华泰实习总结报告
一、实习概况
实习时间：2010年7月9日——7月25日，共计17天 实习地点：华泰证券股份有限公司天津分公司
勤俭道营业部、真理道营业部、东马路营业部、白堤路营业部
带队教师：宋敏
实习人数：17人（李紫沁, 王明忠, 袁雪, 张硕, 高飞等）
二、实习目的
1.根据学校的统一要求，完成专业实习。
2.了解证券公司的组织结构和日常业务流程，进一步深化对证券市场的认识。 3.将课堂上学到的专业知识与工作实践相结合，做到分析处理并解决日常工作中的基本问题。
三、实习单位介绍
华泰证券股份有限公司1991年5月在南京正式开业。华泰证券是中国证监会首批批准的综合类券商，是全国最早获得创新试点资格的券商之一。华泰证券旗下拥有南方基金、华泰柏瑞基金、华泰联合证券、长城伟业期货、华泰金融控股（香港）有限公司和华泰紫金投资有限责任公司，是江苏银行的第二大股东，已基本形成集证券、基金、期货、直接投资和海外业务等为一体的、国际化的证券控股集团构架。
2007年7月，华泰证券在首次券商分类评级中被中国证监会评定为A类A级，2008年7月获得A类AA级资格。2009年末公司总资产为988亿元，2009年度营业收入为96亿元，归属于
1 母公司所有者的净利润为38亿元。根据证券业协会公布的2009年度证券公司业绩排名，公司股票基金代理交易量排名第7位，子公司华泰联合证券排名第17位，合并数据排名第2位。
凭借优异的经营业绩和稳健的经营风格，华泰证券的市场地位和品牌影响力不断提升，2006至2008年连续三年被深圳证券交易所评为“优秀保荐机构”，2008年被新浪网评为“年度最佳证券公司”，2009年被《上海证券报》、《证券时报评》评为“年度最佳证券经纪商”，获得《21世纪经济报道》颁发的“最佳资产管理奖”，2010年被上海证券交易所授予2006-2009年IPO保荐与承销业务“优秀投行奖”。
四、实习开展日程
1.2010年7月9日 实习小组动员大会
1) 华泰天分及各营业部经理与同学见面并介绍华泰证券的基本情况、实习的主要内容
2) 系领导介绍金融系基本情况及本次实习规模 3) 同学们填报实习意向
2.2010年7月10日——7月11日 华泰证券分配实习学生
1) 根据同学们填报的实习意向，结合华泰各营业部的具体情况，将同学们分配到不同的营业部
3.2010年7月12日——7月25日 正式实习4.2010年10月11日 实习小组总结大会
1) 华泰领导及金融系领导分别总结本次实习中的经验和不足
2) 向华泰赠送锦旗，感谢其提供的实习机会，并建立长期的合作关系
五、实习特色内容
1.实习动员大会
为了能够让同学们了解华泰的实际情况，规范实习期间的行为，在华泰实习开始之前，我们小组邀请了华泰证券和金融学系的有关领导老师，召开了一个有针对性的实习动员会。
在会议上，首先由华泰证券股份有限公司天津分公司的闫尔艳副总经理致辞，介绍了华泰证券股份有限公司的基本情况以及天津分公司在本地区的规模。
2 我们了解到，华泰证券发展迅速，已经成长为全国第七大券商，而从规模来看，已经排位第二。良好的业绩使我们对未来的实习充满信心，我们有理由相信，未来的实习，我们将因华泰而精彩！
在闫副总讲话后，则由天津各营业部的经理分别介绍了营业部的地理位置、天津排行及战略定位。华泰证券在天津地区共有6家营业部，分别为勤俭道营业部、白堤路营业部、真理道营业部、东马路营业部、红星路营业部及福山路营业部。其中，勤俭道营业部成立较早，而东马路营业部和福山路营业部较新，正处于蓬勃发展的阶段。
