招聘理财顾问范文（精选多篇）

发布时间：2022-09-26 09:03:34 来源：其他范文收藏本文下载本文手机版

推荐第1篇：理财顾问

理财顾问（顾问型）

工作描述：

五六年前，理财对普通市民来说还是个陌生的字眼，而随着我国个人财富的不断增长，人们理财的需求越来越强烈，专业的理财顾问因此而迅速“串红”。就像律师、会计师、心理咨询师一样，他们利用自己的专业理财知识为我们提供理财规划方面的服务。一名理财顾问的工作主要包括：

与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；

指导客户记录财务收支和资产负债帐目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。

及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。

核心竞争力：

知识要求：财务或金融相关专业，具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。

技能要求：英语熟练

经验要求：有证券、保险、银行从业经验。

职业素养：需具有理性的分析与解决问题的能力，善于沟通，有强烈的责任心，具备良好的人品及职业操守，工作的相对的独立性。

职业现状：

个人理财兴起于美国上世纪90年代初，成熟于90年代末，经过10余年的发展，独立理财顾问已经成为一个新兴的职业。而我国内居民储蓄额已超过10万亿元。据专业理财网站的调查，有78％的被调查者对理财服务有需求；50％以上的人愿意为理财服务支付费用。未来10年里，我国个人理财市场将以年均30％的速度高速增长，将成为继美国、日本和德国之后个人理财市场极具潜力的国家。专家介绍，按照1个理财顾问服务100人估算，国内理顾问的缺口至少10万人。但目前国内还没有专门的理财顾问，从事理财规划的专业人士散见于保险、银行、证券等金融行业，因此对具有专业背景的本土理财顾问的需求蓄势待发。

风险与回报：

从事个人金融理财工作的从业人员应该是受过严格的培训，并取得相应资格证书的专业人员。理财规划是综合性的金融服务，是针对客户整个人生而不是某个阶段的规划，从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域。

理财规划师并没有男女的限制。女性有着细心、谨慎、更不容易出差错、更容易赢得客户的信任感、能为客户提供更为细致耐心的服务的优点。不过，这个职业是一个非常理性的职业，所以也需要女性锻炼自己的逻辑和分析能力。在面对市场动荡的时候保持冷静理智的头脑，才能够在这个行业中如鱼得水。

理财顾问的收入有三部分：包括财务顾问费、销售金融产品佣金、提供资产管理服务以后的收益分成。专业认为国内理财规划师的年薪应该在10万到100万元人民币之间。

职业趋势：

发展路径：《理财规划师国家职业标准》将理财师分为两个等级，分别是理财规划师和高级理财规划师两类。而目前市场上有关理财师的认证项目有近十种，包括注册理财规划师（CFP）认证、财务顾问师（RFC）认证、公认财务顾问师（ChFC）认证、注册财务策划师（RFP）认证、特许财富管理师（CWM）认证、注册金融分析师（CFA）认证等。在国外，最具权威性的认证项目是注册理财规划师（CFP），简称“注册理财规划师”。在国外，只有获得CFP资格的人员才能

从事个人理财业务。

转型机会：理财顾问不仅能在保险、证券、银行金融等领域大展身手，同时也可往管理咨询、财务咨询方向发展.

推荐第2篇：理财顾问个人简历

最成功的广告通常要求简短而且富有感召力，并且能够多次重复重要信息。所以简历也要简短丰富。下面是关于理财顾问个人简历的内容，欢迎阅读！

刘xx

三年以上工作经验|男|26岁

居住地：上海

电话：139********（手机）

E-mail：

最近工作 [ 1年8个月]

公司：XX公司

行业：金融/投资/证券

职位：理财顾问

最高学历

学历：专科

专业：国际金融

学校：北京联合大学

自我评价

心态开放，善于自我调节，视野开阔，易接受新知识，认识新事物快，拥有较强的学习能力，能吃苦耐劳，思维敏捷跳跃，做事缜密。为人诚实守信，亲和力强，善于组织工作事宜使工作更加高效。拥有丰富的金融和保险业知识，善于与各类人群交际，有丰富的营销经验。

求职意向

到岗时间：一个月之内

工作性质：全职

希望行业：金融/投资/证券

目标地点：北京

期望月薪：面议/月

目标职能：理财顾问

工作经验

20xx /7—至今：XX公司[1年8个月]

所属行业：金融/投资/证券

销售部理财顾问

1. 负责银行信用卡新客户的开发工作。

2. 担任项目组小组长，制定本小组的业务销售计划，并激励小组成员保质保量的完成任务。

3. 负责处理小组成员在工作中遇到的各种问题，协助部门经理进行日常的管理工作。

4. 善于收集小组成员在日常工作的相关疑问和问题，与部门经理一起组织定期培训。

20xx /6—20xx /6 ：光大银行[1年]

所属行业：银行

私人部大堂经理

1. 在光大银行东城支行主要从事银行理财产品销售员的工作，熟悉和了解光大银行所有的银行理财类产品的特点。

2. 每周定期参加光大银行的金融知识培训，对金融市场情况有一定的了解。

教育经历

20xx /9—20xx /6 北京联合大学国际金融专科

证书

20xx /6 大学英语四级

20xx /12 大学英语四级

语言能力

英语（良好）听说（良好），读写（良好）

推荐第3篇：理财顾问工作总结

理财顾问工作总结

各个投资理财公司，或银行都会有理财顾问工作人员，从事此岗位的工作人员一段时间以来有哪些工作的成绩需要总结呢?下面是由出国留学网小编为大家整理的“理财顾问工作总结”，欢迎大家阅读，仅供大家参考，希望对您有所帮助。理财顾问工作总结回顾即将过去的一年，我感慨万千。20XX年是我人生旅程中转折的一年，这一年我转行进入证券行业，对我来说，这是一个充满机遇和挑战的行业，充满了神秘，好奇，时而豪气万丈，时而信心缺缺，这是一条布满荆棘的道路，只要你能迈过一个个坎，同时也是通往光明的道路。

进公司已有两个月，对于理财顾问这个岗位，没有我想象中的简单，即需要对行情的了解，也需要对客户有耐心，同时还需要沟通技巧。通过这两个月的学习我学到了很多，不只是证券知识，在这两个月的时间里，我也看到了我的业绩还狠不理想，之中也存在着诸多问题,经过自我反思，究其原因主要有：

第一、缺乏正确的时间观，总以为时间还有很多，第

二、工作还不够积极主动，可能是之前的工作性质决定了我不需要特别主动，只要等着领导安排，自己认真完成就好。但现在做为理财顾问，我需要自己去开拓客户，需要自己更加积极主动。第

三、业务水平还有待提高，无论是客户沟通能力，还是市场分析能力都是我目前欠缺的。

因此，在接下来的时间里，我会从以下几个方面着手：第

一、凡是预则立，不预则废，合理的规划有利于接下来工作的顺利张开，因此我要先认真做好接下来3个月的计划，并按计划实行。赶紧把之间浪费的时间补回去。

第二、虚心求教。做为一个新员工，我要向领导学习，向老同志学习，向书本、向网络学习，首先学习客户沟通技巧，和客户维护，取其之长，补己之短，夯实和提高自身业务能力。

第三、认真做好客户维护。作为理财顾问，客户是我们一切工作开展的核心，在接下的时间，我会让真的做好客户私档性管理，尽可能的发掘客户有用的信息，加以整理归类。主动联系沟通客户，这也是我之前做得不够的，虽然是银行介绍的空户，可能他们有些人因为暂时资金紧张，或年底事情忙，暂时不需要，但不代表他们以后也就不需要理财服务，因此对于有潜力的客户，我要坐好及时的跟进。

第四、做好银行渠道的维护。银行上市我们客户的最主要来源。做银行渠道维护时，首先先要认清银行的需求，同时注重技巧。像我刚开始只顾帮他们做事，以为只要帮他们做事，客户就会源源不断的介绍过来。可是客户是自己的，不是开了个户就完成任务，对银行来说联了三方任务就完成了，可是对我来说这才刚开始，更重要的是后续的开发维护。因此我要合理的安排时间，平衡银行与客户之间的时间分配。

在接下来的20XX年，我会在保证认真对待、重视工作的基础上，不断完善和充实自己，提高自身素质。充分利用现有的资源，更进一步扩大对客户的积累和维护。同时加强对分析能力的学习和提高，努力夯实和提高自能工作能力和业务水平。

理财顾问工作总结xx年3月至5月两个月期间，我在xx企业集团xx投资咨询有限理财顾问岗位实习。这是第一次正式与社会接并轨踏上工作岗位，开始与以往完全不一样的生活。每天在规定的时间上下班，上班期间要认真准时地完成自己的工作任务，不能草率敷衍了事。我们的肩上开始扛着民事责任，凡事得谨慎小心，否则随时可能要为一个小小的错误承担严重的后果付出巨大的代价，再也不是一句对不起和一纸道歉书所能解决。

“天下英雄皆我辈，一入江湖立马催。”

从大学校园到社会的大环境的转变，身边接触的人也完全换了角色，老师变成老板，同学变成同事，相处之道完全不同。在这巨大的转变中，我们可能彷徨，迷茫，无法马上适应新的环境。我们也许看不惯企业之间残酷的竞争，无法忍受同事之间漠不关心的眼神和言语。很多时候觉得自己没有受到领导重用，所干的只是一些无关重要的杂活，自己的提议或工作不能得到老板的肯定。做不出成绩时，会有来自各方面的压力，老板的眼色同事的嘲讽。而在学校，有同学老师的关心和支持，每日只是上上课，很轻松。常言道：工作一两年胜过十多年的读书。两个月的实习时间虽然不长，但是我从中到了很多知识，关于做人，做事，做学问。自学能力

“在大学里学的不是知识，而是一种叫做自学的能力。”参加工作后才能深刻体会这句话的含义。除了英语、计算机和国际金融操作外，课本上学的其他理论知识用到的相对比较很少，当然这只是针对的现在所从事的工作。我担任的是理财顾问，平时在工作就是面对电脑观察外汇市场行情的变化，查找和了解最新的国际金融政策和一些重要商业机构的财务情况，在根据这些信息和数据判定外汇市场的走势，最后找准时机，选择合适的价位进仓。看上去是乎没用上自己所学的专业知识。不过其他的同事他们的专业也是百花齐放，有英语专业的，有国际经济于贸易、市场营销、工商管理等等。但是现在的社会是知识复合型的社会，它所要求的不仅是专业的更是全面的。我们这一批新的员工都是经过高等教育的，这在我们培训中就显现出来了，在我们工作一星期后我们就熟悉了所有的工作流程，这也充分说明了我们有及强的适应能力和自学能力。在这个信息爆炸的时代，知识更新太快，靠原有的一点知识肯定是不行的。我们必须在工作中勤于动手慢慢琢磨，不断学习不断积累，遇到不懂的地方，自己先想方设法解决，实在不行可以虚心请教他人，而没有自学能力的人迟早要被企业和社会所淘汰。工作很轻松

