移 答案 B 解析 考察证券交易清算与交收的区别。清算确定应收、应付数额或金额，发生财产的实际转移。
47、按（）划分，证券账户可分为上海证券账户和深圳证券账户。
A 交易权限 B 交易场所 C 账户用途 D 开立主体 答案 B 解析 按交易场所划分，证券账户可分为上海证券账户和深圳证券账户。
48、在（）策略下，所有投资者接受的产品和服务是完全一致的。
A 直接营销渠道
B 集中性市场营销策略 C 无差异性市场营销策略 D 差异性市场营销策略 答案 C 解析 在无差异性市场营销策略下，所有投资者接受的产品和服务是完全一致的。
49、实践中，对于证券公司与客户之间的证券清算交收，一般由（）根据成交记录按照业务规则自动办理。
A 证券公司 B 中国结算公司 C 证券交易所 D 证券业协会 答案 B 解析 实践中，对于证券公司与客户之间的证券清算交收，一般由中国结算公司根据成交记录按照业务规则自动办理。 50、根据客户的风险偏好，结合客户资产状况，可将客户类型分为三种类型，下列选项中不属于上述三种类型的是（）。
A 风险偏好型 B 积极型 C 保守型 D 稳健型 答案 A 解析 根据对竺风险的不同态度，可以把客户的风险偏好分为风险偏好型、风险厌恶性、风险中立性，根据客户的风险偏好，结合客户资产状况，可将客户类型分保守型、稳健型和积极型。
51、下列各项中，属于证券经纪业务技术风险的是（）。
A 违反规定为客户开立账户
B 向客户推荐产品或者服务与所了解的客户情况不相适应 C 违规为客户证券交易提供融资、融券等信用交易 D 计算机的业务处理速度不能满足业务需要 答案 D 解析 技术风险是指证券公司信息技术系统（包括电脑设备、供电、通讯设施等）发生技术故障，导致行情中断，交易停滞、银证转账不畅，或在容量、运作等方面不能保障业务正常、有序、高效、顺利地进行，从而可能给客户造成损失，证券公司因承担赔偿责任而带来经济或声誉损失的风险。
52、《中华人民共和国证券法》于（）正式开始实施。
A 1998年1月1日 B 1998年7月1日 C 1999年1月1日 D 1999年7月1日 答案 D 解析 1999年7月1日，我国正式开始实施《中华人民共和国证券法》。
53、按照我国相关制度规定，新股上网定价发行过程中，当申购量大于发行量时，认购成功者的确认方式是（）
A 按竞价决定 B 按抽签决定 C 按价格优先 D 按时间优先 答案 B 解析 认购成功者的确认方式，定价发行方式按抽签决定。
54、按照现行代办股份转让业务的有关规定，股份转让公司的股份在代办股份转挂牌转让，转让价格实行涨跌幅限制，涨跌幅比例限制为前一转让日转让价格的（）。A 3% B 5% C 10% D 20% 答案 B 解析 按照现行代办股份转让业务的有关规定，股份转让公司的股份在代办股份转挂牌转让，转让价格实行涨跌幅限制，涨跌幅比例限制为前一转让日转让价格的5%
55、代办股份转让的委托申报时间为转让日的（）。
A 9：30~11：30，13：00~15：30 B 9：15~11：30，13：00~15：30 C 9：30~11：30，13：00~15：00 D 9：15~11：30，13：00~15：00 答案 C 解析 代办股份转让的委托申报时间为转让日的9：30~11：30，13：00~15：00
56、交易商在固定收益平台进行固定收益证券交易，下列说法不正确的是（）。
A 当日被待交收处理固定收益证券当日可以卖出
B 一级交易商履行做市义务，可在交易所规定的额度内申报卖出固定收益证券 C 交易商申报卖出固定收益证券的数量不得超过其证券账户内可交易余额 D 交易商当日买入的固定收益证券当日可以卖出 答案 A 解析 当日被待交收处理固定收益证券下一交易日可以卖出。
57、关于股份首次发行登记，下列各项中，由中国结算公司自动完成股份登记的发行方式是（）。
A 网下定价发行 B 网上定价发行 C 网上竞价发行 D 网下竞价发行 答案 B 解析 采用网上定价发行方式的，由中国结算公司在发行结束后根据成交记录或配售结果自动完成新股的股份登记/
58、（）应当按照有关规定对证券公司集合资产管理计划申报材料进行审查，并自中国证监会决定受理其申报材料后10个工作日内，将申报材料的书面意见报送到中国证监会。A 证券交易所
B 证券公司注册地中国证监会派出机构 C 集合资产管理计划的托管银行 D 中国证券业协会 答案 B 解析 证券公司注册地中国证监会派出机构发按照有关规定对证券公司集合资产管理计划申报材料进行审查。
59、按照现行规定，股票终止上市后，股票发行行办理退出登记时，（）须将股份持有人名册清单等相关移交给证券发行人。A 中国证监会 B 证券主承销商 C 证券交易所 D 证券结算公司 答案 D 解析 证券结算公司须将股份持有人名册清单等相关移交给证券发行人。 60、证券公司设立非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币
A 20万元 B 10万元 C 5万元 D 1万元 答案 B 解析 证券公司设立非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币10万元。 6
1、在我国的权证交易中，禁止的事项有( ) A 禁止证券公司创设上市权证影响对应权证的价格
B 内幕信息的知情人员利用内幕信息进行权证交易活动，获取不正当利益 C 标的证券发行人不得买卖标的证券对应的权证 D 权证发行人不得买卖自己发行的权证 答案 BCD 解析 已上市交易的权证，合格机构可创设同种权证。其他项都司于禁止事项。 6
2、下列各项中，属于投资者买卖证券应支付的交易费用有（）。
A 承销费 B 佣金 C 过户费 D 印花税 答案 BCD 解析 投资者买卖证券应支付的交易费用有佣金、过户费、印花税。 6
3、关于上海证券交易所开立账户的过户费，以下说法正确的是（）。
A 开立个人B账户的开户费是100元/户 B 开立机构A股账户的开户费是400元/户 C 开立基金账户的开户费是5元/户
D 开立个人A股账户的开户费是40元/户 答案 BCD 解析 开立个人B股账户的开户费是19美元。 6
4、可作为融资买入或融券卖出的标的股票，必须满足（）。
A 股东工人数不少于3000人
B 融资卖出标的股票的流通股本不少于1亿或流动市值不低于5亿元 C 在交易所上市交易满3个月
D 股票发行公司已完成股权分置改革 答案 CD 解析 股东人数不少于4000人；融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元，融资卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于8亿元。其他两项都正确。 6
5、固定收益平台主要进行固定收益证券的交易，包括（）。
A 交易商与交易所之间的交易 B 交易商之间的交易
C 交易商与客户之间的交易 D 客户与客户之间的交易 答案 BC 解析 固定收益平台只要进行固定收益证券的交易，包括交易商之间的交易和交易商与客户之间的交易 6
6、关于上市公司的分红派息，下列表述正确的是（）。
A 形式主要为现金股利的方式
B 投资者领取红利、股息无需办理其他申领手续 C B股现金红利的派发日程与A股稍有不同
D 董事会根据公司盈利水平和股息政策确定分红派息方案 答案 BCD 解析 形式主要有现金股利和股票鼓励两种。 6
7、按照基础资产性质的不同，金融期权大致可分为（）等种类。
A 利率期权 B 股权类期权 C 货币期权 D 互换期权 答案 ABCD 解析 按照基础资产性质的不同，金融期权大致可分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等。 6
8、按照深圳证券交易所现行规定，买卖深圳证券交易所有价格涨跌幅限制的证券，以下说法正确的有（）。
A 非上市首日基金连续竞价的有效竞价范围为前收盘价上下5% B 中小企业板股票连续竞价的有效竞价范围为最近成交价的上下15% C *ST股票的价格涨跌幅度为上一个交易日收盘价的5% D 非ST和非*ST的B股连续竞价的有效竞价范围为上一交易日收盘价的上下10% 答案 CD 解析 非上市首日基金连续竞价的有效竞价范围为前收盘价上下10%，中小企业板股票连续竞价的有效竞价范围为最近成交价的上下3%。开盘集合竞价期间没有产生成交的，连续竞价开始时有效竞价范围调整为前收盘价的上面3%，其他有涨跌幅限制证券连续竞价期间有效竞价范围与涨幅限制范围一致。 6
9、证券公司咨询服务的主要内容包括（）
A 简单介绍技术分析软件的使用方法 B 介绍网上交易、自助交易的使用方法
C 介绍开户委托、交割等操作规章及注意事项
D 及时在营业大厅公布中国证监会、交易所、上市公司等重大信息。 答案 ABCD 解析 信息与咨询服务内容。 70、在证券经纪业务中，证券经纪商应该承担的义务包括（）。
A 按规定与客户签订《证券交易委托代理协议书》 B 坚持客户适当性管理原则 C 忠实办理受托业务
D 向其他利益企业提供客户资料 答案 ABC 解析 考察在证券经纪业务中，证券经纪商应该承担的义务。”向其他利益企业提供客户资料”是不对的。经纪商应遵守”坚持为客户保密制度”。其它三项都对。 7
1、对于开市期间停牌的申报问题，我国上海证券交易所和深圳证券交易所规定（）
A 证券开市期间停牌的，停牌前的申报无效 B 停牌期间，可以继续申报，也可以撤销申报 C 复牌时对已接受的申报实行集合竞价
D 集合竞价产生开盘价以后，以连续竞价继续当日交易 答案 BCD 解析 证券开市期间停牌的，停牌前的申报参加该证券复牌后的交易。 7
2、关于上海证券交易所市场股东大会网络投票，以下说法正确的是（）。
A 投资者进行投票均选择买入 B 申报价格用来代表股东大会议案
C 上市公司同时发行A股和B股的，上海证券交易所为A股和B股设置同一投票代码 D 申报股数用来代表表决意见 答案 ABD 解析 上市公司同时发行A股和B股的，上海证券交易所为A股和B股分别设置投票代码。 7
3、我国证券公司申请成立证券交易所会员应具备的条件有（）。
A 具有良好的业绩和一定规模的资本金 B 按规定缴纳各项会员费用
C 承认症状交易所章程和业务规则 D 具备法人地位的证券公司 答案 ABCD 解析 以上均是会员资格的条件 7
4、在全国银行间债券市场进行债券回购业务，下列哪些机构之间的债券交易，其资金结算途径可以由双方自行商定（）。
A 商业银行和其他参与者之间 B 商业银行相互之间 C 人民银行与参与者之间 D 其他参与者相互之间 答案 AD 解析 商业银行和其他参与者之间、其他参与者相互之间的债券交易，其资金结算途径可以由双方自行商定 7
5、目前，我国开展回购交易业务的主要场所有（）。
A 全国银行间同业拆借中心 B 深圳证券交易所 C 上海证券交易所 D 场外交易市场 答案 ABC 解析 我国开展回购交易业务的主要场所有沪、深圳证券交易所及全国银行间同业拆借中心 7
6、证券交易清算与交收的原则包括（）。
A 净额清算原则 B 共同对手方制度 C 货银对付制度 D 分级结算制度 答案 ABCD 解析 考察证券交易清算与交收的原则 7
7、在下列四个关于“时间优先”竞价原则的表述中，正确的是（）。
A 申请时序的先后顺序按证券公司交易主机接受申报的时间确定 B 买卖方向、价格相同的，先申报者优于后申报者 C 先手顺序按证券交易主机接受的申报时间确定 D 不管价格如何，先申报者优于后申报者 答案 BC 解析 成交时间优先原则为：买卖方向、价格相同的，先申报者优于后申报者。先手顺序按证券交易主机接受的申报时间确定。 7
