第一章 导论
一、学科分类中的金融专业
二、金融专业中的货币银行学课程、
三、货币银行学课程的内容体系：
经济与货币→货币制度→信用形式与信用工具→利息与利率（资产的价格）→金融市场（无时不在，无时不有）→金融机构体系与商业银行→投资银行及其他金融机构→中央银行→货币需求与供给→失衡通胀与通缩→金融改革创新与发展
四、货币银行学学习方法与要求：准确定位→主线贯穿→重点把握→积极思考→善于讨论
五、货币银行学学习参考资料 第二章 货币经济
第一节、货币产生及其演化
一、货币的产生
二、货币的本质
三、货币的演化
非金属实物货币 金属货币
第二节、货币职能
一、价值尺度——表现价值
二、流通手段——实际价值
三、支付手段
1、什么是支付
2、前提条件
3、意义作用
4、问题影响
5、与流通比较
四、贮藏手段——保存价值
五、世界货币
1、什么是世界货币
2、条件：自由兑换
3、作用
4、黄金非货币的问题——黄金告别黄金世界
六、货币的时间价值：同样数量的货币在不同时间的不同价值
1、什么是货币的时间价值
2、条件
3、延伸问题——投资增值
一、货币在现代经济中的作用
1、微观层面
2、宏观层面
二、货币在世界经济中的作用
1、在世界范围内发挥货币职能所产生的积极与消极作用
2、货币基本职能发挥改变世界经济格局
第二章 思考题
1、货币是如何产生并演化
2、如何理解“金银天然不是货币，货币天然是金银”？
3、如何区别价值尺度与价格标准
4、在金融货币流通与纸币流通中货币发挥流通手段有何意义
5、在货币发挥交换手段中解决了什么问题又带来什么问题
6、黄金非货币化意味着什么
7、什么是货币的时间价值？怎么看待
8、货币在国民经济中期什么作用
9、纸币作为世界货币流通对世界经济格局的影响
10、金属货币及其银行券的演化
11、银本位、金本位、金银复本位如何发展
12、金属货币流通条件下如何去除良币？纸币流通下劣币能否驱逐良币？
13、为什么说兑现信用纸币是一把双刃剑？信用纸币的流通导致政府职能发生什么变化
14、什么是国际货币制度，包含哪些主要内容
15、布雷森货币体系是怎样建立的,怎样瓦解的?
16、牙买加货币体系主要内容?与布雷森的区别?
17、区域性质货币制度为何能建立?为何要建立?欧元是如何诞生与发展的
18、重建布雷森你有何见解
19、亚元可能诞生吗? 第三章 信用
第一节 信用的产生与发展
一、信用的概念、特征与实质
二、信用的产生与发展
三、信用发展的原始形态与现代形态
1、高利贷信用——原始形态
2、借贷资本——现代形态
3、我国信用发展的现状与特点
四、现代经济是一种信用经济
自然经济→货币经济→信用经济
第二节 信用形式与内容
一、信用形式的基本分类
二、商业信用
1、商业信用认识上的误区
2、商业信用的具体形式
3、现代商业信用健康发展的条件
4、现代商业信用的特点与作用
三、银行信用
银行信用的产生与发展
银行信用最突出的特点——信用创造——派生存款、金融租赁 银行信用对传统商业信用的超越
传统商业信用面临的挑战——“脱媒”、金融市场、
四、消费信用
五、国家信用
六、国际信用
七、其他信用 第三节 信用工具
一、信用工具产生、种类、特点
二、最普遍使用的信用工具——信用纸币
1、信用纸币是对公众的负债
2、人民币成为世界第一大货币——总量
3、货币量发布的不平衡——结构
4、人民币与外币关系的怪现象
5、货币乱象的根源初探
三、最传统的信用工具——票据
1、狭义、广义票据
2、商业本票与商业汇票
3、票据的转让与贴现（贴付的利息，换回现金）
4、票据中的实票据与空票据
5、银行本票与汇票
6、支票的流通性及其种类
7、信用证使用的广泛性
四、典型的信用工具——债券
1、债券的概念与种类
2、公司债券、政府债券、金融债券
3、金融债券与吸收存款
4、国际债券、外国债券、欧洲债券
五、特殊的信用工具——股票
1、股票作为信用工具的特殊性
2、股票的基本种类
3、股票收益与风险
4、优先股、普通股的比较
5、流通股、非流通股（大小非）
6、股票与债券的转换
六、最大众化的信用工具——基金
1、什么是基金
2、管理原则：主要关系与运作特点
3、基本种类
4、中外基金比较
第四节 信用经济条件下货币层次的划分
一、为何要划分
二、如何划分——标准：流动性(变现能力)
三、划分结果——M0、M1 狭义：M0=现金
M1=M0+商行定期存款
M2=M1+商行定期存款+储蓄存款 广义：M3=M2+其他金融机构存款
M4=M3+其他有流动性资产
M5=M4+。。。（国库券、税、票据）
第三章 思考题
1、信用是什么?信用本质是什么?信用与货币关系
2、如何看待历史上的高利贷?现阶段是否存在高利贷,为什么?
3、商业信用与银行信用各有何特点?商业信用能否向银行信用转化
4、发展国家信用、国际信用会带来什么影响？
5、消息信用有什么形式，如何发挥其桥梁纽带作用？
6、为何说货币是最基本的信用工具，如何评判当今的货币乱象？
7、如何区别本、汇票，如何认识实、空票据
8、什么是债券,有哪些基本种类?可转换债券的特点?
