推荐第1篇：单证管理自查报告
单证管理自查报告
根据公司要求，进一步加强单证管理力度，确保单证管理的稳健、安全，市区收展部开展单证自查工作，具体情况汇报如下：
一、无遗失、超期、作废、停用单证长期不公告、不核销或不按规定销毁及流失在外的情况，且单证的领用发放、核销登记与库存一致。
二、重要单证不存在超期现象，均已按照《单证管理办法》缴纳管理补偿金；且重要单证无超量现象，已按照《单证管理办法》履行相关审批手续进行发放。通过自查未发行重要单证丢失现象。
三、未销毁的作废单证各联次均加盖作废章，作废单证若为多联，单证联次均齐全。
四、系统记录销毁数据与《单证销毁清单》均保持一致，且按照《单证管理办法》规定及时定期销毁并履行审批手续。
五、自查过程中不存在最终使用人离司未缴回的单证。手工核销的重要单证已填写《重要单证手工核销清单》，均有相关人员签字，且有收付费截屏。
六、严格按照《单证管理办法》要求打印日清日结单。
七、按照《单证管理办法》要求，每月第一个工作周内进行重要单证盘点，格式按照单证管理办法附表，每季进行一次普通单证盘点，格式参照重要单证盘点清单。
八、单证领用（入库）、核销（出库）登记簿，均有每月盘点纪录，且与系统、实物相符。并且，单证的领用（入库）、核销（出库）登记簿均填写规范。
推荐第2篇：单证管理操作自查报告
单证管理操作自查报告8月份单证总管带领我们学习了单证管理操作流程，具体包括单证的保管，单证的使用，单证的整理，单证移交，单证归档，月底单证的自我盘点及各种报表的上报，单证的相关的处罚办法，让我更加认识到单证的重要性。在未来的月份，做到申领有序，使用有序（不跳号使用），发放有序，存放有序，整理有序，合理预计自己的单证，已经使用完毕的单证，做到及时上交，以便单证总管理员做好存档。每次使用单证之前，认真填写申领表与单证领收确认表；有作废单证现象，做好作废登记薄，以便检查使用；单证的存放问题：未用单证与已使用单证，和单证的类别来存放它，做到**序存放，整洁，无污染，并做好：防潮，防霉，防蛀，防损，防火，和防盗等工作。每次使用单证的同时，应按照顺序来使用每张单证，每次使用完毕，应进行整理裱糊，做到看到整理单证的完美，整洁，每天下班前，单证日清日结,帐单相符，帐帐相符，帐实相符。每个周的周末再对单证进行一次清理，每个月末对单证进行清理，清理完毕之后，填写电子表格《单证使用汇总表》。每次已用的单证应粘贴整齐按照申领数量，每50份一摞打印目录，将所有目录都放在一个Excle内，每一个表格的名称改为保单起止号。每50份一摞待整理确定不缺材料后，按流水号顺序由小到大的顺序排列，马上上交。
推荐第3篇：单证管理
单证管理
单证管理职责
一、要求建立完整的单证台账即电子台账（电子台账详见附表1），详细登记领
用与发出记录。
二、负责对所领有价单证规范使用、妥善保管。确保空白单证不遗失，如有遗失及时上报；作废的单证确保单证联次齐全，严格按照核销制度销号，并按规定装订存放。
三、负责按省公司有价单证管理制度要求向财务部门有价单证管理员及时回销已使用有价单证。
四、负责定期盘点有价单证库存量，保证有价单证账实一致。
五、编制单证领用计划 ：要求各机构单证岗根据近期本机构的单证使用率、回销率等情况，提前三到五天向省公司单证岗汇报单证领用计划。
六、领取单证：省公司单证岗根据申领单证的机构的单证回销情况、业务量情况等决定本次单证下发数量。各机构必须根据业务情况申领，不得多领！各机构领取单证时仔细核对单证流水号是否与清单登记一致，核对无误后签字确认留存！（1.柜面领取：领取单证的机构负责人或者正式入司内勤在单证领取清单上签字及领取日期，作为领取凭据。2．邮寄：省公司单证岗将单证及清单一同寄出，接收方收到后第一时间打开进行核对，核对无误后在清单上签字照片回传省公司单证岗。）
单证的入库、保管
一、各机构必须有专门的单证管理岗。
二、各机构领回单证后，务必当日登记单证台帐。
三、按保险公司和单证类别分类保管。不准把各种有价单证随意散放或相互混放；还应设有专用的单证保管设施，符合防火、防盗、防潮、防蛀的安全保管要求，时刻保证单证的清洁和安全。
单证使用规范
一、各机构使用单证时，需按照先用流水号小后用流水号大、先用旧批次再用新批次的顺序，不得跳号、空号。正常使用的交强险标志或商业保险卡的流水号要写在对应的交强险保单或商业险保单的右上角，在登记电子台账的时候一并填写上去。
二、在使用中由于打印不正等造成单证作废的，须将保单、发票所有联完整核销；使用过程中要细心细致，不得出现各个保险公司的单证混用现象。
单证的回销
一、单证的回销即系统自动回销和手工回销。对所有重要单证要求手工与系统同步进行回销。
二、系统回销是指单证在系统中的打印销号，正常情况下，在单证被打印的同时，系统自动完成。若因各种原因造成系统没有自动核销或系统状态与实物单证状态不一致时，需要查明原因，进行手工调整，使系统状态与单证实物状态保持一致。
三、手工回销是指单证使用完毕后，单证领用和使用人员完整填制《单证回销明细表》，连同单证实物一起交单证管理员，由其核对实物、单证流水号的一致性及单证实物使用的规范性。《单证回销明细表》中必须真实反映每一份单证的实物状态（已用、作废、注销、遗失等）。对非已使用状态的单证进行核查，并注明原因。
四、各机构已使用的有价单证，每月至少办理一次回销，最晚在保费结算期内必须全部收回（每月5号以前必须回销上月已使用单证，最迟不得超过8号）。对超期未回销单证的机构停止单证发放及保费结算，至单证回销日止。
单证的核销
一、每家保险公司的单证都是有核销期限的，所以要及时进行已使用单证的核销，单证的回销需按照相应保险公司的单证管理制度进行整理。
二、单证回销时必须有投保单、投保提示、投保条款、浮动告知单等，这些投保资料需要客户签字或盖章，除此之外，还必须附有行驶证和身份证复印件资料。
三、各家保险公司对单证的回销都要求“三回一”（即第三次领用单证时，必须将第一次领用的单证全部回销）。
四、各机构单证岗对其回销的单证实物与清单进行核对，同时及时在电子台帐上登记，更新台帐。
五、已经使用的保单按顺序整理好回销给省公司单证岗，需要附相应的《单证回销明细表》（详见附表2）（一式两份）。省公司单证岗确认无误后在回销清单上签字确认，机构单证岗留存一份作为回销凭证。
遗失、作废单证的处理
一、丢失申报制度
机构领取的单证如有丢失或其它特殊情况，应及时上报省公司，省公司根据具体情况作出相应的处理，如有瞒报、不报等情况发生，所有责任要求各机构自行负责。
二、丢失单证的处罚
单证领用人遵循“谁领用，谁负责”的原则，对所领用单证认真进行保管。如发生单证遗失等现象，应第一时间通知省公司单证岗，并在发现之日起十日内在省级以上报刊上刊登遗失启事，相关登报费用自理。具体处罚措施详见《圣源祥单证管理责任书》。
如某一机构在一个年度内多次出现丢失遗失情况，省公司将停止其领用有价单证。
单证移交规定
各级财务部门单证管理员（含兼职）应保持相对稳定，发生变动应逐级报告上级计划财务部。
一、单证管理员工作调动或离职，必须办理交接手续后方可离职。
1.移交人须将已领用未回销的有价单证全部回销后方可进行工作移交；
2.所有关于有价单证的资料，包括对已归类的以前年度有价单证电子账簿、电子明细表、凭证、有价单证培训资料、有价单证管理制度等必须进行交接；3.单证业务系统内所有空白库存有价单证数据清理回收给接任的有价单证管理员；
4.必须进行有价单证实物盘库移交；
5.移交人、接任人进行核对确认，办理交接手续，由财务部门负责人进行监交，并把移交情况表上报给上一级有价单证管理员备案。
二、各机构必须明确指定单证管理责任人，与计划财务部对接办理单证领用、回销、对账等事宜，并对所领用单证负有保管责任。
三、有价单证领用人和使用人异动，须对所领用或保管的有价单证进行清理，分别整理已使用单证和空白单证，并在财务部门和业务管理部门联合核实其领用数量与已使用数量和空白数量之和一致后，方能办理交接手续。
附表1：单证电子台账模板
附表2：单证回销明细表
推荐第4篇：保险单证自查报告
篇一：财产保险公司单证管理工作亟待加强.doc 财产保险公司单证管理工作亟待加强
甘肃保监局 刘永宏 张永强
发布时间:2010-11-05 2010年上半年，甘肃保监局抽调各财产保险公司内审人员，对辖内财产保险机构单证管理情况进行了全面交叉检查。从检查情况看，财产保险公司在单证管理中存在的问题较多，单证管理工作亟待加强。
单证管理现状
通过检查，我们认为目前财产保险公司的单证管理较前几年有较大的改观，无论是制度、信息系统建设还是对单证管理的认识都有所改进。但是随着业务的快速发展和机构网点的下延，目前各财产保险公司的单证管理还有许多不完善的地方，有的问题还成了违法违规的事发源头。
(一)管理基础薄弱
一是单证管理制度不完善。检查发现全省12家财产保险公司在单证管理制度上都不同程度存在制度内容不完善、不科学的问题，如：未对单证限时限量领用、手工出具保单和系统补录时限等做出明确规定，有的公司没有中介代理机构单证领用管理制度，有的公司未建立单证管理内部监督自查制度，有的公司没有单证库房(专柜)管理制度等。二是单证管理岗位设置不合理。中心支公司及以下分支机构普遍存在以下问题：单证管理岗由代理人员担任，出单员兼任单证管理员，单证管理员一人多岗，兼岗现象突出，单证管理员更换频繁，交接手续流于形式等问题。三是单证存放管理不到位。主要表现是单证专库专柜存放不规范，存在重要有价单证与公司文件、报表等日常资料同柜存放，已用单证与空白单证混合存放，单证存放混乱无序，单证库房兼做档案室、杂物库房等问题。四是单证印刷管控不严。个别保险分支机构私自印刷保险单证。如：某省级分公司2009年5月自行印刷2500份具有保单性质的蔬菜货物运输保险台账，在货运公司作为暂保单使用，但单证从设计到印刷均未得到总公司的书面同意和授权，而且单证格式不规范，也未纳入公司单证管理系统管理，存在着较大风险。
(二)管控措施松散
(三)信息系统落后
一是单证管理系统未实现与核心业务系统的无缝连接。单证在核心业务系统中的使用信息不能完全传送到单证管理系统，导致单证管理系统数据不准确，不能反映公司单证使用的真实情况。二是单证管理系统不能完全实现系统数据的自动传导与更新，系统对人的依赖度高，为人为更改公司数据提供了可能。如：某公司核心业务系统打印保单后，被打印保单的信息不能自动传输到单证系统并更新数据，导致已打印的保单如果没有进行人工核销，单证系统中该单证的状态将仍为“可使用”。三是单证管理系统设计不科学，功能有缺陷，未实现对保险公司单证流转的全面控制，不能达到通过系统有效控制单证风险的要求。
由于上述问题在公司内控管理中没有得到足够重视，致使撕单、埋单和鸳鸯单等利用单证管理漏洞实施的严重违法违规问题屡禁不止，已成为财产保险公司套取资金、进行不正当竞争的主要手段之一，给行业健康发展埋下了较大风险隐患。
单证管理中产生问题的根源思考
(一)对单证管理工作重视程度不够，思想认识有待提高
