第六章 中央银行与金融监管
一、填空题
1．一国最高的金融管理机构和金融体系的核心是 ____________________。
2．中央银行集中保管存款准备金的原始意义是加强金融机构的_______。
3．被世界公认为第一家中央银行的是____________，它早在1844年就获得发行货币的特权。
4．中央银行的性质和宗旨决定其有以下三项职能：______的银行和的银行。
5．中央银行主要通过________和_______对商业银行提供资金支持。
6．狭义的金融监管是指对金融业实施监督、约束、管制，使他们依法稳健运行的行为总称。 7.是现代金融监管的起点。
8.金融监管的方式分为和。
9.金融机构的市场退出方式主要有、、等。
10.在市场经济中金融监管的三个基本特征是：_______、_______、_______。
二、找出每个词汇的正确含义
三、单项选择
1．下列属于中央银行资产项目的有（）。
A.流通中的货币
B.政府和公共机构存款
C.政府债券
D.商业银行等金融机构存款
2．在中国人民银行的资产负债表中，最主要的资产项目为（）。
A.政府存款
B.国外资产
C.对存款货币银行债权
D.对政府债权
3．中央银行持有有价证券并进行买卖的目的不是（）。
A.盈利
B.投放基础货币
C.回笼基础货币
D.对货币供求进行调节
4．目前世界多数国家中央银行属于（）的资本结构类型。
A.全部资本归国家所有
B.公私股份混合所有
C.全部股份私人所有
D.无设立资本
5.新加坡的中央银行体制属于（）。
A.单一制
B.复合式
C.跨国中央银行制
D.准中央银行制
6.（）的出台使英格兰银行具有了国家发行银行的性质，真正确立了其中央银行的地位。
A.1844年《皮尔条例》
B.1872年《国立银行条例》
C.1913年《联邦储备银行法》
D.1927年《中央银行条例》
7.我国中央银行是按()的原则设置分支机构。
A．按行政区域为主、兼顾经济区划
B．行政区划
C．按经济区域为主、兼顾行政区划
D.经济区划
8．金融监管的最基本出发点是（）。
A．维护国家阶级利益
B．维护社会公众利益
C．控制金融机构经营风险
D．以上都不是
9．（）是金融监管的首要环节。
A．对业务范围的监管
B．对市场准入的监管
C．对市场退出的监管
D．对市场运作过程的监管
10.货币政策委员会是中国人民银行制定和执行货币政策的（
A.决策机构
B.执行机构
C.监督机构
D.咨询议事机构
四、多项选择
1.下列属于中央银行负债项目的有（）。
A．流通中的通货
B．财政借款
C．外汇和黄金储备
D．财政存款
E．商业银行的存款
2.中央银行的活动特点是（）。
A．不以盈利为目的
B．不经营普通银行业务
C．制定货币政策
D．享有国家赋予的种种特权
E．所有活动以政府利益为出发点
3.实施金融监管的目的是（）。
A．保护存款人（投资人）的利益
B．维护社会公众对金融体系的信心
C．提高金融体系的效率，保障金融机构的稳健经营 。）
D．保持金融业的有序稳定
E．促进社会经济的持续协调发展
4.中央银行作为“银行的银行”体现在（）。
A．集中存款准备
B．代理国库
C．最终贷款人
D．组织全国的清算
E．制定和执行货币政策
5.中央银行通过（）投放基础货币。
A．再贴现
B．再贷款
C．购买有价证券
D．收购黄金外汇
E．给政府公务员发工资
6.金融主管当局对金融机构实施的监管包括（）。
A．市场准入监管
B．业务范围及特定业务管制
C．风险控制机制约束
D．市场退出监管等
E．金融机构的内部控制与稽核
7.以下对中央银行性质表述正确的有（）。
A.中央银行是特殊的金融机构
B.中央银行是国家管理经济的职能部门，是国家机构的重要组成部分
C.中央银行的领导人由国家任命，是具有一定特权的特殊法人
D.中央银行的运作不以盈利为目的
E.中央银行资产有很大的流动性，并且控制信用，调节货币流通
8.中央银行作为“国家的银行”体现在 （）。
A.代理国库
B.代理发行政府债券
C.为政府筹集资金
D.制定和执行货币政策
E.代表政府参加国际金融组织和各种国际金融活动
9.中央银行产生的途径主要有（）。
A.从商业银行的演变中产生
B.直接创立
C.政府理财
D.货币集中发行
E.自发产生
10.1999年6月，巴塞尔委员会提出的新协议草案，其三大要素是（）。
A.风险防范
B.资本充足率
C.监管部门的监管检查
D.事后救援
E.市场纪律
五、判断题
1.当中央银行的资产负债表中资产增加时，其黄金与外汇储备有可能减少。()
2.美国的联邦储备体系是典型的单一中央银行制度。()
3.目前，国有化的中央银行在世界上占绝大多数。（）
4.当代各国的中央银行，无论其资本结构属于那种类型，都受国家的直接控制和监督。（）
5.美国总统虽然有权任命联储理事会主席和其他成员，但无权向理事会发布命令。（）
6.1997年9月，巴塞尔银行监管委员会通过了《有效银行监管的核心原则》，该原则的中心内容在于提出了银行审慎监管法规框架。（）
7.在意大利，政府有权停止、推迟中央银行决议的执行。（）
8.中国人民银行与财政部既不存在行政隶属关系，也没有业务上的领导与被领导的关系。（）
9.国际金融监管发展的趋势之一就是：在加强合规性监管的同时，开始注重风险监管，注重对风险的早期识别、预警和控制。()
10.在中央银行初创伊始即出现了关于其是否应当保持相对独立性的激烈争论。（）
六、简答题
1.何谓金融脆弱？导致金融脆弱的原因是什么？
2.中央银行的再贴现和贷款业务有何区别？
3.我国中央银行最主要的资产项目是国外资产中的外汇，美国中央银行最主要的资产项目是财政部债券，这种差异反映了什么问题？
4.简述当代各国中央银行与政府关系的主要模式。
5.简述金融监管的原则、方式和内容。
七、论述题
1.中央银行独立性含义的实质是什么？中央银行为什么要保持相对独立性？
2.试述中央银行的主要资产与负债。为什么说中央银行的资产业务规模会影响货币供应量？
