《银行业金融机构从业人员职业操守指引》知识竞赛题
（答题时间：20分钟）
单项选择题：（笔答题）
1、从业人员职业操守指引的宗旨是为规范银行业金融机构从业人员职业操守，提高从业人员（A）和业务素质。
A、职业道德 B、职业操守水平C、职业纪律规范 D、从业基本原则
2、提高从业人员职业道德和业务素质，旨在维护（B ）
A、经营理念 B、银行业信誉 C、公司治理基础 D、发展规划
3、下列选项中，（C）不属于从业人员应遵守的内容。 A、勤勉尽责 B、诚实守信 C、客户至上 D、守法合规
4、从业人员应当自觉维护国家利益和（C）
A、金库安全 B、资金安全 C、金融安全 D、信誉安全
5、从业人员在（D）的监督下，自觉遵守本职业操守。 A、公众 B、银监会 C、同业协会 D、以上都对
6、从业人员应当遵循公平竞争、（ D ）原则。
A、存款自愿 B、维护客户利益 C、客观公正 D、客户自愿
7、从业人员应当自觉遵守（ D ）。
A、法律法规 B、行业自律规范 C、所在机构的规章制度 D、以上都遵守
8、从业人员不得从事违揽存、（ A ）、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为。
A、低价倾销 B、高息揽存 C、相互诋毁 D、以上都就遵守
9、从业人员应当尊重客户，了解客户需求，依法保护客户权益和（ B ）。 A、客户秘密 B、客户信息 C、客户存款安全 D、客户利益
10、从业人员应当对客户如实详细提示产品的特点和（C），切实保护客户权益。
Ａ、收益 B、期限 C、风险 D、利率
11、从业人员不得采取隐瞒或（B）等不正当手段，损害客户权益。 A、夸大 B、误导 C、欺骗 D、规避
12、从业人员应当执行首问负责制，（A），语言文明，举止大方，提供优质服务。
A、诚待客户 B、热情接待 C、勤勉尽责 D、客观公正
13、从业人员应当具备岗位（ C ）或能力。
A、熟知业务 B、勤勉尽责 C、任职资格 D、诚实信用
14、从业人员不得因国籍、地区肤色、民族、性别、（D）、宗教、信仰、健康情况或期因素等差异而歧视客户。
A、党派 B、职业 C、贫富 D、年龄
15、从业人员应当有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向（B）报告。 A、公安机关 B、有关部门 C、上级行 D、银监部门
16、下列行为中，（ A ）违反了保护商业机密与客户隐私的规定。 A、与同业工作人员交流对某些客户的评价，但未透露客户具体数据。 B、避免向同事打听客户的个人信息和交易信息。
C、了解调查申请贷款客户的信用记录、财务经营状况。 D、与同事通过电子邮件发送银行在网上已公布的财务数据。
17、不属于“熟练掌握业务技能”规定的内容是（B）。 A、熟知向客户推荐的产品 B、熟知产品设计过程 C、熟知产品有效期 D、熟知业务处理流程
18、某客户在办理外汇业务时，向银行从业人员询问如何能在规定额度之外，将多余美元现钞汇兑成人民币，该从业人员做法不妥当的是（D）。
A、在客户不急用的情况下，建议客户明年初来结汇
B、在客户不急用的情况下，建议客户选择购买外汇投资品 C、建议客户将多余美元转入其他亲戚的账户结汇
D、因担心违反“监管规避”的规定，告诉客户没有任何方法
19、银行职员张某因突然有急事离开，未按职责管理的规定将自己保管的印章和钥匙交于同事，下列对此事正确的评价是（ D ）。
A、不会产生严重的后果，可以允许
B、任何情况下，张某都不应将与本人职责相关的物品交于他人 C、因为情况紧急，特殊情况可以原谅 D、张某的做法不当，未尽到岗位的职责
20、银行员工张某乐于助人、热情大方，在做完自己本职工作后，经常主动向同事提出代为履行职责，这种行为（D）。
A、体现了张某工作主动积极，勤勉尽职，应得到推崇。
B、符合团结合作的要求，应鼓励这种发扬团队合作精神的行为 C、在不影响本职工作的前提下，提高本机构的工作效率允许的 D、行为不当，除非经过内部调整
21、从业人员在保守国家秘密和商业秘密时，适当的行为是（A）。 A、在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案 B、与本机构同事谈论客户的婚姻状况