8、下列有关限价委托的表述中，正确的有（）。
A 在限价委托方式中，证券可以投资者期望的价格或列有利的价格成交 B 限价委托有利于投资值得实现预期投资计划，谋求最大利益 C 限价委托成交迅速且成交率高 D 在证券价格变动较大时， 答案 ABD 解析 市价委托成交迅速且成交率高 7
9、下列行为中属于操纵市场行为的包括（）。
A 通过合谋，集中资金优势联合或者连续买卖，操纵证券交易量 B 在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格 C 通过合谋，集中资金优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格
D 与他人串通，以约定的时间、价格、方式相互交易，影响证券交易量 答案 ABCD 解析 考察操纵市场行为的种类 80、证券公司融资融券业务的业务管理风险主要是指（）。
A 证券公司融资融券业务经营中因规模失控而导致证券公司损失的可能性 B 证券公司融资融券业务经营中因制度不全而导致证券公司损失的可能性 C 证券公司融资融券业务经营中因操作失误而导致证券公司损失的可能性 D 证券公司融资融券业务经营中因客户违约而导致证券公司损失的可能性 答案 BC 解析 证券公司融资融券业务的业务管理风险主要是指证券公司融资融券业务经营中因制度不全，管理不善，控制不力，操作失误等原因导致业务经营损失的可能性。 8
1、在证券经纪业务关系中，委托人的义务有（）。
A 接受交易结果 B 履行交割清算义务
C 全权委托经纪商代理交易 D 按规定缴存交易结算资金 答案 ABD 解析 委托人不能全权委托，证券经纪商也不会接受。其他各项都是委托人的义务。 8
2、下列行为中，属于证券经纪业务合规风险的是（）。
A 违规为客户证券交易提供融资、融券等信用交易 B 因信息技术系统发生技术故障导致行情中断
C 在法定营业场所之外设立交易场所为客户提供现场委托服务
D 客户资金不足而接受其买入委托，或者客户证券不足而接受其卖出委托 答案 CD 解析 “违规为客户证券交易提供融资、融券等信用交易”属于管理风险，“因信息技术系统发生技术故障导致行情中断”属于技术风险，都不属于合规风险。 8
3、全国银行间市场质押式回购的参与者包括（）。
A 在中国境内具有法人资格的商业银行及其授权分支机构 B 在中国境内具有法人资格的非银行金融机构和非金融机构 C 在中国境内的自然人
D 经中国人民银行批准经营人民币业务的外国银行分行 答案 ABD 解析 考察全国银行间市场质押式回购的参与者，自然人不得参与这种交易。 8
4、证券公司开展定向资产管理业务，应当依据法律、行政法规、《试行办法》等规定，与（）签订书面定向资产管理合同。A 客户 B 托管机构 C 证券交易所 D 律师事务所 答案 AB 解析 证券公司开展定向资产管理业务，应当依据法律、行政法规、《试行办法》等规定，与客户、托管机构签订书面定向资产管理合同。 8
5、T日为公告刊登日，以下有关上海证券交易所B股现金红利的派发日程安排，正确的有（）。
A 中国结算公司上海分公司核准答复日为T-5日前 B 向交易所提交公告申请日为T-1日前 C 权益登记日为T+3日 D 最后交易日为T+3日 答案 BC 解析 中国结算公司上海分公司核准答复日为T-3日前；权益登记日为T+6日 8
6、常见的内幕交易行为主要包括（）
A 发行人向他人透露涉及公司财务的尚未公开的消息，使他人利用该信息进行交易 B 内幕人员利用内幕信息买卖证券
C 内幕人员向他人透露内幕信息，使他人利用内幕信息进行交易
D 非内幕人员通过不正当手段或者其他途径获取内幕信息，并据此买卖证券 答案 ABCD 解析 以上均是内幕交易的行为。 8
7、证券公司信用账户涉及的账户有（）
A 客户信用交易担保证券账户 B 融券专用证券账户 C 信用交易证券交收账户 D 融券余额专用账户 答案 ABC 解析 不包括融券余额专用账户。 8
8、境内自然人委托他人代办开户，应该提供以下文件（）
A 代办人提交经公证的委托开立资金账户代办书 B 委托人有效身份证明及复印件 C 委托人主券账户卡及复印件 D 代办有有效身份证明文件及复印件 答案 ABCD 解析 境内自然人委托他人代办开户，应该提供以下文件：代办人提交经公证的委托开立资金账户代办书、委托人有效身份证明及复印件、委托人主券账户卡及复印件、代办有有效身份证明文件及复印件。 8
9、目前，我国开展回购交易业务的主要场所有（）
A 全国银行间同业拆借中心 B 深圳证券交易所 C 上海证券交易所 D 场外交易市场 答案 ABC 解析 我国开展回购交易业务的主要场所有深沪圳证券交易所及全国银行间同业拆借中心。 90、证券交易必须遵循的原则有（）
A 公平原则 B 公开原则 C 公正原则 D 自愿原则 答案 ABC 解析 公开、公平、公正。 9
1、下列尚未公开的事项中，属于内幕信息的是（）
A 公司的经营方针和经营范围的重大变化 B 涉及公司的重大诉讼
C 公司的董事、1/4以上的监事或者经理发生变动 D 公司债务担保的重大变更 答案 ABD 解析 “公司的董事、1/3以上的监事或者经理发生变动”属于内幕信息；其他均属于内幕信息。 9
2、关于在上海证券交易所买卖无价格涨跌幅限制的证券，以下说法正确的是（）
A 集合竞价阶段股票交易申报价格不高于前收盘价格的900% B 收盘集合竞价的有效竞价范围是最近成为定价的上下10% C 非上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为前收盘价上下10% D 连续竞价阶段申报价格不低于即时揭示的最高买入价格的90% 答案 AD 解析 B、C为深圳交易所的规定。 9
3、关于交易型开放式指数基金（ETF），以下说法不正确的是( )。
A 佣金应小于等于申购赎回份额的0.5% B 佣金应小于等于申购赎回份额的0.05% C 组合证券的过户费为股票过户面额的0.05%，前两年减半 D 组合证券的过户费为股票过户面额的0.05%，前三年减半 答案 AD 解析 组合证券的过户费为股票过户面额的0.05%，组合证券的过户费为股票过户面额的0.05%，前两年减半。 9
4、证券营业部经纪业务部控制的主要内容包括( ) A 证券公司应当建立健全证券经纪业务人员管理和科学合理的绩效考核制度，规范证券经纪业务人员行为 B 证券公司应当建立健全证券营业部管理制度，保障证券营业部规范、平衡、安全运营 C 统一交易系统，加强信息系统安全管理 D 建立交易差错处理制度 答案 ABCD 解析 考察证券经纪业务内容控制的内容和要求。除以上选项外，还有：1.证券公司应当建立健全证券经纪业务客户管理与客户服务制度，加强投资者教育，保护客户合法权益。2.证券公司应当统一建立、管理证券经纪业务客户账户管理、客户资金存管、代理、代理清算交收、证券托管、交易风险监控等信息系统，各项业务数据应集中存放。 9
5、证券公司将其管理的客户资产投资于( )发行的证券，应当事先取得客户的同意，事后告知资产托管机构和客户，同时向证券交易所报告。 A 资产托管机构
B 与本公司有关联方关系的公司 C 本公司
D 与资产托管机构有关联方关系的公司 答案 ABCD 解析 这司于证券公司办理资产管理业务时的一般规定。 9
6、客户申请开立信用证券账户和信用资金账户需提供的材料有( ) A 本人的身份证明原件及复印件 B 本人普通资金账户卡 C 专用信用交易的银行卡
D 银行及客户已盖章、签字的客户信用资金管协议 答案 ABCD 解析 常识题以上均正确。 9
7、按照现行规定，下列关于证券过户费的说法，正确的有( ) A 过户费属于中国结算公司的收入 B 在上海证券交易所免收A股过户费 C 基金交易目前不收过户费
D 上海深圳两具交易所都要收取A股过户费 答案 AC 解析 在深圳证券交易所免收A股过户费。 9
8、下列各项中，属于经纪业务管理风险情形的有( ) A 违规为客户证券交易提供融资融券等信用交易
B 与他人合资、合作经营管理分支机构，或者将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理 C 侵占、损害客户的合法权益，挪用客户的资金或证券 D 误导客户、对客户买卖证券承诺收益或赔偿 答案 ACD 解析 “与他人合资、合作经营管理分支机构，或者将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理”属于合规风险。 9
9、客户申请开展融资融券业务要在证券公司开立( ) A 客户信用交易担保证券账户 B 客户信用交易担保资金账户 C 客户信用证券账户 D 客户信用资金台账 答案 CD 解析 客户申请开展融资融券业务要在证券公司开立客户信用证券账户、客户信用资金台账和信用资金账户。信用证券账户是客户信用交易担保证券账户的二级证券账户，信用资金账户是客户信用交易担保资金账户的二级账户有。 100、证券经营机构自营买卖的对象（）。
A 包括上市证券 B 包括非上市证券 C 仅限于上市证券 D 仅限于非上市证券 答案 AB 解析 证券自营买卖的对象主要有两大类：一是依法公开发行的证券，这类证券主要是上市证券，二是中国证监会认可的其他证券，这类证券主要是已发行在外但没有在证券交易所挂牌交易的非上市证券。 10
1、以网上发行方式发行新股时，当有效申购总量大于该次股票发行数量时，由证券交易所负责组织摇号抽签，确定成功申购者。（） A 正确 B 错误 答案 B 解析 组织摇号抽签是主承销商而不是证券交易所。 10
2、根据证券公司自营业务管理的现行规定，证券公司应建立报告制度，每月、每半年、每年向中才交易所报送自在营业务情况（） A 正确 B 错误 答案 A 解析 自营情况的报告。 10
3、按照深圳证券交易所现行的交易规则，交易所在开市期间停牌时，停牌期间只接受停牌前的申报，不接受新的申报。（） A 正确 B 错误 答案 B 解析 证券开市停牌市的，停牌前的申报参加当日该证券复牌后的交易；停牌期间，可以继续申报，也可以撤销申报。 10
4、按照我国现行交易制度规定，证券交易所内证券交易的竞价原则：”客户优先，时间优先”（）
A 正确 B 错误 答案 B 解析 按照我国现行交易制度规定，证券交易所内证券交易的竞价原则：”价格优先，时间优先” 10
5、投资者委托股份转让和非转让过户（挂失除外），按规定不需缴纳印花税和手续费（）
A 正确 B 错误 答案 B 解析 投资者委托股份转让和非转让过户（挂失除外），按规定需缴纳印花税和手续费 10
6、对于记证券而言，完成了清算和交收，证券交易过程即告结束。（）
A 正确 B 错误 答案 B 解析 对于记证券而言，完成了清算和交收，还有一个登记过户，证券交易过程才告结束。 10
7、将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用不属于经纪业务的合规风险。（）
A 正确 B 错误 答案 B 解析 考察合规风险的内容。将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用属于经纪业务的合规风险。 10
8、股份转让以”手”为单位，一手等于100股。申报买入股份，数量应为一手的整数倍，不足一物的股份，只能一次性申报卖出（） A 正确 B 错误 答案 A 解析 考察代办股份转让的方式。 10
