推荐第1篇：银行案防工作总结
银行案防工作总结
无论多么完美的内控制度，如果得不到有效的执行，也只能是聋子的耳朵——一种摆设而已，银行案防工作总结。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。通过开展“内控和案防制度执行年”活动，使我对合规有了更加深刻的认识：合规操作涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，商业银行必须将合规意识渗透到每一名员工，使其明确合规经营意义重大。
首先，合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。因为合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。
其次，合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。所以银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，这样才能从源头上预防风险。
再次，合规经营是落实科学发展观，实现发展目标的重要保证。因为合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行的经久不衰。
那么，怎样才能使合规经营深入人心，促进银行的健康发展?我认为，惟有做到“五个到位”：
一要道德教育到位，工作总结《银行案防工作总结》。“思考方式决定行为和成就。”必须让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，营造“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。一是强化法纪意识。积极开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识;用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自己思想中。二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，面对各种诱-惑保持高度的警觉性;正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾。三是强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为，使自己循规蹈矩。四是强化集体意识。引导每个员工珍爱集体荣誉，关心集体的共同利益、共同目标、共同荣誉，增强集体观念。
二要执行能力到位。根据自身的改革和发展的形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度，引导员工增强利用制度自我保护意识，由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。二是不断创新操作流程和管理制度，对实践证明仍然行之有效的管理办法，必须坚持，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。三是培养员工良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。
三要合规操作到位。“合规操作，从我做起”。合规不是
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推荐第2篇：某年案防工作总结
XX年案防工作总结
XX年案防工作总结篇一
无论多么完美的内控制度，如果得不到有效的执行，也只能是聋子的耳朵——一种摆设而已，银行案防工作总结。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。通过开展“内控和案防制度执行年”活动，使我对合规有了更加深刻的认识：合规操作涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，商业银行必须将合规意识渗透到每一名员工，使其明确合规经营意义重大。
首先，合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。因为合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。
其次，合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。所以银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，这样才能从源头上预防风险。
再次，合规经营是落实科学发展观，实现发展目标的重要保证。因为合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行的经久不衰。
那么，怎样才能使合规经营深入人心，促进银行的健康发展?我认为，惟有做到“五个到位”：
一要道德教育到位，工作总结《银行案防工作总结》。“思考方式决定行为和成就。”必须让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，营造“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。一是强化法纪意识。积极开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识;用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自己思想中。二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，面对各种诱-惑保持高度的警觉性;正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾。三是强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为，使自己循规蹈矩。四是强化集体意识。引导每个员工珍爱集体荣誉，关心集体的共同利益、共同目标、共同荣誉，增强集体观念。
二要执行能力到位。根据自身的改革和发展的形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度，引导员工增强利用制度自我保护意识，由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。二是不断创新操作流程和管理制度，对实践证明仍然行之有效的管理办法，必须坚持，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。三是培养员工良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。
三要合规操作到位。“合规操作，从我做起”。合规不是
XX年案防工作总结篇二
四季度，支行加强内控管理，把依法合规经营、防范案件事故作为立行之本，采取有效措施，强化制度执行，有效地防范和杜绝了各类案件事故的发生，为支行各项业务健康稳定发展奠定了良好的基础。
一、加强业务风险核查。
加强对高风险柜员和高风险业务环节的管理工作，认真落实核查制度，不断加强监督核查力度，严格坚持“谁核查、谁负责、谁回复”的原则，认真分析判断每一笔风险事件，保证各类可能风险事件得到及时核查、及时发现、及时处置。
对各级部门检查发现的问题，明确专人及时进行落实整改，对查询及时核实回复。同时，利用晨会的形式点评上日工作情况，采取表扬与批评相结合、奖励与处罚相结合的方法，减少差错、提高业务操作水平。
二、提高部门负责人的管理履职。
支行要求部门经理及运营授权人员牢固树立“守土有责”的意识，切实承担起事中控制与现场管理的职责，扎实做好业务操作的基础管理工作，切实消除风险隐患，确保各部门的业务客观、准确、真实发生。
同时，支行充分利用业务监控系统，加强对大额存取款、异常资金划付、违规开户等风险事件进行日常监控。将重要业务、重要环节、重要部位、重要时段纳入日常检查范围，通过采取突然性检查、滚动检查等形式，防止案件的发生。
三、加强员工的风险防范意识教育。
支行要求分管行长及部门负责人在日常工作中，经常性教育和引导员工增强风险防范意识，在业务过程中不能有丝毫的松懈情绪，把风险防范意识贯穿于业务操作的各个环节，防止触碰“五禁”类违规操作红线，结合业务风险案例教育员工树立案件防范意识和自我保护意识，增强工作责任心和执行规章制度的自觉性，防止随意操作引起风险事件。
支行始终坚持每日二次晨会制度、坚持每周部门例会制度，通报案例宣传、加强制度学习，针对错综复杂的社会经济形势，强化开展对员工的合规廉政教育，认真为员工算好经济账、亲情帐、名誉帐、前途帐，教育大家认清形势、把握好自己。通过这种广泛、深入、持续地教育学习，引起员工思想共鸣，自觉远离违规经营及经济犯罪。
四、规范员工日常管理与行为动态
本季，支行持续开展了员工可疑行为排查，由支行领导班子成员直接对员工开展“背靠背、一对一”约谈，重点对“高利贷”、“社会非法集资”等不良行为交流意见和看法，分析了这两种违法行为的危害性，达成遵纪守法的共识。通过约谈，支行领导加深了对员工的了解，把控了员工的思想作风，掌握了其工作状态和日常行为；同时，也为员工创造了坦言心声的机会，加强了行内沟通。
城西支行在排查过程中坚持联动结合，即与员工家访相结合、与客户走访相结合、与员工个人贷款相结合、与外部走访相结合、受理的投诉、举报相结合，进一步扩大信息来源渠道，多途径了解员工是否存在经商办企业，是否参与民间借贷等情况。
通过联动走访，支行能及时掌握员工疾病、家庭变故、工作受挫以及受到客户不公平指责等情况，以便采取必要的谈心帮助，对症下药，及时缓解员工的精神和工作压力，提高心理疏导的效果。
推荐第3篇：业务部案防工作总结
业务部案件防范工作总结
2016年，业务部（以下简称“我部”）把加强内控管理，依法合规经营、防范案件事故作为立足之本，采取有效措施，强化制度执行，有效地防范和杜绝了各类案件事故的发生，为我部各项业务健康稳定发展奠定了良好的基础。现将本年度案防总结如下：
一、加强业务风险核查。
加强对我部高风险业务环节的管理工作，认真落实核查制度，不断加强监督核查力度，严格坚持“谁核查、谁负责、谁回复”的原则，认真分析判断每一笔风险事件，保证各类可能出现风险事件得到及时核查、及时发现、及时处置。
对我部门检查发现的问题，明确专人及时进行落实整改，对查询及时核实回复。同时，利用晨会的形式点评上日工作情况，采取表扬与批评相结合、奖励与处罚相结合的方法，减少差错、提高业务操作水平。
二、提高部门负责人的管理履职。
我部门经理及相关人员牢固树立“守土有责”的意识，切实承担起事中控制与现场管理的职责，扎实做好业务操作的基础管理工作，切实消除风险隐患，确保我部的业务客观、准确、真实发生。
同时我部充分“三查”制度，对银行员工素质加以培训，使我部每名员工工作计划详细的基础上并按正确的思路做事。坚持做到防范贷款风险在先，发放贷款在后，每笔贷款都坚持按“三查”的内容、要求、程序认真进行调查、审查和检查，并填写“三查”记录簿，严格考核。
将重要业务、重要环节、重要部位、重要时段纳入日常检查范围，通过采取突然性检查、滚动检查等形式，防止案件的发生。
三、加强员工的风险防范意识教育。
支行要求分管行长及部门负责人在日常工作中，经常性教育和引导员工增强风险防范意识，在业务过程中不能有丝毫的松懈情绪，把风险防范意识贯穿于业务操作的各个环节，防止触碰“五禁”类违规操作红线，结合业务风险案例教育员工树立案件防范意识和自我保护意识，增强工作责任心和执行规章制度的自觉性，防止随意操作引起风险事件。
支行始终坚持每日晨会制度、坚持每周部门例会制度，通报案例宣传、加强制度学习，针对错综复杂的社会经济形势，强化开展对员工的合规廉政教育，认真为员工算好经济账、亲情帐、名誉帐、前途帐，教育大家认清形势、把握好自己。通过这种广泛、深入、持续地教育学习，引起员工思想共鸣，自觉远离违规经营及经济犯罪。
四、规范员工日常管理与行为动态
本年，我部持续开展了员工可疑行为排查，由行安全风险排查成员直接对员工开展“背靠背、一对一”约谈，重点对“高利贷”、“社会非法集资”等不良行为交流意见和看法，分析了这两种违法行为的危害性，达成遵纪守法的共识。通过约谈，让大家加深了对我部员工的了解，把控了员工的思想作风，掌握了其工作状态和日常行为；同时，也为员工创造了坦言心声的机会，加强了行内沟通。
最后，我部要对我行的内审部门和风险防范小组提出感谢，正是有了这些同事们的检查和监督，让我部在今年的案件防范等方面都取得了很多成绩，在新的一年里我部将安全防范作为工作的重中之重，更好的远离工作中可能出现的任何风险。
业务部. 2017年1月3日
推荐第4篇：银行案防工作总结
四季度，支行加强内控管理，把依法合规经营、防范案件事故作为立行之本，采取有效措施，强化制度执行，有效地防范和杜绝了各类案件事故的发生，为支行各项业务健康稳定发展奠定了良好的基础。
一、加强业务风险核查。
加强对高风险柜员和高风险业务环节的管理工作，认真落实核查制度，不断加强监督核查力度，严格坚持“谁核查、谁负责、谁回复”的原则，认真分析判断每一笔风险事件，保证各类可能风险事件得到及时核查、及时发现、及时处置。
对各级部门检查发现的问题，明确专人及时进行落实整改，对查询及时核实回复。同时，利用晨会的形式点评上日工作情况，采取表扬与批评相结合、奖励与处罚相结合的方法，减少差错、提高业务操作水平。
二、提高部门负责人的管理履职。
支行要求部门经理及运营授权人员牢固树立“守土有责”的意识，切实承担起事中控制与现场管理的职责，扎实做好业务操作的基础管理工作，切实消除风险隐患，确保各部门的业务客观、准确、真实发生。
同时，支行充分利用业务监控系统，加强对大额存取款、异常资金划付、违规开户等风险事件进行日常监控。将重要业务、重要环节、重要部位、重要时段纳入日常检查范围，通过采取突然性检查、滚动检查等形式，防止案件的发生。
三、加强员工的风险防范意识教育。
支行要求分管行长及部门负责人在日常工作中，经常性教育和引导员工增强风险防范意识，在业务过程中不能有丝毫的松懈情绪，把风险防范意识贯穿于业务操作的各个环节，防止触碰“五禁”类违规操作红线，结合业务风险案例教育员工树立案件防范意识和自我保护意识，增强工作责任心和执行规章制度的自觉性，防止随意操作引起风险事件。
支行始终坚持每日二次晨会制度、坚持每周部门例会制度，通报案例宣传、加强制度学习，针对错综复杂的社会经济形势，强化开展对员工的合规廉政教育，认真为员工算好经济账、亲情帐、名誉帐、前途帐，教育大家认清形势、把握好自己。通过这种广泛、深入、持续地教育学习，引起员工思想共鸣，自觉远离违规经营及经济犯罪。
四、规范员工日常管理与行为动态
本季，支行持续开展了员工可疑行为排查，由支行领导班子成员直接对员工开展“背靠背、一对一”约谈，重点对“高利贷”、“社会非法集资”等不良行为交流意见和看法，分析了这两种违法行为的危害性，达成遵纪守法的共识。通过约谈，支行领导加深了对员工的了解，把控了员工的思想作风，掌握了其工作状态和日常行为；同时，也为员工创造了坦言心声的机会，加强了行内沟通。
城西支行在排查过程中坚持联动结合，即与员工家访相结合、与客户走访相结合、与员工个人贷款相结合、与外部走访相结合、受理的投诉、举报相结合，进一步扩大信息来源渠道，多途径了解员工是否存在经商办企业，是否参与民间借贷等情况。
通过联动走访，支行能及时掌握员工疾病、家庭变故、工作受挫以及受到客户不公平指责等情况，以便采取必要的谈心帮助，对症下药，及时缓解员工的精神和工作压力，提高心理疏导的效果。
推荐第5篇：信用社案防工作总结
农村信用社“制度执行年”工作总结
为认真贯彻省联社、**市办及县联社关于开展“制度执行年”活动的工作部署，巩固和深入案件专项治理、典型案件警示教育活动成果，结合保先教育“回头看”和“干部作风整顿年”活动，“以抓员工，抓主要业务风险点”为重点，统一思想，提高认识，掀起了学习制度，熟练掌握制度，模范执行制度的热潮，逐步建立起了“自我监督，岗位监督，管理监督，稽核监督”四位一体的功能互补，责任明确，查处有力的管理监督体系，认真贯彻落实党的“十七大”精神，坚持邓小平理论和“三个代表”重要思想和科学发展观，提高了信用社服务质量，优化了信用环境，壮大了信合实力，促进了我社信合事业稳健、快速的发展。截止11月底，各项存款净增1108万，同比增长236万，贷款净投放195万，同比增长45万，财务收入238万，同比增长34万，股金结构得到优化和稳定，信贷资产质量得到提高，信用社的声誉得到提升。 通过“制度执行年”活动的开展，取得了丰硕的成果，提高了职工合规经营和风险防范意识，彻底纠正了业务操作中制度淡漠，有章不循，有令不行，有禁不止，违规操作的现象，彻底解决了员工的工作作风不深入 ，劳动纪律差，制度执行不力，工作责任心不强等现象。这些成绩的取得，我社做了以下几方面工作。
一、加强领导、精心组织
成立了“制度执行年”活动领导小组，由法人社主任任组长，主办会计任副组长，各分社主任为成员，具体负责“制度执行年”活动日常工作，及时总结汇报、开展经验交流。同时，黑坪信用社制定了“制度执行年”活动的实施方案，明确了这次活动的指导思想、工作目标、时间安排、分步实施的内容和方式，从而推动了“制度执行年”活动健康有序开展。
二、加强学习、提高认识
我社二00七年二月十三日召开了“制度执行年”活动职工会，统一了思想，提高了认识，全面安排部署“制度执行年”活动工作。并对员工学习时间、学习方式、学习笔记、心得体会、自查剖析都作了明确的要求；规定职工学习时间每周不少于2次，每次不少于2小时，学习笔记不少于20篇，心得体会不少于2篇，自查剖析不少于1篇；开展以集中学习和分散学习相结合，制度学习与案例分析相结合，全面学习和重点学习相结合，培育合规企业文化，增强合规经营意识。以“制度、执行、监督”为重点，以“标本兼治，重在治本”为目标。主要学习内容是：重点学习省联社成立以来下发的各种规章制度，学习《人行法》、《商行法》及银监部门制定的有关制度，学习有关法
律法规，如《贷款通则》、《合同法》、《担保法》、《会计法》等重要金融法律法规，以及金融业务典型案例和先进事例。通过学习，让员工达到“心有所惧，心灵触动”的境界，提高员工对讲规章、讲制度，讲合规的必要性和重要性的认识，看到了落后员工从“事不关己，高高挂起”到“严格执行制度，就是保护自己”的转变。据统计、在开展“制度执行年”活动期间，信用社组织员工集中学习相关制度9次，参加人数到达117人次，提供学习资料18份；员工开展业余自学，作好学习笔记250篇；员工书写开展“制度执行年”活动心得体会人均2篇；组织员工开展“制度执行年”演讲活动1次，业务技能竟赛1次。
