参考答案
一、填空题
1.收集、整理、鉴定、保管、统计 2.第二年一季度
3.永久；长期；短期
4.防火、防潮、防盗、防尘、防虫、防高温 5.管理性；服务性；政治性
6.主体 ，客体 ，媒体 ，环境。
7.政务礼仪、商务礼仪、服务礼仪、社交礼仪、际礼仪。
8.头发、面容、手臂、腿部、化妆
9.遵守公德、勿碍他人、以右为尊
10.接受对方重视对方赞同对方 11.遵守法律及监管规定。 12.执行、改进。 13．合规、合规、合规。
14.避免可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失。15.合规。
16．合规文化、合规文化。
17．合规文化、“合规人人有责”、“合规创造价值”。
国 18．导向功能、约束功能、动员激励功能、成本控制功能。 19．合规风险。
20．《合规与银行内部合规部门》。 21．公司治理。
22.重业务拓展轻合规管理；重事后管理轻事前防范。 23．合规管理。 24．加强合规风险管理。
25．《操作风险管理和监管的稳健做法》、操作风险。 26．合规风险。 27.风险管理。
28．信用风险、市场风险和操作风险。 29.独立职能部门。
30．全员管理原则、全过程管理原则、全方位风险管理原则。 31.调动、轮换、挂职
32.调整性交流、培养性交流、岗位轮换性交流、回避性交流、提拔性交流
33.印、押、证、款、物、账、据 34.风险控制、防范
35.会计岗位、出纳岗位、储蓄岗位、资金清算岗位、计算机系统管理岗位、县级联社中层以上干部及基层信用社正、副主任、省联社、市农信办有关部门负责人、其他需要强制休假的岗位
2 36.5、14 37.夫妻关系、直系血亲关系、三代以内旁系血亲关系、近姻亲关系
38.新提拔的各级机构负责人，原则上以地交流、在一个地方或部门工作时间较长的干部、按政策规定需要回避的干部、其他需要交流的干部
39.加强内部监督、防范道德风险、操作风险 40.6、4
二、单项选择题 1.C2.C3.C4.A5.C 6.B7.C8.A9.A10.B 11.D 12.A 13.A 14.D 15.D 16.C 17.A 18.C 19.A 20.A 21.D 22.B 23.B 24.C 25.B 26.B 27.B 28.A 29.C 30.D 31.A 32.B 33.B 34.A 35.A 36.D 37.C 38.B 39.C 4O.B
三、多项选择题
1．ABC2．ACD3．AB4．ABC5．AC6．ABD 7．AD8．AD9．ABDE10．ABD11．ABD12．ACDE 13，ABC14．BCD15．BCD16，AC17．ACE18．BCD 19．BCD20．ABC21．ACD22．AB23，ABC24．BD 25．ABCDE26．BD27．ACD28．ABC29．ABCD30．AB 31．AB32．33，BD
四、判断题
1．√2．√3，√4．√5，√6．x7．x8．x 9．X10．√11．X12．X13．X14．√15，X16．X 17．√18．√19．X20．√
五、简答题
1．[答案要点]公文语言的主要特点就是：庄重、准确、朴实、精炼、严谨、规范。庄重是指语言端庄，格调郑重严肃；准确是指在表情达意时，语言真实确切，无虚假无错漏，褒贬得当，语意明确，界限清楚，符合实际，真切表达欲表达的内容；朴实是指语言平直自然、是非清楚、明白流畅、恰如其分、通俗易懂，无浮华夸饰，无渲染，无形象描绘，无矫揉造作，忌堆砌华丽词藻，忌滥用修辞格，讲求于平淡之中见神奇；精炼是指语言简明扼要，精当不繁，去浮辞，忌冗长空泛，同时又不苟简，即服从行文目的和表现主题的需要，当详则详，当略则略；严谨是指语言含义确切、文句严谨、细致周密、分寸得当，忌模糊含混、语意多歧；规范是指各级语言单位的构成及组合不仅应符合现代汉浯(少数民族地区使用的本民族文字的公文则为民族浯言)的语法规则和一般的逻辑规则，而且应合乎公务活动所提出的特殊规范性要求。
2．[答案要点]公文写作的程序一般分为：准备、撰拟、审核修改三个阶段。
公文写作前的准备包括：明确行文目的；确定主题；选择
4 文种；调查研究收集材料；选择表达方式。
撰拟文稿包括安排结构，首先确定公文的组成，正文的表述次序，安排层次、段落间的衔接与转换，写好开头结尾；拟写提纲；书写文稿。
审核修改：撰稿者自己先要反复推敲修改；重要文稿要组织讨论；最后由主管领导人和综合办公部门核稿。
3．[答案要点]区分三种不同的行文方向，正确选择不同的文种，依据不同的行文，采取不同的行文方式，防止行文紊乱，维护机关间正常的工作秩序。
4．[答案要点]主送机关是要对所受公文负责实际办理、答复的，抄送机关只需对公文内容了解。主送机关表明公文效力所及的空间范围和机构、人员范围；抄送机关的作用是沟通情况，以便取得了解、支持、配合。
5．[答案要点]公文文体是一种特殊的应用文体，被强制性的规定采用白话文，兼用议论、说明、叙述三种表达方式，具有直接应用性、全面真实性及结构格式的规范性三种特殊属性。
6.（1）持续关注法律、规则和准则的最新发展；（2）制定并执行风险为本的合规管理计划；（3）审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性；（4）协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训；（5）组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性；（6）积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合
5 规风险；（7）收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据；（8）实施充分且有代表性的合规风险评估和测试；（9）保持与监管机构日常的工作联系。
7.合规风险识别是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。合规风险识别是合规风险管理的第一个阶段，是对合规风险的定性分析，也是整个合规风险管理的基础。
8.合规风险评估应主要包括以下内容：制度是否明确，制度是否得到遵守，违反制度是否发现，违反制度是否处理，反映出的制度问题是否及时调整。此外还可以考虑客户投诉的数量等。客户投诉可以反映制度存在的问题，成为合规风险信息的重要来源和合规评价的重要途径。合规风险评估与内部审计、业务部门自律监管、内部控制评价等应有明显区别，不宜再大量对业务操作进行具体检查，而应该把重点放在“规矩”的制订和修正上。
9.误区一：只要不违法，什么都可以做。误区二：别人在那么做，我们也可以这么做。误区三：合规与企业追求利润的目标相矛盾。误区四：合规会助长“不做不错，但求太平”的消极态度。误区五：合规主要就是制定一套企业内部规章制度。
10.（1）合规政策；（2）合规管理部门的组织结构和资源；（3）合规风险管理计划；（4）合规风险识别和管理流程；（5）
6 合规培训与教育制度。
