吴川市农信社合规部2012年工作总结
今年，我市合规部在上级联社的正确领导下，在人民银行及银监部的指导和监督下，紧紧围绕省联社“抓好立规，强化循规，全面合规”的工作思路，以风险防范为本，建立科学有效的合规管理体系，为我市农信社合规守法经营和稳健可持续发展提供保障，现将今年的工作总结如下：
一、主要工作完成情况
1、做好合规性审查工作。合规部积极参与各项业务合规性的审查工作，如柜面交易权限修改、吴川市农村信用合作联社转授权的合规合法性审查，抵债资产拍卖现场见证等。
2、加强制度执行力的督察。针对辖内个别员工存在“有章不循，违规操作”的现象，合规部把合规管理定为2012年工作的重点。在监稽、安全保卫等部门的积极协助下，制度执行力督察小组在辖内共进行30多次督察检查活动，通过现场检查、翻看监控录像和谈话了解等办法，及时发现和纠正一些违规操作行为，并对相关责任人进行问责。今年一共经济处罚49人次，罚款4650元。通过处罚与教育相结合的方式，使员工明白“违规就要付出代价”的道理，通过制度执行力的督察活动，有力地提高了员工的制度执行力，进一步规范了员工的业务操作行为，在辖内营造出一种浓厚的 1
合规合法经营氛围。
3、注重合规文化宣传，提高员工的合规文化意识。今年第一季度，我社在辖内32个营业网点悬挂“主动合规，从我做起”的宣传横幅，目的旨在提高员工的主动合规意识，严格执行各项业务操作流程，做到规范操作，合规经营。
4、周密部署，切实抓好反洗钱工作。
（1）、规范反洗钱工作，明确责任。为了规范我社反洗钱工作，落实反洗责任，将反洗钱工作纳入业务经营考核，做到责任到社到人。今年联社与各信用社、机关部室签订了《反洗钱目标管理责任书》，信用社与全体员工签订了《反洗钱目标管理责任书》，做到层层落实责任，使反洗钱工作落到实处。
（2）第二季度起实行反洗钱绩效季度考核。在季度考核100分制中实行最高5分的倒扣分制。绩效考核的开展，把员工的收入与反洗钱工作业绩有机结合起来，大大提高员工反洗钱工作的积极性。
（3）努力提高反洗钱工作水平。随着数据大集中系统的上线，反洗钱的操作规程也不断更新。我部反洗钱专员积极协助基层社信息报告员进行反洗钱大额交易和可疑交易的报告，对基层信用社出现漏报、错报、迟报的大额和可疑交易报告进行提醒和督促，不断提高我市农村信用社反洗钱数据报送的质量。今年6月份我部组织在辖内开展了一次反洗
钱工作专项检查，对在检查中发现的不尽职调查客户身份、漏登记大额交易或大额登记不完善、迟报、错报大额和可疑交易报告等现象进行了督促整改，进一步提高了我市农村信用社反洗钱能力。
（4）、整章建制，搭建反洗钱工作制度，促进反洗钱工作的顺利开展。为建立健全我市农村信用社反洗钱工作体系，规范我市农村信用社反洗钱管理工作，切实反洗钱工作职责，维护国家金融安全。我部根据国家法律、法规和上级联社的有关制度，4月份制定了《吴川市农村信用合作联社反洗钱工作管理办法》,后根据《转发中国人民银行办公厅关于应用机构信用代码辅助开展客户身份识别通知》的要求，6月份对《吴川市农村信用合作联社反洗钱工作管理办法》进行了修订。重新制订了《吴川市农村信用合作联社反洗钱工作管理办法（修订版）》，指导辖内各基层社有条不紊地开展反洗钱工作。
（5）、加强反洗钱知识培训，提高员工的反洗钱工作能力。在今年6月份我部举办了一期时间半天的反洗钱知识培训，培训对象为辖内信用社的主办会计、分社负责人、综合柜员总共80多人，培训内容为：客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存、客户洗钱风险等级划分、大额交易和可疑及涉嫌恐怖融资交易报告、人民币大额现金交易监测等内容。2012年9月5日，我部将人民银行总行反洗钱局7月27日电视电话培训内容刻录成光盘分发到辖内10个信用社，
