投顾工作总结（精选多篇）

推荐第1篇：签约投顾协议书

投

顾

协

议

书

协议编号：————

投顾合作协议

甲方（管理方）： 乙方（签约投顾）：

甲、乙双方经友好协商，就双方从事证券；期货投资合作的有关事项达成以下合作协议：

第一条 乙方愿意注册成为甲方的签约投顾，并使用甲方提供的实名制交易帐号以及交易终端（安盈金融终端），进行对证券；期货的投资交易。

第二条

交易账户由乙方独立操作，甲方仅按照本协议约定的原则对该账户进行风险监控与管理，不干涉乙方在本协议允许范围内的交易行为，如账户有亏损须有乙方及时补足，账户盈利5%以上乙方可以随时以“证券转银行”的方式从交易账户中提取，低于其初始风险保证金的不能提取。最终成交记录以主账户成交记录为准。

第三条

在交易过程中，乙方应严格遵守下列交易规定，否则视为违约，并接受甲方及其风险监控人员按照下列风险控制原则处置交易风险：

1、证券 ： 投资于一家上市公司所发行的股票，不得超过该上市公司总股本的5%，且不得超过一家上市公司流通股本的10%； 买入时以成本价计算，投资于一家上市公司所发行的股票，不得超过总资产净值的50%；投资于一家创业板上市公司所发行的股票，不得超过总资产净值的30%；投资于所有创业板上市公司所发行的股票，不得超过总资产净值的50%；买入时以成本价计算，投资于单只基金的比例，不得超过总资产净值的30%；不得投资存在内幕交易、操纵市场的情形；不得投资于S、ST、*ST、S*ST、SST 类股票及权证；不得投资于新债申购；不得投资于债券的正回购交易或逆回购交易（国债逆回购除外）；不得用于可能承担无限责任的投资，也不得用于资金拆借、贷款、抵押融资或者对外担保等；如果采用三千万以上大宗交易，则卖出价不可低于当天收盘价，买入价不得高于当天收盘价。

如乙方违规买入，此交易终端（甲方）将按市价平仓，如造成亏损的，由乙方负担；产生盈利的，盈利部分归甲方所有；甲方可无条件收回账户，合作中止。如违规建立的仓位无法在当日收盘前平仓。乙方违约所造成的损失超过风险保证金的，甲方对超出部分具有追偿权。

2、期货

合作期间乙方只能操作各品种的主力合约，不准开持仓量低于___ 无____的品种,持仓过夜资金

不得超过保证金的两倍。

3、预警线、平仓线

确保稳步盈利，防范波动风险，为投资运作分别设置预警线与平仓线，规定如下： （1）预警线为保证金的40%，平仓线为保证金的60%；50%逐步卖出

（2）当保证金亏损40%以上时，交易账户将被暂时冻结，不得买入开仓，只能卖出平仓； （3）当保证金亏损60%以上时，系统将会自动平仓；

（4）如要继续操作，须将保证金追加到起初数80%以上，点击账户“解冻”选项，账户将解冻； （5）如因行情急剧变化，致使强行平仓后，账户亏损到甲方资金时，亏损部分由乙方承担，乙方应于一日内补足相应亏损。（有变动）

4、在合作期间，乙方有权对甲方所提供的交易账户进行密码修改操作。

第四条

如遇乙方持有的股票停牌，解决方案如下：

（1）待股票复牌卖出后，将资金归还甲方后，方可中止此次合作；合作到期股票还没复牌，则乙方需继续持有并支付相应的费用；

（2）如此次合作到期，想立刻归还资金，乙方可用自己所拥有的资金，归还甲方，停牌股票所占用的资金有乙方承担。

第五条

甲方可根据乙方的交易情况决定是否与乙方继续合作。如乙方风险控制能力不足或进行违约操作，甲方有权中止合作，收回交易账户，退回乙方剩余保证金。

第六条 本协议所表述的“交易终端”是交易员远程指令委托传递系统，是指乙方通过VPN专网或MSTP专线，向甲方提供用于下达证券资产管理户投资指令，并可以查询成交结果的一种服务方式，并非提供证券交易的撮合。

第七条

甲方应对乙方的交易情况予以保密，不得借风险控制工作之便仿照乙方的交易进行买卖操作或向第三方透露乙方的交易情况。

第八条

乙方进行网上交易所需的计算机软硬件及网络环境由乙方自行解决。乙方应使用符合网上交易软件要求、无病毒的计算机登陆交易账户，以确保交易顺畅和账户安全。由于通讯系统繁忙、中断，计算机交易系统故障，网络及信息系统故障，电力中断等原因导致乙方交易出现延迟、中断或数据错误，造成的资金损失，甲方不承担责任。

第九条

本合同可通过下述两种途径签订，双方可根据实际情况选择签署方式。通过下述任一方式所签订的合同均为有效合同，对甲乙双方均有约束力。

1、乙方到甲方所在地现场签订；

2、双方确认身份后通过网上或者电子邮件进行确认；

以非现场方式签订的合同，如甲乙双方任意一方需要，可通过快递方式补签书面协议，另一方应予以配合。

甲方（管理方 ）： 乙方（签约投顾方）：

联系地址： 现居住地址：

联系电话： 联系电话：

签约时间： 年 月 日

证券交易风险揭示书

尊敬的签约投顾：

在进行证券交易时，可能会获得较高的投资收益，但同时也存在着较大的证券投资风险。为了使您更好地了解其中的风险，根据有关证券交易法律法规、行政规章、证券登记结算机构业务规则和证券交易所业务规则，特提供本风险揭示书，请您认真详细阅读。签约投顾从事证券投资包括但不限于如下风险：

1、宏观经济风险：由于我国宏观经济形势的变化以及其他国家、地区宏观经济环境和证券市场的变化，可能会引起国内证券市场的波动，使您存在亏损的可能，您将不得不承担由此造成的损失。

2、政策风险：有关证券市场的法律、法规及相关政策、规则发生变化，可能引起证券市场价格波动，使您存在亏损的可能，您将不得不承担由此造成的损失。

3、上市公司经营风险：由于上市公司所处行业整体经营形势的变化；由于上市公司经营管理等方面的因素，如经营决策重大失误、高级管理人员变更、重大诉讼等都可能引起该公司证券价格的波动；由于上市公司经营不善甚至于会导致该公司被停牌、摘牌，这些都使您存在亏损的可能。

4、技术风险：由于交易撮合、清算交收、行情揭示及银证转账是通过电子通讯技术和电脑技术来实现的，这些技术存在着被网络黑客和计算机病毒攻击的可能，同时通讯技术、电脑技术和相关软件具有存在缺陷的可能，这些风险可能给您带来损失或银证转账资金不能即时到账。

5、不可抗力因素导致的风险：诸如地震、台风、火灾、水灾、战争、瘟疫、社会*等不可抗力因素可能导致证券交易系统的瘫痪；无法控制和不可预测的系统故障、设备故障、通讯故障、电力故障等也可能导致证券交易系统非正常运行甚至瘫痪；这些都会使您的交易委托无法成交或者无法全部成交，或者银证转账资金不能即时到账，您将不得不承担由此导致的损失和不便。

6、其他风险：由于您密码失密、操作不当、投资决策失误等原因可能会使您发生亏损；网上交易未及时退出还可能遭遇黑客攻击，从而造成损失；上述损失都将由您自行承担。

签约投顾确认已知晓并理解《证券交易风险揭示书》的全部内容，愿意承担风险警示证券交易的风险和损失。

签约投顾通过登陆安盈金融网站，注册投顾信息并确认接受本风险揭示书的，视为签署同意，与在纸质风险揭示书上手写签名或者盖章具有同等的法律效力。

本风险揭示书并不能揭示从事证券交易的全部风险及证券市场的全部情形。您务必对此有清醒的认识,认真考虑是否确认成为本公司签约投顾。

签约投顾（签署）： 日期： 年 月 日

互联网交易风险揭示书

如果您在登陆使用网上交易软件时，必须仔细阅读本风险揭示书，我们将认为您已经完全了解网上交易软件的风险，

并承诺能够独立承担使用本软件可能出现的风险和由此带来的损失。

本着对签约投顾负责的态度，本公司在此着重提醒签约投顾，使用本软件交易除了与其它交易手段共同具有的风险外，仍然存在且不限于下列风险：

（一） 本公司与交易所的远程数据通讯线路发生故障，而交易所还在正常进行交易。

（二） 本公司计算机交易系统出现故障，而交易所还在正常进行交易。

（三） 交易终端与本公司的通讯线路发生故障，而本公司和交易所还在正常交易。 (四） 突然停电而导致计算机终端系统中断。

（五） 交易员在交易过程中因自身原因进行的误操作。

（六） 由于交易员对交易账户、交易密码等重要资料保护不当，造成被他人盗用，仿冒而产生的亏损。

（七） 网上交易软件的数据传输可能因通讯繁忙或被恶意破坏等原因出现中断、停顿、延迟、数据错误、丢失或不完全，

造成交易出现延迟、停顿、中断，从而会发生您不能及时、完整完成交易的风险。因此，您在使用该软件时，及时查证核实成交情况.

（八） 网上交易软件发布的行情信息及其它信息，有可能出现错误或被误导，从而导致您做出错误判断，因此，您在使用软件时，应对比其他相关信息，或采用其它交易手段，并及时查证成交情况。

（九）由于出现网络故障或网络繁忙或交易服务器负载过重，或因受到网络黑客、网络病毒的攻击和入侵等原因，网上交易软件可能会出现故障，您可能不能及时进入或通过该系统进行正常交易，或接到错误信息等。鉴于上述风险的存在，您在使用网上交易软件，应当使用其它信息系统或使用本公司提供的其它交易手段进行验证，并及时查证成交情况。

（十）由于交易所交易规则所限，您使用的网上交易软件中包括但不限于各种自助下单功能所发生的交易委托不一定能够成交。

（十一）由于您使用的投顾交易账户交由他人使用，出现末按您本人意图买卖和提取资金的情况，所产生的后果由您本人承担。

投顾确认已知晓并理解《互联网交易风险揭示书》的全部内容，愿意承担风险警示证券交易风险和损失。

本揭示书未能尽述一切有关互联网上交易软件电子交易风险的重要事项，故签约投顾应在细心研究、熟悉网上交易软件后，方可使用。

签约投顾通过登陆安盈金融网站，注册投顾并确认接受本风险揭示书的，视为签署同意，与在纸质风险揭示书上手写签名或者盖章具有同等的法律效力。

签约投顾（签署): 日期: 年 月 日

推荐第2篇：投顾贷款申请书范本

贷款申请书

一、公司背景

河北博嘉房地产开发有限公司，是经国家相关部门审批注册的大型民营企业。公司注册实本资金伍仟万元人民币。下辖部门董事长办公室、财务部、人事部、市场开发部、工程部、企划部、市场销售部等，国家级高级工程师2名、助理工程师6名、高级统计师1名、中级会计师2名等。河北博嘉地产在石家庄同行中已具备或较为实力雄厚的公司。

二、资金用途

河北博嘉地产通过参加2010年10月15日河北新华拍卖有限公司举行公开竞标拍卖，竞得北京是昌平区水韵风情花园威尼斯俱乐部房地产的购买权，标的物总价:玖仟伍佰万(95000000)余元，本公司在2010年12月之前，已向河北新华拍卖有限公司支付竞拍获得北京市昌平区水韵风情花园威尼斯俱乐部标的物款项为,陆仟万(60000000)元人民币，尚余,叁仟伍佰万(35000000)元，标的物相关证件至今未能过户到我公司名下。由于本公司参与投资在河北省石家庄市收购一处烂尾工程。鉴于受2011年国家政策对房地产行业调控影响，致使我公司近期资金紧张。本次向贵行贷款.伍仟万(50000000)元人民币，主要用于支付北京市昌平区水韵风情花园威尼斯俱乐部剩余标的物余款及办理过户所需要的土地增值税等各项相关产生的费用。

三、公司发展前景：

河北博嘉房地产开发有限公司本着关爱老人，服务于社会的原则，替国家分忧的理念，未来5年将养老产业作为公司的主要业务.目前主要业务如下：

（1）拟与国家民政部直属的中国社会工作协会主管的社会养老产业投资基金合作，在河北省石家庄市西部植物园旁边计划征地1200多亩土地，投入资金约30多亿元人民币，建筑全国社会养老示范基地，河北最大超星级养老社区。经专家测算，该工程完工后，年获利润净收入达3-5亿元人民币，经济效益相当可观。该工程完工后，将纳入全国爱晚工程系统；目前项目的前期准备工作由本公司牵头做，各项工作进展顺利，预计明年上半年启动项目。

（2）本公司本次收购的北京市昌平区水韵风情花园威尼斯俱乐部项目，主要用于养老产业；在现有的土地基础上，重新进行规划设计，将原来的部分建筑物改建为养老中心；部分建筑物拆除，改建成地下三层做车库、车位出租或出让；地上五层以下全部建筑为商业区域出租或整体、单体分割等方式对社会出让；高层部分前排两栋楼层为26层，后排为三东楼层为33层，整体总建筑面积大约为13万平方米；预计全部工程大约总投资为26亿人民币左右；大约估算净产值为12亿元人民币。

以上养老产业项目市场需求旺盛，发展前景广阔。

四、还款实力：

产权过户后，本公司所拥有北京市昌平区水韵风情花园威尼斯俱乐部资产及相应的土地产权。改建后预计全部工程大约总投资为26亿人民币左右；大约估算净产值为12亿元人民币。养老中心当年可获得政府床位补贴及床位费收入约2000万元左右，部分商业地产出租，年租金约1000万元，再卖掉部分车位、商铺使用权，大约收回500万元；年收入大约3500万元，基本上可以付息及本分本金；本次借款5000万元，如果期限2年，项目自身产生的利润足可以还本付息。

另外，本公司参与投资在河北省石家庄市收购的烂尾工程，预计也可以产生约1000万元的收入，作为还款的来源。

五、相关担保

本次借款拟以过户后的房地产产权作抵押，辅以担保公司作担保；

产权过户办理完毕后，本公司拥有的水韵风情花园威尼斯俱乐部房地产项目，根据2011年10月份，北京市国土资源局土地储备市场公布的权威性信息。

（1）“水韵风情花园威尼斯俱乐部实际土地面积为19018.012平方米（28.513亩）”，北京市昌平区北七家镇周边商业住宅（国有出让）成熟土地，每亩价值1500万元/亩。故水韵风情花园威尼斯俱乐部土地总价值为427695000元人民币；

（2）水韵风情花园威尼斯俱乐部房产建筑面积为11616.71平方米。根据近期北京市昌平区北七家镇附商业房产均价为45000元/平方米；水韵风情花园威尼斯俱乐部房产实际总价值为522751950元人民币。

综合上述情况，河北博嘉房地产开发有限公司待将上述资产相关证件（土地证、房产证）过户到本公司名下后，本公司以该资产做抵押，足以抵偿本次借款的本息。

河北博嘉房地产开发有限公司

二零一一年一十二月四日

推荐第3篇：证券投顾业务介绍

天风证券〃成都武侯祠营业部

证券投资顾问业务

一、业务内容

投资顾问根据签约客户的风险偏好和资金量情况，为其提供一对一的个性化服务，针对签约客户在投资理财方面的要求，不定期推荐优质个股或证券产品，提供明确、专业和全面的投资建议或报告，优化签约客户的投资组合及理财规划等，辅助客户做出投资决策，协助签约客户实现资产的保值增值。

二、管理方式

投资顾问将与客户签订证券投资顾问服务协议，采取一对一签约管理的方式。协议内容包括当事人的权利义务、证券投资顾问服务的内容和方式、证券投资顾问的职责和禁止行为、收费标准和方式、终止或者解除协议的条件和方式等。

三、服务费用

签约客户的交易佣金比例会适当上浮，最高不超过3‰。具体费用信息请参阅与投资顾问签订的证券投资顾问服务协议。

推荐第4篇：投顾晨会主持稿

大 家 早 上 好，以下是 我 的 观 点，尽量简明扼要，跟 大家一起 探讨。

1、记得在上月的全体晨会中我做过3个重点的观点推测提请大家关注：1）存款准备金的下调，之后很快就兑现了。2）提示创业板的高估值退市风险，A股市场所谓创业板，其实是挂羊头卖狗肉，跟国外的创业板有根本的区别，借创业之名，实行高估值发行，然后是大小股东和高管大事圈钱。3）避免参与新股、次新股的追高炒作，因为众所周知A股市场的IPO发行制度存在着致命的缺陷，我当时还举中石油为例进行了详细的说明。

消息面主要有5点，

1、国家统计局周五公布11月份宏观经济数据；11月CPI为4.2，往后CPI还会跌得更多，这使得通胀压力担忧减轻。

2、欧洲央行降息25个基点至1%，对欧洲经济有力。

3、人民币兑美元连续触及跌停，但是我觉得今后几年长期人民币兑美元肯定会涨得；

4、央行上周净回笼1010亿对冲存准率下调；

5、我国有望在十二五期间建立碳排放交易系统；本周一，中央经济工作会议将召开，目前信息是明年经济工作重点为“保增长”。言下之意，目前中央决策层已经对经济下滑势头较为担忧了。11月份PMI三年来首次跌破50%强弱分界线或许就是证明。技术上除非股指站稳5日线，否则仍未改变弱势趋势。只是连续地量说明杀跌动能也有限。但只要不放量，杀跌力度就有限。后市最好的

走势是继续缩量横盘振荡，最坏的走势是展开阴跌走势。但是，从本轮调整行情的演变结构、技术支撑以及调整时间上来分析，从本周起，本轮调整将开始进入重要转折期，投资者可耐心等待这种大结构转折性行情是否开始出现。从实战操作角度来说，由于上升趋势形成还需要时间，大盘演变还需要进一步观察，因此目前尚不具备大规模介入技术条件。但个股已经开始明显分化，极少数个股已经开始拒绝下跌，这就说明市场短线机会开始增加。例如地产股的龙头保利地产从11月24日到上周五12个交易日共上涨14%和万科等也有不俗的表现，不知大家有没细心观察到。在这种行情下，一是要注意继续控制仓位静观行情发展，二是要注意调整以后的选股思路。前一阵底部普涨反弹格局已经过去，以后即便有行情，也是部分个股上涨，那些被资金抛弃的股票将随波逐流难有主动性上涨行情。

进一步对上周大盘做一个总结是在上周一出现较大跌幅，其后4个交易日则呈现窄幅震荡走势。周一市场的特点是小盘股继续出现大跌走势。虽然在金融股等大盘股的护盘下，上证指数当天只下跌了

1.16%，但深证成指下跌了2.26%，而创业板更是大跌4.42%，中小板下跌3.35%，两市跌停板数量达到近期新高。周二至周五大盘基本上在前低点2307点附近震荡整理，上证指数日K线连续收出4根十字星或类十字星。热钱回流欧美迹象明显，结合A股大跌的市况，有分析认为可能有外资性质的资金在撤出股市。12月6日，央行公布的10月份货币当局资产负债表数据显示，央行10月累计外汇占款余额为23.29万亿元，比9月余额减少了893.4亿元。这是央行近八年来外汇占款月度余额首次下降。同样有分析认为，以往跨境资本持续流入的趋势正发生改变，甚至短期内出现了流出；由于市场疲弱，周五

公布11月CPI未能对市场形成刺激作用；另外，中央经济工作会议将于下周一至周三召开，值得投资者跟踪关注。

上周市场的重要特征是市场成交量持续萎缩，周三上海市场日成交量低至397亿元，这一成交量创出近3年来的市场成交量地量，周五成交量再次萎缩，上海市场日成交量为388亿元。

上周市场成交量持续低迷至创出三年来的成交量地量，指数K线也连续4天报收十字星，这些均显示出市场观望气氛浓厚。成交量低迷表明场外资金不肯入场，而仅靠场内资金无法同时满足扩容以及指数稳定的任务。市场若想改变目前的疲弱态势，需要外力加以推动。

操作策略上，由于市场低迷依旧，建议投资者控制仓位、谨慎操作。对于短线投资者而言，可密切关注大盘在2300点附近的表现。如若大盘在此点位附近有企稳反弹迹象，可适量建仓博短线反弹行情，否则继续观望。

至于欧美股市已经在之前高位的基础上，继续大涨，如金融危机发源地美国，前周美股又大涨近7%，上周继续大涨，美股近3年涨了一倍多最高点是12876，上周五收盘为12184，跌幅最多也只有5%，由于我之前的观点一直认为内因大于外因，A股已经与外界脱钩，走出独立的行情，奠定了全球股市倒数第一的冠军宝座，但是某些人还是照样歌舞升平，歌功颂德，整天打肿脸充胖子，喊着要救美国，救欧洲，这种掩耳盗铃的行为，将直接导致杀鸡取卵的结果，放水养鱼抑或涸泽而渔，其实就在于一念之差，为何极少数人的既得利益能够高高凌驾于全国绝大部分人的权益之上，鼠目寸光，何时能休，我们试目以待。

最后，祝大家这周有个好的开端，多谢。

推荐第5篇：投顾资质申请细则

机构申请证券、期货投资咨询从业资格的程序

一、公司申请

二、证监会及其派出机构审核

1.证监会派出机构对申报材料进行初审，并将审核通过的申报材料及初审意见报证监会

2.证监会对申报材料进行复审

三、批准、验收及证书发放~~~

符合从业资格审批条件的已成立的证券投资咨询机构，由证监会发给从业资格证书；该机构应持从业资格证书到注册地工商行政管理部门办理变更登记手续，并报证监会及其所在辖区的证监会派出机构备案

四、公布审批通过的机构应将获得从业资格的情况和获得职业资

格的人员名单在证监会制定的报刊上进行报告，公布费用由该机构支付。

申请材料目录（证监会派出机构报送）

一、证券会派出机构初审文件

二、申请从事证券投资咨询业务的报告

三、证券投资咨询机构从业资格申请表

四、企业法人营业执照（复印件）

五、公司章程

六、内部管理制度

七、公司开展投资咨询业务的业务管理制度及商业计划书

八、业务场所租赁使用或产权归属证明文件（复印件）

九、由注册会计师提供的验资报告

十、由申请机构出具的本机构股东是否存在关联关系、是否存在

违法违规行为及资信状况是否良好的证明

十一、申请机构成立以来的业务报告

十二、公开发表的5篇代表申请机构业务水平的研究报告 十

三、近一年经具有证券相关业务资格的会计师事务所出具的

审计报告

十四、与证券公司业务合作和往来的说明

十五、5名以上具有证券投资咨询职业资格的证明文件 十

六、中国证监会要求报送的其他材料

申请证券、期货投资咨询从业资格机构所需条件细则

一、分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得

证券、期货投资咨询从业资格的从业人员；同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上去的证券、期货投资咨询资格的专职人员，且证券投资咨询和期货投资咨询从业资格的专职人员分别不得少于3名；其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格

二、有100万人民币以上的注册资本

三、有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设

施。（此“场所”和“设施”应当专门用于证券、期货投资咨询业务；应当设立独立的从事证券、期货投资咨询业务的部门；其业务、人员、场地、设施应当与证券经营机构、期货经纪机构的其他部门分开，咨询人员不得在机构其他部门兼职；证券经营机构只能申请证券投资咨询业务资格，从事证券投资咨询业务，期货经纪机构只能申请期货投资咨询业务资格，从事期货投资咨询业务。其业务资格由所属的具有法人资格的机构申报。）

四、有公司章程

（满足《公司法》对股东的有关要求，并符合以下条件：近3年来，法人股东无重大违法、违规经营记录，累计亏损不得超过其注册资本50%，未决诉标的不得超过其净资产50%；自然人股东不存在到期未清偿数额较大的债务。）

五、有健全的内部管理制度

六、具备中国证监会要求的其他条件

七、证监会将对满足下列条件的证券公司和专营证券投资咨询机构

优先授予从业资格：

1、资本规模较大

2、咨询研究力量较强或拥有较多获得从业资格的人员

3、主要高级管理人员素质较高

4、服务质量及服务层次较高

5、内部管理制度健全

6、近一年未受过证监会及其派出机构的处罚。

推荐第6篇：证券投顾第一章内容

第一章 证券投资顾问业务监管

第一节 资格管理

一、证券投资顾问的执业资格取得方式

《证券投资顾问业务暂行规定》明确规定，向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资徉询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。

申请证券投资顾问的执业资格应当具备下列条件：

(1)通过了证券基础知识和证券投资分析科目取得证券从业资格：

(2)被证券公司、投资咨询机构或资信评级机构聘用；

(3)具有中华人民共和国国籍：

(4)具有完全民事行为能力；

(5)具有大学本科以上学历（教育部认可的）：

(6)具有从事证券业务两年以上的经历：

(7)未受过刑事处罚：

(8)未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的：

(9)品行端正，具有良好的职业道德；

(10)法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。

执业证书通过所在机构向中国证券业协会申请。协会应当自收到执业申请之日起-十日内，向证监会备案，颁发执业证书。执业证书不实行分类。取得执业证书的人员，经机构委派，可以代表聘用机构对外开展本机构经营的证券业务。取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由协会注销其执业证书：重新执业的，应当参加协会组织的执业培训，并重新申请执业证书。

二、证券投资顾问的监管、自律管理和机构管理

1．证券投资顾问业务的监管和自律管理

中国证监会及其派出机构依法对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理。中国证券业协会对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，制定相关执业规范和行为准则。

(1) 2001年发布的《关于规范面向公众开展的证券投资咨询业务行为若干问题的通知》（简称《通知》）结合了保障权益与规范业务，设置了对投资者、咨询机构及、徉询人员、媒体的-重保护机制，其核心内容是执业回避、执业披露和执业隔离，其规范方式是事前预防与事后查处相结合。其中，诚信原则、隔离制度和民事责任的规定适用于所有提供证券投资咨询服务的场合。

(2) 2003年发布的《证券公司内部控制指引》（简称《指引》）以重点防范传播虚假信息、误导投资者、无资格执业、违规执业以及利益冲突等风险为目标，提出了建立证券公司研究咨询业务的有效内部控制机制的要求。

从内部控制的角度来看，证券投资咨询业务的规范以执业回避、信息披露和隔离墙等制度为主，其中隔离墙是内部控制制度的重点。

《指引》第七十九条规定，证券公司应通过部门设置、人员管理、咨息管理等方面的隔离措施，建立健全研究咨询部门与投资银行、自营等部门之间的隔离墙制度；对跨隔离墙的人员、业务应有完整记录，并采取静默期等措施；对跨越隔离墙的业务、人员应实行重点监控。

