推荐第1篇：企业网银同业发展情况解读
一、2013年商业银行企业网银用户调研
对企业网银的调查结果显示，与2012年相比，2013年全国企业网银用户比例增长10.5个百分点，连续三年呈增长趋势。2013年企业网银用户比例为63.7%，明显高于手机银行和电话银行。
2013年，平均每家企业网银用户拥有1.6个网银账户，其中亿元以上企业达3.5个网银账户。财务负责人是企业手机银行的主要使用者，这一比例为53%，而45%的企业则由公司高管使用。调查显示，2013年企业手机银行用户比例为6.8%，并且，90%的企业都不需要手机转账功能。
二、同业银行企业网银发展情况
1、工商银行
截止2013年，工行电子银行客户总数达3.9亿户，其中移动银行客户在国内同业中率先突破1亿户；电子银行年交易额超过380万亿元，业务占比达80%以上。金融改变生活，该行致力于通过持续不断的金融创新为广大客户提供了成本更低、效率更高的金融服务。2013年，该行电子银行交易额比上年增长14.8%，电子银行业务笔数占全行业务笔数比上年提高5.1个百分点至80.2%。
围绕全行改革发展，完善产品创新工作机制，提升客户金融服务水平。加强产品全生命周期管理，积极运用体验营销、精准营销等方法提升新产品推广效果。适应消费金融和移动互联时代特点，研发集网上购物、网络融资、消费信贷于一体的融e购电子商务平台。推出逸贷产品，实现消费支付和信贷融资无缝联接、线上线下一体化操作。设立微信银行，在iPhone、Android手机银行中新增或优化账户贵金属、账户外汇、分行特色等服务，提高手机银行客户端的服务承载能力。推出个人账户原油、个人账户外汇等产品，满足客户多元化投资需求。推出环球旅行卡，丰富海外手机银行功能，提升全球服务能力。拓展产品创新外延，举办第四届“工商银行杯”全国大学生银行产品创意设计大赛，贵金属模拟交易大赛。
网上银行
进一步丰富网上银行产品体系。投产Windows 8平板电脑个人网银，推出全新炫版iPad网银以及iPad、安卓平板电脑移动生活服务，实现个人网银在主流移动终端操作系统的全覆盖。成功推出B2C逸贷分期付款、闪酷线上支付、企网代签本票等新产品。第三次荣获《环球金融》“中国最佳企业网上银行”称号。
2、农业银行
2013年，该行围绕电子银行创新发展战略，以提升客户体验为核心目标，不断融合信息科技前 沿成果，致力于打造网络金融、语音金融、移动金融、自助金融、电商金融等五大在线金 融服务体系，通过提供丰富的产品应用、简便的操作体验、完善的售后服务、安全的技术 保障，满足客户全方位、多层次的金融服务需求，加快推动互联网金融创新，抢占互联网 金融发展先机。截至 2013 年末，全行各类电子银行客户总量达 5.12 亿户，较上年末增长 32.3%；全年电子渠道交易笔数达 445.95 亿笔，较上年增长 40.9%。该行先后获得“中国 互联网金融十大创新案例奖”、“2013 年度银行业最佳网上商城”等多项荣誉，电子银行 品牌价值显著提升。
该行持续优化智信版、智锐版、智博版等企业网银产品体系，不断加强系统升级，推出外币汇款、资金归集、多级账簿等业务，完善企业网银投资理财功能，上线超大批量代收付等功能，全面提升客户服务能力。截至 2013 年末，企业网银注册客户总数达到 255.38万户，全年企业网银交易金额达到 77.37 万亿元，较上年增长 42.6%。该行加快推进门户网站建设，推出门户网站在智能手机、平板电脑等移动终端上的应用，上线“法人贷款在线申请”、“个人贷款在线申请”等功能，门户网站影响力日益提升。报告期内，该行经营门户网站总访问量 52.7 亿次，较上年增长 19.8%，居同业前列。
3、中国银行
根据中国银行披露，该行电子银行交易额达到110.4万亿元，同比增长20.83%。在当日下午的业绩报告发布会上，该行对创新互联网金融战略——“网络银行”的解读成为一个亮点。
明确发展战略：打造网络银行
中行已明确把打造以电子商务为核心的网络银行作为发展战略，搭建开放平台，深度整合线上网点和线下交易，利用大数据分析技术发展在线金融服务。
实际上，直到去年9月28日，互联网金融开放平台——中银开放平台于正式上线，中行打造的网络银行才揭开了神秘的面纱。作为网络银行战略的重要组成部分，同期上线的还有中国银行在微信和易信上推出的“微银行”，以及与移动支付相关的“中银易付”系列产品与服务。至此，中行的互联网金融战略转型思路正逐步厘清。
在年报中，中国银行也专门辟出一隅对网络银行建设进行介绍。除了上述产品和服务之外，中行在网络银行架构中，还试点推出了“中银E社区”，推出“网络通宝”服务于中小企业，首家“未来银行”旗舰店也已投入试运行。
电子银行业务继续增长
2013年，中行在做好创新产品和业务的同时，传统电子银行业务也在稳步增长。
去年中行进一步完善了涵盖网上银行、电话银行、手机银行、自助银行、家居银行、微信银行的电子渠道产品体系。
年报显示，截至2013年末，中行电子银行交易金额达110.4万亿元，同比增长20.83%。在用户数量上也有喜人的成绩，其中，手机银行、企业网银客户数增长率均超过20%。
4、建设银行
2013年，建设银行电子银行业务收入 57.40 亿元，增幅为 20.59%，主要是不断提升产品的便捷性和 安全性，网上银行、手机银行和短信金融的客户数量和交易规模持续增长。 该行电子银行以“‘善融商务’一个中心应用+‘悦生活’、‘学生惠’二个典型案 例”为重点，努力打造电子银行的特色优势。积极推动以“手机”、“PC 机”、“平板 电脑”为终端的电子银行渠道发展，探索网站网银融合和智能化发展模式，持续丰富和 优化各类产品和服务。2013 年，电子银行和自助渠道账务性交易量占比达 85.40%，较上 年提高 3.68 个百分点。
网上银行
该行个人网银推出跨行资金归集、家庭现金管理、快捷转账、百易安、账户贵金属 双向交易等功能；新增欢迎页及精准营销栏位；整合对公电子渠道，推出新企业网银； 完成海外版企业网银二期优化和纽约、新加坡、法兰克福等 5 家海外分行上线推广；在 支付宝、银联、铁路客运等领域的电子支付份额同业领先。 截止2013年，该行个人网上银行客户数达 1.50 亿户，较上年增长 25.78%；交易额 32.52 万亿元，较上年增长 38.69%；交易量 52.16 亿笔，增长 20.10%。企业网上银行客 户 280 万户，增长 31.46%；交易额 104.26 万亿元，增长 32.43%；交易量 19.43 亿笔， 增长 49.69%。
5、交通银行
2013年，交通银行着力打造电子银行平台特色，探索建设智慧交行，持续保持电子银行产品优势。以金融自平台和直销银行建设为突破口，探索互联网金融发展模式。持续增强电子银行功能，促进移动互联新技术运用，推出二代手机银行和微信银行，95559远程财富管理项目取得良好效果。报告期末，境内行电子银行交易笔数突破16亿笔，交易金额突破人民币75万亿元，电子银行分流率达78.33%，较年初提高5.16个百分点。荣获「2013中国最佳电子银行奖」、「2013年度最佳电子银行服务创新银行」、「2013年度客服好声音」等奖项。
网上银行
推出「薪金宝」、智慧银行客户端等创新产品，推动产品功能和服务方式差异化。报告期末，企业网上银行客户数较年初增长24% ；企业网上银行交易笔数达2.08亿笔，较上年增长44.44%。个人网上银行客户数较年初增长23% ；个人网上银行交易笔数（不含手机银行）达6.77亿笔，较上年增长48%。
6、招商银行
招商银行十分注重扩张和完善网上银行、手机银行和远程银行等电子银行渠道，得到了社会的高度认可，有效分流了营业网点的压力，2013 年零售电子渠道综合柜面替代率达到 92.50%，公司电子渠道综合柜面替代率达到 54.65%，网上企业银行交易结算替代率达到 92.42%，较上年分别提高1.84 个百分点、2.25 个百分点和 3.95 个百分点。
网上银行
2013 年，招商银行网上银行业务继续保持高速发展，客户群大幅增长，客户交易活跃度不断提升。
网上企业银行方面，截至 2013 年 12 月 31 日，招商银行网上企业银行客户总数达到 316,506 户，较上年末增长 37.56%，其中小企业客户超过 25 万户，完全通过网上银行办理结算业务的小企业客户规模已超过 8 万户；全行网上企业银行累计交易 5,509 万笔，同比增长 24.95%，其中小企业客户结算交易笔数达到 2,403 万笔，占全行网上企业银行交易的 43.62%；全行累计交易金额达 34.28 万亿元，同比增长 39.07%。
7、民生银行
2013年，民生银行电子银行业务快速发展，手机银行客户数和交易量增长显著，客户交易活跃度日益攀升；网上银行、跨行资金归集持续高速发展，电子银行渠道优势进一步增强；新一代95568客服系统建成上线，服务效率和客户满意度不断提升。
该行推出新版个人网上银行、小微网上银行和企业网上银行，与老版网银相比，在系统平台、产品服务、用户体验、安全保障、渠道协同等方面实现了重大突破，网上银行服务品质全面提升，促进了老客户的价值提升和新客户的快速发展。截至2013年末，个人网银客户743.23万户，较上年末新增262.65万户，交易笔数24,902.37万笔，比上年同期增长138.65%，交易金额7.68万亿元，比上年同期增长99.67%。截至2013年末，企业网银客户33.68万户，较上年末新增9.19万户，交易笔数3,518.50万笔，比上年同期增长101.79%,交易金额21.25万亿元，比上年同期增长99.63%；网上银行交易替代率94.31%。民生银行进一步提升电子渠道理财销售服务，2013年电子渠道理财销售金额11,865.93亿元，其中个人理财销售11,105.29亿元，占民生银行各渠道个人理财销售总量的86.76%。民生银行跨行资金归集创新不断，推出3.0版，丰富产品应用，加强流程引导，拓展签约渠道，为客户提供更方便快捷的资金归集服务。截至2013年末，民生银行跨行资金归集客户64.67万户，2013年新增41.85万户，比上年末增长183.39%，累计归集资金5,698.50亿元，比上年同期增长217.09%。
8、兴业银行
2013年，公司电子银行业务以加快互联网金融创新、提升客户体验、加强风险管理为重点，在保持业务稳定快速增长的同时，塑造经营特色，为各业务条线的发展提供了专业化的电子银行服务支持。创新推出互联网时代家庭财富管理产品“e 家财富”，一站式实现家庭银行卡和资产的统一收支管理、在线理财规划和理财资讯等增值服务。紧跟最新技术和应用，推出微信银行、理财夜市、手机银行客户端二维码收付款、摇一摇查看并播报贵金属行情等功能。大力推进移动支付、“直销银行”、“远程银行”等创新项目建设，加大对外联盟合作与资源整合，打造亮点，提升服务能力。
以客户为中心，建设平板电脑网银客户端、windowsphone8 手机银行客户端、网银缴费平台，升级电话银行系统、短信平台、网上商城，完成成都客户服务中心建设并正式对外提供服务。深入推进电子银行风险管理研究，对网上银行重要交易增加动态令牌认证，推出二代网盾证书，引入专业厂商开展互联网银行安全评估，进一步完善电子银行风险防范体系。
截至2013年，企业及同业网银有效客户累计17.88 万户，较期初增长28.15%；个人网银有效客户669.68 万户，较期初增长26.51%；手机银行在线版及客户端版有效客户273.85 万户，较期初增长129.64%；精灵信使有效客户645.92 万户，较期初增长46.42%。2013年，企业及同业网银累计交易5,910.62 万笔，同比增长52.68%，交易金额33.63 万亿元，同比增长53.18%；个人网银累计交易13,700.39 万笔，同比增长21.91%，交易金额55,406.28 亿元，同比增长45.16%；手机银行累计交易1,166.45 万笔，同比增长37.66%，交易金额2,822.52 亿元，同比增长372.77%。电子银行交易替代率达76.48%，同比提升4.64 个百分点，电子银行交易量（资金变动类交易）已超过公司所有营业网点交易笔数的3 倍，有效减轻了柜面交易工作量，释放了柜面渠道生产力。
9、中信银行
2013年，中信银行积极推进金融业务网络化，引导客户通过网络购买金融产品、办理金融交易及获得金融服务，提高客户业务处理效率，节约客户交易成本。截至2013年末，该行个人网银客户数1,031.14万户，比上年末增加274.49万户，增长36.28%；移动银行客户数341.88万户，比上年末增加215.31万户，增长170.11%；公司电子银行客户数21.51万户，比上年末增加3.15万户，增长17.19%。
10、华夏银行
2013年，华夏银行不断强化电子银行整体服务品牌“华夏龙网”建设，加快电子银行产品创新和应用推广，电子银行业务发展势头良好。
2013年，该行加大“华夏龙网”品牌旗下产品的营销推广力度，依托跨行快线、直联快线、集算快线及电商快线，开发和维护高端客户 3.04万户。公司网银客户总数达 13.56 万户，同比增长 31.83%；个人网银客户总数达 226.57 万户，同比增长43.05%。电子银行动账交易笔数 4,925万笔，同比增长 97.22%；动账交易金额达到 10.60万亿元，同比增长 55.24%。
11、北京银行
截至2013年，北京银行个人网银客户存量突破265 万户，增幅31%，累计结算类交易量1718 万笔、交易额1.2 万亿元，交易量和交易额的近三年年均增幅分别达到100%和110%；个人网银重点产品柜面替代率达到87%，有效分流了营业网点的压力。公司网银客户存量达到2.9 万户，增幅28%；公司网银累计结算交易量1379 万笔、交易额9.6 万亿元，交易量和交易额近三年年均增幅分别达到44%和95%；公司网银重点产品柜面交易替代率超过55%。
2013 年，该行提出并贯彻“大渠道”理念，更加注重全渠道的服务效能和营销效能。加快物理渠道建设，全年新开业网点31 家，筹建网点44 家，网点总数达到267 家，新建自助银行73 家，投产并布放远程智能柜员机（VTM）5 台，新增离行式自助机具（ATM、CRS）313 台。借鉴ING 经验率先开展直销银行建设，成为国内首家引入直销银行模式的银行。加快电子渠道建设，全年零售网银客户、手机银行客户、企业网银客户增幅分别达到31%、171%和28%。
三、2014年企业网银行业创新情况
2014年以来，多家银行的重要\"平台\"在依次亮相：包括工商银行电商平台\"融e购\"、招商银行\"小企业E家\"改版，以及民生直销银行的正式上线运营。
招商银行P2P平台\"小企业e家\"在2月改版后重新上线，其投资门槛由原先的1万元提升至5万元，投资期限大多为180天，预期最高投资收益率为7.5%。\"小企业e家\"是招商银行在互联网金融上的大胆尝试，利用其企业网上银行的优势，打通和融合了企业在结算融资、投资理财、商机拓展、办公自动化、财务管理、供应链运营等多方面的行为，沉淀了传统银行难以获得的\"大数据\"。
去年传闻推出的民生直销银行在今年年初内侧之后也于2月正式上线，其上线后首期推出三款产品，分别为包括\"随心存\"自动存款、\"如意宝\"货币基金和\"轻松汇\"汇款转账。民生直销银行的上线，意味着民生互联网金融版图的进一步拓展。