在xx和几个同学一起住房住，住的地方离工作的地方不算是很很远，有6个公车站，但是每天早上7点3就得起床去挤公交车，因为xx的公车确实太挤了，这还不要紧，最重要得是还塞车，一塞下来就是未知数，6个站，在x的x话不会超过2分钟，这里有时一站就得花这么久的时间，一般去上班平均的时间是4分钟，我们是9点上班，还有3分钟的预留时间，想想够惨的，就算再热再差的天气，只要不是周末，都得去上班，公司还有一个好处就是周末从来不加班，因为周末的外汇是不开盘的，还有就是一些国外比较重要的节日如圣诞等，我们上班要求很严格，男士一定要正装，要打领带带工牌，上下班都要打卡，迟到或早退都是要扣工资的，我们必须克制自己，不能随心所欲地不想上班就不来，而不像在学校可以睡睡懒觉，实在不想上课的时候可以逃课，自由许多。

每日重复单调繁琐的工作，时间久了容易厌倦。象我就是每天就是坐着对着电脑看k线图和一些相关的经济指标，显得枯燥乏味，中午休息的时候可以上qq和其他同学聊聊天之类的。但是工作简单也不能马虎，你一个小小的错误可能会给客户带来巨大的麻烦或损失，还是得认真完成。如果哪个客户有意向的还得到处奔波去商谈。而事实上所有的业务并不是一次就能交易成功的，他们必须具备坚忍不拔的个性，遭遇挫折时绝不能就此放弃，犯错遭领导责骂时不能赌气就辞职。一直以来，我们都是依靠父母的收入，而有些人则是大手大脚的花钱。也许工作以后，我们才能体会父母挣钱的来之不易，而且要开始有意识地培养自己的理财能力，我们刚毕业，工资水平普遍不高，除掉房租餐费和日常的开支，我们常常所剩无几，一不留神可能就入不敷出成为月光一族，但此时我们再也不好意思伸手向父母要，因此很多时候我们要合理支配我们手中的这笔少的可怜的钱。理财顾问工作总结每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。做理财顾问将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。

一、各项任务指标、学习和工作情况

1、任务指标：

基金个人任务指标万，完成万，完成率241%。理财产品

个人任务指标万，完成万，完成率226%。理财客户新增户，完成111%。贵金属

任务指标万，销售万，完成率115%。白金卡

任务指标张，完成张，完成率130%。贷记卡

个人任务指标张，完成张，完成率206%。

2、学习上：

通过了cfp考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。

3、工作上： 1)、积极营销新客户

有一次，一个客户向我咨询我行办vip卡的条件，我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来xxx万元。 2)细心维护老客户

定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了xxx多万元的贵金属，为我行增加了xxx万多元的中间业务手续费。

3)耐心解答客户问题

经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财顾问将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。 4)协助行领导积极营销

在做好本岗的同时，协助行领导营销了xxx、xxx、xxx和xxx单位的的电子结算业务。

二、工作中存在的不足

1、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。

2、营销力度有待提高。

三、工作打算

1、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。

2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理棘手问题上能够灵活变通。小编精心推荐

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推荐第4篇：理财顾问岗位职责

乐山市钱道融资理财信息有限公司

理财顾问岗位职责

1、负责开拓目标市场，根据客户的需求提供全方位的理财服务；

2、配合营销团队积极拓展新增客户

3、负责与客户进行业务联络和沟通，维护客户关系，提供咨询服务。

4、宣传对投资者的风险教育知识。

5、负责分析客户的财务漏洞，提供理财服务；

6、负责组织客户进行理财知识的系统培训；

7、负责公关活动的组织、策划和执行；

8、业务进展中，提出合理化建议，推动团队业绩提升。

9、完成团队经理制定的销售目标。

10、培养良好的职业道德，不断提升个人业务能力，牢固树立服务意识，全心全意为客户服务。

推荐第5篇：理财顾问工作总结

个人工作总结

回顾即将过去的一年，我感慨万千。2011年是我人生旅程中转折的一年，这一年我转行进入证券行业，对我来说，这是一个充满机遇和挑战的行业，充满了神秘，好奇，时而豪气万丈，时而信心缺缺，这是一条布满荆棘的道路，只要你能迈过一个个坎，同时也是通往光明的道路。

进公司已有两个月，对于理财顾问这个岗位，没有我想象中的简单，即需要对行情的了解，也需要对客户有耐心，同时还需要沟通技巧。通过这两个月的学习我学到了很多，不只是证券知识，更多的是对学习的方法，工作的态度，对待客户的方式及沟通技巧。作为一个新员工非常感谢公司给我这个成长的平台，令我在工作中不断的学习，不断的进步，慢慢的提升自身的素质与才能，领导和同事对我的支持与关爱，令我明白到人间的温情，在此我向公司的领导以及全体同事表示最衷心的感谢，有你们的协助才能使我在工作中更加的得心应手，也因为有你们，才能令到公司的发展更上一个台阶。

在这两个月的时间里，我也看到了我的业绩还狠不理想，之中也存在着诸多问题,经过自我反思，究其原因主要有：

第一、缺乏正确的时间观，总以为时间还有很多，第

二、工作还不够积极主动，可能是之前的工作性质决定了我不需要特别主动，只要等着领导安排，自己认真完成就好。但现在做为理财顾问，我需要自己去开拓客户，需要自己更加积极主动。

第三、业务水平还有待提高，无论是客户沟通能力，还是市场分析能力都是我目前欠缺的。

因此，在接下来的时间里，我会从以下几个方面着手：

第一、凡是预则立，不预则废，合理的规划有利于接下来工作的顺利张开，因此我要先认真做好接下来3个月的计划，并按计划实行。赶紧把之间浪费的时间补回去。

第四、做好银行渠道的维护。银行上市我们客户的最主要来源。做银行渠道维护时，首先先要认清银行的需求，同时注重技巧。像我刚开始只顾帮他们做事，以为只要帮他们做事，客户就会源源不断的介绍过来。可是客户是自己的，不是开了个户就完成任务，对银行来说联了三方任务九完成了，可是对我来说这才刚开始，更重要的是后续的开发维护。因此我要合理的安排时间，平衡银行与客户之间的时间分配。

在接下来的2012年，我会在保证认真对待、重视工作的基础上，不断完善和充实自己，提高自身素质。充分利用现有的资源，更进一步扩大对客户的积累和维护。同时加强对分析能力的学习和提高，努力夯实和提高自能工作能力和业务水平。

推荐第6篇：理财顾问实习报告

2011年3月至5月两个月期间，我在广州曼杰顿企业集团曼杰顿投资咨询有限理财顾问岗位实习。这是第一次正式与社会接并轨踏上工作岗位，开始与以往完全不一样的生活。每天在规定的时间上下班，上班期间要认真准时地完成自己的工作任务，不能草率敷衍了事。我们的肩上开始扛着民事责任，凡事得谨慎小心，否则随时可能要为一个小小的错误承担严重的后果付出巨大的代价，再也不是一句对不起和一纸道歉书所能解决。

“天下英雄皆我辈，一入江湖立马催。”从大学校园到社会的大环境的转变，身边接触的人也完全换了角色，老师变成老板，同学变成同事，相处之道完全不同。在这巨大的转变中，我们可能彷徨，迷茫，无法马上适应新的环境。我们也许看不惯企业之间残酷的竞争，无法忍受同事之间漠不关心的眼神和言语。很多时候觉得自己没有受到领导重用，所干的只是一些无关重要的杂活，自己的提议或工作不能得到老板的肯定。做不出成绩时，会有来自各方面的压力，老板的眼色同事的嘲讽。而在学校，有同学老师的关心和支持，每日只是上上课，很轻松。常言道：工作一两年胜过十多年的读书。两个月的实习时间虽然不长，但是我从中到了很多知识，关于做人，做事，做学问。shixi.xiexiebang.com

自学能力shixi.xiexiebang.com

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“在大学里学的不是知识，而是一种叫做自学的能力。”参加工作后才能深刻体会这句话的含义。除了英语、计算机和国际金融操作外，课本上学的其他理论知识用到的相对比较很少，当然这只是针对的现在所从事的工作。我担任的是理财顾问（或称操盘手），平时在工作就是面对电脑观察外汇市场行情的变化，查找和了解最新的国际金融政策和一些重要商业机构的财务情况，在根据这些信息和数据判定外汇市场的走势，最后找准时机，选择合适的价位进仓。看上去是乎没用上自己所学的专业知识。不过其他的同事他们的专业也是百花齐放，有英语专业的，有国际经济于贸易、市场营销、工商管理等等。但是现在的社会是知识复合型的社会，它所要求的不仅是专业的更是全面的。我们这一批新的员工都是经过高等教育的，这在我们培训中就显现出来了，在我们工作一星期后我们就熟悉了所有的工作流程，这也充分说明了我们有及强的适应能力和自学能力。在这个信息爆炸的时代，知识更新太快，靠原有的一点知识肯定是不行的。我们必须在工作中勤于动手慢慢琢磨，不断学习不断积累，遇到不懂的地方，自己先想方设法解决，实在不行可以虚心请教他人，而没有自学能力的人迟早要被企业和社会所淘汰。shixi.xiexiebang.com

工作很轻松

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在广州和几个同学一起住房住，住的地方离工作的地方不算是很远，有6个公车站，但是每天早上7点30就得起床去挤公交车，因为广州的公车确实太挤了，这还不要紧，最重要得是还塞车，一塞下来就是未知数，6个站，在梧州的话不会超过20分钟，这里有时一站就得花这么久的时间，一般去上班平均的时间是40分钟，我们是9点上班，还有30分钟的预留时间，想想够惨的，就算再热再差的天气，只要不是周末，都得去上班，公司还有一个好处就是周末从来不加班，因为周末的外汇是不开盘的，还有就是一些国外比较重要的节日如圣诞等，我们上班要求很严格，男士一定要正装，要打领带带工牌，上下班都要打卡，迟到或早退都是要扣工资的，我们必须克制自己，不能随心所欲地不想上班就不来，而不像在学校可以睡睡懒觉，实在不想上课的时候可以逃课，自由许多。shixi.xiexiebang.com

