合规部规章制度题库
一、单项选择题
1、违反《浙江金华成泰农村合作银行工作人员违反规章制度行为处理办法》、《前台临柜业务操作规范考核办法》的，以及对于各级部门检查中发现违规违纪问题采取经济处罚处理的，按每达到 B 元积1分的标准进行认定。
A、50 B、100 C、150 D、200
2、《浙江金华成泰农村合作银行违规行为积分管理实施办法（试行）》规定：因违规违纪受本行人事监察部门诫勉谈话的，应给予违规行为积分C 分。
A、1 B、3 C、5 D、10
3、违规积分采用累进制，最小积分单位为1分，周期为 A 。下一周期积分从零分起算。
A、1年 B、2年 C、半年 D、1季度
4、《浙江金华成泰农村合作银行违规行为积分管理实施办法（试行）》规定：受省联社、外部监管机构通报批评一次，应给予违规行为积分 D 分。
A、5 B、10 C、15 D、8
5、假如某员工一季度因临柜操作违规被事后监督累计罚款165元，三季度因违规操作被审计部门查处而罚款500元，四季度又因临柜操作违规被事后监督累计罚款95元，那么该员工全年违规行为积分为C分。
A、5 B、6 C、7 D、8
6、《浙江金华成泰农村合作银行违规行为积分管理实施办法（试行）》规定：个人积分当年累计达到 D 分（含）的，年度考核不能评为称职。
1
A、5 B、8 C、10 D、15
7、合规联络员每 C 编制本机构、部门的合规风险管理定期报告并提交合规部门，合规部门编制本行合规风险管理定期报告提交高级管理层，管理定期报告由高级管理层就本行有效管理合规风险的程度向董、监事会报告。如有必要送交上一级合规部门和监管部门。
A、1个月 B、1季度 C、半年 D、1年
8、合规联络员应按 B 组织评估本机构或本条线的合规风险状况及合规管理的有效性，开展自我评估，编制合规风险评估报告。
A、1个月 B、1季度 C、半年 D、1年
9、对于诚信举报经查实，应给予举报人的奖励最低不少于500元（含），最高奖励为 C 元。
A、2万 B、3万 C、5万 D、10万
10、合规问责是指在本行内部建立明确的合规责任，规定和落实各级岗位人员的合规职责，并对因故意或者过失、不履行或者不正确履行应负的合规职责，导致本行受到或可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失等严重后果及其他合规风险行为进行 A 的制度。
A、责任追究 B、经济处罚 C、违规问责 D、行政处分
11、《浙江金华成泰农村合作银行违规行为积分管理实施办法（试行）》规定：个人积分当年累计达到 B 分（含）的，由积分管理部门给予书面警示，当年不能评先进，且年度考核不能评为优秀；
A、5 B、8 C、10 D、15
12、兼职合规联络员如发现重大合规风险事项，应在 B 个 2
工作日内上报。
A、1 B、3 C、5 D、7
13、A 制定或批准本行的合规政策和合规方案，批准设立合规部门，获取并恰当处理合规问题的报告，监督合规政策的实施；每年至少一次对本行管理合规风险状况的有效性进行评估。
A、董事会 B、董事长 C、高级管理层 D、监事会
14、本行合规风险管理工作由 A 统一负责，实行总行高级管理层主要领导或授权分管领导负责制，接受董事会、监事会及外部审计、监管部门等的指导、监督。
A、董事会 B、董事长 C、高级管理层 D、监事会
15、员工业务操作中常见的违反基本制度、管理办法、操作规程的，存在较大风险隐患的行为。主要是指本行各部门及上级单位，在各项检查中发现的未严格执行规章制度，但未造成较大影响和损失的行为属于 B 。
A、重大违规 B、严重违规 C、一般违规 D、轻微违规
16、责任人对检查事实和积分处罚有异议的（包括业务量特别大而导致积分增加的），可在接到“违规积分通知书”之日起 C 个工作日内，通过支行（部）向总行合规部提出书面复议申请，总行合规部应在10个工作日内作出复议决定。 A、5 B、7 C、10 D、15
二、多项选择题
1、违规积分的对象为 ABCD 。
A、违规事项的直接经办人员 B、复核或审查人员 C、事后监督员 D、管理人员（含总行部门员工）
2、出现下列 ABC 情况之一的，经违规积分领导小组认定，可酌情减轻或免除积分。
3