目前、兴业等多家银行也相继推出了直销银行平台，国内直销银行已经有了一个良好的开端，接下来，做好差异化运营，将直销银行平台在其经营体系中定位更加精准，提升产品形式和费率对于客户的吸引力将是直销银行的重点工作。
继民生与兴业的直销银行以及招商银行的P2P平台“小企业e家”相继上线之后，包商银行直销银行“小马bank”也于二季度上线，产品则以P2P产品与货币基金为主。EnfoDesk易观智库分析认为：未来商业银行将不断加强在互联网金融领域的布局，以应对互联网企业涉入金融领域对自身所带来的冲击。未来将会有更多的银行系P2P、直销银行以及银行系电商出现，而银行的信誉背书则是其最大的竞争优势。
读书的好处
1、行万里路，读万卷书。
2、书山有路勤为径，学海无涯苦作舟。
3、读书破万卷，下笔如有神。
4、我所学到的任何有价值的知识都是由自学中得来的。——达尔文
5、少壮不努力，老大徒悲伤。
6、黑发不知勤学早，白首方悔读书迟。——颜真卿
7、宝剑锋从磨砺出，梅花香自苦寒来。
8、读书要三到：心到、眼到、口到
9、玉不琢、不成器，人不学、不知义。
10、一日无书，百事荒废。——陈寿
11、书是人类进步的阶梯。
12、一日不读口生，一日不写手生。
13、我扑在书上，就像饥饿的人扑在面包上。——高尔基
14、书到用时方恨少、事非经过不知难。——陆游
15、读一本好书，就如同和一个高尚的人在交谈——歌德
16、读一切好书，就是和许多高尚的人谈话。——笛卡儿
17、学习永远不晚。——高尔基
18、少而好学，如日出之阳；壮而好学，如日中之光；志而好学，如炳烛之光。——刘向
19、学而不思则惘，思而不学则殆。——孔子
20、读书给人以快乐、给人以光彩、给人以才干。——培根
推荐第2篇：同业业务会计核算自查报告
自查报告
一、组织开展情况
为有效落实《XX银行XX分行加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作实施方案》，我支行对2011年至2014年本机构同业业务会计核算的真实性、合规性以及整改问责情况进行重点自查，涉及的同业账户种类包括银行、信托公司、保险公司等。
二、检查内容
我支行2011年至20XX年涉及的同业账户共有13个，现将检查内容汇报如下：
（一）XX银行XX路支行，开立基本存款账户，账号为XXXXXX，科目开立无误，2011年至20XX年未发生业务。该账户已设置为久悬账户。
（二）XX市农村信用合作联社，开立非预算单位专用存款账户，账号为XXXXXX，科目开立无误，2011年至20XX年未发生业务。该账户已于20XX年XX月XX日销户。
（三）XX银行股份有限公司，开立一般存款账户，账号为XXXXXX，科目开立无误，2011年至20XX年发生的业务有活期结息、扣除网银年费、销户，该账户已于20XX年X月X日销户，手续合规、齐全。
（四）XX银行股份有限公司，开立一般存款账户，账号为XXXXXXXX，2011年至20XX年发生的业务有活期结息、扣除网银年费、购买支票、开立定期、定期结清、补计利息、销户等。定期开立科目为XXX，科目开立无误，开立定期利率审批表、同业定期存款合同齐全，补计利息利率审批表齐全，该账户已于20XX年X月XX日销户，手续合规完整。
（五）XX银行股份有限公司XX路支行，开立一般存款账户，账号为XXXXXX，科目开立无误，2011年至20XX年未发生业务。该账户已于20XX年X月XX日销户。
（六）XXXX银行股份有限公司XX支行，开立一般存款账户，账号为XXXXXX，2011年至20XX年发生的业务有购买支票、开立定期、定期结清、补计利息等。定期开立科目为XXX，科目开立无误，开立定期利率审批表、同业定期存款合同齐全，补计利息利率审批表齐全。已通知客户于近日办理销户手续。
（七）XXXX信托有限公司，开立一般存款账户，账号为XXXXXX，科目开立无误，2011年至20XX年未发生业务。该账户已于20XX年X月X日销户。
（八）XX信托有限公司，共开立4个非预算单位专用存款账户，账号分别为XXXX、XXXX、XXXX、XXXX，科目开立无误，该4个账户专用于中原信托有限公司募集信托款，募集期结束后将募集款项全部转入该单位的信托专户，然后均于20XX年销户，手续合规完整。
（九）XXXX保险股份有限公司XX分公司，共开立2个非预算单位专用存款账户，账号分别为XXXX、XXXX，收入专用户用于保费归集业务，核算银保保费收入资金，支出专用户用于保费支出业务，核算银保退保、保单贷款、满期给付等业务支付。科目开立无误，手续合规完整。
我支行通过对在我支行开户的以上13个同业账户的账户资料和交易凭证及明细进行检查，内容包括同业账户、同业定单开立、使用的合规性，存款科目的准确性，合同等的完整性等，检查中未发现问题，不存在需整改的情况。
三、改进措施
今后我支行在办理涉及同业账户的业务时，会更加严格审慎地审查各项所需资料，坚持合规办理业务，为有效地加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪做出贡献。
XX银行XX路支行 20XX年X月XX日
推荐第3篇：非融资自查报告
个人客户经理部关于员工涉及社会融资行为的自查报告
根据《xx银监局关于银行员工涉及社会融资行为风险提示
的通知》精神，依据总行的工作要求，为全面摸清非法集资活动的基本情况，加大非法集资风险预警和处置工作力度，维护正常经济金融秩序和社会稳定，xx支行决定在全行范围内开展一次
非法集资风险排查。现就个人客户经理部的自查情况汇报如下：
此次排查重点是本部门员工及配偶是否组织、参与、策划、介绍民间借贷、非法集资等活动，对员工自查、互查、排查、检查中发现的有关非法集资线索逐条调查，核实上报。全面排查时间为2012年1月10日至20日。
非法集资活动排查范围主要在以下方面进行：一是以办学、办实业为名，承诺回报，非法向社会公众集资的；二是以返租、代管、代养等形式销售商品或收取保证金进行非法集资的；三是以保护生态环境、发展绿色产业、民间资金造林为幌子，许诺高额回报，进行非法集资的；四是以预售、合作经营、投资入股或加盟承诺回报为名，收取定金、股金、加盟费，非法向社会公众集资的。
通过问卷调查的回收情况来看，我部门员工及配偶没有从事
或参与民间借贷或社会集资活动情况；没有参与投资公司、典当行、小额贷款公司、担保公司、寄售行等涉及民间借贷的中介机
构或其他企业；没有为民间借贷提供担保或充当中介；没有利用职务便利获取低息贷款高息贷出；没有与社会人员频繁发生资金往来或大额借贷；没有与客户串通使用虚假资料获取银行信用；没有家庭成员及亲属参与民间借贷或非法融资。
通过此次排查工作，使我们深刻认识到非法集资、民间借贷及违规担保等活动的严重危害性，进一步加强对员工的教育，不断完善内部管理，坚决杜绝各种形式的员工参与违规违法活动，切实维护社会稳定，力争把非法集资活动消灭在萌芽状态。
个人客户经理部
2012年1月20日篇二：民间融资活动自查报告
关于严禁银行业金融机构及其从业人员
参与民间融资活动自查报告
联社：
按照上级通知，我社迅速组织所有员工按要求进行自查，在自查的基础上成立领导组进一步排查，现将排查结果汇报如下。 xx信用社共有在职员工20人，各自对其经手的业务进行了全面自查，各网点负责人对其各网点的员工有关的银行账户开立、对账、重要凭证管理、大额存取款等业务操作环件的合规情况进行了细致的检查，对有关账户的发生额及余额进行了全面对帐，并确保对账结果真实有效，及对员工8小时外行为排查。
经过排查我社所有员工中没有发现有变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储、以各种形式参加非法集资活动、介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷、借银行名义或利用银行员工身份私自代客理财、利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金、借用客户个人账户为员工过渡资金、自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构、向他人提供与自己经济实力不符的个人担保、向民间借贷资金提供担保、无允许非本社员工以各种方式进入银行业金融机构办公室或营业场所开展民间借贷、违规担保和非法集资活
动。通过此次排查我社将把防范此类风险作为案件防控工作重点来抓，保持持续、严密的防控态势，提前做好风险处置预案，并通过加强对账、走访客户、加大常规及专项审计力度等多种形式。内查外核，进一步防范案件风险。 xx信用社
2013年8月篇三：学习非法集资活动自查报告
江苏金茂融资租赁有限公司关于排查非法集资活动 的风险自查报告
按照苏州商务局《关于开展外资租赁企业排查清理涉嫌非法集资广告资讯信息活动工作的通知》的要求，针对我公司组织、参与、从事融资租赁活动进行了风险排查，并积极组织员工进行自查，立即组织员工进行集体学习，现将情况汇报如下：
一、学习文件精神内容
我公司组织公司业务和风控部共计8人，认真学习自我排查内容，树立高度工作责任心，做好维护正常金融秩序。认清参与非法集资的危害性，并教育员工必须严格遵守融资租赁和金融行业的各项制度，并自觉抵制非法集资。同时加强业务和员工行为排查，防范被非法集资、民间借贷所利用，切实防范因员工有意识或无意识参与或引发风险和案件的发生。此次排查，我公司未发现有嫌疑员工涉及非法集资行为，同时公司领导高度重视，认真安排部署，并将其作为一项长期工作来抓。
二、排查内容
公司再次组织全体员工进行了重点排查，每位员工写了自查报告，并上报家庭及配偶电话，便于了解员工8小时以外情况，采取多种排查方式，确保排查到每位员工、做到不留死角、不留空挡。做到每位员工是否有其他借贷关系或为他人担保借贷情况，以及是否有不良信用记录。并在办公室营造浓厚的合规文化氛围，通过排查，将管理合规、员工合规、主动合规、合规融资创造价值深入人
心。
三、排查结果
经过排查，我公司及13名员工未发现有非法集资、非法委托、非法理财、非法咨询等不正当行为。同时，公司组织“业务检查”“不规范经营行为排查”报告，以报告形式在季度汇报中进行梳理，就发现问题及时整改，有效提高公司内部管理水平。在今后工作中，我公司将继续加大执行力度，加强风险防控，确保我公司融资租赁业务及员工信用水平稳健运行。
四、排查总结
组织员工对非法集资相关知识及案例的学习，提高员工对非法集资的认识，认清了非法集资的危害性。通过对融资租赁相关法规知识及《员工职业操守》的学习，有效强化员工法律和责任意识，使员工能够自觉抵制非法集资。
五、将来工作重点
我公司将进一步将强员工风险防范和职业道德教育，采取多种形式组织员工学习非法集资的案例，引导我公司员工认清危害性，吸取教训，确保此类案件不在我公司及员工身上发生。同时，将强职业道德教育，自我约束，树立国资融资租赁公司好形象。
江苏金茂融资租赁有限公司
2014年9月15日篇四：融资担保公司规范整顿工作自查报告 融资担保公司规范整顿工作自查报告
为贯彻落实党的十七大精神，按照科学发展观的要求，根据东政办发【2010】55号《东营市人民政府办公室关于开展全市融资性担保公司规范整顿工作的通知》精神，按照区经信委统一部署，结合本协会实际情况，对融资性担保工作进行了全面的自查，并以此为契机，查找自身不足，推动了巾帼文明岗创建活动的深入开展，督促进一步完善风险控制工作。现将自查情况报告如下：
一、市场准入规范整顿。
1、经自查，自2009年5月注册本协会以来，注册资金1000万全部为社团法人独自现金出资，所有资金正在银行和协会运营的进出流动中。不存在虚假注资和抽逃资金行为。截止2010年7月，我协会统计共服务协会会员50余次，其中企业17家，个人20余名。
2、协会组织机构设立为5各部门，分别是：秘书处、客服部、法律咨询部、办公室、财务部；施行组织结构及职责分工名且，按职责管理制实施日常工作。
3、内部控制规则是公司为实现风险控制的目标，担保协会建立了一整套完善的内控体系，内控制度主要以会计控制和管理控制为主，确保了协会经营活动的效率性、安全性、真实性、经营信息和财务报告的可靠性，保护了协会投融担
保的安全和完整。两部分制度是相互对应、相互制约，各自由不同的管理阶层和部门负责，避免了内部人控制和流于形式。
4、为了提高担保协会的质量、防范和降低管理风险，切实保障会员者的利益，担保协会建立了一套完整的风险控制机制以及风险管理制度。
（1）．协会设有风险控制审核跟踪小组，负责从整体上控制运作中的风险。内部风险控制涵盖协会经营管理各个环节，建立了顺序递进、权责明确、严密有效的三道监控防线。它由各职能部门制定，协会会长、秘书长审阅和批准修改。
（2）．制定风险控制管理制度。主要包括：严格按照法律法规和合同规定的担保协会细则进行执行，坚持独立原则，分账管理，实行制度集中，每笔业务都须有书面记录并加盖时间章；加强内部信息控制，严防重要内部信息泄露等。 (3).具体风险管理控制方面，协会将根据自己所管理的规模、对担保协会业务把握程度来决定业务数量和配比。与银行之间施行担保、反担保债权互联制，债权人提供担保的同时又反过来要求债权人提供担保行为，靠深入的研究，对掌握的所有信息变动预见和流动性的保持，来防范外部风险管理。
二、业务范围规范整顿。
1、本协会的业务范围：在国家有关政策指导下，开展信用互助，提高企业的信用等级，服务于发展企业；组织开展企
业会员之间的互保、联保、中介服务；通过会议、刊物、研讨、咨询、培训、国内外信息交流等，促进中小企业的发展提高；协调会员与银行及其他机构之间的关系，探索多种途径解决会员企业互助问题；逐步建立会员的资信档案，面向会员提供担保服务。
2、担保协会切实从实际出发合法经营担保协会的职责和业务范围内工作，杜绝一切偏离主业务现象及非法借贷和非法融资等行为，杜绝板报资金的不合理运用，杜绝了担保资金运用存在风险隐患等现象。
三、经营行为规范整顿
1、东营区工商业资信担保协的组要业务是负责协会会员之间、银行和企业之间信用互助的正常进行和风险承担，完全按照担保协会的营业范围规范操作。
2、担保协会根据日常担保业务的进行，全部按照《协会章程》、按有关规定合理的进行准备金提取和风险集中的要求进行。相关业务的进行均以合理合法的手段操作实施，坚决杜绝了实施不正当竞争手段，由于协会是以信用互助为主要经营手段，所以不存在暴力追债等行为。
四、高管和从业人员队伍规范整顿
1、工商业资信担保协会的会长、秘书长、经理主任等学历均为大专以上文凭，均参加过信用担保职业道德行为的教育培训和信用师资质等级的报名考试，财务人员按财务法规定及
时参加财务职业道德规范的培训。
2、东营区工商业资信担保协会的全体员工均无违法违纪行为出现，从业人员均凭有关证书录用上岗，所有从业人员完全具备担保协会规定的资格条件。
以上为东营市东营区工商业资信担保协会的自查内容，总之，担保协会在区经贸局的领导和指导下，在社会需求的有利环境中，在全体从业人员的努力下，会更加完善、更加高效、更加规范、更加顺利的开展协会的各项工作。篇五：融资性担保机构关于经营风险和风险排查的自查报告
