用友ERP助力泰康人寿保险成功案例
介绍1 泰康人寿保险股份有限公司是目前国内5家全国性人寿保险公司之一。公司总部设在北京。2000年11月，泰康人寿保险股份有限公司已全面完成经国务院同意、保监会批准的外资募股工作。截至2001年11月，泰康人寿已在全国设立了11家分公司，每个分公司下设多家地区性的中心支公司，目前公司仍在不断扩展业务，预计年内分、支公司总数将达到100多家。各分、支公司全部与总部采用专线连接，实现网络连通，业务系统、办公系统、邮件系统等共用一条线路。
保险公司的管理具有风险的集中性、成本的后发性、产品和服务的同质性、经营的广泛社会性和经营管理活动的较大弹性等特点。因此，保险公司管理创新的重点应是建立健全与公司目标高度一致的激励和约束机制，构建高效的组织管理体系，以提高客户满意度为导向不断改进业务流程，持续提高标准化管理水平，大力强化和改善人力资源管理。
介绍2 北京信友恒基软件有限公司是用友集团旗下畅捷通信息技术股份有限公司在北京地区的三星级授权经销商，是我市专业致力于财务、ERP、CRM、HR软件服务的高科技企业。
公司2008年建立，介于北二环与北三环之间，交通便利。公司历时3年发展，逐步形成了自身独具特色的应用解决方案体系、规范的实施方法与知识产品体系，在为企业提供软件应用服务的同时，强调对企业进行全方位的知识转移与知识产品培训，逐步凝聚成了“信友恒基------用友软件服务专家”的服务品牌。
本着“责任、真诚、服务”的理念，为客户提供优质的产品和服务，是北京地区具有重要影响的用友软件服务经销商。公司倡导多元化的发展模式，为客户提供多元化产品，充分满足客户不同方面的需求。公司也是北京金万维有限公司的银牌代理商，同时还是用友表单北京地区白金合作伙伴。
一 系统选型
随着计算机技术的发展、公司业务的拓展和财务管理水平的不断提高，原有的财务系统已经不能满足公司财务管理的需要，特别近两年内分支机构在全国范围内快速发展，旧的财务软件在总、分公司之间的管理中存在着断层，总公司不能随时了解分公司的财务经营情况，无法深入进行财务工作的垂直化管理。
根据自身的业务需要和实际情况，选择性能和价格都合理的产品，实现财务的集中管理，是泰康人寿进行系统选型的出发点。通过多方面的比较和论证，用友ERP-NC保险行业解决方案软件在系统功能、技术先进性、运行稳定性、安全性等方面都捷足先登，加上该产品在新华人寿的成功应用，顺理成章地成为泰康人寿理想的选择。
二 系统目标
1.统一规划、统一设计。
从公司总体目标出发，把管理信息系统作为保险信息系统的一部分来考虑。 2.高效实用、快捷方便。
管理信息系统应当通过运用高技术手段、优良的设计和大规模的开发与实施来实现企业财务集中管理的目标，但从用户使用层次上讲，要求操作简便，适应现阶段分、支公司财务人员的使用，并得到他们的认同和支持。 3.可升级、可扩展。
随着市场经济体制的完善和保险、金融行业的改革，人寿保险业处在不断的发展之中，应用系统必须留有一定的发展扩充空间，以适应系统的扩充和升级，避免软件的结构性变动；同时，在网络规划和硬件选型时，也要提供适应今后发展的较为经济的升级扩充方案。 4.稳定性、安全性和保密性。 5.高标准、高起点。
虽然泰康保险公司信息化建设推进工作的进度要求比较紧、实施范围比较广，必须符合公司的整体部署，在实施过程中必须立足于长远发展，所使用的各种信息标准要尽量向保险行业国际标准、国家标准和部颁标准靠拢，适应今后发展的需要。
三 网络及硬件方案
1.技术架构。
应用系统采用三层架构，将应用服务器与数据库服务器分离，其间通过高速以太网（1000M）连接。在客户端只需安装微软的网页浏览器IE；总公司内部以及北京分公司主干网为100M快速以太网；各外地分公司采用1M带宽的DDN或帧中继专线，与总部连通。 2.服务器配置方案。
总公司设置三台中心服务器，作为数据服务器、应用服务器和Web服务器。
3.财务信息系统备份方案。
采用双机热备方式，保证在系统崩溃时能够快速恢复。 4.客户端配置。
公司总部、各分公司、中心支公司由若干客户机组成，完成所属账套的财务处理业务，客户机负责人机交互，完成数据的录入、查询等界面操作。 5.数据库。