三、自查剖析、找准差距
通过各项制度、法规的学习，加强职工之间的交流、讨论，分社之间的竞赛，我社认真组织了职工在制度执行方面的自查剖析活动。对各岗位、各分社的业务操作、内控管理、监督制约等情况进行全面评估。由每位职工结合自身在业务操作过程中执行制度情况撰写自查剖析报告，梳理出存在的问题，通过信用社召开职工自查评议会，展开“查原因、谈危害”的大讨论，深挖根源，找准差距，人人签定“制度执行年”合规承诺书。
四、整改完善、重在实效
在“制度执行年”活动中，通过开展学习动员，严格按照制度规定对原经办的业务和自身的行为规范进行自查自纠，剖析分析，主要存在下列问题：一是个别职工工作作风不深入，劳动纪律差，工作责任心不强；二是制度执行不力，主要表现在小额农贷管理不规范，信贷档案收集不完整，“四双”制度流于形式；三是超权发放贷款和违规发放信用贷款的现象仍有所存在；四是不按时核对往来帐务，“印、押、证、机”的保管和使用不按要求等违规行为。针对上述问题，我社已采取与职工交心谈心，找准差距，对症下药，召开职工会批评教育4人，对活动中违规行为涉及人员给予严肃处理2人，从而切实解决了执行制度不到位、检查监督不到位和责任追究不到位的问题，有效防范了操作风险和经济案件。同时，全社建立了诚信举报制度和自我检讨机制，实行违规行为积分管理办法，对员工建立违规积分管理台帐，与个人目标考核、评选先进、职务晋升等挂钩。层层签定《严格执行制度防范操作风险目标责任书》和《防案查案目标责任书》，进一步加强了自我约束的能力，制度执行的力度在全社职工中得到升华，制度执行的行动在全社职工中得到提升，彻底纠正了视制度而不顾，搞弄虚作假、骗取荣誉的现象，大力弘扬按制度操作，开拓创新的良好风气，营
造了健康的企业合规文化，使规则意识深入人心。
通过“制度执行年”活动的开展，虽然取得了阶段性的成效，但由于执行制度、完善制度是一项长期性、艰巨性、复杂性的工作，导致部分职工学习不够深入、主人翁意识不强、制度执行不力、发现问题失之于宽、失之于软等问题。今后，我社将继续深入开展“制度执行年”活动，坚持理论、业务、制度的学习，让员工在思想上筑牢防线，严格执行省、市、县联社的各项规章制度，严格监督，强化制度执行力，把逗硬作风贯穿于整个业务工作中，认真贯彻落实“十七大”精神，树立科学发展观，实践“三个代表”的重要思想，推动黑坪信用社各项业务经营又好又快地发展。
推荐第6篇：案防工作总结（整理）
一、2012 年的案防工作情况
2012 年在行党委的坚强领导下，我行案件防控工作坚持“查防并举、重在预防”的方针，加大案防管理工作力度，实现全年未发生案件和安全责任事故。去年工作突出体现在六个方面：
（一）强化对案件防控工作的责任制管理。我行严格坚持“谁主管、谁负责”和“一把手负总责”的案件防控责任制管理机制，通过不断深化责任制管理，将责任目标细化分解，逐级签订责任书，逐级落实工作任务， 坚持年度考核等方式，着力构建了较为系统和完善的责任制网络体系。把案防工作以责任制的形式落实到每一个机构、每一个部门、每一个重要岗位人员，并将案防工作目标纳入经营管理活动之中，与年度行长经营责任目标同考核。凡发生经济案件的分支机构，当年行长经营责任目标中所占考核分值全项扣除，还将严格按照本行相关规定追究有关人员的责任。年终，对案防责任制执行考核为优秀的分支机构给予通报表彰和奖励。正向与负向激励相结合考核机制的运用，使所辖机构各级管理人员案防履职责任意识得到增强，进一步提升了全行案件防控的综合能力。
（二）着力加强案件防控的道德防线建设。案件风险防控，人的因素是关键，人的思想意识一旦发生偏差，再严密的制度都有机可寻。我行坚持以人为本，强化教育引导，采取对新入行员工进行职业道德、纪律培训教育，对在职员工进行案例警示教育、合规教育，对管理人员上专题廉政党课等形式，努力筑牢思想防线。通过宣传教育，强化员工熟知本职岗位行为规范和禁止事项，清楚知道应该怎样做，时刻
1 谨记不能做什么，及时消除发案的思想根源。去年，领导小组办公室先后给新入行员工讲授职业道德、职业纪律培训课XX次，受培训人员XX人次；组织警示教育参观学习活动XX次，受教育中层管理人员XX人；转发和制作学习通报材料XX份，供各部室、各分支行干部员工学习使用。各分支行结合实际创造性地开展多项思想教育活动，为实现2012年度的工作目标奠定了坚实基础。
（三）重视和发挥案防工作的整体联动效应。案件风险防控是一项长期而艰巨的任务，涉及范围广。全行各部门、各机构均坚持“守土有责”，前中后台整体联动，各个环节严格把控，全力查防案件风险。一是贯彻落实银监会规范操作风险管理工作的“十三条意见”和“十个联动”要求，法律合规部牵头开展以防范操作风险为重点的经营管理大检查。二是贯彻执行《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，防范和治理案件风险隐患，案防领导小组办公室组织开展银行从业人员违反职业操守问题、银行员工涉及社会融资行为风险等专项排查。三是体现监管要求，把控风险重点，审计部牵头开展“内（外）部审计发现问题跟踪审计”、“柜面及信贷业务操作风险审计”等专项审计，并对XX个分支行开展了内部控制审计评价。四是为控制和预防会计操作风险，运营管理部对XX家分支机构的XX个营业网点开展运营管理检查，了解和掌握各营业机构内部控制情况，揭示柜面操作、支付结算、会计核算及运营内控管理活动中存在的问题。五是其他各业务管理条线、各分支机构结合各自工作广泛开展多项检查、突查，以查促防，极大地提高了全行案件风险的防控能力。
2
（四）全面贯彻执行银监会127号文件精神。银监会127号文件是以加强银行业金融机构案件防控基础工作，严格柜台业务操作为主要内容的专项文件，具体包括重要岗位员工轮岗、对账、案件风险审计等方面的工作要求和具体措施。我行全面贯彻落实银监会127号文件精神，重点强化了四个方面的工作：一是及时组织开展以防范柜面操作风险为核心的柜台业务专项检查和审计。二是加强集中对账管理。全面改造银企对账系统进行，新增内部账集中对账功能，机构往来内部账的全面集中对账；存放中央银行、存放境内、境外同业账务按日、按月对账。三是加强重要岗位人员轮岗管理。制订出台《XX银行重要岗位人员轮岗暂行办法》，对XX名柜员、XX名授权会计进行轮岗，加大了对会计柜面业务风险的控制和制衡。四是加强案件风险审计。新制订出台《XX银行案件或操作风险审计管理办法(试行)》，将案件风险列入常规性审计活动之中，积极发挥内审在案件防控中的重要职能，及时查纠违规操作行为，消除发案隐患。
（五）严肃查处违反规章制度的行为。去年从严查处了管理人员违规及授意下属员工违规办理业务的重大违规行为。通过惩处，充分表明行党委的态度和决心，维护了法规制度的严肃性，给全行员工以警示和教育。
（六）深入扎实地抓好安全保卫各项工作。密切关注银行业安全保卫工作新形势、新特点、新动态，紧密结合实际，将安全保卫工作的具体措施落到实处，实现全年无安全责任事故。一是严格落实安全保卫工作责任制管理。层层签订《安全保卫工作责任书》，形成层层
3 相连、环环相扣的安全保卫责任网络体系，严格考核，严格奖惩。二是完善安全保卫制度。对不符合当前工作需要的规章制度，重新进行梳理和完善。三是完成总行监控中心和报警联网系统改造。总行金库实现款箱流转数字化管理。四是开展安保处突演练。时刻保持高度警惕，切实提高人防技能。五是抓社会治安综合治理。落实治安责任，严格管理，认真排查，落实整改，消除不安全因素，确保了全行工作的安全运行。
二、我行案防工作面临的形势及问题
银行案件的发生既有外部环境的影响，也有自身管理方面的因素。在当前外部经济环境和自身工作存在问题双重因素影响下，我行案件防控面临严峻挑战和巨大压力，必须引起各级管理人员的高度重视。
（一）经济下行环境给银行案件防控带来更加复杂的严峻形势
受经济增速放缓、宏观调控持续等因素影响，我国经济形势不稳定因素增多。经济下行和资金紧张往往伴随着案件高发，直接加大了银行的信贷资产风险，以及操作风险、外部风险传染的管控难度。2012年全国银行业金融机构在实现案件“双降”的情况下，重大案件并未减少。从我省情况看，虽然案件数量和涉案金额都较同期下降，但案件数量仍居全国较高水平。从银行业案防形势来看，主要有以下的特点：
1、针对银行和客户资金的诈骗案件高发。2012年，全国银行系统发生多起利用网银、银行卡、票据等实施诈骗的案件；发生骗贷案
4 件XX件，涉案金额XX元，分别占全部案件的XX%和XX%。
2、存款和柜台业务领域的案件频发。2012年，全国银行业机构共发生存款和柜台业务领域案件XX件，涉案金额XX元，分别占全部案件的XX%和XX%。我省银行业XX件案件中有XX件均发生在存款和柜台业务领域，占比达XX%。
3、银行人员参与社会融资的风险突出。去年全国共发生此类案件XX件，涉案金额XX元。我省也发生了某商业银行信贷业务人员利用信贷资金高利转贷案，涉案金额XX元。
4、外部侵害风险呈上升趋势。2012年，全国银行业共发生遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害类案件共XX件，涉案金额XX元，分别占全部案件的XX%和XX%。我省也连续发现XX起银行卡被克隆后在境外消费和套现的事件,安保工作形势十分严峻。
（二）我行自身管理工作存在的问题给案件防控形成较大压力
银行案件的发生多与有章不循、违规操作、制度执行不力、惩处不严有着重要联系，当前，我行工作中存在的以下一些不利因素，进一步加大了案件防控工作压力。
1、管理基础还较薄弱。富滇银行经过五年的快速发展，资产规模突破千亿元，机构突破百家，这五年来的发展有目共睹，全行干部员工付出了艰苦努力。但由于历史和一些现实原因，部分干部员工中存在的一些不良惯性思维及业务操作习惯，要彻底解决还存在较大的难度，业务发展与管理薄弱的矛盾还较为突出。去年，云南银监局对我行内控及案防现场检查指出了我行存在的不少问题，归纳起来主要
5 有以下几个方面：一是管理体制还不能适应发展的要求。存在管理体制不顺、管理职责不清、管理制度落实不到位等问题。二是内控机制建设还不能适应发展的要求。存在内部控制体系不够健全，内部控制渗透面不够，审慎经营理念意识不强，内控制度执行力不足，内控管理实际水平与其发展规模、速度和业绩不相适应等问题。三是制度建设还不能适应发展的要求。近年来，虽然建设了一大批制度，但制度的科学性、配套性、有效性等方面都还有待提升。四是制度执行力不足的问题还比较突出。关键岗位人员定期轮换、休假和定期交流制度，合规风险评估制度、贷款“三查”等制度执行落实不到位。这些问题进一步说明，我行现阶段还需要大力加强基础管理工作，大力提高内控合规和风险防控能力。
2、违规操作问题频发。当前我行工作中有章不循、违规操作的问题表现突出，形成案件防控的不利因素。这些违规行为主要表现为：一是员工违反账户管理规定的问题不断发生。二是混用授权卡，需双人办理的业务“一手清”。部分营业机构存在午休时间将复核或主管卡插置在读卡器上，供记账人员自行使用；节假日期间业务主管卡交由他人使用，无交接手续。三是违规刻制和使用会计业务印章。四是电子银行签约不真实、虚构网银交易。开通企业和个人网上银行业务无客户申请资料；有申请资料但无客户的签名或印鉴，其签名由本行员工代签；开通企业网上银行业务无企业营业执照、法人授权委托书、法人和经办人身份证复印件；代客户领取网银“U盾”、发放网银“U盾”未登记或无客户签字、虚构不真实网银交易等。五是利用贷记卡虚构
6 交易套取现金。六是越权或超授权审批及办理信贷业务。七是管理人员带头违反规章制度的问题频发。从近两年我行员工违规行为查处情况看，管理人员直接违规或授意员工违规问题表现突出，几起违规行为都有管理人员直接或间接参与。以上这些违规情况足以说明，我行有的管理人员和业务人员合规风险意识不强，对制度规定置若罔闻，这些违规行为存在着极大的操作风险。
3、发现问题整改不力。银行不可能没有问题，关键是要能及时发现、及时整改，才能有效防控案件。去年，审计报告反映，我行部分机构对检查问题整改认识不到位，整改工作不扎实，问题整改率低。个别机构老问题未整改，新的更严重的违规问题又发生。信息系统管理方面，信息技术管理制度不健全，未制订信息资产分类标准及分级保护和信息系统退出管理等制度，IT风险管理岗及项目开发管理岗同时兼职其它岗位工作，不相容职责未分离等问题尚未全面完成整改。
4、案防工作还需加强。银行案件防控是一项长期而艰巨的任务，只要有经营活动的存在，就会有案件风险伴随，必须切实抓好案件防控措施的落实。从我行现实情况看，有的分支机构案件防控工作不同程度地存在表面化或应付现象：一是工作措施落实不到位。对各机构检查考核发现，少数分支机构分析研究案防工作不具体、不主动，检查排查工作不按照时间进度完成，查找风险隐患不深入，自查报告内容空洞或简单，落实整改措施不扎实，屡查屡犯问题仍然具有相当的代表性。二是政策传导不及时。部分分支机构未将监管部门的有关精神和总行工作要求向广大员工传达贯彻，不少一线员工对监管部门和
7 本行案件防控工作的要求不了解或理解不深不透，对本行的有关制度不了解、不掌握。这些问题反映出，部分管理人员对案防工作的责任意识不强，没有真正把工作措施落到实处，极大地影响了案件防控效果。
三、2013年的案防工作意见
银行案件防控是一项长期而艰巨的任务，针对当前银行案防工作面临的形势和我行工作中存在的一系列问题，2013年要认真贯彻落实银行业监管部门案件防控的有关精神，以责任制为统领，以思想教育为先导，以制度执行力为保证，切实强化违规惩处，查防并举，以查促防，注重预防，全面提升案件防控工作质量和效果，全力保障和促进全行业务的安全运行。重点要抓好七个方面的工作。
（一）强化案防紧迫性认识，切实增强案件风险意识
在全球经济复苏形势不确定，国内货币信贷政策稳健，经济下行，各类社会矛盾凸显，银行重特大案件高发的形势下，案件防控的重要性和紧迫性进一步凸显出来。
深刻认识案件防控的紧迫性。对我们这样一个正处于发展上升期的中小银行，案件是最不可预见的潜在威胁。全行各级管理人员要深刻认识当前案防工作面临的严峻形势，深刻认识案件对我行声誉、对员工个人、家庭的严重危害，深刻认识加强案件防控的重要性和紧迫性，自觉做好案防工作。
切实增强管理人员的责任意识。各级领导班子和管理人员要自觉把案件防控作为义不容辞的职责，做到管业务就要管案件风险，管案
8 件风险就要管员工。切不能以信任代替监督、以罚款代替教育、以感情代替标准、以惯例代替程序。要时时处处绷紧案件防控这根弦，把案件防控放在更加突出的位置，切实抓好案防措施的落实。
大力提高全体员工的风险意识。广大员工处于业务第一线，如果风险意识不强，案件风险就会防不胜防。我们要把员工作为案件风险防控的基础力量，加强教育引导，不断研究探索干部员工合规风险教育、职业教育、遵纪守法等思想教育的新途径、新方法，将风险教育形成常态化，不断提高全体员工的风险意识。一是要重视加强干部员工反腐倡廉教育。不廉洁行为是引发案件的重要因素。要教育引导员工加强学习，提高政治业务素质，坚守住原则和“底线”，坚守住信念防线、道德防线、法纪防线。二是要重视加强员工合规教育。合规是防控风险的基础。要将合规教育作为案防教育的基础内容，经常讲，反复讲，使广大员工将合规作为一种职业习惯，形成恪守制度的良好职业操守。三是要重视发挥典型的带动作用。不仅要用反面的案例警示人、告诫人，更要用正面典型引导人、激励人，注意发掘和树立身边的先进典型，真正让合规守法者精神上有寄托、政治上有地位、经济上得实惠，发挥好引导作用。
（二）健全完善工作机构，构建案件防控长效机制
完善组织机构。结合我行领导班子调整变动情况，及时完善我行案件防控工作组织机构，强化对全行案防工作的组织领导。
明确领导责任。按照“一岗双责”和银监会“建立主要负责人为第一责任人的案件防范责任制，主要负责人负总责，分管领导分工负责，
9 各部门齐抓共管，层层落实案件防范工作责任”的要求。在这里明确，从总行层面讲，单位主要领导就是第一责任人，分管领导是直接责任人；从分支行层面讲，分支行行长是第一责任人，风险总监是直接责任人。希望各位领导主动承担起案防工作的职责，不推诿、认真抓好各项工作。
加强组织协调。案件防控是各级各部门、全行干部员工的共同职责。总行案件防控领导小组办公室要加强与各分支行、各部门的联系，主动做好协调、指导和服务。各分支行、各部门要加强联系，及时沟通有关情况，发现风险苗头要及时报告，采取果断措施，消除一切发案的风险隐患，共同努力推动全行案防和安保工作的顺利开展，确保实现案件防控目标。
（三）不断筑牢三道防线，形成案件防控整体合力
案防必须在防控上下功夫，要贯彻落实好银监会规范操作风险管理工作的“十三条”和“十个联动”要求，着力构建多部门、多业务条线参与的案件风险防控网络，形成案件风险防控整体合力。在此基础上，我行要强化三道防线：第一道防线是一线生产部门，也就是分支行；第二道防线是我行各条线管理部门和总行合规、风险管理部门；第三道防线是内部审计部门。
第一道防线要着力于合规操作。业务违规操作是发生案件风险的直接原因，业务操作一线也是案件防控的第一道防线。因此，要把规范操作作为案件防控最基础的工作来抓，严格操作规程，对一线业务操作要重结果，更要重过程，不能变通执行，不能操作走样。大的违
10 规问题坚决处理，小的差错和变通也不能允许。对小的违规问题要实行违规积分，多次发生小违规，达到一定的分值，也要处理。要用严格的纪律要求、制度规定、环境氛围和企业文化来培养员工严谨的工作作风、严格的操作习惯。
第二道防线要着力于风险防控。条线管理部门和合规、风险管理部门是风险防控的主要部门，必须切实履行好职责。要进一步完善本行操作风险及案件风险管理政策、程序和具体操作规程，强化操作风险的识别、评估、缓释、监测和报告。要指导和督促一线业务部门和业务人员认真履行案件风险防控的各项制度，加强对案件风险敏感区域、易发环节的重点监测和管理，严格把控好各重要环节的操作风险。要定期开展专项风险检查，及时发现、消除风险隐患。
第三道防线要着力于审计监督。内部审计是案件风险防控的最后一道线。审计部门要定期检查评估本行及营业机构操作风险及案件风险管理体系的运作情况，监督管理制度、监管政策的落实，落实案件风险常规审计制度，定期对营业机构进行审计，及时发现违规问题和风险隐患，督促整改审计发现的各类问题，不让风险积存，引发案件。审计部门要切实把审计检查、督促整改、推动提高结合起来，做到在检查中整改、整改中规范、规范中处置、处置中提高。