现阶段，财产保险公司在单证管理中存在较多问题，而且一直得不到很好地解决，这与财产保险公司长期以来更多地强调业务发展、规模扩张和利润增长，不注重加强公司内控建设、合理防范和有效控制经营管理中的各种风险、对单证管理的重要性认识不够有很大的关系。多数公司没有将单证管理工作摆在保险经营的重要位置，没有认识到单证管理是防范风险的重要源头，不能正确把握和领会单证管理工作的重要意义。基层分支机构在缺少管控情况下，对单证管理的重要性认识更是不足，对加强单证管理缺乏动力。
(二)制度建设不科学，内控执行亟需加强
单证管理制度不科学会直接导致保险公司内控执行效果差，从而产生较多问题。制度不科学主要体现在内控制度没有渗透到公司单证流转各个操作环节，许多关键控制点处在控制无效状态，有的没建立制度，有的制度无法完全控制风险的发生。当然，强调制度本身科学性的同时也不能忽视执行力的重要性。科学、完善的制度只有被有效地执行，才能真正落到实处。检查中发现单证管理问题多的公司，多数是内控执行力差的公司。制度执行不到位就会为问题的发生留下可乘之机。
(三)内审检查不到位，监督机制尚待完善
财产保险公司内控中极为重要的审计与监督环节在单证管理工作中功能发挥有限，处理措施乏力。一是单证管理内审检查机制还需完善。通过检查发现大部分保险公司特别是中心支公司以下基层机构的单证管理内审检查还处在初级阶段，内审检查没有形成制度化、常态化。二是单证管理内审检查功能发挥不充分。公司内部审计部门一般仅在一些离任审计和常规审计中顺带检查一下单证管理情况，未就单证管理开展专门的内审检查。三是责任追究落实不彻底。单证管理内部审计监督检查中，对存在问题的保险分支机构、部门及相关责任人追究责任时，往往避重就轻，只进行象征性处理，致使内部违规“零成本”，被检查者不重视查出问题的整改，内部控制效果乏力，造成单证管理中的一些问题被隐藏到深处，长期得不到有效解决，形成较为严重的风险敞口和隐患。
加强和规范财产保险公司单证管理的对策措施
(一)完善制度建设，夯实单证管理基础
一是提高制度的科学性。从制度层面明确单证管理责任部门和单证管理岗位设置要求，确立单证管理系统的设计要求和管理权限划分，强化单证限时限量限制对象领用制度，确保单证管理各环节的规定科学有效。二是强化制度的完备性。保证单证管理制度能够覆盖单证征订、印制、发放、领取、使用、核销、作废、遗失、存档和监督检查等单证流转的全过程，特别要确保单证管理制度必须能有效管控保险中介的保险单证领用。三是增强制度的可用性。单证管理制度应立足公司自身经营管理实际制定，不应生硬照搬同业公司制度，尤其是基层分支机构的单证管理制度要符合机构自身实际情况、切实可用。四是改进制度的适应性。要根据经营管理需要及时修订完善单证管理制度，确保制度能够适应业务发展形势。
(二)强化内控执行，切实提高单证管理能力和水平
一是加强内控建设。建立规范的公司治理结构，形成运作规范、科学有效的执行、监督机制。总公司管理层要高度重视内控执行，带头认真履行内控职责，为有效实施单证管理管控奠定基础。在单证管理工作中，注重培育领导高度重视、内控人人有责和违规必受追究的内控企业文化，形成以风险控制为导向的单证管理理念，提高单证管理工作的风险防范意识。二是理顺管理流程。分支机构层面应实行单证管理“一把手”负责制，在总公司、省级分公司设立专职单证管理工作人员，在中心支公司及以下分支机构至少应设立由正式工作人员担任的单证管理岗，落实单证管理职责。加强单证管理人员培训和教育，提升责任意识和业务素质。实行单证手下台账与信息系统双重管理制度，利用手工台账管理弥补系统管理的不足。三是严格责任追究。建立环环相扣的责任追究机制，将责任落实到人，加大对违规行为责任人的处罚力度，对不同层次、各个岗位的员工制定出精细的责罚条例，让执行力弱或有过错者为其行为“买单”。强化上抓一级的责任追究制度，增加上级公司特别是总公司的管控压力，使其更加重视防范所属分支机构单证管理工作风险。四是强化执行考核。考核是提高单证管理内控执行力的篇二：xx保险公司业务管理部工作总结
xx保险公司业务管理部工作总结 今年是公司实施“二次创业”三步走发展战略和“十二五”规划承上启下的重要一年，是攻坚克难、乘势而上的关键一年，发展提速、服务客户是今年工作的重点。围绕今年重点工作，业管部认真计划，重点落实，积极主动加强前端服务，开展业务管理和承保管理工作创新，对公司科学发展提供有力支撑。
上半年经营情况分析
一、承保主要工作开展情况
1、2012年初，根据分公司及总经理室的相关要求，我公司对4s店渠道业务进行了规范的管理，重新梳理了对4s渠道店业务签单规范，同时，在特别约定中均注明4s店名称、联系电话及指定受益人，既加快了我公司后期理赔质量也方便了顾客；为进一步客观全面的了解当地保险市场运营状况，及时掌握运营主体市场销售费用的配置及发展动向。
2、我公司下发了关于《建立保险市场信息采集报送制度》的通知，要求每月填写市场信息反馈表，通过个人代理、代理公司、车商（含4s店）、银行等多个渠道对当地市场进行费用情况了解；
3、为加强我公司承保序列人员的责任心，实现承保管理工作的统一化、规范化、标准化，我公司特制定《xx财险xx中支承保序列岗位人员考核管理办法》；
4、为进一步提升非车险承保工作质量，规范非车险投保单使用，对分公司在《关于下发财产综合险等51个产品投保单、保单格式的通知》文件基础上，我公司对《关于规范非车险投保单使用的通知》的通知进行了主要学习；
5、自非营业客车交强险业务自动核保以来，针对工作要求，我公司每月20日向分公司承保中心上报《非营业客车交强险自动核保业务自查报告》；按照分公司工作要求，每月20日向分公司承保中心上报《承保业务分析》，每月25日上报《非车险影像自查报告》，每季度上报《季度小企财风险排查报告》；
6、为提高我公司承保业务质量的提升，加强业务合规性及数据真实性，我公司下发了《关于展开对承保业务复检工作的通知》的通知，定期由我公司业管部专人执行，实行一周一复查制度，复查结果定于每周三下发并且于次周二反馈上周整改情况，复查工作主要以投保单规范、验车照片、影像上传等方面；
7、为更好实现承保档案管理工作的统一化、规范化、标准化，我公司年初特制定了《xx联合财产保险股份有限公司xx中支承保业务档案管理办法》。
二、在分公司的劳动竞赛中所取得的成绩
1、xx亮剑开门红劳动竞赛完成情况
我公司在分公司举行的“xx亮剑开门红”活动中，顺利完成分公司下达的任务目标，以 万元的成绩勇夺“xx亮剑开门红”第二名。
三、承保单证及承保档案管理情况
我公司承保单证及承保档案管理一直以来都得到分公司各级领导的认可，公司设立单证管理岗，专人专管；对单证库存、发放、盘存、回收、登记严格按照要求操作。二季度公司经理室安排了对所属机构和各签单点有价单证的领用、发放、系统及实物使用、核销等情况进行了为期4天的检查。通过开展自查工作发现不足，及时整改；查漏补缺；同时业管部协助计财部已对各展业机构作出工作安排，要对照自己存在的问题和不足进行再自查、再梳理、再整改；月底中支又进行一次彻底复查，对于整改不及时、不到位的单位进行了通报批评。
承保档案管理按照要求回收、装订、存档，提供了专门存放承保档案的档案室；对档案室的环境、卫生、安全等问题作出严格要求，出入档案室或借阅承保档案均需要按要求登记，明确记录借阅时间、借阅人、归还时间、档案归还状态，是否完好无损等要素。为加强保险业务有价单证的管理，规范有价单证管理流程，完善内控机制，严把承保档案规范管理等方面工作提供有力保障。
四、上半年承保kpi指标分析
。。。。。。(略)
五、近期承保风险排查情况汇报
1、车险业务方面
根据xx财险豫（车险）字[2012]29号文件精神，我公司对全辖区车险业务进行了排查工作，对车险有无违反当地行业协会有关最低折扣自律规定、有无违规套用系数因子行为、有无套用费率行为、有无套用车型承保业务行为、有无存在恶意降低新车购置价的行为、有无存在车险协议承保扩大保险责任的行为、有无与4s店（车商）等签订合作协议、有无存在阴阳保单/撕单/埋单等恶性违规行为、手续费标准是否严格遵守当地行业自律规定等问题进行了全方面的排查；
为迎接“2012年二次财险自律检查工作”，确保检查工作顺利进行，我公司调取了业务清单，对车船税信息、影像补传情况、承保信息录入错误批改情况进行了逐单排查；
针对非营业客车交强险自动核保业务自查文件要求，对其五月份非营业客车业务进行了复检，对六月份非营客车业务进行了逐笔核查。
2、电销业务方面
为了提高电销业务质量，加强电销风险死角排查，我公司针对《关于展开电销车险业务自查自纠工作的通知》文件进行了电销业务跟踪排查，对电销业务中承保资料、影像上传、费率规章、费用问题、投保单签章问题进行了逐笔排查，并且针对保监会“三个文件”要求对承保序列人员进行了文件宣导、学习。
3、非车险业务方面
近期我公司对上半年承保的非车险业务进行了“系统内查风险，实物中查漏洞”的工作方法，对非车险业务投保单签章、资料手续、影像上传等问题进行了检查。并根据情况对个别承保财产险的单位和企业进行了防灾、防损讲解，疏导在企业正常生产中可能发生的潜在风险。
下半年承保工作思路
一、坚持合规经营与抢抓效益为导向，促进公司业务健康发展
xx中支将在总经理室的领导下，坚持以效益为中心，坚决落实保监会各项文件规定，严格执行xx保险行业自律公约及核保标准件，自觉规范经营行为，防范经营风险，提高承保质量，提升服务水平，为树立xx形象、实现公司全面协调可持续发展做出应有的贡献。
二、认真有效的落实三季度推动方案
xx中支根据分公司即将在三季度推出的方案，认真研究、分析，并细化分解各项任务目标，并将分公司的激励措施落实到位，制定符合我公司的推动、激励方案，确保三季度工作的有效落实，保证全年工作目标的顺利实现。
三、做好农险承保工作。
根据我公司2012年上半年农险的工作经验，针对今年的农险监管形势和省公司对农险承保的审核要求，我公司梳理出来了一套结合xx中支自身情况的农险操作流程和农险承保管理办法，为推进三季度的农险业务承保工作打下坚实基础。
四、将业务结构调整与区域结构调整相结合
2012年将根据上级公司的经营指导原则，通过各种措施，实现“做强车险，做专农险、做精人险”的战略目标，实现承保效益的全面提升，实现各展业机构在区域市场上的明确定位，体现区域竞争优势。
五、加强业务数据分析，实现车险规模上效益
根据分公司提供的业务数据分析，xx中支将继续以集中管理为篇三：保险公司印章管理自查报告
*******公司印章管理自查报告
***分公司： 根据总公司下发《某文件》（文件号）文件要求，进一步加强印章管理力度，确保印章管理的稳健、安全。按照分公司统一部署，***公司展开印章管理风险排查工作，具体情况汇报如下：
一、***公司专门成立项目小组对2014年三季度的印章管理进行自查，中支总经理亲自主抓，行政人事部牵头，会同财务会计部、营运部成立印章自查工作小组。成员如下：
组长：*** 执行组长：*** 成员：*** *** ***
二、针对印章管理工作重点检查范围，我司采取自查与互查相结合的方式及时开展排查工作，印章管理工作已严格按照总分公司管理规定。
三、检查结果
（一）***公司严格按照总公司印章种类、规格及样式申请刻制印章，不存在不符合规定样式和超越权限私自刻制印章情况，各类审批手续齐全。
