推荐第1篇：客户需求调研分析报告
客户需求调研分析报告
本阶段是销售的基础阶段，评估的准确细致与否对于项目的成败影响很大。
需要评估客户的真正需求、客户的决策链、资金预算、信用状况、招标方式、竞争对手等等情况。包含下述部分。
客户现状分析
（1） 调查客户组织结构、建立组织关系层次图；
（2） 分析信息技术对客户业务的潜在影响；
（3） 与企业中高层管理人员讨论，对所得信息和分析进行补充和确认；
（4） 客户现有信息系统分析（现有系统和数据存储的清单、信息结构的范围、信息需求列表、组织、技术环境）；
客户业务需求分析
分析业务过程细节、分解业务过程、分析过程间的依赖关系、分析业务交互作用、建立业务模型 项目风险分析
1、项目技术风险。
完善设计工作， 只有避免在设计方案不确定时招标， 才能避免由此带来的风险。
2、施工风险。
对施工过程存在的风险进行考虑和评估。当采用新技术或新产品时， 工程变更与索赔的风险会大大增加。
3、环境风险、政治、社会风险。
复杂的工程地质条件、恶劣的气候、施工对环境的影响等都是潜在的风险因素。政治、社会风险表现方面很多，例如，国内某工程招标工作已完成，但此时投资方却发现整体投资规模过大，要求重新调整工程规模，工程开标半年以后仍未定标，投标书早已超出了投标有效期；有的项目，招投标工作业已完成，但由于投资方迟迟拿不到政府批文，不得已延迟或取消项目。
4、客户信誉风险。
工程合同既是项目管理的法律文件，也是项目全面风险管理的主要依据。项目的管理者必须具有强烈的风险意识，在起草合同文件时学会从风险分析与风险管理的角度研究合同的每一个条款， 对项目可能遇到的风险因素有全面深刻的了解。 否则，风险将给项目带来巨大的损失。
推荐第2篇：客户需求分析
客户需求分析
客户多人到店，首先观察谁是他们中间的主导者，将你介绍的重心稍稍向其倾移，一般女性主导的较多。
顾问：姐，我看您看这个风格挺长时间了，您觉得他怎么样呢！
客户：还可以。
顾问：本人从事婚礼策划多年，对婚礼各个风格也比较熟悉，可以给您做个分析。 客户：哦，好的！小郑。
顾问：姐，您这次是准备看多价位的婚礼呢？
客户：差不多两万左右的吧的吧。
技巧：确定客户的投资范围。在这里，请不要直接问客户会花多少钱办婚礼，这样容易引起客户的警惕，让他们觉得如果告诉了你投资的方位，会降低他们的议价能力。 顾问：喜欢什么样风格的呢？
客户：浪漫感人。（资料罗列各种婚礼的风格样图）
顾问：您对酒店或者场地有什么要求呢？
客户：不要太大，有没有露天的？
顾问：我们这里有酒店式、外景式、旅游式等多种类型，外景式我们一般会选择再XXX为新人安排婚礼，不知道您对婚礼现场的空间要求高吗？比如说打算安排几桌宴席？ 客户：10-12桌吧，空间大一点最好。
顾问：是您自己办吗？
客户：是我办，我们商量是在今年的五月份举行（如果客户没有提到时间，我们工作人员一定要问到。）
说明：不同的人举办婚礼，选择婚庆公司、风格、价位等的决定人就会有不同 顾问：您喜欢中式的还是西式的？
客户：中式的（或西式的）
顾问：请问您的婚礼计划在哪儿举行？
客户：地点还没选好，就是想在外边，这样拍出来的婚礼视频不是漂亮吗？
顾问：您的想法真好，我们这儿大多数新人都这么认为（如果公司觉得酒店收益高的话，你可以说【您的想法真好，但是一般新人还是会选择在酒店，他们会觉得亲戚朋友布场聚到一块，在酒桌上能增进一下感情】），不过这还是看您了。您对婚礼过程方面有什么样的要求吗？比如说：“要求有叫门儿、再叫门儿时新郎唱歌、伴郎做俯卧撑等等”。
„„„..
双方的交流继续进行，但不论用什么方式，只有一个目的，就是把客户举办婚礼的相关背景情况弄清楚，必要时用纸笔将这些需求记录下来。只有在此阶段收集的信息足够，才可能在后续的销售中获得致胜先机。
【成功法则】成功销售的第步是弄清与客户举行婚礼行为相关的背景情况。
推荐第3篇：个体商贸客户金融需求调研报告
20xx年8月13至17日，我们就 “个体商贸客户金融需求”的课题，在南宁市各个体商贸商贸群体中展开调查问卷。此次调研共三人，发放问卷300份，其中有效答卷290份，回收率96.7%，10份由于部分原因作废。
一、调研背景：
银行成立以来，我们从无到有，先后建成电话银行、个人网银、电视银行和手机银行系统，加上遍布城乡的ATM等自助渠道，成为电子渠道最完备的商业银行。个体商贸客户一直以来是邮储银行的重点客户群之一，从目前电子银行发展情况来看，个体商贸客户也是电子银行的重要目标客户群之一，调研个体商贸客户金融需求对于优化电子银行产品、有效推进电子银行业务发展具有重要意义。
二、调查对象：
南宁市各个体商贸户。
三、调查方式：
问卷调查，走访各商贸户，采取咨询访谈的方式，用不记名方式随机抽样进行调查。
1.问卷调查
2.深度访谈
除了让调查对象填写问卷外，调研团队还需要对调查对象进行深度访谈，引导调查对象说出其他更多问卷未涉及的内容。
(1)邮储银行电子银行(个人网银、手机银行、电视银行、电话银行、ATM)不足之处及改进建议;
(2)希望邮储银行推出哪些新产品;
(3)分别介绍一下在什么情境下会使用个人网银、手机银行、电话银行、电视银行以及ATM等电子银行。
四、调研目的：
了解个体商贸客户的金融需求以及电子银行的使用情况。通过对邮储银行商贸客户金融需求以及邮储银行个体商贸客户电子银行使用情况，分析邮储银行商贸客户金融需求及电子银行为其提供服务改进的方向。
五、调研结果报告：
时值暑假，地处南国的南宁酷暑难当，同班的许多同学都选择回到温馨的家度假。八月初，也就是暑假期间，第六届全国大学生网络商务创新应用大赛的主办方--邮储银行下发了调研任务。作为千千万万参赛队伍中的一组，我们团队(携手飞跃)积极接下这一调研任务，躬身实践，深入社会，一丝不苟保质保量地完成了这次社会调查问卷的实践活动，一则是通过调研检验我们初赛方案的合理性跟可行性，以便后期参赛方案的修改与完善;二则通过参加调研活动，提高我们的社会实践能力跟参与意识，对以后走向社会这一实践的大舞台做经验积累。总之，参加这次调研活动，既完成了参赛环节中的方案实施任务，又极大地提高了我们各个方面的素质，获益匪浅。
我们的团队共五人，其中两人在暑假参加了邮储银行南宁市总分行安排的网点业务实习，其余三人在暑假仍不忘通过网络工具取得联系，共同合作进行参赛方案的修改跟制作，同时也积极参与到这次调研活动之中。在邮储银行派发了各参赛组的调研任务后，我们在队长的组织下，首先做好调研前期准备，包括分析讨论南宁市个体商贸户分布情况跟我们三人各自的优缺点，部署出调研的地点分配跟时间安排，从而保证了活动的高效顺利展开和完成。随后调研活动中，我们各司其职，分赴各自的调研地点完成任务，虽然酷热难当，有些调研地离校区较远，但没有一个人中途放弃，保质保量完成调研活动，维护了整个团队的利益。
调研开展的第一天，考虑到调查问卷中可能会出现填写方面的问题，我们三人决定先一起调研半天，初步进入实践正轨状态，规范了调查问卷的填写，为后期活动的展开开个好头。个体商贸户金融需求调查，无疑调查的对象被圈定为个体商业经营户，像服装店，餐馆等有固定营业点，及其合法营业牌照的社会主义工商业参与者。在调查中，我们用随机抽样调查的方法，随机选择调查对象，本着“礼貌，随和，务实”的理念，完成包括指导被调查者问卷填写、普及邮储银行的现行金融业务、征集其对邮储银行的建议与他们对于银行业金融服务需求等等工作，如实客观地开展调研，达到本次问卷活动的真正目的。在调研的过程中，我们热情礼貌，很多个体户也平易近人，很好地配合了我们的问卷活动，在此由衷地感谢社会群众对我们调研活动的支持。有些被调查者质疑我们的问卷是否合法，我们耐心地讲解此次调研的目的，让其消除顾虑，采用匿名填写问卷，切实维护了他们的隐私等利益;有些不愿透露其月流水金额，对于有些店来说，这或许可以成为商业机密，我们也不去勉强他们去填，让其采取自愿的形式，如实客观填写一些愿意透露的信息，绝大多数个体户还是挺支持我们的问卷活动的，填完问卷的同时，在我们的交流中，他们也说出了对邮储银行的建议及其业务创新上的改进意见;有些个体户回避我们的调查，考虑到他们的难言之隐，便不去强求。在调研中，每个人都热心积极，由衷地垂询聆听个体户对银行业的各种意见与发展大计的好提议，了解他们目前业务往来在金融服务上所需的新服务，如实客观地做笔录，掌握了深入社会，来自群众心声的第一手资料，相信这些对于邮储银行来说也是极其宝贵的。在调研的同时，也拍下了很多活动现场的照片，以备日后完成调研报告所需的同时，这些实地照片，也算是对暑假团队精诚团结参与社会实践的一种缅怀与纪念。随后的几天里，我们分头行动，效率提高了许多，耗时五天，圆满完成调研活动。
接下来，我就此次回收来的有效问卷做以汇总与分析。本次调研活动，下发问卷300份，回收中有效的有290份，无效的10份多是没按照要求填写的作废问卷。虽然不是所有的问卷都有效，但结果依然仍是可观的，仍然能达到本次问卷的目的。被调查者男女性别比例均衡，年龄段在18至55岁之间，各个年龄段的人都有参与，其中25-30岁的青年占据绝大多数，这也符合现在年轻人爱好创业的实际。受访者的受教育程度多为高中、大专、本科阶段。由于我们随机调查的多为普通中小型商贸户，其每月的业务流水金额处于”5万元及一下”者居多，约合60%，“5万至20万”和“20万至50万”占有20%，余下的为50万及其以上，四个流水金额人口比约为6:3:1。关于银行卡使用情况，邮储银行卡的持有率占三成，以农业银行卡、工商银行卡用户居多，持卡者办理账户业务有：账户查询，网上支付，转账汇款，个人贷款，个别的用户也用来投资理财，由于个体户月流水金额不多，多用现金进行业务往来，对银行提供的诸如信用卡还款，外汇业务等等有些不清楚，故还是以传统的账户查询、个人贷款业务为主。被调查的个体户月使用邮储银行业务频率集中在1-5次。在商贸市场的网络工具有：能上网的电脑，能上网的手机。在调查中，有约八成的客户开通有电子银行，他们开通网银的主要原因是操作简单，附近有银行网点，功能多样等。至于每月使用网银的次数，以服装业的用户居多，很多人通过网购来进货，但针对有些钓鱼网站冒充电子商务交易平台，致使网银用户对日后继续使用电子银行表示犹豫与质疑，我们的电子商务网络平台随着计算机网络技术的日益发展，不可避免地受到来自一些利欲熏心网络黑客的非法破坏，极大损害了网银用户的财产利益，这一点还需要银行业与互联网展开更好地合作，完善交易系统，提高网络防攻击能力，维护好用户的利益。电视银行跟电话银行是邮储银行开设的两大新业务，开创银行服务业改革的先河，但针对该项服务刚起步，技术不是很成熟，在社会上推广的时日不长，故用户不是很多。多数人使用的电子银行种类有：个人网银、手机银行、ATM。电子银行主要用于账户查询、网上支付、转账汇款、网上缴费，存取款，有部分用户开通手机银行用来手机充值、购买彩票、购买游戏点卡等。开通电视银行，电话银行的客户少，我们在调研中发现很多绝大多数个体商贸户对邮储银行的这两项新兴业务不是很了解，同时，我们也耐心地向他们讲解跟宣传了这一部分业务盲区。电子银行用户每月网购的次数“2次以内”，“3-5次”，“5次以上”所占比例约为4:3:3,很多人在购物的时候会选择网购，得益于网购的安全便捷。通过这次调查，我们如实客观地了解到个体商贸户的金融需求，对于有些好的提议，如“基于避免跨行业务办理难的问题”而提出的“商业银行联盟策略”，我们也如实做有笔录，反映客户的真实需求，这些一手材料对银行业的整顿亦将大有裨益，努力做好业务优化与创新，服务人民大众。
如上就是这次问卷的如实记录。
六、总结及建议：
现代社会中，个体商贸业异军突起，是社会主义经济建设的重要团体，数量大，分布广，为人民大众的生产生活带来极大便利。但目前形势下，业务流水金额少的中小型企业，“三农”产业居多，这是邮储银行的一大有利客源，也是银行业内的一大市场。邮储在07年成功转型为集邮政、金融为一体的商业银行，其性质发生本质的变化，但始终坚持“服务大众”的经营理念，服务于中小型、私人企业，信用贷款，转账汇款等业务日臻成熟，拥有的客户群越来越大。而我们现在做题为“个体商贸户金融需求”的调研活动，深入客户，切实了解广大客户的金融需求，对于邮储银行的业务升级，更好地服务大众具有指导性、参考性的价值。下面，我就这次调查的实际，列出客户对邮储银行电子银行的部分最具代表性的建议如下：
一、创新管理模式，提升经营层次;
二、强化品牌意识，健全营销机制;
三、优化产品结构，合服务功能;
四、健全服务体系，提高服务质量;
五、强化部门工作职责，再造业务考评机制。
附调研地点：
广西南宁市大学路时代天骄广场及周边
广西南宁市明秀路秀灵路
广西南宁市朝阳路
20xx年8月20日
推荐第4篇：个体商贸客户金融需求调研报告
