第三章制度及质量控制
第十二条 银行业金融机构应当按照分工负责的原则，由具体业务部门发起制定业务制度和办法。业务制度和办法应当覆盖全部业务流程，明确责任部门确保员工理解掌握制度并明晰违规应当承担的责任。
第十三条 银行业金融机构应当建立制度后评价体系，对千项制度合规性和有效性进行审查，根据审查结果和业务发展需要及时修订完善，确保制度涵盖所有业务领域和环节。
第十四条 银行业金融机构应当建立并完善统一授信、分级授权制度以及前、中、后、台职责明确、岗位分离、制约有效的内部管理制度，确保对各部门及分支机构的有效管理和控制。
第十五条 银行业金融机构应当建立和完善住处科技系统，提高通过技术手段防范案件的能力，支持各
第十六条 银行业金融机构应当制定符合体机构特点的案件风险排查、报告、处置、问责以及整改、后评价等专门制度。
第十七条 银行业金融机构应当建立健全科学的绩效考核和激励约束机制，确保业务发展与内部控制、风险管理能力相匹配，规范各级机构及其员工行为，防止因考核激励机制不科学诱发员工违法违规行为。
第十八条 银行业金融机构应当建立检举、抵制违法违规行为和堵截案件的奖励制度，强化员工参与案防工作的激励引导，依法保护举报人的合法权益。
第四章人员培训与行为管理
第十九条 银行业金融机构应当将员工培训教育人微言轻案防工作的重要内容，建立完善的员工合规及案防培训体系，制定合规及案防培训计划和重要业务培训方案，建立配套的培训考核机制，并与员工岗位、待遇、职务晋升等挂钩。
第二十条 银行业金融机构案防管理人员应当具备与履行职责相匹配的能力、经验和专业素质。
银行业金融机构应当定期为案防管理人员提供系统的专业技能培训。
第二十一条 银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，将员工行为管理与操作风险管理有机结合。
主要工作至少应当包括：
1、建立并完善员工管理制度，将员工入职前背景考察、职业操守、八小时内外行为规范等要素纳入案防管理范畴；
2、加大对员工参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、洗钱、涉黄、涉赌、涉毒、经商办企业、过度消费及负债、频繁请假等异常行为的监督检查力度。
第五章监督检查
第二十二条 银行业金融机构应当对各项制度的执行情况进行检查和评价，并加大对案件易发部位和薄弱环节的检查力度。
第二十三条 银行业金融机构应当对整体案防工作情况、案防管理体系运行情况、内外部检查发现问题整改情况进行检查评价，并根据检查评价结果促进内控管理自我完善。
第二十四条 银行业金融机构应当采取整体移位、突击检查等方式开展检查，合理设定突击检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质量评价标准，加对基层网点和一线柜台的突击检查。
第二十五条 银行业金融机构应当通过多种方式与客户建立独立的住处反馈渠道，实现内部监督和社会监督有机结合。
第六章考核与问责 第二十六条 银行业金融机构应当建立案防评价制度，对各级机构案防工作进行考核，并作为经营绩效考核的重要内容。考核要素至少应当包括案防工作组织及质量、内控制度建设、制度执行、内审监督、案发情况、责任追究和整改情况等。
第二十七条 银行业金融机构应当建立健全责任追究机制，按照公平、公正原则建立有效的违规及案件问责制度，严格责任认定与追究，严肃处理违规失职人员，发挥违规惩戒的警示的作用。
第二十八条 银行业金融应当加强监督检查工作质量控制，业务条线管理、合规管理、内审稽核等负有检查职责的部门对具体发案业务已做过专项检查或审计，应发现未能发现问题后未及时报告的，应当追究有关人员责任。
第七章案防工作监督
第二十九条银监会及其派出机构依法对银行业金融机构案防工作实施监管，银行业金融机构案防管理政策和程序应当按监管管辖报送银监会或其派出机构备案。
第三十条 银监会及其派机构依法对银行业金融机构案防工作进行监督检查和评估。 第三十一条 银监会及其派出机构应当将银行业金融机构案防工作评估结果作为监管评和现场检查的重要依据。
第三十二条 对于银监会及其派出机构在监管和评估中发现的有关案防工作问题，银行业金融机构应当在规定时限内提交整改方案并采取有效整改措施。
第八章附则