(3)信息隔离墙制度是证券公司一项重要的基础性制度。建立健全该项制度是证券公司实现有效内部控制的保障，也是业务发展中赢得客户和公众信任的基础。为指导证券公司建立健全信息隔离墙制度，提高防范内幕交易和管理利益冲突的能力，树立证券行业诚实守信的良好形象，中国证券业协会组织行业起草了《证券公司信息隔离墙制度指引》（简称《指引》），自2011年1月1日之日起施行。

2.证券投资顾问的机构管理（见暂行管理办法）

三、证券投资顾问后续执业培训的要求

后续职业培训的目标是：进一步有针对性地加强执业人员对证券市场法律法规的掌握程度，增强执业人员的守法意识、诚信意识，通过多种形式的证券业务专题培训切实提高执业人员的业务素质。

加强人员培训有助于提升证券投资顾问的职业操守、合规意识和专业服务能力：从事研究分析及投资咨询业务的人员应重点掌握权证、期权等市场创新产品及融资融券、资产证券化等创新业务的基本概念、运作方式和操作规则：熟悉证券投资咨询人员的职业道德规范。

中国证券业协会关于加强培训组织的管理提出了如下几点要求：

1．精心组织执业人员的后续培训

(1)各单位应当结合证券业从业人员执业资格年检的进度，按照《证券业从业人员后续职业培训纲要》（以下简称《培训纲要》）及《关于组织实施证券业从业人员后续职业培训的几点意见>（以下简称《几点意见》）的要求，分头做好执业人员的后续培训组织工作。

(2)各证券经营机构应按《几点意见》的要求，按时完成本单位执业人员后续职业培训。

(3)地方证券业协会要与所在地区证券经营机构加强协调与联系，协助所在地区证券经营机构完成执业人员培训。

2．严格培训管理，确保培训质量

(1)抓紧制定年度培训计划，在计划中明确培训目标、培训重点和培训安排。

(2)各单位以对需求的调查研究为依据，认真分析业内需求，并按照《证券业从业人员后续职业培训大纲（试行）》的要求，确定培训内容。

(3)精心遴选师资。注重培训实效，可探索采取集中研讨、案例分析等多种培训方式。

(4)严格培训的考勤和考核环节，做到考勤、考核记录完整、可查。考核可采取笔试，重点考察参训人员对培训内容的掌握程度。

(5)周密安排教务和会务，按照收支平衡的原则合理收费。要向受训人员征询意见，做好对培训意见的分类和反馈。

(6)各单位要按照《培训纲要》的要求制定有关后续培训管理的规章制度，做到培训工作有专人管理、信息有专人报送，促进后续培训的制度化、程序化、规范化。 3．做好培训计划和培训信息的报送、确认工作

(1)各单位要注重培训信息的报送，采取专人管理的方式保证培训信息准确、及时地录入中国证券业协会的培训信息系统。

(2)各地方证券业协会要按照《几点意见》的规定，通过核实培训计划落实情况、查阅参训人员考勤、考核记录等方式，做好本地区证券经营机构所报培训信息的确认工作。

4．各单位要加强与中国证券业协会的沟通，及时反馈有关情况和问题

第二节 主要职责

证券投资顾问在了解客户的基础上，依据合同约定，向特定客户提供适当的、有针对性的操作性投资建议，等，其主要职责如下：

(1)证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。

(2)证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等。

(3)证券投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构的证券研究报告作出投资建议的，应当向客户说明证券研究报告的发布人、发布日期。

(4)证券投资顾问向客户提供投资建议，应当提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。

(5)证券投资顾问向客户提供投资建议，知悉客户作出具体投资决策计划的，不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息。

(6)禁止证券投资顾问人员以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用（证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取）。

(7)证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。

第三节 工作规程

一、证券投资顾问业务管理制度

为提高客户服务水平，加强公司投资顾问业务管理，规范投资顾问人员合规开展投资顾问业务，促进投资顾问业务的健康发展，依据中国证监会《证券投资顾问业务暂行规定》，制定了证券投资顾问业务管理办法。

办法所指的证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指公司接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。从事证券经纪业务，附带向客户提供证券及证券相关产品投资建议服务，不就该项服务与客户单独作出协议约定、单独收取证券投资顾问服务费用的，其投资建议服务行为参照本办法有关要求执行。

办法所指的证券投资顾问，是指公司正在或将要从事符合证监会《证券投资顾问业务暂行规定>中所指证券投资顾问业务，取得证券投资咨询执业资格且在中国证券业协会注册登记成为证券投资顾问的证券营业部员工。证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。

经纪管理总部和证券营业部是证券投资顾问的日常管理部门，负责投资顾问的日常管理、招聘、培训、监督、考核、投诉和回访等工作。投资顾问部是证券投资顾问的业务指导部门，负责证券投资顾问的专业指导、专业培训和专业评价等工作，负责根据证券投资顾问业务需求，提供证券投资顾问产品或服务：人力资源部负责投资顾问的人事管理、资格申报和注册登记等相关事宜；信息技术部负责提供投资顾问业务相关的信息技术支持；法律合规部负责投资顾问业务有关规章制度、合同文本的合规审核，开展投资顾问业务有关合规培训和合规咨询，在合规检查工作中对投资顾问业务进行合规性检查，并对投资顾问业务进行合规考核，并将投资顾问业务纳入公司信息隔离墙统一管理。

二、证券投资顾问业务合规管理和风险控制机制

1．合规管理

证券投资顾问业务的合规管理从本质上说是围绕投资顾问业务的职责履行和业务实施展开的。具体执业过程中，证券投资顾问及其所在机构应当切实遵守相应的规则，并切实履行对客户、对公司、对市场甚至对社会公众的法定和约定的责任或义务。投资顾问业务目前主要服务于经纪业务客户，在大多数证券公司属于证券经纪业务的增值服务，应当建立相应的机制，设立必要的检查、监督和考核机制，涵盖证券投资顾问的内部控制、业务流程、业务审核与备案、检查和问责等多个方面，进行合规管理。

根据《证券投资顾问业务暂行规定>第三条规定：证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强合规管理，健全内部控制，防范利益冲突，切实维护客户合法权益。

《证券投资顾问业务暂行规定》第四条规定：证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。

《证券投资顾问业务暂行规定>第五条规定：证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益；不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益；不得为特定客户利益损害其他客户利益。

(1)信息隔离机制

证券投资顾问业务现有的信息隔离机制包括三个层面：

①公司高管层的隔离。根据中国证券业协会证券公司信息隔离墙制度指引，证券公司高级管理人员原则上不得分管可能产生利益冲突的业务或部门，若公司由于成本、人员等因素限制在无法避免的情况下，高管人员不得参与具体证券的投资建议或决策。

②公司各业务板块或部门之间的隔离，具体而言包括：投资顾问业务与资产管理、投资银行、证券自营业务之间的信息隔离，各部门人员相互之间不得兼任，部门办公场所物理隔离，部门业务信息不得交流，员工跨部门流动应遵守静默期和跨墙管理相关规定。

③证券投资顾问与证券分析师之间的隔离。证券投资顾问与证券分析师之间的隔离如前所述，根据各自是否接触客户敏感信息划分，投资顾问属于墙内人员，而证券分析师则处于墙外。 (2)信息披露

在信息无法隔离的情况下，公开披露相关信息，实现投资者及客户之间的信息对等和公平。具体到投资顾问业务，投资顾问应当公开其自身的基本信息，以供投资者决策判断，其具体内容包括：

①投资顾问的执业资格及基本经历： ②其所推荐产品的基本特征和风险性质： ③投资顾问与其推荐的产品有无关联关系等：

④在境外，投资顾问尚需披露其自身及其所在公司持有或投资相关股票的情况。 (3)业务限制

在信息隔离和披露仍然难以避免利益冲突的情况下，对投资顾问或其所在公司的业务进行限制。具体包括：

①静默期。投资顾问在参与投资银行等跨墙业务后一段时间内，对于相关证券不得对外发表任何咨询意见或报告。

②限制清单。这里有两个方向的限制，一是投资顾问对外推荐的证券品种，在一定期限（一般为一至三天）内，限制公司自营业务或资产管理业务进行反向交易；二是对于公司自营重仓买入或卖出的股票，主动列入限制清单，在一定期限内限制对外发表咨询意见或报告。 2．风险控制机制

为防范业务风险，保障客户权益，公司在开展投资顾问业务时应制定相关风险控制措施，包括但不限于以下内容：

(1)根据投资顾问建议的不同，分别制定审核流程：

(2)定期进行风险评估、投资顾问绩效评估，检查服务流程的有效性和合规性：

(3)证券投资顾问对服务客户的资产组合进行账户跟踪服务，结合客户的风险承受能力，对客户做出风险提示等。

三、证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访和投诉处理等业务环节

1．业务推广

(1)证券公司应当规范证券投资顾问业务推广和客户招揽行为，禁止对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传，禁止以任何方式承诺或者保证投资收益。

(2)证券公司通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守《中华人民共和国广告法》和证券信息传播的有关规定，广告宣传内容不得存在虚假、不实、误导性信息以及其他违法违规情形。

(3)证券公司应当提前5个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报各。

(4)证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前5个工作日向举办地证监局报备。

2．协议签订

了解客户情况，评估客户的风险承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况，由客户自主选择是否签约。目前，投资顾问服务协议体现为多种形式，如客户提交书面“服务申请表”开通服务、客户在网上交易平台申请开通服务、与公司总部签订《投资顾问服务协议>等。

3．服务提供

投资顾问服务人员通过面对面交流、电话、短信、电子邮件等方式向客户提供投资建议服务。证券公司通过适当的技术手段，记录、监督投资顾问服务人员与客户的沟通过程，实现过程留痕。

4．客户回访和投诉处理

对于客户回访目前绝大多数证券公司都有着相应的制度、组织和业务安排。借鉴经纪业务客户回访经验和做法，投资顾问业务的客户回访应注意这样几点：

(1)另设回访机制。某一投资顾问的客户不能仅由该投顾人员实施回访，而应由其他专门岗位或人员实施，以便及时发现问题防范风险。

(2)全面回访。回访的内容包括客户的自然状况或其变更，投顾的服务态度、水平等。

(3)回访留痕或参照。

根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十一条规定：证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施。

根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十二条规定：证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项。

四、证券投资顾问业务的原则

证券投资顾问业务的应遵循原则有以下几个方面：

1．忠实诚信

忠实诚信原则是指证券投资顾问应遵守并奉行高标准的诚实、清廉和公正原则，确实掌握客户之资力、投资经验与投资目的，据以提供适当之服务，并谋求客户之最大利益，不得有误导、诈欺、利益冲突或内线交易之行为。

2．勤勉尽责

公司员工应于其业务范围内，注意业务进行与发展，对客户的要求与疑问，适时提出说明。无论和现有客户、潜在客户、雇主或职员进行交易时，都必须秉持公正公平且充分尊重对方。

3．善良管理人注意原则

证券投资顾问应以善良管理人之责任及注意，确实遵守公司内部之职能区隔机制，以提供证券投资顾问服务及管理客户委托之资产，并提供最佳之证券投资服务。

4．专业胜任

应持续充实专业职能，并有效运用于职务上之工作，树立专业投资理财风气。

5．保密原则

妥慎保管客户资料，禁止泄露机密信息或有不当使用之情事，以建立客户信赖之基础。

五、证券投资顾问业务的要求

证券投资顾问业务管理的基本要求如下：

1．人员执业资格

向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。

2．管理制度建设

(1)证券公司应当制定证券投资顾问人员管理制度，加强对证券投资顾问人员注册登记、岗位职责、执业行为的管理。

(2)证券公司应当建立健全证券投资顾问业务管理制度、合规管理和风险控制机制，覆盖业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等业务环节。

③证券公司从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问人员数量、业务能力、合规管理和风险控制与服务方式、业务规模相适应。 3．投资顾问业务的适当性管理

(1)证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，评估客户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式予以记载、保存。

(2)证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。

4．证券投资建议、客户回访及投诉管理

(1)证券投资顾问向客户提供投资建议，应当提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。

鼓励证券投资顾问向客户说明与其投资建议不一致的观点，作为辅助客户评估投资风险的参考。

(2)证券投资顾问向客户提供投资建议，知悉客户作出具体投资决策计划的，不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息。

(3)证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。

(4)证券公司从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施。

(5)证券公司从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项。

5．对客户的告知义务

证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息：

(1)公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等； (2)证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码； (3)证券投资顾问服务的内容和方式；

(4)投资决策由客户作出，投资风险由客户承担； (5)证券投资顾问不得代客户作出投资决策。

6．风险揭示

证券公司应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。风险揭示书内容与格式要求由中国证券业协会制 7．投资顾问服务协议

证券公司提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行编号管理。

六、证券投资顾问业务的流程

证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有四个环节：

(1)服务模式的选择和设计。根据客户的需求和特征，选择和设计个性化或者标准化的顾问服务模式。

(2)客户签约。了解客户情况，评估客户的风险承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况，由客户自主选择是否签约。目前，投资顾问服务协议体现为多种形式，如客户提交书面“服务申请表”开通服务、客户在网上交易平台申请开通服务、与公司总部签订《投资顾问服务协议>等。

(3)形成服务产品。公司总部或者证券营业部的投资顾问团队根据证券研究报告以及其他公开证券信息，分析证券投资品种、理财产品的风险特征，形成具体的投资建议或者标准化顾问服务产品，提供给直接面对客户的投资顾问服务人员。

(4)服务提供。投资顾问服务人员通过面对面交流、电话、短信、电子邮件等方式向客户提供投资建议服务。证券公司通过适当的技术手段，记录、监督投资顾问服务人员与客户的沟通过程，实现过程留痕。

七、证券投资顾问风险揭示书的要求

证券公司应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。风险揭示书内容与格式要求由中国证券业协会制定。

根据中国证券业协会制定的《证券投资顾问业务风险揭示书必备条款》，《证券投资顾问业务风险揭示书>至少应包含下列内容：

(1)提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解提供服务的证券公司是否具备证券投资咨询业务资格，证券公司提供服务的人员是否具备证券投资咨询执业资格并已经注册登记为证券投资顾问。

(2)提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解证券投资顾问业务的含义，理解投资者接受证券投资顾问服务后需自主作出投资决策并独立承担投资风险。

(3)提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解证券公司及其人员提供的证券投资顾问服务不能确保投资者获得盈利或本金不受损失。

(4)提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解证券公司及其人员提供的投资建议具有针对性和时效性，不能在任何市场环境下长期有效。

(5)提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解作为投资建议依据的证券研究报告和投资分析意见等，可能存在不准确、不全面或者被误读的风险，投资者可以向证券投资顾问了解证券研究报告的发布人和发布时间以及投资分析意见的来源，以便在进行投资决策时作出理性判断。

(6)提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解所在的证券公司证券投资顾问服务的收费标准和方式，按照公平、合理、自愿的原则与证券公司、证券投资咨询机构协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。证券投资顾问服务收费应向公司账户支付，不得向证券投资顾问人员或其他个人账户支付。

(7)提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解证券公司及其人员可能存在道德风险。如投资者发现投资顾问存在违法违规行为或利益冲突情形，如泄露客户投资决策计划、传播虚假信息、进行关联交易等，投资者可以向证券公司投诉或向有关部门举报。

(8)提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解证券公司存在因停业、解散、撤销、破产，或者被中国证监会撤销相关业务许可、责令停业整顿等原因导致不能履行职责的风险。

(9)提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解证券公司的投资顾问人员存在因离职、离岗等原因导致更换投资顾问服务人员并影响服务连续性的风险。

(10)提示投资者在接受证券投资顾问服务前，应向证券公司说明自身资产与收入状况、投资经验、投资需求和风险偏好等情况并接受评估，以便于证券公司根据投资者的风险承受能力和服务需求，向投资者提供适当的证券投资顾问服务。

(11)提示投资者在接受证券投资顾问服务前，应向证券公司提供有效的联系方式和服务获取方式，如有变动须及时向所在的证券公司机构进行说明。如因投资者自身原因或不可抗力因素导致投资者未能及时获取证券投资顾问服务，责任将由投资者自行承担。

(12)提示投资者在接受证券投资顾问服务时，应保管好自己的证券账户、资金账户和相应的密码，不要委托证券投资顾问人员管理自己的证券账户、资金账户，代理买卖证券：否则由此导致的风险将由投资者自行承担。

(13)证券公司以软件工具、终端设备等为载体，向客户提供投资建议或者类似功能服务的，应提示投资者在接受该软件工具、终端设备等前，必须仔细阅读相关说明书，了解其实际功能、信息来源、固有缺陷和使用风险。由于投资者自身原因导致该软件工具、终端设备等使用不当或受到病毒入侵、黑客攻击等不良影响的，由此导致的风险将由投资者自行承担。如表示该软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或者提示买卖时机功能的，应提示投资者了解其方法和局限。 (14)风险揭示书还应以醒目文字载明以下内容：

本风险揭示书的揭示事项仅为列举性质，未能详尽列明投资者接受证券投资顾问服务所面临的全部风险和可能导致投资者投资损失的所有因素。投资者在接受证券投资顾问服务前，应认真阅读并理解相关业务规则、证券投资顾问服务协议及本风险揭示书的全部内容。

接受证券投资顾问服务的投资者，自行承担投资风险，证券公司不以任何方式向投资者作出不受损失或者取得最低收益的承诺。

特别提示：投资者应签署本风险揭示书，表明投资者已经理解并愿意自行承担接受证券投资顾问服务的风险和损失。

八、证券投资顾问服务协议的要求

证券公司、证券投资、徉询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行编号管理。协议应当包括下列内容：

(1)当事人的权利义务；

(2)证券投资顾问服务的内容和方式；

(3)证券投资顾问的职责和禁止行为；

(4)收费标准和支付方式：

(5)争议或者纠纷解决方式；

(6)终止或者解除协议的条件和方式。

证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。证券公司、证券投资咨询机构收到客户解除协议书面通知时，证券投资顾问服务协议解除。

九、略

十、证券投资顾问业务投资者适当性管理的要求 投资顾问业务的适当性管理要求有以下几个方面

(1)证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，评估客户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式予以记载、保存。

(2)证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。 十

一、证券投资顾问业务客户回访机制

证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施。

证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10%。回访内容应当包括但不限于客户身份核实、客户账户变动确认、证券营业部及证券业从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托行为等情况。客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年。

十二、证券投资顾问业务客户投诉处理机制

证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项。证券公司及证券营业部应当在公司网站及营业场所显著位置公示客户投诉电话、传真、电子信箱，保证投诉电话至少在营业时间内有人值守。证券公司及证券营业部应当建立客户投诉书面或者电子档案，保存时间不少于3年。每年4月底前，证券公司和证券营业部应当汇总上一年度证券经纪业务投诉及处理情况，分别报证券公司住所地及证券营业部所在地证监局备案。

十三、对证券投资顾问各环节留痕管理的要求

业务留痕是证券公司各项业务的基本要求，其要点包括客户资料的保存、投资建议的保存。

业务留痕的作用有：(1)业务留痕可作为投资顾问业绩考核的依据；(2)业务留痕可作为日后纠纷的证据：(3)业务留痕是公司规范管理、档案管理的要求。

根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十八条规定：证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。

十四、证券投资顾问的禁止性行为的要求

(1)严禁接受客户的全权委托，严禁接受未经客户授权的非全权委托，不得代理客户办理提款、转托管、撤消指定及销户手续。 (2)严禁提供虚假信息．欺诈客户或为增加佣金收入而有意误导客户交易。 (3)严禁向客户作出投资保底、亏损有限或必定盈利等不切合实际的承诺。

(4)严禁向客户收取或索取酬谢，严禁串通客户损害公司或其他客户的声誉和利益。 (5)严禁相互诋毁及相互争夺客户。

(6)严禁以任何形式在公司内部现有客户中开发客户或将自行到营业部柜台开户的客户摒为已有。 (7)严禁泄露客户开户资料及透露公司的商业机密。 十

五、证券投资顾问应具备的职业操守

我国证券投资咨询行业执业道德的十六字原则是独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职、公正公平。就证券投资顾问而言，具体应具备如下职业操守：

1．依法合规

证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，加强合规管理，健全内部控制，防范利益冲突，切实维护客户合法权益。

2．诚实守信

证券公司及其人员应当遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。 3．公平维护客户利益

证券公司及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益，不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益，不得为特定客户利益损害其他客户利益。

十六、证券投资顾问人员管理制度

证券公司、证券投资咨询机构应当制定证券投资顾问人员管理制度，加强对证券投资顾问人员注册登记、岗位职责、执业行为的管理。

十七、证券投资顾问按照证券信息传播的有关规定，通过公众媒体开展业务的要求

(1)证券公司、证券投资咨询机构通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守《中华人民共和国广告法》和证券信息传播的有关规定，广告宣传内容不得存在虚假、不实、误导性信息以及其他违法违规情形。

(2)证券公司、证券投资咨询机构应当提前5个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

(3)鼓励证券公司、证券投资、徉询机构组织安排证券投资顾问人员，按照证券信息传播的有关规定，通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业、审慎地对宏观经济、行业状况、证券市场变动情况发表评论意见，为公众投资者提供证券资讯服务，传播证券知识，揭示投资风险，引导理性投资。

(4)证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，必须注明所在证券、期货投资咨询机构的名称和个人真实姓名，并对投资风险作充分说明。证券、期货投资咨询机构向投资人或者客户提供的证券、期货投资咨询传真件必须注明机构名称、地址、联系电话和联系人姓名。

第四节 法律责任

证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和本规定的，中国证 监会及其派出机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报 告、责令清理违规业务、责令暂停新增客户、责令处分有关人员等监管措施；情节严重的，中国证监会依照法 律、行政法规和有关规定作出行政处罚：涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。

1999年《证券法》对投资咨询机构及其业务人员的行为进行了相应的规定。2005年修订的《证券法》作 了更加明确的表述，其中第一百七十一条规定投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列行为：

(1)代理委托人从事证券投资。

(2)与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失。

(3)买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票。

(4)利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息。

(5)法律、行政法规禁止的其他行为。

有前款所列行为之一，给投资者造成损失的，依法承担赔偿责任。

第一百七十三条规定，证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资 产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所制作、出具的文件内 容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。其制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏， 给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。

第二百零七条规定，在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以3万元以上20万 元以下的罚款。该条款的主体包括证券投资咨询机构及证券投资、咨询从业人员在内的一切机构与个人。

推荐第7篇：一 投顾服务签约流程

投资顾问业务具体实施流程

一、投顾服务签约流程：

1.营业部在与客户签订证券投资顾问服务协议前，应当进行风险测评，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，协助客户填写《客户风险承受能力评估问卷》。

2.向客户进行风险揭示，并提供《证券投资顾问业务风险揭示书》，由客户签收确认。

3.向客户介绍投资顾问业务相关内容，根据公平、合理、自愿的原则，与客户协商证券投资顾问服务收费方式及标准。

4.与客户签订《证券投资顾问服务协议书》和《专属证券投资顾问确认单》，对协议实行编号管理。

5.投资顾问填写《投资顾问与客户签约关系审批单》，由营业部审核人批准签字后，确定服务关系建立。

5.复印客户股东证、身份证，与《证券投资顾问服务文本》、《投资顾问与客户签约关系审批单》统一归档，由营业部档案室统一保存。

7.投资顾问填写《投资顾问签约客户汇总表》。

6.投资顾问与客户建立服务关系后，客户回访人员应在3个工作日内对客户进行首次回访。

二、投资顾问签约关系变更流程：

1.客户如变更投资顾问，应填写《专属证券投资顾问变更单》。2.投资顾问关系变更后，新的投资顾问应在两个工作日内与客户建立联系。

3.投资顾问签约关系变更后，客户回访人员应在3个工作日内对客户进行回访。

三．投资顾问协议解除流程

1.如客户提出解除协议，客户应到营业部签署《证券投资顾问服务撤销单》，以书面方式提出解除协议。

2.《投资顾问服务撤销单》签署之后，协议关系即终止。营业部应按照《证券投资顾问服务协议书》中第八条协议的解除和终止 ，处理相关费用问题。

四、收费方式和标准

营业部可采用提高佣金或收取固定年费的方式，收取投资顾问服务费。

1.以佣金方式收取服务费，客户在签署《证券投资顾问服务文本》的同时，填写柜台经纪业务变更佣金的相关业务单。

2.协议签署5个工作日后，投资顾问将变更佣金的业务单交给交易部，进行佣金调整。

3.以年费方式收取投资顾问服务费，客户在签署协议的5个工作日后，若没有异议，可向营业部支付约定的投资顾问服务费用。

4.协议签署后的10个工作日内，若公司没有收到客户支付的费用，协议自动失效。

推荐第8篇：私募基金当投顾要求

协会对投顾3+3资格到底怎么算解答。

1、协会说要私募按规定提交资质证明文件，具体包括哪些内容？

答：主要包含四块内容，一是私募证券投资基金管理人出具的承诺函，二是资质证明文件，三是投资管理人员工作经历证明，四是投资业绩证明文件。

2、私募管理人要出具的承诺函要承诺哪些事项？

答：私募需要承诺的事项有三个，第一，承诺机构本身登记满一年，已成为协会会员，经营期间无重大违法违规记录；第二，承诺同时具备3名3年以上连续可追溯证券、期货投资管理业绩的投资管理人员，且无不良从业记录；第三特别要注意，承诺函要求加盖公司公章，并且3名投资管理人员本人签字。

3、资质证明文件具体要有哪些材料？

答：资质证明文件包括，一是私募管理人登记证明；二是重点，基金业协会会员证书或私募基金登记备案系统中观察会员已办理通过的截图，注意截图也是可以的；三是工商登记系统中第三方机构违法违规记录查询结果截图；四是3个投资管理人员不良记录查询结果截图，或其他协会认可的投资管理人员从业记录证明材料。

4、找谁去证明投资管理人员的工作经历，哪些材料是有效的？

答：第一，曾任职单位出具的投资管理经历说明或离任审计报告（应包括管理的基金/产品名称、期间、职责等）；第二，担任投资顾问期间的委托管理协议。这些都是可以用来证明工作经历的。同时，还要求投顾出具基金从业资格证明文件，或海外基金从业人员曾就职的基金或投资管理公司出具的工作履历证明（要中英文翻译件哦）。

