附件1：
诚信知识竞赛试题
一、单项选择题
1、2014年2月24日，习近平在中共中央政治局第十三次集体学习时的讲话中提出，认真汲取中华优秀传统文化的思想精华和道德精髓，大力弘扬以爱国主义为核心的民族精神和以改革创新为核心的时代精神，深入挖掘和阐发中华优秀传统文化讲仁爱、（ ）、求大同的时代价值，使中华优秀传统文化成为涵养社会主义核心价值观的重要源泉。要处理好继承和创造性发展的关系，重点做好创造性转化和创新性发展。
A、重民本 守诚信 崇正义 尚和合 B、重民本 守诚信 讲团结 尚友善 C、重民生
守信用 崇正义 尚和合
2、《证券期货市场诚信监督管理暂行办法》是我国首部专门的诚信监管规章，它的施行时间是（ ）。
A、2010年9月1日 B、2012年9月1日 C、2014年9月1日
3、诚信表达的内涵是（ ）。 A、守诺、践约、无欺
1 B、务实、勤劳、无欺 C、守诺、守法、践约
4、“格物、致知、诚意、正心、修身、齐家、治国、平天下”是中国古代儒家提出的重要思想，该思想出自哪里？（ ）
A、《论语》 B、《孟子》 C、《大学》 D、《中庸》
5、最近，中央电视台推出了梦娃系列社会主义核心价值观公益广告，其中一个的内容是：国是家、善作魂、勤为本、俭养德、（ ）、孝当先、和为贵。
A、信立身 B、诚立身 C、仁立身
6、“精诚所至，金石为开”出自于下列哪位思想家？ （ ）
Ａ、孔子 Ｂ、老子 Ｃ、王充
7、（ ）意味着对受信人的未来付款的信任,是最常见的信用关系。
A、赊销 B、诚信 C、信用
8、“三纲五常”是中国古代道德伦理的重要内容，其中的“五常”是指（ ）。
A、仁、义、礼、智、信 B、仁、义、信、智、勇 C、仁、义、礼、智、勇
9、“言不信者，行不果”出自于 （ ）。
2 A、孔子 B、庄子 C、墨子
10、《贞观政要》中唐代名臣（ ）说：“德礼诚信，国之大纲”，把“信”作为治国之大纲加以强调。
A、杜如晦 B、魏征 C、房玄龄
11、“夫轻诺必寡信，多易必多难。是以圣人犹难之，故终无难矣 。”这句话出自于（ ）。
A、《老子》
B、《论语》
C、《史记》
12、稳定可靠的（ ）是市场经济有效运行的重要基础。
A、个人信用体系 B、企业信用体系 C、社会信用体系
13、国务院建立社会信用体系，建设（ ），统筹推进信用体系建设。
A、部际联席会议制度 B、省际联席会议制度 C、地区联席会议制度
14、根据《征信业管理条例》规定，征信业务是指对（ ）的信用信息进行采集、整理、保存、加工，并向信息使用者提供的活动。
A、企业、事业单位等组织 B、个人
3 C、企业、事业单位等组织和个人
15、个人信用报告主要由央行征信中心负责提供，主要记录个人基本信息、贷款信息、（ ）和信用报告查询记录等。
A、储蓄卡信息 B、消费信息 C、信用卡信息
16、信用评级的运作原则是：独立、公正、（ ）和科学。
A、客观
B、严格
C、互惠
17、社会主义市场经济条件下社会信用制度的特征不包括？（ ）
A、以政府为主导 B、以产权为基础 C、以法律为保障
18、信用评估是对企业的偿债能力、履约状况、（ ）的评价。
A、守信程度 B、经营程度 C、诚实程度
19、中国最早的专职征信机构――（ ）创办于1932年6月6日，后于1949年5月解散。
A、中国征信所 B、中华征信所 C、人民征信所 20、反映征信活动科学性的是（ ）。 A、及时性原则
B、完整性原则
4 C、真实性原则
21、参加证券业从业资格考试的人员，违反考场规则，扰乱考场秩序的（ ）。
A、在一年内不得参加资格考试 B、在两年内不得参加资格考试 C、在三年内不得参加资格考试 D、在四年内不得参加资格考试
22、党的十六届三中全会提出：“建立健全社会信用体系。形成以（ ）为支撑、（ ）为基础、（ ）为保障的社会信用制度”。
A、道德、产权、法律 B、道德、法律、政策 C、法律、产权、政策
23、下列各项属于投资适当性要求的是( )。 A、特定的投资者购买恰当的产品 B、适合的投资者购买低风险的产品 C、适合的投资者购买恰当的产品 D、特定的投资者购买低风险的产品
24、（ ），可以用信用总规模相对于经济规模的倍数（AC/GDP）表示，可以反映不同国家的信用发展水平，信用化率与一国的经济发达程度呈现明显的正相关关系，该比率越高表明经济信用化程度越高，信用活动越活跃。
5 A、经济信用化率 B、国民信用化率 C、企业信用化率
25、市场经济的本质就是契约经济，而契约经济的核心和灵魂就是（ ）。
A、法律 B、道德 C、信用
26、国务院赋予（ ）管理征信业，推动建立社会信用体系的职责。
A、中国人民银行 B、国家发展改革委员会
C、财政部
27、社会诚信体系建设要重点抓住的三个环节是（ ）和共享信用产品的使用、失信主体的惩戒。