“个体商贸客户金融需求”调研报告
--第六届全国大学生网络商务创新应用大赛暑期调研
2013年8月13至17日，我们就 “个体商贸客户金融需求”的课题，在南宁市各个体商贸商贸群体中展开调查问卷。此次调研共三人，发放问卷300份，其中有效答卷290份，回收率96.7%，10份由于部分原因作废。
一、调研背景：
银行成立以来，我们从无到有，先后建成电话银行、个人网银、电视银行和手机银行系统，加上遍布城乡的ATM等自助渠道，成为电子渠道最完备的商业银行。个体商贸客户一直以来是邮储银行的重点客户群之一，从目前电子银行发展情况来看，个体商贸客户也是电子银行的重要目标客户群之一，调研个体商贸客户金融需求对于优化电子银行产品、有效推进电子银行业务发展具有重要意义。
二、调查对象：
南宁市各个体商贸户。
三、调查方式：
问卷调查，走访各商贸户，采取咨询访谈的方式，用不记名方式随机抽样进行调查。
1.问卷调查
2.深度访谈
除了让调查对象填写问卷外，调研团队还需要对调查对象进行深度访谈，引导调查对象说出其他更多问卷未涉及的内容。
（1）邮储银行电子银行（个人网银、手机银行、电视银行、电话银行、ATM）不足之处及改进建议；
（2）希望邮储银行推出哪些新产品；
（3）分别介绍一下在什么情境下会使用个人网银、手机银行、电话银行、电视银行以及ATM等电子银行。
四、调研目的：
了解个体商贸客户的金融需求以及电子银行的使用情况。通过对邮储银行商贸客户金融需求以及邮储银行个体商贸客户电子银行使用情况，分析邮储银行商贸客户金融需求及电子银行为其提供服务改进的方向。
五、调研结果报告：
时值暑假，地处南国的南宁酷暑难当，同班的许多同学都选择回到温馨的家度假。八月初，也就是暑假期间，第六届全国大学生网络商务创新应用大赛的主办方--邮储银行下发了调研任务。作为千千万万参赛队伍中的一组，我们团队（携手飞跃）积极接下这一调研任务，躬身实践，深入社会，一丝不苟保质保量地完成了这次社会调查问卷的实践活动，一则是通过调研检验我们初赛方案的合理性跟可行性，以便后期参赛方案的修改与完善；二则通过参加调研活动，提高我们的社会实践能力跟参与意识，对以后走向社会这一实践的大舞台做经验积累。总之，参加这次调研活动，既完成了参赛环节中的方案实施任务，又极大地提高了我们各个方面的素质，获益匪浅。
我们的团队共五人，其中两人在暑假参加了邮储银行南宁市总分行安排的网点业务实习，其余三人在暑假仍不忘通过网络工具取得联系，共同合作进行参赛方案的修改跟制作，同时也积极参与到这次调研活动之中。在邮储银行派发了各参赛组的调研任务后，我们在队长的组织下，首先做好调研前期准备，包括分析讨论南宁市个体商贸户分布情况跟我们三人各自的优缺点，部署出调研的地点分配跟时间安排，从而保证了活动的高效顺利展开和完成。随后调研活动中，我们各司其职，分赴各自的调研地点完成任务，虽然酷热难当，有些调研地离校区较远，但没有一个人中途放弃，保质保量完成调研活动，维护了整个团队的利益。
调研开展的第一天，考虑到调查问卷中可能会出现填写方面的问题，我们三人决定先一起调研半天，初步进入实践正轨状态，规范了调查问卷的填写，为后期活动的展开开个好头。个体商贸户金融需求调查，无疑调查的对象被圈定为个体商业经营户，像服装店，餐馆等有固定营业点，及其合法营业牌照的社会主义工商业参与者。在调查中，我们用随机抽样调查的方法，随机选择调查对象，本着“礼貌，随和，务实”的理念，完成包括指导被调查者问卷填写、普及邮储银行的现行金融业务、征集其对邮储银行的建议与他们对于银行业金融服务需求等等工作，如实客观地开展调研，达到本次问卷活动的真正目的。在调研的过程中，我们热情礼貌，很多个体户也平易近人，很好地配合了我们的问卷活动，在此由衷地感谢社会群众对我们调研活动的支持。有些被调查者质疑我们的问卷是否合法，我们耐心地讲解此次调研的目的，让其消除顾虑，采用匿名填写问卷，切实维护了他们的隐私等利益；有些不愿透露其月流水金额，对于有些店来说，这或许可以成为商业机密，我们也不去勉强他们去填，让其采取自愿的形式，如实客观填写一些愿意透露的信息，绝大多数个体户还是挺支持我们的问卷活动的，填完问卷的同时，在我们的交流中，他们也说出了对邮储银行的建议及其业务创新上的改进意见；有些个体户回避我们的调查，考虑到他们的难言之隐，便不去强求。在调研中，每个人都热心积极，由衷地垂询聆听个体户对银行业的各种意见与发展大计的好提议，了解他们目前业务往来在金融服务上所需的新服务，如实客观地做笔录，掌握了深入社会，来自群众心声的第一手资料，相信这些对于邮储银行来说也是极其宝贵的。在调研的同时，也拍下了很多活动现场的照片，以备日后完成调研报告所需的同时，这些实地照片，也算是对暑假团队精诚团结参与社会实践的一种缅怀与纪念。随后的几天里，我们分头行动，效率提高了许多，耗时五天，圆满完成调研活动。
接下来，我就此次回收来的有效问卷做以汇总与分析。本次调研活动，下发问卷300份，回收中有效的有290份，无效的10份多是没按照要求填写的作废问卷。虽然不是所有的问卷都有效，但结果依然仍是可观的，仍然能达到本次问卷的目的。被调查者男女性别比例均衡，年龄段在18至55岁之间，各个年龄段的人都有参与，其中25-30岁的青年占据绝大多数，这也符合现在年轻人爱好创业的实际。受访者的受教育程度多为高中、大专、本科阶段。由于我们随机调查的多为普通中小型商贸户，其每月的业务流水金额处于”5万元及一下”者居多，约合60%，“5万至20万”和“20万至50万”占有20%，余下的为50万及其以上，四个流水金额人口比约为6:3:1。关于银行卡使用情况，邮储银行卡的持有率占三成，以农业银行卡、工商银行卡用户居多，持卡者办理账户业务有：账户查询，网上支付，转账汇款，个人贷款，个别的用户也用来投资理财，由于个体户月流水金额不多，多用现金进行业务往来，对银行提供的诸如信用卡还款，外汇业务等等有些不清楚，故还是以传统的账户查询、个人贷款业务为主。被调查的个体户月使用邮储银行业务频率集中在1-5次。在商贸市场的网络工具有：能上网的电脑，能上网的手机。在调查中，有约八成的客户开通有电子银行，他们开通网银的主要原因是操作简单，附近有银行网点，功能多样等。至于每月使用网银的次数，以服装业的用户居多，很多人通过网购来进货，但针对有些钓鱼网站冒充电子商务交易平台，致使网银用户对日后继续使用电子银行表示犹豫与质疑，我们的电子商务网络平台随着计算机网络技术的日益发展，不可避免地受到来自一些利欲熏心网络黑客的非法破坏，极大损害了网银用户的财产利益，这一点还需要银行业与互联网展开更好地合作，完善交易系统，提高网络防攻击能力，维护好用户的利益。电视银行跟电话银行是邮储银行开设的两大新业务，开创银行服务业改革的先河，但针对该项服务刚起步，技术不是很成熟，在社会上推广的时日不长，故用户不是很多。多数人使用的电子银行种类有：个人网银、手机银行、ATM。电子银行主要用于账户查询、网上支付、转账汇款、网上缴费，存取款，有部分用户开通手机银行用来手机充值、购买彩票、购买游戏点卡等。开通电视银行，电话银行的客户少，我们在调研中发现很多绝大多数个体商贸户对邮储银行的这两项新兴业务不是很了解，同时，我们也耐心地向他们讲解跟宣传了这一部分业务盲区。电子银行用户每月网购的次数“2次以内”，“3-5次”，“5次以上”所占比例约为4:3:3,很多人在购物的时候会选择网购，得益于网购的安全便捷。通过这次调查，我们如实客观地了解到个体商贸户的金融需求，对于有些好的提议，如“基于避免跨行业务办理难的问题”而提出的“商业银行联盟策略”，我们也如实做有笔录，反映客户的真实需求，这些一手材料对银行业的整顿亦将大有裨益，努力做好业务优化与创新，服务人民大众。
如上就是这次问卷的如实记录。
六、总结及建议：
现代社会中，个体商贸业异军突起，是社会主义经济建设的重要团体，数量大，分布广，为人民大众的生产生活带来极大便利。但目前形势下，业务流水金额少的中小型企业，“三农”产业居多，这是邮储银行的一大有利客源，也是银行业内的一大市场。邮储在07年成功转型为集邮政、金融为一体的商业银行，其性质发生本质的变化，但始终坚持“服务大众”的经营理念，服务于中小型、私人企业，信用贷款，转账汇款等业务日臻成熟，拥有的客户群越来越大。而我们现在做题为“个体商贸户金融需求”的调研活动，深入客户，切实了解广大客户的金融需求，对于邮储银行的业务升级，更好地服务大众具有指导性、参考性的价值。下面，我就这次调查的实际，列出客户对邮储银行电子银行的部分最具代表性的建议如下：
一、创新管理模式，提升经营层次；
二、强化品牌意识，健全营销机制；
三、优化产品结构，合服务功能；
四、健全服务体系，提高服务质量；
五、强化部门工作职责，再造业务考评机制。
附调研地点：
广西南宁市大学路时代天骄广场及周边
广西南宁市明秀路秀灵路
广西南宁市朝阳路
2013年8月20日
推荐第5篇：个体商贸客户金融需求调研报告
个体商贸客户金融需求调研报告
“个体商贸客户金融需求”>调研报告
--第六届全国大学生网络商务创新应用大赛暑期调研
2013年8月13至17日，我们就 “个体商贸客户金融需求”的课题，在南宁市各个体商贸商贸群体中展开调查问卷。此次调研共三人，发放问卷300份，其中有效答卷290份，回收率96.7%，10份由于部分原因作废。
一、调研背景：
银行成立以来，我们从无到有，先后建成电话银行、个人网银、电视银行和手机银行系统，加上遍布城乡的ATM等自助渠道，成为电子渠道最完备的商业银行。个体商贸客户一直以来是邮储银行的重点客户群之一，从目前电子银行发展情况来看，个体商贸客户也是电子银行的重要目标客户群之一，调研个体商贸客户金融需求对于优化电子银行产品、有效推进电子银行业务发展具有重要意义。
二、调查对象：
南宁市各个体商贸户。
三、调查方式：
问卷调查，走访各商贸户，采取咨询访谈的方式，用不记名方式随机抽样进行调查。
1.问卷调查
2.深度访谈
除了让调查对象填写问卷外，调研团队还需要对调查对象进行深度访谈，引导调查对象说出其他更多问卷未涉及的内容。
（1）邮储银行电子银行（个人网银、手机银行、电视银行、电话银行、ATM）不足之处及改进建议；
（2）希望邮储银行推出哪些新产品；
（3）分别介绍一下在什么情境下会使用个人网银、手机银行、电话银行、电视银行以及ATM等电子银行。
四、调研目的：
了解个体商贸客户的金融需求以及电子银行的使用情况。通过对邮储银行商贸客户金融需求以及邮储银行个体商贸客户电子银行使用情况，分析邮储银行商贸客户金融需求及电子银行为其提供服务改进的方向。
五、调研结果报告：
时值暑假，地处南国的南宁酷暑难当，同班的许多同学都选择回到温馨的家度假。八月初，也就是暑假期间，第六届全国大学生网络商务创新应用大赛的主办方--邮储银行下发了调研任务。作为千千万万参赛队伍中的一组，我们团队（携手飞跃）积极接下这一调研任务，躬身实践，深入社会，一丝不苟保质保量地完成了这次社会调查问卷的实践活动，一则是通过调研检验我们初赛方案的合理性跟可行性，以便后期参赛方案的修改与完善；二则通过参加调研活动，提高我们的社会实践能力跟参与意识，对以后走向社会这一实践的大舞台做经验积累。总之，参加这次调研活动，既完成了参赛环节中的方案实施任务，又极大地提高了我们各个方面的素质，获益匪浅。
我们的团队共五人，其中两人在暑假参加了邮储银行南宁市总分行安排的网点业务实习，其余三人在暑假仍不忘通过网络工具取得联系，共同合作进行参赛方案的修改跟制作，同时也积极参与到这次调研活动之中。在邮储银行派发了各参赛组的调研任务后，我们在队长的组织下，首先做好调研前期准备，包括分析讨论南宁市个体商贸户分布情况跟我们三人各自的优缺点，部署出调研的地点分配跟时间安排，从而保证了活动的高效顺利展开和完成。随后调研活动中，我们各司其职，分赴各自的调研地点完成任务，虽然酷热难当，有些调研地离校区较远，但没有一个人中途放弃，保质保量完成调研活动，维护了整个团队的利益。