宋敏老师代表金融学系致辞，表达了我们对华泰证券给予我们的大力支持表示感谢，并且强调了本次实习的要求，使我们本次实习更加规范化。
会议的最后，每个同学都按照自己的意向填写了实习地点意向表，等待实习单位的选拔。
2.每日晨会
晨会是券商的特色活动，每个交易日的清晨，交流昨日大盘信息、探讨今日大盘走向、推荐优秀个股、介绍公司运转情况是每天的必修课。华泰各家营业部的晨会各有千秋，特色各不相同。我们在实习的过程中，有些同学有幸获得了做晨会主持人的机会。通过对华泰早报、申万观点的阅读，结合自己的专业知识、相关专业机构的评论，得出一些对大盘、个股的观点，是对自己学习的专业知识的考量。实习期间，我们晨会探讨的重点问题是上证突破2500点。这段时间，上证指数处于盘整时期，突破2500点的压力较大，各方势力关注较多，对股票的操作影响较大，必须谨慎对待。在华泰学习更多的是对于个股的了解。以前的学习，大多集中在理论方面，但是对实际的股票关注很少。在华泰学习的这段时间里，接触了很多以前不了解的股票，每天包围在个股的涨停跌停中，体验着股市翻云覆雨的强大魅力与点石成金的创造性。
3.柜台实习
柜台是华泰实习的第一步，每一个进入华泰的同学
3 都会首先在柜台熟悉的开端。在这里，可以了解券商开（销）户的手续，需要核对的证件、资料。在学习前台业务的过程中，我们了解到华泰目前面临着严峻的券商之间的佣金战，各家券商之间以低佣金率来争取现有客户及潜在客户，甚至有不少券商的佣金几乎等于成本价，其盈利空间十足狭小，未来堪忧。自2007年以来，证券公司之间开展了一场长期的佣金价格战，2007年平均佣金率为千分之1.964，2008年这个数字下降到了千分之1.625，而2009年更是进一步下降到了千分之1.461。在如此不利的市场条件下，华泰并没有选择与其他券商进行恶性竞争共同走向灭亡，而是在服务质量上下功夫，增加佣金报酬的含金量，在维持现有客户使其满意华泰的服务不考虑转出的条件下，以面对不同阶层的各类套餐为为主打，用优质的服务吸引客户，起到了良好的效果。
4.客户回访
客户回访是券商完善自身服务的重要业务。每天券商都会选择上百名的老客户进行电话回访，了解他们对华泰现有服务的态度及日常遇到的问题，将记录好的信息及时反馈给客户经理，实现服务的改进。在客户回访的过程中，作为话务员，还承担了向客户推荐新业务的任务。华泰的服务日臻完善，现在华泰增加了手机服务功能，会以短信的形式向客户定期发送股市信息，引导客户做好投资。
在华泰实习期间，我们有幸参加了华泰天津分公司组织的一次以客户服务技术为主题的会议。在会上，各营业部分别以话剧的形式再现了在日常服务过程中遇到的各种客户及问题，实现了系统内部信息、经验的交流和分享，让我们收获颇丰。
5.证券内部系统学习——OCRM系统
OCRM系统是华泰证券新近投入使用的一个系统，里面涉及到了用户的基本信息、投资偏好、投资规模、投资年限、服务需求等基本资料，客户经理能够及时通过这个系统
4 了解客户的需求，实现一对一的定向服务。而且能够通过对客户实际情况的了解，将最合适的服务类型及套餐类型推荐给客户，实现客户群体的划分，使得理财师的目标明确。我们的具体任务就是将回访获得的移动号码及时录入系统，将客户新近填写的调查问卷录入到系统中，实现系统的及时更新。
6.融资融券业务培训