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4月23日早上汇评shixi.xiexiebang.com

各位同事大家早上好，今天美指三角形整理接近尾声，欧系货币维持区间振荡，欧洲股市小幅走软，市场情绪依然较为谨慎。美元指数开于71.44基本盘出触底反弹的走势，随着国际现货黄金跌破900美元/盎司关口，美元指数也触及71.87上方高点。非美货币方面，欧元受到容克和茹耶置评打压英国央行公布的会议纪要显示，4月9日到10日会议上，英国央行货币政策委员会成员以6-3通过降息25个基点的决议，多数委员认为降息25个基点符合市场预期，由于鹰派成员认为消费与产出并未如预期般大幅放缓，并担心高通胀预期情况持续，该纪要弱化了市场对英国央行未来大幅降息的预期，支持英镑反弹。导致市场区间振荡。

欧元兑美元：图表显示欧元汇价维持强势，短线技术阻力位于1.6000区域。盘中受到容克和茹耶置评打压，汇价基本呈震荡下行走势，高点触及1.5976。技术面，欧元汇价回探10日均线附近后强劲上扬，升越1.60关口后，刷新历史高。日均线系统呈多头排列，RSI指标在60强势区域横盘整理，MACD线零轴上方抬头向上，绿柱持续收窄趋向零轴，KD指标进一步走高，进入严重超买区，布林带口逐渐张大。汇价总体保持强势，目前处于上升楔形当中，若能成功升越楔形上边线则将打开上升空间，强阻力1.6120水平。初步支撑位于1.5810.强支撑在1.5745，守稳该线则将保持区间强势格局。

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英镑兑美元：图表显示英镑汇价继续振荡整理为主。盘中受到英国央行会议纪要支持，反弹至1.9973，之后汇价便持续下滑，接连失守1.99和1.98关口。技术面，英镑汇价K线图显示，汇价接连失守两道关口，跌破20日均线1.9835支撑，进一步回撤支撑见于1.9720和1.9589，上方反弹阻力见于1.9905和2.0000。预期汇价维持在1.9580－2.0000区间振荡，建议保持区间交易策略。

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欧元：阻力 1.5762强阻力 1.6053支撑位 1.5756强支撑 1.5584

英镑：阻力 1.9856强阻力 2.0003支撑位 1.9712强支撑 1.9580

同事相处

中国有句俗话叫“林子大了什么鸟都有。”踏上社会，我们得与形形色色的人打交道。由于存在着利益关系，又工作繁忙，很多时候同事不会象同学一样对你嘘寒问暖。而有些同事表面笑脸相迎，背地里却勾心斗角不择手段，踩着别人的肩膀不断地往上爬，因此刚出校门的我们很多时候无法适应。这里说一下我自己的一点小小感受吧！在我们公司也有自己小团队，刚刚进入团队的时候我比较拘谨，做事小心翼翼，后来我们之间慢慢熟悉了，并开始找到了和自己性格和爱好都比较一致的同事，他们都比较喜欢远动和玩单机游戏，比如说足球和魔兽，没多久我们就成了“哥们”，这之后我很快融入了团队，并在团队中扮演着重要的角色，而我们团队也成为公司最活跃业绩最好的团队。环境往往会影响一个人的工作态度，一个冷漠没有人情味的办公室，大家就会毫无眷恋之情，有更好的机会他们肯定毫不犹豫的跳槽，反之也是同样的道理。偶尔的为同事搞一个生日party，生病时的轻轻一句慰问，都有助于营造一个齐乐融融的工作环境。心情好，大家工作开心，有利于公司的发展。在电视上不止一次的看到职场的险恶，公司里同事之间的是非，我想我能做的就是“多工作，少闲话”。且在离毕业走人仅剩的几个月，更加珍惜与同学之间的相处。

总结

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我是学管理的，在书本上学过很多套经典管理理论，似乎通俗易懂，但从未付诸实习过，也许等到真正管理一个公司时，才会体会到难度有多大；我们在老师那里或书本上看到过很多精彩的谈判案例，似乎轻而易举，也许亲临其境或亲自上阵才能意识到自己能力的欠缺和知识的匮乏。实习这两个多月期间，我拓宽了视野，增长了见识，体验到社会竞争的残酷，而更多的是希望自己在工作中积累各方面的经验，为将来自己走创业之路做准备。

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推荐第7篇：理财顾问工作职责

理财顾问工作职责（客服员工制度）

1、负责为公司开发潜在客户；

2、为客户建立、提供专业的资产管理服务；

3、为客户提供专业的账户管理及最新的市场信息；

4、为客户提供贵客服务。

5、建交客户档案，并进行跟踪服务；

6、有效管理营销团队

7、制定本部门工作操作流程及部门计划

8、相互配合，完成部门指标以及公司交办其他事项。

推荐第8篇：理财顾问自荐信（优秀）

姓名：XXX国籍：中国目前所在地：广州民族：汉族户口所在地：广州身材：170 cm婚姻状况：未婚年龄：22 岁求职意向及工作经历人才类型：好范文应聘职位：销售代表/推销员/营销员/促销员：销售业务员、市场/行销推广策划专员、区域/分销经理/主管：工作年限：0职称：无职称求职类型：全职可到职日期：随时月薪要求：2000--3500希望工作地区：广州佛山东莞个人工作经历：公司名称：广州东烨投资咨询有限公司起止年月：2008-12 ～ 2009-02公司性质：私营企业所属行业：金融，保险担任职务：理财顾问工作描述：与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；帮助客户进行投资分析，风险控制等。离职原因：实习完毕公司名称：广州益力多乳品有限公司起止年月：2008-10 ～ 2008-12公司性质：中外合资所属行业：饮食，旅游业，宾馆担任职务：商务助理工作描述：主要协助主管上司就产品进行市场调查以及选择销售渠道；针对产品进行推广宣传活动的策划和执行。完成主管下达的各项任务，及时向主管反馈信息。离职原因：实习完毕教育背景毕业院校：仲恺农业工程学院最高学历：本科获得学位: 管理学学士毕业日期：2009-07-01所学专业一：农林经济管理所学专业二：受教育培训经历：起始年月终止年月学校（机构）专业获得证书证书编号2005-092008-07仲恺农业工程学院农林经济管理管理学学士语言能力外语：英语良好国语水平：优秀粤语水平：良好工作能力及其他专长通过在班级、学生会、办公室、协会这些平台，自己所担任的各个职务，培养了我较强的组织协调能力、领导能力和团队协作能力。组织众多学校大型活动，我学会了如何有效进行资源配置、人员管理及后勤统筹。经过四年的大学学习，我具备了扎实的经济、管理、销售等多方面的理论知识和一定的实践能力。详细个人自传2005年顺利考入仲恺农业工程学院后，大一成为学生会总务部的一员，并担任班级的临时负责人；大二晋升为总务部部长，并通过层层选拔，成为06级的一名助理班主任，在同学们的信任下成为班长及专业负责人。在这一年中，作为部长，负责过K歌大赛、运动会、女生节、迎新晚会等大型活动。作为班长，能以身作则，积极筹备班集体活动，并获得优秀班集体的称号。作为助理班主任，能很好的引导06级的新生。大三荣任人力资源管理协会的副会长，负责过模拟招聘会、简历制作大赛、人力资源的讲座等。并组队参加校级的首届“挑战杯”创业计划大赛，荣获亚军，之后代表学校参加广东省第六届“挑战杯”创业计划大赛荣获铜奖。同时也在院学生办任辅导员助理，并荣获校级“优秀辅导员助理”的称号。

我是院足球队的队员，于2008年6月夺得”仲恺杯“男子足球赛亚军；11月夺得体育节男子足球赛亚军，并担任学院女足教练，夺得体育节女子足球赛冠军。

我参加了假期社会调查，针对农村的状况进行选择性的调查。大三暑假参加学院王厚俊教授组织的“福特基金”农村社会调查，主要在从化、增城等地做实地调查。并在不同时期，做过麦当劳的销售人员、康师傅方便面的促销人员等。

面对席卷全球的金融危机，工作上，自己要有更加务实的心态，尽心尽力的做好每一件事情，以百折不挠、吃苦耐劳的精神去面对每一个挑战。当困难来临的时候，我会满怀热情、自信和能力，用我的韧劲和毅力跨过前进中的荆棘。踏实做事，诚信做人是我工作的态度；创造利润，实现价值是我工作的目标。个人联系方式通讯地址：XXXXXXXXXX(邮编: 510230)联系电话：020-XXXXXXXXX家庭电话：手机：159XXXXXXXXＱＱ号码：XXXXXXX电子邮件：XXXXXXXXX@yahoo.com.cn个人主页：

推荐第9篇：理财顾问上半年工作总结

投资理财是现在很多人都在做的一件事情，很多人都是投资理财者，那么理财顾问的具体工作是怎样呢?今天小编在这给大家整理了理财顾问上半年工作总结范文精选，接下来随着小编一起来看看吧!

