收集客户数据，分析客户理财目标或期望
没有准确的财务信息，金融理财师就无法了解客户的财务状况，也无法与客户共同确定合理的财务目标，进而让客户提出确实可行的理财方案。金融理财师在收集信息过程中，必须让客户了解信息的准确性、可靠性和完整性的重要作用。
金融理财师需要了解的信息主要包括两个方面：客户的个人信息和宏观经济信息。
客户的个人信息又可以分为财务信息和非财务信息。财务信息包括客户当前的收支状况、财务安排及其预测，是制定理财规划的基础和根据。非财务信息是指其他相关的信息，如客户的社会地位、年龄、投资偏好和风险承受能力等，它有助于金融理财师进一步了解客户。大部分客户信息都可以通过数据调查表获取。对于一些连客户也难以确认的信息，则可以通过交谈、测试问卷等方式作出判断。
投资规划
投资是指投资者运用自己持有的资本，用来购买实物资产或金融资产，或者取得这些资产的权利，目的在一定时期内预期获得资产增值和一定收入。投资的最大特点是用确定的现值和一定收入。投资的核心就是对收益和风险的分析。
而投资规则是指专业人员为客户制定方案或代替客户对其一生或某一特定阶段或某一特定事项的现金流在不同时间、不同投资对象上进行配置以获取与风险相对的最优收益的过程。它主要以保值和增值从而促使个人/家庭资产加速成长为首要目标。
股票发行监管制度是指企业公开发行股票的准入审批体制，它的核心是股票发行决定的归属。目前国际上主要有两种类型的发行审批制度。一种是核准制，即政府主导型。核准制是由主承销商为代表的中介机构根据市场需要来选择、培育、推荐企业，由发行人负责诚信披露，中介机构进行实质性审核并发表意见，监管机构进行合规性初审，发行审核委员会独立发表意见，监管机构依法核准的发行审核体制。其核心强制信息披露，在明确法规、标准和规则的前提下，使得市场参与者“各司其职、各尽其能、各负其责、各担风险”。
另一种是注册制，即市场主导型。股票发行之前，发行人必须按法定程序向监管部门提交有关信息，申请注册，并对信息的完整性、准确性负责，监管部门在法定期限内对发行人的申请无异议，发行人即可向资本市场发行。目前发达的国家如美国等均采取注册制。我们目前实行保荐制，是核准制向注册制过渡过程中的发行监管制度。所谓保荐制，具体是指由保荐人（券商）负责发行人的上市推荐和辅导，核实公司发行文件中所载资料的真实、准确和完整，协助发行人建立严格的信息披露制度，不仅承担上市后持续辅导的责任，还将责任落实到个人（保荐代表人）。通俗地讲，就是让券商和责任人对其承销发行的股票负有一定的持续性连带担保责任。