5、我们很关心的3年以上连续可追溯业绩怎么来证明？

答：协会提供了5个途径，投顾只要提供其中一个就可以了。（1）曾管理的公募基金/产品的托管机构或审计机构出具的，该名人员管理期间的基金/产品净值与业绩比较基准变化情况证明；（2）第三方评价机构出具的该名人员管理期间的基金产品净值与业绩比较基准变化情况证明；（3）曾管理的基金/产品在该名人员管理期间的定期报告复印件，并说明自己管理的业绩区间；（4）聘任私募管理人担任投资顾问的机构出具的，该名人员管理产品期间的产品净值与业绩比较基准变化情况证明；（5）其他证明产品业绩的文件也可以。

简单来说，就是公募、托管、审计出具的，第三方评价机构出具的，还有自己出具的定期报告复印件，还有以前做投顾时那个管理机构出具的，都是可以用的。

推荐第9篇：经纪业务转型历程及投顾业务发展之我见

自1990年12月上交所成立以来，头十年间，证券公司的经纪业务主要是为客户提供交易通道。由于通道是特许经营，因此在一定程度上属于行业垄断。当时的市场绝对处于卖方市场，券商不需要顾及客户的感受，更不用对客户进行细分，因为客户会自动源源不断地增长。只有券商对客户提要求，而没有客户讨价还价的余地。

在当时，券商经纪业务拥有的产品就是通道。为了能拥有更多的客户，券商不断扩张营业部的数量。只要营业部多，客户就会增多，券商盈利就多。虽然券商不断设立营业部，但相比市场需求总量还是太少，因此客户没有议价能力，当时券商不仅可以收到股东卡费、打单费等，而且不用考虑佣金的问题。

除此之外，在营销推广方面，当时的券商根本不需要营销人员，坐在营业部里客户就会主动上门。营业部多的券商就是当时最富有、最牛的券商（如一些老牌券商）。

随着营业部数量的逐步增多，客户市场被不断瓜分，开始趋向饱和。2001年之后几年股市延绵下跌，客户交易欲望降低。在新增客户少，存量客户不交易的情况下，多数营业部开始亏损，不再有往日的辉煌。

而且此时各家券商的通道因信息技术的提高，几乎消除了差异性，客户去哪家券商都可以满足交易通道的需求。随着营业部数量的增加，客户议价能力不断提高，不仅要求取消股东卡等收费，甚至还要求降低佣金。此时券商开始尝试对客户提供更多的关怀，开始提供一些服务，例如午餐盒饭、棋牌室、送小礼物等。而且，一些先知先觉的券商开始向销售导向发展，建立营销队伍，将“通道产品”推销出去，从“坐商”转向“行商“，经纪业务开始第一次转型。

随着牛市的到来，06年和07年是经纪业务大丰收的两年。拥有庞大营销队伍的券商占领了先机，人海战术使得公司的市场占有率大幅提高（比如国信）。落后的券商看到甜头，也纷纷加快建立营销队伍参与到“人海战术”中，扩大营销人员编制一度成为证券公司考核营业部负责人的工作目标之一。在此阶段，哪家券商的营销队伍建立得越早越快越大，哪家就越能跃居经纪业务的前茅，率先取得第一次转型的成功，为公司创造巨大收入。

但是，好景不长，2008年全球金融危机，A股市场急速下滑，虽然09年随着宽松政策释放股市上扬，但券商的经营情况已经开始再次转变。此时的券商面临着两方面的压力：一是内部成本压力，营业部的大肆扩张因地租高涨而成本居高不下，庞大的营销队伍需要维持，人工成本高企；二是外部收入压力，同业竞争严重，客户议价能力提高，交易佣金率不断下滑。

券商面临内忧外患，利润下滑，投资顾问业务应运而生。《证券投资顾问业务暂行规定》于2011年1月1日起正式施行，券商投资顾问业务正式诞生。随着券商经纪业务的通道佣金竞争日趋恶劣，券商间的竞争必将转向增值业务能力的比拼，投资顾问业务将成为券商经纪业务竞争升级后的角力舞台，投资顾问业务可以算是券商经纪业务二次转型的关键。

投资顾问业务在产品的开发上，应该包括以下四种产品：第一，投资资讯产品。包括研究所研报、投资顾问研报、市场信息整理等，通过网络、短信等方式传导给客户；第二，投顾咨询产品。客户需要跟投资顾问保持良好的沟通，投顾人员本身就是产品，他的投资建议就是产品的卖点；第三，软件产品。包括投资顾问服务平台、研究报告阅读软件、行情分析软件、各种套利软件等；第四，金融产品。如融资融券、IB业务、ETF套利、集合理财、专户理财、债券质押式回购、信托、基金、理财规划建议、资产配置报告、大小非减持方案等。

在渠道方面，目前很多券商都已经建立了投资顾问业务服务平台。服务平台的优势在于：第一，资源整合。与CRM系统对接，实现客户识别和客户信息细分；与柜台系统对接，完成客户信息查询；与短信平台和彩信平台对接，完成短信产品化及发送。第二，提高服务适当性。客户可以自主选择服务的项目，自主判断是否参与收费服务，券商提供的服务能够反映客户的真实需求。此外，对客户行为分析后，可以提高客户细分程度，便于做到适当性管理。第三，业务留痕，有助于合规检查和业绩考核的真实合理性。

在营销方面，以往的人海战术耗费了大量成本，投资顾问业务则更多的是利用网络营销。例如利用投资顾问业务服务平台、微博、飞信、QQ等。投资顾问至少要具备投资分析和营销两大能力，因此投资顾问本身也是营销人员。

对于投顾的定位，券商之间可能各有不同。在目前的营业部中，类似的岗位有分析师、投顾、理财顾问，这三种岗位虽然工作内容差不多，但具有本质的区别。投资顾问，用一句话来说，是专门提供证券投资及证券相关产品投资建议的资产管理者，投资建议具有针对性、特殊性及非公开性。

从客户分类来对应投顾的工作，大致可以分成两种。第一，做信息收集汇总。提炼与客户资产相关的敏感资讯，并提示客户买卖机会。（适合自主型投资者）；第二，做策略制订。根据客户风险偏好，从绝对收益角度选择适当的投资品种，提出整体策略，供客户参考。（适合依赖型投资者）

客户是否采纳投顾建议，决定了投顾服务最终是否能转化为客户帐面上的保值增值，决定了券商能否获得增量佣金，也决定了客户有多大动能来签订、续签或缴交多少投资顾问服务费用。

这不是简单的“卖代码”，更不是“代客理财”。层级低一点的投顾，主要是为客户提供有针对性的资讯服务和理财产品推荐；层级高一点的投顾，则负责为高端客户提供有针对性的投资策略组合，为客户谋划资产增值。换句话说，一般投顾行使的是销售职能，高级投顾行使的则是投资职能。

但是，目前的投顾业务似乎陷入了一个困境——价格与提供的服务不匹配，市场不接受。券商意图通过投顾服务来带动交易量上升进而提高佣金收入，结果，投顾考核不以客户资产是否增值，而是以客户交易量是否上升为主，使得投资顾问变成了股市“黑嘴”，令客户产生了厌恶感。

如何破解这一困局呢？

其一，通过区分投顾服务的内容、目标，给出不同的价格体系，使得投顾服务买卖双方预期一致。随着投顾服务水平的不断提高，服务价格与提供的服务不匹配的问题可以得到解决。

其二，通过券商投顾服务品牌的建立，吸引更多客户买单。就好像很多明星早期都在酒吧唱歌，一旦通过商业包装之后，推到大众媒体上就完全换了一个人。职业层次不一样了，商业模式不一样了，知名度不一样了，歌还是那首歌，人还是那个人，但带来的收入却完全不同。

其三，建立有吸引力的薪酬制度，吸引高级投顾人才的加入。当下，有能力的人是选择做私募还是做投顾，答案是显而易见的。服务高端客户的高级投顾一定要比做私募有“钱途”，才能匹配投顾服务目标（高端客户）。否则，投顾始终不能提高职业定位，服务也很难有好价格。如果是王亚伟做高级投顾，那根本就不用担心客户是否会愿意签单。

简单来说，投顾服务的多层次，一定要匹配客户的多层次需求，一定要有多层次的价格体系。如果服务不细分，只是买卖资讯或买卖代码，这种可以无差别复制的服务，怎么会有差异化的竞争力。

当然，投顾业务也不会是券商经纪业务发展的终点。一旦客户取得了议价权，将价格压低到成本之下，困境还会再次出现，这时券商就会面临下一次业务转型。这次转型可能要从市场导向进入社会导向，会挖掘更多的客户需求，可能会将投顾业务服务平台发展成社交网站，从而提供更多的服务等等。

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推荐第10篇：投)建筑业工作总结

2011年建筑业工作总结

一、建筑业主要经济指标完成情况

2011年全区建筑、市政施工企业签订合同额预计达300亿元，完成建筑业施工总产值预计达100亿元，其中外省施工产值预计60亿元，创税利预计有6亿元。

二、开展建筑工程质量创优夺杯活动，牢固树立质量兴业，名牌立业意识。

今年我区建筑施工企业创市优质建筑工程2项。

三、狠抓建筑业行业发展，扶持企业做大做强

1、建筑业企业资质不断增强，企业不断发展壮大。有2家企业拓展了施工业务范围，此外又增加了4家三级房屋建筑施工总承包企业，我区建筑企业的资质和数量有大幅度的提升，目前有资质的企业共有59家，其中房屋建筑施工总承包特级企业1家，一级企业7家，二级企业4家，三级企业5家；市政施工总承包一级企业1家，二级企业6家，三级企6家；专业承包及劳务分包企业总计27家；监理企业2家。

2、开展建筑业类企业定期检查。共对44家企业开展了建筑业类企业定期检查，抽查8家企业到现场核查，主要检查企业的注册资本金、现场办公条件、企业负责人、技术负责人、财务负责人、及注册建造师、工程技术职称人员、技术装备、安全生产许可证和企业安全生产制度建设等等方面的内容。

3、开展建筑节能及勘察设计综合检查。于7月21日、22日，抽调局科室、质监站、设计、勘察单位有关人员对在建的工程建筑节能执行情况和勘察设计管理情况进行了专项监督。共检查在建工程项目16个（公建项目5个，居住项目9个，工业厂区内民用建筑2个），总建筑面积56.9万M2，总造价10.6亿元，

重点以保障性住房、政府投资的公建项目为主，其次对住宅工程和大型的企业工程进行了有效的督查。从总体检查结果来看，情况还是比较乐观的，在贯彻落实国家、省建筑节能有关政策法规，勘察设计监理管理，勘察设计市场行为，内部管理及施工图审查等质量行为情况，较为规范，发出质量整改通知书6份。

4、鼓励企业增加科技投入，指导各企业建立技术研发中心。鼓励企业开展新技术、新工艺、新设备等的开发与应用研究，积极申报建筑专利工法，指导企业制定有效的内部施工技术操作规程。

四、整顿和规范建筑市场秩序

1、、建立政府投资项目预选承包商名录制度。名录实行动态管理，对申请加入

名录时故意隐瞒真相、弄虚作假的申请人，不予列入名录并在两年内不接受其加入名录的申请。

2、积极开展整治规范建设工程招投标市场。试行高额工程保函制度，挂靠投

标、围标串标、层层非法转包是困扰建设工程项目管理的大难题。高额工程保函制度，就是要利用市场手段对工程招投标进行调节，严格承包商在工程项目建设中的责任和义务，同时也对业主的履约提出了要求。

3、认真处理好农民工工资投诉。继续实施建筑工人工资卡制度和工资支付保障金制度，认真倾听工人的呼声，保证工人投诉渠道的畅通。

第11篇：顾集中心校工作总结

顾集中心校工作总结

（2010——2011学年度下学期）

在市教育局的正确领导下，我校坚持以党的“三个代表”重要思想和“科学发展观”为指导，以实现“提高教学质量”为动力，以深入实施素质教育为目标，坚持科学管理、求真务实、突出重点，狠抓落实的原则，不断强化学校内部管理，着力加强师资队伍建设，进一步提高学校办学水平和教育教学质量，提升学校办学品位，胜利完成了各项工作任务，现将本学期工作总结如下：

一、加强领导班子队伍和教师队伍建设，努力提高教师整体素质

1、学校管理的好坏，领导班子是关键，本学期各项工作取得的良好局面，是我们注重加强中层领导干部队伍建设的结果，做法如下：

（1）加强了学习，坚持执行学习制度，确保学习时间，有组织、有计划、有目的地学习党的“十七”大精神、邓小平理论、“三个代表”重要思想及科学发展观等，不断地解放思想，更新观念。

（2）加强了工作交流，定期召开月工作小结交流会，每位领导干部在会议上交流工作作法、成绩、体会、存在问题、下月的打算，相互之间借鉴、学习，取长补短，好的作法在全体领导中推广，使得各分校工作比较平衡发展。如“做什么事都要提前计划好、商量好、研究好，作为领导还要督促落实好”；“开展工作之前要预知先机，思路清晰，提前

安排”；“工作相互配合，从而提高了领导干部的工作能力和管理水平。

（3）通过“学、查、改、评”活动，加强了领导干部“服务意识，合作意识，创新意识和忧患意识”的教育，要求领导将上述四种意识细化到具体工作实践之中。

（4）加强了党风廉政建设，认真学习中共中央国务院《关于实行党风廉政建设责任制的规定》和教育局的有关规定，严格财金管理制度，坚持做好政务、教务、财务公开，充分发场民主，坚持民主集中制原则，充分依靠教职工办好学校，充分发挥工会组织的参政议政作用。

2、加强师德师风建设及业务培训

（1）在提高教职工队伍素质上，我校将师德师风建设作为突破口，加强师德师风建设，认真贯彻市、区师德师风工作精神，从抓教职工职业道德和行为规范入手。在搞好师德师风建设上，做到了不流于形式，不走过场。认真组织全校教职工学“十七”大报告、胡锦涛总书记在“七一”的重要讲话和教育局“关于加强教师师德师风建设的要求”、《关于廉洁从教的若干规定》，学习教育法律、法规和现代教育理论。严肃工作纪律，严格考核、考勤，中心校与分校、分校与教师层层签订师德师风责任状，通过反复的学习体会和自纠自查，广大教职工的政治思想素质和业务能力都有了很大提高。

（2）加强岗位练兵，努力提高教师业务水平，学校坚持以校本培训为主，以校本教研为突破口，认真组织集体备

课，参加区进修校及协作学区举办的各项活动，认真进行德育、教学的课题研究，为教师成长搭建平台。本学期我们按标准推荐34名各学科市级骨干教师，努力提升教师队伍的整体水平。

二、努力实现“标准化学校”，提高学校办学水平今年我校12所分校迎接省对我区“标准化学校”复查，一年来，我校把迎检工作做为学校的重点工作，紧紧围绕“评估标准”齐心协力、努力工作，10月份胜利通过复检，受到上级领导的高度评价。

1、统一思想，提高认识

中心校首先召开各层次迎检会议，组织分校校长及教师认真传达区领导及教育局领导的讲话精神和省“标准化学校”检查评估细则，统一思想，提高认识，对各项工作做到有计划有组织，分工明确，学校认真检查验收。

2、以“师生为本”努力创建和谐的人文环境 一年来，我校的校园文化建设，以师生发展为本，以教师师德和学生养成教育为主，开辟了校园板报专栏，4—6年级建立了小作家专栏（写征文、自制手抄报等），进一步做好教室文化，走廊文化，校墙文化，以德育人，以情感人，制度约人，加强了师生一日常规的督导，突出学生礼貌、礼仪及好行为、好习惯养成教育，同时突出教师的师德师风教育，现在校园文化工作已初见成效，基本上呈现出了校风纯，校风正，班风严，学风浓的文化氛围，整个校园面貌焕然一新。

3、政府加大投入，学校设备有了翻天覆地的变化 几年来，区政府对我们农村学校倍加关怀，对学校的门窗、墙壁、地面进行维修、更换，特别是今年为我校3所分校调拨了足够的图书、体育、卫生、实验、美术、综合活动室设备，为顾集小学调拨了45台计算机，武装了微机室等，学校的硬件设备一步到位，使学校的办学条件有了很大改善，广大师生及家长心情振奋，充分调动了工作及学习积极性，为农村小学可持续发展奠定了坚实的基础。

三、注重所有教育环节，培养学生良好的行为习惯。本学期学校德育工作中，围绕教育局工作重点部署，以人为本，紧紧围绕我校德育实验课题“注重所有环节培养学生培养学生良好行为习惯”，不断开拓德育新思路，发挥德育途径整体效益，提高学校德育整体效果。结合我校实际，努力加强德育队伍建设，深化德育管理，拓展德育活动空间，使学校德育工作的针对性和实效性得以再提高。

1、努力加强德育队伍建设，不断提高德育队伍的整体素质

（1）、发挥德育领导小组的核心作用。加强了德育工作领导，完善德育工作管理机制，由校长负总责，班主任和任课教师共同承担的纵向连接的德育工作体系。德育领导小组成员增强了“教书育人”、“服务育人”、“管理育人”的意识，并能以身作则，努力工作，带领全员积极探索学校德育工作的新途径。注意加强德育队伍建设，特别是班主任队伍建设。每学期坚持开好“每周一次主题班会；每月一次

队会；每学期1次家长会。多年来坚持开展主题班会观摩活动，让班主任在实践中互学互进，共同提高，由于长期开展这项活动，使我校班会课质量得以较大的提高。定期举行班主任例会，通过学习有关经验文章、经验介绍等方式，努力提高班主任的工作能力；对于一些初当班主任的，学校则采用“帮、扶、带”的方式，以使他们尽快胜任班主任工作。

（2）、加强教师职业道德建设。学校坚持依法治校，深入开展师德师风建设，并将把教师职业道德建设放在教师队伍建设的突出位臵，采取了切实措施，大力提高教师职业道德素质。每周五下午组织教职员工学习时事政治、《中小学教师职业道德规范》，组织学习师德理论。本学期，我们利用教师政治学习的机会，组织教师学习了《教师法》、《未成年人保护法》《义务教育法》和市教教育局有关师德教育和建设的文件资料等，以教育行评为契机，有效地加强了师德建设。使教师树立正确的教育观、价值观、人生观，形成良好的校风与教风。引导教师爱岗敬业，教书育人，为人师表，以良好的思想政治素质和道德风范影响和教育学生。

2、加强校园文化建设，优化育人环境。

（1）、精心布臵宣传阵地。加强对评比台、墙报等文化阵地的指导管理，在把好舆论导向的同时，要力求主题突出，图文并茂，充分发挥宣传教育功能。

（2）、规范班室布臵。各班教室的布臵体现了班室特点，营造了生动活泼、洁净素雅、健康文明、催人奋进的良好育人氛围。

（3）、积极做好了迎接省“标准化学校”的评估验收的准备工作，使校园文化具备与教育要求相适应的吸引力和情感感召力，逐步形成有特色的校园文化，凝聚高品位的校园文化精神。

（4）、加强了校园的绿化、美化与净化工作，发挥校园校墙的宣传作用，顾集小学、刘老庄、段楼小学的校墙重新粉刷，并绘画了体育系列的图画，增强了学生健体的热情及增强师生的爱校意识，发挥静态环境的启迪作用。

（5）、学校长期坚持不懈地开展升旗仪式和系列化的国旗下的讲演活动传统。这些活动都充分体现了学生参与的全体性、教育目的的素质性、教育形式的多样性，使学生在这样的教育环境中，陶冶情操，健全人格，促进学生实践能力和创新精神的发展。

3、加强学生的思想道德教育和基础文明养成教育。（1）、丰富德育活动促进养成教育。认真学习贯彻《小学生守则》、《小学生日常行为规范》和《学生一日常规》，认真落实“三制”（岗位责任制、卫生值日包干制、检查评比制），同时深入开展了文明礼仪教育、法制教育、生命安全教育等等。通过学习礼仪、实践礼仪、宣传礼仪、展示礼仪等方法途径，实施活动方案，组织学生参加文明礼仪知识竞赛、自创文明礼仪童谣等活动，取得了阶段性成果。

（2）、加强班级文化建设。我们要求班主任积极思考，加强班级制度建设、班风和学风建设，营造良好的班级氛围，树立班级形象，争创班级特色，争创“文明班级”。本学期，

学校在原有的年级、班级量化考核基础上，结合实际情况完善、充实了班主任工作，这些使我校德育工作更加规范化、系列化。学校对学生的常规管理工作主要是全面落实“班级常规量化考核”，目的是培养学生良好的行为习惯。“班级常规量化考核”是根据《小学生日常行为规范》、《小学生守则》及学校的规章制度，对学生每天的行为分早读、清洁卫生、行为规范、课间操、眼保健操、等十二块进行考核的一项管理措施。年级每天有学生负责巡视检查，并将检查结果及时反馈给班主任。通过一系列措施落实“班级常规考核”，学生们从“上好一堂课，做好一节操，扫好一次地”做起，逐渐养成良好习惯。学生在接受管理的同时，也参与学校管理，加强自我管理，培养主人翁意识。如学生会对全校同学的两操、升旗礼式等进行了监督评比，让学生在自我和互相管理中受到教育，不断完善自我。

（3）、加强后进生的教育与转化。少先队要求各班对后进生转化工作做到了有计划，有措施，并比较及时地了解掌握有关情况，协助班主任做好个别学生的帮教工作。目前大部分教师能耐心细致地做好后进生的思想教育工作，不讲过头话，不扣大帽子，少批评、多鼓励，少指责，多帮助，较好地控制了学生掉队。

（4）、课堂上教师严格要求，积极引导，发挥学生的主体作用，充分运用现代教学手段，激发学生的学习兴趣。培养学生良好的学习习惯、思维品质、竞争意识和合作精神。各科教学充分利用学科优势，挖掘教材中的德育内容，学生

在课堂上既学到了知识又受到了思想教育。课后教师耐心辅导不同层次学生，特别是学习困难生，教师采取各种方法，从思想、学习、情感甚至生活上给予关心和帮助，鼓励他们树立起自信心，战胜挫折和困难，努力提高自己，使不同层次的学生都得到发展。

（5）、本年度，为突出我校的德育主题，我校继续加强了学生常规养成教育，特别是文明礼貌教育，以新的《中小学生守则》、《小学生日常行为规范》为内容，开展“争当文明之星”活动，以班级教育、自我教育为主，红领巾文明监督员为阵地，帮助学生养成良好的行为习惯，收到了良好的教育效果，进一步强化了养成教育。学校继续强化了“文明班集体”的创建评比活动，通过卫生、守纪、两操、礼貌、好人好事及爱护公物等内容，每周一公布各班流动红旗情况，增强了学生的竞争意识同时也规范了学生的行为。

4、利用重大节日抓好各项活动

“安全教育日”的契机，本着“学校多一次安全教育，学生就多一份安全”的宗旨宣传教育活动。9月18日上午7时50分，随着警报声响起，学校马上启动防空紧急预案，学生立即在老师的组织下，在弓着腰、沿着墙角，顺着楼道，迅速撤离现场，有序地跑到操场的空旷之地，耗时1分钟59秒。通过防空逃生演练，学校组织指挥突发事件及各教师协同作战能力得到了加强，学生在危险来临时的逃生知识也得到了强化应用，全体师生得到了一场很好的实战检验。

“感恩教师”主题教育系列活动：9月10日是教师的节

日，我校借此契机开展“感恩教师”主题教育，组织全体队员召开了主题大队会，在活动中同学们把精心准备的康乃馨送给了辛勤的教师们，他们用新的祝福着：老师节日快乐。身体永远健康！无论是老师还是学生都投入及其幸福的境界里。此次活动让教师无比的感动，让孩子们无比的激动和兴奋。一年中只有这个日子，他们才能为自己心爱的老师们用心的说上一句：老师您们辛苦了！

十月：开展“欢庆祖国60华诞”教育活动：学生自己搜集整理祖国30年的资料，了解祖国的光辉发展历史，感受中华民族的悠久历史和现如今的繁荣与富强，各班都分别组织了以“祝福祖国”为主题中队会，他们用歌曲、相声、小品、舞蹈等不同的形式，表达了他们对祖国的热爱，和对身为中国人的自豪与骄傲。通过这些活动能让学生们增强民族自信心和自豪感，是我们活动的最终目的之所在。

10月13日“少先队建队60年”发展新队员：10月13日在操场上组织新队员入队仪式，通过举行入队仪式，使每位队员都能参与少先队的各项体验活动，激发少先队员的光荣感、责任感。本次活动一共有30名学生佩戴上了红领巾成为新队员。入队仪式后，辅导员老师带领着新队员来到了校园的每一个角落，让每一个队员都要为可爱的校园做一点贡献。这是想成为一名优秀少先队员的第一步。

十一月：“自护自救——

11、9”主题教育：11月9日组织全体队员进行了系列的防火演练。首先我们请到了大民派出所的杨警官对学生进行了关于消防知识讲座，随后

在操场上举行了防火演练活动。在活动中全体学生在教师的正确疏导下，迅速的撤离火场的。此次活动让学生们不仅掌握了防火自救的知识，同时更懂得了生命的重要意义。

十二月：“健身我最行”踢毽子、跳绳比赛：以丰富了学生的课余生活，锻炼学生的体质，让学生过一个愉快的“冬季”为宗旨，12月中旬组织全校师生在篮球场地举行了踢毽子、跳绳比赛。通过本次比赛不仅让学生们赛出了水平，同时更激发学生对强身健体的意识。

四、加强教学管理，努力提高教学质量

本学期我们继续贯彻党的十七大精神，坚持以’办人民满意教育”为宗旨，落实区教育局工作会议精神，全面实施《龙沙区中小学落实科学发展观，全面提高教育质量行动计划》，执行学校行动计划，深化教育改革，落实创新课堂教学模式，扎实基础工作，努力提高教学质量的指导思想，认真落实教学计划。

1、认真制定重点工作：

开学初学校按照教育局工作要点和进修校工作计划，制定以下重点工作：

（1）、努力推进高效课堂教学模式的改革，确保课堂教学的时效性，培养学生能力，提高教学质量。

（2）、重视三度备课，强化集体备课管理，认真书写教案，做到有效实用。

（3）、扎实开展校本培训、校本教研工作，努力提高教学水平，上好合格课，争创优质课。积极组织教师参加小学高效课堂教学模式展示活动。

（4）、做好骨干教师的跟踪培养和考核工作，发挥骨干教师的辐射作用，带动一批优秀教师，扩大教师整体水平，建立高素质的教师队伍群体。

2、认真做好如下工作：

（1）、听课管理。中心校严格听课制度，教学校长始终深入分校听课掌握全体任课教师的教学情况，同时带领分校校长和教学领导一同进行听课，共同掌握教师的课堂教学情况，查找学校和教师课堂教学中的问题，并及时帮助解决。本学期全校任课教师听课节数都达到要求，并且体现了交流的过程及建议情况。

