2011年岱山支行党风廉政建设自查报告
2011年我行党风廉政建设和反腐败工作认真贯彻中纪委十七届六次全会和上级行纪检监察工作会议精神，在上级行纪检监察部门的领导下，围绕市分行党委提出的工作任务，以安全经营为生命线，突出工作重点，健全内控和案防机制，着力抓好党风廉政建设和各项案防措施的落实，取得了一定的成效。对照舟山分行党风廉政建设责任制量化考核评分表的各项指标，自查得分为99分，现将自查情况汇报如下：
一、惩防体系建设和党风廉政建设落实情况
（一）党总支履职情况
1、领导班子建设不断加强。我行党总支始终坚持将思想建设、组织建设、作风建设和精神文明建设作为一项重要任务来抓，不断加强和改进班子的自身建设，坚持以党风促行风、以班子建设带职工队伍建设、以党员的先锋模范作用带全体职工爱岗敬业。
2、党风廉政建设工作如期开展。今年以来，我行党总支认真学习贯彻省、市分行纪检监察工作会议精神，监察部门制定工作计划，落实各项措施。党总支针对工作过程中出现的问题进行了专题分析研讨，并及时进行改进完善。
（二）责任制分工情况
1、领导班子成员对反腐倡廉工作进行了明确分工，惩防体系工作由我行综合管理部负责，各部门、各网点协同配合。
2、层层签订了党风廉政建设责任书。按照制度规定，一级抓一级，层层抓落实，使责任制落实环环相扣，确保了“责任分解、责任考核、责任追究”落实到位，推动了支行的党风廉政建设和反腐败工作深入开展。
（三）责任制落实情况
1、班子成员能较好地履行党风廉政建设责任，具体表现在班子成员能自觉执行廉洁自律和内控各项规定，抵制各种不正之风，树立勤俭廉洁新风尚。7月份支行行长作了题为“学廉政、强素质、树新风”的廉政党课，分管领导作了反腐倡廉报告。春节前我行组织员工进行一次加强廉洁从业和案防警示教育，支行负责纪检监察同志每季利用分理处主任会议对副股级以上干部进行相关教育，通过贿赂等典型案例及其危害对各级干部经常性教育。
2、认真开展廉政教育。我行始终将反腐倡廉教育纳入干部培训计划，将此作为考核干部的一项重要指标。班子成员积极发挥党组中心组理论学习示范作用，把政治理论学习作为加强班子建设的一个重要方面来完成，注重把廉政建设理论学习同政治理论学习有机结合起来，浓厚学习氛围，搞活学习形式，扩大学习范围，增强学习效果。
3、班子成员认真执行述廉制度。按照上级行要求，今年班子成员以“坚持以人为本执政为民理念、发扬密切联系群众优良作风”为主题，联系“基础管理提升年”和“学制度强素质”活动及个人思想实际进行了认真剖析，得到了上级行领导的肯定。
4、由于我行人员比较紧张，未能按照相关文件规定配备纪检监察干部（纪检监察干部未能由副经理以上同志担任），此项扣1分。
5、积极落实纪检监察信访处理制度。认真处理群众来信来访，及时批办重要举报和上级交办件；积极查处违法违纪案件；严肃党纪政纪，确保执纪到位。
该项满分40分，我行自查得分为39分。
二、经济案件
经自查，我行以前年度、当年无经济案件发生。该项满分为35分，我行自查得分为35分。
三、重大违规问题
我行在本评价期内未发生案件、违章违纪和责任事故。员工能遵纪守法，自觉执行规章制度及操作规程。该项满分为10分，我行自查得分为10分。
四、内控及案防措施落实情况
1、网点负责人内控履职情况。认真落实省分行《基层营业网点负责人内控履职考核办法》，加强对要害岗位人员的监督和管理，经常开展对要害岗位人员的岗位轮换、强制休假和领导干部交流。