按要求组织开展学习。本次参加反洗钱培训人员278人次，取得积极效果，员工的反洗钱能力得到了进一步的加强，防范洗钱的风险意识得到了进一步的强化。
（6）加强反洗钱宣传。今年11月是反洗钱宣传月，我部积极响应人民银行的号召，在信用社门前挂各种反洗钱宣传横幅和在市区信用社电子屏幕上进行滚动式反洗钱宣传，积极参加了由湛江人行组织的特呈岛骑单车环岛反洗钱宣传和由吴川人行组织的黄坡镇设摊反洗钱宣传，有效地使反洗钱意识深入人心，有力地促进了反洗钱工作的开展。
5、对存款内控制度进行专项检查，有效堵塞合规风险。2012年8月24日至8月28日，我部牵头在辖内开展一期存款业务检查，检查范围覆盖各项业务、各个岗位和各个环节，对检查发现风险隐患及时采取化解措施，限期整改，将问题消灭在萌芽状态，做到防患于未然。
6、开展整治不规范经营专项活动。
为规范我市农村信用社的经营行为，根据银监会《整治银行业金融机构不规范经营的通知》的精神，由我部牵头，组织稽核部和基层信用社的业务骨干在2月份开展对基层社（营业部）进行不规范经营的检查，对检查存在的问题进行逐一整改。并在辖内各营业网点统一张贴了我市农村信用社的业务服务收费标准和业务经营“七不准”。通过开展整治活动，进一步规范了我市农村信用社的经营行为，提高了我市农村信用社的服务水平，维护消费者的正当权益，提升了
我市农村信用社的市场声誉，最终实现我市农村信用社的持续健康发展。
7、创优争先，开展“双百竞赛”活动。
在6月份，根据上级银监部门的要求，由我部牵头在辖内开展“双百竞赛”活动。我部有计划、有步骤地部署该活动的开展。“双百竞赛”活动目的是为提升我市农村信用社的农村金融服务水平，促进实体经济健康发展。通过创先争优，有效发挥我市农村信用社对“三农”的支持作用，建立完善的农村金融服务长效机制，促进我市农村经济快速健康发展。
二、存在问题
（一）全面的合规教育培训未能系统开展，合规教育未能在各业务条线细化铺开，有针对性的合规教育开展不够。
（二）员工的反洗钱知识掌握不够，还存在不尽职调查客户身份、漏登记大额交易或大额登记不完善、迟报、错报大额和可疑交易报告等现象。
（三）合规部岗位配置不合理。由于受到人力资源因素的影响，合规部仅3人，尚未能按照上级联社的要求配备综合管理岗、反洗钱岗、法律援助岗、资料管理等岗位，严重束缚合规部的工作安排和实施。
三、明年的工作计划
（一）举行二期的反洗钱知识培训，重点培训反洗钱理
论知识、反洗钱法律法规及相关制度、反洗钱业务技能等，努力提高员工的反洗钱能力。
（二）继续加强员工执行力督察工作。我部继续联合稽核、保卫部门在辖内进行突击检查，对屡查屡犯的违规人员进行严厉处罚，使“违规要付出代价，合规创造效益”的理念深入人心，从而提高员工的制度执行力。
（三）加强反洗钱工作绩效考核的现场评价。计划在明年不定期对辖内信社进行反洗钱工作评价，对发现的问题进行及时指正，指导基层社如何有效开展反洗钱工作。
（四）举办二期合规管理教育培训。通过合规教育，增强员工合规意识，树立全员合规管理的观念，培养良好合规文化。培训的内容包括：合规管理实施背景与基本概念、合规建设的重要性、员工在合规管理中的作用、合规管理对员工的要求、剖析违规案例、违规成本等。
（五）继续加强各项业务的合规审查，确保各项业务在事前、事中能够合规操作。
（六）继续积极推进全面风险管理机制建设。
二0一二年十二月十日
