反洗钱与合规专项考试复习题库
1、洗钱，指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上看似合法的行为。通俗地讲，就是把“不干净”的非法收入变成“干净”的钱，也叫“洗黑钱”。
2、反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
3、
反洗钱主要的法规政策有《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《反洗钱现场检查管理办法（试行）》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等。
4、《中华人民共和国反洗钱法》是我国第一部关于反洗钱的专门性行政法律。这部法律自2007年1月1日起施行。
5、证券公司向客户提供投资建议，不得对证券价格的涨跌或者市场走势做出确定性的判断。
6、制定自律规则、执业标准和业务规范，对会员及其从业人员进行自律管理，是（中国证券业协会）的职责。
7、国务院负责全国证券市场监督管理的主管部门，但负着根据国家法律、行政法规制定证券市场具体法律规范的职责的机构是（中国证监会）。
8、根据客户的风险偏好，结合客户的资产状况，可将客户类型分为（保守型、稳健型、积极性）
9、证券公司营销风险除合规风险和营销人员风险外，还包括（促销风险、产品风险、定价风险、营销渠道风险、营销责任风险、营销管理风险）。
10、根据《监管条例》规定，证券公司在销售证券金融类产品时，应当遵守的原则有（适当性原则、了解客户原则）
11、某一组织和个人以获取不正当利益或者转嫁风险等为目的，利用其资金、信息等优势，或者滥用职权，影响证券市场价格或者证券交易量，制造证券市场假象，诱导或者强使投资者在不了解事实真相的情况下作出错误的证券投资决定，扰乱证券市场秩序的行为，叫做（操纵市场）。
12、在证券交易中，证券公司及其从业人员从事违背客户真实意愿、严重损害客户利益的违法行为，叫做（欺诈客户）。
13、证券公司及其从业人员非法买卖和持有证券的，应当依法处理非法持有的股票，没收违法所得并处以（买卖股票等值以下）的罚款。
14、《证券法》规定，对客户承诺收益的直接负责主管人员和其他直接责任人员，应给予警告，并处以（3万元以上10万元以下）的罚款。
15、证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料，保存期限不得少于（20年）
16、单位编造并传播影响证券交易虚假信息咨询、诱骗他人买卖证券罪的，对单位处罚金，并对于企业直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处（5年）以下有期徒刑或者拘役
17、以牟取利益或者减少损失为目的，操纵证券、期货市场获得不正当利益或者转嫁风险，情节严重的行为，可能构成（操纵证券交易价格罪）。
18、金融机构保证客户的合法权益，遵循（诚实信用原则），是现代金融业的基本原则。
19、犯洗钱罪，情节严重的，处（5-10年）有期徒刑，并处洗钱数额（5%—20%）罚款。 20、金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向（反洗钱信息中心）报告
21、我国对证券市场进行监督管理的主要手段包括（法律手段、经济手段、行政手段）。
22、证券公司预先对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺寺，是一种（不正当竞争、欺诈客户）行为。
23、证券违法行为法律责任的类型包括（民事法律责任、行政法律责任、刑事法律责任）。
24、证券公司作为金融服务中介机构，接受客户委托，代理客户进行证券买卖，证券买卖行为应当由（客户）负责。
25、证券公司对营销人员的日常管理包括（组织管理、行为监督管理、培训管理）
26、为了进一步规范营销行为的好提高证券公司营销人员业务水平和职业素质，逐步建立具有一定专业水平的营销队伍，以促进证券市场规范发展，保护投资者合法权益的做法是（证券经纪业务营销人员须取得从业资格）。
27、证券经纪业务营销人员职业道德建设的根本、市场经济的基本原则是公平竞争。
28、为加强对投资者特别是中小投资者权益的保护力度，《证券法》从（建立证券投资者保护基金制度、明确对投资者损害赔偿的民事责任制度）作了规定；
29、对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失做出承诺。 30、证券公司营销人员不得采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户。
31、证券公司员工不得代理或擅自代替客户办理帐户开立、注销、转移；证券认购、交易或资金存取等事宜；违反规定泄露所掌握的客户信息。