调研开展的第一天，考虑到调查问卷中可能会出现填写方面的问题，我们三人决定先一起调研半天，初步进入实践正轨状态，规范了调查问卷的填写，为后期活动的展开开个好头。个体商贸户金融需求调查，无疑调查的对象被圈定为个体商业经营户，像服装店，餐馆等有固定营业点，及其合法营业牌照的社会主义工商业参与者。在调查中，我们用随机抽样调查的方法，随机选择调查对象，本着“礼貌，随和，务实”的理念，完成包括指导被调查者问卷填写、普及邮储银行的现行金融业务、征集其对邮储银行的建议与他们对于银行业金融服务需求等等工作，如实客观地开展调研，达到本次问卷活动的真正目的。在调研的过程中，我们热情礼貌，很多个体户也平易近人，很好地配合了我们的问卷活动，在此由衷地感谢社会群众对我们调研活动的支持。有些被调查者质疑我们的问卷是否合法，我们耐心地讲解此次调研的目的，让其消除顾虑，采用匿名填写问卷，切实维护了他们的隐私等利益；有些不愿透露其月流水金额，对于有些店来说，这或许可以成为商业机密，我们也不去勉强他们去填，让其采取自愿的形式，如实客观填写一些愿意透露的信息，绝大多数个体户还是挺支持我们的问卷活动的，填完问卷的同时，在我们的交流中，他们也说出了对邮储银行的建议及其业务创新上的改进意见；有些个体户回避我们的调查，考虑到他们的难言之隐，便不去强求。在调研中，每个人都热心积极，由衷地垂询聆听个体户对银行业的各种意见与发展大计的好提议，了解他们目前业务往来在金融服务上所需的新服务，如实客观地做笔录，掌握了深入社会，来自群众心声的第一手资料，相信这些对于邮储银行来说也是极其宝贵的。在调研的同时，也拍下了很多活动现场的照片，以备日后完成调研报告所需的同时，这些实地照片，也算是对暑假团队精诚团结参与社会实践的一种缅怀与纪念。随后的几天里，我们分头行动，效率提高了许多，耗时五天，圆满完成调研活动。
接下来，我就此次回收来的有效问卷做以汇总与分析。本次调研活动，下发问卷300份，回收中有效的有290份，无效的10份多是没按照要求填写的作废问卷。虽然不是所有的问卷都有效，但结果依然仍是可观的，仍然能达到本次问卷的目的。被调查者男女性别比例均衡，年龄段在18至55岁之间，各个年龄段的人都有参与，其中25-30岁的青年占据绝大多数，这也符合现在年轻人爱好创业的实际。受访者的受教育程度多为高中、大专、本科阶段。由于我们随机调查的多为普通中小型商贸户，其每月的业务流水金额处于”5万元及一下”者居多，约合60%，“5万至20万”和“20万至50万”占有20%，余下的为50万及其以上，四个流水金额人口比约为6:3:1。关于银行卡使用情况，邮储银行卡的持有率占三成，以农业银行卡、工商银行卡用户居多，持卡者办理账户业务有：账户查询，网上支付，转账汇款，个人贷款，个别的用户也用来>投资理财，由于个体户月流水金额不多，多用现金进行业务往来，对银行提供的诸如信用卡还款，外汇业务等等有些不清楚，故还是以传统的账户查询、个人贷款业务为主。被调查的个体户月使用邮储银行业务频率集中在1-5次。在商贸市场的网络工具有：能上网的电脑，能上网的手机。在调查中，有约八成的客户开通有电子银行，他们开通网银的主要原因是操作简单，附近有银行网点，功能多样等。至于每月使用网银的次数，以服装业的用户居多，很多人通过网购来进货，但针对有些钓鱼网站冒充>电子商务交易平台，致使网银用户对日后继续使用电子银行表示犹豫与质疑，我们的电子商务网络平台随着计算机网络技术的日益发展，不可避免地受到来自一些利欲熏心网络黑客的非法破坏，极大损害了网银用户的财产利益，这一点还需要银行业与互联网展开更好地合作，完善交易系统，提高网络防攻击能力，维护好用户的利益。电视银行跟电话银行是邮储银行开设的两大新业务，开创银行服务业改革的先河，但针对该项服务刚起步，技术不是很成熟，在社会上推广的时日不长，故用户不是很多。多数人使用的电子银行种类有：个人网银、手机银行、ATM。电子银行主要用于账户查询、网上支付、转账汇款、网上缴费，存取款，有部分用户开通手机银行用来手机充值、购买彩票、购买游戏点卡等。开通电视银行，电话银行的客户少，我们在调研中发现很多绝大多数个体商贸户对邮储银行的这两项新兴业务不是很了解，同时，我们也耐心地向他们讲解跟宣传了这一部分业务盲区。电子银行用户每月网购的次数“2次以内”，“3-5次”，“5次以上”所占比例约为4:3:3,很多人在购物的时候会选择网购，得益于网购的安全便捷。通过这次调查，我们如实客观地了解到个体商贸户的金融需求，对于有些好的提议，如“基于避免跨行业务办理难的问题”而提出的“商业银行联盟策略”，我们也如实做有笔录，反映客户的真实需求，这些一手材料对银行业的整顿亦将大有裨益，努力做好业务优化与创新，服务人民大众。
如上就是这次问卷的如实记录。
六、总结及建议：
现代社会中，个体商贸业异军突起，是社会主义经济建设的重要团体，数量大，分布广，为人民大众的生产生活带来极大便利。但目前形势下，业务流水金额少的中小型企业，“三农”产业居多，这是邮储银行的一大有利客源，也是银行业内的一大市场。邮储在07年成功转型为集邮政、金融为一体的商业银行，其性质发生本质的变化，但始终坚持“服务大众”的经营理念，服务于中小型、私人企业，信用贷款，转账汇款等业务日臻成熟，拥有的客户群越来越大。而我们现在做题为“个体商贸户金融需求”的调研活动，深入客户，切实了解广大客户的金融需求，对于邮储银行的业务升级，更好地服务大众具有指导性、参考性的价值。下面，我就这次调查的实际，列出客户对邮储银行电子银行的部分最具代表性的建议如下：
一、创新管理模式，提升经营层次；
二、强化品牌意识，健全营销机制；
三、优化产品结构，合服务功能；
四、健全服务体系，提高服务质量；
五、强化部门工作职责，再造业务考评机制。
附调研地点：
广西南宁市大学路时代天骄广场及周边
广西南宁市明秀路秀灵路
广西南宁市朝阳路
2013年8月20日
推荐第6篇：合格电子烟业务员如何调研客户需求
合格电子烟业务员如何调研客户需求
所谓“知己知彼，方能百战不殆”，外贸业务员想要向电子烟客户推销自己的产品，除了要深知自己产品特色之外，更应该明了电子烟客户要的是什么？因此，前期的调研工作很重要。你要明白，并非所有的电子烟客户都是你的意向或者潜在的电子烟客户，只有当你的供给与他们的需求互相匹配时，你才有机会“收服”他们。那如何调研电子烟客户的需求呢？
我发现开发信大部分的问题都集中在比较平淡，比较泛，或者是不能很好地讲清楚，电子烟客户为何要跟我合作？电子烟客户为何要相信我？接下来想让电子烟客户怎么做？究其原因还是因为没有做好调研电子烟客户需求的功课。
举个简单的例子，一个小孩在哭闹，让你去哄他，你会怎么做？你会拿块糖不是？为什么呢？这还不清楚，小孩子喜欢吃糖嘛。说明什么道理？你知道他的需要是什么，然后你投其所好，才能吸引他的注意力，是不是？
那对于电子烟客户也是一样的道理，你得先知道他需要什么，然后说他想听的，给他想要的，才能抓住他，不是？
那怎么才能了解电子烟客户需求呢? 有几个办法：
1、调查电子烟客户网站：
a)一般在电子烟客户的“About US”栏目，你基本就会了解到这个公司的过去，他们引以为豪的文化，比如注重质量和服务等，也有他们的经营哲学。有的还会告诉你他们是某地最大的XX公司。
b)公司性质：从网站，你也基本可以判断电子烟客户公司的性质，是批发商，大小零售商，还是网店；基本的规模你也会心中有数，如有的电子烟客户给出团队的照片。
c)产品和大致定位：电子烟客户多数会把自己的产品放在网站上。你可以对比一下，哪些产品跟你的比较接近，通过产品你就可以迅速判断这个电子烟客户的产品类别和目标定位是否是你的目标电子烟客户。如果是，进一步调研，哪些产品他销售得比较好。欧美有的电子烟客户都在网上售货，你都可以看到价格，做到心中有数。
d)用户反馈信息：有的大零售商在网上的销售，都有电子烟客户评论栏目，销售仔细阅读跟自己产品相关的评论，就知道目前该电子烟客户的供应商存在什么潜在问题，以及产品从哪个角度着手会更能打动电子烟客户。如果你在开发信中抓住重点把这些细节都提供出来，这么认真专业的精神，哪个电子烟客户不喜欢？如果你对比几个同类的公司，你甚至能找出某个公司的产品线存在什么缺陷，别人有的旺销产品（互联网就有这个好处，你可以看到他的销量，价格和评论数量），他却没有，那你去找他们谈，选择合适的产品，做一个PPT，说明你为何要推荐这个产品。因为研究了你们网站，主要是什么样的人群消费，大致的颜色，材质分布是什么状态，然后这个同类产品在别处销售数量如何如何，你们销售的话估计销量
可以达到多少„„
2、查找相关分析报告
如果电子烟客户规模比较大，上市公司，他们会出年报。这个年报你仔细研究一下，基本上就对电子烟客户当前的经营状况，遇到哪些挑战，如何在解决这些挑战，也就是他公司的政策，都心中有数。知道他的政策，你就知道他们关注什么了。
3、查看行业报告
网上搜一下相关的Market Report，有免费的，有收费的，但你把免费的executive summary读一下，就会知道这个行业的大致增长，产品分布，渠道结构等。对于全行业有个较好的把握，对于你和电子烟客户的交谈会很有帮助。当你跟电子烟客户谈的时候，用到一些
Busine Jagon(行话)，你会迅速得到认可。赢得一个人亲近的最好的方式是什么？就是和他相似，语言，举止„„这叫意气相投。
4、了解电子烟客户的业务特点
比如你要开发大的零售商，他们的业务是如何经营的，不同部分是如何分工的，这些你最好要很清楚。开发Walmart类似的超市，你把Walmart的传奇传记等多了解了解，这类公司你就清楚了。
5、设身处地
假如我是电子烟客户，做零售的，我会对供应商哪些方面比较关注呢？我是做批发的，算是中间环节我又会关注哪些呢？假如我是小网点，又会怎样？琢磨琢磨，你就清楚了。
6、提问
中医讲“望，闻，问，切”。望和闻是观察，问是交流。前三个做好了，才可以做诊断，诊断一旦做好，开药方就是个简单的工作。
在美国，有一个销售技巧分支就叫“Question Based Sales”,基于问题的销售。为何基于问题呢？其实对于你不知道的，你问他是最简单的方法。当然问的时候，要问对问题。这个需要一定的技巧，笼统来说，先问一些具体的问题。比如，有人加了我的QQ，上来就问“哥，我是外贸新人，你能否给指点指点。”“可以”，然后就没有下文了。对不，太开放了的问题。你得把话题集中在某个具体的事项上。还有，就是不要把一些敏感的难以回答的问题放在前面，这样电子烟客户就不会回复你了。先问最简单的随手就能给你回答的问题，只要他回答了，你就前进了一步。不要试图一口吃个胖子，积小成多，一步步前进。
找电子烟客户有几个误区：
越多越好：
a)相关度很重要。你用软件在网上搜的，很多都不是这个行业的，即便是这个行业的，人家未必就做你的产品。这个会造成很大的问题，一方面回复率极低，打击自己的信心。同时电子烟客户收到不相关的信息会投诉，你的邮箱地址会放在云端的黑名单，影响你给其他的电子烟客户邮件，很可能直接被屏蔽或者转进垃圾箱。
b)有的电子烟客户是小零售店,因为众多原因，人家还不想从中国直接进口。你去开发，回复率也不高。为什么我便宜很多，却没人感兴趣？你只看到了FOB价同人家的零售价对比。一般零售商的价格会是他进价的2倍。如果直接从你这进，有几个问题，首先是费用，海运、港口费、到那边的运输费用和仓储费用；然后批量数，即便你愿意小批量供应，人家小批量进是否划算？大批发商解决的不仅是信息不对称的问题，他们更是配送的渠道，这里有个规模化经济效应的问题；服务问题，批量小，在当地合作多年的批发商可以给他提供更方便的服务，比他进口要省事多了；最后还有风险问题，到中国进口，花销大、成本高、风险也大。
这些都是他们的潜在顾虑，你要开发这个渠道，得首先做好调研，考虑清楚如何解决这些顾虑。比如配送方面，在海外找个仓库，然后研究市场，选择合适的库存。这个其实很头疼的，成本也很高。等于你一个工厂向供应链的前端拓展，跑去做批发商的业务了。跟你的批发商电子烟客户直接竞争，会把他们杀死，而你给零售商电子烟客户的价格，可能还差不多，也不会多赚钱，还累得半死。
大小不分
天上下钞票，1张1000面值，10张100的，剩下100张10块，1000张1元。一群人在拣，你拣什么？1元很容易，可1000张才等于那1张1000块的。
越大越好
那好，我专拣1000的。有人找电子烟客户就这么做的，但也不合适。好了，你找了个1000的大电子烟客户，人家要求很高，你根本就达不到，你能成功吗？白费力气啊。电子烟客户不是越大越好，是越匹配越好。规模不同的采购商对于供应商的要求也是不一样的。你得要搞清楚他的要求，然后看自己是否匹配。如果不匹配，你等于是热脸擦人家冷屁股，吃力不讨好。有那个时间，还不如去开发其他合适的电子烟客户。龙配龙，凤配凤。刚帮一个网友处理一个问题，她是一个大厂，可电子烟客户进的批量很小，人家觉得跟你大厂合作，质量好过头了，所以价格很贵，还有，我这么小的批量你会跟我合作吗？
推荐第7篇：个体商贸客户金融需求调研报告（版）
个体商贸客户金融需求调研报告
“个体商贸客户金融需求”调研报告
--第六届全国大学生网络商务创新应用大赛暑期调研
2014年8月13至17日，我们就 “个体商贸客户金融需求”的课题，在南宁市各个体商贸商贸群体中展开调查问卷。此次调研共三人，发放问卷300份，其中有效答卷290份，回收率96.7%，10份由于部分原因作废。
一、调研背景：
银行成立以来，我们从无到有，先后建成电话银行、个人网银、电视银行和手机银行系统，加上遍布城乡的atm等自助渠道，成为电子渠道最完备的商业银行。个体商贸客户一直以来是邮储