C、任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人泄露 D、可以适当将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构
22、银行从业人员应遵循岗位职责划分和风险隔离的操作规程，确保客户交易的安全，尽到岗位的职责包括（ B ）。
（1）不打听与自身工作无关的信息
（2）除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位人员代为履行职责
（3）保护、合理运用机构财产，不将公共财产用于个人用途
（4）不得违反内部交易流程将自己保管的重要凭证、交易密码和钥匙交于告知其他人
A、（1）（2）（3）（4） B、（1）（2）（3） C、（1）（2）（3） D、（2）（4）
23、从业人员遵守业务操作指引，遵循岗位职责的划分和风险隔离的操作堆积银行从业人员应坚持诚实可信、公平合理、（ C ）的原则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系。
A、客户自愿 B、银行利润最大化 C、客户利益至上 D、树立良好形象
24、在存在潜在冲突的情形下，从业人员应当向（ A ）主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。
A、所在机构管理层 B、银行业协会 C、银监会 D、利益冲突当事方
25、按照准则要求，（ B ）是从业人员正确处理利益冲突的做法。
A、在履行职责中为避免利益冲突，不得向亲戚、朋友销售或代理金融产品 B、对涉及与本人有利害关系的银行贷款审批、担保、资产处臵等活动时予以回避
C、利用职务便利向亲戚、朋友投资管理的公司提供商业机会和其他利益 D、与亲戚、朋友以低于普通金融消费者的条件进行交易
抢答题：
26、某上市银行员工张某得知该银行因为一笔违规批贷导致重大损失，但外界尚不知情，消息一旦传出将对银行股价不利。（ D ）
A、张某应按信息披露的原则，向媒体记者公布此消息 B、暗示朋友卖掉所持该银行股票
C、自己卖掉该银行的股票，但不应告诉其他人 D、不得基于此消息为自己或他人盈利
27、某客户以自己对某金融产品的收益、风险的理解不够为由，礼貌地邀请办理业务的工作人员下班后单独为其解释，该从业人员恰当的做法是（D ）。
A、认为该客户的要求属于职责范围之内，应该满足其要求 B、认为这是不合理的邀请，委婉拒绝 C、通知保安请客户离开
D、耐心向客户解释，如果是对业务不够了解，应尽量在上班时间工作场所内进行
28、下列选项中，哪项没有遵守银行从业人员公平对待所有客户的行为准则（C）。
A、为VIP客户提供单独的服务区域。 B、热情对待身体有残障的客户 C、为外国客户提供更多便利的服务
D、因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差异
29、按照职业操守准则规定，符合公平对待客户的是（ C ）。 A、对不熟悉业务流程的客户表现出不耐烦 B、轻慢办理小额业务的客户
C、为语言存障碍的客户尽可能的提供便利 D、热情周到地对待女性客户
30、“信息披露”中所需要披露的信息是指（B ）。 A、从业人员推荐的产品所涉及的风险
B、本机构在代理销售产品过程中的责任和义务 C、银行过去5年的财务报表
D、银行下一年度的战略发展方向
31、根据监管的规定和所在机构风险控制的要求，从业人员应对客户所在区域的信用环境、所处的行业情况以及财务状况、经营状况、担保物的情况、信用记录（ A ）。
A、进行调查、审查、授热门www.daodoc.com信后管理
B、向社会公众披露 C、向上级管理层报告 D、进行收集保存
32、下列不属于银行从业人员协助执行的应尽的义务是（B）。 A、了解确认国家机关工作人员是否有权利查询、冻结客户资产 B、在未取得客户许可的条件下，不得泄露客户信息 C、按照法定程序积极协助执法活动 D、不协助客户隐匿、转移资产
33、银行从业人员的下列行为中正确的是（D）。 A、打听同业人员所在机构的人士薪酬 B、与其同事在闲暇时谈论对客户的评价 C、从银行离职后与朋友交流以前的客户信息 D、在有关国家机关依法调查时，透露客户信息
34、银行职员罗某与某房地产公司一直保持着很好的业务关系，当得知司法机关持合法手续要查询该公司账户时，罗某立即向房地产公司汇报了此情况，罗某违反了（C ）规定。