32、属于反洗钱措施的是客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度
33、证券交易内幕信息的知情人不包括持有公司3%股份的股东及其董事、监事、高级管理人员
34、内幕交易行为给投资者造成损失的，行为人应当依法承担赔偿责任
35、证券交易内幕信息的知情人或者非法获取内幕信息的人，在涉及证券的发行、交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息公开前，买卖该证券，或者泄露该信息，或者建议他人买卖该证券的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款
36、金融机构通过第三方识别客户身份时，如第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任
37、关于金融机构为客户开立匿名账户、假名账户的处罚，责令限期改正、情节严重的，处20万元以上50万元以下罚款，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
38、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，致使洗钱后果发生的，应当处50万元—500万元罚款
39、客户是否对《风险揭示书》签字确认，将是现场检查的一项重要内容 40、我国对证券经纪业务营销人员监督管理的内容包括证券经纪业务营销人员的执业注册与管理、证券经纪业务营销人员的行为规范、证券经纪业务营销人员的违规处罚、证券经纪业务营销人员的职业道德
41、证券经纪业务营销人员对客户的欺诈行为有提供、传播虚假或者误导客户的信息，劝诱客户参与证券交易；为谋取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖
42、证券经纪业务营销人员在招揽客户或提供服务时，属于有损害客户利益或者扰乱市场秩序的其他其他行为有迎合客户的违法违规要求、为客户的违法违规行为提供便利
43、对证券经纪业务营销人员的违规处罚中，受到纪律处分的违规情形是年检材料弄虚作假的或连续3年不在机构从事证券业务的、受到行政和刑事处罚的、因违法或违纪行为被机构开除的
44、中国证券业协会依法对证券公司及其从业人员的业务活动进行自律管理，具体内容包括证券经纪业务营销人员的从业资格考试、证券经纪业务营销人员的执业注册及年检、证券经纪业务营销人员的后续职业培训管理、证券经纪人信息的查询服务
45、《证券法》对证券公司及其从业人员的规定较多，与证券经纪业务营销密切相关的有禁止买卖和持有证券、发现禁止行为的报告义务、保密义务、司法协助义务
46、《证券公司监督管理条例》对《证券法》的规定进行明确和补充的方面包括保护客户资产、防范证券公司账外经营、完善公司治理结构
47、证券公司应当作为可疑交易进行报告的交易或者行为有客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付、开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户、客户长期不进行或少量进行期货交易，其资金账户却发生大量资金收付、客户频繁以同一种期货合约为标的，在以一价位开仓的同时在相同或大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金
48、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护，主要有给予保密、惩治泄密者、提供司法保护等保护措施
49、不正当竞争行为应当承担的民事责任有赔偿损失、消除影响
二、判断：
1、任和单位和个人发现洗钱活动，都有权向公安机关举报，行政主管部门受理单位而不受理个人对洗钱活动的举报。 [错]
2、外国的单位和个人不适用于我国《反洗钱法》中对于举报权利的规定。[错]
3、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。[对]
4、国务院证券监督管理机构有权要求证券公司以及相关单位和个人提供有关信息和资料对证券公司进行现场检查，以及有权对违法机构和个人采取强制性监管措施。[对]
5、同一客户开立的资金账户和证券账户的姓名或者名称应当一致。[对]
6、了解客户的原则既是证券公司控制风险、加强内部管理的实际需要，也是证券公司保护投资者利益、为不同客户提供个性化服务的必然要求。 [对]
7、《证券公司监督管理条例》规定证券经纪人只能接受一家证券公司的委托开展客户招揽和客户服务等活动。[对]