理财顾问上半年工作总结1

回顾20xx年上半年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作岗位，半年来取得了部分成绩，但也还存在一定的不足。下面是我对自己过去半年的工作作一个总结：

在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的发展，开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。

虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工作。以下是2018年度上半年个人工作总结报告：

一、上半年具体工作总结：

客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作：

1.抓基础工作，做好销售工作计划，挖掘理财客户群;通过前台柜台输送，运用银掌柜crm系统，重点发展vip客户，新增vip贵宾客户;

2.进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜crm系统将客户关系管理，资金管理，投资组合管理融合在一起，建立了部分客户信息.在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时.进行各种产品销售，积极营销取得了一些成效;

3.加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，led横幅等方式传递信息，起到一些效果;

4.结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步推进新产品上市，如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。

自身培训与学习情况：

在省分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后，脱产参加接受西南财大afp资格正规课程培训。

在自身的努力学习下，去年7月通过了全国组织的afp金融理财师资格认证考试，并于10月取得资格证书;通过afp系统规范培训，经过本阶段的学习后，提升了自己素质，在工作中，作为银行的职员，在为客户做投资理财方案时，根据不同的客户，适当地配置各种金融产品，把为客户创造最大的投资回报作为自己的工作目标。能将所学知识转化为服务客户的能力，结合我行实际情况参加it蓝图培训，不断提高自己业务能力。

二、存在的不足：

尽管我行理财业务已得到初步发展，但由于理财业务开展起步较晚，起点较低，使得理财业务发展存在规模较小，与同业比较存在较大差距，存在人员不足、素质不高、管理未配套等问题。

目前，我行为扩大中间业务收入，仅仅在发展代理保险，代售基金是远远不够的，产品有待更丰富，理财渠道有待拓展，我行的特色产品：xx，人民币博弈等许多特色理财品种还没完全推广开(受营销人员，业务素质等方面的制约)缺少专业性理财。

不足之处：

1.基础理财客户群(中、高端客户)较少，对客户信息资料了解不全(地址、号码、兴趣爱好)缺少对客户的维护;

2.营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥个人能力;

3.业务流程有待梳理整合，优化服务提高服务质量，多渠道从前台向理财室输送客户信息;

三、下半年工作打算

1.在巩固已取得的成绩基础上，了解掌握个人理财业务市场，应对同业竞争，进快迅速发展我行的理财业务;

2.不断加强素质培养，作好自学及参加培训;进一步提高业务水平;

3.加大营销力度推进各项目标工作，有效的重点放在客户量的增长。

4.结合我行工作实际加强学习，做好it蓝图新系统上线工作，做好下半年个人工作计划。

理财顾问上半年工作总结2

每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。做理财顾问将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。

现将20xx年上半年的工作做如下小结：

一、各项任务指标、学习和工作情况

1、任务指标：

基金个人任务指标万，完成万，完成率241%。

理财产品

个人任务指标万，完成万，完成率226%。

理财客户

新增户，完成111%。

贵金属

任务指标万，销售万，完成率115%。

白金卡

任务指标张，完成张，完成率130%。

贷记卡

个人任务指标张，完成张，完成率206%。

2、学习上：

通过了cfp(国际金融理财师)考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。

3、工作上：

1)积极营销新客户

有一次，一个客户向我咨询我行办vip卡的条件，我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来xxx万元。

2)细心维护老客户

定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。

后来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了xxx多万元的贵金属，为我行增加了xxx万多元的中间业务手续费。

3)耐心解答客户问题

经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。

记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财顾问将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。

4)协助行领导积极营销

在做好本岗的同时，协助行领导营销了xxx、xxx、xxx和xxx单位的的电子结算业务。

二、工作中存在的不足：

1、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。

2、营销力度有待提高。

三、工作打算：

1、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。

2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理棘手问题上能够灵活变通。

理财顾问上半年工作总结3

20xx年上半年的工作已经结束，回首半年来的工作，作为银行理财顾问，在工作中认真学习贯彻落实党的十九大精神，不断提高自身的思想政治素质和综合素质，切实充实自我，提高自身的工作业务能力，得到了我行领导和同事们的一致好评与赞扬，当然也有很多需要改进和提升的地方。现将上半年工作情况总结汇报如下：

一、各项任务指标、学习和工作情况：

1、任务指标：

基金个人任务指标万，完成万，完成率241%。理财产品个人任务指标万，完成万，完成率226%。理财客户新增户，完成111%。贵金属任务指标万，销售万，完成率115%。白金卡任务指标张，完成张，完成率130%。贷记卡个人任务指标张，完成张，完成率206%。

2、学习上：

20xx年8月通过了CFP(国际金融理财师)考试，目前已经具备了AFP、CFP、保险、基金、等从业资格。

3、工作上：

1)积极营销新客户。

有一次，一个客户向我咨询我行办VIP卡的条件，我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了vip 卡，客户从外地汇过来xxx万元。

2)细心维护老客户。

3)耐心解答客户问题。

记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。

4)协助行领导积极营销。

在做好本岗的同时，协助行领导营销了多个单位的的电子结算业务。

二、工作中存在的不足：

1、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。

2、营销力度有待提高。

三、20xx年下半年的工作打算：

1、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。

2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理棘手问题上能够灵活变通。

3、自身努力方向和拟采取的措施。

4、各项业务指标目标数预测。

在新的半年里，本人将再接再厉、戒骄戒躁，以饱满的工作热情迎接新的挑战。紧跟总分行的营销政策，踏踏实实做事，不畏艰难，力争完成**的全年指标任务，向领导交出一份满意的答卷。

理财顾问上半年工作总结4

回顾即将过去的上半年，我感慨万千。xx年是我人生旅程中转折的一年，这一年我转行进入证券行业，对我来说，这是一个充满机遇和挑战的行业，充满了神秘，好奇，时而豪气万丈，时而信心缺缺，这是一条布满荆棘的道路，只要你能迈过一个个坎，同时也是通往光明的道路。

进公司已有两个月，对于理财顾问这个岗位，没有我想象中的简单，即需要对行情的了解，也需要对客户有耐心，同时还需要沟通技巧。

通过这两个月的学习我学到了很多，不只是证券知识，更多的是对学习的方法，工作的态度，对待客户的方式及沟通技巧。

作为一个新员工非常感谢公司给我这个成长的平台，令我在工作中不断的学习，不断的进步，慢慢的提升自身的素质与才能，领导和同事对我的支持与关爱，令我明白到人间的温情，在此我向公司的领导以及全体同事表示最衷心的感谢，有你们的协助才能使我在工作中更加的得心应手，也因为有你们，才能令到公司的发展更上一个台阶。

在这两个月的时间里，我也看到了我的业绩还狠不理想，之中也存在着诸多问题，经过自我反思，究其原因主要有：

第一、缺乏正确的时间观，总以为时间还有很多，

第二、工作还不够积极主动，可能是之前的工作性质决定了我不需要特别主动，只要等着领导安排，自己认真完成就好。但现在做为理财顾问，我需要自己去开拓客户，需要自己更加积极主动。

第三、业务水平还有待提高，无论是客户沟通能力，还是市场分析能力都是我目前欠缺的。

因此，在接下来的时间里，我会从以下几个方面着手：

第三、认真做好客户维护。

作为理财顾问，客户是我们一切工作开展的核心，在接下的时间，我会让真的做好客户私档性管理，尽可能的发掘客户有用的信息，加以整理归类。

主动联系沟通客户，这也是我之前做得不够的，虽然是银行介绍的空户，可能他们有些人因为暂时资金紧张，或年底事情忙，暂时不需要，但不代表他们以后也就不需要理财服务，因此对于有潜力的客户，我要坐好及时的跟进。

第四、做好银行渠道的维护。

银行上市我们客户的最主要来源。做银行渠道维护时，首先先要认清银行的需求，同时注重技巧。像我刚开始只顾帮他们做事，以为只要帮他们做事，客户就会源源不断的介绍过来。

可是客户是自己的，不是开了个户就完成任务，对银行来说联了三方任务九完成了，可是对我来说这才刚开始，更重要的是后续的开发维护。因此我要合理的安排时间，平衡银行与客户之间的时间分配。

在接下来的半年，我会在保证认真对待、重视工作的基础上，不断完善和充实自己，提高自身素质。充分利用现有的资源，更进一步扩大对客户的积累和维护。同时加强对分析能力的学习和提高，努力夯实和提高自能工作能力和业务水平。

理财顾问上半年工作总结5

上半年，在站长的领导下，本着对工作、对自己负责的态度，认真做好自己的本职工作，为公司运输生产做出了自己应尽的一份贡献，主要做出以下几点总结：

一、工作学习方面

按照公司一号文件要求，为提高自己的业务水平，不间断的学习《技规》《行规》及公司各项规章制度，特别是事故通报的学习。提高自己对行车安全工作的认识和了解，为了更好的做好本职工作，利用休息时间，熟悉《站细》，了解站场设备和作业程序，在车站组织的各项学习活动中，一向积极认真的学习，通过自己的努力，基本掌握了调车工作的作业要领和作业程序。为自己以后的发展打下了良好的工作基础。

二、技术业务方面

以“苦干、实干、拼命干”的工作精神，调车作业中，严格认真实行调车作业标准的制度，在确保人身安全的情况下，按班前布置的要求，正确做好调车作业准备，作业中，按值班员制定的列车编组计划，认真的传达给连结员计划内容和各项注意事项，严格把控各项作业环节，加强作业标准化，半年中从未发生过违章违纪，影响行车安全的各种行为，保证了车站的安全工作的有序进行。

三、生活方面

生活中和同事互帮互助，和睦相处，之间相处从未有过斤斤计较的事件发生，积极参加各项站务活动，增进了同事之间的友谊，促进和谐氛围。

半年来自己在平凡的岗位上付出了辛苦，尽到了应尽的职责，但是严格的来说离作业标准化还是有一定的差距，在今后的工作中加强自我学习，提高业务水平，尽心尽责做好每项工作，继续为公司安全生产作出贡献。

推荐第10篇：理财顾问年终工作总结

随着时间的流逝，年底马上就要到了，也是应该对自己一年的工作进行分析总结。下面是小编为大家整理的理财顾问年终工作总结，仅供参考，欢迎大家阅读。理财顾问年终工作总结（一）

20xx年我在xx企业集团xx理财顾问岗位工作。这是第一次正式与社会接并轨踏上工作岗位，开始与以往完全不一样的生活。每天在规定的时间上下班，上班期间要认真准时地完成自己的工作任务，不能草率敷衍了事。我们的肩上开始扛着民事责任，凡事得谨慎小心，否则随时可能要为一个小小的错误承担严重的后果付出巨大的代价，再也不是一句对不起和一纸道歉书所能解决。

一、自学能力

二、工作很轻松

我和几个同学一起租房住，住的地方离工作的地方不算是很很远，有6个公车站，但是每天早上7点3就得起床去挤公交车，因为公车确实太挤了，这还不要紧，最重要得是还塞车，一塞下来就是未知数。公司还有一个好处就是周末从来不加班，因为周末的外汇是不开盘的，还有就是一些国外比较重要的节日如圣诞等，我们上班要求很严格，男士一定要正装，要打领带带工牌，上下班都要打卡，迟到或早退都是要扣工资的，我们必须克制自己，不能随心所欲地不想上班就不来，而不像在学校可以睡睡懒觉，实在不想上课的时候可以逃课，自由许多。

理财顾问年终工作总结（二）

回顾即将过去的一年，我感慨万千。20xx年是我人生旅程中转折的一年，这一年我转行进入证券行业，对我来说，这是一个充满机遇和挑战的行业，充满了神秘，好奇，时而豪气万丈，时而信心缺缺，这是一条布满荆棘的道路，只要你能迈过一个个坎，同时也是通往光明的道路。

