“坚持依法合规，防范经营风险”专项自查自纠工作报告
根据市公司《平顶山分公司关于在开展“坚持依法合规，防范经营风险”的专项自查自纠工作的通知》精神，结合我公司的实际情况，从接到通知的11月9日开始，我公司积极开展“坚持依法合规，防范经营风险”专项自查自纠整治工作，并成立了以张卫国经理为组长的自查自纠工作领导小组，对我公司财务、业务、理赔、单证等进行了全面自查，重点检查了公司是否各种形式的“小金库”、单证、理赔、退保及满期、生存金的领取等，对自查过程中发现的问题进行了现场整改。
一、全面动员，组织全体机关职工认真学习理解本次“坚持依法合规，防范经营风险”专项自查自纠工作的重要性。要求各岗位人员端正思想，摆正位置，首先从自身岗位展开自查，对照有关制度的要求，自查自纠，对发现的问题要及时反映，不得隐瞒。要对其他岗位的员工的业务行为和管理行为进行监督，并提出意见。
二、对空白发票、单证、单证领用登记本等进行了检查，业务操作流程基本符合制度要求，重要空白凭证账实相符，领用、使用情况与微机上的销号一致。检查中发现，个别单证未放柜子，强烈要求单证管理员，一定要把所有的空白单证入柜，并要求离开时一定要上锁。
三、对客户退保、满期、借款、理赔进行了检查，能按操作程序及办理要求进行操作，并在办理这几项业务时，坚持要求客户本人到场签字确认。
以电话询问及到客户家中访问的方式，并对理赔案件进行了抽查，未发现有假赔案及虚假信息。
检查中发现，有个别员工离开工作岗位时，电脑处在工作状态，当场要求日后工作中，只要不在岗位上电脑必须退出工作程序，并设置保护密码。
四、对收付费人员的资金及印章进行了检查，把收付费人员的现金及POS收付费资金与系统收付费清单进行了核对，未见异常。收付费印章也有专人保管，并在下班或离开期间锁进保险柜，符合规定要求。检查中发现，有个人名单长时间闲置桌面的情况，已当场要求改正，要求所有员工重视印章的管理和使用，杜绝印章、凭证管理上的漏洞。
另外，检查中发现一个潜在的风险，我公司有收费人员二人，付费人员一人，共三人。而只有一台保险柜，收付三人合用一台保险柜，这样在资金及印章的管理上存在着不可估量的风险。公司经理当场要求办公室给收付费人员增加保险柜，要求做到一人一柜，并于当天下午实现专人专柜。
五、对个别失效保单及即将到期的保单进行了检查，抽查了四个失效和五个即将到期保单，和客户进行了电话联系，了解失效及晚缴保费的原因。有两个客户称客户未通知导致失效，其他的客户表示因为个人经济原因导致失效或晚缴，没有发现员工或营销员收取保费不入账，私自截流、挪用的情况。
六、检查了中介代理业务，随机抽查了五个代理保单，并对客户进行了电话回访，这几个客户均为业务员自己的客户，未发现直营挂中介，套取中介代理手续费的现象。
七、对公司整体及全体员工进行了自查，没有发现有损害投保人、被保险人或受益人利益，或对公司经济利益、声誉造成严重影响的重大违规风险。
此次“坚持依法合规，防范经营风险”的专项自查自纠工作，让我们又一次体会到“依法合规经营”的重要性，也让我们感受到“坚持依法合规，防范经营风险”是一项长久性的工作准则，而并非自查自纠时暂时的工作手段。
中国人寿舞钢支公司 2011年11月15日