8、在证券经纪业务的营销活动中，佣金价格战、对客户证券买卖的收益或者赔偿外卖的损失作出承诺、人为设置客户转户的障碍等行为都是不正当竞争行为。[对]
9、在我国，对证券市场的不正当竞争行为进行监督检查的主要是县级以上人民政府工商行政管理部门，而不是中国证监会。.[对]
10、洗钱罪属于行为罪，只要行为人实施了洗钱行为之一，无论实质上是否达到掩饰、隐瞒违法所得及其收益的来源和性质的目的，都可以构成本罪。[对]
11、证券公司不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。[对]
12、证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人，在内幕信息公开前，不得买卖该公司的证券，或者泄露该信息，或者建议他人买卖该证券。[对]
13、在证券交易活动中，证券公司受客户的委托，代理客户进行证券买卖，证券公司与客户之间是一种经纪法律关系。
[对]
14、我国已经逐步形成了以《证券法》、《公司法》为核心，以证券行政法规、部门规章和自律规则为补充的证券市场法规体系。[对]
15、证券市场监督管理是指证券监管机关运用法律的、经济的以及必要的行政手段对政权的募集、发行、交易等行为以及证券投资服务机构的行为进行监督与管理。[对]
16、客户开户时审核证件、资料不严而导致的风险是证券经纪业务的管理风险之一。 [对]
17、防范证券经纪业务法律、政策风险的最根本措施是增强法制观念，提高遵纪守法、合规经营意识，充分认识违法、违规经营可能造成的损失。 [对]
18、在证券经纪业务中，防范法律风险、政策风险的措施之一是增强证券经纪业务从业人员的法制观念，提高其遵纪守法、合规经营的意识。[对]
19、在证券经纪业务中，提高差错或纠纷的处理效率是减少经纪业务差错风险损失的有效手段。[对] 20、中国证监会及其派出机构可根据证券公司违反有关规定的情节节轻重，依法可对其处以警告、罚款、暂停从事证券业务、撤消证券营业许可证等处罚。[对]
21、证券经纪业务的政策风险主要是指证券营业部在经纪业务中发生违反中国证监会和其他主管部门有关规定的行为，可能使证券公司受到处罚而导致损失。[对]
22、按照中国证券业协会的相关规定，在执业证书年检期间，取得执业证书的人员应当参加规定学识的后续职业培训，提高职业道德和专业素质。[对]
23、证券公司提供理财顾问服务需求的是和客户建立长期的关系不能只追求短期收益。[对]
24、证券公司除了在本地开展营销活动，也可以跨地区开展营销活动；[错]
25、证券公司出于服务的需要，在必要的时候可以在证券经营场所之外为客户办理开户手续。[错]
三、简答题：
1、目前国内外的洗钱活动主要有六种手法（6分）：
（一）利用互联网进行洗钱；
（二）利用合法的金融体系洗钱；
（三）利用地下钱庄进行洗钱；
（四）利用出口贸易进行洗钱；
（五）通过现金的走私进行洗钱；
（六）通过投资进行洗钱。
2、为防止洗钱活动，我们应该做到（4分）：
（一）不要轻易将自己的身份证或企业的相关营业证件借给他人；
（二）遵守账户实名制规定，不要使用他人的账户；
（三）不要将自己的账户借给他人使用；
（四）发现可疑的洗钱线索，请尽快举报。
3、反洗钱的意义何在？ （4分）
洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。反洗钱对维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击腐败等经济犯罪具有十分重要的意义。
4、国信证券员工禁止行为（包括但不限于）（10分）：
1、对客户或准客户态度冷漠；
2、有倾向性的向客户推荐或指定三方存管业务银行；
3、代替客户或怂恿他人代替客户在办理证券业务资料上签字；
4、代理或擅自代替客户办理帐户开立、注销、转移；证券认购、交易或资金存取等事宜；
违反规定泄露所掌握的客户信息。
5、以任何理由向客户索要交易密码或资金密码；
6、明示或暗示客户办理证券业务后返还有价证券或现金；
7、接受客户全权委托，以约定收益分成或亏损分担等方式代客户交易；
8、对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失做出承诺。
9、无证券投资咨询执业资格的员工向客户推荐买入或卖出证券。
10、跨地区进行营销活动；
11、在证券经营场所之外为客户办理开户手续
12、提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖。
13、采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户。
14、销售理财产品或基金时未向客户声明：投资有风险
15、损害客户、证券公司利益或者扰乱市场秩序的其他行为。