银行的重点客户群之一，从目前电子银行发展情况来看，个体商贸客户也是电子银行的重要目标客户群之一，调研个体商贸客户金融需求对于优化电子银行产品、有效推进电子银行业务发展具有重要意义。
二、调查对象：
南宁市各个体商贸户。
三、调查方式：
问卷调查，走访各商贸户，采取咨询访谈的方式，用不记名方式随机抽样进行调查。
1.问卷调查
2.深度访谈
除了让调查对象填写问卷外，调研团队还需要对调查对象进行深度访谈，引导调查对象说出其他更多问卷未涉及的内容。
邮储银行电子银行不足之处及改进建议；
希望邮储银行推出哪些新产品；
分别介绍一下在什么情境下会使
用个人网银、手机银行、电话银行、电视银行以及atm等电子银行。
四、调研目的：
了解个体商贸客户的金融需求以及电子银行的使用情况。通过对邮储银行商贸客户金融需求以及邮储银行个体商贸客户电子银行使用情况，分析邮储银行商贸客户金融需求及电子银行为其提供服务改进的方向。
五、调研结果报告：
时值暑假，地处南国的南宁酷暑难当，同班的许多同学都选择回到温馨的家度假。八月初，也就是暑假期间，第六届全国大学生网络商务创新应用大赛的主办方--邮储银行下发了调研任务。作为千千万万参赛队伍中的一组，我们团队积极接下这一调研任务，躬身实践，深入社会，一丝不苟保质保量地完成了这次社会调查问卷的实践活动，一则是通过调研检验我们初赛方案的合理性跟可行性，以便后期参赛方案的修改与完善；二则通过参加调研活动，提高我们
的社会实践能力跟参与意识，对以后走向社会这一实践的大舞台做经验积累。总之，参加这次调研活动，既完成了参赛环节中的方案实施任务，又极大地提高了我们各个方面的素质，获益匪浅。
我们的团队共五人，其中两人在暑假参加了邮储银行南宁市总分行安排的网点业务实习，其余三人在暑假仍不忘通过网络工具取得联系，共同合作进行参赛方案的修改跟制作，同时也积极参与到这次调研活动之中。在邮储银行派发了各参赛组的调研任务后，我们在队长的组织下，首先做好调研前期准备，包括分析讨论南宁市个体商贸户分布情况跟我们三人各自的优缺点，部署出调研的地点分配跟时间安排，从而保证了活动的高效顺利展开和完成。随后调研活动中，我们各司其职，分赴各自的调研地点完成任务，虽然酷热难当，有些调研地离校区较远，但没有一个人中途放弃，保质保量完成调研活动，维护了整个团队的利益。
调研开展的第一天，考虑到调查问卷中可能会出现填写方面的问题，我们三人决定先一起调研半天，初步进入实践正轨状态，规范了调查问卷的填写，为后期活动的展开开个好头。个体商贸户金融需求调查，无疑调查的对象被圈定为个体商业经营户，像服装店，餐馆等有固定营业点，及其合法营业牌照的社会主义工商业参与者。在调查中，我们用随机抽样调查的方法，随机选择调查对象，本着“礼貌，随和，务实”的理念，完成包括指导被调查者问卷填写、普及邮储银行的现行金融业务、征集其对邮储银行的建议与他们对于银行业金融服务需求等等工作，如实客观地开展调研，达到本次问卷活动的真正目的。在调研的过程中，我们热情礼貌，很多个体户也平易近人，很好地配合了我们的问卷活动，在此由衷地感谢社会群众对我们调研活动的支持。有些被调查者质疑我们的问卷是否合法，我们耐心地讲解此次调研的目的，让其消除顾虑，
采用匿名填写问卷，切实维护了他们的隐私等利益；有些不愿透露其月流水金额，对于有些店来说，这或许可以成为商业机密，我们也不去勉强他们去填，让其采取自愿的形式，如实客观填写一些愿意透露的信息，绝大多数个体户还是挺支持我们的问卷活动的，填完问卷的同时，在我们的交流中，他们也说出了对邮储银行的建议及其业务创新上的改进意见；有些个体户回避我们的调查，考虑到他们的难言之隐，便不去强求。在调研中，每个人都热心积极，由衷地垂询聆听个体户对银行业的各种意见与发展大计的好提议，了解他们目前业务往来在金融服务上所需的新服务，如实客观地做笔录，掌握了深入社会，来自群众心声的第一手资料，相信这些对于邮储银行来说也是极其宝贵的。在调研的同时，也拍下了很多活动现场的照片，以备日后完成调研报告所需的同时，这些实地照片，也算是对暑假团队精诚团结参与社会实践的一种缅怀与纪念。随
后的几天里，我们分头行动，效率提高了许多，耗时五天，圆满完成调研活动。
接下来，我就此次回收来的有效问卷做以汇总与分析。本次调研活动，下发问卷300份，回收中有效的有290份，无效的10份多是没按照要求填写的作废问卷。虽然不是所有的问卷都有效，但结果依然仍是可观的，仍然能达到本次问卷的目的。被调查者男女性别比例均衡，年龄段在18至55岁之间，各个年龄段的人都有参与，其中25-30岁的青年占据绝大多数，这也符合现在年轻人爱好创业的实际。受访者的受教育程度多为高中、大专、本科阶段。由于我们随机调查的多为普通中小型商贸户，其每月的业务流水金额处于”5万元及一下”者居多，约合60%，“5万至20万”和“20万至50万”占有20%，余下的为50万及其以上，四个流水金额人口比约为6:3:1。关于银行卡使用情况，邮储银行卡的持有率占三成，以农业银行卡、工商银行卡用户居多，持卡者办理账户
业务有：账户查询，网上支付，转账汇款，个人贷款，个别的用户也用来投资理财，由于个体户月流水金额不多，多用现金进行业务往来，对银行提供的诸如信用卡还款，外汇业务等等有些不清楚，故还是以传统的账户查询、个人贷款业务为主。被调查的个体户月使用邮储银行业务频率集中在1-5次。在商贸市场的网络工具有：能上网的电脑，能上网的手机。在调查中，有约八成的客户开通有电子银行，他们开通网银的主要原因是操作简单，附近有银行网点，功能多样等。至于每月使用网银的次数，以服装业的用户居多，很多人通过网购来进货，但针对有些钓鱼网站冒充电子商务交易平台，致使网银用户对日后继续使用电子银行表示犹豫与质疑，我们的电子商务网络平台随着计算机网络技术的日益发展，不可避免地受到来自一些利欲熏心网络黑客的非法破坏，极大损害了网银用户的财产利益，这一点还需要银行业与互联网展开更好地合作，
完善交易系统，提高网络防攻击能力，维护好用户的利益。电视银行跟电话银行是邮储银行开设的两大新业务，开创银行服务业改革的先河，但针对该项服务刚起步，技术不是很成熟，在社会上推广的时日不长，故用户不是很多。多数人使用的电子银行种类有：个人网银、手机银行、atm。电子银行主要用于账户查询、网上支付、转账汇款、网上缴费，存取款，有部分用户开通手机银行用来手机充值、购买彩票、购买游戏点卡等。开通电视银行，电话银行的客户少，我们在调研中发现很多绝大多数个体商贸户对邮储银行的这两项新兴业务不是很了解，同时，我们也耐心地向他们讲解跟宣传了这一部分业务盲区。电子银行用户每月网购的次数“2次以内”，“3-5次”，“5次以上”所占比例约为4:3:3,很多人在购物的时候会选择网购，得益于网购的安全便捷。通过这次调查，我们如实客观地了解到个体商贸户的金融需求，对于有些好的提议，如“基于避免跨
行业务办理难的问题”而提出的“商业银行联盟策略”，我们也如实做有笔录，反映客户的真实需求，这些一手材料对银行业的整顿亦将大有裨益，努力做好业务优化与创新，服务人民大众。
如上就是这次问卷的如实记录。
六、总结及建议：
现代社会中，个体商贸业异军突起，是社会主义经济建设的重要团体，数量大，分布广，为人民大众的生产生活带来极大便利。但目前形势下，业务流水金额少的中小型企业，“三农”产业居多，这是邮储银行的一大有利客源，也是银行业内的一大市场。邮储在07年成功转型为集邮政、金融为一体的商业银行，其性质发生本质的变化，但始终坚持“服务大众”的经营理念，服务于中小型、私人企业，信用贷款，转账汇款等业务日臻成熟，拥有的客户群越来越大。而我们现在做题为“个体商贸户金融需求”的调研活动，深入客户，切实了解广大客户的金融需求，对于邮储银行的
业务升级，更好地服务大众具有指导性、参考性的价值。下面，我就这次调查的实际，列出客户对邮储银行电子银行的部分最具代表性的建议如下：
一、创新管理模式，提升经营层次；
二、强化品牌意识，健全营销机制；
三、优化产品结构，合服务功能；
四、健全服务体系，提高服务质量；
五、强化部门工作职责，再造业务考评机制。
附调研地点：
广西南宁市大学路时代天骄广场及周边
广西南宁市明秀路秀灵路
广西南宁市朝阳路
2014年8月20日
推荐第8篇：客户需求分析（推荐）
客户需求分析：
一、客户在哪里？
1、锁定目标：
首先要了解当前社会对人才的需求，了解不同行业、不同客户的需求，只有这样才能有针对性去寻找客户。
2、按行业分类：
如：国有银行、商业银行、市区教育局、街道办、社保局、电业局、水利局等。
3、按组织层次分类：
如：1：按行业分：金融业、保险业、商业协会、政府机构中的各局、街道办、、、、、。
2、不限行业：按高级、中级、职员、专业人员、、、、、、。
3、按组织单位：党团组织、民族党派、民间组织、、、、、、。
主要是让客户知道通过培训才能掌握知识、提高工作水平、适用本职工作。
二、教育服务内容：
培训服务流程 ：定培训需求：由培主管做需求调研，详细了解培训目标与具体需求，协商培训方案做如下工作：
1、项目评估
2、明确培训目标、
3、制定学习计划
3、设置课程内容、
4、做好特色教学、
5、做好教学总结
三、俱乐部（沙龙）活动：
以聚会的形式，举办联谊活动，供广大家交流学习经验，体会。具体活动方式：
1、体育活动：登山、游泳、拔河、打球、游园。
2、文艺活动：看电影、看表演、参观。
3、体验方式：去农村、工厂、公司、做义工。
推荐第9篇：客户需求分析报告
姓名：
班级：信管1101学号：
日期：2013.10.1
2信息工程学院 2013.10
客户需求分析报告
首先，我们没有被学校安排去实习，因为有甲骨文这个培训，所以是自己找的一家公司去实习。
职位：售前客服；
公司：杭州三讯服饰有限公司；
产品：男士休闲商务鞋。
杭州三讯服饰有限公司是一个新兴的电子商务型公，于2013年正式经营淘宝天猫商城。公司目前主要由视觉、运营、仓储和售后等部门一同协作进行。年轻有活力是我们的资本，干劲有冲劲是我们的原则。
奇伦（QILUN）坚持推动“优质，轻便，简约，舒适，时尚，个性”的消费理念。每双鞋子都是我们仔细斟酌，充分考虑实用性，时尚性等因素后产生的，有了他，你将成为新一轮的焦点。
一、产品的竞争能力分析:
(1) 品牌定位
我们公司以休闲鞋为主，注重舒适，凸显品味，内外兼修，塑造完美，把传统的经典风格与现代时尚融合，在突出个人品味与个性的同时，又不失优雅与体面以高品质为核心，把实用与时尚前卫相结合，主要迎合现代青年在日常工作生活。
(2) 成本优势
奇伦公司在杭州，厂家在温州，温州有大量的鞋厂，有大量的资源，减少了制作鞋子的成本，上规模、产量大，设备利用率高，工资费用低廉。
(3) 技术优势
公司研究与开发新产品的能力强，生产的技术水平和产品的技术含量高。研究出新的工艺，降低现有的生产成本。技术创新，招揽新的人才。
(4) 质量优势
公司的休闲鞋材质都是头层皮，鞋底是橡胶，皮革风格软面皮。消费者在进行购买选择时，虽然有很多因素会影响他们的购买倾向，但是产品的质量始终是影响他们购买倾向的一个重要因素。严格管理，不断提高公司产品的质量。
二、对不同的客户群体进行分析：
我们公司的客户群体主要是20-40岁左右的青年男子。但是作为售前客服的我，我发现
询问的客户青年男子反而占得比例不大。下面对于几种不同的客户群体我来进行分析。
1、20-40岁为自己购买的男子：他们对自己买鞋子不会向售前客服询问太多的问题，只想知道最基本的问题，比如：鞋码的标准度、色差等等；如果合适，他们就会下单，也不会顾虑太多，觉得只要舒服就可以。售后：男性如果觉得鞋子没有什么太多的问题（比如鞋子破了，质量不好之类的），他们都不会进行要求退换货，而且还会好评。
2、女性：因为我们的店铺经常会有活动，每个月的11号都会有进行促销活动，那么新老客户在我们的维护下也会时常来光顾。就比如父亲节到了，很多都是想买鞋子给他们的父亲，那么对于女性来说，就会考虑比较多的因素，他们对产品的需求就会大大增加：
（1）他们看中的适合不适合父亲的风格；
（2）如果鞋子不合适，可不可以进行退换货；
（3）鞋子色差大不大；
（4）价格的优惠程度可以再降低（或者赠送优惠券）；
（5）还会与其他店铺进行比较，再做最后的选择
通常，这样的女性客户进行询问之后不会马上下订单，他们还会再进行考虑，这就是所谓的潜在客户，然后是一个好的客服，就会进行推销，说服他们进行购买，最终成为忠实客户；如果告诉他们这款鞋子在活动结束之后或者再不下单，可能就会恢复原有的价格，那么有很大一部分的女性客户会马上下单，抓住这个心理，那么潜在客户就会成为真实客户。不仅是女儿买鞋给父亲，更多的是女性买给他们的老公或者男朋友或者亲人，他们的消费方式，对产品的需求以及习惯与上述说的差不多。虽然我们卖的是青年男子的鞋，但是女性占得比例反而比男性大的多。