（2）、备课管理。

进修校本学期严格履行集体备课制度，我校根据要求认真制定集体备课计划，按计划深入学校认真参与并检查备课情况。我校结合实际情况，取得进修校教研员的同意，每周五集中一个年段的一个学科的教师进行集体备课。做到有专题、有中心发言人、有同课异设内容，有记录，保证集体备课的时间，真正达到了集体备课的效果。品德与社会、综合实践活动两个学科的教师都是年纪较大的教师担任，他们外出学习少，新理念学了不会用，为了能上好学科课，借集体备课机会，先进行集体设计活动，根据教师自身特点和学生实际说教学流程，之后请教研员对学科教学模式和方法进行

辅导讲座，通过讲座使任课教师明确了学科教学特点和适合学生的教学模式，在第二次备课时任课教师们都能谈出综合实践活动课程的主题、教学流程和将要达到的效果，一致反映通过上次培训我们能结合学生实际确定主题和内容，上起课来得心应手，每节课都能收到很好的教学效果。

教师二度备课以分校为单位进行。分校校长及主任经常检查教师备课情况，有效落实“有效课堂”课堂教学模式的教学流程和各环节的时间要求，帮助教师深入挖掘教材的内涵，认真整理并修改教案，做到不备好课不进课堂。中心校教学校长不定期检查教案书写情况，重点查“教案变学案”和课后反思书写情况，并指导教师完成后记和按教学模式修改教案，广大教师都能按期认真完成。

（3）、上课管理。

本学期教学工作的重点放在了课堂教学上，要求教师严格按照“高效课堂”的课堂教学模式进行上课，并结合导、学、议、练模式，形成自己的教学风格，使教学流程科学、合理。在听课中看到骨干教师和优秀青年教师的课堂教学模式落实得好，环节清晰，教给学生一定的教学方法，培养了学生综合能力，对学生进行的各方面的训练。小科教师基本掌握了学科特点和学生实际情况完善了教学流程，达到了教学目的。中心校教学校长经常深入12所分校进课堂指导教学工作，重点指导年龄偏大的教师，帮助他们备课，如：备教学流程的时间分配，知识点在哪体现，用什么方式体现等，尽管这样在进修校视导听课时个别教师还存在走老路的现

象。10月初中心校又下发了进修校学科教学模式，要求教师们认真学习教学理论，通过学习，广大教师更加明确了学科教学模式，并在实际中应用收到了很好的教学效果。

结合教育局“高效课堂教学月”活动，中心校11月份又进行了一轮全学科听课，并进一步检查和指导了“高效课堂”的高效课堂教学模式，两轮下来课堂教学基本上达到的要求，教师们有决心加倍努力在教学中进一步探讨学科模式，使课堂教学真正达到高效。

除此外，中心校在全校开展了写字教学，安排了兼职教师每周一节课进行执法和执笔教学，班主任在教学中加强写字环节练习，所以学生书写干净，执笔姿势正确，测试卷面干净整洁。班主任加强应用题教学指导，教给学生分析应用题的方法，并要求学生分析要正确，做题要认真，过程要清晰，结果要准确。学期末测试应用题卷面学生丢分较少。

（4）、辅导管理。

在第一轮检查课堂教学的同时检查的学生课堂上回答问题及交流思考等能力，发现个别学生回答问题不完整，不连贯，甚至不参与小组交流等情况，学困生较多，严重影响了授课和成绩。所以要求任课教师要多加强学困生的辅导工作，及时了解学生的思想情况，课堂上多给他们表现的机会，增强自信心，加大学困生和留守儿童补课、辅导力度，不要放任自留，努力提高成绩。第二轮听课时发现上述情况减少了许多。

（5）、质量监测。

本学期由于甲流影响，由于学生病的较多，每天有部分学生上不来，严重影响了教学进度和学生成绩。各分校自行进行了学科单元测试，成绩不理想。任课教师抓紧午休和课余时间为缺课学生补课和辅导。因此中心校没有进行期中测试。学期末中心校进行期末统一抽测，与协作区联合出题，进行语文、数学、英语、科学和品德与社会五个学科测试。进行五年级中心校统一抽测，轮换监考，统一评卷，并认真作了质量分析，找出优缺点，假期进行查漏补缺，认真布臵作业，下学期迎接全区抽测，争取好成绩。

（6）、作业管理。

中心校在听课中及时检查学生作业，发现个别教师批改不及时（包括作文）等问题，及时与校长沟通，限期更换作业本，并规范要求，使学生作业质量有了提高。教师要及时批改作业，及时讲评作文，养成写日记的好习惯。

（7）、评价管理：各校继续探索课堂教学评价和作业评价形式，完善了教师评学生、家长评学生、学生互评的评价机制，充分运用并及时补充了一年级《学生素质评价手册》，学期末对学生进行德、智、体、美、劳全面发展的综合素质，给学生一个公正满意的成绩。

3、强化校本教研工作，促进教师专业发展。（1）、加强校本培训工作，建设高素质的教师队伍 继续进行分散培训和集中培训。分散培训主要是发挥分校校长的优势有针对性地进行培训。如学习各种刊物上的

有关教育心动态，学习课标，学习学科教学模式等。集中主要是中心校组织各种教研活动进行培训。

上学期岗位练兵轰轰烈烈进行，本学期中心校开展了岗位练兵展示评比活动，在分校评比和推荐下，以分校为单位进行朗读、粉笔字、钢笔字、简笔画等竞赛，评出优胜人员代表中心校团队参加区级岗位练兵活动。11月初中心校参加了进修校组织的岗位大练兵教学展示活动，以孙秀芳、刘淑芳、刘丽莉、贾慧、徐春霞为团队，《编写童话故事》一课为主题，进行板书、版画、集体备课和上课。孙秀芳被评为上课最佳奖，其余参与教师被评为优秀奖。

（2）、加强教研工作，提高教师业务素质

继续开展名、优教师开门课教学展示工作。推动高效的课堂教学模式顺利进行。

按照教学计划学校继续进行了开门课教学活动，目的是发挥骨干教师个和名优教师的作用，带动全校教师的课堂教学有效开展，为了保障活动顺利进行，认真制定开门课计划，以光荣小学为现场，每周三下午集中年段教师进行全学科开门课教学活动，交流课堂教学模式，借鉴好的教学方法，提高教研质量。有时开门课和教学研讨课一并进行。孟爽是一名新教师，在近一个学期的教学实践中，虚心好学，成长很快，本学期她主动要求上一节开门课，让前辈们多提意见，并反思教学情况，受到全体教师的好评，掌握了语文课的教学流程和教学模式。孙振娟是一名市级骨干教师，在工作中真正发挥了作用，带头上研讨课，进行抛砖引玉。青年教师

魏巍、金华星接到任务认真研究并落实学科教学模式，课堂教学中心突出，教学流程清晰，完成教学目标，其余骨干教师和优秀教师的开门课上得很成功，真正起到的名优的作用。

继续积极参加协作区的各项活动，在一起交流工作和研究学生水平测试。主要是学人之长，补己之短，不断增进友谊。

学校大力支持教师参加网络活动。青年教师张英军和杨伟，积极参加区级网络教研活动，张英军发挥版主作用，积极撰写材料，并组织网络教研活动。杨伟参加的数学网络论坛《可能性》一课受到好评。

继续做好教师梯队建设，发挥其作用。

本学期我校又转出一名区级骨干教师，这样区级骨干教师只有7名。充分发挥现有骨干教师和优秀教师的辐射作用和示范作用，为他们搭建平台，很好地带动了大批优秀教师尽快成熟。借12月份龙沙区重新评聘骨干教师之际，我校严格按照评定要求，做好第八批区级骨干教师的认定工作，同时产生校级骨干，扩大骨干教师队伍。积极鼓励他们带动优秀教师共同成长，为教育教学服务。

（3）、继续加强专题研究工作。以“面向全体学生，培养学习方法”为专题，认真执行并探索课堂高效教学模式，并以此伟专题加强研究，及时撰写教学案例、教学设计、教学反思、专题论文。本学期学校进行了《农村基础教育拓展对策的研究》和《学科教学设计的活动》省级和市级课题解

题，为课题研究试验教师进行了大量的工作，使课题顺利结题。进行“如何进行写字教学的、如何进行应用题教学的”子课题研究。任课教师增强教学的针对性、有效性和优质性，不断探索课堂教学方法，不断总结经验，

（4）、各学校在“发挥区域优势，培养学生一技之长”课题中，对“菊花栽培”和“种子粘贴画”的校本课程进行了大量的工作。开学初各分校专人负责进行菊花秋后和越冬管理，及时收集学生各阶段的观察日记，做好各生长期的材料和影像材料收集。但是有两所分校的菊花受病，长势不好，花力小学和顾甸小学的菊花长势喜人。三所大学校按计划对学生进行了种籽粘贴画课程，粘贴画形成系列，摆放在走廊和教室里，在双高普九检查时，菊花盛开，菊香四溢，受到省级和区领导的高度赞扬。

五、存在问题

1、教师队伍素质尚待进一步提高，教师文化底蕴的提升，教研成果不够突出，科研能力的提高有待培训，还需要继续加强校本培训，多媒体教学运用不充分。个别分校师资队伍配备尚不够合理，缺音乐、美术教师。

2、个别教师在教学中，不能严格要求自己，违反课堂教学常规现象还存在。

3、管理怎么样更精细化，取得实效还要进一步探索等。

4、学生生源不够稳定，来源比较复杂，家庭教育和学校教育结合不够紧密，有待进一步加强。

5、远程教育资源的开发和利用部分还不够积极主动。

六、今后打算

1、提高认识水平、强化质量意识。努力提高我校教育教学质量

2、做好教学各环节工作，将抓质量措施渗透到各环节工作之中。一是全面落实学校提出的一清、二意识、三深入、四突出、五精、六体现教学要求。二是耐心辅导，将主要精力放到辅优导差工作上。三是质量意识要从大处着眼，小处入手。四是双差生的转化要从他们的思想认识、学习品质、点滴进步入手，教育教学方法灵活多样，多一点关爱、多一点偏爱，多给一点自信心和表现的机会。

3、发挥家校合力，提高教育教学效果。要充分认识家教的重要性，针对部分家长具有较强的望子成龙，望女成凤的成才观这一现状，鼓励家长进行必要的智力投资，与教师勤联系、多交谈，共商教育方略，促使学生学业成绩提高。

4、进一步加强校园文化建设，加大对实验室、图书室、微机室的管理使用，真正向学生开放，开展好各项活动。

5、强化教研意识，牢固树立科研兴教，教研兴校，质量强校的办学宗旨。

以上是我校本学期工作总结，有成绩、有不足，我们决心在今后的工作中，认真总结经验教训，向各学校学习，努力丰富学校办学内涵，提升办学品位，提高农村小学的办学知名度，办人民满意教育。

顾集中心校 2011-06-30

第12篇：顾亚年度工作总结

2011年年度工作总结

在九龙房地产工作已经足月有余，在这个把月里，工作量不大，要学的却不

少，尽管自己原来也是从事房地产销售，可是销售知识永远是个无底深渊。也正

因为如此，我才乐此不彼，越来越喜欢这份工作。以前常听说也遭遇过销售员之

间为了比拼业绩，争夺提成，经常是不择手段，诡计迭出。幸运的是目前的九龙

拥有一个和谐的销售氛围，同事之间既有竞争更有互相帮助，每次分歧总能在沟

通中消除，每次难题也常常在集思广益中化解。正因为有这样浓厚的企业氛围和

团队精神，才给了我在九龙成长所需的养分。

但是通过工作，还是发现自身仍存在许多缺点需要学习。首先，刚进入九龙，

对公司的企业文化和项目的相关情况还没能够了然于心，跟客户介绍的时候不足

为企业和项目展示很好的口碑与形象，致使客户对我们的企业品牌与项目一知半

解。我想作为一个大企业的置业顾问，不仅要精通卖房业务，更要让客户感觉九

龙无论是从企业品牌，社区环境，物业质量以及员工素质各方面都比其他楼盘有

优势，坚定客户购买的信心。

我想，相对于住宅，比如住宅客户考虑的更多的是房型、采光以及升值潜力，

我们就应该着重介绍小区的配套设施及周边的环境，坚定客户购买的信心，让其

买得开心，买得放心。以前总以为一个优秀的销售员必须有自己的个性，没有个

性的销售员不过是个服务员而已。但是通过实践工作我才发现，一个真正成功的

销售员除了必须有能够感染客户的个性外，更应该具备能够随时适应不同消费者

心态的应变能力，同时牢记，专业、礼貌、主动服务、给予客户比他想象的更多，并坚持公司利益至上的职业操守。所以，为了做好九龙房地产的销售工作，提高

自身修养，无论从个人气质和专业能力方面都要把自己打造成一个合格的置业顾

问。

我深知个人的发展离不开企业的发展，而热爱则是做好每件工作所必不可缺

的。所以，在这充满希望的企业里，我必将全力服务公司，热爱岗位，勤奋工作，继续学习，用使命般的激情面对客户，用认真严谨的态度面对我的职业，为客户

制造感动，为公司创造利润！

顾亚

2011.12.31

第13篇：顾质检员年终工作总结

2012年年终工作总结

2012年工作已经结束，回顾本人在三期的工作，有颇多的感受和心得，我3月15日到项目部报到，领导先安排我在102A协助施工，后工地质检需要人员，则调入工地质检部。结合2012年的工作实际，先将自己的工作作如下浅谈：

作为一名合格的现场质检员，首先要正确认识自己的岗位职责，以此来指导自己，保证项目部工地施工质量。我认真熟悉各项建筑施工图纸、各项施工技术要求，现场监督指导木工班组人员正确操作，定期对木工立模垂直度和板面水平度进行现场复测，认真按质量管理规定和检验程序进行检查，不合格不准进行下道工序施工；开始内外墙粉刷时，与质检部老前辈张工一起对工地南区各楼号进行定时定期的检查，针对各内粉班组展开开间进深及墙面垂直度的定期指导，排除一切质量隐患。熟悉项目部的各项质量政策、方针和各种图纸，严格把好每道工序的质量关，按规定作好本工程的质量情况记录，定期

和不定期汇报施工现场的质量情况，指出存在的问题；跟踪检查，不发生漏检，发现问题及进解决，并如实报告。

我在工作中有许多的需改进的地方，质检工作现场经验不够丰富，我向质检部老前辈张工诚心请教，并将张工教导的知识运用到现场检验中，逐步提高自己的技术能力。我积极参加各项培训，今年参加安全员考试也已通过，获得证书。

质检员本身以及自身职责举足轻重，我们每一个质检工作者都深有体会，技术的不断创新，施工技术的不断进步时刻提醒着我们，需要去学习，去体验，去认识，去掌握的东西远远不够，为此，我们应该保持对工作的热情，激情，一丝不苟。同时，配合好其他岗位同事的工作，起到相得益彰的作用。

预祝公司领导及同事新年快乐，公司事业蒸蒸日上。

项目部

2013年1月30日

第14篇：银行投行部工作总结

2015年度个人工作总结 本人于2015年7月成为xx证券投行总部的员工，并在10月完成转正。感谢公司领导的信任和各位前辈一直以来的帮助和指导，比较顺利的完成了从学生到证券从业人员的转变。2015年入职后的工作情况如下:

一、2015年工作回顾

（一）xx项目（ipo）

1、项目状态:进行中；

2、主要工作：（1）负责合并范围的采购付款核查、资金循环核查和费用核查等的财务专项核查工作；（2）跟进上市整改事项；（3）听从领导安排、配合同事完成其他项目相关工作；

（二）xx项目（ipo）

1、项目状态:已中止；

2、主要工作：配合完成2015年补中报相关工作，包括更新招股说明书董监高及公司治理章节、财务分析部分和完成部分财务专项核查工作。

（三）xx项目（新三板）

1、项目状态:进行中；

2、主要工作：负责财务部分尽职调查和分析工作，配合同事完成其他挂牌申请所需文件和资料。

（四）其他

配合同事完成xx非公开发行2015年度持续督导现场检查工作并出具现场检查报告；在领导和同事指导下提供xx公司资产证券化初步思路。

二、存在的不足及改进措施

1、缺少对项目的整体认知：此前做项目时只关注具体需要做什么工作，较少关注项目的意义、后续资本运作潜力和项目特点等；缺少关注公司内各部门联合能为客户提供的服务和创造的价值，也没有尝试积累该方面的资源，没有尝试

与公司其他部门同事沟通；缺少对保荐业务流程和项目整体情况的认识。

提前了解工作安排，持续积累项目所处行业的发展情况和行业内公司存在的特殊情况，做好案例方面的积累；有机会时多跟公司其他部门有效沟通。

2、专业能力和知识水平亟需提高，对法律法规的熟悉范围局限于自己负责的部分，没有熟悉和掌握保荐业务整体知识框架和积累行业案例、相关事项案例，需要增强个人专业素质以满足自身工作需要和客户需求。

要多把个人时间转换成工作状态，在新入行的积累阶段，多关注专业相关讯息和工作相关案例，努力通过剩余3门cpa考试和熟悉保荐业务整体知识，在工作间隙学习保代考试资料。

3、综合素质需要提高，多跟领导和部门内前辈学习，少说话多做事。

三、2016年工作计划

（一）完成xx项目申报工作 xx初步计划在2016年2月下旬提交内核，2016年3月上旬完成内核工作，走完内部流程后，在3月中下旬制作材料和进行申报。

（二）xx项目补充年报材料 xx初步计划在2015年2月下旬进场进行补充年报材料的准备工作，包括收集材料、进行财务专项核查和进行函证工作等，2016年3月完成内核工作和走完内部流程后，在3月底至北京制作材料和进行申报。

2016年2月下旬至3月下旬部分时间需要进行xx补充年报相关工作。

（三）跟进xxipo项目 2016年第一季度需要跟进xx年审工作。年审结束后配合其他同事持续跟进xx上市整改事项和收集申报所需材料。

（四）其他项目和学习计划 xx股份2014年非公开发行的持续督导工作已完成，待年报出具后需要几天时间完成持续督导年度报告和持续督导总结报告；完成领导安排的其他工作；抓紧准备cpa考试和保荐代表人考试。

四、入职后的感受 作为新入行的投行新成员，目前比较深的感触是可以先不要太计较个人在项目中业绩方面的得失，而是多计较个人在经验和能力方面是否有所得。每一个项目对于我而言都具有挑战性，抓住机会多了解项目都可以中获得经验，才会对以后的工作产生正面的影响。

时间是公平的，在匆匆而逝的2015年中，个人能够在工作方面的获得积累和进步，取决于愿意付出多少时间研读案例、学习法律法规，愿意花多少时间驻扎现场熟悉项目、消化材料，是否愿意把个人时间转化成工作时间，来换取提升业务能力的可能。从目前情况看，在这方面我目前做的很不够，cpa尚有三门需要通过，保代考试也准备得很不充分，没有定期整理所在项目的相关案例和收集资本市场经典案例，这应该也是让我在工作中感受压力的原因，是目前最需要解决的问题。篇2：投行职员年终总结

时光荏苒，一年的时间转瞬即逝。回首过去的2011年，有的关心与教诲，有同事的支持与帮助，有攻坚克难之后的喜悦与欣慰，也有惆怅彷徨之后的不悔抉择。虽然我还是一个从事银行工作刚刚两年的员工，又是在年初才刚刚调到现在的投资银行与金融市场部，但是经过努力，我已经比较熟练的掌握了新部门的业务，并成功的做了。。。。现将我一年中的工作情况作如下总结：

一、加强学习，提升自身素质 由于是从储蓄调到了现在的投资银行与金融市场部，我几乎是从零开始学习新的知识与业务，虽然因为过去没有接触过对公业务，几乎可以说是没有任何的基础，但是我能够认真努力的去学习，不断提高自己的理论素质和业务能力。在学习的过程中，我逐渐总结出了符合自身特点的学习方法，即比较学习。跟其他同事比，我个人欠缺的就是我需要学习的；跟其他分行同部门比，我们薄弱的就是我需要加强

的；跟其他银行比，与我们不同的就是我需要探索的。

二、开拓创新，寻找新的市场增长点

只有不断开发优质客户，扩展业务，增加中间业务收入，才能提高效益。我努力。。。。。 通过网络，书籍，在领导的指挥下，开拓新业务。新客户

三、忠诚执着，为分行事业发展尽职尽责 银行是我学生时代就蒙昧以求的工作场所。毕业之后，我非常幸运的得到了这份理想的工作。但是要成为一名合格的银行工作人员也并不是一件非常容易的事情，必然需要不断地学习、持续的磨练。为此，我牺牲休息时间学习业务知识，争取机会去总行学习。等等牺牲休息时间。。。。周末加班。。。任劳任怨，出差。。。 新的一年里，我为自己制定了新的目标，为了让自己尽快成长为一名合格的银行员工，我将着重从以下几个方面锻炼自己、提升自己。

一、业务方面。不断更新自己的银行业知识库，既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务；既要有较高的理论水平，也要有熟练操作具体业务的能力；既要学习自己职责范围内的专业知识，也要主动了解其他领域的相关知识。

二、素质方面。养成强烈的责任意识和服务意识。严格要求自己，作风正派，洁身自爱，自觉维护银行工作人员的良好形象。

三、心理方面。不断经受磨练，理智面对挫折和失败，把行程成熟、稳健的心理状态作为自己的成长目标。 明年，。我会不断探索、开拓创新、尽职尽责、尽心尽力，自己成长的同时，为分行事业的发展做出属于我的一份贡献。篇3：银行综合部工作总结

银行综合部工作总结 xxxx年，在党支部的正确领导下，在各部门的大力支持和配合下，综合部紧紧围绕全部的中心工作，认真遵循“管理规范、运作高效、作风严谨、团结协作”的工作标准，以价值创造为中心，以能力建设为重点，以提高效率为目标，牢固树立为部领导服务、为部门服务的观念，加强工作的制度化、规范化建设，创造性地开展工作，经过部室全体人员的共同努力，各项工作取得了良好成效，在网点转型中发挥了积极作用。

一、完善制度，严格管理，强化执行，提高效率，服务领导、服务部室的能力和水平显著提升。

（一）、强化执行，做好协调，确保行务运转有序高效。

1、oa系统3.0版全面上线，办公自动化水平进一步提高。制定了积极可行的实施方案，组织了各部门oa管理员应用操作培训，全部的公文往来实现了电子化运转，提高了效率，节省了费用。

2、加强工作督办，提高执行效率。全年共立项督办46件，确保重点工作顺利推进；负责牵头确定了2005年17件重大工作事项，并加强督办调度，对全行全年工作起到了较好的推动作用；加强对工作会议等全行性重要会议的督办工作，建立了通报制度，确保会议精神落到实处。

3、积极参与标准化服务工作，促进全部服务水平的提高。组织召开了标准化服务动员大会；组织编写了标准化服务标准；

切实做好xxxx年民主生活会工作；从而促进了全部服务水平的提高。

4、做好会议接待，提高服务质量。圆满完成了总行网点转型验收组及省行路民副行长等省行行领导对我部视察指导工作期间的接待任务；成功组织了三次全员参加的会议；出色承办了全市网点转型现场会。

（二）完善制度，严格管理，基础管理水平显著提升。

1、规范了档案管理。健全了档案管理制度，配齐了各部门的档案管理员，使档案管理员明确了职责，提高了素质。

2、加强了印章管理。股改后及时启用了新印章，组织刻制更换了各部门的有关印章，并对全部的印章管理工作进行了全面检查，消除了风险隐患。

3、改进了工作流程。根据体系文件的要求，梳理完善了会议、保密、档案、印章等规章制度和各项工作流程；修改完善了营业部的场所文件和综合部的场所文件扎实做好双标运行。

（三）加强调研，做好参谋，决策支持能力进一步增强。

1、认真撰写综合材料，不断提高工作质量。围绕全部的中心工作，认真撰写各种综合性文字材料，及时、准确、完整的把部领导的战略部署、重大决策和工作意图传达贯彻到各项工作中去，并在文章立意、文字表述上下功夫，全面提升文字材料的质量。在时间紧、任务重、人员少的情况下，全年共完成年度工作会、经营形势分析会、标准化服务专题会、民主生活会、述职报

告会等综合性文字材料以及领导交办的其他临时性材料110多篇、80多万字，总量大大超过往年。

2、加强调查研究，促进业务发展。经过大量细致地调查、分析和撰写工作。全年共撰写和上报省行市行各类信息100篇，内容包括风险控制、产品创新等；按时完成了“我

的建行我的生活”征文、“笑容在工作中绽放、奉献在岗位上闪光” 征文活动、“创一流业绩，迎接十七大”

征文活动以及网点转型相关信息的的编撰上报工作。

（四）完善机制，创新手段，信息宣传工作快速进步。

1、强化信息宣传，实现较大突破。实施了信息宣传买单考核办法。全年在省行市行网站共发布信息200条，并且在全市全年信息发布量考评中，全市排名进入前三甲，使信息网站成为展示我部展示风彩的舞台和劳动竞赛的擂台。

2、加强宣传报道，扩大社会影响，做好网点转型和新产品的宣传工作。通过横幅、海报、折页、宣传单等多种形式促进重点产品和重点工作的宣传报道，进一步扩大了我部在系统内外的影响力。

二、以网点转型和体制优化为目标，继续深化和完善人事与激励约束机制改革，人力资源管理工作迈出了崭新的步伐。

（一）合理调配、优化组合，认真组织员工队伍的结构调整和优化。

1、结合网点转型的新要求，充实了前台部门力量，压缩支持保障人员，充实了客户经理队伍，合理测算配臵了前台柜面人员。

2、加强短期合同用工的管理，加大臵换力度，探索对短期合同用工的市场化管理，通过公开集中招聘方式新招用一批短期合同用工，臵换充实到前台柜面服务岗位。

（二）深化完善薪酬分配体制改革。

1、全面修订绩效工资考核分配办法，强化员工的行为考核。加大量化考核力度，实现了对员工绩效工资的直接发放，

2、进一步理顺完善薪酬福利体系，调整了住房公积金的计缴比例；为全部在岗员工健全了五项法定社会保险；建立了企业年金单位缴费。

（四）加强对员工培训工作的组织、管理和监督考核

1、强化对培训工作的规范管理，制定下发了《建行济宁分行营业部xxxx年培训工作要点和培训计划》，督促各承办部门按计划执行，并按体系文件要求规范完善培训工作的审批、实施和评价程序。