融资性担保机构关于违法违规经营和风险
排查报告 ****省担保机构规范整顿工作领导小组办公室： *********公司经*****批准，于2008年3月25日注册成立，注册资本9亿元，属国有控股的政策性担保机构，控股股东为*****。主要经营范围为：融资担保，投资担保，咨询服务。
根据国家融资性担保业务监管部际联席会议《关于部分融资性担保机构违法违规经营的提示和开展风险排查的函》（融资担保函?2012?3号）要求，我公司高度重视，对2011年3月31日至2012年8月31日发生的所有经营业务和资本金情况进行了全面自查，现将自查情况报告如下：
一、注册资本金落实情况
截止2012年8月31日，我公司注册资本9亿元，实收注册资本9亿元。货币资本全部用于公司日常经营，未有通过应收帐款、委托贷款或其它投资等方式变相抽走资本金，
而后从事高风险经营活动的行为，未有将资本金超比例投资或用于发放委托贷款的行为。
二、客户保证金管理情况
根据《融资性担保业务监管部际联席会议关于规范融资性担保机构客户担保保证金管理的通知》（融资担保发?2012?1号），我公司及时制定了《客户担保保证金管理办法（试行）》，明确客户保证金收取、退还及代偿的标准、条件和程序以及专户管理等要求，根据业务经营需要，在招行、广发、建行等8家银行开立了“存入保证金”专户，专门用于客户保证金的收取、退还和代偿，确保专款专用。
三、实际控制人模式和关联交易的问题
我公司控股股东为******，出资金额*****亿，占注册资本的40%，未有通过其他公司代持股份的方式跨区域设立担保机构掩盖实际控制人身份的行为，与控股股东不存在关联交易等行为。我公司未有非法吸收公众存款或非法集资的行为，不存在股东因个人借款、应付帐款、应付承兑款而负有巨额债务的行为。
四、风险代偿情况 裁止2012年8月31日，我公司累计发生代偿2笔，金额945万元，已收回代偿1笔，金额562万元，期末代偿笔数1笔，代偿余额383万元，对担保业务中出现的贷偿按规定履行了正常的代偿手续，未有通过向担保客户发放委托贷 款置换银行贷款等方式掩盖代偿风险。
推荐第4篇：中国民生银行同业网银存放业务管理办法
中国民生银行同业网银存放业务管理办法
第一章 总则
第一条 为明确同业网银存放业务管理职责和操作规范，防范业务风险，根据《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发【2014】127号文）、《关于规范商业银行同业业务治理的通知》（银发【2014】140号文）、《关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》（银发【2014】178号文）、《中国民生银行同业存放业务管理办法》等相关规定，特制定本办法。
第二条 本办法中同业网银存放业务（以下简称本业务）是指同业客户在我行开立资金结算账户，并签约网银，通过网银渠道将同业活期存款账户中的资金转为定期同业存放，或办理提前支取的同业存放业务，交易资金为人民币，期限不得超过一年。
第二章 职责分工
第三条 总行金融同业部为本业务的归口管理部门，负责管理和推动全行同业网银存放业务；负责制定同业网银存放管理办法；负责同业网银客户类型的认定；负责制定同业网银存放利率及提前支取利率。
第四条 总行公司网络金融与现金管理部负责本业务的电子银行平台管理。
第五条 总行运营管理部负责本业务的账户开销户管理、账务处理等运营管理工作。 第六条 总行科技开发部负责业务相关系统的开发、调试、改造、升级、运行及日常维护管理工作。
第七条 各经营机构负责业务推广、市场营销、客户维护工作；负责同业网银存放业务的上报审批工作，并对上报业务的真实性、准确性、完整性和有效性负责。
第三章 业务管理
第八条 同业客户办理本业务须在我行营业网点柜面开立单位银行结算账户，并进行网银签约，签约流程与对公网银签约流程相同。
第九条 本业务系统交易开放时间为工作日9：00—18:00.在正常工作日交易均为实时。
第十条
同业客户可通过民生银行网上银行管理系统进行大额支付转账，大额支付开放时间与人民银行大额支付系统开放时间相同。
第十一条 本业务中活期存款转定期存款及提前支取等会计处理比照我行同业存款业务会计核算规则。
第四章 业务流程
第十二条 客户开户。同业客户在柜面开立单位银行结算账户并办理签约。
第十三条 客户维护。办理本业务的客户在网银签约成功后，客户所属经营机构需在办理当日向总行金融同业部提交《中国民生银行同业网银客户类型认定表》，申请在民生银行网上银行管理系统中维护同业客户。总行金融同业部网银系统管理员审核通过后在系统中进行客户维护。
推荐第5篇：参加‘三地上银’同业业务研讨会心得（优秀）
感谢苏总给予的机会，应上海银行的邀请，本人参加了在广州举办的2011年‘三地上银’银行同业业务研讨会。本次研讨会是由上海银行，上海商业银行和上海商业储蓄银行联合主办，应邀参加研讨会的城商行共计26家，四十多位业务同仁以及‘三地上银’的领导和同仁。从6月28日起，研讨会历时3天。 研讨会主要内容如下：
1.上海商业银行简介及香港金融环境分析及银行业状况：
上商的历史 上商股份分布 上商网络
上商的国际评级 上商经营特点 上商财务摘要
香港金融环境分析及银行业状况： 基本因素：政府提供有利环境
依法治市，创造公平的竞争环境。
不限制资金进出本港，无外汇管制
税率最低行列，税制简单，激发各类商业不断创新
金管局管理联系汇率，并有足够外汇储备支持。（联系汇率） 目前经济金融环境
银行业状况：银行业继续获得稳健盈利，但净息差下跌
银行业流动资金处于正常水平，存款基础稳定
银行业贷款增长迅速，贷存比急增
收紧物业贷款批核标准及逐步提升按揭利率
积极开拓人民币业务，目标为发展成人民币离岸中心
监管机构继续加强对金融机构业务监督 香港银行同业业务发展策略 同业业务及公司业务简介： 同业业务简介： 押汇服务
汇款服务：专长于大陆及台湾之间的两岸汇款 账户服务
海外代付业务：代付币种，代付天期，所需资料和境外机构所得贷款利息税
操作流程
特点
联系方式
公司业务简介：中小企业贷款
进出口贸易融资
政府信贷保证计划
商业保险
市场定位
策略特色：客户经理团队（真正聆听、了解及支持中小企业客户）
三行合作
积极与香港政府、贸发局、工贸署及香港按揭证券有
限公司合作
与零售业务及投资业务及产品拓展处紧密合作，加强
交叉销售及客户转介
联系方式
2.上海商业储蓄银行简介：
创始沿革
营业据点分布
金融产品与服务：企业金融主要业务产品
个人金融主要业务项目
金融理财主要业务项目
票债券及财务营销主要业务项目
电子金融主要业务项目 市场占有率
两岸三地金融业务发展：台商可承接大陆银行的信用证在OBU押汇
可直接开证到大陆银行
全面承做大陆汇款，可经由9家大陆银行直通
大陆台商可在OBU开户直接往来
OBU获准对大陆台商办理直接授信 营运成果
主要关系企业：台湾中国旅行社等 未来展望 发展策略
台行产品介绍：外汇业务合作（开立外币户，汇入汇款，进出口信用证，信用证转让，进口融资，票据托收，备用信用证和信用证、托收代付）
授信业务（银团贷款，内保外贷，外保内贷和保理业务合作机会） 台湾投资环境简介：允许投资项目
租税环境具竞争力
台湾产业聚落
陆资来台投资机会
陆资来台投资业务服务（开设前咨询服务和开业后金融业务服务，最适于走出去到台湾发展的企业）
业务交流活动 观光活动 联系放式
台湾经济金融形势：经济形势
金融形势（货币市场，外汇和股票市场）
台湾银行业状况
两岸银行往来发展（政策背景向好）
3.上海银行简介：
上海银行主营业务介绍：公司金融业务品种（负债业务，资产业务和中间业务）
外汇业务简介（外汇存、贷款，国际结算业务，贸易融
资业务。同业业务和其它业务）
金融市场业务
个人金融业务简介 上海银行外汇业务部产品介绍：最新发展情况及组织架构简介（国际业务新发展：
跨境贸易人民币结算）
跨境贸易人民币结算（单证业务比例减少，台资
企业占比大）
跨境人民币进口代付（业务模式，期限，优势和
前提）
组织架构
4.三地‘上银’合作情况简介：
股权合作
三行业务合作：公司金融（银团贷款，优质客户投资推荐）
外汇业务（人民币跨境贸易业务，海外代付和内保外贷）
个人金融、信用卡业务
IT技术 三行合作的优势机制
5.三地‘上银’公司金融合作：合作机制（信息共享，共同开拓市场；资源整
合，联动服务客户；产品创新，打造竞争优势；交流分享，持续提升服务）
合作产品（银团贷款；俱乐部贷款；备用信用
证担保贷款）
6.同业合作建议：利用三地‘上银’公司金融合作平台，确立合作目标，选择优
质客户，
建立合作机制（互荐机制和客户信息共享机制）。
合作内容及方式（银团贷款、俱乐部贷款等联合授信；结算代 理、账户监管等账户服务；客户境外融资需求可推荐至港台 ‘上银’；兄弟行暂未获得市场准入的业务，可将客户 推荐至上海银行，共同推进；）
合作利益
利用上海银行的投资银行发展优势，提供综合金融服务；巩固加深客户关系（上海银行为暂未开办投行业务的兄弟行提供渠道）；完善资产负债管
理；增强业务综合回报；积累提高业务经验。 合作内容(债务融资工具，银团贷款，信贷资产转让和理财产品)
利用上海银行的同业合作产品及服务（账户服务，贸易融资服务 —授信业务及非授信业务和其它服务） 联系方式
在短短的三天相处中，通过这样一个有意义的交流平台，大家互换名片，亲切交流，彼此之间不断加深了解，纷纷表达以后多多合作的愿望。拍照留念，留下美好的回忆。加强合作，互惠共赢成为与会同仁的共识。只有广泛交流，取长补短，才能共同进步。通过这样的平台，我们收获了不同的解决问题的思路以及值得借鉴的业务运作方式。我们可以设想一下：当我们向台资客户营销时，是否可以借助三地‘上银’这个银行业务合作平台，向客户推出量身打造的产品及服务，增强我行产品对客户的吸引度，不断扩大我行的客户基础，提高客户的忠诚度。
推荐第6篇：非涉密网络自查报告
市***关于非涉密网络保密管理工作自查报
告
市保密局：
为贯彻落实《关于开展非涉密网络保密管理专项检查的通知》文件精神，进一步加强非涉密网络窃密泄密防范工作，我局严格按照文件要求，对非涉密网络保密管理开展自查自纠工作，现报告如下：
一、基本情况
防范网络窃密是信息化条件下保密管理工作的重中之重。作为市直机关，我局党委把保密工作作为一项重要工作常抓不懈。明确了保密工作的领导机构和人员，成立了由纪委书记任组长，机关各处室主要负责人为成员的安全保卫保密工作领导小组，制定了保密工作岗位负责制和“属地管理”原则，做到了保密工作机构、人员、职责、制度“四落实”。同时，在每个科室确定一名信息管理人员，具体负责向局信息中心上传信息和对电脑的日常维护，截至目前，全局设专职网络保密员2名。
二、非涉密网络保密管理现状
我局机关共有非涉密网络1条，网络名称为******，始建于***年，启用时间为****年。计算机终端40台，其中涉密计算机1台，非涉密计算机39台。我局所有电脑都配备了杀毒软件，能定期杀毒与升级。对非涉密单机的管理，明确非涉密计算机不得处理涉密信息。我局非涉密网络与互联网连接采用物理隔离，与上级网络即省内网连接1条，与下级网络连接即是市内网6条，对于计算机磁介质（软盘、U盘、移动硬盘等）的管理，采取专人保管、涉密文件单独存放，严禁携带存有涉密内容的磁介质到上网的计算机上加工、储存、传递处理文件。我局专门制订了非涉密网络安全保密管理制度，对非涉密网络管理、非涉密电脑终端安全管理、数据、资料和信息的安全管理、计算机操作人员管理等各方面都作了详细规定，进一步规范了我局非涉密网络安全管理工作，完善了我局单位网络保密管理体系，确保了统计数据、资料网络管理安全。
到目前为止，我局未发生一起计算机失密、泄密事故；非涉密计算机（含笔记本电脑）及网络使用，也严格按照局计算机保密信息系统管理办法落实了有关措施，确保了机关网络信息保密安全。
三、存在不足
一是专业技术人员较少，信息系统安全方面可投入的力量有限。
二是规章制度体系初步建立，但还不完善，未能覆盖到信息系统安全的所有方面。
三是自查中发现个别人员计算机安全意识不强。在以后的工作中，我们将继续加强计算机安全意识教育和防范技能训练，让员工充分认识到计算机案件的严重性。人防与技防结合，确实做好单位的网络安全工作。
四、整改方向
一是要进一步扩大对计算机安全知识的培训面，组织信息员和干部职工进行培训。我们将继续加强网络保密安全意识教育和防范技能训练，让职工充分认识到网络泄密案件的严重性。人防与技防结合，确实做好单位的非涉密网络安全工作。
二是要切实增强网络安全制度的落实工作，不定期的对网络安全制度执行情况进行检查，从而提高人员安全防护意识。
三是要以制度为根本，在进一步完善网络安全制度的同时，安排专人，完善设施，密切监测，随时随地解决可能发生的网络系统安全事故。
2014年10月20日
推荐第7篇：非涉密计算机自查报告
XXXXXXXXXXXXXXXX 关于非涉密办公电脑是否处理密件的
自查报告
为更好地做好保密工作，杜绝非涉密办公电脑处理密件的行为，根据XXXXX要求，我局围绕非涉密计算机、移动存储介质、办公网络使用情况等进行了自查。现将有关情况汇报如下：
一、对局内所有办公电脑、移动存储介质和网络进行全面检查。局内X台办公电脑，均未发现非涉密计算机在连接互联网的计算机中制作、存储、传递和处理涉密文件、信息以及机关内部资料的行为；未感染木马病毒；未安装无线网卡等设备；未使用非涉密移动存储介质；无违规上国际互联网及其他公共信息网的记录。安全情况良好。
二、加强保密工作培训，提高保密工作意识。为提高全局领导干部的保密工作意识，提高保密工作能力，组织大家认真学习了《国家保密法》、《中华人民共和国保守国家秘密法实施办法》等法律法规。组织全局领导干部认真观看警示教育影片，使大家进一步认识到了泄密事件造成的严重后果，从而自觉维护国家安全和利益。
XXXXXXXXXXXXX
XX年XX月XX日
推荐第8篇：打击“两非”自查报告
“两非”专项整治工作自查报告
为深入贯彻集中整治“两非”专项工作部署，我院根据《德惠市卫生局打击“两非”专项行动工作方案》要求，立即开展自查自纠，现将近期整治“两非”活动情况报告如下：
一、领导重视 成立领导小组
根据打击“两非”相关文件精神，我院成立了由院长为组长，分管副院长为副组长，B超室、妇产科为成员的打击“两非”专项行动工作领导小组，并召开专题会议，传达上级文件精神，统一思想，提高认识，研究部署全院打击“两非”专项活动的工作安排，进一步分解任务落实责任，使打击“两非”活动得以稳步推进。
二、加强宣传，狠抓教育
进一步强化对医务人员的宣传教育，努力提高医务人员的法律意识，责任意识。组织医务人员重点学习《人口与计划生育法》、《禁止非医学需要鉴定胎儿性别和选择性别终止妊娠规定》等法律法规，同时，开展多种形式的宣传，推动《规定》的贯彻落实。
三、多举措，开展专项整治
重点对B超室、妇产科等对使用超声诊断设备和进行产前检查、产前诊断等工作的科室进行重点整治，规范技术操作程序，
健全手术登记、病历管理等各项制度。并与相关责任人签订责任保证书，确保责任明确，任务到人，落实到位。