（二）印章使用过程中我司严格按照保管、使用、审批相分离的原则，指定专人担任印章保管人。各类印章使用人均能做到合规使用、保存完好。
（三）***公司行政人事部能及时清收拟作废印章，并在规定时限内完成清收及上报拟销毁申请工作。
（四）印章管理登记表中清晰、完整记录了印章颁发、交接、清收等信息，附件保存齐全。
（五）用印审批流程符合印章管理办法相关要求，会签、审批手续齐全，用印申请单保存完整。不存在在空白单证、纸张、材料、合同上加盖印章现象。
（六）***公司自3月10日起已停用行政、党委“电子文件专用章”。
经过分公司办公室一系列系统完善的培训和考试，***公司各部门印章管理员已经能够做到合规刻制、领取、使用印章。本次自查中不存在违规行为。
特此报告。
***公司
***年**月**日
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单证保管使用协议
甲方：中国人民财产保险股份有限公司贵阳市小河开发区支公司
乙方：
为了使双方的合作关系更加紧密，保障业务操作流程的顺畅，经双方友好协商，签定本协议。甲、乙双方应本着精诚合作、诚实信任、平等互利的原则，严格遵守本《协议》的规定：
一、根据甲乙双方各签定的业务合作协议，在办理保险过程中乙方应使用甲方提供的有
价单证（以下单证均指有价单证）。
二、有价单证是指有印刷流水号，出具后具有保险法律效力的单证。本协议明确的有价
单证管理范围如下：
三、乙方应指定专人（姓名）（以下简称乙方专员）管理甲乙的有价单
证。有价单证的交接应严格办理签收手续，填制“有价单证交接清单）（附表1），在甲方向乙方发放上述空白单证上，请乙方专员核对签收。
四、乙言在使用甲方的有价单证时，应按单证流水号的顺序依次使用。空白有价单证使
用后，按甲基方要求填制“有价单证领用销号表”（附表2），对每份单证逐一登记，并及时、准确完成销号工作。若乙方在使用甲方有价单证时出现以下行为：
1、在甲方承保系统之外打印有价单证、阴阳单、或打印非甲方承保系统之外的信息；
2、存在埋单现象；
3、自乙方签收有价单证之日起30天内（不得超过60天）未使用且未向甲方交回实物；
4、同一保单号下打印多份保单；
甲方有权停止向乙方发放有价单证，且给甲方造成的经济损失，须由乙方承担。
五、乙方领用的有价单证应于30天（不得超过30天）进行一次结算，并填制（未用有
价单证清单（附件表3），甲乙双方签字确认后各执一份备查。
六、作废的单证
1、作废的单证乙方应在所有联次上回盖作废章，按作废单证联次顺序和单证流水整理后，与“有价单证领用销号表”一同交回甲方核销，如有联次不齐全的，一律作为遗失处理。
2、乙方代保管的朋价单证，作废不得高于甲方规定的标准（作废为0.35%），高于甲方规定标准部分，每份按50元收取赔偿金。
七、遗失单证的处理。
1、对于乙方遗失的有价单证，列论保种原因，如果无法收回销号归档，应自发现之日起三个工作日内通各甲方进行登报声明遗失。
推荐第6篇：单证管理工作汇报
关于2015年度单证管理工作
基本情况的汇报
总公司：
根据单证管理办法以及相关工作的基本要求， 2015年开展了银邮和团险渠道专项治理工作，以及对单证遗失、超期、自动核销控制的工作，现将单证工作有关情况汇报如下：
一：清理银邮团险渠道工作：
1、高度重视、认真学习
接到清理文件后，**分公司高度重视，组织相关人员认直学习了《银邮渠道单证管理实务处理流程》和清理方案，对清理方案进行细化，并以分公司正式文件向各基层单位转发了相关文件。
2、密切配合，及时清理
接到省公司下发的未核销单证数据后，市公司单证管理人员将关数据进行清分，下发至相关单位，与银保部门进行沟通后，统一指导单证管理人员和银保工作人员进行了未核销单证的清理工作，清理工作中遇到的问题，共同协商处理。
3、认真汇总、真实核销
对银保部提供的未核清理表和相关证明材料，综合部单证管理人员认真进行汇总后，在单证管理系统中进行了如实核销。本次清理的四部分数据中，发日在2010年前且未使用的银邮重要单证6笔已经找到实物全部处理，首发日在2010年2012年且未核销超过360天的银邮重要单证中172份已经找到实物并作废、1634份1060单证银行出证明做作废处理，首发日2010年前已作废但未销毁的银邮重要单证89份已经找到实物作废。08批次银邮代理专用保险单，2012年12月已停用，这3934份未核销的08批次保险单，主要分布在市对市模式发放的工行和邮政渠道，工行和邮政的网点较多，，单证回收较慢，经市分公司银保部人员与银行认真清理，265份未核销单证清理回我公司，3669份银行已经出具证明，我公司已经在系统中做了作废销毁处理。
二：整理废旧单证以及以前年度单证资料，归档入柜管理，便于查找
三：管控单证遗失，按照单证管理办法的规定，对于**分公司2015年遗失的单证进行申请、罚款、登报
通过本次银邮单证的清理，进一步规范我市银邮单证的管理流程，消险历史银邮单证存在的风险隐患，通过对废旧单证的处理销毁以及遗失单证的处罚，使单证使用部门了解了单证管理的重要性，增强了责任心，提高了业务技能，为下一步单证的精细化管理打下了坚实的基础。
推荐第7篇：公司单证及印鉴自查报告
XXX公司单证及印鉴自查报告
根据文件（XXXX办发（2014）XX号）文件要求，我公司近期对单证及印鉴进行了全面的自查工作。现将自查情况汇报如下：
一、印章使用管理的自查情况
1.我公司制定了印章管理办法，印章制发统一由公司综合部刻制或有上级单位配发，停用及时上交综合部或上级单位，在自查过程中未发现已停用印章未上交的现象。
2印章使用情况：公司行政印章均有综合部统一保管，对印章使用建立了使用登记簿，对于使用原因、时间、使用人进行记录；各类业务用章坚持谁使用，谁保管，谁负责的原则，严格落实管理使用责任。业务用章只能在营业场所使用，并用于规定的业务种类，相关人员按照规定范围使用。随用随盖，没有预盖印章的情况。
二、单证使用管理的自查情况
一是制度上墙、明确职责。将《单证管理办法》张贴于单证库房明显位置，时时提醒单证管理员明确管理职责，注意按规操作。二是完善库房管理。对单证库房进行清理，将不同类型单证有序存放，并设置了明显标识，以方便领用；积极完善防火、防盗、防虫等硬件设施，提高单证保管的安全性。三是强化单证使用管理。我公司所使用单证的征订、入库、保管、发放、领用、使用、销号、销毁等环节均通过单证系统统一进行并严格按照《单证管理办法》执行，在日常管理中未出现违规现象。对未领用单证定期盘点库存，已使用单证及时在系统中进行核销并做好登记。定期检查单证管理情况，落实责任到人，进一步规范管理。三是做好登记，心中有数。及时、完整地记载单证使用、回收、库存等方面的情况，做到心中有数。
推荐第8篇：保险公司的单证管理
保险公司的单证管理
保险公司的单证管理如同银行等金融企业的票据管理一样，是公司控制经营风险的重要环节。针对目前保险公司单证管理中存在的问题，笔者认为应从以下方面着手：
（一）财产保险公司重要单证管理的总体思路。从以上的分析可以看出，财产保险公司单证管理是一项系统工程。财产保险公司重要单证具有种类多、数量大的特点，同时单证管理的风险环节特别多，使单证管理的工作量特别巨大，且容易产生单证管理风险。笔者认为，要想做好单证管理，就必须建立事前、事中、事后的管理模式，保证单证从印刷、使用、回销的过程都有人管理和监控，以有效减少财产保险公司的单证风险。
（二）财产保险公司重要单证的具体措施 根据重要单证管理的总体思路，笔者认为在单证管理的各个结算必须完成如下工作，才能有效地防范单证管理风险，提高公司的风险管控能力。
1、事前管理。事前管理是为有效管理单证准备条件，防止由于事前准备不足带来的单证管理风险。笔者认为，事前管理应包括如下方面：单证管理制度的制定、单证系统的开发和完善、代理协议的完善等。
（1）建立严格的单证管理制度，明确单证管理责任。
财产保险公司应建立统
一、规范的单证管理办法，对财务、业务单证进行管理。单证管理办法中应明确各经手单证的部门单证管理的职责，明确各部门单证管理的具体负责人，单证的交接手续等，以保证单证在任何阶段都有人负责；同时，应对违反单证管理规定，非法使用单证的或遗失单证的行为，制定较为严格的处罚措施，以经济措施减少单证管理问题的出现。 （2）建立完善的信息系统，提高单证管理的效率。
由于保险公司属于服务行业，保险产品多（一般来说，保险公司的保险产品均超过100种），单证数量特别巨大，客观需要保险公司借助电子计算机技术，开发出功能强大的单证管理系统，提高单证管理得效率，满足单证管理的需要。同时，保险公司可以通过单证系统地庞大功能，全面了解单证的使用情况，合理选择单证的再印刷点，减少单证的储存成本和管理成本，降低公司管理成本。
（3）代理协议中规定代理机构单证的领用、使用、回收时间，并严格执行，从法律上减少单证在中介机构的滞留时间。
从目前保险代理机构经营的实际来看，保险公司与保险代理机构发生业务往来时，大多将保险单证交给保险代理机构，并由代理机构直接出单，保险公司核保，这客观地为代理机构滞留保险单证、延长保费的结算时间提供了方便；但已生效保险单证结算时间的延后，增加了保险公司的经营风险，影响了被保险人的利益。因此，保险人与代理机构签订保险代理合同时，应严格规定单证使用、销号、回收时间，以保证保险资金能及时收取，减少应收保费，降低保险公司的经营风险。
2、事中管理。事中管理是单证具体使用过程的管理，包括单证的印刷管理、使用过程的管理和监控、单证的回销管理等。
（1）建立单证实物和信息分开管理的模式，减少单证管理过程中的错误和舞弊行为。
针对目前存在的故意遗失单证等问题，保险公司应建立相互约束的单证管理制度，以减少单证管理过程中的舞弊行为。由于保险作为商品的特殊性，是保险公司的单证处于非常重要的位置，因此单证管理过程中，也应尊须会计内部牵制制度的要求，将实物管理和信息管理分开，以减少舞弊行为；同时通过单证信息和实物的定期核对，减少单证管理中的错误。
（2）加强单证使用过程的管理，降低单证的过程风险。 单证的使用过程是将空白单证转变为有价单证的过程。加强单证的过程管理，有利于提高保险公司对客户信息的掌握程度，也有利于保险公司掌握单证的使用情况，进而了解公司的业务发展情况，因此，单证的过程管理不只是单证管理过程，更是了解公司业务发展情况、保险产品倍市场接受情况的过程。
鉴于单证使用过程管理的重要性，笔者认为，在单证的使用过程中，要建立严格的管理流程和监控制度，以准确反映单证的真实情况。首先，应建立详细的单证发放、使用台账，完善交接手续，明确管理责任；其次，各单证管理部门和使用部门应填制相关的单证报表，保证单证的使用部门、管理部门能及时了解本机构或部门的单证入库、出库、使用、作废、销毁的具体情况，同时可以了解各种产品的销售情况；最后，应将单证信息与库存的实物单证进行核对，以保证单证的账存数量与实际库存数量一致，对不一致的情况及时查找原因。
3、单证的事后管理。单证的事后管理是对单证使用情况的事后监督和检查，发现问题，并反馈给单证管理部门，促进单证管理部门改善管理改进管理制度和流程。