2、做好重点培训项目。一是对网点转型全员培训工作，作为管理和主要牵头实施部门之一，自始至终承担起组织管理和考核工作，配合营业室，较好的完成了各阶段的培训、演练工作任务；二是认真组织双标体系文件的培训工作；三是开展标准化服务工作，组织了服务礼仪、普通话、柜面业务基础知识和基本技

能方面的集中强化培训；四是对新招用短期合同员工组织了规范的、有效的上岗前培训工作，起到了较好的效果。

（五）加强党组织和党员队伍建设。

积极组织入党积极分子培训和发展新党员的工作，经过培训的入党积极分子达10人次，新发展预备党员1人，有一名预备党员预备期满经考核合格被批准转为正式党员。

三、牢固树立“后台为前台”的服务意识，努力提高工作效率，为全部计算机系统的正常运行提供了有力的科技保障。

（一）规范设备管理，及时处理废旧设备。

为进一步规范计算机设备管理，今年综合部对我部计算机设备多次进行了认真清理、核查，建立完善的设备、耗材档案，实现了设备、耗材管理的电子化、标签化，做到了计算机设备的帐目清楚，账实相符。

（二）推广新程序，拓展新业务。

按照省行统一部署，综合部今年对体系文件管理系统、应收帐款管理系统、oa系统、电子签报系统等多个项目进行了推广。

（三）积极推进我部规范化服务开展，努力提高内部管理水平。

根据我部标准化化服务要求，计算机管理员及时对理财室、营业大厅计算机设备进行了布线、安装，使线路布局合理、美观。加大对营业场所的科技检查，防范风险，对前台设备多次进行了集中维修，保证了我部计算机系统软、硬件的正常运行。篇4：银行业务部门工作总结范文

银行业务部门工作总结范文

今年是我行实施“超常规、跨跃式发展战略”的开局之年，也是实现三年发展规划的第一年。在分行党委的正确领导和关心支持下，我支行制定了周密的工作计划和工作措施，坚决贯彻年初支行工作会议所制定的“五个更”的工作思路，确保开好局，起好步。一年来全行干部职工团结一心，奋力拼搏，取得了丰硕的成果。

一、业务经营呈现出超常规的发展态势：

跟往年相比，今年我行发展已走上快车道，各项业务屡创新高，走出了一个发展的上升通道。

（1）各项存款快速增长。至年底本外币总存款余额预计超过8.5亿元，比年初增加 3.6亿。其中预计：人民币对公存款增加1.4亿、人民币储蓄增加5800万、人民币同业存款增加8000万；外汇存款增加1000万美元。全年日均比去年日均增1.5亿；外币对公存款增加成为我行存款增长的一个重要来源，同业存款和储蓄存款也大幅增加加，这种存款增长速度是过去所没有的。

（2）贷款规模增加，结构不断优化。年末各项贷款约超过10个亿元，比年初增加3亿，主要增投于优良客户和按揭、消费贷款等低风险贷款；如pta、投总、钨业、众达、海沧大道等大项目；信贷资产总体上仍保持较高质量，不良贷款占比低于3.5%，尤其是今年第一季度、第二季度不良贷款余额都比去年下降；但从存量上分析，呆滞贷款有所增加；表内收息率预计达100%以上，综合收息率预计达97%，收息水平居全辖前列。 （3）经营利润成倍增加。至年末，我行创利水平预计可达1500万元（含结售汇收入），其中人民币利润约为770万，外汇利润约为45万美元，结售汇手续费收入约为350万元。人均利润达21万元。同过去几年的创利水平相比，今年我行的利润水平实现了跨跃式的发展。 （4）中间业务大幅度增长。今年我行国际结算和结售汇总量稳居全辖第二位，已逼近第一位。预计全年将完成国际结算量2.5亿美元、结售汇约1亿美元。外汇业务收手续费收入有较大的增长，预计可达350万，相当于我利润的20%左右。银行承兑汇票业务和票据贴现业务也有大幅增长，成为另一个新的利润来源。

二、主要工作措施和成功经验：

1、细分市场，准确定位，抓住重点，积极营销批发业务。2001年，我行将对公市场细分为“五个一”，即一个港口、一条大道、一个房地产、一批项目及一个信托公司。明确了目标定位后，我们建立了一套反应灵敏、决策快速、攻关有力、服务到位的市场营销机制，创造性地开展工作，全方位拓展市场。具体做法有：提升经营层次，对规模大、要求高的重点优良客户将责任主体提升到业务部，1000万美元以上的项目直接由行长负责攻关和谈判；组建强有力的攻关小组，把全行攻关能力较强的人员集中起来组成强力攻关小组，对不同特点的企业选择合适的人员进行组合，集团作战，上下联动，精兵攻坚。突出竞争优势,抓住我行深入推行企业文化建设的契机，在服务上大做文章，以优质的服务吸引客户，大力营销总分行推出的新业务品种，为客户提供一揽子服务方案，争取在服务的深度和广度上优于他行；行领导以身作则，带头攻关，保证至少一半的时间用于走访客户，重点客户坚持每月拜访一次，重视改善和提高银企关系。通过不懈的努力，今年我行新争取了一批有价值上档次的客户，如德彦纸业、金桐化学、丰龙水产、厦信国托、海沧医院等重点客户，同时还储备了海沧大道、鹭景湾、出口加工区、国际货柜等一批有潜力的项目，为我行今后两三年的业

务迅速发展打下了坚实的基础。

2、坚持品种创新和服务创新，多方位发展零售业务。今年我行抓住代客理财资金归集、农电改造代缴费、推行vip服务等重点工作，抓好本外币储蓄存款攻坚战，以争取有价值的私人客户为重点，大力营销零售业务。一是开展规范化服务流程演练，提高服务水平，为储户提供标准化的服务；二是加大吸收理财资金力度，抓住理财资金主要靠努力的特点，全行动员，针对周边的商户、村户和老客户，有效地吸收理财资金。三是对海沧炒股大户进行摸底，动态跟踪，吸收股市回流资金。四是推出了私人业务vip服务方案，开设vip优先通道，建立vip客户档案，实施差别式服务，为有价值的私人大客户提供一揽子理财服务方案；五是加大宣传力度，借农网改造东风，开展“走进千家万户活动”，历时一个月，各网点积极参与，以农电改造缴费一卡通为宣传重点，以电影下乡和业务宣传为媒介，全行总动员，走进城乡的每一个角落，加大我行对农村业务市场的渗透力度，宣传了我行的业务，提高了我行的社会知名度。通过一系列富有成效的工作，至年末，我行各项储蓄余额约为 1.5亿元，约比年初增加5800万元，完成分行下达的任务，增幅为历年来的最高水平。

3、加大贷款营销力度，扩大贷款规模，不断优化信贷结构。为增强长期发展潜力，我们从年初开始就非常重视加快贷款营销工作，积极争取扩大贷款规模，带动对公存款业务和结算业务。一是优良客户的贷款营销，针对pta、翔鹭、众达、钨业、多威、投总等重点企业，加大授信额度，主动营销贷款。二是加大项目贷款的营销，如海沧大道、鹭景湾项目。三是加大了按揭贷款和个人消费贷款等低风险贷款的投放力度。通过扩大增量，把更多的贷款投向双优客户，从而带动存量的优化，实现贷款结构的有效调整。在贷款管理的基础工作中，支行以严格实施预警预报制度为核心，全面提高信贷资产管理水平。首先，严把贷款准入关，贷款发放坚持双优战略，对可贷可不贷的坚决不贷；其次，坚持贷款客户的分类管理，实行主动退出，逐步压缩一般客户，主动淘汰劣质客户。三是严格实施信贷管理的预警预报制度，使这项工作成为信贷管理最有力的工具和每个客户经理的日常工作，加大对此项工作的考核与奖惩。至年末，我行本外币各项贷款余额超过10亿元，比年初增加3亿元。其中优良客户及低风险业务的贷款占比达90%以上。

4、大力发展国际业务，增加中间业务收入。针对海沧外资客户较多，以及我行国际业务从业人员综合素质较高的特点，我行十分重视抓住机遇发展国际业务。今年来，我行通过加强客户经理培训，进一步提高从业人员的素质和水平；在服务上，确保上门收单，提高办事效率，保证工作的时效；同时，以国际结算为龙头，积极拓展进出口项下的融资业务。在国际业务营销策略上，做足已有客户，不断扩大群体，重点抓好pta的开证业务，确保份额；争取增加我行在翔鹭、多威等重点客户原有的份额；实现在德彦、金达威等客户国际结算的突破。至本年末，我行的国际结算量预计达到2.6亿美元，结售汇达1亿美元，国际业务手续费收入达350万元人民币，外汇利润45万美元，两项合计650万元人民币，约占总利润的45%。

5、紧抓清非收息工作不放松。今年以来，我行对清非收息工作早布置、早行动，取得了明显的效果。一是严格把关，不符合条件的不良贷款不盘；另一方面只要符合盘活规定三原则的，要大胆盘活。针对客户经理对盘活旧贷有担忧的思想问题，支行重申一要认真审批严格把关。二是符合分行盘活原则的企业，要有负责任的态度大胆盘；如果客户经理在这个问题上消极对待，支行将严肃处理；三是明确各阶段的重点清非目标，一户一策，加大进度的落实，每日追踪；对赖帐不还的企业拿出典型，实施有效手段进行催收。四是抓紧农贷收息工作。这项收息来源往年是我行提高收息率的重要组成部分，但今年总体效果不明显；五是积极清收大户欠息和表外应收未收利息。通过努力，今年我行不良贷款上半年实现了下降，下半年受贷款形态调整影响，预计使年末数比年初增400多万元。综合收息率预计将达到97%，完成分行下达的目标。

6、努力提高资金营运水平，争取最大限度地实现利润。从年初开始，支行就要求业务部和计财科加大对我行各季度资金营运状况的分析，找出解决问题的办法；办公室在行政后勤保障上也十分强调节约费用开支，加强了费用控制，制订了一系列有效的办法，如加强对车辆费用，水电邮等营运费用的控制，加强对业务招待费和公杂费的管理，把钱用在业务发展的关键上。网点无效益的事不干，无效益的费用不花，全方位增收节支。业务部门还坚持每日做好重点企业资金进出的监控和调度，优化头寸运用效率，提高了经营的效益。

（二）、深化改革，强化管理，提升服务品质，创建有海沧农行特色的企业文化品牌，全面提升竞争力。

1、今年以来，我行进行了更深入的三项制度改革。在人事用工改革方面，全面推行中层干部竞聘制，通过内部竞争引进人才和引进相结合，不断提高中层干部队伍素质。实施全员竞争上岗，实行内部流动摘牌，一年一选择，半年一微调，优化劳动组合。这两项制度的推行得到了全行干部职工的积极参与和拥护；在收入分配改革方面，支行制定了综合考核办法，对各网点全面推行内部模拟计价，根据网点的综合效益、工作质量和数量来拉开差距。对不同岗位，综合考虑难易程度、劳动强度、风险程度、地域条件等四项因素，科学制定岗位系数，向关键岗位倾斜，推行客户经理等级制，真正调动员工的积极性。在组织机构上，支行推行扁平化管理，实施上收事后复核等措施。通过积极推进三项制度改革，海沧支行逐步建立了科学合理的竞争、激励和淘汰机制，人员结构得到了调整，设立助理岗位锻炼了年轻干部。调整岗位系数，进行双向选择摘牌，及时进行干部的局部调整等都极大调动了干部职工的积极性，很大程度地促进了业务的发展。 2、探索严格管理和科学管理相结合的新路子，促进管理上台阶。在内部管理方面，今年我行继续健全规章制度建设，完善执行、监督、检查机制。首先是严格执行《海沧农行员工手册》，使全行养成遵章守纪的好习惯；其次是坚持加大监督检查力度。支行行领导每月至少应对基层网点检查一次，机关职能部门每月至少对基层网点全面检查二次，加强社会监督员的社会督查力度，每月出一份内部管理通报，把内部管理水平与效益工资相挂钩。三是建立中层干部警示制度，对管理不力、业务停滞或存在其他问题的中层干部进行书面警示，直至免去职务。四是加强财务核算管理工作，推行责任会计制度，提高收益降低费用成本。对各业务经营网点进行收益核算，实行绩效挂钩和利润费用挂钩的办法，以利润贡献确定收入分配和业务发展费用，提高费用效益比。同时,重视加强财产管理、车辆管理和办公用品招标采购，控制管理成本，减少费用支出。五是创新管理方法，严管和科学管理相结合，力争管理上台阶。如重视内部综合管理网络和外部网站建设，提高管理效率，向科技要效益。成功建立了一套高效的内部管理网络，实现内部管理网络化、绩效评估数据化，促进管理上档次。成功建设了支行外部网站，宣传我行业务，加强与客户的沟通，成为推动业务发展的有效辅助手段。又如大胆探索首先在支行引入iso9000质量管理体系。在行领导的积极倡导下，经过行长办公会的集体慎重讨论和研究，我行于2001年7月份开始借助外部力量，启动iso工程，塑造服务品牌。作为厦门银行同业中第一例，我们通过制定和实施质量方针和质量目标、内部审核和管理评审，顾客评价程序、文件资料控制程序、不合格品控制、纠正预防和改进程序等一系列全新的管理和服务措施，力争通过一段时期的实践，逐步塑造一流服务的品牌银行形象。

3、开展“创一流服务，树农行品牌”活动，追求服务上档次。年初以来，支行十分重视加强和改进服务工作，多次研究和部署改进服务的有效措施，通过形式多样的活动，加强了全行文明优质服务的观念，使今年我行的整体服务水平又有新的提高。我行一是坚持了去年“一流服务现象会”总结出来的一些行之有效的措施，如推行每周升旗仪式、班前讲评制、每日一星、值班经理制等制度化活动，并使这些措施得到巩固、加强和提高；二是坚持深入开展服务技能练兵和比赛、规范化服务流程演练，以及开展银企座谈会、企业财务人员

培训、业务宣传等行之有效的文明优质服务主题活动。尤其是开展“红五月文明优质服务月”活动，着力在服务的广度和深度上做文章，在这个活动之后，我行的业务成绩也逐步攀升。下半年，我行开展了以宣传农电改造代缴费业务的“走进千家万户活动”，通过电影下乡的新形式，提高我行对农村储户的服务水平，宣传了农行的形象；三是服务创新。今年以来，支行营业部通过推行重点客户的双线服务工作，取得良好成绩，重点客户业务增长成为我行业务快速发展的最主要动力。下半年推出的私人业务vip服务，也在海沧地区引起很好的反响，为我行储蓄工作开辟了新思路。此外，我们还推出了免填单服务等有效的服务新形式，赢得了客户赞扬。四是培养和涌现了如营业部主任郭国柱、业务部付主任邱芸以及一批优秀客户经理等服务明星，这些先进的服务典型生动地教育、感召了周围的广大员工，使创一流服务成为我行员工自觉的行动。一流的服务改变了农行的形象，产生了良好的区域性社会影响力，提升了我行的竞争力。

4、坚持“人才兴行，以人为本”，着力推进“成才计划”和其他有效的举措，提高员工综合素质，营造精神和物质上良好氛围，充分挖掘员工的积极性和创造力。今年以来，行领导着力倡导企业发展和实现个人价值同步成长的观念，推动“成才计划”，全面提高员工队伍的思想和业务素质。我们采取的措施主要包括实战锻炼、培训提高、鼓励升级、机制催化和活动促进等。通过推动“成才计划“，我行不仅引进了一批高素质人才的加盟，更重要的是培养了一大批年轻有为的人才，为我行业务发展储备了雄厚资源。前些年海沧行有许多员工因为工作环境差、工作积极性不高而一门心思想调动离开海沧。现在这些人不仅坚定地留下来，而且许多人还迅速成长为支行的业务骨干。正是良好的机制，使全行员工形成了强大的内聚力和强烈的归属感，使海沧支行成为一个团结开拓进取的团队。今年以来，支行还特别设立了“成才奖”，做为鼓励员工成长的一项长期性措施。二是重视改善职工工作环境和工作条件。今年以来，支行加强了网点的改造工作，针对员工上下班路途远、交通不便等情况加强了上下班班车接送，改善了职工食堂管理和员工集体宿舍管理，改善职工福利、组织丰富的集体活动等。通过做好人的思想工作，全行干部职工工作起来更顺心、更有干劲，也更好地促进了业务工作的发展。 此外，在加强党风廉政建设和三防一保工作等方面，我行也做了大量细致认真的工作，建立了有效的责任制管理，通过抓落实保证了全年安全经营无事故，得到分行有关部门的好评。

三、正确判断形势，充分认识工作中存在的不足

1、从分行的全局看，无论是利润总额、利润计划完成率、不良贷款下降率及存款增长率等方面，今年各兄弟单位都发展很快，相比之下我行的发展速度还不算最好，还有努力的空间。

2、从经营业绩中看，一是人民币存款长期在低水平徘徊，甚至很长时间都在地平线之下；二是清非收息工作重视不够，办法不多，尤其是清非工作，存在前松后紧现象。未完成全年下降250万的任务；三是我们的网点间发展非常不不衡。

3、从主观努力上看，我们还存在许多不足。一是全行员工特别是普通员工的积极性没有很好发挥出来。有些员工甚至有消极的倾向，对工作关注和热心程度不够。二是对待工作存在先松后紧现象，导致我们工作上的被动。三是各级干部在工作中没有一种深入研究的精神遇到困难或问题的时候没有深入去思考，工作方式方法不足。四是服务水平提高速度缓慢，未有明显质的提高，与我行当前的高速发展不相适应。篇5：银行公司部工作总结 本人于xx年*月有幸成为建行这个温暖大家庭中的一员，在入职的四个月以来，我被分到**支行实习锻炼。在此锻炼期间，我能积极参加分行和支行组织的政治、业务学习，学习态度端正，遵守行纪行规，尊敬领导，团结同事，明确锻炼目的，服从安排，积极参与内部事务，虚心求教，积极主动地把大学所学的理论知识运用到实际工作当中来。虽然在该岗位的学习时间只有短短的四个月，但是我却从中受益非浅，感慨良深，主要的收获作工作总结如下：

在思想上：一方面，我坚定自己的政治信仰，努力提高自己的思想觉悟，坚持中国共产党的领导，拥护党中央的决策，拥护党中央和国务院对建行股改的政策。另一方面，树立了以客户为中心的服务思想，在学习和实践，进一步地认识了建行“以客户为中心”的重要性。在省行培训期间，从省行领导的课堂上知道了“以客户为中心”的服务理念，但那时的认识只是停留在理论上，并没有切身体会。来到了专柜后，才发现这并非是一句空洞的口号，在竞争空前激烈的金融业中，只有牢牢树立以客户为中心的思想，尽心尽力为客户服务，为客户创造更多的方便和财富，尤其是在这个金融业竞争空前激烈的时代，唯有牢牢树立“以客户为中心”的观念，切实为客户服务，才能在竞争中立于不败之地。 在业务上，我也取得了巨大的收获，在学校的时候，对银行并不陌生，但那时的了解都是停留在经济理论上，宏观层面上的，对银行的具体业务不是非常的了解。来到专柜后，才发现银行并不是以前认识的那样只经办单纯的存取钱业务，还有许多的业务是我所不知道的，要学习的还有很多。在同事的帮助下，现在我基本上熟悉了储蓄专柜的运行流程，对个人金融业务的dcc操作系统达到了较为熟练的操作，能够作为一名现金柜员独立的上岗操作，承担相应的责任和义务，接受绩效管理的综合评估和相应的激励约束办法。我还利用空闲时间认真学习其他相关金融业务知识，开拓学习空间。凭借自己对文学的爱好，和平日的多加练习，具备了一定的文字总结、调查统计分析能力，能够及时对客户服务中发现的市场需求、产品和渠道等方面存在的问题以及客户建议等形成分析，以争取用最好的办法来解决问题和困难。 总之，在本次的实习锻炼过程中，我不仅学到了很多在书本里没有的知识，还更加确定了我的学习锻炼目标，端正了我的工作态度，考验了我的工作热情和耐性，更加坚定了我的工作决心。同时，在与建行人的接触中，“团 队、敬业、创新、奉献”的建行精神地鼓舞了我，“诚信亲和，严谨规范，求真务实，拼搏进取”的建行作风也深深地留在我的脑海中。 这段时间来，我也感受到自己在多个方面的不同程度有了提高和进步，为以后学习会计和客户经理岗位打下良好的基础。好的开始是成功的一半，相信在接下来的实习锻炼计划过程中，我会以更饱满的热情，争取学到更多的知识，保质保量地完成基层锻炼工作。

第15篇：城投工作总结信息

城投召开2011年度工作总结暨表彰大会并

签订责任状

3月13日，市城投公司召开2011年工作总结表彰大会，总结2011年工作，部署2012年工作，表彰2011年度先进个人。

2011年城投公司紧紧围绕市政府保障性住房建设，加大我市融资和城市重点项目建设，在建设中认真组织，科学调配，狠抓落实，各项工作有了新的突破，取得了一定成效：一是融资额度再创新高，累计签订贷款合同13.2亿元，已到位7.46亿元； 发行城投债券获国家发改委核准。二是全面完成年度工程项目建设任务，2011年城投承担了24个新建、续建项目，计划总投资约27亿元，2011年内完成投资11.12亿元。包括保障性住房、校安工程等一批全市重点工程顺利实施。较之2010年，中心在项目管理上更注重稳步推进工程进度，工程管理逐步向精细化的方向努力。三是自治区政府主要领导、建设厅等多次深入保障性住房项目参观视察，各外地城投公司先后来我公司学习交流。

会议指出，今年是我市“城市提质年”，公司全体工作人员要以科学发展观为统领，满怀激情、积极作为、团结一致，开拓创新，紧紧围绕全市工程建设工作，进一步加大融资力度，努力完成30余个重点工程建设项目，实现安全质量工期三确保。

为圆满完成全年工程建设项目，提高公司管理能力，增强各部室工作人员的责任意识，提高工作效能，城投公司领导与8个部室负责人签订了2012年目标责任状，确定了各部室的年度目标任务和考核指标，并以此作为年终考核奖罚依据。

大会还要求，公司全体员工以先进为榜样，团结一致，勤奋工作，开拓创新，锐意进取，为开创我市建设新局面，全面完成全年工作任务而努力奋斗！

第16篇：银行投行部工作总结

2015年度个人工作总结 本人于2015年7月成为xx证券投行总部的员工，并在10月完成转正。感谢公司领导的信任和各位前辈一直以来的帮助和指导，比较顺利的完成了从学生到证券从业人员的转变。2015年入职后的工作情况如下:

一、2015年工作回顾

（一）xx项目（ipo）

1、项目状态:进行中；

2、主要工作：（1）负责合并范围的采购付款核查、资金循环核查和费用核查等的财务专项核查工作；（2）跟进上市整改事项；（3）听从领导安排、配合同事完成其他项目相关工作；

（二）xx项目（ipo）

1、项目状态:已中止；

2、主要工作：配合完成2015年补中报相关工作，包括更新招股说明书董监高及公司治理章节、财务分析部分和完成部分财务专项核查工作。

（三）xx项目（新三板）

1、项目状态:进行中；

2、主要工作：负责财务部分尽职调查和分析工作，配合同事完成其他挂牌申请所需文件和资料。

（四）其他

配合同事完成xx非公开发行2015年度持续督导现场检查工作并出具现场检查报告；在领导和同事指导下提供xx公司资产证券化初步思路。

二、存在的不足及改进措施

1、缺少对项目的整体认知：此前做项目时只关注具体需要做什么工作，较少关注项目的意义、后续资本运作潜力和项目特点等；缺少关注公司内各部门联合能为客户提供的服务和创造的价值，也没有尝试积累该方面的资源，没有尝试

与公司其他部门同事沟通；缺少对保荐业务流程和项目整体情况的认识。

提前了解工作安排，持续积累项目所处行业的发展情况和行业内公司存在的特殊情况，做好案例方面的积累；有机会时多跟公司其他部门有效沟通。

2、专业能力和知识水平亟需提高，对法律法规的熟悉范围局限于自己负责的部分，没有熟悉和掌握保荐业务整体知识框架和积累行业案例、相关事项案例，需要增强个人专业素质以满足自身工作需要和客户需求。

要多把个人时间转换成工作状态，在新入行的积累阶段，多关注专业相关讯息和工作相关案例，努力通过剩余3门cpa考试和熟悉保荐业务整体知识，在工作间隙学习保代考试资料。

3、综合素质需要提高，多跟领导和部门内前辈学习，少说话多做事。

三、2016年工作计划

（一）完成xx项目申报工作 xx初步计划在2016年2月下旬提交内核，2016年3月上旬完成内核工作，走完内部流程后，在3月中下旬制作材料和进行申报。

（二）xx项目补充年报材料 xx初步计划在2015年2月下旬进场进行补充年报材料的准备工作，包括收集材料、进行财务专项核查和进行函证工作等，2016年3月完成内核工作和走完内部流程后，在3月底至北京制作材料和进行申报。

2016年2月下旬至3月下旬部分时间需要进行xx补充年报相关工作。

（三）跟进xxipo项目 2016年第一季度需要跟进xx年审工作。年审结束后配合其他同事持续跟进xx上市整改事项和收集申报所需材料。

（四）其他项目和学习计划 xx股份2014年非公开发行的持续督导工作已完成，待年报出具后需要几天时间完成持续督导年度报告和持续督导总结报告；完成领导安排的其他工作；抓紧准备cpa考试和保荐代表人考试。

四、入职后的感受 作为新入行的投行新成员，目前比较深的感触是可以先不要太计较个人在项目中业绩方面的得失，而是多计较个人在经验和能力方面是否有所得。每一个项目对于我而言都具有挑战性，抓住机会多了解项目都可以中获得经验，才会对以后的工作产生正面的影响。

时间是公平的，在匆匆而逝的2015年中，个人能够在工作方面的获得积累和进步，取决于愿意付出多少时间研读案例、学习法律法规，愿意花多少时间驻扎现场熟悉项目、消化材料，是否愿意把个人时间转化成工作时间，来换取提升业务能力的可能。从目前情况看，在这方面我目前做的很不够，cpa尚有三门需要通过，保代考试也准备得很不充分，没有定期整理所在项目的相关案例和收集资本市场经典案例，这应该也是让我在工作中感受压力的原因，是目前最需要解决的问题。篇二：投行职员年终总结