在华泰证券实习的过程中，我们有幸参加了华泰证券股份有限公司总公司对全国各营业部进行的远程培训。在培训过程中，我们对新开展的这项融资融券业务有了更加实际的了解，学习了融资融券业务办理的客户要求、前台操作方法等。总部的专家结合当今中国的股市现状及华泰证券柜台系统的实际情况，为我们详细讲解了融资融券业务的操作细节、资费标准和保证金的计算等，使我们对此项业务在中国实际开展的情况有了较为深入的了解。
7.股指期货业务培训
股指期货培训是由长城伟业期货公司的讲师用远程视频的方式向华泰证券在全国的所有营业部同时进行培训。培训的主要形式是组共35幅股指期货K线图，相邻两幅图之间的时间跨度是5分钟，讲师向参加培训的人员按时间顺序依次展示各幅图像，并要求参加培训的人员在预先准备好的答题纸上注明在当前时刻自己会如何进行操作，最后由讲师再针对每幅图讲解操作策略，答题纸事后上交并反馈到总公司。我们在实习的过程中，有幸填写了答题纸，但是结果却不尽人意。最好的同学的正确率也不到三分之一，如果是实盘操作，将会被强制平仓。这给了我们极大的教训，期货市场的高收益伴随着极大的风险，只有优秀的技术和理论功底加上丰富的经验和冷静的头脑才有可能长期在这个市场上获得成功。
8.个性化指导
华泰是一家非常注重企业文化的公司。在实习伊始，就以营业部为单位对我们进行了实习员工的培训。通过培训，我们了解到华泰的发展史和企业文化，对华泰现有的业务及流程、服务、行业地位等有了更多的认识，为自己参与到这次实习中感到幸运。
华泰在进行员工培训的同时还非常注重对同学们未来职业生涯规划的指导。在各家营业部，同学们接触到了不同风格的培训师给我们做的职业生涯规划指导，他们以自身的经历为出发点，介绍了自己的奋斗历程，给同学们思考未来发
5 展提供了更多的思路。勤俭道的首席分析师张悦女士给我们介绍了她成功的艰难历程，而真理道的培训则更灵活。前辈们讲了一种职场划分的方法，将职场人划分为四类，刘备型，张飞型，关羽型和诸葛型。刘备型善于协调，张飞型能干而富于魅力，关羽型有自身坚持的一套原则并追求完美，诸葛型是天生的政客且渴望认同。认准自己属于哪种类型，便能有效地对症下药。在与他们的交流中，我们对自身的长处与不足有了更深的认识，对未来的职业生涯规划有了更清醒的认识。
六、实习评价
(一) 实习收获与体会
1.建立了对证券行业的基本认知 通过两周的学习，同学们以华泰为切入点，对证券行业的工作内容、重点有了一个大略的了解，建立起对于证券行业的现实情况的基本认识，对未来可能参与到其中的工作环境有了进一步的体会。在华泰的实习中，我们融入到了这种高节奏的工作中去，切实体味了最为一个金融人需要具备的高素质，对自身现有的水平有了一个思索。通过员工培训、职业生涯规划指导，我们对华泰进行了更加深入的了解，对自己未来是否选择进入证券行业有了更多的思考。华泰实习的过程中，我们体会到了当今中国经济迅速发展、证券行业竞争愈演愈烈所带来的种种挑战。我们深深得认识到，现代金融企业对员工素质的高要求，我们必须从现在开始，更加严格得要求自己，提高自身素质，以迎接未来的挑战。
2.熟悉了证券公司的实际业务
在这次实习中，我们参加了华泰每日的晨会、对员工的企业文化与职业生涯
6 规划的培训，学习到了柜台业务、客户回访业务、OCRM系统的基本知识，对证券公司前台、中台、后台业务流程有了一个大概的认识，加强了自己的只是初步。
3.提高了实践能力与工作能力