不单单在售前女性的顾虑比较多，售后也一样，他们在收到鞋子之后，如果发现有色差，或者之前答应送的小礼物（袜子、鞋垫等）没有进行赠送，他们还会继续找售后客服进行咨询，直到他们满意。
推荐第10篇：从客户需求搞定客户
一、如何提高业绩
“您作为公司的老总，我相信您对公司的业绩问题一定非常关注，是吗？” “不少公司的销售部经理都会为提高业绩问题伤痛脑筋，如果只需要花10分钟 就能解决这个问题，您愿意吗？”
二、如何节约开支
“如果我告诉您，贵公司明年可能会节省20%的开支，您一定有兴趣对吗？”
三、如何节约时间
“如果有一种方法可以在您现在的基础上每天节约2个小时的时间，您一定想知道，对吗？”
四、如何使员工更加敬业
“目前很多老总打电话告诉我，公司有很多员工不够敬业，我听了真的很难过，如今如何提高员工的敬业精神对每个企业都非常重要，您觉得呢？”
五、真诚的赞美
“您的声音真的非常好听！”
“听您说话，就知道您是这方面的专家。”
“公司有您这种领导，真是太荣幸了。”
“跟您谈话我觉得我增长了不少见识。”
六、客观看问题的态度
“您说得非常有道理，毕竟我相信每个企业存在，毕竟有他存在的理由。”
七、新颖的说话方式
“猜猜看！”
“这是一个小秘密！”
“告诉您一件神秘的事！”
“今天我告诉您的事情是古往今来没有一个人说过的。”
八、对他的理解和尊重
“您说的话很有道理，我非常理解您。”
“如果我是您，我一定与您的想法相同。”
“谢谢您听我谈了这么多。”
以上这些话题都是客户感兴趣的，但在与客户谈话时电话销售人员要养成提问题的习惯，通过提问引起客户的注意，再积极的倾听，让客户尽量说更多的话，听出客户的兴趣点。这样电话销售人员才有机会把话说到客户的心坎上去，从而让客户觉得我们很理解和尊重他，最终赢得客户对我们的信任。
第11篇：客户需求分析报告
客户需求分析报告
客户名称申请部门部门审核填 报 人申请日期年月日
珠海网佳科技有限公司
客户需求分析报告填写说明
1.填写《客户需求分析报告》前，需进行认真、严谨地市场调研工作，本报告是市场调研工作结果输出的载体，亦是公司产品立项决策的重要依据；
2.建议在市场调研前，先熟悉本报告要求内容，以便开展针对性的调研工作；
3.在填写过程中对本报告内容有任何疑问，请向项目管理工程师咨询，我们将随时为您提供服务。
目录
1 客户的需求...................错误！未定义书签。 2 产品功能、性能分析.................错误！未定义书签。 3 应用范围和作用..................错误！未定义书签。 4 产品开发的时间要求.................错误！未定义书签。 5 产品费用说明...............错误！未定义书签。 6 将来可能提出的要求.................错误！未定义书签。 7 综合风险评估 .....................错误！未定义书签。 8 其它.................错误！未定义书签。
9 附表.......................
11 客户的需求
2 产品功能、性能分析
3 应用范围和作用
4 产品开发的时间要求
5 产品费用说明
6 将来可能提出的要求
7 综合风险评估
8 其它
9 附表
珠海高凌信息科技有限公司正文::
第12篇：客户需求分析报告
客户需求分析报告
在企业的销售队伍中，经常听到的抱怨是“我们的客户不需要”“我们的客户没有钱”“客户说要等一段时间”……等等一些无法开发和征服客户的声音，根本的原因是由于不了解客户的真实需求，销售人员在销售时盲无目的地向客户介绍或者演示产品，结果徒费口舌，不但没有把自己产品的特色向特定的消费者阐述清晰，还误导了其他的销售人员，致使整个销售队伍萎靡不振，不去主动地开发客户，只在消极的应对工作。
事实上，成功的销售不是如何去说服客户，而是对客户的需求作出最精确的定义，根据定义出来的需求然后再选择和解释产品。一般情况下，产品销售成功的几率取决于消费者的需求和产品的结合程度，所以我们的关键是把握消费者的真实需求，按照消费者的需求来对产品的款式、颜色、功能进行组合设计，提供给客户一件最适合的产品。但是，了解客户的需求是长期而深入的工作，然而对客户的需求可以由销售人员一步步挖掘并定义出来。那么如何进行客户需求定义呢？
先来看看什么是定义客户的需求？
客户的需求往往是多方面的、不确定的，需要我们去分析和引导，很少有客户、尤其是消费品的购买者对自己要购买的消费品形成了非常精确的描述，也就是说，当一位客户站在我们的面前时，他对我们的产品有了极大的兴趣但仍然不知道自己将要买回去的是什么样的。在这种情况下，需要增强与客户的沟通，对客户的需求做出定义。
定义客户的需求就是指通过买卖双方的长期沟通，对客户购买产品的欲望、用途、功能、款式进行逐渐发掘，将客户心里模糊的认识以精确的方式描述并展示出来的过程。
当然，在进行客户需求定义是要注意从不同的角度和侧面来分析，不妨注意以下几个原则：
1.全面性原则 对于任何已被列入客户范畴的消费者，我们要全面的定义其几乎所有的需求，全面掌握客户在生活中对于各种产品的需求强度和满足状况。之所以要全面了解，是要让客户生活中的需要完整地体现在你的面前，而且根据客户的全面需要分析其生活习惯、消费偏好、购买能力等相关因素，更为重要的是这种“以全概偏”的了解往往会迷惑客户，刻画销售人员关心客户、爱护客户的经典形象。
2.突出性原则 时刻不要忘记销售者的第一要务是为公司销售产品，帮助客户满足需求。所以，要突出产品和客户需求的结合点，清晰的定义出客户的需求，必要的时刻要给客户对本产品的需求形成一个 “独特的名称”。假如你是一个竹躺椅的销售人员，尽可能得让消费者形成对躺椅的独特认识，为它定义出一个别人都没有意识到的“提高生活舒适度需求”等。
3.深入性原则 沟通不能肤浅，否则只能是空谈。对客户需求的定义同样如此，把客户需求的定义认为是简单的购买欲望，或者是单纯的购买过程明显囿于局限，只有深入的了解客户的生活、工作、交往的各个环节，你才会发现他对同一种产品拥有的真正需求。也就是说，要对客户的需求作出清晰的定义，事前工作的深入性是必不可少的。
4.广泛性原则 广泛性原则不是对某一个特定客户需求定义时的要求，而是要求销售人员在于客户沟通是要了解所有接触客户的需求状况，学会对比分析，差异化的准备自己的相关工具和说服方法。
5.建议性原则 客户不是我们的下属，所以命令他们是不会接受的，当然我们也不可能这么做。在客户需求的定义过程中同样如此，客户所认同的观念跟我们或多或少的存在一些差异，所以对客户的需求要进行定义只能是“我们认为您的需求是……，您认同吗？”注重对客户需求的分析，不仅是从其需求的综合层次而且是从产品的特质出发，在定义的过程中，做好以下几项工作：
调查——此乃产品销售和需求定义基础。充分的调查是掌握大量信息的可靠渠道，而调查工作一般都是事前开始，运用各种工具、或用各种关系、采用各种方法具体详细地掌握消费者的静态和动态信息。我要强调的是，调查决不要在正式接触之前就已经结束，或者说，调查到达一定的程度时我们就可以开始与客户沟通，在双向信息流动的同时继续丰富对消费者需求的把握。显然，我们的需求都在发生变化。调查工作是每个销售人员的必做之事，一般情况下可以自己对所在的区域进行直接了解，更可以充分的利用公司的资料和档案。现在有很多销售人员缺乏的不是主动去了解客户，而是不会使用公司已有的客户档案和相关资料，这样会浪费大量的资源。在一个较为成熟的企业里，我更强调使用和更新客户档案，重视调查的延续性。
分析——分析研究所得既定资料和信息，是科学的界定需求定义的重要环节。其中的环节就是要我们去伪存真、去粗存精，并根据消费者的自身状况，包括工作性质、环境、同事关系、家庭环境、亲朋关系、事业发展状况等来科学的研究其需求的变化趋势。掌握趋势，在沟通时就能站在更高的角度和客户讨论。此时的我们是客户眼中的专家，使他发现并满足自身需要的顾问。注意分析的是客户需求的类型、规格、款式、色彩、数量等具体性的因素。
沟通——这是定义客户需求的关键。所以我们必须重视这个环节，事前要设计好相关的沟通内容、沟通方式和引导客户的具体问题、手段等。其实，沟通的过程还要重视的是在什么样的环境下沟通的问题，如果是单纯的拜访客户，估计很难挖掘其真实的想法。因为在接受销售人员的拜访使客户都处在高度戒备的状态中，时刻提防掉进销售人员的圈套，所以一般很难敞开心扉。所以沟通的关键是环境，越是非正式的环境，对于定义客户的需求越有利。
试探——试探是在有了对客户需求的基础性认识时进行的归纳总结，并形成一定的规律性话语和结论。对于销售人员来讲，主要的工作是要大胆的讲出来你为客户形成的定义，试探你对客户的分析和沟通结果是否充分掌握。所以，假如你是一名培训课程的销售人员，基于对客户需求的认识，你就应该试探性的总结客户的需要的是什么，真正的销售人员往往这样打动人：“李总，所以你的困难就是区域销售市场信息不太通畅、工作效率偏低，你是不是打算在本月中旬将其中三个销售经理送到我们的课堂上来？”
重复——无论客户对于试探性的总结认同与否，我们都要重复客户的自己的回答。这是表明对客户的尊重，更是为自己强化客户需求的印象，并根据最新的印象和继续的沟通修正自己的定义。重复一次，买卖双方就强化一次印象，就拉进一步距离，就明确一层需求，就取舍一份信息。对于上面的试探，如果对方否定，你应该重复：“您是说没时间让他们来，对吧？”如果对方肯定，你也应该重复：“您是说让李经理、王经理、宋经理三人15日一起来报到，是吧？”
确定——销售人员不能永远跟着客户的思想走。所以，当你有充分的认识，已经基本克服了前述环节的障碍时，请大胆、无疑的确定下来，明确地告诉我们的客户“你现在所要的就是……”，此时的犹豫和停滞只能是表明你不是专家，白白丧失了销售的大好机遇。
展示——清晰的定义需要有清晰的认识，尤其是视觉化的形象出现。所以，客户在得到了自己需求的定义是需要的正是一件满足自己需要的产品，展示我们的样品就成了顺理成章的步骤。注意，你所展示给客户的只是样品，要告诉客户如果满意就说明我们的定义是成功的，如果不满需要的就是我们为他特别定制的产品。有很多人认为像培训课程这样的产品无法展示，事实上客户却最希望看到这样的展示。我的一位同事往往在这个时候便向客户发一封电子邮件：现在已报名人数是21人，您所派出的三位经理我们分别安排在1号、4号和5号桌方便和相关业务的人员接触。课程的大纲和注意事项清参看附件，请您对课程的内容在48小时内提出建议，以便我们的讲师作出修正。……”
等待——耐心同样是一件重要的事情。客户的决策是需要时间的，我们可以刺激、鼓励，但是也要耐心的等待客户来承认自己的需要确实如此。客户的承认就是交易条件磋商的开始，就是讨论产品运输、货款交付具体问题的时候了。
客户项目需求分析
项目需求分析，看了听棠的“客户需求何时休”，深有感触，何曾自己不是被这个问题整天困扰：客户需求，为什么总在变阿？做项目真辛苦阿！这样的感叹整天都挂在口上。客户需求变动确实是一个软件开发永远不变的话题。为什么小的软件企业面对经常变动的需求是如此的狼狈？到底要怎么做才能满足客户的需求？
听棠的“客户需求何时休”深刻的披露了这个问题存在的根源。
需求分析，不仅仅是拿到客户的需求，更重要的是还需进行分析，了解细节，并就细节跟客户咨询，获取最详细的资料。客户所能提供给你的只是他们想到的功能需求，很多问题并不在他们考虑的范围之内，如果作为项目承担方没有去做分析，简单的按照功能要求去设计、规划，最终出来的系统是很难完全符合客户的业务流程的，这时，自然需要更改，被看成了需求的更改。其实，都是缺乏分析所一手造成的。问题等到系统出来了才被发现，这样的系统本身就是先天不足的了。
听棠所说到的几点，感受特别深：
“其实问题出在开头，客户需求只是软件需求分析的一部分，虽然是比较重要的一部分，但也不要只是去记客户的需求，而是要把客户的需求进行分析”
“客户本身是不怎么懂技术的，客户只知道自己的业务需求，而在软件设计时，是在把业务需求抽象到系统中实现的，把业务转变为逻辑时，一切都应该符合逻辑的，但客户的业务思想有时候在软件系统实现时会有问题的，这就需要分析时分析出来的。少了分析，问题也会在后面的开发中暴露出来，到时可就更麻烦了。”
还有客户的需求本身会有矛盾（这矛盾是指在逻辑角度来讲），客户本身是意识不到的，只有在分析设计时，才会分析出这里的矛盾，而这些问题，如果在期初时，软件负责人不分析，而是纯粹的“听从”客户要求去做，当暴露这些问题时，你怪客户也没用啊。