采用面向对象的大型关系数据库（Oracle 8i）。 6.平台方案。
系统网络平台基于当前极先进的浏览器/服务器应用模式，将传统的运行在客户端的应用软件移植到服务器端。 7.安全机制。
使用JAVA语言，在安全性方面做了严格的限制，保证了浏览器操作的安全。大型关系型数据库均有着良好的安全性，并可与操作系统相结合。应用软件提供了多层次的安全控制功能。用户还可通过自设防火墙保证Web服务器的安全。
四 业务应用方案 泰康保险公司以用友NC管理软件为平台，建设泰康保险财务管理信息系统。系统将公司总部及北京、武汉、广州、南京、成都、上海、杭州、沈阳、天津、郑州、济南11个分公司，沈阳分公司下属4家中心支公司全部纳入财务集中管理网络，统一设置账套，统一规划和分配权限。应用模块包括总账核算、项目管理、现金银行、固定资产、工资、财务预算、报表系统等7个模块。 1.集中设置单位账套——财务集中管理的第一步。
总公司统一设置整个公司的组织机构编码体系，新的分支公司在筹建阶段，就已经确定好了公司的编码。
2.统一基础设置——实现财务集中管理的必要条件。
统一的基础设置是指泰康人寿所有公司的基础科目、会计期间、币种、险种、缴费方式、现金流量项目、报表格式和取数公司等都由总公司制定统一的编码、名称等标准，并集中进行设置。 3.利用项目核算——精简科目体系，实现多角度查询和监控。
保险公司的主要业务是受理各险种的投保、理赔、到期给付等业务，因此各业务部门、各险种是重要的成本费用中心和利润中心，保险公司需要考核和分析的指标很多，因此核算和统计的工作量也很大。通过用友NC财务的项目管理功能，所有需求都得到了圆满解决，通过科目和项目的结合，极大地精简了科目体系，减少了业务人员的日常和日后统计的工作量，同时所有查询都可以及时动态地生成，无需再进行收集、审核、汇总和上报等繁琐的工作。 4.费用预算管理。
费用的预算管理一直是保险公司的财务管理重点，用友公司利用报表的二次开发功能，结合泰康的实际需要，专门开发了一套费用预算执行情况分析的解决方案，实现了本期费用发生、累计发生与上年数、计划数的自动取数、自动计算和对比分析，执行进度分析，成为公司、部门费用预算执行情况考核的有力依据。
5.统一的报表格式和取数原理——集中财务管理的表现形式。
报表格式、取数公式由总公司统一设置，各分公司只需输入本公司的单位编码和会计期间，就可以轻松地生成月份报表；报表命名和报送都有统一的规则，为总公司进行数据采集、汇总和比较分析奠定基础。
6.公共信息平台——信息共享、快速沟通。
集中应用需要一个开放的信息发布平台，提高工作效率，项目组专门建立了一个信息平台，上面有公共栏、初始化文档、操作文档、软件补丁、日常工具等文档的下载，以及日常支持的联系方式等信息。 7.业务接口——财务与业务的一体化。 泰康人寿的个险业务采用的是CSC业务系统，覆盖泰康人寿的所有分、支公司，为了将财务需要核算的业务数据及时准确地传递到财务系统，用友公司专门开发了针对泰康业务系统与用友财务系统的接口程序，实现财务与业务的一体化。
五 企业信息化的效果
用友NC财务在泰康人寿的应用效果，突出表现在以下方面： 1.实现了财务集中管理应用。
使用用友NC财务后的泰康人寿在财务管理上突破了空间的限制，实现了在分布异构环境下的信息和资源共享，将物理距离变成了鼠标距离。
2.零工作站维护。
由于用友NC财务软件采用了浏览器/服务器计算模式，软件系统的部署、升级维护和数据备份只需要在服务器上完成即可，客户端无需作应用软件的安装和调试，100%实现了客户端的“零维护”。 3.实现了方案设计中的所有安全机制。
六 点评
通过用友ERP的实施使泰康保险实现了统一规划和统一设计，并且保证了系统的高效实用性以及可升级性和扩展性。考虑到泰康保险公司自身的业务需求，泰康保险解决方案中采用了服务器/浏览器的应用模式，以及统一的报表格式和取数原理，同时采用了集中设置单位账套、统一设置公司财务编码和利用项目核算精简科目体系的方式，实现了多角度的查询和监控。另外，针对保险行业的特殊性，系统采用了多种安全机制对系统进行了防范，保证了业务的顺利进行。
七 中国人民财产保险股份有限公司选择用友软件
客户简介