案防管理部门要着力于整合防控力量。指导和发挥好生产一线，业务条线、合规管理，内部审计三道防线在案防工作中的重要作用，注意整理各条线发现的问题，及时报告和提醒，指导和督促整改。要以合规和内审作为工作的抓手，重视审计成果的运用，注重从合规和
11 审计检查反映出来的违规或不规范操作问题中，提炼和发现案件风险苗头，有针对性地采取预防措施，组织协调各条线做好积极预防，减少屡查屡犯现象，杜绝重大违规问题发生。
（四）进一步优化内控建设，强化制度的执行力
内部控制制度是防范操作风险的基础，没有健全有效的内控制度作保证，业务的发展将不具有持久性，其风险带来的损失会不断蚕食掉我们经营的成果，甚至压跨银行的长期发展。我们要不断总结和审视内控制度的健全性、有效性，切实提高制度控制力，确保不发生重大操作风险。
完善会计业务制度。针对当前柜面业务风险频发的新情况，要对柜台业务操作中的重要环节，重要风险点进行深入排查，查找制度缺陷，完善柜台业务操作风险防控制度。建立事后监督核查情况披露报告机制，加强对会计业务的在线监管监控。通过监控系统的运行与监管，预警信息的产生与核销，针对业务处理过程中存在的问题制订整改措施，促进会计业务规范操作，提高会计制度执行力。
完善信贷管理制度。当前信贷领域的诈骗案件频发，要加强宏观经济政策调整对我行信用风险影响的研究，建立相应的预警机制。要进一步完善信贷相关制度，加大对贷款用途等关键环节的监管，严防因经济形势变化所诱发的违法骗贷和违法放贷案件。
完善审计制度体系。通过审计专业化建设，以技术手段为抓手，着力于重要业务、操作风险和案件风险的排查，增强审计“免疫”功能。当前，要重点关注票据、银行卡、电子银行、理财及创新业务等领域
12 和关键环节的风险排查，以查促防，切实堵塞各类风险和漏洞。
规范业务操作。要进一步明晰业务流程中的关键操作环节，完善各业务条线操作流程中的合规要求、主要操作风险的识别和评估。以制度流程梳理为工作切入点，完善合规与操作风险管理控制体系，通过对各业务条线的制度流程梳理，形成健全的规章制度管理框架，为各分支机构合规与操作风险管控建立有力依托。
严格执行规章制度。没有强有力的执行力，制度规定就会落空。加强案件风险防控必须进一步强化执行力。执行力强不是听话，而是要遵章守纪。除严格执行相关制度规定外，要制订我行员工行为禁令，将监管部门明令禁止的要求纳入员工禁止性行为规定中进行细化落实。禁令出台后，凡违反禁令的，一经查实，必须从严惩处，绝不搞下不为例。凡管理人员带头违规或授意、指使下属员工违规的，从重、加重处理。
（五）切实整合检查资源，加强案件风险排查
认真开展专项风险排查。要按照监管部门的要求，结合我行实际，认真开展风险排查，及时化解和消除风险隐患。一是要开展员工异常行为排查。要认真排查员工涉及黄赌毒、经商办企业、高风险投资、高额负债、违反劳动纪律、长期未轮岗、高消费、有不良记录、违规操作等九种不良行为，发现可疑情况和苗头性问题要及时调查核实，防止形成案件。二是认真排查员工参与非法集资、社会融资等行为，凡是参与这些行为的，要按照监管部门的要求，从严查处。
切实整合检查资源。检查是案件风险防控的重要手段。要统筹协
13 调好各方面的检查资源，发挥好各种监督作用，认真开展专项风险排查，及时发现和化解案件风险。我行现在的检查不少，但统筹协调不够，检查合力发挥不够。今后，由审计部门牵头，协调各种检查工作，检查工作要提高针对性、有效性、时效性，少搞综合性、运动式、打招呼式的检查，多安排单项的、专业的、随机的检查。
重视整改、提高整改率。从近年来看，我行每年检查、审计提出的问题是比较多的，但整改率不高；今后大家要对问题整改工作高度重视，坚决提高整改率，能改的及时整改、一时改不了的要制定整改工作计划、限期改正。案防办公室和审计部要将问题整改率作为年度考核的重要依据，行使一票否决权。
（六）修订完善惩处制度，严肃查处违规违纪行为
查处是案件防控的最后一道关口。不严格查处不足以体现防控案件的态度和决心，不严格查处不足以维护法规制度的权威，不严格查处不足以震慑违规违纪行为。
尽快修订完善惩处制度。富滇银行组建以来，我行先后两次对案防工作相关制度进行了全面梳理，为案防工作奠定了良好的制度基础。特别是员工违规行为处理办法、中层管理人员履职问责办法、案件责任追究办法、授信违规失职行为处理办法等制度的建立，初步形成了我行惩处制度体系。但通过一段时间的执行，制度相互重叠、惩处标准、惩处尺度不一致等问题逐渐显现。为了进一步提高惩处制度的科学性、协调性和可操作性，要对这些惩处制度重新进行修订，修订完成后我行案防制度主要分为三大类：第一类 “员工违规积分管理
14 规定”，主要是针对员工日常行为的管理，通过不断修正一些轻微违规行为来杜绝案件苗头；第二类“员工违规失职行为处理办法”，这是针对所有员工发生严重违规行为时的处理依据；第三类“案件责任追究办法”，是对案防工作失职行为的责任追究。请案防领导小组办公室尽快完成修订，尽快下发执行，并在全行员工中掀起一次学习高潮。
严肃查处违规违纪行为。从我行现实情况看，干部员工队伍中违规违纪违法行为时有发生，特别是业务操作方面的违规问题一直没有得到有效遏制，一个重要的原因是制度执行不严格，惩处力度还不足以震慑和遏制部分干部员工违规违纪违法的冲动。今后，查处工作归口由纪检监察室负责。这次会议后，要按照“既打老虎、又打苍蝇”的要求，对于违规违纪的，实行“零容忍”，一律查处，绝不含糊。这里着重强调，对领导违反规定的、屡查屡犯的、明令禁止的、监管部门要求严肃查处的、要从严、从重查处。
（七）认真落实安保工作措施，确保全行经营安全
安保工作要针对当前外部侵害案（事）件的形势和特点，加强学习研究、周密策划部署、认真贯彻落实，切实提高人防、物防、技防能力，确保经营安全。
始终坚持长抓不懈。全行要充分认识银行安保工作的复杂性、长期性和艰巨性，坚决克服侥幸心理，认真扎实地落实好安保工作各项措施。严格落实安保责任制。严格实行案保工作责任制，要将安保责任落实到网点、岗位、人头，做到一级抓一级、级级有责任，各负其责、齐抓共管，形成安保工作的整体合力。
15 加强安保检查和突查。及时发现问题，及时整改和完善防卫设防，消除不安全和不稳定因素。
抓好网点安全建设。对新建、搬迁及原址改造网点，完善物防、技防设施的配置和维护管理，严格按照标准组织实施，确保物防、技防的合规和达标。
加强技防工作。要加大对高科技防卫技术的研究，学习、引入先进管理经验和防卫技术，大力提升科技化防卫技能。
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强化内控管理、规范操作行业是杜绝
金融案件发生的关键所在 -----银行高管谈案防
近年来频频发生各种金融案件事件，经营形式严峻，纵观我行、及其他商业银行机构的金融案件案例，归纳最主要的原因为各项内控管理制度未执行到位造成的。银行是经营货币的企业，随着人们在金融消费需求的增大、国内外各大金融机构竞争激烈、新产品创新、人员调整新增、内外部勾结、业务信息泄漏等一系列的问题暴露，各种作案手段层出不穷，花样百出，对银行风险控制管理工作带来新的问题，同时对银行机构在案件防控上提出了更高的要求，作为一名银行高管必须清醒认识到案件防控工作的重要性。
一、现状：
（一）内控机制“三道防线”不够到位。内控机制“三道防线”是指基层银行员工自我约束、部门相互制约、内部监督防范三项机制。一是思想认识未能跟上当前中国银行进一步深化改革的步伐。目前在一些基层中国银行别是业务量大的基层行，由于受传统思维定式以及人员少、年龄偏老、业务量大、工作任务重等因素的影响，部分基层行员工自我约束意识还不强，思想认识还没有完全到位，特别是员工自我约束与贯彻执行规章制度力不强，存在一定程度的两张皮。二是以业务操作管理代替监督管理。在部门相互制约方面用业务操作代替监督管理，用分散管理代替全行统一管理，致使内部控制工作不能真正落到实处。三是内控机制及监督部门的作用发挥不够明显，由此在事前、事中相互制约不够，监督防范不力，一旦出现业务差错和违规违纪现象，各专业部门忙于本专业的事后纠错堵漏，监督防范工作十分被动。
（二）业务规范操作程序不够到位。近两年来，中国银行总行、省市分行为适应新形势下的规范经营和业务发展需要，在全国中国银行系统开展了内控与案件防控教育活动，对各种业务操作程序和操作方法实行规范管理，并取得了明显成效。但基层行在实际工作过程中，由于种种主、客观原因，操作岗仍然存在不规范问题，操作风险隐患存在。特别是会计出纳、客户服务和信贷管理上等操作岗位有些没有按制度规定操作，风险比较大。其原因主要是人员不足，一人多岗，一人多责，或个人素质、觉悟等因素，使制度没有得到严格执行，出现了逆程序或省略程序运作的现象。一是在会计出纳方面，坐班主任职责主要是对处理业务实施动态监管，是会计出纳工作内控机制的第一道防线。而在实际工作中，少数行会出人员有限，坐班主任只得补岗填缺，或顶岗操作，其自身职责无法履行，使监督制度本身形同虚设。二是在客户服务和信贷管理方面，客户经理单兵作战，缺乏横向监督机制。适应新形式下的客户经理人员严重不足，业务技能还现代金融的管理要求，业务量大的基层行的客户经理一般要管理几个企业。作为贷款调查人对其所管的企业的贷款是否受理，贷与不贷，贷多贷少基本上取决于管户客户经理，客户经理独立完成贷前调查的全过程而基本上受不到必要的监督和制约，造成了潜在的信贷风险。
（三）部门相互制约管理不够到位。基层中国银行各部门之间相互制约是内部控制的第二条防线，它包含两个方面的职责，一方面是对本部门员工的业务操作进行管理制约；另一方面是对部门之间相互制约。如目前基层行各专业部门对其所属人员都有硬性规定，而且要求专人专职，但在实际工作中，由于人员配制、内设机构编制及人员总量不能适应基层行业务发展的需要，从而造成基层行无所适从，疲于应付，不能达到制约效果。在对部门之间的制约更是达不到预期效果。
（四）内控监督作用发挥不够到位。从基层行实际情况来看，还存在一些不可忽视的问题。一是稽核程序轻前重后。稽核中往往主要是看被稽核单位有无违规违纪行为，偏重于“亡羊补牢”式的事后监督，对未雨绸缪，防范于未然的事中、事前控制没有引起足够的重视。二是稽核手段落后，稽核频率不高。基本上是传统手工常规稽核，仅限于对历史传票、账簿凭证的查对，缺少系统性、连续性和全面性。三是稽核人员少，导致稽核工作数量有限，稽核抽查时间间隔较长，既不能及时查出问题，纠正问题，又留下了一些管理上的空档和隐患，使有效的稽核检查失去了应有的查漏堵源作用。
二、成因：
（一）对操作风险管理意识薄弱。
（二）操作风险专业化管理部门缺位。中国银行至上而下均未设立独立的专业化的操作风险管理部门，对其管理主要是依靠非专业部门负责，以定性管理为主，主要依赖专家的主观判断，缺乏科学和专业的管理。
（三）管理体系不完善。我国银行业普遍存在管理层次多而繁杂，各层次权责不清，缺乏相互制衡、权责明晰和相互独立的管理体系，容易出现管理的真空地带和重复低效管理，这类不足，在中国银行系统也同样存在。
（四）管理制度不健全。尽管这些年中国银行在各项管理制度上进行大量地修订和完善，但随着中国银行业务的发展，有些相关制度在执行存在明显的局限性，且现有的制度大都流于形式，存在不切实际、难以执行的问题，此外，仍有部分正常经营所必备的规章制度缺位，导致管理盲点的存在。
三、对策：
（一）坚持以人为本，培育良好的内部控制文化。由于操作风险具有内生性特征，这就决定了防范操作风险应从合规文化 教育、内控文化建设入手。当前，必须有针对性地加强对员工理想信念、思想道德教育，建立良好的 企业 文化、合规文化，要引导员工树立正确的人生观、价值观和荣辱观，教育员工珍惜现有的工作、生活环境、爱岗敬业，自觉抵制各种诱惑，远离违法乱纪。同时，要进一步加强业务技能培训，特别是新入行员工的岗位、新业务、新技能培训，每个员工都必须熟知相应的业务流程、内控要求和经办业务的主要风险点，弄懂、记清规章制度、奖惩规定以及内控的权限责任，打牢思想防线。只有把内控、合规文化和规范操作教育抓到位、抓到“心”，操作风险防范才能见实效。
（二）端正业务经营思想，正确处理好业务 发展 与防范风险关系。要坚决摒弃只抓业务经营，不抓风险防范的思想，既要加快发展、加快转型，又要审慎经营，安全运行。当前，要明确导向，健全操作风险管理的激励约束机制。一方面，要充分发挥利益导向在防控操作风险中风向标作用，牢固树立充分揭示风险的内控理念和成本核算的管理理念。利益导向机制要坚持有利于增强总分行对基层分支机构的控制力，有利于充分发挥基层经营机构的主观能动性，增强业务转型的活力、动力，有利于纠正“重规模扩张，轻质量安全”的粗放型经营理念和做法。另一方面，要建立 科学 合理的考核体系，特别是绩效分配体系，让员工共享改革发展、转型的成果，为全员重视内控，参与防范风险提供持续的精神动力。
（三）认真贯彻执行银监会《防范操作风险“十三”条》，把防范操作风险管理抓到实处。首先，要把合规文化理念贯穿到每个员工的日常行为之中，使之成为自觉习惯和行为准则，把操作风险作为“重点抓”，使操作风险管理的各项措施细化落实到每个环节、每个岗位、每个节点。其次，建立健全操作风险管理的组织体系和制度体系。要在全辖内建立操作风险防控管理委员会，在基层行要有专门班子来抓，分管行长专管，并明确问责机制、承诺机制、考核机制。当务之急，是总行要尽快制定完善操作风险管理政策、方法和程序，明确系统内操作风险计量、计提所需资本。再次，要完善操作风险管理机制。基层行要根据业务转型的实际，按照业务品种设计标准的业务流程、手册，对重要的岗位、要害环节、敏感的业务风险点制定明确的内控规定，要定期对要害岗位人员进行强制休假制度、定期轮岗和岗位交流制度；要严格授权、授信制度；建立完善、有效的事中控制和事后监督机制；建立健全监督检查和评价、纠错机制；完善案件披露、揭露、查处、奖惩机制；建立操作风险信息预警报告制度，构建“人控、制控、机控一条龙”管控体系，从而，杜绝操作风险管理盲区和“断层”。
（四）整合监管资源，构建内控与内审联动、互动机制。当前，中国银行正处在改革发展的关键时期，随着经营转型，原有审计管理体制应有新的变化，但不管内审体制怎么改，内审部门为业务发展服务、为经营战略转型服务、为内控体系建设服务、为企业创造价值服务的方向不会变。当前首要任务是搞好内控与内审联动，防止出现“三道防线”断层，内审部门要以风险防范和合规管理为重，自觉成为内控管理的中坚力量。各业务部门要加大条线自律监管力度，对重点部门、重点岗位、重点环节要进行全方位、全过程的管控。对一些操作风险苗头性问题，要早发现、早纠正、早下手。在人少事多的情况下，可以“借力监管”、“联手行动”，实现监管信息资源共享。这样既解决了监管人手不足的矛盾，又避免部门之间重复检查、基层行接待检查过多的问题。
（五）加强监督，强化管理层制约管理。
（六）与时俱进，改革监督层现行体制。为了防微杜渐，防范于未然，充分发挥内控机制预防职能，对带有苗头性及倾向性的风险隐患应及时预警、预报，将其消灭在萌芽状态。必须加强经营行为、业务管理的监督检查，特别是作为内控再监督主体的稽核监督、监察部门，更要充分发挥监督保障作用，促进内部经营管理的改善。一是强化监督职能，在稽核方面，实行稽核人员派驻制。为消除稽核人员的思想顾虑，应改革现有的稽核管理体制，实行稽核工作垂直领导，稽核人员下派一级，直接对上级行负责，其工资、绩效、福利由上级行解决，与被稽核行脱钩。稽核人员常驻支行开展稽核监督工作，使每一个决策程序、业务过程、操作环节和每个员工的行为都处于严密的内部制约和监督之下，提高内控管理效率。纪检监察、人事、安全保卫等部门要加对强基层行干部职工的党风廉政建设、安全知识及业务素质方面教育和监督管理工作，确保中国银行安全合规运行，不出现任何经济、刑事案件和责任事故。二是坚持查处结合，提高稽核监督、纪检监察权威。对稽核监督、纪检监察检查中发现的问题，要依据有关规定做出稽核处罚、违规积分、监察处理决定，与个人利益挂钩，追究当事人及主管领导的责任，促使稽核、监察部门在组织体系上的独立性，
近年来频频发生各种金融案件事件，经营形式严峻，纵观我行、及其他商业银行机构的金融案件案例，归纳最主要的原因为各项内控管理制度未执行到位造成的。银行是经营货币的企业，随着人们在金融消费需求的增大、国内外各大金融机构竞争激烈、新产品创新、人员调整新增、内外部勾结、业务信息泄漏等一系列的问题暴露，各种作案手段层出不穷，花样百出，对银行风险控制管理工作带来新的问题，同时对银行机构在案件防控上提出了更高的要求，作为一名银行高管必须清醒认识到案件防控工作的重要性。
银行高管必须深刻认识到案件防控工作是常抓不懈的工作重点，防范和化解金融风险是银行发展过程、及遏制金融案件的重中之重，如何抓好案防工作，抵制金钱和利润的诱惑，保护客户的资产和合法权益不受侵害，是银行高管值得思考的一个问题。
一、组织教育，增强意识
一是注重员工思想道德和职业操守的教育工作，强化合规意识。引导员工树立正确的人生观、价值观、纠正金钱主义、享乐主义，自觉抵制腐败思想的浸入渗透。二是注重员工岗位培训、职责教育工作，明确什么能做什么不能做，以学习各项案例懂得合规人人有责、合规从我做起；树立合规为企业创造价值理念，正确认识具备自觉抵制一切违规违章行为的能力，体会履行本岗位职责的重要性；通过正面、反面教育让员工实现违规违纪行为一定不能做，珍惜工作岗守住职业道德底线。
二、识别风险、化解风险
员工是经营生产中最直接的人员，员工仅仅具备良好的职业道德素质是不够的，要进一步提高员工业务素质，具备识别风险、控制风险、化解风险的能力，这将是作为一家银行是否能实现持续健康发展的重点考核指标。因此必须切实加强金融机构员工岗位职责、金融业务知识和规章制度、以及风险管控知识、技能的学习培训，了解岗位业务操作流程，掌握主要风险环节和风险点，培养自身业务风险识别，以达到化解风险的能力。
三、关爱员工、排查思想
人的思想会随着各种内外在因素随时发生变化的，因此加大对员工的关心、关注程度，以各种形式增进对员工的关爱，实时掌握思想动态。针对这些年邮储银行发展，呈现人员素质参差不齐、青年人增多等诸多原因，更加要重视关注员工思想工作，一是要以人为本，为员工制定合理的职业生涯规划，使员工实在感受到自己的职业发展前景，感受到组织企业的关爱，珍惜金融岗位，进一步的激发尽职尽责的内心目标；二是加强与员工的交流沟通，关注员工的思想动态和行为表现，落实排查员工异常行为工作，通过搭建微信平台、内外部自评、互评、外部调查研究、家访、客户访等形式及时了解掌握员工的动态，针对发现有参与民间借贷、充当掮客谋取利益、黄赌毒、或热衷高消费行为等人员实施重点关注，实行一级管一级制度，对“可疑人员”约见警示谈话，努力将风险隐患和案件苗头消灭在萌芽状态，化解不必要的风险、金融案件发生。
四、绩效管理、禁入高压