时光荏苒，一年的时间转瞬即逝。回首过去的2011年，有的关心与教诲，有同事的支持与帮助，有攻坚克难之后的喜悦与欣慰，也有惆怅彷徨之后的不悔抉择。虽然我还是一个从事银行工作刚刚两年的员工，又是在年初才刚刚调到现在的投资银行与金融市场部，但是经过努力，我已经比较熟练的掌握了新部门的业务，并成功的做了。。。。现将我一年中的工作情况作如下总结：

一、加强学习，提升自身素质 由于是从储蓄调到了现在的投资银行与金融市场部，我几乎是从零开始学习新的知识与业务，虽然因为过去没有接触过对公业务，几乎可以说是没有任何的基础，但是我能够认真努力的去学习，不断提高自己的理论素质和业务能力。在学习的过程中，我逐渐总结出了符合自身特点的学习方法，即比较学习。跟其他同事比，我个人欠缺的就是我需要学习的；跟其他分行同部门比，我们薄弱的就是我需要加强

的；跟其他银行比，与我们不同的就是我需要探索的。

二、开拓创新，寻找新的市场增长点

只有不断开发优质客户，扩展业务，增加中间业务收入，才能提高效益。我努力。。。。。 通过网络，书籍，在领导的指挥下，开拓新业务。新客户

三、忠诚执着，为分行事业发展尽职尽责 银行是我学生时代就蒙昧以求的工作场所。毕业之后，我非常幸运的得到了这份理想的工作。但是要成为一名合格的银行工作人员也并不是一件非常容易的事情，必然需要不断地学习、持续的磨练。为此，我牺牲休息时间学习业务知识，争取机会去总行学习。等等牺牲休息时间。。。。周末加班。。。任劳任怨，出差。。。 新的一年里，我为自己制定了新的目标，为了让自己尽快成长为一名合格的银行员工，我将着重从以下几个方面锻炼自己、提升自己。

一、业务方面。不断更新自己的银行业知识库，既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务；既要有较高的理论水平，也要有熟练操作具体业务的能力；既要学习自己职责范围内的专业知识，也要主动了解其他领域的相关知识。

二、素质方面。养成强烈的责任意识和服务意识。严格要求自己，作风正派，洁身自爱，自觉维护银行工作人员的良好形象。

三、心理方面。不断经受磨练，理智面对挫折和失败，把行程成熟、稳健的心理状态作为自己的成长目标。 明年，。我会不断探索、开拓创新、尽职尽责、尽心尽力，自己成长的同时，为分行事业的发展做出属于我的一份贡献。篇三：银行综合部工作总结

银行综合部工作总结 xxxx年，在党支部的正确领导下，在各部门的大力支持和配合下，综合部紧紧围绕全部的中心工作，认真遵循“管理规范、运作高效、作风严谨、团结协作”的工作标准，以价值创造为中心，以能力建设为重点，以提高效率为目标，牢固树立为部领导服务、为部门服务的观念，加强工作的制度化、规范化建设，创造性地开展工作，经过部室全体人员的共同努力，各项工作取得了良好成效，在网点转型中发挥了积极作用。

一、完善制度，严格管理，强化执行，提高效率，服务领导、服务部室的能力和水平显著提升。

（一）、强化执行，做好协调，确保行务运转有序高效。

1、oa系统3.0版全面上线，办公自动化水平进一步提高。制定了积极可行的实施方案，组织了各部门oa管理员应用操作培训，全部的公文往来实现了电子化运转，提高了效率，节省了费用。

2、加强工作督办，提高执行效率。全年共立项督办46件，确保重点工作顺利推进；负责牵头确定了2005年17件重大工作事项，并加强督办调度，对全行全年工作起到了较好的推动作用；加强对工作会议等全行性重要会议的督办工作，建立了通报制度，确保会议精神落到实处。

3、积极参与标准化服务工作，促进全部服务水平的提高。组织召开了标准化服务动员大会；组织编写了标准化服务标准；

切实做好xxxx年民主生活会工作；从而促进了全部服务水平的提高。

4、做好会议接待，提高服务质量。圆满完成了总行网点转型验收组及省行路民副行长等省行行领导对我部视察指导工作期间的接待任务；成功组织了三次全员参加的会议；出色承办了全市网点转型现场会。

（二）完善制度，严格管理，基础管理水平显著提升。

1、规范了档案管理。健全了档案管理制度，配齐了各部门的档案管理员，使档案管理员明确了职责，提高了素质。

2、加强了印章管理。股改后及时启用了新印章，组织刻制更换了各部门的有关印章，并对全部的印章管理工作进行了全面检查，消除了风险隐患。

3、改进了工作流程。根据体系文件的要求，梳理完善了会议、保密、档案、印章等规章制度和各项工作流程；修改完善了营业部的场所文件和综合部的场所文件扎实做好双标运行。

（三）加强调研，做好参谋，决策支持能力进一步增强。

1、认真撰写综合材料，不断提高工作质量。围绕全部的中心工作，认真撰写各种综合性文字材料，及时、准确、完整的把部领导的战略部署、重大决策和工作意图传达贯彻到各项工作中去，并在文章立意、文字表述上下功夫，全面提升文字材料的质量。在时间紧、任务重、人员少的情况下，全年共完成年度工作会、经营形势分析会、标准化服务专题会、民主生活会、述职报

告会等综合性文字材料以及领导交办的其他临时性材料110多篇、80多万字，总量大大超过往年。

2、加强调查研究，促进业务发展。经过大量细致地调查、分析和撰写工作。全年共撰写和上报省行市行各类信息100篇，内容包括风险控制、产品创新等；按时完成了“我

的建行我的生活”征文、“笑容在工作中绽放、奉献在岗位上闪光” 征文活动、“创一流业绩，迎接十七大”

征文活动以及网点转型相关信息的的编撰上报工作。

（四）完善机制，创新手段，信息宣传工作快速进步。

1、强化信息宣传，实现较大突破。实施了信息宣传买单考核办法。全年在省行市行网站共发布信息200条，并且在全市全年信息发布量考评中，全市排名进入前三甲，使信息网站成为展示我部展示风彩的舞台和劳动竞赛的擂台。

2、加强宣传报道，扩大社会影响，做好网点转型和新产品的宣传工作。通过横幅、海报、折页、宣传单等多种形式促进重点产品和重点工作的宣传报道，进一步扩大了我部在系统内外的影响力。

二、以网点转型和体制优化为目标，继续深化和完善人事与激励约束机制改革，人力资源管理工作迈出了崭新的步伐。

（一）合理调配、优化组合，认真组织员工队伍的结构调整和优化。

1、结合网点转型的新要求，充实了前台部门力量，压缩支持保障人员，充实了客户经理队伍，合理测算配臵了前台柜面人员。

2、加强短期合同用工的管理，加大臵换力度，探索对短期合同用工的市场化管理，通过公开集中招聘方式新招用一批短期合同用工，臵换充实到前台柜面服务岗位。

（二）深化完善薪酬分配体制改革。

1、全面修订绩效工资考核分配办法，强化员工的行为考核。加大量化考核力度，实现了对员工绩效工资的直接发放，

2、进一步理顺完善薪酬福利体系，调整了住房公积金的计缴比例；为全部在岗员工健全了五项法定社会保险；建立了企业年金单位缴费。

（四）加强对员工培训工作的组织、管理和监督考核

1、强化对培训工作的规范管理，制定下发了《建行济宁分行营业部xxxx年培训工作要点和培训计划》，督促各承办部门按计划执行，并按体系文件要求规范完善培训工作的审批、实施和评价程序。

2、做好重点培训项目。一是对网点转型全员培训工作，作为管理和主要牵头实施部门之一，自始至终承担起组织管理和考核工作，配合营业室，较好的完成了各阶段的培训、演练工作任务；二是认真组织双标体系文件的培训工作；三是开展标准化服务工作，组织了服务礼仪、普通话、柜面业务基础知识和基本技

能方面的集中强化培训；四是对新招用短期合同员工组织了规范的、有效的上岗前培训工作，起到了较好的效果。

（五）加强党组织和党员队伍建设。

积极组织入党积极分子培训和发展新党员的工作，经过培训的入党积极分子达10人次，新发展预备党员1人，有一名预备党员预备期满经考核合格被批准转为正式党员。

三、牢固树立“后台为前台”的服务意识，努力提高工作效率，为全部计算机系统的正常运行提供了有力的科技保障。

（一）规范设备管理，及时处理废旧设备。

为进一步规范计算机设备管理，今年综合部对我部计算机设备多次进行了认真清理、核查，建立完善的设备、耗材档案，实现了设备、耗材管理的电子化、标签化，做到了计算机设备的帐目清楚，账实相符。

（二）推广新程序，拓展新业务。

按照省行统一部署，综合部今年对体系文件管理系统、应收帐款管理系统、oa系统、电子签报系统等多个项目进行了推广。

（三）积极推进我部规范化服务开展，努力提高内部管理水平。

根据我部标准化化服务要求，计算机管理员及时对理财室、营业大厅计算机设备进行了布线、安装，使线路布局合理、美观。加大对营业场所的科技检查，防范风险，对前台设备多次进行了集中维修，保证了我部计算机系统软、硬件的正常运行。篇四：银行业务部门工作总结范文

银行业务部门工作总结范文

今年是我行实施“超常规、跨跃式发展战略”的开局之年，也是实现三年发展规划的第一年。在分行党委的正确领导和关心支持下，我支行制定了周密的工作计划和工作措施，坚决贯彻年初支行工作会议所制定的“五个更”的工作思路，确保开好局，起好步。一年来全行干部职工团结一心，奋力拼搏，取得了丰硕的成果。

一、业务经营呈现出超常规的发展态势：

跟往年相比，今年我行发展已走上快车道，各项业务屡创新高，走出了一个发展的上升通道。

（1）各项存款快速增长。至年底本外币总存款余额预计超过8.5亿元，比年初增加 3.6亿。其中预计：人民币对公存款增加1.4亿、人民币储蓄增加5800万、人民币同业存款增加8000万；外汇存款增加1000万美元。全年日均比去年日均增1.5亿；外币对公存款增加成为我行存款增长的一个重要来源，同业存款和储蓄存款也大幅增加加，这种存款增长速度是过去所没有的。

（2）贷款规模增加，结构不断优化。年末各项贷款约超过10个亿元，比年初增加3亿，主要增投于优良客户和按揭、消费贷款等低风险贷款；如pta、投总、钨业、众达、海沧大道等大项目；信贷资产总体上仍保持较高质量，不良贷款占比低于3.5%，尤其是今年第一季度、第二季度不良贷款余额都比去年下降；但从存量上分析，呆滞贷款有所增加；表内收息率预计达100%以上，综合收息率预计达97%，收息水平居全辖前列。 （3）经营利润成倍增加。至年末，我行创利水平预计可达1500万元（含结售汇收入），其中人民币利润约为770万，外汇利润约为45万美元，结售汇手续费收入约为350万元。人均利润达21万元。同过去几年的创利水平相比，今年我行的利润水平实现了跨跃式的发展。 （4）中间业务大幅度增长。今年我行国际结算和结售汇总量稳居全辖第二位，已逼近第一位。预计全年将完成国际结算量2.5亿美元、结售汇约1亿美元。外汇业务收手续费收入有较大的增长，预计可达350万，相当于我利润的20%左右。银行承兑汇票业务和票据贴现业务也有大幅增长，成为另一个新的利润来源。

二、主要工作措施和成功经验：

1、细分市场，准确定位，抓住重点，积极营销批发业务。2001年，我行将对公市场细分为“五个一”，即一个港口、一条大道、一个房地产、一批项目及一个信托公司。明确了目标定位后，我们建立了一套反应灵敏、决策快速、攻关有力、服务到位的市场营销机制，创造性地开展工作，全方位拓展市场。具体做法有：提升经营层次，对规模大、要求高的重点优良客户将责任主体提升到业务部，1000万美元以上的项目直接由行长负责攻关和谈判；组建强有力的攻关小组，把全行攻关能力较强的人员集中起来组成强力攻关小组，对不同特点的企业选择合适的人员进行组合，集团作战，上下联动，精兵攻坚。突出竞争优势,抓住我行深入推行企业文化建设的契机，在服务上大做文章，以优质的服务吸引客户，大力营销总分行推出的新业务品种，为客户提供一揽子服务方案，争取在服务的深度和广度上优于他行；行领导以身作则，带头攻关，保证至少一半的时间用于走访客户，重点客户坚持每月拜访一次，重视改善和提高银企关系。通过不懈的努力，今年我行新争取了一批有价值上档次的客户，如德彦纸业、金桐化学、丰龙水产、厦信国托、海沧医院等重点客户，同时还储备了海沧大道、鹭景湾、出口加工区、国际货柜等一批有潜力的项目，为我行今后两三年的业

务迅速发展打下了坚实的基础。

2、坚持品种创新和服务创新，多方位发展零售业务。今年我行抓住代客理财资金归集、农电改造代缴费、推行vip服务等重点工作，抓好本外币储蓄存款攻坚战，以争取有价值的私人客户为重点，大力营销零售业务。一是开展规范化服务流程演练，提高服务水平，为储户提供标准化的服务；二是加大吸收理财资金力度，抓住理财资金主要靠努力的特点，全行动员，针对周边的商户、村户和老客户，有效地吸收理财资金。三是对海沧炒股大户进行摸底，动态跟踪，吸收股市回流资金。四是推出了私人业务vip服务方案，开设vip优先通道，建立vip客户档案，实施差别式服务，为有价值的私人大客户提供一揽子理财服务方案；五是加大宣传力度，借农网改造东风，开展“走进千家万户活动”，历时一个月，各网点积极参与，以农电改造缴费一卡通为宣传重点，以电影下乡和业务宣传为媒介，全行总动员，走进城乡的每一个角落，加大我行对农村业务市场的渗透力度，宣传了我行的业务，提高了我行的社会知名度。通过一系列富有成效的工作，至年末，我行各项储蓄余额约为 1.5亿元，约比年初增加5800万元，完成分行下达的任务，增幅为历年来的最高水平。

3、加大贷款营销力度，扩大贷款规模，不断优化信贷结构。为增强长期发展潜力，我们从年初开始就非常重视加快贷款营销工作，积极争取扩大贷款规模，带动对公存款业务和结算业务。一是优良客户的贷款营销，针对pta、翔鹭、众达、钨业、多威、投总等重点企业，加大授信额度，主动营销贷款。二是加大项目贷款的营销，如海沧大道、鹭景湾项目。三是加大了按揭贷款和个人消费贷款等低风险贷款的投放力度。通过扩大增量，把更多的贷款投向双优客户，从而带动存量的优化，实现贷款结构的有效调整。在贷款管理的基础工作中，支行以严格实施预警预报制度为核心，全面提高信贷资产管理水平。首先，严把贷款准入关，贷款发放坚持双优战略，对可贷可不贷的坚决不贷；其次，坚持贷款客户的分类管理，实行主动退出，逐步压缩一般客户，主动淘汰劣质客户。三是严格实施信贷管理的预警预报制度，使这项工作成为信贷管理最有力的工具和每个客户经理的日常工作，加大对此项工作的考核与奖惩。至年末，我行本外币各项贷款余额超过10亿元，比年初增加3亿元。其中优良客户及低风险业务的贷款占比达90%以上。

4、大力发展国际业务，增加中间业务收入。针对海沧外资客户较多，以及我行国际业务从业人员综合素质较高的特点，我行十分重视抓住机遇发展国际业务。今年来，我行通过加强客户经理培训，进一步提高从业人员的素质和水平；在服务上，确保上门收单，提高办事效率，保证工作的时效；同时，以国际结算为龙头，积极拓展进出口项下的融资业务。在国际业务营销策略上，做足已有客户，不断扩大群体，重点抓好pta的开证业务，确保份额；争取增加我行在翔鹭、多威等重点客户原有的份额；实现在德彦、金达威等客户国际结算的突破。至本年末，我行的国际结算量预计达到2.6亿美元，结售汇达1亿美元，国际业务手续费收入达350万元人民币，外汇利润45万美元，两项合计650万元人民币，约占总利润的45%。

5、紧抓清非收息工作不放松。今年以来，我行对清非收息工作早布置、早行动，取得了明显的效果。一是严格把关，不符合条件的不良贷款不盘；另一方面只要符合盘活规定三原则的，要大胆盘活。针对客户经理对盘活旧贷有担忧的思想问题，支行重申一要认真审批严格把关。二是符合分行盘活原则的企业，要有负责任的态度大胆盘；如果客户经理在这个问题上消极对待，支行将严肃处理；三是明确各阶段的重点清非目标，一户一策，加大进度的落实，每日追踪；对赖帐不还的企业拿出典型，实施有效手段进行催收。四是抓紧农贷收息工作。这项收息来源往年是我行提高收息率的重要组成部分，但今年总体效果不明显；五是积极清收大户欠息和表外应收未收利息。通过努力，今年我行不良贷款上半年实现了下降，下半年受贷款形态调整影响，预计使年末数比年初增400多万元。综合收息率预计将达到97%，完成分行下达的目标。

6、努力提高资金营运水平，争取最大限度地实现利润。从年初开始，支行就要求业务部和计财科加大对我行各季度资金营运状况的分析，找出解决问题的办法；办公室在行政后勤保障上也十分强调节约费用开支，加强了费用控制，制订了一系列有效的办法，如加强对车辆费用，水电邮等营运费用的控制，加强对业务招待费和公杂费的管理，把钱用在业务发展的关键上。网点无效益的事不干，无效益的费用不花，全方位增收节支。业务部门还坚持每日做好重点企业资金进出的监控和调度，优化头寸运用效率，提高了经营的效益。

（二）、深化改革，强化管理，提升服务品质，创建有海沧农行特色的企业文化品牌，全面提升竞争力。

1、今年以来，我行进行了更深入的三项制度改革。在人事用工改革方面，全面推行中层干部竞聘制，通过内部竞争引进人才和引进相结合，不断提高中层干部队伍素质。实施全员竞争上岗，实行内部流动摘牌，一年一选择，半年一微调，优化劳动组合。这两项制度的推行得到了全行干部职工的积极参与和拥护；在收入分配改革方面，支行制定了综合考核办法，对各网点全面推行内部模拟计价，根据网点的综合效益、工作质量和数量来拉开差距。对不同岗位，综合考虑难易程度、劳动强度、风险程度、地域条件等四项因素，科学制定岗位系数，向关键岗位倾斜，推行客户经理等级制，真正调动员工的积极性。在组织机构上，支行推行扁平化管理，实施上收事后复核等措施。通过积极推进三项制度改革，海沧支行逐步建立了科学合理的竞争、激励和淘汰机制，人员结构得到了调整，设立助理岗位锻炼了年轻干部。调整岗位系数，进行双向选择摘牌，及时进行干部的局部调整等都极大调动了干部职工的积极性，很大程度地促进了业务的发展。 2 、探索严格管理和科学管理相结合的新路子，促进管理上台阶。在内部管理方面，今年我行继续健全规章制度建设，完善执行、监督、检查机制。首先是严格执行《海沧农行员工手册》，使全行养成遵章守纪的好习惯；其次是坚持加大监督检查力度。支行行领导每月至少应对基层网点检查一次，机关职能部门每月至少对基层网点全面检查二次，加强社会监督员的社会督查力度，每月出一份内部管理通报，把内部管理水平与效益工资相挂钩。三是建立中层干部警示制度，对管理不力、业务停滞或存在其他问题的中层干部进行书面警示，直至免去职务。四是加强财务核算管理工作，推行责任会计制度，提高收益降低费用成本。对各业务经营网点进行收益核算，实行绩效挂钩和利润费用挂钩的办法，以利润贡献确定收入分配和业务发展费用，提高费用效益比。同时,重视加强财产管理、车辆管理和办公用品招标采购，控制管理成本，减少费用支出。五是创新管理方法，严管和科学管理相结合，力争管理上台阶。如重视内部综合管理网络和外部网站建设，提高管理效率，向科技要效益。成功建立了一套高效的内部管理网络，实现内部管理网络化、绩效评估数据化，促进管理上档次。成功建设了支行外部网站，宣传我行业务，加强与客户的沟通，成为推动业务发展的有效辅助手段。又如大胆探索首先在支行引入iso9000质量管理体系。在行领导的积极倡导下，经过行长办公会的集体慎重讨论和研究，我行于2001年7月份开始借助外部力量，启动iso工程，塑造服务品牌。作为厦门银行同业中第一例，我们通过制定和实施质量方针和质量目标、内部审核和管理评审，顾客评价程序、文件资料控制程序、不合格品控制、纠正预防和改进程序等一系列全新的管理和服务措施，力争通过一段时期的实践，逐步塑造一流服务的品牌银行形象。

3、开展“创一流服务，树农行品牌”活动，追求服务上档次。年初以来，支行十分重视加强和改进服务工作，多次研究和部署改进服务的有效措施，通过形式多样的活动，加强了全行文明优质服务的观念，使今年我行的整体服务水平又有新的提高。我行一是坚持了去年“一流服务现象会”总结出来的一些行之有效的措施，如推行每周升旗仪式、班前讲评制、每日一星、值班经理制等制度化活动，并使这些措施得到巩固、加强和提高；二是坚持深入开展服务技能练兵和比赛、规范化服务流程演练，以及开展银企座谈会、企业财务人员

培训、业务宣传等行之有效的文明优质服务主题活动。尤其是开展“红五月文明优质服务月”活动，着力在服务的广度和深度上做文章，在这个活动之后，我行的业务成绩也逐步攀升。下半年，我行开展了以宣传农电改造代缴费业务的“走进千家万户活动”，通过电影下乡的新形式，提高我行对农村储户的服务水平，宣传了农行的形象；三是服务创新。今年以来，支行营业部通过推行重点客户的双线服务工作，取得良好成绩，重点客户业务增长成为我行业务快速发展的最主要动力。下半年推出的私人业务vip服务，也在海沧地区引起很好的反响，为我行储蓄工作开辟了新思路。此外，我们还推出了免填单服务等有效的服务新形式，赢得了客户赞扬。四是培养和涌现了如营业部主任郭国柱、业务部付主任邱芸以及一批优秀客户经理等服务明星，这些先进的服务典型生动地教育、感召了周围的广大员工，使创一流服务成为我行员工自觉的行动。一流的服务改变了农行的形象，产生了良好的区域性社会影响力，提升了我行的竞争力。

4、坚持“人才兴行，以人为本”，着力推进“成才计划”和其他有效的举措，提高员工综合素质，营造精神和物质上良好氛围，充分挖掘员工的积极性和创造力。今年以来，行领导着力倡导企业发展和实现个人价值同步成长的观念，推动“成才计划”，全面提高员工队伍的思想和业务素质。我们采取的措施主要包括实战锻炼、培训提高、鼓励升级、机制催化和活动促进等。通过推动“成才计划“，我行不仅引进了一批高素质人才的加盟，更重要的是培养了一大批年轻有为的人才，为我行业务发展储备了雄厚资源。前些年海沧行有许多员工因为工作环境差、工作积极性不高而一门心思想调动离开海沧。现在这些人不仅坚定地留下来，而且许多人还迅速成长为支行的业务骨干。正是良好的机制，使全行员工形成了强大的内聚力和强烈的归属感，使海沧支行成为一个团结开拓进取的团队。今年以来，支行还特别设立了“成才奖”，做为鼓励员工成长的一项长期性措施。二是重视改善职工工作环境和工作条件。今年以来，支行加强了网点的改造工作，针对员工上下班路途远、交通不便等情况加强了上下班班车接送，改善了职工食堂管理和员工集体宿舍管理，改善职工福利、组织丰富的集体活动等。通过做好人的思想工作，全行干部职工工作起来更顺心、更有干劲，也更好地促进了业务工作的发展。 此外，在加强党风廉政建设和三防一保工作等方面，我行也做了大量细致认真的工作，建立了有效的责任制管理，通过抓落实保证了全年安全经营无事故，得到分行有关部门的好评。

三、正确判断形势，充分认识工作中存在的不足

1、从分行的全局看，无论是利润总额、利润计划完成率、不良贷款下降率及存款增长率等方面，今年各兄弟单位都发展很快，相比之下我行的发展速度还不算最好，还有努力的空间。

2、从经营业绩中看，一是人民币存款长期在低水平徘徊，甚至很长时间都在地平线之下；二是清非收息工作重视不够，办法不多，尤其是清非工作，存在前松后紧现象。未完成全年下降250万的任务；三是我们的网点间发展非常不不衡。

3、从主观努力上看，我们还存在许多不足。一是全行员工特别是普通员工的积极性没有很好发挥出来。有些员工甚至有消极的倾向，对工作关注和热心程度不够。二是对待工作存在先松后紧现象，导致我们工作上的被动。三是各级干部在工作中没有一种深入研究的精神遇到困难或问题的时候没有深入去思考，工作方式方法不足。四是服务水平提高速度缓慢，未有明显质的提高，与我行当前的高速发展不相适应。篇五：银行公司部工作总结 本人于xx年*月有幸成为建行这个温暖大家庭中的一员，在入职的四个月以来，我被分到**支行实习锻炼。在此锻炼期间，我能积极参加分行和支行组织的政治、业务学习，学习态度端正，遵守行纪行规，尊敬领导，团结同事，明确锻炼目的，服从安排，积极参与内部事务，虚心求教，积极主动地把大学所学的理论知识运用到实际工作当中来。虽然在该岗位的学习时间只有短短的四个月，但是我却从中受益非浅，感慨良深，主要的收获作工作总结如下：