9、证券交易结算流程的资金交收环节是指证券登记结算公司与结算参与人之间的资金交收，通过”途中资金交收账户”完成。（） A 正确 B 错误 答案 A 解析 考察证券交易结算流程的资金交收环节。
110、证券交易所交易席位的实质包含了一种交易资格的意义（）
A 正确 B 错误 答案 A 解析 考核交易席位的含义。证券交易所交易席位的实质包含了一种交易资格的意义。 1
11、证券上市期满或依法不再具备上市条件的，证券交易所要终止其上市交易，予以摘牌。（）
A 正确 B 错误 答案 A 解析 证券上市期满或依法不再具备上市条件的，证券交易所要终止其上市交易，予以摘牌。 1
12、证券公司开民用工业定向资产管理业务，应当依据法律、行政法规、《试行办法》等规定，与客户和、托管机构签订书面定向资产管理合同。（） A 正确 B 错误 答案 A 解析 证券公司开民用工业定向资产管理业务，应当依据法律、行政法规、《试行办法》等规定，与客户和、托管机构签订书面定向资产管理合同。 1
13、客户融券期间，其本人关联人卖出与所融入证券相同的证券的，客户应当自该事实发生之日起10个交易日内向证券公司申报。（） A 正确 B 错误 答案 B 解析 客户融券期间，其本人关联人卖出与所融入证券相同的证券的，客户应当自该事实发生之日起3个交易日内向证券公司申报。 1
14、证券经纪关系一经确立，证券经纪商就应按照委托合同中的有关条款，在受托的权限范围内为投资者办理委托事项。（） A 正确 B 错误 答案 A 解析 证券经纪关系确立了客户且慢证券经纪商之间的代第，委托合同表明了客户与证券经纪商的委托关系。证券经纪关系一经确立，证券经纪商就应按照委托合同中的有关条款，在受托的权限范围内为投资者办理委托事项。 1
15、证券公司自营业务的管中，投资组合的制度与交易指令的执行应当相互分离并由不同人员负责。（）
A 正确 B 错误 答案 A 解析 考核证券自营业务的运作管理。投资组合的制度与交易指令的执行应当相互分离并由不同人员负责。 1
16、零数委托是指客户委托证券经纪商买卖证券时，买进或卖出的证券不足证券交易所规定的1个交易单位。（）
A 正确 B 错误 答案 A 解析 零数委托是指客户委托证券经纪商买卖证券时，买进或卖出的证券不足证券交易所规定的1个交易单位。 1
17、买断式回购的逆回购方只要保证在协议期满能够归还债券，可以在协议期内对该债券自由地进行再回购或买卖等操作。（） A 正确 B 错误 答案 A 解析 考核债券买断式回购交易。 1
18、上海证券交易所的网络投票系统用申报股数代表表决意见，申报1股代表同意，申报2股代表反对，申报3股代表弃权。（） A 正确 B 错误 答案 A 解析 考核申报股数。上海证券交易所的网络投票系统用申报股数代表表决意见，申报1股代表同意，申报2股代表反对，申报3股代表弃权。 1
19、因不可抗力、意外事故、技术故障等导致交易发生异常时，必须经中国证监会批准后，证券交易所可实行技术性停牌或临时停市，并予以公告。（） A 正确 B 错误 答案 B 解析 因不可抗力、意外事故、技术故障、非交易所能够控制的其他情况而导致部分或全部交易不能进行的，证券交易所可以决定临时停市或技术性停牌，证券交易所对技术性停牌或临时停市决定要予以公告，并必须及时报告国务院证券监督管理机构。 120、可转债持有人可将本人证券账户内的可转债全部或部分申请转为发行公司的股票。( ) A 正确 B 错误 答案 A 解析 可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定比例数量的另一种证券的债券。通常成普通股票。 1
21、投资者参与非上市公司的股份转让，其委托指令以集合竞价的方式配对成交。( ) A 正确 B 错误 答案 A 解析 投资者参与非上市公司的股份转让，其委托指令以集合竞价的方式配对成交。 1
22、证券经纪商量独立于证券买方或证券卖方的第三者。( ) A 正确 B 错误 答案 A 解析 证券经纪商以代理人的身价从事证券交易，是委托代理关系。因此是独立于证券买卖双方的。 1
23、在证券经纪业务中，客户应与证券经纪商之间 建立特定的经纪关系，这一关系的建立过程包括签订证券交易委托代理协议和开立资金账户。( ) A 正确 B 错误 答案 A 解析 考察证券经纪关系确立的步骤。 1
24、证券公司应当于每个交易日21：00前向交易所报送当日各标的证券融资买入额、融资还款额、融资余额、融券卖出量、融券偿还以及融券余量等数据。( ) A 正确 B 错误 答案 B 解析 证券公司就当于每个交易日22：00前向交易所报送相关数据。 1
25、在证券交易所的交易期间，如果发生不可抗力、意外事故、技术故障等异常情况导致部分或全部交易不能时进行，证券交易所可以决定临时停市或技术性停牌。( ) A 正确 B 错误 答案 A 解析 在证券交易所的交易期间，如果发生不可抗力、意外事故、技术故障等异常情况导致部分或全部交易不能时进行，证券交易所可以决定临时停市或技术性停牌。 1
26、目前，对于上市公司送股的股权登记，先由股东申报，然后由中国结算公司在规定的时间为投资者增加股数，从而完成送股的股权登记手续。( ) A 正确 B 错误 答案 B 解析 股东不用进行申报。 1
27、证券交易所应当按照业务规则，采取措施，对融资融券交易的指令进行前端检查，对买卖证券的种类，融券卖出的价格等违反规定的交易指令，予以拒绝。( ) A 正确 B 错误 答案 A 解析 证券交易所应当按照业务规则，采取措施，对融资融券交易的指令进行前端检查，对买卖证券的种类，融券卖出的价格等违反规定的交易指令，予以拒绝。 1
28、我国已经在股票、基金和权证品种上实行了货银对付制度( ) A 正确 B 错误 答案 B 解析 我国证券市场目前已经在权证、ETF等一些创新品种实行了货银对付制度，但A股、基金、债券等老品种的货银对付制度还在推行当中。 1
29、深圳证券交易所决定撤销退市风险警示的，公司应当按照深圳证券交易所要求在撤销退市风险警示前一个交易日做出公告。( ) A 正确 B 错误 答案 A 解析 深圳证券交易所决定撤销退市风险警示的，公司应当按照深圳证券交易所要求在撤销退市风险警示前一个交易日做出公告。 130、目前，我国证券交易所国债交易采取净价交易，即采用净价申报和全价撮合成交( ) A 正确 B 错误 答案 B 解析 净价申报和净价撮合成交。 1
31、证券公司在进行自营买卖证券时，可以根据市场情况，自主决定买卖价格。( ) A 正确 B 错误 答案 A 解析 证券公司自营买卖业务具有选择交易品种、价格的自主性，证券公司在进行自营买卖时，可根据市场情况，自主决定买卖品种、价格。
1
32、目前深圳证券交易所B股申报价格最小变动单位为0.001港元（）
A 正确 B 错误 答案 B 解析 目前深圳证券交易所B股申报价格最小变动单位为0.01港元。
1
33、代办股份转让主办券商的主办业务之一是指导和督促股份转让公司依照相关法律、法规和协议，真实、准确、完整、及时地披露信息（） A 正确 B 错误 答案 A 解析 代办股份转让主办券商的主办业务之一是指导和督促股份转让公司依照相关法律、法规和协议，真实、准确、完整、及时地披露信息。
1
34、证券回转交易是指投资者买入的证券，经确认成交后，在交收之前卖出的交易（）
A 正确 B 错误 答案 A 解析 证券回转交易是指投资者买入的证券，经确认成交后，在交收之前卖出的交易。
1
35、在客户融资融券业务中，证券登记结算机构依据证券公司客户信用交易担保证券账户内的记录，以客户为实际持有人，登记于证券持有人名册（） A 正确 B 错误 答案 B 页码 解析 《证券公司融资融券业务试点管理办法》第三十一条，证券登记结逄机构依据证券公司客户信用交易担保证券账户内的记录，确认证券公司受托持有证券的事实，并以证券公司为名义持有人，登记于证券持有人名册。 1
36、境外证券经营机构驻华代表处必须依法设立且满5年，方可申请成为证券交易所的特别会员（）
A 正确 B 错误 答案 B 解析 境外证券经营机构驻华代表处必须依法设立且满1年，方可申请成为证券交易所的特别会员。 1
37、证券公司从事资产管理业务，要实现客户资产的保值增值。
A 正确 B 错误 答案 B 解析 管理人不保证本集合计划一定盈利，也不保证最低收益。 1
38、目前我国内地B股的交收实行T+3滚动交收。
A 正确 B 错误 答案 A 解析 目前我国内地B股的交收实行T+3滚动交收
1
39、限价委托卖出的实际成交价必须等于或高于限定价格。
A 正确 B 错误 答案 A 解析 限价委托是指客户要求证券经纪商在执行委托指令时，必须按限定的价格或比限定价格更有利的价格买卖证券，即必须以限价或低于限价买进证券，以限价或高于限价卖出证券。 140、对于代办股份转让，投资者委托指令以集合竞价方式配对成交。
A 正确 B 错误 答案 A 解析 对于代办股份转让，投资者委托指令以集合竞价方式配对成交
1
41、证券交易所是提供证券集中竞价交易场所且不以营利为目的的法人。
A 正确 B 错误 答案 B 解析 在我国，证券交易所不以盈利为目的，在外国，有公司制的证券交易所，通行的说法是，证券交易所是为证券集中交易提供场所和谢谢，组织和监督证券交易，实行自律管理 的法人。
1
42、在代办股份转让业务中，股份转让公司已确认的可进行股份转让的股份在托管后方可开始转让。
A 正确 B 错误 答案 A 解析 股份转让公司已确认的可进行股份转让的股份应当托管在证券登记托管机构，并且托管后方可开始转让 1
43、证券公司经有关部门批准成立后，即自动成为证券交易所的会员。
A 正确 B 错误 答案 B 解析 证券公司成为交易所会员要经过申请的审批的环节。
1
44、10%以上的会员营业部因系统故障元法正常接入交易所系统属于无法连续交易的情形。
A 正确 B 错误 答案 B 解析 10%以上的会员营业部因系统故障元法正常接入交易所系统属于无法正常开始交易。 1
45、在我国，证券公司的设立需要经过中国证监会和沪深交易所的批准。A 正确 B 错误 答案 B 解析 不用通过沪深交易所的批准
1
46、证券营业部接受投资者委托后应按“时间优先”客户优先。原则进行申报竞价
A 正确 B 错误 答案 A 解析 常识题 ，注意区分证券交易所和证券营业部的竞价原则。
1
47、委托受理的验证主要是对客户委托时递交的相关证件进宪核实，审单主要是检查客户填写的委托单。
A 正确 B 错误 答案 A 解析 考察委托受理的难和审单
1
48、内幕交易行为给投资者造成损失的，行为人要依法承担赔偿责任。
A 正确 B 错误 答案 A 解析 内幕交易行为给投资者造成损失的，行为人要依法承担赔偿责任 1
49、证券交易使证券的收益性特征显示出来。
A 正确 B 错误 答案 B 解析 证券交易使证券的流动性特征显示出来。从而更有利于证券发行的顺利进行
150、当客户维持担保比例低于100%时，证券公司应通知客户在约定的期限内追加担保物。
A 正确 B 错误 答案 B 解析 当客户维持担保比例低于130%时，证券公司应通知客户在约定的期限内追加担保物。
1
51、委托受理的验证主要是对客户委托时递交的相关证件进行核实，审单只要是检查客户填写的委托单（）
A 正确 B 错误 答案 A 解析 考察委托受理的验证和审单
1
52、开通银证联网资金转让业务时，证券营业部里德资金柜台业务由银行派工作人员恰来操作（）。
A 正确 B 错误 答案 B 解析 是由客户通过电话、互联网等方式自行完成资金转账。
1
53、全国银行间市场债券回购的结算方式中，见券付款指在首次交收日完成债券质押登记后，逆回购方按合同约定将资金划至正回购方指定账户的交收方式（） A 正确 B 错误 答案 A 解析 考察见券付款的定义