（1）通过理赔资料的提供，事后监督单证使用的合法性。
（2）加强单证管理的内部稽核，减少和预防单证管理问题的发生。
推荐第9篇：单证
1、银行是否接受出具日期早于信用证出具日期的单据，如果接受，前提条件是什幺？
可以。信用证没有禁止接受出具日期早于信用证出具日期的单据。
2、什么时候银行才认为，运输单据上所包括的“clean on board”的条件已经满足？
一是没有不清洁批注，二是，对于装船提单，无须装船批注；对于收妥待运提单，需装船批注。满足上述两个条件，即可认为，提单已经满足“clean on board”的条件。
3、before 15th April我公司提单签发日期4月15日，可否？
不可以。BEFORE不含当日。
4、L/C规定装运期为after 15th April，1990 until 30th，April，1990，我实际提单日期为15th April 1990或30th April，1990是否可以？
首先，需要明确提单日期是否就是装船日期，对于收妥待运提单，是以装船批注日期作为装船日期，假如提单日期就是装船日期，那幺，根据UCP500第四十七条，提单日期为15th April 1990不可接受，提单日期为30th April 1990可接受。
5、L/C在FOB条件下，要求提单在运费条款中注明：FREIGHT PAYABLE AS PER CHARTER PARTY 是否可以？为什幺？
不可以。一方面，按照常理，FOB条件下，出口方不承担运费，所以提单上应注明“运费待收”（Freight collect），但也存在特殊情况，即进口方要求出口方支付运费，这需要信用证特别规定；另一方面，如果信用证没有规定可以接受租船合约提单，银行是不能接受含有租船合约提单或类似词语的提单的。
6
、
L/C
上“SHIPPER LOAD AND COUNT”AND“SAID BY SHIPPER TO CONTAIN”可否接受，为何？
可以。因为现代运输大多是采用集装箱运输，往往是由托运人在集装箱堆场或集装箱转运站将货物装入集装箱并封印，承运人一般不再开箱查验。所以为了免除自己在这方面的责任，承运人往往会在提单上注明上述两段词语，大意是集装箱内所装的货物数量及内容是由托运人所述。当然，这种方式，也存在隐患：货物有可能不是托运人所声明的种类、数量。
7、开证行收到倒签提单，并有根据，开证行以伪造单据为由提出拒付，可否？
不可以。银行只能以单据表面存在不符拒付。但在法律上，可以以伪造单据为由进行抗辩。
8、若L/C要求交单期起算日为货运单据的签发日（DATE OF ISSURANCE）在RECEIVED B/L中ON BOARD日期和B/L签发日不同，应从何日期起算？
应从B/L签发日期起算。
9、L/C金额7000元，担保出运8000元，然后修改增幅10000元，则可用金额为多少？
可用金额为10000元。
10、L/C最晚装期4月15日，效期4月25日，未规定交单期，若B/L，4月3日，4月15日议付，过期否？
否。 1
2、DOCUMENTS MUST BE PRESENTED FOR NEGOTIATION WITHIN 10 DAYS，FROM B/L DATE，或AFTER B/L DATE，若B/L为1日，则最晚交单期分别为多少？
最晚交单日分别为10日和11日。
13、L/C
金
额
前
UP TO USD10000
，，00 NOT EXCEEDING USD10000金额如何掌握？
出运时金额不得超出USD10000。
14、双到期的L/C，若L/C项下提前发运，则交单期如何？
交单期在信用证中是否有规定？如有，按照规定的交单期限掌握；若无，则对于双到期的L/C，如果提前发运，则交单期限为该装运日至效期之间的时间。
15、若保险单要求IN DUPLICATE PLUS ONE COPY，制单时如何提供单据？
两正一副。
16、SHIPMENT AT 90 DAYS AFTER THE DATE OF L/C，00 NOT EXCEEDING USD1000，00而不准分运，出运时的ISSUE则装运日如何掌握？
在开证日后（不含开证日期）的第90天。
17、提单上批注“SHORT SHIPPED ONE BALE”是否构成不清洁提单？
短装一包，信用证是否允许？如果不允许，则构成不清洁提单。
18、信用证要求提供的是洁净已装船提单（CLEAN ON BOARD B/L），现船公司签发的联合运输提单是备运（RECEIVED FOR SHIPMENT）提单，该怎幺办？
由船公司进行装船批注。
19、什幺叫预约保险单（OPEN POLICY）？有什幺作用？
是基于长期合作，保险人与被保险人之间签订的预约保险或保险约定。可以避免繁杂的保险手续，可以防止漏保，保费定期结算及可以优惠，减少被保险人的资金占用。
20、可转让信用证通常被第一受益人作为从第二受益人出口的货物中获取差价利益的一种支付手段，因此：
（一）第一受益人在把信用证转让第二受益人时对原证的那些条款可作必要的改动？
（二）第二受益人发货后提交的出口单据为什幺必须通过转让银行？
（一）信用证金额、单价，投保比率，效期、装期、交单期限。
（二）因为便于第一受益人换单。
21、什幺是“倒签提单”（ANTEDATED BILL OF LADING）
什么是“预借提单”（ADVANCED BILL OF LADING）其危害性如何？
倒签提单是指签发提单时将提单上记载的装船日期提前的提单。
预借提单是指货物尚未开始装船或者尚未全部装船的情况下，签发的已装船提单。
二者都是将提单的签发日期提前，使得实际日期与提单所记载的日期不符，构成虚假和欺诈，属于违法行为。一旦被发现，承运人可能被诉诸法律。
22、请将提单应否背书由谁背书填入空格、
提单抬头
应否背书由谁背书
TO ORDER 应背书 SHIPPER
TO ORDER OF SHIPPER 应背书 SHIPPER
TO ORDER OF XX BAND 应背书 XX BAND
TO ORDER OF ACCOUNTEE 应背书 ACCOUNTEE（即申请人）
23、在一份SWIFT来证中其代号CODE 39A POS/NEG 5/5是什幺意思？
信用证可用金额可以增减5%。
24、信用证分批装运条款为SEVERAL SHIPMENTS 请问应分几批出运？
一批（不含一批）以上。
25、保兑信用证，出口单据经保兑行审核无误，但开证行收到单据后认为有不符点，拒绝付款，保兑行因此也不同意付款给出口公司，理由是保兑行只有在开证行倒闭的情况下才承担保兑责任，请问这个理由是否成立？
不成立。因为保兑行承担独立审单的责任，其付款与否不取决于开证行。
26、什幺叫“交换提单”SWITCH B/L
是指在直达运输的条件下，应托运人的要求，承运人承诺，在某一约定的中途港凭在启运港签发的提单另换发一套以该中途港为启运港，但仍以原来的托运人为托运人的提单，并注明\"在中途港收回本提单，另换发以该中途港为启运港的提单\"或\"Switch B/L\"字样的提单。
27、不
可
转
让
的
运
输
单
据（NON-NEGOTIAABLE TRANSPORT DOCUMENT）是否要凭运输单据提货？
不需要。凭到货通知及收货人身份证明即可提货。
28、出口内衣500箱，每箱装5打，共计2500打，国外开来信用证条款要求装运标志（SHIPPING MARK）及标明数量（QUANTITY）请问我们在做装运标志时，是标明每箱数量5打，还是总数量2500打？
标明总数量2500打。
29、信
用
证
要
求
提
供“LAND-SEA COMBINED TRANSPORT B/L”但又规定不可转运，货从内地装火车到香港装海*，与不可转运有矛盾，以上条款是否需要联系客户修改？
不需要。UCP500第26条规定，即使信用证禁止转运，银行也将接受注明转运将发生或可能发生的多式运输单据，但同一多式运输单据须包括运输全程。
30、国外A银行开来一张保兑信用证，请国内B银行加保兑，B银行将该证通知受益人C公司，未加任何批注，这是不是默示：它对信用证的保兑已经认可、
不是。如果B行同意保兑，在通知受益人时，须明确书面声明。
31、HAWB是什么单证？它与MAWB有什么关系？
HAWB是HOUSE AIR WAYBILL的简称，即航空分运单，由运输行签发（该运输行本身没有飞机）。运输行将揽收后拼装的货物交航空运输公司，由航空运输公司签发的运输单据是MASTER AIR WAYBILL，简称MAWB。
32、可转让信用证，有关转让的银行费用由第一受益人（让与人）还是第二受益人（受让人）负担？
应由第一受益人承担。
33、USANCE DRAFT是什么汇票？
远期汇票。 34么做？ 、
信
用
证
要
求PACKING LIST TO BE MADE OUT IN NEUTRAL FORM怎 即PACKING LIST 不要显示出具人的名称。
35、对美国出口是不是可提供普惠制产地证？
不可。
36、A银行开出的信用证，经B银行保兑，在付款责任上，这两家银行有没有第一性和第二性的区别？
没有。
37、L/C转让中的受让人英文叫什么？
TRANSFEREE。
38、商检证书的日期早于信用证开证日期，可否被银行接受？
只要信用证未禁止，则可以接受。
39、信用证中的ACCOUNTEE指谁？
指开证申请人。
40、香港某客户开来一张信用证，号码为123，购买衬衫1000打，“不准分批”，因货未备妥，经修改为“允许分批”，该L/C项下1000打衬衫后来分两次出运，随后，该客户又开来第二张信用证，除数量，金额，装效期与第一张信用证有所不同，其余条款套用第一张信用证“SIMILAR TO L/C NO，123”，这张信用证项下货物可否分批？
国际商会不鼓励、不提倡套开信用证。本问题存在模糊之处，前证的条款是否包含修改后的条款呢？就本题而言，应该是不允许分批。
41、在什么样的情况下，需要投保卖方利益险？
在采用货到付款或托收等商业信用的收款方式且采用FOB或CFR术语时，按照合同的规定，卖方没有办理货运保险的义务，而由买方根据情况自行办理。如果履约时行情对买方不利，买方拒绝接收货物，就有可能不办保险，这样一旦货物在途中出险就可能导致钱货两空。如不得已采用这两种术语成交，卖方应在当地投保卖方利益险。
42、限制议付的信用证，交给非信用证指定的银行议付，有何风险？
可能被开证行以“非指定银行交单”拒付，另外，即使开证行接受非指定银行交单，到期地点也改在了开证行柜台。
43、信用证要求出RECEIPTED INVOICE 受益人该怎样处理？
“RECEIPTED INVOICE”是指的收妥发票, 又称钱货两讫发票(COMMERCIAL INVOICE DULY RECEIVED), 当信用证要求提供这种发票时, 出口公司要在发票上明确表示货款已收到.在填制此种发票时, 就在发票上注明 “RECEIPTED INVOICE”
或
证明 “PAYMENT RECEIVED AGAINST XXX BANK L/C NO.XXX DATED XXX”字样.
