****银行2015年案防督查报告
为认真贯彻落实银监会和银监局年度工作会议精神，继续加强案防督查工作，坚持“查防结合、预防为主”的理念，按照工作部署，于***** 期间，采用查阅登记簿、会计凭证及其它案防档案资料、回放监控录像、现场观看工作人员操作等方式，对银行案防工作开展情况进行了督查，此次督查重点是查看各个营业网点贯彻落实《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》的情况。现将督查情况报告如下：
今年以来，紧紧围绕银监部门的案防工作部署，积极采取措施，认真组织开展案件防控工作并能结合工作实际和潜在的风险点，制定2015年度案防工作计划及实施方案、案防工作职责和风险防控措施等；及时调整案防工作领导小组，层层签订案防工作责任书；每月认真开展案防学习，组织员工学习业务知识、操作流程和相关规章制度、通报案例等；按季召开案件形势分析会并邀请银监办参加，及时报送会议纪要；建立问题整改台账，积极整改存在问题；进一步强化案防规制建设，提高了案防工作有效性。经过各行社的共同努力，三季度以来无案件发生，但从贯彻落实《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》的情况看，各个机构网点贯彻落实情况参差不齐。
监管意见和建议
1、加强制度建设，提高制度执行力。及时组织学习案防相关文件和精神，确保内部管理制度落到实处。
2、杜绝违规操作行为，防范操作风险。根据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》的要求落实到具体业务岗位，强化员工的合规操作意识，改变员工案件防控认识不到位、风险防范意识淡薄的状况，并充分发挥监督制约机制的作用。
3、加强组织领导，落实工作责任。要把案件防控工作与业务工作同部署、同落实、同检查、同考核，把案件防范措施具体落实到每一级分支机
1 构、每一个岗位和每一位人员。
4、坚持“关口前移、查防并举、重在防范”的案件防控工作思路。采取切实有效措施，努力降低案件风险，构建“人人合规、事事合规”的制度框架和工作格局，促进风险管控能力和内控管理水平等得到明显提升。
5、严格实施问责，加大惩处力度严格责任追究，加大对违规从业人员的处罚力度，加大违规人员的违规成本，提高威慑力，使员工不敢违规操作。
6、完善制度体系，逐步建立案件防控长效机制。防范案件风险是银行业一项长期的任务，也是保障银行业稳健发展的一项复杂的工程，要从立足于建立案件治理和防范长效机制，不断完善内部管理的各项制度，扎实做好防范案件风险的工作。
二0一五年九月
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