金融统计分析学习指导
金融统计分析是金融专业的一门基础课。作为经济统计分析的重要分支，金融统计分析覆盖了实证金融理论、金融统计指标、现实金融问题、统计分析方法运用等方面的内容，是一个系统的知识体系。课程主要框架分为6个部分：
第一部分（第1章），介绍金融统计分析的基本问题；
第二部分(第2章)，是货币与银行统计分析，主要介绍货币与银行统计体系、交易主体分类、货币当局资产负债表、存款货币银行资产负债表、货币概览与银行概览等；
第三部分（第
3、4章），是金融市场统计分析，主要介绍证券市场统计分析、外汇市场与汇率统计分析；
第四部分（第
6、7章），是金融企业运营统计分析，主要介绍商业银行统计分析、保险运营统计分析；
第五部分（第
5、8章），是金融统计分析的综合技术分析，主要介绍国际收支统计分析、资金流量统计分析；
第六部分（第9章），是金融统计分析的新领域，即金融体系国际竞争力分析。这六个部分，涵盖了课程的9个章节，依照由上至下的逻辑顺序展开。这些章节所包括的具体内容如下：
第一章：金融统计分析基本问题
1、了解
（1）经济分析方法：静态经济分析；比较静态经济分析；动态经济分析；比较动态经济分析。
（2）经济统计分析方法：描述性分析方法；应用回归和多元统计分析方法。
（3）常用经济统计分析方法：计量经济模型；投入产出分析；经济周期分析方法。
2、掌握
（1）货币供应量统计；现金收支统计；对外金融统计；金融市场统计；中央银行专项统计调查；保险统计；资金流量统计。
（2）金融统计分析的工作方法；金融统计分析的工作方法主要步骤。
3、重点掌握
（1）基本概念：货币流通；信用；金融；金融体系；金融制度；金融机构；金融工具；金融市场；金融调控机制；金融统计指标；金融账户。
（2）金融统计分析的主要任务。
（3）如何做好金融统计分析工作。
第二章：货币银行统计分析
1、了解
（1）货币与银行统计的一般结构。
（2）交易主体分类。
（3）货币与银行统计分析的理论依据。
（4） 对货币与银行统计中基础货币、货币乘数、信贷总量、储蓄存款、通货膨胀和货币供应量的统计分析。
2、掌握
（1）货币与银行统计的一般结构。
（2）货币与银行统计的特点。
（3）货币与银行统计的基本要求。
3、重点掌握
（1）货币的定义。
（2）我国货币与银行的统计结构：掌握三个基本账户、两个合并账户的表式、内容、各项目的经济含义。能够通过这三个基本账户和两个合并账户的分析，获得相关金融活动产生的原因，引发或可能引发的结果等信息，为金融决策提供决策依据。
（3）货币供给的定量分析：包括对基础货币和派生货币的考察分析。
（4）货币需求的定量分析：利用简单回归分析法分析货币需求量。
第三章：证券市场统计分析
1、了解
（1）证券的概念及分类；证券市场的含义及分类。
（2）债券发行统计的内容、分类、债券利息的计算方法、债券发行成本的内容及计算，债券交易统计的内容。
2、掌握
（1）上市公司统计分析的含义及内容，中介机构统计分析的含义及种类，股票市场宏观基本面分析。
（2）债券投资收益风险统计：债券投资收益的概念、统计。
（3）基金市场统计分析：基金费用统计、基金资产净值统计。
（4）基金的种类及划分，基金资产净值总额的计算方法。
3、重点掌握
（1）股票市场统计分析：股票发行统计分析、股票交易统计分析、股票价格确定分析。
（2）债券价格确定统计：债券的定价原理、债券的基本价值评估。
（3）基金业绩评估分析：对基金业绩评估分析主要是通过基金的资产净值增长率和单位风险报酬率两个指标的计算对比完成的。
第四章：外汇市场与率统计分析
1、了解
（1）外汇市场的功能。
（2）人民币汇率制度的变革。
2、掌握
（1）我国外汇市场运行的基本结构：全国性的计算机网络交易系统、入市主体采取会员制、交易币种、交易方式、清算方式。
（2）汇率的概念、汇率的标价方法和汇率的种类。
（3）现行人民币汇率制度的特点。
（4）贸易外汇统计分析。
3、重点掌握
（1）外汇市场的概念和外汇市场的类型。
（2）影响汇率变动的因素：国际收支差额、利率水平、通货膨胀因素、财政、货币政策、投机资本、政府的市场干预、一国经济实力、其他因素等；汇率变化对经济的影响。
第五章：国际收支统计分析
1、了解
（1）国际收支统计数据来源：国际贸易统计、国际交易报告体系、企业调查、其他数据源。
