**农村商业银行财务会计部 2018年度上半年工作总结
2018年上半年，**农村商业银行财务会计部紧紧围绕总行今年工作指导思想，坚持稳中求进的工作总基调，紧扣高质量发展要求；强化“以客户为中心”和“以效益为中心”；坚持以坚守不发生金融风险为底线，抓重点、补短板、强弱项；认真贯彻落实党的金融方针、政策，严格执行金融法律、法规相关规定，规范财务行为，强化成本核算，压缩费用开支，不断提高会计核算水平和经营效益，加强基层服务。现将半年财务会计工作总结如下：
一、上半年主要工作措施及内容
（一)财务会计方面
1、严格组织实施年度财务计划，加强绩效和等级把控。
（1）年初拟定了全年的财务工作计划，严格按照工作计划进行实施。按月、按季对各项财务指标进行测算、统计，对全行的收入、支出、利润、费用进行匡算和分析，对关键性的指标进行实时监督和控制。
（2）进一步加强利对利息收入任务指标、绩效和等级管理指标的把控。认真学习、准确理解、把握和执行2018年版省联社等级评定、经营绩效考核及挂钩办法内容，认真分析考评指标。以提高经营和绩效为工作核心目标，充分发挥部室指导职能作用，加强与相关业务部门沟通。每季度和业务部门多次就业务指标完成情况、得分进行预测。定期下发支行任务完成进度，加强对支行任务的督导。
2、进一步规范财务、资产管理和采购评审管理，准确
1 会计核算。
（1）规范费用支出管理。进一步修订一是要加强费用总额的控制。严格按照年度预算有计划地使用，确保总额不突破按照等级管理与绩效考核挂钩办法计算的当年可使用的综合费用。二是严格费用审批程序，严格按制度办事、按程序操作，对不合格发票、对未履行审批程序的费用，一律拒绝受理。根据要求，对业务宣传费、印刷费、招待费的附件
（2）加强采购评审管理工作。严格履行采购评审委员会秘书处的职责，依照国家有关法律法规和规章制度对项目进行文件资料进行审核、整理归档，做好协调组织工作。
（3）规范资产购建、管理与处置。进一步落实固定资产价值管理和比例控制。每年会同财产管理部门对固定资产进行一次彻底清查，全面核对固定资产账、簿、卡、实是否相符，清查结束后编制年度固定资产报表及说明，完整、准确地反映固定资产状况和管理情况。
（二）支付结算方面
1、运营管理工作不断规范
（1）建制度，强落实，促进运营管理规范化。提高全员对运营基础管理工作的认识，利用每季度包点稽核员例会组织制度宣讲和交流，把制度落地情况做为日常辅导、考核内容，开展制度执行落地情况检查、网点互评，确保制度实施效果。每一季进行检查并通报。创新包点稽核员会议形式，让网点带登记簿、凭证进行互相评比、比试、点评，现场解决问题，加强沟通。
（2）开展客户信息治理。根据省联社安排，制定我行客户信息治理工作实施方案，组织开展全行客户信息清理、信
2 息失真客户信息修改或业务控制、要素缺失客户信息完善等整治活动，多渠道提升我行客户信息质量。规范账户开户行为，严把新增账户的实名制落实关，严把审核、核实关。 （3）优化企业开户服务。按照人民银行要求，梳理和整合企业开户服务流程，加快资料审核、缩短开户时间，要求网点审核时间原则上不超过2个工作日，开户资料至迟下一工作日报送人民银行。2018年3月至6日我行集中开展优化企业开户服务宣传工作，通过网点大屏幕电视、LED电子显示屏滚动播动，营业窗口张贴海报、摆放折页、微信公众号等载体全方位推送优化企业开户服务信息。加强对网点优化企业开户服务的检查和督导，强化服务意识，提高企业客户开户服务水平，提高账户开户效率。
（4）加强账户备案和对账工作。适应行别变更和新系统账号变更要求，一是做好全行833个单位银行账户批量迁移和批量变更工作。二是做好非居民客户信息清理和备案工作。三是做好全国人民银行账户系统上线后，所有个人银行账户的重新备案及新旧账户管理系统并行报备工作。四是督导网点严格遵照执行对账管理相关规定，根据不同的账户类型进行对账处理。