发生案件，一定在管理上有了漏洞，才会出现诸多的问题，强业务弱管理是要不得的，必须做到强化各项业务风险控制管理考核，教育引导各支行不光要抓生产、抓效益，也要抓管理、抓内控，实现两方面齐抓共管局面，建立科学有效的员工激励约束机制，将合规经营、案件防控纳入绩效考核的重要指标，针对经营管理、防范风险等安全方面出现案件的单位、高管人员、员工均实行一票否决制，通过绩效考核时刻绷紧合规这根弦，牢固树立风险意识、全员参与意识，坚决遏制各类案件发生，确保各项工作安全稳健运行，把内控案防工作融入到各项业务之中，让每一位员工都要认真执行各项规章制度，坚持按照操作规程处理每一笔业务，以高度的责任心、百倍的警惕性预防各类经营风险和经济案件，持续提高经营管理水平面和能力，打牢内控工作的基础，有效防范各类风险和案件。
五、多向检查，实现合规
在完善员工教育、思想排查、绩效考核等方面的情况下，开展横纵向形式的检查是必不可少的，一方面通过检查员工是否履行岗位职责、网点是否合规经营、人员是否执行制度细节，需开展一系列的事前(中、后)防范、监督、检查、通报、整改、小结等工作，实行自我检查、互相检查、交叉检查等形式发现和纠正工作中的风险点，对违规问题积极采取有效的遏制与控制，监督预防金融案件的发生。
另一方面对重点环节、重点部位和人员、重点时段方面，突出检查工作重点，确保检查工作实效，重点环节即为往来账目、现金业务、票据业务、重空使用管理、贷款受理审查审批、三级权限等；重点部位和人员即为印、押、章、证的使用管理，对一线操作人员的约束监督；重点时段即为节假日、周末、工作以外时间等非正常工作时段。重点检查内容针对性开展监督检查，落实“三个重点”的检查，监督各岗位人员严格执行各项规章制度，将各类风险防患于未然，消除违规风险在发展初期。
六、加强违规通报，杜绝违规行为
从银行内控制度风险问题来分析，归根结底都是未执行业务制度，多数都是对检查整改工作未到位、合规经营意识不强，因此要以通报形式促使各网点负责人、员工、重要岗位等人员要常警示、常警告、及时纠正其违规行为，切实做到履行本岗位职责，做到经常性监督检查与重点检查相结合提高监督问题的通报、指导，做到事前预防、事中控制、事后监督相结合，对发现的问题要及时制定整改措施，限期整改到位，坚决查处违规行为。
银行高管要把金融机构的案件防控工作放在安全生产的第一要务，积极培养合规促发展的理念、强化消除违规违纪的能力，树立全员建设企业使命感，增强维护中国银行在广大群众心中的合规经营的形象。
推荐第8篇：银行信贷部案防工作总结
四季度，支行加强内控管理，把依法合规经营、防范案件事故作为立行之本，采取有效措施，强化制度执行，有效地防范和杜绝了各类案件事故的发生，为支行各项业务健康稳定发展奠定了良好的基础。
一、加强业务风险核查。
加强对高风险柜员和高风险业务环节的管理工作，认真落实核查制度，不断加强监督核查力度，严格坚持“谁核查、谁负责、谁回复”的原则，认真分析判断每一笔风险事件，保证各类可能风险事件得到及时核查、及时发现、及时处置。 对各级部门检查发现的问题，明确专人及时进行落实整改，对查询及时核实回复。同时，利用晨会的形式点评上日工作情况，采取表扬与批评相结合、奖励与处罚相结合的方法，减少差错、提高业务操作水平。
二、提高部门负责人的管理履职。
支行要求部门经理及运营授权人员牢固树立“守土有责”的意识，切实承担起事中控制与现场管理的职责，扎实做好业务操作的基础管理工作，切实消除风险隐患，确保各部门的业务客观、准确、真实发生。
同时，支行充分利用业务监控系统，加强对大额存取款、异常资金划付、违规开户等风险事件进行日常监控。将重要业务、重要环节、重要部位、重要时段纳入日常检查范围，通过采取突然性检查、滚动检查等形式，防止案件的发生。
三、加强员工的风险防范意识教育。
支行要求分管行长及部门负责人在日常工作中，经常性教育和引导员工增强风险防范意识，在业务过程中不能有丝毫的松懈情绪，把风险防范意识贯穿于业务操作的各个环节，防止触碰“五禁”类违规操作红线，结合业务风险案例教育员工树立案件防范意识和自我保护意识，增强工作责任心和执行规章制度的自觉性，防止随意操作引起风险事件。
支行始终坚持每日二次晨会制度、坚持每周部门例会制度，通报案例宣传、加强制度学习，针对错综复杂的社会经济形势，强化开展对员工的合规廉政教育，认真为员工算好经济账、亲情帐、名誉帐、前途帐，教育大家认清形势、把握好自己。通过这种广泛、深入、持续地教育学习，引起员工思想共鸣，自觉远离违规经营及经济犯罪。
四、规范员工日常管理与行为动态
本季，支行持续开展了员工可疑行为排查，由支行领导班子成员直接对员工开展“背靠背、一对一”约谈，重点对“高利贷”、“社会非法集资”等不良行为交流意见和看法，分析了这两种违法行为的危害性，达成遵纪守法的共识。通过约谈，支行领导加深了对员工的了解，把控了员工的思想作风，掌握了其工作状态和日常行为；同时，也为员工创造了坦言心声的机会，加强了行内沟通。
城西支行在排查过程中坚持联动结合，即与员工家访相结合、与客户走访相结合、与员工个人贷款相结合、与外部走访相结合、受理的投诉、举报相结合，进一步扩大信息来源渠道，多途径了解员工是否存在经商办企业，是否参与民间借贷等情况。
通过联动走访，支行能及时掌握员工疾病、家庭变故、工作受挫以及受到客户不公平指责等情况，以便采取必要的谈心帮助，对症下药，及时缓解员工的精神和工作压力，提高心理疏导的效果。篇二：xx银行案件防控工作总结
银行案件防控工作总结 xx银监分局：
我行结合各部门及各条线工作重点，对业务风险及案件防控工作进行了持续学习与研究，认真梳理案件易发业务领域和风险管控薄弱环节，变被动应对为主动防控，完善制度建设，加强全流程管理，持续开展员工教育、培训，从执行各项规章制度的细节入手，继续深入开展案件风险排查，防范案件风险。现将本年度案件风险排查工作总结汇报如下：
一、主要工作 一直以来，我行领导高度重视案件风险排查工作，充分依靠员工的智慧和力量，群策群力，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内控管理、工作落实和业务条线等方面的问题进行认真分析梳理，分类汇总，剖析根源，制定方案及时整改。
（一）认真落实案件风险防控工作的各项措施，实行案件风险防控工作责任制，年初与各支行、各员工签订《xx案件风险防控工作责任书》，全行共签订案件风险防控工作责任书156份，实行分管责任，明确工作职责，使案件风险防控工作做到全覆盖，责任落实到人，不留死角。
（二）加强领导，周密部署，确保案件防控工作有序开展。为确保案件防控工作有序开展，我行高度重视，先后召
开多次会议，对案件防控工作的落实进行明确部署和严格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控专项工作领导小组，制定活动实施方案，细化活动内容，明确目标，落实职责，增强工作针对性，不断加强内控管理，促进内控制度不断完善，优化全行工作作风，增强有效发展意识，进一步提高自我约束、自我监督、自我管理和自我完善能力，有效预防各类案件发生，促进全行各项业务健康发展,为我行进一步开展防控、工作打下基础。
（三）加强制度建设，规范业务操作，提高案件防控水平。为提高案件防控水平，对旧版本业务规范在执行中遇到的问题，监管部门及我行历次检查中发现的问题进行了针对性的修订和完善，对于我行新开发的业务品种，能先制定相关制度，做到制度先行。陆续制定了《xxx，修订了《xx银行流动性风险应急处置预案》、《xx银行查库制度》、《xx银行大额现金支付审批权限管理办法》等相关制度。增加了操作管理环节及岗位职责，对部分业务环节的流程及职责进行了优化及补充，从制度及流程管控层面规范了各岗位业务操作，强化了案件风险防控。
（三）定期实施案防日常工作检查，结合外部案例及我行实际，开展相关知识的学习与培训。我行认真贯彻案件防控工作要求，开展了“反洗钱专项检查”、“信贷业务专项检查”、制定了案件防控知识学习与培训计划，对学习与培训的内容、安排、学习重点等进行了明确。总行各部门按月对
员工进行案件防控知识的学习与培训，并及时用oa办公自动化系统向各支行转发案件防控工作动态及传达上级文件
精神，要求各支行认真组织员工学习传达，并做好学习记录。根据下发文件管理部门对传达文件的学习情况进行检查，了解员工学习文件贯彻落实情况，进行督促指导，提高员工案件防控意识。
认真传达学习了多期《xx银行案例分析》及其他外部案例，提示各部门、各支行吸取教训，高度重视内控与案防工作，结合外部案例及我行实际，认真梳理排查本行业务管理中的薄弱环节，堵塞漏洞，提高对业务风险管理的重视程度，扎实防范了类似案件风险的发生。
（四）加强员工行为管理，推进我行操作风险管控。认真贯彻落实《xx银行员工劳动纪律管理暂行办法》、《xx银行员工学习管理办法》、《xx银行员工八小时以外查访制度》，开展了多次对员工不良行为的专项排查，加强员工行为管控，防范业务操作风险。先后开展了重要岗位员工不良行为排查，员工涉及民间融资专项行为排查，员工参与非法集资行为排查，排除隐患；共排查员工xx人，排查率100%，共收回员工承诺书xx份，员工家访表xx份。制定制定业务操作与合规建设的学习培训计划，每周三为内审、财务会计例会，周四为信贷业务例会。深入开展学习“合规建设与五个基本规范”要求各部门负责人带头学，结合本职工作深入学，
做到人人知晓，入脑入心，进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。 一是紧密结合支行实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，强调工作纪律的严肃性。在工作上严格执行考勤制度，实行晨会和上下班指纹签到、签退制度。员工每天早七点半前签到上班，晚五点半签到下班，任何人不得迟到早退，对迟到早退员工实行处罚。并在排查过程中注重“三个延伸”，即：在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。
二是首先采取个人谈话、内部询问、实际走访的方式开展排查，排查工作深入到部门、对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价。平常也较注重员工的思想状况，与他们交流谈心，沟通思想，同时，在工作上帮助他们，生活上关心他们，为员工排忧解难，使员工感受到xx银行这个集体大家庭的温暖。
严格遵守各项规章制度，树立正确的世界观，人生观，价值观，未发现有不良思想倾向和不良行为的员工。
员工不良行为排查工作，各部门能够认真组织员工学习总行的文件精神，进行不良行为的排查工作，对照排查内容逐条检查。排查工作的进行，加强和规范了员工行为，提高了员工防范道德风险和业务操作风险的能力。今后，我们还将对此项工作常抓不懈，逐步建立防范道德风险和业务操作风险的长效机制，为我行稳健经营、快速发展打下了坚实的基础。
三、存在的不足及薄弱环节
（一）部分员工风险防范意识比较淡薄，对案件防控工作重视不够。部分员工心存侥幸，规章制度执行不够到位，或因业务繁忙而放松风险防范工作，没有将案件防范各项措施真正落到实处。
（二）理论学习学习的方法与效果上还存在不足，部分员工对平时的学习还存在着“走过场”的应付现象，真正通过学习来研究解决问题和矛盾、来指导业务发展还做得不够好。
（三）业务培训工作力度还不够，导致员工钻研业务知识的主动性和积极性不高，业务能力不强、业务操作上，部分员还存在着随意性的现象，不能及时防范和化解风险，岗位制约有时没有真正发挥。
四、下一步工作计划篇三：银行案防心得体会
定襄信用联社信贷业务部于国祥案防工作总结 2013年以来，在联社相关部门的正确组织和指导下，我县联社信贷业务部门案防工作有条不紊的进行着，现将近半年的相关经验总结如下：
一、学习上求专，提高案防意识。
利用工作之余，加强相关案防知识的理论学习和防范措施，从思想上真正认识到案防
的重要性，我坚持理论联系实际，认真学习了定襄信用联社制定出台的《农村信用社贷款管理基本制度》、《农村信用社贷款业务操作规程》等内部规章制度和《担保法》、《合同法》、《公司法》及《贷款通则》等法律法规，在思想上和理论水平上对案防有了一个全面、深刻的认识和理解。
二、制度上求新，保持一个严字。
近年来，随着上级管理部门业务工作重心的转移，信贷业务已成为各项工作的重中之重。
因此，信贷岗位是一个重要并充满艰辛的岗位，也是一个挑战自我能力和实现理想的岗位。所以我在信贷部门相关工作以来，始终牢固树立求真务实和勤奋工作的态度，克服一切困难，努力开展好各项信贷管理工作。一是针对信贷业务工作中容易出现的漏洞和隐患，我与业务部门领导及同事共同制定出台了小额信用贷款管理办法、贷后检查相关管理办法、先后对新增形成不良贷款以及到逾期贷款未能正常转化下达了督查书和催收通知书，使各项规章制度真正落到实处；充分提高了业务人员对规范化操作工作的认识。按章办事、严于律己、爱
岗敬业的工作作风已在系统内逐步形成。
三、工作上求精，突出一个实字
作为一名业务人员，就要耐得住寂寞，经得起考验，适应经常加班加点的工作环境。从2012年在联社业务部工作以来，我县正面临新一代信贷管理系统上线准备工作，由我负责相关文字材料的起草和上报工作，经常需要加班加点工作和外出培训学习，从未出现过迟报、漏报、错报现象，报表质量受到了上级部门的好评,构建成为了联社内部的和谐科室，2012年底我所工作的信贷业务部门被联社党委评为先进科室。
回顾过去，是为了展望未来；总结所取得的经验和成绩，是为了更好地完成今后新的工作和任务。在今后的工作中，我将一如既往，任劳任怨地履行好本职工作，真正做到踏踏实实做人，勤勤恳恳做事，为信用社的繁荣与发展尽一份力量。
定襄联社于国祥
2013年7月15日篇四：银行部门案防工作总结 xx中心案防工作总结 2011年，xx中心正式重新组建，为进一步抓好部门案防工作责任制的落实，不断提升案件查防工作水平，充分发挥案防保障维护作用，本中心严格按照省行、二级分行指示遵照执行相关规程，现将2011年度客户营销中心案防工作情况汇报如下：
（一）2011年xx案防工作开展基本情况
作为一线营销部门，在全面开展营销走访的过程中，案防工作意识是业务正常开展得保障，也是客户经理对工作负责、对自己负责的保护伞。因此，客户营销中心由部门经理牵头，部门副经理协助组建案件防控领导小组，根据行业规定、我行规章制度对本部门员工定期进行案防教育、风险排查, 不断完善案防长效机制情况，结合典型案例深入学习教育。及时对上级行下发的风险事件典型案例，通过工作例会、周会等形式深入开展学习教育，规范员工操作行为，树立员工合规理念，提升员工风险意识，实现2011年全年安全无事故营运。
（二）案防工作开展内容
为进一步抓好本部门人员案防素质。客户营销中心通过各种形式多样的会议学习中心组会议、内控案防会议、参与网点主持的案防工作会等形式，利用多种途径牢固树立“防范案件就是经营效益”的观念，在做好、抓好业务经营的同时，积极、主动地切实做好所管辖范围的案件防控工作。具体措施如下：
1、抓好员工案防意识培养。通过各类警示教育活动，下发的案例分析，使员工通过本部门定期组织的内控案防会议等形式强化学习，增强员工自我保护意识，根据我行规程结合部门实际情况，与全体员工签订《案防责任状》，促使全员知晓本岗位工作职责及应履行的案防职责，进一步明确工作职责，将案件防范工作责任制落实到部门与人。 2除集中、强化性学习外，结合日常实际工作情况定期召开部门案防会议、学习培训等，使内控案防的学习贯穿于整个年度，形成内控案防长抓不懈的良好氛围。
3、加强对案防工作的考核力度。结合案防重点内容及案防形势变化，及时修订本部门内控案防的考核细则，突出重点，加大对重点案防内容的考核比重，有效落实人员的案防责任。
4、重点异常行为排查。组织开展进行全员重点异常行为的排查工作，通过个别
了解、小范围征询、家访并结合业务质量监测信息等手段多渠道掌握存在可疑行为的员工，对排查出有异常行为特征的人员纳入重点关注人员管理，建立化解档案，截止目前为止，部门无异常行为员工。
（三）2012年案防工作计划
一是强化日常管理。加强执行力建设，健全完善本部、本专业管理机制，案防领导小组将定期监督检查执行情况，督促落实各项整改。发现问题及时纠改。确保每一个员工、每一个岗位严格执行国家各项金融政策、法律法规、各项规章制度、操作流程和管理要求。
二是坚持“以人为本”发展理念，坚持案防意识教育。加快培育先进的能引领发展、提高核心竞争力的企业文化管理模式。每月至少组织一次规章制度学习和内控案防教育，并在管理中注重员工行为品德和职业操守，明确员工关键行为准则，规范员工行为，确保每一位员工都能明确自己该做的和不该做的，自觉防范风险，积极引导员工树立正确的人生观、价值观和道德观。
四是加强廉政内控目标管理。组织制定本部内控案防工作目标和计划，开展内控案防工作目标考核，定期召开内控防范会议，研究案防和内控管理方面的状况和形势，分析员工行为动态，并研究制定解决方案，确保廉政内控目标序时完成。
五是强化风险突发管理。认真落实重大事项和突发事件报告制度，明确管理职责，要求对本部门、本专业发生的重大事项和突发事件，按规定的程序和时限报告，以确保能在最短的时间内采取有效的应对措施，消除隐患和负面影响。篇五：2010年银行案件防控工作总结
银行案件防控工作总结
根据总行《xxxxx开展“案防攻坚年”活动实施方案》通知要求，为进一步加强案件防控工作，结合支行实际，认真组织全员对《方案》进行了学习。通过学习，全员风险意识得到进一步强化，使全员牢固树立起了防范风险和案件的第一道防线。同时，进一步转变工作思路，变被动应对为主动防控，将工作重心由事后处臵向事前预防、主动出击前移。对全行经营管理中存在的薄弱环节，从执行各项规章制度细节入手，深入各部门在防范案件和经营风险上找问题，对检查发现的问题积极整改，不断促进了案件防控工作。现汇报如下：
一、基本情况 2009年支行成立以来，支行领导高度重视案件防控工作，充分依靠员工的智慧和力量，集思广益，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析梳理，分类汇总，通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞，剖析根源，制定方案及时整改。 1．与全行员工签订案件防控责任书，实行分管责任，使案件防控责任到人，不留死角。 2．认真落实开展员工不良行为的排查工作，在支行开展 了全方位对员工不良行为的排查，以提高员工防范道德风险和业务操作风险的能力，对员工不良行为排查率为100%。 3．认真传达案件防控工作动态及上级文件，根据我支行机构特点，组织全体员工学习传达，提高了全体员工案件防控意识。
二、案件防控具体做法
