电话邀约话术 中行：您好，请问是 X 先生吗？（站立微笑打电话 站立微笑打电话） 站立微笑打电话 客户：是，您是哪位？ 中行：我是建设银行 XX 支行的理财经理/大堂经理 XXX（清楚坚定 ，请问 清楚坚定） 清楚坚定 您现在说话方便吗？ 客户：方便，请讲。/现在不太方便，不好意思。 /现在不太方便，不好意思。 中行：是这样的，我们建设银行为基金客户推出了一项基金诊断服务，最近一个月免费。因为您是我们的贵宾客户/曾经在中行买过基金，所以想请您到网 点体验一下，对您的基金进行全面诊断，就是看看您的基金现在收益情况怎样， 有什么问题没有。请问您这周有空还是下周有空？/不好意思，打扰了！请问您 /不好意思，打扰了！ 什么时候有空，我到时再给您打电话吧！ 什么时候有空，我到时再给您打电话吧！ 客户：这周很忙，下周吧。 中行：那您下周有哪几天有空呢？因为感兴趣的客户很多，我们需要安排一 下日程。 客户：周三或周四吧。 中行：周四下午两点可以吗？ 客户：好的。 中行：对了，为了更精确地计算您的收益率，同时让基金诊断更准确，请您 带好自己的身份证和银行卡。 【必须说的】
一、“请问您现在说话方便吗？”很有可能客户感兴趣，但确实当时有事， 如果我们不问，客户可能直接挂掉电话，让我们再也没有信心打电话过去。如果 客户当时回答“现在不太方便” ，下次我们再打过去时，客户会听得更认真。
二、“最近一个月免费。 ”造成“过了这村就没这店”的感觉，吸引客户。
三、敲定时间必须是二择一的封闭式问法“请问您 XX 有空还是 XX 有空” ， 不能是开放式问法“请问您什么时候有空” ，否则客户会习惯地回答“我最近忙， 都没空” 。
四、“因为感兴趣的客户很多，我们需要安排一下日程。 ”营造热闹的气氛， 坚定客户决心。要知道，有的客户即使当时答应要来，也不一定会。
五、“请您带好自己的身份证和银行卡” ，这样可以在诊断后趁热打铁，促成 交易，但又不能对客户这么说，只能说“为了更精确地计算您的收益率，同时让 基金诊断更准确” 。 【不能说的】
一、“我们发现您的一些基因不太好，需要做一些调整。 ”
二、“我们最近推出了几只不错的基金。 ” 总之，电话的目的是让客户来网点，如果暴露出过强的企图心，可能让客户 产生防备心理。