1
54、股票价格指数期货是金融期权的一种（）。
A 正确 B 错误 答案 B 解析 股票价格指数期货是金融期货的一种 1
55、根据规定，一级交易商对固定收益证券做市是应选定做市品种，至少应对在固定收益平台上挂牌交易的个关键期限国债中的一只基准国债进行做市（）。A 正确 B 错误 答案 A 解析 根据规定，一级交易商对固定收益证券做市是应选定做市品种，至少应对在固定收益平台上挂牌交易的个关键期限国债中的一只基准国债进行做市
1
56、在实行滚动交收的情况下，同一清算期内发生的不同种类证券的买卖价款不得合并计算（）。
A 正确 B 错误 答案 B 解析 在实行滚动交收的情况下，同一清算期内发生的不同种类证券的买卖价款可以合并计算
1
57、权证是由基础证券的发行人或其以外的第三人发行的，能按照事先确定的价格、在特定的时间内行使选择权的有价证券（） A 正确 B 错误 答案 A 解析 这是权证的定义。
1
58、集合资产管理计划资产中的证券，不得用于回购（）。
A 正确 B 错误 答案 A 解析 考察证券公司从事资产管理业务的法律责任。
1
59、标准券折算率是指一单位债券可折成的标准券金额与其市价的比率（）。
A 正确 B 错误 答案 B 解析 标准券折算率是指一单位债券可折成的标准券金额与其面值的比率。 160、我国证券市场的建立始于1986年，首先在深圳起步（）。
A 正确 B 错误 答案 B 解析 不是在深圳起步，而是沈阳和上海。
第11篇：交易重点
重点区分
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1.证券营业部接受客户委托后应按“时间优先、客户优先”的原则进行申报竞价；证券交易所 内的证券交易按“价格优先、时间优先”原则竞价成交。
2.上交所A股过户费为成交面额的1‰，起点为1元，深交所免收A股过户费。对于B股 称为结算费，上交所为成交金额的0.5‰，深交所亦为成交金额的0.5‰，但最高不超过 500港元。这笔收入属于中国结算公司的收入。基金交易目前不收过户费。
3.开立证券账户应坚持合法性和真实性的原则，原则上一个自然人、法人只能开立一个，对 于规定中需要资产分户管理的特殊法人机构可以按规定向中国结算公司申请开立多个证 券账户。
4.目前，上海证券账户当日开立，次一交易日生效。深圳证券账户当日开立，当日即可用于 交易。
5.按深交所规定，转出营业部在交易时间内申报转托管，也可以撤单。在同一证券公司不同席位之间，当日买入证券可以转托管，不同证券公司的席位之间，当日买入证券不可以转托管。
6.上海证券交易所网络投票系统基于交易系统，投资者通过交易系统进行投票。深交所网络投票系统基于交易系统和互联网，投资者可以通过两者之一进行投票。
通过上交所交易系统投票要点：买卖方向均为买入，申报价格1代表表决议案一，99代表所有议案，2.01代表对议案组2下的第一个议案，2.00代表议案组2下的所有议案。申报股数1代表同意，申报2股代表反对，申报3股代表弃权。可以按任意次序对各议案进行表决申报，表决申报不能撤单，对同一议案不能多次进行表决申报，多次申报的以第一次申报为准。
通过深交所交易系统投票要点：投票代码为36+原证券代码的后4位，买卖方向为买入，选举时价格3.01代表第一位候选人，数量1股代表同意，2股代表反对，3股代表弃权，同一议案投票只能申报一次，不能撤单。
7.在同一认购日内可进行多次认购申报，申报指令可以更改或撤销，但认购申报已被受理除外。投资者通过上交所场内系统认购所得的基金份额由中国结算公司开放式基金登记结算系统（“TA系统”）登记在投资者上海证券账户内，托管在指定交易所属会员处。
8.基金份额的认购申报时间为每个交易日的撮合交易时间和大宗交易时间，上交所行情发布系统中的最新价栏目揭示每份基金份额的面值；申购赎回时间为每个交易日的撮合交易时间，在行情发布系统里的最新价栏目揭示前一交易日每百份基金份额的净值。申购、赎回时采用“金额申购、份额赎回”原则，成交价格按当日基金份额净值确定。由于申报价格栏不能空白，故约定始终填写为1元。
9.债券和权证实行当日回转交易，即投资者可以在交易日的任何营业时间内反向卖出已买入 但未交收的债券和权证，B股实行次交易日起回转交易。
10.在实行滚动交收的情况下，清算价款时同一清算期内发生的不同种类证券的买卖价款可 以合并计算，但不同清算期发生的价款不能合并计算；清算证券时，只有在同一清算期 内且同种的证券才能合并计算。
11.2008年，上交所规定国债、企业债、公司债等可参与回购交易的债券均可折成标准券， 并可合并计算，不再区分国债回购和企业债回购。深交所仍维持原状，规定国债、企业债 折成的标准券不能合并计算，因此需要区分国债回购和企业债回购。
12.批量证券转托管可分为整体转托管和批量报盘转托管两种方式。
13.证券交易机制目标是多重的，主要目标有流动性（2方面要求：成交速度和成交价格）、稳定性（提高市场透明度是重要措施）和有效性（高效率：信息效率和运行效率，低成本： 直接成本和间接成本）。
14．证券交易机制种类从交易时间连续性划分为定期交易系统和连续交易系统；从交易价格
的决定特点划分为指令驱动系统和报价驱动系统（连续交易商市场，或称做市商市场）。
15.证券交易风险的监察包括制度建设、实时监控、行业检查等内容。
16.证券登记按证券种类划分为股份登记、基金登记、债券登记、权证登记和交易型开放式
指数基金登记等；按性质花费为初始登记、变更登记、退出登记等。
17.资产业务管理的风险包括：合规风险、市场风险（主要风险）、经营风险和管理风险。
18.证券公司自营业务主要风险有合规风险、市场风险（主要风险）、经营风险。
19.从事融资融券业务的原则：（1）合法合规（2）集中管理（3）独立运行（4）岗位分离 （前、中、后相互分离，相互制约）。
20.所谓标准券种是指不分券种，只分回购期限、统一按面值计算持券量的标准化债券回购 交易品种。
21.参与全国银行间债券市场债务回购业务的金融机构应在中央国债登记结算有限责任公司 开立债券托管账户。
22.开市停牌期间，可以申报，也可以撤销申报。证券摘牌后，行情信息中无证券信息。
23.风险准备金提存的用途包括补偿自营买卖中的损失。
24.沪深市场权证清算交收区别：上海市场行权交收期为T日日终，深圳市场行权交收期为 T+1日日终。
25.每个交易日大宗交易结束后，属于股票和基金大宗交易的，交易所公告证券名称、成交价、成交量及买卖双方所在会员营业部的名称等信息；属于债券和债券回购大宗交易的，交
易所公告证券名称、成交价和成交量等信息。
26.股份报价转让（试点）与现有代办股份转让系统和证券交易所市场的股票交易有所不同：挂牌公司属性不同；转让方式不同（集中交易与不集中撮合成交）；信息披露标准不同（非上市公司标准较低）；结算方式不同（多变净额结算与逐笔全额非担保交收结算方式）。
27.投资者申购、赎回ETF份额的申报指令不可以撤销，当日申购的基金份额同日可以卖出 但不可以赎回。
28.清算与交收的原则：
（1）净额清算原则（双边~和多边~），注意在滚动交收情况下，清算价款时同一清算时期
内发生的不同证券买卖价款可以合并计算，但不同清算期内发生的价款不能合并计算；清算证券时，只有在同一清算期内且同种的证券才能合并计算。
（2）共同对手方(CCP)制度，一般由结算机构充当。
（3）货银对付（DVP）原则，又称款券两讫或钱货两清。我国债券市场目前已经在权证、
ETF等一些创新品种实行了货银对付制度，但A股、基金、债券等老品种的货银对付制度还在推行当中。
（4）分级结算原则。证券登记结算机构与客户没有直接业务联系，很难衡量客户的资质和
风险。
29.目前全国银行间同业拆借中心的证券回购券种主要有国债、融资券、特种金融债券。
30.《上交所债权实施细则》规定，债券质押式回购交易实行国债回购交易按证券账户进行 申报，企业债回购交易按席位进行申报。
31.证券公司设立限定性资产管理计划应事先报中国证监会备案，设立非限定集合资产管理计划应报中国证监会批准。
32.质押式回购的申报要求：报价方式以债券回购交易资金的年收益率进行报价。全国银行间市场质押式回购交易：（回购债券包括政府债券、中央银行债券和金融债券等记账式债券）全国银行同业拆借中心公告交易券种的挂牌日、摘牌日和交易的起止日期。02年发布的《全国银行间债券市场交易规则》第6条规定，全国银行间债券市场回购期限最短1天，最长1年。回购到期必须办理资金与债券反向交割，不得展期。回购交易数额最小为债券面额10万元，交易单位为债券面额1万元。回购利率双方商定。以询价方式进行，自主谈判，逐笔成交。3个步骤：自主报价（公开报价和对话报价，公开报价又分单边~和双边~）→格式化询价（按交易系统规定的格式填报交易意向）→确认成交（双方可在规定次数内轮流向对手方报价，超过次数，必须进入另一次询价过程，一经确认，不得擅自修改或撤销）。
33.国债买断式回购交易按照“一次成交、两次清算”的原则结算。
34.公司接纳的B股结算会员分基本结算会员和一般结算会员。获取上海证券交易所B股经纪商资格的证券经营机构、自然成为公司的基本结算会员（经过规定的核准程序）。其他的市场参与人如B股的境外代理商、B股托管银行等，均可以通过申请而成为公司的一般结算会员。
35.我国禁止将回购资金用于固定资产投资、期货市场投资和股本投资，可调剂寸头。
36.信用交易主要以融资、融券方式为主。
37.现阶段我国A股的配股权证不挂牌交易，不允许转托管。
38.非交易过户的可转债可以在下一个交易日进行转股申报。
39.中央结算公司负责买断式回购结算的日常监测工作，同业中心负责买断式回购交易的日常监测工作。
40.《上海证券交易所债券交易实施细则》规定，债券质押式回购交易实行国债回购交易按
证券账户进行申报，企业债回购交易按席位进行申报。
41.金融期货的主要种类有利率期货、外汇期货和股票价格指数期货。
42.代办股份转让业务中，主办券商业务可以分主办业务和代办业务，根据中国证券业协会发布的《证券公司从事代办股份转让主办券商管理办法（试行）》规定：
主办业务包括：挂牌公司全体懂事辅导；挂牌事宜；发布公司分析报告；指导督公司披露信息；及时处理业务中的问题并报协会备案，重大事项立即报告协会；根据协会要求，调查或协助调查指定事项；协会许可的其他业务。
代办业务包括：开立非上市股份有限公司股份转让账户；受托办理股份转让公司股权确认事宜；向投资者提示股份转让风险，与投资者签订协议书，接受投资者委托办理股份转让业务；根据协会或相关主办券商的要求，协助调查指定事项；协会许可的其他业务。
43.全国银行间市场买断式回购期间，交易双方不得换券、现金交割、提前赎回。
44.目前沪深证券交易所的证券回购券种主要是国债、企业债。
45.证券公司从事资产管理业务应遵守的原则有：守法合规，公平公正，资格管理，风险控
制，约定运作，集中管理。
46.ETF认购方式可以分为四种：网上现金认购、网下现金认购、网下组合证券认购、网
上组合证券认购。
第12篇：交易感悟
交易感悟
找来两个交易者，给他们相同初始资本，相同的市场，以及相同的带有精确出入场规则的交易系统，两个月过后你将发现什么？一个盈利了20%，而另一个亏损40%。
这很令人迷惑，不是吗？为什么两个人在生命中具有同样的机会，却得到大相径庭的结果呢？
我们（日内交易系统）坚信成功的答案存在于我们每个人当中，我们各自为我们在市场上的结果负全部责任。
下面所列10项是在我们定期举行的“交易者会议”的讨论的基础上编撰的，其中一些内容你可能已经了解，另一些则有可能是全新的，希望对你有用。
