论对商业银行的监管、防范和化解金融风险
一、商业银行风险
（一）商业银行风险的含义
1．商业银行承受者
2．收益与风险的相关度
3．不确定因素
4．风险的度量
（二）商业银行风险的成因
1．商业银行风险源于客观经济因素
2．商业银行风险源于经营策略及管理水平
（三）商业银行风险的类别
1．流动性风险
2．利率风险
3．信贷风险
4．投资风险
5．汇率风险
6．资本风险
二、商业银行风险的识别与估计
（一）商业银行风险的识别
1．银行经营环境引发的风险的识别
2．银行管理环境引发的风险的识别
3．银行在金融系统中的地位引发的风险的识别
4．银行债权人的法律地位引发的银行风险的识别
5．银行所有权及法律地位引发的风险的识别
（二）商业银行风险的估计
1．定量分析
2．定性分析
三、商业银行风险管理的组织体系与策略
（一）商业银行风险管理的组织体系
1．全面风险管理：商业银行的必然选择
2．加强对商业银行风险的监管
3．健全商业银行的行业自律组织
4．加大对商业银行的市场约束
（二）商业银行风险管理的策略
1．贷款风险的回避策略
2．贷款风险的分散策略
3．贷款风险的转嫁策略
4．贷款风险的抑制策略
5．贷款风险的补偿策略
（三）证券投资风险管理的策略
（四）回购协议、保理和福费廷的风险管理策略
（五）担保、贷款承诺和票据发行便利的风险管理策略
（六）衍生金融产品的风险管理策略
《论对商业银行的监管.doc》
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