在这两个月的时间里，我也看到了我的业绩还狠不理想，之中也存在着诸多问题，经过自我反思，究其原因主要有：

第一、缺乏正确的时间观，总以为时间还有很多，

第三、业务水平还有待提高，无论是客户沟通能力，还是市场分析能力都是我目前欠缺的。

因此，在接下来的时间里，我会从以下几个方面着手：

在接下来的20xx年，我会在保证认真对待、重视工作的基础上，不断完善和充实自己，提高自身素质。充分利用现有的资源，更进一步扩大对客户的积累和维护。同时加强对分析能力的学习和提高，努力夯实和提高自能工作能力和业务水平。

理财顾问年终工作总结（三）

本人xx于20xx年xx月x日入职，入职以来，我努力工作和学习，在与领导、同事的学习和接触中，不断完善补充行业专业知识，个人综合素质、修养和能力都得到了较快的提升。同时也暴露出自己的局限性与不足之处，在今后的工作中，将继续努力、不断鞭策自己、不断取得进步。

一、工作总结

市场部按照投资公司总体发展战略规划，以及投资项目管理工作的实际需要，针对公司投资策略模式新思路的不断拓展需要。我认真研究投资工作中的实际情况，配合部门作好项目投资的前期准备工作，为领导审批、决策提供充分、详实的依据和建设性的建议。过程中，我深切地体会到，作为市场部的一份子，不仅思想上要与公司规章制度保持一致，行动上更要与市场同步，时刻做到思想、行动与时俱进。在做好本职工作的同时，极力做到“以事业统一思，以发展凝聚力量，以实干树立形象”。

（一）基本的学习与培训方面学习与培训方面包括：公司规章制度的学习、专业知识的学习、综合素养技能的培训等。

通过公司规章制度的学习，让我迅速了解公司工作环境与流程，促使我快

速地进入工作状态，提高了工作效率。市场部门专业知识的技能培训，让我尽快熟悉部门相关的工作内容，并且了解房地产一二级开发的基本流程和基本操作，初步学习了“基础设施、地产开发、矿产资源、股权投资”这四大板块的基本内容，提升了我对投资行业的认知和了解。综合素养的培训，加深了我对办公系统和软件的运用规范，做出符合要求的工作文件，强化我的商务礼仪、提高我的展业技能，在培训中熟练掌握展业技巧。

1、学习和熟悉公司各种管理暂行办法、通知、发展规划等；

2、学习理解土地储备和一级开发工作流程、BT项目和BOT项目的内容和区别、三旧改造方案内容等；

3、学习公司接待工作手册和阅读商务礼仪方面的书刊。

（二）业务拓展方面

工作以来，我配合部长积极寻找各种有代表性的、有极大潜力的项目，其中发现xx行业最具投资潜力，进而，对xx行业进行了初步的开展工作。整个过程，我配合部门收集各种关于早教的数据统计和基本情况，并且独自撰写了xx项目的可行性研究报告的初稿。经部长对报告内容的指点，我进行了多次的修改，基本完成了xx的初步可研报告。为下一步该项目被上级认可提供了有力依据，和部门以后业务拓展提供了参考。

（三）信息收集工作我的本职工作是负责市场信息收集，这同时也是我的优势所在。工作过程中，我通过各种渠道，其中包括实地走访、网络渠道等，以及个人的人际关系，收集各种业内相关信息，以此来完成上级和部门交代的任务。

（四）市场部内务工作

1、完成了平时的会议相关信息记录，项目相关数据统计，项目相关图表的修改与制作，并及时制作成Excel、Word、PPT形式以便存档及供日后查看与参考；

2、完成了平时相关项目的资料的分类与整理，以及一些资料的打印、复印等。

（五）项目的跟踪工作

我们市场部各负其责，做到“宏观不漏项，微观要精准”。

1、配合部门完成了对xx项目周边的楼房等售价的信息收集；

2、协助部长完成了对xx项目的整个经济指标分析的修改与调整；

3、与部员一起研究xx项目的风险控制，并罗列出相关的存在风险及相对应的规避方法供部长审定；

4、在部长的带领下，经过反复的论证，一起完成了xx项目的《初步合作意向方案》，并由部长提交给公司审核。

二、工作中存在的问题

（一）个人专业技能还很肤浅，综合素养还需不断学习进步，自我工作时间安排有待完善，工作效率有待提高。

（二）业务的拓展和渠道的拓展能力还有待提升。

（三）个人信息收集的渠道有限，人际关系网有待扩宽，信息收集较为单一。

三、如何改进存在问题

（一）加强专业技能的培训。平时多查看、收集相关专业知识的内容，多阅读有关投资、开发等相关文件和书籍，并且积极投入工作，在工作中不断的充实专业技能。

（二）提高综合素养。平时多阅读商务礼仪方面资料，在日常的工作中强化自身修养，做到技能与素养并举。

（三）完善工作安排。在日后的工作中，整理出自己的职业计划，做到工作有条有理，从而提高工作的效率。

（四）扩宽业务渠道。积极与行业内的相关人员培养关系，建立联系，从而搭建我们投资公司的业务网。

（五）扩宽信息收集的渠道。多向行业内人员学习，了解更多收集信息的渠道，从而建立起完善的信息收集网，使每次收集到的信息更加快速、精准、有效。

第11篇：客户专员(理财顾问)：

客户专员（理财顾问）：

工作地点：济南

工作经验：有销售和客服经验均可

最低学历：大专

工作性质：全职

招聘人数：10人

待遇：无责底薪+高提成（底薪：800），双休，享受国家法定假日

职位要求：

1.形象气质佳，谈吐言行得体。

2.有志从事销售，喜欢接受挑战，渴望成功；

工作内容：

1.银行驻点，开发、维护银行客户，要求女性，形象气质佳，（有银行保险驻点经验者优先）

2.负责银行等渠道销售工作，

客户经理：

工作地点：济南

工作经验：有销售和客服经验均可

最低学历：本科

工作性质：全职

招聘人数：5人

待遇：无责底薪+高提成（底薪：1000），双休，享受国家法定假日

职位要求：

1.形象气质佳，谈吐言行得体。

2.有志从事销售，喜欢接受挑战，渴望成功；

招聘操盘手：

工作地点：济南

工作经验：2年以上

最低学历：专科以上

工作性质：全职

待遇：2500-20000（底薪：1500），双休，享受国家法定假日，

职位要求：

金融行业实盘操作2年以上，有团队合作意识。

培训讲师：

工作地点：济南

工作经验：3年以上

最低学历：大专以上

工作性质：全职

招聘人数：3人

待遇：无责底薪+高提成（底薪：2000），双休，享受国家法定假日

第12篇：如何选择理财顾问

如何选择合适的理财顾问

投资者手头资产日益增多，好的理财顾问却往往难寻。在我国，银行作为最大的理财渠道，银行理财经理仍是绝大部分散户理财的首选顾问，而诺亚等第三方理财的崛起，为高净值投资者提供了新的选择。

据证券时报记者了解，在美国，金融理财师往往作为一种独立身份，向投资者提供理财咨询，同时存在大量兼具其他身份的不同顾问。美国理财师可以帮助客户储蓄、投资并增值资产。通常，他们会帮助客户解决某一特定目标，如帮助客户买房、安排养老计划、重新审视并理清个人旗下资产，并帮助客户在不同属性的资产之间配置。此外，美国对理财顾问的定义相当宽泛，包括券商经纪人、“独立”经纪人、保险销售、银行客户经理、投资顾问、公募基金销售、金融理财师、会计师，或者以上任何几种的混合角色。通常情况下，部分角色代表了某种销售性质，如保险销售主推保险、银行经理偏向推荐银行理财产品。

在美国，任何一个合格的理财师，CFP是必备条件。获得CFP认证，需要经过国际注册金融理财标准委员会的资格考试。理财师在获得资格认证后，每年还需继续学习投资和道德课程。不过，即使通过CFP认证，部分理财师也缺乏经验和资历，需要进一步筛选，如进一步参考美国私人理财顾问协会的资历(NAPFA)，这一协会的成员须承诺只从客户手中收取服务费，从而只代表客户的利益。

目前，美国理财师有两种获得报酬的方式，一种是按照时间或一定费率来收取服务费，如制定一套理财计划一次收取1500美元，或者按照投资资产总额的1%收取年费，或像律师一样按照小时收费；另一种是向代理销售的机构收取佣金。投资者应尽量避免收取佣金的理财师，他们相对较多推荐机构正在销售的保险产品或公募基金。不过，对按照资产收费的理财顾问也需要注意，他们可能会倾向建议顾客变现资产，不建议投资不动产，以收取更多的费用。

与美国略有不同，国内理财客户需要注意的是：首先‖尽管不少新兴机构标榜是独立第三方，但国内还缺乏完全独立的第三方分析师认证，他们大多以销售为主，不具有真正意义上的独立性。

其次，CFP认证已进入中国，可为国内投资者提供一定的参考，但不能完全把信任放在一项单独认证上，理财师的资历和经验也十分重要。值得注意的是，由于国内客户理财知识不够全面，许多人往往基于对理财师个人的信任，而接受其投资建议，而对于其推荐的产品或资产组合，了解较少，风险较大。

第13篇：理财顾问部年终工作总结

2010年度理财顾问部工作总结

2010年度xxxxxx升级以后独立运作的一年已尽尾声，作为营业部重要组成部门，新成立理财顾问部在2010年同时也经历了风雨，但在全体员工的协助下，部门同事全力配合下，已基本完成年初营业部制定下的工作目标。并且各项工作都取得了长足进展，但是工作中也存在一些的问题，现将全年工作总结如下：

一、工作指标完成情况汇报

1、截止11月底完成综合交易额xxxx万元，完成全年预算的xxxx，日均成交xxx万元，较上年全年日均成交xxxx万元增长xxx。累计交易周转率为xxx次，市场占有率为xxx，较上年全年xxxx增长xxxx，交易活跃度较上年有明显提升。