（一）在医院醒目位置如妇产科、B超室设置“禁止非医学需要鉴定胎儿性别和选择性别终止妊娠”标志；
（二）认真落实B超管理制度；
（三）严格落实终止妊娠手术查验审批制度；
（四）建立举报制度，设立举报电话或信箱。
通过整治“两非”专项整治行动，我院未发现非医学需要鉴定胎儿性别和选择性别终止妊娠行为等违法行为。但打击“两非”是一项长期的、艰巨的任务，我院将以此次活动为契机，把集中整治“两非”专项活动，作为长效机制坚持下去。
二〇一四年十月十日
推荐第9篇：非税收入自查报告
xx中学
非税收入收缴工作自查报告
我校自接到《河北省财政厅关于开展非税收入收缴执行情况专项检查的通知》（冀财非税[2016]4号）通知后，及时按照文件要求开展自查活动。我校在学校收费方面，认真贯彻上级指示精神，狠抓政策落实，严格执行收费标准，现将自查情况作如下总结：
一、成立自检自查领导小组
组
长：xxx 副组长：xxx xxx 成
员：年级组长
班主任
二、收入项目、标准执行情
为进一步落实教育收费中有关规定，我校对收费情况极为重视，每学期开始，学校都召开会议，明确指出，要认真贯彻教育方针，坚决实施“两免一补”政策，严禁一切教育乱收费行为。校长是第一责任人，在收费中负总责。
我校严格按照收费许可证所批准项目、标准收费，不存在扩大或缩小收费范围，改变收费对象，提高或降低收费标准的行为。不存在未经上级许可的任何形式的捐款和代收费。
学校在醒目地方设置举报电话等内容向社会公示，增强学校收费的透明度。自觉接受学生、家长和社会各界的监督。
三、票据管理使用及收入缴存情况
我校严格按照规定购领、使用财政监制和省财政部门统一印制的 1 财政票据。并按要求报送财政票据年度使用计划，单位库存数量准确。不存在用往来结算票据或“白条”收取非税收入现象。无擅自买卖、转让、转借票据现象。
票据填开内容完整、规范、无涂改、挖补、撕毁等现象，票据所开数据与所收金额一致，并按规定及时将收入统一上缴专户管理。不存在隐瞒、滞留、截留、转移、挪用、坐支非税收入情况。
四、今后努力方向
1、建立健全专项治理责任制度。学校建立专项治理责任制，明确分管领导，做到各司其职，齐抓共管。在今后的各项工作中，我校在各级政府部门、教育行政部门及社会的督促指导下，不断加强教育法规和收费政策的学习和宣传，树立依法治校、依法收费和国家教育免费的理念，建立治理乱收费的长效机制，使我校收费工作更加制度化、规范化。
2、切实加强对学校收入和支出的管理。
3、严格校务公开。学校通过公示栏，将学校财务公务的情况和投诉电话向社会公开和公示，主动接受学生、家长和社会的监督。
xxxx中学
2016年6月16日
推荐第10篇：非应届生可以报考银保监会吗？
山东银行招聘网：www.daodoc.com
非应届生可以报考银保监会吗？
毕业就业哪家强？前辈说银保监会，钱多事少离家近！很多小伙伴会问，银保监会虽然好，但是自己作为非应届生能报名吗？下面就和山东银行招聘网(jrexam)小编一起来看看吧。
中国银行保险监督管理委员会(简称：中国银保监会或银保监会)成立于2018年，是国务院直属事业单位，其主要职责是依照法律法规统一监督管理银行业和保险业，维护银行业和保险业合法、稳健运行，防范和化解金融风险，保护金融消费者合法权益，维护金融稳定。
不说待遇多好，只从社会地位上，就已经稳赢五大行了！而且，最重要的是，银保监会入职第一年的年薪，北上广地区就能达到10W+，待遇还是很不错的。
报名条件(以2018招聘公告为例) 18周岁以上、35周岁以下(1981年10月至1999年10月期间出生)，2018年应届硕士研究生和博士研究生(非在职)人员年龄可放宽到40周岁以下(1976年10月以后出生)；
山东银行招聘网：www.daodoc.com
具有本科以上文化程度，部分岗位要求最低学历为硕士研究生或博士研究生；专业为经济学类、金融学类、计算机类、法律类、会计学类、统计学类、新闻学类、管理学类、汉语言文学类等。 普遍要求通过大学英语四级，部分岗位要求为六级或没有注明； 部分岗位对户籍地、性别等有所要求；
具备中央公务员主管部门规定的拟任职位所要求的其他资格条件。
山东银行招聘网（jrexam）小编友情提示，今年银保监会的报名条件还是要以今年的公告为准哦，大家一定要及时关注！
第11篇：同业调查报告
同业调查报告
现代社会各行各业的竞争都愈演愈烈，银行业也不例外。而各家银行在其环境、设施、服务、礼仪等方面又各不相同。在此对工商银行、建设银行、农业银行、交通银行以及江苏银行分别做了调查，以便与我行进行分析对比，做到知己知彼，对同业有一个较为全面客观的了解。
调查显示，无论是业务渗透率还是消费者的选择率，工农中建四大国有银行均排在前四位，优势明显。选择四大国有银行作为主办银行的消费者比比皆是。
工商银行网点众多，但是庞大的规模似乎并不能与较高的公司管理水平相配合，使得其服务质量堪忧，柜员对待客户的态度让人不满，客户对其业务的满意度评价都不乐观。
建设银行一向口碑还不错，但在调查中并非如此，其服务配置较少，三个窗口每个都有3-5人蜂拥围着，连个扩音放大器都没有，加上外面各种噪音太大，中间隔着厚厚的玻璃墙，客户和工作人员交流很费劲，密码输入器在众目睽睽之下一览无余，令安全感荡然无存。
农行配备有储户休息桌椅、饮水机、通话扩音机、一米隔离栏杆、老花镜 、保密型密码输入器、储户意见薄 。柜台前没有坐椅，没有保安 。不过到这里办业务的人员非常之多，来后一般排队半小时或更长时间才能办理，服务窗口太少，工作人员态度一般。
而交通银行的整体感觉很不错。营业厅干净整洁，工作人员着装整齐，语言礼貌，和善亲切。各方面配备都比较完善，而且客户群素质比较高，基本没有与柜员发生冲突的情况。调查显示交行的个人消费者群体未来可能会扩大。
江苏银行做为一家新兴银行，其发展也是相当迅速的。营业网点可以说是遍地开花，随处可见，不过办理业务的客户却并不多，整个大厅寥寥数人。而且工作人员的举止礼仪等都不规范，但是态度非常和善，对客户的解答详尽全面，很有耐心，赢得了客户的高度赞赏。
我认为，银行服务贵在“深入人心”，既要将服务的理念牢固树立在自己的内心深处，又要深入到客户内心世界中，真正把握客户的需求，而不是仅做表面文章。现在银行服务的趋同性日趋显著，人们对银行服务形式上的提高不再满足，多摆几把椅子、增加一些糖果、微笑加站立服务，这些形式上的举措已被社会视为理所当然的事情，而从根本上扭转银行员工的意识，切实为不同客户提供最有效、最优质、最需要的服务才是关键。
王军颜
第12篇：旅游同业
凭旅游同业分销平台创出境游营销新模式
王勇《中国旅游报》2007.06.1
5在出境游市场上，当电子商务、自由行等概念日益变得普及之时，易凯网络控股有限公司与时俱进，率先在中国内地市场推出的旅游同业三级分销平台，打破了以往国内旅游网站以二级分销为基础的营销模式，创造了出境游产品的供应、批发、零售的新模式。 易凯控股CEO庄志成指出，目前大陆的港澳游市场正处在以团队游为主向自由行为主的变革之时，广大的旅行社面对这一新的市场环境，急需寻找应对之策，而易凯网络此次推出的旅行社同业分销平台，主要以港澳自由行业务为主打，延伸至国际自由行业务，正是顺应了市场的发展趋势，同时这一平台还将改变旅游同业繁琐的传统操作模式，将给全国同业带来全新的利润增长点。以港澳游为例，据香港特区政府网站消息，仅2007年“五一”黄金周十天期间，内地访港旅客共有54.03万人，比去年同期上升30%，其中“个人游”旅客为35.4万人，比去年同期增长55.8%。 易凯同业分销平台致力于建立一个资讯精准、体系科学、简单快捷的全新互联网商务旅游交易平台，该平台以港澳自由行业务为主打，采用旅游同业三级制分销体系。 根据该平台的运作模式，一级分销商注册成功后，即可在线即时预订自由行产品。平台所有产品皆明码标价，操作简单。一级分销商同时可将其所有同业客户登记为其二级分销商，而一级分销商可以自由将该平台上所有产品加上一定利润后发布至系统上，供其二级分销商查询及预订。 而二级分销商也是直接在系统平台上预订旅游产品，预订过程中无需经过一级分销商的处理，大大简化港澳酒店及自由行预订程序，也大大减轻了一级分销商的工作量。而在此过程中二级分销商预订所产生的利润会即时计入一级分销商账户，一级分销商可实时在线查询其在平台上产生的所有交易，以及其所属二级分销商的所有交易，实现了营利模式的全新变革，足不出户即可实现利润的快速增长。 目前市场上的港澳自由行和酒店预订中，存在很大的问题，没有稳定的价格，没有稳定的酒店房间数量，订房程序复杂，造成国内很多旅行社和订房公司很被动。而易凯分销平台同时配合大量港澳酒店供应，拥有价格优势和稳定的房源，使之成为港澳自由行产品分销的一个首选，该平台使各分销商之间及与各供应商之间实现无缝链接，简化了繁琐的中间环节，使业务操作更加快捷、顺畅。 国内操作港澳游的众多旅行社对该平台表现出了强烈兴趣，纷纷表示，当团队游陷入低谷时，一个好的产品采购和分销平台为广大旅行社操作港澳自由行提供了坚实的基础，同时，该平台的使用也将极大地促进传统旅行社的电子商务进程。
第13篇：同业调查
农业银行：目前已经不再受理该类业务
建设银行
产品额度：漳州地区最高额为500万元
期限：个人抵（质）押循环贷款额度项下单笔用款的期限一般为3-5年，对特别优质客户为5-10年。
利率：根据贷款期限长短按中国人民银行公布的相应档次贷款利率执行。
抵押率：住宅按评估价值最高7折，商用房产最高6折
贷款对象：
1、具备完全民事行为能力的自然人；
2、中华人民共和国公民；
3、具有固定住所和稳定收入，在中国银行及其他金融同业无不良信用记录，有按期偿还借款本息的能力。
货款用途：用于经营使用。
兴业银行
货款用途：个人经营贷款，是指兴业银行向借款人发放的用于借款人流动资金周转、购置或更新经营设备、支付租赁经营场所租金、商用房装修等合法生产经营活动的贷款。贷款额度：根据借款人资信状况、实际贷款需求、提供的担保等情况确定； 期限、利率、还款方式：
贷款期限：根据不同的贷款用途及提供的担保方式确定，最长可达10年；
贷款利率：在中国人民银行公布的同期同档次贷款基准利率及相应的浮动比例内执行。贷款偿还方式
1、贷款期限在一年（含）以内的，实行到期一次还本付息或按月（季）付息一次还本的还款方式；
2、贷款期限在一年以上的，采取按月还本付息及其他兴业银行认可的方式。中国银行
货款用途：用于投资经营和购房需求
贷款额度：金额可高达1000万元
期限、利率、还款方式：
贷款期限：个人抵（质）押循环贷款额度项下单笔用款的期限一般为3-5年，对特别优质客户为5-10年。
贷款利率：如贷款用于消费支出，原则上执行中国人民银行公布的同档次贷款基准利率；如果贷款用于经营活动，执行利率上浮20%。
贷款偿还方式等额本息还款法；等额本金还款法。
第14篇：各位同业
各位同业、朋友请注意，
6月28日昆明起飞的飞航班请到长水国际机场乘坐，
6月27日22:00点将成为昆明巫家坝国际机场最后一次起飞航班！
连接新机场的交通： 空港快线
空港快线即为连接昆明市主城各区与昆明长水国际机场的的机场专线大巴，由云南机场集有限公司下属的云南机场汽车运输服务有限公司承担运营任务。
线路站点
空港一号线（主城区、西市区、西北市区线）： 西驿酒店（小西门）—云南民族大学（回程）—昆明雄业大酒店（北京路）（回程）—新迎小区（人民东路）—东部客运站（回程）—昆明长水国际机场
空港二号线（南市区线）：昆明巫家坝国际机场—昆明火车站—佳路达酒店（环城南路）（去程）—泰丽酒店（环城南路）（回程）—昆明长水国际机场
空港三号线（北市区线）：昆明长水国际机场—世博园—北辰财富中心（北辰大道）—北市区（霖雨路）。
快线票价
每班空港快线票价为25元，此票价为试运行票价，试运行期间为一年，最终运营价格将以云南省发改委核定的票制票价为准。
运营时间
昆明市区—昆明长水国际机场 05:00-22:00，每30分钟一班，高峰期每15分钟一班
昆明长水国际机场—昆明市区 09:00-24:00，每30分钟一班，高峰期每15分钟一班 公共交通
公共交通即为连接昆明市主城至昆明长水国际机场的的公共交通汽车，由昆明公交集团有限责任公司第二分公司承担运营任务，该线为无人售票汽车。
线路站点
903路：东站—昌宏路口—大板桥镇—大板桥园艺场—戒毒所—女子监狱—长水国际机场南工作区—昆明长水国际机场
公交票价
无人售票、全程3元 机场高速
线路距离
14.779公里
起始地点
人民西路岷山公交车场（起点）—昆明长水国际机场（终点） 人民西路—二环东路大树营立交桥为城市路段，高速公路起点二环东路大树营立交桥。
车道时速
城市路段：双向6车道+两条公交车道，设计时速60公里/小时
高速路段：双向8车道，设计车速100公里/小时
收费站口
23个收费岛，24条收费车道。收费广场总长约470米，总宽度约133米。
辅助道路
昆嵩高速、贵昆快速公路、呈黄快速公路、东二环快速系统、东三环快速系统、东绕城高速公路
第15篇：舟银监办发〔〕22理财、同业业务自查要点
附件1：
理财、同业业务自查要点
一、理财业务自查要点
（一）内控管理总体要求。理财业务组织结构是否清晰，产品设计、销售、客户评估、资金运作等环节是否有明确的归属部门，职责是否明确；特别是今年以来，是否单独建立理财业务组织体系、归口一个专营部门；是否建立单独的业务管理与监管体系，实施单独建账管理，强化全业务流程监管。是否按照监管要求及时更新完善理财业务制度；产品开发程序是否合规；业务发展规模及风险状况；是否根据理财计划及产品特性设定和执行相应的风险限额管理指标，是否依据产品类别开展风险评估；是否按照实质重于形式原则计提资本和拨备；针对每期产品是否制定具体的风险管控措施；是否对各级分支机构进行合规有效的授权并得到严格执行；是否按照银行监管要求及时核准报批或报告理财新业务情况；是否实行理财投资合作机构名单制管理并按规定于业务开办前报告监管部门；理财业务操作风险管理是否到位。
（二）理财产品设计与开发。理财产品开发流程是否规范；是否制定产品定价与风险评级政策，预期收益率测算是否完整规范，风险评级操作是否科学、与客户承受能力评估是否匹配；
（三）理财产品销售管理。理财业务销售人员、销售文本管理规范性，是否落实“四个严禁”，即严禁未经授权销售产品、严禁销售私募股权基金产品、严禁误导消费者购买和严禁销售超过风险能力的产品；相关信息系统是否与中债公司开发的商业银行理财产品登录系统顺利实现对接；所销售的理财产品是否均已通过理财系统进行电子化报告；所有代销理财产品，是否通过专门的销售系统出单；代销产品合作机构和产品是否符合准入要求，是否进行风险评估，是否在授权范围内与相关机构进行合作；代销代理其他机构发行的产品投资于非标准化债权资产或股权性资产时，是否由总行审核批准；是否严格遵循理财产品销售金额起点规定；是否建立客户适合度评估制度，客户分层、风险评估及其管理是否到位；理财产品的募集期、起始期和清算期运作是否规范，与披露信息是否吻合，是否存在无故延长期限、变相留存客户资金的情况。
（四）理财产品资金运用和投资管理。理财资金与自有资金是否进行严格分离；理财资金投资的风险管理体系是否完善，基础资产审批、内部资产配臵等投资活动的内部审批程序是否规范；投资组合和风险分散是否合理，理财资金用于投资高风险金融产品、信托贷款、信托计划、票据资产、境外市场、股权类资产以及购买信托受益权的合规性，是否用于发放委托贷款或支持政府公益性项目，有无购买本银行贷款或存在银行间互相购买理财产品相互搭桥消减信贷规