A、已自查自纠发现的违规违章行为，没有造成损失，并整改到位的；
B、由于系统、制度等非主观原因为主因而造成的违规违章行为；
C、工作人员抵制无效，被迫实施违规行为，且已向上级机构或主管人员报告，经核实后情况属实的；
D、相应经济处罚已经缴清，违规行为已经整改，且对本行未造成任何损失的。
3、《浙江金华成泰农村合作银行违规行为积分管理实施办法（试行）》规定：员工业务操作的违规行为按性质、情节、后果等，可分为以下 BCD 种。
A、重大违规行为 B、严重违规行为 C、一般违规行为 D、轻微违规行为
4、实施违规积分管理，应遵循 BCD 的原则。
A、责任追究 B、实事求是 C、客观公正 D、鼓励主动合规
5、下列 CD 违规积分，按照《浙江金华成泰农村合作银行违规行为积分管理实施办法（试行）》规定年度考核不能评为称职。
A、8分（含） B、10分（含）
C、15 分（含） D、18分（含）
6、本行在年度考核时对各机构部门的人均积分情况进行评比，根据违规性质和影响程度，对人均积分排名前三位的机构部门给予通报批评，并视情节相应的给予以下处理： ABC A、对其负责人采取口头诫勉谈话、年度考核取消评优评先资格等。
B、与机构负责人、其他主要管理人员年终奖励薪酬挂钩；
4
C、对于人均积分排名第一位，且违规情况影响较大的，给予主要负责人岗位调整或其它行政处理；
D、人均积分排名第一名的，年终考核人均扣除奖金500元，排名第二名的，扣除300元，排名第三名的，扣除100元。
7、下列关于合规管理的描述正确的为 ABCDE A 本行合规风险管理工作由董事会统一负责，实行总行高级管理层主要领导或授权分管领导负责制，接受董事会、监事会及外部审计、监管部门等的指导、监督。各机构负责人对总行高级管理层直接负责。
B、董事会制定或批准本行的合规政策和合规方案，批准设立合规部门，获取并恰当处理合规问题的报告，监督合规政策的实施；每年至少一次对本行管理合规风险状况的有效性进行评估。
C、合规员需要具有与其履行职责相匹配的素质，包括能全面、正确理解合规法律、规章和准则及其对银行经营活动的影响，诚实正直的品质和良好的沟通能力、较强的分析判断能力等。并通过培训以保持合规管理人员具备足够的专业技能，正确把握合规法律、规章和准则的最新发展。
D、各级机构的第一负责人对所管辖的机构依法合规经营负主要领导责任。
E、合规联络员应按季组织评估本机构或本条线的合规风险状况及合规管理的有效性，开展自我评估，编制合规风险评估报告。
8、我行合规管理的目标为： ABC 。 A、通过合规风险管理促进本行的合规经营能力；
B、维护本行的良好声誉；
C、争取本行有利的外部法规环境；防止本行各部室、分支 5
机构及其员工因不合规的行为所致的违规处分、民事诉讼、刑事责任。
D、加强对违规行为的管理。
9、
三、判断题
1、对工作人员违规行为的违规积分，不减轻或免除对其违规行为按照有关法律法规和制度规定应给予的处理和责任追究。（ V ）
2、工作人员被违规积分的，应当对其直接管辖的机构网点进行同值违规积分。但机构网点自查自纠发现的违规行为，不对本机构网点违规积分。（ V ）
3、对不同检查项目发现的同一次（笔）相同的问题，已经积分的不再重复积分，但对能整改而未整改的问题除外。（ V ）
4、以前年度未发现或处理的违规行为，违规积分计入发现或处理的年度。( V )
5、工作人员在本行交流、轮岗、调动、借调时，周期内积分不再连续计算。工作人员跨行调动、借调，积分档案应移交调（借）入行。（ X ）
6、合规是合规部门或专业合规人员的责任，只要各条线负责人、分支机构管理层对本条线和本分支机构的经营活动的合规性负首要责任，一般员工就不需要负责任。（ X ）
7、兼职合规员必须要求具有在银行工作三年的经历。（ V ）
8、各级部门检查发现问题没有采取经济处罚的而采用通报方式进行处理的，给予违规积分3分。（ V ）
9、各支行（部）负责人要把个人履行依法合规经营责任情况写入年终述职报告。（ V ）
6
10、明知故犯或屡查屡犯（三次以上，含三次）的，给予责任人以积分处罚标准的2-3倍执行。（ V ）
![合规部考试题库[版]](/templates/pc/static/images/icon_word.2.png){kind=icon}