认真贯彻落实总行要求，结合我行实际，全行范围内开展了全方位、多层次对员工不良行为的排查工作。
（一）高度重视，周密部署，扎实落实
全行高度重视，先后召开专题会、推进会、督导会，对总行案件防控文件的落实工作进行明确部署和严格要求，不等不靠，提早下手。成立了由xxx行长任组长、各部门负责人为成员的排查小组，并对排查工作做出安排部署。要求各部门负责人必须本着对商行事业、对员工和对自己高度负责的态度，以身作则，认真扎实地抓好排查工作，有针对性地加强思想教育工作，严以律己，自觉抵制、检举和纠正违反总行禁止性规定的行为，做到突出重点、整体推进。
（二）明确责任，各尽其职，各负其责
“一把手”负总责，亲自过问、主动协调、直接参与；在此基础上，逐一分解细化整改措施，逐项明确牵头、协办和督办部门，各部室加强沟通，充分信息共享，形成了各部室齐抓共管、全部整体联动的格局。各项措施已经全部启动，有效地 遏制了各类案件和重大违纪违规问题的发生。
（三）筑防火墙，注重预防，适时预警
认真开展专项排查，加强员工行为管控，先后开展重要岗位员工不良行为排查，员工挪用信贷资金进入股市专项行为排查，排除隐患；组织开展典型案件警示教育活动，警示全员珍惜拥有、珍爱职业生命，深入开展“员工行为禁止性规定”，要求各部室负责人带头学，结合本职工作深入学，做到人人知晓，入脑入心，进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。 一是紧密结合支行实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主测评和综合考评三个阶段，合理安排各阶段工作进度。并在排查过程中注重“三个延伸”，即：在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。 二是首先采取全行员工自查、互查的方式，然后排查工作组深入到部门、对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价，并组织员工对本部门负责人进行民主测评。平常也较注重员工的思想状况，与他们交心谈心，沟通思想，同时，在工作上帮助他们，生活上关心他们，为员工排忧解难，使员工感到支行集体这个大家庭的温暖。 屋、经商办企业以及利用职务之便、工作之便收受贿赂、向客户索要财物、好处费等问题。通过排查，使全行员工提高了思想认识，自觉做到有章必循，违章必纠，增强了员工防范道德风险的能力。在员工不良行为排查工作中，未发现有不良行为的员工。
员工不良行为排查工作，各部门能够认真组织员工学习总行的文件精神，严格按通知要求分阶段进行不良行为的排查工作，对照排查内容及禁止性规定逐条自查、互查。排查期间，支行按要求设立排查（举报）信箱，明确双人负责。排查工作的进行，加强和规范了员工行为，提高了员工防范道德风险和业务操作风险的能力。今后，我们还将对此项工作常抓不懈，逐步建立防范道德风险和业务操作风险的长效机制，为支行各项业务快速发展打下坚实的基础。
（四）及时用oa办公自动化系统转发案件防控工作动态及传达上级文件精神
要求部门负责人认真组织员工学习传达，并做好学习记录，根据下发文件各部门深入进行抽查传达文件学习情况，了解员工学习文件贯彻落实情况，进行督促指导，提高员工案件防控意识。
三、关键风险点监控检查情况
为了加强关键环节操作风险管理，进一步完善风险控制体系，全面提高全行工作效率和抵御风险能力，防止出现因“管
理疲劳”产生的操作风险和案件，根据《关于就进一步严防银行案件进行风险提示的通知》 (晋银监办 [2010]135号)、《关于进一步加强案防工作分析研究的通知》(晋银监办[2010]139号)文件要求，在现有业务经营管理部门加强内控管理的同时，支行建立了专、兼职风险负责人员对关键风险点监控检查制度。几个月以来，关键风险点再监督工作得到了支行领导高度重视，配备了监控人员，落实了监控职责，实施了监控检查，已经积累了一定的工作经验，也发现了一些问题，检查发现的问题已得到积极整改、上报，风险监控工作取得了较好的成绩。 支行从3月中旬开始，按照总行要求的检查频率、监控检查内容，对个部门、各柜员进行了关键风险点监控检查。至此监控检查发现问题逐月减少，基层机构关键操作风险点防范意识和操作风险管理工作得到有效提高。
监控检查采取的主要措施： 1．我行每周进行部门内自查，每月以行长为组长，组织各部门对关键风险点进行一次交叉检查。 2．风险管理人员对各部门进行不定期突击检查。对发现问题的部门现场签发监控检查发现问题通知书，要求3个工作日内由问题部门将整改结果回复，并跟踪整改；对无法整改或不是人为原因造成的违规，由问题部门书写情况说明，同时递交业务管理部门确认情况属实后，由业务管理部门和经营部门共同整改。
推荐第9篇：一季度案防工作总结（全文）
XX县农村信用合作联社营业部
2012年一季度案防工作总结
今年以来，我部案防工作在县联社党委的正确领导下，及各部室领导的帮助下紧紧围绕联社总体发展思路，不断创新案防举措，加大案防排查力度，扎实推进案防长效机制建设，有效防范和化解案件风险隐患。根据行管和监管部门要求，及联社的相关规定我部结合自身实际，提出了案防总体目标，明确各阶段工作重点，经过整顿治理，我部各项内控机制建设得到有效健全，驾驭风险的能力和风险管理水平得到显著提高，全面实现机构零案件目标。现将一季度来案防工作情况总结报告如下：
一、明确案防责任，构建防案网络
根据监管部门要求及联社相关规定，将《案件防控治理工作职责》全面落实各岗位人员的案防责任，按照“横向到边、纵向到底”的要求，逐级签订案防责任书，各岗位签订承诺书,签订覆盖面达100%。
二、多管齐下，全面排查案件隐患
（一）、今年以来，我部不断完善监督体系建设，现已具有岗位监督、合规监督、主任监督、条线管理监督、等多渠道监督措施，不断规范了员工行为，减少了风险隐患，增强了制度执行力。
（二）、抓机构隐患和人员行为排查。今年以来，我部通过组织排查（经理排查副副经理，副经理排查员工、合规监
督员排查经理）并落实了跟踪帮教责任。下一步，还将及时采取警示、诫勉谈话等措施进行帮教和防范。
三、完善奖惩措施，加大奖惩力度
为切实加强全辖社案件防范治理工作，增强全员案防意识，明确案防责任，确保无案件、无安全、无经济责任事故的零案件目标任务。一是加大案防考核力度，我部每年用薪酬总额的10%对案件防范、安全保卫、党风廉政建设工作进行挂钩考核；二是在要求我部全体员工共同承担连带保证责任；三是加大处罚力度，为确保案件防范治理工作有序开展及责任追究的严肃性，促进各项制度执行有力，已经发现立即严惩；
四、注重安防设施建设，加大安防检查力度
为进一步加大安全、案防检查力度，我部在除开展日常检查外，还在元旦、春节、清明等节假日组织检查，并在今年制定按季统一检查方案，每个季度里，利用一天的时间，集中检查我部的现金、安防设施，并重点测试“110”报警系统。我部每天对ATM机的检查次数近次，其中远程监控检查18次，信用社每天巡查、测试10次
五、全面加强合规文化建设，构筑合规经营理念
为营造合规经营的良好氛围，提升合规文化建设，一是从思想上引导全辖员工树立正确的合规理念，即树立“合规创造价值，安全就是效益”的理念；二是以全员学习推进合规文化建设，一方面本部每周至少组织一次案防制度或文件学习，学习内容包括各项制度、各级各部门的相关文件；另
一方面是强化业务流程培训，我不是行老员工带新员工，每位员工为其他员工讲解自己岗位上的业务知识，分别开展了信贷制度、反洗钱、ATM机、贷款新规等培训学习，不断提高全辖员工的合规意识；四是以制度完善固化合规文化建设，我部结合开展“内控和案防制度执行年”活动，及时组织学习各项制度，并对照制度规章开展自查自纠，基本建立内控完善，制度全覆盖的案防长效机制。五是以组织架构强化合规文化建设，一方面充分发挥案防办在合规文化建设上的作用，将合规管理延伸到部室的各个层面、各个领域，确保内控管理工作连续、正常高效运行；另一方面明确岗位职责，充分发挥合规监督“零距离”的作用，按月对“九种人”行为对照排查，及开展员工家访制度。
XX县农村信用合作联社营业部
二○一二年四月五日
推荐第10篇：银行支行案防工作总结
XX银行XX支行案防工作总结
无论多么完美的内控制度，如果得不到有效的执行，也只能是聋子的耳朵——一种摆设而已。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。为进一步强化案防工作，省联社在创造性地推行“五人联保”、“风险保证金”制度的基础上，积极探索，推进案防长效机制建设，在过去的一年里认真学习了省联社坚持构建“大案防、大联动”的案防体系，通过完善法人治理结构、加强制度流程建设、提高技术控险能力、实施“五人联保”动态管理、注重信访举报查办效果等措施，形成强有力的风险管控机制。通过充分发挥财务、信贷、稽核、人事、风险资产、安全保卫、银行卡、纪检等业务条线的职能作用，采取多种方式，借助多种手段，对重点人员、重点岗位、重点环节、重点业务等进行全方位、深层次、大力度的排查和检查，及时发现问题、落实责任、整改到位，进一步完善案防责任追究机制，加大考核、惩处的强度和力度，确保了我行安全、稳健经营。
一年的案防学习和实践，使我支行对合规有了更加深刻的认识：合规操作涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，商业银行必须将合规意识渗透到每一名员工，使其明确合规经营意义重大。对我支行一年来的安防工作，做如下总结：
一、思想上高度重视，将案防意识深入人心
2012年度，对案防工作，我支行高度重视，年初即召开了安防工作专题会，明确案防目标，对总行和省联社的案防要求做了深入的学习，将落实工作进行明确部署和严格要求，不等不靠，提早下手。要求全体员工必须本着对信合事业、对农商行和对自己高度负责的态度，率先垂范，以身作则，认真扎实地抓好案防工作。在过去的一年中，我支行有针对性地加强思想教育工作，做到严以律己，自觉抵制、检举和纠正违反合规操作的行为，做到突出重点、整体推进。
首先是加强学习、提高认识，我支行在年初就做出了案防学习要求，对员工学习时间、学习方式、学习笔记、心得体会、自查剖析都作了明确的规定，要每一位职工学习时间每周不少于2次每次不少于2小时，必须做学习笔记并记录心得体会，深刻自查剖析个人工作中的不合规现象。
其次是全行开展以集中学习和分散学习相结合制度，做到学习与案例分析相结合，全面学习和重点学习相结合，响应总行建设合规企业文化的要求，增强合规经营意识。
再次是以“制度、执行、监督”为重点，以“标本兼治重在治本”为目标。重点学习省联社下发的各种规章制度，学习《人行法》、《商行法》及银监部门制定的有关制度，学习有关法律法规，如《贷款通则》、《合同法》、《担保法》、《会计法》等重要金融法律法规，以及金融业务典型案例和先进事例。通过学习，让员工达到“心有所惧心灵触动”的境界，提高员工对讲规章、讲制度讲合规的必要性和重要性的认识，
看到了落后员工从“事不关己高高挂起”到“严格执行制度就是保护自己”的转变。
二、行动上周密部署，把案防工作落到实处
在总行的统一领导下，我支行确立了“一把手”负责制，支行行长负总责，亲自过问、主动协调、直接参与；在此基础上，逐一分解细化案防措施，逐项明确分工，细化责任，加强员工之间的沟通学习，形成了全体员工齐抓共管、全部整体联动的格局，有效地遏制各类案件和重大违纪违规问题的发生。
一是紧密结合支行实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主测评和综合考评三个阶段，合理安排各阶段工作进度。并在排查过程中注重“三个延伸”，即：在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。
二是采取全行员工自查、互查的方式，然后深入到一线，对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面进行全面了解，与他们交心谈心，沟通思想，进行综合评价，同时，在工作上帮助他们，生活上关心他们，为员工排忧解难，使员工感到支行集体这个大家庭的温暖。
三是找准差距强化合规工作，通过各项制度、法规的学习加强职工之间的交流，讨论员工之间差距，我支行在年终认真组织了职工在制度执行方面的自查剖析活动。对各岗位的业务操作、内控管理、监
督制约等情况进行全面评估。由每位职工结合自身在业务操作过程中执行制度情况撰写自查剖析报告梳理出存在的问题，展开“查原因、谈危害”的大讨论，深挖根源找准差距。
三、实践中总结教训，整改完善案防工作
在过去的一年里，我支行案防工作虽然取得了一定的成就但还有很多问题需要整改完善，通过学习和上级主管部门的检查考核，针对检查中出现的问题，我支行做了深刻的剖析，对于案件防控工作中存在的问题，我行已采取措施，与职工交心谈心找准差距，对症下药，及时在晨会中对职工进行批评教育。对严重违规行为涉及人员给予严肃处理。从而切实解决了执行制度不到位、检查监督不到位和责任追究不到位的问题，有效防范了操作风险和经济案件。同时建立了诚信举报制度和自我检讨机制，严格执行违规行为积分管理办法，对员工建立违规积分管理台帐与个人目标考核与评选先进、职务晋升等挂钩，进一步加强了自我约束的能力。制度执行的力度在全行职工中得到升华，制度执行的行动在全行职工中得到提升，彻底纠正了视制度而不顾，搞弄虚作假、骗取荣誉的现象，大力弘扬按制度操作开拓创新的良好风气，营造了健康的企业合规文化，使规则意识深入人心。
一是夯实基础，梳理风险控制措施。以“提高效率、杜绝真空、信息共享、避免重复”为目标，对事前、事中和事后各环节的控制职责、措施、方法进行梳理。
二是加强配合，做好会计检查工作。针对支行管理操作风险的关键环节，我支行开展自查，对现金尾箱、重要单证、印章、印鉴卡、柜员管理、业务授权、大额支付等重要部位进行了检查，通过检查，理清了薄弱环节，对差错和违规行为进行整改，加强了风险管理控制。
三是加强现金管理，杜绝风险隐患。严格控制库存限额。按照总行要求，做好现金备付计划预测，严格执行现金预约制度，提高现金使用效率。
四是切实加强我行设备的管理、维护工作 ，通过对监控录像的随机回放检查，一方面促进防设备的清洁、维护保养，一方面通过对监控资料回放调阅，发现日常安全管理工作的薄弱环节和不规范行为，有针对性的加以指导、整改，防患于未然，杜绝操作风险的形成和案件的发生。
五是制定安全保卫突发事件应急处置预案，为积极预防和妥善处置突发事件，加强案件防控力度，维护我行的正常经营秩序，建立支行统一指挥、功能齐全、反应灵敏、运转高效、责任明确的应急管理组织和工作机制，使突发事件处置工作程序化、规范化和责任化，最大程度的减轻突发事件带来的损害。从工作职责、组织架构、人员分工、保障支持、处置流程等方面规范和细化预案内容。
执行制度、完善制度是一项长期性、艰巨性、复杂性的工作，这导致部分职工学习不够深入、主人翁意识不强、制度执行不力、发现
问题失之于宽、失之于软等问题。今后我行将继续深入学习，坚持理论、业务、制度的学习让员工在思想上筑牢防线严格执行省联社、市办、总行的各项规章制度，严格监督强化制度执行力，把强硬作风贯穿于整个业务工作中。注重筑牢员工思想上的案防防线，坚持从抓学习入手提高员工的职业道德素养，把合规操作、安全经营变为员工的自觉追求，成为员工的自觉行动。认真贯彻落实“十八大”精神，树立科学发展观，认真实践“三个代表”的重要思想，积极推动寿阳农商银行宗艾支行各项业务经营又好又快地发展。我们有信心通过坚持不懈的努力把银行业金融机构的合规文化内化为员工的行为规范，把我行的案件防控工作做到万无一失。
第11篇：银行科技案防工作总结
银行科技案防工作总结
为确保我行业务的连续性、安全性和稳定性，我行建立了完善的报警、监控系统以及网络硬件设施，现总结如下：
一、报警系统
我行在现金柜台区安装了紧急报警装置，是“一级报警模式”，触发紧急报警装置后，第一时间的报警响应会连接营业场所所在地区的“110”报警服务中心，警察会对发生的抢劫或突发事件做出快速反应。
二、视频安防监控系统
视频监控是我行的重点安防措施之一。现有系统多为本地数字 化视频监控系统，由各类监控摄像机、硬盘录像机、传输线路、控制平台以及监视器等共同组成，监控值班人员在值班室能够观察到机房、营业厅、办公室和ATM自助银行等重要位置，在出现突发事件时能够迅速将警情传给我行保卫部门。
三、网络系统
我行的网络分主要是业务网和办公网。为保证我行的业务正常运行，我行的业务网以联通为主线，电信为备线，即使在一条业务线路中断的情况下，也能保证我行业务的正常运行。办公网采用INODE智能客户端登录方式，INODE实现了对用户终端的防病毒软件、病毒库版本、补丁安装状态、软件使用情况、网络配置状态的协同控制，通过对接入终端的集中管理和监控，确保只有符合安全策略的用户终端才能接入网络，从而大幅度提高办公网络的整体安全。
四、机房
我行机房的核心业务路由器、交换机都实现了双机冗余热备，在一台路由器或交换机损坏的情况下，能够保证业务系统的正常工作。 为了保证机房设备的运行情况，我行的系统管理员每天至少巡检一次机房，并且登记《齐商银行东营分行系统运行工作日志》。同时我行的机房配备UPS供电系统和防雷、接地系统，保证我行机房设施的安全性。同时在突然停电的情况下，也能保证我行的机房设备以及前台业务终端至少运行6小时，并有足够的时间启动发电机，保证业务网络和办公网络正常运行。
第12篇：银行部门案防工作总结
XX中心案防工作总结
2011年，XX中心正式重新组建，为进一步抓好部门案防工作责任制的落实，不断提升案件查防工作水平，充分发挥案防保障维护作用，本中心严格按照省行、二级分行指示遵照执行相关规程，现将2011年度客户营销中心案防工作情况汇报如下：
（一）2011年XX案防工作开展基本情况
作为一线营销部门，在全面开展营销走访的过程中，案防工作意识是业务正常开展得保障，也是客户经理对工作负责、对自己负责的保护伞。因此，客户营销中心由部门经理牵头，部门副经理协助组建案件防控领导小组，根据行业规定、我行规章制度对本部门员工定期进行案防教育、风险排查, 不断完善案防长效机制情况，结合典型案例深入学习教育。及时对上级行下发的风险事件典型案例，通过工作例会、周会等形式深入开展学习教育，规范员工操作行为，树立员工合规理念，提升员工风险意识，实现2011年全年安全无事故营运。
（二）案防工作开展内容
为进一步抓好本部门人员案防素质。客户营销中心通过各种形式多样的会议学习中心组会议、内控案防会议、参与网点主持的案防工作会等形式，利用多种途径牢固树立“防范案件就是经营效益”的观念，在做好、抓好业务经营的同时，积极、主动地切实做好所管辖范围的案件防控工作。具体措施如下：