2、xxxxxx营业面积较小，升级之后营业部对客户服务方向进行调整，重要发展网上交易客户以及手机交易客户群体，这一年营业部非现场交易已达到89.5%,已经几乎占据营业部整体交易的全部。作为公司大力倡导手机证券交易方式，营业部同时也作为重点发展方向，目前为止，营业部手机交易占比达到7.9%，是全公司手机交易占比最高的营业部。这也和营业部在年初制定一系列完善的推广策略密不可分，同时理财顾问部与营销部相互配合，对营销团队营销的每一个客户、新入市的客户在如何使用手机证券都进行认真讲解，所以在手机委托推广方面理财部全体员工也起到的推波助澜作用。

3、标准化服务考核工作全年完成情况：营业部全年标准化服务

考核指标完成情况良好，营业部在标准化服务考核中秉承做有所用的基本原则，每一项工作都进行了认真的梳理，如：客户数据统计方面根据营业部的实际需求进行了调整，并对每月客户数据进行综合分析，根据数据分析情况制定工作策略，如果发现异常账户及时进行沟通，做好营业部客户的基础服务工作。在认真完成营业部基本分值标准化工作基础上，理财顾问部加强了咨询协作参与力度，全年多次参加公司的咨询协作,已成为E周刊的固定协作成员，全年投稿20多篇。为营业部在标准化服务考核中添砖加瓦。

二、工作目标完成情况

1、投资者教育工作完成情况

本年度在投资者教育方面，营业部共计举行了两期股民学校。 6月举办第一期股民学校，也取得一定的成效，但同时也暴露一些问题。理财顾问部结合本期培训投资者课后反馈的意见，又再次精心准备了营业部的中期培训，本年度第二次股民学习，考虑到营业部目前非现场客户占比已经很高，如果像以前培训都安排在开市期间，大多上班客户无法参加，为了能让每一次培训都能发挥更好的效能，经过理财顾问部全体员工的商议决定，将股民学校培训时间调整为周末。本次中期培训以周末方式进行之后，得到了大多客户好评，虽然大家都牺牲自己的休息时间，但是却得到了客户的认可，以后会多增加周末的培训活动。本次培训无论从课程的安排上，还是从课件的组织架构，都得到了进一步的提升，客户也非常满意，很多客户希望以后多增加类似的培训，此项工作已经在策划之中，争取明年一季度做好培训体

系的搭建。

2、投资者咨询服务工作情况

目前咨询服务方面已经不能仅仅局限在简单日常信息传导，客户在咨询方面的需要越来越多元化，为了能更好的满足客户的需求，理财顾问部对现有的咨询工作进行梳理。

⑴短信信息内容以及发送及时性进行了调整，首先，充实短信信息内容，除及时传导公司咨询信息以外，营业部还增设了多个栏目，择机择时的发送，如：行业透视、政策追踪、短线荐股、荐股追踪、操作策略等多个有针对性，有特色的短信信息。信息发送严格按公司标准化流程进行。各种信息要求做到最快传导。

同时要求提高营业部QQ群活跃度，并且安排专人负责，其它人协助的服务模式。经过努力，目前理财顾问部在信息传导方面有了积极的改善。并且能保障信息传导的及时性，从而让客户感受到营业部的咨询服务的提升。

经过一段时间的运行，目前客户反馈良好。虽然已经取得了一些成绩，但是向客户坚持提供高质量的咨询服务工作，必须持之以恒、坚持不懈充实自我，才能更好的完成上述工作。

⑵在咨询服务方面，理财顾问部结合今年十二五工作会议精神，配合市场热点及时的举办了五期行业策略报告。每一期行业报告策略选择的时机都与市场热点吻合，如：理财顾问部安排稀土永磁概念行业策略报告会之后，暴发了稀土永磁概念行情，成为本轮市场涨幅最高的行业之一，在客户中反响不错，随后又相继举行了《新能源概

念行业报告》《锂电池池概念行业报告》《新一代信息产业行业报告》《高精端装备制造行业报告》，根据公司四季度操作策略，融合十二五整体规划提及的战略新兴产业可能引出的市场机会，全面的分析讲解战略新兴产业特性，并且又再次成功的举办了一期《季度策略报告会》。通过对行业的研读，投资者能及时了解行业的方向以及行业中个股的基本情况，提高投资者市场行业分析能力。

3、营业部所有员工咨询能力提升情况

由于xxxxxx为新升级营业部，员工队伍比较年轻，缺少市场经验积累，提升营业部整体咨询力量是刻不容缓的事情，营业部年初就向理财顾问提出要让营业部前台及后台员工的咨询能力提升的要求。

理财顾问在员工咨询能力提升方面进行了以下几点的工作：

1、充分利用每天晨会时间，由于参会人员较多，晨会召开时间又短，为了能让所有人都能在晨会上得到锻炼，晨会以轮流制进行。通过晨会市场信息的分析，锻炼大家对市场重要信息提炼的能力，通过短线股票挑选工作，能让大家了解不同股票的形态以及短线分析方法，大家相互交流可能提高看盘能力。让大家在良好的咨询氛围中获得知识储备和能力的提高。

2、“一周聚集”的活动的开展

每周三举办一次“一周聚集”员工的交流活动，周三的交流活动比较灵活，会根据不同情况安排，除对近期市场进行分析以外，还会融入一些基础知识的学习，安排前后台人员进行讲课。每月还会要求所有人都进行月度股票推荐，并且评出月度最佳推荐人奖、大盘分析

最准确奖。通过一段时间的运行，目前“一周聚焦”已经成为员工学习交流的平台，成为晨会交流很好的补充，在这里交流可以畅所欲言，尽情的让大家发挥，通过大家不断的交流，可以进一步的提升员工与客户的沟通交流能力。

通过一段时间的培养，目前营业部可以参与理财专职讲座的讲师达到4位，已经培养后备讲师3位，目前营业部讲师理论知识积累方面已经达到要求，但在实践中缺乏经验，还需要继续进一步加强培养。

三、工作中的不足之处

1、本年度投资者教育工作没能形成培训体系，培训时间间隔过长。

2、短信方面未能及时整理短信平台，造成短信发送出现重复、无效、错发的现象较多，增加了营业部的经营费用，目前短信平台正在整理当中。

3、理财顾问部工作与市场部的配合不够紧密。未能达到通过理财服务吸引客户的工作效果。

4、营业部非现场客户咨询传导不畅通，目前咨询信息部分客户无法正常传导，在日后工作中如何能提高非现场客户的受众面将是理财部重要工作方向。

5、存量客户回访虽然已经分成两部分进行，但是客户回访的长效性未能保证，没能按公司要求达到回访数量。在以后的工作中客户回访将作为理财顾问部人员的考核指标。

四、未来一年的工作计划

1、由于营业部目前基数较小，未来一年我们扩大基数是营业部重要目标，理财顾问部会发挥咨询实力，在下一年度要与市场部紧密配合，做好营销服务工作，争取进一步扩大营业部基础客户群体，将长期固定安排配合营销团队的协作讲座，坚持把营销团队的“投资者交流会”活动做好，做大，做强，让“投资者交流会”成为我们营业部营销团队的品牌推介服务之一。

2、第一季度理财顾问部将要做好金玉满堂前期准备工作、认真学习中台服务系统的使用。根据公司推广进度，提前做好客户推广准备工作，要确实利用好中台的服务平台，体现出中台服务的及时性，实现核心客户一对一服务，让客户真实感受到新服务模式带来的便捷。

3、建立客户多层级回访机制，根据目前回访情况，再结合新服务模式逐步完善营业部的回访机制，并将客户回访纳入考核机制，要求营业部每一个部门及员工都要有客户维护意识，提升回访质量。

4、建立营业部详细的客户分级数据库，根据客户回访情况，搭建营业部客户细分情况资料档案。计划年初安排客户细分学习，尽快的让员工了解客户细分工作的详细内容，以客户回访为基础，做好客户资料收集工作。

5、建立客户分级服务标准，在公司客户分级标准的基础上，再细分客户服务标准分类，根据公司咨询服务产品的服务分类再结合营业部客户自身情况分类，针对不同客户群体充实不同服务项目。

6、继续加强对营业部前后台员工咨询能力培养工作，明年要根据营业部目前情况，提升营业部每周“一周聚焦”的交流活动的质量。

xxxxx

2010年12月1日

第14篇：企业理财顾问实习报告

20XX年xx月至x月两个月期间，我在广州曼杰顿企业集团曼杰顿投资咨询有限理财顾问岗位实习。这是第一次正式与社会接并轨踏上工作岗位，开始与以往完全不一样的生活。每天在规定的时间上下班，上班期间要认真准时地完成自己的工作任务，不能草率敷衍了事。我们的肩上开始扛着民事责任，凡事得谨慎小心，否则随时可能要为一个小小的错误承担严重的后果付出巨大的代价，再也不是一句对不起和一纸道歉书所能解决。

自学能力

“在大学里学的不是知识，而是一种叫做自学的能力。”参加工作后才能深刻体会这句话的含义。除了英语、计算机和国际金融操作外，课本上学的其他理论知识用到的相对比较很少，当然这只是针对的现在所从事的工作。我担任的是理财顾问(或称操盘手)，平时在工作就是面对电脑观察外汇市场行情的变化，查找和了解最新的国际金融政策和一些重要商业机构的财务情况，在根据这些信息和数据判定外汇市场的走势，最后找准时机，选择合适的价位进仓。看上去是乎没用上自己所学的专业知识。不过其他的同事他们的专业也是百花齐放，有英语专业的，有国际经济于贸易、市场营销、工商管理等等。但是现在的社会是知识复合型的社会，它所要求的不仅是专业的更是全面的。我们这一批新的员工都是经过高等教育的，这在我们培训中就显现出来了，在我们工作一星期后我们就熟悉了所有的工作流程，这也充分说明了我们有及强的适应能力和自学能力。在这个信息爆炸的时代，知识更新太快，靠原有的一点知识肯定是不行的。我们必须在工作中勤于动手慢慢琢磨，不断学习不断积累，遇到不懂的地方，自己先想方设法解决，实在不行可以虚心请教他人，而没有自学能力的人迟早要被企业和社会所淘汰。

工作很轻松

每日重复单调繁琐的工作，时间久了容易厌倦。象我就是每天就是坐着对着电脑看k线图和一些相关的经济指标，显得枯燥乏味，中午休息的时候可以上 qq和其他同学聊聊天之类的。但是工作简单也不能马虎，你一个小小的错误可能会给客户带来巨大的麻烦或损失，还是得认真完成。如果哪个客户有意向的还得到处奔波去商谈。而事实上所有的业务并不是一次就能交易成功的，他们必须具备坚忍不拔的个性，遭遇挫折时绝不能就此放弃，犯错遭领导责骂时不能赌气就辞职。一直以来，我们都是依靠父母的收入，而有些人则是大手大脚的花钱。也许工作以后，我们才能体会父母挣钱的来之不易，而且要开始有意识地培养自己的理财能力，我们刚毕业，工资水平普遍不高，除掉房租餐费和日常的开支，我们常常所剩无几，一不留神可能就入不敷出成为月光一族，但此时我们再也不好意思伸手向父母要，因此很多时候我们要合理支配我们手中的这笔少的可怜的钱。