（2）我国国际收支统计改革。
（3）国际收支统计与其他统计的关系。
（4）我国外债的发展：外债余额、外债规模的安全线、外债的期限结构、外债的币种结构。
（5）外汇储备规模与经济实力的国际比较；外汇储备与国际收支变量的比较分析。
2、掌握
（1）国际收支统计的原则和方法：复式记账法、价值及时间的记录方法、国际收支统计中不同货币间的转换。
（2）外汇收支统计的概念，我国外汇收支统计的历史沿革。
（3）外债统计：外债的概念，我国在对外债进行管理的实际操作中，将外债分为五种。
（4）我国现行国际收支统计申报体系。
（5）我国外汇储备规模的预测。
3、重点掌握
（1）国际收支的基本概念：国际收支、交易、经济体、居民和非居民。
（2）国际收支平衡表的内容：经常项目、资本与金融项目、储备资产等。
（3）国际收支分析：国际收支分析的方法、国际收支项目分析的内容、国际收支差额分析的内容。
（4）外债的经济分析：外债的经济收益与成本、外债与国际收支平衡、债务偿还比率与偿债能力。
（5）外汇储备的适度规模及外汇储备规模的影响因素。
第六章：商业银行统计分析
1、了解
（1）商业银行的基本职能：中介职能、支付职能、担保职能、代理功能、政策功能。
（2）银行竞争力指标体系的内容。
2、掌握
（1）商业银行统计分析的主要任务。
（2）商业银行资产负债表的结构和内容。
（3）商业银行效益统计分析：衡量银行盈利性指标分总量指标和比率指标两类；对银行损益表的分析，要能够通过损益表分析银行利润增减变化的原因；盈利来源分析。
（4）商业银行风险统计分析：风险的评价指标、银行资产风险识别统计分析、资产质量分析。
（5）经济效益指标分析、安全能力指标分析。
3、重点掌握
（1）商业银行资产业务统计分析：银行资产业务统计对象和主要统计指标；资产业务统计分析和主要内容，不良贷款情况分析，各类资产的结构分析，资产的利率敏感性分析，资产变动的趋势分析；资产流动性分析。
（2）商业银行负债业务统计分析：负债分析的主要指标；负债统计分析内容（包括各项负债余额统计分析、负债结构统计分析、负债变化及预测分析、负债成本分析、负债的稳定性分析、市场占比分析）。
（3）商业银行资产负债管理统计：资产负债管理的概念、我国资产负债管理监测指标体系。
第七章：保险运营统计分析
1、了解
（1）生命表的概念及计算。
（2）保费计算方法的发展过程。
（3）保险责任准备金的意义。
2、掌握
（1）累积函数、单利、复利、现值、贴现率和拆现率等基本概念；年金的概念及计算
（2）情景集的概念及分析方法。
（3）统计分析方法在保险公司运营其他环节的应用。
3、重点掌握
（1）保费计算方法及保费计算的实例分析。
（2）保险责任准备金的计算，责任准备金对利润的影响分析。
（3）现金偿付能力的计算分析。
第八章：资金流量统计与分析
1、了解
（1）资金流量核算产生的背景。
（2）资金流量核算的范围。
2、掌握
（1）资金流量核算的特点。
（2）资金流量核算的基本要求。
（3）资金流量核算的分类。
3、重点掌握
（1）基本概念：资金流量核算、资金流量核算体系。
（2）资金流量分析：金融结构分析、社会融资活动分析。
第九章：金融统计分析的国际发展趋势
1、掌握
金融体系国际竞争力
2、重点掌握
宏观审慎监管指标体系。
三、学习方法：
这9个章节中第2章、第3章和第6章覆盖的内容较多，需要掌握的知识点和分析方法也比较复杂，尤其第3章和第6章，不仅涉及到一些复杂的理论，还要用这些理论正确的分析和处理实际问题，大到宏观的经济运行，小到一张债券如何定价。因此，这些章节要引起同学们的重视，花费更多的时间和精力深入学习。
这门课程中，需要了解和掌握的内容，尽量在课堂上加深印象，明确问题本质，把效用提到最高。需要重点掌握的内容，不仅要依靠老师的教授，更要在课后多加练习，深入理解。金融统计分析实质上是统计方法在金融领域的应用问题，因此涉及到很多实务，要求同学掌握实际动手能力，遇到实际问题如何采用正确的方法和手段处理。这就更依赖于课下不断的演练了。所以，课后作业和金融统计分析学习指导这两个武器是非常实用，非常高效的。学生可以依据自己的实际情况制定学习计划，由于金融统计分析属于方法性课程，不仅要熟记，更重要的是理解，所以务必要动手在先，未雨绸缪。