项目需求分析报告，在了解客户需求时，不要不动脑子，不要一味的点头说“I C”，其实在表面的业务里面可能包含着N多的细节，这些细节是需要你反问客户的，只有当你提的问题越多，最终获取的需求最具体，才能让项目越顺利。而且有很多问题，都是在你的反问中，客户也才开始思考本来没思考过的问题，客户也会找到一种合理的需求给你，有人会觉得这样了解客户需求未免太麻烦了。至于一些在技术上会遇到问题的地方，也要告诉客户，别以为到时候再说，客户是不关心你的技术细节的，但你如果给他解释的话，他也会试着理解的。
客户的需求本身是无休止，因为他们本身也在变，但当你期初的分析合理，后面的变动也将在逻辑上变动，相信代价已经不会那么大了。这其实也体现了系统的扩展性。
需求分析，是一个项目提出方和承担方相互沟通的过程，一方是系统的使用者，一方是系统的制造者，在系统制造过程中，只有双方相互配合，共同对系统进行设计才能最后达到使用的要求。客户是业务上的熟悉者，对业务流程有非常清晰的了解，但是，对于软件需求方面的描述是不了解的，他们所能提供的只是他们最终要达到的功能，但是，这其中包含的业务流程是非常复杂的。我们拿到客户需求后，应该根据功能、流程进行初步的设计，构造出业务流程图，再让客户进行评审，提出业务流程上不对的地方进行修改。这样来回的交流，最终才能取得较全面的需求，并减少后期的修改。
谨记一点，需求是经常变动的，只有先做好需求的分析，了解业务以后的发展趋势，做好具有拓展性的系统设计，才会给系统更大的扩展空间，从而在需求发生变化的时候可以更从容的修改。
第13篇：引导客户需求脚本
引导需求脚本
1． 贵公司是做**行业的，我们公司的业务其实也涉及到这个行业，大家探讨
一下看是否有合作的机会。
2． 目前贵公司在客户资料管理这一块具体是怎么操作的，（我们学习借鉴一
下）。
3． 目前贵公司如何在管理客服人员，通过什么样的方式考核客服。
4． 以前的靠客户打进电话，贵公司是如何处理，怎么辨别。
5． 在维护客户，客户关怀这部分，贵公司是怎样进行的。
6． 目前贵公司的话务量大不大，是否用过企业总机之类的东西。
7． 有没有出现过老客户（重要客户）经常流失的情况呢。
8． 我们公司产品主要带来的帮助有：高效的管理客户资料，维护客户关系，
提高服务质量，以做到不流失一个老客户，不放走一个新客户为目标。
第14篇：ERP需求调研
部分行业ERP项目售前需求调研提纲
ERP项目售前需求调研提纲
企业地址及邮编 企业电话及传真 企业产品及主导产品型号 企业产值及销售额 员工总人数
组织结构。画出一个组织流程图，列出各主要部门的人员，职责及部门经理姓名 企业的经营范围？ 企业的营运模式？
目前企业微机软、硬件基本情况
画出一张业务示意图，标明市场、销售、生产计划、采购、库房、制造、质量、财务等关键部门的位置。 关键的业务现状？ 基本需求及期望目标？ 公司经营战略与管理制度文件？ 主要想解决哪些问题？ 现有的系统存在哪些不足？ 部门各业务具体流程《业务流程图》 所有单据、凭证及报表《业务表单》 现有MIS系统相关文档
现有网络拓朴图及网络、硬件、软件配置情况
财务部分（Financial）
总帐管理（General Ledger） 总体调研内容：
1.财务部门的组织架构及部门职责？人员分配情况？ 2.公司有几套财务帐？之间关系如何？有无内部往来业务？ 3.现用计算机系统？ 4.相关财务制度？ 实际业务核算
1.目前所使用的会计科目结构？ 2.凭证审批流程 3.会计年度及结帐流程？ 应付款管理（Account Payable） 总体调研内容：
1.相关应付款管理制度和流程手册？
2.有无专门的应付管理系统？如何和财务系统衔接？ 发票管理
1.有没有发票处理的政策与流程手册？ 2.每月的发票大致数量？ 3.有无对发票进行详细管理？
4.发票是否需要和采购单/收货单匹配。目前是如何处理的？ 5.运费，杂项费用如何处理？ 6.发票的审批与入帐流程如何？
7.月末货物已到而发票未到如何处理？采用何种价格暂估？ 付款管理
1.付款处理的政策与流程手册？
2.有无商业惯例中的付款条款对付款进行计划与折扣获取？ 3.使用哪些支付方式，流程如何？
4.对应付余额是否进行帐龄分析？帐龄如何分时段？ 报表
有那些主要应付报表？周期如何？ 应收款管理
(Account Receivable) 总体调研内容
1.相关应收帐管理制度和流程手册？
2.有无专门的销售管理系统？如何和财务系统衔接？ 供应商管理
1.供应商的管理详细程度、手段如何？ 2.供应商有无分类？分类依据？.3.供应商管理系统提供的信息？ 4.有无对供应商进行询价、报价管理？ 5.有无对供应商进行考核？指标有那些？
6.如何查询供应商的业务记录并与供应商进行对帐？ 客户管理
1.客户的大约数量？
2.客户的管理详细程度及手段如何？
3.客户的信用检查与控制制度如何？ 4.客户的对帐、催款管理如何？ 5.客户的价格及折扣管理如何？ 6.有没有长期大宗协议客户 现金管理（Cash Management） 总体调研内容
1.相关资金管理制度及流程
2.有无专门的资金管理系统？如何和财务系统衔接？ 现金管理业务
1.如何进行银行对帐？ 2.如何编制现金流量表？
3.是否做现金预测方面的工作，如何做？ 4.如何制定公司付款计划？ 报表
资金管理方面的主要报表？
业务部分(Distribution) 销售管理（Order Management） 1． 销售组织结构如何？
2． 如何评估销售人员的业绩？怎样核算佣金？ 3． 企业的销售管理制度。 4． 有无完整的客户信息管理？
5． 现有客户信息的具体内容？如：名称、地址等。
6． 客户所在国家或地区分布情况？主要客户地区分布情况，是否将按地区分类？ 7． 是否对客户按照某种规则分类，如按行业分类？
8． 有无集团客户情况，即同一客户是否有不同的发运地址和发票寄送地址？ 销售预测
1.销售预测的依据？ 2.销售预测的方法？ 销售合同
1.销售合同是如何形成的？目前有哪些种类？ 2.销售合同是如何管理的？ 销售订单
1.销售人员是如何接收订单的？ 2.如何进行订单的批准、调整和取消？ 销售发货
1． 销售网络情况？
2． 销售开销货单时，具体登录哪些信息？ 3． 发货计划如何制定？
4． 是否对要发货的订单作发货启运计划？计划内容是否包括：车辆、运费方法、车辆的体积、重量等? 5． 如何进行发货确认？ 销售退货
1.有无退货？退货流程如何？审批权限如何控制？ 2.如何处理未收到客户款的销售退回业务？
3.如何处理收到客户款的销售退回业务？ 采购 （Purchase Order）
1.公司目前对原料的采购行为是否直接受生产部门物料需求的影响？ 2.公司目前对原料的采购采取何种方式？
按批量采购 按单一订单需求采购 按最低库存量采购 3.采购组织结构
采购人员构成 采购岗位职责 采购流转单据 供应商管理
1． 对于采购，供应商的确认原则是什么？
2． 现行的供应商认证与管理工作是怎样运作的？采购部负责哪些工作？ 3． 是否进行供应商评估？若有，评估标准如何？如：价格、质量和服务等。 4． 有无完善的供应商信息管理？
5． 现有供应商信息的内容？如名称、地址等。 采购计划
1.生产的计划内需求和计划外需求分别是如何生成请购计划的？请购计划的审批流程和权限是怎样的？
2.对于请购计划，是否建立了合理采购批次或采购量的管理方法？采购库存的控制由谁负责？
3.请购计划是否存在调整的情况？它们的审批程序是怎样的？
采购申请
1.采购申请的提交、变更和批准怎样处理？ 2.是否所有采购都需首先提交采购申请？ 采购订单
1.采购业务是否全部通过标准订单的形式执行？对固定（稳定）供应商，是否存在一揽子协议或框架性协议的方式？
2.除了标准采购订单，还有几种采购定单？ 如合同、协议等。
3.采购订单的审批流程是怎样的？审批流程中各审批人的权限如何？
金额限制 帐户限制
4.采购订单生成后，是否存在调整的情况？如果存在，会有哪些情况？它们的处理、审批程序是怎样的？
5.有无对采购合同执行率的考核制度？ 采购接收
1． 货物运抵仓库后，多久可以入库？
2． 是否与采购订单核对？有谁负责？是否知道仓库接收的这批货物对应哪一个采购订单、哪一个发货通知？如何得知？
3． 是否进行数量与质量的验收？由谁负责？质检入库流程是怎样的？不合格物料如何处理？
4． 如果运抵的货物多于订购数量的情况？是否仍旧入库？处理流程是怎样的？ 5． 如果运抵的货物数量少于或质量低于订购要求，处理流程是怎样的？
6． 如果采购物料运抵时间提前或延迟于采购定单的到货时间，处理流程是怎样的？ 7． 如果接收的物料虽不是订购物料，但接收物料可替代采购物料使用的情况，处理流程是
怎样的？
8． 到什么时间，才可以认为一个采购订单已经完成（示例：多批货物均已到达海关/运抵仓库/通过验收/入库之后）？ 库存（Inventory Management） 库存组织
1． 请描述一下库存的物理分布以及逻辑上的区分是怎样的？ 2． 有无实行子库划分？
3． 在同一子库中有无实行库位管理？ 库存管理
1． 库存物资如何进行分类？是否实行了编码管理？如原料、半成品、成品、盘具、备品备件、包装等。
2． 如何管理不同阶段的半成品？
3． 货架生命期是一个项目在库存中放至失效的时间量。目前库存中物资是否存在此限制。 4． 库存物资是否使用版本控制，使用版本控制的目的是什么？ 5． 库存物资是否使用批号进行控制？
库存计划
1． 是否采用非MRP计划的方法生成物品的请购请求？如是，指明是哪一种： 重定货点 最大-最小库存 安全库存 预测 其他。
采购物料的接收和退货
1． 采购入库时仓库的接收流程，包括检验流程？ 2． 采购退货流程？ 外协件的接收和退货 1． 是否存在外协件的采购？ 2． 请描述外协件的检验退货流程？ 生产物料的发放和退仓
1． 生产物料的发放和退货流程？ 半成品和成品的完工入库 1． 车间是否对半成品进行管理？ 2． 是否有专门的子库存放半成品及成品？
3． 车间对于半成品及成品的物料发放采用哪种发料方式？ 成品的发货和退货
1． 销售出库的类型有哪几种？是否存在捐赠、试用等形式？ 2． 请描述销售退回的处理类型及处理流程？ 杂项发料和杂项接收
1． 对非采购定单接收的物料和非销售发料的物料的控制？ 2． 仓库是否使行手工帐登记？ 库存物料的调拔
1．什么情况下会对库存中的物料进行调拨？ 2．材料在库存之间的调入/调出流程是怎样的？
库存物料的调整
1． 在哪些情况下会对仓库中的物料进行调整？ 2． 对仓库中现有库存进行调整的依据是什么？ 库存盘点
1.物资盘点处理的方法和流程？（全面盘点或抽查盘点、实际盘点或周期盘点） 2.是否对高价值物品与低价值物品的盘点频率是一样的？一般会在何时进行存货盘点？ 3.与财务对帐周期为多长？ 4.仓库与生产、财务对帐的内容？
5.仓库与生产对帐，数量不一致时如何处理？ 6.库存盘点结果的财务处理？ 7．
周期为多长？
8．库与生产、财务对帐的内容？
9． 仓库与生产对帐，数量不一致时如何处理？ 10． 库存盘点结果的财务处理？
计划管理
1． 产计划的制定部门？ 2． 制订计划的周期？ 3． 现有计划人员数量 4． 指定计划的大致流程？ 5． 计划制订中的难点？
生产管理
1． 车间管理主管部门？ 2． 车间工单的流转流程？ 3． 每月大致车间工单数量？4． 车间加工报废处理流程？5． 车间补充工单处理？ 6． 车间能力平衡处理办法
第15篇：网络需求调研
校园网需求分析
黑龙江生物科技职业学院网络规划方案
一、目标概述
黑龙江生物科技职业学院做为现代化的教学场所，校园网的网络建设也是一个不可忽视的项目。校园网建设的目标简而言之是将校园内各种不同应用的信息资源通过高性能的网络设备相互连接起来，形成校园园区内部的Internet系统，对外通过路由设备接入广域网。
学院校园网的总体建设目标是：利用实用的计算机技术和网络通信技术，建成覆盖全校、高速、高性能的计算机网络，实现网络在教学、管理和通信等方面的作用。
二、需求分析
结合实际情况，校园网络需求主要为以下五方面：教学楼，办公行政楼，宿舍楼，图书馆，实训楼。
教学楼:主要是多媒体教室，将计算机多媒体视听引入课堂教学、声音、图像、动画的普遍采用可以大大提高教学效果。
行政楼:办公自动化基本web综合管理信息的信息系统、提示行人事、学籍、后勤、财务管理、公文收发管理、教师档案管理等，使学校日常办公无纸化，减少办公开支提高办公效率等。
图书馆:图书馆是给师生门提供自主学习的场所，师生可以根据需要自由的选择内容以及基于web的图书音响提供学生随时读，并于连接Internet，使图书馆得到进一步拓展，使师生能够得到近乎无限的网络资源。