中国人民财产保险股份有限公司是由原中国人民保险公司发起设立的目前中国内地最大的非寿险公司, 经营除人身保险以外的一切保险业务的大型企业。1999年，中国人民财产保险股份有限公司被列入由国家直接管理的44 家国有重要骨干企业。公司具有50多年的经营经验,承保、理赔、风险评估等方面技术先进， 可以为客户提供全方位、高质量且科学定价的保险保障服务， 在国内享有显著的市场声誉， 并具有一定的国际影响。目前，公司在大型商业风险、政府采购、行业统保等集中型业务以及车辆保险、家财险等分散型业务领域，在市场份额上处于绝对领先地位。2005年10月又被选为2008年的奥运会合作伙伴。 需求背景 PICC的IT建设经历了几十年的发展历程，目前在全国范围内，达到了对保险业务、财务、办公等诸多领域的有效支撑，计算机网络和基础设施已初具规模，人员的素质和操作水平不断提高，信息技术的应用快速发展。特别是近两年，各单位、各专业科室根据本系统的业务需求相继研制开发了信息管理系统，以支撑本系统的业务管理工作，取得了明显的经济效益和社会效益。PICC当时还没有统一的人力资源信息管理系统，部分单位购买或开发的系统，普遍功能相对比较陈旧、简单，主要完成人员的档案管理。
与信息管理实现整合、共享，先进、实用，规划分析，激励开发的目标要求甚远。因此必须利用最新的信息技术和管理技术，建立一套PICC 特色的现代人力资源管理信息系统，解放各级人力资源管理人员，转变工作模式，建立长期适应企业发展变化的动态开发的信息系统。此次“人力资源信息管理系统”的开发，是PICC人力资源管理的创新和信息技术建设的继续。 应用方案
用友金融针对中国人保的企业特点，按照中国人保的需求提出了“业务集中、硬件分布”的人力资源管理信息系统的建设方案。从硬件布局上，采用各省分布，总部集中的格局，满足数据一省一集中，总部大集中的分布式技术需求。 从软件布局上，首先，整合原来分散的人事系统内的数据，形成数据集中、数据项齐全、数据共享的人力资源基础信息；其次，对于一些人力资源事务进行流程管理、记录过程数据；最后，建立全员参与的绩效管理体系。
1.整合原数据，形成大而全的基础信息：
根据目前中国人保行政机构设置，用友金融提供机构岗位管理功能，帮助中国人保规范公司类别、公司层级、标准部门、标准岗位等重要信息，梳理全国各级机构。提供员工信息管理功能，将原人事系统中的信息有所取舍地纳入新系统，并根据中国人保新的管理统计需要增加新信息。员工信息管理功能具有良好的扩展性，能随着将来管理的需要而增加新的信息项。为了帮助中国人保更快更有效地整合信息，用友金融专门开发出导入工具，并提供详细地操作说明，使用过的人保员工纷纷表示该导入工具节省了他们大量的时间。 2.进行流程管理，管理过程数据：
提供员工调配管理功能，对员工从调动申请开始，直至审批执行的过程进行管理。提供员工离职管理功能，对员工从离职申请开始，直至审批执行的过程进行管理。根据中国人保咨询后确定的薪酬福利制度，提供薪酬福利标准管理和发放管理功能。对于在上述人力资源业务处理过程中产生的数据在相应的功能模块内记录，对于处理完毕之后形成的结果数据体现到相应的员工信息中。在该系统中支持对所有数据的查询和统计，其中对查询出的结果进行分组统计后还能反查明细数据。对于固定格式的统计结果能保存在系统中，用于以后的对比分析。
3.建立全员参与的绩效管理体系：
绩效管理是中国人保此次应用人力资源系统的重点所在，用友金融为中国人保定制开发绩效管理功能，业务范围涵盖业绩考核和行为能力考核，人员范围涵盖普通员工和各级经理，使每位员工都真正参与到考核中，使各级经理也在该信息系统上处理绩效考核的事务，使人力资源部的人员直接在系统上进行绩效管理，摆脱前两年绩效考评时大量的手工劳动和纸面操作，大大地提高了工作效率，节约了人力物力成本。
八 应用效果
从2004年11月－2005年7月开始需求调研、分析，产品设计、开发，到2005年8月－11月进行的试点单位培训、运行和全面推广培训，从试点运行和培训之时试点单位人员和全国各省学员的反馈来看，用友金融对中国人保人力资源信息系统的实施，将使中国人保的人力资源管理更加规范，更能发挥人力资源管理的力度。实现了 “业务集中、硬件分布”的目标，满足第一期的业务需求和技术需求，为全面推广应用和二期需求的实现奠定了良好的基础。