在思想上：一方面，我坚定自己的政治信仰，努力提高自己的思想觉悟，坚持中国共产党的领导，拥护党中央的决策，拥护党中央和国务院对建行股改的政策。另一方面，树立了以客户为中心的服务思想，在学习和实践，进一步地认识了建行“以客户为中心”的重要性。在省行培训期间，从省行领导的课堂上知道了“以客户为中心”的服务理念，但那时的认识只是停留在理论上，并没有切身体会。来到了专柜后，才发现这并非是一句空洞的口号，在竞争空前激烈的金融业中，只有牢牢树立以客户为中心的思想，尽心尽力为客户服务，为客户创造更多的方便和财富，尤其是在这个金融业竞争空前激烈的时代，唯有牢牢树立“以客户为中心”的观念，切实为客户服务，才能在竞争中立于不败之地。 在业务上，我也取得了巨大的收获，在学校的时候，对银行并不陌生，但那时的了解都是停留在经济理论上，宏观层面上的，对银行的具体业务不是非常的了解。来到专柜后，才发现银行并不是以前认识的那样只经办单纯的存取钱业务，还有许多的业务是我所不知道的，要学习的还有很多。在同事的帮助下，现在我基本上熟悉了储蓄专柜的运行流程，对个人金融业务的dcc操作系统达到了较为熟练的操作，能够作为一名现金柜员独立的上岗操作，承担相应的责任和义务，接受绩效管理的综合评估和相应的激励约束办法。我还利用空闲时间认真学习其他相关金融业务知识，开拓学习空间。凭借自己对文学的爱好，和平日的多加练习，具备了一定的文字总结、调查统计分析能力，能够及时对客户服务中发现的市场需求、产品和渠道等方面存在的问题以及客户建议等形成分析，以争取用最好的办法来解决问题和困难。 总之，在本次的实习锻炼过程中，我不仅学到了很多在书本里没有的知识，还更加确定了我的学习锻炼目标，端正了我的工作态度，考验了我的工作热情和耐性，更加坚定了我的工作决心。同时，在与建行人的接触中，“团 队、敬业、创新、奉献”的建行精神地鼓舞了我，“诚信亲和，严谨规范，求真务实，拼搏进取”的建行作风也深深地留在我的脑海中。 这段时间来，我也感受到自己在多个方面的不同程度有了提高和进步，为以后学习会计和客户经理岗位打下良好的基础。好的开始是成功的一半，相信在接下来的实习锻炼计划过程中，我会以更饱满的热情，争取学到更多的知识，保质保量地完成基层锻炼工作。

第17篇：城投公司工作总结

益阳市城市建设投资开发有限责任公司

工作情况汇报

（2015年11月16日）

一、2015年工作完成情况

2015年，面对重重困难和压力，我公司紧紧围绕民计民生、重点工程建设和中心任务，全面铺开，克难奋进，最终实现了项目建设有力推进，基础设施资金有效保障，资源经营空间有序拓展，城建融资和综合整治的有机结合，较好地完成了各项工作。

（一）筹融资

1—11月累计筹融资199712万元，其中银行贷款70480万元，基金投资14500万元，借款91800万元，土地收入7814万元，归集城建资金3815万元，各专项资金收入6963万元，收回各类借款4340万元。

（二）城市资源经营

1、土地经营：全年报批395.3亩，出让172.88亩。

2、其他城市资源经营：截至11月，共完成经营收入727万元。现固化经营项目由加油（气）站、城市户外广告、出租车、木材市场、混凝土搅拌站的经营权出让，以及地下管网普查成果转化和中燃公司投资收益组成。

（三）项目建设

续建项目：

1、益阳大桥。5月18日开工建设，目前南、北两岸主、支栈桥工程施工已接近完工，现正在加紧拌合场和加工场建设，

1 累计完成项目总投资约14059万元，其中投资前期工作1400万元、征地拆迁10029万元、建安工程2630万元。

2、保障性住房。2015年原计划在梓山湖片区棚户区改造完成货币安置900户，在金银山片区棚户区改造完成实物安置600户。但为配合万达广场、海洋城和其他基础设施建设及相关土地开发，我公司调整了原计划，对上述项目因征地拆迁而产生的安置户全部采用货币补偿的方式改造1500户，改造面积60000平米，预计总投资42000万元。该项工作已于年初启动，现已全部完成，所拆除的土地已储备并挂牌出让。

3、益阳出入境检验检疫综合实验楼。该项目是市委、市政府为推进益阳市外向型经济发展，提高开放水平和企业报检通关效率，降低企业成本的重点工程项目，位于迎宾路以南、石竹路东侧，净用地面积15亩，总建筑面积约9595平米，其中主楼7934平米，辅楼1661平米，层数为6层，总投资5000万元；2014年10月完成主体工程，2015年10月完成装饰装修；现正在进行实验室的设施配套工程。

4、资江两岸建设项目。已拆迁房屋、仓库约3.5万平米，收购土地200余亩，共支付征地拆迁资金9500万元，已安置拆迁户217户。

新建项目：

1、采取融资加项目总承包的模式推进资阳区白马山延伸线项目、资阳公园项目、青龙洲湿地公园项目和一江两岸风光带一期项目建设。今年5月18日，市政府与中建五局签订了合作建设中心城区基础设施项目的框架协议，以融资加项目总承包模式推进白马山延伸线、资阳公园、一江两岸风光带项目一期工程和青龙洲湿地公园4个项目，总投资约9亿元。市政府授权我公司作为以上项目业主建

2 设投资单位，并明确市住建局作为白马山延伸线项目实施建设管理单位、资阳区政府作为资阳公园项目实施建设管理单位。我公司作为一江两岸风光带项目一期工程和青龙洲湿地公园实施建设管理单位，已与中建五局落实白马山延伸线项目融资方案。

2、垃圾制气发电项目。2015年完成了填埋气利用技术方案比选，确定采用沼气发电的方式对填埋气体进行综合利用，装机3台526kw燃气发电机组，可发电10年，年均发电量820万kw，总投资估算在2000万元左右，9月完成了招投标工作，12月初可动工建设。

3、毛家塘城中村改造项目。毛家塘村地处益阳大道两厢，总面积约4平方公里，辖14个村民小组，共1200余户，3280人。纳入本次城中村改造村村民1300人，拆迁村民房屋13.5万平米，以及团圆路西侧5栋有产权证房屋0.85万平米，安置基地建设用地65亩，腾空可出让土地452亩；新建安置房10.4万平米，完成团山路、秀峰路等基础设施配套建设；涉及本次改造的村民1300人纳入社保。目前该项目已完成土地报批、交行项目贷款审批工作，基本完成房屋拆迁、丈量摸底等工作；待安置方案审批同意后，正式启动征地、拆迁和安置建设工作。

（四）市本级基础设施建设投资

截至10月底，我公司配合市住建局已完成市本级基础设施建设投资39217万元。

（五）“一江三路”整治

为配合“一江三路”综合整治工作的开展，我公司成立了领导小组，制定了工作方案，下拨专项费用近300万元，在人、财、物各方面全

3 面保障，使整治工作一直保持了在城投公司“有地位、有资金、有专人负责”的良好局面，为全面推进4个方面的任务创造了有利条件。

公益广告宣传工作：

1、投入公益宣传广告版面制作费约为12万元，版面返租的费用约为19万元，合计投入31万余元；

2、投入20多万元，城际干道的站亭112块耐力板进行了更换，对城际干道的益阳界址牌进行了修复。

资江南岸大禹广场至三桥沿江风光带的整治工作：

1、清运砂石7万多吨、垃圾1万多方；

2、在已征收土地上树立禁止标语标牌、建围档，并派人对已征收的土地进行巡查，防止反弹。

中心城区4个预拌混凝土搅拌站的入园搬迁工作：根据市政府关于开展“一江三路”综合整治通告的要求，在今年10月底前要完成中心城区4个预拌混凝土搅拌站的入园搬迁工作（恒昌站搬迁到兰溪预拌混凝土工业园，益工站搬迁到谢林港预拌混凝土工业园，昌华站搬迁到小洲垸预拌混凝土工业园，青龙站搬迁到长春预拌混凝土工业园)。根据实际拆迁情况，目前急需安置2个拆除站入园（益工站、昌华站），为此我司专题报告市政府，对原规划定点进行调规。经彭市长批示，由规划局拿出具体意见，现已通过规划例会，已定新增搅拌场安置点为原市水泥厂宗地，现会议纪要正在走报批程序，一旦会议纪要出台，将在1个月内安置到位。

资江两座宝塔的美化和亮化的设计工作：已委托设计单位对资江两岸三台塔和斗魁塔进行了夜景亮化设计，并报送市政府。经市政府相关领导指示，两塔亮化考虑与资江两岸夜景亮化与桥梁亮化同步实施，资江两岸夜景亮化设计已委托上海市政设计总院设计，近期将向

4 市政府专题汇报。

（六）转型发展情况

《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》（国发[2014]43号）下发后，贷款难、融资难已成现实。全国多地政府融资平台正纷纷聚力转型工作。我公司顺势而为，抓住政策“喘息期”，根据客观形势积极主动地变革现状，一方面剥离原平台和统代建职能；另一方面增加新的符合政策要求且可持续发展的业务平台，首选是与国开益阳城市发展基金合作，联手成立一个与我公司平行、完全市场化的一个公司——益阳银城资产经营有限责任公司，从而解决后续筹融资的主体资格问题。为此，我公司于7月20日向市委、市政府上报了《关于组建益阳银城资产经营有限责任公司的建议方案》，请求政府同意将水务投、行资公司 “连人带物”一并划入我公司，以便为组建新公司夯实好基础。目前，该方案已经得到市委、市政府的批准，我公司正在办理接管手续，力争12月份完成新公司的组建。

二、2016年工作安排

（一）融资

1、通过发行企业债券、公司债和私募债券，力争完成60亿元的融资总额；

2、力争国开行棚改贷款资金到位10亿元；实现中央债券置换10亿元；

3、通过长沙银行城市发展基金完成融资10亿元。

（二）项目建设

1、加大投入，积极推进重点项目建设：完成益阳大桥项目建设

5 3.4亿元投资，完成资江两岸风貌带建设10亿元，完成白马山延伸线项目建设1.5亿元，完成毛家塘城中村改造3亿元投资；

2、完成垃圾制气发电项目和工艺美术馆项目建设；按照既定建设计划，完成已开工保障性安居工程的建设任务。

（三）城市资源经营

1、完成土地收储1000亩，出让300亩；

2、完成其他城市资源资产经营收益6000万元。

6

第18篇：城投公司,工作总结

篇一：城投公司—2015年工作总结和2016年工作计划 城投公司

2015年工作总结和2016年工作计划

2015年是深入贯彻落实党的十八届三中全会精神、全面深化改革的攻坚之年，也是完成“十二五”规划的收官之年。为深入贯彻落实科学发展观和党的十八大精神，公司按照xxx区“xxx工程”工作要求，在区党委、政府的正确领导下，项目工程建设取得了阶段性成绩。现将公司2015年的工作总结和2016工作计划做如下汇报：

一、2015年工作总结

（一）党风廉政建设工作情况

1、积极开展党风廉政建设专项活动, 加强廉洁自律，狠刹不正之风。公司2015年3月份分别参加了xx区组织的自治区十二届第三次廉政会议及xx市第三届第三次廉政工作电视电话会议，会后公司立即认真组织传达学习。根据会议精神及相关工作要求，结合公司实际情况，公司积极开展党风廉政建设工作，把厉行勤俭节约、反对铺张浪费与贯彻落实上级廉政工作会议精神结合起来，积极开展党风廉政建设专项活动，在全公司范围内进行自查自纠，严禁公款吃请、公车私用；严禁员工收受礼品、礼金和各种有价证券、支付凭证；严禁用公款大吃大喝、旅游及参与各种高消费娱乐活动，坚决刹住铺张浪费之风。

2、完善制度，加强监管，惩防并举。为加强对项目管理过程中查摆出的问题进行监管，公司完善了相关制度，并严格要求各项目建设必须按照程序进行，尽量避免先上马后补手续的情况发生。公司领导及项目部负责人严格监控项目建设的各个环节，加强管理，避免出现规避监管，发生失职渎职行为。一旦发现失职渎职或贪腐问题立即处理，严惩不贷，决不姑息。

3、严格资金使用管理，禁止滥用职权。公司建设项目多，资金使用量大，必须依法依规严格执行资金使用的报批规定，严禁滥用职权擅自违规使用资金或私设小金库。切实落实好“坚持依法行政、廉洁从政、勤政为民、放好权、管住钱、抓落实、惩贪腐”廉政工作会议精神。

4、领导班子开展廉政纪律主题教育自学活动，加强自身修养，从我做起，以身作则。根据xx区纪委《关于组织开展廉政纪律主题教育的通知》xxx号文件精神，为增强自身廉洁自律意识和拒腐防变能力，树立民主法治理念，严格执行中央八项规定精神，领导班子成员严格按照该通知要求积极以自学方式进行学习活动，认真学习xx区统一发放的《基层党员干部廉政教育手册》和《xxx市典型违纪违法案例剖析材料汇编》。通过此次学习活动，增强了领导班子成员自身防腐拒腐能力，从多方面筑牢思想防线，在新形势下做好公司的党风廉政建设和反腐败工作。

5、组织党员干部到xx区党风廉政教育基地接受警示教育活动。根据党委办《组织党员干部到党风廉政教育基地接受警示教育的通知》（xxx号）文件要求，我公司组织干部职工到xx区党风廉政教育基地参加警示教育活动。通过观看展览内容，以此加强建设公司职工的党风廉政警示教育，促使公司反腐倡廉工作扎实有效推进。在整个参观过程中，我公司员工感受到了从国家领导人到各级领导同志对反腐倡廉工作的重视和决心。通过学习和反思，举一反三，防微杜渐，不断加强反腐倡廉教育，进一步增强党员干部党纪政纪法纪观念，提高拒腐防变的能力。

6、认真学习《中国共产党纪律处分条例》和《中国共产党廉洁自律准则》的详细内容。根据2015年11月11日xx区召开的党员干部学习《中国共产党纪律处分条例》和《中国共产党廉洁自律准则》专题会议要求，公司组织全体干部职工对新修订的《中国共产党纪律处分条例》和《中国共产党廉洁自律准则》逐条进行学习。通过此次学习广大干部职工充分了解中国共产党与时俱进的治党理念以及从严治党的决心，展现了共产党人的高尚道德追求，对于深入推进党风廉政建设和反腐败斗争，加强党内监督，永葆党的先进性和纯洁性，具有十分重要的意义。

（二）、项目建设工作情况

今年，公司截止12月共有项目xx个，其中今年已完工的项目xx个，在建项目xx个(续建项目xx个，属于2015年新开工项目xx个)，拟开工项目xx个。今年计划完成投资x亿元，实际完成投资x.xx亿元，完成计划投资的xx.xx%。各项目建设工作基本能按计划推进，部分项目受征地拆迁、地质情况异常、突发冬汛等因素影响施工进度。公司积极协调有关部门解决施工过程中的出现的各种问题，同时加强项目管理力度，充分利用晴好天气抢工期，通过采取各种有效措施，力争各项目建设能顺利推进（详细的建设进展情况见附件一和附件二）。

（三）、扬尘整治工作情况 根据《xx市xxx区办公室关于印发xx区城区大气污染专项集中整治行动工作方案的通知》（xx号）及其他相关文件精神，我公司针对项目建设施工过程中的扬尘污染进行专项集中整治行动。公司通过多措并举的手段积极采取以下整治措施:

1、高度重视、加强领导

公司领导高度重视此次专项集中整治行动，立即成立以总经理为组长的扬尘治理专项行动领导小组，领导小组下设办公室负责领导小组日常管理工作；成立以副总经理为组长的督察小组，负责对所有项目建设工地扬尘污染情况进行督促检查；成立以项目部经理为组长的整治组，负责具体管辖范围内项目建设工地的扬尘治理工作。通过加强组织领导，确保扬尘污染集中专项整治行动有序、高效地的进行。

2、行动迅速、监管到位

公司扬尘治理专项行动领导小组按照活动要求，立即行动起来，要求各行动小组及项目负责人各司其职，加强监管，积极推进扬尘整治工作并持续保持整治成效。公司负责的所有项目施工单位均按要求建立了扬尘治理台账，落实专人管理、车辆轮胎冲洗装置、全封闭围挡墙、施工现场道路进行地面硬化、渣土运输车辆符合密闭运输等扬尘整治措施。公司采取项目负责人定期检查和整治领导小组不定期进行建设项目扬尘治理专项检查的方式进行监管，督促各施工单位及时采取措施整改扬尘问题。

3、完善制度、责任到人

公司按规定制定了《扬尘治理专项工作实施方案》，方案明确了组织领导机构及工作要求，为项目建设工地扬尘污染集中专项整治行动提供制度保障。各项目建设单位也按要求自行制定了《城乡清洁及扬尘治理专项方案》并向城投公司递交《承诺书》，把扬尘整治工作落实到人。 城投公司的各项目负责人作为专项整治行动的直接责任人负责落实、监督、检查整治工作情况，确保各建设项目工地扬尘整治工作有专人负责，以防出现因工作不到位、督查不力等原因发生严重扬尘污染情况时能及时追责。

4、专题会商、成效显著篇二：市城投集团公司上半年工作总结 市城投集团公司上半年工作总结

上半年，在市委、市政府和公司董事会的领导下，在市直各部门和“三区”的支持下，市城投公司围绕服务区域性中心城市建设省级战略，认真落实“提质、提速、提效”工作要求，以融资为中心，以经营为核心，以管理为手段，坚持“三保、两支持”（保项目、保民生、保政府信用，支持基础设施建设、支持重点产业），进一步解放思想、抢抓机遇、开拓创新，融 资、土地收储经营、项目投资管理等方面工作取得了一定成效。现将上半年工作总结如下：

一、上半年工作情况

1、解放思想，创新和拓宽融资渠道。一是成功发行“12城投债”。我们组建专班，多次向国家发改委、中国人民银行、中国证监会申报争取，今年3月31日国家发改委在中国人民银行、中国证监会共同审核的基础上行文批准我公司首期12亿元城投债券，4月20日进行发行公告，4月27日成功募集债券资金12亿元。发行债券开辟了城投公司直接向资本市场融资的新渠道，给市政重点建设项目和山地整理项目提供了资金保障，也为今后拓展城市空间和经济发展奠定了基础，同时也促进了公司资产结构的改善和体制机制的创新。

二是认真做好银行间接融资工作。为缓解春节前资金压力，完成了城区信用社保理贷款8000万元，支持茅箭区和张湾区土地整理项目；为解决公司土地收储经营资金问题，我们及时与农业发展银行沟通，公司自身经营土地储备贷款3亿元已经省农发行贷前审批，可望近期贷款到位，将为公司土地收储经营工作打下坚实基础；为支持第三水厂建设，我们积极与中行、建行等金融机构沟通衔接，目前正在全力推进；为改善间接融资结构，我们会同发改委、财政部门积极向上争取，有望争取1亿美元亚行外汇贷款。

三是继续开展了bt融资工作。按照市政府要求，为有效控制造价，提高工程质量，对东风动力系统b园二期山地整理和基础设施建设项目与东风设计院有限公司经过多轮艰苦的谈判，于6月底达成一致意见，总投资额3.8亿元，加快了服务东风公司“61行动计划”工作步伐，有力地服务了经济发展。

四是积极探索新的金融产品与拓展融资渠道。结合中期票据发行市场化、募集资金用途自主化、发行机制灵活化和管理自律化等特点，为节约融资时间、降低融资成本，进一步改善融资结构，我们正积极开展中期票据利用的工作；为进一步加快项目建设步伐和降低成本，我们积极探索bot等融资方式，与相关企业和投资主体沟通，对第三水厂建设进行新的融资渠道的探索。

2、多方沟通，推动政府信用建设。一是加强资金归集与调度，按时足额还本付息，切实维护政府信用。今年以来，我们依据贷款合同约定做到了按期足额偿还银行到期贷款本息和支付bt项目回购资金，其中累计偿还银行贷款本息39625万元（本金30435万元，利息9190万元），支付bt项目回购款5067万元（支付回购本金500万元，回购利息4567万元）。

二是加强银企合作，积极推进银行间接融资工作。为密切银企关系，推介项目，我们积极与多家金融机构沟通，参加了省政府举办的“金融早春行”活动，并于会后组织了金融机构与城投公司对接会，推介了我市今年需融资的重点项目，并共同研究、探索了支持跨越式发展的新思路和新形势下新的融资模式，收到了较好效果。

三是继续开展了“十二五”融资规划修编工作。为更好完成“十二五”融资规划编制工作，指导融资平台的良性发展，我们专班运作，与国开行、武汉大学共同对我市“十二五”期间融资和项目合作进行了进一步的分析与研究，目前，融资规划方案正在编制中。

3、集中力量，加强土地收储经营工作力度。

为切实加强土地收储经营力度，今年以来，我们坚持“

一、

二、三”工作法，对重点收储项目采取一事一议的工作机制，积极推进土地收储经营工作。一是认真做好土地开发整理工作。东环路周家沟1053亩山地整理项目已顺利完工，目前，该项目土地报批前期工作已经完成，土地利用总体规划调整、林地手续办理到位、区政府已审批征地方案，征地协议已签定。同时，完成了东环路马湖沟千亩山地整理项目规划和立项审批、场平施工设施等工作，土地、林地使用手续已上报审批，该项目已成立协调指挥部，拆迁调查工作已经启动，林地手续正在办理之中。计划开发整理的凯旋大道艾家院片区山地整理项目，已开展了前期拆迁调查工作。

二是积极推进土地出让经营工作。在国家房地产宏观调控和土地市场需求低迷等不利因素下，公司上下克难奋进，积极开展拟出让土地前期各项准备工作，通过与市国土部门沟通对接，对今年计划公开出让的1554.65亩土地开展了征转用手续办理和招商工作，另外488.65亩分块地块已进入土地出让前期准备阶段，等待时机开展土地出让工作。 三是全面推进土地收储工作。土地收储是融资的基础，半年来，我们以土地收储工作为重点，通过努力争取,上年度计划收储的三个批次共计358亩用地已获得省政府批准用地，其中凯旋大道沿线73亩土地已进入公开出让前期工作阶段，丹江路沿线285亩土地已进入受让办证阶段，目前正在进行征地、拆迁安置补偿工作；周家沟千亩山地整理项目征地手续已办理到位，待国土部门落实用地指标后报省国土厅审批；今年计划收储的土地有2960亩已分7个批次上报，目前所有批次用地手续都已进入测绘阶段，待签订征 地补偿协议、完善林地手续和收集齐备相关资料后即可报省审批。四是认真做好资产经营和监管工作。为加大公司土地收储监控力度，确保土地资产不流失，为融资还贷提供支撑，我们委托市城市管理综合执法局对纳入城投公司融资还贷支撑的15825亩土地进行全面监管；委托市消费者委员会对周家沟片区千亩山地整理项目场地进行管理；同时，对出租房屋、户外广告等零星资产建立了台账进行统一管理。

4、规范管理制度，进一步提升管理水平。

一是规范资金管理制度。对重点项目建设资金拨付与使用，我们坚持执行《市城投公司投资工程资金管理办法》、《政府投资工程资金归集、支付管理办 法》、《东风八万辆山地整理、东风动力总成山地整理资金支付制度》等制度，规范资金的使用和管理。认真做好了贷后资金管理，组织完成了公司年度会计报表审计、发债跟踪评审及等相关工作；对贷款资金拨款支撑资料进行收集整理；完成了开行、农发行对公司贷款资金使用情况检查和省发改委对城投债资金偿债风险排查等工作。

二是强化重点项目管理。对公司投资的各重点项目，严格工程质量、合同管理，持合同签订程序和重大合同评审制度；进一步加强了对投资项目的效益评估过程管理和决算审核工作，做好重大风险评估、合同评审及bt项目后续建设和回购等工作，形成了重点项目制度管理规范化；为加强投资项目管理，进一步明确相关部门职责，充分发挥各参建单位作用，提高工作效率，有效控制工程造价，经过多次讨论、研究、修改，我们代拟了《关于进一步加强市城投公司投资项目管理工作指导意见》，目前已上报市政府审批；为加强市政重点项目监管度力，提高管理水平，坚持重点工程月报制度，及时掌握各工程项目进展情况。

5、逐步完善体制与机制，进一步提升平台建设水平。

一是进一步理顺土地收储经营机制，加强部门沟通与联系。我们分别与市财政、国土部门及张湾、茅箭两区召开了座谈会，就城投公司土地储备出让经营计划、土地出让收入资金专户、落实还贷资金和项目资本金、体制机制建设、项目融资等方面进行了研究与探讨，得到了各部门的大力支持。

二是逐步建立和完善核算体系。进一步明确了项目投资评审内容及程序，强化了公司投资预测分析、投资项目成本控制过程审计和项目后评估等各项管理工作，先后制订了《投资评审部工作职责》、《项目评审管理暂行办法》等规章制度。同时，新制订了《市城投公司财务核算办法》，进一步完善了公司财务核算体系，提升了公司财务管理水平，为公司向股权化、市场化、多元化发展奠定了基础。

三是积极推进城投公司体制与机制创新。会同市政府政研室对城投公司体制与机制进行了调研，积极探索城投发展新机制、新格局，进一步明确城投公司发展方向，理顺体制机制，为发行二期城投债做好准备。

6、切实加强机关建设，进一步提升公司制度化管理水平。一是进一步加强党的建设与精神文明建设，积极开展党的活动，加强党组织建设、作风建设和廉政建设，“七一”前夕，机关党支部召开了支部党员大会，就两位预备党员转正事项进行了表决，并对全体党员树立坚定政治信念，勤奋扎实工作，廉洁自律等方面提出了进一步的要求。为进一步巩固“城乡互联、结对共建”和“新三万”活动成果，深入推进“喜迎十八大、争创新业绩”主题实践活动，公司全体干部职工赴郧县青曲镇巷子口村积极有效地开展了“双联双助双促”活动。二是全面推进企业文化建设，通过企业形象设计、企业精神塑造、经营理念树立等活动，进一步激发了干部职工的积极性、创造性和团队精神，职工的团队意识、企业的凝聚力得到进一步提升。三是加强干部职工培训教育，坚持公司学习日制度，努力提高全体干部职工业务素养、理论水平和专业技能，增强职工全局意识和进取意识，为建设一支思想先进、作风过硬、业务精湛的干部职工队伍奠定基础。四是进一步建立健全公司内部各项规章制度，新制定了《市城投公司节假日值班、加班管理暂行办法》、《关于进一步厉行节约控制经费开支的通知》等规章制度，坚持用规章制度管人、管事。五是公司工会根据工会活动计划开展了积极向上的活动，增强了干部职工的凝聚力。