学生宿舍:学生宿舍分为五栋、六栋、七栋、八栋、九栋五大宿舍区。宿舍区的网络构架对学校信息化工作起到了巨大的推动作用，一方面缩短了学校与外界的距离，另一方面，完善课以校园网为基础的管理信息系统，为学生提供了方便。
实训楼:实训楼二是学校的机房重地，中心机房到汇聚层采用4兆光纤（多模）连接，汇聚层到接入层采用百兆的五类线连接。通常考虑，建议数据信息点得接入用交换10/100Mbps自适应以太网端口接入，以便能够较经济的提供较高的带宽，整个方案设计的目的是建设一个集数据传输和备份、多媒体应用、语音传输、Internet访问等一体的高可靠、高性能的带宽多媒体校园网。
三、实施要求：
根据客户给的简单描述，列出组网的需求分析。网络需求分析包括以下几个方面的内容：1.环境需求2.设备需求3.功能需求4.安全需求5.投资分析
6.风险预测。
至此，第五组对生物学院的网络策划方案的研究基本完成。需求分析不能仅仅满足于明确目的，而是要归根于网络管理的目标将是如何实现。
负责人：
参与人：
2011-12-9
第16篇：需求调研报告
文档编号：XXXX-XXXX-XX/XX(XXXX)XXXXX
XXXX XXXX科技工程项目
XXXX XXXX XXXX研发工程
×××需求调研报告
项目包名称：
项目编号/包号：
项目承担形式：
项目单位（甲方）： XXXX XXXX XXXX XXXX GXTC-CZ-1015004/13 联合承担XXXX XXXX XXXX XXXX 项目承担单位（乙方）：
责任承担单位：
合作承担单位：
项目起止年限： XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX 2011.1-2014.7
需求分析报告2/5
目录
1 引言 ...........................1
1.1 编写目的 .........................1
1.2 背景 .................................1
1.3 参考资料 .........................1
1.4 术语 .................................1
任务概述 ..........................1
2.1 任务目标 .........................1
2.2 调研对象 .........................1
2.3 调研方法 .........................1
2.4 组织安排 .........................2
2.5 调研内容 .........................2
业务流程调研 .........................3
3.1 概述 .................................3
3.2 总体业务流程图 ...........................3
3.3 核心业务流程 ...............................3
3.4 核心业务对象和数据 ..........................3
应用系统调研 .........................3
4.1 系统概述 .........................3
4.2 系统功能结构 ...............................3
4.3 系统技术架构 ...............................3
4.4 系统部署环境 ...............................3
4.5 系统接口现状 ...............................3
接口需求调研 .........................3
5.1 ****接口需求 ...............................4
5.2 ****接口需求 ...............................4
尚需解决的问题 ............................4
附录 ...........................4 2 3 4 5 6 7
1 引言
1.1 编写目的
编写此文档的目的。
1.2 背景
需求调研的背景。
1.3 参考资料
列出编写本报告时参考的文件(如经核准的计划任务书或合同、上级机关的批文等)、资料、技术标准等。
1.4 术语
列出本报告中用到的专门术语的定义。
2 任务概述
2.1 任务目标
叙述该调研主题的意图、应用目标、作用范围以及其他有关背景材料。
2.2 调研对象
调研的对象。
2.3 调研方法
调研的方式方法。
2.4 组织安排
参与人员及组织结构。
2.5 调研内容
列出本次调研的主要内容，以下章节根据实际内容撰写。
比如：
1、业务流程调研
2、应用系统调研
3、接口需求调研
3业务流程调研
3.1 概述
3.2 总体业务流程图
3.3 核心业务流程
3.4 核心业务对象和数据
4 应用系统调研
4.1 系统概述
4.2 系统功能结构
4.3 系统技术架构
4.4 系统部署环境
4.5 系统接口现状
5 接口需求调研
5.1 ****接口需求
5.2 ****接口需求
6 尚需解决的问题
调研遗留问题。
7 附录
包括过于复杂、专业性的内容，包括调查问卷、抽样名单、地址表、地图、统计检验计算结果、表格、制图等
第17篇：需求调研提纲
调研报告提纲
从产品的角度出发，我们需要完全从用户的角度来考虑他们的业务情况，及现有工作是否可以通过信息化系统来进行改进工作方式、提高工作效率和工作质量、并在一定程度上满足用户的可操作性及友好型，从而抵消用户对冗余的复杂的系统产生的抵触心理，是从用户的实际角度出发来发现需求。需要从以下四个方面进行了解：
一、从领导的决策观念出发
站长、副站长对目前现有的工作流程是如何看待的 对现有的工作流程期望有哪些方面的提高和改进 他们关注的问题是什么
领导对目前的工作现状是否满意
领导对目前的工作现状期望有哪些改进的地方
领导将在十二五规划中对现有工作的期盼和愿景 领导在十二五规划对环境监测下一步的工作的方针和政策
二、从各科室主任的管理角度出发
其他各科室的领导人对目前现有的工作流程是如何看待 对与其他科室的工作交流是如何进行的
对现有工作如何改进
对目前的工作流程期望有哪些方面的提高与改进 他们对科室本身更关注的问题是什么
科室主任对十二五规划中对自己工作的一个分析和发展方向
三、从基层用户使用的角度出发
基层用户目前工作的一个大致流程
基层用户是如何看待自己目前工作的
基层用户对自己的工作有什么样其他的需求
从基层用户的角度出发，现有工作是否能完全满足整体
流程的需要
基层用户对自己的目前的工作时间是否感到紧迫 基层用户对自己的工作时间安排是否期望调整
基层用户是否愿意拿出更多的时间来进行数据的整理工
作
如果整理数据的工作是领导安排的基层工作人员是否会
强迫去完成
四、从用户要得到的表单处罚
监测站的流程中的各纸质单据都是什么
纸质单据都是何时生成的
纸质单据的数据都是如何以及通过何种方式录入的 各科室对现有纸质单据是如何管理的
各科室人员在处理纸质单据的时候是否感到繁琐，以期
望通过其他手段得到解决和缓解
通过生成的纸质单据需要汇总成的各种汇总表
哪些纸质单据需要进行验证，哪些纸质单据需要走流程 走流程的纸质单据再各个节点都需要什么样的角色人员
签字
第18篇：培训需求调研
培训需求调查问卷
尊敬的各位领导，
为了更好地匹配您的培训需求，使年度培训更具针对性和实用性，切实帮助到您的日常工作，特附上本调查问卷，敬请惠予宝贵意见。我们将在对您的反馈进行细致分析的基础上，结合公司战略、业务模式制定2014年度培训计划。您的信息、意见和建议将得到充分的尊重，我们会认真阅读并对您提供的信息严格保密。
共15项问题，每项均为必填项。以后公司的培训管理将执行预算制，被列入2014年的培训计划课程需要有充分的动因，因此请各位领导认真填写每一项，若有空缺项，将视此调查问卷作废。
谢谢！
第一部分：个人基本信息
姓名: ________性别: ___________
年龄:_____________部门: _____
职位: ____________在本公司工作时间：____年
请用2-3句话简单描述您的主要工作职责：
______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________ _______________________________________________________________________________
1.您认为，培训对于提升您的工作绩效、促进个人职业发展能否起到实际帮助作用，您是否愿意参加培训：
□非常有帮助，希望多组织各种培训□有较大帮助，乐意参加
□多少有点帮助，会去听听□有帮助，但是没有时间参加
2.您认为自己对于企业培训需求的迫切程度如何：
□非常迫切□比较迫切
□有一些培训需求，不是那么紧迫□无所谓，可有可无
□没有培训需求
3.关于以下培训理念，您比较认同哪些选项（可同时选择三项以内）
□培训很重要，公司逐步发展壮大，应该逐步发展和完善培训体系，帮助员工成长，吸引和留住人才。
□业绩最重要，培训对员工而言是一种负担，会占用到员工拜访客户的时间、休息时间。
□以公司业务特点而言，外部讲师不了解公司的经营状况与业务特点，培训也不会有什么效果。
□主要依靠公司内部的培训力量就够了，让经验丰富的员工或经理来担任讲师，他们熟悉公司的情况。
□培训的费用和成本较高，员工的流失会给企业带来损失。
□其他看法：_______________________________________________________
4.鉴于公司的业务特点，您认为最有效的培训方法是什么? 请选出您认为最有效的3种：
□邀请外部讲师到公司进行集中讲授
□安排受训人员到外部培训机构接受系统训练
□拓展训练
□由公司内部有经验的人员进行讲授
□部门内部组织经验交流与分享讨论
□建立网络学习的平台
□光碟、视频等声像资料学习
□建立公司图书库，供借阅
□其他：__________________________________________________________
5.您认为，以下哪个因素对于公司培训工作的开展效果影响最大：
□领导的重视程度□员工的培训参与意识
□培训方式与手段□培训时间的安排和时长
□培训组织与服务□培训内容的实用性
□培训讲师的授课水平□培训效果的跟进
6.您认为，过去一年内举办的培训课程哪些地方有待改进：
□培训讲师的授课水平□培训内容理论程度应深化
□培训内容实用程度应加强□提高讲师水平
□培训组织服务更完善□培训形式应多样化
□培训应少而精□培训时间安排更合理
□其他：______________________________________________________________
7.公司在安排培训时，您倾向于选择哪种类型的讲师：
□实战派知名企业专家，有标杆企业经验
□学院派知名教授学者，理论功底深厚，知识渊博
□职业培训师，丰富的授课技巧和经验
□咨询公司高级顾问，丰富的项目经验
□本职位优秀员工，对公司业务很了解
□其他：____________________________________________________________
8.以下讲师授课风格及特点，您比较看重哪一点？
□理论性强，具有系统性及条理性
□实战性强，丰富的案例辅助
□知识渊博，引经据典，娓娓道来
□授课形式多样，互动参与性强
□语言风趣幽默，气氛活跃
□激情澎湃，有感染力和号召力
□其他：______________________________________________________________
第二部分：培训的组织和安排
9.您认为，对于某一次课程来讲，多长的时间您比较能接受：
□2-3小时□7小时（1天）
□14小时（2天）□14小时以上
□无所谓，看课程需要来定
10.您认为培训时间安排在什么时候比较合适：
□上班期间，如周五下午2-3小时□工作日下班后2-3小时
□周末1天□双休日2天
□无所谓，看课程需要来定
11.您希望的或者所能接受的培训的频率是怎样的：
□半月一次□每月一次
□两月一次□每季度一次
□半年一次□每年一次
□其他：_______________________________________________________________
第三部分：课程需求
12.根据本部门员工在2013年的业绩表现，您认为本部门员工2014年培训需求重点在于
哪个方面：
□岗位专业技能□个人自我管理技能