1、抓好员工案防意识培养。通过各类警示教育活动，下发的案例分析，使员工通过本部门定期组织的内控案防会议等形式强化学习，增强员工自我保护意识，根据我行规程结合部门实际情况，与全体员工签订《案防责任状》，促使全员知晓本岗位工作职责及应履行的案防职责，进一步明确工作职责，将案件防范工作责任制落实到部门与人。
2除集中、强化性学习外，结合日常实际工作情况定期召开部门案防会议、学习培训等，使内控案防的学习贯穿于整个年度，形成内控案防长抓不懈的良好氛围。
3、加强对案防工作的考核力度。结合案防重点内容及案防形势变化，及时修订本部门内控案防的考核细则，突出重点，加大对重点案防内容的考核比重，有效落实人员的案防责任。
4、重点异常行为排查。组织开展进行全员重点异常行为的排查工作，通过个别
了解、小范围征询、家访并结合业务质量监测信息等手段多渠道掌握存在可疑行为的员工，对排查出有异常行为特征的人员纳入重点关注人员管理，建立化解档案，截止目前为止，部门无异常行为员工。
（三）2012年案防工作计划
一是强化日常管理。加强执行力建设，健全完善本部、本专业管理机制，案防领导小组将定期监督检查执行情况，督促落实各项整改。发现问题及时纠改。确保每一个员工、每一个岗位严格执行国家各项金融政策、法律法规、各项规章制度、操作流程和管理要求。
二是坚持“以人为本”发展理念，坚持案防意识教育。加快培育先进的能引领发展、提高核心竞争力的企业文化管理模式。每月至少组织一次规章制度学习和内控案防教育，并在管理中注重员工行为品德和职业操守，明确员工关键行为准则，规范员工行为，确保每一位员工都能明确自己该做的和不该做的，自觉防范风险，积极引导员工树立正确的人生观、价值观和道德观。
三是加强政策传导力度。及时传达和落实上级行有关制度、规定，制度性的要求必须在规定时间内或业务实施前组织学习和贯彻，并有针对性地组织开展内控和案防教育活动，加强制度规定培训与业务知识学习，确保员工熟练掌握本岗位最新、最强、最有效内部控制操作流程、要求和风险防控内容。
四是加强廉政内控目标管理。组织制定本部内控案防工作目标和计划，开展内控案防工作目标考核，定期召开内控防范会议，研究案防和内控管理方面的状况和形势，分析员工行为动态，并研究制定解决方案，确保廉政内控目标序时完成。
五是强化风险突发管理。认真落实重大事项和突发事件报告制度，明确管理职责，要求对本部门、本专业发生的重大事项和突发事件，按规定的程序和时限报告，以确保能在最短的时间内采取有效的应对措施，消除隐患和负面影响。
第13篇：信用社上半年案防工作总结
寿阳联社2011年上半年案防工作总结
2011上半年，我社按照省联社、市办事处案防工作的总体安排，结合银监会“内控和案防制度执行年”活动的有关要求，在具体工作实际中强化内控管理，深化履职意识，认真查找案防管理存在的风险点和隐患，提高了全体员工依法合规经营意识和案防制度执行力，为进一步促进我社依法经营、合规经营，进一步提高我社风险管理水平、各项业务平稳、跨越发展真正起到了保驾护航作用。
一、落实机制，明确责任
为了扎实有效开展案防活动，我县联社从年初开始就落实了案件防控目标责任制，一是按照榆次联社经验层层签订目标责任制，明确各层次的目的和任务，包括县联社与各部室负责人及基层负责人、部室负责人及各网点负责人与员工分别签订目标责任书共385份；与各基层负责人签订了《党风廉政建设责任书》、《清收不良贷款责任书》等38份。二是实行领导包片负责制，领导班子成员进行包片负责并指定了各片网点的督导联系人。理事长为辖内案件防控工作的第一责任人。
二、落实制度，注重实效
1.落实学习培训。按照全年阶段性工作部署和《寿阳县农村信用社员工教育培训方案》安排，我县联社对全员教育
培训工作主要做到了“四性”：一是全面性，教育培训内容基本涵盖全面业务 ；二是针对性，根据各类员工的知识结构及岗位职责，结合省联社《案防知识测试题》和“合规操作102项”等规定有针对性地实施岗位技能与应知应会知识培训 ；三是互动性，采取教学互动模式结合开展劳动竞赛和岗位技术比武，进一步激励员工“一专多能”；四是警示性，采取公开处理全辖通报和内部处理批评教育相结合的方法、加强警示教育，提高从业人员自觉抵制违规行为的自觉性。同时联社明确了机关人员进行集中学习，各网点由主任组织学习，“内控和案防制度执行年”活动小组办公室进行指导、督促，同时由联社组织在六楼职工培训中心进行了18期（次）达305人参加的各类培训，主要学习了各项业务操作流程、各项信贷管理以及违规处罚制度，分别由联社邀请省银校周国梁、卢慧琴老师、县检察院等专家和各部门经理主讲上述制度业务，并结合实际工作中检查存在的问题进行了生动的讲解。
上半年，组织各网点会计进行赛帐3次；进行了包括联社“三长”和业务岗位临时工在内261人参加的案防知识考试1次，占在编在岗人数的99.7%，人均分数82.5分。
2.落实反腐倡廉教育。按照我社《内控和案防制度执行年活动实施方案》，结合“晋中市农村信用社廉洁从业榜样先进事迹报告会”我社先后组织全体员工观看警示教育片
《全省金融系统反腐警示录》、《再现真相》等2（批）次；加强对特定群体行为监测。针对当前存在的一些职工自律不强、追求物质享受等因素，部分员工
同时，由纪检部门对每月发放的新增贷款进行回访，回访面必须达到100%，对贷户有意见或建议的及时反馈相关职能部门进行整改和对相关责任人的责任认定及时处理。今年以来共发放贷款2980户，进行回访2100户，回访率70%。
3．落实条线管理职能。我县联社确定了本社内控相对薄弱、案件风险比较突出的重点机构和业务环节，按照“边学边查边改”的原则，各条线切实加强对本部门如重点对安全保卫、钞币守押、重要空白凭证管理、对账制度、业务流程操作、贷款发放和管理等方面的认真检查，将检查存在的问题对照相关内控和案防制度的规定和要求，登记整改台账，落实整改措施。认真查找在制度执行力方面存在的突出问题和薄弱环节。其中：
由保卫部门牵头对全县的安防设施进行了一次排查，排查面达到100%，对22个网点的硬件设施按照“公安部营业场所案防设施三级标准和省联社晋中办事处的要求”进行了大的维护和增加，累计投入120万元。至四月底全部改造完毕，运行基本正常。同时联社中心监控室配备两名专职监控人员，负责每天对各网点进行实时监控，保卫部门夜间轮留值班观看监控，保证各类业务操作和各岗位人员全部实时在
联社的监控范围内，同时严格执行领导值班和中层值班制度。
由稽核中队按照《序时性稽核方案》要求继续按月进行合规性检查和按季进行存款滚动式和全面业务真实性检查。半年来先后投入稽核力量144人（次），对全辖22个营业网点实施了排查。发现各类违规问题117个，涉及近金额2860余万元。同时根据省联社部署，对全县贷款7332笔、金额107695万元进行了专项检查。共计发现7类、1032笔、金额25316万元的问题，涉及16个网点42名责任人。
4、严格落实案防责任制考核。
按照今年案防工作方案，我们将基层网点负责人《案防工作日记》列入考核内容。先后对22名负责人《案防工作日记》的记载时间、记载内容等方面就行了检查。并对记载整齐、规范的东关分社、城关、城关二社、拐角、港南等网点的案防日记作为范本在4月份案防例会上作了展评。
同时按照《2011年度案防责任制》相关规定，我们寿阳联社领导层今年严格执行了分工负责考核制度，理事长带头亲自主抓全社案防责任制落实和执行情况，先后14次不定时深入基层网点进行巡查和监控抽查；各分管领导都做到了按月亲自对全辖网点进行安全、现金、重要空白凭证、员工工作纪律、社容社貌等方面的检查。
前半年全县共对52名违规责任人进行经济处罚，处罚
金额41700元，对55名责任人进行了通报批评。
三、存在问题及情况分析
上半年我社各类检查共发现违规问题5大类9项，已整改9项。主要表现在：现金库柜管理方面超限额库存现金、残损假币收缴不规范、个别网点现金和重要空白凭证检查流于形式；重要空白凭证作废操作流程不规范；岗位制约与现场办理业务方面授权不规范、柜员交接不规范；印章管理方面印章保管交接不规范；信贷管理方面文本资料填制不规范；安全保卫方面登记簿记载不及时不规范等问题。
通过排查，对于上述存在问题，我们认为均属于有章不循。主要是负责人及员工思想认识上的存在侥幸心理，缺乏责任心，执行力不强；个别规章制度条款线条粗，未能针对实际工作中的情况明确规定，在实际执行中存在困难，如四项制度执行不到位；实际工作中，各类违规处罚规章制度未能严格执行，使执行力打了折扣；个别柜员因服务意识不强、业务不熟练、操作流程错误，引起客户投诉等等，说明我们业务学习的力度不够，风险意识不强，业务实践力弱。
四、下半年风险管理对策
1、进一步提高认识，确保案件防控工作取得实效。联社要将开展关键风险点监控检查工作的重要性，切实落实到各基层网点负责人及员工思想深处，同时提高条线职能部门职责，防止“检查走过场”和“检查疲劳”，确保案防工作
取得实效。
2、加大检查发现问题的整改落实工作力度，确保检查发现问题得到有效整改。对于检查发现的问题，按照有关规定落实整改，并做到举一反三，杜绝屡查屡犯。并要求各网点要高度重视，认真对待。网点负责人要作为整改第一责任人，各条线管理部门加强与网点、业务主管部门的信息沟通。及时将检查发现的问题向有关部门进行反馈，起到督促整改，促进业务管理再上台阶。对发现问题多、频率高、问题突出的关键风险点，在督促相关网点进行整改的同时，可以采取接管措施，避免因管理不到位导致案件的发生。
3、加强业务学习，进一步提高案件防控水平。联社要切实落实学习制度，各部门要认真组织职工学习文件、学习规章制度、学习法律法规、学习案防知识，认真落实全员教育、全面风险排查措施，使员工成为学习型员工、预警型员工，继续实现零发案。
4、进一步提高工作实效和质量。坚决克服“管理疲劳”、“见怪不怪”的现象，对发现的问题引起高度重视，坚决杜绝发现问题不报告的情况发生。建立快速反应机制，对重大问题要立即上报联社。进一步加强案件防控信息数据上报的质量和及时性，杜绝统计信息不完整、不准确的情况，提高工作质量，保证信息的真实性和准确性。特别是稽核中队要充分发挥监督职能，主管会计要认真履行职责，坚决杜绝各
类案件发生。
2011-7-5
第14篇：案防阶段工作总结专题
案 防 阶 段 工 作 总 结
为了扎实开展案件防控工作计划，进一步提高我支行防控水平，强化员工合规意识，本阶段案防工作目的主要是巩固案防成果，引导员工克服厌战心理，细化工作，强化案防压力传导，提升技防能力，落实案防责任，确保全年实现“无案件、无差错、无事故”的三无目标。结合我支行的实际工作，就近期案防工作做如下总结：
1、签订案件防控责任书。支行长与部门经理；部门经理与员工之间签订案件防控责任书，实行分级管理，落实到人，不留死角。
2、认真落实《员工不良行为排查》工作，对支行员工展开全方位的行为排查，以提高员工防范风险和业务操作风险能力，排查率为100%。
3、组织全体员工利用班前班后时间认真学习案防工作动态及上级文件。观看警示教育片并召开案防工作座谈会，员工畅所欲言，结合自己的实际工作，畅谈自我思想认识，员工们纷纷表示，警示教育片真实再现，警示全员珍惜拥有的职业生命。
4、结合我行规章制度，对我支行的各项业务工作展开自查。重点对规章制度进行梳理，查缺补漏，剔旧补新，使各项规章制度与实际工作相符。对内管内控工作落实和业务
流程等存在屡查屡犯的问题进行认真分析，分类汇总，通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞，刨析根源，制定方案及时整改。
5、深入开展学习案件防控工作的重要性，结合本职工作深入学，做到人人知晓，入脑入心，增强员工合规经营、按章办事的自觉性，阶段学习结束后，写出心得体会。保持案防高压态势，促进我支行各项业务合规健康发展。
下一阶段案防重点：一是继续加强员工思想政治工作，继续开展正确的人生观和价值观教育。二是进一步完善各项制度，强化操作风险教育和警示教育。三是进一步加大对要害部门、重要岗位等人员的检查频率，实行强制休假，坚决执行轮岗和岗位交流制度。做到问题早发现，风险早预防。四是进一步深入开展业务大检查，大力排查各类事故和案件隐患，扎实开展专项治理工作，建立长效机制，使我支行案防工作质量不断提高。
xxxxx
x零xx年xx月xx日
第15篇：案防测试活动工作总结
泰兴农商行案防知识学习测试活动总结
泰州银监分局：
为有效防范案件风险，扎实提升我行员工廉洁自律意识，根据《泰州银监分局办公室关于开展全市银行业从业人员案防知识学习测试活动的通知》要求，现将我行案防知识测试活动开展情况总结报告如下：
一、精心组织，确保活动落到实处
1、加强领导，统筹安排。
我行高度重视案防知识学习教育工作，将学习教育视为案件防控治理的第一道“防火墙”，时时放在心上、落实在行动上。针对本次活动，我行专门成立了“案防知识学习测试活动”工作领导小组，由监事长任组长，合规管理部全体人员为组员，由合规管理部具体负责活动的相关事宜。
2、及时传达上级精神，层层进行思想发动。
《泰州银监分局办公室关于开展全市银行业从业人员案防知识学习测试活动的通知》发布以后，我行于7月10日立即向全行转发了通知内容，强调了我行此项活动的具体工作要求，并结合我行实际细化了阶段目标和内容。为了进一步确保活动的质量和效果，在7月份的月度工作例会上，马监事长就活动的相关事宜又做了进一步的要求，明确各支行、部室负责人为本次活动的直接责任人，所有人要以高度负责的态度抓好各阶段的工作，确保活动环环相扣、落到实处。
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二、围绕主题，强化学习与培训
1、制定学习计划，明确学习重点。
我行将7月1日至8月30日确定为全员学习培训期，明确了学习内容和方式，把学习教育贯穿整个过程的始终。突出了学习重点，要求全行员工重点学习《银行业金融机构案防工作办法》、《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》、《银行业金融机构案防工作评估办法》、《泰州市银行业预防职务犯罪宣传手册》、《泰州市银行业金融机构预防职务犯罪工作考核办法》、《商业银行操作风险管理指引》、《商业银行合规风险管理指引》、《银行业防控操作风险手册》、《银行业合规文化学习手册》、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》、《泰州市银行业从业人员行为“十四项严禁”》等内容。
2、拓展学习形式。
坚持集中学习与个人自学相结合,通过晨会宣讲、部门会议、专家讲座等形式，做到全员渗透、全员参加，学习活动取得良好效果。一是组织员工自学。根据实际情况、结合员工实际自主开展，各部门、网点负责人对员工自学的时间、次数进行监督并做好记录，保证案防知识学习的时间和质量；二是组织集中学习。我行机关由合规管理部牵头，组织全体机关人员进行两次视频讲座，深入学习案防“三个办法”等内容。在学习前，主持人员都能提前认真备课，精心准备，授课时充分发挥主观能动性，紧密结合我行发展实际，引用工作生活中的事例、案例，既有深度，又
2 有广度，营造了良好的学习氛围，提高了总行机关干部职工的学习积极性，学习效果得到了进一步增强。三是开展专家讲座。8月23日，我行邀请了泰兴市检察院预防职务犯罪科科长吴斌为我行领导班子成员、机关中层干部、基层支行行长和信贷主管讲授了一堂题为“为了您和家人的幸福，请远离职务犯罪”专题讲座。讲座的内容丰富多彩，一个个典型案例触动了所有参会人员。通过讲座，增强了大家对职务犯罪的法纪意识、责任意识和防范意识,对今后清正廉洁干事、成事不出事起到了很好的促进作用。
3、严明学习纪律。严格集中学习签到制度，培训期间全员集中精力，认真聆听，做好笔记。同时组织人员对员工的笔记进行抽查，营造了人人参学，个个想学的氛围，保证了学习教育活动的顺利进行。
三、注重实效，确保了学习教育活动目标得以实现
1、开展测试，检验成绩。根据我行工作安排，案防知识测试于9月5日、9月9日分两个批次进行。9月5日，机关全体人员在我行五楼会议室进行测试，由监事长亲自监考；9月9日，所有支行利用19点至20点30分一个半小时的时间，组织员工在营业厅监控下进行测试，合规部全体人员在总行监控室查看各支行实时监控以确保测试的真实性。本次测试采取闭卷考试的形式，最后试卷统一交合规管理部进行评阅。除休假、内退的员工外，我行共有552名员工参与答卷，参与、通过率均达100%，平均分达87.83分，在全行营造了人人参与学习、人人参与考试、
3 人人争创优秀的良好氛围，起到了检验学习的目的。
2、通过学习测试活动，广大干部员工对自身的岗位风险有了更加深刻的认识，事业心、责任感、自律意识、宗旨意识均有所增强，对如何学法、懂法、守法有了更深刻的认识。通过学习测试活动的开展，广大干部员工进一步提高了对学习教育意义的认识，把加强学习、提高素质作为立身之本、立行之基。总之，这次学习测试活动虽然取得了一定效果，但在日后的工作中我们依然要把案防学习教育活动作为促进泰兴农商行又好又快发展的一项重点工作来抓，巩固学习成果，建立健全学习教育长效机制。
泰兴农商行 2014年9月17日
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第16篇：信用社上半年案防工作总结
寿阳联社2011年上半年案防工作总结
2011上半年，我社按照省联社、市办事处案防工作的总体安排，结合银监会“内控和案防制度执行年”活动的有关要求，在具体工作实际中强化内控管理，深化履职意识，认真查找案防管理存在的风险点和隐患，提高了全体员工依法合规经营意识和案防制度执行力，为进一步促进我社依法经营、合规经营，进一步提高我社风险管理水平、各项业务平稳、跨越发展真正起到了保驾护航作用。
一、落实机制，明确责任
为了扎实有效开展案防活动，我县联社从年初开始就落实了案件防控目标责任制，一是按照榆次联社经验层层签订目标责任制，明确各层次的目的和任务，包括县联社与各部室负责人及基层负责人、部室负责人及各网点负责人与员工分别签订目标责任书共385份；与各基层负责人签订了《党风廉政建设责任书》、《清收不良贷款责任书》等38份。二是实行领导包片负责制，领导班子成员进行包片负责并指定了各片网点的督导联系人。理事长为辖内案件防控工作的第一责任人。
二、落实制度，注重实效