欧元兑美元：图表显示欧元汇价维持强势，短线技术阻力位于1.6000区域。盘中受到容克和茹耶置评打压，汇价基本呈震荡下行走势，高点触及 1.5976。技术面，欧元汇价回探10日均线附近后强劲上扬，升越1.60关口后，刷新历史高。日均线系统呈多头排列，rsi指标在60强势区域横盘整理，macd线零轴上方抬头向上，绿柱持续收窄趋向零轴，kd指标进一步走高，进入严重超买区，布林带口逐渐张大。汇价总体保持强势，目前处于上升楔形当中，若能成功升越楔形上边线则将打开上升空间，强阻力1.6120水平。初步支撑位于1.5810.强支撑在1.5745，守稳该线则将保持区间强势格局。

英镑兑美元：图表显示英镑汇价继续振荡整理为主。盘中受到英国央行会议纪要支持，反弹至1.9973，之后汇价便持续下滑，接连失守1.99和 1.98关口。技术面，英镑汇价k线图显示，汇价接连失守两道关口，跌破20日均线1.9835支撑，进一步回撤支撑见于1.9720和1.9589，上方反弹阻力见于1.9905和2.0000。预期汇价维持在1.9580-2.0000区间振荡，建议保持区间交易策略。

同事相处

第15篇：理财顾问毕业实习报告

实习报告毕业实习报告理财实习报告

2008年3月至5月两个月期间，我在广州曼杰顿企业集团曼杰顿投资咨询有限理财顾问岗位实习。这是第一次正式与社会接并轨踏上工作岗位，开始与以往完全不一样的生活。每天在规定的时间上下班，上班期间要认真准时地完成自己的工作任务，不能草率敷衍了事。我们的肩上开始扛着民事责任，凡事得谨慎小心，否则随时可能要为一个小小的错误承担严重的后果付出巨大的代价，再也不是一句对不起和一纸道歉书所能解决。

自学能力

工作很轻松

下面是我在一次早上发表汇评时的一些纪录，让大家分享一下：

4月23日早上汇评

欧元：阻力 1.5762 强阻力 1.6053 支撑位 1.5756 强支撑 1.5584

英镑：阻力 1.9856 强阻力 2.0003 支撑位 1.9712 强支撑 1.9580

共2页：1 [2] 下一页

第16篇：选择理财顾问的方法

选择理财顾问的方法

一、咨询亲友简便有效

寻求高水平的理财顾问最简便、最有效的方法，是对自己的亲友和身边的同事进行咨询，了解他们对个人所选择的理财顾问的评价。康帕斯公司的近期调查还表明，90％拥有RRSP投资的加拿大人，乐意将他们的理财顾问推荐给朋友或同事。如果他们感到满意，就要进一步了解其满意的原因何在。当然，适合别人的理财顾问未必一定适合于你。但是，通过亲友、熟人的介绍，特别是知己的推荐，你可以进一步权衡其品质与条件是否令你中意。无论如何，受到众多客户赞誉和青睐的理财顾问，完全有理由成为你首选的对象。

二、多方考察增进了解

物色理财顾问的渠道和途径还有许多。例如，阅读理财专家撰写的书籍、文章，参加各种不甘落后的理财讲座，等等。不少理财顾问在报刊、杂志上经常发表评论性文章，甚至开设有专栏，或出版有专著。阅读他们的作品可以帮助你预先了解他们的水准和专长，借以衡量其中哪一个更适合个人的理财哲学、投资风格和价值取向。出席报告会、座谈会之类的团体性活动，更有机会对某些理财顾问进行直接考察。许多理财顾问经常举办免费讲座，对那些非教育性质、宣传性和推销性很强的讲座及其主持人，听众必须保持警觉，格外小心。

三、直接交流互为沟通

毋庸讳言，寻求与选择理财顾问更为重要和令人放心的方法，乃是同自己有意向的理财顾问进行面对面的直接交谈。这样的谈话不但可以随心所欲，而且能够推心置腹，既便于理财顾问了解客户的真实想法和主要顾虑，也有利于后者澄清误解与消除疑惑，这种开诚布公的态度和相互信任的做法，恰是双方日后建立真诚而亲密的合作关系的基础。

第17篇：衡量理财顾问的标准

衡量理财顾问的标准

大量的调查表明，成功的个人和富有的家庭，在用人之长为己造福方面，都有超越常人的见识。这些人在衡量理财顾问时，通常着重考察理财顾问是否符合以下几点。

一、具备专业资格

考核一名理财顾问是名副其实还是名不副实，必须有一定之规。在加拿大，自80年代理财顾问这一职业问世以来，各省自行其是的做法比较明显，直至1996年，才成立了统一的全国性的权威机构——加拿大理财顾问标准局，其主要使命乃是致力于为理财专业设立规范、订立标准。该机构做出的重要决定之一，是自1999年4月1日起，只有那些接受标准局的教育培训，已通过严格的考试，并且遵守其制定的职业规范的理财顾问，才能享有“特许理财顾问”(Certified Financial Planner，简称CFP)的称号。

理财顾问的生涯往往与其他金融领域密切相关，这种经历常使他们提出的财务计划各具特色。如曾做过保险代理人的可能会优先考虑保险，曾是会计师的会特别关注税务，股票经纪人会强调股票投资，而律师出身的则注重财产管理。因此，最佳的理财顾问，应是知识和经验不要过于偏颇。

在衡量一句理财顾问的任职资格及专业水平时，最为优先的便是了解他是否具有该行业的基本素质，诸如是否拥有CFP的头衔或其他专业证书，是否参加过必要的专业知识培训，以及是否通过“加拿大证券课程”(Canadian Securities Course)、“专业理财”(Profeional Financial Planning)、“特许理财顾问课程”(Cenified Financial Planner Program)等。

在这一领域，工作经验与时间长短也很重要。一方面，它从一定程度上反映出理财顾问的知识与能力，另一方面，它也可以使人观照该理财顾问是否有决心、有恒心致力于理财事业。

二、适合客户需要

在核实了理财顾问的专业水准之后，接下来要考虑的就是他对你是否适合。换而言之，在从投资哲理和风格，到投资工具与方法，你是否认为该顾问与你的需求合拍，是否能与你长期合作。显而易见，一位观念激进的理财顾问并不适合于行事稳健的投资者。

最终的投资决策不仅取决于客户要求的收益及与之对应的策略，而且取决于客户的个性或情绪。因此，值得信赖的投资理财顾问必须具有责任感，能够设身处地为客户着想，全心全意为客户服务。只有那些真正了解客户愿望、关心客户利益的人，才是称职的财务顾问。

在同自己的理财顾问交谈时，投资者不妨询问一下他所管理的资产数额及其所服务的客户人数。一般地讲，这两个数字成正比例。了解这一情况，你便可大致判断出该理财顾问的档次，知道自己是否会得到足够的重视，或个人的资产是否适合于由他管理。通常客户过多，则理财顾问均分在每个客户身上的时间便会受到限制。在这种情况下，有的理财顾问往往雇有助理，如你的资产是由助理管理，你应该按照这里推荐的准则，对这位助理进行评估。

此外，了解理财顾问收取有关费用的情况也是十分必要的，这些项目包括管理费、交易费、佣金等。

三、提供全面服务

一位好的理财顾问并不是某种金融产品的推销专家，他服务于客户也绝不只是为他们选择所需要的投资工具。名副其实的理财顾问既要过问投资，更要关心理财。因此，从全面的角度审视，好的理财顾问不但应是投资的专家，而且还是服务的行家。

所谓全面的服务，首先也是最重要的，乃是根据客户的实际需求和财务目标，制定出一个理财计划。这一计划既应包括资产积累，应涉及资产保护。在这项计划的指导下，你可以顺利地实现买房置业、子女教育和退休养老等人生不同阶段的重点目标。与此同时，这份计划也将帮助你尽可能地达于减税、省税或延税，能够获得更多的税后回报和利润。除此而外，这一计划还将切实保证，一旦家庭主要成员发生意外不幸，家庭正常的生活不致受到影响，家庭原定的理财目标仍能得以实现。妥善、周到的遗产安排，更可以令立嘱人毕生辛勤积累的财富，顺利地转移到下一代手里。

四、体现职业风范

称职的理财顾问应该永远把客户的利益放在首位，他们通过口到与心到赢得信赖和信誉，凭借客户的口碑及个人的实绩扩大业务范围。与此相反，某些专业理财人士，所关心的只是个人的私利。他们从牟利的立场出发，向客户兜售能为自己带来高额佣金的金融产品，依靠人为的手段创造虚假的业绩，这些人可得意于一时，但最终只会遭到客户的唾弃。

为了避免判断的失误，在理财顾问推荐某种金融产品或介绍某种投资方法时，投资者一定要问清缘由，了解风险程度，不要盲目轻信，以致最终发现并不适合自己时为时已晚，后悔莫及。

五、进行后续服务

不负责任的理财顾问只着眼于宣传攻势和短期效应。一旦他们把客户及其资产抓到手里，就再也不闻不问。理想的理财顾问的态度和做法迥然不同，他们把后期工作看得和前期工作同样重要。因此，他们强调定期与客户交流和沟通，既注意对他们通报有关情况，也重视向客户了解最新信息，并且对客户理财目标的异动和市场形势的变化，及时调整原来确定的投资组合。优秀的理财顾问往往还主动、热情地帮助客户丰富投资和理财的知识，为他们解答疑惑，替他们出谋划策。用这样的标准来看待和衡量理财顾问，这些人提供的就是全方位的服务，他们也就成了投资者全天候的朋友。

第18篇：企业理财顾问实习报告

企业理财顾问实习报告模板

xx年3月至5月两个月期间，我在广州曼杰顿企业集团曼杰顿投资咨询有限理财顾问岗位实习。这是第一次正式与社会接并轨踏上工作岗位，开始与以往完全不一样的生活。每天在规定的时间上下班，上班期间要认真准时地完成自己的工作任务，不能草率敷衍了事。我们的肩上开始扛着民事责任，凡事得谨慎小心，否则随时可能要为一个小小的错误承担严重的后果付出巨大的代价，再也不是一句对不起和一纸道歉书所能解决。