44、保险条款中的WITHOUT FRANCHISE是什么意见？
这个词语很少见到，应该是没有免赔率，即发生损失，保险公司全部理赔。常见的是I.O.P，不计免赔率。
45、L/C装期和效期的最后一天适逢法定的节假日，可否顺延到下一个工作日、
效期可顺延，装期不可以。
46、什么叫对开信用证？
即两家银行互为开证行和通知行，多见于易货贸易和补偿贸易等。
47、普惠制是发达国家给发展中国家提供的一种关税优惠制度，它有三项原则，请说出是哪三项？
普遍的；非歧视的；非互惠的。
48、什么叫“清洁提单”
没有明确不清洁批注的提单。
49、信用证数量前有“大约”字样，但金额10万美圆前没有“大约”字样，我货略有超装，发票总金额为102000美圆，10万美圆在信用证项下议付，2000美圆作托收处理，议付银行审单后已接受办理，但单到国外，开证行以发票金额与信用证金额不符拒收，请问是否合理？
不合理
50、汇票的PAYEE是谁？
收款人。
51、出口货物从仓库或工厂运往码头途中出险，在CIF条件下出口商品已办保险，可根据W/W（仓至仓）条款要求保险公司赔偿损失；在CFR条件下，可否由进口商品出面要求保险公司赔偿？ 在货物出险之前，进口商是否已经办理保险，何时办理保险？如没有，则无法向保险公司索赔。
52、某船公司的提单，在左下角签章处印刷了“SIGNED FOR”
或
者“SIGNED FOR OR ON BEHALF OF THE CARRIER”字样，这种提单由船公司代理签章，寄到国外，遭到开证行拒付，为什么？
出单人身份不明确。
53、信用证没有允许分批和允许转船的条款，可否分批和转船？
允许分批，允许转运。
54、（AIR WAYBILL）航空运单是不是NEGOTIATABLE DOCUMENT？它能不能做成空白抬头TO ORDER、
是，不能。
55、出口单证内容要求达到“四个一致”，是哪四个一致？
单证一致，单单一致，单货一致，证同一致。
56、厂商发票的出厂价和某些海关发票中的国内市场价格都是以人*币表示的，这个价格应高于或低于出口发票。
应高于。
57、L/CCHANG偿付银行偿付时要不要单证？
不要。只须汇票或者索偿电。
58、海运提单背面的铅印条款，如与信用证条款不符，银行是否可以拒付？
不可以，银行不审核提单背面条款。
59、信用证和托收相结合的付款方式（即部分货款由L/C支付，其余货款在托收项下支付，全套单据是附在信用证汇票项下，还是附在托收汇票下？
全套单据应附在托收汇票项下。
60“THE CREDIT DOES NOT BEAR OUR CONFIRMATION AND DOES NOT INVOICE ANY UNDERTAKING ON OUR PART”信用证上的这一条款是开证行？通知行？还是保兑行所加的？
通知行所加，意思是不加具保兑
推荐第10篇：出口企业出口货物单证备案自查报告
出口企业出口货物单证备案自查报告
诸暨市国税局出口货物单证备案自查报告 企业名称 企业代码 企业类型 法定代表人 联系电话 地址 单证备案检查情况表 报关单号 发票号码 商品名称 出口日期 计税金额 存在问题情况 附 表 资 料 主营业务 预计年产值 约全年产量 生产厂房总面积 主要生产设备 设备名称数量： （台、套）、其他设备： 职工月均人数 2007 年申报出口退(免)税额 [万元] 预测2008 年出口退(免)税额（免抵额按上年比例） 出口额 退（免）税税额 免抵 退税 出口额 退（免）税税额 免抵 退税 检查意见： 检查人员： 企业签证： 企业公章 年 月 日 填表说明：
1、企业类型填写外资生产、内资生产、外贸企业；
2、“2007 年申报出口退(免)税额”指企业所属期为2007 年1 月至12 月单证齐全退（免）税额，预测2008 年退税、免抵额按上年比例计算；
3、上列栏次不够填写的可增加附页。诸暨市国税局出口货物单证备案自查报告 附页： 单证备案检查情况表 报关单号 发票号码 商品名称 出口日期 计税金额 存在问题情况 检查意见：
1、对上述存在的问题，责令纳税人自检查之日起15 天内限期改正，并提交检查组人员复查，到期仍未改正的，按国税发 [2005]199 号文件规定依法处理。
2、检查人员： 企业签证： 企业公章 年 月 日 填表说明：
1、企业类型填写外资生产、内资生产、外贸企业；
2、“2007 年申报出口退(免)税额”指企业所属
第11篇：保险公司单证管理岗事迹材料
以高度的责任心努力开创XX公司 单证管理 工作新局面 ---XX保险 公司 单证管理 员 XX 同志事迹材料 XX ，系中国人民财产保险股份有限公司 XX支公司 单证管理 员 。 自 2003 年 6 月入司，从此，她就在人保财险的舞台上一展身手、演绎精彩。翻开 XX 在人保财险的成长史，字里行间都诠释着自信、自强的深刻内涵。她曾说过：“我既然选择了保险，选择了人保，就要满怀信心、发奋图强。”正是有了这样的信念，她初出茅庐就很快进入了“角色”，不仅如饥似渴地刻苦学习保险理论及保险条款，而且在工作实践中不断探索办法、积累经验，还虚心诚恳地以每一能者为师，取长补短，不断完善、丰富自己的理论和实践水平。入司 8 年来一直从事 单证管理 工作，这 8 年她见证了公司 单证管理 工作从逐步重视到规范管理的全过程。 XX 同志 2003 年 6 月进入人保财险公司任 单证管理 员 ，作为一位新入司的同志，她刻苦学习保险理论和条款，每天勤勤恳恳和老员工并肩作战，连续十天没有按时下过班， 上班时间与交接人认真清点库存单证，利用下班时间自学 单证管理 业务知识，始终保持虚心好学的态度，多看、多问、多想，工作上主动向领导、同事请教业务，坚持边工作边学习，不断提高自身综合素质。 正是她这种认真仔细、刻苦、自强的工作精神，得到了公司领导和同事的一致认可。
第12篇：单证管理流程要点小抄
单证管理流程要点
目
录
一、概述
1、保险单证的概念及分类 1.1保险单证的概念
保险单证：主要是指保险业务活动中承保和批改时使用的印有顺序编号、具有一定格式、签发给被保险人的书面凭证 国寿业务单证管理暂行规定: 业务单证是指印有公司形象标识、名称的各类空白业务单证。 1.2保险单证的分类
业务单证=重要业务单证+普通业务单证 1.2.1普通业务单证（承保类、批改类、理赔类、宣传咨询类）
承保类：主要包括各类投保单、投保单附表、风险调查表等
批改类普通单证：主要包括保险合同变更申请书等。
理赔类普通单证：主要包括理赔申请书、理赔委托书等
宣传咨询类单证：包括宣传单，宣传图片、卡片等
1.2.2重要业务单证（有价单证、重要空白单证）
有价单证：指在页面中直接印刷有固定面额并加盖公司印章、具有法律效力的单证 ，例如：各种卡折或撕票类、定额保险单等
重要空白单证：指在页面中没有直接印刷面额，但经本公司填写金额或签章后具有法律效力的空白业务单证。 例如：机动车辆保险单、批单等
2、保险单证的重要性
保险单证的特有属性：一旦签发就具有法律效应，成为保险人和被保险人履行各自权利和义务的重要依据
抓好流程图上各节点的管理工作，做好从申领、入库到发放、使用的各个环节，特别是抓好单证发放后的流程跟踪，保证单证的使用、回收，控制单证在使用过程中的流转风险。
二、单证的日常管理
1、人员配置
各级机构（分公司、中心支公司、支公司/营销服务部）从开业初始就应配备责任心、熟悉保险业务的专兼职单证管理员，要求做到“有机构就有单证管理员”，对于互动业务出单点及远程出单点也需配备专兼职人员负责单证管理，并保持人员相对稳定，半年内人员替换不得超过两次。
2、库房管理
业务单证应存放于合格的专用库房，并做好防潮、防霉、防蛀、防火、防盗等工作；部分机构确因场所原因将业务单证与财务或其他单证共同存放，需将有价单证单独存放于独立保险柜。
3、单证征订
每月1-3日分公司向总公司申领单证，总公司在收到申领后安排印制，印刷企业会在15个工作日内发货至分公司库房（送货到库）
分公司根据总公司单证申领时间，制定中心支公司申领时间为每月25-30号。 各县支公司结合实际需求每月底制定申领数量上报《单证申领表》避免不必要浪费；但同时必须保有安全库存量，以免因库存不足影响业务出单，一般建议库存量应保证两月出单量。
目前车险、非车险单证管理已经分设，单证也分别领用。
4、单证入库 分公司对总公司：分公司在收到实物单证后应立即清点入库，并在两日内在单证系统进行入库登记，在“印刷入库-印刷入库录入”完成登记，并提交总公司复核，待总公司复核通过后正式入库，此时新申领的单证在系统、实物上都已进入分公司库房。
支公司、营业机构对分公司（各兼职单证管理员）：分公司向中支公司发放单证、中支公司向支公司/营销服务部发放单证，在实物单证发放后，在单证系统通过“有号单证管理-单证发放登记”操作，完成下级公司实物、系统入库。 各级机构在确认收到实物单证后应立即在“重要空白单证领用登记簿”登记入库数量、号段，并及时在“单证使用汇总表”登记当月单证领用、发放情况。
5、单证发放
各级机构完成单证入库后，一是下发给下级机构，二是将单证发放至人，保/批单发放至出单员。
各级单证管理人员在下级机构、出单员、业务员领用单证时，应在“重要空白单证领用登记簿”列明领用品种、数量，并有领用人签名。同时在单证系统“有号单证管理-单证发放”进行系统操作，将单证发放至领用人。对于有价单证强调“发放到人，责任到人”，即通过单证系统保证实物单证发放至最终使用者，同时领用人对单证保管负有全责。
各单证管理员在发放单证时应严格履行登记手续；发放人员在“重要空白单证领用登记簿”中详细记录单证发放的相关信息，每月底及时在“重要空白单证领用登记簿”进行结存，同时应该根据单证申领情况在《单证使用汇总表》里登记下级机构申领信息。
对于发放至远程出单点、兼业代理机构和业务员手中的定额单证，必须坚持交旧换新、先少后多的原则，落实执行保证金制度，要求在发放定额单证时必须按规定逐级收取保证金，并将收取的保证金上交有关部门。
6、6.1单证使用
单证发放至领用者后，使用后的单证在单证系统对应状态变更为“已使用”，同时应当及时回收归档；对于领用后未使用的单证，应严格按照规定对于领用超过两个月（60天）的未使用单证回收入库并二次发放重新使用，二次发放时必须发放给新的领用人。
6.2单证使用——强制回收
单证系统每周一根据各种单证到期强制回收天数生成“到期单证周报表”，列明本周已到期或将要到期的单证明细。单证管理员应当根据“到期单证周报表”回收到期实物单证，并在系统“综合处理-强制回收”完成系统回收入库。
现阶段由于系统容量原因，超期单证强制回收后二次发放系统无法识别是否发放给新的领用者，这是目前的管理隐患；必须做好物理回收并发放至新的领用者，坚决避免只在系统进行回收并再次发放给原领用者，应当切实通过强制回收做好单证循环发放使用工作 。
单证强制回收作为单证管理的重中之重，下一步，总公司将加快系统升级，力争实现二次发放系统识别强制回收使用者痕迹。
7、单证丢失
对于所有空白有价单证丢失，必须立即登报声明作废，并在单证系统“有号单证管理-丢失登记”进行处理；对于一次丢失五份以上有价单证需上报总公司；单证丢失具体处理办法如下：
7.1 出现单证丢失，遵循“谁丢失，
谁负责”的原则。
每月对库存业务单证进行盘点，并生成
7.2 丢失单证具体的处理办法： 《库存单证盘点表》，及时发现库存单证
7.2.1各机构发现单证丢失或被盗后，遗失问题。