1.落实学习培训。按照全年阶段性工作部署和《寿阳县农村信用社员工教育培训方案》安排，我县联社对全员教育培训工作主要做到了“四性”：一是全面性，教育培训内容基本涵盖全面业务 ；二是针对性，根据各类员工的知识结构及岗位职责，结合省联社《案防知识测试题》和“合规操作102项”等规定有针对性地实施岗位技能与应知应会知识培训 ；三是互动性，采取教学互动模式结合开展劳动竞赛和岗位技术比武，进一步激励员工“一专多能”；四是警示性，采取公开处理全辖通报和内部处理批评教育相结合的方法、加强警示教育，提高从业人员自觉抵制违规行为的自觉性。同时联社明确了机关人员进行集中学习，各网点由主任组织学习，“内控和案防制度执行年”活动小组办公室进行指导、督促，同时由联社组织在六楼职工培训中心进行了18期（次）达305人参加的各类培训，主要学习了各项业务操作流程、各项信贷管理以及违规处罚制度，分别由联社邀请省银校周国梁、卢慧琴老师、县检察院等专家和各部门经理主讲上述制度业务，并结合实际工作中检查存在的问题进行了生动的讲解。
上半年，组织各网点会计进行赛帐3次；进行了包括联社“三长”和业务岗位临时工在内261人参加的案防知识考试1次，占在编在岗人数的99.7%，人均分数82.5分。
2.落实反腐倡廉教育。按照我社《内控和案防制度执行年活动实施方案》，结合“晋中市农村信用社廉洁从业榜样先进事迹报告会”我社先后组织全体员工观看警示教育片《全省金融系统反腐警示录》、《再现真相》等2（批）次；加强对特定群体行为监测。针对当前存在的一些职工自律不强、追求物质享受等因素，部分员工
同时，由纪检部门对每月发放的新增贷款进行回访，回访面必须达到100%，对贷户有意见或建议的及时反馈相关职能部门进行整改和对相关责任人的责任认定及时处理。今年以来共发放贷款2980户，进行回访2100户，回访率70%。
3．落实条线管理职能。我县联社确定了本社内控相对薄弱、案件风险比较突出的重点机构和业务环节，按照“边学边查边改”的原则，各条线切实加强对本部门如重点对安全保卫、钞币守押、重要空白凭证管理、对账制度、业务流程操作、贷款发放和管理等方面的认真检查，将检查存在的问题对照相关内控和案防制度的规定和要求，登记整改台账，落实整改措施。认真查找在制度执行力方面存在的突出问题和薄弱环节。其中：
由保卫部门牵头对全县的安防设施进行了一次排查，排查面达到100%，对22个网点的硬件设施按照“公安部营业场所案防设施三级标准和省联社晋中办事处的要求”进行了大的维护和增加，累计投入120万元。至四月底全部改造完毕，运行基本正常。同时联社中心监控室配备两名专职监控人员，负责每天对各网点进行实时监控，保卫部门夜间轮留值班观看监控，保证各类业务操作和各岗位人员全部实时在联社的监控范围内，同时严格执行领导值班和中层值班制度。
由稽核中队按照《序时性稽核方案》要求继续按月进行合规性检查和按季进行存款滚动式和全面业务真实性检查。半年来先后投入稽核力量144人（次），对全辖22个营业网点实施了排查。发现各类违规问题117个，涉及近金额2860余万元。同时根据省联社部署，对全县贷款7332笔、金额107695万元进行了专项检查。共计发现7类、1032笔、金额25316万元的问题，涉及16个网点42名责任人。
4、严格落实案防责任制考核。
按照今年案防工作方案，我们将基层网点负责人《案防工作日记》列入考核内容。先后对22名负责人《案防工作日记》的记载时间、记载内容等方面就行了检查。并对记载整齐、规范的东关分社、城关、城关二社、拐角、港南等网点的案防日记作为范本在4月份案防例会上作了展评。
同时按照《2011年度案防责任制》相关规定，我们寿阳联社领导层今年严格执行了分工负责考核制度，理事长带头亲自主抓全社案防责任制落实和执行情况，先后14次不定时深入基层网点进行巡查和监控抽查；各分管领导都做到了按月亲自对全辖网点进行安全、现金、重要空白凭证、员工工作纪律、社容社貌等方面的检查。
前半年全县共对52名违规责任人进行经济处罚，处罚金额41700元，对55名责任人进行了通报批评。
三、存在问题及情况分析
上半年我社各类检查共发现违规问题5大类9项，已整改9项。主要表现在：现金库柜管理方面超限额库存现金、残损假币收缴不规范、个别网点现金和重要空白凭证检查流于形式；重要空白凭证作废操作流程不规范；岗位制约与现场办理业务方面授权不规范、柜员交接不规范；印章管理方面印章保管交接不规范；信贷管理方面文本资料填制不规范；安全保卫方面登记簿记载不及时不规范等问题。
通过排查，对于上述存在问题，我们认为均属于有章不循。主要是负责人及员工思想认识上的存在侥幸心理，缺乏责任心，执行力不强；个别规章制度条款线条粗，未能针对实际工作中的情况明确规定，在实际执行中存在困难，如四项制度执行不到位；实际工作中，各类违规处罚规章制度未能严格执行，使执行力打了折扣；个别柜员因服务意识不强、业务不熟练、操作流程错误，引起客户投诉等等，说明我们业务学习的力度不够，风险意识不强，业务实践力弱。
四、下半年风险管理对策
1、进一步提高认识，确保案件防控工作取得实效。联社要将开展关键风险点监控检查工作的重要性，切实落实到各基层网点负责人及员工思想深处，同时提高条线职能部门职责，防止“检查走过场”和“检查疲劳”，确保案防工作取得实效。
2、加大检查发现问题的整改落实工作力度，确保检查发现问题得到有效整改。对于检查发现的问题，按照有关规定落实整改，并做到举一反三，杜绝屡查屡犯。并要求各网点要高度重视，认真对待。网点负责人要作为整改第一责任人，各条线管理部门加强与网点、业务主管部门的信息沟通。及时将检查发现的问题向有关部门进行反馈，起到督促整改，促进业务管理再上台阶。对发现问题多、频率高、问题突出的关键风险点，在督促相关网点进行整改的同时，可以采取接管措施，避免因管理不到位导致案件的发生。
3、加强业务学习，进一步提高案件防控水平。联社要切实落实学习制度，各部门要认真组织职工学习文件、学习规章制度、学习法律法规、学习案防知识，认真落实全员教育、全面风险排查措施，使员工成为学习型员工、预警型员工，继续实现零发案。
4、进一步提高工作实效和质量。坚决克服“管理疲劳”、“见怪不怪”的现象，对发现的问题引起高度重视，坚决杜绝发现问题不报告的情况发生。建立快速反应机制，对重大问题要立即上报联社。进一步加强案件防控信息数据上报的质量和及时性，杜绝统计信息不完整、不准确的情况，提高工作质量，保证信息的真实性和准确性。特别是稽核中队要充分发挥监督职能，主管会计要认真履行职责，坚决杜绝各类案件发生。
2011-7-5
第17篇：邮政局案防安保工作总结
邮政局案防安保工作总结
20××年，在市局和县银监办的正确领导下，我局高度重视安全生产工作，牢固树立安全发展理念，始终坚持“安全第
一、预防为主、综合治理”的方针，以全面落实安全生产年度责任为目标，以开展隐患排查治理行动为抓手，强化组织领导，狠抓工作落实，全面完成了全年安全生产责任目标任务，全年安全生产无事故。现将20××年度案防安保工作情况总结如下。
一、强化组织领导，建立长效安全生产工作机制
1、成立了安全生产工作领导小组和案件防控领导小组，明确一把手为组长亲自抓，分管领导为副组长具体抓，各科室及下属支局、网点负责人为成员，逐项抓落实，把安全生产工作摆上了重要议事日程，纳入了目标管理。
2、签订了《安全生产责任书》和《案件防控目标责任书》，第一责任人自觉履行“一岗双责”制度，进一步完善了安全生产责任制和案件防控责任机制，构建了以岗位安全生产责任制为核心的长效机制。
二、加大宣传和培训力度，增强安全生产意识
1、加大培训力度。为进一步提高安全生产意识，做好邮政安全生产管理工作，我局相继开展了春季安全生产培训、《临汾银行业案件防控手册》专项培训、消防安全知识讲座、邮政金融安全宣传教育、冬季安全生产培训等，组织参训人员观看了《邮件安全管理警钟须长鸣》、《车辆管理和邮运交通安全操作》两部安全宣传片，《金融网点安全防范操作和突发事件处置》、《突发事件处置预案》、《金融自助机具安全防范操作》、《警示教育》、《再现真相》等电教片，组织全体金融从业人员深入学习了《中国银行业自律公约》、《中国银行存款业务自律公约》等系列行规行约。通过培训，不仅提高了邮政员工的业务技能，明确了相关操作流程和注意事项，员工的风险意识更加增强，对违规违纪行为的后果有了更加深刻的认识，对经营生产的顺利进行提供了有力的保障。
2、积极开展安全生产演练。一是开展消防演练，主要针对农村支局、邮件储存仓库、生产场地等重点部位，以各类灭火器的使用方法、消除各类火灾隐患注意事项等为主要内容，通过演练，进一步加强了消防安全知识的宣传普及，极大地提高了对初起火灾的扑救和火场逃生的自救能力。
二是开展防抢防爆实战演练。为全面落实全省邮政安全生产大检查工作要求，切实加强营业网点的安全防范工作，我局在全县范围内开展了防抢防爆预案演练，通过演练有效地提高了员工的安防意识和应对紧急突发情况的能力，对进一步提高企业安全风险防范水平起到了积极的作用。
三、开展安全隐患排查整改，加大安全检查力度
为确保邮政通信生产安全，加强安全风险防范，我局开展了安全隐患排查活动，采取各支局自查、县局不定期重点抽查相结合的方式，加大对各类邮政设施的隐患排查，做到查出问题，及时整改，切实消除安全隐患，有效避免安全事故的发生。 同时为督促各级部门进一步提高安全意识，强化安全管理，我局成立了由县局安全保卫、视察等相关人员组成的联合检查组，不定期对全县邮政网点开展联合安全检查。在重大节日期间，对安全生产工作提前部署，切实做好节日期间防火、防盗、安全用电、安全行车等各项工作，确保不留漏洞，防患于未然。
四、不断完善安防基础设施，加强安全防范能力建设
20××年，我局检投入资金30万余元，对全县监控设施、报警设施、灭火器材、自卫器具、消防系统以及邮政大楼水暖等基础设施进行了更新改造，为部分营业窗口更换了防弹玻璃，新增自鸣报警器按钮12个，增强了物防和技防能力；为县城4个支局配备了保安人员，进一步提升了网点防范风险能力；认真落实安全生产责任制，进一步完善了守押管理制度，落实守押责任，严格执行监督检查，加强窗口收寄验视，确保了建党××周年安全与稳定。
今年来，我局切实做到了领导重视，组织严密，经费落实，活动内容丰富，工作扎实有效，实际效果明显，未发生一例安全生产事故，为全局各项任务指标的顺利完成提供有力的安全保障。
第18篇：内控案防工作总结三季度
内控案暗防工作总结
为积极响应区分行有关严把内控安全的要求，我网点认真学习相关文件，切实落实分行精神，定期组织员工学习分析各类违法犯罪案件，从中吸取经验教训。结合我网点业务类型，总结出石油支行在内控案防中存在的问题和取得的成绩 存在的主要问题及原因
一是意识不到位。员工之间缺乏相互监督的意识，认为都是自己人，对工作中存在的不规范操作认为不会造成什么案件的发生，人情也在，也就没法拉下脸来当面进行指责改正，长此以往制度的也就束之高阁，在实际操作中，依然是凭经验、凭感情，虽然不会产生什么太大的影响，但千里之堤，溃于蚁穴，细节决定成败，任何微小的事情，往往由于意识的缺乏，而为日后的东窗事发埋下隐患。
二是人情大于制度，石油支行的顾客群，因为它的区位因素，决定了它的相对稳定的服务范围，很多顾客都是低头不见，抬头见，相同的业务一个星期发生多次，员工也就习以为常，而放松了应有的反洗钱监督意识，还有就是对于大额的资金流动，也就不是太警惕，从而极易造成相关案件的发生，对于顾客我们用动之以情，晓之以理，制度是制度，人情是人情，不能因为认识，而违法规章制度去办理业务，这既是对工作的懈怠，也是对自己的不负责，只有严格按照制度去落实工作，才能避免在日常的业务处理中可能存在的风险和案件的发生。
三是学习案件的积极性和认识不到位，个别员工认为，文件中的相关案件离自己太遥远远，网点所入处的环境不可能发生这样的事情，每天来的顾客都是常客，存个钱取个钱能发生什么惊天动地的事来，在日常学习中，也就不是太认真对待，总结案情时，没有细致入微的分析存在的问题，也就更不可能仔细听取防范风险的方法与经验，而制度的执行，也就形式大于意义了。
针对上述存的问题，网点全体员工认真学习和总结，制定今后内控案防工作的相关制度
( 一)严格责任追究。签订案防责任状，明确负责人为案防第一责任人履行教育职责、管理职责、监督职责、检查职责、奖惩职责，经济上风险抵押、管理上一票否决。
(二)强化规章制度。对经营管理工作规程进行统一与细化，明确管理责任人及责任，组织制定各岗位的操作规程和考核暂行办法，使每项工作、每个时点均有规可依。
(三)突出案防重点。一是管员工，控制风险源。对员工管理做到严把聘用关、管理关、教育关、奖惩关，构筑起案防长城，对重点人物进行重点盯防，进行风险预警，严控风险源。二是管机构，控制风险点。三是管法人，控制风险体。
近三个季度石油支行认真贯彻落实区分会议精神，总结经验教训，在内控案防上取得显著进步，首先，在二季度全辖组织的“内控案防知识竞赛”中，石油支行全体参赛人员积极参与，经过一番激烈的拼搏，最终取得了团体第二的好成绩，受到领导的广泛好评。其次由于特殊的地理位置，石油支行的结售汇业务较多，相关工作人员，严把风险点，认真学习外汇业务，近半年的结售汇业务中，石油支行严格按照外汇管理局和人民银行的制度执行，未曾有一笔错报和漏报的案件发生，这是全体网点工作人员严格要求，认真落实，将理论与实践相结合的结果，相信在未来的工作中，石油支行全休再接再厉，争创佳绩。也希望全体员工本着胜不骄，败不馁的精神，继续将石油支行在内控案防上取得成绩推广到其他日常工作中。
第19篇：案防工作
如何做好案防工作
各位领导：
我是000信用社主任0000。基层机构主要负责人及一线业务岗位是案件防控的重点部位和重要环节，应该引起我们的高度重视和关注。面对当前信用社违法违规问题频发的严峻形势，抓好案防工作应增强防范意识，强化内部管理，实现案防关口前移是当前防范和遏制案件的重中之重。对此，我社制定了以下案防措施：
一、做好针对性风险排查工作，围绕监管部门和县联社各科室提示风险点，认真做好排查整改工作，达到纠正违规违章行为、进一步提高员工风险防控和自我保护意识的目的，彻底消除风险隐患。做好每周一次查库工作，每月四次对本单位的安全自查，认真记好案防工作日志。
二、对全体员工开展对违规行为处理暂行规定的再学习、再教育，人人签订遵守规定承诺书，使全体员工做到知规定、守规定。
三、强化对本单位员工的作风建设，正确认识当前内控案防的严峻形势，正确处理内控案防与经营发展的关系，增强履行一岗双责的主动性和自觉性，充分了解员工“八小时以外”的交友、娱乐、消费等情况，切实将有“九种人”行为者隔离、排除在重要岗位、关键部位之外，要切实发挥“亲情助廉”的亲情约束作用。
四、进一步推动内控案防责任制的落实，责任明确到副主任、坐班主任、授权员、柜员及保安，督促其认真履行案件防范责任人职责，明确分工，责任清楚，确保各项案防措施落到实处。
五、充分发挥内控案防中的带头和督促、监督职能作用，对单位内控制度执行情况进行检查，建立完善风险定期预警和分析提示制度，提高整体掌控风险、规避风险的能力。
六、加大制度和流程的学习力度，严格岗前和岗中培训，开展经常性的岗位练兵和技术练功活动。进一步把“五人联保”用在案防工作中，五人相互监督，进一步引导员工算好经营风险和案件的损失帐，营造依法合规稳健经营的氛围。
七、严格问题整改和问责追究，实行违规问题整改责任制，严格问题整改的督查和考核。进一步加大案件防范考核和奖惩力度，按季对违规责任人进行积分处罚，彻底解决屡查屡犯问题，并将所有员工的效益工资纳入案防工作中考核。
第20篇：山西案防
邢亮喜在全省农信社2015年案防工作会议上的讲话（摘要）
——扎实做好案件防控工作 保驾护航转型提质发展
来源：《山西农村金融》 发表时间：2015-01-19 点击：54
（2015年1月13日）
一、客观看待2014年案防工作
（一）案防责任进一步落实。系统上下牢固树立“管业务必须管条线，管条线必须管案防”理念，明确防案控险第一责任，层层签订《案防责任书》，级级开展合规承诺，营造形成了横向到边、纵向到底、齐抓共管、防案控险的浓郁氛围。
（二）风险排查进一步强化。一年来，系统上下紧盯重点业务、重点岗位、重要制度、重要时段，惯例性开展“四排七防行动”、稽核安保“飞行检查”、员工异常行为排查，针对性对信贷、新业务、银行卡等业务进行了79项风险排查，滚动式施行存款专项检查，定向式进行信访核查，全覆盖组织决算与基建项目专项审计，持续保持了防案控险的高压态势。
（三）内控体系进一步完善。全省农信社坚持把“安全第一，内控至上”作为案防工作的核心，老问题出新文件，运营新业务制度先行，制定、修缮了会计业务印章、同业账户、对账、柜员、财务预算、清算及固定资产贷款等39项内控制度，扎紧了案防“篱笆”；将不良贷款听证问责工作作为“一号工程”，全员上阵，分批验收，掀起了“合规风暴”；创新推行内部控制评价，查补规制流程，校正执行偏差，强健内控管理，有效提升了县级行社的银行治理水准；指导、督促全辖22家开展理财业务的机构进行了事业部制改革，所有县级行社进行了同业业务专营部制架构设置，筑起了表内表外业务风险隐匿、转移和传染“防火墙”。
（四）“技防”水平进一步提升。我们把强化技控建设作为防案控险的重要方面，集中人力、物力、财力，相继上线运行了人行二代支付、信贷管理、事后监督、远程授权和风险预警、征信、反洗钱系统，优化了综合业务系统，建成了异地灾备系统，加快了数据新中心建设步伐，实现了IT治理能力与风险控制能力的“双提升”。
二、清醒认识当前的案防形势 案件防控与业务发展相伴相生，如影随形。尽管全省上下“持之以恒抓案防”，齐抓共管保安全，做了大量工作，但是我们也要清醒认识到当前案防工作面临的形势与存在的不足：
从外部看，经济下行孽生风险传染压力不断加大。当前，世界经济仍处在国际金融危机后的深度调整期，总体复苏疲弱态势难有明显改观。我国结构调整阵痛显现，部分经济风险显现。而我省情形更为特殊。经济下行，煤焦铁铝等主导产业陷入困境，各种非法融资活动猖獗活跃。政治重构，全省正处于革弊清风、净化政治生态的非常时期。同时，随着经济转轨、社会转型，各种社会矛盾日益集中、复杂、尖锐，治安防恐形势面临前所未有的压力和挑战。
从同业看，银行业案件风险呈现反弹增多趋向。随着经济形势变化，全国银行信用风险上升，各种违规经营趋向抬头。据监管部门披露，银行业机构有的员工直接参与民间融资，有的出借身份充当融资 “中介”；还有的，出借营业场所为融资双方面谈签约提供“环境”。更有甚者，与外部人员里勾外连，默认虚假法人，默许虚假资料，“帮助”企业获取贷款，引发骗贷案件风险。因此，系统上下必须时刻保持高度警惕，居安思危，防患未然。
从内部看，系统治理薄弱诱发风险持续增多。近年来，全省农信社各项业务快速发展，整体经营管理水平迈上了新的台阶。但从监管通报来看，主要监管指标长期在低位徘徊，不良贷款反弹上升，IT治理不完善，高风险机构数量多、覆盖广、化解慢，随着存款利率市场化逐步实施、存款保险制度渐行渐近，监管标准日趋严格，将对农信社的防案控险能力造成不可避免的冲击。故此，大家必须清醒头脑，始终做到经营与防案并重、发展与控险并举，不懈不怠，扎实推进案防工作。
三、统筹做好今年的案防工作