日常的学习使我们的学术水平得到了一定的提高，但是学习知识与实践能力的脱节使得我们在真正参与实习的过程中感觉到了深深的束缚。刚刚开始在华泰的实习时，我们发现课堂中学习到的知识与现实中需要的知识并不完全一致，使得实习进展缓慢。在华泰众多员工的帮助下，我们渐渐地学习到了在工作中的一些小窍门，工作效率也迅速提高。以电话回访为例，我们第一天只能做50个电话回访，而到第四天已经能突破200大关。在与营销团队、理财团队的接触中，我们则更多得向他们学习了现实操作的一些知识，比如股票分析、股指期货等，员工们的悉心指导使我们能够将课本知识应用到实际中来，在实践中检验自己学习的质量。
华泰实习中不仅增加了自己的实践能力，也增加了自己的工作能力。在华泰的实习非常严格，我们每天要像正式员工一样参与到华泰的工作中来。在实习的过程中，我们曾经面临过公交车晚点、身体不适等众多艰难，在面对这些事情的时候，如何做出最优的选择成为对我们工作能力的检验。现实的工作环境让我们充分地意识到了工作的艰辛与不易，我们学会了忍耐，学会了踏实，学会了坚强。而在实习中迅速熟悉工作环境，虚心向前辈请教的过程也提高了未来，当我们真正走上工作岗位的时候，融入行业的能力。
4.培养了服务意识、责任意识与团队意识
在实习中，我们的服务意识、责任意识与团队意识得到了充分的培养。 对于金融业从业者而言，服务意识与责任意识是非常重要的。华泰证券的经营理念是以优质的服务赢得客户的信赖，坚持“以客户服务为中心，以客户需求为导向，以客户满意为目的”。这种企业的氛围影响到了我们每一个人。在华泰实习的日子里，我们深深得感受到了其对客户的用心程度，每天的短信投资提示，每个客户的定期回访都彰显着其优秀的服务品质。在华泰，我们感受到现代金融业的发展要依靠良好的服务来赢得客户的信赖。服务的同时离不开责任的支撑，对客户的责任要求对客户信息保密、不干涉客户的投资等等，努力保证职业行为的正确性，不违规违法，是对我们责任意识的考量。
7 我们在华泰对自身的团队意识也有了很多的培养。实习过程中，我们要配合不同的团队进行工作。从柜台到客服，跟老员工的合作，与实习同学之间的合作，我们对团队这个概念有了更多的理解。
5.建立了良好的友谊
实习过程中，我们所有的实习同学良好得完成了学校与实习单位提出的实习任务，收获颇丰，对促进金融学系与华泰证券之间的良好友谊，实现实习项目的可持续发展奠定了基础。而与此同时，实习与系里老师之间、实习同学与实习单位员工之间、实习同学之间的关系也更加亲密，友谊之花遍地开发。
6.感谢华泰、金融学系领导老师的辛勤付出
本次实习取得了良好的反响，在本次实习的调度和安排上，非常感谢华泰证券与金融学系各级领导对我们同学的关心和厚爱。从最初的方案设定、单位选择，到其间的实习内容关注、实习质量保证、实习安全督导、实习费用争取等方面都给予了我们莫大的支持，感谢华泰和老师们的辛勤付出，给了我们一个完美的实习体验。
(二) 实习不足
1.实习时间略短
在华泰实习的时间只有10个工作日，短暂的实现时间使我们对很多业务的了解还停留在皮毛上。希望能够在以后的实习中对有价值的实习机会有针对性得延长时间，给予我们更多的实习机会。
2.实习差别性较小
由于实习单位的现状使得实习过程中每个同学所做的工作近乎相同，对同学的区别对待很少。建议在以后的实习中能够根据同学自身的情况，实现实习时间、实习岗位的区别对待，充分发挥每个同学的创造力。
3.实习经费相对紧张
实习期间每个同学的实习补助只有200元，在物价飞涨的今天，由于实习单位有时离学校较远，就难以覆盖用餐和出行的成本。
4.实习限制在天津
目前实习集中在天津，希望能够在以后的实习中，增加与北京地区相关金融
8 单位的合作，为我们的实习提供更多的体验。
9