2 模情况(上述投资运作方式包括但不限于通过总行、异地分行或他行间接运作的对接本行表内资产情况)；是否存在承担受托人、委托人双重身份发放委托贷款的行为；理财资金池管理是否规范，是否做到单只产品和基础资产的清晰对应，每个理财产品是否单独建立投资明细账，相应的投资资产是否单独管理、单独核算；今年以来是否做到不开展理财资金池业务，切实做到资金来源与运用一一对应。存续期内理财资金的划拨和使用是否规范，托管账户是否发生非正常的资金划转；基础资产的后续管理是否到位，相关信用风险、市场风险是否得到监测，有无及时开展风险报告，风险缓释措施是否有效。理财资金投资非标准化债权资产的余额在任何时点是否均能做到不超过理财产品余额的35%与上一年度审计报告披露总资产的4%之规定，是否存在比例超限仍新增投资问题。
（五）理财产品收益核算与兑付。是否真实开展投资收益核算与兑付，产品实际成本与收益测算是否规范，实际收益率测算模型设臵是否合理，是否存在未核算而直接按照预期收益率兑付理财产品情况；对理财资金运作形成的盈利资金有无明确的财务监督制度；银行是否为理财产品兑付提供了“隐形担保”；是否为非标准化债权资产或股权性资产融资提供直接或间接、显性或隐性的担保或回购承诺。
（六）理财产品流动性管理。理财产品流动性管理基本状况，关注滚动发售、循环兑付的开放式理财产品风险控制
3 措施的完备性和合规性。
（七）理财产品信息披露。产品宣传中的风险揭示及投资范围、比例等信息披露是否充分，理财产品存续期间及终止时的信息披露是否规范；能否向理财产品投资人充分披露投资非标准化债权资产情况(含代理总行发售的)，包括融资客户和项目名称、剩余融资期限、到期收益分配、交易结构等；投资的非标准化债权资产发生变更或风险状况发生实质性变化的，能否做到在5日内向投资人披露。
二、同业业务自查要点
（一）内控管理总体要求。被查机构是否针对各类同业业务制定了业务政策、制度和程序，并定期对其进行评价、检讨和修订；是否明确专业委员会或相关部门履行业务风险管理职能；各业务部门设臵是否遵循了必要的分离原则；岗位之间是否存在必要的监督和制约；是否严格按照制度进行授权和转授权；是否存在超出授权范围的交易；限额管理情况如何；是否设定交易对手或投资对象的授信额度和期限；业务记账方法和会计科目的使用是否正确，会计核算是否准确；对账是否及时、全面；后台结算部门如何对前台交易进行监督；是否按照“实质重于形式”的会计核算原则，根据业务实质和实际承担风险情况纳入表内或表外核算。是否存在通过少计或不计加权风险资产以降低资本要求的行为；流动性风险管理体系、政策和程序是否完善、有效；是否建立了完整的现金流测算和分析框架，有效计量、监测和控制现金
4 流缺口；流动性风险限额管理是否有效；是否建立了有效的业务操作系统和管理信息系统，并建立有效的信息交流和反馈机制。
（二）传统同业业务。包括存放类、拆借类、债券投资(回购)以及机构一对
一、业务单纯、非投资性的票据转贴现和信贷资产转让等业务。
1．同业存放/存放同业。有无存放于非金融机构款项和非金融机构的存放款项；资金用途是否合规；是否存在私下协议，将款项存放同业进行违规经营；是否在存放同业款项中核算贷款、投资、拆借等款项，有无账外存放同业；减值准备计提是否准确；是否建立科学的资金价格管理机制，是否存在虚增、隐藏、截留存放同业款项利息收入的情况；是否将同业存款（变相）放一般性存款核算。
2．同业拆出/同业拆入。是否建立科学的资金价格管理机制，是否拆新还旧，是否存在利率异常的交易；减值准备计提是否准确；是否为规避监管，将拆入资金纳入同业存放科目核算，或将拆入资金与拆出资金轧差核算反映，或私设会计科目核算；资金用途是否合规，是否存在假拆出真投资、假拆出真贷款，或利用拆出资金进行其他违规经营的情况；是否存在账外拆放；是否存在场外交易。
3．债券投资/回购。债券投资/回购业务市场风险、信用风险、流动性风险和操作风险管理状况如何；是否将银行账户与交易账户相分离，期内是否存在重分类；持有到期和可
5 供出售债券实际利率和利息调整金额是否准确；相关债券信用等级是否均经适当评估、及时备案并定期更新；是否针对回购交易对手的资信状况进行调查并定期更新；是否存在同一交易对手相同金额的连续逆回购交易，交易的真实性如何；是否存在网下回购交易，是否存在实际交割日期早于协议签署日期的情况；债券投资的损益确认、资产减值准备计提是否准确。
4．票据转贴现。转贴现业务运作是否规范，是否存在将票据业务异化为规避监管、腾挪规模的情况：是否存在借助相关“通道”，通过转贴将资产腾挪至“同业往来”科目的情况（如“卖断+买入返售+买断”模式、“卖断+买断”附加交易对手以“卖出回购”交易从他行搭桥融入资金模式），是否存在发行票据类理财产品将已卖断的票据资产进行回购，达到票据资产“表外化”的情况。
5．信贷资产转让。正常类信贷资产的转让是否严格遵守真实性、整体性和洁净转让原则；转让双方账务处理是否衔接一致，监管指标调整是否及时; 是否存在使用理财资金直接购买信贷资产等行为。
（三）新兴同业业务。包括同业代付、银信合作、他行理财产品投资或买入返售以及各类类信贷同业业务。
1．同业代付。是否具有真实、合法的贸易背景，委托行是否承担主要审查责任，会计处理是否符合监管规定；是否体现真实“受托支付”，由委托行真实委托代付行向借款人的
6 交易对手直接支付款项；代付行是否对同业代付业务的合作银行采取名单制管理，并将代付同业款项与无指定用途的一般性同业拆借区别管理；是否存在交易对手资金回流并用于滚动开证等不合规的用途等问题。
2．银信合作业务。是否存在银信合作理财产品投资于银行自身的信贷资产或票据资产；投资于权益类金融产品或具备权益类特征的金融产品的，投资者是否符合相关条件要求；银信理财合作业务中，产品期限是否符合规定；是否存在开放式的信托产品；银信业务转表情况是否符合监管要求，并按照固定比例予以压缩。
3．他行理财产品投资或买入返售业务。是否纳入对同业机构的统一授信管理，并根据风险承担主体的不同进行区别授信；是否了解所购理财产品的投资范围和各类资产比例，评价产品风险；对非保本型理财产品，银行对自身能够承担风险是否有所评估，是否存在商业银行之间互相购买理财产品相互搭桥消减信贷规模等情况；是否持续跟踪理财产品的资金运作情况及风险暴露情况；各环节合同、协议是否合法有效，基本要素是否齐备。
4．类信贷同业业务。
（1）授信管理。是否纳入对同业机构的统一授信管理；如融资客户为本行客户，是否纳入融资客户统一授信管理；集团客户是否纳入集团客户统一授信管理。统一授信管理（准入、审批等）标准是否低于信贷类资产。
7 （2）审查与审批。是否按照相关信贷审批程序，在客户授信额度内合理确定融资金额和期限。对于类固定资产贷款：是否认真审核项目合规性，包括项目的投资主体资格和经营资质，项目符合国家产业、土地、环保等相关政策，是否符合国家有关项目资本金的规定，是否履行固定资产投资项目的合法管理程序；是否对融资项目技术和财务可行性，对项目现金流、贷款期限、还本付息方式进行认真测算。对于类流动资金贷款：是否根据借款人生产经营的规模和周期特点，合理设定融资期限及金额，是否合理测算借款人营运资金需求，审慎确定融资企业的流动资金授信总额及具体贷款额度。
（3）担保措施和后续管理。是否要求同业、融资企业提供有效担保防范信用风险。是否落实后续管理责任单位（部门）及责任人，是否按约定用途使用资金，是否收集了相关凭证，是否存在资金流向与协议约定不一致、不合规的情况；有无存在抽屉协议；对业务的风险预警与监控措施如何；如已出现信用风险，应对措施如何。
（4）资金来源和资本管理。此类业务资金来源有哪些，银行通过哪些措施保持资金来源与运用的期限匹配。是否按业务实质占用资本，计提拨备，资产风险权重计算是否合理。
备注：1．类信贷同业业务是指银行用自有资金或从同业等其他渠道获取资金，以债权投资或权益投资方式为本行或他行对公客户（项目）提供融资的同业业务。
8 2．融资类理财业务是指银行通过向零售或公司客户募集资金，以债权投资或权益投资等方式为本行或他行对公客户（项目）提供融资的理财类业务，与类信贷同业业务的资金投向相同，资金来源不同。
9 附件2：
理财、同业业务自查问卷
第一部分 理财业务
（一）总体情况。
1．2013年以来你行理财产品业务开展的总体情况(至少涵盖2013年全年及年末本行自营、代理总行发售的标准类和非标类数据)；非标资产运作比例是否达到监管要求？
2．目前理财业务合作机构有哪些？简要描述各业务类型、合作模式及业务开展情况。
3．理财业务管理架构如何？分别说明对公对私理财产品涉及的相关管理部门及对应产品系列。
4．2013年行内适用的关于理财业务的制度有哪些（请列表说明，并标明文号，监管文件除外）？
5．理财业务的授权管理如何？执行是否到位？ 6．理财业务管理信息系统建设如何，能否全面、准确、及时反映全行理财业务开展情况？
7．针对理财计划及产品特性，你行设定和执行了怎样的风险限额管理指标？
8．对理财业务的操作风险控制主要有哪些措施和手段？
10 9．理财业务的资本和拨备计提情况？
（二）理财产品设计、开发与投资管理。
1．请描述理财产品从产品开发、募集资金、资金投向、产品托管等环节的相关流程(可用图表说明，应涵盖全行目前运作的各业务类型)。
2．制度规定产品定价方式如何，具体操作上是否严格遵循？
3．理财业务风险评级政策如何，操作是否科学，与客户承受能力评估是否匹配？
4．你行建立了怎样的理财资金投资风险管理体系？ 5．理财资金与自有资金是否分离？理财资金有无用于发放委托贷款或支持政府公益性项目（包括但不限于通过总行、异地分行或他行间接运作的对接本行表内资产情况）？
6．是否存在承担受托人、委托人双重身份发放委托贷款的行为？
7．你分行是否有理财资金池？资金池管理情况如何？今年以来是否及时停止开展资金池业务，切实做到资金来源与运用一一对应？
8．结构性理财产品、资产组合类理财产品、衍生金融产品等投资对象较为复杂的产品是否存在真实的交易对手？
（三）理财产品销售管理。
1．你行落实“四个严禁”（即严禁未经授权销售产品、严
11 禁销售私募股权基金产品、严禁误导消费者购买和严禁销售超过风险能力的产品）情况如何？
2．代销产品合作机构和产品是否符合准入要求？ 3．代销代理其他机构发行的产品投资于非标准化债权资产或股权性资产时，是否由总行审核批准？
4．是否建立客户适合度评估制度，客户分层、风险评估及其管理是否到位？
5．理财产品的募集期、起始期和清算期运作是否规范，与信息披露是否吻合，是否存在无故延长期限、变相留存客户资金的情况？
（四）理财产品的核算与兑付。
1．理财业务涉及的具体核算会计科目有哪些？ 2．理财业务涉及的收费名目有哪些？并详细说明对应入账科目(明细子科目)、收费标准以及各科目收费情况。
3．是否为理财产品兑付提供任何直接或间接、显性或隐性的担保或回购承诺？
4．有无通过内部转移价格、变相补贴等方式实现收益？
填报部门：
联系人：
填报日期：
联系电话：
12
第二部分 同业业务
（一）总体情况。
1．概述2013年以来你行同业业务开展情况，各同业业务品种及规模(全年及年末数据，并提供各类品种的业务台账)；
2．同业业务管理架构如何，涉及哪几个管理部门？ 3．同业业务对应的具体核算会计科目有哪些？详述收费名目、对应入账科目(明细子科目)、收费标准以及各科目收费情况；
4．2013年行内适用的关于同业业务的制度有哪些(请列表说明，并标明文号，监管文件除外)？
5．你行是否将所有同业业务纳入对同业机构的统一授信管理？
6．同业业务授权情况如何？
7．目前行内信息系统能否全面、准确、及时反映全行同业业务开展情况？
8．是否按同业业务的实质占用资本、计提拨备，资产风险权重计算是否合理？
（二）同业代付。
1．是否进行业务贸易背景真实性的审核？
2．是否对同业代付业务的合作银行采取名单制管理？
13 3．是否将代付同业款项全额纳入对同业机构的统一授信管理？
（三）票据转贴现。
1．你行对同业授信的管理情况，相关交易是否在同业授信额度之内？
2．是否存在票据资产回购情况？
3．是否存在任何显性或隐性的回购条件？
（四）银信合作业务。
1．投资于权益类金融产品或具备权益类特征的金融产品的，投资者是否符合相关条件要求？
2．银信理财合作业务中，产品期限是否符合规定？ 3．是否存在开放式的信托产品？
4．银信业务转表情况是否符合监管要求，并按照固定比例予以压缩？
（五）他行理财产品投资或买入返售业务。
1．是否了解所购理财产品的投资范围、各类资产比例，明晰产品风险？
2．对非保本型理财产品，你行对自身能够承担风险是否有所评估？
3．是否持续跟踪理财产品的资金运作情况及风险暴露情况？
（六）类信贷同业业务。
14 1．简述你行开展的各类类信贷同业业务的流程（包括银银、银证、银基、银保、银信、银租等机构的合作业务）。
2．类信贷同业业务融资客户为本行客户的，是否纳入统一授信管理？授信管理标准有无低于信贷类资产？
3．对类信贷同业业务的审查、审批管理如何？程序是否合规？
4．类信贷同业业务是否落实后续管理责任部门？有无存在抽屉协议？
5．对业务的风险预警与监控措施如何？
6．是否存在“增信类”同业业务（即：业务的基础资产为本行信贷客户，但在业务链条中并未体现，而实际也承担了相应信用风险的业务） ？
填报部门：
联系人：
填报日期：
联系电话：
第16篇：大银镇教育“9+3”自查报告
大银镇“9+3”工作
自
查
自
评
报
告
2013 11 年月
大银镇教育“9+3”工作自查自评报告
根据《中华人民共和国义务教育法》等法律法规要求，贵州省教育 “9+3”计划实施方案的通知的指导下，按照上级文件的要求，我镇有计划、有步聚地开展了教育“9+3”工作。我们进行了认真的自查自评,经自查，普及初等义务教育工作各项指标完成情况及工作开展情况报告如下:
一、基本情况
大银镇共辖九个村，其中学前教育需完成328人 ，实际完成329 人 ；初中升学任务需完成377人，其中普通高中153人，中职学校224人；实际普通高中招生173人，中职学校招生234人；特殊教育招生需完成4人，其中特殊学校2人，随班就读2人，但实际特殊学校招生1人，随班就读8人。
二、成立教育“9+3”工作领导小组:
组长:夏炜（镇人民政府镇长）
副组长:陈航（镇党委委员）
郭太勋(教管中心主任)
王荣端（中学校长）
组员：贾成员周勇李波刘天文简波张德苹高培赵高琼张习玉张作攀尹孝伦汪育江刘波范厚书杨鹏高培石远国
领导小组下设办公室，办公室设在教管中心，贾成员任办公室主任，刘天文兼任办公室副主任，具体负责教育“9+3”日常工作。
三、教育 “9+3 ”工作开展情况
（一）控辍保学
全面贯彻省政府的有关文件精神，狠抓我镇控辍保学工作，结合各年度报表，把死亡、休学、转学、三残、及各岁数段等人员的各种材料
整理归档（包括印证材料），经核实我镇小学辍学率为0.13% ，初中辍学率为1.79%；小学入学率为99.86%;初中入学率为99.83%; 九年义务教育巩固率为83.42%.