应立即落实责任人，并通知机构单证管理每季度根据盘库情况至少生成一次盘库员，由丢失责任人填写《单证丢失情况说报告，并上报分公司，分公司将机构自查、明书》，审核无误后立即在市级以上报刊检查情况留存备案，对于检查中出现的问进行刊登；登报费用由丢失责任人自理。 题应及时整改。
7.2.2各机构单证管理员必须监督丢每年至少进行一次单证盘存检查，有条件失责任人在发现单证丢失或被盗后 的
的机构应当进行两次盘存，全面清点全年三个工作日内完成登报工作，并对单证丢单证的库存、领用、使用、作废、遗失情失责任人按公司规定给予一定的经济或况，并生成《单证盘点登记簿》，对于盘行政处罚。同时负责在登报后五个工作日存发现的问题应及时整改处理。一般建议内，将丢失单证相关材料，如情况说明书、在年底进行盘存检查，全辖机构在统一时登报声明原件整版、处理意见等，进行整点共同进行。
理后统一上报分公司单证管理员。
7.2.3分公司单证管理员核实经营单位上报的丢失单证材料，审核无误后存档备查。
8、单证作废
作废单证必须回收所有联次：业务联、财务联、客户联，并在各联上加盖“作废”章后方可作废，各级机构出单点应建立《作废登记薄》，详细登记作废的单证类型、作废的时间、作废的原因和作废的单证号码，与已签发的有效保险单按号码顺序归档；对于未销号的有价单证，应在单证系统“有号单证管理-综合处理-作废登记”进行处理。
9、单证销毁
对于换版后不再使用的旧版单证，应回收至分公司统一销毁；销毁前应向地方保监局报备，并了解当地监管部门是否有具体规定，应在符合监管部门要求下进行销毁；销毁时应至少有两人在场并生成销毁报告存档备查，销毁完成后应在单证系统“有号单证管理-销毁登记”进行处理，销毁报告必须由参与销毁人员共同签字。
10、单证移交
各机构单证管理人员要保持相对稳定，人员调整要报分公司单证管理部门备案。人员调整时，必须有严格的移交制度，并在单证管理部门和审计监察部门监督下进行移交，要对单证全面清理。交接手续的具体要求：
10.1交接库存空白单证实物单证，移交人必须预先盘点整理；接收人必须核实清点并核对台账与系统，确保账、表、实一致； 10.2交接已领用未回销单证，移交人对已领用未回销单证进行清理并制作未回销单证明细清单；接收人必须逐一核实确认，对于遇特殊情况无法即时核实的，须在清单中单独注明；
10.3交接遗留问题单证的清理资料，移交人应当将遗留问题单证整理出一份清单并附相关资料，由单证主管部门负责人签字确认，并向接收人详细说明遗留问题的情况 。
10.4相关台账、报表及原始资料的交接（包括电子版），移交人必须准确完整地提供，保证不缺失；接收人检查资料，核实准确性与齐全性。同时要求移交人提供单证工作相关制度、文件及学习资料； 单证实物与相关资料核对清点完毕后，填具《单证移交表》，移交人和接收人双方签字确认，并各自留存一份，本机构单证主管部门负责人对交接过程进行监交，确保手续完备无遗漏后签字确认。
11、单证盘点
每月各级机构应根据本月本机构单证使用情况在月末生成“本月单证使用汇总表”，详细汇总本月单证领用、使用、作废及结存情况，并上报分公司。分公司收到机构月表报后，应立即生成分公司“本月单证使用汇总表”。原则上，
三、四级机构“单证使用汇总表”应在下月3日前生成，分公司应在5日前生成最终报表。
第13篇：财产保险股份有限公司单证管理细则
财产保险股份有限公司**分公司单证管理细则依据总公司《单证管理办法》，结合**分公司单证操作中各环节要求，以单证征订、印刷、领用、回销、归档、作废及遗失的使用流程为条线，特制定本细则。
1、单证征订
1、征订时间：车险类单证按季度征订；非车险类单证按月征订。征订时间如下：车险类单证应在每季度第2个月10号之前上报次季度需求；非车险单证应在每月5号之前上报下月需求。超期未上报部门及分支机构，视为下期无单证需求。
2、征订原则：分公司客服部及各分支机构根据实际业务发展规模及预计保费计划合理进行单证的使用量预估。分公司单证管理员根据上报单证种类及数量结合分公司库存实际情况计算最终上报单证数量。
3、征订方式：分公司客服部内勤及分支机构单证管理员在规定时间内填写“单证需求表”（见附件1），发送至财务部单证管理员邮箱，分支机构上报“单证需求表”时需经机构负责人及财务负责人签字认可。
2、单证印刷除总公司业务管理部门及财务部门批复同意，所有单证均由总公司行政事务部门统一印刷。各分公司未经批准不得擅自印刷。
第14篇：生产型企业单证证明管理
生产型企业单证证明管理
1、进料加工业务证明管理
（1）进料加工业务的登记。开展进料加工业务的企业，在第一次进料之前，应持进料加工贸易合同、海关核发的《进料加工登记手册》并填报《生产企业进料加工登记申报表》，向退税部门办理登记备案手续。
（2）《生产企业进料加工贸易免税证明》的出具。开展进料加工业务的生产企业在向退税部门申报办理“免、抵、退”税时，应填报《生产企业进料加工进口料件申报明细表》，退税部门按规定审核后出具《生产企业进料加工贸易免税证明》。
采用“实耗法”的《生产企业进料加工贸易免税证明》按当期全部（包括单证不齐全部分）进料加工贸易方式出口货物所耗用的进口料件组成计税价格计算出具；采用“购进法”的《生产企业进料加工贸易免税证明》按当期全部购进的进口料件组成计税价格计算出具。
（3）进料加工业务的核销。生产企业《进料加工登记手册》最后一笔出口业务在海关核销之后、《进料加工登记手册》被海关收缴之前，持手册原件及《生产企业进料加工海关登记手册核销申请表》到退税部门办理进料加工业务核销手续。退税部门根据进口料件和出口货物的实际发生情况出具《进料加工登记手册》核销后的《生产企业进料加工贸易免税证明》，与当期出具的《生产企业进料加工贸易免税证明》一并参与计算。
2、来料加工业务证明管理
出口企业以“来料加工”贸易方式免税进口原材料,零部件后,凭海关核签的来料加工进口货物报关单和来料加工登记手册向主管其出口退税的税务机关办理《来料加工免税证明》,持此证明向主管其征税的税务机关申报办理免征其加工或委托加工货物及其工缴费的增值税,消费税。货物出口后,出口企业应凭来料加工出口货物报关单和海关已核销的来料加工登记手册、收汇凭证向主管出口退税的税务机关办理核销手续.逾期未核销的,主管出口退税的税务机关将会同海关和主管征税税务机关及时予以补税和处罚。
3、其他业务证明管理
（1）《补办出口货物报关单证明》。生产企业出口货物报关离境后出口报关单（出口退税专用）遗失的，在到海关补办出口报关单之前，须先到退税部门办理补办报关单手续。
生产企业在向主管退税部门申请出具《补办出口货物报关单证明》时，应提交下列凭证资料: ①《关于申请出具（补办出口货物报关单证明）的报告》； ②出口货物报关单（其他未丢失的联次）； ③出口收汇核销单（出口退税专用）； ⑤出口发票；
⑥主管退税部门要求提供的其他资料。
（2）《补办出口收汇核销单证明》。生产企业遗失出口收汇核销单（出口退税专用）在向主管外汇管理局申请补办之前，须先到退税部门办理补办出口收汇核销单手续。
生产企业向退税部门申请出具《补办出口收汇核销单证明》时，应提交下列资料: ①《关于申请出具（补办出口收汇核销单证明）的报告》； ②出口货物报关单（出口退税专用）； ③出口发票；
④主管退税部门要求提供的其他资料。
（3）《代理出口未退税证明》。委托方（生产企业）遗失受托方（外贸企业）主管退税部门出具的《代理出口货物证明》需申请补办的，应由委托方先向其主管退税部门申请出具《代理出口未退税证明》。然后由受托方持委托方主管退税部门出具的《代理出口未退税证明》及相关资料到受托方主管退税部门申请出具《代理出口货物证明》
委托方（生产企业）在向其主管退税部门申请办理《代理出口未退税证明》时，应提交下列凭证资料: ①《关于申请出具（代理出口未退税证明）的报告》；
②受托方主管退税部门已加盖“已办代理出口货物证明”戳记的出口货物报关单（出口退税专用）；
③出口收汇核销单（出口退税专用）； ④代理出口协议（合同）副本及复印件； ⑤主管退税部门要求提供的其他资料。
（4）《出口货物退运已办结税务证明》。生产企业在出口货物报关离境、因故发生退运、且海关已签发出口货物报关单（出口退税专用）的，须到主管退税部门申请办理《出口货物退运已办结税务证明》。
本年度出口货物发生退运的，可在下期用红字（或负数）冲减出口销售收入进行调整（或年终清算时调整）；以前年度出口货物发生退运的，应补缴原免抵退税款，应补税额＝退运货物出口离岸价×外汇人民币牌价×出口货物退税率，补税预算科目为“出口货物退增值税”。若退运货物由于单证不齐等原因已视同内销货物征税的，则不须补缴税款。
生产企业向主管退税部门申请办理《出口货物退运已办结税务证明》时，应提交下列资料: ①《关于申请出具（出口货物退运已办结税务证明）的报告》； ②出口货物报关单（出口退税专用）； ③出口收汇核销单（出口退税专用）； ④出口发票；
⑤主管退税部门要求提供的其他资料。
第15篇：进出口单证管理及复核制度
进出口单证管理及复核制度
1.0 总则
建立进出口单证管理及复核制度，明确对各岗位人员审单、录入和操作执行的控制要求；规范进出口业务操作，促使进出口业务的顺利开展和有序进行，使报关业务更加有效，准确与符合法规要求。
2.0 范围
适用于本公司进出口业务操作所涉及的程序。
3.0 报关业务管理
3.1 出口业务
3.1.1 操作人员必须在货物出运至少7天前编制出口报关单证；
3.1.2报关资料须经公司复核审核员复核，尤其在产品规格、数量、金额、港口等方面进行严格检查，如发现不符合条件的资料要求及时通知编制人员，并追踪得到更新报关文件。
3.1.3 出口业务操作员在报关日至少2-3个工作日前，将全套报关资料给代理报关行/报关公司。
3.1.4 代理报关行/报关公司必须在报关日向海关申报并递交所需的报关资料；
3.2进口业务
3.2.1操作人员先取得进口货物正本单据。
3.2.2货物到港口后，操作人员必须将进口发票、装箱单、提单、报关委托书及其他特殊单证寄往指定货运代理，委托代理公司办理进口成本清关手续；
3.2.3海关等有关主管部门一经放行，业务操作人员应及时安排拖柜并通知公司指定仓库做好卸货准备。
3.2.4货到公司后，业务操作人员通知指定仓库更具要求进行卸货。如需报检的，应提前通知检验检验部门，检验合格后方可投入生产使用。
4.0报关复核岗位职责制度
4.1为了减少报关差错，提高通关速度，根据《中华人民共和国进出口货物报关单填制规范》和《中华人民共和国进出口货物申报管理规定》，报关企业应设立复审岗位。
4.2复审岗位人员应熟悉国家有关进出口的法律、法规，掌握商品知识和审单技能，并对工作认真、负责。
4.3对进出口报关单证进行全面审核，确认报关单填制是否规范、准确，报关的委托书、单证、票据是否齐全。
4.4根据海关政策、法规要求，对进出口报关单证数据的正确性、合法性和逻辑性进行综合审核，确认报关单数据正确、合法，有关数据间的逻辑关系正常。
4.5审核商品归类、税率、完税价格、原产地等征免税要素，确认计算的税费正确。
4.6通过审核报关单的填制，及时发现问题，及时纠正。
4.7 通过审核报关单，应适时对报关单差错进行分析、登记。并将差错分析情况向公司汇报。
4.8不参与走私违法活动和违反海关规定行为。
5.0 进出口业务操作人员必须做好进出口各种报关单据及记录的留档。 6.0 本制度随相关的新出台的政策和法规作相应调整，未尽事项参照海关有关规定。