1、了解真相
交易是个概率游戏，设想我们在投硬币，正面我赢1美元，背面你赢1美元，很简单，正面和背面将各占一半，我们将分不出输赢。
但是，如果你背着我对硬币做了手脚。每投100次，正面49次，背面51次，你现在就如同有了应钞票的牌照，让我们称作为“背面交易系统”，你所要做的就是坐在那每次都赌背面，最终你将赢光我的钱（任何人和你赌都是这个下场）
所有的任何一个交易系统都会给你某种“优势”，这种“优势”是一种对你有利的偏向。是某种相对于不发生来讲更可能发生的事情。
无论你在用什么交易系统（比如形态突破、趋势跟踪、斐波那契、移动均线、通道跟踪，震荡指标信号、布林带、波段交易、开盘跳空等等）你都是在依靠一种正偏向,本质上，交易系统就是在告诉你“当x发生了，y通常跟随其发生”有时候不这样，但大多数时间是这样的。你的交易系统所做的全部就是帮助你识别高概率的交易，正确的入场，并在利润增长的时候保护你自己。
目前的确有一些交易系统比另外的一些要好，但请不要执迷于寻找完美的系统，即所谓的交易者的涅槃，令人难以琢磨的圣杯，按需要交费利润从不犯错的系统。你应该找一个你喜欢的，你感到舒适的，你能理解的交易系统，并坚持使用，保持一致性。冷静自律的交易者用一般的系统就能赚钱，紧张武断的交易者再好的系统也会被他毁了。所有的交易者都有走运和不走运的日子，有些日子你有些小收获，有些日子你有些小亏损，平均一两个月你有一次大收益，交易者的钱就是这么赚的，这不是超九晚五的事情。问题是你永远都不知道你的大收益何时光临，如同我们前面提到的“背面交易系统”你没有参与的那次交易就是市场起飞并从不回头的那次。
你必须者眼于大局，意识到当前的交易只是众多交易之一，这样来看，当前的交易就微不足道，它就像茫茫海洋里的一片浮游生物一样渺小。
交易的全部就是管理风险并向宇宙中最久远的规则投降，这个规则就是古老的概率规则。 2．计划你的交易，交易你的计划
作为一个交易者，你的工作就是服从你的交易计划，是谁来写这个交易计划呢？是你，请注意，这里用的词是“写”，它需要被写下来，放在交易桌上，放在你的面前，你的交易系统将给你需要遵守的规则，你所需要做的就是把这些规则翻译到你的计划里，交易计划必须包含3部分，必要条件，入场和出场，交易计划的关键在于它要覆盖所有的可能性，你要知道在市场在寻找，何时进入交易，何时退出交易。 你要使之保持简单，并且遵守它，虔诚的遵守。
3、
不赌博大就不会输大
你可能犯的最大的错误之一就是在一次的交易上占用太多的资金，你使用的资金越多，你就浇了越多的情绪燃料，最终你可能被严重灼伤，旧伤带来的压力很难抚平。
大多数交易新手在快速盈利的希望上下了太大的赌注，有经验的交易者更知道，在日内交易中，当你快速获得丰厚利润的时候，几次巨大的损失就会将你迅速生吞，生存下来的日内交易好手在每次交易的时候只冒险交易资本很少部分的资金量。
如果你的资金不足，那么你可以考虑使用提供紧密止损的交易系统，或者你可以交易更短的时间框架，比如1分钟图，这可以使损失最小化。
自负是过于冒险的另一个原因，“嘿，已经10次正面了，我们用一半的交易资本来赌背面吧（被认为下次肯定会发生）一定能发财。” 这种“一定”的交易的问题在于： a 市场从来不施恩惠。
b所有看到这些“一定”的其他人也跳了进来，所以当“一定”出问题时，就是一次大问题，每次交易只冒很小的险，这样你就能更放松，更有能力恰当地执行你的交易。
4、
不要想钱，要想点数
谈完最小化你的暴露风险，接下来谈谈和钱的关系，无论我们喜欢与否，金钱在我们的社会中都被高度崇尚，它很重要，我们对它附着了很多的情感，当几百美元（也许是几千，看你的账号有多大）在你面前灰分湮灭的时候，你作何感想？问题是“支出”是这个游戏的一部分，为了赢钱你必须输钱，圣杯是不存在的，我们前面已经讲过。
如果你不能改变你和钱的关系，那你就不要去想它，取而代之，请专注于数字，想交易账户的百分比，想平均风险报酬比，想潜在利润点数与最大风险点数的对比，集中精力搞对这些数字，钱自然会照顾好自己。
5、意识的构想
你会打心眼里就想输钱吗？
在市场里，自我毁灭行为会轻易的自动显现，尤其是在日内交易者当中，当价格在你眼前来回舞蹈，它会抓住你的把柄，你会开始感觉它在跟你游戏，这就是你为什么要非常非常小心来避免情绪化交易，如果你感觉像个开锅要爆炸的锅炉，那你可能即将面临一次市场中的惨痛经历。
不要为交易而变得情绪化，记住当前的交易只是很长一系列交易当中的一次而已，你交易时图于长期的目标，记住，不要太在乎任何一个单次的交易。
你必须视自己为专业的交易者，每个交易日开盘之前，你要在自己身上花几分钟的时间。闭上眼睛，开始想象市场的景象，你看见屏幕上的实时图，注视价格上下跳跃，你看见自己开了一单交易，注意自己感到放松，你警惕而冷静，完全没有情绪，观察价格在你开仓之后如何运动，如何接近你的止损，心里在做几单交易，从头至尾的跟踪，你输了一单，注意你都在者眼大局，你没有情绪，完全冷静，你又开了一单，又一次小损失，你坦然自若，下一次你赢了，同样你很放松，这些都是这项工作的一部分而已。
这需要练习，你必须按时来做以获得最大益处，每天早上练习，或者任何你开始感到压力或丧失注意力的时候。
这项技术的好处是免费的，但收益是巨大的。
6、做自己的老板
你就是管理你的交易的那个人，作为交易者，你对成功或失败负全部责任，不是市场，不是交易系统，不是政府，也不是美联储，是你自己，这是相当的责任，你要以对自己仁慈的方式来处理这种责任。
你要做你自己的导师，观察你在交易时段是如何表现的，一定要特别注意你自己的感觉。 关注你的感觉将给你一个关于你的表现的有用的反馈，记住，盈利的一天或亏损的一天并不是关键所在，重要的是你在这项工作中如何地表现（perform）.你是否在保持专业性，保持排除情绪？或者你开始变得急躁易怒，对市场，对造市商，对命运的不公平？
负面的情绪是你需要冷静和放松的早期警示信号，你需要找回状态，观察你体内的压迫感，把它释放掉，一定要把它驱逐出去，再做一遍视觉假象的练习，提醒你自己这全部都是百分数，这只是另一个交易，另一天而已。
如果你在交易中犯了错(谁又不是这样呢)。不要泄气敲脑袋，你要从中学习，要把它铭记在脑海中，你要感谢市场又给你上了一课，然后继续你该做的事情，你要对自己好一点，你要避免卷入情绪的漩涡中，因为这将严重损毁你的账户和你的自我。
7、注意你的语言
有空的话做一下这个试验，让你的一位朋友闭上她的眼睛，伸展开她的双臂，现在你让她想象“弱”这个词，然后向下按她的手，你会注意她的整个手臂会轻易地向下移动。重复这个试验，这次让她专注于“强”这个词，这回你会注意到她的手臂上有强大的阻力，你需要用力才能移动它。
两个简单的词，两种完全不同的结果。
如果用词具有如此难以置信的力量，想一想你管自己叫“白痴”或更糟糕的东西时你是在对自己做些什么。
用词比名字更微妙，看看这个词如何： “输（损失）”
孩子，想想这会唤起什么：错失的机会？生命的裂痕？财务被盗？掠夺或是什么更糟的？ 毫无疑问，交易者很难接受损失，那就让我换种方式来称呼它吧： “支出”
嗯，现在听起来感觉好点了，更像是做生意，这帮助我们把它放在它应处的位置。 同理，我们也不要再说： “赢” 这会再次使你陷入情绪当中，我们应该称之为： “收入”
收入与支出，难道交易不是这样吗？交易也是一种生意。如果你意识到这点，你就更容易获利，不要把你的自我丢进假想的战斗之中，它会捕获你在这条路上的判断力。 交易的时候请注意你的语言，永远要用中性词，无论是针对自己还是针对市场。
8、
少就是多
日内交易的最佳时间就是开盘后的头两个小时，有些交易者还喜欢收盘前的最后半个小时（译注：这里的时段指的不是外汇交易时段）。这些时候市场的动量最大、真实的买压和卖压造就的最好的趋势，很多实时交易者还遵循“3次就收工”的原则，把交易限制在每天最多做3次，你可以巨大地降低你的压力水平，你将更敏锐，犯错的可能性会更低。同样，你还会使自己远离“自杀日”，当你一连串亏损后，每次你都想搬回上次的损失。
明白了这些你就会远离市场，你知道自己将永远不会陷入这个陷阱，然而，令人吃惊的是，很多交易者在面对崩盘时无法坚持原则，损失开始滚雪球了。
我们的座右铭是：明天将是全新的一天。
轻松一点，不要每周交易40小时，利润需要靠时间来累积。
9、
享受生活
你知道你为什么交易吗？
是好玩刺激，象刺耳的重金属，交易金融市场的时候你的肾上腺素提高？
对有些交易者来说，交易是一种逃避，他们讨厌周围的一切，工作、老板、配偶，实际上是生活的全部，这样，交易就成了可以随意进入的梦幻。
而实际上，交易只是与一件事有关，那就是获利，如果你基于其他的原因来交易，你可能注定失败，因为你将基于情绪来操作，而不是基于冷静的头脑，机械式的思考是优秀交易者的特征。
检查一下你自己交易的动机，看看是不是有什么隐藏的原因，如果你的生活中缺少了某种东西而用交易来填补的话，那么你需要先重视这样的东西。
你需要均衡的生活，不要把整天的时间用在交易上，你要与人接触，你需要出去走走，开始新的生意，寻找新的兴趣。
10、
实时交易的得力工具
实时交易者活在每一个时刻，这就是实时数据源的牵引力，着眼大局经常是一项挑战，但你必须这样做，为了生存和成功。
把当前交易看做是一系列交易之一将帮助你维持纪律，降低你的情绪胆固醇，但还有一种工具可以实实在在地提高你的业绩，它比任何其他工具都有效。
它就是交易日记。
不要被记日记的多愁善感给吓着了，“亲爱的日记，今天我---”，不，不是这样的，你自己的交易日记可以是电子版的，或是保存在桌面上简单的文本文档，也许你发现传统纸笔版本的更有效（在纸上写会使其更具效果，也许是因为手眼与大脑协作的关系，再加上你实时交易时可能开了太多的应用程序！）
另一种选择是使用录音机，如果相对于写，你更倾向于说的话，这也是不错的，无论用什么形式，你要写（说）些什么呢？什么都行，不要在乎语法，用单个词记下发生了什么，当然，你可以记录事实和数字，股票代码，时间日期，头寸大小，入场价，止损，出场价。但是，更重要的是，记下你的想法，如果你对开单犹豫不决，那就记下犹豫不决，如果你交易后感到恐惧，那么也把它记下来，当你离场时候，你要说出为什么，触发了止损价？获利了结？为什么？你在退出之前是怎么样的感觉？现在，退出之后又是什么感觉？这只是需要占用几秒钟的时间来给你自己的交易记录这种持续性的注释。但你获得信息是无价的。
每个周末市场休市的时候，复查你一周的入场点，你保证将看到你的行为模型。你可能一致性地在做给你带来负面结果的某件事，当你识别到了问题，解决方案通常是显而易见的。每个周末都要做这个练习，为了长期的目标，每个月也要做一次，只有你才能为你自己做这件事，没有人能比你自己更能照顾好自己的事情。
在这个行当里获得成功，你并不需要最新的价值百万美元的交易系统，看穿你自己，你会对结果感到惊喜
第13篇：黄金交易
黄金交易
目前黄金的种类一共有8种，分别是：黄金现货、纸黄金、实物黄金、黄金首饰、黄金期货、黄金期权、铂金－银－钯金、金银币
黄金交易分类
1、黄金现货市场上实物黄金的主要形式是金条（Gold Bullion）和金块，也有金币、金质奖章和首饰等。金条有低纯度的砂金和高纯度的条金，条金一般重400盎司。市场参与者主要有黄金生产商、提炼商，中央银行，投资者和其它需求方，其中黄金交易商在市场上买卖，经纪人从中搭桥赚佣金和差价，银行为其融资。
2、纸黄金指黄金的纸上交易,投资者的买卖交易记录只在个人预先开立的\"黄金存折账户\"上体现,而不涉及实物金的提取。盈利模式即通过低买高卖，获取差价利润。相对实物金，其交易更为方便快捷，交易成本也相对较低，适合专业投资者进行中短线的操作。目前国内四家国有大银行均已开办纸黄金业务，分别是中国银行的黄金宝，中国工商银行的金行家，中国农业银行，中国建设银行的账户金。
