案防工作发言稿
平时我们所做的案件形势分析和员工思想动态排查，其目的就是要进一步对照落实各项内控制度，提高全体员工遵章守纪、合规操作的自觉性，堵塞工作中的漏洞，遏制各类案件的发生。通过对各种案情通报和合规文化的学习，针对黔南州银监分局去年10月22日对我支行案件督查工作中发现的问题，多次组织员工进行了认真的学习和整改“举一反三”，员工的合规意识明显得到增强，进一步熟悉掌握各相关业务条线操作流程，在柜台业务办理过程中提升对风险点的识别能力，促进工作质量和服务水平提高：
作为一名支行负责人，首先对案件防控要有足够的认识，在抓内部管理工作中使合规意识深入人心，有章不循、违规操作的现象逐步减少，屡查屡犯的问题要坚决杜绝。其次对各项规章制度的执行要率先垂范、身体力行。再者就是要加强合规文化的学习，提升了内控合规工作的管理力度，保证这项工作的持续性和有效性：
一、柜台业务作为我行的第一道防线，构筑是否坚固，完全依赖于前台操作这道关口，因此，要把好我行内控工作的第一关口，必须要培养一支品行端正、技能娴熟，具有合规经营意识和职业操守的队伍。
二、通过合规文化学习活动，比较系统的学习各项业务操作流程，提高在办理柜台业务中识别风险的能力，提高对现金、重空、票据、印鉴、挂失、对帐、长期不动户、支付结算等重要风险环节的认识，有效的避免在业务操作中出现盲目性。
三、加强案件的防控工作并不是一个人、一个部门就能独立做好的，必须树立“一盘棋”的思想，基层网点负责人必须从讲政治的高度重视合规工作，以身作则、率先垂范，认真做好“上情下达，下情上传”工作；业务经理必须履行好自己的职责，监督好每一道业务环节，及时发现问题，把风险控制住；业务员必须按章操作，严禁差错事故发生。作为检查职能部门，应该加大力度，认真分析检查中存在的问题，找准风险点，彻底解决屡查屡犯问题。
当前内控合规工作中存在的问题：
一、案防工作重视程度不够，首先是部门负责人要对案防工作重要性有足够的认识，牢固树立“发展是第一要务，控险是第一责任”的理念，切实加强案防工作长抓不懈。从自身做起，严格遵守各项规章制度和操作规程。其次加强对员工的思想教育，经常性的认真组织开展案件形势分析和员工思想动态排查，把案防工作放在管理工作的首位，使员工对案防工作的重要性有一个正确的认识，从而提高员工对制度的执行力。今后民族路支行的案件形势分析会和员工思想动态排查都会邀请银监机构的同志来参加，会后会将会议纪要认真整理后报送银监机构。
一、是对内控制度的认识不到位。有的把内部控制简单地理解为各种规章制度的制定、装订、汇总，认为做了整章建制方面的工作，就等于建立了内控机制，没有落实在行动上；有的在把握内控与管理、内控与风险、内控与发展的关系等问题上，认识有偏差，把加强内控与业务发展对立起来，在业务拓展和风险防范的择决中，侧重于抓业务发展，忽视内控建设。
二是现行的内控制度不健全，不适应业务发展的需要。在现实管理和经营的有效性目标方面，其沿用的各项考核规章制度还是过去的考核办法，虽然每年在数量上考核指标有所变动，但考核的内容和方法明显陈旧，导致部分机构从自身
利益出发，置各种制约于不顾，违章操作，有的领域、有的岗位内控环节至今还处于真空，屡查屡犯问题不同程度存在。
三是风险控制系统不健全，对内部控制的评价与监督不够。风险控制是金融机构内部控制中的一个难点，目前我行以整体风险控制为目标的资产负债比例管理尚处于软约束阶段，以局部风险控制为内涵的贷款分责管理还执行不严格，缺乏具体风险评估及控制为核心的信贷风险管理体系.管理制度也极不完善。对计算机系统的风险控制能力差，而且对银行内部控制的考核还缺乏具体的标准和办法。
四是管理条线多，管理职责存在交叉现象，各部门制订的业务操作流程比较繁杂，一线员工无所适从，增加不必要的工作量。
对内控合规工作的两点建议：
首先，每个员工都要树立“我是一道关”的高度责任感，建立和完善内部控制制度。要建立有效的内控机制，我认为增强自律意识是根本。一切活动离不开人，人是生产力中最活的因素，内部控制不能例外。良好的内部控制既是经营管理者设计构造的产物，也是其遵循维护的结果。如果说设计构造不易，那么有颜色遵循维护则更难。因为，需要持之以恒孜孜不倦，一以贯之。从这一意义上说，自律意识牢固树立之日，才是内部控制运行完全到位之时。增强自律意识，从基本面来看，就是要增强全员的自律意识。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。
其次，制度完善的重点可以从四个方面进行：一是从管理层次看，需要加快规章制度建设的步伐，但主要在基层机构，结合实际，制定相应的实施细则，使各项制度具体化。二是从管理范围看，要着重解决内部控制的“真空地带”的问题，填平补齐，使内部控制的触角延伸到经营管理的各方面。三是从管理内容看，要把可操作性的规程规范建设放在完善内控制度的首位，做到一册规范在手，操作方法在心。四是从管理质量看，旧制度的更新和制度间相互关联无疑是亟待研究解决的问题。
总之，通过学习活动，我意识到自己在今后的工作中还应该做到以下几个加强：一是加强学习，熟悉各项业务操作流程；二是加强风险防范意识，提高内控合规工作的自觉性；三是加强纪律性，认真执行责任追究制度，有章必循，违章必究。真正发挥业务一线作为分行第一道关口的重要作用，促进各项业务既好又快地发展，为分行的健康发展贡献自己的力量。