第16篇：国际集装箱运输单证管理规定
国际集装箱运输单证管理规定
---------第一条 为适应集装箱多式联运的开展，促进集装箱运输单证向规范化方向发展，加强单证的正规化管理，特制定本规定。
第二条 本规定所涉及的单证适用于“工试”网络内按《海上国际集装箱运输管理办法（试行）》、《国际集装箱多式联运管理办法（试行）》办理集装箱货物运输及多式联运的运输企业。
第三条 集装箱运输单证的制作和传递应按要求做到内容准确，单证齐全，流转及时。“工试”单证格式和流转程序可供“工试”网络内各运输企业选用和试行。站收据，场站收据正本退托运人，留下场站收据副本用作结算费用及今后查询。集装箱装船后，由大副签发大副收据。大副收据正本由理货部门交托运人，留下大副收据副本用作结算费用及今后查询。托运人凭场站收据正本或大副收据正本换取船舶代理签发的待装提单或装船提单。
第六条 “设备交接单”是管箱人与用箱人、内陆承运人相互之间交接集装箱等设备的证书。设备交接单共五联，由管箱人或其代理人填制。设备交接单各栏目要如实填写，特别是交/提货地点、发/收箱地点、还箱地点、还箱日期和检查记录应正确无误。留下管箱单位联，其余四联交用箱人、内陆承运人。内陆承运人到发箱地点提箱，发箱单位值班员核单后，留下发箱单位联，货物出口委托书、集装箱预配清单、装货清单、集装箱货物装箱单，集装箱清单、货物舱单、运费舱单等单证现已使用，所用单证格式各运输企业不统一，可参照“工试”单证格式加以改进。集装箱运输提单单证格式为“工试”中推荐使用的单证。场站收据（含集装箱货物托运单）、交货记录（含集装箱货物提货单）、设备交接单等三种单证格式为“工试”中推行使用的单证，“工试”网络内各运输企业应积极组织试行。
第四条 “集装箱运输提单”（以下简称提单）是海上承运人签发的接管货物的收据，货物的物权凭证及运输契约的证明。在订舱签单后，由托运人根据配舱回单填制提单，提单内栏目要正确填写，特别是箱号、封志号、箱数、交接方式、通知人、收货人、卸货港和交货地等内容应如实申报。一票提单上不得出现两种交接方式。托运人填制好提单后，如要求待装提单，应在货物进场后二天前交船舶代理，如要求装船提单，应在船舶开航二天前交船舶代理。当货物送场站后，船舶代理根据托运人持有的场站收据签发待装提单，只要买卖双方在信用证中规定可以接受待装提单，就可以到银行结汇。当货物装船后，船舶代理根据托运人持有的大副收据签发装船提单。提单正本和副本各数份，提单正本交托运人转收货人，提单副本除留底外，分送船长及卸港船舶代理人
。
第五条 “场站收据”是承运人签发的证明托运货物已经收到并对货物开始负有责任的单证。场站收据共十联，分别为集装箱货物托运单一联，运费通知二联，贷代留底一联，配舱回单二联，场站收据及装货单（2）（即大副收据副本）各一联，场站收据由托运人填制，各栏目要正确填写。特别是收货方式和交货方式应如实申报，一票场站收据上不得出现两种收货方式或两种交货方式。船舶代理订舱签单，在装货单上盖签单章，留下托运单、运费通知共三联，其余退托运人。托运人将上述单证随出口货物报关单一起送海关报关，海关放行后，在装货单上盖放行章。货代留底联用作编制流向单及今后查询，配舱回单二联由托运人凭此单编制提单和其它单证。场站收据和大副收据及装货单（1）（2）共四联交理货部门。当集装箱和货物送场站由场站签发场
其八三联退还内陆承运人。内陆承运人运箱到收箱单位，收箱单位值班员核单后，留下收箱单位联留底，其八二联通还内陆承运人。内陆承运人将一联留底，另一联代收箱单位转交管箱单位，供掌握集装箱动态或查询。
第七条 “提货单”是收货人凭正本提单向承运人或其代理人换取的可向场站提取货物的凭证，也是承运人或其代理人对场站和放箱交货的通知。“交货记录”是承运人把货物交付给收货人共同签署的证明货物已经交付，承运人对货物责任已造终止的单证，提货单和交货记录是一套四联单证中的第二联和第四联，其余两联是提货通知和费用帐单。船舶抵港前，由船舶代理依据装货港航邮寄或传真得到的提单副本提前制作。在集装箱卸船并做好交货准备后，船舶代理向收货人发出提货通知，收货人接到提货通知后，凭正本提单到船舶代理部门换取提货单，随付费用帐单和交货记录两联，并付清运费及附加费用。收货人持上述单证随进口货物报关单一起送海关报关，海关放行后，在提货单上盖放行章。收货人持提货单、费用帐单和交货记录共三联到场站提货，提货单由收货人留底，费用帐单由场站凭引结算费用，交货记录由收货人签收后留给场站，证明收货人已收到货物，承运人责任到此终止。
第八条 内陆段运单包括集装箱水路运输运单、集装箱公路运输运单，是内陆运输单位向托运人提供的申请集装箱运输的单证。内陆段运单一式六份，由托运人填制。运输部门确认后，将第一联退托运人，作为运输单位接受托运的凭证，第二联由托运人转交收货人，用作收货人在到达地提取货物的凭证，第三联运输单位留底据此向托运人结算费用，第四联由运输单位交起运地，凭此联及提货单制作申请作业计划及今后查询，第五联由运输单位交运输司机作为运箱的通知，第六联随运输工具交到达地，据此安排作业。
第17篇：进出口单证管理及复核制度
进出口单证管理及复核制度
1.0 总则
建立进出口单证管理及复核制度，明确对各岗位人员审单、录入和操作执行的控制要求；规范进出口业务操作，促使进出口业务的顺利开展和有序进行，使报关业务更加有效，准确与符合法规要求，以确保从事进出口代理业务的符合性要求。
2.0 范围
适用于本公司进出口业务操作所涉及的程序。
2.1 客户公司属自理报关企业，仅为本企业办理进出口货物报关手续，由于出口口岸的限制，一般通过口岸的代理报关企业代为办理手续。
2.2 货物出口时报关业务员必须在货物装船前一或二个工作日（特殊情况除外）进行报关业务。 2.3 报关业务前必须做好以下单据：
2.3.1 出口业务：出口报关缺乏委托书，出口发票、装箱单、报关单、出口商检委托书，出口商检换证凭条或凭证，出口核销单。如涉及加工贸易业务的必须提供手册报关。 2.3.2 进口业务：进口报关委托书，进口发票、装箱单、提单和其他特殊单证，如手册、进口许可证、无木质包装声明等。 3.0 报关业务管理 3.1 出口业务
3.1.1 操作人员必须在货物出运至少7天前取得出口报关单证； 3.1.2报关资料须经公司复核审核员复核，尤其在产品规格、数量、金额、港口等方面进行严格检查，如发现不符需及时与客人取得联系，并得新追踪得到最新更新报关文件。
3.1.3 出口业务操作员在报关日至少2-3个工作日前，寄全套报关资料给口岸代理报关行/报关公司，如自己本属海关出口，由具体操作报关员做好交接手续，同时要求口岸报关行/报关公司回传交接单（或电子凭证，如邮件或快递签收信息）；
3.1.4 口岸报关行/报关公司必须在报关日向海关申报并递交所需的报关资料；
3.1.5货物出运二个月内，口岸报关行/报关公司须将海关签发的核销单、报关单退回企业, 如自己本属海关出口，则由具体操作报关员负责追踪退单，最终退给客户由操作人员负责； 3.2进口业务
3.2.1操作人员先取得进口货物正本单据。
3.2.2货物到港口后，操作人员必须将进口发票、装箱单、提单、报关委托书及其他特殊单证寄往指定报关行，委托当地报关行办理进口成本清关手续，如自己本属海关出口，由具体操作报关员做好交接手续，同时要求口岸报关行/报关公司回传交接单（或电子凭证，如邮件或快递签收信息）；
3.2.3海关等有关主管部门一经放行，业务操作人员应及时安排拖柜并通知公司指定仓库做好卸货准备。
3.2.4货到公司后，业务操作人员应及时报告海关和检验检疫部门前来查验，通知货主企业不得擅自开箱卸货。查验合格后方可通知货主可以投入生产使用。
4.0报关复核岗位职责制度
4.1为了减少报关差错，提高通关速度，根据《中华人民共和国进出口货物报关单填制规范》和《中华人民共和国进出口货物申报管理规定》，报关企业应设立复审岗位。
4.2复审岗位人员应熟悉国家有关进出口的法律、法规，掌握商品知识和审单技能，并对工作认真、负责。
4.3对进出口报关单证进行全面审核，确认报关单填制是否规范、准确，报关的委托书、单证、票据是否齐全。
4.4根据海关政策、法规要求，对进出口报关单证数据的正确性、合法性和逻辑性进行综合审核，确认报关单数据正确、合法，有关数据间的逻辑关系正常。4.5审核商品归类、税率、完税价格、原产地等征免税要素，确认计算的税费正确。 4.6通过审核报关单的填制，及时发现问题，及时纠正。
4.7 通过审核报关单，应适时对报关单差错进行分析、登记。并将差错分析情况向公司汇报。 4.8不参与走私违法活动和违反海关规定行为。
5.0 进出口业务操作人员必须做只好进出口各种报关单据及记录的留档。
6.0 企业必须每次在海关备案满三年前参加年审工作，并同时注意海关有关公告及时更新年审信息，必提醒进出口业务货主参加海关年审工作。
7.0 本制度随相关的新出台的政策和法规作相应调整，未尽事项参照海关有关规定。
第18篇：简述保险公司的单证管理风险
简述保险公司的单证管理风险
王曦 中国人民健康保险股份有限公司大连分公司
摘要：本文主要阐述了保险公司单证管理的必要性，在单证管理的过程中存在的主要问题，以及问题的成因，保险公司应采取的主要措施。 关键词：保险公司 单证管理 控制措施
社会各个行业，在经营管理过程中，都面临着这样或那样的风险，其有外部的影响因素，也有内部的影响因素，对于保险公司来说，其影响因素主要有汇率风险、投资风险、经营风险、系统风险、利差损风险、偿付能力不足的风险、由销售误导引起的退保风险等等，而在金融危机席卷全球的背景下，保险公司面临着更严峻的挑战，经营风险、误导风险，及由此而引起的品牌风险等将保险公司推到了经济浪潮的前沿。
保险公司在采用各种方法应对各种风险的同时，控制内部的影响因素，加强内部管理也不失为应对风险的较好的方法，在保险公司特别是基层公司的内部管理中，加强保险公司的资金管理、单证管理等，是保险公司极为日常的管理方式，特别是对单证的管理，保险公司从初期的不重视，到现在做为日常管理的重要内容，其是由血的教训的积累起来的。
一、单证管理的范围 保险公司的单证，是保险公司进行保险业务活动的依据，是与展业、承保、保单服务、理赔等核心业务流程直接相关的制式化单证。各类单证及由此形成的契约、经济合同既是取得各项业务收入的基础，更是承担经济责任、履行经济义务的重要法律依据。
保险公司的单证品种特别多，但一般分为一般单证及有价单证，一般单证是指出具后不具备法律效力的单证，如各类投保书、条款、宣传单或折页等；有价单证是指出具后具备相关法律效力，如出现遗失等情况将给公司带来一定影响的单证，如发票、定额保单、空白保单等。由于其每一份都是风险源，如果管理不善，都会给保险公司带来巨大的潜在风险，所以对保险公司来说，对有价单证进行重点管理，是控制风险的必要手段。
二、单证管理的必要性
保险是一种合同行为，保险合同明确了保险人和被保险人的权利与义务、保险责任的范围，是被保险人向保险公司索赔或给付的依据。这就使得作为保险合同载体的保险单证的作用显得尤为突出，因此加强对合同载体的有价单证的管理有着非常重要的意义。
1、加强有价单证的管理是明确合同双方的保险责任，保护被保险人利益的需要。
保险做为经济生活中的一种特定商品，其以合同的形式存在，不具有实物的特性，投保人交纳一定的费用买到的只是对未来风险的承诺，这份承诺主要体现在保险公司出具给客户的保单上，而保单内容的完整、公正直接关系到投保人或被保险人的利益，因此，加强对保单等有价单证的管理，对保护合同双方利益有着相当重要的作用。