本项权重25分，自评25分
（二）示范校建设
我镇把学科渗透法制教育作为教学工作的一项重点工作来抓，与此同时“三生、四爱、五心、五好”、农村寄宿制管理、减负增效等工作也同时进行，经过努力都取得了很好的效果。
本项权重9分，自评8分
（三）布局调整与农村寄宿制学校
结合上级有关部门文件精神，结合我镇实际，我镇减少农村教学点2所，有规划地建设教育阶段学校的附属工程，完成2013年小学学生宿舍1幢。
本项权重16分，自评6分
（四）农村学生寄宿率
由于我镇边远落后，人口分散，给我镇很多学生读书带来不便，故导致有653人寄宿读书。
本项权重7分，自评4分
（五）农村义务教育学生营养改善计划
1.本镇有12所学生食堂，并且都投入使用。
2.按1：100比例，我镇有工勤人员48人。
3.我镇食堂原材料都进行统一采购。
4.我镇食堂原材料的报账都采用“校财局管”制度进行。
本项权重8分，自评8分
（六）中小学学生学籍信息管理系统
我镇于2012年10月起，开始办理学生学籍信息管理，经过一段时间以来，经过专职学籍管理人员的努力，我镇学生学籍系统数与在校学
生数、年报数、文化户口已经完全统一。
本项权重8分，自评8分
（七）信息化建设
随着信息化时代的来临，我镇教学也随之引进，到现在为止我镇配置了4间多媒体教室，班班通教室4间。
本项权重5分，自评5分
（八）师资队伍建设
1.随着时代的进步，科技的发展，加强教师职业道德和精神文化建设是我镇势在必行的一项工程，由此，我镇按要求分批分次分量安排教师参加国培，并且参加国培的教师已完全通过；
2.随着教师队伍的壮大，我镇已容纳几十名特岗教师，在政府领导的大力关心下，给特岗教师安置了住处，且随时去慰问特岗教师、按时给特岗教师发放工资、按时给特岗教师接转岗位，给特岗教师营造一个轻松愉悦工资环境。
本项权重4分，自评4分
（九）均衡发展
由于社会的发展，我镇已有教师数和学生数已经按照标准配置，学校教学设施也按照师生标准进行配置，学生在校的平均占地面积等也已达标。以上各项已达国际标准。
本项权重4分，自评4分
（十）“控辍保学”宣传活动
我镇把“控辍保学”工作作为一项长期的重点工作来抓，大力引进各种媒体和网络进行报道宣传，加强教师队伍的建设，积极组织干部、教师、村领导多次深入村寨与村民进行沟通。在镇内所有要道张贴醒目宣传标语。并且把2月份和8月份定为我镇控辍保学宣传月，使我镇人民更多的了解知识的重要性。
本项权重4分，自评4分
（十一）保障措施
我镇按照省政府、市委、区委的有关文件精神，建立健全相应的“9+3”领导小组，组织开展有关“9+3”宣传活动，并投入大量的经费，保障教育“9+3”工作的顺利进行。
本项权重7分，自评7分
综上所述，我镇开展教育“9+3”工作，经过自查自评综合得86分。
七星关区大银镇 2013年11月20日
第17篇：银厂小学均衡发展自查报告
豆沙镇银厂小学义务教育均衡发展
自查报告
尊敬的各位领导、各位专家：
首先，我代表银厂小学向莅临我校检查指导工作的各位领导和专家表示热烈的欢迎！现将我校推进义务教育均衡发展工作情况向各位领导和专家汇报如下：
一、学校基本情况
豆沙镇银厂小学座落于豆沙镇西南，距豆沙镇19公里。我校始建于1958年，由当地政府收缴地主房屋改建而成，原址位于银厂村新寨社，1991年原址新建一次，并申办为半寄宿制学校。2006年“7.22”大地震后，为了收缩校点，优化教育资源，迁址新建于银厂村白果社，由香港苗圃工程捐资修建简易用房，将我村3校合并为1校。
2007年3月修建教学楼，2014年修建宿舍楼，2016年再建综合楼，形成了今天崭新的校容校貌。全村31个村民小组，有821户村民，总人口3484人。我校有学生247人，其中住校生210人，教师17人，其中专科以上学历16人。
二、办学条件
1、我校是一所村级半寄宿制完全小学，占地面积2901平方米，生均占地面积11.7平方米。（不达标）
2、我校自迁址新建以来，校园绿化得到盐津县林业局的大力
1 支持，捐赠品种多样的秧苗。校园绿化面积380平方米，生均1.5平方米。（达标）
3、校舍建筑面积2514平方米，生均校舍建筑面积7.7平方米。（达标）
4、体育场地占地面积1694平方米，生均体育场地面积6.9平方米。（达标）
5、按照义务教育均衡发展要求，薄改项目为我校配备了I类数学、科学教学仪器。（达标）
6、音体美器材配备到位，属I类配备，（达标）
7、配备学生电脑13台，按照每百名学生5台的标准，达到均衡发展要求。（达标）
8、图书室藏书量7200册，生均图书29册。（达标）
9、我校有学生247人，教师17人，学生与教师之比是15:1，小于23:1。（达标）
10、有教师17人，具备大学专科学历16人，占教师总数的94%。（达标）
三、主要开展的工作
（一）、及时组建教育均衡发展工作领导小组，以校长为组长，副校长和教导主任为副组长，其他教师为成员。
（二）、打造农村特色校园文化品牌，丰富校园文化底蕴，用良好的校园文化氛围来夯实教育均衡发展的文化基石。我校把校感文化作为学校文化建设的品牌，我们把孝感文化作为对全校学生进
2 行感恩教育、挫折教育、理想教育、爱国教育的切入点，让学生从小树立“百善孝为先”的感恩意识。
主要通过黑板报、校园广播、演讲比赛、班队活动、国旗下的讲话和每月同唱一首歌等一系列活动丰富校园文化内涵。我们在孝感文化建设的基础上，再深入开展班级文化建设，打造特色班级，以书香班级、卫生班级、文明班级、文艺班级等形式积极倡导优秀文化的形成。
正是因为有了这种优秀文化对人的影响和教育，我校才形成了教风正，学风浓的学习氛围。
（三）、不断改善办学条件，优化校园环境，为教育均衡发展提供有力的物质保障。
1、积极争取资金，购置栽种50棵茶花，把我校打造成富有特色的茶花校园。体现“独放早春枝，与梅战风雪”的茶花精神。
2、立足长远，认真做好学校建设的整体规划，大力整治校园周边环境。我校根据我村实际，制定了2014-2017的发展规划，把学校建设发展与古镇发展相统一，把校园环境改造升级与学校可持续发展相结合。绿化、美化环境，狠抓卫生工作的落实，责任到班，责任到人，保持窗明几净，花草鲜艳。
3、加强舆论宣传，打造正面育人基地。加强校园广播建设，保持每天有内容，课余时间有音乐，加大板报的使用管理，营造良好的育人环境，充分发挥其育人功能。
（四）学校内部管理精细化，夯实教育均衡发展的过程管理。
1、贯彻落实《中华人民共和国义务教育法》及《云南省义务教育条例等法律法规》，依法保障适龄儿童按时接受义务教育，我们在镇政府的领导下，会同村委会干部千方百计帮助他们克服困难，区域内适龄儿童、少年都能按时入学，很少有学生辍学。保证适龄少年入学率、巩固率均达到 99.6% 以上，辍学率为 0.4%。
2、把安全稳定当做第一要务，确立校长为安全工作第一责任人，办好让家长放心的教育。
（1）加强组织领导，健全安全管理组织机构。
（2）层层落实安全责任。每学年都要修订完善《学校安全事故应急处理预案》，进一步明确安全工作的责任和工作的具体要求。学校坚持安全工作责任到人，按照“谁主管，谁负责”的原则，学校把教师奖惩同安全工作进行了有机结合。和家长都签有安全责任书，学校安全工作真正做到了学校、班级、学生、家长职责明确，齐抓共管。
（3）强化安全教育。我校始终把安全工作放在学校工作的首位，安全教育做到了时时讲，天天讲，常抓不懈。利用教师例会、升国旗等时间及时将安全工作会议精神、安全工作文件精神传达到全体师生心中，学校按规定开设了健康安全教育课。充分利用专题讲座、校园广播、黑板报、聘请法制副校长、网络教育视频等媒体资源，给师生重温了防震、防火、防汛、防病、防食物中毒、防交通事故等安全常识和逃生技能。
（4）重视安全防范，把安全隐患消除在萌芽状态。一是对学
4 校的围墙、校舍、电路、教职工宿舍等部位进行一次拉网式安全排查，及时整改安全隐患。二是及时消除学生中的安全隐患，及时收缴学生玩具手枪、刀具、火种等危险玩具，对于其他诸如危险游戏等行为实行首遇责任制和值周领导巡查制，确保及时消除安全隐患。三是多次组织了地震逃生演练，防止楼梯间踩踏事故演练和消防演练活动。
（5）成立护校队，落实值班巡夜制度，值日领导、值日教师校内及校园周边安全巡查，校园保安、学生宿舍管理员全程辅助学生就寝。由于我校安全责任落得实在，安全制度比较健全，安全教育频繁开展，预防措施比较妥当，全体师生安全意识明显增强，所以近年来没出现过任何重大不安全事故。
3.加强教育教学管理，积极推动新课改，努力提高教育教学质量。
（1）抓德育管理，做好管理育人 。一是制作养成教育手册，对学生进行行为习惯的全方位教育。二是把创建文明班级活动常抓不懈。三是严格执行升国旗制度，坚持每周一次国旗下讲话，使学生受到爱国主义的教育和熏陶。 四是加强学生《中学生日常行为规范》、《中、小学生守则》的教育、训练和学习，把德育工作具体落实，使学生形成良好的行为习惯。五是通过家长会、家访等形式和家长建立经常性联系。建立健全家访机制和留守儿童关爱机制，取得家长对学校工作的支持，收集家长对学校工作的意见，并积极对家长所提出的意见进行整改。这些措施提高了家长们的育人
5 水平，把学生的均衡发展的时空扩展到了学生家中，进一步控制了学生辍学率。
（2）抓行政管理，做到服务育人。 学校健立健全合理的行政机构，目标一致，灵活运转；实行计划决策， 稳步推进学校工作；有明确的“一训三风”，强化师生养成教育训练；完善各种制度，依法按章治理学校；严控学籍管理，杜绝重复教育现象，禁止择校生，收齐适龄生，培养合格生。
（3）强化教学常规管理，做到教书育人。一是严格执行教育行政部门的有关规定，教育教学秩序井然，严格执行国家和省颁行的课程计划、教学大纲，开足开齐课程。二是规范教学过程，抓好备、辅、改、考、评等环节的管理，全面提升教育教学质量。 三是以丰富多彩的兴趣活动为载体，有效地开展形式多样、内容充实、生动活泼的课间活动，丰富学生的课余生活，发挥学生的特长。
课外活动组建了书法组、棋艺组、乒乓组、篮球组等特色小组，着眼素质，培养能力。四是加强教研活动，积级开展高效课堂研究，推行新课改教案，开展网上备课，组织教师学习新理念和新做法。五是优化教师队伍，提高课堂效率。 六是面向全体学生、面向学生的每一个方面，使全体学生都能得到全面发展。
七是完善考评制度，实行评价制度的改革创新，以多种评价形式来充分调动师生的积极性，促进教学质量的提高，促进学生的全面发展。
四、取得的成绩
6 我校始终坚持育人为本，把规范办学、提高质量作为推进义务教育均衡发展的追寻目标和根本任务。一是规范了办学行为。着力整治和解决了学生课业负担过重、违规补课、乱收费、接受家长宴请等教育热点和难点问题，严格执行义务教育就近入学、免试入学政策，有效遏制生源过度向其他学校集中的现象。二是开齐开足了课程。多年来，我校始终将全面实施国家课程计划、规范课程开设、保证小学生每天一小时校园体育活动时间，作为强化学校管理、规范办学行为的重要工作，同时指导学校积极构建课程体系、改革教学方法、开发校内外课程资源，以促进学生全面发展。三是推动了学校特色发展。引导学校充分挖掘传统文化、地方文化等资源，让丰富文化资源走进校园、走向课堂，以夯实校园文化内涵，引领办学品位提升。四是发挥教学视导和名师引领效应。通过学校的常规管理、教师教学、教研水平、教学质量等方面进行有效评估和指导，进一步促进了教学质量稳步提升。
五是学生心理健康教育小有成效。我校心理健康教育工作，由于领导重视、组织有力、队伍稳定、课程规范、活动正常、成效显著，已成为银厂教育的一张特色名片。六是在校生年巩固率和体质健康及格率指标均达到相关要求。2014年，我校被评为“盐津县平安校园”，教学质量从全镇倒数上升到中上水平，学校办学声誉逐渐提高。
五、存在问题
1、因我校地处偏远高寒山区，经济基础薄弱，父母多数外出
7 务工，多数儿童留守在家和爷爷奶奶、外公外婆一起生活，家庭教育缺失，对学生入学率和巩固率造成一定影响，严重制约了义务教育的健康发展。
2、由于学生居住分散，少数学生不能按时到校，加之乡村公路较狭窄，车辆多，对学生造成一定的安全隐患。
3、学前教育缺失。我村没有一所公办幼儿教育学校，学生智力开发起步晚，严重制约义务教育质量的有效提升。
4、为了让教师进的来、留得住，还应该扩建教师周转房。
六、今后努力方向
1、进一步贯彻依法治校，推动“科教兴银”步伐，不断规范义务教育均衡发展的责任和行为。
2、进一步争取资金，不断完善办学条件，逐步实现义务教育“优质均衡发展”目标，让学生进得来，学得好，留得住。
3、进一步细化学校内部管理，全面提高教育教学管理水平，不断提升教育教学质量。
4、进一步加大教师培训和名师培养机制，优化教师和教育管理者队伍建设，为提高教育教学质量奠定坚实的师资基础。
5、进一步加大精细化课堂建设力度，全力做好教育教学常规工作，强化“一校一品”建设，确保尽快达到具有农村特色的花园式学校的目标。
豆沙镇银厂小学 2017年4月12日
第18篇：银城一小目标管理考核自查报告
传承与创新并进 努力办人民满意校园 ——银城一小目标管理考核自评报告
德兴市教育局：
2011—2012年度，我校在上级教育行政部门的支持和帮助下，经过全校教职工的共同努力，取得了较大的成绩，较好地完成了年度初制定的各项目标。根据德兴市教育局普通义务教育学校目标管理考核相关要求，对照我校实际，现将有关学校2011—2012学年度目标管理达成情况汇报如下：
一、学校概况
绵绵银阳山下,悠悠洎水河畔,座落着一所百年老校---银城一小。一个世纪的悠久历史，铸就了一小人勇往直前的信念，培育了一小人团结奋进的勇气。经百年磨砺，银城一小已成为启迪智慧、锤炼思想的书香园，成为德兴基础教育的品牌。2011年，我校的两幢新校舍全面投入使用，教学条件有了很大的改善。学校现占地面积 7009.252平方米，校舍建筑面积 10090.83平方米。拥有多媒体教室、电脑室、、美术室、实验仪器保管室和图书室。学校现有29个教学班，1600多名学生，在职教师工80人，其中22人本科以上学历，48人大专学历，18人中专或高中学历。拥有市级以上学科带头人9人，是全国发展性课题实验学校、“农村中小学校本教研省级示范学校”称号、上饶市德育先进学校、上饶市校本教研示范学校。
二、主要工作成绩
（一） 完善人本管理，明确办学方向,提高管理的科学性