自学能力

工作很轻松

下面是我在一次早上发表汇评时的一些纪录，让大家分享一下：来源：

4月23日早上汇评

各位同事大家早上好，今天美指三角形整理接近尾声，欧系货币维持区间振荡，欧洲股市小幅走软，市场情绪依然较为谨慎。美元指数开于基本盘出触底反弹的走势，随着国际现货黄金跌破900美元/盎司关口，美元指数也触及上方高点。非美货币方面，欧元受到容克克和茹耶置评打压英国央行公布的会议纪要显示，4月9日到10日会议上，英国央行货币政策委员会成员以6-3通过降息25个基点的决议，多数委员认为降息25个基点符合市场预期，由于鹰派成员认为消费与产出并未如预期般大幅放缓，并担心高通胀预期情况持续，该纪要弱化了市场对英国央行未来大幅降息的预期，支持英镑反弹。导致市场区间振荡。

欧元兑美元：图表显示欧元汇价维持强势，短线技术阻力位于区域。盘中受到容克和茹耶置评打压，汇价基本呈震荡下行走势，高点触及。技术面，欧元汇价回探10日均线附近后强劲上扬，升越关口后，刷新历史高。日均线系统呈多头排列，rsi指标在60强势区域横盘整理，macd线零轴上方抬头向上，绿柱持续收窄趋向零轴，kd指标进一步走高，进入严重超买区，布林带口逐渐张大。汇价总体保持强势，目前处于上升楔形当中，若能成功升越楔形上边线则将打开上升空间，强阻力水平。初步支撑位于强支撑在，守稳该线则将保持区间强势格局。

英镑兑美元：图表显示英镑汇价继续振荡整理为主。盘中受到英国央行会议纪要支持，反弹至，之后汇价便持续下滑，接连失守和关口。技术面，英镑汇价k线图显示，汇价接连失守两道关口，跌破20日均线支撑，进一步回撤支撑见于和，上方反弹阻力见于和。预期汇价维持在区间振荡，建议保持区间交易策略。

同事相处

中国有句俗话叫“林子大了什么鸟都有。”踏上社会，我们得与形形色色的人打交道。由于存在着利益关系，又工作繁忙，很多时候同事不会象同学一样对你嘘寒问暖。而有些同事表面笑脸相迎，背地里却勾心斗角不择手段，踩着别人的肩膀不断地往上爬，因此刚出校门的我们很多时候无法适应。这里说一下我自己的一点小小感受吧!在我们公司也有自己小团队，刚刚进入团队的时候我比较拘谨，做事小心翼翼，后来我们之间慢慢熟悉了，并开始找到了和自己性格和爱好都比较一致的同事，他们都比较喜欢远动和玩单机游戏，比如说足球和魔兽，没多久我们就成了“哥们”，这之后我很快融入了团队，并在团队中扮演着重要的角色，而我们团队也成为公司最活跃业绩最好的团队。环境往往会影响一个人的工作态度，一个冷漠没有人情味的办公室，大家就会毫无眷恋之情，有更好的机会他们肯定毫不犹豫的跳槽，反之也是同样的道理。偶尔的为同事搞一个生日party，生病时的轻轻一句慰问，都有助于营造一个齐乐融融的工作环境。心情好，大家工作开心，有利于公司的发展。在电视上不止一次的看到职场的险恶，公司里同事之间的是非，我想我能做的就是“多工作，少闲话”。且在离毕业走人仅剩的几个月，更加珍惜与同学之间的相处。

总结

我是学管理的，在书本上学过很多套经典管理理论，似乎通俗易懂，但从未付诸实践过，也许等到真正管理一个公司时，才会体会到难度有多大;我们在老师那里或书本上看到过很多精彩的谈判案例，似乎轻而易举，也许亲临其境或亲自上阵才能意识到自己能力的欠缺和知识的匮乏。实习这两个多月期间，我拓宽了视野，增长了见识，体验到社会竞争的残酷，而更多的是希望自己在工作中积累各方面的经验，为将来自己走创业之路做准备。

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第19篇：个人理财顾问协议[1]

个人贷款客户服务协议

甲方：

姓名：

证件名称：证件号码：

联系电话：

家庭住址：

乙方：

公司

甲乙双方根据银监会《商业银行个人理财业务风险管理指引》、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》及相关法律法规，本着平等协商、诚实信用的原则，就乙方向甲方提供的服务相关事宜，达成以下协议：

第一条定义：本协议所称“个人贷款客户服务”是指***向客户提供的产品咨询、产品增值、产品组合以及个人理财顾问等服务，其中个人理财顾问服务具体包括投资规划、理财资讯、理财规划、理财产品推介，以及退休养老金规划、保险规划、遗产及税务规划、教育金规划等专业化服务。

第二条双方约定甲方享受乙方提供的下列服务之一（以“√”为准）：

（一）产品咨询服务。

乙方根据甲方需求，向甲方提供本行个人贷款及其他零售产品的咨询服务，并根据甲方自身情况和偿贷能力，有针对性地向甲方推荐个贷及其他金融配套产品。（）

（二）产品增值服务。

乙方根据甲方需求，可向甲方开通个贷产品有关增值服务功能，如个人住房循环贷款、1

本息分别还、还款假日计划、存贷双赢理财账户、自动提前还、个人自助循环等中的一项或多项，具体以甲方选择为准。（）

（三）组合套餐服务。

乙方根据甲方申办的个贷产品特点，向甲方提供本行零售产品组合配套服务，如借记卡、贷记卡、短信银行、网上银行等中的一项或多项，具体以甲方选择为准。（）

（四）组合方案服务

乙方根据甲方需求，可向甲方提供本行个性化的个人贷款客户服务方案。

（五）个人理财顾问服务

1、理财资讯服务。

乙方根据甲方需求，向甲方提供最新的财经信息、重大经济政策的分析和评论、高端投资分析报告。甲方可优先参加乙方举办的各种投资系列专题讲座和高级理财沙龙活动。（）

2、理财规划服务。

根据甲方的需求、家庭财务情况和理财目标，由乙方专业的理财师提供涉及：投资计划、保险规划、养老计划、教育金规划、融资策划等内容的单项理财需求解决方案或综合理财规划建议书。（）

3、理财产品推介。

乙方向甲方提供本行热销的优质个人理财产品销售信息，产品介绍和个性化理财产品组合。乙方向甲方提供日常的金融理财咨询服务。（）

4、其他服务：

第三条甲乙双方在签订本协议时必须明确各自权利和义务：

1、甲方的权利和义务：

（1）接受乙方的理财顾问服务，根据需要取得理财规划书。

（2）甲方应协助乙方完成本协议约定的服务，提供所需之家庭收支、资产负债、风险偏好、理财目标等信息，且真实有效。如在协议执行期间，上述信息发生变更，应及时通知乙方。

（3）甲方依据本协议的约定向乙方支付服务费用。涉及理财产品买卖、交易、查询、挂失等过程中发生的交易费、手续费、工本费等相关费用由甲方按照乙方当时公布的收费标准另行支付。

（4）甲方根据乙方提供的服务管理和运用自有资金，承担由此产生的收益和风险。因甲方的错误、过失行为而给甲方或任何第三方造成的损失或损害的责任，乙方均不承担责任。

（5）在乙方服务人员职务产生变动而导致该服务人员不能继续为甲方提供服务时，甲方有权要求终止协议或转交同岗位其他服务人员。

2、乙方的权利和义务：

（1）乙方有权向甲方收取服务费用。

（2）乙方有权要求甲方提供服务所需信息，且真实、完整。

（3）乙方授权具有专业资质和从业资格的理财顾问人员按照约定为甲方提供服务，提供服务的理财顾问人员应自觉遵守监管部门制定的个人理财顾问服务专业人员职业道德标准以及相关法律法规的规定。

（4）乙方应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自由选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。

（5）乙方应对理财方案的执行、客户财务状况进行跟踪，并经甲乙双方协商适时调整投资建议。

第四条保密约定：

（1）对因委托关系而得知的甲方财产状况及其他个人情况，乙方应保守秘密，不得向第三方透露，但法律另有规定或乙方另有指定的情况除外。

（2）未经乙方书面同意，甲方不得将乙方所提供的理财咨询、建议或规划等相关内容向任何第三方泄漏或透露给任何第三方共享，若因此给第三方造成损失或给乙方造成名誉等损失的，由甲方承担相应的赔偿责任。

第五条服务费用

对于以上乙方向甲方提供的服务，按照规定，甲方应向乙方支付人民币（大写）的服务费用。涉及具体理财产品购买等相关费用甲方应按照乙方当时公布的收费标准另行支付。较为复杂的方案若需要会计师、律师或其他专家的协助，乙方在征求甲方同意后，将会同其他专家提出最适当解决方案，甲方需自行承担其他专家依据其所提供服务所需的顾问费或服务费。

第六条免责条款：

（1）由于国家政策、法律、法规、规章的变化，紧急措施的出台等情况而造成乙方不能依本协议履行职责而导致甲方损失或风险的，乙方不承担任何责任。

（2）地震、水灾、火灾、战争、罢工等不可抗力等不可归责于乙方的原因导致交易延误、中断、终止或造成甲方损失，乙方不承担责任。

（3）由于甲方提供的个人信息不准确、不真实、不详细，或者甲方信息变更后未及时通知乙方等原因而产生的相关损失，乙方不承担任何赔偿责任。

（4）因本协议下的服务可能涉及复杂的金融交易，乙方必须遵守国际惯例，在尽可能维护甲方利益的前提下，甲方应同意乙方有权对交易中涉及的双方未能约定的事宜按照交易惯例处理。

第七条申明：

甲方已充分了解并愿意接受本协议下理财投资行为所产生的风险，并在充分了解贵行理财顾问服务说明、条款和相关文件内容的前提下，根据自身判断，自愿接受本协议条款，愿意承担相应的风险。

乙方所提供的投资建议和方案，对甲方投资行为所获得的投资收益不承担任何担保或责任。

第八条其他

1、本协议一式两份，甲、乙各一份，签字后生效。

2、关于本协议的未尽事宜双方可签署相关补充协议，补充协议和本协议具有同等效力。

甲方（签名）：乙方：（签章）