2、做好“两项治理”活动。一是清理规范中介机构。对方案规定的自2007年1月1日以来与我行合作过的5种中介机构进行全面清理。经调查摸底，发现没有一家中介机构与我行有合作情况。二是开展员工与他人非正常资金往来重点治理。按照上级行要求，根据上级行下发的线索，组织对员工与客户之间非正常往来的九种行为进行监测，农行经费户非FMIS途径转员工卡有两笔，金额40823元；有3位员工与个贷客户往来发生交易，累计笔数103笔，交易金额15560556.90元；有5位员工发生大额资金往来交易，累计笔数56笔，交易金额53878516.12元；有16位员工发生大额资金往来交易，累计笔数44笔，交易金额545606.01元；有1位员工与对公单位客户往来发生交易，累计笔数3笔，交易金额150万元。
通过认真排查，未发现相关问题。
3、“四项”制度落实情况。有组织、有计划地实施重要岗位轮换和强制休假制度。按规定对必须轮岗的员工，在年初安排计划，年内落实，今年支行着重对在同一部门或岗位工作超年限的4名员工进行了强制休假（如：庄忠科、林通表、方完雪、任小月），并对柴彩儿、王凯、吴平龙、潘红芬等实行了岗位轮换。
4、案防分析会召开情况。每季进行一次案防分析会，如第
一、二季度分别就我行在运营管理和信贷管理方面存在的风险与防范展开分析，通过研究落实案防措施，进一步提高案件防控能力，确保全行平安稳定。第三季度案防分析会将于10月14日召开，议题为我行在员工行为管理方面存在的热点和难点问题展开分析。平时对业务办理过程中发现风险隐患的，也组织人员召开相关的分析，以堵塞案件隐患漏洞。
5、员工行为分析开展情况。加强员工行为排查，今年由综合管理部牵头，突出对柜员、客户经理、二级支行行长、分理处主任等关键岗位和敏感岗位人员的行为排查。重点关注员工参与社会高利借贷、参与大额资金可疑交易、参与融资中介充当掮客、参与对外担保投资、利用POS机套现、向客户借款、借物、与企业勾结开户套取资金、私立疑似小金库、利用大额资金炒股、炒房；涉黄、涉赌、涉毒等行为。
6、集中采购制度执行情况。我行能认真执行集中采购的相关制度，未发现有违规操作发生。
7、业务检查责任制落实情况。一是加强对重点业务领域的治理。在一季度组织开展农户小额贷款电话回访专项风险排查基础上，于二季度组织对个人贷款（含农户贷款）和理财业务进行专项检查。对2月底有余额的个人综合授信贷款、个人助业贷款、农户贷款（包括小额农户贷款和农村个人生产经营性贷款）和个人按揭类贷款项目，按确定的抽查样本逐笔检查。重点是检查上述贷款业务的合规性、风险性、真实性、内部控制及集中审计发现问题整改情况。理财业务检查的范围主要是2010年7月以来发生的开放式基金、自主理财产品、实物黄金和个人理财顾问业务，重点是检查业务操作的合规性、规范性。 二是配合上极行检查，对存在问题认真落实整改。前九个月，上级行对我行进行了10次检查，如市分行运营管理部对我行进行第
二、三季度运营自律监管检查、内控合规部对我行进行第二次突击检查、反洗钱业务及内控现场评价检查、信贷管理部对我行进行第一季度信贷业务自律监管检查、安全保卫部对我行进行安全保卫自律监管等检查、国际业务部对我行进行国际业务自律监管、信用卡部对我行进行信用卡业务自律监管检查，对发现问题进行了整改，对不能及时整改的列出整改计划和方案。
8、擅自开立资金账户、设立“小金库”等情况。我行财务管理均按照国家有关财经法规执行，严格按照财务管理制度有关规定执行，收入、支出全部纳入本单位财务部门法定账目统一核算。未发截留代办手续费、回扣、佣金等形成的小金库；未发现虚支支出套取资金形成的小金库；未发现帐外抵债资产及“三产”形成的遗留帐外资产；未发现未列入固定资产科目的帐外资产；未发现其他收入未纳入规定帐务核算形成的小金库。
该项满分为15分，我行自查得分为15分。