百年的书香已积淀成丰厚的文化底蕴,几代一小人团结执着追求，秉承“继承传统和改革创新同步”的指导思想，树立“依法治校、科研兴校”的办学理念，加强常规管理，进一步健全学校管理制度，实施并完善教职工考核，使管理进一步科学规范。学校管理规章制度实行过程性管理，使每一项工作落到实处。在对教师的管理中，我们实行层级管理，学校领导分工明确，层层落实目标责任，一级抓一级，上下互动，把调动教职工的参与性作为工作第一动力，把提高教师的满意程度作为工作的第一标准，坚持政务和校务公开，充分调动教师参政议政的主动性、自觉性，激发教师主人翁意识；实行人本化管理，采用目标激励、荣誉激励、信任激励、情感激励、环境激励等多种激励手段，努力为教师创造出一个人人参与竞争、人人心情舒畅、人人都能发挥潜能的优良环境。实践证明，人本化管理思想激发师生积极性，提高了学校的办学水平，得到了社会的肯定。
（二）落实创新德育工作，提高德育工作的实效
德育工作是学校教育教学的灵魂,它的成功开展与否,将直接关系到青少年的健康成长。作为学校，教的是“书”，育的却是“人”，因此，针对学生身心特点，以育人为根本，以常规管理为重点，以主题教育为基础，开展丰富多彩的校园文化活动，让学校成为锤炼思想的书香园是我们德育特色。
特色一：以周一晨会为载体，渗透德育教育.每逢周一的早晨，一小的大操场旁，总能吸引不少的路人驻足观望，不舍离去。一小晨会内容丰富，形式多样，主题突出,特色鲜明。从庄严的升旗仪式到班级风采特色展示，再到老师国旗下讲话及值周领导总结无一不凝聚着德育的内涵。
特色二：以主题活动为基础，实施常规德育。
为加强德育工作的针对性、时效性和主动性，我校结合实际情况，以活动为载体，充分调动各方力量，加强我校少年儿童的思想道德教育。在家函方面：学校请有经验的教师围绕“如何引导学生快乐成长”这一主题为家长上课，邀请有经验的家长介绍教育孩子的成功做法；在少年队活动方面：学校每月一个主题，围绕每月主题开展各种丰富有实效的活动，有“从我一言一行做起，显我一小风采”常规训练比赛；有”小手拉大手,安全文明行”主题中队活动,还有“保护生态与环境”主题系列活动；各种活动针对学生实际，做到寓教于乐，注重活动的实效性，让学生在活动知理、明理。
特色三：环境育人，润物细无声。
环境对人的影响是巨大的，我国古时就有“孟母三迁”的故事。良好的环境对学生有潜移默化的熏陶作用。为此，我们充分挖掘学校资源，让每一块墙壁会说话，营造一种润物细无声的德育氛围。如今，走进我们学校，图文并茂的以感恩、自强、文明为主题的特色宣传标语以及古今中外名人名言随处可见。
特色四:以课题研究为抓手,提高班主任管理水平。
我们深知提高德育工作水平，必须打造一支素质高、掌握科学育人方法的班主任队伍。因此，我们一方面通过新老班主任结对子传、帮、带，不断提高班主任思想政治素质和业务能力；另一方面以国家级德育课题《小学生文明礼仪教育研究》为抓手，把研究小学生文明礼仪教育当成一种自觉行为。在课题的带动下，以加强小学生文明礼仪教育为突破口，在校园内积极营造一种健康向上的育人氛围。 “跳蚤市场”、“文明礼仪伴我成长歌咏比赛”、“教师队会赛课活动”等多种丰富多彩的活动，增强育人效果。通过课题研究提教师提升了德育管理水平,在这一年度中,我校教师丁丽红主题班会录像课,在国家级课题研究活动中获一等奖,另外,还有多名教师撰写的德育论文获国家级一二等奖.特色
五、关注细节，落实养成教育。
培训学生良好的行为习惯是德育工作中的一项重要的内容，它是提高学生道德素养的一个重要切入点。因此，我们以《小学生行为规范》和《银城一小学生一日常规》为航标，要求各年级、各班根据学生的情况，分层次有针对性对学生实施思想道德教育和文明养成教育，以日常行为规范教育为突破口，着重对学生进行文明礼仪为重点的基础文明养成教育，在教育过程中做到“细心、耐心、恒心”。班主任坚持每日常规检查，查两操，查迟到早退，查少先队员配戴红领巾情况，查班级卫生和个人卫生，做到及时检测反馈，发现问题及时教育。为了激发学生参与行为规范训练的积极性，学校每星期要开展校园日常行为规范的综合评比活动和争当升旗手活动，在内容上涵括了学生一日的各方面行为习惯表现，并做到每日有检查，每周有小结。。
（三）以教学常规精细化管理，提高教学质量
1、规范常规管理。
抓好常规工作管理，是提高教育教学质量的重要保证。因此，我们一方面严格执行课程标准和课程计划，科学合理安排课时，控制学生的作业量，提高学生作业的精、巧、实，以切实减轻学生的学习负担；另一方面，我们加强了过程性常规管理，对教师的备课、上课、作业布置和批改、辅优补差和质量测试等工作采取自查、互查、月查与突击相相结合的办法，不遗余力地将教学常规工作抓出实效，促进课堂教学质量的整体提高。
2、加强教研组建设。
学校加强年级学科教研组建设，要求年级学科教研组要充分发挥集体备课活动的作用，同伴互助，资源共享。为提高集体备课的质量，学校要求以年级学科教研组每星期自查一次教案，教导处组织人员不定期检查，要求集体备课做到以下四点：一是提前一周备课组长定好备课内容；二是要指定中心发言人；三是要求同年级同学科的教师共同深入钻研教材，根据学情、准备发言材料相互交流；四是每位教师参与备课教师上好这堂课。教导处则适时下班听课，了解授课质量，促进教师反思，以提高集体备课的效果。
3、开辟第二课堂，发展学生个性特长。
时代的发展要求我们以培养学生综合素质为目标之一。因此，我校根据学校实际努力开辟第二课堂，以弘扬学生个性。目前，我校设有演讲兴趣小组、美术兴趣小组、英语兴趣小组、等多个兴趣班，让学生的个性特长得到了张扬。为规范管理，学校要求每个兴趣小组制定出科学性、梯度性、趣味性的教学训练计划，以确保活动正常有序地开展。
（四）、依托校本教研，推进“名师立校、科研兴校”的进程 在2009-2010年度里，我们以市教育局“高效课堂建设年”为指导思想，继续树立向教育科研要质量、要效益的意识，努力营造科研氛围，提高全体教师的教育科研水平，把教育科研的中心放在新课程的实施中，放在教育活动的改革中，用教育科研的思想和方法来引领新课程的实施，并在教育科研中全面推进我校“名师立校，科研兴校”的进程。
1、抓实校本培训，促进教师转型。
为确保工作的连续性、计划性，学校每学期都要制定校本培训计划要求教师认真研读新课标的同时，阅读一定数量的专业书籍，撰写学习感悟4篇，教学心得4篇，教研论文一篇，在培训中，我们以教师教学实际需要为切入点，变单一为“多样”，变“定法为多法”采取灵活多样的培训方法，把校本培训工作落到实处，主要的方式要：骨干示范式、专题讲座式、课题驱动式、资源共享式……把学校专题培训与教师自培自练结合起来，把专家讲授与分组研讨结合起来，让每个教师在自己最近的发展区得到发展。
2、扎实开展校本教研活动，提升教师专业素质。教研活动是教学教学研究的重要形式,是推进教育改革的重要手段.在这一年里,我们继承和借鉴过去成功做法的同时,结合学校实际,将研究与实践紧密结合起来,注重小课题与常态课的研讨活动,通过专题系列研讨交流活动,案例诊断等形式加强教研活动的计划性和延续性.我们深知,引领教师专业化的发展,就应在立足校本的基础上开展好小课题的研究.为此,我们从学校教育发展的需要,针对学科特点,在本年度确立了三个子课题,它们分别是:《小学语文课外阅读指导的途径与方法》、《关于解决数学问题的策略研究》、《如何提高课堂教学实效性的策略研究》，在活动中我们以科学的教育理念为指导，广泛吸取先进的教学经验，将课题研究与平时教学实践结合起来，以开展课堂教学研究为重点，带着课题上研讨课，结合课题，展示研究成果，围绕课题评议交流。各课题组通过相互学习，开阔了研究思路，提升了专业素养，提升教师发现问题与解决问题的能力。
有付出就会有收获，一批优秀教师在教育科研活动中迅速的成长起来。在2009——2010学年度中，倪爱华、徐玉英老师分别在江西省和上饶市首界小学数学教师教学基本功大赛中荣获一等奖。娄金辉老师的课件制作获地市级一等奖。30多人次教育教学论文在省地级刊物中发表或获奖，创历年来之最。
（五）开发校本课程，让我们一起快乐阅读。
在教育发展的过程中，我们深刻感受到校本课程是教育发展新的增长点，抓不住这个发展点，在未来的竞争中就会落伍。为此，我们从时代发展的需要，学校的实际出发，确定了校本课程的开发理念：以人文化为开发主题，培养人格健全，具有一定文化素养的生命个体，让学生在古典与现代的经典阅读中去启迪智慧，发展素养。在这一理念指导下，《阅读与积累》校本课程与教材应运而生。走进校园，文化墙上的三字经、经典诗词，课前三分钟与校本课中的朗朗吟颂，无不让我们感受到中国传统文化的温润。为了让孩子们爱读书、会读书， 我们本学年启动的“让书香伴我成长”的读书活动，在活动中，学生制作小书签，抒写“我的读书故事”、以各种形式诠释对古典与现代经典的理解与感悟。
（六）、继续推行阳光体育艺术活动，提高学生身体素质与文化素质
孩子是祖国的未来！引领孩子健康活泼的成长一直是我们的心愿。因此，我们增设了大课间运动，组织开展了快乐“跳跳房”、趣味体育游戏等形式多样的体育活动。这些活动让孩子在活动中身心得以健康成长。在本年度全市校园舞评比中,获全市三等奖,在2009年度学校体育艺术工作综合评比小学城区组我校获全市二等奖；2009年十月，在庆祝建国六十周年中小学歌吟比赛中，我校的合唱队获全市二等奖。2010年4月，在全市中小学乒乓球比赛中，我校获女子团体组第四名。这些成绩的取得，可谓是为我校的素质教育工作锦上添花。
（七）、加强安全综合治理，打造“和谐平安校园”
安全工作是确保学校教学秩序正常运行的有力保障，根据市局关于创建“平安校园”的活动精神，牢固树立“安全责任重于泰山”的指导思想，从日常工作入手，切实从教育、宣传、管理、防范等方面做好安全工作。
1、加强安全制度建设，层层签订安全责任状。校长与分管副校长之间，分管副校长与处室、与老师之间要层层落实安全责任制，签订责任状。理清安全责任，保证措施到位。形成师生安全、校内安全、校外安全、集会安全、校舍安全、交通安全时时有人管，事事有人管的局面。严格履行责任追究制，一有问题追究到底。
2、切实加强教育宣传。学校不仅在课堂中要相机渗透安全教育，而且利用广播、集会、黑板报等途径对学生进行各方面的安全教育，切实增强学生自我防范、疾病防治的意识。
3、做好安全预案。安全第一，预防为主，学校就校舍、集会、突出事件、传染病等重大安全事件建立应急预案，实施每日点名晨检和零报告制度，确保师生的生命安全。
通过这一些得当措施，把这学年当中，我校无一起安全重大事故发生。
(八)、加强后勤工作，提升后勤工作为教学服务水平。在市政府与教育局等多级领导部门的关心与支持下,原市看守所占地已成功划归学校所有,并在此基础上新建了教学大楼，现在新教学大楼及附属设施已全面竣工,并投入使用。这是我们银城一小百年史上，又一件大事。新教学大楼的投入使用，将极大改善我校的办学条件，让我们朝着建设标准化校园又迈出了坚实的一步。因此如何改善教师和学生的工作与学习条件是我们当前后勤服务管理的主要内容之一。
为了让有限的教育公用经费充份发挥它的最大功效，学校在日常工作中严格执行财务管理制度、购物申报审批制度和财产管理制度。进一步规范了学校财务管理，认真执行 2009年收支预算，实行收支两条线和政府集中采购等制度，做好财务收支的公开工作，增大财务工作的透明度，避免支出的盲目性，保证我校教育教学活动正常运作和重点项目的经费。
四、存在的问题和工作打算
随着教育形势的发展，学校面临的任务更加艰巨。“发展、规范、质量”将成为我们今后工作的关键词，我们只有加强内部管理，强化品牌与特色意识，提升办学层次，才能更好地创办人民满意学校。在今后的工作中我们将从以下几方面加强教育管理工作。
1、加大考核力度，提高教学质量。
近年来，我们在认真总结和调研的基础上，出台了一系列改革办法，制定了一系列相关制度，这些办法与制度对学校的发展起到了积极的推动作用。但是，随着教育形势的发展，我们必须始终以改革为突破口，强化学校管理的科学性、做到学校管理的科学性、人文性、时代性相结合。建立健全合理的考核机制，完善考评体系，将是我们完善制度管理的一项重中之重。我们籍希望通过加大考核力度，完善考评体系，充分调动教师的工作积极性和主动性，在全校形成一个扎实工作、开拓进取的新局面，为全面提高学校的教学质量做出每一个人的贡献。
2、搭建成长平台，打造师资队伍。
建设一支高素质的教师队伍一直是学校孜孜以求的事情，学校将花大力气，营造良好的氛围，积极为教师的成长搭建平台。学校希望在首席教师的辐射作用下，青年教师充分利用学校开展的丰富多彩的教学研究和教育科研活动，虚心学习，潜心研究，取人之长，补已之短，提高课堂教学水平，跟上教学改革发展的步伐，适应日趋激烈的社会竞争；希望中年以上的教师要不断学习先进的教育理念，积极探索和改进教学方法，始终站在教学科研改革的前沿，开拓创新、大胆实践，力争科研上有建树，教学上有风格。
3、探索教育规律，提高德育实效。
继续抓好班主任队伍建设，倡导“教职工人人都是德育工作者”的理念，做到全员育人、科学育人。教师要自觉把德育和学科教学紧密结合起来，了解学生，尊重学生，根据学生身心发展的特点开展教育活动，在提高德育实效性上大做文章。要充分发挥课堂主渠道作用和教师的榜样示范作用，要坚持面向全体学生，把后进生的转化工作作为重点来抓,善于发现后进生的闪光点，争取不让一个学生掉队。
4、改善办学条件，优化育人环境。
在新教学大楼投入使用后，学校将遵循“整体规划，分项实施，逐步完善”的原则，继续为提高学校软硬件设施而不懈努力，包括运动场项目的申报，逐步更新教学设备，继续做好校园的绿化、美化工作等等。继续开展校园文化建设工作，新老校园力争能体现出我校的特色，让校园充满浓浓的人文气息和学术氛围，进一步优化学校的育人环境。
5、继续加强师德师风建设，提升教师服务意识。
师德师风建设，是学校永恒的话题。新的一年里，我校将继续加大师德师风建设力度，提升教师思想素质，业务能力，特别是教师的服务意识与水平，以期更好地创办人民满意学校。
四、考核目标达成情况自评
根据《德兴市普通义务教育学校评估方案》的通知，针对我校本年度的工作情况，我校认真组织自查自评。C4扣0.5分,C8扣0.4分,C11扣1.8分,C12扣0.8分,C19扣1分,C22扣1分,C25扣1分,C26扣0.4分,C29扣2分,C34扣1分,合计自评299.1 分。
漫漫路其修远兮，展望未来，我们相信只要我们坚持不懈去努力，一小的明天会一定会更美好！