3、实物黄金实金买卖包括金条、金币和金饰等交易，以持有黄金作为投资。可以肯定其投资额较高，实质回报率虽与其他方法相同，但涉及的金额一定会较低(因为投资的资金不会发挥杠杆效应)，而且只可以在金价上升之时才可以获利。一般的饰金买入及卖出价的差额较大，视作投资并不适宜，金条及金币由于不涉及其他成本，是实金投资的最佳选择。但需要注意的是持有黄金并不会产生利息收益。
4、黄金首饰从价值上可分为三档，即高档、中档和低档。高档 高档首饰是用K白金、高K黄金、足金制成的。除足金首饰外，都镶嵌猫眼石、红宝石、蓝宝石、祖母绿、琥珀石以及质地优良的珍珠、钻石等。高档黄金首饰是不蛀、不锈的永恒财宝，因此，有一定的收藏价值。 中档 中档首饰用K黄金制作，镶嵌一般的宝石、半宝石，如翡翠、红宝石、蓝宝石、孔雀石、松石、珍珠等。这是比较普及的金首饰。
5、一般而言，黄金期货的购买、销售者，都在合同到期日前出售和购回与先前合同相同数量的合约，也就是平仓，无需真正交割实金。每笔交易所得利润或亏损合约买卖差额。这种买卖方式，才是人们通常所称的“炒金”。黄金期货合约交易只需10%左右交易额的定金作为投资成本，具有较大的杠杆性，少量资金推动大额交易。所以，黄金期货买卖又称“定金交易”。
6、期权是买卖双方在未来约定的价位，具有购买一定数量标的的权利而非义务。如果价格走势对期权买卖者有利，会行使其权利而获利。如果价格走势对其不利，则放弃购买的权利，损失只有当时购买期权时的费用。由于黄金期
权买卖投资战术比较多并且复杂，不易掌握，目前世界上黄金期权市场不太多。
7、铂金是世界上最稀有的首饰用金属之一。世界上仅南非和俄罗斯等少数地方出产铂金，每年产量仅为黄金的5%。如此稀有，难怪拥有铂金感觉弥足珍贵，也难怪著名设计师路易斯卡地亚称铂金为\"贵金属之王\"！
8、贵金属硬币主要指金银币（前苏联还有铂、钯币，但为数很少）。金银币有4种类型：金银流通币、金银纪念币、金银贸易币、纯金银币（或金银锭币）。 最早的硬币大多是贵金属币。由于金银质地均匀，易合易分，便于执行价值尺度；体小值大，携带方便，便于执行流通和支付手段；坚硬耐用，不易磨损，色泽可爱，适于保存，便于执行储藏手段，所以\"金银天然不是货币，但货币天然是金银\"。
IKON GROUP集团
IKON GROUP由数家公司组成，提供金融服务、技术支持以及在世界范围内推广其在线金融产品。凭借尖端的技术，为全球客户提供了最稳定的金融在线服务和产品，包括外汇、贵金属（黄金和白银）、期权、无本金交割远期外汇（NDF）、NASDAQ NFX以及差价合约（CFDs）等产品。同时也为客户提供机构经纪业务、货币及贵金属实物交割、白标服务、直通式处理、交易系统建设、做市商API系统和技术。
品牌和服务
IKON集团是一个极具影响力的品牌，凭借极具竞争力的产品，先进的技术和低廉的费用为全球客户提供了最优质的在线金融服务。
IKON集团是全球唯一一家集团公司，致力于提供多种功能强大的在线外汇和黄金平台，以及最稳定的金融产品交易平台。
由于在技术上的大量投资，使得IKON集团能够向零售客户和机构客户提供最好的全球清算及风险管理业务。并且，IKON集团面向银行客户、机构客户和零售客户，以及专业投资者提供多种金融产品和经纪服务。
年交易量
IKON集团特有的交易平台每天完成的交易额达40亿美元。2010年全年交易额超过5800亿美元，其中60%的交易来自银行和机构客户，IKON集团的业务遍布全球90多个国家，拥有超过78,000个客户。
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第14篇：交易磋商
1.交易磋商
中建材集团进出口公司（中文简称“中国建材国际”）是一家建材专业国际贸易服务商 ，现为国资委管辖的中国建材集团有限公司旗下国际贸易平台。经过二十多年的发展，中建材集团进出口公司拥有五家全资子公司，七家控股子公司，已建成五大业务平台： 中建材贸易、中建材装备、中建材矿业、中建材钢铁、中建材木业 。公司与全球160多个国家和地区的客户建立长期稳定的合作关系，营业额以年均 50% 以上的速度递增，公司名列中国外贸百强企业，荣列第64名。中国建材行业外贸五强企业，荣列第3名。2009年被国务院国资委评为中央企业先进集体，2010年实现营业收入536亿。
美国纽柯公司Nucor与中国建材国际是合作多年的业务伙伴。2010年9月4日，Nucor.公司以传真的形式向中国建材国际购买一批牌号为10F，抗拉强度>=325σ b / MPa,伸长率>=32δ 5 ( % )的优质碳素结构钢热轧厚钢板和宽钢带，按GB / T711 — 1988标准执行。要求中国建材国际2011年3月20日前交货。
2010年9月5日上午，中国建材国际收到传真后，立即联络无锡中建材钢铁有限公司，根据Nucor公司提供的规格生产出样品，然后用DHL邮寄给Nucor公司确认。
2010年9月11日，Nucor公司收到中国建材国际寄去的样件，回复确认合格。要求中国建材国际报价。当天，中国建材国际根据指示书要求，以无锡中建材钢铁有限公司的报价、公司利润等为基础向Nucor公司报价。
经过多次磋商，9月26日，双方最终确定以每件USD12.80的报价成交。Nucor公司要求中国建材国际根据该份报价单制作合同传真其会签，同时传真形式发票供其开具信用证。
合同签订后，双方就成衣细节进行修改和最终确认。
二、落实信用证
2010年1月31日，中国银行上海省分行通知中国建材国际收到Nucor.公司通过美国花旗银行（Citibank）开来的编号为63211020049的信用证电开本。
其中与缮制单据有关的条款如下：
1.开证行：美国花旗银行（Citibank）
2.通知行：中国银行上海省分行
3.不可撤销信用证号：63211020049，开证日期：2011年1月29日
4.信用证有效期及地点：2011年4月10日，中国
5.申请人：
中国建材国际
Nucor
6.受益人：
中国建材国际
7.信用证金额：USD32640.00
8.商品描述：
SALES CONDITIONS: CIF MONTREAL/CANADA
SALES CONTRACT NO.F01LCB05127
LADIES COTTON BLAZER (100% COTTON, 40SX20/140X60)STYLE NO.PO NO.QTY/PCS USD/PC
46-301A 10337 2550 12.80
翻译
销售条件：蒙特利尔/加拿大
f01lcb05127号销售合同
女式棉外套（100%棉，40sx20/140x60）
风格号订单号数量/PC美元/电脑
46-301a10337255012.80
9.分批装运及转船运输：不允许分批装运，允许转运，从中国运至洛杉矶港。
10.最后装船期：2011年3月20日
11.议付单据要求：
(1)商业发票六份，受益人代表签名。
(2)美国海关发票四份。
(3)3/3全套正本已装船的清洁海运提单，抬头人为“TO THE ORDER OF BNP PARIBAS (CANADA)”，显示运费预付，通知人为开证人的名称和地址。
(4)明细装箱单三份。
(5)普惠制产地证一份副本(FORM A)。
(6)输美国钢材出口许可证一份副本。
(7)受益人证明：证明装运后5天内，将普惠制产地证正本、输美国钢材出口许可证正本、商业发票副本、明细装箱单副本、正本提单的复印件已经由快递方式直接寄送给开证人，并附快件回执。
(8) 提供开证人的传真确认函，确认货物在装运前生产的样品由开证人认可。
(9)印有承运人抬头的证明，显示承运公司的名称和地址、海运提单号、集装箱号，以及本次承运人的集装箱内不含有任何原生木料制成的支撑物或托盘，以及其它任何原生木制包装材料。
(10)客检证正本一份：要求出运前15天用DHL寄出钢材样品，经检验合格后由Nucor公司出具客检证。
(11)中国人民保险公司出具的保险单一份正本一份副本。
12.附加条款：
(1)如果提供的单据不符合信用证条款的规定，每个不符点55美金。
(2)一切结算费用由受益人支付。
(3)本信用证的数量和金额有3%的溢短。
(4)所有的单据、证明、申明必须签字及标明日期。
(5)如下内容仅作参考：
请注意，从1999年1月4日开始，所有从中国运往加拿大的货物，如果包装物中含有木制成分，将被加拿大海关禁止。因为，原生木质中含有一种亚州长角甲虫(LONG HORNED)。
(6)加拿大政府现在坚持所有进行加拿大的货物必须提供上述所有文件。
(7)海运提单和商业发票必须证明如下内容：
集装箱内不含有任何原生木料制成的支撑物或托盘，以及其它任何原生木制包装材料。
(8)受益人的银行帐号为0777103281054。
注意事项：议付单据中有关客检证条款项，对我方公司极为不利。如果客户信誉良好，多会在样品检验合格后及时签发客检证明。但有些客户会故意拖延签发客检证的时间，导致我方不能及时交单议付。因此，遇到有此项条款的信用证，我方公司需特别注意及时寄样和催客户及时签发客检证。
三、出口备货
收到信用证后，2010年11月1日，中国建材国际立即与早已联络好的无锡中建材钢铁有限公司签订订购合同，指定碳素结构钢热轧
厚钢板和宽钢带的规格。11月5日，无锡中建材钢铁有限公司正式投产。
根据信用证规定，9月5日，中国建材国际寄出样品给 Nucor公司检验。9月11日，Nucor公司收到后，经检验合格，签发客检证正本一份并用DHL寄回给中国建材国际。
注意事项：关于品质检验和客检证的签发，视客户检验的具体状况而定。一般不外乎有以下两种方式：
其一，客户派员亲自来厂检验，检验合格后当场签发客检证，或该员将检验结果向客户汇报后，由客户将客检证寄给我方。在此种方式下，客户一般是在出运前4-5天来厂检验，此时工厂的加工、包装已基本结束。验货通过后即可安排出运。
其二，将样品寄给客户检验，检验合格后，客户签发客检证并寄给我方。在此种方式下，一般客户会要求我方在出货前10-15天寄样品供其检验。
第15篇：交易计划书
交易计划日期：交易商品：计划制定人：
走势回顾及分析
今日基本面分析
今日趋势分析
今日做单计划
总结
明日展望
日线 60min 30min 综合 进场理由 具体策略 得 失进场点选择止盈位止损位下单量备注趋势线、价格形态、均线、指标有无明确信号 理由理由理由
第16篇：交易心得
WGL威势环球：交易心得十六条
1.在市场中永远做一个诚实而客观的人，既不欺人更不自欺。要真诚的与市场对话，要热爱市场，学会做市场的朋友；
2.市场是一所永遠无法毕业的学校，要时刻保持谦虚谨慎，戒骄戒躁的心态。保持一颗平常心，做一个平凡的人。对市场要永怀敬畏之心；
3.宁静致远，知足常乐。市场里的钱是赚不完的，而再多的钱都是亏的完的；
4.要永遠保持对美好事物的感知能力，要在交易的过程中发现乐趣；
5.永远都要相信自己是最好的，在市场中只有你自己才能把握自己的命运。要见惯不惊，永遠只和自己竞争；
6.市场永远都是正确的，要相信你看到的市场事实。同时要时常告诫自己，在市场里什么事情都是可能发生的；
7.要坚信市场趋势的力量，顺势而为事半功倍，逆市而为最终难逃厄运；
8.在市场中最重要的是生存的能力，只要活着就有机会。要以保障资本为第一目标，要勇于向市场认错，不要为一次判断失误付出不必要的损失；
9.有些时候最好的交易就是不交易。学会休息，减少失误就是增加了赢利的能力。交易的目的是为了赚钱，当所持头寸盈利的潜力不大时，减小自己的投入规模乃至清仓出场；