A、信用信息的记录 B、信用信息的征集 C、信用产品的制度安排
28、如果个人对自己信用报告中的信息有不同意见，可以向征信机构提出并由征信机构按程序进行处理，这就是个人作为征信对象及数据主体所拥有（ ）。
A、知情权 B、异议权 C、纠错权
29、根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券公司对证券经纪人进行的执业前培训中，法律法规和职业道德的培训
6 时间应不少于 ( )个小时。
A、l0 B、20 C、30 30、《证券法》规定，拒绝、阻碍证券监督管理机构及其工作人员依法行使监督检查、调查职权未使用暴力、威胁方法的，（ ）。
A、依法给予治安管理处罚 B、依法拘留 C、依法逮捕
D、直接取消业务资格
二、多项选择题
1、“四个全面”战略布局是以习近平同志为核心的党中央治国理政战略思想的重要内容，分别为：（ ）
A、全面建成小康社会 B、全面深化改革 C、全面依法治国 D、全面从严治党
2、2014年3月9日，习近平总书记在中华人民共和国第十二届全国人民代表大会第二次会议安徽代表团参加审议时，关于推进作风建设的讲话中关于“三严三实”的重要论述包括：（ ）
A、严以修身、严以律己、严以用权 B、谋事要实、创业要实、做人要实
7 C、做老实人，说老实话，干老实事
D、知荣辱、讲正气、守诚信、作奉献、促和谐
3、社会主义核心价值观的主要内容是（ ）。 A、富强、民主、文明、和谐 B、自由、平等、公正、法治 C、爱国、敬业、诚信、友善 D、爱国、创新、包容、厚德
4、儒家对“诚信”的内涵解释是什么?（ ） A、以“诚”为真实无妄的本然之道 B、以“诚”为道德之本、行为之源 C、以“信”为德目之一
D、重视“诚”的实践，强调言行一致
5、《证券业从业人员执业行为准则》要求，从业人员在执业过程中应当（ ）。
A、维护客户和其他相关方的合法利益 B、诚实守信 C、勤勉尽责 D、维护行业声誉
6、证券从业人员行为准则规定：（ ）
A、从事内幕交易或利用未公开信息交易活动,泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息,或明示、暗示他人从事内幕交易活动
8 B、不得编造、传播虚假信息或做出虚假陈述或信息误导,扰乱证券市场
C、不得接受利益相关方的贿赂或对其进行贿赂,如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等,或从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动
D、不得利用工作之便向任何机构和个人输送利益,损害客户和所在机构利益
7、下列哪项不属于证券从业人员开展经纪业务时的禁止行为：（ ）
A、接受客户的全权委托 B、进行对敲对倒
C、炒作关联公司的有价证券 D、泄露客户资料
8、证券分析师应当遵守的执业行为准则包括：（ ） A、应当恪守诚信原则，其研究结论应当是证券分析师真实意思的表达，不得在提供投资分析意见时违背自身真实意思误导投资者
B、应当充分尊重知识产权，不得抄袭他人著作、论文或其他证券分析师的研究成果，在证券研究报告中引用他人著作、论文或研究成果时，应当加以注明
C、制作发布证券研究报告、提供相关服务，不得用以往推荐具体证券的表现佐证未来预测的准确性，也不得对具
9 体的研究观点或结论进行保证或夸大
D、制作发布证券研究报告、提供相关服务，应当向客户进行必要的风险提示
9、以下哪项属于证券投资咨询业务的禁止行为：（ ） A、与投资人约定分享投资收益或者分担投资损失 B、利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易
C、就同一问题向不同客户提供的一致的投资分析、预测或者建议
D、为自己买卖股票及具有股票性质、功能的证券以及期货
10、证券业从业人员须具备的职业条件包括（ ）。 A、品行端正、具有良好的职业道德 B、最近三年未受过刑事处罚
C、未被中国证监会认定为证券市场禁入者或者已过禁入期
D、不存在因违法行为或违纪行为被证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构、证券公司或国家机关开除的情形
11、下列哪些诚信信息可通过资本市场违法失信信息公开查询平台查询（ ）。
A、中国证监会及其派出机构作出的行政处罚、市场禁
10 入决定和采取的监督管理措施
B、证券期货市场行业组织实施的纪律处分措施和法律、行政法规、规章规定的管理措施
C、因涉嫌证券期货犯罪被中国证监会及其派出机构移送公安机关、人民检察院处理
D、因证券期货侵权、违约行为被人民法院判决承担较大民事赔偿责任
12、公民、法人或其他组织提出资本市场诚信信息查询申请，应当提供如下材料：（ ）