（5）非税居民金融账户涉税信息尽职调查。根据《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》指导各营业网点做好非居民金融账户涉税信息尽职调查工作，发现有5户账户持有人属于非居民个人。我行由省联社在2018年5月31日前通过人民银行集中账户管理系统代为报送了个人账户持有人的姓名、现居地址、税收居民国（地区）、居民国（地
3 区）纳税人识别号、出生地、出生日期等非居民账户信息。
（6）重培训，加大业务培训力度。四月各开展一期全行综合性支付结算培训，进行反洗钱、现金、账户管理等方面的政策解读、操作规程讲解。在培训过程中加大支付宣传力度，持续优化农村支付环境。
2、夯实日常基础管理
（1）反洗钱工作迈入正轨。一是进一步完善相关制度，2018年3月，我行对原有的反洗钱内控管理制度进行了全面修订，出台了《**农村商业银行股份有限公司反洗钱工作实施细则》（*农商行发〔2018〕20号）、《**农村商业银行股份有限公司涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（*农商行发〔2018〕23号）、《**农村商业银行股份有限公司反洗钱工作考核办法》（*农商行发〔2018〕21号）、《**农村商业银行股份有限公司大额交易和可疑交易报告管理实施办法》（*农商行发〔2018〕22号）、《**农村商业银行股份有限公司洗钱风险自评估办法》（*农商行办发〔2018〕15号）、《**农村商业银行股份有限公司客户风险等级分类管理办法》（*农商行办发〔2018〕16号）、《**农村商业银行股份有限公司客户可疑交易识别报告工作指引》（*农商行发〔2018〕24号）指导各网点的反洗钱工作。二是充分发挥反洗钱系统作用，加强日常运行维护管理，提高大额交易和可疑交易报送质量。2018年上半年，我行向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易份数19645份，其中补正12份；分析排除可疑交易260份，通过反洗钱监测分析及数据报送系统向省联社报送个人可疑交易9笔，已生成报文8笔，其中向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易1份。二是组织网点采取多种形式开展反
4 洗钱日常宣传，总行通过微信平台集中推送4期反洗钱专题宣传，2018年6月26日上午，我行在**市镇开展了“普及金融知识，守住\'钱袋子\'”宣传活动。深入农村集市为群众、老年人、低净值朋友们现场宣讲支付结算、征信保护、反假人民币、反洗钱等自身亟需的金融知识，帮助群众如何识别非法金融广告、远离非法集资、防范电信诈骗，增强防范非法金融活动辨别能力。三是履行反洗钱领导小组办公室职责，落实人行对我行反洗钱分类评级意见，配合做好反洗钱调查，及时督促问题整改。四是组织各营业网点于2018年6月份开展了非自然人客户受益所有人信息采集工作；五是切实强化对网点反洗钱工作的考核检查，提升我行反洗钱工作水平。
（2）现金、全额清分及反假货币管理得到夯实。一是根据人行金标工程要求和省联社工作安排，开展现钞处理设备更新、改造和升级，切实提高现金清分工作水平。二是通过摆放票样、微信推送、现场讲解等多种形式组织开展反假和不宜流通人民币纸币的宣传培训。三是加强日常假币收缴工作的督导检查。四是扎实做好第四套人民币部分券别的兑换工作。
（3）加强重要空白凭证管理。一是组织网点完成新一代系统上线后停用重要空白凭证收缴、编制清单、销毁、资料存档等一系列工作。二是做好凭证的日常管理分发、领用工作。进一步加强对重要空白凭证库存及使用销号的检查，确保账实相符。
（4）加强远程授权管理。严格按照授权管理规定，加强人员管理。要求授权中心定期对授权工作进行总结、通报，
5 针对拒授业务、柜员操作的不合规行为进行分析、指导，业务实时与事后监督相结合，有效堵塞业务操作漏洞，防范内部案件的发生。
二0一八年七月五日