A、反流钱 B、监管规避 C、协助执行 D、内幕消息
35、礼物收、送应当确保其价值在政策法律及商业习惯允许的范围内，例如（D）。
A、消费卡 B、有价证券 C、贵金属 D、以上都不对
36、银行员工孙某偶然发现同事以低于规定利率向客户发放贷款，在这种情况下，孙某不应（C ）。
A、提示、制止同事的不当行为 B、向所在机构有关部门汇报 C、向其他同事披露 D、向监管部门举报
37、银行职员王某发现几位同事在与客户合谋骗贷，王某认为（D ）。 A、立即向阻止同事骗贷，制止无效时再向领导举报
B、向媒体曝光骗贷事件 C、在网上向全体员工披露 D、不必私下劝阻，以免打草惊蛇，应该立即向领导举报
38、当从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，（B ）。
A、立即向上级机构或监管部门通报 B、按照正常渠道反映和申诉 C、对外发表贬低、诋毁所在机构的言论 D、详细调查、收集对自己有利的证据
39、银行从业人员在所在机构任职时，按照职业操守准则的规定，应做到（ C ）。
（1）不得利用兼职岗位为本机构谋利
（2）对所在机构的纪律处分有异议时，应直接向上级机构或监管部门反映申诉
（3）离职后，仍应恪守诚信，为原机构保密 （4）不得代表所在机构对外发布消息 A、（1）（2）（3） B、（2）（3）（4） C、（1）（3） D、（1）（2）（3）（4） 40、下列行为中，（C）符合法律法规及各银行机构关于电子信息技术设备使用的规定。
A、利用工作空闲时间上网浏览财经信息、股市行情与工作无关的内容 B、利用本机构的电子信息技术浏览不健康网页、聊天游戏、收发私人电子邮件
C、在电子设备上安装使用各类安全防护系统 D、安装下载盗版和有合法许可的软件
41、按照银行从业人员应保守本机构重大内部消息和商业机密的规定，下列错误的是（B）。
A、未经批准，从业人员不得对外公布尚未公开的财务数据、重大战略决策以及新产品的研发等重大的商业机密
B、未经批准，从业人员不得将客户资料、技术方案、内部培训教材、学习资料、研究报告以及其他版权许可限制的资料对外传播，但可以与机构内部所有同事交流
C、从业人员应妥善保管所持有的涉密资料，不得擅自带离或复印泄密资料 D、未经批准，不得向同业人员展示银行公文、手册、报表、传真、文档、讲话等本机构资料
42、对违反本职业操守的从业人员，情节严重者的处罚措施是（B ）。 A、经济处罚 B、通报同业 C、道义劝导 D、批评教育
43、对银行从业人员职业操守准则存在疑惑，得不到满意的答复时，可向（A）寻求解释。
A、银行业协会 B、银行监管委员会 C、中国人发银行 D、人民法院
44、《固定资产贷款管理暂行办法》规定，贷款人开展固定资产贷款业务应当遵循依法合规、审慎经营、平等自愿、（ A ）的原则。
A、公平诚信 B、投资项目有投资主体资格和经营资质要求
C、借款用途及还款来源明确 D、符合国家有关投资项目资本金制度
45、《项目融资业务指引》中，贷款人从事项目融资业务，应当具备（B ），配备业务开展所需的专业人员，建立完善的操作流程和风险管理机制。
A、较高的文化知识 B、对所从事的风险识别和管理能力 C、较好的信用 D、独立的法人资格
46、借款合同应设立相关条款，明确借款人不履行合同或怠于履行合同时应当承担的（ D）。
A、信用责任 B、声誉责任 C、偿还责任 D、违约责任 （以下为多项选择题）
47、贷款人应依照（ A、B ）等法律法规的相关规定，规范担保流程与操作。 A、《中华人民共和国物权法》 B、《中华人民共和国担保法》 C、《中华人民共和国商业银行法》 D、《中华人民共和国刑法》 E、《中华人民共和国银行业监督管理法》
48、从业人员职业操守的宗旨是（ A、B、D ）。 A、规范从业人员职业操守
B、提高从业人员职业道德和业务素质 C、建立健康的银行战略发展方向 D、维护银行业信誉
E、促进银行业的健康发展
49、制定从业人员职业操守宗旨在提高银行业从业人员（B、C ）。 A、业务水平B、职业道德 C、业务素质 D、信用水平E、法律法规意识
50、（A、B、D、E ）工作人员适用银行业从业人员职业操守指引。 A、信托公司 B、村镇银行 C、基金管理公司 D、农村信用合作社 E、汽车金融公司