2010年5月
第19篇：银监分局执法监察自查报告
**银监分局关于对行政执法工作自查情
况的报告
**银监局：
根据**银监局《关于对***银监分局开展执法监察的通知》精神，党委高度重视，召开专题会议研究布臵了自查工作，成立了由主管局长为组长的自查组，按照《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》的具体要求，对我分局自成立以来的行政执法及实施的行政审批、行政处罚和内部控制管理制度执行情况进行了全面自查。现将我分局行政执法自查情况报告如下：
一、基本情况 (一)自查组织情况
**银监分局党委高度重视此次行政执法自查工作，为确保自查工作效率和质量，召开专题会议进行部署和安排。一是分局党委召开两次专题会议，认真学习和领会《通知》精神，并对自查的内容及具体要求进行了细致的讨论，统一了自查口径和标准，为本次自查的开展奠定了坚实基础。二是严格按照执法监察的程序要求，统一操作方式、统一操作程序，制定切合实际的自查方案，并在各监管部门自查的基础上，分局组成以主管局长为组长的自查组，进行了全面认真的复查。三是分局抽调各有关部门业务骨干组成６人检查组，对３个监管部门行政审批、行政处罚和内部控制制度等工作的实施情况进行了全面检查。
（二）自查实施情况
分局自查组于200８年６月29日至７月３日期间，对各执法部门的行政执法情况进行了一次全面自查，主要采取了“看、问、查”
等方式。调阅各监管部门现场检查档案、高管人员档案、机构档案、行政处罚资料及各项内部控制管理制度等。本次检查共投入了３０个工作日，检查现场检查档案34卷，高管人员档案40卷，机构档案34卷，各项内部控制管理制度２册。
（三）行政执法工作开展情况
**银监分局成立以来，十分重视行政执法的合规性和严肃性，积极发挥执法监察的监督作用，不断提高内部管理水平和执法效率。一是认真开展行政执法监察工作。按照《银监会执法监察工作暂行办法》和**银监局制定的《执法监察操作指引》，结合分局工作实际，认真选题立项，并根据立项内容认真研究，制定执法监察方案，掌握执法监察的方法和工作程序，注重执法监察效果，认真开展执法监察工作。自200４年至****年６月２０日，分局纪委先后对**、**、**监管办事处，分局机关办公室、财务科、统计信息科、监管一科、监管二科、监管三科等部门依法监管、履职行为情况进行执法监察。二是加大后续检查工作力度，注重对问题的整改。认真督促监管部门切实落实执法监察整改措施及意见，落实遗留问题的处理，并将执法整改工作纳入监管部门年终考核目标。所有执法监察项目做到有报告、有建议，被查单位有反馈、有整改，杜绝了前查后犯、屡查屡犯的现象。
（四）行政执法实施情况 1.行政审批事项
**银监分局自****年至****年６月２０日，共受理各类行政审批事项达280项。其中，机构类行政审批事项 140项（准入3项、退出63项、升格14项、改制7项、变更53项）；高管人员任职资格审核类事项140项（核准131项、缓办5项、否决4项）。
2.行政处罚事项
我分局成立以来，加强了依法合规监管措施，实施各类行政处罚17项，其中采取经济处罚４项，处罚金额42万元；行政警告13项。
(1)****年2月6日，对**县邮政局储蓄机构，存在变相提高利率吸收存款的违规行为，依据《金融违法行为处罚办法》的相关规定，给予了5万元经济处罚。
(2)****年7月11日，对**县邮政局储蓄机构，存在变相提高利率吸收存款的违规行为，依据《金融违法行为处罚办法》的相关规定，给予了10万元经济处罚。
(3)****年7月28日，对农业银行**县、**县及裕民县支行因违规预收农户贷款利息一事，按照《金融违法行为处罚办法》的相关规定，对**县、**县两个县支行分别给予了15万元和12 万元的经济处罚；鉴于裕民县支行能够及时反映违规事实，并积极配合监管部门的工作，对其给予了行政警告。同时责令其上级单位对上述三个支行的负责人进行了责任追究。
(4)****年9月2日，对工行**地区分行，存在以个人消费贷款名义发放公司生产经营性贷款的违规行为，给予了行政警告，并责令其追究责任人3人。
(5) ****年7月14日，对**、**、**、**、**5个县市邮政局储蓄机构，内控制度存在的风险隐患和违规问题，分别给予了行政警告。
（6)****年6月至8月期间，对辖区**、**农村银行实施风险点后续检查中存在整改工作不彻底的问题，分别给予行政警告。
(7)****年4月至6月期间，对**市农村银行存在违规吸收股金和违法审慎性经营原则超资本金比例发放贷款的违规行为，给予两次行政警告，并责令其追究责任人4人；并对**县农村银行因对风险提
示工作不重视，未及时对风险隐患采取措施和整改，对其给予行政警告。
（8）****年4月24日，对**县农村银行，在发放农户贷款过程中存在违规收取保证金的行为，给予了行政警告，并责令其追究责任人4人；
（五）内部控制制度管理情况
为加强行政审批程序的制度化，规范依法监管行为的程序化，我分局不断修订、完善各项制度和规定，规范行政审批行为，严密操作流程，使行政审批工作有法可依。一是制定各项内部控制管理制度，统一行政审批流程。分局于****年初制定了《**银监分局内部管理制度汇编》，细化了行政许可事项审批流程，对各类行政审批事项的基本条件、审批流程、监管部门的审批时限等进行了规范。二是修订和完善行政审批制度规定。****年，根据银监会行政许可事项（1.2.3号令）的有关规定，对现有的行政审批制度进行了修订、完善，制定了《**银监分局内部管理制度汇编》第二册，同时，行政许可事项执行先办理受理手续再审批的制度，从而提高行政审批效率。
二、自我评价
**银监分局成立以来，依法监管取得了阶段性成效，在提高依法监管意识，加强监管制度建设，规范监管行为方面都取得了长足进展。行政执法水平和法律服务能力不断提高，并在履职中有效地规避了法律风险，对推进分局各项监管工作迈上新台阶发挥了积极作用。
(一)提高认识，加强对行政执法工作的组织领导。一是分局各监管部门能够深刻理解和牢牢把握银监会提出的监管理念、监管目标和监管标准，努力用新的监管理念指导行政执法工作的开展，克服各种困难，最大限度地做好了依法监管工作。二是为有效落实行政执法公正性和透明度，分局内部设臵了监管例会制度和行政处罚委员会制
度，对分局的各项行政审批和行政处罚事项进行全程审查和监督，杜绝了行政审批逆程序操作和超权限审批的现象。同时，把既懂监管业务又熟悉法律法规的业务骨干纳入监管例会和行政处罚委员会的成员，有效地规避了法律风险，确保了分局行政执法工作有条不紊的开展。
（二）认真贯彻落实行政执法工作，自律监管效果明显提高。一是以监管制度规范监管行为，确保监管目标的实现。认真做好政策法规的解读工作，增强法制观念，强化法制意识，切实加强对银行业监管法律法规的学习；二是做好实施细则和贯彻意见的制定工作。依据银监会颁布的规章和规范性文件，结合**银监分局的实际，及时制定实施细则和贯彻意见，确保规则得到有效落实；三是加强政策法规执行情况和依法监管的执法监察。自分局成立以来，对分局3个办事处和6科室的政策法规执行情况和依法监管情况进行全面检查，并对政策法规执行情况和依法监管情况进行综合评价，提出整改意见30多条。
（三）加大对违法行为的处罚力度，行政处罚效果逐步显现。一是各监管部门在对被监管机构实施行政处罚行时，严格遵守《行政处罚办法》的相关规定，以检查事实为依据，以政策、法规、规章制度为准绳，依照法定程序，遵循公正、公开的原则，并在行政处罚作出之前进行充分的调查取证，确保处罚的合法性，并对额度大的经济处罚，均征求了**银监局法规部门的意见。二是对于违反审慎性原则，违规经营的银行机构，采取依法警告的监管措施，确保银行业金融机构的依法、稳健运行。促使辖区各银行业金融机构依法合规经营意识明显增强，金融从业人员从业行为逐步规范。对我分局成立以来实施的４项经济处罚，均未提出行政复议。
（四）讲求时效，建立行政执法后评价机制, 及时更新制度。各监管部门结合监管工作实际，注意收集对新增监管法律、法规、规章及重要规范性文件，分析、研究现行及新颁布法律、法规、规章及重要规范性文件实施和执行中的新情况、新问题，提出具体的改进建议和意见，为各项内部管理制度的“设立、修改、废止”提供了依据。
（五）强化培训，增强监管人员依法行政的法规意识。一是通过自行举办法规业务知识培训班，不断提高分局监管人员的政策法规工作水平，促进其依法开展各项监管工作。如分局成立以来举办了４期有关法律法规业务的培训班。二是积极参与**银监局举办的各类业务培训班，进一步提高了分局监管人员的业务水平。三是分局办公室内设法律事务工作岗位，配备专职人员，对分局的各项行政审批事项进行全程督导和审核，促进行政审批工作的有序、合法合规地开展。
(六)促进辖区银行业的改革，提高行政审批工作效率。1.促进辖区银行业的改革和发展。一是主动指导和支持我区邮政储蓄机构改革工作，督促其成立邮政储蓄银行**分行筹建领导小组，要求认真做好邮储银行**地区分行开业前的各项准备及开业工作，对辖区邮储银行筹建方案进行认真审查，初审和核准邮政储蓄银行分支机构16家。二是指导辖区农村银行按照有关规定，按时改制为统一法人机构，并督促建立和完善“三会”制度，促进其法人治理结构的完善。三是支持国有商业银行深化基层分支机构改革，优化网点布局，提升服务功能。目前共审批国有商业银行9个分理处升格为支行。
2.严格高管人员行政许可准入关，积极探索高管人员履职考核机制。一是在高管人员任职审批前充分征求各方面的意见，突出对拟任人员思想品德、业务素质和廉洁自律等方面的审核，并对新任高管人员进行资格考试和任前谈话，严把高管人员准入关。二是做好对异地任职高管人员的监管评价。4年来，共发出征求意见函4份，回复2
份。三是为实现对高管人员全程动态监管，创新高管履职考核方式，于****年３月下发了《**地区农村合作金融机构高级管理人员履职考核办法（试行）》，该办法从履职行为、经营管理水平、管理能力以及配合监管工作等方面对银行业机构高级管理人员进行年度履职考核。通过高管履职考核，辖区高管人员依法合规经营管理意识、知识水平和履职行为都有不同程度的提高，为全面提升银行业机构经营管理水平奠定了良好的基础。
3.进一步规范市场准入工作，提高行政审批工作效率。一是严格执行行政许可事项的工作流程，明确了监管部门实施行政许可的工作流程、具体职责和时限要求。二是在市场准入工作中注重与现场检查、非现场监管、案件专项治理等监管工作的联动，形成监管合力。4年以来累计审核银行机构140个，组织辖区199个银行业机构进行新版金融许可证的换发工作。三是组织辖区银行机构就机构高管准入系统升级工作进行培训，组织对系统数据进行审核。
（七）大力推动银行业金融创新活动，推动和建立非法集资协调工作机制。一是邀请商业银行业务骨干进行授课，介绍银行创新思想、创新产品和管理经验，收到良好效果。二是组织银行业机构开展“行社进社区乡村”活动，深入社区和乡村举办金融知识、产品推介和消费者保护等方面的宣传活动，取得了较好的宣传推动效果。三是推动和建立非法集资协调工作机制，组织召开处臵非法集资联席会议，并加强与公安、工商等部门的沟通协作，组织开展打击非法集资宣传活动。
三、存在问题及整改措施
通过自查，分局在机构、高管人员任职资格的行政许可事项中还存在一些薄弱环节和不规范问题。
（一）部分行政审批事项档案中，缺少监管例会议案表。
（二）行政审批程序有待进一步规范和完善。如个别行政审批事项，未及时下发受理或不受理的通知书等。
（三）对拟迁址机构的批复内容不全面，未对拟迁机构的消防、安全、公告、金融许可证等事项做出明确要求。
（四）申请材料不规范、不齐全。如个别机构网点迁址申请中，未附消防部门验收合格的证明。
（五）个别“机构变更申请表”中，填写的要素不全，缺少监管部门初审意见。
（六）近年来各项法规制度出台较多，修改频繁，制度缺乏稳定性，造成监管人员在理解和执行中存在一些偏差。
针对自查中查出的上述问题，我分局已进行了整改，并将在今后的工作中：一是强化监督检查工作，督促监管部门要将行政审批基础工作做精、做细，要求监管人员加强各项行政审批与处罚事项法律法规的学习，适时做好行政审批事项的档案资料的收集、整理、装订、归档工作；二是充分发挥分局纪检监察部门行政执法监察工作的再监督作用，进一步建立健全作风建设监督评议机制，坚持和完善行风评议、监督卡等制度，改进和创新监督方法。通过建立执法监察监督工作长期化、制度化、规范化机制，防止监管权力的不当使用和滥用，防止利用职权违纪违法的案件和监管不作为、乱作为等损害监管对象与公众利益的问题的发生，维护银监会公正监管的权威和良好形象，切实增强监管人员依法行政的意识，进一步提升分局依法行政水平；三是加强分局法律事务办公室政策指导工作，严格把关，督促监管部门严格行政审批工作，规范审批流程；四是全面提高监管人员和的执法监察人员业务素质。采取多种形式提高银监执法监察工作人员自身的业务素质，以适应日益发展的金融业务环境。对人员培训做到监管法规和监管业务相结合、远程教学与现场指导相结合。通过不断的培
训，使监管人员能够胜任履行监管职责的需要，改变目前在一定程度上存在的监管人员在行政执法中力不从心的局面；五是不断提高监管工作的透明度。根据政务公开的相关要求，及时向公众和银行业金融机构公布办事程序和条件，将监管的过程和结果尽可能公开，按要求披露监管信息，在“阳光”下操作，最大限度地保证监管对象和社会公众的知情权、参与权和监督权，促使监管人员自觉地依法行政。
第20篇：非税票据管理自查报告
非税票据管理自查报告
县非税局：
根据州县检查文件精神，将自己的工作对照县局下发的《财政票据检查内容》，现在将自查情况报告如下：
一、规范票据管理制度，严格执行财政票据领购、发放、回收、核销、保管制度。票据实行专人负责，专柜保管。对收取的非税收入及时上交专用帐户。
二、建立票据台帐，分项注明不同的票据领用、上交和库存。
三、对发出去的非税收入票据，关注收费情况，对已经收取的非税收入要及时通知收款单位入帐上交国库。
四、对收款单位缴回的领用票据，按规定装订成册后，报送财政局进行核销。
五、按规定及时上缴旧票领用新票。及时清理、收缴、废止单位领用的空白旧版票据。
六、及时结算票据工本费，做到票据在领用之时就结清工本费。
七、对收款单位收取的非税收入严格实行收支两条线。
沙道财经所 2013年4月8日