10.市场的大多数时候是不值得交易的（或不值得重仓交易），不要在这种时候疲于奔命，要耐的住寂寞；职业的交易者应该在市场常态下休养生息，养精蓄锐以抓住一年中不多的几次重仓出击的市场机会；
11.逐渐养成长线交易的思维和习惯。在交易目标既定的前提下，不要过分注重行情发展的过程；
12.要形成自己的一套交易决策系统，要有一双自己看市场的眼睛。对市场要有一定的洞察能力，最好有一定的前瞻性。交易时只听信自己内心的想法，尽量排除外界干扰。总之是尊重市场，相信自己。
13.没有人能真正的预测到市场的全部发展过程。你可以用相对正确的分析去接近市场的真实，但任何时候都应该加上合理的交易策略，只有事实和市场说了算
14.交易的过程就是学习的过程，要经常检查自己的交易思路和交易心理。要努力去倾听自己内心的声音;
15.慎思断行，把握主动。交易是需要理由的，而这个理由至少能说服你自己。在市场中永遠不要将自己置于欲罢不能的境地；
16.要做好交易先做好人。在生活中要严于自律，保持身心的健康，努力提高自己的交易境界和交易智慧
第17篇：交易逻辑
交易逻辑
作者：目外商学院赵欣老师
本人从事金融行业算算也有六七年时间了，与大家分享一下自己的一些经验，同时也是对自己长期交易的一个总结。
首先，交易是有逻辑的，如果是一个傻子参与交易，买卖没有任何理由，那价格涨跌就不会有任何规律也无法总结甚至预测。但是还好，现实中投资者都是一定程度上理性的且是利己的，也就是所有经济学教科书中提到的“经济人”。这是投资交易或者说所有经济行为的基础。
那在此基础之上我们就可以进行分析了，就可以形成一个相对科学的体系。无论你是怎么进行分析的，始终离不开三个大前提：
一、市场显示的结果是人们行为的最终呈现。换句话说，与市场相关的所有行为最后都会反映在交易品种的走势之上。
经济学中有一个概念叫“有效市场”，详细内容不表，但现实中的市场并不是完全有效的，人们永远无法掌握到市场的所有信息，所以参与到交易中就无法做出完全正确的预测，但人们的行为终将决定价格的最终走势，无论这个走势是否符合真实，都是所谓的“正确的价格”。
基于这个前提，很多投资者的观念就要更改一下了。笔者经常听人说“这个价格已经到底了，成本价就在这！”或者“没道理，凭什么能涨这么高，根本不值这个价！”。可能说的道理都是对的，但是市场价格的走势不是按这些道理走的，所以我们在分析行情时，不能以这些主观想法作为判断的根本依据，只能作为参考。
因此我们要养成一个最基本的理念：1.市场永远都是对的。2。如果你觉得市场不合理，参见第一条。
二、历史会重演。这句话应该已经烂大街了，但是却是我们分析行情，特别是技术分析的基础。
重演不意味着重复，一模一样的行情永远不会重来，但是在类似的条件下，走出具有相似形态的波动却是反复发生的。其原因就在于人性自古以来都是没有改变的。面对市场时的贪婪与恐惧是市场变化最初的动力。而后，类似的形态走势被总结分析，形成各种理论。后人在实践这些理论的同时也影响着市场变化。
正如鲁迅说的：“世界上本没有路，走的人多了也就成了路。”技术分析的拥护者形成了庞大的分析规则一定程度上造就了行情波动的形态。
对我们来说，既然有规则就必然有漏洞。我们既可以利用这些交易规则，记住典型的交易形态作为自身交易的基础，也可以在有足够积累后打破规则甚至创造规则。前者最基本的就是各种K线形态理论，后者最明显的就是庄家在股市中反复利用割散户的韭菜。
三、价格波动的趋势性。
价格波动如果类似物理里的布朗运动毫无趋势则无从分析，但是正如上文所述，交易者的行为产生价格的波动，尤其是投机交易，根本上来说并不存在固定的多空阵营，利益的追求会让人们站在力量更强的一方，墙倒众人推。
一旦形成明显的单边走势形态，无论周期长短，必然跟风者众。价格便会按照趋势继续发展，就像物理惯性一样，直至遇到阻碍，能量衰竭，多空互换。
所以我们打开行情首先要做的便是判断趋势，不要给自己设限，多头趋势做多，空头趋势做空。趋势结束前继续顺势交易，趋势翻转后灵活变换。
以上都是一些基本概念与逻辑，可能大家都曾反复了解，笔者能力有限，也算是与大家共同复习，正所谓学而时习之，不亦说乎！
第18篇：交易营销
内资酒店企业的发展策略变化过去几年，为谋求利润空间，内资酒店企业纷纷调整与国际大型酒店的竞争策略，以成本为突破口，展开了争夺市场分额的价格大战。削价竞争导致服务质量下降，引起更多顾客流失，使大批内资酒店陷入越降价越留不住顾客，利润越微薄的恶性循环中。为走出困境，很多酒店开始转换战略视角，将注意点从竞争对手转移到顾客身上，把顾客作为企业外部环境和内部资源的连接点，以服务好顾客为手段，赢得竞争优势。但根据对地区数家酒店企业的调研，发现酒店企业的营销努力主要还是吸引新顾客，对有重复购买行为的老顾客的关注程度不够，酒店有如漏斗，新顾客不断进入，老顾客却不断流失。事实上，很多国内星级酒店已经意识到了忠诚顾客对于酒店的重大意义，但实际行为和理念之间尚存在不小差距。面对激烈的竞争态势和薄弱的顾客管理现状，我国内资酒店也迫切需要探寻驱动顾客忠诚的营销方法。目前有一些研究在分析了酒店自身的优劣势、竞争环境后，提出了如何开展关系营销管理的战略性策略，但对如何提升关系营销层次的研究涉及很少。因此，我国酒店业目前必须开展关系营销，提高顾客忠诚度。而内资酒店企业就显得更为重要。
酒店营销的特点与关系营销的作用酒店企业是典型的服务型企业，酒店营销活动的具有服务行业的无形、异质、不可分割及不可储藏等特点。
1.酒店产品的无形性使得酒店的营销活动带上了相应的脆弱性。由于服务的无形，消 费者在购买前往往无法确定他得到的服务质量。大多数消费者只能根据他人的知识和经验来判断这种服务的质量，决定是否值得购买。因此，卖方的任务就是如何创造并保持顾客，并通过有形展示和一系列的承诺来增强消费者的期望。而关系营销在致力于发展长期的顾客关系时十分强调关系的建立和信任承诺的现实。信任和承诺是关系营销研究的重点。
2.酒店产品的不可储存性使得酒店营销活动增添了艰巨性。我们要采用量时销售、分 时计价、增加酒店的服务方式等营销方式。关系营销要求企业与顾客之间是合作伙伴，对服务易逝性的影响会在一定程度上得以控制。
3.酒店产品的不可运输性使得酒店营销活动丧失了一定的灵活性。
4.酒店产品大规模生产和销售的限制性减少了酒店营销活动产生规模效应的机会。不 同的服务人员提供同样的服务存在质量的差异性。关系营销强调的一个重要内容，即内部营销。关系营销的多种关系包括了内部市场的关系，即企业与员工之间的关系，这就形成了内部营销的概念。
5.酒店产品消费的随意性使得营销活动必须着眼于刺激宾客的消费欲望。
6.酒店产品的综合性使得酒店应树立整体营销意识。酒店产品是一个复杂的构成体， 它由酒店服务人员、设施设备，以及宾客三要素共同组成，既包括有形产品，又包括无形产品，且宾客在消费过程中随时可能衍生一些附加需求。经营者与消费者形成互动关系。酒店营销的核心是如何将服务的生产过程与服务的消费过程有机地结合起来，顾客才能感知良好的服务质量，也才愿意与企业建立长期的关系。在关系营销中，互动与合作存在于各个层次，顾客是否购买取决于在互动关系中双方相互的影响程度，双方不是分离而是相互依赖。从这一角度来看，关系营销的目的就是要发现、建立、保持和强化与顾客的关系。这种互动的关系又产生了一个新的营销概念：体验营销。
7.饭店产品的非专利性要求饭店营销讲究独特性和新颖性。酒店服务提供者与顾客有着各种各样的直接接触，在这些接触中，关系很容易建立起来。但是，如果处理不好，也就浪费了大好的机会，任何传统营销努力都无法保证顾客仍然会光顾酒店。同时，酒店开展关系营销，可以大大降低营销成本。据有关研究发现，吸引新顾客的成本可能是保持现有顾客满意成本的5倍。在市场竞争加剧，酒店产品或服务变得越来越雷同的情况下，关系营销的独特性和新颖性就愈显重要。
关系营销梯度推进理论及其在酒店业中的应用
一级关系营销：财务层次顾客关系营销。财务层次顾客关系营销，主要是运用财务 方面的手段，使用价格来刺激目标公众以增加企业收益。在财务层次关系营销中，具有代表性的方法是频繁市场营销计划和顾客满意度计划。
(1) 频繁市场营销计划。频繁市场营销计划，指的是给予那些频繁购买，以及按稳定数 量进行购买的顾客财务奖励的营销计划。美国航空公司是首批实行频繁市场营销计划的公司之一。1980年代，该公司就决定对它的顾客提供免费里程信用服务。接着，旅馆行业也采用了这种方法，如马里奥特推出荣誉贵宾计划，常住顾客在积累了一定的分数后，就可以享用上等客房或免费房。频繁市场营销计划也可以在企业之间联合进行。如新加坡发展银行有限公司、VISA和高岛屋公司联合发起的忠诚营销也是希望与顾客建立长期的关系，智能卡（Smart-Card）的持有者能享受免费停车、送货服务、抽奖活动等一系列优惠，具体形式则取决于顾客用智能卡购买商品的累积金额。
(2) 顾客满意度计划。财务层次顾客关系的另一种代表形式是企业设立高度的顾客满意 目标来评价营销实施的绩效，如果顾客对企业的产品或服务不满意，企业承诺将给予顾客合理的价格赔偿。在印度，6家希尔顿旅馆和亚太地区的其他40家希尔顿旅馆通过签署希尔顿质量保证书做出承诺，如果旅馆没有按预定条件提供住宿，或者没 有按时供应饮食，或者没有配备音响设备，以及这些设备没有按合约规定的标准正常工作，顾客将得到经济上的赔偿。目前我国许多酒店开展营销活动时，常常制定一些高度的顾客满意目标，随意做出承诺，而当顾客觉得企业没有达到自身所制定的目标或没有履行其承诺，要求其赔偿时，企业又坐视不理，导致了大量顾客的流失。财务层次关系营销是一种低层次的营销，容易被竞争对手所模仿，很难将企业与竞争者区别开来。一旦营销方式被仿效，所产生顾客忠诚的作用将会消失。因此财务层次营销可以购买顾客忠诚感，但无法真正创造忠诚顾客。当竞争者做出反应后，频繁市场营销计划反而会变为公司的负担。当竞争对手采用类似的措施后，企业要必须在经营方式上发生根本性变化，在一级关系营销的基础上，同顾客建立二级关系营销和三级关系营销的联系，才会增加顾客转移成本，使顾客忠诚于企业。
2.二级关系营销：社交层次顾客关系营销与财务层次顾客关系营销相比，这种方法在 向目标顾客提供财务利益的同时，也增加他们的社会利益。在社交层次营销里，与顾客建立良好的社交关系比向顾客提供价格刺激更重要。二级关系营销的主要表现形式是建立顾客组织。通过某种方式将顾客纳入到企业的特定组织中，使企业与顾客保持更为紧密的联系，实现对顾客的有效控制。它包括两种形式：无形的顾客组织和有形的顾客组织。
(1) 无形的顾客组织。无形的顾客组织是企业利用数据库建立顾客档案来与顾客保持长 久的联系。如我国最大的网上书店当当书店在建立起一个大型的顾客数据库之后，灵活运用顾客数据库的数据，使每一个服务人员在为顾客提供产品和服务的时候，明了顾客的偏好和习惯购买行为，从而提供更具针对性的个性化服务。例如当当书店会根据会员最后一次的选择和购买记录，以及他们最近一次与会员交流获得的有关个人生活信息，定期向会员发送电子邮件，推荐他们所感兴趣的书籍。同时企业可利用基于数据库支持的顾客流失警示系统，通过对顾客历史交易行为的观察和分析，赋予顾客数据库警示顾客异常购买行为的功能。顾客数据库通过自动监视顾客的交易资料，对顾客的潜在流失迹象做出警示。
(2) 有形的顾客组织。有形的顾客组织是企业通过建立各种正式或非正式的顾客俱乐部 来与顾客保持长久的联系。
3.三级关系营销：结构层次顾客关系营销结构层次关系营销是企业在向交易伙伴提供 财务利益和社会利益的基础上，与交易伙伴结成稳定的结构纽带联系。它分为企业与顾客（或客户）的结构性纽带和企业与企业的结构性纽带。