□职业道德与素养□职业生涯规划
□行业、市场及产品信息□人际关系及沟通技能
□通用基本技能
□其他：______________________________________________________________
13.考虑到各部门岗位、职能差异较大，以下问题请您针对本部门的业务特点及管理重点，
以文字进行描述。
（1）您认为本部门员工在岗位专业技能上，需要进行哪些方面的培训。（请列举三项最紧迫的需求，并说明理由或列举工作中发生的具体问题）：
______________________________________________________________________________ ______________________________________________________________________________ ______________________________________________________________________________
（2）您本人在日常工作中经常遇到哪些问题或困难？（请具体举例工作中的实际案例说明）希望提升哪些方面的能力？获得哪些方面的培训或支持？（包括个人能力与人员管理） ______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________
14.为了更好地帮助您及部门完成业绩目标，请您根据部门及个人的实际情况，挑选出最
希望在2014年接受的培训。
（1）您认为，以下哪些通用技能课程能帮助本部门员工提升工作绩效（可多选）：
□《公司财务流程》
□《公司内控管理》
□《公司人事流程》
□《公司产品及市场》
□《压力与情绪管理》
□《沟通技巧》
□《高效能时间管理》
□《积极心态》
□ 《执行力》
□《创新思维》
□《演讲与表达技巧》
□其他：_________________________________________________________________
（2）以下管理技能培训，请选择您所需要的最紧迫的三个培训需求：
□《项目管理》
□《目标管理》
□《危机管理》
□《通用心理学》
□《组织行为学》
□《提升执行力》
□《高层战略管理》
□《跨部门沟通与合作》
□《高绩效团队建设》
□《决策管理》
□《教练辅导技巧》
□《高效会议管理技巧》
□《年度经营计划制订》
□《从优秀专才走向管理者》
□《卓越演讲力》
□《非财务经理的财务管理》
□《非人力资源经理的人力资源管理》
15.除本问卷所涉及到的内容，您对公司培训还有哪些建议和期望？或者是您还期望学到
哪些方面的知识？
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感谢您填写此问卷，感谢您的大力支持！
第19篇：关于个体商贸客户金融需求暑期调研报告
关于个体商贸客户金融需求暑期调研报告
2013年8月13至17日，我们就“个体商贸客户金融需求”的课题，在南宁市各个体商贸商贸群体中展开调查问卷。此次调研共三人，发放问卷300份，其中有效答卷290份，回收率96.7%，10份由于部分原因作废。
一、调研背景：
银行成立以来，我们从无到有，先后建成电话银行、个人网银、电视银行和手机银行系统，加上遍布城乡的ATM等自助渠道，成为电子渠道最完备的商业银行。个体商贸客户一直以来是邮储银行的重点客户群之一，从目前电子银行发展情况来看，个体商贸客户也是电子银行的重要目标客户群之一，调研个体商贸客户金融需求对于优化电子银行产品、有效推进电子银行业务发展具有重要意义。
二、调查对象：
南宁市各个体商贸户。
三、调查方式：
问卷调查，走访各商贸户，采取咨询访谈的方式，用不记名方式随机抽样进行调查。
1.问卷调查
2.深度访谈
除了让调查对象填写问卷外，调研团队还需要对调查对象进行深度访谈，引导调查对象说出其他更多问卷未涉及的内容。
（1）邮储银行电子银行（个人网银、手机银行、电视银行、电话银行、ATM）不足之处及改进建议；
（2）希望邮储银行推出哪些新产品；
（3）分别介绍一下在什么情境下会使用个人网银、手机银行、电话银行、电视银行以及ATM等电子银行。
四、调研目的：
了解个体商贸客户的金融需求以及电子银行的使用情况。通过对邮储银行商贸客户金融需求以及邮储银行个体商贸客户电子银行
使用情况，分析邮储银行商贸客户金融需求及电子银行为其提供服务改进的方向。
五、调研结果报告：
时值暑假，地处南国的南宁酷暑难当，同班的许多同学都选择回到温馨的家度假。八月初，也就是暑假期间，第六届全国大学生网络商务创新应用大赛的主办方--邮储银行下发了调研任务。作为千千万万参赛队伍中的一组，我们团队（携手飞跃）积极接下这一调研任务，躬身实践，深入社会，一丝不苟保质保量地完成了这次社会调查问卷的实践活动，一则是通过调研检验我们初赛方案的合理性跟可行性，以便后期参赛方案的修改与完善；二则通过参加调研活动，提高我们的社会实践能力跟参与意识，对以后走向社会这一实践的大舞台做经验积累。总之，参加这次调研活动，既完成了参赛环节中的方案实施任务，又极大地提高了我们各个方面的素质，获益匪浅。
我们的团队共五人，其中两人在暑假参加了邮储银行南宁市总分行安排的网点业务实习，其余三人在暑假仍不忘通过网络工具取得联系，共同合作进行参赛方案的修改跟制作，同时也积极参与到这次调研活动之中。在邮储银行派发了各参赛组的调研任务后，我们在队长的组织下，首先做好调研前期准备，包括分析讨论南宁市个体商贸户分布情况跟我们三人各自的优缺点，部署出调研的地点分配跟时间
安排，从而保证了活动的高效顺利展开和完成。随后调研活动中，我们各司其职，分赴各自的调研地点完成任务，虽然酷热难当，有些调研地离校区较远，但没有一个人中途放弃，保质保量完成调研活动，维护了整个团队的利益。
调研开展的第一天，考虑到调查问卷中可能会出现填写方面的问题，我们三人决定先一起调研半天，初步进入实践正轨状态，规范了调查问卷的填写，为后期活动的展开开个好头。个体商贸户金融需求调查，无疑调查的对象被圈定为个体商业经营户，像服装店，餐馆等有固定营业点，及其合法营业牌照的社会主义工商业参与者。在调查中，我们用随机抽样调查的方法，随机选择调查对象，本着“礼貌，随和，务实”的理念，完成包括指导被调查者问卷填写、普及邮储银行的现行金融业务、征集其对邮储银行的建议与他们对于银行业金融服务需求等等工作，如实客观地开展调研，达到本次问卷活动的真正目的。在调研的过程中，我们热情礼貌，很多个体户也平易近人，很好地配合了我们的问卷活动，在此由衷地感谢社会群众对我们调研活动的支持。有些被调查者质疑我们的问卷是否合法，我们耐心地讲解此次调研的目的，让其消除顾虑，采用匿名填写问卷，切实维护了他们的隐私等利益；有些不愿透露其月流水金额，对于有些店来说，这或许可以成为商业机密，我们也不去勉强他们去填，让其采取自愿的形式，如实客观填写一些愿意透露的信息，绝大多数个体户还是挺支持我们的问卷活动的，填完问卷的同时，在我们的交流中，他们也说
出了对邮储银行的建议及其业务创新上的改进意见；有些个体户回避我们的调查，考虑到他们的难言之隐，便不去强求。在调研中，每个人都热心积极，由衷地垂询聆听个体户对银行业的各种意见与发展大计的好提议，了解他们目前业务往来在金融服务上所需的新服务，如实客观地做笔录，掌握了深入社会，来自群众心声的第一手资料，相信这些对于邮储银行来说也是极其宝贵的。在调研的同时，也拍下了很多活动现场的照片，以备日后完成调研报告所需的同时，这些实地照片，也算是对暑假团队精诚团结参与社会实践的一种缅怀与纪念。随后的几天里，我们分头行动，效率提高了许多，耗时五天，圆满完成调研活动。
接下来，我就此次回收来的有效问卷做以汇总与分析。本次调研活动，下发问卷300份，回收中有效的有290份，无效的10份多是没按照要求填写的作废问卷。虽然不是所有的问卷都有效，但结果依然仍是可观的，仍然能达到本次问卷的目的。被调查者男女性别比例均衡，年龄段在18至55岁之间，各个年龄段的人都有参与，其中25-30岁的青年占据绝大多数，这也符合现在年轻人爱好创业的实际。受访者的受教育程度多为高中、大专、本科阶段。由于我们随机调查的多为普通中小型商贸户，其每月的业务流水金额处于”5万元及一下”者居多，约合60%，“5万至20万”和“20万至50万”占有20%，余下的为50万及其以上，四个流水金额人口比约为6:3:1。关于银行卡使用情况，邮储银行卡的持有率占三成，以农业银行卡、工商银
行卡用户居多，持卡者办理账户业务有：账户查询，网上支付，转账汇款，个人贷款，个别的用户也用来投资理财，由于个体户月流水金额不多，多用现金进行业务往来，对银行提供的诸如信用卡还款，外汇业务等等有些不清楚，故还是以传统的账户查询、个人贷款业务为主。被调查的个体户月使用邮储银行业务频率集中在1-5次。在商贸市场的网络工具有：能上网的电脑，能上网的手机。在调查中，有约八成的客户开通有电子银行，他们开通网银的主要原因是操作简单，附近有银行网点，功能多样等。至于每月使用网银的次数，以服装业的用户居多，很多人通过网购来进货，但针对有些钓鱼网站冒充电子商务交易平台，致使网银用户对日后继续使用电子银行表示犹豫与质疑，我们的电子商务网络平台随着计算机网络技术的日益发展，不可避免地受到来自一些利欲熏心网络黑客的非法破坏，极大损害了网银用户的财产利益，这一点还需要银行业与互联网展开更好地合作，完善交易系统，提高网络防攻击能力，维护好用户的利益。电视银行跟电话银行是邮储银行开设的两大新业务，开创银行服务业改革的先河，但针对该项服务刚起步，技术不是很成熟，在社会上推广的时日不长，故用户不是很多。多数人使用的电子银行种类有：个人网银、手机银行、ATM。电子银行主要用于账户查询、网上支付、转账汇款、网上缴费，存取款，有部分用户开通手机银行用来手机充值、购买彩票、购买游戏点卡等。开通电视银行，电话银行的客户少，我们在调研中发现很多绝大多数个体商贸户对邮储银行的这两项新兴业务不是很了解，同时，我们也耐心地向他们讲解跟宣传了这一部分业务盲
区。电子银行用户每月网购的次数“2次以内”，“3-5次”，“5次以上”所占比例约为4:3:3,很多人在购物的时候会选择网购，得益于网购的安全便捷。通过这次调查，我们如实客观地了解到个体商贸户的金融需求，对于有些好的提议，如“基于避免跨行业务办理难的问题”而提出的“商业银行联盟策略”，我们也如实做有笔录，反映客户的真实需求，这些一手材料对银行业的整顿亦将大有裨益，努力做好业务优化与创新，服务人民大众。
如上就是这次问卷的如实记录。
六、总结及建议：
现代社会中，个体商贸业异军突起，是社会主义经济建设的重要团体，数量大，分布广，为人民大众的生产生活带来极大便利。但目前形势下，业务流水金额少的中小型企业，“三农”产业居多，这是邮储银行的一大有利客源，也是银行业内的一大市场。邮储在07年成功转型为集邮政、金融为一体的商业银行，其性质发生本质的变化，但始终坚持“服务大众”的经营理念，服务于中小型、私人企业，信用贷款，转账汇款等业务日臻成熟，拥有的客户群越来越大。而我们现在做题为“个体商贸户金融需求”的调研活动，深入客户，切实了解广大客户的金融需求，对于邮储银行的业务升级，更好地服务大众具有指导性、参考性的价值。下面，我就这次调查的实际，列出客
户对邮储银行电子银行的部分最具代表性的建议如下：
一、创新管理模式，提升经营层次；
二、强化品牌意识，健全营销机制；
三、优化产品结构，合服务功能；
四、健全服务体系，提高服务质量；
五、强化部门工作职责，再造业务考评机制。
附调研地点：
广西南宁市大学路时代天骄广场及周边
广西南宁市明秀路秀灵路
广西南宁市朝阳路
2013年8月20日《关于个体商贸客户金融需求暑期调研报告》
第20篇：怎样了解买卖客户需求
你都应该了解客户哪些需求？
1，需求区域：
请问您想买哪个区域的房子？
您对哪个楼盘（小区）更感兴趣？
2，面积和户型：
您想买多大的房子？
您最喜欢什么样的户型？
3，承受价位：
您最高能接受多少钱？
您手头上又多少钱现金？
4，装修要求：
您对装修有要求吗？
5，楼层要求：
您对楼层有什么要求？
6，朝向：
您对朝向有什么要求？
7，付款方式：
您是贷款还是一次性？如果是贷款，接着要问：您是公积金还是按揭贷款？ 8，购房动机：
您是自住还是投资？如果是自住，接着要问：您是改善，给老人买，为孩子上学，结婚，还是就近上班？
9，购房经验：
您是首次购房嘛？
10，是否外地户口？
您的户口是天津本市的还是外地的？若果是外地的，接着要问：那您能提供一年的完税或社保吗？
11，确认佣金：
如果在我们这成交后，会收取您买卖双方各1%的中介服务费？