2、加强有价单证的管理是档案管理及保护客户资源的需要。由于保险合同特别是寿险合同的期限较长，为了保护合同当事人的利益，按相关法律的要求，需对投保人的投保资料，保险发票、理赔资料等与保险经营相关的有价单证进行长期保存。而对于保险公司来说，客户的多少决定了保险公司的市场地位，经营规模，在业内的话语权等，有效的保护客户资源，加强客户资源信息载体的管理就显得尤为重要。
3、加强有价单证的管理是加强内控管理的需要。
对于保险公司来说，其经营管理所面临的风险主要有资金风险、单证风险等，而对于经营风险的保险公司来说，承保是经营活动的首要环节，保险公司凭借一纸合同向投保人收取保费，并承诺保险赔付责任，可见这一纸合同的重要性，因此，在防范外部风险的同时应加强内控管理，尽量避免利用单证所进行的不法行为，以保护公司形象及声誉不受损害。
4、加强有价单证的管理是主动适应监督管理的需要。目前，保监会对保险公司日常监管的内容有许多，而在基础工作的监管中，对于单证的管理关注点比较多，如单证管理信息系统的建设，单证的入库、领用、回销的管理等等，以防止保险公司在经营过程中，利用单证进行违法行为。
三、单证管理中存在的主要问题
随着保险需求的不断扩大，保险公司的产品品种逐渐增多且数量较大，特别是为了方便客户，又出现了定额保单、激活式卡单等保险形式，这对单证的管理也提出了更高的要求。
1、单证出入库手续不完善，管理混乱。
单证的管理手续繁琐、工作量也比较大，而且产品品种繁多，由于单证管理人员的重视程度不够或责任心不强，导致单证的出入库交接手续不完整，致使责任不清，库存混乱。
2、单证的使用过程失控，账实不符。
目前，大多数保险公司对大部分产品都通过系统出单处理，对单证也进行系统核销，但由于操作失误或对系统的认识不足，也可能导致系统数据与实际不符，同时，也有可能出现恶意系统外出单的情况，因此，应加强分析，时实监控，防止违法违规行为的发生。
3、存在“鸳鸯单”的情况。
保险单证特别是财产保险公司的单证一般为一式多联，按规定应一起填写，但在实际工作中，有的保险公司为了逃避监管，或为了非法的目的，存在各联次不一致的情况，也就是业内所称的“鸳鸯单”。
4、存在私印单证的情况。保险单证一般由总机构统一印刷或由总机构授权分支机构印刷，但有的保险公司，在未经同意的情况下私印单证，以躲避监管，达到风险转嫁或非法占有的目的。
5、存在以遗失单证为借口的恶意截留保费的情况。
在保险公司的单证管理中，对遗失单证的责任未明确惩罚责任的情况下，若业务人员以保险公司的名义代收了客户的保险费，但未及时上交公司，在保险到期后，以单证遗失为借口申请注销保单，以达到占有保费的目的。
四、单证管理问题的成因
1、对单证管理的认识不足，内控制度缺失。
加强单证的管理，是保险公司有效控制经营风险的重要手段，但由于近年来，保险市场的竞争过于激烈，通过单证的注销、损毁等来达到规避监管、换取竞争资金的目的的保险公司也是有的。而对单证管理的认识不到位，内控制度的缺失，也是导致单证管理出现问题的原因之一。
2、单证管理信息系统不完善。
随着保险业竞争的加剧，保险公司的产品不断创新，单证的品种、数量等也在不断增加，而在系统建设中，忽视了单证系统的开发，导致单证管理系统只能进行简单的入库、出库，而不能提供单证流转的全过程记录及预警、统计功能，弱化了单证管理的职能，也是单证管理过程中的突出问题。
3、法律意识不强。
“鸳鸯”单、私印单证等违法违规行为的出现，也反映了行业内部分人员法律意识的淡薄，应加强学习，提高法律意识，同时加大处罚的力度，以有效遏制此类行为的发生。
五、单证管理的办法
1、制定有效的管理制度，建立完善的管理系统。
要控制单证管理风险，首先保险公司应制定有效的单证管理制度，明确各部门的单证管理职责，同时对违反单证管理规定的行为，制定严格的处罚措施；其次应建立完善的信息系统，提高单证管理的效率，满足单证管理的需要。
2、加强事中控制与管理。首先，应建立账实分开的单证管理模式，定期核对，减少单证管理中的错误。其次，应加强有价单证的印刷管理。由总机构集中统一编号、印刷或授权分公司印刷，在节约单证成本的同时，也减少私印单证的风险。再次，应加强单证流转过程的管理，建立详尽的单证管理台账，完善交接手续，明确管理责任；定期编制单证报表，及时掌握单证的入库、出库、使用、作废、销毁的具体情况；定期或不定期进行盘点，保证账实相符，对不一致的情况及时查明原因，进行处理。
3、对单证使用情况进行监督和检查。在经营管理过程中，应加强对单证管理的内部审计，尽早发现管理漏洞，有效防止违法违规行为的发生，将单证管理风险控制在可承受的范围之内。
总之，保险单证做为保险活动的重要凭证，其所特有的潜在风险使得保险公司将其做为防范化解风险的重要手段，同时，保险公司在加强管理赢得经济效益同时，也保护了被保险人的利益，这不仅维护了保险公司和行业的声誉，也促进了社会的发展。
第19篇：进出口单证管理及复核制度
华达利家具（淮安）有限公司
进出口单证管理及复核制度
一、总则
建立进出口单证管理及复核制度，明确对各岗位人员审单、录入和操作执行的控制要求；规范进出口业务操作，促使进出口业务的顺利开展和有序进行，使报关业务更加有效，准确与符合法规要求。
二、范围
适用于本公司进出口业务操作所涉及的程序。
三、报关业务管理
1、出口业务
1）、操作人员必须在货物出运至少5天前编制出口报关单证；
2）、报关资料须经公司复核审核员复核，尤其在HS.CODE、产品规格、数量、金额、港口、目的国等方面进行严格检查，如发现不符合条件的资料要求及时通知编制人员，并追踪得到更新报关文件。 3）、出口业务操作员在报关日至少2-3个工作日前，将全套报关资料给代理报关行/报关公司。 4）、代理报关行/报关公司必须在报关日向海关申报并递交所需的报关资料。
2、进口业务
1）、操作人员先取得进口货物正本单据。
2）货物到港口后，操作人员必须将进口发票、装箱单、提单、报关委托书及其他特殊单证寄往制定货运代理，委托代理公司办理进口成本清关手续；
3）、海关等有关主管部门一经放行，业务操作人员应及时安排拖拒并通知公司指定仓库做好卸货准备。 4）、货到公司后，业务操作人员通知指定仓库更具要求进行卸货。如需报检的，应提前通知检验部门，检验合格后可使用。
四、进出口业务操作人员必须做好进出口各种报关单据及记录的留档。
五、报关复核岗位职责制度
1、为了减少报关差错，提高通关速度，根据《中华人民共和国进出口货物报关单填制规范》和《中华人民共和国进出口货物申报管理规定》，报关企业应设立复审岗位。
2、复审岗位人员应熟悉国家有关进出口的法律、法规，掌握商品知识和审单技能，并对工作认真、负责。
3、对进出口报关单证进行全面审核，确认报关单填制是否规范、准确，报关的委托书、单证、票据是否齐全。华达利家具（淮安）有限公司
4、根据海关政策、法规要求，对进行出口报关单证数据的正确性、合法性和逻辑性进行综合审核，确认报关单数据正确、合法，有关数据间的逻辑关系正常。
5、审核商品归类、税率、完税价格、原产地等征免税要素，确认计算的税费正确。
6、审核成交方式、运费、保费、杂费单价、总价、币制是否合理
7、通过审核报关单的填制，及时发现问题，及时纠正。
8、通过审核报关单，应适时对报关单差错进行分析、登记。并将差错分析情况向公司汇报。
9、不参与走私违法活动和违反海关规定行为。
10、制做《进出口单据复核表》，作好复核合格率的登记，作为年终考核的依据。
六、单证复核作业要求：
1.出口操作人员登记《进出口单据复核表》。
2.复核岗人员根据《进出口单据复核表》，仔细核对操作人员所提供的单据资料。
3.单证复核未发现问题的通知操作人员发给报关行申报，如发现问题登记在复核表上，并将问题点告知操作人员及时修改，修改后的内容需再次复核，没有问题方可发给报关行申报。
4.针对复核过程中发现的不确定问题（如HS.CODE不确定等），需要及时上报主管，必要时可以在咨询海关，商检等单位确认。
七、本制度随相关的新出台的政策和法规作相应调整，未尽事项参照海关有关规定。
第20篇：单证管理考核评比项目[版]
2016年度单证管理工作
考核评比项目
为进一步提高年度单证管理考核工作效率，结合近年考评工作情况，现对将于2016年单证管理考核评比项目进行说明，各地市分公司应按此项目对日常工作进行整理归档。
一、违规事项
（一）省公司审核部分
1.根据审核2016年度总公司监察部/审计部、各监察稽核中心、外部监察审计部门提供的检查、审计报告中反映的单证管理问题。
2.审核2016年是否存在私自印制重要承保单证、单证不通过系统管理、使用无效或过期单证出单、单证出现重大遗失、擅自销毁单证以及其它因单证管理不善形成单证管理风险或造成严重后果的情况。
3.省公司其它相关检查或调研发现的单证管理问题。
（二）各地市分公司上报部分
针对总公司监察部/审计部、各监察稽核中心、外部监察审计部门检查、审计报告中所反映单证管理问题的整改情况报告。
二、数据考评（省公司审核）
（一）超期数据监控
因未按公司单证要求操作或疏于管控，产生存在管理风险的数据。以年度单证监控情况为数据基础，对分公司整体单证数据质量情况进行考核。包括超期库存、超期未核销、超期可使用、超期未回收、遗失、作废等考核项目(均剔除发票类单证)。
（二）数据与实物不一致
通过远程数据抽查发现单证系统数据与实物不一致的情况。
（三）数据未回写因外接平台、系统未与单证系统对接，或通过补录、数据清分而导致单证数据未准确回写单证系统的情况。（例如电商清分等）
（四）数据修正
因人为操作问题导致单证状态等信息错误，通过数据修正平台或单证处理系统状态维护等方式进行处理的情况。
三、单证检查（各地市分公司开展）
主要评估各地市分公司年度现场检查情况：是否开展了现场检查；是否根据检查情况撰写报告，报告是否包含以下内容：单证管理基本情况（制度建设情况、机构设置及人员配备情况、单证系统信息维护情况、单证管理流程执行情况）、现场检查存在的问题及整改要求等内容；是否及时通过OA在辖内通报检查结果，对达不到单证管理要求的限期督促整改，并确实得到落实。
需归档备查的检查材料有：
（一）各地市分公司2016年单证检查工作总结/报告；
（二）各省级分公司辖内全部地市分公司名录，同时标注已进行检查的分公司；
（三）省级分公司现场检查时的书面记录、签证单（纸质签字影印版）、被检查单位整改反馈等相关材料。
四、单证培训（各地市分公司开展）
主要评估各地市分公司开展年度单证培训的情况：是否根据总公司单证培训组织辖内单证管理转培训（含视频会培训方式），及时传达上级公司有关政策和要求；是否针对单证管理现状有计划有组织地对所辖公司的单证管理人员进行业务指导和培训；是否针对新到岗员工设计了培训计划，准备了培训材料、考试试卷等。 需归档备查的培训材料有：
（一）各地市分公司现场/视频培训的通知及文号、培训日程、签到簿；
（二）教案等培训材料；
（三）考试试卷及成绩单等。
五、系统单证工作贡献度
分公司对全系统单证工作做出贡献的情况，包括：
（一）协助总公司或省级分公司进行单证项目开发或研究；
（二）单证系统测试、试运行；
（三）参与总公司项目试点（如单证防伪打印、电子保单等）；
（四）被省公司采纳并在全疆推广的经验、先进做法等。
六、其它
由省公司对各地市分公司执行力进行评价，即是否根据总公司通知及月点评要求上报材料或开展相关工作。