A、查询申请书 B、身份证明文件 C、收入证明文件
D、办理《证券期货市场诚信监督管理暂行办法》第十六条第
（二）项至第
（六）项查询申请的，查询申请书应经查询对象签字或盖章同意，或有查询对象的其他书面同意文件
13、以下说法正确的是（ ）。
A、中国证监会及其派出机构在非行政许可审批、业务创新试点安排中，可以在法律、行政法规规定的范围内，对于同等条件下诚信状况较好的申请人予以优先审批、安排
B、中国证监会及其派出机构在对公民、法人或其他组织进行行政处罚、实施市场禁入和采取监督管理措施中，可
11 以查阅诚信档案，在综合考虑当事人违法行为的性质、情节以及损害投资者合法权益的程度的基础上，将当事人的诚信状况作为确定处罚幅度、禁入期间和监督管理措施类别的酌定因素
C、中国证监会及其派出机构在开展监督检查等日常监管工作中，可以综合考虑被监管的机构及其人员的诚信状况，有针对性地进行现场检查和非现场检查，或者适当调整、安排现场检查的对象、频率和内容
D、中国证监会及其派出机构审核行政许可申请，应当查阅申请人以及申请事项所涉及的有关当事人的诚信档案
14、下列哪些主体的诚信信息，记入资本市场诚信档案：（ ）
A、证券业从业人员和期货从业人员
B、发行人、上市公司及其董事、监事、高级管理人员、主要股东和实际控制人
C、证券公司、基金管理公司、期货公司及其董事、监事、高级管理人员、主要股东和实际控制人
D、为发行人、上市公司提供投资者关系管理及其他公关服务的服务机构及其人员
15、资本市场诚信信息包括（ ）。
A、公民的姓名、性别、国籍、身份证件号码，法人或其他组织的名称、住所、组织机构代码等基本信息
12 B、中国证监会、国务院其他主管部门等其他省部级及以上单位和证券期货交易所、证券期货市场行业协会、证券登记结算机构等全国性证券期货市场行业组织作出的表彰、奖励、评比，以及信用评级机构作出的信用评级
C、中国证监会及其派出机构作出的行政处罚、市场禁入决定和采取的监督管理措施
D、证券期货市场行业组织实施的纪律处分措施和法律、行政法规、规章规定的管理措施
16、记入诚信档案的诚信信息所对应的决定或者行为经法定程序撤销、变更的，（ ）。
A、中国证监会及其派出机构将相应删除、修改该诚信信息
B、该诚信信息可暂时保留6个月 C、该诚信信息可暂时保留1年
D、该诚信信息涉及的公民、法人或其他组织可以向中国证监会及其派出机构申请删除、修改相应诚信信息
17、“对于一个公司来说首先是诚实守信，第二才是才能，公司聘用了有才能而不守信的人，比公司聘用了能力差的人对公司的危害还大。”这句话告诉我们（ ）。
A、诚信是一种重要的行为准则
B、诚信是一个人能否融入社会，取得他人信任的基础 C、社会需要有真才实学、诚实守信的人
13 D、诚信是经济社会发展的关键因素
18、资本市场诚信档案库中的违法失信信息，效力期限为（ ）。
A、3年 B、5年
C、一般为3年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入、刑事处罚和判决承担较大侵权、违约民事赔偿责任的信息，其效力期限为5 年
D、法律、行政法规和中国证监会其他规章对违法失信信息的效力期限另有规定的，从其规定
19、以下哪些内容是证券从业人员应遵守的执业行为准则（ ）
A、从业人员应自觉遵守法律、行政法规，接受并配合中国证监会的监督与管理，接受并配合协会的自律管理，遵守交易场所有关规则、所在机构的规章制度以及行业公认的职业道德和行为准则
B、从业人员在执业过程中应当维护客户和其他相关方的合法利益，诚实守信，勤勉尽责，维护行业声誉
C、从业人员应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务，了解客户需求、财务状况及风险承受能力，为客户推荐合适的产品或服务，充分揭示其推荐产品或服务涉及的责任、义务及相关风险，包括但不限于法律风险、政
14 策风险、市场风险等
D、从业人员应具备从事相关业务活动所需的专业知识和技能，取得相应的从业资格，通过所在机构向协会申请执业注册，接受协会和所在机构组织的后续职业培训，维持专业胜任能力
20、从业人员不得从事以下活动：（ ）
A、从事内幕交易或利用未公开信息交易活动，泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息，或明示、暗示他人从事内幕交易活动
B、利用资金优势、持股优势和信息优势，单独或者合谋串通，影响证券交易价格或交易量，误导和干扰市场
C、编造、传播虚假信息或做出虚假陈述或信息误导，扰乱证券市场
D、损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益
15
