财险反洗钱工作计划
为了全面推进反洗钱工作，打击非法转移资金活动，预防并杜绝洗钱行为在我司系统内发展，确保公司内部资金运作正常，同时为保证反洗钱工作措施得到全面落实，做到反洗钱工作有组织、有安排、有落实，针对我司的实际情况，对2011年度反洗钱工作做出如下安排：
一、强化内控制度，依法完善反洗钱工作机制。
按照《鞍山市金融机构反洗钱工作考核办法》、《鞍山市反洗钱工作保密制度》、《鞍山市重点可疑交易数据考核办法》等反洗钱方面有关法律、法规的规定，对公司全体人员进行法制教育，提高员工反洗钱工作意识，确保工作人员操作的合法合规性。
二、完善组织架构，完善反洗钱工作流程。
为进一步理顺反洗钱组织架构，逐步形成自上而下的统一管理体系。明确反洗钱各环节职责，提高反洗钱队伍的专业水平。
三、加强反洗钱法规、政策和技能培训工作。
财险中支将反洗钱业务培训作为学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，形成全辖联动的反洗钱培训、宣传良好局面。这将使得员工深刻领会反洗钱的重要性，并提高、掌握反洗钱基础知识和基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好这一项重要职责。
四、建立客户身份识别制度
为客户提供一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身
份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新。执行大额交易和可疑交易报告制度
五、异常情况反馈机制
在日常工作中，如遇可疑交易，应及时报送上级部门并应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告。
六、切实做好反洗钱的宣传工作。
在2011年的工作中，我司将做好反洗钱工作的宣传活动，一线人员也要做好向社会宣传反洗钱工作，使大家认识到反洗钱对社会的危害性，自觉遵守和配合金融机构的反洗钱工作。
五、开展定期或不定期、现场或非现场的稽核检查。
加强稽核检查，为反洗钱工作保驾护航。在检查中，特别是要将账户管理、现金支付等业务结合起来，对基层人员操作反洗钱业务程序进行认真检查，发现问题及时查处，防止洗钱犯罪活动的发生，履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济繁荣。