9、什么是股票,有哪些基本种类?优先股与普通股的区别
10、什么是大非,什么是小非,什么是股权分置改革
11、什么是基金,有哪些基本种类?基金业发展有哪些重要意义
12、什么是债转股,如何认识与评价债转股
13、为何要划分货币层次,根据什么划分
14、什么是狭义货币、广义货币，准货币
第五章
第一节
利息及其本质
第二节 利率的计量及其应用
一、利率及其种类
官定（央行）、公定（协会）、基准利率、差别利率
二、单利、复利、连续复利
三、现值、终值、贴值
四、现值、终值与投资方案选择 第三节 利率与资产价格
一、利率与收益的资本化
二、收益率的资本价格
三、股票的现值价格
利率与金融市场价格
四、利益与实现资产价格
五、利率与人力资本价格
六、金融资产价格与实际资产价格相互影响（以房地产为例）
七、金融资产运作与产业资产运作的联系 第四节 利率(决定)理论
一、马克思利率决定理论
二、西方学者的利率决定之被决定理论
1、古典利率理论
2、凯恩斯的流动性偏好
3、可贷金理论
4、IS-LM模型
三、西方学者的利率结构理论
1、利率的期限结构
2、利率的风险结构
3、利率的税赋结构
第五节 我国的利率改革
一、高危集权的利率管制时期（1949-1982）
二、有限度的利率浮动时期（1982-今）
三、利率市场化时期（？）
第五章 思考题
1、什么是利息？本身是什么
2、利率如何表现？有哪些种类？官定利率？公定利率？市场规定利率？
3、什么是单利？复利？连续复利？
4、现值？终值？如何运作进行投资方案选择
5、收益率？与利率的联系
6、收益资本化？如何运用其原理进行投资效益的比较
7、利率与金融资产，实际资产，人力资产价格的联系？如何根据一般利率水平估计资产价格？不同资产价格之间如何比较？
8、利率是如何决定与被决定的？西方利率理论如何发展
9、我国利率发展改革的历史现状？你对现阶段我国利率改革持何态度
第六章 金融市场
第一节 金融市场概况
一、金童市场的形成与发展
1、盈余与赤字分析（三大部门）
家庭
企业（中国商品经济高度发展取决于资本边际效益） 政府
2、直接投资与间接投资比较
3、货币经济→信用经济→金融经济的发展
二、金融市场的结构与分类
三、金融市场的衡量与判断：广度、深度、弹性
四、金融市场的功能与作用
1、优化配置、提高资金使用效率
2、实现公开反馈信息
3、充当货币政策的传导主体，实现经济政策的宏观调整
4、分散转移风险、促进经济发展
五、现代金融市场的特色与发展趋势
1、资产证券化
2、金融机构业务多元化、混业经营（如平安银行、保险、证券）
3、金融创新
4、金融全球化
第二节 货币市场
一、货币市场概述
1、是什么
2、主体：商行
3、客体：5 以内的票据和有价证券
4、方式：柜台交易（场外）
5、特征
6、主要功能：满足三个部门的流动性需要；央行货币调整的指示器，感应器
7、发展
二、同业拆借市场
1、拆什么、借什么：主要商业银行在拆借（准备金）
2、方式：头寸拆借，主要满足存款要求，同业借贷
3、特色：量大（亿），频率高，能灵敏反应资金状况
4、利率
三、票据市场
1、有无商品交易背景的
票据
2、商业票据的
与贴现
3、我国票据市场的发展（不发达）
4、我国央票发行
四、大额可转让定期存单（CDs）市场
1、概况
2、产生及其意义
3、利率及风险、
4、我国的CDs
五、回购协议市场
1、什么是回购协议市场
2、期限
3、利率及风险
4、自动期限回购协议
第三节 资本市场
一、资本市场概况
1、概念
2、主体：投资银行
3、客体：货币、票据
4、方式：场外交易（证券），中长期证券OTC
5、特征
6、功能
二、证券发行市场（一级市场）
1、概念种类
2、发行方式
A、主体
直接/间接 B、对象
公募/私募
3、发行价格
4、发行方式：议价、竞价
5、发行程序：制定计划→通过董事会→中介→上报
三、证券流通市场（二级市场、次级）
1、流通市场种类：第
一、
二、
三、四市场；主板、二板（创业板）NASPQ、三板、中小板（发行、交易）
2、证券上市，停牌，摘牌，退市
3、证券交易方式：现货交易，期货交易，期权交易
4、证券的交易程序：开 账户，委托交易，竞价成交，清算交割
5、股票行情与股价指数：影响股价基本面，技术面，资金面，心理面，政治面，各种题材
第七章 金融机构体系与商业银行
第一节 金融机构体系
一、形成及分类
1、早期金融中介机构的产生
2、现代银行的出现
3、银行、非银行的分化、融合及界限的模糊
4、现代金融机构的分类
二、存款性金融中介机构
1、是什么
2、有哪些
三、非存款性金融中介机构
1、投资性金融中介机构（是什么、有哪些）
2、
性储蓄机构
四、一国金融机构体系构成 第二节 商业银行概况
一、概念
二、发展模式
1、职能分工模式（我国）
2、全能型（德、美）
三、组织模式
1、单一行制（美）
2、总分行制（我国）
3、银行持股公司（持股多个单一行制银行）
4、连锁银行
四、商业银行职能
1、信用中介
2、支付中介
3、信用创造
4、金融股
5、金融调控
第三节 商业银行的业务
一、商行资产负债表
二、商行资产资本业务
三、商行资产负债业务
四、商行资产资产业务