(1) 企业与顾客的结构性纽带。企业与顾客（或客户）的结构性纽带是企业通过向顾客 或客户提供独特的服务来建立起双方结构性的关系。如在厂家——代理商——经销商的销售体
系中，厂家和代理商不仅仅充当向经销商提供商品的角色，而且帮助销售网络中的经销商特别是一些较小的成员提高其管理水平，合理地确定他们进货时间和存货水平，改善商品的陈列；向其提供有关市场的研究报告，帮助培训销售人员；同时建立经销商档案，及时向他们提供有关产品的各种信息等。
(2) 企业与企业的结构性纽带。企业与企业的结构性纽带是指两个企业结成紧密合作的 伙伴关系，在开发、研究、供应、人员等方面互相协作，以促进双方的共同发展。因此，目前我国内资酒店企业关系营销改善的重点是：改善“协议”顾客折扣制定标准，开展企业间联合计划，改进对顾客认知管理，为顾客提供个性化服务，拓展服务信息反馈渠道，正确对待和处理服务投诉等服务内容。酒店开展顾客关系营销不应只将眼光局限于酒店内部，酒店同行、行业协会、航空公司、旅游网站、政府、社会团体、媒体等单位也应纳入到开展顾客关系营销的体系中来。
第19篇：二手房交易
买房交易流程
1、各种材料：单身证明（派出所）、无房证明（房产大厅）、
工资证明（单位大楼）。
2、联系银行贷款，确定负责人和评估师，约好时间评估。
3、和房主一起去房产局验房产证。
4、去银行签购房合同，交评估的30%首付，拿着收条给银
行办贷款。
5、等着贷款审批，审批完了和房主去过户，之后再交首付
的剩下款项。
6、过户之后拿着房产证把水费、电费、取暖费、物业都更
名，还要落户及取公积金。
7、办完所有的然后和银行信贷员去办他项权证，然后房产
证押银行办贷，银行打尾款给原房主。
第20篇：二手房交易
中介费用
依据物价局相关文件规定，房产交易额在10万元(含10万元)以下的按2%收取;超过10万元至100万元金额(含100万元)的，按1%收取;超过100万元金额以上的按0.5%收取，中介收取服务费，应按每宗交易额计算，而不应该按照买卖双方分别计算。比如，一套房产的成交额为50万元，那中介费的计算方法为：中介费=10万元×2%+40万元×1%=2000元+4000元=6000元即买卖双方合计需要支付给房产中介的中介佣金为6000元整。再比如，一套房产的成交额为125万元，那中介费的计算方法为：中介费=10万元×2%+90万元×1%+25万元×0.5%=2000元+9000元+1250元=12250元即买卖双方合计需要支付给房产中介的中介佣金为12250元整。
税费 1.营业税：（税率5.55% 卖方缴纳）根据2010年房产新政，转让出售购买时间不足5年的非普通住宅按照全额征收营业税，转让出售购买时间超过5年的非普通住宅或者转让出售购买时间不足5年的普通住宅按照两次交易差价征收营业税，转让出售购买时间超过5年的普通住宅免征营业税。这里有两个要点①购买时间超过5年这里首先看产权证，其次看契税发票，再次看票据（房改房看国有住房出售收入专用票据）这三种证件按照时间最早的计算。一般地说票据早于契税发票，契税发票早于产权证，房改房中时间最早的是房改所收的定金的票据。②所售房产是普通住宅还是非普通住宅。另：如果所售房产是非住宅类如商铺、写字间或厂房等则不论证是否过5年都需要全额征收营业税。
2.个人所得税：（税率交易总额1%或两次交易差的20% 卖方缴纳）征收条件以家庭为单位出售非唯一住房需缴纳个人房转让所得税。在这里有两个条件①家庭唯一住宅②购买时间超过5年。如果两个条件同时满足可以免交个人所得税；任何一个条件不满足都必须缴纳个人所得税。注：如果是家庭唯一住宅但是购买时间不足5年则需要以纳税保证金形式先缴纳，若在一年以内能够重新购买房产并取得产权则可以全部或部分退还纳税保证金，具体退还额度按照两套房产交易价格较低的1%退还。注：地税局会审核卖方夫妻双方名下是否有其他房产作为家庭唯一住宅的依据，其中包括虽然产权证没有下放但是房管部门已经备案登记的住房（不包含非住宅类房产）。另注：如果所售房产是非住宅类房产则不管什么情况都要缴纳个人所得税。而且地税局在征税过程中对于营业税缴纳差额的情况，个人所得税也必须征收差额的20%3.印花税：（税率1%买卖双方各半）不过从2009年至今国家暂免征收。
4.契税：（基准税率3% 优惠税率1.5% 和1% 买方缴纳） 征收方法：按照基准税率征收交易总额的3%，若买方是首次购买面积不足90平的普通住宅缴纳交易总额的1%，若买方首次购买面积超过90平（包含90平）的普通住宅则缴纳交易总额的1.5%。 注：首次购买和普通住宅同时具备才可以享受优惠，契税的优惠是以个人计算的，只要是首次缴契税都可以享受优惠。若买方购买的房产是非普通住宅或者是非住宅则缴纳交易总额的3%。
5.测绘费：1.36元/平米 总额=1.36元/平米*实际测绘面积 （08年4月后新政策房改房测绘费标准：面积75平米以下收200元，75平米以上144平米以下收300元，144平米以上收400元） 一般说来房改房都是需要测绘的，商品房如果原产权证上没有济南市房管局的测绘章也是需要测绘的。
6.二手房交易手续费总额：住宅6元/平米*实际测绘面积，非住宅10元/平米
7.登记费：（工本费）80元 共有权证:20元。所需材料：⑴地税局需要卖方夫妻双方身份证和户口本复印件一套（若卖方夫妻不在同一个户口本上还需提供结婚证复印件一套）、买方身份证复印件一套、网签买卖协议一份、房产证复印件一套（如果卖方配偶已经去世还需要派出所的死亡证明一份） ⑵房管局需要网签买卖协议一份、房产证原件、新测绘图纸两张，免税证明或完税证明复印件；如省直房改房还需已购公房确认表原件两份和附表一。注：房改房过户时需要配偶一起出面签字；若配偶已经去世但使用了其工龄，如果是在房改之后则需要先做继承公证再交易过户；如在房改之前，则应提交派出所开具的死亡证明原件。省直房改房还需填写《已购公房确认表》两份并由单位和省直房改办盖章确认，并提交房改原始票据原件。
注意事项
（1.）房屋手续是否齐全房产证是证明房主对房屋享有所有权的惟一凭证，没有房产证的房屋交易时对买受人来说有得不到房屋的极大风险。房主可能有房产证而将其抵押或转卖，即使现在没有将来办理取得后，房主还可以抵押和转卖。所以最好选择有房产证的房屋进行交易。
（2.）房屋产权是否明晰有些房屋有好多个共有人，如有继承人共有的、有家庭共有的、还有夫妻共有的，对此买受人应当和全部共有人签订房屋买卖合同。如果只是部分共有人擅自处分共有财产，买受人与其签订的买卖合同未在其他共有人同意的情况下一般是无效的。
（3.）交易房屋是否在租有些二手房在转让时，存在物上负担，即还被别人租赁。如果买受人只看房产证，只注重过户手续，而不注意是否存在租赁时，买受人极有可能得到一个不能及时入住的或使用的房产。因为我国包括大部分国家均认可“买卖不破租赁”，也就是说房屋买卖合同不能对抗在先成立的租赁合同。这一点在实际中被很多买受人及中介公司忽视，也被许多出卖人利用从而引起较多纠纷。
（4）.土地情况是否清晰二手房中买受人应注意土地的使用性质，看是划拨还是出让，划拨的土地一般是无偿使用，政府可无偿收回，出让是房主已缴纳了土地出让金，买受人对房屋享有较完整的权利；还应注意土地的使用年限，如果一个房屋的土地使用权仅有40年，房主已使用十来年，对于买受人来说是否还应该按同地段土地使用权为70年商品房的价格来衡量时，就有点不划算。
（5.）市政规划是否影响有些房主出售二手房可能是已了解该房屋在5到10年左右要面临拆迁，或者房屋附近要建高层住宅，可能影响采光、价格等市政规划情况，才急于出售，作为买受人在购买时应全面了解详细情况。
（6）.福利房屋是否合法房改房、安居工程、经济适用房本身是一种福利性质的政策性住房，在转让时有一定限制，而且这些房屋在土地性质、房屋所有权范围上有一定的国家规定，买受人购买时要避免买卖合同与国家法律冲突。
（7.）单位房屋是否侵权一般单位的房屋有成本价的职工住房，还有标准价的职工住房，二者土地性质均为划拨，转让时应缴纳土地使用费。再者，对于标准价的住房一般单位享有部分产权，职工在转让时，单位享有优先购买权。买受人如果没有注意这些可能会和房主一起侵犯单位的合法权益。
（8）物管费用是否拖欠有些房主在转让房屋时，其物业管理费，电费以及三气（天然气、暖气、煤气）费用长期拖欠，且已欠下数目不小的费用，买受人不知情购买了此房屋，
所有费用买受人有可能要全部承担。
（9）.中介公司是否违规有些中介公司违规提供中介服务，如在二手房贷款时，为买受人提供零首付的服务，即买受人所支付的全部购房款均可从银行骗贷出来。买受人以为自己占了便宜，岂不知如果被银行发现，所有的责任有可能自己都要承担。
（10）.合同约定是否明确二手房的买卖合同虽然不需像商品房买卖合同那么全面，但对于一些细节问题还应约定清楚，如：合同主体、权利保证、房屋价款、交易方式、违约责任、纠纷解决、签订日期等等问题均应全面考虑
二手房交易流程
二手房交易的整个过程大致分以下几个阶段：
（1）、买卖双方建立信息沟通渠道，买方了解房屋整体现状及产权状况，要求卖方提供合法的证件，包括房屋所有权证书、身份证件及其它证件。
（2）、如卖方提供的房屋合法，可以上市交易，买方可以交纳购房定金（交纳购房定金不是商品房买卖的必经程序），买卖双方签订房屋买卖合同（或称房屋买卖契约）。买卖双方通过协商，对房屋坐落位置、产权状况及成交价格、房屋交付时间、房屋交付、产权办理等达成一致意见后，双方签订至少一式三份的房屋买卖合同。
（3）、买卖双方共同向房地产交易管理部门提出申请，接受审查。买卖双方向房地产管理部门提出申请手续后，管理部门要查验有关证件，审查产权，对符合上市条件的房屋准予办理过户手续，对无产权或部分产权又未得到其他产权共有人书面同意的情况拒绝申请，禁止上市交易。
（4）、立契。房地产交易管理部门根据交易房屋的产权状况和购买对象，按交易部门事先设定的审批权限逐级申报审核批准后，交易双方才能办理立契手续。现在北京市已取消了交易过程中的房地产卖契，即大家所俗称的“白契”。
（5）缴纳税费。税费的构成比较复杂，要根据交易房屋的性质而定。比如房改房、危改回迁房、经济适用房与其它商品房的税费构成是不一样的。
（6）、办理产权转移过户手续。交易双方在房地产交易管理部门办理完产权变更登记后，交易材料移送到发证部门，买方凭领取房屋所有权证通知单到发证部门申领新的产权证。
（7）、对贷款的买受人来说在与卖方签订完房屋买卖合同后由买卖双方共同到贷款银行办理贷款手续，银行审核买方的资信，对双方欲交易的房屋进行评估，以确定买方的贷款额度，然后批准买方的贷款，待双方完成产权登记变更，买方领取房屋所有权证后，银行将贷款一次性发放。
（8）、买方领取房屋所有权证、付清所有房款，卖方交付房屋并结清所有物业费后双方的二手房屋买卖合同全部履行完毕。
风险
二手房交易风险如何避免
———购房人在与二手房房主签订购房合同时，应提前考虑房价上涨等因素可能带来的隐患，约定好违约赔偿责任，并在能够办理过户手续时，尽快办理，避免对方反悔。
———买房人在买房前要充分了解房屋买卖需要的各种手续，最好选择专业人士提供法律意见，再慎重签订合同。
———买房人应在签订买房合同时，让对方提供确保有权处分所售房屋的证明或夫妻等其他共有人同意处分的证明。
———二手房买卖双方在交易时应当选择正规中介机构，并对双方商定的内容以书面形式约定好。
———为了了解所购房屋的真实情况，购房者应在购房前向物业、邻居、开发商了解情况，最好到现场看房，并对出现质量问题如何承担责任等内容做出书面约定。
———法律明确规定农村宅基地所建房屋不能上市交易，建议城镇居民不要购买这类房屋，此种房屋交易不受法律保护。