中央经济会议指出，伴随着经济增速下调，各类隐性风险逐步显性化，必须标本兼治、对症下药，建立健全化解各类风险的体制机制。这就要求我们主动适应经济新规律，把握案防新常态，更新理念，转变方法，强化风险防控。
（一）继续强化案防压力传导。各级机构作为案防责任主体，要层层签订案防责任书，级级落实案防职责，社社传递案防压力。党委（党组）书记要牢固树立“抓好案防是本职，不抓案防就是失职、抓不好案防就是渎职”的理念，切实承担案件风险防范第一责任，重要工作亲自部署、重大问题亲自过问、重点环节亲自协调、重要事项亲自督办，种好自己的“责任田”。纪委（纪检组）要真正担负监督责任，经常进行检查监督，严肃查处亵职渎职行为，协助党委抓好风险防控；班子其他成员要认真履行“一岗双责”，抓好分管范围内的案件防控工作，绝不能停留于“唱好”开会、讲话、签责任书三个“样板戏”，而对于风险防控疏于管理、疏于监督、疏于防范。省联社将出台案件风险约谈制度，对于一般风险由案治办办公室主任主持，发现较大违规问题由纪委书记主持,严重违规及风险事件由主要领导亲自主持，切实增强防案控险责任制的威慑力，真正使县市党委（党组）一班人明责履责、履职尽责。
（二）继续强化案防举措落实。合规夯基础、联动强内控、纠改促提升“三大举措”与员工联保、易位排查、案防例会、违规积分、案防日志、信息科技“六项抓手”是全省农信社案防工作的经验总结，是落实“六防”（“人防”与“机防”相结合、“内防”与“外防”相结合、“全面防”与“重点防”相结合）思路的重要方法，各级各机构一方面要理解内涵。深入领会三大举措、六项抓手防人、防事、防空档、联责、联业、联服务的内涵实质，紧扣其规范操作、条线联动、系统整改、强健内控的核心要义，持续坚持，统筹落实，密织防控网，扎紧“篱笆墙”；另一方面要持续坚持。要继续引深推进标杆引路、对标管理，例会联动、展评通报，整编案例、以案说法等工作方法，潜绩实作，真抓实促，久久为功，不断夯基固本，提升防控能力；再一方面要典型带动。统筹运用三大举措、六项抓手，积极创建规范管理行社、合规示范网点、零差错柜员（营业经理）、零不良客户经理，稳中求进，以量变推进质变，从源头筑牢防控堤坝。
（三）继续强化案防风险排查。案治办要充分发挥统筹协调作用，督促各级各机构各条线将风险排查工作与“两个加强、两个遏制”专项检查相结合，严肃法纪，从严治社，坚决守住风险底线。一是要严格自律排查风险。各级业务经营机构、业务管理部门作为业务的直接经办者、规章制度的执行者，操作风险的所有者，必须明晰风险排查第一责任，紧扣重点业务、重要环节、重要制度高频率高密度开展自律检查，防范好本专业领域的风险；要紧盯重点时段、重点岗位、重要人员等薄弱环节，定期进行要害部位、员工异常行为排查，不断识别、评估、控制、发现、排除风险点，持续提升自我评估、自我检查、自我整改、自我培训、自我风险控制的能力；二是要矢力开展合规检查。各级法律合规部门及业务条线部门履行内部控制和操作风险管理职能的职位作为合规风险的守控者，要立足增强内部控制的有效性，持续加大对一线部门的设计、管理、指导、检查和监督力度，确保制度流程精细健全、科学易行、切实贯彻；三是要围绕战略监督评价。纪检监察、稽核部门要改进履职手段，提升履职素能，充分依托自身的技术优势和独特视角，站位“转型提质”战略全局，积极开展效能监察，不断引深内控评价，确保经营行为和业务流程严格遵循内控制度，形成监督合力。四是要加大责任追究力度。各级各机构要以严的纪律要求、严的处罚标准、严的执纪力度，剖根问责，从严追究，让违法违规违纪者受到应有的处分，确保各项内控制度刚性运行。
习近平提出明年经济工作总体要求和五大任务
来源：摘自新华网 发表时间：2014-12-12 点击：570 核心提示：2015年经济工作总体要求为，坚持稳中求进工作总基调，坚持以提高经济发展质量和效益为中心，主动适应经济发展新常态，保持经济运行在合理区间，把转方式调结构放到更加重要位置，狠抓改革攻坚，突出创新驱动，强化风险防控，加强民生保障，促进经济平稳健康发展和社会和谐稳定。会议提出了明年经济工作的主要任务：
1、努力保持经济稳定增长；
2、积极发现培育新增长点；
3、加快转变农业发展方式；
4、优化经济发展空间格局；
5、加强保障和改善民生工作。
中央经济工作会议12月9日至11日在北京举行。习近平在会上发表重要讲话，分析当前国内外经济形势，总结2014年经济工作，提出2015年经济工作的总体要求和主要任务。
会议认为，世界经济仍处在国际金融危机后的深度调整期，明年世界经济增速可能会略有回升，但总体复苏疲弱态势难有明显改观，国际金融市场波动加大，国际大宗商品价格波动，地缘政治等非经济因素影响加大。要趋利避害、顺势而为，防范各类风险。
会议指出，2015年是全面深化改革的关键之年，是全面推进依法治国的开局之年，也是全面完成“十二五”规划的收官之年，做好经济工作意义重大。总体要求是：全面贯彻党的十八大和十八届三中、四中全会精神，以邓小平理论、“三个代表”重要思想、科学发展观为指导，坚持稳中求进工作总基调，坚持以提高经济发展质量和效益为中心，主动适应经济发展新常态，保持经济运行在合理区间，把转方式调结构放到更加重要位置，狠抓改革攻坚，突出创新驱动，强化风险防控，加强民生保障，促进经济平稳健康发展和社会和谐稳定。
会议提出了明年经济工作的主要任务。
一、努力保持经济稳定增长。关键是保持稳增长和调结构之间平衡，坚持宏观政策要稳、微观政策要活、社会政策要托底的总体思路，保持宏观政策连续性和稳定性，继续实施积极的财政政策和稳健的货币政策。积极的财政政策要有力度，货币政策要更加注重松紧适度。要促进“三驾马车”更均衡地拉动增长。要切实把经济工作的着力点放到转方式调结构上来，推进新型工业化、信息化、城镇化、农业现代化同步发展，逐步增强战略性新兴产业和服务业的支撑作用，着力推动传统产业向中高端迈进。要高度关注风险发生发展趋势，按照严控增量、区别对待、分类施策、逐步化解的原则，有序加以化解。
二、积极发现培育新增长点。我国存在大量新的增长点，潜力巨大。发现和培育新的增长点，一是市场要活，使市场在资源配置中起决定性作用，主要靠市场发现和培育新的增长点。二是创新要实，推动全面创新，更多靠产业化的创新来培育和形成新的增长点，创新必须落实到创造新的增长点上，把创新成果变成实实在在的产业活动。三是政策要宽，营造有利于大众创业、市场主体创新的政策环境和制度环境，政府要加快转变职能，创造更好市场竞争环境，培育市场化的创新机制，在保护产权、维护公平、改善金融支持、强化激励机制、集聚优秀人才等方面积极作为。
三、加快转变农业发展方式。解决好“三农”问题始终是全党工作重中之重，必须继续夯实农业稳定发展的基础、稳住农村持续向好的局势，稳定粮食和主要农产品产量，持续增加农民收入。要坚定不移加快转变农业发展方式，尽快转到数量质量效益并重、注重提高竞争力、注重农业技术创新、注重可持续的集约发展上来，走产出高效、产品安全、资源节约、环境友好的现代农业发展道路。要深化农村各项改革，完善强农惠农政策，完善农产品价格形成机制，完善农业补贴办法，强化金融服务。要完善农村土地经营权流转政策，搞好土地承包经营权确权登记颁证工作，健全公开规范的土地流转市场。要完善职业培训政策，提高培训质量，造就一支适应现代农业发展的高素质职业农民队伍。
四、优化经济发展空间格局。要完善区域政策，促进各地区协调发展、协同发展、共同发展。西部开发、东北振兴、中部崛起、东部率先的区域发展总体战略，要继续实施。各地区要找准主体功能区定位和自身优势，确定工作着力点。要重点实施“一带一路”、京津冀协同发展、长江经济带三大战略，争取明年有个良好开局。要通过改革创新打破地区封锁和利益藩篱，全面提高资源配置效率。推进城镇化健康发展是优化经济发展空间格局的重要内容，要有历史耐心，不要急于求成。要加快规划体制改革，健全空间规划体系，积极推进市县“多规合一”。要坚持不懈推进节能减排和保护生态环境，既要有立竿见影的措施，更要有可持续的制度安排，坚持源头严防、过程严管、后果严惩，治标治本多管齐下，朝着蓝天净水的目标不断前进。
五、加强保障和改善民生工作。坚持守住底线、突出重点、完善制度、引导舆论的基本思路，多些雪中送炭，更加注重保障基本民生，更加关注低收入群众生活，更加重视社会大局稳定。做好就业工作，要精准发力，确保完成就业目标。要更好发挥市场在促进就业中的作用，鼓励创业带动就业，提高职业培训质量，加强政府公共就业服务能力。扶贫工作事关全局，全党必须高度重视。要让贫困家庭的孩子都能接受公平的有质量的教育，不要让孩子输在起跑线上。要因地制宜发展特色经济，加大对基本公共服务和扶贫济困工作的支持力度。要更多面向特定人口、具体人口，实现精准脱贫，防止平均数掩盖大多数。
会议要求，要加快推进改革开放。要敢于啃硬骨头，敢于涉险滩，敢于过深水区，加快推进经济体制改革。要围绕解决发展面临的突出问题推进改革，推出既具有年度特点、又有利于长远制度安排的改革举措，继续抓好各项改革方案制定。要加快行政审批、投资、价格、垄断行业、特许经营、政府购买服务、资本市场、民营银行准入、对外投资等领域改革，使改革举措有效转化成发展动力。要尊重和发挥地方、基层、群众首创精神，从实践中寻找最佳方案。要抓好改革措施落地，狠抓落实，强化责任，加大协调力度。要强化督促评估，落实督办责任制和评估机制，让群众来评价改革成效。推进国企改革要奔着问题去，以增强企业活力、提高效率为中心，提高国企核心竞争力，建立产权清晰、权责明确、政企分开、管理科学的现代企业制度。
会议要求，面对对外开放出现的新特点，必须更加积极地促进内需和外需平衡、进口和出口平衡、引进外资和对外投资平衡，逐步实现国际收支基本平衡，构建开放型经济新体制。要完善扩大出口和增加进口政策，提高贸易便利化水平，巩固出口市场份额。要改善投资环境，扩大服务业市场准入，进一步开放制造业，推广上海自由贸易试验区经验，稳定外商投资规模和速度，提高引进外资质量。要努力提高对外投资效率和质量，促进基础设施互联互通，推动优势产业走出去，开展先进技术合作，稳步推进人民币国际化。
会议强调，做好明年经济工作，要立足社会主义初级阶段基本国情，毫不动摇坚持以经济建设为中心，一心一意谋发展，咬定青山不放松，把我们自己的事办好。要精心谋划用好我国经济的巨大韧性、潜力和回旋余地，依靠促改革调结构，坚持不懈推动经济发展提质增效升级，努力做到调速不减势、量增质更优。要合理确定经济社会发展主要预期目标，保持区间调控弹性，稳定和完善宏观经济政策，继续实施定向调控、结构性调控。以政府自身革命带动重要领域改革，以大众创业、万众创新形成发展的新动力。要协调拓展内外需，同步推进新型工业化、信息化、城镇化、农业现代化，加强对实体经济的支持，大力加强生态环境保护，更加重视民生改善和社会建设，切实增强内需对经济增长的拉动力，实施新一轮高水平对外开放，保持经济中高速增长，推动经济发展迈向中高端水平。
省联社召开2015年第一次案防例会
来源：《山西农信》 发表时间：2015-01-08 作者：魏鑫 点击：572 1月7日，省联社召开2015年第一次案防例会，讨论《2015年案防工作要点》，研究全年案防工作会议相关事项，安排近期案防工作重点。省联社总审计师袁思义主持会议并作总结讲话。
会议强调，岁末年初，春节前后是案件高发期，也是防案控险的关键期。全省上下要居安思危、未雨绸缪，坚持大案防、大联动思路，牢记崔联会书记、理事长“管业务必须管条线，管条线必须管案防”的要求，持续保持防案控险高压态势；要扎实推进“两个加强、两个遏制”专项检查自查与抽查阶段工作，并且按部门、分条线列出“整改清单”，督导县级机构进行全面整改，彻底排查整治风险隐患；要结合年度案防工作整体安排，紧盯重点岗位、关键环节、薄弱部位，纵横联动，上下协调，内查违规，外防侵害，合力防控案件，确保全省农信社平安稳健运行。
省联社召开2015年案防工作视频会
——邢亮喜主任提出案防工作具体要求
来源：《山西农信》 发表时间：2015-01-14 作者：李明辉 点击：308 1月13日，省联社召开全省农信社2015年案防工作视频会议。省联社主任邢亮喜出席并提出具体要求。省联社总审计师袁思义主持。山西银监局综合业务监管处副处级监管员席明东参加会议。
会议通报了2014年案防工作情况，表彰了案防先进单位与个人；详细解读了《2015年案防工作要点》，在认真分析目前案防形势基础上，对2015年案防工作进行了全面部署。 会议明确，2015年案防工作的总体要求是：紧紧围绕“转型提质”战略部署，坚持标本兼治、治标为先既定方针，坚守底线，前移关口，传导压力，“六防”结合建机制，纵横联动排风险，齐抓共管保安全，扎实做好防案控险各项工作，确保责任性案件零发案率，为全省农信社建设现代金融企业集群保驾护航。在明晰控险职责，强化案防管理方面，要强化压力传导，健全管理体系，落实“三长”职责；在坚持有效做法，提升案防质效方面，要坚持示范引领，密切沟通协调，引深“以案学法”，提升“技控”水平；在筑牢“三道”防线，守住案防底线方面，要严密组织风险排查，加强合规风险管理，持续开展监督检查；在严格考评管理，夯实案防基础方面，要全面施行内控评价，严格违规整改考评，定期开展案防考评，确保案防工作取得实效。
邢亮喜主任指出，要客观看待2014年案防工作，过去一年，全省农信社认真贯彻山西银行业案防安保工作会议精神，按照年初工作会议部署，结合“制度执行年”安排，紧紧围绕“转型提质”主题，坚持标本兼治、治标为先方针，严守不发生责任性案件与大的风险防控底线，“六防”结合，建机制，排风险，保安全，使案防责任得到进一步落实、风险排查得到进一步强化、内控体系得到进一步完善，“技防”水平得到进一步提升，卓有成效地推进了全省农信社的案防工作。
邢亮喜主任要求，要在清醒认识当前的案防形势的基础上，统筹做好今年的案防工作。一是要继续强化案防压力传导。各级机构要层层签订案防责任书。党委（党组）书记要牢固树立“抓好案防是本职，不抓案防就是失职、抓不好案防就是渎职”的理念，切实承担案件风险防范第一责任。纪委（纪检组）要真正担负监督责任，严肃查处亵职渎职行为，协助党委抓好风险防控；班子其他成员要认真履行“一岗双责”，抓好分管范围内的案件防控工作。省联社将出台案件风险约谈制度，增强防案控险责任制的威慑力。二是要继续强化案防举措落实。各级各机构一方面要深入领会三大举措、六项抓手防人、防事、防空档、联责、联业、联服务的内涵实质，紧扣其规范操作、条线联动、系统整改、强健内控的核心要义，持续坚持，统筹落实；另一方面要继续引深推进标杆引路、对标管理，例会联动、展评通报，整编案例、以案说法等工作方法，不断夯基固本，提升防控能力；再一方面要统筹运用三大举措、六项抓手，积极创建规范管理行社、合规示范网点、零差错柜员（营业经理）、零不良客户经理，从源头筑牢防控堤坝。三是要继续强化案防风险排查。要充分发挥案治办统筹协调作用，督促各级各机构各条线将风险排查工作与“两个加强、两个遏制”专项检查相结合，严肃法纪，从严治社，坚决守住风险底线。同时，各级业务经营机构、业务管理部门要严格自律排查风险，紧扣重点业务、重要环节、重要制度高频率高密度开展自律检查，紧盯重点时段、重点岗位、重要人员等薄弱环节，定期进行排查；各级法律合规部门及业务条线部门要矢力开展合规检查,持续加大对一线部门的设计、管理、指导、检查和监督力度；纪检监察、稽核部门要围绕战略监督评价积极开展效能监察，不断引深内控评价，确保经营行为和业务流程严格遵循内控制度，形成监督合力；各级机构要加大责任追究力度，让违法违规违纪者受到应有的处分，确保各项内控制度刚性运行。
袁思义总审计师就贯彻会议精神提出要求，一是要周密安排部署。要将防案控险工作始终与业务经营同安排、同落实、同检查、同考核；要抓住主要矛盾，紧 盯重要线索，聚焦风险环节，研讨治理对策，制定防控细则，严查深查早查，遏制违规。二是要严明责任约束。条线部门要勇于担当自律责任，不断增强“自己管自己”的能力；市级机构要积极强化属地责任，防患未然；县级机构要充分履尽主体责任，合规经营。要结合“两个加强、两个遏制”与“整风肃纪”专项检查，确保经营行为和业务流程严格遵循内控制度。三是要坚决守住“不发生责任性案件和大的风险”底线。要给力“双基”，夯实基础管理，精细基本制度，强化内控评价，提升“机控”水平；要着力“双本”，严格资本约束，倡导人本管理，坚持问题导向，厉行约谈制度，不断巩固听证问责惩处成果；要施力“双新”，审慎上线新产品，规范运营新业务，“栅栏”防护表外创新，严防风险蔓延交叉；要齐力发挥视频监控与集中授权系统功能，普及数字系统，推动全省联网，加强即时处理，引深分析处理，扩大综合处理，规范制衡管理，坚决纠正监控外包管理，构筑起防控风险和案件的坚固防线。同时，要做好岁末年初春节前后防案控险工作，确保系统上下过一个安全、廉洁、祥和、喜庆的节日。
省联社案治办成员处室负责人及联络员在主会场参加。市县两级机构主要负责人、网点负责人及受表彰的先进个人在分会场参加。
省联社部署“两加强、两遏制”专项检查
——省联社主任邢亮喜提出具体要求
来源：《山西农信》 发表时间：2014-12-26 作者：李明辉 点击：725 12月25日，省联社召开“两加强、两遏制”专项检查动员部署视频会。省联社主任邢亮喜出席并作动员讲话。省联社总审计师袁思义主持。省联社工会主席李马全及山西银监局农金一处调研员董晚枝出席。省联社案治办成员处室负责人，各市级机构主要负责人在省联社主会场参加，各县级机构及相关部门负责人在分会场参加。
邢亮喜主任在讲话中对专项检查工作提出了具体要求，他指出，全系统要高度重视，统一认识。严格要求，认真自查，彻底整改，扎实开展。要加强领导，明确责任。要分层成立“一把手”挂帅的专项检查领导组，精心组织安排，细化工作方案，明晰工作重点，确定专门部门牵头开展自查和配合检查。要严肃问责，强化效果。凡是自查中发现的违规经营问题，一律要依法依规进行严肃的责任追究和处罚、处理，做到发现一起，查处一起；凡是涉嫌违法犯罪的行为，一律要依照相关程序及时移送司法部门；凡是自查未发现的、经监管部门抽查发现的问题，一律要从严追究自查责任。要按时推进，及时报告。要严格按照《方案》时间安排，按要求报送自查工作方案，自查报告和整改方案，整改结果和内部责任追究情况。凡迟报、漏报、“缩水”上报的，将严肃追究属地领导责任。
袁思义总审计师要求，各级各部门一要把握要点，关注重点人和关键岗位以及重点业务领域是否存在新发生的违法违规行为。二要把握政策。三要把握进度。组织专门力量，统筹兼顾，有序安排，边查边改，即查即改，不留死角。
山西银监局农金一处调研员董晚枝就专项检查的重要意义、内容步骤进行了解析指导，同时对专项检查工作提出要求：要认清形势，提高认识；领导要重视，周密部署，扎实做好自查自纠工作；重点是要强化问责，依法查处。
会议还对全省农信社开展“两加强、两遏制”专项检查实施方案作了详细解读。