二、存在的困难

是“十二五”开局之年，随着区域性中心城市建设省级战略目标的实施，城投公司作为政府融资平台，担负着更加重要的任务和责任。虽然面对新的形势、新的挑战、新的机遇，但以下因素在一定程度上制约了融资平台健康、快速发展，一是银监部门及各金融机构对融资平台的融资条件不断增加，国家对政府融资平台管理及融资政策不断收紧，同时舆论的压力也为融资平台融资工作带来一定的困难；二是公司目前资产量不足、资产结构不优，不能满足银行融资、债券发行及其他金融工具、产品的要求；三是体制、机制还不到位，土地收储经营机制和财政专户还需进一步完善和落实到位；四是公司实体经营还没起步，自身抗御市场风险的能力不够。

三、下半年工作思路

下半年，我们将认真贯彻落实省第十次党代会精神，深入开展“思想大解放、促进大发展”大讨论活动，进一步提升精神区位，统一思想，以思想大解放促进融资平台良性发展、促进跨越式发展，加快区域性中心城市建设，以“争创新业绩、喜迎十八大”主题活动为契机，抢抓机遇、更新观念、创新思路、明确目标、狠抓落实，认真履行投资、融资、项目管理、土地储备经营三大职能，以集团化、多元化、现代化的投资公司为发展目标，努力开展四个创新，即：融资创新、投资创新、经营创新、管理创新，实现六个提升，即：提升平台建设水平、提升融资能力、提升经营规模与获利水平、提升项目管理水平、提升理财能力、提升公司管理水平，为区域性中心城市建设和跨越式发展做出应有的贡献。

1、全面启动“百亿”（3年内实现融资100亿元）融资计划。今年是全省项目建设年，也是市的项目建设年，又是区域性中心城市建设启动年，面对项目的展开，资金需求的增大，我们将力求成效，扎实做好融资工作，一是做好项目融资相关资料收集整理、项目编制策划及上报工作，积极与农发行沟通对接，力争完成新农村建设项目30亿元融资，进一步支持地方经济和社会发展；二是积极探索和扩大资本市场融资渠道，认真做好中期票据融资15亿元工作，进一步改善公司融资和资产结构；三是参照一期城投债券发行模式，做好15亿元规模的二期城投债发行工作；四是改善银行间接融资结构，完成亚行贷款10亿元；五是加大银企业合作力度，完成其它商业银行融资10亿元；六是进一步拓展新的融资手段和金融工具，通过合资合作、利用外资、股权融资等形式完成其他融资20亿元。同时，以天乙公司为基础，积极筹备组建旅游产业基金，争取早日启动旅游项目，促进旅游产业跨越式发展。

2、围绕“

一、

二、三”工作法，加大力度打好土地收储攻坚战。

一是再加措施，再加力度，完善周家沟片区山地整理等土地相关手续，积极做好土地出让工作，力争下半年出让土地达到10亿元水平。二是进一步加大土地整理开发工作力度，积极筹措土地开发整理资金，积极配合马湖沟、艾家院协调指挥部，实行专班运作，完成两个片区征迁补偿工作，并尽快启动马糊沟

1000亩山地开发整理工作，为下步融资偿债及发行二期城投债提供支撑。同时，做好东环路及北京路延长线周边土地开发整理各项工作，确保完成开发整理亩土地任务。三是再鼓干劲，集中精力、集中时间，努力完成车城广场、机场路、中岳路、凯旋大道等沿线3000亩土地收储任务。四是以“313”工程项目为主体，积极筹措项目建设资金，对茅箭、张湾、经济开发区三区万亩土地整理项目给予大力支持，结合土地整理壮大城投资产和规模。

3、严格规章制度，进一步强化资金和项目管理。一是尽快出台《关于进一步加强市城投公司投资项目管理工作指导意见》，进一步强化项目管理。二是进一步加强对bt项目、林荫大道二号线、东环路、机场路、发展大道、山地整理等重点项目投资管理和检查工作。三是对各项目严格按制度执行，对合同签定、资金调度、总量控制、工程量变更、资金支付及竣工验收后续管理等方面加强管理，有效控制工程造价。四是进一步强化项目资金的监管机制和债务预警体系，控制债务风险，加强对工程投入成本审计，调动城投公司获取最佳投资效益的主动性、开拓性。

4、规范创新，抓好平台自身建设。

一是积极开展以土地储备为核心，包括旅游、物流、汽车、供排水公益事业等方面多元化实体经营工作。二是进一步建立完善投资核算机制。对投资效果进行后评价，为领导科学决策提供依据。三是以改革创新为动力积极推进体制、机制建设，以顺应融资和经营、新形势要求。四是加强领导班子和职工队伍建设，通过制度建设，进一步规范管理。五是坚持“两手抓、两不误、两促进”，进一步加强党建和精神文明建设，以优异的成绩迎接党的十八胜利召开。 二〇一二年七月九日篇三：2012年度城投公司工作总结 2012年度城投公司工作总结

3月13日，市城投公司召开2012年工作总结表彰大会，总结2012年工作，部署2013年工作，表彰2012年度先进个人。

2012年城投公司紧紧围绕市政府保障性住房建设，加大我市融资和城市重点项目建设，在建设中认真组织，科学调配，狠抓落实，各项工作有了新的突破，取得了一定成效：一是融资额度再创新高，累计签订贷款合同13.2亿元，已到位7.46亿元； 发行城投债券获国家发改委核准。二是全面完成年度工程项目建设任务，2011年城投承担了24个新建、续建项目，计划总投资约27亿元，2011年内完成投资11.12亿元。包括保障性住房、校安工程等一批全市重点工程顺利实施。较之2010年，中心在项目管理上更注重稳步推进工程进度，工程管理逐步向精细化的方向努力。三是自治区政府主要领导、建设厅等多次深入保障性住房项目参观视察，各外地城投公司先后来我公司学习交流。 会议指出，今年是我市“城市提质年”，公司全体工作人员要以科学发展观为统领，满怀激情、积极作为、团结一致，开拓创新，紧紧围绕全市工程建设工作，进一步加大融资力度，努力完成30余个重点工程建设项目，实现安全质量工期三确保。

为圆满完成全年工程建设项目，提高公司管理能力，增强各部室工作人员的责任意识，提高工作效能，城投公司领导与8个部室负责人签订了2013年目标责任状，确定了各部室的年度目标任务和考核指标，并以此作为年终考核奖罚依据。

大会还要求，公司全体员工以先进为榜样，团结一致，勤奋工作，开拓创新，锐意进取，为开创我市建设新局面，全面完成全年工作任务而努力奋斗！

第19篇：创投投资工作总结

河北融投创业投资有限公司 2014年度投资工作总结

一、2014年投资总体完成情况

（一）2014年投资的总体完成情况

2014年, 河北融投创业投资有限公司（以下简称“创投公司”）进行股权投资项目（实体企业）共计4家，分别是：沧州四星玻璃股份有限公司、河北新宝丰电线电缆有限公司、河北铠朗新型材料科技有限公司及阿克塞海源矿业。同时，创投公司在2014年还投资了4家有限合伙企业，分别是石家庄创诺通投资中心、石家庄创泰投资中心、石家庄创科投资中心及石家庄泰鼎投资中心（泰鼎项目已于2014年10月份退出）。上述股权投资总额72626.09万元。

（二）结构分析

在创投公司2014年所投资项目中，全部为股权投资，主业投资占比100%，其中新开工项目有一家，占比12.5%，其余均为正常生产经营阶段的企业。上述投资项目包括拟上市企业、建设期的公司、正常生产经营阶段的企业以及基金项目公司，不同类别的目标项目，不仅分散了投资风险，也极大丰富了公司的投资结构。

在投资的8个项目中，沧州四星正处于上市辅导期，该公司按照项目上市时间计划，按部就班推进各项工作；海源矿业处于工程建设期，该公司也在按照工程计划持续开展工作；新宝丰为正常生产经营阶段，生产经营工作基本正常；创诺通投资中心、创泰投资中心及创科投资中心均运转正常，按照预期计划稳步推进各项工作；铠朗公司总体工作进度较慢，与投资预期相比均有不同程度的滞后，创投公司对该企业已重点关注、及时了解最新情况。 1.拟上市项目情况

四星玻璃正在积极运作创业板上市工作的计划，目前该项工作具体进度计划：

（1）服务机构。公司分别与国开证券有限公司、北京瑞华会计师事务所、北京国浩律师事务所、北京龙源智博资产评估公司等中介机构签署了中介服务协议。 （2）最新工作进度及安排

2014年12月27日，与国开证券签订上市辅导协议已在河北省证监局进行备案。预计2015年9月，向中国证监会递交完整的IPO上市材料，2016年6月IPO审核通过，2017年初发行。

2.建设期企业情况

海源矿业成立于2011年10月18日，公司以新疆阿尔金山丰富的铁矿石资源为依托，建设以选矿加工及冶炼为主业，兼顾相关产业的综合性矿业企业。为配合公司选矿厂及其配套项目的建设，目前已架设了60.2km的35kv输变电线路、15.14km的地埋管道引水工程以及50万m3的蓄水池工程等相关配套项目。

海源矿业有限公司2011年底收购德惠矿业公司年处理铁矿石300万吨选矿厂，于2012年初投资约4亿元，建设年处理铁矿石400万吨，生产铁精粉250万吨选矿厂。新建选矿厂分两条生产线,第一条日处理7000吨的生产线已建成投产,第二条日处理9000吨的生产线预计2015年年初投产。

3.正常生产经营的项目情况

新宝丰项目为生产经营阶段或趋于正常生产阶段，2014年生产经营正常，未偏离投资预期。 4.投资中心项目情况 创诺通投资中心、创泰投资中心及创科投资中心均运转正常，按照预期计划稳步推进各项工作。其中创投公司对创诺通投资2.6亿元人民币（出资占比89.66%）、对创泰投资3.1亿元人民币（出资占比91.18%）、对创科投资1亿元人民币（出资占比76.92%），现阶段上述项目情况良好，均未偏离投资预期。 5.与投资预期相比滞后项目情况

铠朗公司因为生产技术和销售市场的制约，产量和销量远未达到预期，现阶段流动资金匮乏，生产经营异常困难。铠朗公司项目进度已滞后，存在较大的投资风险，公司已经对该项目提示预警，需要进行论证，决定最终是否实施退出流程。

（三）所在行业分析

1.沧州四星玻璃股份有限公司 药品属于特殊的商品，作为包装材料的药用玻璃都要直接接触药品，玻璃中的有些成份可能被所接触的药品溶出或造成成份的相互迁移，也可能被药液长期浸泡、侵蚀造成脱片，直接影响药品质量或影响剂量。因此，药用玻璃的性能和质量直接影响着药品的质量，作为药用玻璃最重要的指标是化学稳定性，国内生产的低硼硅玻璃化学性能，特别是耐碱性能明显地低于国际中性玻璃。

药用5.0中性玻璃即通常所称的I类玻璃以其良好的材质、性能，特别是优异的化学稳定性和热稳定性在药品包装领域得到大量的应用。目前，国际上除我国和印度等几个少数国家未完全采用以外，国际中性玻璃已经得到国际医药包装市场的广泛认可。

目前，国际上有三家公司对这种中性玻璃的生产进行着技术垄断，一是德国肖特，二是美国肯堡（现被肖特收购），三是日本的NEG，此三家几乎控制着全球的使用量。发达国家的生产方式是纯氧燃烧加电助熔，中国在生产这种玻璃遇到了两个难题：一是技术难度大，二是使用火焰加电助熔的生产方式时能源成本过高。

四星玻璃于2006年3月致力于“全电熔纬洛法”技术的开发，于2006年12月成功建成全世界首座纬洛法全电熔窑炉，并于2008年底成功研发出具有国际一流水平的一级耐水中性硼硅药用玻璃管，工艺、技术等已定型，并且能稳定可靠达产。四星玻璃研发的全电熔炉技术是填补国内空白和国际领先的自主创新的技术，取得国家发明专利一项。全电熔炉技术创新点在于解决了窑炉系统设计难、自动化程度要求高、配方难、玻璃澄清难和工艺控制难等难题，又因完全用电，是一种能耗低、节能绿色环保的熔化方式，是具有较高经济效益的新项目，市场前景和空间非常广阔。

四星玻璃二期工程即是上述工艺技术的产业化，目前车间处在试生产阶段，2015年年初有部分生产线已经进入正式的批量生产，具体情况待进一步观察。 2.新宝丰电线电缆有限公司

电线电缆广泛应用于国民经济各个领域，占据着中国电工行业四分之一的产值，是机械工业中仅次于汽车行业的第二大产业。主要用于各种工程电力传输，如国家各大电网及供电公司电力传输、机场建设、铁路建设、地铁建设、热电厂、水电厂、风力发电厂等建设工程电力传输、海底输电工程电力传输、中石油、中石化工程建设及大型钢铁公司电力传输等。2005年为了推进产业结构的调整，国家发改委会同有关部门制定了《当前部分行业制止低水平重复建设目录》，该目录明确规定：除了特种电缆和110kV以上超高压电缆外，其他新建电线电缆制造项目均属于限制类，不再颁发新的生产许可证，这也为生产高压和超高压电力电缆的企业创造了良好的发展机遇。

新宝丰拥有世界先进水平的芬兰NEXTROM公司750kV特高压交联电缆生产线（国内最高电压等级），填补了国内空白；该公司还引进德国SIKORA的偏心测量仪、德国西门子公司的700kV的局部放电设备、瑞士哈佛莱公司的2000kV雷电冲击型式高压检测试验设备等，使该公司的生产和检测手段达到世界一流水平。公司拥有高度为148米的立体生产车间一座、建筑面积约2万平方米，生产条件先进，公司生产的500KV超高压电线电缆是国内生产最早，截止到现在也是国内唯一一家有500KV超高电缆挂网运行业绩的厂家，产品技术国内领先。河北新宝丰电线电缆有限公司被国家发改委、国家科委等4部委评为国家级“高新技术企业”，多次得到国家财政资金支持（科技成果转换基金）。近年来，由于我国电网建设加快、超高压工程相继投入建设，以及国内、国际市场对高压、超高压电缆的需求量越来越大，这为生产高压和超高压电力电缆的企业创造了巨大市场。 3.凯朗新型材料科技有限公司

目前全球的膜格局表现在三个层面，一是以美国为代表的依托技术优势，在材料工艺、产品性能与应用方面遥遥领先，二是印度、韩国、中国台湾地区依托生产优势，在产能、价格及市场上占有较大份额。三是中国大陆地区绝大部分功能性薄膜产业仍处于空白或将开始起步建设阶段，因此具有巨大的发展潜力。 国家十二五发展规划出台，新能源新材料及节能环保成为国家战略新兴产业，被列入新材料“十二五”重点扶持专项工程。河北省将新材料产业确定为八大战略性新兴产业之一加以重点发展，经济结构战略性调整为新材料产业提供了重要发展机遇。 铠朗公司拥有资深专家为主的研发团队和一流研发设备，先后与中科院、北京航空航天大学、华东理工大学中德先进材料研发中心、河北大学、西南核物理研究院等国内知名科研院所建立了长期的合作关系，共同开发新产品、新技术。目前已获发明专利3项，科研成果转化新产品8项，省级高新技术产品8个。与国家标准化研究院共建功能膜新材料综合标准化研究基地，引领行业标准。

同时，功能性薄膜产业技术壁垒较高，涉及光学工程、高分子材料、微纳米精密机械加工、精密涂布等学科，我国在技术和设备方面与发达国家相比存在较大差距，国内企业尤其北方行业企业在规模、技术等方面未形成突出优势。 铠朗公司拥有目前世界上最先进的由意大利、日本和台湾进口的专业机器设备，从硬件设施的配备到软件的支持，是当今世界薄膜制造行业为数不多的尖端公司。目前年产13600万平米宇航科技磁控溅射纳米节能窗膜系列产品项目引进的PVA涂布型薄膜涂布机和真空镀铝机机在中国地区属首次引进，填补了我国相关行业的空白。 但是，就目前铠朗公司的实际运营看，如何将上述技术优势和设备优势转化为真正的生产力，还需时日。

4.阿克塞海源矿业

金属矿石资源属于不可再生资源，其产品经过加工或再加工在建筑、机械、能源、军事、交通、电子等几乎所有行业都有大量应用。铁矿石是国际大宗商品，战略物资，属于关系经济命脉一类的资源。世界铁矿资源集中在澳大利亚、巴西、俄罗斯、乌克兰、哈萨克斯坦、印度、美国、加拿大、南非等国。中国作为世界上最大的铁矿石需求国，除了本土储量不足、对外依存度高之外，其每年对铁矿石原料的需求都在不断提高。

据有关数据统计：2013年1月至7月，我国累计进口铁矿石4.57亿吨，同比增长了8%。其中，7月我国进口铁矿石7314万吨，同比增长了26.7%。在铁矿石进口量持续攀高的同时，价格也在上涨。数据显示，6月下旬至8月下旬，青岛港澳大利亚62.5%纽曼粉矿湿基含税报价累计上涨了150元/吨，涨幅达到19%。2012年，我国铁矿石的对外依存度高达近70%。 铁矿石对外依存度高，价格处在高位，也是造成钢铁生产成本居高不下、制约我国钢铁业可持续发展、钢铁业微利的重要原因。 5.投资中心（基金项目）

投资基金项目，原则是在较好投资回报率的前提下，重点防控投资风险。前期要做好项目的尽职调查，中期精细化投后管理，跟踪资金的流转，关注每一个环节的工作是否按照约定正常进行，同时多种渠道随时了解实际项目企业的经营状况等。另外，有必要委派人员加入该项目的投资决策委员会，参与到基金各项投资事务的决策工作中，最大程度的预防投资风险，保证投资收益的实现。

二、2014年投资效果分析

公司2014年进行的股权投资项目大部分未偏离投资预期，项目的投资回报都较为可观，稳定的投资收益，对公司稳健经营发展起到了积极的提升和促进作用。以下是2014年股权投资项目收益回报情况的汇总。

（一）拟上市投资项目的预期收益情况

投资项目中，沧州四星正处于上市辅导期，该公司按照项目上市时间计划，预计在2015年年底之前上市。

预计四星玻璃2015年年底之前上市，按照2015年四星玻璃利润不低于3000万元，总股本7200万股估算（根据《中华人民共和国证券法》第五十条第三款规定：公开发行的股份达到公司股份总数的百分之二十五以上；公司股本总额超过人民币四亿元的，公开发行股份的比例为百分之十以上；），每股收益为0.42元，由于目前上市公司没有同类企业，证监会行业划分也没有同类型的可参照板块，故按照创业板平均60倍市盈率计算，每股价格为25.2元。

根据《境内证券市场转持部分国有股充实全国社会保障基金实施办法》第五条规定：股份有限公司首次公开发行股票并上市时，按实际发行股份数量的10%，将上市公司部分国有股转由全国社会保障基金理事会持有。那么我公司所持有的股份将全部被划转。为此，在四星玻璃上市申报前，我公司需将持有的股权转让，转让价格按40倍市盈率估算，每股价格为16.8元。

公司上市前转让利润估算为：（16.8元-4元）*456.52万股=5843.46万元； 预计总收益率为：5843.46/1826.09=320%； 公司年化收益率预计为：320%/3=106.67%。

考虑到政策性因素可能影响企业的上市进程，故按推迟两年的收益预测： 投资五年期年化收益率为：320%/5=64%。

（二）现有阶段投资项目的收益情况

2014年，预计本年度新投资项目收益完成10544.55万元，将分别来自新宝丰134.55万元、铠朗新型材料75万元、创诺通5200万元、创泰投资3875万元、创科1250万元、泰鼎10万元等。

上述投资企业的投资收益率为：

10544.55万元/72626.09万元=14.52%。

（三）股权投资项目收益汇总情况

综上所述，2014年公司股权投资企业平均收益率为： （14.52%+64%）/2=39.26% 2014年，公司投资的企业均为具有高成长性的中小企业，且在行业内业绩较为突出或占有重要市场地位，因此平均投资收益率在14.52%为较为理想的水平。同时，公司重点投资的沧州四星，预计在2017年实施IPO上市计划，公司通过持有其股份或在其上市前退出，将带来极高的收益回报，沧州四星如果按照预期成功上市，2014年公司整体投资收益率水平还会有较大提升，估算能够达到39.26%。

三、2014年投资监管情况

（一）投资风险控制

对于投资的新企业、新项目，公司重点关注风险防控，严格按照风控流程进行操作，将投资风险从项目投资初期就控制到最低。 1.按国家相关规定履行法定程序。

无论是对小微企业的投资或是参与设立基金项目，均按国家规定进行项目的备案、审批及核准等工作，确保资金合法使用。 2.严格按公司内部流程进行操作。

严格按照融投控股集团及融投创业投资公司规定的决策、审批流程执行，确保投资项目合规。 （1）业务经办部门开拓渠道，广泛收集、筛选项目，在进行初步调查后填写《项目概况》，经部务会通过后，填写《立项申请》，经部门分管领导、总经理审查批准后予以立项。 （2）业务经办部门完成尽职调查及投资方案洽谈工作，撰写并提交《尽职调查报告》、《投资建议书》及《股权投资流程单》和投资协议法律文本。

（3）项目资料齐备并经风险部审查后，总经理办公会对具体项目进行复审。参加总经理办公会的成员填写《总经理办公会表决意见表》，所议事项经全体成员过半数同意后通过。 （4）总经理办公会复审通过的项目由投资决策委员会会议进行评价、审议，经投资决策委员会三分之二以上委员同意的项目，由公司董事会进行表决。 （5）经董事会决议通过的项目，由业务经办部门填写《合同会签单》，并履行相应签批手续，签批完成后签署投资协议法律文书。

（6）业务经办部门需按照签署的投资协议约定，填写《支付投资款通知单》，并按照签批流程履行签批手续。

（7）财务部收到完成签批手续的《支付投资款通知单》后，严格按照约定付款时间支付相关款项。

（8）投资管理部按照公司业务规定进行资产管理工作，跟踪项目各方面情况，出现问题及时应对。

（二）项目实施过程中的监管

2014年，创投公司依据公司制度要求，严格对已投资项目进行跟踪管理，定期实地走访投资的项目企业，考察企业股权层面的变化、生产经营现状、基建工程进度、财务指标状况、企业融资、对外融资情况等相关信息，出具对该企业的投后跟踪管理报告，及时提出风险警示，为公司投资决策提供支持。 1.随时监管投资企业生产经营

公司要求投资项目定期提供相关财报数据，并按时到现场进行走访，以达到监控项目运转、及时发现风险的目的。

（1）创投公司定期向项目企业索要以下资料：企业月报、季报、半年报及年度报；企业经营情况报告、管理层报告等；其他重要资料，包括但不限于股东会决议、董事会决议、重大纠纷资料、工商登记变更资料等。

（2）创投公司根据相关项目企业的不同情况，及时安排实地走访：对正常运营的企业，至少每季度走访一次；对逾期开工、经营情况出现较大波动或存在其他可能影响投资收益的企业，应至少每月走访一次。

（3）创投公司在收到相关项目企业季度财报后，需完成项目企业该季度的投后分析管理报告，实事求是做出该项目后评价。

2.针对偏离投资预期的项目进行及时预警

创投公司对相关项目企业未能如期实现合同约定义务或未完成预期经营目标发生偏离投资预期的，包括但不限于以下情况：生产经营停滞一个月以上；企业涉及重大诉讼或纠纷；企业资产情况发生重大变化；企业发生增资、减资、解散等重大事项；预期经营目标未能实现；影响股东权益的其他情形等，结合项目情况研究应对方案，及时进行预警，并向总经理办公会报告，完成经总办会通过的应对方案。 3.严重偏离投资预期的项目实施退出程序

对于严重偏离投资预期的股权投资项目，应及时启动并实施退出程序。 （1）创投公司股权投资项目的退出由业务经办部门拟订《退出方案》，报投资管理部审查，投资管理部审查通过后，报风险管理部。风险管理部收到《退出方案》后两个工作日内提交总经理办公会审议。

（2）经总经理办公会审议通过的《退出方案》，由风险管理部在两个工作日内组织召开投资决策委员会，对《退出方案》进行评价、审议。经投资决策委员会三分之二以上委员同意的《退出方案》，由风险管理部联系董事会办公室，召开董事会，对《退出方案》进行决策。 （3）董事会决议通过《退出方案》后，风险管理部应及时通知业务经办部门办理退出手续，并及时将项目《退出方案》及董事会决议复印件报至控股集团事业发展部备案。 （4）总经理办公会、投资决策委员会、董事会未通过的《退出方案》，由风险管理部通知业务经办部门，并由业务经办部门及时通知拟投资企业。风险管理部应及时做好项目资料的整理归档工作。

四、2014年投资存在的问题和有关建议

（一）投资项目的来源局限、匮乏，信息渠道较少。

（二）业务人员的专业水准有待提高。

（三）风险防控措施简单，方式单一。

（四）投后管理工作力度需进一步加强。河北融投创业投资有限公司 2015年1月27日

第20篇：城投公司工作总结

2012年度城投公司工作总结

3月13日，市城投公司召开2012年工作总结表彰大会，总结2012年工作，部署2013年工作，表彰2012年度先进个人。

2012年城投公司紧紧围绕市政府保障性住房建设，加大我市融资和城市重点项目建设，在建设中认真组织，科学调配，狠抓落实，各项工作有了新的突破，取得了一定成效：一是融资额度再创新高，累计签订贷款合同13.2亿元，已到位7.46亿元； 发行城投债券获国家发改委核准。二是全面完成年度工程项目建设任务，2011年城投承担了24个新建、续建项目，计划总投资约27亿元，2011年内完成投资11.12亿元。包括保障性住房、校安工程等一批全市重点工程顺利实施。较之2010年，中心在项目管理上更注重稳步推进工程进度，工程管理逐步向精细化的方向努力。三是自治区政府主要领导、建设厅等多次深入保障性住房项目参观视察，各外地城投公司先后来我公司学习交流。

会议指出，今年是我市“城市提质年”，公司全体工作人员要以科学发展观为统领，满怀激情、积极作为、团结一致，开拓创新，紧紧围绕全市工程建设工作，进一步加大融资力度，努力完成30余个重点工程建设项目，实现安全质量工期三确保。

为圆满完成全年工程建设项目，提高公司管理能力，增

强各部室工作人员的责任意识，提高工作效能，城投公司领导与8个部室负责人签订了2013年目标责任状，确定了各部室的年度目标任务和考核指标，并以此作为年终考核奖罚依据。

大会还要求，公司全体员工以先进为榜样，团结一致，勤奋工作，开拓创新，锐意进取，为开创我市建设新局面，全面完成全年工作任务而努力奋斗！

《投顾工作总结.doc》

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